第一篇：分支機構(gòu)負責(zé)人誠信合規(guī)經(jīng)營承諾書

分支機構(gòu)負責(zé)人誠信合規(guī)經(jīng)營承諾書

本人承諾，作為（擬任）分支機構(gòu)負責(zé)人，將誠信守法、恪盡職守、審慎高效地行使職權(quán)、履行義務(wù)，自覺遵守法律、行政法規(guī)、證券監(jiān)管部門的規(guī)定，嚴格履行以下承諾，切實維護投資者合法權(quán)益。

一、依法履行職責(zé)，代表分支機構(gòu)對外開展各項活動，對分支機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性和客戶資產(chǎn)的安全性承擔第一責(zé)任，抵制和制止任何單位和個人對分支機構(gòu)客戶資產(chǎn)的任何形式的侵害。

二、確保分支機構(gòu)業(yè)務(wù)記錄、財務(wù)信息和其他信息及時、真實、準確、完整，向證券監(jiān)管部門提供的所有文件材料不存在虛假和重大遺漏。發(fā)生重大事件，第一時間向證券監(jiān)管部門以及相關(guān)部門、單位報告。

三、嚴格執(zhí)行監(jiān)管規(guī)定，加強內(nèi)部管理，確保分支機構(gòu)穩(wěn)定、健康發(fā)展：

（一）建立健全客戶管理和客戶服務(wù)制度，保護客戶合法權(quán)益。在客戶開戶時，對客戶的姓名或者名稱、身份的真實性進行嚴格審查。不違規(guī)為客戶開立賬戶，不違反規(guī)定設(shè)置障礙限制客戶轉(zhuǎn)銷戶。認真落實客戶適當性管理，對客戶進行風(fēng)險承受能力評估，并提供與客戶風(fēng)險承受能力相適應(yīng)的服務(wù)或產(chǎn)品；對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司從事證券交易不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶，以及分支機構(gòu)所屬公司的股東、關(guān)聯(lián)人，不得向其融資、融券。嚴格落實客戶交易安全監(jiān)控、客戶回訪、客戶投訴處理以及客戶資料管理制度。落實“為民服務(wù)創(chuàng)先爭優(yōu)”精神，強化服務(wù)意識，改進工作作風(fēng)，提 高服務(wù)水平，及時處理客戶投訴，避免問題積聚和矛盾激化。

（二）建立健全從業(yè)人員管理制度，切實規(guī)范從業(yè)人員行為。嚴格遵守不相容崗位分離原則，建立內(nèi)部崗位之間的制衡機制。著力強化營銷人員管理、教育和培訓(xùn)，將營銷人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當性、客戶投訴的情況等作為考核的重要內(nèi)容。督促營銷人員不得采取提供低于成本的傭金標準、贈送高價值禮品、返還現(xiàn)金等不正當競爭手段開展業(yè)務(wù)；不得誘導(dǎo)無投資意愿或無風(fēng)險承受能力的投資者參與證券交易；不得接受客戶的全權(quán)委托；不得向客戶承諾收益；不得采取貶低競爭對手、進入競爭對手營業(yè)場所勸導(dǎo)客戶等不正當方式招攬客戶；不得慫恿客戶或假冒客戶名義向證券監(jiān)管部門進行惡意投訴。

（三）建立健全分支機構(gòu)管理制度，全力保障分支機構(gòu)規(guī)范和穩(wěn)定運行。將《證券經(jīng)營機構(gòu)營業(yè)許可證》放置在營業(yè)場所顯著位置，并在許可范圍內(nèi)從事經(jīng)營活動；建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內(nèi)控流程；建立健全營業(yè)場所安全保障機制，保證與當?shù)毓病⑾赖扔嘘P(guān)部門的聯(lián)系暢通，維護交易秩序穩(wěn)定；制定重大突發(fā)事件應(yīng)急處理預(yù)案，定期組織自查，按規(guī)定進行演練，自查及演練情況應(yīng)當以書面方式記載、留存，保存時間不少于3年。

如本人在擔任分支機構(gòu)負責(zé)人期間，發(fā)生違背上述承諾事項的行為及其他違法違規(guī)違紀行為的，本人自愿主動配合、接受證券監(jiān)管部門和行業(yè)自律組織的調(diào)查、處理和處罰。

簽名：

****年**月**日

第二篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

合規(guī)經(jīng)營承諾書

為了規(guī)范市場管理，創(chuàng)建良好的市場競爭環(huán)境，響應(yīng)銀聯(lián)，人行等監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管政策，有效的把控金融風(fēng)險，針對網(wǎng)絡(luò)渠道違規(guī)售賣、宣傳移聯(lián)產(chǎn)品及產(chǎn)品不規(guī)范市場報價事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規(guī)范業(yè)務(wù)

1.我公司開展業(yè)務(wù)嚴格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管機構(gòu)要求以及雙方簽訂的各協(xié)議及相關(guān)規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售的通知；

2.我公司堅持自主經(jīng)營，不向自有分公司以外的機構(gòu)或個人分包、轉(zhuǎn)包任何業(yè)務(wù)；

3.我公司切實履行對所發(fā)展商戶實地現(xiàn)訪工作，確保商戶主體及業(yè)務(wù)真實合法，監(jiān)督商戶按照收單協(xié)議合法規(guī)范地使用收單服務(wù)并履行義務(wù)。

4.我公司使用移付寶及相關(guān)品牌標示, 按照規(guī)范宣傳及合規(guī)銷售合理使用。遵守中國銀聯(lián)和各金融機構(gòu)的規(guī)章、辦法，未經(jīng)正式授權(quán)，我公司不得擅自使用銀聯(lián)及其他金融機構(gòu)的名稱、標示。我公司規(guī)范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導(dǎo)公眾的宣傳方式。

二、風(fēng)控與服務(wù)

1.我公司配備專人負責(zé)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理工作，配合移付寶按時完成對簽購單調(diào)閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對商戶收單業(yè)務(wù)的使用配合和風(fēng)險防范的培訓(xùn)工作，做好機具日常維護服務(wù)等工作。

合作方簽章：

年

月

第三篇：合規(guī)經(jīng)營承諾書

依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

本社（部）在經(jīng)營過程中切實履行以下承諾：

一、認真貫徹落實國家宏觀經(jīng)濟政策，嚴格遵守國家法律和法規(guī)及聯(lián)社內(nèi)部管理制度，依法合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)，樹立“合規(guī)從高管做起”的經(jīng)營理念。

二、嚴格遵守金融市場秩序，不采用不正當手段吸收存款、發(fā)放貸款，執(zhí)行銀監(jiān)會關(guān)于信貸業(yè)務(wù)“七不準”和服務(wù)收費“四原則”的要求，規(guī)范貸款行為，科學(xué)合理收費，自覺維護金融消費者合法利益。

三、繼續(xù)保持案件高壓態(tài)勢，嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會、省聯(lián)社、聯(lián)社關(guān)于案件防控工作的相關(guān)規(guī)定，防止大案要案的發(fā)生、增加案防工作的主動性。

四、恪守合規(guī)經(jīng)營原則，嚴守風(fēng)險底線，突出抓好存款、貸款等重點領(lǐng)域的風(fēng)險防范工作，強化流動性風(fēng)險管控，嚴防操作風(fēng)險。

五、加強標準行社創(chuàng)建工作，按照《標準基層行社創(chuàng)建規(guī)范及評分細則》的要求規(guī)范員工行為，加強基礎(chǔ)管理，進一步推進創(chuàng)建工作，構(gòu)建合規(guī)建設(shè)長效機制。

六、采取措施樹立員工的合規(guī)意識，普及合規(guī)知識，弘揚合規(guī)文化，形成良好的“人人合規(guī)、主動合規(guī)”企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

七、嚴格規(guī)范個人從業(yè)行為，不做損害聯(lián)社利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴守職業(yè)道德和銀行從業(yè)人員規(guī)范，認真履行崗位職責(zé)；二是本人不經(jīng)商、不辦企業(yè)，不在其他經(jīng)濟實體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務(wù)便利謀取不正當利益；四是不做損害聯(lián)社利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

八、自覺接受監(jiān)管部門和社會公眾的監(jiān)督，未遵守承諾事項、本人自愿辭去現(xiàn)任職務(wù)，并接受聯(lián)社問責(zé)。

九、本承諾書一式二份，承諾社（部）及聯(lián)社各保留壹份。

單位名稱：

承諾人（簽名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：合規(guī)作業(yè),誠信經(jīng)營 演講（范文模版）

大家好，今天我抽到的話題是“合規(guī)作業(yè)，誠信經(jīng)營”。其實要是較真兒的話，我覺得應(yīng)該把“誠信經(jīng)營”放在“合規(guī)作業(yè)”的前面。

因為誠信是一個永遠不會過時的話題，尤其作為保險行業(yè)。身為一名保險人，牢記誠信才能贏得客戶，贏得客戶才能占有市場。如果沒有市場那還談什么“合規(guī)作業(yè)”呢？正所謂“言而無信、行之不遠”。誠信是世間最珍貴的寶物，是每個人都應(yīng)當堅守的情操。作為保險業(yè)，更應(yīng)始終遵守誠信經(jīng)營，客戶至上的原則。

梁維露，是平安人壽重慶分公司行銷經(jīng)理。從業(yè)十多年來，擁有一千多位客戶，“無一例客戶投訴，無一例代理人投訴，無一例理賠糾紛，歷年續(xù)保率保持在97％以上，高額件承保率在90％以上！”。面對不斷有人向她提到“銷售訣竅”的問題，梁維露說：只要我沒倒下，誠信原則永遠重于個人利益，甚至企業(yè)利益，我決不為眼前的利益出賣未來，信譽是第一生命。

曾經(jīng)一位客戶已經(jīng)給兩個小孩子各買了50份少兒險，還想多買100份，而且把3.6萬元現(xiàn)金都拿到了梁維露手中。梁維露在公司大廳里徘徊了兩個小時，最后還是決定把錢退還了。她對客戶說：父母好比小孩用來乘涼的大樹，首先要保護好大樹才行，所以你們要把這些錢用在自己的身上。事隔一年，那對夫婦投保了醫(yī)療險，至今年繳保費已經(jīng)超過30萬元。

沒有誠信的營銷和服務(wù)無異于空中樓閣，經(jīng)不起市場的風(fēng)吹雨打。梁維露女士幾句簡單的獨白，淋漓盡致地道出了一個保險人的赤誠之

心。同時，她也告訴我們保險業(yè)員工一個真理：誠信是通向成功的基石。如果說從業(yè)人員是公司的招牌，那誠信服務(wù)就是各大保險公司 “逐鹿江淮”的制勝武器。

經(jīng)歷寒冬，方知春天可貴。今天，作為一名保險人我更深刻地理解了誠信的內(nèi)涵，也更堅定了我要將誠信進行到底的決心。其實，拋開行業(yè)不談，做人理應(yīng)如此，不是嗎？

第五篇：合規(guī)經(jīng)營（精選）

合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理年”

活動學(xué)習(xí)心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規(guī)”，顧名思義，就是合乎規(guī)范、符合規(guī)章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的環(huán)境。2011年在全省開展“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”有著重要意義。

首先，培育合規(guī)文化是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。可以說，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。農(nóng)村信用社由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，以人情、經(jīng)驗和習(xí)慣代替制度的問題比較普遍，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠。我們要實現(xiàn)中國銀監(jiān)會提出的“資本充足、內(nèi)控嚴密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好，具有創(chuàng)新能力和競爭能力的區(qū)域性現(xiàn)代金融企業(yè)”的奮斗目標，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農(nóng)村信用社改革發(fā)展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規(guī)文化是農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展的有力保證。當前，農(nóng)村信用社正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展，說到底必須是依法合規(guī)的發(fā)展，否則今天的“發(fā)展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯(lián)社組織開展聲勢浩大的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每一級、每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全系統(tǒng)營造規(guī)范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，是推動農(nóng)村信用社改革發(fā)展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農(nóng)村信用社的良好形象。

第三，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的根本舉措。從全省農(nóng)村信用社的現(xiàn)狀來看，案件風(fēng)險居高不下，直接影響和制約著農(nóng)村信用社的健康快速發(fā)展。這次開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉(zhuǎn)案件高發(fā)、損失巨大的局面，真正讓全省農(nóng)村信用社走上安全、穩(wěn)健、快速的發(fā)展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”意識

一、真正從內(nèi)心深處樹立強烈的合規(guī)意識

這次“合規(guī)經(jīng)營、規(guī)范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導(dǎo)，讓大家自覺遵規(guī)守紀，遠離違法違規(guī)。因此，這就要求自己在組織學(xué)習(xí)、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學(xué)習(xí)國家法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)章制度，根據(jù)自己的實際情況細化學(xué)習(xí)內(nèi)容，增強學(xué)習(xí)的針對性；采取靈活有效的學(xué)習(xí)方法，運用行業(yè)內(nèi)、系統(tǒng)中發(fā)生的案件和問題，結(jié)合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規(guī)、不能違規(guī)、不敢違規(guī)”，從內(nèi)心深處強化合規(guī)思想、樹立合規(guī)意識。

增強“人人合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)認清“依法合規(guī)、人人有責(zé)”。合規(guī)不是對農(nóng)村信用社某個專業(yè)、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學(xué)習(xí)教育和實踐活動之中，認真學(xué)習(xí)并熟知與自己有關(guān)的法律法規(guī)與規(guī)章制度，認真檢查自己是否有違紀違規(guī)的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規(guī)、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)認清“依法合規(guī)、要從每一件事情做起”。農(nóng)村信用社的中心工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營，業(yè)務(wù)經(jīng)營必須依法合規(guī)，這是重點、是關(guān)鍵，但不是合規(guī)的全部。合規(guī)文化的培育、合規(guī)管理的加強，需要從每一個環(huán)節(jié)入手，從每一件事情做起。小的制度規(guī)定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規(guī)章也就不放在眼里，很可能導(dǎo)致違法違規(guī)問題的發(fā)生。因此，必須強化自己“事事合規(guī)”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養(yǎng)成遵規(guī)守紀、自我約束的良好習(xí)慣。

增強“時時合規(guī)”的意識。

通過學(xué)習(xí)，讓自己認清“依法合規(guī)、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規(guī)不是一時的要求。要把合規(guī)理念、合規(guī)管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導(dǎo)改革發(fā)展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發(fā)展的順利進行。

二、真正形成依法合規(guī)的良好習(xí)慣。加強合規(guī)實踐，關(guān)鍵是要從嚴管理、依法管理、規(guī)范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業(yè)務(wù)經(jīng)營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規(guī)章制度辦事。培養(yǎng)自己的合規(guī)意識，形成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，最終讓依法合規(guī)植根到自己的思想深處。