第一篇：中國反洗錢體系的構建策略

中國反洗錢體系的構建策

略

一、關于“洗錢”的概念界定洗錢（moneylaundering）是指將各種違法所得及附帶收益通過各種手段隱瞞或掩飾起來并使之在形式上合法化的行為和過程非法所得包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪所得等巴塞爾委員會1988年12月防止罪犯使用銀行系統洗錢的聲明指出犯罪者利用金融系統進行支付將資金從一個賬戶轉移到另一個賬戶；隱瞞金錢的來源以及收益所有人；通過安全儲存設施對于銀行支票提供保管等這些活動通常被稱為“洗錢”該聲明初步界定了洗錢活動的范圍2000年10月加拿大皇家騎警和美國海關的溫哥華共同主持召開的“太平洋周邊地區打擊洗錢及金融犯罪會議”上將“洗錢”的概念擴大到以下幾個領域將合法資金洗成黑錢以用于非法用途如將銀行貸款通過洗錢用于走私；將一種合法資金洗成另一種表面也合法的資金如將國有資產通過洗錢轉移到個人賬戶以達到侵占的目的將合法收入通過洗錢逃避監管如外資企業將合法收入通過洗錢轉移到境外

二、洗錢活動的手段洗錢通常以隱藏資產來源為目的典型的洗錢交易分三個過程（1）入賬即通過存款、電匯或其它途徑將不法收入放入一個

金融機構；（2）分賬即通過多次復雜的轉賬交易使犯罪活動收益脫離其來源；（3）融合以一項顯示合法的轉賬交易為掩護隱瞞不法錢財通過這些過程罪犯便將非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中由于對現金流通的限制絕大多數的洗錢資金都要在銀行間流轉同時由于面臨不同的監管環境對跨國銀行的監管會出現真空從而給洗錢者以可乘之機所以現代金融體系在為合法商業活動提供便利的同時也使罪犯可以通過個人電腦和衛星天線在頃刻之間指揮巨額資金周轉此外貨幣兌換所、股票交易所、黃金交易行、賭場、車行、保險公司和貿易集團等也被當作洗錢渠道犯罪分子利用銀行洗錢的方式通常有以下幾種一是用假名開立賬戶這樣銀行便在不了解客戶的情況下成了犯罪分子洗錢的工具二是利用他人開立賬戶比如黑手黨通常將黑錢分散存入銀行雇傭100個人綽號“藍精靈”每人存2000美金分不同地區、時段存入一個賬號以避免被銀行察覺三是利用假的貿易單據進行大額資金劃轉在經過頻繁轉賬后再匯集到一個銀行賬戶上

三、洗錢的危害洗錢不僅損害了金融體系的安全和信譽還可能導致經濟扭曲而且對于正常的經濟秩序、社會風氣也具極大的破壞作用因此放任洗錢對一個國家的金融系統甚至對宏觀經濟都將帶來嚴重隱患首先那些依賴于犯罪分子不法所得的金融機構將在經營與資產負債管上面臨挑戰大筆洗過的錢匯入一個金融機構卻會因逃避執法行動等非市場因素在沒有提前告知的情況

下通過電匯轉賬突然消失從而造成資金流動問題甚至引起銀行擠兌其次洗錢者從事投資并非為了從中獲利而是保護其非法所得因此他們將錢投資在不一定對一國經濟有利的活動中不僅如此由于洗錢與金融犯罪往往將資金從合理的投資轉移到隱蔽其所得的低質量投資上經濟增長還可能因此受到消極影響在一些行業如建筑和酒店業注入資金不是因為存在實際需求而是為了洗錢分子的眼前利益而當這些行業不能再為其服務時他們就會選擇突然放棄將資金抽離從而引起這些行業的動蕩

四、中國構建反洗錢體系的緊迫性隨著經濟全球化的發展洗錢也逐步走向全球化而與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜目前國際洗錢形成兩個趨勢一是洗錢專業化、專門化以前洗錢只是屬于盜竊搶劫等下游犯罪集團現在上游（貪、賭、毒、私）和下游連成一氣實施有組織的集團犯罪；二是參與洗錢的人智能化包括會計、律師等專業人員幫助犯罪分子做假賬、提供“合法化”程序等隨著新興市場國家開放其經濟及金融領域它們成為洗錢活動越來越看好的場所加之發達國家打擊洗錢犯罪活動的法律措施比較完善使洗錢活動不斷向發展中國家轉移目前中國經濟增長迅速但法律制度尚不健全而且中國金融體制將走向全面開放很可能被犯罪分子作為洗錢的新據點中國政府不僅要面對日益猖獗的國內腐敗官員、走私分子、黑社會團伙的洗錢活動而且還要對付經驗豐富的國際洗

錢組織的無邊界全球化犯罪中國反洗錢活動將面臨巨大挑戰據國際貨幣基金組織前總裁米歇爾·康德蘇的估計全球洗錢的數額占世界GDP的2%～5%.據估計目前每年由中國內地洗出去的黑錢也已達到2000億元人民幣占2001年GDP的2%幾乎相當于225億美元的全年對外貿易順差如此觸目驚心的數字表明反洗錢已成為目前中國及世界各國共同面對的難題“9·11”事件的爆發掀起了以反洗錢為核心的全球金融反恐高潮“9·11恐怖襲擊事件后中美之間就反洗錢方面進行了多層次的聯系中國政府為此做了很多具體的工作根據聯合國1373號決議規定成員國有義務共同打擊恐怖主義調查恐怖分子資金往來中國作為聯合國常任理事國反洗錢的重要性與緊迫性日益突顯

五、反洗錢的國際經驗美國是世界上最早對洗錢進行法律控制的國家現在美國有關反洗錢法律已形成了以《銀行保密法》為核心、輔以一系列反洗錢法令在內的完備體系其中《銀行保密法》要求所有的金融機構必須向政府提交如下報告超過10000美元的現金交易應以IRS4789表的形式報告任何人運送價值超過10000美元的現金或貨幣工具進出美國的應向美國海關報告；對于可能違反法律或法規的可疑交易活動銀行必須向美國財政部及貨幣監理署提交可疑交易報告以金融自由著稱的瑞士1987年瑞士銀行家協會也制定了一些反洗錢的行為規則1992年又將規則中規定的現金交易引起身份識別義務的最低金額標準由10000

瑞士法郎變更為2500瑞士法郎并要求金融機構特別注意客戶有意進行的構建性交易即將財產分散交易以避免身份證明的行為此外1991年瑞士聯邦委員會還發布了《反對與防止洗錢指南》規定金融機構可以向主管當局報告有關的可疑情況并認為這并不違反瑞士的銀行保密法為了回應西方國家對俄羅斯打擊洗錢犯罪不力的指責俄總統普京于2001年8月7日簽署了自2002年2月1日起生效的《反洗錢法》該法規定銀行以及其它金融機構必須對個人和法人超過60萬盧布（相當于1.95萬美元）的現金交易包括外匯買賣、不同幣值的貨幣兌換、法人資金注冊等進行跟蹤監控如發現有疑點必須向即將成立的金融監控中心匯報內容包括賬戶戶主姓名、稅款身份號和住址等金融監控中心對有關信息進行分析后如認為有必要必須將有關材料移交司法機關

六、構建中國的反洗錢體系為了打擊經濟、刑事犯罪維護國家經濟金融秩序和金融安全便于我國銀行業進入國際金融市場參與國際競爭與合作2002年9月11日中國人民銀行主持召開了由商業銀行、政策銀行行長及公安部、財政部等國務院有關部門要員出席的全國反洗錢工作會議會上央行印發了四份文件即《金融機構反洗錢規定》、《金融機構支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》和《肋口強反洗錢工作的通知》其中《金融機構反洗錢規定》是央行具有一定強制性的部門規章金融業反洗錢的一個統領性法律文件此外

人民銀行于2001年成立了由有關司局參加的反洗錢工作領導小組并設立專門辦公室統一協調、組織指導反洗錢工作在此基礎上又在人民銀行支付結算管理辦公室設立了支付交易監測處在人民銀行保衛局設立了反洗錢工作處進一步加大反洗錢工作力度上述舉措表明作為金融監管核心的中央銀行已經采取行動開始牽頭布陣然而構建反洗錢體系是一個需要多個部門合作的龐大的社會工程既有央行、財政、稅務、工商、海關、外匯管理、外交等多家行政部門也有公安部、法院、檢察院等司法部門目前還沒有明確反洗錢作的主管部門與反洗錢有關的部門也沒有形成有效的合作機制反洗錢工作推進的另一個難題是從自身的短期利益出發商業性金融機構積極性不高建立反洗錢體系要增加商業銀行的成本投入卻并不直接創造利潤甚至還可能減少存款目前在四大國有商業銀行中除中國銀行出于拓展海外業務的需要建立了較為完善的反洗錢機制外其他三家尚未采取任何行動此外金融機構反洗錢的應變能力和技術條件與專業化的國際洗錢活動相比顯得相對落后再加上我國使用支票或者銀行信用卡的程度還不高銀行聯網還不能有效監控可疑資金流動和洗錢行為大多只能靠職員的經驗來判斷現有的一些規章制度的不完善也給犯罪分子以可乘之機例如《個人存款賬戶實名制規定》個人在金融機構開立個人存款賬戶時應當使用實名并出示本人身份證件；代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的代理人應當出示被

代理人和代理人的身份證件因此只要有身份證件自己開戶和代理他人開戶便是件很容易的事那么利用他人開立賬戶進行洗錢就很難被查覺而且在國內銀行開戶的成本也很低一個人同時擁有多家銀行的存折屢見不鮮這無意中又為洗錢開了一個便道在法制法規建設方面雖然一系列的行政法規或規章構成了反洗錢初步的法律框架但我國目前還沒有出臺專門的《反洗錢法》對洗錢罪的界定、處罰也很模糊新《刑法》雖然第一次明確了“洗錢罪”但將“洗錢”上游犯罪限定為“毒、黑、私”三種外延明顯偏窄大量的公職人員貪污賄賂等犯罪所得也存在著“清洗”的需求面對國際反洗錢的嚴峻形勢及國內反洗錢工作的不足政府各有關部門應積極配合多管齊下加快構建我國的反洗錢體系筑起反洗錢大堤首先明確各部門在反洗錢中的職責加強合作例如金融監管部門負責規定金融機構的反洗錢義務并監督其實施協助司法機關監測分析交易報告；工商行政管理機關通過審查公司注冊申請查禁非法持有大量現金的洗錢者通過注冊公司轉移贓款；稅務機關通過加強稅收和稅務稽查實行公民巨額金額交易事先納稅制度從而發現違法資金流向外匯管理局和公安部應建立情報采集和預警機制逐漸確立大額異常資金流動監控標準建立可疑資金報告制度形成從銀行到外匯管理部門再到公安部門的監控報告、分析、偵查的工作機制其次各商業銀行應正確認識和處理反洗錢與業務發展的關系依法履行反洗錢的社會職

責并借鑒中國銀行經驗對雇員進行培訓幫助其識別各種洗錢方式努力提高反洗錢警覺和技能作為我國首家經營外匯業務的中國銀行成立了反洗錢工作委員會并制定條款詳盡的《中國銀行反洗錢手冊》其反洗錢措施主要包括四個方面了解客戶及其業務、可疑交易的識別和處理、內部交易記錄和業務憑證的保存以及內控機制的加強和完善對銀行業務環節容易被犯罪分子利用洗錢、需要特別防范之處加以明示大額現金交易；存款、匯款及保管箱業務；資金在金融體系內部及跨境轉移且無明確商業或其他恰當目的；空殼公司以及實際很少發生經營活動的公司所進行的大額交易此外還特別強調對貸款、結算、信用卡、外匯及證券交易等業務的注意防止被犯罪分子用作洗錢渠道第三改善金融機構反洗錢的技術條件由于銀行卡和支票等與銀行發生聯系的支付方式便于銀行監控資金流動并發現違法行為因此應統一全國的金融網絡建立有效監控和管理資金賬戶系統改進銀行賬戶管理手段同時規范票據市場以方便客戶使用支票等非現金支付方式從而提高銀行控制個人和企業大額交易的能力第四時機成熟時出臺專門的《反洗錢法》完善法制法規體系在無《反洗錢法》的背景下應借鑒國際慣例和國外立法經驗擴大洗錢罪的外延將洗錢犯罪定義為一切犯罪收益的轉移和隱藏同時加大對洗錢罪的處罰力度洗錢犯罪所帶來的巨大收益決定了犯罪分子往往鋌而走險因此不重罰不足以懲治此類犯罪建議將法定最高量

刑由原來規定的5年以上10年以下有期徒刑改為無期徒刑將處罰金額由原來規定的5%以上20%以下改為50%以上200%以下第五加強與國際組織和其他各方在反洗錢方面的交流與合作鑒于反洗錢活動日益全球化的特點國際反洗錢領域規定了互相合作、利益共享制度加入WTO后中國將進一步融入國際社會與國際反洗錢組織的交流也會日益頻繁從而使中國加入反洗錢國際組織反洗錢法律規范與國際接軌加強反洗錢國際信息交流與共享獲得反洗錢司法協助等同時也使國際社會在制定反洗錢和金融反恐標準時可以充分吸收發展中國家的意見和參與「參考文獻」1 劉彩娜除中行外其它商業銀行未建立“反洗錢”體系N中華工商時報2002-07-19.2 袁滿央行筑起“反洗錢”大堤整體防線明年建成N.北京晨報2002-07-05.3 張小彩人民銀行牽頭布陣我國反“洗錢”防線拉開N.財經時報2002-07-02.4 中新網5 黃玉東洗錢犯罪的危害及對策J.金融理論與實踐2002（8）

第二篇：中國反洗錢體系的構建策略

一、關于“洗錢”的概念界定

洗錢（money laundering）是指將各種違法所得及附帶收益，通過各種手段隱瞞或掩飾起來，并使之在形式上合法化的行為和過程。非法所得包括毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪所得等。

巴塞爾委員會1988年12月防止罪犯使用銀行系統洗錢的聲明指出：犯罪者利用金融系統進行支付，將資金從一個賬戶轉移到另一個賬戶；隱瞞金錢的來源以及收益所有人；通過安全儲存設施對于銀行支票提供保管等，這些活動通常被稱為“洗錢”。該聲明初步界定了洗錢活動的范圍。

2000年10月，加拿大皇家騎警和美國海關的溫哥華共同主持召開的“太平洋周邊地區打擊洗錢及金融犯罪會議”上，將“洗錢”的概念擴大到以下幾個領域：將合法資金洗成黑錢以用于非法用途，如將銀行貸款通過洗錢用于走私；將一種合法資金洗成另一種表面也合法的資金，如將國有資產通過洗錢轉移到個人賬戶以達到侵占的目的：將合法收入通過洗錢逃避監管，如外資企業將合法收入通過洗錢轉移到境外。

二、洗錢活動的手段

洗錢通常以隱藏資產來源為目的。典型的洗錢交易分三個過程：（1）入賬，即通過存款、電匯或其它途徑將不法收入放入一個金融機構；（2）分賬，即通過多次復雜的轉賬交易，使犯罪活動收益脫離其來源；（3）融合，以一項顯示合法的轉賬交易為掩護，隱瞞不法錢財。通過這些過程，罪犯便將非法所得轉移并融合到有合法來源的資金中。

由于對現金流通的限制，絕大多數的洗錢資金都要在銀行間流轉。同時，由于面臨不同的監管環境，對跨國銀行的監管會出現真空，從而給洗錢者以可乘之機。所以，現代金融體系在為合法商業活動提供便利的同時，也使罪犯可以通過個人電腦和衛星天線在頃刻之間指揮巨額資金周轉。此外，貨幣兌換所、股票交易所、黃金交易行、賭場、車行、保險公司和貿易集團等也被當作洗錢渠道。

犯罪分子利用銀行洗錢的方式通常有以下幾種：一是用假名開立賬戶，這樣銀行便在不了解客戶的情況下成了犯罪分子洗錢的工具。二是利用他人開立賬戶。比如黑手黨通常將黑錢分散存入銀行，雇傭100個人，綽號“藍精靈”，每人存2000美金，分不同地區、時段存入一個賬號，以避免被銀行察覺。三是利用假的貿易單據進行大額資金劃轉。在經過頻繁轉賬后，再匯集到一個銀行賬戶上。

三、洗錢的危害

洗錢不僅損害了金融體系的安全和信譽，還可能導致經濟扭曲，而且對于正常的經濟秩序、社會風氣也具極大的破壞作用。因此，放任洗錢對一個國家的金融系統，甚至對宏觀經濟都將帶來嚴重隱患。

首先，那些依賴于犯罪分子不法所得的金融機構，將在經營與資產負債管上面臨挑戰。大筆洗過的錢匯入一個金融機構，卻會因逃避執法行動等非市場因素，在沒有提前告知的情況下通過電匯轉賬突然消失，從而造成資金流動問題，甚至引起銀行擠兌。

其次，洗錢者從事投資并非為了從中獲利，而是保護其非法所得。因此他們將錢投資在不一定對一國經濟有利的活動中。不僅如此，由于洗錢與金融犯罪往往將資金從合理的投資轉移到隱蔽其所得的低質量投資上，經濟增長還可能因此受到消極影響。在一些行業如建筑和酒店業注入資金，不是因為存在實際需求，而是為了洗錢分子的眼前利益。而當這些行業不能再為其服務時，他們就會選擇突然放棄，將資金抽離，從而引起這些行業的動蕩。[!--empirenews.page--]

四、中國構建反洗錢體系的緊迫性

隨著經濟全球化的發展，洗錢也逐步走向全球化。而與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益復雜。目前國際洗錢形成兩個趨勢：一是洗錢專業化、專門化。以前洗錢只是屬于盜竊搶劫等下游犯罪集團，現在上游（貪、賭、毒、私）和下游連成一氣，實施有組織的集團犯罪；二是參與洗錢的人智能化。包括會計、律師等專業人員幫助犯罪分子做假賬、提供“合法化”程序等。隨著新興市場國家開放其經濟及金融領域，它們成為洗錢活動越來越看好的場所。加之發達國家打擊洗錢犯罪活動的法律措施比較完善，使洗錢活動不斷向發展中國家轉移。目前中國經濟增長迅速但法律制度尚不健全，而且中國金融體制將走向全面開放，很可能被犯罪分子作為洗錢的新據點。中國政府不僅要面對日益猖獗的國內腐敗官員、走私分子、黑社會團伙的洗錢活動，而且還要對付經驗豐富的國際洗錢組織的無邊界全球化犯罪，中國反洗錢活動將面臨巨大挑戰。

據國際貨幣基金組織前總裁米歇爾·康德蘇的估計，全球洗錢的數額占世界GDP的2%～5%.據估計，目前每年由中國內地洗出去的黑錢也已達到2000億元人民幣，占2001年GDP的2%，幾乎相當于225億美元的全年對外貿易順差。如此觸目驚心的數字表明反洗錢已成為目前中國及世界各國共同面對的難題。

“9·11”事件的爆發掀起了以反洗錢為核心的全球金融反恐高潮。“9·11恐怖襲擊事件后，中美之間就反洗錢方面進行了多層次的聯系，中國政府為此做了很多具體的工作。根據聯合國1373號決議規定，成員國有義務共同打擊恐怖主義，調查恐怖分子資金往來。中國作為聯合國常任理事國，反洗錢的重要性與緊迫性日益突顯。

五、反洗錢的國際經驗

美國是世界上最早對洗錢進行法律控制的國家。現在美國有關反洗錢法律已形成了以《銀行保密法》為核心、輔以一系列反洗錢法令在內的完備體系。其中，《銀行保密法》要求所有的金融機構必須向政府提交如下報告：超過10000美元的現金交易應以IRS4789表的形式報告：任何人運送價值超過10000美元的現金或貨幣工具進出美國的，應向美國海關報告；對于可能違反法律或法規的可疑交易活動，銀行必須向美國財政部及貨幣監理署提交可疑交易報告。

以金融自由著稱的瑞士，1987年瑞士銀行家協會也制定了一些反洗錢的行為規則，1992年又將規則中規定的現金交易引起身份識別義務的最低金額標準由10000瑞士法郎變更為2500瑞士法郎，并要求金融機構特別注意客戶有意進行的構建性交易，即將財產分散交易以避免身份證明的行為。此外，1991年瑞士聯邦委員會還發布了《反對與防止洗錢指南》，規定金融機構可以向主管當局報告有關的可疑情況，并認為這并不違反瑞士的銀行保密法。

為了回應西方國家對俄羅斯打擊洗錢犯罪不力的指責，俄總統普京于2001年8月7日簽署了自2002年2月1日起生效的《反洗錢法》。該法規定，銀行以及其它金融機構必須對個人和法人超過60萬盧布（相當于1.95萬美元）的現金交易，包括外匯買賣、不同幣值的貨幣兌換、法人資金注冊等進行跟蹤監控，如發現有疑點，必須向即將成立的金融監控中心匯報，內容包括賬戶戶主姓名、稅款身份號和住址等。金融監控中心對有關信息進行分析后，如認為有必要，必須將有關材料移交司法機關。[!--empirenews.page--]

六、構建中國的反洗錢體系

為了打擊經濟、刑事犯罪，維護國家經濟金融秩序和金融安全，便于我國銀行業進入國際金融市場，參與國際競爭與合作，2002年9月11日，中國人民銀行主持召開了由商業銀行、政策銀行行長及公安部、財政部等國務院有關部門要員出席的全國反洗錢工作會議。會上央行印發了四份文件，即《金融機構反洗錢規定》、《金融機構支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯支付交易報告管理辦法》和《肋口強反洗錢工作的通知》。其中《金融機構反洗錢規定》是央行具有一定強制性的部門規章，金融業反洗錢的一個統領性法律文件。此外，人民銀行于2001年成立了由有關司局參加的反洗錢工作領導小組，并設立專門辦公室，統一協調、組織指導反洗錢工作。在此基礎上又在人民銀行支付結算管理辦公室設立了支付交易監測處，在人民銀行保衛局設立了反洗錢工作處，進一步加大反洗錢工作力度。

上述舉措表明作為金融監管核心的中央銀行已經采取行動，開始牽頭布陣。然而構建反洗錢體系是一個需要多個部門合作的龐大的社會工程。既有央行、財政、稅務、工商、海關、外匯管理、外交等多家行政部門，也有公安部、法院、檢察院等司法部門。目前還沒有明確反洗錢作的主管部門，與反洗錢有關的部門也沒有形成有效的合作機制。

反洗錢工作推進的另一個難題是，從自身的短期利益出發，商業性金融機構積極性不高。建立反洗錢體系要增加商業銀行的成本投入，卻并不直接創造利潤，甚至還可能減少存款。目前在四大國有商業銀行中，除中國銀行出于拓展海外業務的需要建立了較為完善的反洗錢機制外，其他三家尚未采取任何行動。此外，金融機構反洗錢的應變能力和技術條件與專業化的國際洗錢活動相比顯得相對落后。再加上我國使用支票或者銀行信用卡的程度還不高，銀行聯網還不能有效監控可疑資金流動和洗錢行為，大多只能靠職員的經驗來判斷。現有的一些規章制度的不完善也給犯罪分子以可乘之機。例如《個人存款賬戶實名制規定》個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當使用實名并出示本人身份證件；代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。因此，只要有身份證件自己開戶和代理他人開戶便是件很容易的事。那么利用他人開立賬戶進行洗錢就很難被查覺。而且在國內銀行開戶的成本也很低，一個人同時擁有多家銀行的存折屢見不鮮，這無意中又為洗錢開了一個便道。

在法制法規建設方面，雖然一系列的行政法規或規章構成了反洗錢初步的法律框架，但我國目前還沒有出臺專門的《反洗錢法》，對洗錢罪的界定、處罰也很模糊。新《刑法》雖然第一次明確了“洗錢罪”，但將“洗錢”上游犯罪限定為“毒、黑、私”三種，外延明顯偏窄。大量的公職人員貪污賄賂等犯罪所得也存在著“清洗”的需求。

面對國際反洗錢的嚴峻形勢及國內反洗錢工作的不足，政府各有關部門應積極配合，多管齊下，加快構建我國的反洗錢體系，筑起反洗錢大堤。

首先，明確各部門在反洗錢中的職責，加強合作。例如，金融監管部門負責規定金融機構的反洗錢義務，并監督其實施，協助司法機關監測分析交易報告；工商行政管理機關通過審查公司注冊申請，查禁非法持有大量現金的洗錢者通過注冊公司轉移贓款；稅務機關通過加強稅收和稅務稽查，實行公民巨額金額交易事先納稅制度，從而發現違法資金流向。外匯管理局和公安部應建立情報采集和預警機制，逐漸確立大額異常資金流動監控標準，建立可疑資金報告制度，形成從銀行到外匯管理部門再到公安部門的監控報告、分析、偵查的工作機制。[!--empirenews.page--] 其次，各商業銀行應正確認識和處理反洗錢與業務發展的關系，依法履行反洗錢的社會職責，并借鑒中國銀行經驗，對雇員進行培訓，幫助其識別各種洗錢方式，努力提高反洗錢警覺和技能。作為我國首家經營外匯業務的中國銀行，成立了反洗錢工作委員會，并制定條款詳盡的《中國銀行反洗錢手冊》。其反洗錢措施主要包括四個方面：了解客戶及其業務、可疑交易的識別和處理、內部交易記錄和業務憑證的保存以及內控機制的加強和完善。對銀行業務環節容易被犯罪分子利用洗錢、需要特別防范之處加以明示：大額現金交易；存款、匯款及保管箱業務；資金在金融體系內部及跨境轉移，且無明確商業或其他恰當目的；空殼公司以及實際很少發生經營活動的公司所進行的大額交易。此外，還特別強調對貸款、結算、信用卡、外匯及證券交易等業務的注意，防止被犯罪分子用作洗錢渠道。

第三，改善金融機構反洗錢的技術條件。由于銀行卡和支票等與銀行發生聯系的支付方式便于銀行監控資金流動并發現違法行為，因此，應統一全國的金融網絡，建立有效監控和管理資金賬戶系統，改進銀行賬戶管理手段。同時規范票據市場，以方便客戶使用支票等非現金支付方式，從而提高銀行控制個人和企業大額交易的能力。

第四，時機成熟時出臺專門的《反洗錢法》，完善法制法規體系。在無《反洗錢法》的背景下，應借鑒國際慣例和國外立法經驗，擴大洗錢罪的外延，將洗錢犯罪定義為一切犯罪收益的轉移和隱藏，同時加大對洗錢罪的處罰力度。洗錢犯罪所帶來的巨大收益決定了犯罪分子往往鋌而走險，因此，不重罰不足以懲治此類犯罪。建議將法定最高量刑由原來規定的5年以上10年以下有期徒刑，改為無期徒刑。將處罰金額由原來規定的5%以上20%以下，改為50%以上200%以下。

第五，加強與國際組織和其他各方在反洗錢方面的交流與合作。鑒于反洗錢活動日益全球化的特點，國際反洗錢領域規定了互相合作、利益共享制度。加入WTO后，中國將進一步融入國際社會，與國際反洗錢組織的交流也會日益頻繁，從而使中國加入反洗錢國際組織，反洗錢法律規范與國際接軌，加強反洗錢國際信息交流與共享，獲得反洗錢司法協助等。同時也使國際社會在制定反洗錢和金融反恐標準時，可以充分吸收發展中國家的意見和參與。

「參考文獻」

[1] 劉彩娜，除中行外其它商業銀行未建立“反洗錢”體系[N]中華工商時報，2002-07-19.[2] 袁滿。央行筑起“反洗錢”大堤整體防線明年建成[N].北京晨報，2002-07-05.[3] 張小彩。人民銀行牽頭布陣我國反“洗錢”防線拉開[N].財經時報，2002-07-02.[4] 中新網。

[5] 黃玉東。

第三篇：中國金融業反洗錢框架制度構建的研究

摘要:世界各國和國際社會的反洗錢實踐已經證明,現代金融體系已成為洗錢的主要渠道。就我國金融業而言,建立反洗錢控制制度體系有重要的現實意義。本文在對我國金融業反洗錢進行現狀分析的基礎上,指出了反洗錢制度措施中存在的不足和薄弱環節,并提出了我國金融業反洗錢的框架制度和應采取的措施。

20世紀80年代以來,世界各國及國際范圍內的洗錢活動日趨猖獗,可以說,洗錢犯罪已成為世界各國和國際社會共同面臨的一大公害。因此,世界各個國家和地區都對洗錢犯罪予以高度重視,紛紛通過立法等各種措施對其加以控制和打擊。

一、我國金融業反洗錢的現狀分析(一)洗錢的概念與特征 1.洗錢的概念。

關于洗錢的定義很多,巴塞爾銀行條例則側重于金融交易,將洗錢描述為:銀行或其它金融機構可能無意間被利用作為犯罪資金轉移或存儲的中介;犯罪分子及其同伙利用金融系統將資金從一賬戶向另一賬戶作支付和轉移,以掩蓋款項的真實來源和收益所有權關系;或者利用金融系統提供的安全保管服務存放款項。2.洗錢的特征。

(1)缺乏可識別的受害者。

洗錢犯罪沒有可識別的受害者,其行為本身缺乏引人注目的可譴責性,所以難以引起人們的注意。一般說來,要想直接發現洗錢犯罪的發生是很困難的,只能依靠間接的申報資料或者一些其他的數據分析。即使這樣,發現的洗錢犯罪數同實際犯罪數之比也是很低的。(2)復雜性。

洗錢的手段眾多,幾乎銀行提供的所有服務都有可能被洗錢者利用。另外,一項洗錢陰謀可以使黑錢在到達最終的目的地之前,通過眾多的國內外的商業公司和金融機構,洗錢活動的復雜,有時連參與其中的專業人士,如銀行家、律師、會計師都無法察覺。(3)專業性。

現在,洗錢已發展成為高度復雜的、高智能的、國際性的專門行業。由于洗錢要涉及國內外復雜的金融制度和法律制度,一般犯罪分子很難做到,只有熟悉國內外金融、法律制度的專業人士才能勝任。所以現在一些犯罪分子愿意支付高額費用以換取專業人士的服務,而一些律師、金融機構人員、投資專家等為牟取暴利也愿意為犯罪分子提供洗錢服務。(4)國際性。

由于不同國家在洗錢的管制和制裁上存在差異,各國法律規定的不同以及其他方面原因,使得跨國間的反洗錢協作非常困難。另外,洗錢的國際性不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域非常廣泛,還包括犯罪技術的國際化,先進的犯罪手段會迅速在全球范圍內傳播開。(5)資金的密集性。

犯罪集團獲取的犯罪收益大部分為現金,尤其是毒品交易幾乎百分之百采用現金交易,因為現金有利于偽裝,也不容易留下交易痕跡。在金融市場與信用制度較發達的國家,其使用現金密集程度較低,如英國、美國等,其現金使用與國民生產總值的比率為3—4左右。而對于金融市場與信用制度不發達的國家,如中南美、東南亞等國家,其現金密集性高達20以上。這種國家很容易成為黑錢的集中地。如果一個地區的現金密集性在某個期間突然升高,很有可能是洗錢活動正在進行。

(二)我國洗錢活動的主要形式和特點

我國新《刑法》第19l條規定了涉嫌洗錢的五種行為形式:(1)提供資金賬戶。指以洗錢為目的,提供個人在銀行的儲蓄賬戶、單位在銀行的存款賬戶、個人或單位在銀行的信用卡賬戶、外匯賬戶、證券公司的股票交易賬戶、期貨公司的期貨交易賬戶等,供具有非法財物來源的單位或個人存取款或者進行其他金融交易。(2)協助將財產轉換為現金、或者金融票據。指協助將犯罪所得的動產、不動產等轉變成本國貨幣或者外國貨幣,以及債券、國庫券、匯票、支票、本票、股票、存單和存折等金融票據,以使犯罪非法收入具有合法形式。(3)通過轉賬或其他結算方式協助資金轉移。一般是指利用支票、銀行本票、銀行匯票和商業匯票等金融票據,使用匯兌、托收承付、委托收款以及電子資金劃撥等結算方式,將違法所得從一個賬戶轉入另一個賬戶,使犯罪收益與合法收益混淆,以掩飾、隱瞞其非法來源。(4)協助將資金匯往境外。指為了逃避國內司法機關對犯罪違法所得的追查和躲避國內金融機構對于非法資金的金融監管,以各種名義通過銀行、郵局或者其他金融機構,將資金匯往境外,洗錢犯罪一般傾向于把非法資金匯往金融監管比較松、嚴格實行銀行保密法的國家或地區。(5)以其他方式掩飾、隱瞞犯罪的違法所得及其收益的性質和來源。包括用贓款購買不動產,高利借貸,密藏于銀行的保管箱中,投資于工商業,購買高檔消費品等。

關于洗錢行為形式的規定只是對洗錢活動表象的規范。在現實經濟生活中,洗錢活動往往表現為個別不同的形態,分析總結歸納國內發生的有關涉嫌洗錢犯罪的案例,我國洗錢形式主要有以下幾種: 1.成立空殼公司洗錢。這是最典型也是最常用的洗錢模式,犯罪分子在非法收入來源地開設酒樓、夜總會、歌舞廳等營業機構,將非法所得轉入營業機構,在依法納稅的外衣下,將多數非法收入轉變為營業機構的合法收入。我國查處的許多帶有黑社會性質的犯罪案例表明,這種洗錢方法得到了廣泛的應用。

2.化名存款或購置金融票證洗錢。犯罪分子獲取非法收益后,和金融機構非法工作人員串通,由金融機構提供非真實姓名的個人存款賬戶,或以他人名義開立個人存款賬戶,或從金融機構購置金融票證。政府官員受賄、索賄收入往往采取這種方式清洗。為了使受賄、索賄等非法收入可以為自己控制和使用,同時逃避有關制度如收入申報制度的約束,將資金交由自己的遠房親友,或指定親信開立存款賬戶或開立公司賬戶存放,或用于購置國庫券、債券、股票等各種有價證券。在我國的司法實踐中,經常發現被查處的政府官員家中或其親屬家中藏有大量的存單或有價證券。

3.違規轉賬洗錢。在國內通過簽發不具有商品交易關系的銀行承兌匯票或銀行匯票將非法資金轉移到異地具有關聯關系的個人或單位,反復轉賬,直到資金不能明顯地和資金來源地發生關聯為止,由非法人員提出用于支付違規違法活動,開始下一輪資金循環;或利用三資企業在中國境內所得可以自由匯出的規定,通過金融機構將非法資金混入合法資金,以匯票的形式轉移到國外。

4.利用進出口貿易洗錢。利用進出口雙方變異價格達到在異地支付洗錢的目的,進口時,如果想將資金轉移到國外,則雙方協議將非法資金混入貿易資金以異常高的價格實際支付,在國外,由出口商將非法資金分離出來存入指定的交易賬戶;如果想從國外向國內轉移資金洗錢,則協議實際支付異常低的價格,在國外,用違法資金向出口商補足差價,在國內,由進口商將差價資金打入犯罪分子指定的銀行賬戶。出口時采取逆向操作的方法。這種洗錢方式也是我國一些腐敗的高層官員向國外轉移贓款常用的方法。

5.成立外資公司或利用外匯黑市跨國洗錢。由于我國未立法對于外資來源及性質予以審查,據有關專家推定,在我國引入的外資中,有相當部分“洗錢投資”混雜其中,我國境內開立的少數外資公司在跨國洗錢活動中充任了不光彩的角色。國內一些腐敗分子在任職期間大肆侵吞、挪用公款,受賄、行賄、瀆職犯罪,獲得非法所得后,指使親信或親屬將其在外匯黑市上兌換成外匯后轉移境外,在境外取得合法資金地位后,又以合法資金的形式轉移到國內開立外資公司,形成具有政府權力背景的、內外聯動的洗錢活動鏈條。6.騙稅洗錢。為了騙稅,成立假企業,搞假出口,騙制出口報關單,和外貿公司聯手,編制虛假增值稅專用發票,手續健全后,由財稅所擔保取得封閉貸款,從國庫部門騙取退稅,在不需要任何資金的情況下,獲取大額非法收入,歸還銀行貸款后,將非法資金通過多種渠道分散轉款,在不同地區轉款以轉移視線,最后將款項集中轉賬到國外或香港。在汕頭查處的騙稅案中,犯罪分子就是大肆采用這種方法洗錢的。7.利用關聯單位洗錢。證券監管部門在對某上市公司的調查中發現,該上市公司與另一家關聯公司私下協議,將部分資金打入該關聯公司賬戶非法炒作自己的股票,嚴重違背有關證券投資管理規定,為了回籠非法資金,將自己生產的產品假裝銷售給關聯公司,通過關聯公司以銷售款的形式轉回款項。在關聯公司實現對產品的再次銷售后,存入股票賬戶再循環炒作自己的股票。

8.異地大額套取現金洗錢。在制假地和銀行職工串通,將違法所得化整為零,簽發銀行承兌匯票或銀行匯票將資金分散轉移到多個地方,在異地利用金融機構套出現金,回到制假地用于制假。

9.通過“地下錢莊”洗錢。“地下錢莊”一般是專為跨境洗“黑錢”設立的,在我國,主要用于在內地和香港之間轉移“黑錢”。最近在汕頭暴露出的涉嫌洗錢千億元資金的大案中,地下錢莊為洗錢提供了極大的便利。犯罪分子將在國內獲取的人民幣非法收入以現金或匯票的形式直接交給地下錢莊或存入其指定賬戶,地下錢莊按當日外匯黑市價算出應支付的港幣或美金數量,通知其在香港的合伙人,由香港合伙人從香港的銀行賬戶中支付外匯到客戶指定的賬號。反之亦然。

10.通過保險公司洗錢。典型的做法是將違法所得贓款用于購買各種名目的保單,經過保險公司修改保險條款,再將保費以退費、退保等合法形式回到犯罪分子手中,以掩蓋原犯罪收入的來源和性質。據報道,江蘇鹽城市[1][2][3]下一頁

第四篇：黨建責任體系構建與落實策略

黨建責任體系構建與落實策略

摘要:黨建質量的提升，離不開有效的責任體系構建與高效地履責盡責。為探究黨建責任體系的構建方式及具體的落實策略，從基層黨委、黨支部及黨委(黨支部)委員等幾個層次，對黨建責任體系構建與有效貫徹落實的策略進行分析研究。在明確黨建責任體系作用的基礎上，通過配齊配強黨務工作人員、對標相關單位等 9 個方面加以落實。大柳塔煤礦實踐應用后的成效表明，有效貫徹執行好黨建責任體系要求是不斷提升黨建工作與實效的基礎，而合理的考核管理辦法是推動黨建工作有效落實的必要手段，可助推黨支部工作有效落地、提升黨建工作質量與實效。

關鍵詞:黨的建設;責任體系;貫徹策略;考核管理

0 引言

當前，黨建責任體系呈現較以前有了明顯改善。以神東煤炭集團公司為例，自 2018 年下半年，黨建工作部相繼制定下發了《神東煤炭集團黨建工作責任制實施辦法》《神東煤炭集團公司黨組織委員履行“一崗雙責”抓黨建工作管理辦法》《神東煤炭集團公司黨員領導干部基層黨建工作聯系點制度》等規章制度，并要求各基層黨組織嚴格按照《國家能源投資集團有限責任公司黨支部工作基本規范(試行)》《中共國家能源投資集團有限責任公司黨組關于進一步提升黨支部工作質量和實效的意見》等文件要求開展工作。各項制度中對于黨委、黨委書記、專職黨委副書記、黨委委員、黨支部書記、黨支部委員等黨建工作職責進行了明確規定，對各級黨組織及黨建工作人員如何履

職盡責作出了明確規范。但是，在對各項管理制度進行梳理時發現，對于各履責主體責任的規定，有些過于宏觀籠統，有些不夠細化具體，而且存在不同的管理制度對同一工作要求存在沖突矛盾等現象，如《神東煤炭集團黨建工作責任制實施辦法》《神東煤炭集團公司黨組織委員履行“一崗雙責”抓黨建工作管理辦法》均要求黨員領導干部每季度至少深入聯系點黨支部開展工作 1 次，但《神東煤炭集團公司黨員領導干部基層黨建工作聯系點制度》要求，黨員領導干部每年深入聯系點開展工作不少于 2 次，每次不少于 1 天。目前，公司及各基層黨組織尚無一個統一的黨建責任體系架構，將各級黨委、基層黨支部以及相應層級工作人員的責任進行統一的匯總梳理，不利于各基層黨組織工作的開展。再者，對于一些相對比較明確的責任要求，相關責任主體存在履職不到位現象，例如《國家能源投資集團有限責任公司黨支部工作基本規范(試行)》中對于支部委員會、黨支部書記、黨支部副書記、組織委員、宣傳委員、紀檢委員的工作職責進行了明確規定，但是各支部委員在實際工作中，履職履責并未完全到位，有的支部委員甚至不清楚自身職責所在，導致黨支部的工作合力并未完全形成，工作質量與實效未達到應有水平。黨建責任體系的作用

黨建責任體系便于各級黨建責任主體知責明責［1－3］。研究建立統一明確、職責清晰的黨建工作責任體系，有利于各級黨建責任主體明確自身工作職責、相關工作頻次、完成時間節點等，便于工作開展，不斷提升黨建工作質量與實效。便于各級黨建責任主體履責盡責。研

究制定確保黨建工作責任高效貫徹執行的策略，能夠督促各級黨建責任主體及時履責盡責，層層壓實各級責任，形成抓黨建工作合力，不斷推動全面從嚴治黨向縱深發展［4－6］;能夠不斷融洽黨群干群關系，厚植黨執政的群眾基礎;能夠不斷實現黨建工作對安全生產工作的引領作用。構建與落實的策略

2．1 黨建機構的構建

配齊配強黨務工作人員:黨的干部是黨和國家事業的中堅力量，干部隊伍建設是黨的基層組織建設的基礎，也是制定切實有效的黨建工作責任體系的“把關人”，更是貫徹落實好黨建工作責任體系要求的“帶頭人”［7－9］。要貫徹落實新時代黨的組織路線，著力培養忠誠干凈擔當的干部隊伍，增強黨員領導干部學習、政治領導、改革創新、科學發展、依法治企、群眾工作、狠抓落實、駕馭風險本領。黨委委員、支部委員要強化“一崗雙責”意識，切實履行管黨治黨責任。各級領導班子要嚴格落實基層企業黨委工作規范等制度要求，自覺加強班子自身建設。要按照“三懂三會三過硬”要求和國有企業好干部“20 字”標準，加強黨務干部隊伍建設，為提升基層黨的建設質量提供堅強的組織保障。要進一步加強黨員隊伍教育管理監督工作，教育引導全體黨員踐行“四個合格”，深度參與“社會主義是干出來的”崗位建功行動，確保先鋒模范作用充分發揮。激發黨委(黨支部)委員作用發揮:督促與激勵并重，不斷激發黨委(黨支部)委員抓黨建工作積極性。一方面，黨建職能部門要加強工作督促與指導，如對于黨委委員月度、季度、半及工作內容，要時常督促，時常提醒，需要組織會議開展工作的要及時組織相關會議進行落實;對于基層黨支部層面，黨建職能部門在加強黨建工作指導與服務的同時，還要加強監督與考核，要增強考核的針對性與實用性，如現場對黨支部委員進行自身職責等問題提問、就相關實際問題展開探討等，黨支部書記也要負起責任，定期組織支委會聽取黨支部委員履行“一崗雙責”抓黨建工作情況、定期對支部委員進行專業知識測試等。另一方面，要加強對黨委(黨支部)委員的激勵力度，給黨委(黨支部)委員提供外出學習交流的機會及職務晉升機會，同時必要條件下給予一定的物質激勵。

2．2 責任清單的落實

不斷強化理論學習:責任清單梳理完畢后，就需要相關責任主體有效地貫徹執行，而有效地貫徹執行則需要強化廣大黨員的理論武裝，增強行動的自覺性。黨委層面，要創新黨委理論學習中心組的學習研討方式，在內容上做到“四必學”，即把中央最新召開的重要會議、總書記的重要批示指示，上級黨組織的重要會議精神、主要領導重要講話作為必學內容;把《習近平新時代中國特色社會主義思想三十講》作為必學內容，發揮好黨建宣講團作用，形成脈絡清晰、結構分明、要點清楚的宣講學習范本;把集團黨組、公司黨委下發的各項制度要求作為必學內容;結合“不忘初心、牢記使命”主題教育，將黨的基本理論、基本知識、基本要求作為必學內容。各基層單位黨組織要強化理論學習中心組的學習研討，制定學習計劃，規定必學科目，高質量組織學習研討。各基層黨支部要利用好“三會一課”、主題黨日活動、道

德講堂等活動載體，切實將組織生活過真過實，落實學思踐悟要求，重點要在“思考”“實踐”“領悟”上下功夫，在實踐中檢驗學習成果，切實把“學懂、弄通、做實”落到實處，在學與做的不斷結合中提升自身黨性修養與黨性覺悟，并轉化為落實黨建責任體系要求的行動自覺。對標相關單位:對標學習是啟迪智慧、開拓工作思路的有效手段。基層黨組織要多組織黨務工作人員到黨建工作開展較好的其他先進基層黨組織、標桿示范黨支部等學習“取經”，借鑒先進的工作思路，最大化激發廣大黨員干事創業的熱情，為制定有效的黨建工作責任體系以及確保有效執行黨建工作責任要求打下基礎。例如，神東煤炭集團大柳塔煤礦通過與保德煤礦對標學習，很好地吸收了該礦“一支部一品牌”的工作思路以及對黨支部書記的激勵措施。

2．3 制度的量化考核

形成可量化工作任務執行清單:黨務工作人員配齊配強后，黨委層面要指派專人，將中央及各級黨委下發的關于黨委及相關黨建責任主體的責任進行梳理歸類，對于能夠進行量化的責任盡可能進行量化。例如針對礦處級黨委的責任，在遵照上級黨委有關規定的同時，要結合礦處單位職責及自身實際，對礦處黨委責任作出明確規定。針對礦處黨委書記責任，除了說明基本黨建職責之外，還需要形成可量化的工作任務執行清單，將能具體化的職責作出明確說明。如每季度聽取黨委委員落實“一崗雙責”抓黨建工作情況匯報，每年至少參加所有黨支部組織生活各一次等［10－12］。對相關制度、文件梳理完畢后，黨建工作責任體系清單也即配套形成，責任體系內容及清單要根據相

關主體責任的變化隨時更新。制定相應考核管理辦法:黨建責任體系構建形成后，要制定相應的考核管理辦法，對各履責主體履職盡責情況進行監督與考核，用好考核這個“指揮棒”。要堅持問題導向，聚焦質量和實效，推動黨建考核方式的創新，改變“重內業、輕實效”“重過程、輕結果”的考核方式，建立科學管用的考核評價體系，堅決整治檢查考核中的形式主義傾向，杜絕“層層加碼”和過度的“痕跡管理”。考核辦法要明確具體，以神東煤炭集團大柳塔煤礦各基層黨支部道德講堂活動開展為例，《國家能源投資集團有限責任公司黨支部工作基本規范(試行)》明確規定，黨支部道德講堂每季度至少開展 1 次，在考核工作清單中，就要明確未按期開展該如何考核，開展效果不理想該如何考核等，加強指導的同時形成威懾。加強服務與指導:一方面，各級黨建工作督導組要做好指導與服務工作，不斷將好的工作經驗進行共享，對存在問題及時提醒整改，幫助提升基層黨建工作水平。另一方面，針對黨委層級，黨建職能部門要做好相關工作的提醒及指導服務工作，以防工作缺項漏項;針對基層黨支部層面，黨建職能部門要做好持續的服務與指導，對于黨支部提出的疑惑及時解答，對于黨支部工作中遇到的困難及時協調解決。鼓勵探索創新解決黨支部工作難題的常態化工作機制，如每月固定一天為黨支部問題集中探討解答日，各黨支部書記自愿參加，黨建職能部門相關人員必須參加，各黨支部可就一些問題展開探討，實現工作經驗共享，對于解答不了的問題由黨建職能部門人員進行解答。

2．4 政策的支持與考核

切實為基層減負:2019 年 3 月，中共中央辦公廳印發了《關于解決形式主義突出問題為基層減負的通知》，要求以黨的政治建設為統領加強思想教育，著力解決黨性不純、政績觀錯位的問題;嚴格控制層層發文、層層開會，著力解決文山會海反彈回潮的問題;加強計劃管理和監督實施，著力解決督查檢查考核過多過頻、過度留痕的問題;完善問責制度和激勵關懷機制，著力解決干部不敢擔當作為的問題;加強組織領導，為解決困擾基層的形式主義問題提供堅強保障。各基層黨組織要按照《通知》要求，認真落實要求，各級領導班子和廣大干部要敢于擔當作為，對本職工作要簽署明確辦理意見，對公司黨委強調和布置的事項，要及時提出落實意見，抓緊組織實施。本單位生產經營發展中的事項，要經科學論證后按規定程序和要求進行決策，不得以其他會議代替黨組織會議決策，不得以文件圈閱、個別征求意見等形式代替集體決策，屬本單位決策范圍內的該拍板的要拍板，不得層層上交問題。領導干部特別是“一把手”，要帶頭身體力行改進作風，以上率下，形成“頭雁效應”。要健全激勵機制，落實“三個區分開來”要求，崇尚實干擔當，寬容改革創新失誤，為敢于擔當的干部擔當，為敢于負責的干部負責。檢查考核:黨建職能部門要嚴格按照既定的考核管理辦法要求，按規定標準、規定頻次對于各責任主體落實全面從嚴治黨相應責任情況進行檢查考核，對于檢查發現的問題，要求各基層黨支部建檔整改，逐步銷號。通過考核，倒逼各級黨組織及黨務工作人員有效貫徹落實黨建責任體系要求，不斷提升黨建工作質量與實效。另一方面，在考核過程中，要善于發現先進典型，督促

相關基層黨委及黨支部總結提煉黨建工作中的先進經驗及做法，加大宣傳力度，發揮先進典型的示范帶動效應。同時，加大對于先進典型的獎勵力度，對于履行全面從嚴治黨主體責任不到位的黨組織及黨員進行處罰。實踐應用及成效

3．1 策略實踐

以大柳塔煤礦為例，礦黨委書記能夠履行全面從嚴治黨第一責任人職責，專職副書記履行直接責任人職責，其他黨委委員按照各自分工職責，履行了“一崗雙責”抓黨建工作職責。每季度，領導班子成員向黨委書記匯報“一崗雙責”抓黨建情況，每半年，向礦黨委匯報“一崗雙責”抓黨建情況。礦領導班子成員認真執行黨員領導干部基層黨建工作聯系點制度，每季度深入聯系點黨支部調查研究，檢查指導工作，每半年聽取聯系點黨支部書記抓黨建工作情況匯報。每季度礦黨委專題研究安全生產工作，并聽取領導班子成員落實黨建引領安全生產“一崗雙責”情況。與此同時，領導班子成員認真執行黨委理論學習中心組學習制度，按時參加所在黨支部組織生活。2019 年 5 月份，神東煤炭集團下發了《神東煤炭集團黨建工作責任體系》(征求意見稿)，大柳塔煤礦黨委認真研讀分析，在此基礎上，根據大柳塔煤礦黨委及各黨支部工作實際，制訂了《大柳塔煤礦黨建工作責任體系》(初稿)，進行了下發。同時，根據《大柳塔煤礦黨建工作責任體系》相關要求，大柳塔煤礦黨委安排專人，對兩級公司黨建相關文件以及《國家能源集團公司基層黨支部建設制度匯編》內相關工作內容、工

作頻次、工作標準等進行了梳理，形成了大柳塔煤礦黨委層面及黨支部層面的工作任務清單，有效地確保了各項工作的落地。此外，大柳塔煤礦修訂完善了《大柳塔煤礦黨委落實全面從嚴治黨主體責任考核辦法(試行)》，按月度對全體黨支部進行檢查考核，并兌現獎罰。

3．2 應用成效

基層黨委及各黨支部明確責任內容、工作要求、工作完成時間節點等，避免了工作中出現漏項。各責任主體按時完成相關工作職責，充分發揮了示范表率作用。各基層黨支部能夠按照黨建責任體系對應的工作清單要求，嚴格按照時間節點完成各項工作任務，如基本的“三會一課”、主題黨日活動等，每季度開展道德講堂及職工思想動態分析工作，每半年召開支委會專題研究群團工作，定期聽取黨支部委員“一崗雙責”抓黨建工作情況，定期召開支委會聽取黨支部委員和所在單位中層管理人員落實黨風廉政建設責任情況和廉潔自律情況。除了能夠按時完成相應的工作任務之外，黨建工作質量也有了大幅度提升，如“三會一課”記錄得到改善，主題黨日活動的創新性得到增強等。結語

科學的黨建責任體系是各級黨組織及黨務工作人員開展黨建工作的依據，而有效貫徹執行好黨建責任體系要求是不斷提升黨建工作與實效的基礎。合理管用的黨建責任體系考核管理辦法是推動黨建工作有效落實的必要手段，可助推黨支部工作有效落地、提升黨建工作質量與實效。

參考文獻:

［1］田忠明．新龍縣抓好“多個環節”構建基層黨建責任鏈［J］．四川黨的建設，2019，(7):55－55．

［2］王平．構建一體化模式提高基層黨建工作質量［J］．石油政工研究，2018，34(6):40－42．

［3］闞震，汪臻毅．黨建三級責任體系的構建［J］．中國電力企業管理，2018，36(24):30－31.作者:張承森 單位:神東煤炭集團大柳塔煤礦

第五篇：新時期構建系統化、標準化黨建工作體系策略

新時期構建系統化、標準化黨建工作體系策略

摘 要 油田“兩會”要求黨建工作：“以黨的十八大精神為統領，全面加強黨的建設，黨建工作要向生產經營聚集。按照“五個作用、六個轉化”要求，繼續推進優勢轉化工程，推動黨建工作與生產經營的深度融合，真正做到圍繞中心，服務大局，推動政治優勢轉化為發展優勢，提高黨建工作對生產的貢獻度，著力培養敢于擔當、善于執行、求真務實、積極作為的領導班子和干部隊伍，全面提升黨建工作科學化、系統化水平，全力打造“實干盡責、人心思上、風清氣正、和諧穩定“的新局面。”本文作者結合工作實際對新形勢下更新觀念，解放思想，以新的思維促進隊伍黨建工作創新發展進行論述。

關鍵詞 油田 黨建 生產經營 系統化 標準化

中圖分類號：D267.1 文獻標識碼：A

2016年以來，面對壓力增大、投資規模壓減、產量任務增加、油價低迷等一系列困難與挑戰，黨組織緊緊圍繞“一個中心”“三大主題”堅持融入進入、務實求效、創新加強黨建思想文化工作，不斷推進政治有事轉化，維持大局穩定，有力保障了各項生產任務的圓滿完成。本文論述了基層黨建工作的重要意義，在新常態下不斷探索黨建思想政治工作的新方法、新途徑，發揮好黨組織的政治核心作用，堅持抓好班子建設和人才建設，堅持黨建思想文化向以“精細管理、創新創效“為主的生產經營聚焦，不斷打造一支高素質的鐵軍隊伍。

1構建系統化、標準化和科學化黨建工作機制，發揮政治核心作用

前中石化董事長傅成玉在黨建工作協調會上曾經指出：“我們基層有很好的實踐，有許多工作做得很好的黨支部、黨委，要注意從中概括提煉，形成工作制度和工作機制，再推而廣之，以點帶面、從制度入手解決問題”。一是加強頂層設計系統化。加強黨建工作是企業管理工作的重要組成部分，把服務中心工作、推動科學發展作為黨建工作的出發點和落腳點，通過與生產經營工作同步規劃、同部署、同推進、同檢查、同考核、確保黨建工作不跑偏不落空，同時明確黨群部門、各級黨組織的職能定位、理順基層黨委、支部黨建工作層級，細化量化各級黨組織工作職責，形成統籌規劃、橫向協調、上下聯動、整體推進的黨建工作架構。二是黨建工作標準化。從領導干部和干部人才隊伍建設、基層黨組織建設、思想政治工作、工會和共青團等六個方面，分類梳理整合現有制度，建設比較全面和規范的黨建工作基本制度和資料臺賬；三是基層黨建科學化。全面總結推行基層黨支部規范配置、規范制度、規范運行、規范資料等“四規”工作法，創新機制和創新載體，提升基層黨建工作科學化水平。遵循“從實踐中來又到實踐中去”“實踐，認識，再實踐，再認識”的規律，善于在實踐中觀察和總結成功的經驗和做法。

2加強基層領導和班組建設，打造高素質、有凝聚力的鐵軍隊伍

加強干部理論學習和培訓，建立公平誠信機制，高度重視基層班組建設，扎實開展形勢教育，堅定班組發展信心。員工的理念引導是長期又艱巨的任務，既要有軟的一手，又要有硬的一手，軟的方面無非是講道理、擺事實。講道理要注重邏輯性，以理服人；講道理要注意吸引人，以情感人。硬的方面就是要樹立科學的考核指標，發揮制度的激勵約束硬導向作用。當前企業的主要目標就是為社會創造更多的財富，生產更多的產品，創造更多的效益。對我們油田企業來講，就是想方設法完成生產任務。一是讓班組職工思想教育入耳、入?X、入心。加強形勢任務教育，采取網絡、放專題片、文化娛樂進宿舍等活動形式，補充班組職工物質和精神生活；印刷發放單位簡報、月度績效考核、隊務公開等材料到班組，加強形勢任務力度，多方引導職工統一思想認識、正確認清形勢，明確階段目標，貫徹企業部署；開展定期上門談心、節日走訪慰問、電話日常問詢以及“三聯系”、志愿者服務等活動，到離退休、協解、家屬、困難戶等家庭拉家常、講形勢，幫助買東西打掃衛生以及檢查天然氣等小事拉近幫扶對象距離嗎，增進感情，獲得他們對企業各項工作的理解和支持。二是做好班組職工思想動態“巡訪”，面對面交流。講形勢不是講空話、唱高調、說大話，是切切實實把教育對象定位在基層班組，注重一個“實”字，多講職工關心油田和企業改革形勢，答復職工在形勢變化后產生的疑問，共同想辦法、定對策；深入了解職工思想動態，做好職工思想引導。

3注重“春風化雨，增進感情”，建立良好的黨群關系

良好的黨群關系就像一個企業的整體經脈，它活躍了整個企業的發展氛圍。建立有效的黨群互動渠道成為增進黨群關系的關鍵，可建立一個便捷的互動網絡體系，為黨群之間的交流提供數字化的平臺，從而實現企業發展的現代化管理。在這種平臺的建立下，企業的整個信息都會更好的暢通起來，基層群眾員工可以隨時反應工作、生活上的問題，這些信息將被管理者第一時間接收，從而第一時間得到反饋和問題的解決，從而實現整個企業的良好工作環境，在開展工作時將更加得心應手。企業的持續發展是每位員工不懈努力的結果，如何讓員工對企業有歸屬感，提升他們的忠誠度，基層黨組織要定期傾聽員工的心聲，對他們提出的意見和建議及時給與答復和解決。注重職工情感歸屬引導，營造基層“家文化：濃厚氛圍，加強員工之家建設；注重職工心理健康引導，積極推進EAP工作，將此項工作與思想政治工作緊密結合，開通心理咨詢渠道，定期分析員工心理健康狀況，努力營造穩定的基層內部環境，有效增強企業凝聚力，增強員工對企業認同感和歸屬感。

參考文獻

[1] 程勇.如何建立企業黨建質量管理體系的思考[J].劍南文學（經典教苑），2012（10）.