第一篇：沙溪支行成功阻截一起電信詐騙案件

沙溪支行成功阻截一起電信詐騙案件

4月19日中午11點左右，客戶霍某（60歲）到我行沙溪支行辦理跨行匯款業務，值班大堂經理按匯款業務規范流程“三問二看一核對”對其進行詢問和提示。霍某稱是自己的侄子開公司向其借款，然后填寫匯款憑證并閱讀“劃款提示”后簽名要求匯款32萬元。期間，經辦柜員和內勤主管兩次進行匯款風險提示，但霍某堅稱沒問題，要求匯款。工作人員感覺匯款人年齡較大且金額較大，存在一定風險，于是打電話給霍某的兒子詢問是否有在北京的親戚，他一口回絕說沒有。于是，工作人員推斷這可能是一起電信詐騙案件，并馬上報警，同時要求霍某停止匯款，并告知他這可能是電信詐騙案件。期間，霍某仍要求快點匯款，工作人員耐心勸導，霍某兒子也趕到銀行，但霍某不予理會，只能等待警方前來介入。

警方到達后即帶霍某到二樓會議室了解情況，最后霍某的情緒逐漸穩定下來，并道出了事情的經過。原來當天早上9點左右，霍某接到一個自稱是“北京公安廳”打來的電話，說霍某的身份證被人利用在其他銀行辦理了銀行卡，此卡涉嫌詐騙。后又有自稱是“太倉市公安局”和“銀監局”的人與他聯系，聲稱其存款將被凍結，要求將其所有存款轉移到戶名：馬銀平，賬號：622***90671的“安全賬戶”上，這讓霍某深信不疑且非常害怕，這才有了接下來發生的事。經過警方和支行工作人員的勸導、解釋以及對此類案件共同特征的分析，霍某終于意識到這是一場騙局。在此期間，霍某又接到對方兩次電話。

沙溪支行本著為客戶服務的宗旨、強烈的責任心及敏銳的風險防范意識，成功阻截了這起電信詐騙案件，為客戶挽回了損失。

（沙溪支行）

第二篇：xx支行成功阻止一起信用卡詐騙案件

XX支行成功阻止一起信用卡詐騙事件

5月30日，XX市支行信用卡進件人員對客戶童某的信用卡進行電話照會。當信用卡進件人員要求客戶報出身份證號碼時，客戶閃爍其詞，以不記得身份證號需要找尋身份證為由拖延時間，最后直接掛斷電話，信用卡進件人員立即對這一申請表的真實性產生了懷疑。通過與信用卡申請書中所寫單位員工核實，發現該客戶并非信用卡申請書中所寫單位的員工，該信用卡申請可能存在欺詐現象。進件人員馬上對同一單位的進件進行逐一排查，并發現有4張信用卡可能存在問題，立即將事情的始末上報支行領導。行領導意識到該信用卡申請存在巨大的風險，甚至可能引發信用卡詐騙案件，要求信用卡推廣人員將送交信用卡申請書的官某約至辦公室，向其講述事情的利害關系。

經過反復引導和教育，官某終于講述了整個事情經過,與我行掌握的情況一致。原來，官某了解到辦理郵儲銀行信用卡所需要的材料，盜用了童某身份證進行申請，并通過關系蓋了某單位的公章，申請書中預留的信息都是官某本人的。同時，官某還承認自己利用這一手法共辦理了4張信用卡，其中一張已成功發卡，另一張已經送至信用卡中心審查，剩余兩張剛剛提交申請。

了解了整個事實情況之后，邵武支行迅速采取了相應的措施：對已經發卡的，立即致函信用卡中心注銷其信用卡；對已經送至信用卡中心審查的，致函信用卡中心取消其信用卡發卡；對尚未寄送申請書的，停止寄送申請資料。當天晚上，該行又緊急召集全行員工召開了關于信用卡風險防控的專題會議，要求全行員工對之前辦

理的信用卡進行一次徹底自查。

此次事件為信用卡風險防范敲響了警鐘。上述事件中，童某申請書預留的手機號碼與所有聯系人、聯系方式均為真實存在的，但并不是童某本人的信息，而是官某刻意預留。因此，進行信用卡真實性審查時，不能僅憑申請書上的電話進行照會，而應通過交叉驗證方式進行核實，如通過網站、114獲取單位電話及公積金查詢等方式進行多重驗證。同時，要加強對信用卡推廣人員的教育和考核，嚴格落實“三親”制度，對于主動上門申請的客戶履行上門調查職責，親訪其單位或家庭，以杜絕此類騙詐風險。

第三篇：成功阻截電信詐騙 防止客戶損失

成功阻截電信詐騙

防止客戶損失

案例回顧

12月下旬的某一天，支行某客戶接到電話稱：您家中有線電視欠費，如欲獲得詳細信息請按1號鍵。客戶遂按下1號鍵，電話那頭聲稱：這里是XX市第一人民法院，你涉嫌XX洗黑錢案，法院將在3天后凍結客戶名下所有賬戶。

此時客戶已驚慌失措，完全忘記了“有線欠費”和“洗黑錢凍結賬戶”混亂的邏輯關系，只能事事受詐騙分子擺布：她被告知不能將此事告知銀行工作人員，因為銀行牽涉此案，只能和電話那頭聯系。在電話指令的操縱下，客戶把自己名下的銀行賬戶信息一五一十地告訴了詐騙分子，詐騙分子則誘騙她去銀行自助機具上把賬戶資金在法院凍結前轉移至指定賬戶。

幸運的是，客戶不會熟練使用銀行ATM機轉賬，只能求助于支行的理財經理。理財經理平日就與該客戶相熟，看客戶如此神色慌張的模樣便詢問起來。客戶無奈只能和盤托出當日在電話中發生的情況，理財經理一聽立即指出這是騙局。經過理財經理幾次三番耐心的勸說，客戶終于掛斷了手機，也意識到自己上當了。沒想到，詐騙分子又來了電話，這次理財經理接過電話并當即揭穿其騙術，對方只能灰溜溜地匆匆掛機。

案例分析

此次能夠成功堵截客戶上當受騙，最重要的是平日里銀行員工與客戶建立了深厚的信任關系，在關鍵時刻發揮了作用。如果客戶不信任銀行員工，執迷不悟根據犯罪分子指示行事不愿意透露情況，也許客戶的資金就會遭受了無法挽回的損失了。

案例啟示

遇到詐騙，銀行員工首先做到“察言觀色”，發覺客戶與平時不尋常的改變；其次做到“準確甄別”，當銀行員工指出騙局的時候，客戶往往還深陷詐騙分子的圈套不自知，本案中理財經理一語道破關鍵“如果法院真的要查你，怎么可能還會事先通知你呢？真的要凍結早就凍結了！”才令客戶冷靜下來；最后再打一張“感情牌”，客戶一直以來是銀行的優質客戶，一直把銀行作為個人財產的首選銀行，“一個陌生人的電話怎么就讓你深信不疑而不相信我們了呢？”用平時積累的感情和信賴讓客戶回心轉意。

第四篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經濟損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進入我行營業網點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內的4萬元學費錢已經被莫名轉走。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續，先將客戶銀行賬戶設為止付狀態，以防更大的損失；隨后，在系統中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉出交易，但是轉入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內部賬號，經與同事溝通工作人員發現這是一起省行前兩天剛剛發文學習一起利用網銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯系了網點經理將客戶帶至電子銀行服務區，要客戶登錄網銀，進入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉回銀行卡內。再到柜臺辦理了解掛，關閉網銀、銷戶轉出等業務。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網絡等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業網點對當前案件防范形勢應有充分的認識，要結合當前正在開展的建設最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防范意識，發動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進一步做好電信詐騙協防工作：

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或客戶經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質；

三是強化學習。把“電信詐騙協防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第五篇：郵儲銀行民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

2018年3月28日13點時，包頭市分行法律與合規部接到民主路南支行前臺報告：有一年齡為74歲的項姓老人來到民主路南支行辦理4萬元現金匯款，經辦柜員親切詢問老人是給誰匯款、匯往何處？老人開始坐立不安、顯得非常急躁，含糊其辭說是給“外孫”匯款！看到老人舉止異常，經辦柜員開始警覺起來，相繼詢問老人“外孫”是什么職業？有什么急事用這么多錢？本人在不在本市？老人均答非所問，當班柜員感覺有些異常，立即向營業主管報告，大堂經理上前安撫老人情緒，得知老人“外孫”在外地，具體職業、城市老人都說不上來，為了證實“外孫”身份，營業主管通過老人提供的“外孫”電話號碼進行通話了解相關情況，對方聲稱自己是大爺的“外孫”，在韓國工作，具體用款辦急事用，就掛斷了電話。過了一會兒，自稱是“外孫”的號碼給老人打來電話，大堂經理幫助老人打開手機免提，對方讓老人暫時不要匯款了，趕緊回家！網點工作人員通過辨聽，對方說話有南方口音，工作人員又進一步通過內部系統查詢得知收款賬號為廣東東莞市某郵政網點開戶。大堂經理耐心安撫老人并仔細講解電信詐騙的常見手段，幫助老人回憶細節，老人回憶第一次接到“外孫”電話時，對方聲稱出了一些事，急需用錢，讓老人一定保密，別讓家人知道。經過上述種種異常情況，網點工作人員初步分析判斷情況為電信詐騙，決定終止匯款！在征得老人的同意下，網點暫時給老人辦理了無密戶定期存款。隨后向公安機關報案！近年來，電信詐騙案件屢見不鮮，盡管居民防范電信詐騙的意識不斷增強，但隨著微信的普及，掃一掃支付、掃一掃有禮相送等支付方式的便捷化，諸多不法分子及釣魚軟件隱藏其中。針對當前案件形式多樣，手段不斷翻新的現狀，郵儲銀行包頭分行立足防范客戶和銀行經營風險，定期開展宣傳普及和培訓教育，堅持從源頭上進行堵截，不斷加強臨柜業務管理，強化柜面合規操作，開展典型案例討論和分析，提高一線員工的風險責任意識，確保客戶資金安全。

通訊員：法律與合規部/王淑霞