XX縣檢察院打擊涉眾型經濟犯罪的工作情況調研報告

近三年以來，XX縣檢察院先后辦理了“XX縣偉光蔬菜種植專業合作社”、“河北旭明太陽能有限公司”、“河北光佑珠寶有限公司”、“邯鄲生泰食品有限公司”、“XX縣金吉寶養雞專業合作社”、“張燕銷售假藥案”等30件涉眾型經濟犯罪案件，這些案件不僅直接損害廣大群眾切身利益、擾亂社會經濟秩序，而且引發諸多不安定因素，成為危害基層社會和諧穩定的因素之一。

一、打擊涉眾型經濟犯罪的基本情況及成效

XX年XX縣檢察院院受理涉眾型經濟犯罪案件X件X人，批準逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX年受理涉眾型經濟犯罪案件X件X人，批準逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX年受理涉眾型經濟犯罪案件X件X人，批準逮捕X件X人，審查起訴X件X人。

XX年非法吸收公眾存款案立案X件X人，批捕X件X人，起訴X件X人；XX年非法吸收公眾存款案立案X件X人，批準逮捕X件X人，審查起訴X件X人。XX立案非法吸收公眾存款案X件X人，批準逮捕X件X人，審查起訴X件X人。銷售假藥案X件X人，批捕X件X人。

二、犯罪特點

一是騙局緊隨市場熱點，呈現合法投資外衣。

犯罪分子精心設立各種騙局，利用新生事物，結合市場熱點，以新的投資模式、新的經濟概念、新的市場招牌誘騙投資人。

二是犯罪活動升級迅速，采取職業化運作。

從發展演變過程看，涉眾型經濟犯罪在近十年間實現了“三級跳”，已從較為單一的非法傳銷活動，由以非法吸存、集資為主的詐騙類涉眾型經濟犯罪，過渡到多元化涉眾型經濟犯罪階段。

三是犯罪組織結構嚴密，呈現傳銷式、家族式特點。

上下線利益關系緊密依附，犯罪組織結構嚴密。特殊的親情關系既鞏固了犯罪組織結構，又易形成案發后的“攻守同盟”，給查處打擊治理工作帶來障礙。

四是現代手段立體包裝，公開化、網絡化明顯。

一改傳統的偷偷摸摸形象，大張旗鼓宣傳，藉此夸大經營規模、盈利前景，已成為典型。同時涉眾型經濟犯罪紛紛觸網，越來越多地通過網絡實施。五是侵害目標的針對性強，受害群體多元化。涉眾型經濟犯罪侵害目標針對性強，對于不同領域的不同類型犯罪，預先圈定受騙人群，導致受害人呈現出群體化、多元化等新特點。

六是疑難爭議交集，辦案難點相對集中。

涉眾型經濟犯罪案件中，犯罪分子往往是用“合法外衣”與違法犯罪相襯托、真實項目與虛假承諾相交織、正常交易與違規操作相混合的方式，不僅增加了投資者等受害人甄別的難度，也造成了打擊處理中的“六難”，即取證難、定性難、查處難、追贓難、協作難、案了難。

三、原因分析

一是民眾投資需求擴大、金融制度供給不足、投資渠道相對狹窄的矛盾，是涉眾型經濟犯罪案件高發的經濟誘因。

一方面是社會閑散資金、民間資本相對充足，另一方面是傳統投資渠道的分流能力下降，造成資本與投資的相對落差。部分群眾急于投資，對犯罪分子虛構的高額回報項目，完全消除了防范意識，最終導致糾紛不斷、損失慘重。

二是投資者理性投資意識的欠缺和市場誠信的缺失，是涉眾型經濟犯罪案件多發的社會因素。

經濟的高速發展與社會意識形態、社會心理等結構要素之間未能得到協調發展，社會財富的積累、公眾投資的亂象、市場誠信的缺失等社會結構要素的失衡，不僅造成盲目投資、不當投資占多數，而且投資經驗遠遠不足，在投資項目的選擇、投資風險的規避、投資項目的監督等方面缺乏理性投資意識，為犯罪者實施犯罪提供了可趁之機。

三是管理機制失調和預警機制失靈，是導致涉眾型經濟犯罪預防防范不力的關鍵因素。

在經濟轉軌和社會轉型期間，舊的體制已被打破，新的體制尚未完全形成。不僅存在打擊涉眾型經濟犯罪的法律適用盲區，而且存在審批把關不嚴、對失范行為疏于防范、跟蹤監管機制滯后、網絡監控不及時、媒體對于各類投資廣告怠于審核等現象。

四是協作機制不完善，司法對接不暢通是造成涉眾型經濟犯罪打擊懲治相對滯后的機制原因。

在打防涉眾型經濟犯罪工作中，公、檢、法等司法機關與其他職能部門沒有建立高效、協調到位的工作機制。尤其是行政執法與刑事司法的對接上，行政執法機關主動配合上仍須進一步加強。五是民營中小企業融資渠道不暢。目前大型商業銀行對中小企業發放貸款條件限制高,發放金額不大,造成中小企業融資困難。中小企業為了生存或發展不得不面向社會進行高息融資。加大了企業的營運成本，造成企業營運艱難，惡性循環導致崩盤。

四、主要做法和措施

一是建立完善宣傳預防工作機制，解決早提醒、早教育、早引導，將防線納入社會公眾之中防范得早的問題。

加大正面宣傳力度，加強典型案例宣傳，積極利用報紙、電視、網絡等媒體，通過喜聞樂見的通俗方式，深刻揭露涉眾型經濟犯罪活動的特點、表現形式和慣用手法，促使民眾增強識別和判斷能力。

二是建立完善情報信息工作機制，解決涉眾型經濟犯罪預警得快的問題。

不僅要建立全國性聯網資料信息庫，實現信息資源共享，而且要著力發揮信息情報優勢作用，做好基礎性情報的收集和分析。圍繞重點區域，加強收集成因信息；圍繞重點群體，收集掌握動態信息；圍繞敏感時期，收集反饋維穩信息。

三是建立完善專業化的破案打擊機制，解決涉眾型經濟犯罪打擊得準的問題。

針對涉眾型犯罪案件的特點，公檢法機關有必要組建專業化的辦案小組，把打擊重點放在案值巨大、損失嚴重、影響惡劣的非法吸存、集資詐騙、非法傳銷、合同詐騙等大要案上。

四是建立長效化的追贓機制，解決涉眾型經濟犯罪“追得到贓”的問題。

堅持“人贓并重”的原則，通過建立預審時財產申報與登記、財產舉報獎勵、長期化追贓、涉案財產公開處置等機制，運用一切可以利用的手段積極追贓，盡可能地防止涉案財產流失，保障追贓的效益最大化。

五是建立完善聯動式司法辦案協調機制，解決涉眾型經濟犯罪案件刑事司法處理刑罰得嚴的問題。

正確認識寬嚴相濟刑事政策對于促進和諧穩定的重要意義，正確理解法律、司法政策和司法解釋的精神，正確把握從嚴與從寬的民意基礎和社會效果，達到遏制涉眾型經濟犯罪的綜治效果。

六是建立完善預防處置危機工作機制，解決因涉眾型經濟犯罪引發群體性事件控制得住的問題。

建立信息主動公開制度，定期將案件辦理進程等情況以適當方式公布。完善告權工作規范以保障知情權，可借鑒法院在案件審理中的公告告知制度。加強受害人溝通安撫工作，建立受害人對話機制，探索受害人訴訟代表人制度。

五、存在的問題和對策

(一)存在的問題

在動態、多元的社會條件下，社會管理工作面臨許多前所未有的新情況新問題，管理的粗放、零散、被動等難題也進一步暴露和顯現。

問題一：行政機關有失職瀆職行為

第一，行政失職。犯罪分子先行騙取招商引資的縣政府人員信任，隨后與政府簽訂開發協議，縣政府等單位“一路綠燈”批準立項。

第二，行政執法不嚴，未及時查處打擊涉眾型經濟犯罪。如“金吉寶”非法吸收公眾存款案中，查明涉嫌非法吸存公眾存款8600萬元的情況下未嚴格執法，造成了損失的擴大化。

問題二：媒體等機構的社會責任缺失

首先，媒體社會責任缺失。實踐中廣告經營者和發布者“一套人馬、兩塊牌子”，甚至連同廣告主在內“三位一體”，無法形成有效監督制約，導致虛假廣告屢禁不止。

其次，中介機構一味講求經濟利益，暴露出會計審計公司、律師事務所等中介機構的社會責任問題。

問題三：司法辦案機關的協調處理問題

其一，受害人接訪處理問題。前期疏導解釋不夠，導致受害群體與政府或辦案機關對立情緒持續。

其二，司法辦案不同步、不協調難題。涉眾型經濟犯罪案件處理過程中，存在刑民交叉問題、補充起訴等相關程序處理難題。

其三，追贓“老大難”問題。追贓率極低。

其四，政府補償問題。在攀比性信訪嚴重的狀況下，“政府埋單式”解決可能會成為示范，助長一些受害人“大鬧大解決、小鬧小解決、不鬧不解決”的心理預期。

(二)治理涉眾型經濟犯罪的對策和建議

治理涉眾型經濟犯罪的核心內容包括預防、控制和打擊，作為一項復雜的系統工程，必須堅持“打防并舉、標本兼治”的總體思路，逐步建立完善一體化防范、全程化預警、流程化處置、多元化治理的工作格局。

一是雙管齊下，提供多元化的投資渠道。

金融機構應該考慮針對不同的人群需求，以及不同的資金量而量身定制適宜的理財產品。適時通過國家的立法機關制定相應的法律法規，從民間融資的風險機制、利率管理等方面規范民間融資行為。對推向市場的一些新興行業(如托管造林業)進行規范化管理，使之成為一種真正的投資渠道。

二是加強監管，健全完善投資主體的有效監督途徑。

政府各職能監管部門應切實履行監管職責，提升綜合監管能力，為市場經濟的持續健康發展提供堅實保障。在加強市場外部監督的基礎上，要加強投資主體的內部監督。

三是嚴格執法，健全嚴格的責任倒查和追究制度。

加強對執法者經濟法律和金融知識的培訓，提高對涉眾型經濟犯罪的識別能力和執法能力。規范招商引資行為，對投資項目的真實性、企業投資能力、相關資質要嚴格審核，慎發批復性文件。

四是創新和加強社會管理，改變社會管理相對落后局面。

健全人口動態服務管理機制，深化“以業控人、以房管人、以證管人”的流動人口服務管理模式。推動加強公司企業社會責任的承擔與履行，要從立法上樹立企業社會責任理念。強化律師事務所和律師的法律職業共同體責任。

五是加強自我防范，理性對待投資，增強甄別能力。

強化理性投資意識，做一個真正意義上合格的投資者。各類新型金融、投資、理財產品推出時，切實做好風險提示和信息披露。