第一篇：投資理財公司合規經營承諾書

合規經營承諾書

XXXXX金融辦：

為促進市場經濟和諧發展，自覺加強行業自律，樹立網絡借貸信息中介機構良好形象，高度防范風險和避免責任，我公司鄭重承諾：

一、保證本公司所從事的各項業務嚴格遵守國家法律、法規、規章的制度規定；

二、保證誠信經營，為客戶提供優質、專業、合規的網絡借貸信息中介服務，保證業務遵循客觀獨立、誠實信用、公平公正公開的原則；

三、保證建立和完善網絡借貸信息中介服務的公司管理制度，制定有效的業務流程，嚴格按照合同約定內容和業務程序提供中介服務。我公司將嚴格遵守本承諾，堅持合法合規經營，如有違反，愿意承擔相應的法律責任。

特此承諾

XXXXXXXX公司

XXXX年X月X日

第二篇：合規經營承諾書

合規經營承諾書

為了規范市場管理，創建良好的市場競爭環境，響應銀聯，人行等監管機構的監管政策，有效的把控金融風險，針對網絡渠道違規售賣、宣傳移聯產品及產品不規范市場報價事宜，我公司做出如下鄭重承諾：

一、規范業務

1.我公司開展業務嚴格遵守法律法規、監管機構要求以及雙方簽訂的各協議及相關規范宣傳及合規銷售的通知；

2.我公司堅持自主經營，不向自有分公司以外的機構或個人分包、轉包任何業務；

3.我公司切實履行對所發展商戶實地現訪工作，確保商戶主體及業務真實合法，監督商戶按照收單協議合法規范地使用收單服務并履行義務。

4.我公司使用移付寶及相關品牌標示, 按照規范宣傳及合規銷售合理使用。遵守中國銀聯和各金融機構的規章、辦法，未經正式授權，我公司不得擅自使用銀聯及其他金融機構的名稱、標示。我公司規范推廣和宣傳，杜絕虛假或采用可能誤導公眾的宣傳方式。

二、風控與服務

1.我公司配備專人負責業務風險管理工作，配合移付寶按時完成對簽購單調閱、商戶巡防和商戶違約處理工作；

2.我公司配合移付寶完成對商戶收單業務的使用配合和風險防范的培訓工作，做好機具日常維護服務等工作。

合作方簽章：

年

月

第三篇：合規經營承諾書

依法合規經營承諾書

本社（部）在經營過程中切實履行以下承諾：

一、認真貫徹落實國家宏觀經濟政策，嚴格遵守國家法律和法規及聯社內部管理制度，依法合規經營、合規執業，樹立“合規從高管做起”的經營理念。

二、嚴格遵守金融市場秩序，不采用不正當手段吸收存款、發放貸款，執行銀監會關于信貸業務“七不準”和服務收費“四原則”的要求，規范貸款行為，科學合理收費，自覺維護金融消費者合法利益。

三、繼續保持案件高壓態勢，嚴格執行銀監會、省聯社、聯社關于案件防控工作的相關規定，防止大案要案的發生、增加案防工作的主動性。

四、恪守合規經營原則，嚴守風險底線，突出抓好存款、貸款等重點領域的風險防范工作，強化流動性風險管控，嚴防操作風險。

五、加強標準行社創建工作，按照《標準基層行社創建規范及評分細則》的要求規范員工行為，加強基礎管理，進一步推進創建工作，構建合規建設長效機制。

六、采取措施樹立員工的合規意識，普及合規知識，弘揚合規文化，形成良好的“人人合規、主動合規”企業合規文化氛圍。

七、嚴格規范個人從業行為，不做損害聯社利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴守職業道德和銀行從業人員規范，認真履行崗位職責；二是本人不經商、不辦企業，不在其他經濟實體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務便利謀取不正當利益；四是不做損害聯社利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

八、自覺接受監管部門和社會公眾的監督，未遵守承諾事項、本人自愿辭去現任職務，并接受聯社問責。

九、本承諾書一式二份，承諾社（部）及聯社各保留壹份。

單位名稱：

承諾人（簽名）：

二〇一二年二月十二日

第四篇：擔保公司出資人依法合規經營承諾書

撫州市創鑫擔保有限公司 出資人依法合規經營承諾書

根據《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》等政策規定，撫州市創鑫擔保有限公司全體出資人現承諾如下：

一、遵守法律法規，依法合規經營，自覺接受監管部門的監管。

二、以融資性擔保業務為主，以中小企業和“三農”為主要服務對象。

三、不虛假出資，不抽逃資本金，不超比例進行對外投資。

四、不吸收公眾存款，不對外發放貸款，不受投資人委托對外發放貸款。

五、不將資本金存入股東及關聯賬戶，或運用股東資金進行理財，不超擔保業務包辦股東的投資行為。

六、不超出經營范圍進行夸大宣傳或虛假宣傳。

七、不挪用客戶保證金或用于向銀行繳納保證金，擔保責任解除后及時將客戶保證金退還客戶。

八、如實向監管部門報告經營情況，提供信息資料和財務報表，不編報虛假數字，不造假賬。

九、加強行業自律，維護融資性擔保市場正常秩序，同業間不搞非法競爭或不正當競爭。

撫州市創鑫擔保有限公司

二O一三年四月十二日

全體出資人簽字（蓋章）：

第五篇：合規經營（精選）

合規經營、規范管理年”

活動學習心得體會

馬營子信用社 路雪利

“合規”，顧名思義，就是合乎規范、符合規章。就我自己簡單的理解，就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規，而在單位內、團隊里確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的氛圍，形成一種良好的環境。2011年在全省開展“合規經營、規范管理”有著重要意義。

首先，培育合規文化是對金融企業的必然要求。金融企業自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范性強，對合規經營、合規管理的要求比較高。金融企業一旦因不合規發生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。可以說，合規是金融企業的根本所在，沒有合規作保障，金融企業就無法生存和發展。農村信用社由于歷史的、體制的原因，合規意識、合規經營、合規管理，相比其它商業銀行和金融機構都有較大差距，以人情、經驗和習慣代替制度的問題比較普遍，合規文化建設任重而道遠。我們要實現中國銀監會提出的“資本充足、內控嚴密、運營安全、服務優質、效益良好，具有創新能力和競爭能力的區域性現代金融企業”的奮斗目標，就必須在合規文化建設上，采取實質性的動作，取得突破性的進展，切實把它作為各級農村信用社改革發展的一項重點工作抓緊抓好。

其次，培育合規文化是農村信用社又好又快發展的有力保證。當前，農村信用社正處于改革發展的關鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發展必須是科學的發展、穩健的發展、持續的發展，說到底必須是依法合規的發展，否則今天的“發展”，可能就是明天的包袱、明天的隱患，甚至是明天的案件。今年，省聯社組織開展聲勢浩大的“合規經營、規范管理”主題活動，強化合規理念，完善規章制度，熟悉法律規定，讓每一級、每個人都自覺養成依法辦事、合規經營的良好習慣，在全系統營造規范、謹慎、誠信、嚴格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經營、違規操作等問題的發生，是推動農村信用社改革發展的又一實際步驟和重大舉措，對于全省農村信用社又好又快發展，必將起到積極的促進作用和有力的保證作用。同時，合規經營、規范管理，也有利于在社會上和公眾中樹立農村信用社的良好形象。

第三，培育合規文化是預防案件風險和經營風險的根本舉措。從全省農村信用社的現狀來看，案件風險居高不下，直接影響和制約著農村信用社的健康快速發展。這次開展合規文化建設活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導相結合，著眼源頭，綜合治理，從根本上扭轉案件高發、損失巨大的局面，真正讓全省農村信用社走上安全、穩健、快速的發展軌道。

作為一名新員工，更要增強自己的“合規經營、規范管理”意識

一、真正從內心深處樹立強烈的合規意識

這次“合規經營、規范管理”主題活動，就是要通過正面教育引導，讓大家自覺遵規守紀，遠離違法違規。因此，這就要求自己在組織學習、加強思想上下功夫，在武裝頭腦、觸動思想上見成效。認真學習國家法律法規和行業規章制度，根據自己的實際情況細化學習內容，增強學習的針對性；采取靈活有效的學習方法，運用行業內、系統中發生的案件和問題，結合處理過的人和事，來警示自己，真正做到“不愿違規、不能違規、不敢違規”，從內心深處強化合規思想、樹立合規意識。

增強“人人合規”的意識。

通過學習認清“依法合規、人人有責”。合規不是對農村信用社某個專業、某種崗位、某些人的要求，而是全體職員必須共同遵循的原則、共同踐行的要求。要求我們每個人都要積極地、自覺地參與到學習教育和實踐活動之中，認真學習并熟知與自己有關的法律法規與規章制度，認真檢查自己是否有違紀違規的行為，認真剖析思想深處是否有放松警惕的傾向和苗頭，自覺從思想上筑起不違規、不違紀的“防火墻”。

增強“事事合規”的意識。

通過學習認清“依法合規、要從每一件事情做起”。農村信用社的中心工作是業務經營，業務經營必須依法合規，這是重點、是關鍵，但不是合規的全部。合規文化的培育、合規管理的加強，需要從每一個環節入手，從每一件事情做起。小的制度規定不能嚴格遵守，久而久之，大的法律規章也就不放在眼里，很可能導致違法違規問題的發生。因此，必須強化自己“事事合規”的意識，無論大小，從每一件事情、每一個崗位、每一項操作做起，自覺養成遵規守紀、自我約束的良好習慣。

增強“時時合規”的意識。

通過學習，讓自己認清“依法合規、需要長期堅持”。雖然開展這次主題活動是集中性的，是分時段、按步驟進行的，但依法合規不是一時的要求。要把合規理念、合規管理貫穿到今后各項工作的方方面面，作為指導改革發展的一項核心要求，長期落實，形成長效，保證改革發展的順利進行。

二、真正形成依法合規的良好習慣。加強合規實踐，關鍵是要從嚴管理、依法管理、規范管理，大到幾百萬、幾千萬一筆的業務經營，小到落實上下班、都要不折不扣地按照規章制度辦事。培養自己的合規意識，形成依法辦事、合規經營的良好習慣，最終讓依法合規植根到自己的思想深處。