第一篇：等保測(cè)評(píng)項(xiàng)目管理制度

等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目管理制度 一、目的 為有效保障等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)中心的測(cè)評(píng)質(zhì)量，防止發(fā)生質(zhì)量異常，提升效率，確保質(zhì)量滿足客戶需求，特制定本制度。

二、職責(zé) 等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)中心的測(cè)評(píng)質(zhì)量監(jiān)督管理納入公司總體質(zhì)量管理體系，由公司法人代表授權(quán)的等保測(cè)評(píng)質(zhì)量主管組織質(zhì)量部對(duì)測(cè)評(píng)的質(zhì)量進(jìn)行控制：

? 質(zhì)量主管：

1）全面領(lǐng)導(dǎo)等保測(cè)評(píng)中心的質(zhì)量管理工作，監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)等保測(cè)評(píng)中心須遵循的各種政策、法律法規(guī)，并傳達(dá)法律法規(guī)對(duì)測(cè)評(píng)工作的重要性；

2）確保質(zhì)量部開(kāi)展工作所需的各種資源；

3）審批質(zhì)量部發(fā)展的中長(zhǎng)期計(jì)劃和年度計(jì)劃；

4）主持重大質(zhì)量問(wèn)題的申訴，對(duì)等保測(cè)評(píng)中心的質(zhì)量和質(zhì)量管理工作全面負(fù)責(zé)；

5）質(zhì)量手冊(cè)（方針、目標(biāo)等）的發(fā)布者；

6）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行等保測(cè)評(píng)中心應(yīng)遵循的各種法律、法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)；

7）負(fù)責(zé)主持制定質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)，并確保質(zhì)量管理體系得以完善和有效運(yùn)行；

8）主持質(zhì)量管理體系的策劃、建立，并完善實(shí)現(xiàn)等保測(cè)評(píng)中心質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)所必須的組織機(jī)構(gòu)，確保質(zhì)量部各類人員的職責(zé)和權(quán)限得到規(guī)定與溝通；

9）主持管理評(píng)審和質(zhì)量工作會(huì)，定期向等保測(cè)評(píng)中心主任匯報(bào)質(zhì)量體系運(yùn)行情況，提出改進(jìn)的建議；

10）負(fù)責(zé)質(zhì)量問(wèn)題和質(zhì)量事故的申訴處理以及質(zhì)量獎(jiǎng)懲工作，簽發(fā)質(zhì)量管理體系程序文件和質(zhì)量規(guī)章制度文件；

11）制訂質(zhì)量部發(fā)展的中長(zhǎng)期計(jì)劃和年度計(jì)劃，注重計(jì)劃的準(zhǔn)確性、可操作性，把質(zhì)量工作計(jì)劃納入年度計(jì)劃；

12）負(fù)責(zé)組織對(duì)《等級(jí)測(cè)評(píng)報(bào)告》進(jìn)行評(píng)估活動(dòng)，并批準(zhǔn)簽發(fā)《等級(jí)測(cè)評(píng)報(bào)告》；

13）根據(jù)等保測(cè)評(píng)項(xiàng)目的論證簽訂等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)合同，并批準(zhǔn)等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)總體計(jì)劃；

14）調(diào)研分析對(duì)設(shè)備供應(yīng)單位質(zhì)量保證能力，確定供應(yīng)設(shè)備能滿足工作需要；

15）落實(shí)質(zhì)量部的保密制度和保密防范措施，對(duì)人員的安全保密培訓(xùn)情況；

16）負(fù)責(zé)與質(zhì)量體系有關(guān)事宜的外部聯(lián)絡(luò)。

? 質(zhì)量部 1）履行企業(yè)法人代表賦予的職責(zé)；

2）貫徹執(zhí)行等保測(cè)評(píng)中心應(yīng)遵循的各種法律、法規(guī)及標(biāo)準(zhǔn)；

3）貫徹、執(zhí)行質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)；

4）主持等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目的論證，組織《等級(jí)測(cè)評(píng)方案》的評(píng)審；

5）管理并監(jiān)督等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)中心測(cè)評(píng)人員按國(guó)家有關(guān)保密規(guī)定保守相關(guān)秘密；

6）統(tǒng)籌安排等保測(cè)評(píng)中心資源，確保每項(xiàng)測(cè)評(píng)工作順利完成；

7）制定等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)中心測(cè)評(píng)人員技術(shù)培訓(xùn)計(jì)劃，確保計(jì)劃能與預(yù)期的任務(wù)相適應(yīng)；

8）確保等保測(cè)評(píng)中心專用設(shè)備的準(zhǔn)確度，指定專人負(fù)責(zé)設(shè)備運(yùn)輸、存放、使用、維護(hù)的管理；

9）負(fù)責(zé)組織設(shè)備的驗(yàn)收、入庫(kù)、保管、標(biāo)識(shí)工作；

10）在技術(shù)上負(fù)責(zé)系統(tǒng)測(cè)評(píng)的正確性，負(fù)責(zé)審核等保測(cè)評(píng)中心《等級(jí)測(cè)評(píng)報(bào)告》，并可以受測(cè)評(píng)中心主任委托批準(zhǔn)《等級(jí)測(cè)評(píng)報(bào)告》。

三、工作程序 1、測(cè)評(píng)中心開(kāi)展的等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目，嚴(yán)格按照《質(zhì)量管理體系文件》要求和國(guó)家《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)過(guò)程指南》和《信息系統(tǒng)安全等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)要求 》等規(guī)范文件進(jìn)行，嚴(yán)格遵循ISO9001：2000質(zhì)量管理體系規(guī)范管理。

2、對(duì)測(cè)評(píng)的質(zhì)量評(píng)價(jià)采用優(yōu)秀、良好、一般、差四級(jí)評(píng)定，見(jiàn)下表。

質(zhì)量要素 優(yōu)秀 良好 一般 差 進(jìn)度（非測(cè)評(píng)組長(zhǎng)可控因素除外）按時(shí)完成。

未按時(shí)完成，進(jìn)度變更控制良好，延期在計(jì)劃工期的10％之內(nèi)。

未按時(shí)完成，延期在計(jì)劃工期的25％內(nèi)。

未按時(shí)完成，進(jìn)度變更控制差，延期計(jì)劃工期的25％以上。

測(cè)評(píng)成果 及時(shí)提交完備的測(cè)評(píng)成果，文檔材料規(guī)范。

及時(shí)提交關(guān)鍵的測(cè)評(píng)成果，文檔材料規(guī)范，得到質(zhì)量主管認(rèn)可。

提交關(guān)鍵的測(cè)評(píng)成果，延期不超過(guò)2天，文檔材料不規(guī)范，但基本得到質(zhì)量主管認(rèn)可。

拖延提交測(cè)評(píng)成果超過(guò)一周，文檔材料嚴(yán)重不規(guī)范，缺少關(guān)鍵內(nèi)容。

用戶反饋 《工作確認(rèn)單》，表明服務(wù)規(guī)范，用戶滿意。

《工作確認(rèn)單》表明服務(wù)流程完成，用戶認(rèn)可。

《工作確認(rèn)單》，或用戶主動(dòng)反映現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)存在缺陷，經(jīng)核查屬實(shí)。

《工作確認(rèn)單》，或測(cè)評(píng)客戶投訴，后果對(duì)測(cè)評(píng)產(chǎn)生嚴(yán)重影響，經(jīng)核查屬實(shí)。

3、質(zhì)量評(píng)定的方法 質(zhì)量主管根據(jù)上述三項(xiàng)服務(wù)考察要素的質(zhì)量評(píng)定結(jié)果，綜合評(píng)定測(cè)評(píng)的質(zhì)量等級(jí)。評(píng)定方式原則上取三個(gè)考察要素獲得的等級(jí)最低的為綜合質(zhì)量評(píng)定結(jié)果。舉例：如果進(jìn)度等級(jí)為優(yōu)，測(cè)評(píng)成果等級(jí)為良，用戶反饋等級(jí)為優(yōu)，則綜合質(zhì)量等級(jí)為良。

4、質(zhì)量改進(jìn) 質(zhì)量評(píng)價(jià)后，對(duì)存在的不合格或潛在的不合格，質(zhì)量主管將向測(cè)評(píng)組長(zhǎng)提交《測(cè)評(píng)質(zhì)量審核報(bào)告》，測(cè)評(píng)組長(zhǎng)對(duì)報(bào)告上的不合格項(xiàng)或潛在的不合格項(xiàng)進(jìn)行確認(rèn)，測(cè)評(píng)組長(zhǎng)填寫(xiě)《糾正預(yù)防措施報(bào)告》，采取相應(yīng)的糾正和預(yù)防措施，質(zhì)量主管根據(jù)《糾正預(yù)防措施報(bào)告》上的整改時(shí)間，進(jìn)行跟蹤驗(yàn)證改進(jìn)措施的效果，直到合格為止。

四、等保測(cè)評(píng)質(zhì)量管理體系 1.總要求：

1.1 依據(jù)ISO 9001:2000質(zhì)量管理體系的要求，對(duì)測(cè)評(píng)中心等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目的測(cè)評(píng)過(guò)程進(jìn)行控制，表明本中心有能力穩(wěn)定地提供滿足被測(cè)評(píng)單位的測(cè)評(píng)要求，并通過(guò)對(duì)質(zhì)量管理體系的有效運(yùn)用，包括持續(xù)改進(jìn)和糾正預(yù)防不合格的發(fā)生而保證測(cè)評(píng)質(zhì)量。

1.2 實(shí)施質(zhì)量管理體系，測(cè)評(píng)中心做到：

? 測(cè)評(píng)中心質(zhì)量管理體系所需過(guò)程主要有：客戶服務(wù)體系的建立、測(cè)評(píng)設(shè)備的管理、測(cè)評(píng)活動(dòng)的開(kāi)展、驗(yàn)收評(píng)審、文檔管理等過(guò)程，并對(duì)各過(guò)程進(jìn)行監(jiān)視、測(cè)量和控制管理，測(cè)評(píng)項(xiàng)目的質(zhì)量控制有關(guān)過(guò)程參見(jiàn)“質(zhì)量管理體系過(guò)程圖” 見(jiàn)附件；

? 在“質(zhì)量管理體系過(guò)程圖”中可看到測(cè)評(píng)過(guò)程的順序及相互的關(guān)聯(lián)；

? 質(zhì)量主管通過(guò)質(zhì)量目標(biāo)的測(cè)量和監(jiān)控對(duì)質(zhì)量管理體系的各過(guò)程進(jìn)行監(jiān)控和管理，并分析過(guò)程的有效性。技術(shù)主管決定所需要的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及方法，以確保等保測(cè)評(píng)的相關(guān)過(guò)程可達(dá)到有效作業(yè)及控制。

? 各部門(mén)按要求確保所需要的資訊容易獲取，從而支持測(cè)評(píng)過(guò)程的實(shí)施及監(jiān)控；

? 通過(guò)質(zhì)量方針、質(zhì)量目標(biāo)及各部門(mén)的分解目標(biāo)的達(dá)成狀況，測(cè)量、監(jiān)控及分析這些過(guò)程，并且執(zhí)行所需要的測(cè)量、監(jiān)視活動(dòng)，以證實(shí)這些過(guò)程的成果及今后的持續(xù)改進(jìn)；

? 質(zhì)量部依照ISO9001:2000標(biāo)準(zhǔn)和等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)相關(guān)法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求管理這些過(guò)程，組織進(jìn)行持續(xù)改進(jìn)。

2.文件要求：

2.1 各部門(mén)按國(guó)家/國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)要求實(shí)施相關(guān)文件要求，并作好相關(guān)質(zhì)量記錄。

2.2 質(zhì)量管理體系的范圍：測(cè)評(píng)中心按等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求進(jìn)行等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)服務(wù)。包括ISO9001：2000質(zhì)量管理體系的全過(guò)程、全要素。

2.3 文件控制：測(cè)評(píng)過(guò)程中產(chǎn)生的各類文檔和記錄應(yīng)指定管理部按質(zhì)量管理體系的要求加以管理控制。質(zhì)量體系文件的架構(gòu)見(jiàn)“質(zhì)量體系文件架構(gòu)圖”，并建立文件目錄。每一份規(guī)范化程序文件的制定包括以下內(nèi)容：

? 測(cè)評(píng)過(guò)程產(chǎn)生的各類文件和記錄定稿前得到測(cè)評(píng)中心主任審批，確保其適宜性、充分性；

? 質(zhì)量管理體系文件在每年的管理評(píng)審時(shí)進(jìn)行適宜性、有效性評(píng)審，確定是否需要更新，體系文件更新后要重新進(jìn)行審核，并再次批準(zhǔn)；

? 文件的版本、修訂狀態(tài)在文件中有標(biāo)識(shí)，文件更改標(biāo)識(shí)體現(xiàn)在修訂狀態(tài)上，文件更改按《文檔管理制度》進(jìn)行；

? 確保使用場(chǎng)所具有適宜版本的有效文件，便于使用；

? 確保文件保持清晰、完好，易于閱讀、識(shí)別、調(diào)閱及追溯；

? 確保外來(lái)文件原稿已作標(biāo)識(shí)，并控制其分發(fā)；

特別關(guān)注國(guó)家、行業(yè)的標(biāo)準(zhǔn)和管理文件的最新版本的收集和管理、發(fā)放；

? 預(yù)防作廢文件被誤用，假如因任何目的需保存以備用時(shí)，則應(yīng)作出適當(dāng)鑒別（加蓋作廢章、保留章），并加以控制。

3.記錄控制：

3.1 測(cè)評(píng)中心各部門(mén)執(zhí)行《等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度》對(duì)質(zhì)量管理體系所需的質(zhì)量記錄予以控制，并保持、維護(hù)有效的質(zhì)量記錄，以證明符合各項(xiàng)要求及質(zhì)量管理體系得到有效運(yùn)行。

3.2 測(cè)評(píng)中心建立的《等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度》規(guī)定了質(zhì)量記錄的鑒別、儲(chǔ)存、調(diào)閱、保護(hù)、保存期限及作廢處理辦法和程序。

4.測(cè)評(píng)過(guò)程的質(zhì)量監(jiān)督管理：

測(cè)評(píng)中心測(cè)評(píng)部負(fù)責(zé)對(duì)等保測(cè)評(píng)項(xiàng)目的被測(cè)系統(tǒng)的詳細(xì)情況進(jìn)行分析，為實(shí)施測(cè)評(píng)做好文檔及測(cè)試工具，從而完成測(cè)評(píng)項(xiàng)目的測(cè)評(píng)準(zhǔn)備過(guò)程活動(dòng)；

進(jìn)入測(cè)評(píng)實(shí)施過(guò)程活動(dòng)后測(cè)評(píng)部部負(fù)責(zé)開(kāi)發(fā)與被測(cè)信息系統(tǒng)相適應(yīng)的測(cè)評(píng)內(nèi)容及實(shí)施方法，為測(cè)評(píng)實(shí)施提供最基本的文檔和指導(dǎo)方案；

在測(cè)評(píng)實(shí)施過(guò)程活動(dòng)中，按照測(cè)評(píng)方案的總體要求，分步實(shí)施所有測(cè)評(píng)項(xiàng)目，包括單項(xiàng)測(cè)評(píng)和系統(tǒng)整體測(cè)評(píng)兩個(gè)方面，以了解系統(tǒng)的真實(shí)保護(hù)情況，獲取足夠證據(jù)，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)存在的安全問(wèn)題；

最后進(jìn)入分析與報(bào)告編制過(guò)程，綜合評(píng)價(jià)被測(cè)信息系統(tǒng)保護(hù)狀況，并形成測(cè)評(píng)報(bào)告文本。整個(gè)測(cè)評(píng)活動(dòng)應(yīng)與質(zhì)量管理體系的其他要求相一致，質(zhì)量部需同步對(duì)測(cè)評(píng)活動(dòng)的以下各項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督管理：

4.1 根據(jù)被測(cè)評(píng)單位要求/相關(guān)的質(zhì)檢規(guī)范、國(guó)標(biāo)、法律法規(guī)要求，技術(shù)工程部確定有關(guān)工程的質(zhì)量目標(biāo)及要求；

4.2 市場(chǎng)部接到客戶的等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)需求，將信息傳遞到測(cè)評(píng)部、管理部，測(cè)評(píng)部編制《項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)》，全面滿足被測(cè)評(píng)單位要求。具體的過(guò)程和相互關(guān)系參見(jiàn)《質(zhì)量管理體系過(guò)程圖》中的描述；

4.3 根據(jù)等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的要求針對(duì)測(cè)評(píng)過(guò)程，策劃并實(shí)施各項(xiàng)驗(yàn)證、確認(rèn)、訪談、檢驗(yàn)等測(cè)評(píng)活動(dòng)，留下相關(guān)的記錄。

4.4 對(duì)各項(xiàng)測(cè)評(píng)過(guò)程及測(cè)評(píng)驗(yàn)收提供所需的記錄，規(guī)劃結(jié)果必須以測(cè)評(píng)報(bào)告的形式輸出。

4.5 對(duì)測(cè)評(píng)活中輸入輸入的各類作業(yè)指導(dǎo)書(shū)、記錄表單、報(bào)告及選取的測(cè)評(píng)設(shè)備必須進(jìn)行評(píng)審，確保其準(zhǔn)確和穩(wěn)定。并做相應(yīng)的驗(yàn)證及分析。

? 輸入包括：功能和性能的要求；

適用的法律法規(guī)要求；

成熟的作業(yè)指導(dǎo)書(shū)；

? 對(duì)所有的輸入進(jìn)行評(píng)審：確保輸入是充分的，適宜的，要求不可自相矛盾，完整，清楚；

? 保證測(cè)評(píng)活動(dòng)中的各類輸出記錄的完整性和準(zhǔn)確性；

? 質(zhì)量部針對(duì)測(cè)評(píng)輸入進(jìn)行驗(yàn)證，并在放行前得到測(cè)評(píng)中心主任和被測(cè)評(píng)單位批準(zhǔn)；

? 質(zhì)量部針對(duì)測(cè)評(píng)輸出（如測(cè)評(píng)記錄和測(cè)評(píng)報(bào)告）進(jìn)行評(píng)審，并由測(cè)評(píng)中心主任審批后方可提交客戶；

? 質(zhì)量部對(duì)選取的測(cè)評(píng)設(shè)備進(jìn)行校驗(yàn)，確保設(shè)備的可靠性和檢測(cè)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性；

五、系統(tǒng)集成建設(shè)和服務(wù)提供的控制 測(cè)評(píng)中心依通過(guò)以下方式來(lái)對(duì)測(cè)評(píng)過(guò)程進(jìn)行質(zhì)量控制：

1.測(cè)評(píng)部提供可以說(shuō)明測(cè)評(píng)有關(guān)特性的信息（測(cè)評(píng)方案、項(xiàng)目計(jì)劃書(shū)等），對(duì)測(cè)評(píng)的重要節(jié)點(diǎn)進(jìn)行重點(diǎn)控制；

2.向現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)活動(dòng)提供各類作業(yè)指導(dǎo)書(shū)，給出更為詳細(xì)的測(cè)評(píng)規(guī)范和方法，指導(dǎo)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)；

3.測(cè)評(píng)部選取測(cè)評(píng)活動(dòng)所需要的測(cè)評(píng)設(shè)備種類及數(shù)量，并對(duì)測(cè)評(píng)設(shè)備進(jìn)行適宜的維護(hù)，確保設(shè)備的運(yùn)行能力。

4.在現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)過(guò)程中，質(zhì)量部對(duì)測(cè)評(píng)設(shè)備的運(yùn)行以及測(cè)評(píng)輸出的數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)督管理，確保在現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)過(guò)程中不斷的測(cè)量及監(jiān)控測(cè)評(píng)設(shè)備檢測(cè)過(guò)程的變化，為調(diào)整和修正這些變化提供保證；

5.對(duì)測(cè)評(píng)的重要特性形成的過(guò)程執(zhí)行監(jiān)控和測(cè)量活動(dòng)，通過(guò)對(duì)現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)師，測(cè)評(píng)設(shè)備，測(cè)評(píng)方法都進(jìn)行監(jiān)控，保證測(cè)評(píng)質(zhì)量滿足要求；

6.測(cè)評(píng)部按照預(yù)先與被測(cè)評(píng)單位商定的驗(yàn)收時(shí)間，執(zhí)行規(guī)定的測(cè)評(píng)結(jié)果交付活動(dòng)；

未通過(guò)質(zhì)量部評(píng)審合格或不滿足測(cè)評(píng)要求的測(cè)評(píng)項(xiàng)目不得放行。

7.被測(cè)評(píng)單位資產(chǎn)：測(cè)評(píng)過(guò)程中有被測(cè)評(píng)單位提供的場(chǎng)地、終端設(shè)備、用戶的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的保護(hù)，包括系統(tǒng)需求、圖樣等都是客戶資產(chǎn)，進(jìn)場(chǎng)前與客戶進(jìn)行驗(yàn)證確認(rèn)，明確其狀態(tài)，并在現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng)活動(dòng)中加以保護(hù)，發(fā)生損壞及時(shí)向客戶報(bào)告，必要時(shí)予以修復(fù)或賠償。

六、測(cè)評(píng)設(shè)備的質(zhì)量管理 測(cè)評(píng)中心管理部負(fù)責(zé)維護(hù)、保養(yǎng)測(cè)評(píng)中心現(xiàn)有測(cè)評(píng)設(shè)備，建立《測(cè)評(píng)設(shè)備清單》，《編制保養(yǎng)計(jì)劃》，《設(shè)備履歷卡》，《維修記錄》，確保測(cè)評(píng)設(shè)備的運(yùn)行正常、測(cè)評(píng)數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

測(cè)評(píng)部協(xié)助管理部對(duì)測(cè)評(píng)設(shè)備進(jìn)行日常保養(yǎng)，包括測(cè)設(shè)備的版本升級(jí)、校對(duì)和維修。當(dāng)發(fā)現(xiàn)測(cè)評(píng)設(shè)備不符合要求時(shí)，對(duì)以往的測(cè)量結(jié)果進(jìn)行有效性的評(píng)價(jià)和記錄，對(duì)該設(shè)備和任何受影響的測(cè)評(píng)項(xiàng)目采取補(bǔ)救措施。校準(zhǔn)和驗(yàn)證結(jié)果的記錄應(yīng)予以保持。

質(zhì)量部對(duì)測(cè)評(píng)設(shè)備的日常保養(yǎng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)各項(xiàng)文檔記錄進(jìn)行審核后由管理部存檔。

七、質(zhì)量方針和質(zhì)量總目標(biāo) 1.質(zhì)量方針：技術(shù)先進(jìn)、誠(chéng)信服務(wù)、用戶至上。

2.質(zhì)量總目標(biāo)：

? 等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)方案評(píng)審一次成功；

? 測(cè)評(píng)質(zhì)量目標(biāo)：等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)報(bào)告評(píng)審一次成功；

? 顧客滿意率：≥95%。

? 等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)報(bào)告準(zhǔn)時(shí)交付率：≥80%。

3.宣貫方式：通過(guò)會(huì)議、質(zhì)量手冊(cè)、培訓(xùn)等方式確保傳遞到測(cè)評(píng)中心的每一位員工，總質(zhì)量目標(biāo)分解到各部門(mén)。

4.質(zhì)量目標(biāo)分解 ? 管理部：培訓(xùn)計(jì)劃完成率98%；

文件資料管理失誤次數(shù)每年度小于3次。

? 市場(chǎng)部：客戶服務(wù)體系完成98%；

合同評(píng)審率100%。

? 研究部：測(cè)評(píng)方案、作業(yè)指導(dǎo)書(shū)研究完成100%。

? 測(cè)評(píng)部：測(cè)評(píng)方案一次成功；

測(cè)評(píng)報(bào)告一次成功；

測(cè)評(píng)過(guò)程各節(jié)點(diǎn)質(zhì)量控制100%符合等保測(cè)評(píng)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)；

準(zhǔn)時(shí)交付率80%；

客戶滿意度95%。

? 質(zhì)量部：質(zhì)量管理體系完成100%；

測(cè)評(píng)項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督完成100%。

八、質(zhì)量文件的修訂 測(cè)評(píng)中心測(cè)評(píng)項(xiàng)目質(zhì)量監(jiān)督管理制度依據(jù)ISO9001：2000質(zhì)量管理體系的要求，結(jié)合等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)相關(guān)法規(guī)和技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)編制而成。測(cè)評(píng)中心質(zhì)量部每年年底前至少重新校正一次，并參照以往質(zhì)量管理實(shí)際情況檢查各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范的合理性，進(jìn)行修訂。 質(zhì)量管理體系產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)的過(guò)程圖 市場(chǎng)部 測(cè)評(píng)部 質(zhì)量部 測(cè)評(píng)部 質(zhì)量部 管理部 質(zhì)量部 客戶要求 測(cè)評(píng)設(shè)計(jì) 驗(yàn)證 輸出 輸入 評(píng)審 確認(rèn) 編寫(xiě)測(cè)評(píng)方案 前期調(diào)查 作業(yè)指導(dǎo)書(shū) 測(cè)評(píng)設(shè)備的選用 方案評(píng)審 客戶確認(rèn) 測(cè)評(píng)計(jì)劃 作業(yè)指導(dǎo)書(shū) 設(shè)備校對(duì) 現(xiàn)場(chǎng)測(cè)評(píng) 報(bào)告評(píng)審 編寫(xiě)測(cè)評(píng)報(bào)告 滿意度衡量及售后服務(wù) Y 客戶 N 顧客抱怨 原因分析，糾正措施，預(yù)防不合規(guī)的再發(fā)生，質(zhì)量改進(jìn)活動(dòng) 改進(jìn)措施實(shí)施的驗(yàn)證，結(jié)果確認(rèn)，PDCA

第二篇：人才測(cè)評(píng)項(xiàng)目

人格測(cè)驗(yàn)

在人才測(cè)評(píng)領(lǐng)域中，人格這個(gè)術(shù)語(yǔ)常指?jìng)€(gè)性中除能力以外的部分，亦即特指那些不同于他人的認(rèn)知能力的情感、動(dòng)機(jī)、態(tài)度、氣質(zhì)、性格、興趣、品德、價(jià)值觀等。常用的人格測(cè)驗(yàn)有：

1.卡特爾16種人格因素測(cè)驗(yàn)（16PF）2.明尼蘇達(dá)多相人格調(diào)查問(wèn)卷（MMPI）3.職業(yè)個(gè)性測(cè)驗(yàn)

4.艾森克人格測(cè)驗(yàn)（EPQ）

5.職業(yè)傾向系列問(wèn)卷（霍蘭德職業(yè)傾向）1． 人格測(cè)驗(yàn)—16PF 16PF廣泛用于人力資源的招聘與配置中。在人事管理中，根據(jù)16個(gè)相對(duì)獨(dú)立的人格特點(diǎn)，能了解應(yīng)試者的工作責(zé)任心和耐力、與同事的人際關(guān)系、判斷決策的能力、工作場(chǎng)合的思維方式和工作風(fēng)格、專業(yè)成就的能力、創(chuàng)造能力、環(huán)境適應(yīng)的能力、心理健康等。利用16PF測(cè)驗(yàn)對(duì)應(yīng)試者的人格類型進(jìn)行診斷，可為人事安置、調(diào)整和合理利用人力資源提供建議。2． 人格測(cè)驗(yàn)—MMPI

明尼蘇達(dá)多相人格問(wèn)卷（MMPI）被廣泛地用于人才測(cè)評(píng)、軍事、法律、醫(yī)學(xué)等方面。在人才測(cè)評(píng)方面，MMPI主要用于律師、法官、警察、社工人員、保安、教師、消防員、飛行員、駕駛員、核電站工作人員的選拔。由于以上的職業(yè)需要員工具有非常優(yōu)秀的心理素質(zhì)，而MMPI俗稱心理CT能夠迅速檢測(cè)出一個(gè)人是否具有足夠優(yōu)秀的心理素質(zhì)來(lái)?yè)?dān)任以上職位。3． 人格測(cè)驗(yàn)—職業(yè)個(gè)性測(cè)驗(yàn)

職業(yè)個(gè)性測(cè)驗(yàn)從企業(yè)招聘的角度出發(fā)，從工作態(tài)度、工作風(fēng)格、人際交往、決策能力、穩(wěn)定性五大方面來(lái)全面衡量應(yīng)聘者與工作相關(guān)的人格特質(zhì)，同時(shí)也可以作為描述高績(jī)效員工特征的指標(biāo)。4.人格測(cè)驗(yàn)—EPQ測(cè)驗(yàn)

EPQ測(cè)驗(yàn)搜集了大量有關(guān)人格方面的特征，通過(guò)因素分析歸納出三個(gè)互相成正交的維度，從內(nèi)外向、情緒的穩(wěn)定性、倔強(qiáng)性三個(gè)獨(dú)立的人格維度來(lái)迅速、全面地掃描一個(gè)人的基本人格特征。5.人格測(cè)驗(yàn)—職業(yè)傾向系列問(wèn)卷

由于每個(gè)人的家庭環(huán)境、教育環(huán)境、興趣愛(ài)好、能力結(jié)構(gòu)、社會(huì)經(jīng)歷、以及人格特征等方面都不盡相同，因此最適合從事的工作也不一樣。一般來(lái)說(shuō)，人們擇業(yè)時(shí)主要受三個(gè)因素的影響：興趣（你想做什么）、能力（你能做什么）和人格（你適合做什么）。

職業(yè)傾向系列問(wèn)卷就基于以上理論，由三部分組成：興趣傾向問(wèn)卷、個(gè)體經(jīng)歷問(wèn)卷和人格傾向問(wèn)卷，分別對(duì)被試的興趣、能力和人格特點(diǎn)進(jìn)行測(cè)查。

能力測(cè)驗(yàn)

能力是指人們成功地完成某種活動(dòng)所必須具備的個(gè)性心理特征。能力有兩種含義：一是指?jìng)€(gè)人現(xiàn)在的實(shí)際能力，是代表個(gè)人已有的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)與技能，是個(gè)體正式或非正式學(xué)習(xí)或訓(xùn)練的結(jié)果。我們將測(cè)量實(shí)際能力的測(cè)驗(yàn)稱為現(xiàn)有能力測(cè)驗(yàn)。二是指?jìng)€(gè)人將來(lái)的潛在能力。所謂潛在能力是指在給予一定的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)時(shí)，某種行為可能達(dá)到的水平。我們把測(cè)量潛在能力的測(cè)驗(yàn)稱為能力傾向測(cè)驗(yàn)。這兩種測(cè)驗(yàn)統(tǒng)稱為能力測(cè)驗(yàn)。正因?yàn)槿伺c人之間存在能力差異，所以我們才有必要對(duì)其進(jìn)行測(cè)評(píng)，以便合理地使用人才。

常用的能力測(cè)驗(yàn)有： 1.綜合素質(zhì)測(cè)驗(yàn) 2.職業(yè)能力傾向測(cè)驗(yàn) 3.瑞文標(biāo)準(zhǔn)推理測(cè)驗(yàn) 1． 能力測(cè)驗(yàn)—綜合素質(zhì)測(cè)驗(yàn)

綜合素質(zhì)測(cè)驗(yàn)主要考察我們?nèi)粘９ぷ髦凶畛Ｓ玫暮妥钪匾幕灸芰Γ缢季S反應(yīng)速度（數(shù)字敏感性）、邏輯推理能力、知識(shí)域等。這里所指的“素質(zhì)”不是天生的、一成不變的，但也不象某項(xiàng)技能一樣可以在短期內(nèi)掌握，而是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期的努力才可以有部分改變的，它在很大程度上預(yù)測(cè)了人們的發(fā)展?jié)摿Α?/p>

2．能力測(cè)驗(yàn)—職業(yè)能力傾向測(cè)驗(yàn)

職業(yè)能力傾向測(cè)試通過(guò)測(cè)量一系列的心理潛能，進(jìn)而預(yù)測(cè)應(yīng)試者在未來(lái)職業(yè)上取得成功的可能性。測(cè)驗(yàn)分5個(gè)基本模塊：

1.知覺(jué)速度與準(zhǔn)確性測(cè)驗(yàn)考察應(yīng)試者對(duì)漢字、數(shù)字、英文字母等視覺(jué)符號(hào)的細(xì)微特征及差異的快速而準(zhǔn)確的辨別、比較、轉(zhuǎn)換等的加工能力。

2.數(shù)理能力考察應(yīng)試者理解把握數(shù)量關(guān)系和靈活分析解決數(shù)量問(wèn)題的基本能力和技能技巧。

3.言語(yǔ)表達(dá)與理解能力考察應(yīng)試者運(yùn)用語(yǔ)言文字進(jìn)行表達(dá)、交流和思考的能力，涉及對(duì)字詞、句子意義的迅速把握和理解。4.判斷推理能力考察應(yīng)試者運(yùn)用語(yǔ)言文字進(jìn)行表達(dá)、交流和思考的能力，涉及對(duì)字詞、句子意義的迅速把握和理解。5.科學(xué)素質(zhì)考察應(yīng)試者對(duì)科學(xué)常識(shí)、科學(xué)研究的基本方法和科學(xué)研究對(duì)社會(huì)的價(jià)值的理解。

3． 能力測(cè)驗(yàn)—瑞文標(biāo)準(zhǔn)推理測(cè)驗(yàn)

瑞文標(biāo)準(zhǔn)推理測(cè)驗(yàn)是英國(guó)心理學(xué)家瑞文1938年設(shè)計(jì)的非文字智力測(cè)驗(yàn)。測(cè)驗(yàn)對(duì)象不受職業(yè)，國(guó)家、文化背景的限制。既可個(gè)別進(jìn)行，也可團(tuán)體實(shí)施，使用方便、省時(shí)省力，結(jié)果解釋直觀簡(jiǎn)單，測(cè)驗(yàn)具有較高的信度與效度。瑞文測(cè)驗(yàn)通過(guò)評(píng)價(jià)被測(cè)者的思維活動(dòng)來(lái)研究他的智力活動(dòng)能力，主要用于智力智能診斷和人才的選拔與培養(yǎng)。

無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論

無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論（Leaderless Group Discussion，簡(jiǎn)稱LGD）是評(píng)價(jià)中心技術(shù)中使用頻率較高的一種方法。是指將多位（6-8位）應(yīng)聘者集中起來(lái)組成一個(gè)小組，要求他們就某一問(wèn)題或主題在不指定角色的情況下展開(kāi)自由討論，并在一定時(shí)間內(nèi)得出一致性結(jié)論的一種測(cè)評(píng)方式。無(wú)領(lǐng)導(dǎo)小組討論是一種松散群體的討論方法，通過(guò)快速誘發(fā)應(yīng)聘者的特定行為，對(duì)其進(jìn)行定性、定量分析以及從群體中的比較來(lái)評(píng)估其素質(zhì)特征的過(guò)程。

? 主要測(cè)評(píng)內(nèi)容：

1.能力類：組織協(xié)調(diào)能力、團(tuán)隊(duì)合作能力、人際溝通能力等 2.個(gè)性類：自信心、進(jìn)取心、責(zé)任感等

? 適用對(duì)象：管理崗位、經(jīng)常與人打交道的崗位人員 優(yōu)點(diǎn)：互動(dòng)性/比較性/真實(shí)性/高效性

第三篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度（最終版）

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司

擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理制度（試行）

總

則

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

位設(shè)置、發(fā)展規(guī)模、管理目標(biāo)、人力資源等實(shí)際情況，具體劃分客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員的崗位職責(zé)。客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員應(yīng)相互協(xié)作，共同履行以下工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人的關(guān)系維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保人（包括含抵押人和質(zhì)押人，下同）的年審營(yíng)業(yè)執(zhí)照等基本信息資料的收集，整理；

3、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表的收集、核實(shí)；

4、負(fù)責(zé)保后管理期間，金融部門(mén)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保信用評(píng)級(jí)和債務(wù)承擔(dān)額的動(dòng)態(tài)調(diào)整；

5、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人和反擔(dān)保人資金使用和回流的跟蹤、監(jiān)控管理；

6、負(fù)責(zé)監(jiān)控被擔(dān)保人自籌資金到位、經(jīng)營(yíng)管理等情況；

7、負(fù)責(zé)保后過(guò)程管理日志、所擔(dān)保的貸款臺(tái)賬和資金流向監(jiān)控表等管理信息的創(chuàng)建、記錄和維護(hù)；

8、負(fù)責(zé)對(duì)被擔(dān)保人和反擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、行業(yè)等方面情況的保后現(xiàn)場(chǎng)檢查、分析和研究；

9、負(fù)責(zé)擬寫(xiě)被擔(dān)保人的跟蹤管理，定期形成保后檢查書(shū)面報(bào)告；

10、負(fù)責(zé)及時(shí)提交重大突發(fā)事件報(bào)告；

11、負(fù)責(zé)提出保后管理策略和建議，并及時(shí)組織實(shí)施；

12、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人保后風(fēng)險(xiǎn)分類信息的初分、更新和維護(hù)；

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

13、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人還本付息、貸款條件變更、貸款結(jié)清等工作；

14、負(fù)責(zé)移交前不良擔(dān)保貸款的管理；

15、負(fù)責(zé)各類反擔(dān)保有效性和完整性的監(jiān)控、維護(hù)；

16、負(fù)責(zé)配合做好各類內(nèi)查外審工作； 湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

客戶，收集有關(guān)客戶的各種資料。

4、填寫(xiě)《保后檢查報(bào)告》，客戶經(jīng)理在對(duì)被擔(dān)保人進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過(guò)掌握的客戶信息資料對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。

5、相應(yīng)措施。客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問(wèn)題，分析原因，及時(shí)采取防范措施，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理部、法律顧問(wèn)商討對(duì)策，并及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理。

6、檢查資料的反饋。業(yè)務(wù)部每次對(duì)被擔(dān)保人和反擔(dān)保人保后檢查完畢，形成書(shū)面《保后監(jiān)控報(bào)告》和客戶提供的最新資料，如：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、工商登記變更、年檢紀(jì)錄、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)高層負(fù)責(zé)人或股東變動(dòng)、存貨變動(dòng)、納稅情況，還貸本息等資料及情況，反饋給風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理部的保后檢查總結(jié)。每月10日前風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員匯總保后檢查結(jié)果，并書(shū)面報(bào)告分管副總經(jīng)理和總經(jīng)理。

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項(xiàng)目建設(shè)同步；承兌匯票項(xiàng)下的購(gòu)貨合同是否執(zhí)行，訂購(gòu)貨物是否到貨，保證金是否足額，有無(wú)挪用；是否按時(shí)足額還本付息、納稅。

2、客戶財(cái)務(wù)狀況的檢查：通過(guò)測(cè)算比較上期與當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及主要財(cái)務(wù)比率的變化，動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、變現(xiàn)能力、現(xiàn)金流量情況，判斷企業(yè)是否具備可靠的還款來(lái)源和能力。

3、融資項(xiàng)目完成情況的檢查：主要檢查項(xiàng)目投資和建設(shè)進(jìn)度，項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)方案及項(xiàng)目投資預(yù)算是否變更、項(xiàng)目自籌資金和其他銀行借款是否到位，項(xiàng)目建設(shè)與生產(chǎn)條件是否變化，配套項(xiàng)目建設(shè)是否同步。

4、客戶重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的檢查：

⑴企業(yè)或項(xiàng)目主導(dǎo)產(chǎn)品市場(chǎng)及其市場(chǎng)地位是否發(fā)生重大變化；

⑵企業(yè)或項(xiàng)目產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與經(jīng)營(yíng)管理體制有無(wú)進(jìn)行調(diào)整，是否發(fā)生兼并、全并、分立、停產(chǎn)（歇業(yè)），是否有合資經(jīng)營(yíng)以及大額對(duì)外權(quán)益性投資，貸款建設(shè)項(xiàng)目是否可能停（緩）建或進(jìn)行建設(shè)方案的重大調(diào)整；

⑶企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)是否進(jìn)行調(diào)整，企業(yè)班子的文化背景、閱歷、管理能力、工作作風(fēng)和品質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作力等情況；

⑷有無(wú)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛，違法行為；

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⑸有無(wú)發(fā)生重大財(cái)產(chǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的意外事件等。

5、反擔(dān)保措施的檢查：

⑴對(duì)抵（質(zhì)）押物狀況檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按期實(shí)地檢查抵（質(zhì)）押物的變化情況及價(jià)值。主要檢查抵（質(zhì)）物是否發(fā)生出租、轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予，抵（質(zhì)）押物形態(tài)是否完整，有無(wú)失修、拆遷、毀損，其價(jià)值是否大幅變動(dòng)，有無(wú)法院查封，以確保抵（質(zhì)）押物形態(tài)完好，金額充值、權(quán)屬完整。經(jīng)合理判斷發(fā)現(xiàn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯減少的，客戶經(jīng)理應(yīng)要求客戶恢復(fù)其價(jià)值。

⑵對(duì)反擔(dān)保企業(yè)的檢查：主要檢查其資產(chǎn)情況、銀行負(fù)債履約情況，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況及外界評(píng)價(jià)等，重點(diǎn)分析反擔(dān)保能力有無(wú)下降。

⑶對(duì)反擔(dān)保個(gè)人的檢查：主要檢查其有無(wú)卷入較大的經(jīng)濟(jì)糾紛，刑事或經(jīng)濟(jì)訴訟，大額財(cái)產(chǎn)或其他權(quán)益有無(wú)變化。

⑷對(duì)股權(quán)反擔(dān)保的檢查：主要檢查股權(quán)權(quán)屬及比重是否發(fā)生變動(dòng)。

⑸對(duì)保證金反擔(dān)保的檢查：主要檢查保證金有無(wú)挪用、是否保持充足。

6、還貸情況的檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在貸款到期前15天督促客戶落實(shí)還款資金，并在歸還貸款的下一工作日取得銀行收回貸款本息的憑證復(fù)印件及企業(yè)還款書(shū)面證明。

湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

1、首次貸款擔(dān)保檢查：被擔(dān)保企業(yè)在 湖北華融嘉和投資擔(dān)保有限責(zé)任公司業(yè)務(wù)制度

出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)狀況而定。

第四篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度--超贊

擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度

第一章 總則

第一條：為保障公司風(fēng)險(xiǎn)管理體系安全運(yùn)行，健全內(nèi)部控制機(jī)制，促進(jìn)公司發(fā)展戰(zhàn)略全面實(shí)施，現(xiàn)根據(jù)《擔(dān)保業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度》制定本制度。

第二條：本制度所稱保后管理是指我公司對(duì)擔(dān)保項(xiàng)目的履約意愿和履約能力的現(xiàn)狀及變化趨勢(shì)，包括資信狀況、資金流向、經(jīng)營(yíng)管理、產(chǎn)銷情況、項(xiàng)目進(jìn)度、競(jìng)爭(zhēng)能力、財(cái)務(wù)記錄、履行合同、改組改制等影響擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)的因素進(jìn)行跟蹤、調(diào)查、監(jiān)控和分析，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題采取積極補(bǔ)救的工作過(guò)程。

第三條：保后管理方式包括常規(guī)檢查、重點(diǎn)檢查和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)，擔(dān)保業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)常規(guī)檢查的組織工作，項(xiàng)目經(jīng)理和風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員參與；風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)重點(diǎn)檢查、風(fēng)險(xiǎn)檢測(cè)。

第四條：風(fēng)險(xiǎn)管理部是公司保后管理工作的主管部門(mén)，負(fù)責(zé)該項(xiàng)工作的管理、監(jiān)督、檢查、指導(dǎo)和考核。

第二章 保后管理操作流程

第一節(jié) 常規(guī)檢查

第五條：常規(guī)檢查是對(duì)擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)生后全過(guò)程日常檢查。第六條：常規(guī)檢查的工作程序

一、確定保后檢查負(fù)責(zé)人。項(xiàng)目經(jīng)理為該筆擔(dān)保業(yè)務(wù)的保后常規(guī)檢查負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)進(jìn)行保后常規(guī)檢查工作。

二、約見(jiàn)、走訪客戶，上門(mén)檢查。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)嚴(yán)格實(shí)施檢查，并現(xiàn)場(chǎng)填寫(xiě)《保后回訪記錄報(bào)告》，由客戶簽字確認(rèn)。

三、收集資料。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)通過(guò)多種渠道，全面接近、了解擔(dān)保客戶，收集有關(guān)客戶的各種資料。

四、填寫(xiě)《保后檢查報(bào)告》。項(xiàng)目經(jīng)理在對(duì)被擔(dān)保企業(yè)進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過(guò)掌握的客戶信息資料對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，在保后檢查3天內(nèi)出具報(bào)告，并須擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理在報(bào)告書(shū)中簽字確認(rèn)。

五、相應(yīng)措施。項(xiàng)目經(jīng)理和擔(dān)保業(yè)務(wù)部經(jīng)理應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)

第五篇：擔(dān)保項(xiàng)目保后管理制度(8)

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擔(dān)保業(yè)務(wù)保后管理制度（試行）

總

則

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照崗位設(shè)置、發(fā)展規(guī)模、管理目標(biāo)、人力資源等實(shí)際情況，具體劃分客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員的崗位職責(zé)。客戶經(jīng)理和保后監(jiān)管人員應(yīng)相互協(xié)作，共同履行以下工作職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人的關(guān)系維護(hù)；

2、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保人（包括含抵押人和質(zhì)押人，下同）的年審營(yíng)業(yè)執(zhí)照等基本信息資料的收集，整理；

3、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人、反擔(dān)保人財(cái)務(wù)報(bào)表的收集、核實(shí)；

4、負(fù)責(zé)保后管理期間，金融部門(mén)對(duì)申請(qǐng)擔(dān)保信用評(píng)級(jí)和債務(wù)承擔(dān)額的動(dòng)態(tài)調(diào)整；

5、負(fù)責(zé)申請(qǐng)擔(dān)保人和反擔(dān)保人資金使用和回流的跟蹤、監(jiān)控管理；

6、負(fù)責(zé)監(jiān)控被擔(dān)保人自籌資金到位、經(jīng)營(yíng)管理等情況；

7、負(fù)責(zé)保后過(guò)程管理日志、所擔(dān)保的貸款臺(tái)賬和資金流向監(jiān)控表等管理信息的創(chuàng)建、記錄和維護(hù)；

8、負(fù)責(zé)對(duì)被擔(dān)保人和反擔(dān)保人經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、行業(yè)等方面情況的保后現(xiàn)場(chǎng)檢查、分析和研究；

9、負(fù)責(zé)擬寫(xiě)被擔(dān)保人的跟蹤管理，定期形成保后檢查書(shū)面報(bào)告；

10、負(fù)責(zé)及時(shí)提交重大突發(fā)事件報(bào)告；

11、負(fù)責(zé)提出保后管理策略和建議，并及時(shí)組織實(shí)施；

12、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人保后風(fēng)險(xiǎn)分類信息的初分、更新和維護(hù)；

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13、負(fù)責(zé)被擔(dān)保人還本付息、貸款條件變更、貸款結(jié)清等工作；

14、負(fù)責(zé)移交前不良擔(dān)保貸款的管理；

15、負(fù)責(zé)各類反擔(dān)保有效性和完整性的監(jiān)控、維護(hù)；

16、負(fù)責(zé)配合做好各類內(nèi)查外審工作；

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客戶，收集有關(guān)客戶的各種資料。

4、填寫(xiě)《保后檢查報(bào)告》，客戶經(jīng)理在對(duì)被擔(dān)保人進(jìn)行定期或不定期檢查后，要通過(guò)掌握的客戶信息資料對(duì)客戶進(jìn)行綜合分析和判斷，并報(bào)公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)。

5、相應(yīng)措施。客戶經(jīng)理和業(yè)務(wù)發(fā)展部主管應(yīng)根據(jù)檢查中出現(xiàn)的問(wèn)題，分析原因，及時(shí)采取防范措施，對(duì)重大風(fēng)險(xiǎn)隱患應(yīng)會(huì)同風(fēng)險(xiǎn)管理部、法規(guī)事務(wù)部商討對(duì)策，并及時(shí)上報(bào)總經(jīng)理。

6、檢查資料的反饋。業(yè)務(wù)發(fā)展部每次對(duì)被擔(dān)保人和反擔(dān)保人保后檢查完畢，形成書(shū)面《保后監(jiān)控報(bào)告》和客戶提供的最新資料，如：企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、工商登記變更、年檢紀(jì)錄、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)高層負(fù)責(zé)人或股東變動(dòng)、存貨變動(dòng)、納稅情況，還貸本息等資料及情況，反饋給風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)。

7、風(fēng)險(xiǎn)管理部的保后檢查總結(jié)。每月10日前風(fēng)險(xiǎn)管理部保后監(jiān)管人員匯總保后檢查結(jié)果，并書(shū)面報(bào)告總經(jīng)理。

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項(xiàng)目建設(shè)同步；承兌匯票項(xiàng)下的購(gòu)貨合同是否執(zhí)行，訂購(gòu)貨物是否到貨，保證金是否足額，有無(wú)挪用；是否按時(shí)足額還本付息、納稅。

2、客戶財(cái)務(wù)狀況的檢查：通過(guò)測(cè)算比較上期與當(dāng)期資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表及主要財(cái)務(wù)比率的變化，動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)企業(yè)的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、變現(xiàn)能力、現(xiàn)金流量情況，判斷企業(yè)是否具備可靠的還款來(lái)源和能力。

3、融資項(xiàng)目完成情況的檢查：主要檢查項(xiàng)目投資和建設(shè)進(jìn)度，項(xiàng)目施工設(shè)計(jì)方案及項(xiàng)目投資預(yù)算是否變更、項(xiàng)目自籌資金和其他銀行借款是否到位，項(xiàng)目建設(shè)與生產(chǎn)條件是否變化，配套項(xiàng)目建設(shè)是否同步。

4、客戶重大經(jīng)營(yíng)管理事項(xiàng)的檢查：

⑴企業(yè)或項(xiàng)目主導(dǎo)產(chǎn)品市場(chǎng)及其市場(chǎng)地位是否發(fā)生重大變化；

⑵企業(yè)或項(xiàng)目產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)與經(jīng)營(yíng)管理體制有無(wú)進(jìn)行調(diào)整，是否發(fā)生兼并、全并、分立、停產(chǎn)（歇業(yè)），是否有合資經(jīng)營(yíng)以及大額對(duì)外權(quán)益性投資，貸款建設(shè)項(xiàng)目是否可能停（緩）建或進(jìn)行建設(shè)方案的重大調(diào)整；

⑶企業(yè)董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)是否進(jìn)行調(diào)整，企業(yè)班子的文化背景、閱歷、管理能力、工作作風(fēng)和品質(zhì)以及團(tuán)隊(duì)協(xié)作力等情況；

⑷有無(wú)發(fā)生重大經(jīng)濟(jì)糾紛，違法行為；

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⑸有無(wú)發(fā)生重大財(cái)產(chǎn)或經(jīng)濟(jì)損失的意外事件等。

5、反擔(dān)保措施的檢查：

⑴對(duì)抵（質(zhì)）押物狀況檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)按期實(shí)地檢查抵（質(zhì)）押物的變化情況及價(jià)值。主要檢查抵（質(zhì)）物是否發(fā)生出租、轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)予，抵（質(zhì)）押物形態(tài)是否完整，有無(wú)失修、拆遷、毀損，其價(jià)值是否大幅變動(dòng)，有無(wú)法院查封，以確保抵（質(zhì)）押物形態(tài)完好，金額充值、權(quán)屬完整。經(jīng)合理判斷發(fā)現(xiàn)抵（質(zhì)）押物價(jià)值明顯減少的，客戶經(jīng)理應(yīng)要求客戶恢復(fù)其價(jià)值。

⑵對(duì)反擔(dān)保企業(yè)的檢查：主要檢查其資產(chǎn)情況、銀行負(fù)債履約情況，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況及外界評(píng)價(jià)等，重點(diǎn)分析反擔(dān)保能力有無(wú)下降。

⑶對(duì)反擔(dān)保個(gè)人的檢查：主要檢查其有無(wú)卷入較大的經(jīng)濟(jì)糾紛，刑事或經(jīng)濟(jì)訴訟，大額財(cái)產(chǎn)或其他權(quán)益有無(wú)變化。

⑷對(duì)股權(quán)反擔(dān)保的檢查：主要檢查股權(quán)權(quán)屬及比重是否發(fā)生變動(dòng)。

⑸對(duì)保證金反擔(dān)保的檢查：主要檢查保證金有無(wú)挪用、是否保持充足。

6、還貸情況的檢查：項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)在貸款到期前15天督促客戶落實(shí)還款資金，并在歸還貸款的下一工作日取得銀行收回貸款本息的憑證復(fù)印件及企業(yè)還款書(shū)面證明。

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