第一篇：銀行洗錢工作總結

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結

隨著社會經濟的快速發展，洗錢犯罪活動也呈現出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經濟活動造成嚴重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護單位及個人財產安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責，無論進行任何業務的操作務必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛士”的社會責任。

一是認真學習反洗錢有關規章制度，切實做到入腦入心。認真學習執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》以及我行的有關規章制度，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作。

二是加強職業素養，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平；二是嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行；四是嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外；五是嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。

三是加強宣傳引導，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強化洗錢工作在社會層面的認知程度；二是加強反洗錢有關法律宣傳，對洗錢活動保持強大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統且復雜的工作，并且隨著電子支付業務的迅速發展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰，做為銀行工作人員務必要加強業務的學習，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發生。

第二篇：銀行洗錢工作總結

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結

隨著社會經濟的快速發展，洗錢犯罪活動也呈現出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經濟活動造成嚴重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護單位及個人財產安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責，無論進行任何業務的操作務必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛士”的社會責任。

一是認真學習反洗錢有關規章制度，切實做到入腦入心。認真學習執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》以及我行的有關規章制度，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作。

二是加強職業素養，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平；二是嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行；四是嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外；五是嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。

三是加強宣傳引導，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強化洗錢工作在社會層面的認知程度；二是加強反洗錢有關法律宣傳，對洗錢活動保持強大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統且復雜的工作，并且隨著電子支付業務的迅速發展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰，做為銀行工作人員務必要加強業務的學習，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發生。

第三篇：銀行洗錢工作總結

警惕洗錢陷阱 提高防范意識 銀行洗錢工作總結

隨著社會經濟的快速發展，洗錢犯罪活動也呈現出多樣化、隱蔽化的特點，對社會正常經濟活動造成嚴重破壞，因此如何警惕洗錢陷阱，保護單位及個人財產安全是擺在銀行人員面前的重要課題。

作為銀行員工反洗錢是必要的工作職責，無論進行任何業務的操作務必牢固樹立反洗錢意識，切實履行好“金融衛士”的社會責任。

一是認真學習反洗錢有關規章制度，切實做到入腦入心。認真學習執行《中華人民共和國中國人民銀行法》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構反洗錢規定》以及我行的有關規章制度，嚴格履行職責，切實做好反洗錢工作。

二是加強職業素養，提高反洗錢技能。

一是堅持原則、照章辦事、認真履行自己的職責，不徇私情，不斷提高專業知識和政策理論水平；二是嚴密關注相關個人與單位在短期內利用銀行帳戶大量的將資金進行分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的行為，認真分析，作好可疑交易記錄，并及時向上級社報告；三是經辦人員要對轄內辦理的大額支付交易逐戶、逐筆進行調查、分析，認真作好評估，對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的，應立即報告當地公安機關，同時報告其上級單位和當地人民銀行；四是嚴格操作，嚴守秘密。對記錄和分析的大額可疑支付交易信息不得向任何個人、任何單位泄露，法律另有規定的除外；五是嚴格按規定期限和要求報送相關信息資料。

三是加強宣傳引導，提高客戶防騙意識。

反洗錢不僅僅是銀行的責任，洗錢陷阱也會讓普通百姓誤入歧途，因此加強反洗錢的社會宣傳活動，讓老百姓參與其中，才能讓洗錢失去活動的土壤，才能確保反洗錢活動取得成績。一是充分利用人民銀行統一組織或我行自行組織的反洗錢社會宣傳活動，通過發放宣傳資料、舉辦案例講座、開展知識競賽以及征文等活動，強化洗錢工作在社會層面的認知程度；二是加強反洗錢有關法律宣傳，對洗錢活動保持強大的法律威懾，讓有洗錢傾向的單位或個人望而卻步；三是將反洗錢與反金融詐騙工作緊密結合，提高防范意識，切實保障客戶資金安全。

反洗錢是一項系統且復雜的工作，并且隨著電子支付業務的迅速發展，反洗錢工作必將面臨新的形勢和挑戰，做為銀行工作人員務必要加強業務的學習，提高洗錢甄別能力，從源頭上防控洗錢犯罪活動的發生。

第四篇：洗錢計劃

篇一：2013反洗錢計劃 2013年反洗錢工作計劃

反洗錢工作計劃 根據人民銀行營業管理部x年金融機構反洗錢工作要點，承擔和履行反洗錢的社會責任，深入認識和管理好我們行的客戶，推動反洗錢各項工作扎實、持久開展，取得反洗錢工作的成效，特制定2013年反洗錢工作計劃，具體如下：

一、指導思想 以鄧小平理論、“三個代表”重要思想為指導，深入貫徹落實科學發展觀，堅持黨的基本路線和基本方針，圍繞人民銀行金融機構反洗錢工作要點，扎實、持久、有效做好反洗錢工作，確保完成各項反洗錢工作任務。以開展反洗錢工作為契機，加強我營業部建設，做到合規合法經營，促進我營業部經營業務工作的全面發展，創造良好經濟效益。

二、總體思路 認真學習人民銀行金融機構反洗錢工作要點，掌握精神實質與深刻內涵，以深入開展反洗錢培訓為核心，以創新反洗錢工作方法為手段，以提升反洗錢工作整體水平為目的，全面開展反洗錢各項工作，提高我營業部全體人員反洗錢意識，掌握反洗錢操作技能，推動反洗錢工作向縱深發展，爭取獲得新突破，做出新成績。

三、工作內容

1、成立組織，加強領導 為加強對反洗錢工作的領導，特成立營業部反洗錢工作領導小組，由營業部經理任組長，營業部副經理、客戶服務主管、信息技術主管、財務主管、柜臺人員等任成員?？蛻舴詹繛槲覡I業部反洗錢專門機構，具體履行反洗錢工作管理職責，指定1名人員為反洗錢專職人員。

2、健全制度，確保執行 我營業部要在認真學習、執行公司《反洗錢內部控制暫行辦法》、《反洗錢工作崗位職責》、《客戶洗錢風險等級劃分標準》、《客戶洗錢風險等級劃分工作流程》、《可疑交易線索報告制度》等一系列制度的基礎上，結合人民銀行反洗錢工作要求和業務操作環節制定本營業部反洗錢內控制度，并及時向當地人民銀行報送。本營業部反洗錢內控制度，要具有完整性和可操作性，覆蓋反洗錢法律法規的各項要求，并與本營業部的實際操作機結合，細化到各業務環節、各崗位人員操作環節。本營業部制定的反洗錢內控制度，本營業部全體人員必須嚴格執行，確保反洗錢工作有效開展。

3、加強宣傳，建立機制 一是繼續做好反洗錢宣傳工作。我營業部要制定反洗錢宣傳計劃，繼續通過投資者教育園地張貼、營業部大廳懸掛標語、電子宣傳屏幕、擺放宣傳折頁、設立咨詢臺等方式持續開展反洗錢宣傳工作，達到客戶自覺配合和支持營業部開展反洗錢工作，共同打擊洗錢和恐怖融資活動。二是建立反洗錢培訓長效機制。我營業部要加強對全體人員的反洗錢培訓，建立反洗錢培訓長效機制，做到全員培訓與重點培訓相結合；專題理論研究與實務操作相結合；內部培訓與外部培訓相結合。通過培訓，切實提高我營業部全體人員的反洗錢意識，掌握反洗錢技能，真正把反洗錢工作落到實處，確保取得成效。

4、加強客戶身份識別工作 一是隨著經紀業務檔案電子化管理、客戶信息影像采集拍攝工作的完成，我營業部要進一步加強對存量客戶的身份識別工作，及時聯系客戶更新證件資料，提高客戶身份識別的有效性。二是我營業部在為客戶辦理業務時，應認真了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，核對客戶身份證件或身份證明文件，完整登記客戶基本信息。應通過持續識別和重新識別，對客戶身份資料進行補充，特別是職業信息的補充。三是我營業部在業務流程、內控機制中要加入客戶身份識別、盡職調查等反洗錢工作要求和控制措施，提高反洗錢工作效率與質量。

5、加強客戶風險等級分類工作一是我營業部應按照公司客戶洗錢風險等級劃分標準和工作計劃要求，按時完成客戶風險等級分類及標注工作。二是我營業部要進一步加強客戶盡職調查工作，將客戶風險等級劃分工作與客戶身份識別工作相結合，對不同風險等級的客戶采取不同的客戶身份識別措施，通過持續識別、重新識別、定期回訪，不斷調整客戶的風險等級，加大對高風險客戶的監控力度。

6、加強可疑交易分析及報告工作 一是我營業部采取系統篩選和人工識別相結合的方式，加強對可疑交易的分析，重點關注需人工識別的賬戶，強化反洗錢人員的自主識別能力，加強主觀分析和判斷，在客觀指標分析的基礎上充分發揮主觀能動性，提高可疑交易分析和報告的價值。對所有的分析過程和結論要留痕備查。

二是我部反洗錢工作領導小組要充分發揮作用，加強可疑交易分析力度，對可疑交易開展盡職調查，嚴格審核和把關可疑交易，提高報告質量。

7、加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作 一是我營業部要加強客戶身份資料和交易記錄的保存工作，切實做到“安全性”、“完整性”“準確性”和“保密性”。二是我營業部要做好客戶資料的保存工作，確保經紀業務客戶資料完整齊全。三是我營業部要建立專門的檔案庫房，配置必要的設施，保管客戶身份資料和交易記錄，嚴格按照公司《客戶檔案管理標準化條例》有關規定進行保管，確保檔案的安全、完整、準確，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、毀損和不真實，防止泄露客戶身份信息和交易信息。

8、加強反洗錢非現場監管信息報送工作 一是我營業部要加強反洗錢非現場監管信息報送工作，在每季度結束后5個工作日內向當地人民銀行報送反洗錢非現場監管信息。二是我營業部要加強對證券行業反洗錢非現場監管報表內容的學習和研究，加強與當地人民銀行溝通，進一步明確數據統計標準和勾稽關系，提高報表報送質量。

9、加強反洗錢自查工作 我營業部要根據公司檢查計劃和方案做好反洗錢自查工作，提高和改進反洗錢工作，確保反洗錢工作扎實持久開展，并及時將自查報告報送公司法律合規部。

四、工作要求

1、提高認識，強化落實 我營業部全體人員要認真學習本工作計劃，提高對反洗錢工作的認識，強化落實意識，制訂工作計劃，把反洗錢工作推向高潮，做出新貢獻，新成績。

2、明確目標，完善責任 我營業部全體人員要根據本工作計劃的要求，明確目標，完善責任，做到人人發動，人人參與，保證反洗錢工作認真開展，取得成效。

3、廣泛發動，營造氛圍 我營業部全體人員要運用多種形式，廣泛宣傳反洗錢工作的重大意義，提高大家的參與意識，增強搞好反洗錢工作的緊迫感、責任感，營造反洗錢工作的濃厚氛圍，為搞好反洗錢工作打下扎實的基礎。篇二：2013年反洗錢工作計劃 2013年反洗錢工作計劃

為了預防和杜絕洗錢行為在我行發生，確保我行支付結算的穩定。全面推進我行反洗錢工作，打擊一切涉及毒品、走私、貪污賄賂等犯罪活動和非法轉移資金活動，純潔社會風氣為保證反洗錢工作措施得到全面落實，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實，現針對我行的實際情況，成立了反洗錢領導工作小組，由主任許正任組長，趙龍龍、代定軍為成員，系統的對2013反洗錢工作做出如下安排：

一、完善反洗錢內控制度。

按照我行反洗錢內控制度的要求，做好日常工作，定期報告，嚴格帳戶管理，加強柜面監督。

二、監督大額及可疑數據的報送。

指導監督對公業務中大額和可疑人民幣資金交易的識別及報送工作，柜面人員每日按時對交易數據進行數據補錄以及對案例篩查。同時設立了反洗錢報告員專崗負責每日的反洗錢系統的操作，按時向上級部門報送反洗錢有關月報，季報。年報的報表。

三、學習及鞏固反洗錢法規、政策和技能培訓工作。將反洗錢業務培訓作為法律法規學習的一項重要內容，并納入全員業務培訓計劃中，由反洗錢工作領導小組統一部署、分級落實，并繼續針對不同崗位、不同業務，組織開展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢業務培訓，宣傳良好局面。

四、嚴格執行反洗錢的宣傳工作。今年我行將在反洗錢宣傳月開展宣傳活動，屆時我行將懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標語，做到設點發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，柜臺人員也要做好發放宣傳資料工作和向社會宣傳反洗錢工作，使大家認識到反洗錢對社會的危害性，自覺遵守和配合金融機構的反洗錢工作。

五、接受定期不定期的稽查工作，做好自查工作。

強稽核檢查，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍，為反洗錢工作保駕護航。定期對反洗錢工作進行檢查，特別是要將帳戶管理、現金支付和票據業務結合起來，對臨柜人員操作反洗錢業務程序進行認真檢查，發現問題及時查處，防止洗錢犯罪活動的發生，履行好反洗錢的法定義務，維護國家的經濟繁榮。

六、重視反洗錢工作，組織召開領導小組會議。

會議內容主要是總結、交流反洗錢工作情況、學習當前國內反洗錢形勢和任務及反洗錢工作的操作技術和方法，并從理論上講解反洗錢工作的必要性，明確洗錢風險的控制和預防是我行風險管理的重要內容。保證參加培訓人員深刻領會反洗錢的重要性，并將培訓內容、操作技術和方法傳授給其他職工，共同提高、掌握反洗錢基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項重要職責。

花瓶子分社

二0一三年一月一日篇三：2013年反洗錢工作計劃 xx銀行支行

2013年反洗錢工作計劃

為進一步推進我支行反洗錢工作，確保反洗錢工作及措施能得到全面落實，遏制洗錢犯罪，維護金融秩序，普及反洗錢知識，營造有利于反洗錢工作的內、外部環境，預防和杜絕洗錢案件在我支行發生。結合我支行的實際情況，對反洗錢工作做出如下安排：

一、認真落實反洗錢工作責任，成立反洗錢工作領導小組： 為了明確反洗錢工作責任，做好我支行的反洗錢工作，確保此項工作落到實處，支行成立反洗錢工作領導小組，具體成員如下： 組 長： 成 員：

二、根據中國人民銀行的統一部署，適時開展反洗錢工作宣傳工作。

在反洗錢工作宣傳工作中，首先是按照人民銀行的統一部署，按照人民銀行規定的時間集中搞好宣傳工作，發放宣傳資料，懸掛宣傳橫幅標語，張貼宣傳海報等。其次是對前來我支行辦理業務的單位和個人通過講解反洗錢工作案例等方式進行宣傳。

三、認真組織員工的反洗錢工作培訓，做好反洗錢工作報告和總結根據人民銀行和總行的要求，在規定的時間內認真組織員工完成學習和培訓工作，讓員工懂得在工作中如何做好反洗錢工作，怎樣才能真正的把反洗錢工作制度落到實處。提高全體員工反洗錢工作水平和執行反洗錢工作法律法規的自覺性。對于反洗錢工作組織開展的情況，要及時總結經驗，加強交流,形成書面總結，上報總行。

四、加強檢查，加大責任追究力度，確保反洗錢工作落實到位

根據總行要求，定期或不定期開展日常工作檢查，結合網點自查、現場或非現場等多種形式進行，將反洗錢工作納入日常稽核檢查范圍。對于檢查中發現沒有嚴格按照反洗錢法規制度，開展和執行的反洗錢工作的人員，將按照相關規定進行經濟和紀律處罰。2013年 1月30 日

第五篇：洗錢案例

許超凡等人洗錢案

中國銀行廣東開平支行前行長許超凡與其兩位繼任者余振東、許國俊等人利用職權，在9年內貪污挪用公款4.83億美元，是建國以來我國最大的監守自盜案。被盜資金通過洗錢被轉入許超凡等人在香港和加拿大的個人賬戶。

許超凡等人的洗錢流程簡述如下：許犯將貪污挪用款項以投資的名義投入開平滌綸集團新建廠，再利用公司間資金往來的方式經該廠的銀行賬戶轉賬至許犯設立并控制的香港潭江實業有限公司，進而通過香港潭江實業有限公司將資金以公司經營所得的形式轉至香港或海外的其他賬戶。

成克杰洗錢案

曾任廣西壯族自治區政府主席、全國人大常委會原副委員長成克杰因受賄罪被執行死刑，這是新中國歷史上因經濟犯罪被處以極刑的職位最高的領導干部。成克杰利用張靜海等不法分子采用非常隱蔽的手法來清洗黑錢，其洗錢途徑簡述如下：成克杰將受賄所得4109萬元交給香港商人張靜海，張靜海利用香港公司的名義，將款項轉入成克杰以其情婦李平的名義在香港注冊的一家空殼公司，該空殼公司通過做假賬，以繳納企業所得稅和個人所得稅為代價將資金洗白，并轉入成克杰指定的銀行賬戶。

廈門遠華走私洗錢案

震驚中外的廈門遠華走私洗錢案，涉案人員眾多，涉及金額巨大，案情極為復雜，造成的影響極為惡劣。賴昌興等人的洗錢流程如下：走私集團販賣物資所得大量人民幣現金收入――現金存入地下錢莊并勾結定點銀行接收保管支付――地下錢莊勾結跨境洗錢集團付匯給境外合伙人或地下錢莊勾結境內貿易公司付匯給境外合伙人――境外合伙人按地下錢莊要求付匯給走私集團境外賬戶。