第一篇：淺談涉眾型經濟犯罪的特點、成因及打擊對策

淺談涉眾型經濟犯罪的特點、成因及打擊對策 改期開放以來，我國逐步完成了由計劃經濟體制向市場經濟體制的重要轉變，進入了經濟建設的高速發展期。隨著社會主義市場經濟的快速發展，改革進程逐步加快，經濟犯罪對社會經濟的危害性也開始逐漸顯現并日益加深。經濟活動日益多樣化，市場經濟自由、寬松的投資發展環境給各種經濟主體提供了極具潛力的發展空間，同時也誘發和滋生了經濟犯罪活動。隨著公安機關打擊經濟犯罪力度的加大，不法分子也不斷嘗試、創新犯罪方法和手段，各種新型經濟犯罪層出不窮，尤其是涉眾型經濟犯罪呈多發態勢，直接損害了廣大群眾的切身利益，不僅嚴重干擾了社會主義市場經濟秩序，對社會的和諧穩定也構成了嚴重威脅。因此，嚴厲打擊涉眾型經濟犯罪，維護經濟安全，已經成為公安經偵部門一項重要責任和政治任務。

一、涉眾型經濟犯罪的特點： 涉眾型經濟犯罪，是指經濟犯罪案件中被侵害對象眾多，在一定地域時空范圍內涉及面廣的案件，較為常見的有集資詐騙案、非法吸收公眾存款案、合同詐騙案、非法經營案，以及特定職務犯罪案件等。涉眾型經濟犯罪除一般經濟犯罪案件的特點外，還具有以下特點：

（一）受害人多，涉及面廣，金額巨大。涉眾型經濟犯罪案件涉及人員眾多，主要表現為以下幾個方面：一是集群效應明顯。由于受害者有著相同或相類似的訴求，容易形成共鳴，報案或詢問案情時蜂擁而至，上訪時成群結隊；二是缺乏理性，易受影響。由于被侵害人急于挽回經濟損失的心態，往往將道聽途說的信息信以為真，甚至表現為情緒激動，語言偏激；三是易引發媒體關注。涉眾案件在一定范圍內造成了巨大的影響，各類媒體會對案件的有關情況競相報道，有的被害人還會主動尋求媒體，試圖擴大影響，引起有關政府部門的關注。從涉及范圍來看，涉眾型經濟犯罪觸角不僅延伸到農業、養殖業、房地產、醫藥、文化、旅游等各行各業，受害群體范圍也不斷拓展，從下崗職工、退休老人等弱勢群體到具有較高自我保護意識的機關公務員、城市“白領”等，幾乎涉及社會階層各個層次。從表面看，受害者個體的經濟損失相對較小，金額在幾萬至幾十萬元不等，但由于個案的受害者數量較多，因此往往造成每個案件涉案總的損失金額巨大。

（二）手段多樣，虛假許諾，煽動性強。涉眾型經濟犯罪的犯罪手法越來越狡詐、越來越具有欺騙性，有些犯罪甚至還呈現出公開、半公開發展的態勢。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法目的。不法分子往往會利用行業領域中的行規或潛規則中的漏洞，實施犯罪活動。如利用發包工程類的合同詐騙，犯罪分子利用的是施工建設單位急需工程項目的心態，及時拋“磚”引“玉”；在以投資為名騙取相關費用的詐騙案件中，犯罪分子針對的是急需擴張，資金需求量較大的企業。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑和煸動群眾騙取資金，使群眾對犯罪分子所設置的陷阱毫無提防，并在受害后仍積極幫助犯罪分子擴大影響，成為宣傳的“幌子”。

（三）矛盾尖銳，對抗性強，處置困難。實踐表明，涉眾案件的追贓率往往較低。由于涉及的被侵害對象眾多，有的受害人家庭經濟比較困難，當犯罪分子將先期獲得的犯罪收益用于犯罪活動的再繼續，至涉眾案件案發時，部分甚至大部分的被騙資金已被耗費于犯罪活動中，犯罪嫌疑人也早已負債累累，資不抵債、甚至攜款潛逃，即使盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失時，受害人因經濟損失巨大，在心理盲目無助的情況下，極易受他人煽動，常常串聯群體上訪，三天兩頭到相關部門投訴、詢問、質問，情緒激烈，甚至聚眾沖擊政府機關，給政府施加壓力，嚴重影響了社會穩定，影響惡劣。由此引發相應的解釋、接待和維護社會穩定的非偵查任務較重，牽涉的警力較大，偵查部門往往不能夠專注于偵查進程本身。

二、涉眾型經濟犯罪的成

（一）、大部分群眾貪利和盲從，使犯罪分子有可乘之機，這是其受騙上當的主觀原因。在群眾投資渠道相對不足的情況下，不法分子采用誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，使經營者和投資者處于信息嚴重不對稱的位置，群眾缺乏對企業的業務經營及資信進行印證和深入了解的渠道，很難作出判斷。加之其法制意識不強，受貪利和盲目從眾的心理支配，投資行為往往缺乏理性，甚至明知是投資陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與。這些心理被犯罪分子把握和利用，導致其上當受騙。

（二）、群眾缺乏法制意識和投資風險意識，使犯罪分子鉆了空子，這是涉眾型經濟犯罪發生的重要原因。由于受騙者對涉眾型經濟犯罪的罪名了解不多，法制觀念、法律意識淡薄，同時投資風險意識淡薄，易被假象和高利回報迷惑，導致涉眾型經濟犯罪案件高發。如很多人把非法吸收公眾存款行為當作是一種正常的民間隔資、借款行為，有的犯罪嫌疑人還打著讓他人幫助企業解決生產經營資金困難而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺騙性極強。

（三）、相關行政機關監管不力，沒有形成部門合力，使犯罪分子輕易得手。由于涉眾經濟犯罪活動五花八門，而且不斷翻新，因此，打擊涉眾經濟犯罪不是一兩個行政監督管理部門的職責，涉及工商、稅務、銀行、公安以及各行業管理部門等，需要這些部門形成合力。有些案件從犯罪分子開始作案到逃跑，歷時幾個月，且其工商、稅務登記資料的內容都為虛假的，但沒有被發現，只有等到案件爆發時，才立案偵查，這也暴露了部門間協作機制的不完善。

（四）、把關不嚴，打擊力度不夠，是騙子得逞的重要原因。在當今大力發展地方經濟，招商引資的大環境下，一些部門對企業的設立，把關不嚴，對一些涉嫌經濟犯罪活動沒有引起足夠重視，當這些涉眾經濟犯罪活動蔓延之后，又不敢輕易采取行動，怕影響社會穩定，公安機關對這些企業很難及時涉足查處，造成打擊不力的局面，導致了這類犯罪活動迅速蔓延。

（五）、隨著社會經濟結構的調整，剩余勞動力的大量出現，傳銷、非法出國勞務等等違法犯罪現象尤為突出，這類事件受騙上當的群眾涉及面廣，大多是社會的弱勢群體。在高額回報的誘惑下加入傳銷，一方面他們是受害者，一方面又是違法活動參與者。當發現自己血本無歸而犯罪嫌疑人攜款潛逃后，常常容易導致群體矛盾的激發，甚至導致群體性治安事件。

三、預防、打擊涉眾型經濟犯罪的對策

由于涉眾型經濟犯罪涉及面廣，受害群眾多，案件潛伏期長，涉案金額巨大，極易發生群體性事件，造成受害群眾集體上訪，影響社會和諧穩定。為此，公安經偵部門要在思想上高度重視的同時，積極探索防控對策，有效地預防和減少此類犯罪案件的發生。

（一）、加大宣傳力度，提高防范意識。要針對涉眾型經濟犯罪案件受害群體的特點，通過電視、廣播等多種形式開展多層次、多角度宣傳，使廣大群眾識別其犯罪手法，提高防范能力。要有針對性地對群眾開展風險意識、防范意識的宣傳教育，使其正確認識參與投資可能帶來的風險和危害，增強風險意識和心理承受能力，引導民眾理性投資。同時要宣傳國家的有關法律、法規和政策，使群眾警惕一些誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，增強群眾的法制觀念，使群眾能夠及時發現涉眾型經濟違法犯罪活動的不良苗頭，不因貪圖“暴富”而上當受騙或遭受不法侵害，學會用法律武器來維護自身的合法權益。公安經偵部門要借助黨委政府的力量，借助群眾的力量，積極開展經濟犯罪防范工作，防止涉眾型經濟犯罪引發社會不穩定因素，確保社會穩定、和諧發展。

（二）、加強情報信息工作，掌握主動權。要徹底解決情報信息不暢的問題，把工作重心由被動處置轉移到主動排查化解上。要加強對涉眾型經濟犯罪活動的情報信息收集工作，在預防和處置群體性事件中，爭取做到早發現、早報告、早化解、早控制，從中排查出可能引發群體事件的隱患及企圖煽動鬧事的重點對象，做到抓早、抓小、抓苗頭，為制定有針對性的工作對策、及時消除隱患，防患未然贏得主動權。同時要進一步發揮經偵部門服務與參謀的職能。涉眾型經濟案件一旦發生，勢必造成不良后果，并引發群眾上訪，給黨和政府形象造成不良影響。作為經偵部門，應充分發揮服務與參謀職能，認真分析其手法、特點和發展趨勢，及時掌握動態，提前警示有關職能部門重視轄區內可能出現的不良動向，及時向政府提供參謀服務，為領導決策提供依據，為實戰部門提供準確情報，把威脅經濟安全、地方社會穩定問題解決在基層、解決在萌芽狀態。

（三）、建立健全協作機制，形成打擊合力。要逐步建立、完善協作制度，在黨委政府的統一指揮下，按照“聯系密切，配合有力、平等協商、互利互惠”的原則，與相關行政執法部門建立緊密型執法協作關系。要完善會商聯系、信息交換、案件移送、聯合執法制度，開展多樣化的協作形式，構建大范圍多層次的經濟安全防范體系，實現執法協作工作的長效機制。通過定期召開聯席會議等形式，互通情報，加強信息交流、預測發展趨勢，共同制定預防打擊措施，構建打擊經濟犯罪執法協作的快速通道，增強打擊合力。要充分運用各種力量，化解涉眾型經濟犯罪對社會帶來的危害，防止引發大規模群體性事件。通過各部門的聯動配合，堅決遏制此類犯罪成大事、成氣候。同時，公安經偵部門要從維護社會穩定的大局出發，提高對打擊涉眾型違法犯罪活動的重要性認識，要集中優勢警力，力爭快偵快破，震懾犯罪，最大限度地追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經濟損失，穩定公眾情緒，從根本上消除引發群體事件的誘因。

第二篇：防范打擊涉眾型經濟犯罪的對策思考

改革開放以來，隨著我國政治、經濟、文化的發展和變化，刑事犯罪也出現了許多新情況、新特點。經濟犯罪就是在這種新形勢下出現的變化最大的一種犯罪形式，經濟犯罪案件的增長速度明顯高于其他刑事犯罪案件，其中涉眾性經濟犯罪較為突出。根據公安部的界定，涉眾型經濟犯罪，指涉及眾多的受害人，特別涉及眾多不特定受害群體的經濟犯罪。主要包括非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、非法銷售未上市公司股票等經濟犯罪活動。另外，在證券犯罪、合同詐騙犯罪、假幣犯罪、農村經濟犯罪活動中也有類似涉眾因素存在。涉眾性經濟犯罪案件給國家、集體和人民群眾造成巨大的經濟損失，嚴重破壞經濟秩序，降低政府公信力。特別是在目前的全球經濟危機日益蔓延形勢下，更容易使金融、證券市場以及各商貿領域的經濟活動產生波動，引發大量不安定事端，直接危及社會穩定和國家安全。目前，從涉及的領域來看，涉眾型經濟犯罪幾乎觸及到了社會生活中的各個行業，涉及農業、養殖業、房地產、醫藥、文化、旅游等諸多領域。從活動地域來看，涉眾型經濟犯罪已呈現出由經濟較為發達的地區逐步滲透到經濟較為落后的中西部地區、由城市蔓延到農村的態勢。從犯罪手法上看，手法多種多樣，而且花樣不斷翻新，有以養殖、種植、合作造林等為名目的“聯營入股返利”，以促銷為名的“消費返利”，以教育儲備金辦學、造林投資“綠色銀行”等為名目的集資，以專賣、代理為名進行的傳銷以及利用互聯網為中介進行的“網絡傳銷”等等。相應的犯罪形式主要表現為非法吸收公眾存款罪，集資詐騙罪，非法經營罪，欺詐發行股票、債券罪，擅自發行股票、公司、企業債券罪，合同詐騙罪，出售假幣罪等。另外，當前涉眾型經濟犯罪的隱蔽性、組織性較強。因為為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法行為。防范和打擊涉眾型經濟犯罪，首先是要加大宣傳教育力度，增強公民防范意識，其次是要充分發揮執法職能作用，有效實現對涉眾型經濟犯罪的防范和打擊。由于涉眾型經濟犯罪的犯罪手法越來越具欺騙性，有些犯罪甚至還呈現出公開、半公開發展的態勢，因此，對該類犯罪的防范，首先必須大力加強防范宣傳工作，逐步提高公民防范意識和能力。作為公民個人而言，要不貪利、不僥幸、不盲從，理性投資，增強自我保護意識，自覺抵制和遠離非法集資、傳銷等，不給犯罪分子以可乘之機。實踐中，涉眾型經濟犯罪常常造成被害人生活無著、謀生困難的嚴重后果，極易誘發被害人群體上訪、請愿、集會甚至實施過激行為，釀成惡性群體事件，嚴重影響社會治安穩定，所以加強對此類犯罪的防范宣傳尤為重要。在加強對公民進行防范宣傳的同時，對于涉眾型經濟犯罪的懲治與防范主要還是通過有效的執法來實現。一要嚴格執法，確實做到有法必依、執法必嚴、違法必究。在實踐中，存在著一些司法、執法機關往往只關注經濟犯罪的“經濟效益”而有法不依、執法不嚴、以罰代刑、罰過放人、處罰偏輕的問題，這一方面不利于防治涉眾型經濟犯罪甚至會助長犯罪，另一方面還有可能對立法造成不良的影響，比如立法者可能會認為經濟領域犯罪屢打不絕的原因是因為刑罰設置偏輕，那么立法上就有可能采取嚴刑峻罰，其結果必然導致刑罰超量投入。因此，加強嚴格公正執法意義重大，必須下大力氣解決。二要打破地方保護主義，加強地區間的司法合作。隨著改革開放的深入，科技、交通、通訊的發展，跨地區間的涉眾型經濟犯罪更為突出，從而加強地區之間的刑事司法合作顯得極為必要。各執法部門必須統一思想、提高認識，協調一致，嚴格依照法律辦事，消除各地存在的地方保護主義思想，切實通力合作，協同作戰，共同打擊和防范涉眾型經濟犯罪活動。三要建立起發現、揭露、打擊涉眾型經濟犯罪的網絡。要建立、健全“經濟犯罪舉報中心”，并與金融、稅務、審計、工商、紀檢、監察等部門建立起一套多種形式的社會聯系制度和案件移交制度，形成發現、揭露、打擊經濟犯罪的社會合力。四要做好經濟犯罪的預測工作。做好對涉眾型經濟犯罪的預測工作可以使司法機關對這類犯罪的司法對策建立在科學的基礎上，提高司法工作的成效，同時將涉眾型經濟犯罪發展趨勢、特點、類型等進行宣傳，可以使有關部門和社會各界做好涉眾型經濟犯罪的預防工作。五要加強司法機關自身建設，增強打擊經濟犯罪的力量。要確保司法機關依法獨立辦案，并在人力、物力、財力上予以大力支持，從而為刑事司法工作創造良好的條件和環境。要注重對辦案人員的業務培訓，使他們及時學習市場經濟的專業知識，如產品、投資、金融、保險、稅收、知識產權、廣告、期貨、破產以及電子計算機等方面的知識，提高打擊各種新型涉眾型經濟犯罪的水平，使偵查、檢察、審判工作能適應涉眾型經濟犯罪的新情況，向專業化、知識化邁進。總之，由于我國改革開放以來經濟變革和發展過程中存在的一些重大的、帶全局性的矛盾和問題這一產生涉眾型經濟犯罪的經濟根源在短時期內難以消除和解決，加之當前愈演愈烈的全球金融危機形勢，為確保經濟安全和社會和諧穩定，各級各部門必須高度重視，積極防范和打擊涉眾型經濟犯罪。

第三篇：涉眾型經濟犯罪司法難題對策研究

涉眾型經濟犯罪司法難題對策研究

吳玉光 張秀山 邊學文 王 琦

【摘要】涉眾型經濟犯罪在實際辦案中反映出來了在主觀故意、犯罪數額、打擊面大小、被害人工作和追贓等方面存在問題。針對這些問題，文章提出了相應的解決方案：第一，創新性地運用刑法基礎理論，解決實體問題，其中“用間接故意理論創新解決主觀方面的確定”、“對‘自愿被害人’堅決予以打擊”的主張堪稱本文的亮點；第二，綜合運用訴訟法原理，正確處理程序性難題，其中“對犯罪總額，可采取‘就低原則’與‘優勢證據原則’相結合的方法”則是作者的創新主張；第三，追求多個效果相統一，合理確定打擊面。

【關鍵詞】涉眾型經濟犯罪；犯罪目的；犯罪數額；共犯；被害人

一、司法機關辦理涉眾型經濟犯罪案件遇到的問題

（一）主觀故意難以確定

涉眾型經濟犯罪，指被害人人數眾多，以給被害人造成經濟損失為主要特征的犯罪，主要包括：非法集資類犯罪（非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪）；非法經營型犯罪（組織、領導傳銷活動罪、非法經營罪等）；合同詐騙型犯罪（主要是以房屋中介形式進行合同詐騙等）。大多數涉眾犯罪，如集資詐騙罪、合同詐騙罪等，均為目的犯，即要求行為人在主觀上具有“非法占有”的目的。絕大多數的涉眾犯罪分子在開始實施犯罪的時候，為了使受騙群眾相信其“高額回報”的謊言，都會在一定時間內、一定范圍內履行其承諾，以達到吸引更多資金的目的。當他們所吸收的資金達到一定規模后，他們無力支付或故意拒不支付當初承諾的“高額回報”，但并不停止繼續吸納新的資金。而所有的嫌疑人在被傳訊后，幾乎無一例外地辯稱：他們所經營的項目具有產生高額回報的可能甚至是必然，完全可以實現其承諾，后來只不過是由于經營不善或出現意外情況才無法實現。在這種情況下，確定其主觀上有沒有非法占有的故意，往往成為罪與非罪的關鍵。

（二）犯罪數額難以確定

1．被害人不能盡數參與到刑事訴訟中來。涉眾案件的被害人不僅人數眾多，而且地域分布也較廣，因此有些被害人并不知道案件的偵辦情況，其本人也沒有發現被騙，沒有報案，因此沒有及時參加到刑事訴訟中來，他們投入的資金也就沒有被納入涉案數額。另一方面，有些被害人在案發后仍存在僥幸心理，希望能讓嫌疑人繼續經營，以拿到其預期的收益，因此主動選擇不參加到已經開始的刑事訴訟中來，給涉案數額的認定帶來困難。

2．被害人實際投資數額難以確定。許多涉眾案件的被害人在剛開始投入資金時如期拿到了高額回報，于是相信自己找到了“發財渠道”，想投入更多資金。此時犯罪嫌疑人往往勸說被害人將“紅利”作為新的“資本”重新投資，而他們給被害人開具的收款證明卻不能反映出這一過程，即收款證明反映出來的犯罪數額有可能高于被害人實際投入的數額。在案發后被害人出于追求個人利益最大化的動機，大多都對此種情形予以否認，都說自己未獲利，收款憑證中所載數額就是自己的實際損失數額；而嫌疑人卻主張其中有先期返還的紅利，或者本金已全部返還，收款憑證上的數額是其獲得紅利后繼續投資額，自己的犯罪數額遠沒有那么高，甚至聲稱自己根本不欠某些被害人的錢。這種情況下難以取得其他證據，被害人實際受騙數額無法確定。

3．有些涉眾案件的犯罪嫌疑人有相對固定的組織機構和雖不十分規范卻明晰清楚的“賬目”，案發后，主要責任人對涉案數額的總數供述大體一致，并有相關的“賬目”作書證。但由于前述兩個原因，被害人證言所能證實的涉案數與犯罪嫌疑人的供述有一定甚至是較大的差距。此時犯罪嫌疑人供述與被害人證言之間的矛盾能否看成是“主要證據之間存在矛盾無法排除”，不同犯罪嫌疑人的供述與一定書證相結合能否達到“證據確實充分”的標準，都成為確定犯罪數額的關鍵。

（三）打擊面的大小不好把握

1．共犯如何確定

在一些規模較大的傳銷、非法吸收公眾存款等案件中，犯罪嫌疑人往往組成形式上合法的公司，并有不同分工。案發后這些職業騙子則辯稱自己未從被害人處接收存款，且其直接參與的犯罪數額無法確定；有些公司中有一些低層工作人員，只負責接受存款，開具收據，而基本上不參與其他活動，案發后辯稱自己不知情，認為自己從事的是正常的工作。這些人能否作為共犯追究刑事責任，不同地區、不同案件有不同的處理方法，亟待統一。

2．追究“層級”如何確定

涉眾案件龐大的犯罪組織是一個金字塔形的結構，其中下層的人員往往既是“害人者”又是“被害人”，他們在非法吸收他人存款的同時，自己也有大量資金投入，案發時有些人的損失甚至不比其他被害人少。如所有吸收過別人存款的人都要追究刑事責任，則打擊面有些過大，如不全部追究，追究層級則成為必須解決的問題，目前尚無可參考的標準。

3.“公眾”的人數與數額雙重標準如何把握

按照最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規定》，涉眾案件之“眾”有人數與錢數的雙重標準。以非法吸收公眾存款罪為例，個人非法吸收30萬元或30戶以上的，應予追訴。實際辦案中發現30戶很難達到，而30萬元的標準卻很容易突破。有些犯罪嫌疑人只非法吸收3、4戶的存款甚至有的只是1、2戶，數額就遠遠超過了30萬元，這種情形以非法吸收公眾存款罪定罪就顯得不是很恰當，不予追究又違背法律規定，有放縱犯罪之嫌，處理起來缺乏依據。

（四）被害人方面工作繁重

1．被害人態度對立嚴重，干擾司法

案發后被害人對案件的態度往往分為兩派，一派對嫌疑人恨之入骨，堅決要求司法機關嚴懲；另一派則對嫌疑人仍存僥幸心理，認為再有一些時間，他們可能能實現所許諾的高額回報，因此要求司法機關撤銷案件，釋放嫌疑人，給他們機會和時間去實現他們的承諾。為了達到自己的目的，他們一方面多方上訪，制造輿論給司法機關施壓，另一方面與司法機關對立嚴重，有時也會發生沖突，形成新的不穩定因素。

2.“自愿被害人”的存在由于涉眾案件影響大，有些案件中政府為了平息群眾情緒，維護社會穩定，拿出部分資金彌補被害人的損失。但是，近來辦案人員發現，有些被害人就是以往類似案件的被害人，他們先前拿到了政府的補償，認為反正最后有政府支撐，最起碼不會賠，能賺到高額回報更好，因此，不再是簡單的“被騙”，而是自愿地把錢投入到非法集資人手中，成為“自愿被害人”。

3．取證工作量太大，以致證言取得不規范

由于涉及人員多、資金繁雜、無財務賬目等因素，涉眾案件取證難度很大。有些地方由于涉案人員太多了，工作人員一一錄取證人證言需要的時間太長，他們就利用原有的傳銷層級，指定上線負責把下線的被害人姓名和涉案金額簡單做一下登記，就作為證據使用。這種方式取得的證據不論是形式上還是實質上都難以達到據以定案的證據規格，案件質量受到影響。

4．追加訴訟現象較多

個別涉眾案件有很強的跨地域性，有些被害人不知道嫌疑人已被公安司法機關查處，由于不知情而沒有報案，等到案件程序結束后，其他的被害人發現自己被騙，又陸續報案，導致程序又重新啟動，浪費司法資源。

（五）追贓困難

涉眾型經濟犯罪案件絕大多數涉案金額巨大，以非法吸收公眾存款和集資詐騙犯罪為例，個案涉案金額少則幾百萬元，多則上千萬元，超過億元的案件也在不斷增多。受害群眾的集資款項或是被非法集資者用于投資轉貸、風險經營，或是被其非法占有、揮霍，案發后大部分資金已無法追回，造成的經濟損失非常嚴重。如方舟非法吸收公眾存款案件損失高達1.8億元，目前追繳、扣押及凍結款物僅為100余萬元。追贓少、變現難的窘境往往又是引發被害人集體上訪、造成社會不安定因素的直接誘因。

二、破解涉眾型經濟犯罪難題的對策

（一）創新性地適用刑法基礎理論，解決實體問題

1．用間接故意理論認定被告人“非法占有的目的”

按照我國傳統刑法理論，“非法占有的目的”只能由直接故意構成，目的犯沒有間接故意。但是筆者認為，間接故意同樣可以認定被告人有“非法占有的目的”。行為人以高額回報為誘餌吸攬他人存款的行為，使其產生了告知投資人所承擔的風險和隨時通報經營狀況，特別是重大資金困難狀況的義務。行為人明知自己無法支付高額回報，也明知自己將會因他人的錯誤而獲得非法利益，卻不明確告知投資人，任由他們繼續注人大量資金，放任他人受損失而自己非法獲利結果的發生。此時無論行為人先前支付了他人多少回報，主觀方面都發生了轉變，應認定其具有“非法占有的目的”。

2．以共犯理論為基礎確定追究層級及非典型共犯

(1)綜合考察主、客觀因素，合理確定追究層級

涉眾案件的涉案人員構成非常復雜，對于龐大的金字塔結構所涉及的人員追究到哪一級，是一個非常敏感的問題。追究策劃者、組織者、積極參與者的刑事責任一般沒有爭議，焦點在于中下層的大量人員。筆者認為，應綜合考慮各種因素逐個考量，而不應一刀切地決定追究到第幾級。一方面要查清嫌疑人是否明知整個公司及其個人行為的性質，即是否明知自己或公司進行的是法律禁止的行為，另一方面要針對其個人實際參與的行為，參照個罪的定罪量刑標準決定是否追究其刑事責任。

(2)綜合考慮主觀狀態及后果，確定是否追究實施騙術人的刑事責任

對那些推波助瀾的所謂“宣傳員”，首先要確定其主觀上是否明知整個集體行為的非法性和欺騙性，如果本人也是被蒙蔽，認為自己所從事的是合法的經營行為，只是在宣傳時有些夸大，則不能認定為共同犯罪。而那些主觀上明知自己在進行非法行為，客觀上編造事實，虛假宣傳，蠱惑他人，自己從中獲得非法利益的，則應以共犯追究其刑事責任。

3．堅持主、客觀相一致原則，對“自愿被害人”不予保護

“自愿被害”實際是一種尋租行為，“自愿被害人”在主觀上不再是“被騙”，而是利用政府的愛民宗旨主動尋求個人利益最大化。他們是利用他人的非法行為謀取形式合法卻實質非法的個人利益。從一定意義上講，“自愿被害人”的存在對涉眾型犯罪起了縱容甚至是推波助瀾的作用。有些不明真相的人就是看到他們大量投資，或者聽了他們“絕對虧不了”、“政府不可能不管”的宣傳才上當受騙。對這類人不僅在發還贓款時應予以區別對待，而且應該沒收其全部非法所得，必要時可以由金融機構給予行政手段的制裁。

4．綜合考量社會危害性，兼顧人數與數額雙重標準定罪

按照我國刑法理論，被告人所承擔的刑事責任應當與其所造成的社會危害相適應。前述兩高《追訴標準》是2001年制定的，其關于數額的規定顯然已經不能適應當今的形勢。而且單純的規定數額標準對于涉眾案件并不完全恰當，應綜合考慮其所涉及的被害人人數、主觀故意狀態、采取的手段及給被害人所造成的損失等，全面衡量其社會危害性，最終決定是否追究其刑事責任。

（二）綜合運用訴訟法原理，正確處理程序性難題

1．準確把握證明標準，合理界定“證據確實充分”

《刑事訴訟法》規定的證明標準是“證據確實充分”，但這并不等于要求與案件事實有

關的每一個細節面面俱全，只要相互印證的證據足以形成完整的證據鏈，就可以認定。如書證與嫌疑人的供述相互印證，足以證實其犯罪事實，只是由于某些原因被害人無法找到，缺乏被害人陳述這一證據，仍然可以認定犯罪事實。無可否認，能夠搜集到被害人證言，證據更加完整、扎實，但不是沒有這一證據就絕對不能定案，否則就有可能放縱犯罪。

2.“優勢證據原則”與“就低原則”相結合確定犯罪數額

犯罪數額是涉眾犯罪定罪、量刑的重要標準，但由于其本身的特點，十分精確的數額往往無法確定。僅就犯罪數額的確定這一環節來講，可以借鑒民事訴訟法的一些做法。多個證據彼此矛盾，可以采取優勢證據原則，即綜合考量證據的證明力，采信證明力強的證據。如書證與證人證言、嫌疑人口供相矛盾，除非其能提出反證，否則以書證為準；多個證人的證言數額接近，而嫌疑人的供述卻與之相去甚遠，如不能給出合理解釋，則采用證人證言。如各個證據的證明力大小相當，無法判定哪種證據占優，則采取就低原則。

3．增加公告程序，避免追加訴訟

在查處涉眾案件的過程中，可以借鑒民事訴訟中的公示催告程序，設立公告程序。立案后，在犯罪嫌疑人實施犯罪活動的全部區域內，采用公告的方式督促被害人，要求他們在一定期限內參與到訟訴中來，最大可能地一次性解決問題。

（三）追求多個效果相統一，合理確定打擊面

1．多方合作，加大追款力度

處理涉眾案件的重點和難點之一就是追繳贓款，挽回損失，做好這項工作的社會影響有時遠遠超過了查辦犯罪嫌疑人本身。但這不是僅靠司法機關的力量所能實現的，需要健全的社會信用與金融制度的保障。公安機關發現犯罪嫌疑人的同時需要馬上凍結、扣押其全部資產。當前的做法是只有司法機關提供出相應的賬號，金融機構才予以協助，對嫌疑人的隱匿資產無力查封。盡管我國已經實行了銀行賬戶實名制，但是仍需要個人賬戶單一制配合建立起信用制度，即每個人只能選擇一家銀行開辦一個賬戶對其全部資產進行管理。如果建立起這樣的信用制度，嫌疑人轉移、隱匿資產的可能性將大大減小，追款難度也會降低。

2．重視被害人工作，堅持原則，說服教育和嚴格執法相結合被害人工作實際上是一項普法工作。要把法律規定向被害人解釋清楚，既為他們分析犯罪嫌疑人的行為為什么受到刑事追究并有可能得到什么樣的制裁，又要幫助他們反思自己的行為，避免今后再次上當受騙。對那些心存僥幸的被害人，則要揭示犯罪嫌疑人的行為本質，打破幻想，說服他們依靠法律解決問題。

3．對沒有特殊情節的被害人可以設計格式筆錄，由被害人自行填寫

涉眾案件被害人證言取證工作量大，重復性高是客觀事實，可以針對沒有特殊情節的被害人設計成格式筆錄，把需要告知的事項和詢問的問題事先印制好，由被害人親筆填寫并簽字確認。之后由辦案人當場審核，不清楚的地方及時補充，這樣既能保證證據的真實性，又能節約辦案資源。

【作者單位】天津市人民檢察院第二分院

【文章來源】《法學雜志》2010年第6期

第四篇：幸福社區預防和打擊涉眾型經濟犯罪工作方案

幸福社區預防和打擊涉眾型經濟犯罪工作方案

改期開放以來，我國逐步完成了由計劃經濟體制向市場經濟體制的重要轉變，進入了經濟建設的高速發展期。隨著社會主義市場經濟的快速發展，改革進程逐步加快，經濟犯罪對社會經濟的危害性也開始逐漸顯現并日益加深。經濟活動日益多樣化，市場經濟自由、寬松的投資發展環境給各種經濟主體提供了極具潛力的發展空間，同時也誘發和滋生了經濟犯罪活動。隨著公安機關打擊經濟犯罪力度的加大，不法分子也不斷嘗試、創新犯罪方法和手段，各種新型經濟犯罪層出不窮，尤其是涉眾型經濟犯罪呈多發態勢，直接損害了廣大群眾的切身利益，不僅嚴重干擾了社會主義市場經濟秩序，對社會的和諧穩定也構成了嚴重威脅。因此，嚴厲打擊涉眾型經濟犯罪，維護經濟安全，已經成為每個部門一項重要責任和政治任務。

一、涉眾型經濟犯罪的特點

涉眾型經濟犯罪，是指經濟犯罪案件中被侵害對象眾多，在一定地域時空范圍內涉及面廣的案件，較為常見的有集資詐騙案、非法吸收公眾存款案、合同詐騙案、非法經營案，以及特定職務犯罪案件等。涉眾型經濟犯罪除一般經濟犯罪案件的特點外，還具有以下特點：

（一）受害人多，涉及面廣，金額巨大。涉眾型經濟犯罪案件涉及人員眾多，主要表現為以下幾個方面：一是集群效應明顯。由于受害者有著相同或相類似的訴求，容易形成共鳴，報案或詢問案情時蜂擁而至，上訪時成群結隊；二是缺乏理性，易受影響。由于被侵害人急于挽回經濟損失的心態，往往將道聽途說的信息信以為真，甚至表現為情緒激動，語言偏激；三是易引發媒體關注。涉眾案件在一定范圍內造成了巨大的影響，各類媒體會對案件的有關情況競相報道，有的被害人還會主動尋求媒體，試圖擴大影響，引起有關政府部門的關注。從涉及范圍來看，涉眾型經濟犯罪觸角不僅延伸到農業、養殖業、房地產、醫藥、文化、旅游等各行各業，受害群體范圍也不斷拓展，從下崗職工、退休老人等弱勢群體到具有較高自我保護意識的機關公務員、城市“白領”等，幾乎涉及社會階層各個層次。從表面看，受害者個體的經濟損失相對較小，金額在幾萬至幾十萬元不等，但由于個案的受害者數量較多，因此往往造成每個案件涉案總的損失金額巨大。

（二）手段多樣，虛假許諾，煽動性強。涉眾型經濟犯罪的犯罪手法越來越狡詐、越來越具有欺騙性，有些犯罪甚至還呈現出公開、半公開發展的態勢。為給犯罪活動披上合法外衣，不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以實際經營活動掩蓋其非法目的。不法分子往往會利用行業領域中的行規或潛規則中的漏洞，實施犯罪活動。如利用發包工程類的合同詐騙，犯罪分子利用的是施工建設單位急需工程項目的心態，及時拋“磚”引“玉”；在以投資為名騙取相關費用的詐騙案件中，犯罪分子針對的是急需擴張，資金需求量較大的企業。一些公司采取在豪華寫字樓租賃辦公地點，聘請名人做廣告、辦理公證、投保等方法，騙取群眾的信任。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑和煸動群眾騙取資金，使群眾對犯罪分子所設置的陷阱毫無提防，并在受害后仍積極幫助犯罪分子擴大影響，成為宣傳的“幌子”。

（三）矛盾尖銳，對抗性強，處置困難。實踐表明，涉眾案件的追贓率往往較低。由于涉及的被侵害對象眾多，有的受害人家庭經濟比較困難，當犯罪分子將先期獲得的犯罪收益用于犯罪活動的再繼續，至涉眾案件案發時，部分甚至大部分的被騙資金已被耗費于犯罪活動中，犯罪嫌疑人也早已負債累累，資不抵債、甚至攜款潛逃，即使盡力追繳犯罪所得，也難以彌補被害人的損失時，受害人因經濟損失巨大，在心理盲目無助的情況下，極易受他人煽動，常常串聯群體上訪，三天兩頭到相關部門投訴、詢問、質問，情緒激烈，甚至聚眾沖擊政府機關，給政府施加壓力，嚴重影響了社會穩定，影響惡劣。由此引發相應的解釋、接待和維護社會穩定的任務較重。

二、涉眾型經濟犯罪的成因

（一）大部分群眾貪利和盲從，使犯罪分子有可乘之機，這是其受騙上當的主觀原因。在群眾投資渠道相對不足的情況下，不法分子采用誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，使經營者和投資者處于信息嚴重不對稱的位置，群眾缺乏對企業的業務經營及資信進行印證和深入了解的渠道，很難作出判斷。加之其法制意識不強，受貪利和盲目從眾的心理支配，投資行為往往缺乏理性，甚至明知是投資陷阱，仍幻想“一夜暴富”，抱著僥幸心理冒險參與。這些心理被犯罪分子把握和利用，導致其上當受騙。

（二）群眾缺乏法制意識和投資風險意識，使犯罪分子鉆了空子，這是涉眾型經濟犯罪發生的重要原因。由于受騙者對涉眾型經濟犯罪的罪名了解不多，法制觀念、法律意識淡薄，同時投資風險意識淡薄，易被假象和高利回報迷惑，導致涉眾型經濟犯罪案件高發。如很多人把非法吸收公眾存款行為當作是一種正常的民間隔資、借款行為，有的犯罪嫌疑人還打著讓他人幫助企業解決生產經營資金困難而吸收他人存款的幌子，冠冕堂皇，欺騙性極強。

（三）相關行政機關監管不力，沒有形成部門合力，使犯罪分子輕易得手。由于涉眾經濟犯罪活動五花八門，而且不斷翻新，因此，打擊涉眾經濟犯罪不是一兩個行政監督管理部門的職責，涉及工商、稅務、銀行、公安以及各行業管理部門等，需要這些部門形成合力。有些案件從犯罪分子開始作案到逃跑，歷時幾個月，且其工商、稅務登記資料的內容都為虛假的，但沒有被發現，只有等到案件爆發時，才立案偵查，這也暴露了部門間協作機制的不完善。

（四）把關不嚴，打擊力度不夠，是騙子得逞的重要原因。在當今大力發展地方經濟，招商引資的大環境下，一些部門對企業的設立，把關不嚴，對一些涉嫌經濟犯罪活動沒有引起足夠重視，當這些涉眾經濟犯罪活動蔓延之后，又不敢輕易采取行動，怕影響社會穩定，對這些企業很難及時涉足查處，造成打擊不力的局面，導致了這類犯罪活動迅速蔓延。

（五）隨著社會經濟結構的調整，剩余勞動力的大量出現，傳銷、非法出國勞務等等違法犯罪現象尤為突出，這類事件受騙上當的群眾涉及面廣，大多是社會的弱勢群體。在高額回報的誘惑下加入傳銷，一方面他們是受害者，一方面又是違法活動參與者。當發現自己血本無歸而犯罪嫌疑人攜款潛逃后，常常容易導致群體矛盾的激發，甚至導致群體性治安事件。

三、預防、打擊涉眾型經濟犯罪的對策

由于涉眾型經濟犯罪涉及面廣，受害群眾多，案件潛伏期長，涉案金額巨大，極易發生群體性事件，造成受害群眾集體上訪，影響社會和諧穩定。為此，幸福社區要在思想上高度重視的同時，積極探索防控對策，有效地預防和減少此類犯罪案件的發生。

（一）加大宣傳力度，提高防范意識。要針對涉眾型經濟犯罪案件受害群體的特點，通過電視、廣播等多種形式開展多層次、多角度宣傳，使廣大群眾識別其犯罪手法，提高防范能力。要有針對性地對群眾開展風險意識、防范意識的宣傳教育，使其正確認識參與投資可能帶來的風險和危害，增強風險意識和心理承受能力，引導民眾理性投資。同時要宣傳國家的有關法律、法規和政策，使群眾警惕一些誘惑性極強的虛假宣傳攻勢，增強群眾的法制觀念，使群眾能夠及時發現涉眾型經濟違法犯罪活動的不良苗頭，不因貪圖“暴富”而上當受騙或遭受不法侵害，學會用法律武器來維護自身的合法權益。幸福社區要借助黨委政府的力量，借助群眾的力量，積極開展經濟犯罪防范工作，防止涉眾型經濟犯罪引發社會不穩定因素，確保社會穩定、和諧發展。

（二）加強情報信息工作，掌握主動權。要徹底解決情報信息不暢的問題，把工作重心由被動處置轉移到主動排查化解上。要加強對涉眾型經濟犯罪活動的情報信息收集工作，在預防和處置群體性事件中，爭取做到早發現、早報告、早化解、早控制，從中排查出可能引發群體事件的隱患及企圖煽動鬧事的重點對象，做到抓早、抓小、抓苗頭，為制定有針對性的工作對策、及時消除隱患，防患未然贏得主動權。同時要進一步發揮公安部門服務與參謀的職能。涉眾型經濟案件一旦發生，勢必造成不良后果，并引發群眾上訪，給黨和政府形象造成不良影響。公安部門應充分發揮服務與參謀職能，認真分析其手法、特點和發展趨勢，及時掌握動態，提前警示有關職能部門重視轄區內可能出現的不良動向，及時向政府提供參謀服務，為領導決策提供依據，為實戰部門提供準確情報，把威脅經濟安全、地方社會穩定問題解決在基層、解決在萌芽狀態。

（三）建立健全協作機制，形成打擊合力。要逐步建立、完善協作制度，在黨工委的統一指揮下，按照“聯系密切，配合有力、平等協商、互利互惠”的原則，與相關行政執法部門建立緊密型執法協作關系。要完善會商聯系、信息交換、案件移送、聯合執法制度，開展多樣化的協作形式，構建大范圍多層次的經濟安全防范體系，實現執法協作工作的長效機制。通過定期召開聯席會議等形式，互通情報，加強信息交流、預測發展趨勢，共同制定預防打擊措施，構建打擊經濟犯罪執法協作的快速通道，增強打擊合力。要充分運用各種力量，化解涉眾型經濟犯罪對社會帶來的危害，防止引發大規模群體性事件。通過各部門的聯動配合，堅決遏制此類犯罪成大事、成氣候。同時，幸福社區要從維護社會穩定的大局出發，提高對打擊涉眾型違法犯罪活動的重要性認識，公安部門要集中優勢警力，力爭快偵快破，震懾犯罪，最大限度地追繳贓款贓物，為人民群眾挽回經濟損失，穩定公眾情緒，從根本上消除引發群體事件的誘因。

第五篇：涉眾型經濟犯罪呈職業化

涉眾型經濟犯罪呈職業化 顧志翔 史麗英 莫凡

涉 眾型經濟犯罪是指發生在經濟運行領域，以高額回報等虛假信息為誘餌，以眾多不特定公眾為侵害對象，非法謀取巨額錢財，嚴重破壞市場經濟秩序并危及社會穩 定，依照刑法應受刑罰處罰的行為。近年來，以非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、合同詐騙為主的涉眾型經濟犯罪呈現高發態勢，直接損害廣大群眾切身利益，嚴重擾亂市場經濟秩序，成為影響社會穩定的重要因素之一。近日，遼寧省沈陽市和平區檢察院對近年來受理的涉眾型經濟犯罪案件進行調查分析，提出了相應的預 防對策。

發案特點

犯罪涉及面廣。從涉案行業看，涉眾型經濟犯罪涉及到金融、農業、養殖業、保健品、環保、高科技、房地產等多個領域;從受害群體看，幾乎遍及社會各個層面，其中以下崗職工、離退休人員和中老年女性居多。

形 式多樣、手段不斷翻新。犯罪分子編造各種名目，以高額回報、共同致富為誘餌，騙取群眾資金，其手法多樣，不斷翻新。有的以投資聯營為名，采取產權轉讓后再 返租手段進行非法集資;有的以中介機構非法買賣未上市公司股票的形式，還有的以中介名義勾結當事人從事非法活動并從中牟利。如趙某非法經營一案，趙某于 2004年4月至2006年4月間，在其租住房間內私自為24名當事人辦理跨國婚姻介紹活動，采取虛假手段騙取簽證、護照等出境證件并從中牟取暴利，嚴重 損壞我國的出入境管理秩序，并給相關當事人造成較大的經濟損失。

多以合法身份為掩護。此類犯罪分子善于鉆法律法規和經濟管理活動 的漏洞，犯罪的預謀性強，作案手法越來越狡詐，非法活動的性質越來越難以識別。不法分子往往成立公司，辦理完備的工商執照、稅務登記等手續，以貌似合法的 經營活動掩蓋其非法目的。不法分子為吸引更多的群眾，編制各種名目，往往以高額回報為誘餌來誘惑群眾以騙取資金。

犯罪職業化。此 類犯罪的主要涉案成員多為有過非法集資、傳銷等違法犯罪的前科劣跡人員，從預謀犯罪到設立公司、招募人員到具體逐步實施犯罪，都是有計劃、有步驟地進行。涉案公司、企業內部都有著嚴密的組織分工，首犯大多隱藏在幕后操縱，犯罪各個環節采取單線聯系，一個環節事發主要涉案人員即四處逃竄。隨著經濟的不斷發 展，一些地方逐

漸出現專職從事資金籌集的“金融掮客”，一些涉案公司和企業能夠在短時間內募集資金，都是由這些人具體策劃實施，為犯罪活動提供專業技術支 持，并從中牟取暴利。

社會危害嚴重。這類犯罪在實施犯罪過程中，就是用后期收取的資金支付前期投資人的本金、高額回報及提成費 用，直至案件發生時，部分或大部分涉案資金已消耗于實施犯罪活動的各個環節和大肆揮霍中，形成嚴重的虧空。查處中，能追回的損失相對較少，給受害群眾經濟 和精神上造成的損害嚴重，受害群眾情緒不穩，極易受他人煽動。

預防對策

加大法制宣傳和犯罪預警的廣度與深度。結合涉眾型經濟犯罪典型案例，檢察機關可以有針對性地向離退休干部、下崗職工等易受騙的群體以案說法，開展警示教育，使群眾了解各種經濟犯罪的形態和手段，提高風險防范意識，及時識破犯罪分子的謊言，使犯罪分子無處遁形。

借鑒掃黃打非的成功經驗，加強預防監管機制的縱深化建設。可考慮在檢察機關設立預防涉眾型經濟犯罪的專門機構，以多種形式加強與街道辦事處、居委會等基層組織的溝通交流，及時掌握民間非正常的投資動態，防患于未然。

對 各級政府中負有立項審批和招商引資權限的各專門委員會、部門和人員，加強案例培訓，提升犯罪預防水平。從司法實踐中看，利用政府部門的立項批文虛張聲勢蒙 蔽群眾，已經成為一種新型詐騙犯罪手段。應當有針對性地對有關部門的人員進行法制宣傳教育，以案說法，引導其在行使審批權的過程中，適度地考查項目申請人 的投資實力，慎發批復性文件，不給犯罪分子可乘之機，以避免相關案件案發后招致受騙群眾對政府部門的上訪纏訴，導致案結事難了。