第一篇：出納員工作心得感想

之前，我以為出納只是跑一下銀行，算一下現金，認為只不過是些簡單而瑣碎的工作。然而在接手出納工作半年以后，我終于知道出納工作并不是我想象中的那么簡單。出納員常年與現金和銀行存款打交道，因此要慎之又慎，認真細心；要做到“腦勤、手勤、腿腳勤”，才能勝任本職工作。特別是剛開始工作的那段時間里，我對崗位的職責不了解，完全不知道要做什么、應該做什么，十分茫然。于是，我向領導和同事請教，并記錄下一些日常的工作流程和注意事項。在他們的幫助下，我漸漸熟悉了業務操作，工作流程也明朗化了，對出納工作的認識更加全面，對工作也愈加投入，不再像以前那樣盲目的重復操作，而是在工作中更加注重操作的改良和創新。現在我把工作中的一些心得體會與大家分享：

一、認真做好本職工作

財務是一個重要的職能部門，時時刻刻要為領導決策提供科學的依據，發揮著“參謀部”的作用，因此要有使命感和責任感，要管好錢、用好錢，以高度的責任心和責任感為我局的發展獻計獻策。進一步建立健全財務制度，規范財務行為，提高資金使用效益，依法理財，合理、節約、有效地使用每一項資金。

二、加強學習，提高專業知識水平

切實加強有關法律、法規的學習，充分認識國家財政體制改革的重大意義，加強宣傳教育，提高執行財務制度的自覺性，樹立嚴肅財經紀律，依法理財的觀念，從根本上防范和遏制違法違規問題的發生。另外認真學習相關書籍或瀏覽精品網站，從中學習方方面面的經驗技巧和財務理論知識，提高出納人員的職業道德意識，提高自身綜合素質，自覺抵制金錢的誘惑，真正做到反腐倡廉。

三、端正態度，堅守操作規范

天天跑銀行，時時收付款，具體瑣碎的事務不僅能使自己的財會業務能力與時俱進，更能提升自己的綜合判斷分析能力及有效解決問題的能力。做出納不僅要心細、認真、嚴謹，更重要的是要有良好的職業操守和對工作的責任心。應該做的、交付的任務，要盡心負責，認真做好每一個環節；不該問的、不該說的、不該做的，堅決不做，堅守操作規范。

四、工作創新，做好服務保障工作

作為財務工作者，要適應新形勢的要求,克服保守思想，增強憂患意識，克服守舊觀念，強化創新意識。在日常工作中應與各單位、股室多交流，讓大家明白財務工作實質、工作流程，這樣才能配合好財務工作。要進一步增強事業心和責任感，不斷改進工作，在具體的工作中大膽參與實踐，堅持科學的態度和求實的精神，兢兢業業地做好各項工作，樹立強烈的時間觀念、效率觀念、質量觀念，今天能辦的事不拖到明天。同時嚴格要求，始終保持與時俱進、開拓創新，以熱忱飽滿的精神狀態，真正做好經費保障工作。

在今后的工作中，我會揚長避短，嚴格要求自己，虛心向同事請教，認真學習會計理論，學習會計法律法規等知識，利用空余時間認真學習財務相關知識，掌握一些基本的會計技能，更好的完成本職工作。總之，以快樂的心態當出納，細心處理每筆款項，耐心熱情地對待報賬人，抱著虛心、秉持公心、滿懷信心地工作，使自己省心、會計稱心、領導放心，讓大家舒心。

第二篇：出納員工作描述

一、工作概況

所屬部門： 財務部

崗位名稱： 出納員

崗位編號：cw06

直接上級： 財務部經理

直接下級： 無

工作價值： 管理公司現金與銀行賬務，確保公司現金流安全、順暢

工作聯系： 對內聯系財務部其他人員、各部門報銷人員；對外聯系銀行。

二、職責說明

主要職責

具體任務

1．現金收支

提取和保管現金，按收支兩條線管理現金；按收、付款憑證登記現金日記賬，日清月結；編制現金流量表，報財務部經理審核；把大額現金及時送存銀行。

2．銀行帳戶管理

辦理公司業務收支的銀行結算；管理銀行匯款回執單、銀行進賬回執單等各種收付款憑證；按收、付款憑證登記銀行日記賬，做好現金、銀行存款賬的對賬工作，日清月結。

3．報銷管理

審核報銷憑證，根據報銷有關規定，進行現金支付；保管報銷憑證，做有關登記。

4．憑證管理

分類登記收款憑證、付款憑證、報銷憑證，裝訂保管憑證。

5．管理發票

根據需要及時到稅務部門購買發票，開具資金往來發票，登記并每月核對發票的領用情況，向主辦會計匯報。

6．安全保密工作

做好現金、支票、憑證、賬簿等的防盜工作；嚴禁向公司內、外無關人員外泄財務機密。

7．完成財務部經理交辦的臨時工作任務。

三、任職資格

學 歷：

財會類專業，專科以上學歷

經 歷：

從事會計工作1年以上

能 力：

財會專業技能、計算、點鈔

其 他：

保密意識強、原則性強；持有會計從業資格證

第三篇：出納員工作流程

出納員工作流程

1.每日核對支付寶回款情況，分到各店，做收入單。2.每日到7UP對賬，與收銀員兌換零錢。

3.每周兩次到興漢門、營盤路、紅星店、爺爺的土缽菜對賬（核對現金收入，刷卡收入，現會員充值現金收入，會員充值刷卡收入，核對店負責人存款金額并兌換零錢。

4.核對爺爺土缽菜停車券數量，并與會計一起到停車場負責人處兌換停車費（每張五元）。

5.不定時抽查盤點收銀員備用金情況。

6.到銀行預約零錢兌換，保證各門店的零錢正常使用。

7.根據采購報銷單每日完成采購報賬，對于門店費用支出嚴格按照報賬流程執行。

8.整理各店報銷單據，收入與支出憑證，認真編號做出納電腦賬，并及時把單據返還至各門店會計。

9.每月十四號之前做好各店工資發放的網銀代發表并上傳公司賬戶，十五號進行網銀代發工資。

10.核對各店刷卡到賬回款，是否出現回款不正確情況。11.每月按時交納各門店水電費、燃氣費等。

12.每月二十四號之前做好供貨商網銀代發表并上傳公司賬戶，二十五號進行網銀代發貨款。

13.每月一日收集好各門店賬目，做好出納賬與各門店會計核對好余額，出現金報表。14.做好與銀行方面對接工作，做好公司賬戶對賬工作。15.做好現金的管理，及時到銀行存款。

16.核對各店團購、外賣網絡銷售回款情況，及時通知財務做賬，做收入。

17.核對興漢食府掛賬回款，及時通知門店負責人，做收入單。18.交納各門店員工宿舍房租，辦公室房租水電。

第四篇：出納員基礎工作

出納員的工作職責

工作準則是：認真細致工作，公私、是非分明；做到準確收付款項；現金、證券、存款無錯賬；確保款物安全，日清月結，與會計總賬相符

出納崗位應知、應會

1熟知公司相關的財務規章制度。

2熟知收付單據的簽批程序。熟知各項業務結算手續。

4準確辨別票據、現金的真偽。

5準確記錄現金、銀行日記賬。

6與銀行對賬與會計對賬。會做銀行存款未達賬項余額調節表。

8精通財務處理程序。

9熟練掌握辦公設備的使用如：支票打印機、發票打印機、財務軟件等 10支票的收、發、存登記。

辦理日常收付業務。

1嚴格遵守《現金管理條例》，不超出規定的現金使用范圍。

2建立健全現金和銀行日記帳，逐筆記載現金和銀行存款的收付業務，日請月結，做到帳款相符。

3負責日常費用報銷，審核票證上的經辦人、審簽人、終簽人的簽字是否是本人字跡，是否符合簽批程序的規定，內容是否完整，項目是否填寫齊全。4 金額計算與大小寫是否正確一致。

5審核票面是否整潔，有無涂改跡象，印章是否清楚。

6根據現金日記賬、欠條頂庫明細賬，編制資金日報表。

7收入現金及時入帳，存入銀行，支付現金不得座支。

8每日現金余額不得超出開戶行核定限額，保險柜密碼要及時變更。

9現金盤盈盤虧均先登入有關帳戶，不能擅自處理，待查明原因后，經領導批準后再做處理。

10用現金購物，應當日結清。

11公款不準私借私存。不準白條抵庫，不準挪用公款。

12做好現金、支票、收據和發票還有印章的保管；

工作注意事項先收款、后蓋收款章，嚴禁先蓋章后收款。

2嚴防收取假幣，誰收假幣誰承擔。

3清點現金時必須同交款人當面清點清楚。

4借款人員填寫的欠條，注意是否注明還款期限，是否按簽批程序的規定進行 審簽。

5嚴格付款單據簽批規定。

6付款時收款人必須在票據上簽字。

7對付款單據附件必須加蓋“附件章”。

8所有收入必須入賬，嚴禁保留賬外現金。

9對付款票據進行細致審核。

10嚴格庫存限額，對超限額部分及時送存銀行。

11各種備查簿登記及時。

12對現金日清日結，保證賬賬相符，賬實相符。

13對所屬管理的印章，做到人不離章，人離收起的原則。

14報表編制項目要齊全，數字準確，報送及時。

15對未完成審批手續的付款單證應拒絕付款。

16崗位安全、保密事項

17對公司的生產、經營、財務數據保密。

18對于不懂不會的財務事項要虛心請示后再行動，避免給公司造成經濟損失。19工作之余多多學習，增加專業知識提高業務水平。

做好日常工作的要求，主要明確以下幾點：

1、收款。嚴格執行現金管理制度，對本公司各崗位應收的款項，及時集中，辦理齊相關手續，（分次繳款單，要寫明收支的理由和相關發票號碼。）存款。按規定當日存入銀行；不得挪用公款，座支貨款；

2、付款。辦理付款，先審核是否審批有據,憑公司有明確層層審批簽字的單據付款，或辦理銀行結算，規范使用支票。

繳稅。按稅法規定的期限內，向會計員取齊納稅申報資料，按規定的納稅申報和繳稅方式，申報和繳稅。

3、制單。按規定要求開好發票；

如是內部結算的，現金收付，按收入、支出準確分類，明細編寫收入、支出項目的憑證。

4、審單。審收支項目，是否公司相關業務的報銷范圍；核對收入、支出憑證與繳款金額是否相符；憑證是否合法；報銷單據執行公司報銷制度，審核手續是否完備；

5、收單。勤查各銀行存款變動情況，有扣款及時到銀行索取扣款回單、銀行存款對賬單，核對銀行存款企業賬面數與銀行對賬單數是否相符；

6、記賬。逐日、逐筆登記現金日記賬及銀行日記賬，登記時要做到文字和數字必須整潔清晰，準確無誤。

對銀行存款，分行設置賬戶，分別登記入賬；有外幣的存款，設置外幣賬戶。

7、盤存。記賬后，每天結出賬戶余額，每日盤點現金，做到日清月結；并與庫存現金數與銀行數核實，如發現錯數，就必須及時查找問題所在，庫存“備用現金”每天不超過（一千元），如超出范圍立即送存銀行。

月底盤存所管的相關實物，有價證券、也包括發票、支票憑證。

8、保管。包括庫存金幣，保管有價證券;保管有關印章，各類支票、發票、收據；確保安全。

9、結數。將所有原始憑證分別整理，編號；定時將有關各類憑證單據移交會計入賬；核對出納員各項余額是否相符。

10、監督。監督有關涉及收款、管物的員工執行財經制度情況，按時完成主管領導交辦的其他任務。

記住出納口訣：

出納員 很關鍵 靜頭腦 清雜念 業務忙 莫慌亂 情緒好 態度謙 取現金 當面點 高警惕 出安全 收現金 點兩遍 辯真假 免賠款 支現金 先審單 內容全 要會簽 收單據 要規范 不合規 擔風險 賬外賬 甭保管 違法紀 又罰款 長短款 不用亂平下心 細查點

第五篇：出納員工作標準

出納員工作標準

一、工作職責

（一）嚴格遵守國家和上級部門關于現金和銀行存款的有關規定，嚴肅財經紀律，把好現金收支管理關。

（二）負責辦理各項經費的現金、支票及其它票證的收付和銀行往來結算業務。

（三）根據收、付憑證，及時登記現金日記帳和銀行日記帳，做到日清月結，帳款相符。

（四）嚴格審核報銷、支出憑證，對憑證不實、手續不全者，有權予以拒付。

（五）認真執行現金管理制度。掌握好庫存現金限額，處理好銀行存款收支業務，及時、準確地對好銀行存款帳。

（六）負責保管好庫存現金、支票、有價證券、己領在用的各種空白收據和結算憑證等票證。

（七）負責職工每月工資、獎金、津貼的發放，做到及時、準確。

（八）督促有關人員及時清理應付款項。

（九）加強安全意識，每天下班前嚴格檢查門、柜等上鎖情況，妥善保管好鑰匙。

（十）完成領導交辦的其它工作。

二、工作程序

（一）出納員受財務科科長領導，直接向財務科科長負責。財務科科長不在時，可向分管處長或代行科長職責的人員匯報工作。

（二）出納員不在時，由財務科科長指定專人代行其職責。

三、檢查考核

出納員的工作由處領導班子負責檢查考核，財務科科長參加考核。，