第一篇：制約中小企業(yè)信息化的因素及其對(duì)策分析

制約中小企業(yè)信息化的因素及其對(duì)策分析

發(fā)布時(shí)間：2011-7-19信息來源：中國論文下載中心 作者：高明文 田青

摘要：在信息時(shí)代，中小企業(yè)面臨著更加激烈的競(jìng)爭環(huán)境。要想在競(jìng)爭中發(fā)展，中小企業(yè)必須通過信息化增強(qiáng)自身競(jìng)爭力。然而，由于中小企業(yè)信息化面臨著思想認(rèn)識(shí)、管理、人才、資金及外部環(huán)境等方面的制約，使得我國中小企業(yè)信息化水平不高，難以適應(yīng)國家信息化發(fā)展戰(zhàn)略。因此，我們需要針對(duì)中小企業(yè)信息化的制約因素采取系統(tǒng)化的方案，加以解決，保障中小企業(yè)更好、更快發(fā)展。

關(guān)鍵詞：中小企業(yè)信息化制約因素對(duì)策

0 引言

我國中小企業(yè)數(shù)量超過企業(yè)總數(shù)的99％，創(chuàng)造的最終產(chǎn)品和服務(wù)價(jià)值相當(dāng)于國內(nèi)生產(chǎn)總值的65％左右，上繳稅收為國家稅收總額的50％左右，提供了全國80%左右的城鎮(zhèn)就業(yè)崗位，作為國民經(jīng)濟(jì)的重要力量，無論在創(chuàng)造GDP、解決新增就業(yè)等各個(gè)方面都舉足輕重。現(xiàn)在是信息化時(shí)代，截至2009年6月30日，中國網(wǎng)民規(guī)模達(dá)到3.38億人，普及率達(dá)到25.5%，與世界平均水平一致，但遠(yuǎn)低于美國的75.65%。中小企業(yè)95%以上能接入互聯(lián)網(wǎng)，但是利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)進(jìn)行商務(wù)活動(dòng)的比例較低。在信息時(shí)代，中小企業(yè)面臨更加激烈的競(jìng)爭環(huán)境，為了自身發(fā)展，必須利用信息技術(shù)，進(jìn)行信息化建設(shè)。

企業(yè)信息化是以企業(yè)流程(優(yōu)化)重組為基礎(chǔ)，在一定的深度和廣度上利用計(jì)算機(jī)技術(shù)、網(wǎng)絡(luò)技術(shù)和數(shù)據(jù)庫技術(shù)，控制和集成化管理企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中的所有信息，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)外部信息的共享和有效利用，以提高企業(yè)的經(jīng)濟(jì)效益和市場(chǎng)競(jìng)爭能力。企業(yè)信息化的實(shí)質(zhì)是利用信息技術(shù)增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭力。但是，由于中小企業(yè)先天存在的資金缺乏、管理不善、信息化人才匱乏等因素，使得中小企業(yè)信息化面臨重重困難。中小企業(yè)信息化的制約因素

1.1 對(duì)信息化認(rèn)識(shí)不深，缺乏整體戰(zhàn)略規(guī)劃

1.1.1 企業(yè)“一把手”對(duì)信息化的認(rèn)識(shí)不夠深刻。企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)一般對(duì)企業(yè)需要啟動(dòng)信息化以及信息化會(huì)對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營產(chǎn)生一定影響有著一定的認(rèn)識(shí)，但對(duì)于信息化是關(guān)系到企業(yè)發(fā)展全局的重大戰(zhàn)略問題，如何實(shí)施、在實(shí)施過程中會(huì)遇到什么困難、實(shí)施后究竟能給企業(yè)帶來哪些實(shí)際價(jià)值等深層次問題，估計(jì)不夠、認(rèn)識(shí)不足。

1.1.2 對(duì)信息化認(rèn)識(shí)存在“重硬件、輕軟件”的思想。有些中小企業(yè)把資金用于購買計(jì)算機(jī)等硬件設(shè)施，而輕視系統(tǒng)管理軟件的購買，認(rèn)為有了計(jì)算機(jī)，能夠接入互聯(lián)網(wǎng)，就實(shí)現(xiàn)了企業(yè)信息化。

1.1.3 中小企業(yè)對(duì)信息化投資與回報(bào)之間的關(guān)系缺乏明確的認(rèn)識(shí)和預(yù)測(cè)。往往期望信息化能夠帶來立竿見影的效果，實(shí)際上信息化是一項(xiàng)長期投資，因而在初期很難取得顯著效果。在信息化進(jìn)程中，簡單地認(rèn)為開網(wǎng)站、做電子商務(wù)就是信息化。而沒有認(rèn)識(shí)到，信息化只是企業(yè)提高競(jìng)爭力的工具，其目的是通過信息化增強(qiáng)企業(yè)的競(jìng)爭力，促進(jìn)企業(yè)發(fā)展。

1.1.4 缺乏信息化戰(zhàn)略規(guī)劃。正是對(duì)信息化認(rèn)識(shí)不深，使得企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)信息化的需求、目標(biāo)、實(shí)施步驟等缺乏戰(zhàn)略規(guī)劃，不知道該如何有效進(jìn)行信息化，不能根據(jù)企業(yè)實(shí)際找準(zhǔn)突破口，出現(xiàn)盲目跟風(fēng)，導(dǎo)致購買的軟硬件不能發(fā)揮應(yīng)有功能，投入的成本得不到合理的回報(bào)、實(shí)施效果

不佳等的情形。

1.2 管理模式落后，缺少專門信息化負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)

1.2.1 中小企業(yè)管理模式落后。很多中小企業(yè)沒有建立現(xiàn)代企業(yè)制度，有的是家族式的管理，存在著管理混亂、制度不健全、管理方式落后等狀況，個(gè)別企業(yè)甚至連基本的成本核算制度都沒有建立，管理制度、組織結(jié)構(gòu)、管理理念與信息化管理系統(tǒng)的先進(jìn)管理理念不相符，甚至相沖突。有的中小企業(yè)管理模式仍未定型，隨著企業(yè)的成長，變動(dòng)也很大，而應(yīng)用軟件在企業(yè)實(shí)施的前提是管理程序化，這二者間形成了一對(duì)矛盾，不易解決。

1.2.2 中小企業(yè)缺少專門信息化負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。企業(yè)信息化是一個(gè)系統(tǒng)工程，需要專門的機(jī)構(gòu)、技術(shù)人員（CIO）負(fù)責(zé)信息化的組織、領(lǐng)導(dǎo)、協(xié)調(diào)、實(shí)施等工作。中小企業(yè)由于規(guī)模小、實(shí)力弱，很多管理工作是由“一把手”一肩挑，難以適應(yīng)信息化的需要。

1.3 資金不足，融資渠道不暢，資金利用效率低

實(shí)施信息化早期需要一次投入很高的成本，其后還需要持續(xù)的運(yùn)營成本，這些費(fèi)用對(duì)中小企業(yè)來說都是不小的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。

1.3.1 資金短缺。大多數(shù)中小企業(yè)信息化建設(shè)資金是來自企業(yè)的自有資金。由于中小企業(yè)資金周轉(zhuǎn)次數(shù)低、企業(yè)外部欠賬難收、經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)高等，導(dǎo)致中小企業(yè)自由資金嚴(yán)重短缺，對(duì)信息化投入不足。發(fā)達(dá)國家在信息化方面的投資占企業(yè)總資產(chǎn)的8%～10%，我國只有0.3%。

1.3.2 資金濫用，利用效率低。在預(yù)算方面，企業(yè)應(yīng)該將投資的50%用于軟件、硬件、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備和應(yīng)用系統(tǒng)（ERP），另外50%用于需求調(diào)查、流程重組、二次開發(fā)和維護(hù)。而實(shí)際上很多企業(yè)把所有的預(yù)算資金都用于購買軟硬件設(shè)備和系統(tǒng)，沒有進(jìn)行信息化前期的調(diào)查、流程重組和后期的本地化、用戶化二次開發(fā)以及維護(hù)等工作，使得系統(tǒng)根本不能發(fā)揮應(yīng)有的功效，所花的錢也只能等于交學(xué)費(fèi)。

1.3.3 融資渠道不暢。在現(xiàn)階段，由于中小企業(yè)自身規(guī)模較小，資信度差，抵押資產(chǎn)少，導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)不愿意向中小企業(yè)融資，使得融資渠道少，融資難度大，不能籌集信息化所需資金。馬云就呼吁商業(yè)銀行應(yīng)平等對(duì)待中小企業(yè)的信貸需求。

1.4 人力資源不足，缺乏信息化專業(yè)人才

人是企業(yè)最核心的資源，沒有相應(yīng)的人才，任何先進(jìn)的技術(shù)和管理手段只能是流于形式，企業(yè)信息化也只能是空談。

1.4.1 人力資源不足。推進(jìn)中小企業(yè)信息化，人才是根本。但是由于中小企業(yè)薪酬制度、考評(píng)制度、發(fā)展?fàn)顩r等原因，導(dǎo)致中小企業(yè)人才流動(dòng)性大，難以留住人才，使得中小企業(yè)人才素質(zhì)低，難以適應(yīng)信息化的要求。

1.4.2 缺乏信息化專業(yè)人才。信息化不僅僅是信息技術(shù)問題，還是管理問題。現(xiàn)從事企業(yè)信息管理工作的人員中，大多是純粹的計(jì)算機(jī)技術(shù)人員，對(duì)于管理方面的知識(shí)較欠缺，不能適應(yīng)信息化的要求。信息化需要既善于經(jīng)營管理，又懂現(xiàn)在信息技術(shù)，還具有先進(jìn)管理理念的復(fù)合型人才。企業(yè)信息化是一項(xiàng)長期的工程，而軟件商為企業(yè)提供的免費(fèi)服務(wù)是短期的，信息技術(shù)的發(fā)展也是日新月異的。因此，要保證信息化系統(tǒng)的有效運(yùn)轉(zhuǎn)，企業(yè)一定要有自己的技術(shù)與管理人才。

1.5 信息化基礎(chǔ)落后，難以實(shí)現(xiàn)信息資源共享 我國信息化基礎(chǔ)落后于發(fā)達(dá)國家，企業(yè)信息化水平與發(fā)到國家有較大差距。

1.5.1 企業(yè)信息資源基礎(chǔ)不統(tǒng)一、不一致，信息采集渠道較單一，缺少靈活性，使得信息來源不夠全面，傳輸渠道不夠暢通，更難以對(duì)采集的信息加工處理，使得資源潛力無法充分發(fā)揮。

1.5.2 中小企業(yè)信息化缺乏國家統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，不同的信息系統(tǒng)之間相互不兼容，這些問題都直接影響中小企業(yè)信息化的建設(shè)。另外，我國信息化相應(yīng)的法律法規(guī)還不完善，如在防范和打擊計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)犯罪方面，缺乏完善的法律，使許多企業(yè)對(duì)計(jì)算機(jī)信息安全存在較大的疑慮。70.1%的網(wǎng)民認(rèn)為網(wǎng)上交易是不安全，這進(jìn)而制約了電子商務(wù)、網(wǎng)絡(luò)支付等交易類應(yīng)用的發(fā)展。

1.5.3 難以實(shí)現(xiàn)信息共享。企業(yè)之間是一種即競(jìng)爭有合作的關(guān)系，面對(duì)共同的市場(chǎng)，信息資源的共享成為企業(yè)間合作的重要組成部分。而目前企業(yè)的信息系統(tǒng)建設(shè)卻是各自為政，形成封閉系統(tǒng)，信息無法共享。

1.6 缺少專業(yè)合作伙伴，難以提供個(gè)性化的解決方案 我國從事信息化服務(wù)企業(yè)太少，服務(wù)類型比較單一，技術(shù)水平較低，沒有形成從軟件開發(fā)、應(yīng)用到解決方案提供，這種長期合作關(guān)系。

1.6.1 信息化產(chǎn)品少。我國信息化產(chǎn)品基本上是針對(duì)大企業(yè)，因此適合中小企業(yè)特點(diǎn)的產(chǎn)品較少，使得獲取信息化咨詢和對(duì)口產(chǎn)品的途徑較少，加之信息化產(chǎn)品的服務(wù)商面向中小企業(yè)的市場(chǎng)尚在開拓之中，對(duì)廣大中小企業(yè)而言，要獲得滿意且具有可持續(xù)效用的信息化產(chǎn)品還不現(xiàn)實(shí)。

1.6.2 難以提供個(gè)性化解決方案。我國中小企業(yè)數(shù)量眾多，類型各異，需求多樣，即使是同一行業(yè)的企業(yè)所面臨的信息化問題也會(huì)有所不同。因此它們需要是符合企業(yè)實(shí)際需要的解決方案，而不是程序化的軟件。而實(shí)際上信息化方案提供商只是把自己的產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)和功能擺在企業(yè)面前，單純地去推薦自己的產(chǎn)品，以產(chǎn)品賣出為目的，而不是實(shí)實(shí)在在從企業(yè)利益的角度出發(fā)，真正幫助企業(yè)改進(jìn)生產(chǎn)管理上的缺陷，使自己的產(chǎn)品能與企業(yè)的生產(chǎn)特點(diǎn)相符合，起到幫助企業(yè)提高生產(chǎn)效率的目的，這也給中小企業(yè)信息化埋下了失敗的伏筆。

1.6.3 缺乏合作機(jī)制。現(xiàn)在信息化提供商和中小企業(yè)之間是一種買賣關(guān)系，沒有形成長期合作關(guān)系，提供商關(guān)心產(chǎn)品的市場(chǎng)占有率，而不關(guān)心企業(yè)實(shí)際運(yùn)用的效果。在信息化產(chǎn)品使用中，缺乏應(yīng)有的培訓(xùn)和幫助，導(dǎo)致了中小企業(yè)對(duì)信息化產(chǎn)品的疏遠(yuǎn)。中小企業(yè)信息化的應(yīng)對(duì)之策

2.1 提高信息化意識(shí)，根據(jù)企業(yè)信息化需要進(jìn)行戰(zhàn)略規(guī)劃

2.1.1 提高認(rèn)識(shí)。中小企業(yè)要深刻認(rèn)識(shí)信息化的重要性和緊迫性，不能把信息化停留在表層；要深刻學(xué)習(xí)信息化，認(rèn)清信息化的本質(zhì)是增強(qiáng)企業(yè)競(jìng)爭力。信息化強(qiáng)調(diào)的不僅是計(jì)算機(jī)軟硬件，更強(qiáng)調(diào)人、管理、技術(shù)之間的有機(jī)集成，其中“人”是第一位的因素，特別是企業(yè)的領(lǐng)導(dǎo)層，一定要對(duì)信息化有正確和足夠的重視。要建設(shè)好企業(yè)的信息化，企業(yè)經(jīng)營者是關(guān)鍵，因此必須讓企業(yè)經(jīng)營者認(rèn)識(shí)到企業(yè)信息化的重要性。在實(shí)施過程中要對(duì)員工進(jìn)行信息化方面的培訓(xùn)，重視員工基本IT技能培訓(xùn)，培訓(xùn)企業(yè)自己的信息化人才。另一方面，政府要擔(dān)當(dāng)社會(huì)宣傳主要角色，大力開展信息化知識(shí)的宣傳、培訓(xùn)和推廣。

2.1.2 制定信息化實(shí)施戰(zhàn)略。中小企業(yè)要根據(jù)企業(yè)實(shí)際需要，綜合考慮各方面因素，找準(zhǔn)切入點(diǎn)，確定信息化目標(biāo)、實(shí)施重點(diǎn)、實(shí)施步驟、戰(zhàn)略評(píng)估等，選擇適合自己的信息化戰(zhàn)略方案，組織實(shí)施，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)和控制，保證信息化實(shí)施效果。

2.2 改善管理，設(shè)立專門信息化負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)

2.2.1 加強(qiáng)管理，建立規(guī)范的管理制度。規(guī)范的管理是信息化的前提條件，因此中小企業(yè)一定要重視管理，建立起符合企業(yè)發(fā)展需要，能夠滿足信息化要求的企業(yè)管理制度，改變落后的管理現(xiàn)狀。一是根據(jù)企業(yè)所處發(fā)展階段，結(jié)合信息化需要，在對(duì)企業(yè)流程進(jìn)行優(yōu)化重組基礎(chǔ)上，建立內(nèi)部管理規(guī)范、組織結(jié)構(gòu)合理、運(yùn)行高效的企業(yè)管理制度，為信息化提供制度和組織保證。

2.2.2 設(shè)立專門的機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)信息化實(shí)施。信息化是一項(xiàng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程，需要懂技術(shù)、會(huì)管理、善協(xié)調(diào)的領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)來負(fù)責(zé)。而以往中小企業(yè)老板一肩挑的管理，不適應(yīng)信息化的需要，難以維系企業(yè)信息化的后續(xù)發(fā)展。因此，必須設(shè)立諸如CIO的信息化管理部門和專業(yè)技術(shù)人員來負(fù)責(zé)信息化實(shí)施工作。政府要有專門負(fù)責(zé)信息化的管理部門，保證信息化的統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，避免信息化資源在各自企業(yè)分割，難以整合，不能共享，資源浪費(fèi)。

2.3 合理利用資金，拓展融資渠道

2.3.1 做好資金預(yù)算，提高信息化資金投入。做好資金預(yù)算分配，提高資金利用效率，改變信息化投入全部用于購買軟硬件、網(wǎng)絡(luò)建設(shè)等的做法，適當(dāng)分配一部分資金做好信息化的調(diào)查、流程重組、后續(xù)維護(hù)等工作，保證信息化資金投入能夠發(fā)揮長期實(shí)效。信息化需要長期大量的資金投入，沒有必要的資金投入，就不可能取得預(yù)期效果。而我國中小企業(yè)信息化投入水平明顯低于發(fā)達(dá)國家，這不利于整個(gè)國家的信息化。應(yīng)根據(jù)信息化需要逐步提高信息化投入占企業(yè)資產(chǎn)的比例。

2.3.2 拓展融資渠道。政府相關(guān)部門應(yīng)盡快建立針對(duì)中小企業(yè)信息化建設(shè)的融資體系，抓好銀企對(duì)接工作，切實(shí)解決好“貸款難”和“難貸款”的問題，為中小企業(yè)提供低息貸款。要鼓勵(lì)國有商業(yè)銀行在注意信貸安全的前提下，建立向中小企業(yè)發(fā)放貸款的激勵(lì)和約束機(jī)制，提供多種融資服務(wù)；利用中小企業(yè)金融公庫，向缺乏資金但有前途、有市場(chǎng)的中小企業(yè)提供低息融資；鼓勵(lì)民營資本進(jìn)入信用擔(dān)保、創(chuàng)業(yè)投資等領(lǐng)域,鼓勵(lì)具備條件的中小企業(yè)上市融資,多渠道、多途徑籌措資金，切實(shí)解決中小企業(yè)融資難問題。

2.4 提高信息化人才激勵(lì)，培養(yǎng)信息化復(fù)合型人才 人才建設(shè)是信息化長期發(fā)展的根本保障，沒有適合信息化需要的人才是制約信息化的重要瓶頸。

2.4.1 中小企業(yè)花大力氣吸引、培養(yǎng)及留住信息化人才。中小企業(yè)要知人善用，為信息化人才提供施展才能的舞臺(tái)。一方面從外部吸引高素質(zhì)信息化人才，一方面通過內(nèi)部挖潛，培養(yǎng)自己的信息化人才。但是不管哪種方式，企業(yè)都需要用情、用制度、用文化留人，避免人才流失。

2.4.2 企業(yè)與高校結(jié)合培養(yǎng)信息化所需要的復(fù)合型人才。信息化需要既懂得信息技術(shù)這又善于經(jīng)營管理的復(fù)合型人才。因此，單靠企業(yè)自身難以培養(yǎng)大量信息化所需的復(fù)合型人才，需要企業(yè)與高校合作，培養(yǎng)即會(huì)信息技術(shù)，又懂現(xiàn)代管理，思想開放的符合信息化需要復(fù)合型人才。

2.5 提高信息化基礎(chǔ)，建立信息化平臺(tái)

2.5.1 企業(yè)加強(qiáng)信息化基礎(chǔ)研究。企業(yè)要進(jìn)行信息化需求調(diào)查，做好信息化思想動(dòng)員工作，在企業(yè)內(nèi)部實(shí)行統(tǒng)一信息標(biāo)準(zhǔn)，避免信息數(shù)據(jù)不能共享，提高全體員工的信息化能力，設(shè)立信息化服務(wù)機(jī)構(gòu)。

2.5.2 政府制定信息化標(biāo)準(zhǔn)，用法律規(guī)范信息化。一是政府要制定統(tǒng)一的信息化標(biāo)準(zhǔn)，使信息系統(tǒng)能夠兼容。應(yīng)根據(jù)不同行業(yè)特點(diǎn)，開展針對(duì)性調(diào)研工作，制定和頒布中小企業(yè)信息化發(fā)展指南，分類指導(dǎo)，制定行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)，保證信息系統(tǒng)兼容。二是制定相關(guān)法律，保證信息

化安全，打擊利用網(wǎng)路信息的犯罪行為。

2.5.3 信息運(yùn)營商，要整合分散的信息資源，建立信息共享平臺(tái)。電信、移動(dòng)等運(yùn)營商可以利用自身的優(yōu)勢(shì)，把分散的信息資源整合到一起，在法律范圍內(nèi)，既可以開辟新業(yè)務(wù)，又能夠服務(wù)于企業(yè)，優(yōu)化資源配置。

2.6 鼓勵(lì)專業(yè)信息化服務(wù)企業(yè)發(fā)展，建立長期合作關(guān)系

2.6.1 鼓勵(lì)專業(yè)信息化服務(wù)企業(yè)發(fā)展。為了降低中小企業(yè)信息化投入成本、人才、技術(shù)限制，很多業(yè)務(wù)可以外包給專業(yè)服務(wù)企業(yè)，采取SaaS模式。鼓勵(lì)各類信息化提供商，針對(duì)中小企業(yè)的特點(diǎn)，開發(fā)出適合其的信息化產(chǎn)品和服務(wù)，保證有對(duì)口的產(chǎn)品與服務(wù)能夠滿足中小企業(yè)信息化的需要。

2.6.2 與信息化服務(wù)企業(yè)建立合作關(guān)系。信息化服務(wù)商不僅僅是信息賣產(chǎn)品，而是要對(duì)中小企業(yè)提供長期的培訓(xùn)、咨詢服務(wù)。企業(yè)的需求會(huì)不斷變化，在信息化過程中會(huì)遇到各種問題，所以企業(yè)需要的不是產(chǎn)品本身，而是解決問題的方案。因此，只有建立長期的合作關(guān)系，才能根據(jù)企業(yè)實(shí)際需要，提供針對(duì)性的個(gè)性化的產(chǎn)品與服務(wù)，才能幫助中小企業(yè)解決實(shí)際問題，解決中小企業(yè)信息化的后顧之憂。總結(jié)

信息化是世界潮流，信息化是國家戰(zhàn)略，也是企業(yè)戰(zhàn)略和提高自身競(jìng)爭力的重要內(nèi)容。面對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭環(huán)境，不管中小企業(yè)愿不愿意，都必須去適應(yīng)這個(gè)潮流，否則將會(huì)被市場(chǎng)競(jìng)爭所淘汰。中小企業(yè)是國民經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，對(duì)GDP、稅收、就業(yè)等都有著舉足輕重的影響，因此中小企業(yè)的信息化水平將直接影響整個(gè)國家的信息化水平。然而，由于我國中小企業(yè)自身的特點(diǎn)，使中小企業(yè)信息化面臨眾多的制約因素，如認(rèn)識(shí)、管理、人才、技術(shù)、資金、供應(yīng)商、政策等，這些因素既有其自身內(nèi)部原因，也有經(jīng)濟(jì)發(fā)展的外部原因。面對(duì)這些因素，需要全社會(huì)共同采取措施，從多各方面制定對(duì)策，加以解決。只有這樣，中小企業(yè)信息化的明天才會(huì)靚麗，我國的信息化戰(zhàn)略才會(huì)實(shí)現(xiàn)。

參考文獻(xiàn)：

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第二篇：水務(wù)一體化發(fā)展制約因素及對(duì)策分析

水務(wù)一體化發(fā)展制約因素及對(duì)策分析

大廠回族自治縣水務(wù)局 楊廣龍

一、充分認(rèn)識(shí)水務(wù)一體化發(fā)展的意義

水務(wù)一體化管理是水資源管理體制上的重大創(chuàng)新，其目標(biāo)是通過建立 “一龍管水、共同治水”的管理體制，促進(jìn)區(qū)域水資源的統(tǒng)一規(guī)劃和優(yōu)化配置，強(qiáng)化水資源的節(jié)約保護(hù)工作，保障城鄉(xiāng)防洪安全、供水安全、水生態(tài)與水環(huán)境安全。

水資源作為一種公共資源，政府必須管好。傳統(tǒng)的水資源管理模式是分級(jí)分部門管理，在區(qū)域上城鄉(xiāng)分割管理，在部門管理上水源、供水、排水、節(jié)水、治污等各管一段，這樣的“九龍管水”已經(jīng)被證明問題較多，難以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的要求。實(shí)現(xiàn)水資源可持續(xù)利用的目標(biāo)，進(jìn)而保障經(jīng)濟(jì)社會(huì)可持續(xù)發(fā)展，必須對(duì)水資源管理體制進(jìn)行改革和調(diào)整，在此背景下，水務(wù)一體化管理在實(shí)踐中逐漸得到大家認(rèn)可，成為改革的必然選擇。

二、城鄉(xiāng)水務(wù)一體化改革的成效和經(jīng)驗(yàn)

十多年來，各地水利部門在政府的大力支持下，在繼續(xù)做好農(nóng)村水利工作的同時(shí)，積極探索城鄉(xiāng)水務(wù)一體化管理體制改革，相繼成立水務(wù)局作為統(tǒng)一管理水資源的綜合部門，對(duì)城鄉(xiāng)的防洪、水源、供水、排水、節(jié)水、污水處理與回用以及農(nóng)村水利、水土保持、農(nóng)村水電等涉水事務(wù)實(shí)行一體化管理，為優(yōu)化配置水資源 1 提供了體制和組織上的保障，大大提高了水管理的效率，促進(jìn)了水資源的可持續(xù)利用。

1、理順管理體制，提高水行政管理的效率和效能。從過去的“多龍管水”變?yōu)椤耙积埞芩F(tuán)結(jié)治水”，有利于克服過去部門職能交叉、政出多門、辦事效率低的弊端，進(jìn)一步明確了水資源管理的職責(zé)，強(qiáng)化了區(qū)域管理和流域管理的結(jié)合，提高了管理人員素質(zhì)，提升了水行政管理的效率和效能。

2、促進(jìn)水生態(tài)系統(tǒng)建設(shè)，提高水環(huán)境承載能力。水務(wù)一體化管理，加強(qiáng)了城鄉(xiāng)供水水源及重要水域的保護(hù)，強(qiáng)化了入河排污口的監(jiān)督管理，有效地保護(hù)了城鄉(xiāng)水資源的水質(zhì)，提高了區(qū)域水環(huán)境承載能力。

3、有利于制定合理的水價(jià)政策。近幾年，不少地區(qū)調(diào)整了水價(jià)政策，水價(jià)改革取得了明顯進(jìn)展。合理的水價(jià)應(yīng)由資源水價(jià)、工程水價(jià)和環(huán)境水價(jià)組成，對(duì)不同的用水對(duì)象，如城鎮(zhèn)工業(yè)用水、生活用水以及農(nóng)業(yè)用水，水價(jià)政策和標(biāo)準(zhǔn)也是不同的，城鄉(xiāng)水務(wù)一體化管理不僅為理順資源水價(jià)、工程水價(jià)和環(huán)境水價(jià)的關(guān)系，確定合理的城鄉(xiāng)水價(jià)體系和標(biāo)準(zhǔn)，提供良好的體制保障，而且有利于實(shí)現(xiàn)以工補(bǔ)農(nóng)、以城補(bǔ)鄉(xiāng)的水價(jià)政策，促進(jìn)城鄉(xiāng)供水事業(yè)的共同發(fā)展。

4、推動(dòng)水務(wù)市場(chǎng)的良性發(fā)展。水務(wù)設(shè)施多是公用事業(yè)，水務(wù)市場(chǎng)的發(fā)展離不開政府的大力支持和有效監(jiān)管，城鄉(xiāng)水源建設(shè)、2 輸供水、排水、污水處理等產(chǎn)業(yè)要在區(qū)域經(jīng)濟(jì)中發(fā)揮基礎(chǔ)和支柱產(chǎn)業(yè)作用，就得把它們放到國民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展的總體規(guī)劃中統(tǒng)籌考慮，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)的優(yōu)先發(fā)展和協(xié)調(diào)發(fā)展，而水務(wù)一體化管理為之提供了相適應(yīng)的管理平臺(tái)，有利于克服部門分頭管理帶來的產(chǎn)業(yè)發(fā)展不配套等問題，這將對(duì)水務(wù)市場(chǎng)的發(fā)育和完善起到積極的促進(jìn)作用。

三、城鄉(xiāng)水務(wù)一體化改革中存在的問題

在城鄉(xiāng)水務(wù)一體化改革的過程中，也暴露出一些問題，需要高度重視：

1、部門利益難以整合，部分職能歸口還比較困難。職能分散管理的舊體制所帶來的弊病積重難返，行政職能在整合過程中受到的壓力和阻力相當(dāng)大，還有一些涉水職能難以劃歸縣水務(wù)局。按規(guī)定，排污口下端的污水治理工作應(yīng)該由水利部門負(fù)責(zé)，但目前還是由環(huán)保局負(fù)責(zé)。

2、相關(guān)政策法規(guī)體系亟待完善。一些過去的行政法規(guī)和政策已經(jīng)不能適應(yīng)現(xiàn)狀，急需修訂完善，同時(shí)，新的形勢(shì)還要求制定新的政策法規(guī)體系來保證改革與發(fā)展的有序進(jìn)行。

3、水務(wù)一體化改革降低了行政成本，使原有制度框架外的潛在利潤內(nèi)部化，實(shí)現(xiàn)了管理效率的提高。但是，水務(wù)一體化其成功很大程度上依賴于上級(jí)政府的強(qiáng)制性支持。當(dāng)然，這種支持僅限于引導(dǎo)，而不是干預(yù)。

四、深化城鄉(xiāng)水務(wù)一體化改革的措施建議

1、提高認(rèn)識(shí)，加快水務(wù)一體化改革步伐。要適應(yīng)發(fā)展形勢(shì)，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念，充分認(rèn)識(shí)到這項(xiàng)改革是統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展和落實(shí)治水新思路的必然要求，要從實(shí)現(xiàn)水資源優(yōu)化配置和解決我國水多、水少和水污染問題的高度，提高對(duì)改革工作的認(rèn)識(shí)，切實(shí)加快改革步伐，真正實(shí)現(xiàn)城鄉(xiāng)涉水事務(wù)的一體化管理。

2、加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)，進(jìn)一步理順管理體制。水務(wù)一體化改革涉及面廣，難度大，在改革過程中只有積極爭取有關(guān)方面的理解、支持，勇于探索，及時(shí)總結(jié)改革經(jīng)驗(yàn)，加快推廣行之有效的水務(wù)改革模式，才能不斷理順城鄉(xiāng)水務(wù)管理體制，實(shí)現(xiàn)“一龍管水，團(tuán)結(jié)治水”的好局面。要按照要求，注重城鄉(xiāng)水系綜合整治和水網(wǎng)建設(shè)工作，加強(qiáng)水安全、水資源、水環(huán)境的一體化建設(shè)和管理，對(duì)城鄉(xiāng)防洪、水源、供水、排水、節(jié)水、污水處理與回用以及農(nóng)村水利、水土保持、農(nóng)村水電等統(tǒng)籌兼顧，綜合治理，協(xié)調(diào)推進(jìn)。

3、完善相關(guān)的政策法規(guī)體系。對(duì)現(xiàn)實(shí)需要但還缺乏的政策法規(guī)要加快建立健全，對(duì)一些過時(shí)的政策法規(guī)要及時(shí)修改完善。要通過完善政策法規(guī)體系，保障和規(guī)范改革工作的順利進(jìn)行，進(jìn)一步推進(jìn)依法行政，確保水務(wù)市場(chǎng)公平競(jìng)爭，有序發(fā)展。

4、深化水務(wù)國有資產(chǎn)管理制度改革。按照國有資產(chǎn)管理體制改革的要求，實(shí)行政資分開、政企分開、政事分開。在加強(qiáng)國有資產(chǎn)監(jiān)管的基礎(chǔ)上，進(jìn)一步確立水務(wù)企業(yè)市場(chǎng)主體地位，推進(jìn)水 4 務(wù)企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，健全現(xiàn)代企業(yè)制度，促使水務(wù)企業(yè)成為自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我約束、自我發(fā)展的法人主體和市場(chǎng)競(jìng)爭主體，切實(shí)保證落實(shí)水務(wù)企業(yè)國有資產(chǎn)保值增值任務(wù)。

5、健全水務(wù)投融資體制。按照有進(jìn)有退的要求，調(diào)整政府財(cái)政投資范圍，加大公益性水務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的政府投入力度。水務(wù)企業(yè)的國有資產(chǎn)出讓收益、經(jīng)營權(quán)出讓轉(zhuǎn)讓收益等，要用于水務(wù)事業(yè)的進(jìn)一步發(fā)展。創(chuàng)造良好的水務(wù)投資環(huán)境，加快形成向水務(wù)產(chǎn)業(yè)傾斜的投融資優(yōu)惠政策和稅收優(yōu)惠政策，加大水務(wù)設(shè)施利用信貸資金、社會(huì)資金以及外資等力度。

6、積極提高管理人員素質(zhì)，加快水務(wù)管理現(xiàn)代化建設(shè)。加快人才隊(duì)伍建設(shè)，提高行業(yè)人員綜合素質(zhì)和能力。要不斷提高管理科技含量，提高管理信息化和現(xiàn)代化水平。

2010年7月

第三篇：淺析發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的制約因素及對(duì)策]

淺談發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的制約因素及對(duì)策

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是以國內(nèi)外市場(chǎng)為導(dǎo)向，以經(jīng)濟(jì)效益為中心，圍繞區(qū)域性支柱產(chǎn)業(yè)，優(yōu)化組合各種生產(chǎn)因素，按照產(chǎn)供銷、貿(mào)工農(nóng)、內(nèi)外貿(mào)、農(nóng)科教相結(jié)合的原則，實(shí)行區(qū)域化布局、系列化開發(fā)、一體化經(jīng)營、社會(huì)化服務(wù)、企業(yè)化管理，做到市場(chǎng)牽龍頭，龍頭帶基地，基地聯(lián)農(nóng)戶，形成“特色+規(guī)模”，“公司+農(nóng)戶”的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化新格局。

農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是國際農(nóng)業(yè)發(fā)展的一般規(guī)律，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是繼我國家庭聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制后，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)體制和經(jīng)營方式的又一大改革。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是廣大農(nóng)業(yè)和農(nóng)村基層干部在實(shí)踐中探索的一種新的經(jīng)營方式，是農(nóng)業(yè)走出困境，農(nóng)村經(jīng)濟(jì)實(shí)現(xiàn)第二次創(chuàng)業(yè)、完成第二次騰飛的重要戰(zhàn)略措施。從目前的實(shí)際情況看，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化確實(shí)有了一個(gè)良好的開端，各項(xiàng)具有特色的生產(chǎn)基地已基本形成，但從總體看，由于產(chǎn)品市場(chǎng)尚未完全打開，層次仍然較低，現(xiàn)行體制仍不適應(yīng)，農(nóng)產(chǎn)品加工發(fā)展步子不大，因此，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化尚處于初始階段。

一、發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的制約因素

（一）經(jīng)濟(jì)運(yùn)行體制的制約

從整個(gè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的實(shí)際情況看，我國農(nóng)民自改革開放以來，個(gè)體生產(chǎn)經(jīng)營的比例偏大，其他各種生產(chǎn)經(jīng)營比例明顯偏小。正因?yàn)槿绱耍彤a(chǎn)生農(nóng)村一家一戶分散生產(chǎn)經(jīng)營難與大市場(chǎng)對(duì)接的制約因素，而且又容易造成農(nóng)產(chǎn)品加工與銷售環(huán)節(jié)脫節(jié)的現(xiàn)象。從現(xiàn)在的農(nóng)村情況看，廣大農(nóng)民群眾由于科技文化素質(zhì)較低和市場(chǎng)意識(shí)的缺乏，加之市場(chǎng)交易的體系和規(guī)則不規(guī)范甚至很不規(guī)范，因而在收集、辨析和處理有關(guān)市場(chǎng)規(guī)模、技術(shù)變化、相對(duì)價(jià)格等信息進(jìn) 行決策時(shí)，還面臨許多困難。目前，許多農(nóng)產(chǎn)品的商品率還不高，生產(chǎn)的專業(yè)化還較低，這些農(nóng)產(chǎn)品是很難實(shí)行農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營的。與此同時(shí)，加入WTO所帶來的關(guān)稅降低和非關(guān)稅措施的取消，大宗農(nóng)產(chǎn)品的國內(nèi)價(jià)格明顯高國際市場(chǎng)價(jià)格，不具備商業(yè)競(jìng)爭優(yōu)勢(shì)對(duì)農(nóng)業(yè)會(huì)產(chǎn)生不利影響；另一方面，增加了農(nóng)村社會(huì)經(jīng)濟(jì)矛盾的難度。

（二）流通機(jī)制的制約

目前我國農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)體系主要由產(chǎn)區(qū)集貿(mào)市場(chǎng)、批發(fā)市場(chǎng)和銷區(qū)零售市場(chǎng)組成，發(fā)育都不充分，市場(chǎng)設(shè)施落后，契約關(guān)系不穩(wěn)定，組織化程度低，嚴(yán)重地制約著農(nóng)產(chǎn)品的營銷。同時(shí)，更為嚴(yán)重的是，市場(chǎng)信息不充分對(duì)走向市場(chǎng)的眾多農(nóng)民產(chǎn)生了嚴(yán)重的影響，增加了他們的風(fēng)險(xiǎn)。在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)建設(shè)初期，由于信息機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制不健全，大多數(shù)個(gè)體生產(chǎn)者都遇到了缺乏信息、信息不對(duì)稱和面臨不確定性選擇的難題。在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域，不僅自然風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著整個(gè)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程，而且農(nóng)產(chǎn)品供給季節(jié)性與需求的常年性之間存在著矛盾，價(jià)格和收益難以準(zhǔn)確預(yù)期和進(jìn)行事先調(diào)節(jié)。同時(shí)，由于農(nóng)戶從事小規(guī)模的生產(chǎn)流通對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的承受能力弱，進(jìn)入和退出市場(chǎng)均比較困難，從而使生產(chǎn)和經(jīng)營面臨較大的不確定性，因而，由于信息滯后和不準(zhǔn)確，極易一哄而上、一哄而下，造成市場(chǎng)均衡的脆弱性和市場(chǎng)進(jìn)入的盲目性，造成短缺和過剩交替出現(xiàn)，農(nóng)產(chǎn)品的價(jià)值無法實(shí)現(xiàn)，嚴(yán)重影響了農(nóng)民收入的穩(wěn)定增加。特別是農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)與市場(chǎng)流通的接軌還存在不足，一些與農(nóng)業(yè)有密切關(guān)連的服務(wù)，流通部門組織還處于一種自我運(yùn)行狀態(tài)，在一定程度上影響了農(nóng)副產(chǎn)品的銷售。

（三）農(nóng)業(yè)科技水平的制約

國際競(jìng)爭機(jī)制引入科技建設(shè)領(lǐng)域，符合我們?cè)ǖ目?學(xué)研究的全面商品化、產(chǎn)業(yè)化和國際化目標(biāo)。然而，我們固有的科技計(jì)劃進(jìn)程有可能被中斷、受沖擊，產(chǎn)生種種不適，并發(fā)生改變。再者，由于我國目前的科技實(shí)力與世界科技強(qiáng)國相比還有很大差距，科技建設(shè)也面臨著嚴(yán)峻挑戰(zhàn)。按照國際化農(nóng)業(yè)流程調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)與現(xiàn)有的以自給自足為主體的小農(nóng)經(jīng)濟(jì)所固有的生產(chǎn)技術(shù)落后、規(guī)模有限、農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量差、商品率低存在矛盾。科研院所總體規(guī)模小、科研開發(fā)能力弱，尤其是成果轉(zhuǎn)化率低，科技與經(jīng)濟(jì)結(jié)合不夠緊密。同時(shí)用于農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)口支出過大，這將對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)造成壓力，影響整個(gè)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。如永春縣農(nóng)業(yè)在引進(jìn)新技術(shù)，推廣新品種方面確實(shí)做了不少工作，也取得較大成績，特別是蘆柑生產(chǎn)技術(shù)綜合改進(jìn)的閩臺(tái)合作項(xiàng)目，已初步進(jìn)入到推廣階段。但從總體來看，農(nóng)業(yè)科技含量不算很高，農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量參差不齊，小果、劣果等劣質(zhì)品的比例還很高，在一定程度上，出現(xiàn)了開而不發(fā)，增產(chǎn)不增收的傾向。幾年前，澳大利亞一位農(nóng)業(yè)專家參觀了永春縣湖洋鎮(zhèn)桃源村一株結(jié)果累累的蘆柑高產(chǎn)樹，本想聽到他的贊揚(yáng)聲，但是，他看后并不滿意，認(rèn)為我們的做法是高產(chǎn)不優(yōu)質(zhì)，小果、劣果率非常高，無法在國際市場(chǎng)銷售，只能低價(jià)、壓價(jià)銷售。今年初柑桔價(jià)格在滑坡，小果、劣果基本處于成本價(jià)格或成本價(jià)格以下銷售，而優(yōu)質(zhì)果的投入產(chǎn)出呈現(xiàn)明顯優(yōu)勢(shì)，這就是一個(gè)提高科技含量必要性的例證。

二、發(fā)展農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的主要對(duì)策

（一）進(jìn)一步健全、完善農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的服務(wù)體系

1、農(nóng)口各部門圍繞總體目標(biāo)，提供各項(xiàng)優(yōu)質(zhì)服務(wù)。創(chuàng)造條件成立“農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化”服務(wù)中心，在政策上要大力扶持各種類型的農(nóng)民專業(yè)合作組織的發(fā)展，同時(shí)，試辦為 農(nóng)民提供包括信用、供銷、技術(shù)推廣等在內(nèi)的綜合服務(wù)的合作社，讓農(nóng)民通過合作社，充分參與農(nóng)產(chǎn)品加工和流通。穩(wěn)定土地承包政策，改善生產(chǎn)條件，積極引導(dǎo)農(nóng)民調(diào)整優(yōu)化結(jié)構(gòu)，向規(guī)模化、區(qū)域化、專業(yè)化發(fā)展。

2、進(jìn)一步優(yōu)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化產(chǎn)、供、銷一條龍的服務(wù)模式。

（1）第一種服務(wù)模式為“專業(yè)公司+農(nóng)戶”（如永春縣蓬源飲料有限公司等）。由專業(yè)公司提供“三個(gè)三”的服務(wù)職能，即：產(chǎn)前“三提供”——提供計(jì)劃、提供種苗、提供物資。產(chǎn)中“三指導(dǎo)”——指導(dǎo)技術(shù)、指導(dǎo)管理、指導(dǎo)生產(chǎn)。產(chǎn)后“三組織”——組織收購、組織加工、組織營銷。

（2）第二種服務(wù)模式為“民間協(xié)會(huì)+農(nóng)戶”（如永春縣柑桔同業(yè)公會(huì)等）。其主要職能是掌握市場(chǎng)信息、聯(lián)系洽談業(yè)務(wù)，議定銷售價(jià)格、代辦外運(yùn)手續(xù)、組織協(xié)調(diào)生產(chǎn)和銷售關(guān)系。

（3）第三種服務(wù)模式為“加工企業(yè)+農(nóng)戶”（如永春縣罐頭廠、永春蘆柑酒廠等）。其主要職能是把資源優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化為商品優(yōu)勢(shì)，消化農(nóng)民生產(chǎn)的農(nóng)產(chǎn)品，它的特點(diǎn)是一頭聯(lián)農(nóng)戶，一頭聯(lián)市場(chǎng)，通過加工增值，又為財(cái)政增加了收入，應(yīng)積極鼓勵(lì)及扶持此類服務(wù)組織。

（4）第四種服務(wù)模式為“相關(guān)部門+農(nóng)戶”（如外貿(mào)出口柑桔、茶葉等）。其主要特點(diǎn)是由相關(guān)部門提供各種農(nóng)產(chǎn)品出口服務(wù)，出省服務(wù)，在對(duì)外貿(mào)易中，充分發(fā)揮行業(yè)優(yōu)勢(shì)，為農(nóng)民提供全方位服務(wù)。

（5）第五種服務(wù)模式為“集團(tuán)公司+農(nóng)戶”（如永春縣美嶺集團(tuán)等）。其主要職責(zé)是協(xié)調(diào)眾多的加工、銷售企業(yè)的內(nèi)部關(guān)系，不斷開辟與占領(lǐng)新的市場(chǎng)，調(diào)動(dòng)農(nóng)產(chǎn)品經(jīng) 營者和生產(chǎn)者的積極性。

以上五種服務(wù)模式必須在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程中進(jìn)一步優(yōu)化。從目前情況來看，“民間協(xié)會(huì)+農(nóng)戶”、“加工企業(yè)+農(nóng)戶”這兩種服務(wù)模式可作為重點(diǎn)，因?yàn)檫@兩種服務(wù)模式容易解決農(nóng)產(chǎn)品加工、銷售問題，發(fā)展速度快，效益也高。為提高農(nóng)業(yè)的比較效益，增加農(nóng)民收入，找到了一條現(xiàn)實(shí)的途徑。

3、實(shí)行多種經(jīng)濟(jì)成份并存。以國有、集體為主體，個(gè)體、外資、合作等多種經(jīng)濟(jì)成份并存，是社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，健全與完善農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化服務(wù)組織的必由之路。近年來，個(gè)體、外資、合作性質(zhì)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體越來越多，已成為推動(dòng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的強(qiáng)大動(dòng)力。要繼續(xù)加大宣傳力度，積極予以扶持，應(yīng)堅(jiān)持“誰有實(shí)力、誰做龍頭”；“誰有本事，誰當(dāng)老大”。只有充分發(fā)揮各種類型、不同性質(zhì)的服務(wù)組織的加工、運(yùn)銷作用，才能不斷加快農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的進(jìn)程。

（二）采取各種優(yōu)惠政策，推動(dòng)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程

1、明確指導(dǎo)思想，增強(qiáng)五個(gè)意識(shí)。指導(dǎo)思想應(yīng)以市場(chǎng)為導(dǎo)向，效益為中心，質(zhì)量為保證，服務(wù)為后盾，按照“調(diào)糧擴(kuò)經(jīng)、調(diào)劣擴(kuò)優(yōu)、調(diào)低擴(kuò)高、調(diào)凡擴(kuò)特”的思路，發(fā)展高優(yōu)農(nóng)業(yè)，促進(jìn)農(nóng)業(yè)增效、農(nóng)民增收、農(nóng)村穩(wěn)定。五個(gè)意識(shí)：一是增強(qiáng)首位意識(shí)。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要始終把農(nóng)業(yè)放在經(jīng)濟(jì)工作的首位，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，保障投入，搞好服務(wù)，確保各項(xiàng)任務(wù)落實(shí)。二是增強(qiáng)市場(chǎng)意識(shí)。要樹立流通與生產(chǎn)并重，流通促生產(chǎn)的觀念。以市場(chǎng)為導(dǎo)向，安排農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，品種結(jié)構(gòu)和布局。三是增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)。要加強(qiáng)宏觀調(diào)控，切實(shí)加強(qiáng)資金、信息、技術(shù)、種子種苗、農(nóng)機(jī)、市場(chǎng)流通、產(chǎn)品加工等服務(wù)。四是增強(qiáng)開放意識(shí)。要擴(kuò)大利 用農(nóng)業(yè)外資，引進(jìn)境外新良種、新技術(shù)、新設(shè)備，大力發(fā)展外向型農(nóng)業(yè)。五是樹立食物總量意識(shí)。要積極調(diào)整種植業(yè)，糧食內(nèi)部結(jié)構(gòu)，發(fā)展非糧作物，增加食物總量。

2、制定與完善優(yōu)惠政策。政府領(lǐng)導(dǎo)工作主要是通過政策引導(dǎo)來推動(dòng)產(chǎn)業(yè)開發(fā)，不斷調(diào)動(dòng)生產(chǎn)者和經(jīng)營者產(chǎn)業(yè)開發(fā)的積極性，這是實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)目標(biāo)的關(guān)鍵。因此，政府在開發(fā)用地、資金扶持、證照發(fā)放、稅收減免、保護(hù)合法權(quán)益等方面，必須進(jìn)一步完善操作性與實(shí)用性強(qiáng)的優(yōu)惠政策，以激勵(lì)生產(chǎn)者、經(jīng)營者及各項(xiàng)服務(wù)組織的積極性。

3、改革資金投入機(jī)制。龍頭企業(yè)是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的中心環(huán)節(jié)，是實(shí)現(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品增值的“后續(xù)車間”，有利于推動(dòng)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程和農(nóng)村剩余勞動(dòng)力的轉(zhuǎn)移，龍頭企業(yè)也是集產(chǎn)加銷、貿(mào)工農(nóng)、農(nóng)科教為一體的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，要扶持它們就必須有一定的資金投入。因此，在農(nóng)業(yè)基地已初具生產(chǎn)規(guī)模的基礎(chǔ)上，應(yīng)把資金逐步轉(zhuǎn)向投入龍頭企業(yè)及其他經(jīng)濟(jì)服務(wù)組織上來，龍頭企業(yè)及服務(wù)組織增強(qiáng)經(jīng)濟(jì)實(shí)力后，又可以法人的身份向金融部門爭取更多的信貸資金，同時(shí)，又不斷擴(kuò)大其資金總量，增強(qiáng)開發(fā)實(shí)力，推進(jìn)產(chǎn)業(yè)開發(fā)。

4、提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的科技含量。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)實(shí)現(xiàn)粗放型轉(zhuǎn)向集約型的立足點(diǎn)應(yīng)依靠現(xiàn)代化農(nóng)業(yè)科技的進(jìn)步，堅(jiān)持“引進(jìn)、攻關(guān)、轉(zhuǎn)化”同步發(fā)展，增加科技投入，提高科技總量等。為此，應(yīng)做好以下四個(gè)方面的工作：一是抓創(chuàng)優(yōu)。大力推廣科學(xué)種植、良種良法，生產(chǎn)更多的優(yōu)質(zhì)糧、茶、果，爭創(chuàng)名牌，走低耗高質(zhì)的發(fā)展路子，做到既增產(chǎn)又增收。二是繼續(xù)大力推廣新技術(shù)。水利工程推廣U型槽及暗管等節(jié)水灌溉模式，在糧食生產(chǎn)中繼續(xù)推廣水稻早育稀植及拋秧技術(shù)，配方施肥，再生稻技術(shù)，黃尿素新肥藥 和云大——120生產(chǎn)調(diào)節(jié)劑，在蘆柑生產(chǎn)中推廣閩臺(tái)綜合技術(shù)改造合作項(xiàng)目等等。三是提高農(nóng)業(yè)產(chǎn)品加工的科技含量。突出抓好農(nóng)產(chǎn)品加工中新技術(shù)應(yīng)用，多開發(fā)一些新產(chǎn)品，以滿足市場(chǎng)的需求。四是加強(qiáng)科普教育。繼續(xù)開展科技下鄉(xiāng)活動(dòng)，繼續(xù)加強(qiáng)科技培訓(xùn)，培養(yǎng)更多實(shí)用人才和科技推廣者，提高農(nóng)民的科技素質(zhì)，圍繞“豐收計(jì)劃”、“星火計(jì)劃”、“燎原計(jì)劃”等，有計(jì)劃地篩選并推廣一批農(nóng)業(yè)優(yōu)良品種和先進(jìn)技術(shù)。

（三）培育主導(dǎo)產(chǎn)業(yè)，扶持龍頭企業(yè)，建立有本地特色的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化模式

在農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程中，應(yīng)做到每一個(gè)產(chǎn)業(yè)都要確定一個(gè)班子抓落實(shí)，組織一個(gè)隊(duì)伍抓服務(wù)，通過建設(shè)優(yōu)質(zhì)高產(chǎn)示范區(qū)，形成龍頭帶基地，基地帶農(nóng)戶的格局，提高農(nóng)業(yè)生產(chǎn)規(guī)模效益和產(chǎn)業(yè)化綜合效益。

1、大力發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)。農(nóng)產(chǎn)品加工要在“深”“精”“優(yōu)”字上下功夫。要加快鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)改革與發(fā)展，如加快蘆柑、食用菌、麻竹、蔬菜、茶葉等農(nóng)產(chǎn)品加工、保鮮、儲(chǔ)運(yùn)和設(shè)備的引進(jìn)和開發(fā)，充分發(fā)揮鄉(xiāng)鎮(zhèn)龍頭企業(yè)在發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品加工業(yè)中的主力軍作用。

2、按照農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)化的要求調(diào)整農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化是完整的農(nóng)業(yè)生產(chǎn)體系，是開發(fā)性農(nóng)業(yè)的深化，其核心是把資源開發(fā)延伸到加工、銷售領(lǐng)域，因此，要按農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)市場(chǎng)化的要求調(diào)整農(nóng)業(yè)結(jié)構(gòu)。通過幾年來的努力，農(nóng)業(yè)內(nèi)部結(jié)構(gòu)已逐步優(yōu)化，在繼續(xù)優(yōu)化協(xié)調(diào)發(fā)展過程中，各生產(chǎn)基地的優(yōu)勢(shì)已初露鋒芒，正在形成有特色的區(qū)域規(guī)模優(yōu)勢(shì)。

3、發(fā)展特色產(chǎn)業(yè)，進(jìn)一步優(yōu)化區(qū)域布局。突出強(qiáng)調(diào)發(fā)展專業(yè)村、專業(yè)戶，抓好一鄉(xiāng)一業(yè)，一村一品，甚至多 鄉(xiāng)一業(yè)，多村一品。認(rèn)真抓好地區(qū)生態(tài)經(jīng)濟(jì)開發(fā)建設(shè)，名牌農(nóng)產(chǎn)品的管理。推行“基地+公司+農(nóng)戶”的一體化生產(chǎn)經(jīng)營形式，培育、壯大現(xiàn)有的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)。如我縣城區(qū)必須建成特種時(shí)菜、良種繁育、示范推廣、觀摩觀賞的實(shí)驗(yàn)園區(qū)；中部經(jīng)濟(jì)區(qū)要大力發(fā)展食用菌、優(yōu)質(zhì)茶等特色農(nóng)業(yè)和農(nóng)副產(chǎn)品加工；東部經(jīng)濟(jì)區(qū)以發(fā)展名優(yōu)水果、蔬菜、麻竹生產(chǎn)為重點(diǎn)，大力發(fā)展立體農(nóng)業(yè)。西部經(jīng)濟(jì)區(qū)以建設(shè)毛竹、柿子、茶葉、反季節(jié)蔬菜和食用菌生產(chǎn)基地為重點(diǎn)，建立速生豐產(chǎn)林，帶動(dòng)高效農(nóng)業(yè)的生產(chǎn)和發(fā)展。

4、狠抓農(nóng)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化加工。通過農(nóng)產(chǎn)品的加工增值，促進(jìn)市場(chǎng)活躍，激勵(lì)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整活力，社會(huì)增效，農(nóng)民增收。如我縣農(nóng)產(chǎn)品新穎轉(zhuǎn)化加工的發(fā)展勢(shì)頭良好，永春的醋豆、恒升蘆柑酒等產(chǎn)品的上市，展示了良好的發(fā)展前景，但是，還要進(jìn)一步加以引導(dǎo)，形成以龍頭帶動(dòng)群體的格局，促進(jìn)農(nóng)產(chǎn)品轉(zhuǎn)化加工，做到健康、有序、合理、優(yōu)化。

5、繼續(xù)培育新型、較成熟的生態(tài)農(nóng)業(yè)經(jīng)營模式。如魚禽立體養(yǎng)殖是一種生產(chǎn)促進(jìn)另一種生產(chǎn)，充分利用地力、空間和各種自然資源，長中套短，高中套矮，長短結(jié)合，高矮結(jié)合，種養(yǎng)結(jié)合，農(nóng)牧結(jié)合，局部、立體全方位發(fā)展，通過建立生物鏈，實(shí)現(xiàn)植物、動(dòng)物互生互養(yǎng)，良性循環(huán)，高效轉(zhuǎn)化，取得較高的綜合效益。

綜上所述，農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化進(jìn)程中存在的許多問題，既有歷史淵源，也有現(xiàn)實(shí)問題，為使經(jīng)濟(jì)能夠得到較大發(fā)展，就要根據(jù)實(shí)際存在的問題和差距，有針對(duì)性地制定農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)政策，轉(zhuǎn)變思想觀念，引進(jìn)大（規(guī)模大、帶動(dòng)面大）、高（技術(shù)含量高、附加值高）、外（外向型）、新（新產(chǎn)品）、多（多種所有制、多形式）的龍頭企業(yè)，各方面給予支持； 還要完善經(jīng)營體制和運(yùn)行機(jī)制，正確處理各方面的利益關(guān)系，健全建立約束機(jī)制和利益協(xié)調(diào)機(jī)制，保證投入資金的健康運(yùn)行，發(fā)揮社會(huì)效益，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)的全面發(fā)展。從而達(dá)到調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，提高農(nóng)村整體經(jīng)濟(jì)效益，加快實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的步伐。

第四篇：獨(dú)立董事制度制約因素及對(duì)策（定稿）

獨(dú)立董事制度制約因素及對(duì)策

徐健

2012-10-15 14:54:14來源：《合作經(jīng)濟(jì)與科技》2012年第2期下摘 要：本文解析我國上市公司獨(dú)立董事制度的制約因素，從重塑獨(dú)立董事獨(dú)立性、改善獨(dú)立董事激勵(lì)機(jī)制、構(gòu)建獨(dú)立董事問責(zé)機(jī)制等角度提出獨(dú)立董事制度改進(jìn)對(duì)策，促進(jìn)公司治理結(jié)構(gòu)的完善。

關(guān)鍵詞：獨(dú)立董事，制約因素，對(duì)策

獨(dú)立董事制度歷來是資本市場(chǎng)研究的熱點(diǎn)問題，西方發(fā)達(dá)國家多年的實(shí)踐證明，獨(dú)立董事制度作為公司治理的重要組成部分，在完善公司治理結(jié)構(gòu)、制衡執(zhí)行董事和經(jīng)理層方面發(fā)揮了重要的作用，因而得到了廣泛的認(rèn)同和采納。然而，由于我國經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，市場(chǎng)基礎(chǔ)制度體系尚存在相當(dāng)弊端，獨(dú)立董事在我國的引進(jìn)效果是一個(gè)備受爭議的話題。

一、獨(dú)立董事制度制約因素

（一）行為主體職業(yè)判斷缺乏獨(dú)立性。由于我國的獨(dú)立董事是由董事會(huì)提名，并由股東會(huì)選舉產(chǎn)生的，控股股東完全可以利用自己手中的股權(quán)優(yōu)勢(shì)操縱獨(dú)立董事的選任，選擇自己熟悉的人進(jìn)入董事會(huì)，因此獨(dú)立董事的獨(dú)立性很難得到保證。獨(dú)立董事通過在公司董事會(huì)擔(dān)負(fù)一定的職責(zé)，實(shí)施對(duì)公司管理層的監(jiān)督和制約，以達(dá)到保護(hù)投資者的目的。這種按大股東控制的股東大會(huì)選舉產(chǎn)生的獨(dú)立董事，不會(huì)代表中小股東的利益，而是容易變成大股東利益的代言人。獨(dú)立董事在獨(dú)立監(jiān)督公司管理層、獨(dú)立制約控股股東的權(quán)力和影響力、獨(dú)立制約大股東侵害中小股東利益等方面的職業(yè)判斷，會(huì)受到大股東制約的影響，其職業(yè)判斷的客觀性和

公正性會(huì)大打折扣，使獨(dú)立董事的獨(dú)立性失去意義。

（二）功能定位與監(jiān)事會(huì)存在重疊。獨(dú)立董事制度和監(jiān)事會(huì)制度是分別產(chǎn)生于英美法系與大陸法系內(nèi)的兩種不同公司監(jiān)督模式下的具體制度，當(dāng)兩者共存在一個(gè)公司的治理架構(gòu)之內(nèi)時(shí)，必然會(huì)產(chǎn)生制度摩擦。我國獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)主要職能重疊是檢查公司財(cái)務(wù)和監(jiān)督董事、經(jīng)理的行為方面：我國《公司法》規(guī)定監(jiān)事會(huì)是公司常設(shè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)，具有財(cái)務(wù)監(jiān)督和業(yè)務(wù)監(jiān)督雙重職能，而《上市公司治理準(zhǔn)則》又賦予主要由獨(dú)立董事組成的審計(jì)委員會(huì)類似的財(cái)務(wù)監(jiān)督權(quán)；依據(jù)《關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見》、《上市公司治理準(zhǔn)則》的規(guī)定，獨(dú)立董事可以獨(dú)立聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)和咨詢機(jī)構(gòu)，而監(jiān)事會(huì)只能提議公司聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)，監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職權(quán)存在被獨(dú)立董事架空和削弱的可能。若兩種制度在公司內(nèi)部監(jiān)管體系中不能得到有效協(xié)調(diào)，將直接導(dǎo)致監(jiān)督資源浪費(fèi)和監(jiān)督效率低下。

（三）報(bào)酬機(jī)制缺乏激勵(lì)性。獨(dú)立董事在公司發(fā)揮作用的機(jī)制主要有三個(gè)：聲譽(yù)機(jī)制、報(bào)酬機(jī)制和風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。從報(bào)酬機(jī)制看，按照《關(guān)于在上市公司建立獨(dú)立董事制度的指導(dǎo)意見》的精神，在我國上市公司中，獨(dú)立董事是不拿公司工資的，公司給獨(dú)立董事支付報(bào)酬方面是以車馬費(fèi)、顧問費(fèi)、津貼等名義支付的，在報(bào)酬的數(shù)量上也是相當(dāng)有限的，于是就出現(xiàn)了獨(dú)立董事缺席董事會(huì)或隨便委托一個(gè)人代為表決的現(xiàn)象。這種現(xiàn)象的出現(xiàn)，歸根到底是由于獨(dú)立董事所從事工作的收益太低。另一方面，有些上市公司支付給獨(dú)立董事津貼都是以現(xiàn)金形式，沒有采用股票期權(quán)方式，獨(dú)立董事由于沒有持股，對(duì)企業(yè)的前景關(guān)心力度不夠，對(duì)董事會(huì)的決策也基本上不做太大的關(guān)注，獨(dú)立董事的監(jiān)管流于形式。

（四）執(zhí)業(yè)行為缺乏約束性。由于獨(dú)立董事約束制度的缺失，導(dǎo)致了獨(dú)立董

事缺乏自律意識(shí)，對(duì)公司的業(yè)績不聞不問，對(duì)自己的職責(zé)怠于履行，成為公司管理層的附庸。這些現(xiàn)象目前在我國上市公司中還是很普遍的。

（五）獨(dú)立董事履職能力不足的問題。當(dāng)人們?yōu)楠?dú)立董事成為花瓶樣擺設(shè)的現(xiàn)象憤憤不平時(shí)，還應(yīng)當(dāng)看到另外一種現(xiàn)象，那就是獨(dú)立董事并非不愿意履職，而是由于其能力的限制，導(dǎo)致其無法履職。目前，我國的一些公司僅僅看到專家學(xué)者和公務(wù)人員具有較高的理論素養(yǎng)和政策水平，但是卻沒有注意到他們?nèi)狈?shí)踐經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)素質(zhì)，這一問題的產(chǎn)生歸根結(jié)底還是與獨(dú)立董事的選拔機(jī)制相關(guān)聯(lián)的，因此完善獨(dú)立董事選任機(jī)制的確是刻不容緩。

二、獨(dú)立董事制度運(yùn)行機(jī)制改進(jìn)

（一）重塑獨(dú)立董事獨(dú)立性。目前，我國獨(dú)立董事不獨(dú)立的一個(gè)重要原因就是獨(dú)立董事的選任程序受大股東控制。為此，必須改變獨(dú)立董事的選任程序，在獨(dú)立董事候選人的首次提名上，必須限制董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、大股東可以提出獨(dú)立董事候選人的數(shù)量，增加中小股東的提名數(shù)量，在股東大會(huì)選舉中要引入累積投票方式，以后的提名權(quán)應(yīng)交給提名委員會(huì)。

我國上市公司一股獨(dú)大的股權(quán)結(jié)構(gòu)使獨(dú)立董事目前在董事會(huì)人數(shù)上屬于弱勢(shì)，沒有表決權(quán)優(yōu)勢(shì)，影響了獨(dú)立董事監(jiān)督作用的發(fā)揮，相當(dāng)一部分獨(dú)立董事只是在董事會(huì)決議和關(guān)聯(lián)交易方面履行了簽字的職責(zé)，其獨(dú)立性流于形式。要真正發(fā)揮獨(dú)立董事的作用，就必須提高獨(dú)立董事在董事會(huì)成員的比例；要發(fā)揮獨(dú)立董事的監(jiān)督作用，必須為其構(gòu)建行使職能的平臺(tái)。

（二）改善獨(dú)立董事激勵(lì)機(jī)制。建立科學(xué)的獨(dú)立董事激勵(lì)機(jī)制對(duì)于獨(dú)立董事

全面、高效地履行職責(zé)具有重要的作用，目前我國對(duì)于這方面的規(guī)定存在許多不足。這也是導(dǎo)致我國獨(dú)立董事不能盡職的一個(gè)重要原因。目前完善獨(dú)立董事激勵(lì)機(jī)制應(yīng)從以下幾個(gè)方面入手：

1、制定合理的獨(dú)立董事薪酬標(biāo)準(zhǔn)。如何確定獨(dú)立董事的薪酬標(biāo)準(zhǔn)一直是一個(gè)棘手的問題。對(duì)于獨(dú)立董事而言，要價(jià)過高或過低都無法形成一個(gè)互利的結(jié)果。對(duì)于大多數(shù)公司而言，目前也無成熟的報(bào)酬確定方案。其結(jié)果往往是“就低不就高”，相當(dāng)一批獨(dú)立董事從上市公司取得的報(bào)酬大大低于內(nèi)部董事，甚至僅具有象征意義。問題在于，調(diào)動(dòng)獨(dú)立董事為公司的經(jīng)營獻(xiàn)策獻(xiàn)力僅僅靠良知和公德心是不夠的。那么，獨(dú)立董事拿著如此低的報(bào)酬，既不符合按勞取酬的分配原則和權(quán)利與義務(wù)相一致的理念，更沒有理由讓其承擔(dān)向股東賠償損失的民事責(zé)任。相比較我國的制度，英美國家大多也采取由股東大會(huì)或董事會(huì)決定獨(dú)立董事薪酬的方式，而獨(dú)立董事的薪酬組成一般為固定的津貼和會(huì)議費(fèi)，另外有的公司還會(huì)輔以一定量的股票期權(quán)。同時(shí)，對(duì)獨(dú)立董事按時(shí)參加會(huì)議并行使職責(zé)的，應(yīng)當(dāng)支付會(huì)議津貼，但是對(duì)具體的標(biāo)準(zhǔn)沒有給出明確規(guī)定，這使得各個(gè)上市公司在實(shí)際操作中差異較大。獨(dú)立董事津貼的標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)由董事會(huì)制訂預(yù)案，股東大會(huì)審議通過。但是實(shí)際上當(dāng)大股東控制董事會(huì)和擁有多數(shù)表決權(quán)的情況下，等于大股東決定了獨(dú)立董事的津貼水平。

2、建立獨(dú)立董事長期激勵(lì)機(jī)制。目前，我國上市公司獨(dú)立董事的薪酬主要是以短期激勵(lì)為主，即發(fā)放固定津貼和參加會(huì)議津貼。同時(shí)，還可以在公司內(nèi)部設(shè)立一些獎(jiǎng)勵(lì)基金，對(duì)履職情況良好或因提出有效建議而使公司獲益的優(yōu)秀獨(dú)立董事進(jìn)行專項(xiàng)獎(jiǎng)勵(lì)，從而激發(fā)其履職的熱情，更好地發(fā)揮其作用。

3、加強(qiáng)對(duì)獨(dú)立董事的聲譽(yù)激勵(lì)。在我國，許多公司的獨(dú)立董事是高校學(xué)者

或是社會(huì)知名人士，對(duì)他們來說，物質(zhì)財(cái)富遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及聲譽(yù)來得重要。因此，對(duì)于獨(dú)立董事的激勵(lì)，應(yīng)當(dāng)包括聲譽(yù)方面的激勵(lì)，可以由證監(jiān)會(huì)每年對(duì)上市公司獨(dú)立董事的履職情況進(jìn)行調(diào)查評(píng)比，對(duì)于履職情況良好或者有特殊貢獻(xiàn)的獨(dú)立董事授予一定的榮譽(yù)或給予一定的物質(zhì)獎(jiǎng)勵(lì)，而對(duì)于履職情況較差或有損害股東利益的行為的獨(dú)立董事，應(yīng)當(dāng)通報(bào)批評(píng)或建議公司予以辭退。

（三）構(gòu)建獨(dú)立董事問責(zé)機(jī)制。獨(dú)立董事?lián)碛幸话愣碌臋?quán)利和特別的監(jiān)督權(quán)，他們對(duì)于維護(hù)中小股東的利益起著至關(guān)重要的作用。目前，我國的相關(guān)法律、法規(guī)沒有就獨(dú)立董事不履行勤勉盡責(zé)的義務(wù)或不作為，導(dǎo)致中小股東利益受到損害或信息披露不真實(shí)等不良后果，以及獨(dú)立董事與上市公司勾結(jié)，采取其他方式牟取利益等現(xiàn)象，而規(guī)定其應(yīng)該承擔(dān)的相應(yīng)行政、民事或刑事責(zé)任。因此，建議在相關(guān)法規(guī)中補(bǔ)充這些內(nèi)容，建立完善的獨(dú)立董事問責(zé)制度。如果獨(dú)立董事在董事會(huì)決議時(shí)發(fā)表了獨(dú)立意見但沒有被采納而產(chǎn)生的不良后果，不應(yīng)追究獨(dú)立董事的責(zé)任；對(duì)獨(dú)立董事做出的執(zhí)業(yè)判斷失誤的意見，但已經(jīng)中介機(jī)構(gòu)鑒證，所產(chǎn)生的不良后果，亦應(yīng)豁免獨(dú)立董事的責(zé)任。

主要參考文獻(xiàn)：

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第五篇：制約商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)因素及對(duì)策

制約商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)因

素及對(duì)策

摘要中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小、收益高、創(chuàng)新潛力大已成為銀行間激烈競(jìng)爭的新領(lǐng)域本文認(rèn)為我國國有商業(yè)銀行由于受經(jīng)營理念、管理體制、外部環(huán)境、業(yè)務(wù)范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等多方面因素制約中間業(yè)務(wù)發(fā)展緩慢問題較多必須采取切實(shí)有效的對(duì)策措施加快發(fā)展步伐全面發(fā)展中間業(yè)務(wù)是現(xiàn)代銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的趨勢(shì)中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不僅有利于拓寬贏利渠道而且可以通過分散經(jīng)營規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)與其他傳統(tǒng)業(yè)務(wù)相比較中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)小、收益高、創(chuàng)新潛力大已成為銀行間競(jìng)爭的新領(lǐng)域尤其外資銀行進(jìn)軍我國金融市場(chǎng)后它們?cè)陂_發(fā)新興零售業(yè)務(wù)方面考慮到機(jī)構(gòu)、人力、成本等諸多因素必然會(huì)以中間業(yè)務(wù)作為“切入點(diǎn)”參與競(jìng)爭國有商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀如何競(jìng)爭力怎樣對(duì)此中國人民銀行常德市中心支行最近對(duì)某市四家國有商業(yè)銀行進(jìn)行了全面調(diào)查調(diào)查顯示由于受經(jīng)營理念、管理體制、外部環(huán)境、業(yè)務(wù)范圍和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等多方面因素制約商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展存在著規(guī)模小、品種少、經(jīng)營分散、整體效益不高、競(jìng)爭能力脆弱等諸多問題因此如何引導(dǎo)和促進(jìn)商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展已成為我們亟待研究和解決的課題

一、制約中間業(yè)務(wù)發(fā)展的主要因素

（一）觀念制約一是

銀行客戶傳統(tǒng)的生產(chǎn)經(jīng)營和理財(cái)思路阻礙了其對(duì)中間業(yè)務(wù)的認(rèn)同和接受目前除傳統(tǒng)的結(jié)算、銀行卡和代理業(yè)務(wù)外大多數(shù)銀行客戶對(duì)其他各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)的名稱、功能和使用方法了解甚少中間業(yè)務(wù)需求市場(chǎng)難以形成雖然該市四家商業(yè)銀行開辦了近百個(gè)中間業(yè)務(wù)品種但是發(fā)展?fàn)顩r很不理想相當(dāng)部分業(yè)務(wù)品種甚至無人問津二是大部分銀行客戶習(xí)慣于“免費(fèi)大餐”難以接受“有償服務(wù)”中間業(yè)務(wù)的發(fā)展需要社會(huì)公眾的積極配合但是由于在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)時(shí)期對(duì)銀行功能的誤解銀行客戶還沒有把商業(yè)銀行作為企業(yè)看待仍然認(rèn)為商業(yè)銀行是為社會(huì)提供服務(wù)的行政機(jī)關(guān)對(duì)金融部門實(shí)行有償服務(wù)的觀念尚未樹立；同時(shí)由于部分銀行在中間業(yè)務(wù)辦理過程中隨意確定收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)少收費(fèi)、不收費(fèi)甚至墊付資金使得廣大客戶對(duì)銀行收取手續(xù)費(fèi)缺乏正確認(rèn)識(shí)不能接受中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的觀念三是商業(yè)銀行在經(jīng)營觀念上存在偏差沒有對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行準(zhǔn)確定位國有商業(yè)銀行（尤其是經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)銀行）由于受傳統(tǒng)銀行經(jīng)營理論影響較深普遍只重視存貸業(yè)務(wù)而沒有從經(jīng)營戰(zhàn)略上把中間業(yè)務(wù)作為支柱業(yè)務(wù)進(jìn)行發(fā)展有些商業(yè)銀行在某種程度上將中間業(yè)務(wù)作為爭奪存款份額的手段將其作為拉存款、搶客戶的“贈(zèng)送品”甚至有的員工對(duì)有統(tǒng)一收費(fèi)規(guī)定的項(xiàng)目也不收費(fèi)而是拿收費(fèi)送人情沒有通過規(guī)范服務(wù)帶動(dòng)社會(huì)公眾樹立金融有償消費(fèi)的意識(shí)

（二）政策制約一是中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展的政策依據(jù)不足目前我國關(guān)于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理的政策文

件僅有《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《中國人民銀行關(guān)于落實(shí)〈商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定〉有關(guān)問題的通知》這兩個(gè)文件主要側(cè)重于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入和監(jiān)管要求即將商業(yè)銀行辦理的中間業(yè)務(wù)界定在一定范圍內(nèi)商業(yè)銀行必須嚴(yán)格按照人民銀行的規(guī)定辦理中間業(yè)務(wù)否則將受到處罰和制裁這樣做雖然在一定程度上促進(jìn)了中間業(yè)務(wù)發(fā)展但是由于缺乏操作性必然會(huì)制約中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新二是中間業(yè)務(wù)定價(jià)政策也不完善現(xiàn)行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的規(guī)范主要體現(xiàn)在《國家計(jì)委和國務(wù)院有關(guān)部門定價(jià)目錄》、《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》和《銀行卡業(yè)務(wù)管理辦法》等法規(guī)中從其內(nèi)容來看規(guī)定很籠統(tǒng)缺乏具體的操作規(guī)范可操作性差到目前為止人民銀行及有關(guān)部門未對(duì)中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行系統(tǒng)、明確的規(guī)定對(duì)中間業(yè)務(wù)的收費(fèi)缺乏統(tǒng)一明確的約束三是商業(yè)銀行對(duì)中間業(yè)務(wù)沒有自主定價(jià)權(quán)沒有形成市場(chǎng)定價(jià)機(jī)制由于管理體制原因目前商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目的審批權(quán)在國家計(jì)委剔除經(jīng)國家計(jì)委批準(zhǔn)的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)項(xiàng)目外其余中間業(yè)務(wù)收費(fèi)合法合規(guī)性還沒有得到法律的認(rèn)可在糾紛中不僅得不到法律的保護(hù)而且干擾了商業(yè)銀行業(yè)務(wù)正常經(jīng)營活動(dòng)四是行政事業(yè)單位由于財(cái)力有限經(jīng)費(fèi)來源緊張加之開支賬務(wù)無渠道因而難以支付中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)

（三）管理體制制約一是商業(yè)銀行“一級(jí)法人”管理體制制約了中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新目前由于商業(yè)銀行實(shí)行“一級(jí)法人”管理下的授

權(quán)分級(jí)管理辦法基層行必須嚴(yán)格按照上級(jí)行授權(quán)范圍進(jìn)行經(jīng)營在中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新上上級(jí)行為了保證產(chǎn)品的統(tǒng)一性、兼容性和控制經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格管理控制必然導(dǎo)致產(chǎn)生以下問題（1）“下熱上冷”造成中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品開發(fā)、投產(chǎn)跟不上市場(chǎng)發(fā)展步伐貽誤商機(jī)據(jù)調(diào)查該市某商業(yè)銀行根據(jù)市場(chǎng)需求擬開辦“聯(lián)名卡”業(yè)務(wù)分別在2000年和2001年上報(bào)上級(jí)行到目前為止都沒有得到明確答復(fù)；某商業(yè)銀行由于上級(jí)行沒有開辦“網(wǎng)上銀行”也難以開辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)（2）“水土不服”導(dǎo)致中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品問津者少市場(chǎng)效果不明顯由于各地社會(huì)、經(jīng)濟(jì)情況千差萬別上級(jí)行統(tǒng)一開發(fā)的產(chǎn)品很難完全適應(yīng)各地市場(chǎng)的需要二是上級(jí)行規(guī)定不具體影響中間業(yè)務(wù)正常開展據(jù)調(diào)查該市某商業(yè)銀行經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)2002年開辦了企業(yè)財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)按照有關(guān)規(guī)定在與客戶協(xié)商基礎(chǔ)上收取了40多萬元服務(wù)費(fèi)但是由于其上級(jí)行沒有明確該項(xiàng)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)幾經(jīng)請(qǐng)示未見答復(fù)此項(xiàng)收入近半年都不能正常入賬三是商業(yè)銀行服務(wù)水平跟不上中間業(yè)務(wù)發(fā)展需要2002年該市某地方金融機(jī)構(gòu)委托他行辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)代理時(shí)就因?yàn)榉?wù)質(zhì)量差的原因沒有選擇與其有著歷史淵源的一家商業(yè)銀行而選擇了另一家商業(yè)銀行四是政府部門行政干預(yù)過多商業(yè)銀行窮于應(yīng)付商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)本屬正常的成本補(bǔ)償和適當(dāng)?shù)挠袨榈恍┑胤轿飪r(jià)、工商管理部門卻視其為“亂收費(fèi)”進(jìn)行干涉

（四）經(jīng)濟(jì)環(huán)境制約中間業(yè)務(wù)是新型業(yè)務(wù)它的發(fā)展與社會(huì)經(jīng)

濟(jì)的發(fā)展和金融市場(chǎng)的發(fā)育密切相關(guān)據(jù)調(diào)查目前該市社會(huì)經(jīng)濟(jì)還處于較低的層次經(jīng)濟(jì)的國際化水平低網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)發(fā)育不完善各種新型的金融工具還沒有生存的土壤市場(chǎng)需求不足加之銀行宣傳不到位企業(yè)或個(gè)人對(duì)銀行中間業(yè)務(wù)服務(wù)項(xiàng)目缺乏足夠的了解和認(rèn)識(shí)使中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)供大于求中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新困難2001年該市某企業(yè)利用銀行歐元信用證進(jìn)口一批設(shè)備當(dāng)時(shí)某商業(yè)銀行經(jīng)過認(rèn)真研究匯率市場(chǎng)信息后建議該企業(yè)使用遠(yuǎn)期結(jié)售匯規(guī)避匯率風(fēng)險(xiǎn)但是由于企業(yè)對(duì)此認(rèn)識(shí)不夠沒有采納此建議待信用證到期后歐元匯率已上漲僅此一單該企業(yè)就增加了500多萬元的成本支出

（五）科技和人才制約一是中間業(yè)務(wù)服務(wù)的科技含量不高國外銀行業(yè)中間業(yè)務(wù)的服務(wù)手段科技化程度高以美洲銀行和大通銀行為例美洲銀行支付網(wǎng)絡(luò)發(fā)達(dá)有45萬個(gè)間接自動(dòng)轉(zhuǎn)帳帳戶具有多種賬戶服務(wù)其設(shè)臵的超級(jí)帳戶既方便靈活又便于管理1998年存款帳戶服務(wù)費(fèi)和其它服務(wù)費(fèi)收入達(dá)32億美元大通銀行憑借其強(qiáng)大的支付系統(tǒng)和市場(chǎng)推銷能力在銀行卡方面獲得了巨額的服務(wù)費(fèi)收入相比之下我國商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)服務(wù)手段相對(duì)落后科技化程度低表現(xiàn)在缺乏高效、快捷的結(jié)算、支付系統(tǒng)缺乏健全、科學(xué)的核算體系缺乏完善的管理信息系統(tǒng)通訊網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)應(yīng)用軟件配套能力差盡管也建立了電子聯(lián)行、電子清算中心等收付和同城清算系統(tǒng)但這些系統(tǒng)覆蓋面有限速度也有待提高；各家銀行支付系統(tǒng)往往各自為政例如信用卡僅在少數(shù)大中城市實(shí)現(xiàn)

“聯(lián)網(wǎng)聯(lián)合”沒有在更廣的范圍內(nèi)實(shí)現(xiàn)“一卡通”；客戶服務(wù)系統(tǒng)滯后部分商業(yè)銀行的網(wǎng)上銀行、家庭銀行、電話銀行業(yè)務(wù)一直未開展二是高素質(zhì)管理、營銷人員奇缺中間業(yè)務(wù)具有涉及面廣的特點(diǎn)對(duì)業(yè)務(wù)人員的綜合知識(shí)素質(zhì)要求很高目前國內(nèi)高素質(zhì)從業(yè)人員不多這已成為我國銀行業(yè)不能開展高技術(shù)含量品種業(yè)務(wù)的“瓶頸”比如理財(cái)顧問就要求對(duì)銀行、保險(xiǎn)、證券、房地產(chǎn)、外匯、國內(nèi)外經(jīng)濟(jì)形勢(shì)都有較全面的掌握而這樣的綜合人才在我國金融界處于奇缺狀況

二、加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展的對(duì)策

（一）商業(yè)銀行要注重自身內(nèi)部建設(shè)為中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造良好的內(nèi)部條件一是優(yōu)化人才結(jié)構(gòu)人才是競(jìng)爭的核心與關(guān)鍵中間業(yè)務(wù)面臨著國內(nèi)外各商業(yè)銀行的激烈競(jìng)爭和嚴(yán)峻挑戰(zhàn)首先商業(yè)銀行要抓緊培育新型的金融人才使從事中間業(yè)務(wù)人員的知識(shí)全面化、科學(xué)化、精通化首先是要加強(qiáng)與大專院校的合作加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有員工進(jìn)行在崗教育培訓(xùn)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)培養(yǎng)和造就一批專業(yè)型的綜合人才其次要從嚴(yán)把好進(jìn)人關(guān)重要崗位要挑選素質(zhì)高的人員擔(dān)任同時(shí)要建立一種良好的進(jìn)人、用人和責(zé)任機(jī)制最大限度地調(diào)動(dòng)和發(fā)揮員工積極性和能動(dòng)性二是樹立效益觀念商業(yè)銀行要做到以市場(chǎng)為導(dǎo)向以客戶為中心以效益為目的建立健全中間業(yè)務(wù)的運(yùn)作程序和管理考核制度充分發(fā)揮各部門的職能作用要把目光緊盯市場(chǎng)推行和強(qiáng)化營銷為大力發(fā)展中間業(yè)務(wù)夯實(shí)現(xiàn)有的市場(chǎng)基礎(chǔ)要摒棄過去那種盲目追求總量擴(kuò)張、只注重外延發(fā)展的粗放型

經(jīng)營觀念在注重外延合理擴(kuò)張的同時(shí)更要注重內(nèi)涵的有效發(fā)展使投入、規(guī)模、質(zhì)量這些綜合指標(biāo)切實(shí)與自身整體效益緊密掛起鉤來以確立合乎現(xiàn)代商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)發(fā)展的路子和模式三是建立健全激勵(lì)機(jī)制推動(dòng)中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展必須有一套完善有效的激勵(lì)機(jī)制、獎(jiǎng)懲措施和考核辦法可以考慮（1）成立中間業(yè)務(wù)管理、決策機(jī)構(gòu)要按市場(chǎng)導(dǎo)向重新考慮內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)的設(shè)臵從上到下建立獨(dú)立的中間業(yè)務(wù)管理組織機(jī)構(gòu)打破以存貸款為中心以產(chǎn)品來設(shè)臵職能部門的舊框架并且根據(jù)自身發(fā)展實(shí)際負(fù)責(zé)全行的發(fā)展戰(zhàn)略經(jīng)營規(guī)劃制訂明確的中間業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃定期督導(dǎo)、考核、獎(jiǎng)懲中間業(yè)務(wù)的經(jīng)營狀況協(xié)調(diào)各部門關(guān)系搞好市場(chǎng)調(diào)查積極為推行新興業(yè)務(wù)創(chuàng)造寬松環(huán)境和便利條件在各項(xiàng)政策上給予必要的傾斜（2）對(duì)中間業(yè)務(wù)給予相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)政策進(jìn)一步提高員工發(fā)展中間業(yè)務(wù)的積極性四是加大科技投入各商業(yè)銀行在資源配臵上要實(shí)行有保有壓的分類實(shí)施政策大力壓縮非生產(chǎn)性開支加強(qiáng)閑臵資產(chǎn)處臵挖掘資金潛力抓好中間業(yè)務(wù)發(fā)展的科技投入確保網(wǎng)絡(luò)建設(shè)、金融服務(wù)機(jī)構(gòu)建設(shè)的資金需求創(chuàng)造市場(chǎng)需求促進(jìn)中間業(yè)務(wù)的快速發(fā)展五是加大創(chuàng)新步伐商業(yè)銀行必須加大市場(chǎng)調(diào)研力度圍繞自身的業(yè)務(wù)特點(diǎn)不斷創(chuàng)新服務(wù)手段滿足客戶的需求六是提高服務(wù)水平尤其是臨柜人員的服務(wù)水平通過收費(fèi)向客戶提供高品質(zhì)、高效益的服務(wù)保證引導(dǎo)社會(huì)對(duì)銀行收費(fèi)的正確理解

（二）社會(huì)各界要整體聯(lián)動(dòng)為中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的外部

環(huán)境一是加大宣傳力度商業(yè)銀行要采取必要措施利用一切手段運(yùn)用各種宣傳工具加大宣傳力度為商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng)造良好的市場(chǎng)氛圍二是加強(qiáng)輿論導(dǎo)向人民銀行要加強(qiáng)輿論宣傳力度做好正面引導(dǎo)工作使社會(huì)大眾樹立金融有償服務(wù)的意識(shí)為商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的社會(huì)環(huán)境三是適時(shí)修訂法規(guī)建議修改完善《商業(yè)銀行法》把商業(yè)銀行發(fā)展中間業(yè)務(wù)的有關(guān)政策制度和中間業(yè)務(wù)收費(fèi)的規(guī)定充實(shí)進(jìn)去；同時(shí)國家要迅速出臺(tái)規(guī)范中間業(yè)務(wù)發(fā)展的具體法規(guī)尤其是制定科學(xué)、合理、合法的中間業(yè)務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為商業(yè)銀行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的法制環(huán)境四是出臺(tái)鼓勵(lì)政策國家要迅速出臺(tái)相關(guān)鼓勵(lì)發(fā)展中間業(yè)務(wù)的政策并且在制定相關(guān)政策時(shí)建議改變現(xiàn)有傳統(tǒng)方式即將不能辦理的中間業(yè)務(wù)界定在一個(gè)范圍內(nèi)規(guī)定商業(yè)銀行只能在“范圍”外開展業(yè)務(wù)便于中間業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展為中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供寬松的政策環(huán)境