第一篇：洗錢內部職責

附件：

銀行東莞分行反洗錢工作內部職責規定

第一條

為健全銀行東莞分行反洗錢工作內部管理機制，明確各部門職責分工，規范反洗錢工作程序，促進反洗錢工作有序開展，保障反洗錢各項規章制度的貫徹落實，根據反洗錢的有關法律規章制度和總行、省行反洗錢工作內部職責規定，結合我行實際情況，制定本規定。

第二條

銀行東莞分行內控合規部是東莞分行反洗錢工作的牽頭管理部門，具體承擔反洗錢工作的日常管理和組織協調工作。內控合規部內設反洗錢專員，專職履行反洗錢管理職責。

第三條

銀行東莞分行反洗錢工作領導小組是東莞分行反洗錢工作的領導和決策機構。反洗錢工作領導小組組長由東莞分行行長擔任，副組長由分管反洗錢工作的副行長擔任，成員由內控合規部、人力資源部、安全保衛部、個人金融部、電子銀行部、信用卡中心、財務會計部、綜合管理部、監察部、信息技術管理部、信貸管理部、資產處置部、運營管理部、公司業務部/小企業業務部、機構業務部、國際業務部、分行營業部等部室負責人組成。上述人員如發生變動，由繼任者擔任。各支行應參照分行架構設立支行一級反洗錢工作領導小組，其設置、調整應以文件形式公告確立，并向分行反洗錢辦公室報備。

第四條

東莞分行反洗錢工作領導小組下設辦公室，辦公室設在內控合規部，承擔反洗錢工作的日常管理、組織協

調等職責。辦公室主任由內控合規部經理擔任，承擔反洗錢合規官的職責。內控合規部設反洗錢專員崗位，承擔反洗錢合規和情報專員職責。反洗錢工作領導小組其他成員部室應設立反洗錢工作聯絡員，協同配合全行反洗錢工作，承擔各業務條線反洗錢管理職責。

第五條 東莞分行反洗錢工作領導小組承擔下列職責：

（一）負責領導和管理全市農行系統的反洗錢工作，監督評價全行的反洗錢工作。

（二）研究部署全行的反洗錢工作，審定全行反洗錢工作規劃。

（三）研究解決反洗錢工作中出現的重大疑難問題。

（四）履行上級行和人民銀行賦予的其他反洗錢工作職責。

第六條

東莞分行反洗錢工作領導小組成員部室承擔如下職責：

（一）分行內控合規部職責。

1.負責制定全行反洗錢工作制度、工作規劃和工作措施，提交反洗錢工作領導小組審議決定，并組織實施。

2.負責召集反洗錢工作部門聯系會議，組織、協調、處理反洗錢工作中的問題。

3.負責組織開展全行反洗錢規章制度執行情況的監督檢查。

4.負責牽頭組織或協助業務部門開展反洗錢業務培訓和對外宣傳。

5.負責反洗錢數據信息的審核、分析、報告和風險監測提示工作，定期向人行反洗錢部門報送相關反洗錢工作信息。

6.負責指導轄屬機構做好客戶身份識別和客戶風險等級分類工作。

7.負責組織落實國家有關部門對涉嫌洗錢犯罪案件的協查和黑名單監測工作。

8.負責配合相關部門做好反洗錢信息管理系統的升級和測試工作。

9.負責與人民銀行、反洗錢工作領導小組各成員部室的聯系溝通，組織落實人民銀行反洗錢機構的工作部署。

10.負責向總行、人民銀行報告本行反洗錢工作情況。11.完成反洗錢工作領導小組交辦的其他工作。

（二）個人金融部、電子銀行部、信用卡中心、信貸管理部、資產處置部、運營管理部、公司業務部/小企業業務部、機構業務部、國際業務部等部門職責。

1.負責將反洗錢業務操作納入本業務條線操作規程，按照反洗錢法規和相關監管要求，提出完善本條線業務系統的需求，并督促研發落實。

2.負責落實本業務條線（柜面業務）客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄檔案保存、大額和可疑交易報告、客戶風險等級分類等工作，協助解決存在的疑難問題，提出和落實改進工作的措施。

3.負責對本業務條線反洗錢制度執行情況的盡職監督管理,對反洗錢工作存在問題要落實整改措施，并對違反反洗錢規定行為的責任人提出處罰處理建議。

4.負責或協助有關部門做好本業務條線的反洗錢業務培訓。

5.負責協助涉及本業務條線的反洗錢協查事項，以及高

風險客戶的核查和信息反饋。

6.在本業務條線日常監管工作中，如發現與反洗錢有關的可疑情況及時向分行內控合規部反饋。

除上述職責外，國際業務部還應負責協助黑名單監測情況的處理；負責配合收集有關境外代理行和境內外資銀行反洗錢信息，參與國際反洗錢聯系與溝通。

運營管理部還應負責配合柜面大額交易和可疑交易數據的審核、錄入和報告工作，黑名單的監測和處理。

信用卡中心和電子銀行部還應負責配合相關業務大額交易和可疑交易數據的報告工作。

（三）信息技術管理部職責。

1.負責制定和落實與反洗錢技術支持和系統維護等有關的制度規定。

2.參與制定反洗錢信息管理系統等相關電子化項目的需求研制、可行性分析和技術規劃。按照反洗錢電子化項目任務要求，組織實現項目目標，并對項目進行組織、協調和管理。

3.負責反洗錢信息管理系統的運行、日常管理維護、升級等工作，解決系統運行過程中發生的技術問題。

4.負責為及時、準確、完整地采集和報送大額和可疑交易數據提供技術支持。

5.負責根據反洗錢相關規定，定期提取交易數據并下發。6.負責提供人民銀行、省行有關部門的反洗錢現場檢查所需交易數據，以及反洗錢協查所需的電子數據。

7.負責搭建與反洗錢培訓有關的測試環境，開展與反洗錢科技支持有關的培訓工作。

8.其他相關工作。

（四）人力資源部職責。

1.負責按照國家反洗錢法規的要求設置反洗錢機構； 2.負責按照反洗錢工作的要求設置反洗錢工作崗位，落實人員配備；

3.負責組織新行員開展崗前反洗錢知識培訓； 4.其他相關工作。

（五）財務會計部職責。

1.負責落實與反洗錢工作有關的財務預算和費用管理； 2.負責將各支行反洗錢工作納入業務經營績效考評； 3.其他相關工作。

（六）綜合管理部職責。

1.負責協助處理反洗錢對外宣傳事宜。2.參與反洗錢工作對外聯系溝通。

（七）監察部職責。

1.負責制定和完善員工違反反洗錢規定的處理辦法。2.負責對違反反洗錢規定行為且需給予紀律處分的內部人員的處理。

（八）安全保衛部職責。

1.協助公安機關對涉嫌洗錢犯罪案件的偵查。

2.負責各類洗錢、恐怖融資案件的登記、統計、分析。第七條

分行反洗錢工作領導小組成員部室要按照職責分工，切實履行責任，相互協作，保證反洗錢工作有效開展。

第八條

反洗錢管理人員工作職責

（一）反洗錢工作領導小組組長（行長）職責。1.對全行反洗錢工作的開展情況負總責。

2.加強反洗錢工作的組織領導，做到與全行業務經營管理統一部署，統一落實，統一考核，對反洗錢重大事項作出批示。

3.認真貫徹執行反洗錢規章制度，督促反洗錢工作領導小組及所轄單位負責人認真抓好反洗錢工作，防范洗錢風險發生。

（二）反洗錢工作領導小組副組長（分管行長）職責。1.協助反洗錢工作領導小組組長抓好反洗錢工作，對全行反洗錢工作負直接領導責任。

2.具體領導反洗錢辦公室開展工作，向反洗錢工作領導小組組長匯報工作和提出工作意見。

3.定期組織召開反洗錢工作領導小組會議，聽取反洗錢辦和相關部門的工作匯報，研究分析本單位反洗錢工作狀況，協調解決存在的重大疑難及突出問題。

4.承辦反洗錢工作領導小組組長交辦的其他工作。

（三）反洗錢合規官（內控合規部經理）職責。1.按照人民銀行和上級行的規定，以及省行反洗錢工作領導小組的指示要求開展工作，確保反洗錢辦的各項職責履行到位；

2.指導制定和修訂本行反洗錢內控制度，并對反洗錢內控制度執行情況進行評估；

3.指導制訂年度反洗錢工作計劃，并督促做好相關工作的組織實施；

4.指導開展反洗錢工作調研，揭示本行面臨的洗錢風險、合規風險以及提出解決方案；

5.負責協調和推動各相關部門就業務條線開展反洗錢工

作，對支行反洗錢管理部門的工作進行指導和評價；

6.加強與相關監管部門、機構及執法機關的聯系溝通和協調；

7.其他反洗錢職責。

（四）反洗錢（情報、合規）專員職責。

1.根據人民銀行、總行反洗錢有關法規，組織制定本行反洗錢管理制度辦法，并抓好落實。

2.指導各相關部門和下級機構貫徹落實反洗錢工作要求，監督、檢查反洗錢內控制度的執行情況，對反洗錢管理工作中存在的問題提出解決方案和建議。

3.開展反洗錢調研活動，提出改進工作的措施。4.組織開展反洗錢培訓、宣傳工作。

5.對于日常管理工作中發現或下級機構報告的重大可疑信息，及時向本部門負責人及反洗錢管理部門報告。

6.組織開展大額和可疑交易報送、大額現金交易監測報告等工作，不斷提高報告質量。

7.組織落實重大可疑交易的識別和分析，并按規定向當地人民銀行報告涉嫌洗錢、恐怖融資案件線索，明顯涉嫌犯罪的，同時向當地公安機關報告。

8.加強反洗錢協查工作的組織管理，協助人民銀行或有權機關調查可疑交易案件線索，按規定提供相關資料。

9.協助指導客戶身份識別、客戶風險等級分類和大額現金交易監測工作。

10.配合監管部門和反洗錢管理部門做好反洗錢檢查工作，并如實提供相關資料。

11.對因履行反洗錢義務而獲取的相關信息嚴格保密。

（五）反洗錢聯絡員職責。1．各成員部室反洗錢聯絡員職責。

（1）負責根據反洗錢工作要求，制定和完善本業務條線相關的制度規定并督促落實；

（2）加強對本業務條線客戶身份識別、客戶風險等級分類、客戶身份資料及交易記錄保存、大額和可疑交易報告等相關工作的指導；

（3）負責職責范圍內的反洗錢報告工作；

（4）做好與本業務條線相關的反洗錢培訓、宣傳工作；（5）對于日常管理工作中發現或所轄機構報告的重大可疑信息，及時向本部門負責人及反洗錢管理部門報告；

（6）配合監管部門和反洗錢管理部門做好反洗錢檢查或審計工作，并如實提供相關資料；

（7）按照相關規定積極協助人民銀行、有權機關或反洗錢管理部門調查可疑交易案件線索，及時提供相關資料；

（8）對因履行反洗錢義務而獲取的相關信息嚴格保密；（9）其他反洗錢職責。2．支行反洗錢聯絡員職責。

（1）負責轄內反洗錢工作的統籌協調和日常管理工作，（2）對轄內網點的反洗錢培訓和宣傳每半年不少于一次，組織反洗錢教育和學習每月不少于一次，反洗錢自查每月不少于一次；

（3）及時向分行反饋有關部門的協查要求，在分行反洗錢辦公室組織下開展反洗錢協查工作；

（4）負責反洗錢工作信息的上傳下達工作；

（5）提出本單位年度反洗錢工作計劃，對分行反洗錢工

作規定提出具體意見和建議，完善本單位反洗錢工作的操作辦法；

（6）對因履行反洗錢義務而獲取的相關信息嚴格保密；（7）完成分行反洗錢工作領導小組及反洗錢辦公室交付的其他任務。

第九條

按照反洗錢工作明確職責任務的要求，各部門、各支行可參照分行的職責分工，結合本部、本單位實際情況，確定本單位及所轄機構的反洗錢工作職責，做到職責到部門、到崗位、到人員。

第十條

反洗錢工作實行一把手負責制。各部室、各支行負責人應對單位反洗錢內部控制制度的有效實施負責，確保本單位依法合規履行反洗錢職責。各成員部室的負責人是本部門及本業務條線履行反洗錢職責的責任人，各成員部室要確定1名副職為反洗錢聯絡員承擔相應的反洗錢工作職責，具體負責本業務條線反洗錢的工作。支行一把手是本支行履行反洗錢職責的責任人，各支行要明確一名主管內控的行領導為支行反洗錢聯絡員，作為本支行反洗錢工作開展的直接管理人員，對轄內反洗錢工作負有直接管理責任，具體負責反洗錢工作的管理。

第十一條

分行反洗錢工作領導小組根據工作部署和實際工作需要，定期召開領導小組會議，通報反洗錢情況，研究落實有關工作要求，解決存在的突出問題和難點問題，確定工作措施。領導小組會議要形成會議紀要，部署落實。

第十二條

分行內控合規部要適時召開聯絡員會議，通報各業務條線反洗錢職責履行情況，保持各部門的聯系與溝通。

第十三條

分行反洗錢工作領導小組成員部室、各支行要定期向內控合規部提交職責履行情況報告。分行內控合規部要定期向上級行和本行反洗錢工作領導小組提交常規工作報告。重大事項隨時報告。報告分為常規報告和專項報告。

（一）常規報告是報告期內反洗錢工作規劃落實情況的階段性總結。常規報告分為半年報告和年度報告，內容包括：全行執行反洗錢職責情況、取得的成效、存在的問題和困難、改進措施、工作建議和下一步工作安排。

（二）專項報告是根據上級行和監管部門的工作部署和要求，以及風險監控需要進行的報告。專項報告分為定期報告和臨時報告。定期報告是指季度風險監測分析報告。內容包括：反洗錢信息管理系統風險預警信息的核查情況、風險分析、重點跟蹤、有關措施等。臨時報告是貫徹落實上級行和監管部門工作部署情況。內容包括：貫徹落實情況、有關問題和工作建議。

第十四條

反洗錢工作報告采取正式文件形式，逐級上報。

第十五條

報告時間。半年工作報告和上年度工作報告分行內控合規部應分別于每年７月１0日前和１月１0日前上報，分行反洗錢工作領導小組成員部室、各支行應分別于每年７月5日前和１月5日前上報。季度風險監測分析報告分行于每季度后１0個工作日內上報，分行反洗錢工作領導小組成員部室、各支行于每季度后5個工作日內上報。臨時報告按有關要求上報。

第十六條

分行反洗錢工作領導小組成員部室、各支行要將反洗錢工作納入監督檢查范圍，采取現場檢查和非現場

檢查相結合的方式，分層次、有重點地開展反洗錢檢查，及時發現和解決反洗錢工作中存在的問題。

第十七條

分行內控合規部門要定期或不定期對轄屬機構反洗錢職責履行情況定期檢查，并將職責履行情況作為內控評價的重要內容。

第十八條

分行對發現、堵住違規違紀案件或洗錢活動，以及受到監管部門通報表揚的單位和個人給予表彰和獎勵。對管理監督不力，給我行造成聲譽風險、法律風險和經營風險的單位和個人，按照《銀行員工違反規章制度處理辦法》給予相應處理。

第十九條 本規定適用于銀行東莞分行所轄機構。第二十條

本規定由銀行東莞分行反洗錢工作領導小組負責制定、解釋。

第二十一條

本規定自發文之日起執行。原《銀行東莞分行反洗錢工作內部職責規定》廢除。

第二篇：洗錢計劃

篇一：2013反洗錢計劃 2013年反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃 根據人民銀行營業管理部x年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們行的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定2013年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想 以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業部建設，做到合規合法經營，促進我營業部經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、總體思路 認真學習人民銀行金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導 為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業部反洗錢工作領導小組，由營業部經理任組長，營業部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴詹繛槲覡I業部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執行 我營業部要在認真學習、執行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業務操作環節制定本營業部反洗錢內控制度，并及時向當地人民銀行報送。本營業部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規的各項要求，并與本營業部的實際操作機結合，細化到各業務環節、各崗位人員操作環節。本營業部制定的反洗錢內控制度，本營業部全體人員必須嚴格執行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制 一是繼續做好反洗錢宣傳工作。我營業部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續通過投資者教育園地張貼、營業部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作 一是隨著經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。二是我營業部在為客戶辦理業務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。三是我營業部在業務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作一是我營業部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。二是我營業部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作 一是我營業部采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我部反洗錢工作領導小組要充分發揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作 一是我營業部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。二是我營業部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業務客戶資料完整齊全。三是我營業部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現場監管信息報送工作 一是我營業部要加強反洗錢非現場監管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當地人民銀行報送反洗錢非現場監管信息。二是我營業部要加強對證券行業反洗錢非現場監管報表內容的學習和研究，加強與當地人民銀行溝通，進一步明確數據統計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作 我營業部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實 我營業部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任 我營業部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發動，營造氛圍 我營業部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。篇二：2013年反洗錢工作計劃 2013年反洗錢工作計劃

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對2013反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內控制度。

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

二、監督大額及可疑數據的報送。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

三、學習及鞏固反洗錢法規、政策和技能培訓工作。將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

四、嚴格執行反洗錢的宣傳工作。今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議。

會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

花瓶子分社

二0一三年一月一日篇三：2013年反洗錢工作計劃 xx銀行支行

2013年反洗錢工作計劃

為進一步推進我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到全面落實，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內、外部環境，預防和杜絕洗錢案件在我支行發生。結合我支行的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

一、認真落實反洗錢工作責任，成立反洗錢工作領導小組： 為了明確反洗錢工作責任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下： 組 長： 成 員：

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作。

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳工作，發放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。

三、認真組織員工的反洗錢工作培訓，做好反洗錢工作報告和總結根據人民銀行和總行的要求，在規定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。提高全體員工反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時總結經驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。

四、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位

根據總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結合網點自查、現場或非現場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日?；藱z查范圍。對于檢查中發現沒有嚴格按照反洗錢法規制度，開展和執行的反洗錢工作的人員，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。2013年 1月30 日

第三篇：洗錢案例

許超凡等人洗錢案

中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人利用職權，在9年內貪污挪用公款4.83億美元，是建國以來我國最大的監守自盜案。被盜資金通過洗錢被轉入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。

許超凡等人的洗錢流程簡述如下：許犯將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式經該廠的銀行賬戶轉賬至許犯設立并控制的香港潭江實業有限公司，進而通過香港潭江實業有限公司將資金以公司經營所得的形式轉至香港或海外的其他賬戶。

成克杰洗錢案

曾任廣西壯族自治區政府主席、全國人大常委會原副委員長成克杰因受賄罪被執行死刑，這是新中國歷史上因經濟犯罪被處以極刑的職位最高的領導干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來清洗黑錢，其洗錢途徑簡述如下：成克杰將受賄所得4109萬元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司，該空殼公司通過做假賬，以繳納企業所得稅和個人所得稅為代價將資金洗白，并轉入成克杰指定的銀行賬戶。

廈門遠華走私洗錢案

震驚中外的廈門遠華走私洗錢案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜，造成的影響極為惡劣。賴昌興等人的洗錢流程如下：走私集團販賣物資所得大量人民幣現金收入――現金存入地下錢莊并勾結定點銀行接收保管支付――地下錢莊勾結跨境洗錢集團付匯給境外合伙人或地下錢莊勾結境內貿易公司付匯給境外合伙人――境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團境外賬戶。

第四篇：HSE職責_內部

Q/SNEI 中國石化集團南京工程有限公司標準

C/SM

HSE職責

2010-06-21 發布 2010-07-01 實施

中國石化集團南京工程有限公司

發 布

HSE職責 范圍

本標準規定了公司從事與HSE有關工作的崗位/部門人員，在各項活動中的職責、權限和相互關系。適用于本公司職能部門、專業室、所屬分（子）公司和直屬項目經理部。2 規范性引用文件

下列標準包含的條文，通過在本標準中引用而構成本標準的條文。在標準出版時，所示版本均為有效。所有標準都會被修訂，使用本標準的各方應使用下列標準的最新版本。

GB/T 24001-2004 環境管理體系 要求及使用指南（idt ISO14001:2004）

GB/T 28001-2001 職業健康安全管理體系 規范

Q/SHS 0001.1-2001 中國石油化工集團公司安全、環境與健康（HSE）管理體系

C/SM 0001-2010《HSE管理手冊》 3 職責

3.1 HSE管理委員會

本公司成立HSE管理委員會，負責：

1)貫徹執行國家和上級的HSE方針、政策、法律、法規及各項規章制度；

2)審定公司HSE方針目標和HSE管理工作規劃，并監督職能部門和專業部室的實施；

3)研究重大事故隱患和環境影響因素的治理方案，審定上報的重大安全衛生技術措施和環境保護措施項目。批準應急預案；

4)研究部署HSE重點工作；

5)組織、參與開展對重大人身傷亡、生產、設備、環境污染等事故的調查、處理；

6)定期召開會議，聽取職能部門和專業部室HSE管理工作匯報，研究解決HSE管理體系運行中的重大問題，布置安排HSE工作；

7)建立HSE責任目標和日常管理工作的考核獎懲機制，定期開展對職能部門及專業部室的HSE工作情況的檢查考核；

8)組織開展重大HSE問題的調研攻關活動和安全衛生、環境保護技術與產品的開發、推廣和應用工作；

9)研究決定有關HSE的其它重大問題。3.2 總經理

作為最高管理者和HSE工作的第一責任人，始終把握國家安全生產、環境保護的方針、政策和原則，深入抓好安全生產、環境保護和職業健康工作，負責：

1)組織制定并批準發布HSE方針和HSE目標； 2)批準發布HSE手冊； 3)任命管理者代表；

4)制定和落實HSE責任制，檢查、考核同級行政副職和職能部門負責人的HSE責任制落實情況； 5)主持召開HSE管理委員會會議，聽取HSE工作匯報，決定HSE工作的重要獎懲事宜，及時解決HSE管理工作中的重大問題；

6)主持管理評審工作，對HSE方針和HSE目標及HSE管理體系的適宜性、充分性和有效性進行正式的系統的評價；

7)為與HSE有關的過程提供必要的資源。3.3 黨委書記

作為公司HSE工作的第一監管人人，負責：

1）對公司貫徹執行黨和國家關于HSE的各項方針、政策、法律、法規起保證監督作用； 2)參與公司的HSE管理決策，參加公司HSE管理體系的管理評審，協助公司經理組織開展HSE管理工作，支持公司經理把HSE承諾轉化為實際資源；

3)負責組織公司HSE管理方針、目標和HSE管理政策、法規、規定的宣傳教育，不斷提高員工的HSE意識；

4)協助經理總結推廣HSE管理先進經驗，把HSE工作業績作為評優的重要內容。3.4 管理者代表

1）受最高管理者委托，代表總經理全面負責HSE管理體系的建立和實施工作，對HSE工作負直接的領導責任，負責：

2）組織制定公司HSE管理工作的目標與計劃，并組織實施；

3）負責公司HSE管理體系的日常組織管理，領導安全環保部的工作，及時解決HSE管理體系運行中的重大問題；

4）組織協調HSE管理體系的實施，制止和糾正不符合HSE管理體系文件規定的HSE表現； 5）向公司經理和HSE委員會匯報工作，為管理評審和HSE的改進提供依據；

6）定期主持召開HSE管理工作會議，及時總結、布置、組織協調HSE的實施工作，解決HSE管理工作中存在的問題；

7）定期組織開展HSE檢查，落實重大事故隱患的整改； 8）組織對重大事故和惡性未遂事故的調查處理及上報工作。

9）參加管理評審，向總經理報告HSE管理體系的業績和任何改進的需求； 10）組織內部審核，審批內部審核計劃和審核報告； 11）確保員工提高滿足法律法規要求和顧客要求的意識。3.5 副總經理

1）協助總經理組織制定和實施HSE方針和HSE目標，組織制定分管范圍內HSE工作目標和計劃，并組織實施；

2）協助總經理負責分管業務范圍內的HSE管理工作，督促分管業務部門履行其HSE職責； 3）在其分管工作范圍內，負責審批支撐性HSE管理體系文件，并負責有關HSE管理體系文件的貫徹執行；

4）定期主持召開分管業務范圍內的HSE管理工作會議，總結檢查分管業務范圍內的HSE管理工作； 5）組織分管業務部門貫徹執行HSE管理體系文件，解決HSE管理體系運行中的問題，負責分管業務范圍內的HSE管理體系的持續改進工作；

6）定期主持召開分管范圍內的HSE工作會議，及時總結、布置HSE的實施工作；

7）定期組織對分管范圍內的HSE管理工作檢查，落實重大事故隱患的整改，組織對分管范圍內重大事故和惡性未遂事故的調查處理；

8）參加管理評審，并對分管工作范圍內的HSE改進提出建議。3.6 工會主席

1）貫徹國家、地方政府和集團公司關于HSE的方針、政策并監督執行，充分發揮員工在HSE管理工作中的監督作用，支持行政依法進行HSE管理；

2）參與公司HSE管理決策，反映員工意見和要求，維護員工的合法權益，把HSE管理列入職工代表大會議程；

3）協助主管部門搞好HSE全員培訓、競賽和合理化建議活動，搞好基層HSE建設； 4）參加重大事故的調查處理，協助做好員工傷亡事故的善后處理工作； 5）督促公司HSE工作，關心員工勞動條件的改善，做好女工勞動保護工作； 6）兼任員工代表，明確代表員工合法權益的職責和權限。3.7 總工程師

1）在技術上對公司的安全生產、環境保護和職業健康工作全面負責，監督檢查副總工程師解決好業務范圍內的HSE技術問題；

2）在其分管工作范圍內，負責審批支撐性HSE管理體系文件，并負責有關HSE管理體系文件的貫徹執行；

3）負責公司技術系統對設計項目進行的重要評審、驗證活動，負責公司重大施工組織設計和施工技術方案的審批工作，負責處理工程項目運行過程中的重大HSE管理技術問題；并對其結果的技術、質量和滿足HSE要求負責；

4）負責推進技術進步，組織開展HSE技術研究開發和推廣應用，積極采用先進技術和裝備，負責組織研究、制定、審批重大事故隱患整改治理的技術方案；

5）組織重大事故調查，組織技術力量對事故原因進行技術分析、鑒定，提出技術上的改進措施； 6）參加管理評審，提出技術上的解決問題的方案。3.8 安全環保部

公司HSE管理體系的日常管理機構，負責：

1）積極貫徹執行HSE管理的方針目標，并負責指標的分解和落實； 2）組織HSE手冊和HSE管理體系文件的編制、發放和控制； 3）HSE體系運行記錄的控制；

4）負責公司范圍內進行危害識別和風險評價組織工作，制訂公司重大風險源清單，監督風險控制的落實；

5）公司HSE工作的監督檢查，組織開展HSE定期與專項檢查； 6）提供培訓和咨詢，實施HSE過程的監督和檢查； 7）在管理者代表的領導下，組織內部HSE審核，參加管理評審； 8）監督、評價“糾正和預防措施程序”的實施；

9）本著“四不放過”的原則，組織進行重大事故調查、分析和處理，并負責HSE管理的統計、上報工作；

10）對車輛交通安全的監督檢查、員工的職業衛生管理。3.9 總經理辦公室

1）協助領導貫徹上級有關HSE指示，及時轉發上級和有關部門的HSE文件、資料； 2）做好領導辦公會相關HSE記錄，負責及時接收、印（轉）發HSE管理的有關文件、資料； 3）在安排、總結工作時，同時安排、總結HSE工作；

4）貫徹執行國家、地方政府和集團公司的各項HSE管理政策、法規及公司HSE管理體系文件，負責落實公司企業管理方面的HSE工作；

5）協助HSE管理部門，督促檢查國家、地方政府和集團公司的各項HSE管理政策、法規在各部門的貫徹執行；

6）協助HSE應急委員會，在發生應急事件時，負責通訊、交通工具的暢通。3.10 企業管理處

1）將HSE管理納入企業管理總體規劃中，負責將公司HSE管理納入公司方針目標，督促和推進HSE管理標準在公司的全面貫徹執行,并將考核結果與獎懲掛鉤；

2）重點抓好基層單位建設，在組織考核評比時要同時考核HSE工作，堅決執行安全一票否決權，并負責本系統的HSE管理工作；

3）協助HSE管理部門，督促和推進HSE管理的現代化，協助進行HSE管理經驗推廣、應用及管理工作,學習和推廣國內外先進的HSE管理經驗；

4）負責企業“三基”管理及基層建設工作，負責牽頭開展體系認證、換證工作，牽頭維持體系持續性、有效性；

5）參與進行HSE管理評審，并提出改進意見，維護企業HSE管理體系的有效運行和可持續發展。3.11 技術質量處

1）在公司總工程師的領導下，負責公司施工技術系統范圍內的HSE管理工作；

2）組織編制、審批（定）施工組織設計、施工技術措施方案和技術交底時，必須保證其HSE技術措施滿足公司HSE管理的規定要求；

3）貫徹施工技術管理規定，監督、檢查施工工藝紀律執行情況，及時糾正解決存在的問題； 4）配合人力資源處組織對各類施工技術人員組織進行培訓、考核，并審查、確認其相應的上崗資格

5）負責組織開展HSE管理新技術、新工藝的開發研究工作，積極推廣采用先進技術和裝備； 6）參加HSE管理評審；

7）參加重大事故的調查分析，吸取教訓，完善施工HSE技術措施的編制與審定工作； 8）執行公司質量體系標準，對項目工程施工質量實施監督檢查和指導，確保施工質量處于受控狀態，避免由質量事故引發的人身傷害及環境污染事故；

9）負責對質量管理工作中的HSE管理實施監督和檢查； 10）參加質量事故的調查分析和處理。3.12 法律事務處

1）負責組織工程承發包合同中的HSE管理條款的評審管理工作；

2）嚴格執行工程（產品）分包方的評審和管理，在簽訂發包合同中明確HSE責任條款； 3）簽定合同前，會同安全環保部對承包商的安全資質進行審查，確保承包商滿足HSE管理的要求； 4）每年負責對承包商作業HSE的評價，進行考核；

5）根據法律法規的要求，監督或協助有關部門違反HSE法律、法規的行為予以制止和整改。3.13 造價管理部

1）負責施工分包工程的造價管理，結合項目目標成本管理建立并維護分包價格體系，規范并完善分包招標、定價機制，在此基礎上組織實施分包工程招標，編制招標文件和標底，確定分包價格，審查分包合同，確保招標文件、分包合同中的HSE條款符合公司及法律法規的要求；

2）在編制、下達綜合經營計劃和總結計劃完成情況時，應會同安全環保部下達HSE控制指標和保證措施計劃，并及時總結執行情況。3.14 財務計劃處

1）按規定及時向集團公司交納安全保證基金，并保證返回公司安全保證基金的正確使用； 2）在編制基本建設和工程費用計劃的同時，編制HSE技術措施費用計劃，確保資金到位，監督HSE資金?？顚Ｓ茫?/p>

3）保證公司及各單位的HSE費用提取，并監督各單位的HSE費用的正確使用； 4）確保公司已立項的隱患治理項目資金到位，確保公司安全保證資金?？顚Ｓ茫?5）負責審核各類事故處理費用支出，并將其納入公司經濟活動分析內容。3.15 施工管理中心

1）在保證滿足HSE要求的前提下，組織施工生產； 2）參加HSE檢查，隨時掌握施工生產現場HSE工作動態；

3）在各種調度例會上，在檢查、布置施工生產的同時，同時檢查、布置HSE工作； 4）負責對生活、施工生產區域的衛生狀況進行監督，對常見傳染病采取相應防疫措施； 5）負責公司重大突發事（故）件應急程序的編制并定期組織演練； 6）參與分包單位的評審和工程分包的管理工作；

7）負責EPC/PMC 項目施工經理、施工/施工管理項目的項目經理、施工經理及施工管理人員的考核、培訓和素質提高，確保其在施工生產中堅持“安全第一”方針政策；

8）參加HSE管理評審和重大事故的調查分析。3.16 項目管理中心

1）負責所派出的管理人員的考核、培訓和素質提高，確保其素質能滿足公司及項目的HSE管理需要； 2）負責對所管理的項目部進行監督檢查，確保其制度、規定及運行情況符合公司HSE管理要求； 3）參加HSE管理評審和重大事故的調查分析。3.17 設計管理中心

1）負責所派出的管理人員的考核、培訓和素質提高，確保其素質能滿足公司及項目的HSE管理需要；

2）確保各設計室的工程設計符合國家及行業的HSE標準要求； 3）參加HSE管理評審和重大事故的調查分析。3.18 人力資源處

1）負責牽頭組織HSE的教育和培訓工作；

2）負責組織新入廠員工上崗前的體檢工作，根據職業禁忌的要求，做好員工的工種分配和調整工作；

3）貫徹執行《勞動法》，控制加班加點，切實保證員工的休息、休假權利； 4）參與重大事故的調查處理工作；

5）在簽訂臨時用工協議書時，應有HSE方面的條款，并會同有關部門監督執行； 6）從質量和數量上來保證配備HSE管理所需人力資源。3.19 政治工作部

1）開展豐富多樣的HSE生產競賽活動，組織學習HSE操作技能，建立青年HSE監督崗，總結推廣團員青年在HSE管理工作中的典型經驗；

2）負責公司黨群工作系統的HSE管理工作，并把HSE管理工作業績納入干部晉升和獎懲的考核內容。

3）對公司貫徹黨和國家的HSE方針、政策起保證監督作用；

4）宣傳貫徹HSE管理政策、法規，協助行政搞好HSE宣傳教育工作，提高全體員工的HSE意識； 5）協助行政開展HSE管理，總結推廣HSE管理先進經驗，并把HSE工作業績做為評優的重要內容。3.20 資產管理處

1）負責公司各種機械設備的HSE管理，使其符合有關規范、標準和制度的要求； 2）負責制定、修訂各類機械設備的操作規程和管理制度；

3）建立機械設備管理檔案，掌握機械設備的技術狀態，監督檢查機械設備的正確使用、保養和維修；

4）負責組織施工機具設備采購、租賃、維修和現場使用過程的HSE管理工作； 5）定期組織機械設備大檢查和機械設備安全性評價，及時消除設備隱患； 6）負責對鍋爐壓力容器、起重設備等特種設備的HSE管理工作； 7）負責組織機械設備事故的調查分析和處理；

8）負責組織分供方評審和物資采購過程的HSE管理工作；

9）負責按計劃保質保量及時供應HSE技術措施項目所需設備和材料； 10）按國家規定標準要求，負責各類勞動防護用品的采購、保管和發放； 11）貫徹執行國家《消防法》和《倉庫防火安全管理規則》及《化學危險品安全管理規定》，做好防火、防爆及防盜工作，確保物資儲存安全；

12）按規定做好所轄范圍內各類貯罐的防雷、防靜電、防火、防爆工作；

13）對購入設備、配件、材料及勞動防護用品的質量負責，質量必須符合國家、集團公司的標準要求。

3.21 各設計室

從事對HSE有影響的人員，按HSE手冊和程序文件的要求，規定其職責、權限和相應關系，并明確其崗位責任: 1)編制由本部門負責的HSE管理體系文件，并組織實施執行相關的HSE管理體系文件；控制本部門所負責的文件的發放、保管、更改和標識；

2)確保本部門人員都了解相關文件的規定，負責專業人員的崗位技能培訓；

3)負責檢查、指導本部門中各級人員是否嚴格執行規定的程序和職責，對工程項目實施HSE控制； 4)負責選派合格的人員，擔任相應崗位的工作； 5)負責制定并實施本部門的糾正和預防措施。3.22 分子公司（項目部）經理

1)分子公司（項目部）經理是本單位（項目部）HSE工作第一責任人，對本單位（項目部）HSE工作負全面責任；

2)負責組織本單位（項目部）HSE管理體系的建立及實施進行，負責項目HSE策劃及實施，組織編制HSE計劃、設計開工報告等；

3)主持召開本單位（項目部）HSE委員會會議及HSE例會，及時解決HSE工作中的重大問題； 4)定期對本單位（項目）HSE管理體系進行管理評審，解決體系運行中的重大問題，提出持續改進意見；

5)加強員工的HSE培訓和教育，定期參加班組每周HSE活動；

6)定期組織HSE監督檢查，及時進行隱患治理，不斷改善員工的工作條件； 7)組織事故的調查、分析和處理，并及時上報。3.23 HSE經理

1)接受委派，負責項目HSE工作的管理，執行HSE管理體系有關程序，確保項目HSE目標實現； 2)負責編制HSE實施計劃，并組織實施；

組織項目環境因素及危險源的辨識和評價，對識別的重大環境因素和風險制定控制措施； 3)對進入現場工作的人員進行HSE培訓； 4)向項目經理和公司主管部門報告項目HSE工作； 5)參加事件、事故的調查處理，配合制定糾正和預防措施。3.24 HSE監督員

1)參與制定有關HSE目標計劃、技術措施，監督檢查執行情況； 2)負責組織員工進入現場前的HSE教育、崗位HSE教育； 3)監督、檢查、參加、指導班組每周HSE活動及班前講話；

4)深入現場巡回檢查，對各種直接作業環節進行HSE監督，及時糾正違章和失職行為，督促檢查隱患整改，遇有緊急情況有權令其停止作業；

5)及時向領導反映問題，提出建議，為領導HSE決策提出建設性意見； 5)參加本單位（項目部）HSE檢查、HSE管理評審及事故的調查處理； 6)負責有關HSE管理記錄、臺帳、資料的整理、歸檔和上報工作。3.25 班組長

1)保證上級各項HSE標準、制度在本班組的貫徹執行，對本班組的HSE工作全面負責； 2)負責組織員工的崗位HSE教育和班組每周HSE活動，學習有關HSE操作規程；

3)認真做好每日班前講話，針對當日施工生產任務，做到“三交一清”，交清相應的HSE措施，并在工作中監督執行；

4)負責檢查班組內各崗位作業中的HSE執行情況，發現違章和隱患及時處理； 5)做好有關HSE防護設施、防護用品的檢查維護工作，使其經常處于完好狀態； 6)發生事故搶救傷者、保護現場，并立即報告，對事故處理予以積極協助。3.26 員工

1)認真學習和嚴格遵守各項規章制度，遵守勞動紀律，不違章作業，嚴格履行崗位職責，對本崗位的安全生產負直接責任；

2)積極參加各種HSE活動；

3)上崗按規定著裝，妥善保管、正確使用各種勞動防護器具和消防器材； 4)保持作業環境整潔，創造良好的工作環境；

5)發現事故苗頭要及時向上級報告，把事故消滅在萌芽狀態； 6)有權拒絕違章作業的指令，對他人違章作業加以勸阻和制止。

第五篇：內部審計工作職責

內部審計工作職責

（一）對本單位及所屬單位財務收支及其有關的經濟活動進行審計；

（二）對本單位及所屬單位資金的管理和使用情況進行審計；

（三）對本單位內設機構及所屬單位領導人員的任期經濟責任進行審計；

（四）對本單位及所屬單位固定資產投資項目進行審計；

（五）對本單位及所屬單位內部控制制度的健全性和有效性以及風險管理進行評審；

（六）對本單位及所屬單位經濟管理和效益情況進行審計；

（七）法律、法規規定和本單位主要負責人或者權力機構要求辦理的其他審計事項。