第一篇：證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

證券行業(yè)合規(guī)經(jīng)營承諾書

為維護(hù)投資者合法權(quán)益和證券市場交易秩序，促進(jìn)證券行業(yè)持續(xù)健康發(fā)展，向投資者提供滿意的服務(wù)，我們就證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的合規(guī)經(jīng)營和服務(wù)質(zhì)量公開鄭重承諾如下：

嚴(yán)格遵守法律、法規(guī)、規(guī)章及其他規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則，接受證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的監(jiān)督和管理，接受客戶的監(jiān)督和批評，誠實(shí)守信、規(guī)范自律、勤勉盡責(zé)、文明服務(wù)。

一、依法合規(guī)開展經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

（一）市場營銷

1、遵守法律、法規(guī)和有關(guān)規(guī)定，規(guī)范開展?fàn)I銷活動。

2、明示辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的范圍，公示傭金標(biāo)準(zhǔn)、工作人員基本信息。

3、確保營銷宣傳的真實(shí)、客觀，不誤導(dǎo)客戶。

4、嚴(yán)禁不正當(dāng)競爭行為，不詆毀同行或他人產(chǎn)品。

（二）開戶受理

1、堅(jiān)持賬戶實(shí)名制和實(shí)現(xiàn)客戶資金的第三方存管。

2、依法執(zhí)行現(xiàn)場開戶的有關(guān)規(guī)定。

3、統(tǒng)一使用行業(yè)規(guī)范的開戶協(xié)議。

4、積極落實(shí)投資者教育要求，做好了解客戶和風(fēng)險(xiǎn)揭示工作。

（三）賬戶管理

1、按統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)妥善保管客戶資料。

2、確保合格賬戶已實(shí)現(xiàn)保證金的第三方存管。

3、遵守保密原則，保障客戶信息安全。

4、保護(hù)客戶資產(chǎn)，堅(jiān)決不挪用客戶證券和交易結(jié)算資金。

5、不違規(guī)開展融資融券業(yè)務(wù)。

（四）委托受理

1、不受理《中華人民共和國證券法》所規(guī)定的禁止參與股票交易的人員直接或以化名或借他人名義委托買賣股票。

2、不受理法人（自然人）非法利用他人賬戶從事證券交易。

3、不在未經(jīng)依法設(shè)立的營業(yè)場所接受客戶委托買賣證券。

4、不以任何方式對客戶證券買賣的收益或賠償證券買賣的損失作出承諾。

5、不接受客戶的全權(quán)委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數(shù)量或者買賣價(jià)格。

6、妥善保存委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項(xiàng)資料，不得遺失、隱匿、偽造、篡改或損毀。

（五）投資咨詢

1、堅(jiān)持“獨(dú)立誠信、謹(jǐn)慎客觀、勤勉盡職、公正公平”的原則，向投資者提供客觀專業(yè)的投資咨詢服務(wù)。

2、嚴(yán)格按照公開披露的信息資料和其他合法獲得的信息為依據(jù)，科學(xué)分析證券價(jià)值、審慎發(fā)布市場觀點(diǎn)，不利用市場傳聞、虛假信息以及誤導(dǎo)性陳述來誘導(dǎo)投資者，防止內(nèi)幕交易。

3、以保護(hù)客戶合法利益為前提提供預(yù)測和建議，并向投資者進(jìn)行客觀的風(fēng)險(xiǎn)揭示，不對可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)作不恰當(dāng)?shù)谋硎龌蜃魈摷俪兄Z。

（六）員工管理

1、加強(qiáng)員工法制教育，增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法的自覺性。

2、加強(qiáng)員工職業(yè)教育，恪守職業(yè)道德，提升職業(yè)操守。

3、加強(qiáng)員工專業(yè)培訓(xùn)，提高員工證券專業(yè)服務(wù)的素養(yǎng)和水平。

4、加強(qiáng)員工執(zhí)業(yè)行為考核，強(qiáng)化客戶服務(wù)意識。

二、保障經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)服務(wù)質(zhì)量

（一）經(jīng)營服務(wù)

1、規(guī)范著裝、儀表得體、持證從業(yè)、佩卡上崗。

2、服務(wù)熱情、禮貌待客、用語規(guī)范、解答耐心。

3、堅(jiān)持“公平、公開、公正”的原則，嚴(yán)格按規(guī)定程序規(guī)范辦理業(yè)務(wù)。

4、熟悉業(yè)務(wù)操作流程，高效、準(zhǔn)確、快捷辦理各類業(yè)務(wù)。

5、營業(yè)場所顯著位置懸掛《證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)許可證》和《營業(yè)執(zhí)照》。

6、營業(yè)場所顯著位置張貼證券交易的風(fēng)險(xiǎn)提示以及各種非法證券活動的風(fēng)險(xiǎn)提示，并公示證券營業(yè)部和公司總部的投訴電話、傳真、電子信箱和其他相關(guān)信息。

7、在營業(yè)大廳的醒目地帶進(jìn)行員工的信息公示，公示的信息包括：營業(yè)部所有在編員工的姓名、彩色照片、工號、職務(wù)、已獲得的證券從業(yè)資格等。

8、為客戶在營業(yè)時(shí)間內(nèi)查詢本人賬戶信息提供必要的條件和方便。

9、公告信息欄設(shè)置合理，確保發(fā)布的信息真實(shí)完整準(zhǔn)確。、建立和完善投資者教育園地，宣傳證券法律法規(guī)、介紹證券投資知識、揭示證券投資風(fēng)險(xiǎn)。

（二）營業(yè)環(huán)境

1、營業(yè)部的對外招牌、標(biāo)識保持統(tǒng)一、整潔、完好、醒目。消防通道暢通和有必要的消防設(shè)備。

2、營業(yè)部門前的戶外環(huán)境落實(shí)專人負(fù)責(zé)管理，保持整潔有序。

3、營業(yè)場所及辦公場所保持環(huán)境整潔。

（三）服務(wù)設(shè)施

1、信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定、交易設(shè)備完整良好。

2、營業(yè)部現(xiàn)場行情顯示及柜面與自助交易系統(tǒng)性能良好、運(yùn)行正常。

3、非現(xiàn)場交易和服務(wù)系統(tǒng)（電話、網(wǎng)絡(luò)、客戶服務(wù)中心）性能良好、運(yùn)行正常。

4、照明、空調(diào)、通風(fēng)、監(jiān)控系統(tǒng)運(yùn)行情況正常。

5、有服務(wù)設(shè)施發(fā)生故障的應(yīng)急預(yù)案及應(yīng)急措施。

（四）投訴（信訪）處理

1、建立完善的客戶投訴（信訪）接待、處理制度。

2、在營業(yè)場所公示接受客戶投訴（信訪）的必要渠道。

3、指派專人認(rèn)真、耐心、細(xì)致地接受客戶投訴（信訪），妥善處理，及時(shí)化解矛盾。

4、客戶投訴（信訪）反饋意見的回復(fù)，一般不超過3個(gè)工作日，最終處理結(jié)果及時(shí)告知客戶。

年 月 日

承諾人：

第二篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

合規(guī)經(jīng)營承諾書

為了規(guī)范市場管理，創(chuàng)建良好的市場競爭環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險(xiǎn)，針對網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場報(bào)價(jià)事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務(wù)

1.我公司開展業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅(jiān)持自主經(jīng)營，不向自有分公司以外的機(jī)構(gòu)或個(gè)人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；

3.我公司切實(shí)履行對所發(fā)展商戶實(shí)地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實(shí)合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標(biāo)示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國銀聯(lián)和各金融機(jī)構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機(jī)構(gòu)的名稱、標(biāo)示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。

二、風(fēng)控與服務(wù)

1.我公司配備專人負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，配合移付寶按時(shí)完成對簽購單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對商戶收單業(yè)務(wù)的使用配合和風(fēng)險(xiǎn)防范的培訓(xùn)工作，做好機(jī)具日常維護(hù)服務(wù)等工作。

合作方簽章：

年

月

第三篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

本社（部）在經(jīng)營過程中切實(shí)履行以下承諾：

一、認(rèn)真貫徹落實(shí)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，嚴(yán)格遵守國家法律和法規(guī)及聯(lián)社內(nèi)部管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，樹立“合規(guī)從高管做起”的經(jīng)營理念。

二、嚴(yán)格遵守金融市場秩序，不采用不正當(dāng)手段吸收存款、發(fā)放貸款，執(zhí)行銀監(jiān)會關(guān)于信貸業(yè)務(wù)“七不準(zhǔn)”和服務(wù)收費(fèi)“四原則”的要求，規(guī)范貸款行為，科學(xué)合理收費(fèi)，自覺維護(hù)金融消費(fèi)者合法利益。

三、繼續(xù)保持案件高壓態(tài)勢，嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會、省聯(lián)社、聯(lián)社關(guān)于案件防控工作的相關(guān)規(guī)定，防止大案要案的發(fā)生、增加案防工作的主動性。

四、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，突出抓好存款、貸款等重點(diǎn)領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)防范工作，強(qiáng)化流動性風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)。

五、加強(qiáng)標(biāo)準(zhǔn)行社創(chuàng)建工作，按照《標(biāo)準(zhǔn)基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評分細(xì)則》的要求規(guī)范員工行為，加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，進(jìn)一步推進(jìn)創(chuàng)建工作，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機(jī)制。

六、采取措施樹立員工的合規(guī)意識，普及合規(guī)知識，弘揚(yáng)合規(guī)文化，形成良好的“人人合規(guī)、主動合規(guī)”企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

七、嚴(yán)格規(guī)范個(gè)人從業(yè)行為，不做損害聯(lián)社利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴(yán)守職業(yè)道德和銀行從業(yè)人員規(guī)范，認(rèn)真履行崗位職責(zé)；二是本人不經(jīng)商、不辦企業(yè)，不在其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務(wù)便利謀取不正當(dāng)利益；四是不做損害聯(lián)社利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

八、自覺接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項(xiàng)、本人自愿辭去現(xiàn)任職務(wù)，并接受聯(lián)社問責(zé)。

九、本承諾書一式二份，承諾社（部）及聯(lián)社各保留壹份。

單位名稱：

承諾人（簽名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展.txt兩個(gè)人吵架，先說對不起的人，并不是認(rèn)輸了，并不是原諒了。他只是比對方更珍惜這份感情。尚福林：證券行業(yè)要堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)新發(fā)展

來源 上海證券報(bào) 公告日期 2011-06-27 作者--

⊙記者 馬婧妤 ○編輯 朱賢佳

中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會于6月23日至24日在京舉行。中國證監(jiān)會主席尚福林在會上指出，面對新形勢、新任務(wù)，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，增強(qiáng)危機(jī)意識和緊迫意識，緊緊抓住并利用好機(jī)遇，準(zhǔn)確把握資本市場中介服務(wù)這一基本定位，始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，強(qiáng)化社會責(zé)任，堅(jiān)定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)班子，陳共炎當(dāng)選新一屆協(xié)會會長，會上還聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負(fù)責(zé)人。

尚福林要求，新一屆協(xié)會要積極履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”的職責(zé)，團(tuán)結(jié)和帶領(lǐng)廣大會員，進(jìn)一步拓展自律和服務(wù)空間，提高協(xié)會工作的自主性和主動性；進(jìn)一步加強(qiáng)市場調(diào)研，提高協(xié)會工作的指導(dǎo)性和前瞻性；進(jìn)一步創(chuàng)新工作機(jī)制，提高協(xié)會工作的公信力和權(quán)威性；進(jìn)一步引領(lǐng)行業(yè)創(chuàng)新，提高協(xié)會工作的專業(yè)性和創(chuàng)造性。

尚福林指出，中國證券業(yè)協(xié)會第四次會員大會召開以來的五年，是我國資本市場深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)重大發(fā)展突破、發(fā)生轉(zhuǎn)折性變化的五年。伴隨著我國資本市場的改革創(chuàng)新和發(fā)展突破，各類證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)總體上都實(shí)現(xiàn)了又好又快的發(fā)展，證券行業(yè)整體面貌發(fā)生了重大甚至是根本性的變化，規(guī)范發(fā)展的基礎(chǔ)更加堅(jiān)實(shí)，改革創(chuàng)新的機(jī)制更加健全，穩(wěn)健經(jīng)營的態(tài)勢更加鞏固，服務(wù)全局的作用更加突出。

當(dāng)前，我國證券行業(yè)的發(fā)展面臨著十分難得的歷史機(jī)遇。“十二五”規(guī)劃綱要對深化金融體制和資本市場改革創(chuàng)新，更好地為加快轉(zhuǎn)變經(jīng)濟(jì)發(fā)展方式服務(wù)做出了明確部署，這對更好地發(fā)揮資本市場優(yōu)化資源配置的功能和作用提出了新的更高要求，也對證券行業(yè)找準(zhǔn)定位、明確任務(wù)、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展提出了更加迫切的需求。

面對新形勢、新任務(wù)和社會各界的新期待，證券行業(yè)必須始終保持清醒頭腦，切實(shí)增強(qiáng)危機(jī)意識和緊迫意識，緊緊抓住并用好機(jī)遇，自覺服務(wù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展大局，準(zhǔn)確把握資本市場中介服務(wù)這一基本定位，始終堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營，進(jìn)一步強(qiáng)化社會責(zé)任，堅(jiān)定不移地推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

尚福林說，今年是中國證券業(yè)協(xié)會成立20周年。20年來，伴隨著我國資本市場的發(fā)展壯大，中國證券業(yè)協(xié)會不斷探索，勇于創(chuàng)新，對自身定位、功能、作用的認(rèn)識日益清晰和明確，為促進(jìn)我國資本市場穩(wěn)定健康發(fā)展做了大量工作，發(fā)揮了不可或缺的重要作用。尚福林表示，中國證券業(yè)協(xié)會是我國資本市場和證券行業(yè)重要的全國性自律組織，在促進(jìn)市場監(jiān)管和服務(wù)行業(yè)發(fā)展等方面，具有不可替代的作用。在新的歷史條件下，要創(chuàng)新發(fā)展理念，充分認(rèn)識和發(fā)揮證券業(yè)協(xié)會在資本市場改革發(fā)展中的重要作用。

首先，完善資本市場監(jiān)管體系，需要協(xié)會進(jìn)一步歸位盡責(zé)。要進(jìn)一步理順自律管理和行政監(jiān)管的關(guān)系，發(fā)揮自律監(jiān)管的作用，強(qiáng)化行業(yè)自我約束、相互制衡，讓市場約束作用得以有效發(fā)揮。其次，提高資本市場監(jiān)管效率，要求進(jìn)一步發(fā)揮協(xié)會的橋梁紐帶作用。要強(qiáng)化傳導(dǎo)職能，完善傳導(dǎo)機(jī)制，改進(jìn)傳導(dǎo)方式，切實(shí)發(fā)揮監(jiān)管部門與行業(yè)的溝通平臺作用。第三，加強(qiáng)和創(chuàng)新證券領(lǐng)域的社會管理，需要進(jìn)一步強(qiáng)化協(xié)會的服務(wù)定位。要堅(jiān)持把保護(hù)投資者合法權(quán)益作為各項(xiàng)工作的核心，繼續(xù)做好投資者教育工作，全面加強(qiáng)行業(yè)誠信體系建設(shè)，促進(jìn)會員單位牢固樹立“客戶利益至上”的經(jīng)營理念，認(rèn)真履行受托義務(wù)，自覺維護(hù)和提升行業(yè)誠實(shí)守信的整體社會形象，為資本市場的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展創(chuàng)造和諧的社會氛圍。

證監(jiān)會副主席莊心一在總結(jié)講話中指出，20年發(fā)展的事實(shí)證明，中國證券業(yè)是有強(qiáng)盛生命力的，是有自我糾錯和不斷發(fā)展能力的，是能夠?yàn)閲裔绕鸲恍柑剿鞑⒂掠诜瞰I(xiàn)的。當(dāng)前，中國證券業(yè)的發(fā)展處在一個(gè)重要的關(guān)鍵期。全行業(yè)只有保持清醒頭腦，抓住機(jī)遇，才有可能將發(fā)展機(jī)遇、發(fā)展愿望、發(fā)展能力最大限度地轉(zhuǎn)變?yōu)榘l(fā)展成果。而把握發(fā)展機(jī)遇，需要行業(yè)和協(xié)會奮發(fā)有為、歸位盡責(zé)。歸位盡責(zé)是行業(yè)改革發(fā)展的必然要求，體現(xiàn)到證券行業(yè)，是指行業(yè)自律、公司自我約束、恪盡中介機(jī)構(gòu)職責(zé)的能力和效應(yīng)。新一屆協(xié)會要貫徹落實(shí)尚主席講話要求，扎實(shí)工作，推動協(xié)會工作再上新臺階。

中國證券業(yè)協(xié)會新當(dāng)選會長陳共炎表示，新一屆協(xié)會將繼續(xù)秉承“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”的職責(zé)定位，堅(jiān)持“以服務(wù)為基礎(chǔ)、以自律為核心、以發(fā)展為目的”，不斷深化和拓展服務(wù)職能，創(chuàng)新服務(wù)方式，提高服務(wù)品質(zhì)，充分發(fā)揮協(xié)會在證券領(lǐng)域社會管理中的作用。著重提高自律規(guī)則的執(zhí)行效力，加強(qiáng)自律管理力度，實(shí)現(xiàn)協(xié)會“歸位盡責(zé)”。充分依靠會員，轉(zhuǎn)變工作機(jī)制，提高自身素質(zhì)，把握歷史機(jī)遇，推動行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。

此次會議表決通過了《中國證券業(yè)協(xié)會第五次會員大會工作報(bào)告》、《中國證券業(yè)協(xié)會監(jiān)事會工作報(bào)告》、《中國證券業(yè)協(xié)會章程》、《中國證券業(yè)協(xié)會會員管理辦法》和《中國證券業(yè)協(xié)會咨詢委員會設(shè)立議案》等會議文件。選舉產(chǎn)生了第五屆協(xié)會理事會及新一屆協(xié)會領(lǐng)導(dǎo)班子，并聘任了相關(guān)專業(yè)委員會負(fù)責(zé)人。

證監(jiān)會主席助理吳利軍出席了會議。來自全國證券公司、證券投資咨詢公司、證券資信評級機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司等會員單位的代表，滬、深證券交易所、證券登記結(jié)算公司、各地方證券業(yè)協(xié)會等特別會員單位的代表共計(jì)360余人出席大會。中國證監(jiān)會各部門及派出機(jī)構(gòu)，民政部、中國銀行業(yè)協(xié)會、中國期貨業(yè)協(xié)會等有關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)出席了會議。

第五篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學(xué)習(xí)心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個(gè)單位、一個(gè)團(tuán)隊(duì)里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團(tuán)隊(duì)里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強(qiáng)合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險(xiǎn)性大、規(guī)范性強(qiáng)，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟(jì)損失。可以說，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機(jī)構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗(yàn)和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。我們要實(shí)現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標(biāo)，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實(shí)質(zhì)性的動作，取得突破性的進(jìn)展，切實(shí)把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項(xiàng)重點(diǎn)工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當(dāng)前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機(jī)遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強(qiáng)化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個(gè)人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實(shí)際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。同時(shí)，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風(fēng)險(xiǎn)居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機(jī)制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強(qiáng)自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強(qiáng)烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導(dǎo)，讓大家自覺遵規(guī)守紀(jì)，遠(yuǎn)離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學(xué)習(xí)、加強(qiáng)思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認(rèn)真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實(shí)際情況細(xì)化學(xué)習(xí)內(nèi)容，增強(qiáng)學(xué)習(xí)的針對性；采取靈活有效的學(xué)習(xí)方法，運(yùn)用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強(qiáng)化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強(qiáng)“人人合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī)、人人有責(zé)”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個(gè)專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個(gè)人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實(shí)踐活動之中，認(rèn)真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認(rèn)真檢查自己是否有違紀(jì)違規(guī)的行為，認(rèn)真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀(jì)的“防火墻”。

增強(qiáng)“事事合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)認(rèn)清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點(diǎn)、是關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強(qiáng)，需要從每一個(gè)環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴(yán)格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強(qiáng)化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個(gè)崗位、每一項(xiàng)操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀(jì)、自我約束的良好習(xí)慣。

增強(qiáng)“時(shí)時(shí)合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)，讓自己認(rèn)清“依法合規(guī)、需要長期堅(jiān)持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時(shí)段、按步驟進(jìn)行的，但依法合規(guī)不是一時(shí)的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項(xiàng)工作的方方面面，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項(xiàng)核心要求，長期落實(shí)，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進(jìn)行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。加強(qiáng)合規(guī)實(shí)踐，關(guān)鍵是要從嚴(yán)管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營，小到落實(shí)上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。