第一篇：成功勸堵電信詐騙案件的案例

成功勸堵電信詐騙案件的案例

一、案件經過

支行營業(yè)部成功勸堵了一起新型電信詐騙案件。從受騙客戶所提供的通話記錄內容來分析，不法分子已經瞄向電子密碼器這一新產品，其中透露出電信詐騙的一些新特點和新套路。一天，支行營業(yè)部接到一個自稱為***的客戶來電，稱其兄今天下午接到一個電話后行為突然有些怪異，具體原因不明，想請銀行配合暫時不要為其辦卡。放下電話后，工作人員起初也覺得新鮮奇怪，但本著對客戶負責的精神，該網點立即關照所有柜員加以留意。果然不久之后，一位滿頭大汗的客戶急匆匆地來到柜臺要求開卡并辦理電子密碼器，柜員接過身份證一看，姓名正是客戶***其兄，便詢問其辦卡的原因，得到的回答是炒股，再詢問則沒有任何回答。見此情景，柜員立即回撥了客戶***的手機，得到的態(tài)度也是含糊其辭說不清，最后也甚至表示可以為其兄辦卡。但該網點柜員警惕性很高，立即將這一情況向網點主任匯報并將客戶請到主任室詳談。

剛開始客戶其兄還是一言不發(fā)，經過耐心的攀談和開導，終于說出了事情的原委：當日中午，他接到一個自稱是公安局陳警官打來的電話，稱其在廣東深圳涉及洗錢案件，其在金融系統(tǒng)工作的同伙已被抓，下午將開庭，原本要求他必須出庭，后因時間已來不及，遂要求其先配合公安辦案。接著陳警官自稱辦公室內聲音嘈雜，轉由另一個警官做電話錄音。接著對方就詢問并記錄了他在多家銀行的卡號及密碼，指名道姓要辦理電子密碼器，并不要開通短信提醒服務，卡密碼必須統(tǒng)一設定。最后，對方還一再告誡因案件偵辦需要，要求他不要和任何人透露此事，否則影響案件辦理要承擔相關責任并嚴肅處理。客戶其兄接完電話后十分焦急，立即驅車趕到營業(yè)網點，并嚴格按照陳警官的指令到銀行辦卡，途中還因不停地接打電話導致兩部手機相繼斷電，緊張得渾身上下衣服濕透。

快到關門時，經過長時間的溝通交流并經現場出警的公安110證實，客戶其兄終于從這場精心設置的騙局中醒悟過來。在溝通過程中，他還將自己隨手記錄的重點通話記錄提供給該網點作分析研究，并稱如果不是被銀行勸阻，自己所有銀行卡中的存款就可能被一步步地轉到騙子的“安全賬戶”中，因此他對銀行人的關心和勸阻行為一再表示感謝。

二、案例分析

縱觀已發(fā)生或被堵截的各種電信詐騙事件，不難看出其中的傳統(tǒng)話術和手法，即不外乎“公檢法機關”、“涉嫌案件”、“不告訴別人”以及“安全賬戶”等關鍵和敏感字眼，客觀來講，對一部分“孤陋寡聞”的人群仍具有一定的欺騙性和煽動性，但本起未遂的電信詐騙卻有以下兩點比較獨特的“新意”，具體是：

（一）家人覺察并主動求助是關鍵因素。本案例中，當事人的弟弟事先發(fā)覺并預判到這里有蹊蹺和貓膩，雖然也加以積極主動的阻止但仍控制不住其兄弟深信不疑和執(zhí)迷不悟。無奈之下他只好通過電信查號臺查詢到當地和臨近的銀行網點電話號碼，挨個并事先求得銀行的大力協防。這一點很及時重要，為后來的勸阻及喚醒起到了關鍵的作用；

（二）銀行產品和便捷功能是目標手段。從當事人提供的書面通話記錄來分析，“銀行卡”、“電子密碼器”等字眼特別醒目，可以看出不法分子正是利用了銀行產品的便捷和實用來設置騙局并有效控制受害人，卻有意避開銀行產品的安全性來迷惑受害人，為其獲取不可告人的非法利益而提供便利。

三、案例啟示

（一）不能忽視任何有助于堵截各類詐騙行為的線索。銀行柜面及各種服務渠道是重要的經濟窗口和陣地，事關廣大客戶的切身利益，也是不法分子始終賴以生存的“供給線”。因此，對待任何涉嫌各類詐騙案件的線索和消息，我們都要抱著“寧可信其有不可信其無”的謹慎態(tài)度，采用“不怕一萬就怕萬一”防范措施加以重視。本起案例中，該網點接到陌生客戶的求助后并未覺得是“小題大做”或“事不關己”而掉以輕心，相反而是積極應對并主動勸阻，終于使客戶迷途知返，防患于未然。

（二）客戶安全教育和風險提示工作一刻也不能放松。電子銀行操作規(guī)程對于發(fā)放安全介質和客戶風險提示等規(guī)定很明確，要求柜員和管理人員做到：對新申請口令卡、U盾和電子密碼器等安全介質的所有客戶，經辦人員都必須進行風險提示和風險教育，并向客戶發(fā)放安全折頁以提高客戶風險防范意識，減少風險的產生，重點向客戶提示網銀密碼及安全介質等工具的重要性，不要將任何密碼等重要信息告知他人，以免引起經濟損失。此項工作真來不得半點馬虎。

第二篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

2013年XX月XX日下午2點左右，一名中年女客戶來到營業(yè)網點，該客戶在營業(yè)大廳取號后就不停打手機，直至填寫匯款憑證完畢，又轉到僻靜處打電話。待柜員叫號后，客戶拿出7萬元現金要求匯款，同時再次撥打手機，柜員發(fā)現該顧客的舉動比較可疑，遂詢問客戶是否認識收款人，客戶搖頭否認，柜員又問客戶的匯款原由，客戶頓時吞吞吐吐，然后繼續(xù)撥打電話。見此情形，業(yè)務受理柜員立即將此情況匯報給網點負責人，網點負責人得知后立即到營業(yè)大廳將客戶請到貴賓室了解情況，客戶支支吾吾，語焉不詳，網點負責人判斷客戶可能是遭遇詐騙，隨即向客戶簡單介紹了犯罪分子慣用的詐騙手法，客戶終于回過神來，將其遭遇詐騙的經過和盤托出。原來該客戶接詐騙電話，稱客戶因為涉嫌制造毒品，然后以拘捕為要挾，要求客戶秘密轉賬至某個人賬戶。

二、案例分析

經過持續(xù)的防騙宣傳，目前電話詐騙案件發(fā)生頻率已大大減少，但犯罪分子針對人們防范意識增強的情況，對詐騙手段和技巧進行了改進，一是犯罪分子在整個過程犯罪活動一直保持電話連通，指揮客戶操作，增強了對客戶的控制；二是犯罪分子實施反偵察，在匯款過程中遙控客戶向銀行業(yè)務受理柜員隱瞞真實匯款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社會事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡發(fā)放等刻意制造混亂，趁機攫取不法收益；四是犯罪分子利用受騙人畏懼的心理，刻意加大心理攻勢，威脅震懾受騙人，導致受騙人極易上當；五是在歲末年初，隨著銀行業(yè)務旺季的到來，電信詐騙等犯罪也有抬頭的趨勢。

三、案例啟示

（一）加強注意，嚴密防范。特別是在業(yè)務旺季，客戶多，資金量大，犯罪分子也有機可趁，銀行員工加強注意，發(fā)現可疑情況要及時報告并跟蹤，保護客戶及其資金的安全。

（二）加強宣傳，增強防范。要在營業(yè)網點顯眼的位置放置提示標語，提醒客戶加強自我防范，同時發(fā)放宣傳資料，讓客戶及時了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加強巡視，擴大范圍。網點人員要重點對自助服務區(qū)域加強巡視，一旦發(fā)現客戶有異常或可疑舉動，要及時詢問客戶，發(fā)現有電信詐騙時應及時制止。

第三篇：電信詐騙案例

典型案例

1、冒充兒子發(fā)短信 詐騙2萬元

2015年11月24日下午4時許，公主嶺市楊大城子鎮(zhèn)居民高某報案稱，有人冒充其兒子發(fā)短信，稱在長春把人打傷，對方要4萬元私了。高某給對方匯去2萬元后，與兒子通話發(fā)現被騙。

接警后，公主嶺市公安局在有關部門配合下，通過數據分析，及時鎖定犯罪嫌疑人鄭某。11月25日23時，警方在長春北高速口將鄭某抓獲。

經訊問，鄭某對詐騙高某2萬元的犯罪事實供認不諱，同時還供認了其他3起詐騙案件。

2、木馬短信盜賬號 微信詐騙500余萬

2015年11月23日，吉林省公安廳網安總隊發(fā)現有人向網民發(fā)送大量木馬短信，并利用木馬短信盜取微信賬號、密碼，冒充微信使用人向其好友群發(fā)詐騙信息，涉案金額500余萬元。

經偵查，民警確認徐某為該案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安廳網安總隊、榆樹市公安局組成的聯合專案組抓獲徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案財物價值30余萬元。

經訊問，徐某對冒用他人微信實施詐騙的犯罪事實供認不諱。

3、利用多張銀行卡 在三地轉移贓款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某報案稱，有人冒用其工作單位領導的微信向其借款，王某在沒有確認對方身份的情況下便轉賬匯款38萬元，隨后發(fā)現被騙。

民警在偵查中發(fā)現，這筆資金首先匯入在深圳開戶的2張銀行卡上，每張卡分別匯入19萬元。隨后，這筆資金又轉入在合肥開戶的銀行卡中最終在海口市的多家銀行取現。

專案組立即趕赴海口調取銀行卡的取款銀行監(jiān)控錄像，發(fā)現嫌疑人在海口市工商銀行8家支行將涉案資金全部取走。

2015年12月3日，專案組分赴廣西、海南兩地，將犯罪嫌疑人張某等4人抓獲。

經訊問，4人對利用微信騙取被害人38萬元的犯罪事實供認不諱。、“領導”來電借錢 同一手段連續(xù)作案

2015年9月24日11時30分，長春市公安局九臺分局接到劉某報案稱，犯罪嫌疑人冒充劉某單位領導與其通話，以家有急事為由借款2萬元，劉某匯款后與單位領導核實，發(fā)現被騙。

接警后，九臺分局民警立即開展調查工作，并協調涉案銀行卡開戶銀行，及時凍結犯罪嫌疑人持有銀行賬戶。經工作，民警確認周某、黃某為該起詐騙案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在海口市將犯罪嫌疑人周某、黃某抓獲。

經訊問，兩名犯罪嫌疑人對冒充被害人劉某領導詐騙的犯罪事供認不諱，同時交待采取相同作案手段，實施詐騙作案15起的犯罪事實。

5、假警察來電詐騙 真民警異地破案

2015年11月10日9時許，市民徐某到長春市公安局南關分局報警稱，一名自稱是公安局的工作人員給其打電話告知，徐某涉嫌參與洗錢、涉毒違法犯罪，需交納保證金。徐某信以為真，驚慌中給對方匯款37.8萬元，后發(fā)現被騙。

警方立即成立專案組，并以嫌疑人銀行開戶賬號、贓款流向為突破口，輾轉北京市、上海市、深圳市等地，最終確定朱某、張某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，專案組在上海市將朱某、張某抓獲。經審訊，兩人交代了伙同上線張某某等人實施詐騙40余起，涉案金額200余萬元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人張某某落網。案件正在進一步工作中。

第四篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

一位老年客戶神情焦急地到網點詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費，客戶按短信提示的座機電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經濟詐騙，讓客戶趕緊將錢轉入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。

二、案例分析

詐騙分子冒用類似銀行電話實施詐騙，因銀行的電話銀行服務深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區(qū)號+電話銀行號碼實施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質疑怎么會是銀行的服務電話。

三、案例啟示

（一）網點經常組織學習類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。

（二）將此詐騙案例在網點內學習通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉帳匯款業(yè)務時，多問一句，避免客戶上當受騙事件發(fā)生；大堂經理和保安加強對自助銀行區(qū)域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發(fā)生。

（三）網點應堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護自己的資金安全。

第五篇：電信詐騙學習案例

關于做好防范電信網絡詐騙的通知

兩院師生：

在各大電商割肉放血的促銷誘惑下，師生網上購物進入空前高漲期。圍繞網上購物進行的有組織電信詐騙也開始進入高發(fā)期，詐騙花樣不斷翻新，隱蔽性更強。部分師生因為平時對電信詐騙知識了解不多、關注不夠、防范意識不足，甚至認為與己無關，漠然視之，在財物損失后又急切的希望通過公安機關破案。由于電信詐騙為非接觸式詐騙，且較多在境外進行，同時借助改號軟件、網銀快速分轉、多人取現等手段，電信詐騙的破案率較低。因此，防范電信詐騙應該以了解詐騙、提高防騙意識為主。保衛(wèi)處近期發(fā)生在我院及周邊高校師生中電信詐騙案例進行梳理，尤其是對電信網絡詐騙實施過程進行了分析，希望廣大師生予以關注，避免財物損失。

案例一：網上兼職刷信譽還本返利

提示語：凡在網絡上刷信譽兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月27日上午8點多開始，某生在宿舍用手機上網，然后通過網站看到一個幫人刷信譽度的兼職，然后從中收取相應的報酬，每單酬金不一樣。也就是幫別人反復購買鞋子。第一個任務是一次120，購買之后，網站上把其本金和酬金都返給了他。到了第二個任務是三次，每次840元，購買之后就出問題了，沒有把錢以及酬金及時返還。網站接著又叫該生再繼續(xù)購買，于是又購買了2520元，對方不但沒有把錢及酬金返還，還要其繼續(xù)購買。這時才發(fā)現被騙。

案例二：冒充郵局與公安

提示語：凡通過電話自稱郵政局或者快遞物流公司的工作人員，以你有郵件涉及信用卡透支的，都是詐騙。

2015年9月12日下午13:53，我接到一自稱郵局的工作人員電話，說我一個從上海來的催款郵件，郵件已經過期，已經把郵件退回去了，郵件內容就是我在上海辦理了銀行卡，現在欠費10000元，然后他就撥通了上海的警察電話讓我接，我就把郵局的人跟我說的給上海警察說了一遍。警察說為了證明不是我辦理的銀行卡，需要我把現在用的銀行卡和身上的現金告訴他，并且把我的錢都存在我的一張工商銀行卡里面，然后讓我到附近的農行，按照他的要求，把卡插入ATM機，輸入一串數字，然后按確定。對方叫我24小時之內不能取款。到14日下午13:00點我去銀行查詢，我的5670元被轉走。

案例三：冒充法院

提示語：冒充法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。

2015年9月20日晚上19時，我在學校宿舍接到一個自稱郵局的工作人員的電話，他說我有一封來自上海法院的傳票，說我在上海辦理了一張中國銀行的信用卡并且透支19850元。我說我沒有去過上海，對方說可能是別人冒用了我的信息，讓我報警還幫我把電話接到了公安局。一個自稱林警官的人問了我的基本情況及家庭情況后，說要強制性的收回我名下財產來還透支的信用卡。下午14:30執(zhí)行，他還說幫我受案調查還讓他領導來接電話。他領導說讓我把錢轉到一個安全賬戶里面，還催我快點，我于13:30，在學校農行ATM機上給他們提供的農行卡上轉賬5700元。對方郵局電話3365466307550，公安局電話00862159995000。

案例四：冒充淘寶客服退款

提示語：凡是接電話冒充客服退款的，要求輸入個人信息的，都是詐騙。2015年9月17日下午13:00，我同學手機收到一個陌生電話，說他在淘寶上買的東西要退貨，對方讓我朋友辦理退款業(yè)務，之后給我同學一個鏈接網站進行退款。因為我同學沒有帶銀行卡，借我的銀行卡去辦理。我就登陸了對方的網站www.lucity./qn3ty6k8。網站界面顯示的是淘寶退款中心，之后我填寫淘寶帳號和密碼進行登陸，之后在界面上填寫我一張建設銀行卡，密碼以及銀行卡綁定的電話號碼、身份證號。這張卡沒有錢，幾分鐘后我收到一條華夏基金管理有限公司進行扣款簽約的信息，里面包含驗證碼，之后我把這個驗證碼給了對方，后面我收到農行發(fā)給我一條消費交易信息，被消費5000元，接著又收到一條農行發(fā)給我的一條超級網銀消費交易信息，這次消費6230元，我銀行卡就沒有錢了。之后又有錢反復進出我的銀行卡，一小時后，卡里又沒有錢了。

案例五：冒充老師借錢

提示語：陌生來電、廣東口音、以老師、領導名義要你通過支付寶或銀行轉賬借錢的都是詐騙。2015年9月7日下午，我接到一個陌生電話，開口就是一句“你不記得我了”，我聽口音以為是學校的一位老師，之后他說明天早上到他辦公室去一趟。第二天上午8點我又接到這個電話，說是等一下再到他辦公室，有領導在，幫他帶一個信封，我正準備買信封去，對方又來電話說給領導送禮，領導不要現金，只轉賬，問我有沒有支付寶先幫他轉賬。我說有，他接著發(fā)短信給了我一個支付寶賬號***，我先轉了7865元，對方說不夠又轉了5000元。他說下午還錢，我等到晚上打他電話，已經關機。一共被騙12865元。

案例六：冒充公安局

提示語：以公安機關名義用陌生電話告知你涉嫌犯罪的往往是騙局。2015年9月9日第一天新生來校報到。16:00接到一陌生電話057586759498，對方是個女性，她說自己是順豐快遞的工作人員，我有一本護照正在辦理要給我郵寄過來，我說我沒有辦理過護照，但是對方說有人給我辦理的護照，給辦的人叫劉天寶，如果有什么疑問的話，可以打電話向上海公安分局詢問。同時對方給我轉接了一個電話，是個男的，自稱是許匯公安局的姓劉。叫我到一個安靜的地方，他要我報了自己的身份證號給他查詢一下，他說我涉及到一宗刑事犯罪，劉天寶是一個犯罪團伙的頭目，他將十五萬八千元贓款轉給我的中國銀行賬戶上面。我說我沒有中國銀行開戶過，他說要我按照他說的要求證實一下這件事情和我沒有關系，如果我不配合，我所有的財產將會被凍結。當時我感到很害怕，就按對方要求去做了，先到一個銀行學校的農行一個取款機旁邊，期間我與對方電話一直未斷，對方問卡上有多少錢，我告訴他有19710，對方要我將銀行卡插入取款機，輸入我的密碼，點英語界面的操作提示，輸入一組19位數的號碼，然后在另一個選項條內輸入一組號碼，又按他要求又輸入1181，這樣的程序重復好多次，點確定后取卡退出。之后，對方要我將另外的一張銀行卡按照上面的要求再次操作，這時我才意識到不對，到取款機上查詢，發(fā)現19611元已經被轉走。前后四小時-14:00--18:00。

案例七：冒充公安局

提示語：冒充公安局、法院告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月13日上午九時，接到一個自稱江夏區(qū)郵政局的電話0862131128826，說我被上海法院起訴了，因為我的身份證被人冒用辦理了信用卡并惡意透支。之后幫我聯系了上海公安局02131128828。對方讓我到當地銀行進行一系列操作，我在學校工商銀行ATM機上操作的是用的英文操作，將卡上錢分二次轉賬，一次5400元一次4400元，一共10000元。

案例八：冒充郵局與警察電信詐騙

提示語：冒充公安局、郵局告知你違法或信用卡透支的都是詐騙。2015年9月16日下午13:00，接到一自稱郵局工作人員電話 00***，說我有一加急快件要去市郵政局取，我說沒有時間去不了，他說可以幫我看下內容我就同意了。他說是上海法院寄過來的傳票，說我在上海辦理了中國銀行信用卡惡意透支2萬不還。我說不是本人辦理的他說報警還說幫我接110，我同意后就有一個自稱上海市嘉定分局的“雷警官 002131128826”，讓我報身份證號，說我還涉及到山東聊城郵政銀行李軍的詐騙案件，李供出賣給他200份個人資料還要分成我。我說在武漢大學里讀書沒有參加。雷警官說相信我，以他的名義向檢察院擔保就不會凍結我的所有的賬號，但是要做一個金融擔保，讓我先去工商銀行辦一張新卡，而且新卡不要辦任何業(yè)務，我就去辦了。“雷警官”就把電話轉到一個主任那里，主任叫我找個ATM機進行操作，而且要選擇英文服務，我按他提示操作，隨后我5500元被轉走到主任提供的賬號上。

案例九：兼職刷單還本返利

提示語：凡在網絡上刷信譽兼職還本返利的都是詐騙

2015年9月16日，我的一個好友用qq聯系我并發(fā)一個做招聘兼職的qq號碼774630151之后我加了對方，對方問我是不是想做兼職，我說是的，對方叫買購買商品刷信譽可以得到返點，我就答應了。之后他發(fā)過來一個鏈接我就點開了是一個購買手表的鏈接，一只手表120元，我就買了，對方給我返還125元，然后對方又發(fā)一個鏈接要購買15只手表需要1800元錢，我就買了但這次對方沒有給我返點并說我做的是一筆二單、第二筆還是雙單，需要3600元，當時我急于追回之前的本金和返點就又刷了，之后對方已卡單等各種理由要我刷單，我前后刷了12600元。最后對方說需要等到9月25日集中處理，我才知道被 騙。

保衛(wèi)處

2016年3月8日