第一篇：務(wù)合規(guī)事項監(jiān)控處理流程

“單客戶多銀行服務(wù)”合規(guī)事項監(jiān)控處理流程

（一）限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬

1.1華泰證券限制轉(zhuǎn)賬與解除限制轉(zhuǎn)賬流程圖合規(guī)與風(fēng)險管理平臺核查無異常系統(tǒng)歸零疑似非交易的資金劃轉(zhuǎn)非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)觸發(fā)預(yù)警閥值其他監(jiān)控指標(biāo)營業(yè)部同機復(fù)核營業(yè)部 排查、了解了解客戶發(fā)生預(yù)警事項的目的連續(xù)預(yù)警4次審核連續(xù)預(yù)警5次向客戶提示風(fēng)險營業(yè)部在交易系統(tǒng)中取消轉(zhuǎn)賬限制限制超過3次以上在交易系統(tǒng)中對客戶進行轉(zhuǎn)賬限制對該類客戶終止該項服務(wù)對客戶進行警示和盡職調(diào)查建立相關(guān)臺帳客戶進行情況反饋,簽訂《承諾書》4

1.2流程描述

1、在合規(guī)與風(fēng)險管理平臺下對 “單客戶多銀行服務(wù)方式” 進行監(jiān)控，對“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”、“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”等指標(biāo)進行核查。

2、“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”處理流程：

（1）營業(yè)部每日查詢“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)” 明細數(shù)據(jù)。

（2）當(dāng)客戶連續(xù)4次進行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無任何證券交易行為時，營業(yè)部根據(jù)“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，對此類客戶進行排查，了解客戶發(fā)生預(yù)警事項的目的，向客戶提示風(fēng)險。

（3）記錄客戶溝通情況，建立“疑似非交易目的資金劃轉(zhuǎn)” 客戶情況明細臺賬，以備后查。

3、當(dāng)客戶連續(xù)5次進行主、輔資金賬戶間資金劃轉(zhuǎn)且無任何證券交易行為，并將資金從證券公司取出時，營業(yè)部根據(jù)“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警信息，限制主輔資金賬戶之間的內(nèi)部互轉(zhuǎn)功能，并告知客戶已對其實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施。

“非交易目的資金劃轉(zhuǎn)”處理流程：

（1）營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人將每日的“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”預(yù)警數(shù)據(jù)定時提交營業(yè)部運行總監(jiān)審核。

（2）營業(yè)部運行總監(jiān)指派人員與客戶進行溝通，告知客戶將對其在集中交易系統(tǒng)中實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施。

（3）根據(jù)反洗錢聯(lián)絡(luò)人提交的預(yù)警數(shù)據(jù)名單，柜員在集中交易系統(tǒng)中實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施,經(jīng)業(yè)務(wù)復(fù)核后生效。

（4）對因特殊情況擬不實施限制資金劃轉(zhuǎn)措施的客戶,請營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人在風(fēng)控平臺中批注，由分公司或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 相關(guān)人員審核處理。

（5）營業(yè)部根據(jù)客戶需求，請客戶簽署承諾函，承諾不再發(fā)生以非證券交易為目的而進行的資金劃轉(zhuǎn)，報反洗錢聯(lián)絡(luò)人，經(jīng)營業(yè)部運行總監(jiān)審核后，柜員可解除資金劃轉(zhuǎn)限制并經(jīng)復(fù)核后生效。

4、永久限制客戶“單客戶多銀行”服務(wù)處理流程：（1）營業(yè)部反洗錢聯(lián)絡(luò)人每日通過合規(guī)與風(fēng)險管理平臺中的[多賬戶存管監(jiān)控]-[業(yè)務(wù)檢查]-[監(jiān)控預(yù)警客戶明細查詢]，篩查出“非交易目的跨行資金劃轉(zhuǎn)”達到3次及3次以上預(yù)警次數(shù)的賬戶明細提交營業(yè)部運行總監(jiān)審核。

（2）營業(yè)部運行總監(jiān)指派人員與客戶進行溝通，告知客戶根據(jù)協(xié)議將對其終止為其提供單客戶多銀行服務(wù)方式，請客戶到營業(yè)部現(xiàn)場注銷多資金賬戶。在客戶到營業(yè)部現(xiàn)場注銷多資金賬戶前，不得為客戶解除資金劃轉(zhuǎn)限制。

（3）對該類賬戶，營業(yè)部應(yīng)建立完整的臺賬。

（二）大額交易報告

2.1華泰證券大額交易報告流程圖反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)篩分大額交易數(shù)據(jù)核實反饋經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 營業(yè)部數(shù)據(jù)異常匯總、核對數(shù)據(jù)異常Y合規(guī)與風(fēng)險管理部復(fù)核Y中國反洗錢監(jiān)測分析中心

2.2流程描述

1、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)每交易日自動從公司集中交易系統(tǒng)篩分出客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)，并將數(shù)據(jù)傳送至經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部。

2、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部專人負(fù)責(zé)匯總并核對相關(guān)數(shù)據(jù)。經(jīng)核對，發(fā)現(xiàn)客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)明顯異常的，要求營業(yè)部進行核實；經(jīng)核對，符合大額交易報告規(guī)定的，按時向合規(guī)與風(fēng)險管理部報送。

3、營業(yè)部對明顯異常的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進行核實，并將核實結(jié)果向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報告。

4、合規(guī)與風(fēng)險管理部專人負(fù)責(zé)對經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報送的客戶主輔資金賬戶大額資金劃轉(zhuǎn)數(shù)據(jù)進行復(fù)核。經(jīng)復(fù)核，發(fā)現(xiàn)相關(guān)數(shù)據(jù)明顯異常的，由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部進行重新進行核對；經(jīng)復(fù)核，符合大額交易報告規(guī)定的，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。

（三）可疑交易報告

華泰證券可疑交易報告流程客戶交易數(shù)據(jù)和異常交易 營業(yè)部 1分析、識別反饋補充資料YN不報送補充資料反饋分公司2初審N不報送Y經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部 3審核N不報送補充資料反饋Y合規(guī)與風(fēng)險管理部 4不報送N最終審核中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)部門負(fù)責(zé)人審核確認(rèn)當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)涉嫌犯罪Y中國反洗錢監(jiān)測分析中心 3.2流程描述

1、每交易日，營業(yè)部專人對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)篩分的上一交易日客戶賬戶資金交易數(shù)據(jù)進行分析、識別，資金交易類別含“短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”、“短期內(nèi)資金集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出”及“證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發(fā)生大額資金收付”等。經(jīng)分析、識別，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送。經(jīng)分析、識別，初步確定為可疑交易的。經(jīng)營業(yè)部負(fù)責(zé)人審批后，通過業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng)中的反洗錢子系統(tǒng)按時向分公司或經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報送相關(guān)數(shù)據(jù)。

3、分公司合規(guī)風(fēng)控專員負(fù)責(zé)匯總所轄營業(yè)部可疑交易數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進行初步審查。經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送；經(jīng)審查，須補充相關(guān)資料的，向營業(yè)部反饋，要求營業(yè)部補充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)分公司負(fù)責(zé)人同意后，向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部報送。

4、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)匯總分公司或直屬營業(yè)部可疑交易相關(guān)數(shù)據(jù)，并對數(shù)據(jù)進行初步審查。經(jīng)審查，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送；經(jīng)審查，須補充相關(guān)資料的，向分公司或營業(yè)部反饋，要求分公司或營業(yè)部補充相關(guān)資料；經(jīng)審查，符合可疑交易規(guī)定的，經(jīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部負(fù)責(zé)人同意后，向合規(guī)與風(fēng)險管理部報送。

5、合規(guī)與風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)對上報數(shù)據(jù)進行審核。經(jīng)審核，須補充相關(guān)資料的，向經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)總部反饋，要求其補充相關(guān)資料；經(jīng)審核，不符合可疑交易規(guī)定的，不予以報送；經(jīng)審核，確認(rèn)為可疑交易的，經(jīng)負(fù)責(zé)人同意后，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送。7

第二篇：銀行合規(guī)管理流程

**銀行合規(guī)管理流程

第一章 總則

第一條 為了確保**銀行合規(guī)管理政策的實施，避免發(fā)生違規(guī)事件，維護本行良好聲譽，根據(jù)我行已制定的《**銀行合規(guī)政策》（以下簡稱《合規(guī)政策》），結(jié)合本行實際情況，特制定本管理流程。

第二條 全行分支機構(gòu)要高度重視《管理流程》的實施，樹立依法合規(guī)的經(jīng)營理念，配備充足資源和采取有效措施，確保《管理流程》全面有效地貫徹落實。

第三條 各部門和境內(nèi)分支機構(gòu)各部門應(yīng)當(dāng)通過公文收件、監(jiān)管部門官方網(wǎng)站、聯(lián)系監(jiān)管機構(gòu)對口部門、媒體以及網(wǎng)絡(luò)等各種渠道，密切關(guān)注和跟蹤本條線的外部法律規(guī)則的最新發(fā)展，建立本條線的外部法律規(guī)則庫，同時填制外部法律規(guī)則合規(guī)要求控制表。應(yīng)當(dāng)每月向合規(guī)管理部門備案一次外部法律規(guī)則庫。

第四條 文中所稱歸口管理部門指總部除合規(guī)管理部門以外的其他部門。

第五條 本辦法適用于總行各部門及境內(nèi)分支機構(gòu)。

第二章 組織架構(gòu)

第六條 總行合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)在全行范圍內(nèi)開展合規(guī)管理工作，根據(jù)《合規(guī)政策》規(guī)定的職責(zé)分工，制定切實可行的內(nèi)部合規(guī)管理工作流程，從識別合規(guī)風(fēng)險、制定規(guī)章制度、執(zhí)行規(guī)章制度、檢查規(guī)章制度直至處理違規(guī)事件，將合規(guī)管理作為一項重要而又獨

立的工作予以落實。

第七條 各分行均應(yīng)設(shè)立由當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局核準(zhǔn)的合規(guī)負(fù)責(zé)人。總部歸口管理部門與各分行在業(yè)務(wù)條線設(shè)立兼職合規(guī)管理員，應(yīng)當(dāng)指派一名熟悉本條線業(yè)務(wù)涉及的外部監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)章制度的業(yè)務(wù)骨干擔(dān)任兼職合規(guī)管理員，確保兼職合規(guī)管理員有充足的時間根據(jù)《管理流程》開展工作，人員名單報總行合規(guī)管理部門備案。總部歸口管理部門與各分行應(yīng)設(shè)有專人與總部合規(guī)管理部門保持固定溝通。

第八條 總行合規(guī)管理部工作人員與各分行合規(guī)負(fù)責(zé)人及總部歸口管理部門、分行合規(guī)管理員構(gòu)成我行法律合規(guī)工作的基本主體，各分行合規(guī)工作均由指定專人向總行合規(guī)管理部報告，法律合規(guī)部向風(fēng)險管理委員會報告，確保報告路線的獨立性。

第九條 特殊報告路線的設(shè)定，我行報告合規(guī)問題的公開電話是******公開郵箱是******，檢舉人可以公開姓名也可以采取匿名方式，檢舉人的個人信息受到保護。舉報信息僅限風(fēng)險管理委員會成員有權(quán)查閱，以此確保風(fēng)險管理委員會完全掌握我行存在的合規(guī)問題。

第三章 定期合規(guī)報告

第十條 合規(guī)報告是合規(guī)管理組織架構(gòu)中溝通工作信息的重要方式。

根據(jù)報告內(nèi)容和頻率，合規(guī)報告分為定期報告和即時報告。根據(jù)報告主體，合規(guī)報告分為分行合規(guī)部門報告和總部合規(guī)管理部門報告。

第十一條 總部合規(guī)管理部門在每年第一、二、三季度結(jié)束后兩個月內(nèi)向總部風(fēng)險管理委員會提交季度報告和半年報告。總部合規(guī)管理部門在每年結(jié)束后三個月內(nèi)向總行風(fēng)險管理委員會提交獨立的報告。以上報告均向銀監(jiān)局報送。

第十二條 總部歸口管理部門在每年第一、二、三季度結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交季度報告和半年報告，在每年結(jié)束后三周內(nèi)向本行合規(guī)管理部門提交報告，內(nèi)容包括該部門分管條線范圍內(nèi)的外部法律規(guī)則更新、外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實情況、市場準(zhǔn)入合規(guī)管理、規(guī)章制度管理、合規(guī)檢查、授權(quán)管理以及違規(guī)事件管理等總體工作情況，包括相應(yīng)統(tǒng)計、分析和解決問題意見。

第十三條 境內(nèi)分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)在每年第一、二、三季度結(jié)束后兩周內(nèi)向總部合規(guī)管理部門提交季度報告和半年報告，在每年結(jié)束后一個月內(nèi)向總部合規(guī)管理部門提交報告，內(nèi)容包括該機構(gòu)所在地范圍內(nèi)的外部法律規(guī)則更新、該機構(gòu)的外部法律規(guī)則合規(guī)要求的落實情況、市場準(zhǔn)入合規(guī)管理、規(guī)章制度管理、合規(guī)檢查、授權(quán)管理以及違規(guī)事件管理等總體工作情況，包括相應(yīng)統(tǒng)計、分析和解決問題意見。

第四章 即時合規(guī)報告

第十四條 關(guān)于即時報告的要求。總行歸口管理部門與境內(nèi)分支機構(gòu)在該部門（機構(gòu)）分管條線范圍內(nèi)，發(fā)生該級機構(gòu)所在地外部法律規(guī)則更新或違規(guī)事件等合規(guī)管理信息時，應(yīng)當(dāng)在兩天以內(nèi)向總行合規(guī)管理部門提交即時報告。

第十五條 總行法律合規(guī)部發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照重大事項

報告制度的規(guī)定向所在地銀監(jiān)局及風(fēng)險管理委員會報告。

第十六條 歸口管理部門的兼職合規(guī)管理員在向合規(guī)管理部門提交合規(guī)報告之前，應(yīng)當(dāng)先向該歸口管理部門負(fù)責(zé)人報告。境內(nèi)分支機構(gòu)的合規(guī)管理部門在向總行合規(guī)管理部門提交合規(guī)報告之前，應(yīng)當(dāng)先向該機構(gòu)負(fù)責(zé)人報告。

第五章 檢查監(jiān)督

第十七條 總行合規(guī)管理部門通過專項檢查或者日常檢查的方式，對歸口管理部門、分行制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度以及落實外部合規(guī)要求的情況進行檢查監(jiān)督。

歸口管理部門、分行應(yīng)當(dāng)在合規(guī)管理部門出具檢查意見后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向合規(guī)管理部門反饋落實情況。

第十八條 總部合規(guī)部門對各分行實行現(xiàn)場性的監(jiān)督檢查，應(yīng)將作出的現(xiàn)場檢查報告上報至風(fēng)險管理委員會，如發(fā)現(xiàn)的問題可當(dāng)場提出指導(dǎo)意見及整改措施，應(yīng)報風(fēng)險管理委員會予以備案。

第十九條 各分行應(yīng)當(dāng)通過專項檢查或者日常檢查的方式，對本行制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度的情況，以及執(zhí)行外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度的情況進行檢查監(jiān)督。

發(fā)現(xiàn)問題后一周內(nèi)向總行合規(guī)管理部門提交整改方案，并在整改結(jié)束后一周內(nèi)向總行合規(guī)管理部門反饋落實情況。

第二十條 審計部門通過專項檢查或者日常檢查的方式，對各部門制定或者完善內(nèi)部規(guī)章制度的情況，以及執(zhí)行外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度等合規(guī)管理狀況進行獨立審計。

第六章 問責(zé)機制

第二十一條 對于分行未及時報送報告，或是經(jīng)總部合規(guī)管理部門在有關(guān)監(jiān)督檢查過程中發(fā)現(xiàn)上報不符合真實性，并給我行造成了損失的，風(fēng)險管理委員會可追究相關(guān)人員的直接責(zé)任，如因相關(guān)管理部門疏忽造成，其應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

第二十二條 對于違反外部法律規(guī)則和內(nèi)部規(guī)章制度的機構(gòu)和人員，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以通報批評和責(zé)任認(rèn)定，并提交風(fēng)險管理部門追究責(zé)任。

第七章 附則

第二十一條 本管理流程由總部合規(guī)管理部門負(fù)責(zé)修訂和解釋。

第二十二條 本管理流程自頒布之日起生效實施。

第三篇：商業(yè)銀行合規(guī)管理務(wù)必要“實”

商業(yè)銀行合規(guī)管理務(wù)必要“實”

——談?wù)勠`行群眾路線的幾點體會

“一切為了群眾，一切依靠群眾，從群眾中來，到群眾中去。”群眾路線一直是我們黨的根本工作路線，是加強和創(chuàng)新社會管理的根本方法。十八大報告中進一步指出：“著力解決人民群眾反映強烈的突出問題，提高做好新形勢下群眾工作的能力。”作為商業(yè)銀行合規(guī)管理人員，筆者認(rèn)為踐行群眾路線務(wù)必要“實”。

首先，工作作風(fēng)要“務(wù)實”。作為銀行中后臺工作人員，應(yīng)牢固樹立為前臺服務(wù)的意識，具體工作中要多換位思考，虛心聽取前臺意見，避免因工作崗位性質(zhì)及風(fēng)險偏好不同產(chǎn)生對立情緒，甚至故意拖沓，以至于影響業(yè)務(wù)發(fā)展。但是，這并不是要合規(guī)人員做“老好人”，盲目接受不合理甚至違法違規(guī)的建議和要求，而是要在面對業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)管理的矛盾沖突時，按照群眾路線中“著力解決人民群眾反映強烈的突出問題”的要求，不急不躁，耐心與前臺做好解釋溝通，力求達成共識，妥善解決分歧，最終實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展和依法合規(guī)水平的互相促進、循環(huán)提升，將我黨的群眾路線政策落實到點點滴滴工作中。

其次，工作實踐要“扎實”。日常合規(guī)管理工作中，會面臨許多亟待解決的問題，合規(guī)管理人員要以求真務(wù)實的精神，一切從實際出發(fā)，加強與業(yè)務(wù)、管理部門的溝通交流，條件允許的情況下還可以進行實地調(diào)研，多聽業(yè)務(wù)一線員工的看法，如此才能深入了解業(yè)務(wù)發(fā)展

實際狀況。以此為基礎(chǔ)，加強熱點、難點問題的合規(guī)管理研究工作，進而提出有科學(xué)性、針對性和實效性的合規(guī)管理對策，切實解決業(yè)務(wù)發(fā)展中面臨難題，為業(yè)務(wù)依法合規(guī)發(fā)展保駕護航。

再者，合規(guī)理念要“堅實”，這是以上兩點的基礎(chǔ)。合規(guī)管理人員需要不斷提升合規(guī)理念，從思想、行動的深處堅持合規(guī)理念，摒棄停步不前、安于現(xiàn)狀、得過且過的想法。銀行信貸業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量的好壞與合規(guī)管理人員合規(guī)理念堅定與否有很大關(guān)系，如果盲目的認(rèn)為原來的知識結(jié)構(gòu)能夠適應(yīng)不斷發(fā)展變化的業(yè)務(wù)實際，進而放棄對新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品知識的學(xué)習(xí)，甚或悲觀地認(rèn)為自己的工作意義不大，銀行業(yè)務(wù)發(fā)展主要靠業(yè)務(wù)量、靠規(guī)模，而合規(guī)管理卻阻礙了業(yè)務(wù)的發(fā)展，那么，最后難免會動搖合規(guī)管理的理念，放棄自己的職業(yè)生涯，陷入消極失落的境地。因此，合規(guī)管理人員應(yīng)充分認(rèn)識“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)保障業(yè)務(wù)發(fā)展”的實際情況，樹立堅實的合規(guī)理念，認(rèn)認(rèn)真真做好合規(guī)管理工作。同時，以此理念為支撐，進一步“提高做好新形勢下群眾工作的能力”，不斷滿足金融市場發(fā)展、業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展要求，提高合規(guī)管理水平。

總而言之，作為中臺合規(guī)管理人員，應(yīng)該以務(wù)實的工作作風(fēng)、扎實的業(yè)務(wù)實踐、堅實的合規(guī)理念不斷推進合規(guī)管理工作，從業(yè)務(wù)發(fā)展實際出發(fā),從一線合規(guī)管理需求出發(fā)，提出依法合規(guī)業(yè)務(wù)管理建議和對策,促進業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，真正實現(xiàn)合規(guī)管理創(chuàng)造增值。以上是踐行群眾路線的幾點體會，不足之處請多多指正，為合規(guī)管理工作中踐行群眾路線提供更多、更好的建議。

第四篇：合規(guī)

最近觀看了警示片。通過典型案例的觀看，真實再現(xiàn)了案例中那些曾經(jīng)事業(yè)飛黃騰達而得意忘形的同行，面對權(quán)力和金錢，未經(jīng)得住誘-惑與考驗，私欲膨脹，一步步邁向犯罪深淵，最終走進高墻、受到法律懲制的過程。

影片剖析了他們的違法違紀(jì)行為給國家、社會、家庭及個人所帶來的嚴(yán)重后果，具有很強的警示教育效果和震撼力，增強了教育的實效性，營造出了“不想為，不能為，不敢為”的氛圍，使心靈受到強烈震撼和警示。“遠離違規(guī)、珍惜工作”讓我們從這些直觀的感受和深刻的警醒中得到心靈的震憾，從而達到預(yù)防犯罪、遠離犯罪的目的。

感受體現(xiàn)：

一是抓好防范。典型案件警示教育是筑牢預(yù)防職務(wù)犯罪思想道德防線的有效形式，通過采取多種形式，扎扎實實抓好預(yù)防從業(yè)人員職務(wù)犯罪工作，努力營造從嚴(yán)治行、廉潔從業(yè)、依法合規(guī)的和-諧發(fā)展環(huán)境。要關(guān)心、關(guān)愛我們的干部，領(lǐng)導(dǎo)要把企業(yè)文化作為自身言行的自覺行動、身體力行。使大眾心態(tài)失衡而激發(fā)出不滿情緒而導(dǎo)致案件發(fā)生。

二是以案為鑒，引以為戒，從自身的崗位特點理解風(fēng)險防范、提高警示性，自覺提高依法合規(guī)意識，要更新觀念，勤奮學(xué)習(xí)，爭做與時俱進的干部。及時更新知識結(jié)構(gòu)，不斷強化政治理論、專業(yè)技能和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，形成“建設(shè)學(xué)習(xí)型社會、爭當(dāng)知識型公民”的氛圍。

三是警鐘常鳴。要時刻保持清醒頭腦，面對權(quán)力和金錢，要經(jīng)得住誘-惑，要牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，在思想上警鐘常鳴，增強遵紀(jì)守法意識和自我約束能力，筑牢拒腐防變的思想道德防線，自覺抵制各種不良思想的誘-惑，珍惜職業(yè)生命。自覺提高依法合規(guī)意識。自覺做到自重、自盛自警、自勵，做到廉潔奉公，按章操作，從根本上防范道德風(fēng)險和操作風(fēng)險，確保不發(fā)生任何案件事故。

五是要嚴(yán)以律己，要教育干部自覺養(yǎng)成良好的生活習(xí)慣，要依法合規(guī)辦事，自覺防范安全隱患，做合格公民，做合格員工。

通過觀看警示片，又一次受到了警示再教育，進一步增強了依法合規(guī)的意識，牢固樹立了制度觀念，提高了廉潔從業(yè)、遵章守紀(jì)、規(guī)范操作、恪盡職守的自覺性。真正感知了有所知、有所悟、有所懼的目的，從而進一步增強了教育的說服力，制度的約束力和監(jiān)督的威懾力。更加堅定了做人自強不息、不爭名利、始終保持不賭博、不吸毒的良好形為習(xí)慣；保持經(jīng)濟量入為出、不攀比、不參預(yù)高消費的生活習(xí)性；以平常心、做平常人，干平常事、過平常日子，不斷豐富與完善知足者常樂的人生價值觀。

第五篇：合規(guī)

建設(shè)合規(guī)文化，打造合規(guī)光大

合規(guī)經(jīng)營管理是銀行生存與發(fā)展的根基，合規(guī)管理作為商業(yè)銀行一項核心風(fēng)險管理活動在商業(yè)銀行中的地位日趨重要，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念正逐步被認(rèn)知，無論在任何時候都要將合規(guī)經(jīng)營擺在重要戰(zhàn)略位置，不斷普及合規(guī)知識、推進合規(guī)經(jīng)營管理、培育合規(guī)經(jīng)營文化。

對于合規(guī)管理，總行曾下發(fā)了《中國光大銀行”十個嚴(yán)禁”行為規(guī)范》，包括柜員“十個嚴(yán)禁”、柜臺經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”、營業(yè)機構(gòu)負(fù)責(zé)人“十個嚴(yán)禁”及客戶經(jīng)理“十個嚴(yán)禁”(含對公、個貸、理財)，劃定了四十條“紅線”，禁止員工觸碰，目的是以此為契機，有針對性地加大案防力度，培養(yǎng)員工合規(guī)意識、守法意識、案防意識，做到“知而避之則安”。

目前光大銀行已經(jīng)建立成了有特色的合規(guī)管理體系：第一是合規(guī)綱領(lǐng)：根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等相關(guān)法律法規(guī)，制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制管理制度》，作為合規(guī)管理的綱領(lǐng)性文件，指導(dǎo)全行內(nèi)控合規(guī)管理工作；第二是合規(guī)內(nèi)容：經(jīng)過細化的《合規(guī)執(zhí)行與承諾書》、各崗位條規(guī)卡、《中國光大銀行員工合規(guī)手冊》等共同構(gòu)成合規(guī)具體內(nèi)容；第三是合規(guī)預(yù)警：制定了《中國光大銀行內(nèi)控合規(guī)預(yù)警管理辦法》，并成立了內(nèi)控合規(guī)預(yù)警委員會，定期召集合規(guī)預(yù)警會議，通報合規(guī)預(yù)警信息，做到防患于未然；第四是合規(guī)報告：制定了《中國光大銀行合規(guī)風(fēng)險報告制度》，作為常規(guī)合規(guī)管理工作，定期報告各單位、各條線在內(nèi)外部監(jiān)管檢查及日常工作中發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險，進一步完善內(nèi)控合規(guī)制度；第五是合規(guī)考核：《中國光大銀行全員問責(zé)暫行辦法》及《經(jīng)營單位合規(guī)運營百基分考核管理辦法》形成互補，“案件問責(zé)”與“違規(guī)問責(zé)”相結(jié)合，共同構(gòu)成合規(guī)考核體系；第六是合規(guī)評價：制定了《中國光大銀行內(nèi)部控制綜合評價辦法》，根據(jù)該辦法對全行各條線內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行情況進行客觀評價，總結(jié)經(jīng)驗、查找不足、改進制度、完善內(nèi)控。