第一篇：合規(guī)題庫(kù)(匯總)
《合規(guī)手冊(cè)》復(fù)習(xí)題庫(kù)
*單選題
1、建立有效的（D），嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
A.績(jī)效考評(píng)制度 B.誠(chéng)信舉報(bào)制度 C.利益分配制度 D.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度
2、（D）是員工所有職業(yè)行為的前提。
A.廉潔自律 B.進(jìn)取創(chuàng)新 C.精細(xì)認(rèn)真 D.守法合規(guī)
3、堅(jiān)持（B），要本著為自己的職業(yè)生涯和家庭負(fù)責(zé)的態(tài)度，做到清正廉潔，堅(jiān)守底線(xiàn)。
A.感恩奉獻(xiàn) B.廉潔自律 C.團(tuán)隊(duì)協(xié)作 D.精細(xì)認(rèn)真
4、堅(jiān)持（A），服從領(lǐng)導(dǎo)，聽(tīng)從指揮。在工作中做到不找任何借口，加強(qiáng)責(zé)任心，對(duì)交辦的工作不打折扣、不找借口、不搞變通，千方百計(jì)高效高質(zhì)完成任務(wù)。
A.高效執(zhí)行 B.恪盡職守 C.認(rèn)真負(fù)責(zé) D.謙虛謹(jǐn)慎
5、員工應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)正直的品行，將（A）的核心價(jià)值觀貫穿于職業(yè)行為的始終。
A.誠(chéng)信 B.創(chuàng)新 C.協(xié)作 D.卓越
6、公司授信不良資產(chǎn)責(zé)任認(rèn)定工作遵循“有責(zé)必究、盡職免責(zé)、客觀公正、（D）”的原則。
A.逐筆調(diào)查 B.實(shí)事求是 C.依法依規(guī) D.認(rèn)責(zé)有據(jù)
7、相關(guān)人員主觀上存在一般過(guò)失或疏忽，未能完整有效地履行其崗位職責(zé)，應(yīng)發(fā)現(xiàn)或未發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)中存在的風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致不良資產(chǎn)產(chǎn)生的行為指的是（B）。
A.瀆職 B.未盡職
8、嚴(yán)禁長(zhǎng)款隱匿，短款自補(bǔ)不報(bào)，或以長(zhǎng)補(bǔ)短，屬于（C）十禁行為之一。
A.放款操作 B.會(huì)計(jì)經(jīng)理 C.柜員 D.客戶(hù)經(jīng)理
9、案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違反法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文件、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及本行內(nèi)部規(guī)章制度的行為，且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系的直接責(zé)任人指的是（C）
A.作案人員 B.管理責(zé)任人 C.相關(guān)違法違規(guī)行為的實(shí)施人或參與人 D.監(jiān)督責(zé)任人
10、與客戶(hù)（或他人）串通，參與（或配合）其利用銀行資金從事不正當(dāng)資金交易是公司授信業(yè)務(wù)中（A）環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責(zé)任行為。
A.授信調(diào)查 B.授信審查 C.授信審批 D.貸后管理
11、自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露案件的，應(yīng)當(dāng)給予（B）處理 A.從重 B.從輕 C.免責(zé)
*多選題
1、我行倡導(dǎo)并在全行推行（A）、（C）的行為準(zhǔn)則和價(jià)值觀，培育全行員工的合規(guī)守法意識(shí)，確立及推行合規(guī)理念。
A.誠(chéng)信 B.誠(chéng)實(shí) C.正直 D.高效
2、合規(guī)部門(mén)要保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評(píng)估（A）和（D）的落實(shí)情況。
A.監(jiān)管意見(jiàn) B.監(jiān)管措施 C.監(jiān)管制度 D.監(jiān)管要求
3、問(wèn)責(zé)應(yīng)遵循（ABCD）的原則。
A.誰(shuí)主管誰(shuí)負(fù)責(zé) B.誰(shuí)審批誰(shuí)負(fù)責(zé)
C.誰(shuí)簽字誰(shuí)負(fù)責(zé) D.誰(shuí)經(jīng)辦誰(shuí)負(fù)責(zé)
4、對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)處理的方式包括：（A）、（B）、（C）。
A.經(jīng)濟(jì)處罰 B.組織處理 C.紀(jì)律處分 D.批評(píng)教育
5、嚴(yán)禁以（ABC）等手段騙取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。
A.假發(fā)票 B.假合同 C.假票據(jù)
6、內(nèi)幕交易規(guī)定，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）
A.將內(nèi)幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍之外的人員
B.在不適當(dāng)場(chǎng)合談?wù)撛谛袃?nèi)屬于保密或控制知情范圍的信息 C.利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益
D.基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議
7、案件問(wèn)責(zé)的程序包括（ABCDE）。A.啟動(dòng)問(wèn)責(zé) B.實(shí)施調(diào)查 C.認(rèn)定責(zé)任 D.做出處理決定
E.執(zhí)行處理決定等
8、案件問(wèn)責(zé)范圍包括本行管理權(quán)限內(nèi)（A）和（C）。A.直接建立勞動(dòng)關(guān)系的員工 B.非全日制員工
C.勞務(wù)派遣制員工
9、向客戶(hù)推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，禁止以下行為，包括但不限于：（ABCD）A.為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假、誤導(dǎo)性陳述
B.在業(yè)務(wù)活動(dòng)中明示或暗示誘導(dǎo)客戶(hù)規(guī)避金融、外匯監(jiān)管規(guī)定 C.向客戶(hù)做出不符合有關(guān)政策法規(guī)及我行規(guī)章制度的承諾或保證 D.誘導(dǎo)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知和承受能力不符的產(chǎn)品
10、按照勤儉辦行的原則，嚴(yán)格自律，不得申報(bào)不實(shí)費(fèi)用，報(bào)銷(xiāo)與我行業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于（ABCD）
A.用公款支付應(yīng)當(dāng)由本人或親友個(gè)人支付的費(fèi)用
B.用公款游山玩水或以學(xué)習(xí)考察等名義出國(guó)（境）公款旅游
C.上下級(jí)機(jī)構(gòu)及工作人員之間、行內(nèi)部門(mén)之間用公款相互宴請(qǐng)或贈(zèng)送禮品
D.使用錯(cuò)誤或無(wú)關(guān)的發(fā)票報(bào)銷(xiāo)
11、不得收授（ABCD）等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。
A.現(xiàn)金 B.貴金屬 C.消費(fèi)卡 D.有價(jià)證券
*判斷題
1、全體員工都是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的踐行者和直接責(zé)任人。（√）
2、禁止以員工親友名義注冊(cè)企業(yè)，但實(shí)際控制人或經(jīng)營(yíng)管理人可以為員工本人。（×）
3、嚴(yán)禁授意請(qǐng)托人以各種形式，將有關(guān)財(cái)物給予特定關(guān)系人。（√）
4、上班時(shí)間，可以買(mǎi)賣(mài)股票、操作期貨、買(mǎi)賣(mài)權(quán)證及其他相關(guān)行為。（×）
5、經(jīng)客戶(hù)允許，可以代客戶(hù)保管銀行卡、存折、存單，設(shè)置/重置/輸入密碼、辦理網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)。（×）
6、合規(guī)是指銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)應(yīng)與所適用的法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及其他規(guī)范性文件、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、自律性組織的行業(yè)準(zhǔn)則、行為守則和職業(yè)操守等相一致。（√）
7、業(yè)務(wù)關(guān)聯(lián)方給予的合法折扣、傭金或其他獎(jiǎng)勵(lì)，可以自己掌握處理。（×）
8、不得以任何形式參加民間借貸、違規(guī)擔(dān)保、非法集資活動(dòng)，不得充當(dāng)資金掮客。（√）
9、嚴(yán)禁以虛列利息支出、傭金手續(xù)費(fèi)、業(yè)務(wù)及管理費(fèi)、賠付退保支出等套取資金設(shè)立“小金庫(kù)”。（√）
10、離職人員對(duì)離職前的案件發(fā)生負(fù)有責(zé)任的，本行應(yīng)當(dāng)對(duì)其作出責(zé)任認(rèn)定，并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)，案件責(zé)任人仍在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)任職的，應(yīng)當(dāng)將認(rèn)定結(jié)果及擬處理意見(jiàn)移送離職人員現(xiàn)任職單位。（√）
11、未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪(fǎng)，或?qū)ν獍l(fā)布信息。（√）
*填空題
1、公司授信不良資產(chǎn)是指根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，經(jīng)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)程序被認(rèn)定為 次級(jí)類(lèi)、可疑類(lèi) 和 損失類(lèi) 的公司類(lèi)授信資產(chǎn)。
2、全面遵循金融法規(guī)條例和規(guī)章制度及操作流程，依法合規(guī)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理和發(fā)展業(yè)務(wù)，做到 人人合規(guī)、事事合規(guī)、時(shí)時(shí)合規(guī)。合規(guī)控制成本、降低風(fēng)險(xiǎn)、創(chuàng)造效益。
3、會(huì)見(jiàn)、邀請(qǐng)客戶(hù)應(yīng)在 工作場(chǎng)所 或符合 商業(yè)習(xí)慣 的場(chǎng)所。
4、堅(jiān)持 客戶(hù)至上、客觀公正 原則，不輕慢任何投訴和建議。
5、遵守反洗錢(qián)有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢(qián)法定義務(wù)，在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照我行要求，報(bào)告 大額和可疑交易。
6、禁止 違規(guī)搭售，通過(guò)協(xié)議或其他方式向客戶(hù)施加不公平的義務(wù)。
7、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則和準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
8、依據(jù)員工的主觀故意、客觀行為及產(chǎn)生后果等要件，將問(wèn)責(zé)情節(jié)分為 重大、嚴(yán)重、一般、輕微 四個(gè)等級(jí)。被問(wèn)責(zé)人涉及多項(xiàng)問(wèn)責(zé)事由，同時(shí)違反多項(xiàng)管理規(guī)定的，可以依照處理較重的規(guī)定，從重處理。
9、為打造銀行百年老店，我們必須嚴(yán)守銀行經(jīng)營(yíng)管理原則，嚴(yán)格按照“八個(gè)堅(jiān)持”要求，回歸 安全性、流動(dòng)性、效益性 的“三性”原則，回歸 鐵賬本、鐵算盤(pán)、鐵規(guī)章 的“三鐵”要求，回歸 貸前調(diào)查、貸時(shí)審查、貸后檢查 的“三查”制度，回歸 前臺(tái)、中臺(tái)、后臺(tái) “三分離”的內(nèi)控安排。
第二篇：銀行合規(guī)題庫(kù)匯總
財(cái)務(wù)：
第一章 基礎(chǔ)知識(shí) 第一部分 練習(xí)題
一、單項(xiàng)選擇題
1、綜合核算由科目日結(jié)單、總賬、（B）組成。A、分戶(hù)賬 B、日?qǐng)?bào)表 C、余額表 D、月計(jì)表
2、信用社表外科目核算采用（B）,以“收”、“付”為記賬符號(hào)。A、借貸記賬法 B、收付記賬法 C、復(fù)式記賬法 D、增減記賬法
3、信用社的現(xiàn)行記賬方法是（D）。A、單式記賬法 B、復(fù)式記賬法 C、收付記賬法 D、借貸復(fù)式記賬法
4、會(huì)計(jì)檔案保管期限分為（B）兩種。A、永久、長(zhǎng)期 B、永久、定期 C、短期、永久
D、短期、長(zhǎng)期
5、自公歷1月1日至12月31日為一個(gè)(C)。A、記賬 B、業(yè)務(wù) C、會(huì)計(jì) D、檢查
6、登記簿是對(duì)部分非金額信息較多、使用過(guò)程復(fù)雜的事項(xiàng)進(jìn)行登記，使用的是（B）。A、固定格式賬簿 B、非固定格式賬簿 C、單式賬簿 D、復(fù)式賬簿
7、當(dāng)日作廢的重要空白憑證應(yīng)進(jìn)行（B）作廢。A、撕毀 B、剪角 C、銷(xiāo)毀 D、自行作廢
8、對(duì)會(huì)計(jì)要素具體內(nèi)容進(jìn)行分類(lèi)核算的項(xiàng)目稱(chēng)為（A），主要用于核算信用社的資金增減
變動(dòng)并最終反映在資產(chǎn)負(fù)債表上。A、表內(nèi)會(huì)計(jì)科目 B、表外會(huì)計(jì)科目 C、表內(nèi)表外會(huì)計(jì)科目 D、會(huì)計(jì)科目
9、客戶(hù)信息是指以客戶(hù)為索引建立的與客戶(hù)自身相關(guān)聯(lián)的一些（B）。A、經(jīng)濟(jì)信息 B、非經(jīng)濟(jì)信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息
10、（A）是指同一客戶(hù)在客戶(hù)信息系統(tǒng)中建立了多個(gè)客戶(hù)信息時(shí)，由信用社確認(rèn)后對(duì)客戶(hù)信息進(jìn)行合并，以加強(qiáng)和簡(jiǎn)化對(duì)客戶(hù)的管理。A、客戶(hù)合并 B、客戶(hù)關(guān)系 C、客戶(hù)信息 D、賬戶(hù)信息
11、賬戶(hù)信息是指在客戶(hù)信息基礎(chǔ)之上，以賬戶(hù)為索引建立的與本賬戶(hù)相關(guān)聯(lián)的（A）。A、經(jīng)濟(jì)信息 B、非經(jīng)濟(jì)信息 C、法人信息 D、企業(yè)信息
12、以下哪種信息不屬于綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的賬戶(hù)信息（D）。A、賬號(hào) B、賬戶(hù)性質(zhì) C、發(fā)生額 D、經(jīng)營(yíng)地址
13、營(yíng)業(yè)過(guò)程中，前臺(tái)柜員最低保留（B）個(gè)柜員在崗。A、一
B、兩 C、三 D、四
14、賬簿中書(shū)寫(xiě)的文字和數(shù)字上面要留有適當(dāng)空格，不要寫(xiě)滿(mǎn)格，一般應(yīng)當(dāng)占格距的（A）。A、二分之一 B、三分之一 C、三分之二 D、四分之一
15、只要執(zhí)行此交易，無(wú)論金額大小，均必須授權(quán)進(jìn)行的模式為（B）。A、金額授權(quán) B、無(wú)條件授權(quán) C、無(wú)需授權(quán) D、強(qiáng)制授權(quán)
16、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)統(tǒng)一使用（B）位編碼。A、5 B、6 C、8 D、9
17、銀行卡賬號(hào)長(zhǎng)度為（B）位。A、21 B、19 C、18
D、15
18、以下關(guān)于柜員管理的說(shuō)法錯(cuò)誤是（A）。A、柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B、柜員不可以代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) C、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖
D、柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖
19、核算各類(lèi)收入費(fèi)用利潤(rùn)的科目屬于（D）科目。A、資產(chǎn)類(lèi) B、負(fù)債類(lèi) C、權(quán)益類(lèi) D、損益類(lèi)
20、以下關(guān)于記賬差錯(cuò)處理說(shuō)法的正確是（D）。A、所有當(dāng)日差錯(cuò)均可以抹帳 B、以前賬務(wù)差錯(cuò)可以紅字沖賬 C、當(dāng)年發(fā)現(xiàn)的差錯(cuò)反向更正
D、憑證填寫(xiě)錯(cuò)誤賬務(wù)記載錯(cuò)誤，且憑證與賬務(wù)一致的，若不涉及客戶(hù)賬，憑相關(guān)依據(jù)可以直接抹賬或沖正
21、柜員號(hào)的設(shè)置應(yīng)堅(jiān)持（B）的原則。A、一人雙號(hào) B、一人一號(hào) C、雙人一號(hào) D、一人多號(hào)
22、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)柜員當(dāng)日形成的憑證裝訂時(shí)，按（C）的從小到大的順序排列。
A、柜員號(hào) B、科目號(hào) C、流水號(hào) D、賬號(hào)
23、關(guān)于會(huì)計(jì)檔案管理，下列說(shuō)法正確的是（A）。A、一律不準(zhǔn)外借
B、有權(quán)機(jī)關(guān)出具借條，經(jīng)批準(zhǔn)可以外借
C、人民法院海關(guān)稅務(wù)機(jī)關(guān)等執(zhí)法機(jī)關(guān)經(jīng)行長(zhǎng)批準(zhǔn)后可以外借 D、會(huì)計(jì)檔案保管部門(mén)的上級(jí)行可以外借
24、會(huì)計(jì)核算基本原則規(guī)定，轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)處理應(yīng)（B）。A、先貸后借 B、先借后貸 C、收妥進(jìn)賬 D、以上都不是
25、營(yíng)業(yè)終了日終結(jié)帳時(shí)可次日打印的報(bào)表有（D）。A、網(wǎng)點(diǎn)表內(nèi)軋賬匯總單 B、網(wǎng)點(diǎn)表外軋賬匯總單 C、日終平賬報(bào)告表 D、批量匯總憑證
26、關(guān)于會(huì)計(jì)憑證要素的審查說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。A、賬號(hào)戶(hù)名是否相符 B、票據(jù)背書(shū)是否連續(xù)有效
C、印鑒是否清晰真實(shí)齊全，與預(yù)留印鑒是否相符
D、票據(jù)記載的小寫(xiě)出票日期是否超過(guò)有效期限
27、柜員離職或崗位調(diào)動(dòng)，臨柜業(yè)務(wù)印章的交接應(yīng)當(dāng)面辦理，鑲嵌的個(gè)人名章應(yīng)（B）。A、隨臨柜的業(yè)務(wù)印章移交 B、由柜員本人自行保管 C、由會(huì)計(jì)主管收回銷(xiāo)毀 D、不用理會(huì)
28、會(huì)計(jì)檔案定期保管的期限為3年、5年和（C）年。A、7 B、10 C、15 D、20
29、下例屬于保管期為3年的會(huì)計(jì)檔案是（B）。A、柜員流水 B、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)日?qǐng)?bào) C、網(wǎng)點(diǎn)扎賬單 D、總賬賬頁(yè)
30、下例屬于永久保管的會(huì)計(jì)檔案是（C）。A、現(xiàn)金登記薄 B、滿(mǎn)頁(yè)帳 C、年終損益表 D、業(yè)務(wù)傳票
31、（A）是記載經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的工具，是明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任、辦理資金收付和處理財(cái)務(wù)收支的書(shū)面證明。
A、會(huì)計(jì)憑證 B、會(huì)計(jì)要素 C、會(huì)計(jì)科目 D、會(huì)計(jì)對(duì)象
32、會(huì)計(jì)憑證按填制（打印）程序和用途不同，由會(huì)計(jì)人員根據(jù)原始憑證加以整理而填制（打印）的、憑以記賬的憑證叫做（B）。A、原始憑證 B、記賬憑證 C、基本憑證 D、專(zhuān)用憑證
33、（A）是系統(tǒng)記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的工具，用以記載各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)活動(dòng)的過(guò) 程與結(jié)果，具有一定格式的帳頁(yè)相互連接在一起的簿冊(cè)。A、賬簿 B、憑證 C、科目 D、賬務(wù)組織
34、山西省農(nóng)村信用社表內(nèi)科目核算以為（A）基礎(chǔ)。A、權(quán)責(zé)發(fā)生制原則 B、明晰性原則 C、及時(shí)性原則 D、可比性原則
35、信用社提供的會(huì)計(jì)信息應(yīng)當(dāng)能夠反映其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)成果和現(xiàn)金流量，以滿(mǎn)足會(huì)計(jì)信息使用者的需要，屬于（B）原則。
A、可比性原則 B、適用性原則 C、及時(shí)性原則 D、明晰性原則
36、（A）業(yè)務(wù)支持當(dāng)日隔筆抹賬。A、存款 B、貸款 C、存款和貸款 D、存款和貸款都不行
37、發(fā)現(xiàn)本隔日錯(cuò)賬的，用()同方向沖正；發(fā)現(xiàn)以前錯(cuò)賬的，用()反方向補(bǔ)記，且不得更改錯(cuò)賬的會(huì)計(jì)報(bào)表。答案：（B）A、藍(lán)字 紅字 B、紅字 藍(lán)字 C、紅字 紅字 D、藍(lán)字 藍(lán)字
38、系統(tǒng)根據(jù)機(jī)構(gòu)權(quán)限不同分為省聯(lián)社級(jí)、辦事處（市聯(lián)社）級(jí)、縣聯(lián)社級(jí)、信用社級(jí)和分社（儲(chǔ)蓄所）級(jí)等五個(gè)級(jí)別，其中（B）級(jí)為最低總賬平衡單位。A、辦事處（市聯(lián)社）級(jí) B、縣聯(lián)社級(jí) C、信用社級(jí) D、分社（儲(chǔ)蓄所）
39、柜員管理以（C）為基礎(chǔ)。A、指紋
B、密碼 C、指紋＋密碼 D、授權(quán)
40、柜員連續(xù)錯(cuò)誤輸入(C)次密碼時(shí)，系統(tǒng)會(huì)對(duì)該柜員號(hào)進(jìn)行鎖定。A、3 B、5 C、7 D、9
41、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)在設(shè)計(jì)思路上選用了（C）模式。A、省級(jí)聯(lián)社一本帳 B、市級(jí)聯(lián)社一本帳 C、縣級(jí)聯(lián)社一本帳 D、信用社級(jí)聯(lián)社一本帳
42、資產(chǎn)負(fù)債表的平衡關(guān)系（A）。A、資產(chǎn) = 負(fù)債 + 所有者權(quán)益 B、收入期初貸方余額 + 本期借方發(fā)生額期末貸方余額
B、期初借方余額 = 期初貸方余額 C、本期借方發(fā)生額 = 本期貸方發(fā)生額 D、期末借方余額 = 期末貸方余額 40、會(huì)計(jì)檔案中會(huì)計(jì)類(lèi)憑證包括（1234）。A、記賬憑證
B、非核算業(yè)務(wù)處理單 C、原始單證 D、其他會(huì)計(jì)單證
三、判斷題
1、客戶(hù)信息依據(jù)客戶(hù)資料生成，是綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的基礎(chǔ)。（對(duì)）
2、當(dāng)同一客戶(hù)開(kāi)立多個(gè)賬戶(hù)時(shí)，客戶(hù)信息是統(tǒng)一的共享的，賬戶(hù)信息也是統(tǒng)一的。（）
3、省清算中心、省財(cái)務(wù)部、市財(cái)務(wù)部、縣級(jí)聯(lián)社財(cái)務(wù)部只存在本地授權(quán)，不存在異地授權(quán)。（對(duì)）
4、存款、貸款業(yè)務(wù)均支持當(dāng)日隔筆抹賬。（）
5、發(fā)現(xiàn)本隔日錯(cuò)賬的，用紅字同方向沖正。（對(duì)）
6、發(fā)現(xiàn)以前錯(cuò)賬的，用藍(lán)字反方向補(bǔ)記，且不得更改錯(cuò)賬的會(huì)計(jì)報(bào)表。（對(duì)）
7、隔日沖正交易需本地三級(jí)或四級(jí)柜員授權(quán)且不允許再抹賬。（）
8、發(fā)現(xiàn)賬務(wù)記載錯(cuò)誤，無(wú)論是何原因均應(yīng)直接進(jìn)行沖正或抹帳處理。（）
9、機(jī)構(gòu)由一名柜員向主機(jī)簽到后，機(jī)構(gòu)狀態(tài)即為“已簽到”狀態(tài)。（）
10、每名柜員的柜員號(hào)全省唯一，無(wú)論柜員在縣級(jí)聯(lián)社轄內(nèi)以何種方式進(jìn)行調(diào)動(dòng)，柜員號(hào)始終不變。（對(duì)）第二章 印、押、證管理 第一部分 練習(xí)題
一、單項(xiàng)選擇題
1、下列不屬于輔助類(lèi)印章的是（A）。A、假幣章 B、附件章 C、作廢章 D、兌換章
2、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章的保管員可以兼任（D）的保管。A、重要空白憑證 B、密押 C、壓數(shù)機(jī)
D、《業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿》
3、關(guān)于印章的使用，下列說(shuō)法正確的是（B）。A、一般憑證可預(yù)先加蓋印章
B、未辦理交接手續(xù)的印間不得私自授予他人使用
C、不得提前使用，可過(guò)期使用 D、可提前使用，不得過(guò)期使用
4、關(guān)于個(gè)人名章的刻制數(shù)量，每人最多（C）枚。A、1 B、2 C、3 D、4
5、全額章可加蓋在（A）。A、全額兌換的殘紙幣上 B、全額兌換的殘硬幣密封袋上 C、全額兌換的殘幣封簽上
D、金融機(jī)構(gòu)特殊殘缺污損人民幣兌換單上
6、山西省農(nóng)村信用社進(jìn)賬單在收妥抵用環(huán)節(jié)需加蓋（D）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)受理章 C、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 D、受理憑證章
7、業(yè)務(wù)辦訖章需加蓋在個(gè)人存取款憑條的（B）。A、憑單中央處
B、憑單中央處和回單處 C、回單處 D、無(wú)需加蓋
8、掛失申請(qǐng)書(shū)在掛失環(huán)節(jié)應(yīng)加蓋（C）。
A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章 C、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 D、受理憑證章
9、掛失申請(qǐng)書(shū)在解掛環(huán)節(jié)應(yīng)加蓋（A）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章 C、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 D、受理憑證章
10、抵質(zhì)押物代保管憑證卡片聯(lián)在入庫(kù)和出庫(kù)時(shí)分別加蓋（A）。A、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)辦訖章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 C、合同專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)辦訖章 D、合同專(zhuān)用章、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章
11、股金證銷(xiāo)戶(hù)時(shí)加蓋（B）。A、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章 D、聯(lián)社公章
12、信用社需在印鑒卡的（B）處加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章。A、中央 B、左上角 C、左下角
D、右上角
13、信用社向中心庫(kù)上解款項(xiàng)業(yè)務(wù)辦理完畢時(shí)，需在現(xiàn)金調(diào)撥單上加蓋（D）。A、信用社的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 B、信用社的業(yè)務(wù)辦訖章 C、中心庫(kù)的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 D、中心庫(kù)的業(yè)務(wù)辦訖章
14、個(gè)人存款證明開(kāi)立時(shí)需加蓋（D）。A、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 B、業(yè)務(wù)辦訖章 C、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章 D、聯(lián)社公章
15、客戶(hù)在需現(xiàn)金支票的（C）處加蓋預(yù)留印鑒。A、正面 B、背面 C、正面和背面 D、正面或背面
16、柜員制模式下，業(yè)務(wù)辦訖章嵌套的個(gè)人名章為（A）。A、本柜員 B、庫(kù)柜員 C、三級(jí)柜員 D、四級(jí)柜員
17、復(fù)核制模式下，儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章嵌套的個(gè)人名章為（A）。A、復(fù)核員
B、出納員 C、記賬員 D、授權(quán)員
18、非核算業(yè)務(wù)處理單上必須加蓋的印章是（A）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 C、附件章 D、個(gè)人名章
19、下列申請(qǐng)書(shū)中需加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的是（C）。A、支取方式變動(dòng)申請(qǐng)書(shū) B、代理業(yè)務(wù)委托申請(qǐng)書(shū)
C、開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)書(shū) D、儲(chǔ)蓄存款約定轉(zhuǎn)存續(xù)存申請(qǐng)書(shū)
20、關(guān)于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章的加蓋要求，與其它三種憑證不同的是（A）。A、表外記賬憑證 B、業(yè)務(wù)收費(fèi)憑證 C、資金拆借憑證 D、貸款本息收回憑證
21、縣級(jí)聯(lián)社對(duì)審批通過(guò)的《錯(cuò)款報(bào)損（收益）審批報(bào)告表》意見(jiàn)欄內(nèi)應(yīng)加蓋（B）。A、財(cái)務(wù)部門(mén)公章 B、縣級(jí)聯(lián)社公章 C、財(cái)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)專(zhuān)用章 D、財(cái)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)辦訖章
22、《假幣解繳單》的“收繳人”處由（C）加蓋。A、信用社相關(guān)柜員 B、財(cái)務(wù)部相關(guān)柜員 C、中心庫(kù)相關(guān)柜員 D、人行相關(guān)負(fù)責(zé)人
23、山西省農(nóng)村信用社辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)所涉及到的印章共計(jì)（C）種。A、20 B、22 C、23 D、25
24、本柜組的業(yè)務(wù)印章由（B）進(jìn)行保管。A、柜員A B、柜員B C、柜員C D、柜員Z
25、哪種憑證上不加蓋業(yè)務(wù)辦訖章（B）。A、現(xiàn)金繳款單 B、記賬憑證 C、轉(zhuǎn)賬支票 D、特種轉(zhuǎn)賬憑證
26、下列哪些業(yè)務(wù)不可以使用存折（A）。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款 B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款
C、教育儲(chǔ)蓄存款
D、存本取息定期儲(chǔ)蓄存款
27、出售支票每個(gè)賬戶(hù)原則上一次（A），業(yè)務(wù)量大的可以適當(dāng)放寬。A、一本 B、二本 C、三本 D、五本
28、對(duì)（C）的單位，可以在監(jiān)控范圍內(nèi)配置重要空白憑證專(zhuān)用保險(xiǎn)柜保管。A、比較偏遠(yuǎn) B、人員較少 C、使用量較少 D、硬件設(shè)施較好
29、目前業(yè)務(wù)辦理當(dāng)中使用的重要空白憑證共有（A）種。A、18 B、20 C、22 D、24 30、重要空白憑證由（B）設(shè)計(jì)。A、銀監(jiān)局 B、省聯(lián)社
C、市聯(lián)社（辦事處）D、縣聯(lián)社
31、新開(kāi)立的賬戶(hù)（）日后方可購(gòu)買(mǎi)支票，原則上一次（A）本。
A、3、1 B、1、3 C、3、3 D、1、1
32、信用社對(duì)客戶(hù)銷(xiāo)戶(hù)時(shí)交回的剩余重要空白憑證在系統(tǒng)中作（B）處理。A、簽發(fā)作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、交回作廢
33、信用社從他行領(lǐng)取的重要空白憑證作廢時(shí)，在系統(tǒng)使用（A）交易。A、交回作廢 B、收回作廢 C、售出未收回作廢 D、他行作廢
34、關(guān)于重要空白憑證的流向，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。A、內(nèi)部正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 B、內(nèi)部簽發(fā)作廢的，裝訂于付款日傳票中
C、售出后正常使用的，裝訂于付款日或收回日傳票中 D、售出后客戶(hù)簽發(fā)作廢的，裝訂于收回作廢日傳票中
35、無(wú)磁條的重要空白憑證作廢時(shí)，必須要剪去憑證的（D）。A、左上角 B、左下角 C、右上角
D、右下角
36、重要空白憑證丟失應(yīng)逐級(jí)上報(bào)至（C）。A、縣聯(lián)社
B、市聯(lián)社（辦事處）C、省聯(lián)社 D、銀監(jiān)局
37、“憑證刪除”只可能用于（B）。A、售出未收回 B、改正憑證入庫(kù)錯(cuò)誤 C、上繳改版憑證 D、票據(jù)丟失后申請(qǐng)止付
38、關(guān)于憑證調(diào)劑，下列說(shuō)法正確的是（D）。A、聯(lián)社與網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫(kù) B、網(wǎng)點(diǎn)與網(wǎng)點(diǎn)之間的憑證出入庫(kù) C、柜員與柜員之間的憑證出入庫(kù) D、庫(kù)柜員與柜員之間的憑證出入庫(kù)
39、關(guān)于憑證的出售，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（A）。A、不允許單份出售 B、不控制最小號(hào)
C、不得向一般戶(hù)出售現(xiàn)金支票 D、不允許在開(kāi)戶(hù)三日內(nèi)出售支票
40、可以查詢(xún)單項(xiàng)憑證流轉(zhuǎn)狀態(tài)的登記簿是（B）。A、客戶(hù)憑證狀態(tài)登記簿
B、憑證當(dāng)前位置登記簿 C、憑證在途登記簿 D、作廢憑證登記簿
41、《憑證銷(xiāo)毀清單》檔案保管年限為（D）。A、五年 B、十年 C、十五年 D、永久
42、下發(fā)重要空白憑證的上級(jí)機(jī)構(gòu)正確的操作步驟是(A）。A、驗(yàn)單——記賬——出庫(kù)——?dú)w檔 B、驗(yàn)單——出庫(kù)——記賬——?dú)w檔 C、驗(yàn)單——記賬——?dú)w檔——出庫(kù) D、記賬——驗(yàn)單——出庫(kù)——?dú)w檔
43、待銷(xiāo)毀憑證入庫(kù)由(C）操作。A、分社 B、信用社
C、縣級(jí)聯(lián)社財(cái)務(wù)部門(mén) D、市辦（聯(lián)社）
44、停用的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章不得與（D）并庫(kù)存放。A、在用印章
B、《會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)印章銷(xiāo)毀清冊(cè)》 C、印模
D、重要空白憑證
45、重要空白憑證余額反映在（A）。A、收方 B、付方 C、借方 D、貸方
46、“售出未收回作廢”的操作必須依據(jù)（B）進(jìn)行相應(yīng)賬務(wù)處理。A、系統(tǒng)打印的《客戶(hù)憑證狀態(tài)登記簿》 B、客戶(hù)出具的公函
C、該號(hào)段憑證出售時(shí)的憑證復(fù)印件 D、信用社出具的證明
47、使用各種手段為他人盜用憑證進(jìn)行詐騙等非法活動(dòng)的，將給予責(zé)任人（D）的處分。A、記大過(guò) B、降級(jí)
C、解除勞動(dòng)合同 D、開(kāi)除公職
48、銀行卡的作廢比照（C）進(jìn)行處理。A、收回作廢 B、簽發(fā)作廢 C、改版作廢 D、丟失作廢
49、存折不可以辦理(D）業(yè)務(wù)。A、個(gè)人活期存款
B、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款 C、教育儲(chǔ)蓄存款 D、定活兩便儲(chǔ)蓄存款
50、不屬于使用非核算業(yè)務(wù)處理單打印的憑單是（C）。A、重要空白憑證調(diào)劑單 B、憑證作廢單 C、憑證銷(xiāo)毀清單 D、客戶(hù)憑證清單
二、多項(xiàng)選擇題
1、山西省農(nóng)村信用社辦理會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)所涉及到的印章有（1234）。A、公章類(lèi)印章 B、會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章 C、輔助類(lèi)印章 D、其他類(lèi)印章
2、各種會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章采用（123）管理辦法。A、專(zhuān)人使用 B、專(zhuān)人保管 C、專(zhuān)人負(fù)責(zé) D、專(zhuān)人銷(xiāo)毀
3、下列屬于會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章的有（124）。A、財(cái)務(wù)專(zhuān)用章 B、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章
C、票據(jù)交換專(zhuān)用章 D、匯票專(zhuān)用章
4、下列哪些憑單需加蓋法人機(jī)構(gòu)公章（1234）。A、股金證 B、個(gè)人存款證明 C、各類(lèi)介紹信
D、出納錯(cuò)款掛賬報(bào)告單
5、匯票專(zhuān)用章的使用范圍包括（234）。A、簽發(fā)銀行本票 B、簽發(fā)銀行匯票 C、承兌銀行承兌匯票 D、辦理貼現(xiàn)
6、各類(lèi)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章刻制完成后，印模需向（1234）報(bào)備。A、公安機(jī)關(guān) B、中國(guó)人民銀行 C、銀監(jiān)局 D、上級(jí)管理機(jī)構(gòu)
7、各級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)印章應(yīng)當(dāng)實(shí)行（43）的原則。A、專(zhuān)人簽收 B、專(zhuān)人領(lǐng)取 C、雙人簽收 D、雙人領(lǐng)取
8、以下印章需使用藍(lán)色印泥加蓋的是(13)。
A、預(yù)留印模 B、兌換章 C、假幣章 D、殘字章
9、儲(chǔ)蓄專(zhuān)用章可用于簽發(fā)（12）。A、存折
B、定期儲(chǔ)蓄一本通 C、單位定期存單 D、股金證
10、業(yè)務(wù)專(zhuān)用章可用于簽發(fā)（23）。A、定期儲(chǔ)蓄一本通 B、現(xiàn)金調(diào)撥單 C、單位定期存單 D、存款證明書(shū)
11、銷(xiāo)毀印章時(shí)應(yīng)由（1234）共同參加。A、印章管理部門(mén) B、稽核部門(mén) C、安全保衛(wèi)部門(mén) D、紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)
12、假幣章的使用范圍包括（13）。A、假人民幣紙幣 B、假外幣紙幣 C、假幣收繳專(zhuān)用封袋
D、假幣收繳憑證
13、掛失申請(qǐng)書(shū)的申請(qǐng)人為個(gè)人時(shí)，“申請(qǐng)人簽章”處可以是（123）。A、個(gè)人簽名 B、個(gè)人蓋章 C、個(gè)人簽名加蓋章 D、機(jī)打項(xiàng)目
14、在不同情況下，“事后監(jiān)督”處加蓋（14）名章。A、事后監(jiān)督員 B、四級(jí)授權(quán)員 C、手工簽批員 D、會(huì)計(jì)負(fù)責(zé)人
15、關(guān)于印章的加蓋，下列說(shuō)法正確的是（234）。A、一律使用紅色印泥 B、所蓋印章不得重疊 C、不得加蓋字跡不清的印章 D、一般憑證上不得預(yù)先加蓋印章
16、哪些情況下“個(gè)人名章”處可不再另行加蓋（123）。A、系統(tǒng)打印操作員號(hào)碼的 B、系統(tǒng)打印柜員姓名的
C、同一憑單上的業(yè)務(wù)用章中已嵌套本柜員名章的 D、同一筆業(yè)務(wù)的其它憑單上加蓋同一柜員名章的
17、關(guān)于“本復(fù)印件與原件核對(duì)一致”印章的使用，下列說(shuō)法正確的是（1234）。A、需注明用途
B、需加蓋經(jīng)手人名章 C、需加注辦理日期
D、需加蓋在復(fù)印件的印刷區(qū)域，但不得遮擋關(guān)鍵內(nèi)容
18、柜員制模式下的表外記賬憑證上無(wú)需加蓋（134）。A、業(yè)務(wù)辦訖章 B、事后監(jiān)督員名章 C、復(fù)核員名章 D、附件章
19、印章停用的原因可能有（1234）。A、機(jī)構(gòu)拆并 B、機(jī)構(gòu)更名 C、印章?lián)p毀
D、印章規(guī)格內(nèi)容變更
20、印章管理中涉及到（234）情形，會(huì)給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分。A、未按規(guī)定用途使用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的
B、預(yù)先在重要空白憑證上加蓋會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的 C、私刻會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的 D、盜用會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章的
21、《山西省農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)印章登記暨使用交接登記簿》會(huì)登記業(yè)務(wù)印章的環(huán)節(jié)。A、領(lǐng)用 B、停用 C、銷(xiāo)毀
123）（D、檢查
22、《山西省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)印章停用清冊(cè)》需由（134）三方簽字確認(rèn)。A、上繳人 B、負(fù)責(zé)人 C、接收人 D、監(jiān)交人
23、（234）是信用社辨別會(huì)計(jì)單證真?zhèn)蔚暮诵囊亍、支票影像系統(tǒng) B、印章 C、密押 D、壓數(shù)機(jī)
24、重要空白憑證管理必須貫徹（12）的原則。A、證印分管 B、證押分管 C、證簿分管 D、證賬分管
25、信用社向開(kāi)戶(hù)單位出售重要空白憑證應(yīng)實(shí)行（1234）管理辦法。A、限量領(lǐng)發(fā) B、按序控制 C、隨時(shí)清理 D、責(zé)任明確
26、定期儲(chǔ)蓄一本通可以辦理（124）業(yè)務(wù)。A、整存整取定期儲(chǔ)蓄存款
B、定活兩便儲(chǔ)蓄存款 C、存本取息儲(chǔ)蓄存款 D、個(gè)人通知存款
27、存款證明書(shū)是存款人某一時(shí)段內(nèi)在信用社的存款情況證明，可用于（234）。A、質(zhì)押 B、移民 C、留學(xué) D、探親
28、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)可對(duì)重要空白憑證的（1234）環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。A、領(lǐng)入 B、使用 C、作廢 D、銷(xiāo)毀
29、出售支票在（14）情況下需要三級(jí)以上柜員授權(quán)。A、單筆每類(lèi)出售超過(guò)25份 B、單筆每類(lèi)出售超過(guò)50份 C、售出后客戶(hù)庫(kù)存超過(guò)25份 D、售出后客戶(hù)庫(kù)存超過(guò)50份
30、重要空白憑證庫(kù)房?jī)?nèi)嚴(yán)禁存入（1234）。A、易腐物品 B、易爆物品 C、私人物品 D、一般憑證
31、（24）憑證須入“12007待銷(xiāo)毀憑證”核算。A、作廢的銀行承兌匯票 B、作廢的銀行卡
C、作廢的有磁條的重要空白憑證 D、改版作廢的重要空白憑證
32、待銷(xiāo)毀憑證應(yīng)在（1234）打孔作廢。A、改版作廢憑證的日期處 B、改版作廢憑證的金額處 C、改版作廢憑證的磁條處 D、作廢銀行卡的磁條處
33、銷(xiāo)毀作廢重要空白憑證時(shí)，必須由縣級(jí)聯(lián)社（1234）共同清查銷(xiāo)毀。A、財(cái)會(huì)部門(mén) B、稽核部門(mén) C、保衛(wèi)部門(mén) D、監(jiān)察部門(mén)
34、柜員重要空白憑證的檢查要做到（123）核對(duì)相符。A、庫(kù)存實(shí)物
B、柜員《重要空白憑證登記簿》 C、電子尾箱 D、總賬
35、“憑證入庫(kù)”交易適用于（13）業(yè)務(wù)。A、申請(qǐng)領(lǐng)用 B、客戶(hù)交回
C、接收退回 D、內(nèi)部調(diào)劑
36、《重要空白憑證領(lǐng)用（交回）單》適用于（1234）。A、下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)領(lǐng)取 B、客戶(hù)向開(kāi)戶(hù)單位購(gòu)買(mǎi) C、下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)交回 D、客戶(hù)向開(kāi)戶(hù)單位交回
37、憑證領(lǐng)入包括（1234）。A、網(wǎng)點(diǎn)/信用社向聯(lián)社請(qǐng)領(lǐng) B、聯(lián)社向市辦/他行請(qǐng)領(lǐng) C、市辦向省聯(lián)社/他行請(qǐng)領(lǐng)
D、省聯(lián)社向卡中心/印刷廠(chǎng)/他行請(qǐng)領(lǐng)
38、外購(gòu)或領(lǐng)取的重要空白憑證要對(duì)其（1234）進(jìn)行重點(diǎn)驗(yàn)收。A、種類(lèi) B、數(shù)量 C、編號(hào) D、質(zhì)量
39、重要空白憑證實(shí)物入庫(kù)環(huán)節(jié)有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有（234）。A、記賬憑證丟失 B、庫(kù)房設(shè)置不符合要求 C、鑰匙未雙人保管未平行交接 D、憑證擺放混亂
40、重要空白憑證的領(lǐng)取人必須同（1234）相符。
A、單位介紹信上注明的購(gòu)買(mǎi)人或領(lǐng)用人 B、身份證原件的持有人 C、留存的身份證復(fù)印件 D、領(lǐng)取人的簽章
三、判斷題
1、印章是受理業(yè)務(wù)的證明，有對(duì)外承擔(dān)責(zé)任、對(duì)內(nèi)劃分職責(zé)的作用。（對(duì)）
2、結(jié)算專(zhuān)用章可按實(shí)際勞動(dòng)模式組合確定需求量。（）
3、“殘”字章用于殘幣成捆后的封簽上。（對(duì)）
4、壓數(shù)機(jī)是在票據(jù)上壓印大寫(xiě)金額數(shù)字的一種防偽工具。（）
5、縣級(jí)聯(lián)社財(cái)會(huì)部門(mén)的財(cái)務(wù)專(zhuān)用章可由縣級(jí)聯(lián)社統(tǒng)一刻制。（對(duì)）
6、各類(lèi)印章上刻制的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)應(yīng)與本機(jī)構(gòu)《金融許可證》上記載的機(jī)構(gòu)名稱(chēng)保持一致。（對(duì)）
7、非核算業(yè)務(wù)處理單上無(wú)需加蓋附件章。（對(duì)）
8、驗(yàn)印分為折角驗(yàn)印和電子驗(yàn)印。（對(duì)）
9、舊印章需在新刻制的新印章啟用后的一個(gè)月后廢止。（）
10、因遺失原因刻制的新會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)類(lèi)用章應(yīng)使用原有的序號(hào)。（）
第三章 賬戶(hù)管理 第一部分 練習(xí)題
一、單項(xiàng)選擇題
1、銀行結(jié)算賬戶(hù)，是指銀行為存款人開(kāi)立的辦理資金收付結(jié)算的人民幣(D)賬戶(hù)。A、存款 B、儲(chǔ)蓄存款
C、單位存款 D、活期存款
2、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)的存款人只能在銀行開(kāi)立一個(gè)（A）存款賬戶(hù)。A、基本 B、一般 C、專(zhuān)用 D、臨時(shí)
3、（A）是銀行結(jié)算賬戶(hù)的監(jiān)督管理部門(mén)。A、中國(guó)人民銀行 B、銀監(jiān)局 C、省聯(lián)社 D、信用社
4、單位銀行卡賬戶(hù)的資金必須由其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入，該賬戶(hù)不得辦理(C)業(yè)務(wù)。A、現(xiàn)金繳存 B、現(xiàn)金支取 C、現(xiàn)金收付 D、轉(zhuǎn)賬支出
5、個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)或經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入(B)管理。A、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) B、單位銀行結(jié)算賬戶(hù) C、專(zhuān)用存款賬戶(hù) D、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)
6、需經(jīng)中國(guó)人民銀行核準(zhǔn)開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)是(A)。
A、專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù) C、注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù) D、個(gè)人結(jié)算賬戶(hù)
7、存款人申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，向銀行出具的證明文件不符合規(guī)定的是(C)。A、居民身份證 B、臨時(shí)身份證 C、駕駛證 D、軍人證
8、（B）是存款人因借款或其他需要，在基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)行以外的其他銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù) C、單位活期存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
9、存款人申請(qǐng)開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)時(shí)，不可由(D)辦理。A、法定代表人 B、單位負(fù)責(zé)人 C、被授權(quán)人 D、單位會(huì)計(jì)
10、存款人開(kāi)立的一般存款賬戶(hù),不可以用于辦理(C)。A、借款轉(zhuǎn)存 B、借款歸還
C、現(xiàn)金支取 D、現(xiàn)金繳存
11、下列哪種情形下存款人不得申請(qǐng)撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)（B）。A、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的。B、存款人尚未清償其開(kāi)戶(hù)銀行債務(wù)的 C、因方便結(jié)算需重新開(kāi)戶(hù)的
D、其他原因需要撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的
12、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，存款人辦理支取職工工資、獎(jiǎng)金的，只能通過(guò)（A）辦理。A、基本存款賬戶(hù) B、專(zhuān)用存款賬戶(hù) C、一般存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
13、根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》的規(guī)定，臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年
14、（D）是存款人按照法律、行政法規(guī)和規(guī)章，對(duì)其特定用途資金進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)管理和使用而開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、定期存款賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù)
C、協(xié)定存款賬戶(hù) D、專(zhuān)用存款賬戶(hù)
15、單位人民幣銀行卡賬戶(hù)內(nèi)資金的來(lái)源是（C）。A、現(xiàn)金存入 B、銷(xiāo)貨收入存入
C、從其基本存款賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬存入 D、銀行透支
16、按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》，單位的存款賬戶(hù)按用途可以分為（C）類(lèi)。A、2 B、3 C、4 D、5
17、（D）是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開(kāi)立的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、基本存款賬戶(hù) B、單位活期存款賬戶(hù) C、一般存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
18、銀行結(jié)算賬戶(hù)按存款人不同可分為（D）。A、基本存款賬戶(hù)、非基本存款賬戶(hù) B、單位活期存款賬戶(hù)、單位定期存款賬戶(hù) C、個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù) D、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)、個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)
19、合格境外機(jī)構(gòu)投資者在境內(nèi)從事證券投資開(kāi)立的人民幣特殊賬戶(hù)和人民幣結(jié)算資金賬戶(hù)納入（C）管理。A、專(zhuān)用存款賬戶(hù) B、基本存款賬戶(hù) C、一般存款賬戶(hù) D、臨時(shí)存款賬戶(hù)
20、存款人開(kāi)立單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，應(yīng)自正式開(kāi)立之日起（C）個(gè)工作日后，方可使用該賬戶(hù)辦理付款業(yè)務(wù)，但注冊(cè)驗(yàn)資和借款轉(zhuǎn)存開(kāi)立的賬戶(hù)除外。A、1 B、2 C、3 D、5
21、銀行在收到存款人撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)的申請(qǐng)后，對(duì)于符合銷(xiāo)戶(hù)條件的，應(yīng)在（B）個(gè)工作日內(nèi)辦理撤銷(xiāo)手續(xù)。A、1 B、2 C、3 D、5
22、根據(jù)支付結(jié)算法律制度的規(guī)定，下列各項(xiàng)中，可以用于辦理現(xiàn)金支取的是(C)。A、單位銀行卡賬戶(hù) B、一般存款賬戶(hù)
C、政策性房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)資金 D、期貨交易保證金專(zhuān)用存款賬戶(hù)
23、關(guān)于存款人銀行結(jié)算賬戶(hù)管理的下列表述中，不符合法律規(guī)定的是（C）。A、存款人應(yīng)以實(shí)名開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù) B、存款人不得出租銀行結(jié)算賬戶(hù) C、存款人可以出借銀行結(jié)算賬戶(hù)
D、存款人不得利用銀行結(jié)算賬戶(hù)套取銀行信用
24、《人民幣銀行結(jié)算賬戶(hù)管理辦法》所稱(chēng)銀行結(jié)算賬戶(hù)是指(A)。A、人民幣活期存款賬戶(hù) B、人民幣存款賬戶(hù)
C、人民幣單位通知存款賬戶(hù) D、人民幣單位協(xié)議存款賬戶(hù)
25、以下關(guān)于個(gè)體工商戶(hù)賬戶(hù)說(shuō)法正確的是（C）。
A、個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)管理 B、個(gè)體工商戶(hù)經(jīng)營(yíng)者以姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)納入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)管理 C、個(gè)體工商戶(hù)憑營(yíng)業(yè)執(zhí)照以字號(hào)開(kāi)立銀行結(jié)算賬戶(hù)納入單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理 D、個(gè)體工商戶(hù)以經(jīng)營(yíng)者姓名開(kāi)立的銀行結(jié)算賬戶(hù)均納入單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理
26、自然人可根據(jù)需要申請(qǐng)開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)，也可以在已開(kāi)立的（D）賬戶(hù)中選擇并向開(kāi)戶(hù)銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)。A、定期一本通 B、零存整取 C、通知存款 D、活期儲(chǔ)蓄存折
27、以下可以支取現(xiàn)金的專(zhuān)用存款賬戶(hù)是（D）。A、財(cái)政預(yù)算外資金賬戶(hù)
B、證券交易結(jié)算資金賬戶(hù) C、收入?yún)R繳賬戶(hù) D、基本建設(shè)資金賬戶(hù)
28、存款人更改名稱(chēng)，但不更改開(kāi)戶(hù)銀行及賬號(hào)的，應(yīng)于（B）個(gè)工作日內(nèi)向開(kāi)戶(hù)銀行提出銀行結(jié)算賬戶(hù)的變更申請(qǐng),并出具有關(guān)部門(mén)的證明文件。A、3 B、5 C、7 D、30
29、逾期視同自動(dòng)銷(xiāo)戶(hù)的單位銀行結(jié)算賬戶(hù)，其未劃轉(zhuǎn)款項(xiàng)如何處理（C）。A、應(yīng)列入應(yīng)解匯款及臨時(shí)存款科目處理 B、應(yīng)按原存款科目開(kāi)立匯總戶(hù)進(jìn)行核算 C、應(yīng)列入久懸未取專(zhuān)戶(hù)管理 D、應(yīng)列入營(yíng)業(yè)外收入科目處理
30、以下不能作為開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)有效證件的是（B）。A、中國(guó)居民的居民身份證 B、外國(guó)公民的居民身份證
C、國(guó)人民解放軍軍人的軍人身份證件
D、香港、澳門(mén)居民的港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證
31、注冊(cè)驗(yàn)資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗(yàn)資期間如何運(yùn)作（D）。A、不收不付 B、只付不收 C、可收可付
D、只收不付
32、以下賬戶(hù)中不需要中國(guó)人民銀行進(jìn)行核準(zhǔn)的是（D）。A、基本存款賬戶(hù)
B、臨時(shí)存款賬戶(hù) 山西省農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)試題庫(kù) 84 C、預(yù)算單位開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)
D、存款人因注冊(cè)驗(yàn)資需要開(kāi)立的臨時(shí)存款賬戶(hù)
33、存款人因（B），不必向開(kāi)戶(hù)銀行提出撤銷(xiāo)銀行結(jié)算賬戶(hù)申請(qǐng)。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關(guān)閉的 B、單位的法定代表人或主要負(fù)責(zé)人變更 C、因遷址需要變更開(kāi)戶(hù)銀行的 D、注銷(xiāo)、被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的
34、長(zhǎng)期未發(fā)生收付業(yè)務(wù)的單位在收到開(kāi)戶(hù)行的銷(xiāo)戶(hù)通知后應(yīng)于收到通知之日起(A)內(nèi)辦理銷(xiāo)戶(hù)手續(xù)。A、30天 B、60天 C、120天 D、360天
35、下列資金中，存款人不能申請(qǐng)開(kāi)立專(zhuān)用存款賬戶(hù)的是（B）。A、基本建設(shè)的資金 B、日常開(kāi)支 C、更新改造的資金
D、特定用途，需要專(zhuān)戶(hù)管理的資金
36、單位銀行結(jié)算賬戶(hù)中，不能提取現(xiàn)金的賬戶(hù)是（B）。
第三篇：保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)
一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄
1、《保險(xiǎn)法》：1-12題
2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題
3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：17-27題
4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：28-35題
5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題
6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題
7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題
8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》：52-61題
9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：62-70題
10、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：71-75題
二、試題庫(kù)
（一）《保險(xiǎn)法》 1、2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下稱(chēng)新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。
D
A．2009年2月28日
B．2009年5月1日
C．2010年1月1日
D．2009年10月1日
2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）。
D
第68條 A一億元
B五億元
C三億元
D二億元
3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為（）：D
第68條 A有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員 B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度
C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施
D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元
4、根據(jù)新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C
第84條
A名稱(chēng)
B注冊(cè)資本 C持股百分之五以下的股東
D分立或者合并
5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）C
第116條
A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴 C開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益 D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠
6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）
D
第139條
A限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告
C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn) D限制員工薪酬
7、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款（）
A
第171條
A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的
C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的 D編制或者提供虛假的報(bào)告
8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證（）
B
第172條
A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款
D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的
9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
對(duì)
第179條
10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（短期健康保險(xiǎn)）
第92條
11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的（）；超過(guò)的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。B
第100條
A 5%
B10%
C15%
20%
12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為（）ABCD 第106條
A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
B承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益
C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人
（二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》
13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）
D
第4條
A全面性原則
B制衡性原則 C成本效益原則
D資產(chǎn)安全性原則
14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）
B
第5條
A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B外部監(jiān)督
C信息與溝通
D控制活動(dòng)
15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢(xún)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。
錯(cuò)
第10條
16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)（）ABCD
第42條
A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。
（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)
17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，嚴(yán)禁（）、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
B
A 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi) B 虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬
C 違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬
D 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)
18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）
A
A 故意拆分賠案
B 故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠 C 將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支 D 故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額
19、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）
C
A 報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用 B 不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用 C 超額支付手續(xù)費(fèi)
D 為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用
20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。
錯(cuò)
21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場(chǎng)變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。
錯(cuò)
22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶(hù)，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶(hù)。
錯(cuò)
23、中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。
對(duì)
24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（）
ABC A 建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制
B 健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度
C 強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。
D 要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。
25、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）ABD
A 保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營(yíng)存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題得到有效遏制。
B 保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。
C 理賠難問(wèn)題得到徹底解決，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
D 建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為的投訴明顯下降。
26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真
實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)_____和______等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金，造成經(jīng)營(yíng)結(jié)果不真實(shí)。
（隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）
27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？
答：
1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，嚴(yán)禁與汽車(chē)修理廠(chǎng)等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。
3、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用，嚴(yán)禁以報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)、車(chē)船使用費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介手續(xù)費(fèi)必須全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。
4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)隨意選取發(fā)展。
（四）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》
28、下列那一類(lèi)分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C 第3條
A中心支公司
B營(yíng)業(yè)部 C專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)
D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部
29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況（）D 第42條
A共保
B統(tǒng)保 C通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)方式開(kāi)展的異地業(yè)務(wù)
D分保
30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值和猶豫期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條
31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說(shuō)但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)
第50條
32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話(huà)。
錯(cuò)
第52條
33、下列說(shuō)法正確的有（）
ABCD
第49、52、55、58條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)
B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人
34、下列說(shuō)法正確的有（）
AC
第43、47、52、56條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話(huà)
C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。
35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)____。
（中心支公司、專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)）
（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》
36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò)
第7條
37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò)
第8條
38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）
C
第9條
A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng) B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益 C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的
D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為
39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）
A
第10、20條
A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款 B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告
C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款
D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬(wàn)元以下的罰款。
40、下列哪類(lèi)行為是被允許的（）
A
第13、14、17、11條 A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益
B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。
C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。
41、下列說(shuō)法正確的是（）
ABCD
第10、12、15、13條
A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi) B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。
C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用
D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益
42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
（合法、科學(xué)、有效）
第3條
（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》
43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（）。D 第二章
A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展
B防范化解風(fēng)險(xiǎn)
C維護(hù)客戶(hù)利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益 D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益
44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益）
第11條
45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的行為，表述正確的是（）。
BCD A應(yīng)根據(jù)客戶(hù)需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品
B應(yīng)以客戶(hù)易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo) C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避
D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶(hù)回訪(fǎng)記錄
46、對(duì)于客戶(hù)咨詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶(hù)服務(wù)人員的正確反映是（）B
第18條
A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員
B迅速回應(yīng)，不推諉 C請(qǐng)專(zhuān)家釋疑
D提供宣傳資料
（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》
47、高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（）
D
第4條
A總公司董事會(huì)秘書(shū)
B總公司審計(jì)責(zé)任人
C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（）
B
第21條
A被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿(mǎn)未逾5年 B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的
C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰
D受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年
49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）
ABD
第21條
A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿(mǎn)未逾3年 B被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿(mǎn)未逾5年
C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰
D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年
50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD
第33條
A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定 B指定或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定
C根據(jù)撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定 D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定
51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
A
第43條
A1年
B2年
C3年
D5年
（八）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》
52、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中，所指案件不包括下列哪一項(xiàng)（）
D
第3條
A觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件
B違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件。
C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性
風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。
D違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰的所有案件
53、下列哪類(lèi)情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C 第18條 A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件
B通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
54、下列哪類(lèi)情形需要從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D 第19條 A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線(xiàn)索不及時(shí)報(bào)告 B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改
C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
55、下列哪類(lèi)情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B 第20條 A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒(méi)有進(jìn)行補(bǔ)救的 C有重大立功表現(xiàn)
D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索
56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對(duì)第4條
57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)中所稱(chēng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)
第4條
58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
ABCD
第5條
A責(zé)任明確
B程序合法 C逐級(jí)追究
D公平公正
59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件）。第18條
60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）
ABCD
第20條 A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索的
B通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的
C案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任
D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的
61、責(zé)任人退休（）以?xún)?nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。
B
第18條 A一年
B二年
C三年
D五年
（九）《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》 62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？
第2條
指保險(xiǎn)公司各層級(jí)的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的機(jī)制和過(guò)程
63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？
第3條
（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；
（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；
（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；
（四）經(jīng)營(yíng)有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營(yíng)效益；
（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B
第二章
A銷(xiāo)售控制
B理賠控制 C基礎(chǔ)管理控制
D資金運(yùn)用控制
65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C
第4條
A經(jīng)營(yíng)有效性
B資產(chǎn)安全性 C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一
D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一
66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分，下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部分（）A
第5條
A內(nèi)部控制流程
B內(nèi)部控制程序 C內(nèi)部控制基礎(chǔ)
D內(nèi)部控制保證
67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD 第5條
A公司治理
B信息系統(tǒng) C人力資源
D企業(yè)文化
68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
對(duì)
第8條
69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。對(duì) 第9條 70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與內(nèi)控管理職能部門(mén)可以合并設(shè)立。
錯(cuò)
第45條
（十）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》
71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用（）A
第13條 A偽造、銷(xiāo)毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)
B被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)的 C曾誤導(dǎo)銷(xiāo)售過(guò)的D未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的
72、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽
訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。D 第10條
A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
B選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 C無(wú)償使用公司資料
D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
73、高級(jí)管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）
第12條
74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條
A保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣(mài)的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠 B聲稱(chēng)自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的
C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣(mài)車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶(hù)私下支付超過(guò)市場(chǎng)規(guī)定的手續(xù)費(fèi) D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。
75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD
第27條
A代簽名
B偽造機(jī)構(gòu)和客戶(hù)的公章、印件 C偽造客戶(hù)回訪(fǎng)記錄、故意滯留客戶(hù)保險(xiǎn)合同 D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶(hù)重大商業(yè)秘
案例題：
1、A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車(chē)險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)后，分兩次對(duì)公司190筆商業(yè)車(chē)險(xiǎn)和43筆 交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì)124.19萬(wàn)元。由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對(duì)未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無(wú)法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。何某的做法是否正確，請(qǐng)說(shuō)明理由？ 答：違反了《保險(xiǎn)法》2002版第一百二十二條：保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號(hào))文件，要求各保監(jiān)局及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對(duì)保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要
求，要求各公司嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某，在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無(wú)工作，通過(guò)丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過(guò)考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證）。王某為了業(yè)績(jī)也為了方便客戶(hù)，對(duì)老客戶(hù)的續(xù)保直接采取打電話(huà)詢(xún)問(wèn)，得到客戶(hù)同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶(hù)付錢(qián)后直接將保險(xiǎn)單拿給客戶(hù)；對(duì)于新客戶(hù)，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對(duì)方，而且私下再返點(diǎn)給客戶(hù)，取的了驕人業(yè)績(jī)。年底業(yè)績(jī)考評(píng)時(shí)，由于王某的成績(jī)突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開(kāi)場(chǎng)合對(duì)王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？
答：保險(xiǎn)公司違反虛掛營(yíng)銷(xiāo)員套取手續(xù)費(fèi)。
王某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十條第三款，不得向客戶(hù)約定合同以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變?cè)欤D(zhuǎn)讓《資格證書(shū)》。
張某默認(rèn)王某做法，違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第十三條 3、2009年2月，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標(biāo)志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場(chǎng)所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司完成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的搬遷工作。
請(qǐng)分析某變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？
答案：某在變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所沒(méi)有取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，違反了新《保險(xiǎn)法》第八十四條（保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)）及《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第二十六條（保險(xiǎn)公司及其分支變更注冊(cè)地及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)）；其正確的做法，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司變更注冊(cè)地和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；其上海分公司變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)上海保監(jiān)局批準(zhǔn)。4、2009年，某保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險(xiǎn)代理公司獲取費(fèi)用，用于支付客戶(hù)回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對(duì)于電話(huà)銷(xiāo)售渠道業(yè)務(wù)，采取買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)贈(zèng)送價(jià)值200元加油卡的促銷(xiāo)活動(dòng)，其費(fèi)用在燃油費(fèi)中列支。
請(qǐng)分析該分支機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？
答案要點(diǎn)：
該分支機(jī)構(gòu)違反了《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險(xiǎn)法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。
（2）、《保險(xiǎn)法》第116條規(guī)定：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。（3）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過(guò)其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。
（4）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。
第四篇：保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)
一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄
1、《保險(xiǎn)法》：1-12題
2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題
3、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：17-27題
4、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：28-35題
5、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：36-42題
6、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題
7、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題
8、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》：52-61題
9、中國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：62-70題
10、中國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：71-75題
11、浙江省保監(jiān)局《浙江省保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》：76-82題
12、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》：83-85題
13、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)工作辦法》：86-93題
14、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》：94-99題
15、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)管理辦法》：100-108題
16、總公司《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見(jiàn)》：109-112題
17、總公司《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》：113-119題
18、總公司《理賠紀(jì)律八條禁令》：120題
二、試題庫(kù)
（一）《保險(xiǎn)法》 1、2009年2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后的《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（以下稱(chēng)新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。
D
A．2009年2月28日
B．2009年5月1日
C．2010年1月1日
D．2009年10月1日
2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的最低限額為人民幣（）。
D
第68條 A一億元
B五億元
C三億元
D二億元
3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備的列條件為（）：D
第68條 A有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員 B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度
C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元
4、根據(jù)新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司的（）變更不需要經(jīng)過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C
第84條
A名稱(chēng)
B注冊(cè)資本 C持股百分之五以下的股東
D分立或者合并
5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法要求的（）C
第116條
A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉的投保人、被保險(xiǎn)人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不正確的陳訴 C開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益 D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠
6、對(duì)償付能力不足的保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）
D
第139條
A限制固定資產(chǎn)購(gòu)置或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告
C責(zé)令增加資本金、辦理再保險(xiǎn) D限制員工薪酬
7、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款（）
A
第171條
A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的
C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率的 D編制或者提供虛假的報(bào)告
8、有下列行為之一的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證（）
B
第172條
A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款
D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的
9、違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。
對(duì)
第179條
10、同一保險(xiǎn)人不得同時(shí)兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（短期健康保險(xiǎn)）
第92條
11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故可能造成的最大損失范圍所承擔(dān)的責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和的（）；超過(guò)的部分，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。B
第100條
A 5%
B10%
C15%
20%
12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為（）ABCD 第106條
A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同有關(guān)的重要情況
B承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人給予保險(xiǎn)合同規(guī)定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益
C阻礙投保人履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定的如實(shí)告知義務(wù)
D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人
（二）《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》
13、企業(yè)建立與實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）
D
第4條
A全面性原則
B制衡性原則 C成本效益原則
D資產(chǎn)安全性原則
14、企業(yè)建立與實(shí)施有效的內(nèi)部控制，要素不包括（）
B
第5條
A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
B外部監(jiān)督 C信息與溝通
D控制活動(dòng)
15、為企業(yè)內(nèi)部控制提供咨詢(xún)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同時(shí)為同一企業(yè)提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。
錯(cuò)
第10條
16、企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)該作為反舞弊工作的重點(diǎn)（）ABCD
第42條
A經(jīng)授權(quán)或者采取其他不法方式侵占、挪用企業(yè)資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在的虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏 C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員濫用職權(quán)。D相關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。
（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)
17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信。確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，嚴(yán)禁（）、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
B
A 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi) B 虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬
C 違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬
D 賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)
18、確保賠案和賠款的真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）
A
A 故意拆分賠案
B 故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠 C 將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支 D 故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額
19、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）
C
A 報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用 B 不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用 C 超額支付手續(xù)費(fèi)
D 為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用
20、各級(jí)公司的分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司的業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。
錯(cuò)
21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率的審批備案程序，但根據(jù)市場(chǎng)變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整。
錯(cuò)
22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)的客戶(hù)，可以將理賠標(biāo)準(zhǔn)提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶(hù)。
錯(cuò)
23、中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求所有保險(xiǎn)公司必須做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。
對(duì)
24、如何確保公司主要內(nèi)控制度的執(zhí)行落實(shí)（）
ABC A 建立完善公司治理結(jié)構(gòu)，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制
B 健全完善并嚴(yán)格落實(shí)保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度
C 強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。
D 要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立快速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。
25、中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案的工作目標(biāo)是（）ABD
A 保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控顯著改善，公司經(jīng)營(yíng)存在的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題得到有效遏制。
B 保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自改變條款費(fèi)率或以各種手段變相降低費(fèi)率的行為基本得到解決。
C 理賠難問(wèn)題得到徹底解決，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度。
D 建立健全規(guī)范的理賠服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為的投訴明顯下降。
26、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)_____和______等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金，造成經(jīng)營(yíng)結(jié)果不真實(shí)。
（隨意選取發(fā)展因子、最終賠付率假設(shè)）
27、如何確保公司的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信？
答：
1、確保保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
2、確保賠案和賠款的真實(shí)。嚴(yán)禁故意編造未曾發(fā)生的保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，嚴(yán)禁故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范圍虛增賠款金額，嚴(yán)禁將與賠案無(wú)關(guān)的費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，嚴(yán)禁與汽車(chē)修理廠(chǎng)等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用的計(jì)提、使用和管理，確保理賠數(shù)據(jù)的真實(shí)完整。
3、確保公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)相關(guān)法規(guī)與制度，嚴(yán)禁不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用，嚴(yán)禁以報(bào)銷(xiāo)虛假的差旅費(fèi)、車(chē)船使用費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作他用。中介手續(xù)費(fèi)必須全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外的其他單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。
4、確保各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，準(zhǔn)確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，嚴(yán)禁通過(guò)隨意選取發(fā)展。
（四）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》
28、下列那一類(lèi)分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》管轄范圍（）C 第3條
A中心支公司
B營(yíng)業(yè)部 C專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)
D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部
29、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊情況下發(fā)生的跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊情況（）D 第42條
A共保
B統(tǒng)保 C通過(guò)電話(huà)營(yíng)銷(xiāo)方式開(kāi)展的異地業(yè)務(wù)
D分保
30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中有關(guān)免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、現(xiàn)金價(jià)值和猶豫期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條
31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸說(shuō)但不能誘導(dǎo)投保人解除與其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)合同。錯(cuò)
第50條
32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話(huà)。
錯(cuò)
第52條
33、下列說(shuō)法正確的有（）
ABCD
第49、52、55、58條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的信譽(yù)
B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理結(jié)構(gòu)，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理，并將處理意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人
34、下列說(shuō)法正確的有（）
AC
第43、47、52、56條 A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)的原則，不得從事不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)
B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶(hù)服務(wù)部門(mén)或者咨詢(xún)投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)咨詢(xún)投訴電話(huà)
C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易的有關(guān)制度。
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。
35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的分公司、_____、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)____。
（中心支公司、專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)）
（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》
36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)置負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行日常管理的崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò)
第7條
37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為的，保險(xiǎn)公司有權(quán)終止其代理權(quán)。錯(cuò)
第8條
38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為的，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不包括（）
C
第9條
A利用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng) B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的合法權(quán)益 C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格的 D中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他需要報(bào)告的行為
39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。否則（）
A
第10、20條
A中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款 B由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告
C由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款
D對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以給予警告，處1萬(wàn)元以下的罰款。
40、下列哪類(lèi)行為是被允許的（）
A
第13、14、17、11條 A保險(xiǎn)公司及其工作人員利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益
B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。
C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未取得合法資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。
D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。
41、下列說(shuō)法正確的是（）
ABCD
第10、12、15、13條
A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi) B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接給予保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同約定以外的利益。
C險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用
D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益
42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___的中介業(yè)務(wù)管理制度，確保經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。
（合法、科學(xué)、有效）
第3條
（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》
43、下面題目中錯(cuò)誤的選擇是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員要（）。D 第二章
A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展
B防范化解風(fēng)險(xiǎn)
C維護(hù)客戶(hù)利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益 D堅(jiān)持盡量不賠的原則，以維護(hù)本公司利益
44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，確保公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益）
第11條
45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員的行為，表述正確的是（）。
BCD A應(yīng)根據(jù)客戶(hù)需求、推薦高保費(fèi)的保險(xiǎn)產(chǎn)品
B應(yīng)以客戶(hù)易懂的方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品的信息，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo) C應(yīng)主動(dòng)提示保險(xiǎn)產(chǎn)品可能涉及的風(fēng)險(xiǎn)，不得有意規(guī)避
D應(yīng)確保所有文件的有效性和準(zhǔn)確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶(hù)回訪(fǎng)記錄
46、對(duì)于客戶(hù)咨詢(xún)，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶(hù)服務(wù)人員的正確反映是（）B
第18條
A轉(zhuǎn)交相關(guān)人員
B迅速回應(yīng)，不推諉 C請(qǐng)專(zhuān)家釋疑
D提供宣傳資料
（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理規(guī)定》
47、高級(jí)管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具有決策權(quán)或者重大影響的人員，下列哪一個(gè)不屬于高級(jí)管理人員（）
D
第4條
A總公司董事會(huì)秘書(shū)
B總公司審計(jì)責(zé)任人
C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理
D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人
48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，有下列哪種情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（）
B
第21條
A被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿(mǎn)未逾5年 B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的未到期債務(wù)的
C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰 D受到其它行政管理部門(mén)重大行政處罰未逾2年
49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員有下列哪些情形的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）
ABD
第21條
A被判處其它刑罰,執(zhí)行期滿(mǎn)未逾3年 B被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿(mǎn)未逾5年
C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款的行政處罰
D擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠(chǎng)長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年
50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD
第33條
A對(duì)高級(jí)管理人員作出的撤職或者開(kāi)除的處分決定 B指定或者撤銷(xiāo)臨時(shí)負(fù)責(zé)人的決定
C根據(jù)撤銷(xiāo)任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員職務(wù)的決定
D董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職、免職或者批準(zhǔn)其辭職的決定
51、隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。
A
第43條
A1年
B2年
C3年
D5年
（八）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》
52、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》中，所指案件不包括下列哪一項(xiàng)（）
D
第3條
A觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件
B違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政處罰的案件。
C嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。
D違反《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)行政處罰的所有案件
53、下列哪類(lèi)情形需要從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）C 第18條 A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件
B通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常情況，經(jīng)向相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
C因違反決策程序造成決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
54、下列哪類(lèi)情形需要從輕追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任（）D 第19條 A對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線(xiàn)索不及時(shí)報(bào)告 B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改
C因參與違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失
D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線(xiàn)索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件
55、下列哪類(lèi)情形不可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）B 第20條 A案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的 B在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后沒(méi)有進(jìn)行補(bǔ)救的 C有重大立功表現(xiàn)
D曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索
56、默許他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件的直接責(zé)任人。對(duì)第4條
57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)中所稱(chēng)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)
第4條
58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）
ABCD
第5條
A責(zé)任明確
B程序合法 C逐級(jí)追究
D公平公正
59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及_________的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任。（反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件）。第18條
60、下列哪些情形，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任（）
ABCD
第20條 A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線(xiàn)索的
B通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的
C案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任
D在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的
61、責(zé)任人退休（）以?xún)?nèi)的，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。
B
第18條 A一年
B二年
C三年
D五年
（九）《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》 62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的含義？
第2條
指保險(xiǎn)公司各層級(jí)的機(jī)構(gòu)和人員，依據(jù)各自的職責(zé)，采取適當(dāng)措施，合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的機(jī)制和過(guò)程
63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制的目標(biāo)？
第3條
（一）行為合規(guī)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；
（二）資產(chǎn)安全性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；
（三）信息真實(shí)性目標(biāo)。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；
（四）經(jīng)營(yíng)有效性目標(biāo)。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改善經(jīng)營(yíng)效益；
（五）戰(zhàn)略保障性目標(biāo)。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，促進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益。
64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不包括（）B
第二章
A銷(xiāo)售控制
B理賠控制 C基礎(chǔ)管理控制
D資金運(yùn)用控制
65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)施內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則（）C
第4條
A經(jīng)營(yíng)有效性
B資產(chǎn)安全性 C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一
D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一
66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系包括三個(gè)組成部分，下列哪一項(xiàng)不屬于該組成部分（）A
第5條
A內(nèi)部控制流程
B內(nèi)部控制程序 C內(nèi)部控制基礎(chǔ)
D內(nèi)部控制保證
67、內(nèi)部控制基礎(chǔ)包括（）ABCD 第5條
A公司治理
B信息系統(tǒng) C人力資源
D企業(yè)文化
68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違反內(nèi)部控制要求的行為，不管是否造成損失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅處理，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
對(duì)
第8條
69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基礎(chǔ)控制三個(gè)層次。對(duì) 第9條 70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與內(nèi)控管理職能部門(mén)可以合并設(shè)立。
錯(cuò)
第45條
（十）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》
71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一的，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄用（）A
第13條 A偽造、銷(xiāo)毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)
B被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)的 C曾誤導(dǎo)銷(xiāo)售過(guò)的D未詳細(xì)介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品的
72、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其簽訂的保密和競(jìng)業(yè)禁止協(xié)議。D 第10條
A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
B選擇性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密 C無(wú)償使用公司資料
D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密
73、高級(jí)管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)因本機(jī)構(gòu)出現(xiàn)的問(wèn)題應(yīng)承擔(dān)的管理責(zé)任。（管理能力）
第12條
74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤的（ABC）第20條
A保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣(mài)的產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠 B聲稱(chēng)自己公司的員工最優(yōu)秀，其他公司的員工都是被本公司所淘汰的
C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣(mài)車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，同意向客戶(hù)私下支付超過(guò)市場(chǎng)規(guī)定的手續(xù)費(fèi) D由于市場(chǎng)變化，調(diào)整產(chǎn)品的費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。
75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD
第27條
A代簽名
B偽造機(jī)構(gòu)和客戶(hù)的公章、印件
C偽造客戶(hù)回訪(fǎng)記錄、故意滯留客戶(hù)保險(xiǎn)合同 D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶(hù)重大商業(yè)秘
（十一）《浙江省保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》
76、保險(xiǎn)公司與營(yíng)銷(xiāo)員簽訂保險(xiǎn)代理合同應(yīng)遵循以哪些要求（）ABD 第12條 A保險(xiǎn)公司應(yīng)使用全省統(tǒng)一格式的《個(gè)人保險(xiǎn)代理合同》 B合同應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定合同雙方的主要權(quán)利義務(wù) C代理合同簽署的保險(xiǎn)公司方應(yīng)為支公司及以上機(jī)構(gòu)
D保險(xiǎn)代理合同顯著位置明示不屬于勞動(dòng)合同，不享受公司員工的福利待遇。77、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立營(yíng)銷(xiāo)員業(yè)務(wù)臺(tái)帳、營(yíng)銷(xiāo)員管理臺(tái)賬和營(yíng)銷(xiāo)員管理檔案。臺(tái)帳資料和管理檔案保管應(yīng)不少于（）年。
C
第17條
A2年
B3年
C5年
D8年
78、保險(xiǎn)公司可以以現(xiàn)金方式支付營(yíng)銷(xiāo)員手續(xù)費(fèi)。
錯(cuò)
第21條 79、保險(xiǎn)公司支付手續(xù)費(fèi)必須遵守的規(guī)則有（）
ACD
第21條 A支付方式必須為電匯、網(wǎng)銀電子劃款方式 B按時(shí)結(jié)算，不得拖欠。
C支付對(duì)象必須與公司簽訂代理合同和具備“雙證”（代理資格證和展業(yè)證）D業(yè)務(wù)系統(tǒng)信息和業(yè)務(wù)臺(tái)賬信息相一致
80、保險(xiǎn)公司與中介機(jī)構(gòu)合作的，應(yīng)有一個(gè)中介業(yè)務(wù)維護(hù)人維護(hù)所有中介機(jī)構(gòu)。
錯(cuò)
第26條
81、保險(xiǎn)公司可以委托注冊(cè)地以外的保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，但應(yīng)取得省級(jí)分公司的授權(quán)。
對(duì)
第35條
82、保險(xiǎn)公司應(yīng)在每年末根據(jù)中介機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、合作水平和誠(chéng)信狀況對(duì)受托保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)價(jià)，并根據(jù)考評(píng)結(jié)果建立分級(jí)維護(hù)與管理制度，實(shí)施_______策略。
（差異化合作）
第39條
（十二）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司關(guān)于“六條禁令”處理辦法》 83、簡(jiǎn)述“六條禁令”內(nèi)容：
嚴(yán)禁越權(quán)經(jīng)營(yíng)；嚴(yán)禁制造虛假利潤(rùn)；嚴(yán)禁埋單、撕?jiǎn)魏椭谱麝庩?yáng)單；嚴(yán)禁制作假賠案；嚴(yán)禁設(shè)立賬外賬、小金庫(kù)；嚴(yán)禁在賠款中列支規(guī)定以外的其他費(fèi)用
84、行為人違反“六條禁令”中任何一條規(guī)定的，一經(jīng)查實(shí)，給予解聘領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)或撤職，情節(jié)嚴(yán)重的予以解除勞動(dòng)合同或開(kāi)除；未造成經(jīng)濟(jì)損失、情節(jié)較輕、認(rèn)錯(cuò)態(tài)度好，可以從輕給予處理。由于是內(nèi)部處分，行為人均不移送司法機(jī)關(guān)處理。
錯(cuò)
第3條 85、對(duì)違反“六條禁令”人員所在分支機(jī)構(gòu)的直接領(lǐng)導(dǎo)追究責(zé)任，對(duì)主要領(lǐng)導(dǎo)不追究責(zé)任。
錯(cuò)
第4條
（十三）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)工作辦法》
86、《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢(qián)工作辦法》中規(guī)定在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如金額為人民幣（）以上或者外幣等值（）美元以上時(shí)，應(yīng)登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他穿份證明文件的復(fù)印件或者影印件。
C
第14條
A5000元: 500
B20000元;2000
C10000元;1000
D30000元;3000 87、下列對(duì)于需要進(jìn)行客戶(hù)身份資料保存的敘述中，錯(cuò)誤的是（）B 第12條 A保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同
B單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同
C保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20萬(wàn)元以上或者外幣等值2萬(wàn)美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同
D單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同
88、在客戶(hù)申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為（），公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。A 第13條
A人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上 B人民幣2萬(wàn)元以上或者外幣等值2000美元以上
C人民幣5萬(wàn)元以上或者外幣等值5000美元以上 D人民幣0.5萬(wàn)元以上或者外幣等值500美元以上
89、客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年
D
第28條
A2
B3
C4
D5 90、交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年
C
第28條 A10 B8 C5 D2 91、保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，下列保存期限錯(cuò)誤的是（）B
第28條 A客戶(hù)身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢(qián)調(diào)查的可疑交易活動(dòng)，且反洗錢(qián)調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿(mǎn)時(shí)仍未結(jié)束的，公司應(yīng)將其保存至反洗錢(qián)調(diào)查工作結(jié)束
B同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶(hù)身份資料或者交易記錄的，應(yīng)當(dāng)按最短期限保存 C同一客戶(hù)身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應(yīng)當(dāng)按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶(hù)身份資料或者交易記錄
D法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對(duì)客戶(hù)身份資料和交易記錄有更長(zhǎng)保存期限要求的，遵守其規(guī)定
92、單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣交易（）現(xiàn)金收支”，應(yīng)當(dāng)在1 個(gè)工作日內(nèi)向上級(jí)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)部門(mén)報(bào)告。
B
第31條
A人民幣交易10萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上 B人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值1萬(wàn)美元以上 C人民幣交易20萬(wàn)元以上或者外幣交易等值2萬(wàn)美元以上 D人民幣交易50萬(wàn)元以上或者外幣交易等值5萬(wàn)美元以上 93、下列哪類(lèi)交易不屬于可疑交易（）
C
第32條 A頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額 B以躉交方式購(gòu)買(mǎi)大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符的
C對(duì)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定和保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益異常關(guān)注的
D明顯超額支付當(dāng)期應(yīng)繳保險(xiǎn)費(fèi)并隨即要求返還超出部分
（十四）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)政策》 94、公司合規(guī)管理的基本目標(biāo)和基本原則是什么？
第1條
根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和公司章程的相關(guān)規(guī)定，公司通過(guò)建立健全合規(guī)管理制度，完善合規(guī)管理組織架構(gòu)，構(gòu)建合規(guī)管理體系，明確合規(guī)管理職責(zé)，有效識(shí)別和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到確保公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的基本目標(biāo)。公司合規(guī)管理遵循獨(dú)立性原則、主動(dòng)性原則和全面性原則。
95、公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括（）A以誠(chéng)信、守法為中心 B合規(guī)從基層做起 C合規(guī)人人有責(zé) D合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值
96、公司保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理機(jī)構(gòu)享有與其職責(zé)相適應(yīng)的權(quán)利，包括（）ABC
第6條
A為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過(guò)參加會(huì)議、查閱文件等方式獲取必要的信息； B對(duì)違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時(shí)可外聘專(zhuān)業(yè)人員協(xié)助工作 C享有通暢的報(bào)告渠道
D對(duì)違規(guī)人員進(jìn)行責(zé)任追究的權(quán)利。
97、合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門(mén)、合規(guī)崗位以及專(zhuān)業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，是公司每一位員工和營(yíng)銷(xiāo)員的責(zé)任。公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)對(duì)其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。
對(duì)
第8條
98、公司建立流程清晰、信息通暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，由識(shí)別、評(píng)估、改進(jìn)、反饋、披露五個(gè)基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。
對(duì)
第9條
99、員工新入司、＿＿＿和＿＿＿，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。
（晉升、轉(zhuǎn)崗）
第10條
（十五）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司合規(guī)管理辦法》
ACD
第2條
100、省級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和地市級(jí)分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是本級(jí)分公司的高級(jí)管理人員，履行職責(zé)不包括（）
D
第10條
A組織合規(guī)政策在本級(jí)分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行
B審核并簽字認(rèn)可本級(jí)分公司合規(guī)管理部門(mén)出具的合規(guī)報(bào)告等各種合規(guī)文件 C定期向本級(jí)分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進(jìn)建議 D擬定和修訂公司合規(guī)政策
101、區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責(zé)有（）
C
第16條
A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持 B保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評(píng)估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見(jiàn)和建議 C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營(yíng)銷(xiāo)員行為準(zhǔn)則，并向公司員工和營(yíng)銷(xiāo)員提供合規(guī)咨詢(xún)
D負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)制度的制訂和實(shí)施
102、省級(jí)分公司和地市級(jí)分公司合規(guī)管理部門(mén)履行的職責(zé)中不包括（）D
第16條
A對(duì)公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施監(jiān)測(cè)，識(shí)別、評(píng)估和報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) B負(fù)責(zé)公司反洗錢(qián)制度的制訂和實(shí)施
C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)，識(shí)別、評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，提供合規(guī)支持 D組織協(xié)調(diào)公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊(cè)和其他合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度
103、各級(jí)合規(guī)管理機(jī)構(gòu)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不包括（）D
第32條
A擔(dān)保
B公司內(nèi)部管理決策 C分支機(jī)構(gòu)設(shè)立
D保險(xiǎn)代理人的展業(yè)
104、合規(guī)管理配套制度中，敘述錯(cuò)誤的是（）
C
第四章 A公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度 B公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系
C合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門(mén)相結(jié)合
D公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵(lì)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念 105、下面對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)敘述正確的是（）
ABCD
第三節(jié) A公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)雙向報(bào)告路線(xiàn)
B分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人既向上一級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人報(bào)告工作，同時(shí)向本級(jí)分公司總經(jīng)理報(bào)告工作
C區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級(jí)合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告工作，同時(shí)向本級(jí)支公司分管領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告工作
D各級(jí)部門(mén)合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級(jí)合規(guī)管理部門(mén)報(bào)告工作，同時(shí)向本部門(mén)主要負(fù)責(zé)人報(bào)告工作
106、公司的績(jī)效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)＿＿＿和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念，將＿＿＿作為績(jī)效考核和干部任免的重要評(píng)價(jià)指標(biāo)。在考核和任免干部時(shí)，應(yīng)征詢(xún)＿＿部門(mén)的意見(jiàn)。
（鼓勵(lì)合規(guī)、合規(guī)情況、合規(guī)管理）
第43條
107、重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交本級(jí)合規(guī)管理部門(mén)審查，并經(jīng)＿＿＿簽字認(rèn)可。
（本級(jí)合規(guī)負(fù)責(zé)人）
第38條
108、合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級(jí)公司都必須撰寫(xiě)合規(guī)報(bào)告，沒(méi)有明確要求各部門(mén)需要寫(xiě)合規(guī)報(bào)告。
錯(cuò)
第17條
（十六）《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見(jiàn)》
109、《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見(jiàn)》中所指的三道防線(xiàn)，下列敘述正確的是（）
ABC A各基層經(jīng)營(yíng)單位是公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第一道防線(xiàn) B各級(jí)產(chǎn)品線(xiàn)和管理部門(mén)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第二道防線(xiàn) C各級(jí)監(jiān)督部門(mén)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線(xiàn) D各級(jí)合規(guī)部門(mén)是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的第三道防線(xiàn)
110、公司將實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接，以技術(shù)手段保障_______的實(shí)施。（《權(quán)責(zé)規(guī)范手冊(cè)》）
111、《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見(jiàn)》中，爭(zhēng)取在公司樹(shù)立起“______________” 的風(fēng)氣。
（人人合規(guī)，違規(guī)必究）
112、對(duì)存在嚴(yán)重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的干部實(shí)行一票否決。
對(duì)
（十七）《中國(guó)人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》 113、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的紀(jì)律處分（）C
第6條 A警告 B記過(guò)
C通報(bào)批評(píng)
D撤職
114、下面哪一項(xiàng)不屬于對(duì)違法違規(guī)責(zé)任人的組織處理（）D
第6條 A訓(xùn)誡談話(huà) B責(zé)令公開(kāi)道歉 C通報(bào)批評(píng) D撤職
115、對(duì)于受到責(zé)任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀(jì)律處分的人員自處分決定生效之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理職務(wù)，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級(jí)）的崗位，不得晉升職務(wù)（級(jí)）和職等，不得享受獎(jiǎng)勵(lì)薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評(píng)先、表彰和獎(jiǎng)勵(lì)評(píng)選。
C
第21條
A一年
B兩年 C三年 D五年
116、受到處理的責(zé)任人對(duì)處理決定不服的，可以在處理決定送達(dá)之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請(qǐng)復(fù)查。
C
第28條
A五 B十 C十五 D二十
117、發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對(duì)案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請(qǐng)示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，報(bào)總公司備案后可以適當(dāng)延長(zhǎng)。B 第17條
A三個(gè) B六個(gè)
C八個(gè)月 D十二個(gè)月
118、案件責(zé)任人員如果對(duì)責(zé)任追究決定不服，申訴期間，可以停止責(zé)任追究決定的執(zhí)行。
錯(cuò)
第28條
119、各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理和監(jiān)督檢查人員要堅(jiān)持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對(duì)未盡職責(zé)的案件間接責(zé)任人，按照規(guī)定處理。
（誰(shuí)主管，誰(shuí)檢查，誰(shuí)負(fù)責(zé)）
第13條
（十八）《理賠紀(jì)律八條禁令》 120、理賠紀(jì)律八條禁令內(nèi)容？
一、嚴(yán)禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費(fèi)用
二、嚴(yán)禁系統(tǒng)外理賠或篡改理賠數(shù)據(jù)
三、嚴(yán)禁違規(guī)通融賠付或擴(kuò)大賠付
四、嚴(yán)禁越權(quán)處理賠案
五、嚴(yán)禁違規(guī)處理?yè)p余物資或使用查勘車(chē)輛
六、嚴(yán)禁違規(guī)外授理賠查勘定損權(quán)
七、嚴(yán)禁收受或索取不當(dāng)利益
八、嚴(yán)禁從事與理賠工作有利害關(guān)系的社會(huì)經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 案例題：
1、A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車(chē)險(xiǎn)部請(qǐng)求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)后，分兩次對(duì)公司190筆商業(yè)車(chē)險(xiǎn)和43筆 交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì)124.19萬(wàn)元。由于部分業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對(duì)未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無(wú)法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。何某的做法是否正確，請(qǐng)說(shuō)明理由？ 答：違反了《保險(xiǎn)法》2002版第一百二十二條：保險(xiǎn)公司的營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其他有關(guān)報(bào)表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號(hào))文件，要求各保監(jiān)局及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對(duì)保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要求，要求各公司嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。
2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某，在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無(wú)工作，通過(guò)丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過(guò)考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證）。王某為了業(yè)績(jī)也為了方便客戶(hù)，對(duì)老客戶(hù)的續(xù)保直接采取打電話(huà)詢(xún)問(wèn)，得到客戶(hù)同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶(hù)付錢(qián)后直接將保險(xiǎn)單拿給客戶(hù)；對(duì)于新客戶(hù)，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對(duì)方，而且私下再返點(diǎn)給客戶(hù)，取的了驕人業(yè)績(jī)。年底業(yè)績(jī)考評(píng)時(shí)，由于王某的成績(jī)突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開(kāi)場(chǎng)合對(duì)王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？
答：保險(xiǎn)公司違反《浙江省保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》，虛掛營(yíng)銷(xiāo)員套取手續(xù)費(fèi)。王某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十條第三款，不得向客戶(hù)約定合同以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變?cè)欤D(zhuǎn)讓《資格證書(shū)》。
張某默認(rèn)王某做法，違反《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第十三條 3、2009年2月，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標(biāo)志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場(chǎng)所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的情況下，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司及其上海分公司完成營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的搬遷工作。
請(qǐng)分析某變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？
答案：某在變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所沒(méi)有取得保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，違反了新《保險(xiǎn)法》第八十四條（保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)）及《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》第二十六條（保險(xiǎn)公司及其分支變更注冊(cè)地及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)）；其正確的做法，某財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)有限公司變更注冊(cè)地和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)；其上海分公司變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所應(yīng)當(dāng)報(bào)上海保監(jiān)局批準(zhǔn)。4、2009年，某保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)為應(yīng)對(duì)激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險(xiǎn)代理公司獲取費(fèi)用，用于支付客戶(hù)回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對(duì)于電話(huà)銷(xiāo)售渠道業(yè)務(wù)，采取買(mǎi)機(jī)動(dòng)車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)贈(zèng)送價(jià)值200元加油卡的促銷(xiāo)活動(dòng)，其費(fèi)用在燃油費(fèi)中列支。
請(qǐng)分析該分支機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？ 答案要點(diǎn)：
該分支機(jī)構(gòu)違反了《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險(xiǎn)法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證。
（2）、《保險(xiǎn)法》第116條規(guī)定：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得給予或者承諾給予投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同約定以外的保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其他利益。（3）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過(guò)其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報(bào)告、報(bào)表、文件、資料。
（4）、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險(xiǎn)公司及其工作人員不得利用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取不正當(dāng)利益。
第五篇：風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)題庫(kù)08.07
目 錄
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
一、單選題
（在以下各題所給出的選項(xiàng)中，只有1個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)）
8.在非法集資排查中，凡涉及銀行內(nèi)部人員和銀行資產(chǎn)安全的線(xiàn)索，應(yīng)該（）。
A.及時(shí)按照案件防控制度要求予以處理和報(bào)告，并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
B.全面匯總整理，按要求定期上報(bào)
C.第一時(shí)間到省聯(lián)社專(zhuān)題匯報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送
D.積極配合公安部門(mén)做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)
9.在非法集資排查中，對(duì)可能存在重大問(wèn)題風(fēng)險(xiǎn)或涉嫌犯罪的線(xiàn)索，應(yīng)該（）。
A.及時(shí)按照案件防控制度要求予以處理和報(bào)告，并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
B.全面匯總整理，按要求定期上報(bào)
C.第一時(shí)間到省聯(lián)社專(zhuān)題匯報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送
D.積極配合公安部門(mén)做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)
10.在非法集資排查中，對(duì)涉及內(nèi)部員工和用信客戶(hù)已立案或發(fā)案的非法集資案件，應(yīng)該（）。
A.及時(shí)按照案件防控制度要求予以處理和報(bào)告，并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
B.全面匯總整理，按要求定期上報(bào)
C.第一時(shí)間到省聯(lián)社專(zhuān)題匯報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送
D.積極配合公安部門(mén)做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)
11.在非法集資排查中，對(duì)一般性情況和線(xiàn)索，應(yīng)該（）。A.及時(shí)按照案件防控制度要求予以處理和報(bào)告，并及時(shí)完善相關(guān)內(nèi)控制度，堵塞漏洞
B.全面匯總整理，按要求定期上報(bào)
C.第一時(shí)間到省聯(lián)社專(zhuān)題匯報(bào)，省聯(lián)社組織專(zhuān)班調(diào)查核實(shí)后，分別向各級(jí)政府、公安、銀監(jiān)部門(mén)報(bào)告和移送
D.積極配合公安部門(mén)做好案件偵辦、資產(chǎn)追繳、資產(chǎn)處置和社會(huì)維穩(wěn)
14.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別按照（）的方式對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行細(xì)分。
A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值-產(chǎn)品收益線(xiàn) B.產(chǎn)品到期收益率曲線(xiàn) C.損失原因-產(chǎn)品線(xiàn) D.到期收回率本底趨勢(shì)線(xiàn)
15.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來(lái)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)，按不同分類(lèi)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，按（）分類(lèi)，主要包括公司金融業(yè)務(wù)、交易和零售業(yè)務(wù)、零售銀行業(yè)務(wù)、商業(yè)銀行業(yè)務(wù)等八類(lèi)主營(yíng)業(yè)務(wù)。
A.損失原因 B.業(yè)務(wù)收入來(lái)源 C.損失程度的大小 D.損失發(fā)生的產(chǎn)品線(xiàn)
16.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，操作風(fēng)險(xiǎn)的頻度以（）來(lái)刻畫(huà)。
A.違規(guī)操作次數(shù) B.單次違規(guī)涉及人員 C.違規(guī)操作平均間隙
湖北省農(nóng)村信用社
D.違規(guī)操作損失程度
17.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，債券投資合理劃分科目，對(duì)于明顯以交易或盈利為目的，或通過(guò)短期價(jià)格波動(dòng)中獲利的頭寸，應(yīng)納入（）反映。
A.定期投資類(lèi)科目 B.短期投資類(lèi)科目 C.長(zhǎng)期投資類(lèi)科目 D.不定期投資類(lèi)科目
20.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)中，每年應(yīng)定期開(kāi)展（），根據(jù)壓力情形，檢查各行社存在的期限缺口情況及原因，揭示其出現(xiàn)流動(dòng)性問(wèn)題的外部及內(nèi)在原因，及時(shí)整改。
A.壓力測(cè)試 B.風(fēng)險(xiǎn)排查 C.內(nèi)部審計(jì) D.評(píng)級(jí)模型測(cè)算
23.（）是指對(duì)銀行的資產(chǎn)加以分類(lèi)，根據(jù)不同類(lèi)別資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)確定不同的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)，以這種風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)為權(quán)重求得的資產(chǎn)。
A.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資產(chǎn) B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn) C.風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) D.資金杠桿
24.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，引入風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)平均收益率指標(biāo)，測(cè)算各行社承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)盈利的能力。其計(jì)算公式為（）。
A.利潤(rùn)總額/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) B.營(yíng)業(yè)收入/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) C.營(yíng)業(yè)利潤(rùn)/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn) D.凈利潤(rùn)/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)
46.農(nóng)信社對(duì)具備條件的客戶(hù)申請(qǐng)信貸業(yè)務(wù)堅(jiān)持（）的原則。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
A.先授信、后評(píng)級(jí)、再用信 B.先評(píng)級(jí)、后授信、再用信 C.先授信、后用信、再評(píng)級(jí) D.先評(píng)級(jí)、后用信、再授信
50.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)不屬于安保條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.開(kāi)展安全交叉大檢查，摸清營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫(kù)、自助設(shè)備、款箱押運(yùn)、槍彈管理、監(jiān)控中心物防技防設(shè)施建設(shè)情況及安防制度落實(shí)情況，查找安全隱患，督促整改落實(shí)
B.發(fā)揮監(jiān)控中心風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警作用，加強(qiáng)對(duì)款箱押運(yùn)、金庫(kù)出入、槍支彈藥使用交接、網(wǎng)點(diǎn)布防撤防等重點(diǎn)環(huán)節(jié)的監(jiān)控，對(duì)違規(guī)問(wèn)題及時(shí)糾正、通報(bào)
C.加強(qiáng)對(duì)春節(jié)、五一、十一、元旦等重要節(jié)假日和重要時(shí)點(diǎn)的安全檢查
D.做好遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用，整合驗(yàn)印系統(tǒng)和身份證核查系統(tǒng)，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)
51.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)不屬于電子銀行條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.加強(qiáng)網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行資金流動(dòng)、交易的監(jiān)測(cè)和預(yù)警 B.規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)授權(quán)管理，合理設(shè)置業(yè)務(wù)授權(quán)權(quán)限，定期檢查業(yè)務(wù)授權(quán)執(zhí)行情況
C.加強(qiáng)員工個(gè)人賬戶(hù)監(jiān)測(cè)，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測(cè)員工個(gè)人賬戶(hù)異動(dòng)情況
D.加大電子銀行業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理力度，有效控制柜員操作行為，防范操作風(fēng)險(xiǎn)
55.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，特定情況下，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求和儲(chǔ)備資本要求之上計(jì)提（）。
A.核心資本
湖北省農(nóng)村信用社
B.系統(tǒng)重要性銀行附加資本 C.逆周期資本 D.第二支柱資本
90.合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括（）。A.全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理 B.監(jiān)督合規(guī)管理部門(mén)根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé) C.定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告 D.分管業(yè)務(wù)條線(xiàn)完成經(jīng)營(yíng)計(jì)劃
91.在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是（）。
A.合規(guī)績(jī)效的考核 B.合規(guī)問(wèn)責(zé)制度 C.誠(chéng)信舉報(bào)制度
96.關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線(xiàn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率
B.商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求
C.合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門(mén)工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)
D.銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類(lèi)監(jiān)管的重要依據(jù)
98.以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是（）。
A.商業(yè)銀行因客戶(hù)違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)
B.商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
C.商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)
D.商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷(xiāo)或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
99.檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的部門(mén)是（）。A.商業(yè)銀行上級(jí)管理部門(mén) B.人民銀行相關(guān)管理部門(mén) C.銀行業(yè)監(jiān)督管理部門(mén) D.工商行政管理部門(mén)
105.商業(yè)銀行應(yīng)建立合規(guī)管理部門(mén)與（）在合規(guī)管理方面的協(xié)作機(jī)制。
A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) C.信貸管理部門(mén) D.人力資源部門(mén)
106.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的履行情況應(yīng)受到（）定期的獨(dú)立評(píng)價(jià)。
A.內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén) C.事后監(jiān)督部門(mén) D.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)
107.內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知（）。A.董事長(zhǎng) B.行長(zhǎng) C.監(jiān)事長(zhǎng) D.合規(guī)負(fù)責(zé)人
108.商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向（）備案。
A.上級(jí)行 B.中國(guó)人民銀行 C.銀監(jiān)會(huì) D.工商部門(mén)
109.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照（）規(guī)定的貸款利率的上下限，確定貸款利率。
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A.商業(yè)銀行總行 B.銀行業(yè)協(xié)會(huì) C.中國(guó)人民銀行 D.國(guó)務(wù)院
132.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，對(duì)保證收益理財(cái)計(jì)劃和保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)提示的內(nèi)容至少包括以下哪條語(yǔ)句（）。
A.本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資
B.本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資
C.本理財(cái)計(jì)劃是高風(fēng)險(xiǎn)投資產(chǎn)品，您只能獲得合同明確承諾的收益，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資
D.本理財(cái)計(jì)劃有投資風(fēng)險(xiǎn)，您的本金可能會(huì)因市場(chǎng)變動(dòng)而蒙受重大損失，您應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，謹(jǐn)慎投資
134.柜員臨時(shí)離崗時(shí)，現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。A.視頻監(jiān)控下無(wú)需入柜 B.信任同事幫助看管 C.網(wǎng)點(diǎn)主任代管 D.入柜加鎖
135.銀行實(shí)行柜員制，每個(gè)柜員固定使用錢(qián)箱（柜），現(xiàn)金及重要空白憑證可以（）。
A.每天營(yíng)業(yè)終了碰庫(kù) B.每周碰庫(kù)一次 C.每日三碰庫(kù) D.每日兩碰庫(kù)
136.某柜員交流至其他網(wǎng)點(diǎn)工作，在原網(wǎng)點(diǎn)使用的重要空白憑證（）。
A.上繳網(wǎng)點(diǎn)主任
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
B.上繳會(huì)計(jì)主管 C.交給原網(wǎng)點(diǎn)其他柜員 D.上繳重要空白憑證保管員
137.銀行系統(tǒng)出現(xiàn)異常后，柜員可以（）辦理業(yè)務(wù)。A.自行手工填制重空 B.業(yè)務(wù)主管手工填制重空
C.業(yè)務(wù)主管授權(quán)、柜員手工填制重空 D.拒絕辦理業(yè)務(wù)
141.下列行為中，不屬于計(jì)算機(jī)管理違規(guī)行為的是（）。A.未按規(guī)定審查和審批投入使用的業(yè)務(wù)處理軟件（程序）B.擅自在生產(chǎn)用機(jī)上使用與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的軟件，或者在業(yè)務(wù)軟件上添加病毒或陷阱程序
C.非法入侵銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)或網(wǎng)絡(luò)以及擅自對(duì)外聯(lián)網(wǎng) D.未及時(shí)發(fā)放客戶(hù)證書(shū)
142.下列不屬于抵債資產(chǎn)管理過(guò)程中違規(guī)問(wèn)題的是（）。A.未經(jīng)報(bào)批使用抵債資產(chǎn) B.抵債資產(chǎn)處置暗箱操作 C.抵債資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格貶值過(guò)快 D.抵債資產(chǎn)賬外核算
160.操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的主要內(nèi)容不包括（）。A.操作風(fēng)險(xiǎn)的定義
B.操作風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、權(quán)限和責(zé)任 C.操作風(fēng)險(xiǎn)的報(bào)告程序 D.各部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)
161.操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估及評(píng)價(jià)實(shí)施者不包括（）。A.本行內(nèi)部審計(jì)部門(mén) B.銀行監(jiān)管部門(mén) C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.審計(jì)署
162.應(yīng)針對(duì)潛在損失不斷增大的風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行應(yīng)早期加以防
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范，及時(shí)采取（）降低風(fēng)險(xiǎn)和損失程度。
A.控制程序 B.控制措施 C.數(shù)據(jù)分析 D.評(píng)估手段
163.以下（）不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部控制措施。
A.部門(mén)之間具有明確的職責(zé)分工以及相關(guān)職能的適當(dāng)分離，以避免潛在的利益沖突
B.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況
C.對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估
D.對(duì)接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進(jìn)行安全監(jiān)控 170.下列事件不構(gòu)成重大操作風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的是（）。A.高管人員嚴(yán)重違規(guī)
B.涉密資料泄漏但不影響金融穩(wěn)定 C.運(yùn)鈔車(chē)遭搶劫 D.重要空白憑證丟失
A.上海市某股份制銀行響應(yīng)“地球一小時(shí)活動(dòng)”中斷業(yè)務(wù)65分鐘
B.湖南某信用社因信息系統(tǒng)不完善業(yè)務(wù)中斷5小時(shí) C.某省發(fā)生地震災(zāi)害導(dǎo)致該省某國(guó)有銀行經(jīng)濟(jì)損失800萬(wàn)元 D.浙江省和福建省受夏季強(qiáng)臺(tái)風(fēng)洪澇影響導(dǎo)致兩省內(nèi)某城商行中斷業(yè)務(wù)4小時(shí)
A.網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)印章名稱(chēng)與網(wǎng)點(diǎn)名稱(chēng)不一致
B.單人領(lǐng)取印章、壓數(shù)機(jī)或由他人代領(lǐng)印章、壓數(shù)機(jī) C.同一網(wǎng)點(diǎn)使用幾套印章或多人使用同一（套）印章 D.印章丟失并進(jìn)行上報(bào)
178.發(fā)送或收到承兌匯票查詢(xún)傳真時(shí)，應(yīng)立即進(jìn)行（）核實(shí)。A.電話(huà) B.郵件
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
C.面對(duì)面現(xiàn)場(chǎng) D.短信
180.以下（）不屬于理財(cái)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。A.未與委托單位簽訂委托協(xié)議，客戶(hù)授權(quán)委托書(shū)未經(jīng)本人簽字 B.對(duì)批量入賬的未進(jìn)行筆數(shù)和金額的核對(duì) C.賬務(wù)處理不及時(shí)，占用客戶(hù)資金
D.客戶(hù)信息管理風(fēng)險(xiǎn)，有隨意泄露客戶(hù)信息的現(xiàn)象 181.以下（）屬于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。A.客戶(hù)證書(shū)未雙人及時(shí)發(fā)放給客戶(hù) B.對(duì)違反常規(guī)涉嫌套取現(xiàn)金交易未及時(shí)監(jiān)控 C.辦理書(shū)面掛失未填寫(xiě)相關(guān)申請(qǐng)書(shū) D.申請(qǐng)人提供虛假資料欺詐
182.以下（）屬于信用證操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式。A.未及時(shí)將來(lái)證通知經(jīng)辦行和客戶(hù)
B.客戶(hù)未提交正本信用證即辦理信用證項(xiàng)下交單 C.未按有關(guān)規(guī)定及國(guó)際慣例審核信用證項(xiàng)下出口單據(jù) D.未按規(guī)定整理、保管檔案，造成單據(jù)和委托書(shū)缺失 183.信息資源安全管理不善導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)是（）。A.信息科技組織架構(gòu)和制度建設(shè)不合理 B.信息資源安全性保障不力，容易遭受破壞 C.員工素質(zhì)不符合崗位要求 D.業(yè)務(wù)系統(tǒng)穩(wěn)定性不夠
184.以下不屬于匯款業(yè)務(wù)可能產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)的有（）。A.匯出匯款（T/T）未審核申請(qǐng)書(shū)
B.個(gè)人匯兌未認(rèn)真審核匯款人的有效身份證明 C.信匯、票匯的簽字不符合有權(quán)簽字權(quán)限的規(guī)定 D.未及時(shí)將來(lái)證通知經(jīng)辦行客戶(hù)
185.洗錢(qián)是指犯罪分子通過(guò)（）將非法獲得的贓款通過(guò)轉(zhuǎn)移、兌換、購(gòu)買(mǎi)金融票據(jù)或直接投資而掩蓋其非法來(lái)源和性質(zhì)，使其非法資產(chǎn)合法化的行為。
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A.實(shí)體企業(yè) B.互聯(lián)網(wǎng)公司 C.影子銀行
D.銀行及其他金融機(jī)構(gòu)
188.內(nèi)部控制定義的演變經(jīng)歷了若干個(gè)階段，第一個(gè)階段是（）。
A.內(nèi)部牽制階段 B.內(nèi)部控制制度階段 C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)階段 D.內(nèi)部控制框架階段
191.內(nèi)部控制的目標(biāo)是（）。
A.絕對(duì)保證財(cái)務(wù)報(bào)表是公允的，是合法的 B.合理保證財(cái)務(wù)報(bào)表是公允的，是合法的
C.絕對(duì)保證經(jīng)營(yíng)合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整、經(jīng)營(yíng)有效性，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展
D.合理保證經(jīng)營(yíng)合規(guī)、資產(chǎn)安全、財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)信息真實(shí)完整、經(jīng)營(yíng)有效性，促進(jìn)企業(yè)實(shí)現(xiàn)發(fā)展
193.下面有關(guān)內(nèi)部控制的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制的思想是以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的控制
B.內(nèi)部控制是控制的一個(gè)過(guò)程，這個(gè)過(guò)程是需要全員的參與，包括董事會(huì)、管理層、監(jiān)事會(huì)都需要參與進(jìn)來(lái)，但不包括員工
C.內(nèi)部控制是一種管理，是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理 D.內(nèi)部控制是一種合理保證
194.下列有關(guān)內(nèi)部環(huán)境的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是（）。
A.企業(yè)文化包含四個(gè)要素：制度文化、物質(zhì)文化、行為文化、精神文化。這四者相互影響、相互作用，共同構(gòu)成企業(yè)文化的完整體系
B.員工素質(zhì)控制包括企業(yè)在招聘、培訓(xùn)、考核、晉升與獎(jiǎng)勵(lì)等方面對(duì)員工素質(zhì)的控制
C.內(nèi)部環(huán)境包含組織基調(diào)，具體內(nèi)容包括：治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
及權(quán)責(zé)分配、內(nèi)部審計(jì)、人力資源政策、企業(yè)文化等
D.內(nèi)部控制是內(nèi)部審計(jì)控制的一種特殊形式，其范圍主要包括財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)、管理會(huì)計(jì)和內(nèi)部控制檢查
197.下列選項(xiàng)不符合抵債資產(chǎn)接受情況的是（）。
A.借款人、擔(dān)保人因資不抵債或其他原因關(guān)停倒閉或被宣告破產(chǎn)，經(jīng)合法清算后，信用社依法取得抵債資產(chǎn)
B.信用社經(jīng)過(guò)訴訟或仲裁渠道主張債權(quán)，經(jīng)法院判決、裁定、調(diào)解或仲裁機(jī)構(gòu)仲裁，取得抵債資產(chǎn)
C.抵押、質(zhì)押貸款到期，借款人和擔(dān)保人無(wú)法以貨幣資金足額償還貸款本息，按合同約定直接取得抵、質(zhì)押物作為抵債資產(chǎn)
D.借款人和擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)發(fā)生嚴(yán)重困難或?yàn)l臨倒閉，不實(shí)施以資抵債，將使信用社債權(quán)遭受更大損失
198.下列資產(chǎn)可以接受為抵債資產(chǎn)的是（）。A.所有權(quán)、使用權(quán)有爭(zhēng)議的資產(chǎn)
B.土地使用權(quán)臨近期滿(mǎn)且期滿(mǎn)前不能處理完畢的土地和地上定著物
C.依法被查封、扣押、監(jiān)管的財(cái)產(chǎn) D.依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)
200.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件。以上所指的關(guān)系人不包括（）。
A.商業(yè)銀行的管理人員 B.商業(yè)銀行的董事的近親屬
C.商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司 D.商業(yè)銀行老客戶(hù)的直系親屬投資的企業(yè)
206.我國(guó)銀行業(yè)第一個(gè)關(guān)于操作風(fēng)險(xiǎn)管理的規(guī)范性文件是（）。A.《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》
B.《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》 C.《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》 D.《巴塞爾新資本協(xié)議》
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207.防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)切實(shí)加強(qiáng)稽核建設(shè)是如何規(guī)定的（）。
A.要不斷完善稽核體制，充實(shí)稽核力量，加強(qiáng)對(duì)稽核隊(duì)伍的培訓(xùn)，提高政治業(yè)務(wù)素質(zhì)
B.業(yè)務(wù)主管部門(mén)和稽核部門(mén)應(yīng)對(duì)業(yè)務(wù)單位，特別是基層業(yè)務(wù)單位組織實(shí)施獨(dú)立的、交叉的突擊檢查，建立對(duì)疑點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度
C.總行及相關(guān)上級(jí)行要對(duì)跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)，要強(qiáng)調(diào)有效性、嚴(yán)肅性和獨(dú)立性
D.以上全是
208.防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)對(duì)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員行為管理是如何規(guī)定的（）。
A.建立相應(yīng)的行為失范監(jiān)察制度。稽核部門(mén)應(yīng)就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買(mǎi)賣(mài)股票行為建立內(nèi)部報(bào)告制度，要明確具體操作程序和規(guī)定
B.發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭、涉毒、以及未報(bào)告的股票買(mǎi)賣(mài)和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位，并對(duì)其進(jìn)行審計(jì)
C.要及時(shí)、深入了解情況，對(duì)行為失范的員工要及時(shí)進(jìn)行教育，情節(jié)嚴(yán)重的，要依法依規(guī)嚴(yán)肅處理
D.以上全是
228.近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪(fǎng)。在這種情況下，（）。
A.張某本著誠(chéng)實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話(huà)實(shí)說(shuō)
B.張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)
C.如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某
233.《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見(jiàn)》對(duì)案件責(zé)任追
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
究中的一些特別情形作了明確規(guī)定。其中（）情況不能從重追究相關(guān)人員責(zé)任。
A.機(jī)構(gòu)屢屢發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件
B.對(duì)發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線(xiàn)索及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正和處理的
C.決策、指使、授意、教唆或脅迫他人實(shí)施違法違規(guī)行為的 D.發(fā)生案件后，不采取積極措施挽回影響和損失，或隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的
241.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，批評(píng)教育包括（）。
A.責(zé)令限期整改、書(shū)面檢查 B.責(zé)令限期整改、書(shū)面檢查、警告 C.責(zé)令限期整改、書(shū)面檢查、誡勉談話(huà)
D.責(zé)令限期整改、書(shū)面檢查、誡勉談話(huà)、通報(bào)批評(píng)
248.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，受到留用察看處分的，在察看期間按照（）標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放。
A.檔案工資
B.扣除績(jī)效工資后的收入 C.原待遇減半
D.當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低生活保障金
249.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，績(jī)效收入的扣減標(biāo)準(zhǔn)為違規(guī)責(zé)任人（）的月平均數(shù)。
A.全年績(jī)效收入總額 B.上全年績(jī)效收入總額 C.本全年績(jī)效收入總額 D.本收入總額
250.依照《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，集體違規(guī)違紀(jì)、弄虛作假的，參加決策的（）為直接責(zé)任人。
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A.主要負(fù)責(zé)人 B.其他負(fù)責(zé)人 C.表決同意的人員 D.所有人員
267.《湖北省農(nóng)村信用社預(yù)留印鑒管理辦法（試行）》規(guī)定，印鑒卡的管理遵循（）的原則，應(yīng)指定專(zhuān)人保管。使用時(shí)應(yīng)放在保管人的視線(xiàn)或監(jiān)控錄像范圍內(nèi)。
A.“誰(shuí)使用、誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)” B.“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)” C.“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)” D.“誰(shuí)保管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”
269.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的檢查對(duì)象是（）。
A.對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款 B.對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的本、外幣存款 C.對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的外幣存款 D.對(duì)私結(jié)算賬戶(hù)中核算的本存款
273.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)賬工作中，應(yīng)堅(jiān)持“對(duì)賬四原則”：即適時(shí)對(duì)賬原則、不返原崗位處理原則、獨(dú)立審核原則和（）。
A.后續(xù)管理原則 B.檢查考核原則 C.失職必罰原則 D.崗位分離原則
274.在全省農(nóng)信社營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)立基本存款賬戶(hù)、專(zhuān)用存款賬戶(hù)和臨時(shí)存款賬戶(hù)須經(jīng)當(dāng)?shù)兀ǎ┖藴?zhǔn)。
A.銀監(jiān)部門(mén) B.人民銀行 C.營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人 D.行社主要負(fù)責(zé)人
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
282.根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》規(guī)定，以下不是商業(yè)銀行存款及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的重點(diǎn)有（）。
A.對(duì)基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、要害部位和重點(diǎn)崗位實(shí)施有效監(jiān)控 B.嚴(yán)格執(zhí)行賬戶(hù)管理、會(huì)計(jì)核算制度和各項(xiàng)操作規(guī)程 C.防止利率和匯率變化對(duì)客戶(hù)造成損失
D.防止內(nèi)部挪用、貪污以及洗錢(qián)、金融詐騙、逃匯、騙匯等非法活動(dòng)，確保商業(yè)銀行和客戶(hù)資金的安全
283.《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》規(guī)定，庫(kù)房管理應(yīng)堅(jiān)持（）原則。
A.單人管庫(kù)、單人進(jìn)出 B.單人管庫(kù)、雙人進(jìn)出 C.雙人管庫(kù)、單人進(jìn)出 D.雙人管庫(kù)、同進(jìn)同出
284.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，現(xiàn)金業(yè)務(wù)中，查庫(kù)范圍不包括（）。
A.重要空白憑證 B.匯款單 C.代保管抵制押品 D.假幣
285.以下關(guān)于柜員管理錯(cuò)誤的說(shuō)法是（）。A.柜員可以在簽到的終端上辦理自己的業(yè)務(wù) B.柜員不可以代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù) C.柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將現(xiàn)金入箱上鎖 D.柜員臨時(shí)離崗簽退，應(yīng)將印、證、卡等入箱上鎖
286.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，以下關(guān)于重要空白憑證說(shuō)法正確的是（）。
A.服務(wù)人員應(yīng)雙人上門(mén)收款、收票據(jù)，并攜帶蓋有業(yè)務(wù)印章的空白憑證上門(mén)辦理業(yè)務(wù)
B.會(huì)計(jì)主管或坐班主任只需每季度末對(duì)憑證庫(kù)房和柜員使用重要空白憑證進(jìn)行檢查、核對(duì)
湖北省農(nóng)村信用社
C.業(yè)務(wù)印章和行政印章與重要空白憑證按規(guī)定辦理交接，并由移交人和接管人在相關(guān)登記簿上簽字蓋章
D.重要空白憑證可以不納入查庫(kù)范圍
287.根據(jù)《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，屬于違規(guī)行為的是（）。
A.堅(jiān)持每日對(duì)業(yè)務(wù)流水進(jìn)行勾對(duì) B.按時(shí)發(fā)出及收回內(nèi)外賬務(wù)對(duì)賬單 C.對(duì)往來(lái)賬務(wù)逐筆勾對(duì)，并簽章負(fù)責(zé)
D.指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)賬、記賬，同時(shí)負(fù)責(zé)復(fù)核收回的對(duì)賬單 288.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在平賬和賬務(wù)核對(duì)業(yè)務(wù)中，不屬于違規(guī)行為的有（）。
A.對(duì)賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符的 B.不對(duì)賬，或?qū)~不符未及時(shí)處理的
C.未及時(shí)核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對(duì)流于形式的
D.實(shí)行對(duì)賬、記賬崗位分離的，收回的對(duì)賬單換人復(fù)核 289.根據(jù)《關(guān)于印發(fā)湖北省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法補(bǔ)充規(guī)定的通知》，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)碰庫(kù)的操作要求不包括（）。
A.碰庫(kù)必須是柜員在碰庫(kù)監(jiān)督人的監(jiān)督下對(duì)尾箱中的現(xiàn)金、憑證、印章進(jìn)行清點(diǎn)
B.實(shí)際碰庫(kù)情況要與綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，檢查有無(wú)缺失
C.柜員在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)中實(shí)時(shí)打印《現(xiàn)金總數(shù)查詢(xún)單》并登記《一日三次碰庫(kù)登記簿》柜員和庫(kù)管員在《現(xiàn)金總數(shù)查詢(xún)單》和《一日三次碰庫(kù)登記簿》上進(jìn)行簽章確認(rèn)
D.碰庫(kù)監(jiān)督員必須是主管會(huì)計(jì)
296.農(nóng)信社依法處置質(zhì)押的存單后仍然有部分質(zhì)押貸款未收回的，應(yīng)當(dāng)繼續(xù)向借款人追索（），直到貸款本息全部收回為止；（）償還貸款本息后有剩余的，其超出部分應(yīng)當(dāng)退還出質(zhì)人。
A.貸款本息、擔(dān)保人
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
B.貸款本金、擔(dān)保人 C.貸款本金、出質(zhì)人 D.貸款本息、出質(zhì)人
298.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社集團(tuán)客戶(hù)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指導(dǎo)意見(jiàn)》的規(guī)定，下列關(guān)于農(nóng)信社對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信額度控制原則的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。
A.對(duì)單一集團(tuán)客戶(hù)的授信余額不得超過(guò)統(tǒng)一法人社資本凈額的15%（含），監(jiān)管部門(mén)另有規(guī)定的除外。計(jì)算授信余額時(shí)，可扣除客戶(hù)提供的保證金存款及質(zhì)押的銀行存單和國(guó)債金額
B.對(duì)集團(tuán)客戶(hù)任一成員的授信額度不得超過(guò)統(tǒng)一法人社資本凈額的15%（含）
C.對(duì)單一集團(tuán)客戶(hù)內(nèi)各成員授信額度之和不得超過(guò)其整體授信額
311.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社公司類(lèi)信貸資產(chǎn)十級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能造成一定損失的，應(yīng)劃分為（）類(lèi)。
A.關(guān)注2 B.關(guān)注3 C.次級(jí)1 D.次級(jí)2 312.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社公司類(lèi)信貸資產(chǎn)十級(jí)分類(lèi)實(shí)施細(xì)則（試行）》的規(guī)定，借款人無(wú)法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也肯定要造成較大損失的，應(yīng)劃分為（）類(lèi)。
A.次級(jí)1 B.次級(jí)2 C.可疑 D.損失
333.與貸款五級(jí)分類(lèi)相對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備金制度應(yīng)是（）。A.普通準(zhǔn)備金制度
湖北省農(nóng)村信用社
B.專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金制度 C.特別準(zhǔn)備金制度 D.一般準(zhǔn)備金制度
393.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社關(guān)于加強(qiáng)非信貸資產(chǎn)管理的通知》要求，農(nóng)商行、農(nóng)合行發(fā)生的非信貸資產(chǎn)損失一經(jīng)確認(rèn)，損失金額在1000萬(wàn)元以?xún)?nèi)的，（）。
A.一年以?xún)?nèi)核銷(xiāo) B.必須當(dāng)年核銷(xiāo) C.兩年以?xún)?nèi)核銷(xiāo) D.可以?huà)熨~處理
397.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列（）不是破產(chǎn)類(lèi)核銷(xiāo)需要提供的材料。
A.法院宣告企業(yè)進(jìn)入破產(chǎn)還債程序的法律文書(shū)
B.清算組向法院提交的破產(chǎn)企業(yè)財(cái)產(chǎn)評(píng)估、清算、分配報(bào)告 C.工商行政管理部門(mén)注銷(xiāo)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的證明 D.縣級(jí)以上工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉的文件
398.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列（）不是關(guān)閉類(lèi)核銷(xiāo)需要提供的材料。
A.會(huì)計(jì)（審計(jì)）師事務(wù)所或企業(yè)主管部門(mén)成立的有貸款發(fā)放行社有關(guān)人員參加的清算組對(duì)關(guān)閉企業(yè)財(cái)產(chǎn)評(píng)估和財(cái)產(chǎn)分配方案
B.工商行政管理部門(mén)注銷(xiāo)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的證明
C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書(shū)或縣以上工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉文件，財(cái)產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
D.縣以上氣象、消防、公安、保險(xiǎn)等部門(mén)出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
399.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列（）不是災(zāi)害類(lèi)核銷(xiāo)需要提供的材料。
A.縣以上氣象、消防、公安、保險(xiǎn)等部門(mén)出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
B.工商行政管理部門(mén)注銷(xiāo)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的證明
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書(shū)或縣以上工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉文件，財(cái)產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
D.財(cái)產(chǎn)的法定繼承人用財(cái)產(chǎn)或遺產(chǎn)償債的證明
405.對(duì)減免息過(guò)程中，存在下列（）行為之一的，應(yīng)依據(jù)省聯(lián)社有關(guān)規(guī)章制度從嚴(yán)追責(zé)。
A.對(duì)關(guān)聯(lián)方和內(nèi)部工作人員以同類(lèi)交易條件進(jìn)行減免息的 B.未按規(guī)定程序及工作流程，超權(quán)限、逆程序進(jìn)行減免息操作的 C.申報(bào)材料真實(shí)、詳細(xì)
D.在減免息過(guò)程中遵循公平公正的原則
422.下列（）不屬于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)管理部門(mén)及非信貸資產(chǎn)管理委員會(huì)辦公室的職責(zé)。
A.負(fù)責(zé)對(duì)非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)、統(tǒng)計(jì)匯總及上報(bào)工作 B.配合相關(guān)職能部門(mén)組織實(shí)施非信貸資產(chǎn)清降工作 C.負(fù)責(zé)待處理抵債資產(chǎn)的清理、分類(lèi)、壓降、監(jiān)測(cè)分析 D.負(fù)責(zé)對(duì)本級(jí)的簽發(fā)銀行承兌匯票清理、分類(lèi)、監(jiān)測(cè)分析 433.應(yīng)建立表外不良資產(chǎn)管理制度，實(shí)施有效的管理策略，明確管理
447.下列各部門(mén)與其本部門(mén)業(yè)務(wù)條線(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)錯(cuò)誤的是（）。A.信貸管理部門(mén)應(yīng)做好信用風(fēng)險(xiǎn)的管理工作 B.辦公室應(yīng)作好法律風(fēng)險(xiǎn)的管理工作
C.財(cái)務(wù)部門(mén)應(yīng)做好操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的管理工作 D.資金管理部門(mén)就做好市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管理工作
450.通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)和地域風(fēng)險(xiǎn)的分析，將授信資產(chǎn)分散于相關(guān)性較小或負(fù)相關(guān)的不同行業(yè)/地區(qū)/信用等級(jí)/業(yè)務(wù)領(lǐng)域的借款人，降低信貸資產(chǎn)組合的總體風(fēng)險(xiǎn)，叫做（）。
A.貸款集中 B.貸款分散 C.貸款組合 D.貸款證券化
456.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險(xiǎn)程度的依據(jù)，其中一
湖北省農(nóng)村信用社
類(lèi)行社（）。
A.新產(chǎn)品的研發(fā)與應(yīng)用，需報(bào)省聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B.僅對(duì)考評(píng)中得分較低的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行檢查或者審計(jì)
C.對(duì)違約大額貸款（500萬(wàn)元以上）進(jìn)行延長(zhǎng)期限或者其它風(fēng)險(xiǎn)化解措施時(shí)，需報(bào)省聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
D.授信類(lèi)業(yè)務(wù)在遵守相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定的前提下，自主決定其授信業(yè)務(wù)開(kāi)展
457.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險(xiǎn)程度的依據(jù)，其中二類(lèi)行社（）。
A.對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)惡化或者持續(xù)低于監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示談話(huà)
B.產(chǎn)品的研發(fā)和實(shí)施，經(jīng)過(guò)本行社的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審查后，自主決定其應(yīng)用
C.授信類(lèi)業(yè)務(wù)在遵守相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定的前提下，自主決定其授信業(yè)務(wù)開(kāi)展
D.內(nèi)相關(guān)指標(biāo)持續(xù)惡化的行社，其高管層就指標(biāo)惡化狀況制訂整改措施，省聯(lián)社督辦
458.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果作為衡量各行社風(fēng)險(xiǎn)程度的依據(jù)，其中三類(lèi)行社（）。
A.超過(guò)500萬(wàn)元的貸款發(fā)放，需經(jīng)省聯(lián)社進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 B.僅對(duì)考評(píng)中得分較低的相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行檢查或者審計(jì)
C.除特殊安排（如高管人員責(zé)任審計(jì)）外，內(nèi)不進(jìn)行行業(yè)性的審計(jì)和檢查
D.跨區(qū)域設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，股本性投資等達(dá)到監(jiān)管條件，可以?xún)?yōu)先實(shí)施
465.貸款損失的核銷(xiāo)按（）程序進(jìn)行操作。A.申報(bào)→審核→審批→報(bào)備→核銷(xiāo) B.申報(bào)→報(bào)備→審核→審批→核銷(xiāo) C.申報(bào)→審核→審批→核銷(xiāo)→報(bào)備 D.申報(bào)→審批→核銷(xiāo)→審核→報(bào)備
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
472.（）是指直接用于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)一線(xiàn)的資產(chǎn)。A.營(yíng)業(yè)類(lèi)非信貸資產(chǎn) B.管理類(lèi)非信貸資產(chǎn) C.輔助類(lèi)非信貸資產(chǎn) D.效益類(lèi)非信貸資產(chǎn)
二、多選題
（在以下各題所給出的選項(xiàng)中，至少有2個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入括號(hào)內(nèi)。）
5.商業(yè)銀行在進(jìn)行非法集資排查時(shí)，應(yīng)發(fā)揮（）優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)有的放矢。
A.銀行業(yè)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)廣、人員眾多、客戶(hù)群體龐大，與各行各業(yè)交往密切得信息觸角優(yōu)勢(shì)
B.通過(guò)開(kāi)展媒體審讀、網(wǎng)絡(luò)信息篩查，捕捉有價(jià)值信息 C.風(fēng)險(xiǎn)控制系統(tǒng)、賬戶(hù)管理和科技優(yōu)勢(shì) D.有權(quán)要求其他部門(mén)在排查中提供相關(guān)信息 8.（）行為將會(huì)導(dǎo)致信用風(fēng)險(xiǎn)反映不真實(shí)。A.人工調(diào)整貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)級(jí)次 B.違規(guī)借新還舊
C.大額貸款形成風(fēng)險(xiǎn)后不報(bào) D.對(duì)符合要求的貸款進(jìn)行展期
11.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，做好非信貸資產(chǎn)管理，主要要加強(qiáng)（）。
A.按月對(duì)非信貸資產(chǎn)進(jìn)行五級(jí)分類(lèi) B.非信貸資產(chǎn)的轉(zhuǎn)移、清算 C.不良非信貸資產(chǎn)的監(jiān)測(cè)及處置工作
D.對(duì)現(xiàn)有資產(chǎn)項(xiàng)目的升值或減值評(píng)估工作，特別是涉及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的交易性及投資性的資產(chǎn)
12.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來(lái)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)，按不同分類(lèi)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，其中按損失原因分為（）。
湖北省農(nóng)村信用社
A.人為風(fēng)險(xiǎn) B.程序風(fēng)險(xiǎn) C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) D.外部風(fēng)險(xiǎn)
13.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，根據(jù)所有當(dāng)前和未來(lái)潛在的操作風(fēng)險(xiǎn)及其性質(zhì)，按不同分類(lèi)對(duì)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行排查，其中按損失發(fā)生的產(chǎn)品線(xiàn)分為（）。
A.公司金融業(yè)務(wù) B.交易和零售業(yè)務(wù) C.零售銀行業(yè)務(wù) D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)
22.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，業(yè)務(wù)發(fā)展要確保資產(chǎn)質(zhì)量，確保（）。
A.逾期貸款率控制在1%-2%的水平B.非信貸資產(chǎn)不良率控制在1%以下水平
C.貸款質(zhì)量向下遷徙率為正常類(lèi)在3%以下，關(guān)注類(lèi)在9%以下，次級(jí)類(lèi)在20%以下，可疑類(lèi)在5%以下
D.資本具有彌補(bǔ)非預(yù)期損失的能力
24.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，操作類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)得到有效控制，主要表現(xiàn)在（）。
A.銀監(jiān)會(huì)定義的案件風(fēng)險(xiǎn)數(shù)量為零 B.違規(guī)事件有效整改率大于80% C.案防評(píng)價(jià)為綠牌以上
D.違規(guī)事件發(fā)生與發(fā)現(xiàn)天數(shù)小于30天
25.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類(lèi)要真實(shí)準(zhǔn)確，下列風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類(lèi)方法正確的是（）。
A.信貸資產(chǎn)及墊款按照五級(jí)分類(lèi) B.表外業(yè)務(wù)按十級(jí)分類(lèi) C.信貸資產(chǎn)及墊款按照十級(jí)分類(lèi) D.非信貸資產(chǎn)按照五級(jí)分類(lèi)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
26.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的分層次的風(fēng)險(xiǎn)控制要求，下列說(shuō)法正確的是（）。
A.市州行社轄內(nèi)銀（社）團(tuán)貸款由市州行社審批發(fā)放
B.到期貸款期限延長(zhǎng)，每月由市州行社自助審核批準(zhǔn)，不需上報(bào)省聯(lián)社
C.承兌承諾等占貸款余額40%以下
D.資金業(yè)務(wù)放大倍數(shù)在1.4倍以下，二級(jí)以下行社不能購(gòu)買(mǎi)評(píng)級(jí)AAA以下債券
28.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，在運(yùn)營(yíng)管理上，分離前、中、后臺(tái)職責(zé)，加強(qiáng)中后臺(tái)支撐，主要是做到（）。
A.保留基層行社一定額度的業(yè)務(wù)審批權(quán)限 B.信貸管理實(shí)現(xiàn)前中臺(tái)徹底分離
C.新設(shè)市場(chǎng)業(yè)務(wù)部、信貸審批部等前中臺(tái)管理部門(mén)，對(duì)相關(guān)業(yè)務(wù)需求進(jìn)行統(tǒng)一管理、集中審批
D.運(yùn)營(yíng)管理逐步實(shí)現(xiàn)后臺(tái)集中運(yùn)營(yíng)
29.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃》的要求，完善信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，應(yīng)按照《2014年標(biāo)桿銀行建設(shè)操作指南》中標(biāo)準(zhǔn)化的信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告模板開(kāi)展信用風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，該模板主要包括（）。
A.建立行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制 B.分析當(dāng)前信用狀況 C.分析當(dāng)前主要信用風(fēng)險(xiǎn) D.提出對(duì)策建議
32.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于合規(guī)條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.每月收集、匯總合規(guī)、案件風(fēng)險(xiǎn)信息，分析案防形勢(shì)，提出措施建議，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)報(bào)告
B.四項(xiàng)制度執(zhí)行情況及其他案防措施落實(shí)情況納入對(duì)市縣行社的薪酬管理和績(jī)效考核內(nèi)容，與晉級(jí)提拔掛鉤
C.每月開(kāi)展?fàn)I業(yè)網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)運(yùn)行情況檢查，每季度檢查面達(dá)到
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100%，建立風(fēng)險(xiǎn)整改臺(tái)賬，督促整改落實(shí)
D.對(duì)新訂、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達(dá)100% 33.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于人事條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.嚴(yán)格執(zhí)行輪崗、交流、強(qiáng)制休假、親屬回避“四項(xiàng)制度”，做到有計(jì)劃、半年有通報(bào)、季度有督辦
B.四項(xiàng)制度執(zhí)行情況及其他案防措施落實(shí)情況納入對(duì)市縣行社的薪酬管理和績(jī)效考核內(nèi)容，與晉級(jí)提拔掛鉤
C.對(duì)新訂、修訂的內(nèi)部規(guī)章制度、外部合同（協(xié)議）文本和新開(kāi)發(fā)的業(yè)務(wù)產(chǎn)品的合規(guī)性和有效性全面審查，審查面到達(dá)100% D.加強(qiáng)到期貸款收回率管理，對(duì)收回率不達(dá)標(biāo)的基層行社、客戶(hù)經(jīng)理、信貸產(chǎn)品落實(shí)制約措施
34.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于信貸條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.嚴(yán)查各類(lèi)違規(guī)貸款，加強(qiáng)信貸案件易發(fā)高發(fā)的重點(diǎn)領(lǐng)域和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)防控
B.開(kāi)展當(dāng)年新增貸款、收貸收息不入賬、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款等專(zhuān)項(xiàng)檢查，嚴(yán)防信貸操作風(fēng)險(xiǎn)
C.按照信貸“八嚴(yán)禁、八公開(kāi)”要求落實(shí)“陽(yáng)光信貸紀(jì)律”，推行貸款“零費(fèi)用”
D.加強(qiáng)員工個(gè)人賬戶(hù)監(jiān)測(cè)，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測(cè)員工個(gè)人賬戶(hù)異動(dòng)情況
35.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于財(cái)務(wù)條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.加強(qiáng)員工個(gè)人賬戶(hù)監(jiān)測(cè)，充分利用EAST系統(tǒng)功能，監(jiān)測(cè)員工個(gè)人賬戶(hù)異動(dòng)情況
B.做好遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)的推廣與應(yīng)用，整合驗(yàn)印系統(tǒng)和身份證核查系統(tǒng)，嚴(yán)防操作風(fēng)險(xiǎn)
C.開(kāi)展柜面業(yè)務(wù)、對(duì)賬、金庫(kù)、現(xiàn)金和重要空白憑證等財(cái)會(huì)操作
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)檢查，分析、完善相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范制度
D.加強(qiáng)委派會(huì)計(jì)考核，落實(shí)持證上崗制度，提高委派會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和業(yè)務(wù)素質(zhì)
36.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于稽核條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.加強(qiáng)內(nèi)部管控遏制違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違法犯罪的自查和檢查 B.開(kāi)展財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)決算真實(shí)性、存款真實(shí)性、縣市行社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)全面性、單戶(hù)100萬(wàn)元及以上到期未收回貸款等專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)
C.加大對(duì)員工參與民間借貸、非法集資、涉黃、涉毒、涉賭、經(jīng)商辦企業(yè)等不良行為排查力度，按季對(duì)基層行社管理人員集中突擊排查
D.暢通信訪(fǎng)渠道，甄別來(lái)信、來(lái)訪(fǎng)，對(duì)實(shí)名舉報(bào)或明確線(xiàn)索舉報(bào)組織核查和回復(fù)，發(fā)現(xiàn)案件線(xiàn)索立即報(bào)告、依規(guī)處置
38.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于網(wǎng)絡(luò)信息條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.嚴(yán)格規(guī)范軟件開(kāi)發(fā)、系統(tǒng)維護(hù)、運(yùn)行技術(shù)人員崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行關(guān)鍵崗位輪崗、休假制度
B.加強(qiáng)用戶(hù)密碼管理，保證密碼及時(shí)修改，嚴(yán)格執(zhí)行重要密碼密鑰分段管理
C.加強(qiáng)系統(tǒng)運(yùn)行監(jiān)控，保障防火墻、防木馬防病毒系統(tǒng)運(yùn)行正常，及時(shí)處置非法操作和入侵行為
D.嚴(yán)格執(zhí)行外協(xié)人員接觸業(yè)務(wù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)時(shí)的全程陪同監(jiān)督制度，加強(qiáng)抽查，落實(shí)責(zé)任
39.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社2015年案防工作計(jì)劃》要求，各條線(xiàn)要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防控，下列各項(xiàng)屬于資金運(yùn)營(yíng)條線(xiàn)的風(fēng)控要點(diǎn)的是（）。
A.定期檢查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)防控措施的落實(shí)情況 B.開(kāi)展資金調(diào)劑及頭寸調(diào)撥等業(yè)務(wù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查
C.開(kāi)展當(dāng)年新增貸款、收貸收息不入賬、票據(jù)業(yè)務(wù)、房地產(chǎn)貸款
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等專(zhuān)項(xiàng)檢查，嚴(yán)防信貸操作風(fēng)險(xiǎn)
D.檢查債券投資業(yè)務(wù)“五嚴(yán)禁”規(guī)定落實(shí)情況，檢查同業(yè)業(yè)務(wù)內(nèi)控管理制度的執(zhí)行情況
50.商業(yè)銀行總資本包括（）。A.核心一級(jí)資本 B.其他一級(jí)資本 C.二級(jí)資本 D.核心二級(jí)資本
57.除了最低資本、儲(chǔ)備資本、逆周期資本和國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求外，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)在第二支柱框架下提出更審慎的資本要求，包括（）。
A.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)判斷，針對(duì)部分資產(chǎn)組合提出的特定資本要求 B.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)判斷，針對(duì)部分信貸產(chǎn)品提出的特定資本要求 C.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對(duì)系統(tǒng)性重要銀行提出的特定資本要求 D.根據(jù)監(jiān)督檢查結(jié)果，針對(duì)單家銀行提出的特定資本要求 58.計(jì)算資本充足率時(shí)，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)從核心一級(jí)資本中全額扣除的項(xiàng)目包括（）。
A.商譽(yù)
B.其他無(wú)形資產(chǎn)（土地使用權(quán)除外）C.貸款損失準(zhǔn)備缺口
D.對(duì)資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價(jià)值計(jì)量的項(xiàng)目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲(chǔ)備，若為正值，應(yīng)予以扣除；若為負(fù)值，應(yīng)予以加回
60.商業(yè)銀行對(duì)同時(shí)符合以下條件的微型和小型企業(yè)債權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為75%，包括（）。
A.企業(yè)符合國(guó)家相關(guān)部門(mén)規(guī)定的微型和小型企業(yè)認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn) B.商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過(guò)200萬(wàn)元
C.商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露不超過(guò)500萬(wàn)元
D.商業(yè)銀行對(duì)單家企業(yè)（或企業(yè)集團(tuán)）的風(fēng)險(xiǎn)暴露占本行信用風(fēng)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
險(xiǎn)暴露總額的比例不高于0.5% 61.適用于250%風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重的資產(chǎn)包括（）。A.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資（未扣除部分）
B.對(duì)已抵押房產(chǎn)，在購(gòu)房人沒(méi)有全部歸還貸款前，商業(yè)銀行以再評(píng)估后的凈值為抵押追加貸款的，追加部分的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重
C.商業(yè)銀行對(duì)工商企業(yè)的股權(quán)投資
D.依賴(lài)于銀行未來(lái)盈利的凈遞延稅資產(chǎn)（未扣除部分）62.同時(shí)符合（）條件的未使用的信用卡授信額度的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)為20%。
A.授信對(duì)象為微型和小型企業(yè)，授信方式為擔(dān)保循環(huán)授信 B.授信對(duì)象為自然人，授信方式為無(wú)擔(dān)保循環(huán)授信 C.對(duì)同一持卡人的授信額度不超過(guò)100萬(wàn)元人民幣
D.商業(yè)銀行應(yīng)至少每年一次評(píng)估持卡人的信用程度，按季監(jiān)控授信額度使用情況；若持卡人信用狀況惡化，商業(yè)銀行有權(quán)降低甚至取消授信額度
63.交易賬戶(hù)中的金融工具和商品頭寸原則上還應(yīng)滿(mǎn)足以下條件（）。
A.在交易方面不受任何限制，可以隨時(shí)平盤(pán) B.能夠完全對(duì)沖以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) C.能夠準(zhǔn)確估值 D.能夠進(jìn)行積極管理
65.商業(yè)銀行內(nèi)部資本充足評(píng)估程序應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)是（）。A.確保主要風(fēng)險(xiǎn)得到識(shí)別、計(jì)量或評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告 B.確保資本水平與風(fēng)險(xiǎn)偏好及風(fēng)險(xiǎn)管理水平相適應(yīng)
C.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)及長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略相匹配
D.確保銀行資本能夠充分覆蓋其所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)，滿(mǎn)足業(yè)務(wù)發(fā)展需要
66.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序作為內(nèi)部管理和決策的組成部分，并將內(nèi)部資本充足評(píng)估程序結(jié)果運(yùn)用于（）。
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A.資本預(yù)算與分配 B.財(cái)務(wù)計(jì)劃與監(jiān)測(cè) C.授信決策 D.戰(zhàn)略規(guī)劃
67.商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)本行資本管理責(zé)任時(shí)應(yīng)履行職責(zé)包括（）。
A.審批資本管理制度，確保資本管理政策和控制措施有效 B.監(jiān)督內(nèi)部資本充足評(píng)估程序的全面性、前瞻性和有效性 C.確保商業(yè)銀行有足夠的資源，能夠獨(dú)立、有效地開(kāi)展資本管理工作
D.制定和組織實(shí)施資本規(guī)劃和資本充足率管理計(jì)劃
68.商業(yè)銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)偏好組織實(shí)施資本管理工作，確保資本與業(yè)務(wù)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)水平相適應(yīng)，落實(shí)各項(xiàng)監(jiān)控措施。其履行的職責(zé)包括（）。
A.組織實(shí)施內(nèi)部資本充足評(píng)估程序 B.制定并組織執(zhí)行資本管理規(guī)章制度
C.組織開(kāi)展壓力測(cè)試，參與壓力測(cè)試目標(biāo)、方案及重要假設(shè)的確定，推動(dòng)壓力測(cè)試結(jié)果在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和資本規(guī)劃中的運(yùn)用，確保資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制的有效性
D.組織內(nèi)部資本充足評(píng)估信息管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，確保信息管理系統(tǒng)及時(shí)、準(zhǔn)確地提供所需信息
69.《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定相關(guān)部門(mén)進(jìn)行資本管理，并履行的資本管理職責(zé)包括（）。
A.持續(xù)監(jiān)控并定期測(cè)算資本充足率水平，開(kāi)展資本充足率壓力測(cè)試
B.建立資本應(yīng)急補(bǔ)充機(jī)制，參與組織籌集資本 C.編制或參與編制資本充足率信息披露文件
D.組織建立內(nèi)部資本計(jì)量、配置和風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整資本收益的評(píng)價(jià)管理體系
70.商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)履行的資本管理職責(zé)包括（）。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
A.評(píng)估資本管理的治理結(jié)構(gòu)和相關(guān)部門(mén)履職情況，以及相關(guān)人員的專(zhuān)業(yè)技能和資源充分性
B.至少每年一次評(píng)估資本規(guī)劃的執(zhí)行情況
C.至少每年一次評(píng)估資本充足率管理計(jì)劃的執(zhí)行情況 D.組織開(kāi)展各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試
72.銀監(jiān)會(huì)有權(quán)通過(guò)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重、相關(guān)性系數(shù)、有效期限等方法，提高特定組合的資本要求，包括但不限于以下內(nèi)容（）。
A.根據(jù)現(xiàn)金流覆蓋比例、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)差異，確定地方政府融資平臺(tái)貸款的集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求
B.通過(guò)調(diào)整因子，確定中長(zhǎng)期貸款的資本要求
C.針對(duì)貸款行業(yè)集中度風(fēng)險(xiǎn)狀況，確定部分行業(yè)貸款的貸款集中度風(fēng)險(xiǎn)資本要求
D.根據(jù)個(gè)人住房抵押貸款用于購(gòu)買(mǎi)非自住用房的風(fēng)險(xiǎn)狀況，提高個(gè)人住房抵押貸款資本要求
73.根據(jù)資本充足狀況，銀監(jiān)會(huì)將商業(yè)銀行分為以下幾類(lèi)（）。A.第一類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均達(dá)到《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》規(guī)定的各級(jí)資本要求
B.第二類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均未達(dá)到第二支柱資本要求，但均不低于其他各級(jí)資本要求
C.第三類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均不低于最低資本要求，但未達(dá)到其他各級(jí)資本要求
D.第四類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率任意一項(xiàng)未達(dá)到最低資本要求E、第五類(lèi)商業(yè)銀行：資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率均未達(dá)到最低資本要求
74.對(duì)第一類(lèi)商業(yè)銀行，為防止其資本充足率水平快速下降，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列預(yù)警監(jiān)管措施（）。
A.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè) B.要求商業(yè)銀行指定切實(shí)可行的資本充足率管理計(jì)劃 C.要求商業(yè)銀行指定切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃和限期達(dá)標(biāo)計(jì)劃
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D.要求商業(yè)銀行提高風(fēng)險(xiǎn)控制能力
75.對(duì)第二類(lèi)商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施（）。A.與商業(yè)銀行董事會(huì)、高級(jí)管理層進(jìn)行審慎性會(huì)談
B.下發(fā)監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)，監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)包括：商業(yè)銀行資本管理存在的問(wèn)題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見(jiàn)等
C.增加商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率
D.要求商業(yè)銀行加強(qiáng)對(duì)資本充足率水平下降原因的分析及預(yù)測(cè) 76.對(duì)第三類(lèi)商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)可以采取下列監(jiān)管措施（）。A.限制商業(yè)銀行分配紅利和其他收入
B.限制商業(yè)銀行向董事、高級(jí)管理人員實(shí)施任何形式的激勵(lì) C.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)增長(zhǎng)
D.要求商業(yè)銀行對(duì)特定風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域采取風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施
77.對(duì)第四類(lèi)商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)可以財(cái)務(wù)下列監(jiān)管措施（）。A.要求商業(yè)銀行大幅度降低風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模 B.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)業(yè)務(wù)
C.依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷(xiāo) D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出
82.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是（）。A.建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu) B.實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理 C.促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè) D.確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)
83.銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括（）。A.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的適當(dāng)性和有效性 B.商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用 C.商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性
D.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性 90.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系應(yīng)包括（）基本要素。A.合規(guī)管理部門(mén)的組織結(jié)構(gòu)和資源
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃 C.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程 D.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度
91.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引根據(jù)（）制定。A.銀行業(yè)監(jiān)督管理法 B.中國(guó)人民銀行法 C.商業(yè)銀行法
D.中華人民共和國(guó)合同法
99.合規(guī)部門(mén)應(yīng)該積極主動(dòng)地識(shí)別、書(shū)面說(shuō)明和評(píng)估與銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，包括（）所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。
A.新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā) B.新業(yè)務(wù)方式的拓展 C.新客戶(hù)關(guān)系的建立
125.下列行為屬于票據(jù)無(wú)效質(zhì)押的有（）。A.簽訂質(zhì)押合同，但沒(méi)有在票據(jù)上背書(shū)簽章
B.簽訂質(zhì)押合同，已背書(shū)簽章，但沒(méi)有記載“質(zhì)押”字樣 C.簽訂合同、背書(shū)簽章、并記載“質(zhì)押”字樣
D.沒(méi)有簽訂質(zhì)押合同，但是在票據(jù)上背書(shū)簽章，并記載“質(zhì)押”字樣
127.《金融違法行為處罰辦法》第十六條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)辦理貸款業(yè)務(wù)，不得有下列行為（）。
A.發(fā)放信用貸款
B.向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款的條件
C.違反規(guī)定提高或者降低利率以及采用其他不正當(dāng)手段發(fā)放貸款
D.違反銀監(jiān)會(huì)及中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他貸款行為 128.金融機(jī)構(gòu)辦理存款業(yè)務(wù)，不得有（）行為。A.擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款
B.明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶(hù)存儲(chǔ)
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C.無(wú)故拖延、拒絕支付存款本金和利息 D.為客戶(hù)多頭開(kāi)立賬戶(hù)
132.商業(yè)銀行對(duì)卡、證、章應(yīng)推行“集中管理、集中審批”制度，做到（），并由會(huì)計(jì)主管監(jiān)交或第三人監(jiān)交。
A.8小時(shí)內(nèi)專(zhuān)人管理 B.8小時(shí)內(nèi)集中管理 C.8小時(shí)外專(zhuān)人管理 D.8小時(shí)外集中管理
145.商業(yè)銀行指定部門(mén)專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系的實(shí)施，包括（）。
A.擬定操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策 B.指定具體的操作規(guī)程和程序 C.協(xié)助其他部門(mén)緩釋操作風(fēng)險(xiǎn) D.建立全行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序
146.在制定本部門(mén)業(yè)務(wù)流程和政策時(shí)應(yīng)保證各級(jí)操作風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與（）。
A.評(píng)價(jià)總體風(fēng)險(xiǎn)管理政策的一致性 B.各項(xiàng)重要程序的審批 C.評(píng)價(jià)總體風(fēng)險(xiǎn)管理政策有效性 D.內(nèi)控措施和政策的審批
148.內(nèi)審部門(mén)在操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面應(yīng)承擔(dān)（）職責(zé)。A.定期檢查評(píng)估本行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)作情況 B.監(jiān)督操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的執(zhí)行情況
C.對(duì)新出臺(tái)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策、程序和具體的操作規(guī)程進(jìn)行獨(dú)立評(píng)估，評(píng)價(jià)總體風(fēng)險(xiǎn)管理政策的一致性
D.向高管層報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系運(yùn)行效果的評(píng)估情況 150.負(fù)責(zé)全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系建立和實(shí)施的部門(mén)有（）職責(zé)。
A.為各部門(mén)提供操作風(fēng)險(xiǎn)管理方面的培訓(xùn) B.協(xié)助各部門(mén)提高操作風(fēng)險(xiǎn)管理水平
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
C.履行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的各項(xiàng)職責(zé) D.監(jiān)測(cè)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
154.以下屬于操作風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制措施的有（）。A.員工具有與從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓(xùn) B.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品 C.定期對(duì)交易和賬戶(hù)進(jìn)行復(fù)核和對(duì)賬
D.查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度
158.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與其業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜性相適應(yīng)的應(yīng)急和業(yè)務(wù)連續(xù)方案，具體包括（）。
A.建立恢復(fù)服務(wù)和保證業(yè)務(wù)連續(xù)運(yùn)行的備用機(jī)制 B.定期檢查、測(cè)試其災(zāi)難恢復(fù)和業(yè)務(wù)連續(xù)機(jī)制
C.確保在出現(xiàn)災(zāi)難和業(yè)務(wù)嚴(yán)重中斷時(shí)此方案和機(jī)制正常執(zhí)行 D.查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度
159.以下（）是檢查評(píng)估商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)政策和程序的主要內(nèi)容。
A.商業(yè)銀行監(jiān)測(cè)和報(bào)告操作風(fēng)險(xiǎn)的方法 B.高級(jí)管理層的主要職責(zé)
C.因操作風(fēng)險(xiǎn)事件導(dǎo)致的經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額 D.商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理程序的有效性
165.以下哪些控制措施屬于不良貸款抵債資產(chǎn)管理環(huán)節(jié)（）。A.抵債協(xié)議要經(jīng)同級(jí)或上級(jí)法律部門(mén)審查認(rèn)可并及時(shí)辦理過(guò)戶(hù)手續(xù)
B.由雙方認(rèn)可的有資格的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估或要求法院以最后一次拍賣(mài)流拍的價(jià)格為基礎(chǔ)合理裁定抵債
C.落實(shí)抵債資產(chǎn)保管責(zé)任人，建立相關(guān)工作制度
D.項(xiàng)目審查、復(fù)核、集體審批，原則上以公開(kāi)拍賣(mài)方式處置抵債資產(chǎn)
167.商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人貸款業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.個(gè)人住房貸款假按揭
B.借款行為不真實(shí)，出現(xiàn)冒名貸款、借名貸款
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C.貸款用途不實(shí)，貸款資金被挪用于其他用途 D.貸款人為個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，經(jīng)營(yíng)狀況一般，能償還本息
168.商業(yè)銀行開(kāi)展銀行承兌匯票業(yè)務(wù)時(shí)會(huì)面臨的風(fēng)險(xiǎn)有（）。A.承兌申請(qǐng)人不符合條件
B.未足額收取保證金，保證金賬戶(hù)串用挪用，保證金是否原路退回
C.銀行承兌匯票票面真?zhèn)舞b別是否實(shí)行“雙人審核”制 D.承兌業(yè)務(wù)未納入統(tǒng)一授信管理，未遵循“真實(shí)貿(mào)易背景”原則 169.以下（）屬于代理業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式。A.片面宣傳，未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示 B.理財(cái)柜員和現(xiàn)金柜員職責(zé)不分
C.推銷(xiāo)保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)未與客戶(hù)充分溝通、未經(jīng)客戶(hù)同意、誤導(dǎo)客戶(hù) D.磁盤(pán)、票據(jù)或清單的傳送及數(shù)據(jù)傳輸環(huán)節(jié)泄漏客戶(hù)信息 172.以下屬于網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式的有（）。A.向客戶(hù)隨意透露或傳播非正式消息，帶來(lái)信譽(yù)風(fēng)險(xiǎn) B.業(yè)務(wù)代理網(wǎng)點(diǎn)在無(wú)授權(quán)書(shū)情況下批復(fù)授權(quán)成功 C.網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)安全性不夠，客戶(hù)資料泄漏 D.替客戶(hù)保管存折、存單、密碼
174.以下不屬于貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式的有（）。A.因?qū)蛻?hù)資信情況審核不清，導(dǎo)致融資后由于客戶(hù)違約產(chǎn)生損失
B.由于非真實(shí)貿(mào)易背景，客戶(hù)騙逃外匯 C.未及時(shí)將來(lái)證通知經(jīng)辦行和客戶(hù) D.未及時(shí)查詢(xún)、催收未收款項(xiàng)
177.銀監(jiān)會(huì)案件專(zhuān)項(xiàng)治理第八次工作會(huì)議提出案件專(zhuān)項(xiàng)治理工作要做到“三個(gè)堅(jiān)持”包括（）。
A.堅(jiān)持獎(jiǎng)懲并行，重在嚴(yán)格追責(zé) B.堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本 C.堅(jiān)持查防結(jié)合、重在防范 D.堅(jiān)持改革管理并重，重在加強(qiáng)內(nèi)控
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
186.關(guān)于重組貸款，下列說(shuō)法正確的是（）。A.需要重組的貸款，應(yīng)至少歸為次級(jí)類(lèi)
B.重組貸款是指銀行由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無(wú)力還款而對(duì)借款合同還款條款作出調(diào)整的貸款
C.重組后的貸款如果仍然逾期，應(yīng)至少歸為可疑類(lèi) D.重組貸款的分類(lèi)檔次在至少3個(gè)月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高 187.關(guān)于商業(yè)銀行授權(quán)，下列說(shuō)法正確的是（）。
A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)部門(mén)的經(jīng)營(yíng)管理水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系
B.實(shí)行統(tǒng)一法人管理和法人授權(quán) C.采取書(shū)面和口頭兩種授權(quán)形式 D.應(yīng)當(dāng)適當(dāng)、明確
188.關(guān)于商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的有（）。A.前臺(tái)交易與后臺(tái)結(jié)算分離
B.未經(jīng)上級(jí)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，下級(jí)機(jī)構(gòu)不得開(kāi)展任何資金交易 C.自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)分離
D.資金交易員上崗前應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)資格
189.巴塞爾委員會(huì)提出銀行公司治理應(yīng)遵循的原則包括（）。A.董事會(huì)（理事會(huì)）應(yīng)確保高級(jí)管理層按照董事會(huì)（理事會(huì)）政策實(shí)施適當(dāng)?shù)谋O(jiān)督
B.董事會(huì)（理事會(huì)）和高級(jí)管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計(jì)部門(mén)、外部審計(jì)師及各內(nèi)部控制部門(mén)的作用
C.董事會(huì)（理事會(huì)）應(yīng)確保薪酬政策及其做法與銀行的公司文化、長(zhǎng)期目標(biāo)和戰(zhàn)略、控制環(huán)境相一致
D.銀行應(yīng)保持公司治理的透明度
191.銀行公司治理指引中強(qiáng)化監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能中的規(guī)定內(nèi)容包括（）。
A.監(jiān)事會(huì)有權(quán)責(zé)令高級(jí)管理層予以糾正的情形，以及應(yīng)當(dāng)提出質(zhì)疑的情形
B.涉及銀行重大利益的事項(xiàng)需提交監(jiān)事會(huì)集體決策
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C.對(duì)高級(jí)管理層提交董事會(huì)（理事會(huì)）討論的事項(xiàng)，董事會(huì)（理事會(huì)）應(yīng)及時(shí)討論并做出決定
D.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)商業(yè)銀行的利潤(rùn)分配方案發(fā)表意見(jiàn)
192.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)將內(nèi)部控制作為監(jiān)管工作的一項(xiàng)重要內(nèi)容，提出了（）的全新監(jiān)管理念，不斷強(qiáng)調(diào)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)的重要性。
A.管法人 B.管內(nèi)控 C.管風(fēng)險(xiǎn) D.提高透明度
193.具體來(lái)說(shuō)，銀行內(nèi)部控制包括（）幾個(gè)方面。
A.明確劃分股東（社員）、董事會(huì)（理事會(huì)）和高級(jí)管理層、經(jīng)理人員各自的權(quán)利、責(zé)任和利益形成的相互制衡關(guān)系
B.為遵守既定政策和預(yù)定目標(biāo)所采取的方法和手段
C.為保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理活動(dòng)有效進(jìn)行，保護(hù)資產(chǎn)的安全和完整，保證資料的真實(shí)、合法和完整，而制定和實(shí)施的政策、制度與程序
D.及時(shí)防范、發(fā)現(xiàn)和動(dòng)態(tài)調(diào)整管理風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制
194.銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)除了確保國(guó)家法律規(guī)定和銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行，還包括（）。
A.確保各方面利益得到相應(yīng)的保護(hù)
B.確保銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn) C.確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性
D.確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整 197.銀行內(nèi)部控制原則具體來(lái)說(shuō)，包括（）。
A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)滲透銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和各個(gè)操作環(huán)節(jié),覆蓋所有的部門(mén)和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當(dāng)有案可查
B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險(xiǎn)、審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，銀行的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開(kāi)辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù) 的要求
C.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正
D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評(píng)價(jià)部門(mén)應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門(mén)，并有直接向董事會(huì)（理事會(huì)）、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層報(bào)告的渠道
207.銀行業(yè)案件風(fēng)險(xiǎn)信息是指已被發(fā)現(xiàn)，可能演化為案件，但尚未確認(rèn)案件事實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)事實(shí)的有關(guān)信息。下列屬于案件風(fēng)險(xiǎn)信息的有（）。
A.員工非正常原因失蹤 B.員工被拘禁或被雙規(guī)
C.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī) D.員工參與賭博
208.下列（）屬于銀行業(yè)重大突發(fā)事件。A.聚眾沖擊、圍攻銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)
B.內(nèi)部員工相互斗毆致使雙方均受傷住院治療
C.盜竊、出賣(mài)、泄露或丟失涉密資料，可能造成經(jīng)濟(jì)秩序混亂 D.高級(jí)管理人員被綁架或被限制人身自由，叛逃、失蹤或非正常死亡
209.下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”意見(jiàn)的是（）。A.加強(qiáng)基層行的合規(guī)監(jiān)督 B.堅(jiān)持相關(guān)的行務(wù)管理公開(kāi)制度 C.加強(qiáng)對(duì)賬外經(jīng)營(yíng)的監(jiān)控 D.加強(qiáng)對(duì)中介機(jī)構(gòu)的管理
210.下列屬于銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”的是（）。A.業(yè)務(wù)卡證章管理與行政章管理聯(lián)動(dòng) B.重要崗位強(qiáng)制休假與崗位審計(jì)聯(lián)動(dòng) C.定期內(nèi)部對(duì)賬與經(jīng)常性外部對(duì)賬聯(lián)動(dòng)
D.查案、破案與處分適時(shí)、到位的雙重考核制度建設(shè)聯(lián)動(dòng) D.信息披露掛鉤
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225.《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》規(guī)定，受到通報(bào)批評(píng)和紀(jì)律處分的，應(yīng)同時(shí)扣減績(jī)效收入，下列關(guān)于扣減績(jī)效收入描述正確的是（）。
A.受到通報(bào)批評(píng)的，扣減半個(gè)月的績(jī)效收入 B.受到警告處分的，扣減一個(gè)月的績(jī)效收入 C.受到記過(guò)處分的，扣減二個(gè)月的績(jī)效收入 D.受到記大過(guò)處分的，扣減六個(gè)月的績(jī)效收入
231.依照《湖北省農(nóng)村信用社案件責(zé)任追究辦法》，縣(市)行社轄內(nèi)發(fā)生涉案金額超過(guò)200萬(wàn)元經(jīng)濟(jì)案件的，給予（）等紀(jì)律處分。
A.給予縣（市）行社案防第一責(zé)任人通報(bào)批評(píng)
B.給予縣（市）行社主要負(fù)責(zé)人記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理
C.給予縣（市）行社分管領(lǐng)導(dǎo)降級(jí)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理 D.給予縣（市）行社相關(guān)科室主要負(fù)責(zé)人降級(jí)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理
232.《湖北省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)案件防控工作量化考核辦法》建立內(nèi)控制度中，要考核信貸條線(xiàn)的是（）。
A.開(kāi)展重點(diǎn)貸款專(zhuān)項(xiàng)檢查 B.開(kāi)展資金業(yè)務(wù)檢查
C.加強(qiáng)“陽(yáng)光信貸”的檢查督辦 D.加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)管理
235.根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進(jìn)一步重申案件風(fēng)險(xiǎn)處置程序的通知》規(guī)定，需按要求上報(bào)的案件風(fēng)險(xiǎn)信息主要包括（）。
A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)員工非正常原因無(wú)故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)的
B.收到重大案件舉報(bào)線(xiàn)索的
C.媒體披露或在社會(huì)某一范圍內(nèi)傳播的案件線(xiàn)索 D.大額授信企業(yè)負(fù)責(zé)人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)的
236.目前我國(guó)《刑法》規(guī)定的非法集資類(lèi)的犯罪有（）。A.非法吸收公眾存款罪
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
B.集資詐騙罪
C.欺詐發(fā)行股票、債券罪
D.擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪 237.“一案四問(wèn)責(zé)”指的是（）。A.對(duì)案發(fā)當(dāng)事人問(wèn)責(zé) B.對(duì)相關(guān)責(zé)任人問(wèn)責(zé) C.對(duì)內(nèi)部監(jiān)督檢查責(zé)任人問(wèn)責(zé) D.對(duì)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任人進(jìn)行問(wèn)責(zé)
238.甲系某銀行支行負(fù)責(zé)人，曾挪用單位資金100萬(wàn)元賭博，由于事后不能及時(shí)歸還，就給其上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)乙送去10萬(wàn)元，求他幫忙遮掩，乙一口答應(yīng)，并催促甲盡快還款。下列說(shuō)法正確的是（）。
A.甲構(gòu)成挪用資金罪
B.甲構(gòu)成非國(guó)家工作人員行賄罪 C.乙構(gòu)成非國(guó)家工作人員受賄罪 D.對(duì)甲應(yīng)進(jìn)行數(shù)罪并罰
239.以下（）符合銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重大突發(fā)事件的報(bào)送標(biāo)準(zhǔn)。A.金融擠兌事件
B.涉案金額在1000萬(wàn)元人民幣或等值外幣以上的詐騙案件 C.發(fā)生事故、自然災(zāi)害，造成銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)重要賬冊(cè)、空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失
D.發(fā)生丟失、被盜槍支的事件
242.《湖北省農(nóng)村信用社重要崗位員工輪崗和強(qiáng)制休假管理辦法》明確規(guī)定了每年的強(qiáng)制休假時(shí)間，下列說(shuō)法中正確的有（）。
A.累計(jì)工作已滿(mǎn)1年不滿(mǎn)10年的，休假5天 B.累計(jì)工作已滿(mǎn)10年不滿(mǎn)20年的，休假10天 C.累計(jì)工作已滿(mǎn)20年的，休假20天 D.累計(jì)工作已滿(mǎn)20年的，休假15天
243.《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》規(guī)定，全省農(nóng)信社應(yīng)回避的親屬關(guān)系有（）。
A.夫妻關(guān)系
湖北省農(nóng)村信用社
B.直系血親（包括擬制血親）關(guān)系 C.三代以?xún)?nèi)旁系血親及其配偶關(guān)系 D.近姻親關(guān)系
245.按照《湖北省農(nóng)村信用社員工親屬回避暫行規(guī)定》的要求，下列關(guān)于崗位回避的說(shuō)法中正確的有（）。
A.各市縣行社稽核、財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人的親屬不得擔(dān)任直接管理的基層信用社主管會(huì)計(jì)職務(wù)
B.各市縣行社機(jī)關(guān)員工的親屬不得在本聯(lián)社機(jī)關(guān)同一科（室）工作
C.各市縣行社營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人、基層信用社主任的親屬不得在自己管理的社（部、分社）工作
D.基層行社員工的親屬不得在同一營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)工作
247.信貸從業(yè)人員“五嚴(yán)禁”有：嚴(yán)禁不合理收費(fèi)、（）。A.嚴(yán)禁經(jīng)商辦企業(yè)
B.嚴(yán)禁直接或變相向借款客戶(hù)索取好處 C.嚴(yán)禁授意或指使借款客戶(hù)違規(guī)達(dá)到借款條件
D.嚴(yán)禁向關(guān)系人發(fā)放優(yōu)于其他借款人同類(lèi)貸款條件的貸款 248.《湖北省農(nóng)村信用社不良貸款管理辦法》規(guī)定，貸款辦理借新還舊必須同時(shí)滿(mǎn)足（）條件。
A.利息結(jié)清
B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，有還款能力和還款意愿，能按時(shí)支付利息
C.屬于周轉(zhuǎn)性貸款
D.辦理了足額、有效的抵押手續(xù)
249.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度的指導(dǎo)意見(jiàn)》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度應(yīng)遵循的存款檢查“三優(yōu)先”原則是（）。
A.大額存款優(yōu)先檢查的原則 B.存款異常變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則 C.重點(diǎn)賬戶(hù)存款變動(dòng)優(yōu)先檢查的原則
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
D.小額存款優(yōu)先檢查的原則
250.《金融機(jī)構(gòu)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》規(guī)定,辦理協(xié)助凍結(jié)業(yè)務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)核實(shí)（）。
A.有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法人員的工作證件
B.有權(quán)機(jī)關(guān)縣團(tuán)級(jí)以上機(jī)構(gòu)簽發(fā)的協(xié)助凍結(jié)存款通知書(shū)，法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)由有權(quán)機(jī)關(guān)主要負(fù)責(zé)人簽字的，應(yīng)當(dāng)由主要負(fù)責(zé)人簽字
C.人民法院出具的凍結(jié)存款裁定書(shū)、其它有權(quán)機(jī)關(guān)出具的凍結(jié)存款決定書(shū)
D.以上都不對(duì)
251.下列對(duì)有權(quán)查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款描述正確的是（）。
A.人民法院有權(quán)查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款 B.公安機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款
C.監(jiān)察機(jī)關(guān)（包括軍隊(duì)監(jiān)察機(jī)關(guān)）有權(quán)查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款
D.稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)查詢(xún)、扣劃、凍結(jié)單位及個(gè)人存款
266.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，有下列行為之一的員工，將被給予記大過(guò)至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（）。
A.泄露客戶(hù)存款或賬戶(hù)等信息的
B.未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個(gè)人賬戶(hù)資金被轉(zhuǎn)移等不良后果的
C.注冊(cè)驗(yàn)資賬戶(hù)撤銷(xiāo)后，未按規(guī)定辦理資金退回或支取手續(xù)，導(dǎo)致資金轉(zhuǎn)入他人賬戶(hù)的
D.以個(gè)人名義簽發(fā)單位定期存款證實(shí)書(shū)的
267.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理存取款業(yè)務(wù)過(guò)程中，以下（）屬于違規(guī)行為。
A.發(fā)生空存資金行為的 B.在辦理現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)時(shí)抽張的
C.對(duì)單位和個(gè)人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報(bào)告或報(bào)批的
湖北省農(nóng)村信用社
D.無(wú)存單辦理定期存款支取業(yè)務(wù)或提前支取業(yè)務(wù)
268.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，以下屬于柜員違規(guī)行為的有（）。
A.柜員在柜臺(tái)內(nèi)辦理與本人有關(guān)的各類(lèi)業(yè)務(wù) B.柜員代辦必須由客戶(hù)親自辦理的業(yè)務(wù) C.柜員在柜臺(tái)內(nèi)代理客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)
D.柜員未經(jīng)授權(quán)代客戶(hù)在相關(guān)文書(shū)和憑證上簽字等代辦行為 269.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理（）。
A.簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的 B.未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢(xún)、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚?C.未按規(guī)定辦理票據(jù)出票、付款的 D.未按規(guī)定及時(shí)進(jìn)行差錯(cuò)處理的
270.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，應(yīng)遵循以下（）原則。
A.銀行匯票未用退回，應(yīng)轉(zhuǎn)入?yún)R票申請(qǐng)賬戶(hù) B.持票人向行社提示付款時(shí)，應(yīng)對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印
C.不得解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)、未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)或第一背書(shū)人與收款票據(jù)不符的匯票
D.應(yīng)按規(guī)定規(guī)范管理銀行承兌匯票保證金賬戶(hù)
271.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，辦理匯（支）票業(yè)務(wù)，屬于違規(guī)行為的有（）。
A.貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時(shí)從申請(qǐng)人賬戶(hù)扣款 B.受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無(wú)效支票 C.對(duì)客戶(hù)開(kāi)出的空頭支票按規(guī)定辦理退票
D.對(duì)背書(shū)不連續(xù)、未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)、貼現(xiàn)銀行名稱(chēng)、貼現(xiàn)日期的匯票，沒(méi)有審查或?qū)彶椴粐?yán)
272.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)受理，屬于違規(guī)行為的有（）。
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
A.辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)按會(huì)計(jì)制度記賬、登記 B.虛報(bào)（增）存款、股金
C.因嚴(yán)重失職或保管不當(dāng)致使會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的
D.未按會(huì)計(jì)檔案管理要求保存賬戶(hù)資料和交易記錄，致使客戶(hù)資料和交易記錄丟失或不全的
274.根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)行為處理辦法》，在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，有下列行為之一的，將給予有關(guān)責(zé)任人開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同處理有（）。
A.與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的
B.盜用客戶(hù)資料，私自以客戶(hù)名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡，造成客戶(hù)存款被盜的
C.不按規(guī)定辦理銀行卡附屬卡開(kāi)卡，造成客戶(hù)存款被盜的 D.分支機(jī)構(gòu)及時(shí)清算銀行卡資金或及時(shí)調(diào)整出現(xiàn)的差錯(cuò)的 292.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)下列內(nèi)容進(jìn)行調(diào)查審核（）。
A.企業(yè)的性質(zhì)、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級(jí) B.近三年經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況 C.以往開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目情況 D.與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)
295.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)（）進(jìn)行調(diào)查分析。
A.土地的性質(zhì)、權(quán)屬關(guān)系 B.測(cè)繪情況 C.土地契約限制
D.在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計(jì)開(kāi)發(fā)計(jì)劃是否相等 296.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行發(fā)放土地儲(chǔ)備貸款時(shí)，應(yīng)對(duì)土地的整體情況調(diào)查分析，包括（）。
A.土地的性質(zhì)和權(quán)屬關(guān)系 B.測(cè)繪情況和土地契約限制
湖北省農(nóng)村信用社
C.是否為政府部門(mén)壟斷開(kāi)發(fā)
D.在城市整體綜合規(guī)劃中的用途與預(yù)計(jì)開(kāi)發(fā)計(jì)劃是否相符 299.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)未取得哪些證明文件的項(xiàng)目不得發(fā)放任何形式的貸款（）。
A.國(guó)有土地使用證 B.建設(shè)用地規(guī)劃許可證 C.建筑工程施工許可證 D.建設(shè)工程規(guī)劃許可證
300.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理房地產(chǎn)業(yè)務(wù)，要對(duì)房地產(chǎn)貸款的（）予以關(guān)注，并建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控制度。
A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) B.法律風(fēng)險(xiǎn) C.匯率風(fēng)險(xiǎn) D.操作風(fēng)險(xiǎn)
301.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》規(guī)定，個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告的內(nèi)容包括（）。
A.個(gè)人信息的確認(rèn)
B.對(duì)申請(qǐng)人償還能力的風(fēng)險(xiǎn)審核 C.對(duì)申請(qǐng)人償還意愿的風(fēng)險(xiǎn)審核 D.對(duì)抵押品的評(píng)估情況
302.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》除規(guī)定商業(yè)銀行對(duì)申請(qǐng)貸款的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的性質(zhì)、股東構(gòu)成、資質(zhì)信用等級(jí)等基本背景進(jìn)行調(diào)查之外，還要求審核企業(yè)的（）。
A.近三年的經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)狀況 B.以往的開(kāi)發(fā)經(jīng)驗(yàn)和開(kāi)發(fā)項(xiàng)目情況 C.項(xiàng)目的規(guī)模大小 D.與關(guān)聯(lián)企業(yè)的業(yè)務(wù)往來(lái)
312.在保證時(shí)效期間，貸款人可依法依規(guī)處分保證人的（）。A.自有財(cái)產(chǎn)，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
B.在其他開(kāi)戶(hù)銀行的存款，商請(qǐng)代扣款項(xiàng)代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
C.其他所人債權(quán)，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù)
D.在信用社存款賬戶(hù)上的存款，代償所擔(dān)保的借款人的債務(wù) 313.關(guān)于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件，下列說(shuō)法正確的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件是指各級(jí)行社出現(xiàn)支付困難，無(wú)法正常辦理存貸款業(yè)務(wù)、融資成本大幅上升，乃至形成擠兌的情況
B.對(duì)本行社產(chǎn)生重大影響的政策法規(guī)發(fā)布與實(shí)施一定會(huì)引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
C.因非信貸投放因素，備付金連續(xù)5天低于1％，且存款持續(xù)下滑，說(shuō)明流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生
D.已發(fā)生或可能波及到轄內(nèi)的突發(fā)性公共衛(wèi)生事件可能引發(fā)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
314.以下可以視為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件已經(jīng)發(fā)生的情況包括（）。A.短期內(nèi)存款異常大幅下降，10日內(nèi)存款余額下降3％以上 B.定期存款提前支取率明顯上升，連續(xù)數(shù)日超出本行社正常提前支取率的2倍以上
C.超過(guò)貸款總額2%的單一客戶(hù)資信下降，貸款短時(shí)間內(nèi)成為不良 D.行社撤并及發(fā)生被搶被盜案件，高級(jí)管理人員犯罪、潛逃及意外死亡
316.農(nóng)信社自身應(yīng)從（）方面對(duì)非法資金活動(dòng)進(jìn)行排查。A.用信企業(yè)參與非法集資活動(dòng) B.內(nèi)部員工參與非法集資活動(dòng) C.假冒農(nóng)信社名義開(kāi)展非法集資活動(dòng)
D.其他可能造成農(nóng)信社資產(chǎn)損失和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的非法集資活動(dòng) 318.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)管理操作說(shuō)法正確的是（）。A.系統(tǒng)管理員必須根據(jù)相關(guān)文件規(guī)定設(shè)置機(jī)構(gòu)、用戶(hù)，定義操作人員角色和配置貸款審批權(quán)限，做好轄內(nèi)系統(tǒng)操作的業(yè)務(wù)輔導(dǎo)
B.系統(tǒng)維護(hù)員要定期對(duì)系統(tǒng)軟、硬件及網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)施進(jìn)行檢查、升級(jí)和維護(hù)，未經(jīng)有關(guān)審批人同意，不得擅自修改數(shù)據(jù)庫(kù)信息，確保
湖北省農(nóng)村信用社
系統(tǒng)運(yùn)行的安全性
C.操作員要嚴(yán)格執(zhí)行系統(tǒng)操作規(guī)程和安全管理制度，不得隱瞞事實(shí)，編造虛假信息，要確保信息資料的真實(shí)性和完整性
D.嚴(yán)格按系統(tǒng)設(shè)計(jì)的操作規(guī)程，加強(qiáng)信貸業(yè)務(wù)全過(guò)程管理 325.商業(yè)銀行應(yīng)依據(jù)信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理策略和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，實(shí)施全面的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，包括（）。
A.制定明確的信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理制度、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、操作規(guī)程等，定期進(jìn)行更新和公示
B.建立適當(dāng)?shù)目刂瓶蚣?/p>
C.將整個(gè)信息科技管理業(yè)務(wù)外包給專(zhuān)業(yè)的公司
D.確定潛在風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域，并對(duì)這些區(qū)域進(jìn)行詳細(xì)和獨(dú)立的監(jiān)控，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)最小化
326.商業(yè)銀行應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制，包括（）。
A.建立信息科技項(xiàng)目實(shí)施前及實(shí)施后的評(píng)價(jià)機(jī)制 B.建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標(biāo)準(zhǔn)
C.安排供應(yīng)商和業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)服務(wù)水平協(xié)議的完成情況進(jìn)行定期審查
D.定期評(píng)估新技術(shù)發(fā)展可能造成的影響和已使用軟件面臨的新威脅
328.不良貸款清收盤(pán)活堅(jiān)持現(xiàn)金清收為主，以物抵債為輔，積極探索各種清收措施，下列關(guān)于清收方式說(shuō)法正確的是（）。
A.因企業(yè)改制、破產(chǎn)等原因造成無(wú)法足額還清的不良貸款可以實(shí)行讓利清收
B.對(duì)依法起訴后敗訴的不良貸款、依法起訴后勝訴但二年內(nèi)執(zhí)行不到位的不良貸款、經(jīng)法律咨詢(xún)后認(rèn)為難以勝訴的不良貸款以及可疑貸款、損失貸款中基于搶救風(fēng)險(xiǎn)需要的，可實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)代理
C.對(duì)其他難以收回的不良貸款，可以通過(guò)招標(biāo)委托有資質(zhì)的拍賣(mài)機(jī)構(gòu)進(jìn)行債權(quán)拍賣(mài)
D.借款人實(shí)收資本不足、股東虛假出資、抽逃出資的
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
329.對(duì)到期貸款進(jìn)行展期的，必須符合（）。A.利息結(jié)清至原到期之日
B.借款人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，有還款能力和還款意愿，能按時(shí)支付利息
C.按再次用信審批權(quán)限申報(bào)審批 D.原貸款責(zé)任人的責(zé)任不變
332.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列屬于破產(chǎn)類(lèi)核銷(xiāo)需提供的證明材料的是（）。
A.債務(wù)人或債權(quán)人向法院申請(qǐng)企業(yè)破產(chǎn)的報(bào)告 B.法院宣告企業(yè)進(jìn)入破產(chǎn)還債程序的法律文書(shū) C.法院關(guān)于成立企業(yè)破產(chǎn)清算組的文件 D.法院的破產(chǎn)終結(jié)法律文書(shū)
333.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列屬于關(guān)閉類(lèi)核銷(xiāo)需提供的證明材料的是（）。
A.縣級(jí)以上工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉的文件 B.工商行政管理部門(mén)注銷(xiāo)企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照的證明
C.擔(dān)保人破產(chǎn)終結(jié)裁定書(shū)或縣以上工商行政管理部門(mén)批準(zhǔn)企業(yè)關(guān)閉文件，財(cái)產(chǎn)分配結(jié)果或法院裁定擔(dān)保效力的證明
D.申報(bào)行社向法院提交的債權(quán)申報(bào)書(shū)
334.基層行社對(duì)貸款損失的核銷(xiāo)要認(rèn)真調(diào)查取證，下列屬于死亡失蹤類(lèi)核銷(xiāo)需提供的證明材料的是（）。
A.法院或公安部門(mén)出具的借款人死亡或依法宣告失蹤、死亡的證明
B.財(cái)產(chǎn)的法定繼承人用財(cái)產(chǎn)或遺產(chǎn)償債的證明 C.借款合同、借據(jù)、受償財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)入賬單等會(huì)計(jì)憑證
D.縣以上氣象、消防、公安、保險(xiǎn)等部門(mén)出具的借款人遭受重大自然災(zāi)害或意外事故的證明
339.行社要根據(jù)各項(xiàng)報(bào)表資料及各種檢查資料對(duì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重和變化明顯的要重點(diǎn)說(shuō)明，并形成分析報(bào)告。報(bào)告主要內(nèi)容包括（）。
湖北省農(nóng)村信用社
A.基本情況
B.地區(qū)和客戶(hù)結(jié)構(gòu)情況 C.不良貸款清收轉(zhuǎn)化情況
350.置換貸款是指農(nóng)信社認(rèn)購(gòu)專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)或股權(quán)改革以股東或政府出資置換到表外核算的不良貸款，分為（）。
A.中央銀行專(zhuān)項(xiàng)票據(jù)置換貸款 B.商業(yè)銀行專(zhuān)項(xiàng)貸款 C.股東置換貸款 D.政府置換貸款
351.核銷(xiāo)貸款資料收集的要求包括（）。A.逐戶(hù)歸集原始合同資料及基礎(chǔ)管理資料 B.由不少于二名清收人員現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查并寫(xiě)出調(diào)查報(bào)告
C.根據(jù)核銷(xiāo)原因按一般自然人客戶(hù)、企業(yè)法人客戶(hù)分類(lèi)收集證明資料
D.出具承諾書(shū)，承諾擬核銷(xiāo)的不良貸款符合核銷(xiāo)條件，相關(guān)資料真實(shí)、齊全，證明資料具有法律效力
362.下列關(guān)于其他應(yīng)收款項(xiàng)的分類(lèi)，說(shuō)法正確的是（）。A.賬齡為3個(gè)月（含）以?xún)?nèi)的，一般應(yīng)劃分為正常類(lèi) B.賬齡為3個(gè)月至6個(gè)月（含）的，一般應(yīng)劃分為關(guān)注類(lèi) C.賬齡為6個(gè)月至1年（含）的，一般應(yīng)劃分為次級(jí)類(lèi) D.賬齡為1年至2年（含）的，一般應(yīng)劃分為可疑類(lèi) 364.下列關(guān)于投資類(lèi)資產(chǎn)的分類(lèi)，說(shuō)法正確的是（）。A.取得交易性金融資產(chǎn)的目的，主要是為了近期內(nèi)出售，可直接認(rèn)定為正常類(lèi)
B.國(guó)債、中央銀行債券和政策性金融債券一般劃分為正常類(lèi) C.對(duì)于除政策性金融債券外的其他金融債券和公司債券，在分類(lèi)時(shí)可將專(zhuān)業(yè)評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的債券評(píng)級(jí)作為重要參考因素
D.，對(duì)于以交易為目的，準(zhǔn)備隨時(shí)變現(xiàn)的債券，直接認(rèn)定為正常類(lèi)
366.債務(wù)人出現(xiàn)（），無(wú)力以貨幣資金償還行社債權(quán)，或當(dāng)債
風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)
務(wù)人完全喪失清償能力時(shí)，擔(dān)保人也無(wú)力以貨幣資金代為償還債務(wù)，或擔(dān)保人根本無(wú)貨幣支付義務(wù)的，行社可根據(jù)債務(wù)人或擔(dān)保人以物抵債協(xié)議或人民法院、仲裁機(jī)構(gòu)的裁決，實(shí)施以物抵債。
A.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)已中止或建設(shè)項(xiàng)目處于停建、緩建狀態(tài)
B.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)陷入困境，財(cái)務(wù)狀況日益惡化，處于關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)狀態(tài)
C.宣告破產(chǎn)，行社有破產(chǎn)分配受償權(quán)的
D.對(duì)債務(wù)人的強(qiáng)制執(zhí)行程序無(wú)法執(zhí)行到現(xiàn)金資產(chǎn)，且執(zhí)行實(shí)物資產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)利按司法慣例降價(jià)處置仍無(wú)法成交的
367.（）資產(chǎn)不得用于抵償債務(wù)。
A.公益性質(zhì)的生活設(shè)施、教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施等 B.偽劣、變質(zhì)、殘損或不易儲(chǔ)存、保管期限短的資產(chǎn)
C.傳統(tǒng)種養(yǎng)殖農(nóng)戶(hù)因自然災(zāi)害或其他不可抗拒因素導(dǎo)致無(wú)法償還債務(wù)的，行社不應(yīng)強(qiáng)制接收影響其正常生活的物資
D.不得整體接收企業(yè)
368.行社辦理以物抵債前，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，并到有關(guān)主管部門(mén)核實(shí)，了解資產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)及實(shí)物狀況，包括（）。
A.資產(chǎn)是否存在產(chǎn)權(quán)上的瑕疵 B.是否設(shè)定了抵押、質(zhì)押等他項(xiàng)權(quán)利
C.是否拖欠工程款、稅款、土地出讓金及其他費(fèi)用 D.是否涉及其他法律糾紛，是否被司法機(jī)關(guān)查封、凍結(jié) 369.各行社接收抵債資產(chǎn)應(yīng)以雙方認(rèn)可、市場(chǎng)認(rèn)同的公允價(jià)值為基礎(chǔ)，合理確定抵債金額，確定發(fā)放包括（）。
A.債權(quán)債務(wù)雙方根據(jù)抵債資產(chǎn)的實(shí)用性、變現(xiàn)能力和為此發(fā)生的費(fèi)用及市場(chǎng)價(jià)格等因素共同協(xié)商確定
B.債權(quán)債務(wù)雙方根據(jù)抵債資產(chǎn)的原始取得價(jià)值作為抵債金額 C.債權(quán)債務(wù)雙方共同認(rèn)可的具有合法資質(zhì)的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估確認(rèn)的價(jià)值
D.法院、仲裁機(jī)構(gòu)裁決的價(jià)值
370.下列關(guān)于抵債資產(chǎn)接收后的債權(quán)處置，說(shuō)法正確的是（）。
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