第一篇：學(xué)校2015年詐騙案件案例

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學(xué)校2015年詐騙案件案例

一、常見的詐騙案件類型

1、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙；

2、中獎(jiǎng)詐騙；

3、投資兼職詐騙；

4、網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙；

5、借錢求助詐騙；

6、推銷期刊詐騙等。

二、學(xué)校2015年詐騙案件案例

1、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙

2015年4月12日14時(shí)，法學(xué)院心理學(xué)13級(jí)一女生在寢室上網(wǎng)看二手手機(jī)，看中一款400元的二手手機(jī)，向賣家了解情況和討價(jià)還價(jià)后，決定買下該機(jī)。賣家要求該生先預(yù)付100元。該生付款100元后賣家繼續(xù)要求再付50元才給她發(fā)貨。該生未同意，要求賣家退款，賣家隨即離線，無法聯(lián)系。17時(shí)，該生感覺被騙向青義派出所報(bào)案。

2、中獎(jiǎng)詐騙

2015年10月3日13時(shí)，制造學(xué)院工業(yè)工程15級(jí)一男生接到一個(gè)號(hào)碼為***的手機(jī)短信，對(duì)方以中16萬獎(jiǎng)金及一臺(tái)電腦需要先交手續(xù)費(fèi)1000元為由，要求該生先匯款到指定賬戶。該生將錢匯過去后，對(duì)方繼續(xù)要求匯款，該生發(fā)覺被騙于18時(shí)30分報(bào)案。

3、投資兼職詐騙

（1）2015年3月4日，文藝學(xué)院對(duì)外漢語14級(jí)某女生想上網(wǎng)找兼職，在室友的推薦下進(jìn)入網(wǎng)上平臺(tái)QT語言1611房間，并在里面參加了培訓(xùn)，加入了一個(gè)號(hào)碼為251085837的QQ群。在這個(gè)QQ群里一個(gè)陌生人同她私聊，問她是否需要購買網(wǎng)上刷單的淘寶號(hào)。該生支付510元買了一組號(hào)碼。3月8日，一個(gè)陌生人同意以600元買下她這組號(hào)碼，在轉(zhuǎn)款時(shí)對(duì)方說他支付寶內(nèi)的錢不夠，支付寶轉(zhuǎn)賬最低要2000元。對(duì)方讓該生先匯款到他的支付寶里。于是該生第一次先給對(duì)方匯了600元，第二次匯款800元，最后分兩次給對(duì)方又匯了500元。匯款后該生發(fā)覺被騙，于是打電話向派出所報(bào)案（注：被騙合計(jì)2920元）。

（2）2015年3月18日，材料學(xué)院材料與工程14級(jí)一女生在QQ空間里看到招聘兼職的信息后用QQ聯(lián)系上對(duì)方。對(duì)方給該生發(fā)了一個(gè)鏈接，打開是刷單的具體步驟和返款說明，該生同意做兼職（刷單）。該生第一筆刷了1044元，3月20日又刷了第二筆和第三筆共計(jì)4968元。刷完后該生問對(duì)方為什么不返款？對(duì)方回答系統(tǒng)就是這樣操作的。該生發(fā)覺被騙于3月23日?qǐng)?bào)案。

（3）2015年5月25日12時(shí)，文藝學(xué)院環(huán)境設(shè)計(jì)13級(jí)一男生在寢室上“58同城”網(wǎng)時(shí)加陌生人的QQ，幫某商家刷單掙信譽(yù)。該生不知道該商家在網(wǎng)上具體賣什么，只是按照對(duì)方的QQ指示用自己的支付寶幫他人代付款。雙方談好代付一單1000元，可以收手續(xù)費(fèi)50元。該生支付1000元購買了一單，對(duì)方又要求購買一單，該生又支付1000元買了一單。對(duì)方繼續(xù)要求他購買但拒絕付給他手續(xù)費(fèi)。該生發(fā)覺被騙于15時(shí)20分到保衛(wèi)處報(bào)案。

（4）2015年6月6日晚上，信息學(xué)院通信14級(jí)一男生寢室上網(wǎng)，在網(wǎng)上找了一份兼職工作，即：幫店鋪刷信譽(yù)度然后掙返款。該生通過支付寶分五次給對(duì)方轉(zhuǎn)款8806元，但沒有得到返款，才發(fā)覺被騙，于6月7日10時(shí)30分報(bào)案。

（5）2015年9月24日，環(huán)資學(xué)院地質(zhì)12級(jí)一女生在淘寶網(wǎng)上幫賣家“刷信譽(yù)”，之前刷信譽(yù)時(shí)賣家每次都給付了“報(bào)酬”。9月24日10時(shí)，該生再次“刷信譽(yù)”，向賣家匯款6000元后就聯(lián)系不上對(duì)方了，于是報(bào)案。

（6）2015年10月29日14時(shí)，材料學(xué)院材料15級(jí)一男生在淘寶網(wǎng)上找了一份先向商家支付現(xiàn)金，然后幫商家“刷信譽(yù)”和“成交單”，按“績效”提成的工作。該生被騙1080元。

（7）2015年11月6日8時(shí)，外語學(xué)院翻譯15級(jí)一女生在網(wǎng)上找了一份先向化妝品商家支付現(xiàn)金，然后幫商家“刷信譽(yù)”按“績效”提成的兼職工作。對(duì)方以需多次刷單才會(huì)返錢為由，要求該生匯款3次(第一次1000元、第二次2400元、第三次2380元)共計(jì)5780元。17時(shí)，該生發(fā)覺被騙向派出所報(bào)案。

4、網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙

（1）2015年1月3日16時(shí)30分，外語學(xué)院商英13級(jí)一女生的手機(jī)收到一條來自10086的短信，內(nèi)容是通知登陸10086kgz.com兌換積分。該生用手機(jī)登入該網(wǎng)站，該網(wǎng)站以返還現(xiàn)金到銀行卡為由要求填寫個(gè)人銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等內(nèi)容。該生填寫完后，查詢銀行卡的余額時(shí)發(fā)現(xiàn)卡內(nèi)現(xiàn)金被轉(zhuǎn)走1500元。

（2）2015年3月8日20時(shí)，材料學(xué)院應(yīng)用化學(xué)14級(jí)一女生接到陌生電話，對(duì)方（女性）稱該生于2015年3月7日在淘寶網(wǎng)上買東西，支付貨款未成功，錢被銀行凍結(jié)了。對(duì)方說要幫助該生退款，之后就發(fā)了個(gè)網(wǎng)址過來。該生進(jìn)入該網(wǎng)址根據(jù)提示填寫好資料，但退款操作沒有成功。21時(shí)，該生的手機(jī)接到銀行短信提示，說已支付了999元。這時(shí)，該生又接到另一個(gè)陌生電話，對(duì)方（女性）稱該生的銀行卡已被凍結(jié)，要在ATM機(jī)上去操作。該生馬上跑到北校門外的農(nóng)行ATM機(jī)查詢，其銀行卡余額顯示為0。該生相信了她的銀行卡被凍結(jié)了。對(duì)方打電話讓該生匯款3700元到指定賬戶，交易成功后再看錢是否已返。該生按要求匯款3700元，但等到3月9日14時(shí)也沒等到返款才發(fā)覺被騙，于20時(shí)報(bào)案（注：被詐騙金額合計(jì)4700元）。

（3）2015年3月12日14時(shí)，信息學(xué)院電氣自動(dòng)化11級(jí)一男生的朋友土建學(xué)院土木11級(jí)某女生給他打電話說：她的農(nóng)行卡在QQ上出現(xiàn)異常（該生在QQ上綁定的其他QQ好友隨便輸個(gè)密碼就能使用她的農(nóng)行卡；該生的農(nóng)行卡上2200元無故沒有了），讓他幫忙看是怎么回事。男生于是上百度網(wǎng)查到一個(gè)騰訊的客服電話（057160978952）打過去，對(duì)方說該生的農(nóng)行卡在QQ上確實(shí)出現(xiàn)異常，現(xiàn)需要用男生的銀行卡里的錢轉(zhuǎn)存到對(duì)方的一個(gè)指定賬戶，幫助解除該生的銀行卡問題后再將男生的錢返還給他。男生就在東三門外的農(nóng)行ATM機(jī)上將自己卡里的1900元匯入對(duì)方的賬戶。男生回寢室后發(fā)現(xiàn)該生的QQ好友在騰訊上仍然可以消費(fèi)她的錢，銀行卡異常情況未消除。男生又打電話去咨詢，對(duì)方叫他再找一張銀行卡匯錢過去，男生發(fā)覺被騙于是報(bào)案。

（4）2015年3月13日，土建學(xué)院土木工程12級(jí)某男生在北苑1A-606號(hào)寢室上網(wǎng)時(shí)看見關(guān)于他買東西要退他款的鏈接（前幾天該生在網(wǎng)上買了東西）。該生登陸該鏈接的網(wǎng)址，按照對(duì)方的提示進(jìn)行操作，銀行卡里的11400元被轉(zhuǎn)走。3月14日該生向青義派出所報(bào)案，19時(shí)回校向保衛(wèi)處報(bào)案。

（5）2015年3月18日19時(shí)40分，外語學(xué)院英語12級(jí)一女生在網(wǎng)上買了狗糧。QQ上彈出一段話說她的支付賬號(hào)出現(xiàn)異常，要求她在提供的鏈接上填寫資料，輸入驗(yàn)證碼。該生按對(duì)方提示操作，銀行卡里5000元被轉(zhuǎn)走。

（6）2015年3月20日，生科院園藝14級(jí)一女生在網(wǎng)上購買了鞋子。3月21日該生接到陌生電話稱她的支付賬號(hào)出了問題。該生打開對(duì)方從QQ上傳的鏈接，登陸網(wǎng)頁按照對(duì)方提示輸入了銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼，不久手機(jī)接到銀行短信提示，她的銀行卡里680元被轉(zhuǎn)走。

（7）2015年3月27日17時(shí)，國防學(xué)院核燃14級(jí)一男生在寢室上網(wǎng)買東西，看見一個(gè)短信提示稱該生的訂單異常需要給該生退款。對(duì)方發(fā)給該生一個(gè)鏈接。該生打開鏈接登陸網(wǎng)頁后對(duì)方要求該生換一張銀行卡才能辦理全額退款。該生借用同學(xué)的銀行卡把身份證、密碼等信息輸入該網(wǎng)頁，同學(xué)的銀行卡內(nèi)762元被匯走。

（8）2015年3月29日17時(shí)，土建學(xué)院土木工程14級(jí)一男生在北苑3-514號(hào)寢室上淘寶網(wǎng)購買東西，17時(shí)30分接到一個(gè)陌生電話稱其訂單出了問題，要求加QQ。然后對(duì)方從QQ上給該生發(fā)鏈接過來說在此網(wǎng)頁上修改訂單。該生登陸該鏈接的網(wǎng)頁，按對(duì)方提示操作后發(fā)現(xiàn)銀行卡里的600元被匯走。該生于18時(shí)向青義派出所報(bào)案。

（9）2015年5月11日16時(shí)，經(jīng)管學(xué)院經(jīng)濟(jì)13級(jí)一男生在淘寶網(wǎng)上購物，收到短消息稱他買的東西鏈接錯(cuò)誤，需要銀行卡綁定才能解決。該生登陸對(duì)方發(fā)來的網(wǎng)址，按照提示操作，銀行卡里的1000元被轉(zhuǎn)走。

（10）2015年5月22日16時(shí)，經(jīng)管學(xué)院營銷11級(jí)一女生接到一個(gè)陌生電話（4008365365）稱她被誤認(rèn)為是蘇寧電器的代理商，每天要從她的工行卡內(nèi)扣除500元代理費(fèi)，如果想解除此項(xiàng)扣款，要按提示操作。該生于是按照對(duì)方提示，在五食堂ATM機(jī)上把銀行卡上的1500元現(xiàn)金轉(zhuǎn)入對(duì)方提供的賬號(hào)上。對(duì)方又叫她再將其它卡上的錢也轉(zhuǎn)過去時(shí)，該生才發(fā)覺被騙向青義派出所報(bào)案。

（11）2015年6月13日11時(shí)，國防學(xué)院特能14級(jí)一男生在西苑1-201號(hào)寢室上網(wǎng)。因忘記自己的支付寶密碼，于是在網(wǎng)上搜索到一個(gè)支付寶客服電話號(hào)碼，通話后對(duì)方以需核實(shí)其賬號(hào)能否轉(zhuǎn)賬為由要求該生將2901元轉(zhuǎn)入一號(hào)碼為6228480***5的賬號(hào)。該生按提示操作，結(jié)果卡上余額只有2831元，交易失敗退出。對(duì)方往該生賬戶內(nèi)轉(zhuǎn)入70元錢后再次要求該生轉(zhuǎn)2901元，該生照做后卡上2901元被轉(zhuǎn)走。該生發(fā)覺被騙，去銀行要求凍結(jié)對(duì)方的賬戶無果，于是報(bào)警。

（12）2015年7月22日中午，材料學(xué)院材料12級(jí)一女生在西苑7B-413號(hào)寢室上網(wǎng)買東西，一個(gè)陌生電話打來說網(wǎng)購訂單出現(xiàn)問題，要給她退貨款。該生按照對(duì)方指示操作計(jì)算機(jī)，共進(jìn)行了4次來回轉(zhuǎn)賬，對(duì)方于13時(shí)16分將該生銀行卡內(nèi)的9710元余額轉(zhuǎn)走。該生發(fā)覺不對(duì)后于16時(shí)向青義派出所報(bào)案。在向派出所報(bào)案時(shí)，對(duì)方又給該生打電話，說要把錢退還給她。接青義派出所民警通知后，保衛(wèi)人員將該生送至青義派出所。該生想繼續(xù)按照對(duì)方的指示操作。青義派出所民警和保衛(wèi)人員對(duì)該生繼續(xù)按照對(duì)方指示操作ATM柜員機(jī)的行為進(jìn)行制止，然后將此事告知該生所屬學(xué)院的輔導(dǎo)員及相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)。

（13）2015年9月18日19時(shí)，制造學(xué)院工業(yè)工程15級(jí)一女生在網(wǎng)上買了一雙鞋子后接到自稱是賣家的電話，對(duì)方稱支付系統(tǒng)有問題要給她退貨款。該生按照對(duì)方提示在網(wǎng)上操作，銀行卡里的1000元被轉(zhuǎn)走。

（14）2015年9月24日19時(shí)，環(huán)資學(xué)院地質(zhì)15級(jí)一男生接到4008872558的陌生電話，對(duì)方自稱是海瀾之家的工作人員，因該生之前在他們那里購買過衣服，由于客服人員操作錯(cuò)誤，誤將該生的銀行卡開通了一項(xiàng)業(yè)務(wù)，每年要從銀行卡里扣6000元費(fèi)用。對(duì)方要求該生先去銀行把卡里的錢取出來。該生按對(duì)方要求在ATM機(jī)上將農(nóng)行卡里的4800元現(xiàn)金取出。隨后，對(duì)方又讓該生將這4800元現(xiàn)金存入他們指定的一個(gè)賬戶。該生按對(duì)方要求將4800元現(xiàn)金存入對(duì)方賬戶（存時(shí)未記住對(duì)方賬號(hào)）。之后，該生發(fā)覺被騙于22時(shí)報(bào)案。

（15）2015年9月28日20時(shí)，生科院園藝15級(jí)一女生在淘寶網(wǎng)購物，成功下了訂單。9月29日17時(shí)，該生接到一個(gè)自稱是圓通快遞公司員工的電話稱：該生昨天購買的物品在快遞派發(fā)過程中出現(xiàn)問題，需要向她退款，然后發(fā)給她了一個(gè)網(wǎng)址，叫她在上面輸入個(gè)人信息。該生按提示輸入信息后她的手機(jī)就接到銀行發(fā)的成功支出信息，銀行卡里250元余額全部被轉(zhuǎn)走。

（16）2015年10月5日晚，土建學(xué)院工管13級(jí)一女生在淘寶網(wǎng)上買了一套睡衣，10月6日15時(shí)接到淘寶售后服務(wù)的電話稱：該生的貨單有誤，不能發(fā)貨，需要重新填一張貨單。該生按照對(duì)方電話提示在對(duì)方提供的網(wǎng)址上輸入個(gè)人信息，銀行卡里4800元被轉(zhuǎn)走，1小時(shí)后沒有收到對(duì)方消息，該生才發(fā)覺被騙，于10月6日18時(shí)報(bào)案。

（17）2015年10月16日15時(shí)，經(jīng)管學(xué)院國貿(mào)14級(jí)一男生在寢室上網(wǎng)，和一個(gè)QQ名叫“孤狼”的網(wǎng)友聊天。“孤狼”告訴他可以在“花唄”套現(xiàn)，然后發(fā)給他一個(gè)二維碼，叫他掃一下。該生用手機(jī)一掃就用他的“花唄”支付了人民幣2964元。“孤狼”告訴他錢一會(huì)就可以轉(zhuǎn)款到他的支付寶里，又叫他把支付寶的賬號(hào)發(fā)過去。該生發(fā)了賬號(hào)后等了很久沒等到轉(zhuǎn)款，發(fā)覺被騙向保衛(wèi)處報(bào)案。（18）2015年10月28日17時(shí)，制造學(xué)院機(jī)械14級(jí)一女生發(fā)現(xiàn)手機(jī)上有兩個(gè)歸屬地為廣東省東莞市的未接電話，打過去詢問，對(duì)方問她是否前兩天在淘寶網(wǎng)上下了一件衣服的訂單？然后自稱是賣家，現(xiàn)因支付寶軟件升級(jí)，她所付的貨款被凍結(jié)于支付寶的第三方平臺(tái)，現(xiàn)需退款給她。在問了該生的QQ號(hào)后，對(duì)方叫她上電腦退出支付寶賬號(hào)，登錄一個(gè)網(wǎng)名叫“支付寶訂單處理中心”的網(wǎng)頁，讓她按照退款步驟填寫銀行卡號(hào)、密碼、身份證號(hào)等個(gè)人信息。該生填了農(nóng)行卡號(hào)，自稱“支付寶客服”的告訴她農(nóng)行卡預(yù)留的手機(jī)號(hào)碼不正確，叫她換一張其它銀行的卡。該生在猶豫，經(jīng)過對(duì)方一再解釋，該生又換了一張建行卡。隨后，該生接到幾條手機(jī)扣費(fèi)短信。對(duì)方叫她輸入驗(yàn)證碼，她問為什么有扣費(fèi)短信？對(duì)方稱是銀行的虛擬收費(fèi)，不會(huì)真扣錢。該生輸入了驗(yàn)證碼，她的手機(jī)就收到扣費(fèi)5800元的短信，對(duì)方的手機(jī)隨即關(guān)機(jī)。該生發(fā)覺被騙，再查農(nóng)行卡時(shí)發(fā)現(xiàn)卡里僅有的200元也被轉(zhuǎn)走。

（19）2015年11月1日13時(shí)11分，經(jīng)管學(xué)院會(huì)計(jì)14級(jí)一女生收到95599短信要求其致電4008826631。對(duì)方以該生辦的信用卡被盜刷，其卡號(hào)需要預(yù)裝所謂的警方(號(hào)碼:01051667419)定位儀為由，要求該生在ATM機(jī)上輸入一串代碼。該生按指示分兩次輸入代碼(第一次14時(shí)46分匯款1711元，第二次14時(shí)50分匯款2311元)共計(jì)4022元被轉(zhuǎn)走。11月2日9時(shí)，該生到保衛(wèi)處報(bào)案。

（20）2015年11月2日13時(shí)11分，信息學(xué)院電氣15級(jí)一男生收到95599短信要求其致電4008826631。對(duì)方以該生辦的信用卡被盜刷，其卡號(hào)需要預(yù)裝所謂的警方(號(hào)碼:01051667419)定位儀為由，要求該生在ATM機(jī)上輸入一串代碼。該生按指示輸入代碼654元被轉(zhuǎn)走，對(duì)方要求該生再用其它卡繼續(xù)操作時(shí)該生發(fā)覺被騙于14時(shí)13分報(bào)警。

（21）2015年11月2日18時(shí)40分，信息學(xué)院生醫(yī)15級(jí)一女生在網(wǎng)上購物時(shí)賣家以賬號(hào)異常需要退款為由，給該生發(fā)了一個(gè)鏈接。該生登錄該網(wǎng)址按要求填寫好個(gè)人信息后發(fā)現(xiàn)銀行卡里4980元被對(duì)方轉(zhuǎn)走。

（22）2015年11月8日14時(shí)20分，經(jīng)管學(xué)院工商13級(jí)一女生在天貓網(wǎng)上賣香水，給了買家自己的銀行卡號(hào)，但買家稱貨款支付不成功，讓該生把驗(yàn)證碼給他，該生將驗(yàn)證碼告知對(duì)方。買家稱轉(zhuǎn)賬仍然不成功又讓該生換一張銀行卡，該生將同學(xué)的銀行卡號(hào)和驗(yàn)證碼告知對(duì)方。該生的銀行卡被轉(zhuǎn)走200元，同學(xué)的銀行卡被轉(zhuǎn)走400元。（23）2015年11月9日17時(shí)37分，土建學(xué)院土木14級(jí)一男生在寢室上網(wǎng)買游戲幣，賣家發(fā)給他一個(gè)“5173”的網(wǎng)址，稱該網(wǎng)站可以以很低的價(jià)錢賣給他游戲幣（每顆幣售價(jià)5元）。該生按對(duì)方指示在該網(wǎng)址上填寫了個(gè)人信息，輸入驗(yàn)證碼后他的農(nóng)行卡里993元全部被轉(zhuǎn)走。

5、借錢求助詐騙

（1）2015年3月26日17時(shí)，外語學(xué)院翻譯14級(jí)一女生在東區(qū)七彩柱廣場遇到一名陌生男子。該男子說需要借該生的銀行卡使用一下，以便自己的朋友可以把錢給匯到該生卡上。該生同意，兩人到自動(dòng)取款機(jī)處，該生在ATM機(jī)上查詢了一下余額后將銀行卡借與該男子，但未告知銀行卡的密碼。3月27日8時(shí)，該生查詢余額時(shí)發(fā)現(xiàn)銀行卡內(nèi)余額3300元沒有了。

（2）2015年5月6日18時(shí)，生科學(xué)院生物技術(shù)14級(jí)一女生在西區(qū)柳池附近遇見一名自稱是香港人的男子（身高175厘米，頭發(fā)染成紅色）說他今晚19時(shí)要去酒店訂房，身上沒有現(xiàn)金，想找學(xué)生借600元。該生因身上沒有那么多現(xiàn)金，到柳池的ATM機(jī)取了400元湊夠600元后給該男子。該男子拿到錢后迅速向西區(qū)圖書館方向逃走。

（3）2015年5月6日17時(shí)30分，計(jì)科院計(jì)科14級(jí)一女生回寢室，途經(jīng)柳池對(duì)面網(wǎng)球場門口時(shí)遇見一名自稱是香港人的女子（40歲，身高165厘米，偏瘦，穿白色短袖體恤，套一件棕色連體褲，肩挎一個(gè)棕色的挎包，說普通話）與她搭訕，兩人在柳池報(bào)亭的石凳上坐下聊了約1個(gè)小時(shí)。該女子說她到學(xué)校辦事，以司機(jī)出事為由向該生借4000元現(xiàn)金。該生帶該女子到北校門外農(nóng)行提款機(jī)處取了4000元交給該女子。過后，該生打該女子留下的手機(jī)號(hào)碼（手機(jī)號(hào)碼顯示屬廣東省深圳市），手機(jī)已關(guān)機(jī)。5月7日8時(shí)30分，該生向保衛(wèi)處報(bào)案。保衛(wèi)人員調(diào)閱監(jiān)控錄像：17時(shí)10分，有四女兩男（其中一男子推一輛幼兒車，上坐一名2歲左右的小男孩）從南校門一起進(jìn)校。

（4）2015年6月11日12時(shí)，經(jīng)管學(xué)院會(huì)計(jì)12級(jí)一女生與QQ網(wǎng)友聊天時(shí)，QQ好友向其借錢500元。該生立即將錢匯到對(duì)方卡上(卡號(hào)***4381、戶名:楊莉)。6月13日發(fā)現(xiàn)對(duì)方已將該生的QQ刪除。據(jù)該生說她從未跟該網(wǎng)友見過面，也沒有網(wǎng)友的電話號(hào)碼，跟該網(wǎng)友只用QQ聯(lián)絡(luò)。

（5）2015年6月27日，環(huán)資學(xué)院環(huán)境工程研究生某女生接到一個(gè)自稱是其導(dǎo)師的電話。對(duì)方稱6月28日有專家講座，叫該生幫忙轉(zhuǎn)點(diǎn)所謂的專家費(fèi)到一個(gè)賬號(hào)為***2776，戶名為王煜亮的農(nóng)行賬戶上。該生因長時(shí)間沒見導(dǎo)師，且電話口音跟導(dǎo)師非常像，于是相信此事是真的，于6月28日分兩次通過ATM機(jī)和支付寶方式向該賬戶轉(zhuǎn)入2800元。之后，該生打電話給導(dǎo)師確認(rèn)時(shí)發(fā)現(xiàn)被騙。

（6）2015年10月20日20時(shí)30分，制造學(xué)院工業(yè)14級(jí)一男生在西7側(cè)校門外遇到一名年齡約30歲左右的女子。該女子自稱來自重慶市，在來綿陽的汽車上丟失了錢包，向他求助借點(diǎn)錢。該生有點(diǎn)猶豫，該女子指向一名男子，男子抱了一個(gè)一歲多的小孩。該生于是給了女子20元錢，之后他回校，看見該女子用同樣的方法向其他人索要錢財(cái)。該生于20時(shí)55分向保衛(wèi)處報(bào)案。同時(shí)，東區(qū)污水處理廠門外也有女子向來往的學(xué)生要錢，有學(xué)生給了一點(diǎn)錢后給污水處理廠的門衛(wèi)說了一下此事后自行離開，沒有留下姓名。10月21日21時(shí)，謝雨婷（安徽省人）和陳夢然（無身份證）從東二門進(jìn)入學(xué)校在校園內(nèi)找學(xué)生要錢，學(xué)生于21時(shí)35分報(bào)案。保衛(wèi)人員到場核實(shí)兩人沒有要到錢后將兩人遣送出校。

（7）2015年10月30日18時(shí)10分，理學(xué)院物理14級(jí)一女生在問學(xué)北路小轉(zhuǎn)盤靠東1教學(xué)樓處遇到一名自稱是香港人的男子。該男子以內(nèi)地?zé)o法使用香港的銀行卡為由，向該生借1200元現(xiàn)金，然后通知香港的人以電子匯款形式歸還。該生陪同該男子在校內(nèi)逛至19時(shí)30分，在五食堂的農(nóng)行ATM機(jī)上取出1200元現(xiàn)金給該男子。10月31日7時(shí)35分，該生發(fā)現(xiàn)該男子所稱要?dú)w還的錢未到賬，發(fā)覺被騙后報(bào)警。

（8）2015年11月9日12時(shí)，理學(xué)院應(yīng)用物理15級(jí)一男生走到北校門外向白玉村方向的丁字路口時(shí)一名陌生男子（約40歲，175厘米高，中等身材，平頭、黑色外套）攔住他。該男子自稱是一汽大眾的經(jīng)理，來學(xué)校辦事時(shí)手機(jī)沒電了，希望借該生的手機(jī)打個(gè)電話給他的秘書。該生答應(yīng)借手機(jī)后，該男子又說要攜帶手機(jī)離開十幾分鐘去辦事。為消除該生的疑慮，該男子將手腕上帶的手表（屬于石英表，估價(jià)約值10元）取下交給該生作為抵押，在該生未反應(yīng)過來時(shí)該男子拿著手機(jī)就上了一輛出租車離去。該生撥打自己的手機(jī)（華為P8,2015年9月購價(jià)1200元）已關(guān)機(jī)。

6、推銷期刊詐騙

（1）2015年9月9日康碧君（女，廣東省人）進(jìn)入北苑2號(hào)樓學(xué)生公寓向生科院生物技術(shù)15級(jí)、制藥工程15級(jí)、農(nóng)學(xué)15級(jí)等10位新生以訂購“育才英語報(bào)”為名進(jìn)行詐騙（每份報(bào)紙收費(fèi)300元），18時(shí)被管理員發(fā)現(xiàn)。接報(bào)案后保衛(wèi)人員到場將康碧君移交青義派出所處理，康碧君向10人收的訂購款3000元已退還學(xué)生。

（2）2015年9月9日21時(shí)05分，北苑3號(hào)樓學(xué)生公寓管理員發(fā)現(xiàn)一群外來人員進(jìn)入學(xué)生公寓，向2015級(jí)新生推銷英語四、六級(jí)資料。接報(bào)后，保衛(wèi)人員到場，該團(tuán)伙人員見狀逃跑，校衛(wèi)隊(duì)員將其中一人抓獲。被擋獲者叫陳思凡（男，陜西省）。據(jù)陳思凡供述：他們一行5人（4男1女）于當(dāng)日14時(shí)進(jìn)入西科大校園，在各學(xué)生公寓內(nèi)向新生推銷“大學(xué)英語綜合版”（過英語四、六級(jí)考試的學(xué)習(xí)資料）。新生們不信任他們，他們就拿出自制的西科大學(xué)生會(huì)、校團(tuán)委部長的工作牌，謊稱是校方所派的工作人員。該團(tuán)伙成功騙取30余名新生的預(yù)定費(fèi)6400元。后經(jīng)保衛(wèi)部門處理，陳思凡被移交青義派出所；預(yù)定費(fèi)6400元已如數(shù)退還被騙學(xué)生。

第二篇：最新詐騙案例

支付系統(tǒng)故障卡被凍結(jié)？女大學(xué)生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時(shí)后，她接到一個(gè)陌生電話。

“你好，是某某同學(xué)嗎？我是支付寶中心話務(wù)員。”電話中傳來一個(gè)男子的聲音。林某見對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名，便放下了心中的疑慮。

對(duì)方說：“剛才支付寶交易中心系統(tǒng)突然發(fā)生故障，你的支付行為沒有成功，系統(tǒng)暫時(shí)凍結(jié)了讓你的銀行卡。”

林某連忙問對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍，但要先在官網(wǎng)上開通e支付。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤。

這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方。

過了幾分鐘，對(duì)方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費(fèi)的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久，她的手機(jī)接到一條短信，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。

過了半分鐘，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說出了驗(yàn)證碼。此后，林某越想越不對(duì)勁，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通。這時(shí)，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警。

警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機(jī)會(huì)，他發(fā)現(xiàn)該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網(wǎng)上商城購買了9張“禮品卡”，價(jià)值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”，認(rèn)為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢問，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí)。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點(diǎn)，提高警惕，這類案件是可以預(yù)防的。

警方介紹說，這類案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段。此時(shí)，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識(shí)比較弱；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動(dòng)車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識(shí)破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應(yīng)答則繼續(xù)作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網(wǎng)購的大多是年輕人，如果當(dāng)天有快遞，應(yīng)事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警。

2、遇有陌生人敲門，應(yīng)問明身份情況再?zèng)Q定是否開門；如果要開門，也只開個(gè)門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機(jī)應(yīng)變，及時(shí)報(bào)警；千萬不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個(gè)簡易報(bào)警器。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警。

5、樓宇門衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門，明確來者真實(shí)身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時(shí)間，數(shù)次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí)，小軍還以為是來抓他的。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬。

一個(gè)寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進(jìn)入圈套。4月10日上午9點(diǎn)多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對(duì)方說，小軍家中的寬帶因?yàn)樘厥庠蚣磳嗑W(wǎng)，如有疑問可按相應(yīng)按鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù)。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應(yīng)按鍵。這時(shí)對(duì)方一個(gè)十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網(wǎng)的具體信息。但對(duì)方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實(shí)讓他嚇了一跳，說是因?yàn)樗嫦右黄鹪p騙團(tuán)伙案，所以要對(duì)其住址進(jìn)行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情。”但對(duì)方也很肯幫忙，說要不你打個(gè)上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當(dāng)小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后，對(duì)方告知小軍涉嫌一詐騙團(tuán)伙案，并詳細(xì)了解小軍的身份信息、銀行卡和經(jīng)濟(jì)情況。

隨后，對(duì)方以要求對(duì)這些錢進(jìn)行驗(yàn)鈔為由，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行ATM機(jī)上以無卡轉(zhuǎn)賬的方式，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶上。之后，對(duì)方又以辦取保候?qū)彏橛桑屝≤娹D(zhuǎn)了1.2萬元保證金到該賬號(hào)。

步步都是陷阱 4天時(shí)間180萬被卷走

當(dāng)天，小軍又收到對(duì)方在網(wǎng)上發(fā)的一個(gè)鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對(duì)方要求小軍以24.8萬元進(jìn)行取保。因?yàn)殄X沒有湊夠，小軍以無卡轉(zhuǎn)賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行ATM機(jī)進(jìn)行無卡轉(zhuǎn)賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接到一個(gè)自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進(jìn)行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對(duì)方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個(gè)“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設(shè)銀行ATM機(jī)上，以無卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€(gè)賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié)，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對(duì)方又電話聯(lián)系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉(zhuǎn)走。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì)，從4月10日到14日整整4天內(nèi)，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續(xù)被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會(huì)上當(dāng)，他說可能是因?yàn)樽约罕容^麻痹大意。另外，騙子演得實(shí)在太真，讓他認(rèn)為這一切都是真的。他說，現(xiàn)在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調(diào)模仿得很真實(shí)，連背景音都制造得很真實(shí)。比如在和所謂的“民警”通話時(shí)，背景會(huì)傳來對(duì)講機(jī)的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機(jī)傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實(shí)這是狡猾的騙子在小軍手機(jī)里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉(zhuǎn)走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對(duì)陌生來電要特別警覺，遇事要及時(shí)和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調(diào)查賬戶、指定賬戶”或要求開通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進(jìn)行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識(shí)別，就能有效避免上當(dāng)受騙。北京警方特意總結(jié)歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時(shí)掛斷，不回復(fù)手機(jī)短信，不給騙子進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會(huì)。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應(yīng)騙子的萬變。

三、不透露個(gè)人信息：

無論對(duì)方使用什么手段，我們就堅(jiān)守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會(huì)落在讓你向他們提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬、匯款上。因此，對(duì)任何要求你轉(zhuǎn)賬、匯款或?yàn)槟闾峁鞍踩~戶”的陌生電話，手機(jī)短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當(dāng)騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時(shí)，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實(shí)，或直接撥110報(bào)警。

第三篇：高發(fā)詐騙案件類型

案例一：積分兌換詐騙

【案例回放】

2015年4月6日，北京的楊先生收到一條由某電信運(yùn)營商發(fā)來的積分兌換短信，內(nèi)容如下：“尊敬的用戶您好：您的話費(fèi)積分3160即將過期，請(qǐng)手機(jī)登陸web-10086.com/bank激活領(lǐng)取現(xiàn)金禮包。中國移動(dòng)”

見到短信是由自己手機(jī)號(hào)所在運(yùn)營商的號(hào)碼發(fā)送的，因網(wǎng)址與真實(shí)網(wǎng)址近似，楊先生并沒有過多的懷疑，就用手機(jī)打開了網(wǎng)址。進(jìn)入的也是一個(gè)標(biāo)題為“掌上營業(yè)廳”的頁面，頁面要求填寫姓名、身份證號(hào)、信用卡卡號(hào)、交易密碼、預(yù)留手機(jī)和卡背后三位等信息。

楊先生按照要求填寫了相關(guān)信息后，點(diǎn)擊下一步，又進(jìn)入了一個(gè)標(biāo)題為“全國銀聯(lián)信用卡提額專用”的頁面。繼續(xù)填寫信息后就被要求下載一個(gè)安全控件（實(shí)際上是木馬程序）。

當(dāng)王先生一切都按照頁面提示提交信息后，頁面就進(jìn)入了一直等待的狀態(tài)。不久后，王先生就收到多筆消費(fèi)短信，提示自己的信用卡被消費(fèi)了7739元。

【網(wǎng)警解讀】

這是一起典型的“偽基站+釣魚網(wǎng)站+手機(jī)木馬”的網(wǎng)絡(luò)詐騙。騙子首先用偽基站偽裝成電信運(yùn)營商的號(hào)碼，向受害者發(fā)送了帶有釣魚鏈接的詐騙短信，誘使受害者在釣魚網(wǎng)頁上輸入包括身份證、信用卡等一系列個(gè)人敏感信息，最后又在釣魚網(wǎng)頁上以信用卡安全控件的名義，誘騙受害者在手機(jī)上下載了一個(gè)木馬。檢測顯示，這個(gè)木馬的主要作用就是劫持用戶手機(jī)收到的銀行發(fā)送的驗(yàn)證短信。騙子利用同時(shí)騙到手的信用卡賬號(hào)、密碼、卡背后三位（信用卡背后的三位密碼，很多銀行的信用卡，提供這三位信息后就可以進(jìn)行消費(fèi)）和手機(jī)驗(yàn)證碼，就可以成功的利用網(wǎng)上銀行或手機(jī)銀行來盜刷受害者的信用卡。

實(shí)際上，積分兌換只是偽基站短信詐騙最常見的一種形式，其它常見的形式還有銀行U盾升級(jí)、銀行卡積分兌換等。【網(wǎng)警提示】

由于有偽基站技術(shù)的存在，因此，即便是自己熟悉的客服號(hào)碼發(fā)來的短信，也不能輕易相信。特別是當(dāng)短信中有網(wǎng)址鏈接時(shí)，一定要謹(jǐn)慎打開。最好是向服務(wù)商的官方客服渠道核實(shí)之后再查看。

不論是銀行還是電信運(yùn)營商發(fā)送的活動(dòng)短信，通常只會(huì)要求用戶填寫賬號(hào)、密碼，或手機(jī)號(hào)，不會(huì)要求用戶填寫身份證號(hào)這種非常敏感的信息，更不可能要求用戶填寫信用卡信息。

銀行的U盾通常是不需要升級(jí)的，更不存在不升級(jí)就將失效的問題，所有類似U盾升級(jí)，銀行電子密鑰升級(jí)的短信基本上都是由偽基站發(fā)送的詐騙短信。

案例二：冒充客服/網(wǎng)購異常詐騙

【案例回放1】

2015年4月16日，安徽省合肥市的王先生接到一個(gè)號(hào)碼為***的電話，對(duì)方自稱是亞馬遜的客服人員，因發(fā)現(xiàn)王先生的付款存在問題，所以需要王先生提供自己的銀行卡號(hào)，給王先生退款，同時(shí)還要求王先生將發(fā)貨方式改為貨到付款。

由于王先生恰好是剛剛在亞馬遜網(wǎng)站購過物，而且對(duì)方也準(zhǔn)確的說出了他所購買的商品信息，因此，王先生對(duì)于這個(gè)電話并沒有產(chǎn)生什么懷疑。隨后，該號(hào)碼就向王先生發(fā)送了一個(gè)帶有退款鏈接的短信，要求王先生在頁面上進(jìn)行退款操作。

王先生打開短信中的鏈接后，見到的是一個(gè)“支付寶支付異常系統(tǒng)”，王先生在該系統(tǒng)上填寫了網(wǎng)銀的賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼以及身份證等信息。隨后，王先生就收到了銀行的扣款短信，其網(wǎng)銀賬戶被扣掉了228元。

【案例回放2】

2015年4月29日，江蘇省鹽城市徐女士在淘寶購物后，收到一條看似淘寶系統(tǒng)發(fā)出的短信。短信內(nèi)容稱：徐女士的訂單未生效，可以進(jìn)行快捷退款。徐女士點(diǎn)開短信中的鏈接后看到一個(gè)退款界面，要求填寫姓名、身份證號(hào)、儲(chǔ)蓄卡卡號(hào)及銀行預(yù)留手機(jī)等信息。徐女士在填寫相關(guān)信息不久后，收到銀行發(fā)來的扣款短信，短信顯示自己的銀行卡被扣款3000元。

【網(wǎng)警解讀】

此類詐騙是近期發(fā)案數(shù)量僅次于積分兌換的詐騙類型，無論是在PC端還是手機(jī)端都非常流行。在PC端，騙子主要是使用聊天軟件冒充商家客服，而在手機(jī)端，騙子則主要是通過詐騙短信或直接撥打電話的方式冒充客服。

而所謂的“支付寶支付異常系統(tǒng)”、“交易異常處理中心”、“快捷退款頁面”等都是騙子偽造出來的、原本就不存在的釣魚網(wǎng)站。用戶在這些網(wǎng)頁上填寫自己的銀行卡賬號(hào)、密碼和驗(yàn)證碼，甚至是身份證信息之后，騙子就可以利用這些信息盜刷用戶的銀行卡。

退款詐騙是一種成功率很高的網(wǎng)絡(luò)詐騙形式，而成功率高的主要原因就在于騙子對(duì)受害人的身份信息和購物信息了如指掌，從而使受害者很難識(shí)破這種騙局。而造成這種情況的主要原因，就是因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)上有大量的個(gè)人信息泄漏。根據(jù)某互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的統(tǒng)計(jì)，僅2011年至2014年底，已被公開并被證實(shí)已經(jīng)泄漏的中國公民個(gè)人信息就多達(dá)11.27億條，內(nèi)容包括賬號(hào)密碼、電子郵件、電話號(hào)碼、通信錄、家庭住址，甚至是身份證號(hào)碼等信息。

但是，被公開的這11.27億條個(gè)人信息很可能只是冰山一角，未被公開的、在地下被偷偷使用和交易的個(gè)人信息數(shù)量可能還要更多。根據(jù)某第三方漏洞征集平臺(tái)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，僅該平臺(tái)上被報(bào)告的漏洞，就有可能導(dǎo)致23.6億條用戶個(gè)人信息泄漏。

【網(wǎng)警提示】

不論是淘寶、天貓還是京東，都沒有所謂的異常處理流程或退款流程，還有類似卡單、掉單等詞語也都是詐騙專用術(shù)語。

不要相信主動(dòng)找上門來的客服電話或客服QQ，遇到問題應(yīng)當(dāng)通過官方客服電話進(jìn)行咨詢。

當(dāng)有人告訴您交易存在異常時(shí)，應(yīng)直接登陸電商網(wǎng)站并查詢自己帳戶的狀態(tài)，如果系統(tǒng)給出的賬號(hào)狀態(tài)和交易狀態(tài)沒有異常，則不要相信陌生人的說法。

定期修改購物賬號(hào)的密碼可以在一定程度上減少自己遭遇退款詐騙的風(fēng)險(xiǎn)。

案例三：網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙

【案例回放1】

小李考上大學(xué)后一直想找個(gè)兼職，一日他在某QQ群中看到有人發(fā)布“高薪兼職，日賺300”的信息，遂與對(duì)方聯(lián)系。對(duì)方自稱是做“淘寶刷鉆平臺(tái)”，小李只需要去指定的淘寶店鋪購買充值卡，對(duì)方會(huì)把貨款退還給小李，確認(rèn)好評(píng)后，小李將得到一定比例的傭金。購買次數(shù)越多，傭金返還比例也越高。小李按照對(duì)方要求購買了充值卡后要求對(duì)方返款，但對(duì)方要求小李將充值卡的卡號(hào)和密碼截圖發(fā)送過來以驗(yàn)證小李確實(shí)購買了充值卡。小李未加思量便將充值卡的卡號(hào)和密碼截圖發(fā)送給了對(duì)方，但對(duì)方以小李的操作尚未滿足返款條件為由，拒絕返款給小李，并一再要求小李繼續(xù)刷鉆，以滿足返款條件。小李感覺自己可能被騙，想立即使用充值卡以挽回?fù)p失，但撥打充值電話后被告知，充值卡已經(jīng)失效。

【案例回放2】

小王是大三學(xué)生，一日在瀏覽博客時(shí)無意中看到一篇名為“中國聯(lián)通招聘網(wǎng)絡(luò)兼職”的博客。博客稱聯(lián)通為擴(kuò)大業(yè)務(wù)量和知名度招聘“刷業(yè)績兼職”，回報(bào)率很高，并且醒目提示“不需要任何保證金”、“需要保證金的都是騙子”。

小王覺得博客內(nèi)容規(guī)范，提示貼心，比較可信，遂通過博客上的QQ進(jìn)行聯(lián)系。對(duì)方自稱為聯(lián)通內(nèi)部員工，為提升業(yè)績招聘“刷業(yè)績兼職”，只需去官方網(wǎng)站上購買聯(lián)通充值卡，3張算一次任務(wù)，任務(wù)完成后會(huì)把貨款退回給小王，每次任務(wù)可得15元傭金。對(duì)方還特別提醒小王不用擔(dān)心被騙，因?yàn)榫退悴煌诉€貨款小王手里還有充值卡，也不會(huì)損失。

小王覺得對(duì)方說的有道理，于是就在對(duì)方發(fā)來的充值卡鏈接上花300元購買了3張充值卡，然后聯(lián)系對(duì)方要求回退貨款。但對(duì)方卻表示，系統(tǒng)可能“卡單”了，只看到一張充值卡的交易記錄，小王必須再購買三張才可以激活之前的訂單。小王感覺不妙，立刻打電話充值，但系統(tǒng)提示卡號(hào)密碼錯(cuò)誤，充值卡都是假冒的。【網(wǎng)警解讀】

網(wǎng)上兼職詐騙，也稱為刷信譽(yù)詐騙，大多是以簡單的任務(wù)，高額的傭金，來誘惑受害者應(yīng)聘兼職，隨后用人工欺詐與釣魚網(wǎng)站相結(jié)合等方式實(shí)施欺詐。為取得信任，騙子往往都會(huì)編造出神秘、灰色的身份，例如“淘寶刷鉆平臺(tái)”、“聯(lián)通內(nèi)部員工”等。有的騙子不僅會(huì)制作精致的兼職說明，而且還會(huì)“好心”的提醒受害者要當(dāng)心上當(dāng)，甚至?xí)榻B各種防范兼職欺詐的方法，如：“需要保證金的都是騙子”、“一定要在收到返款之后再確認(rèn)收貨”等。但在實(shí)際特定的欺詐場景中，這些“好心”的提醒都沒有什么意義，只是為了讓受害者放松警惕而已。

在第一個(gè)案例中，騙子與淘寶賣家實(shí)際上沒有任何關(guān)系，受害人小李在淘寶店鋪中購買充值卡的過程是完全符合正規(guī)的購物流程的，所以淘寶店家沒有任何法律責(zé)任。只不過，小李為了讓對(duì)方確認(rèn)自己購買了商品，將卡號(hào)和密碼截圖發(fā)送給了對(duì)方。對(duì)方立即進(jìn)行充值，從而完成了欺詐。

這起案例中，小李及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并停止了交易，所以損失不是很大。但在以往的某些案例中，有些騙子會(huì)在受害人一開始只有小額投入的時(shí)候真的返利給受害人。而受害人一旦相信了對(duì)方進(jìn)行大筆投入，則騙子就會(huì)立刻卷款消失。最終被騙幾萬、十幾萬的人都有。

在第二個(gè)案例中，受害人小王實(shí)際上是在騙子的誘騙下登錄了釣魚網(wǎng)站，而在釣魚網(wǎng)站上購買充值卡，實(shí)際上就是將錢直接轉(zhuǎn)入了騙子的賬戶中。如果小王按照騙子的提示，繼續(xù)購卡“激活訂單”的話，結(jié)果只會(huì)是繼續(xù)被騙。

【網(wǎng)警提示】

找兼職要上正規(guī)的招聘網(wǎng)站，不要輕信QQ群、博客、論壇上看到的招聘信息；

不要從事不合法的兼職工作，否則不僅容易上當(dāng)受騙，而且可能還會(huì)承擔(dān)法律責(zé)任；實(shí)際上，刷點(diǎn)、刷鉆、刷積分等都不合法，相關(guān)的網(wǎng)上兼職也基本上都是欺詐；

幾乎所有通過截圖方式證明交易成功的要求都有很強(qiáng)的欺詐嫌疑，因?yàn)椋嬲u家完全可以通過查看交易記錄來證實(shí)交易是否成功，而不會(huì)要求別人發(fā)截圖。

案例四：網(wǎng)絡(luò)二手交易詐騙

【案例回放】

王先生心儀某水果手機(jī)已久。一日，他在淘寶網(wǎng)上看到某賣家標(biāo)出某二手水果手機(jī)的價(jià)格只需2600元，比別家便宜。他隨即用淘寶旺旺與賣家聯(lián)系，但賣家以電腦運(yùn)行旺旺會(huì)卡為由，要求轉(zhuǎn)到QQ上進(jìn)行交流。

賣家告訴王先生，手機(jī)是前男友送的生日禮物，因分手后不想看到“傷心物”，故忍痛賤賣。王先生對(duì)賣家很是同情。不過由于擔(dān)心貨品質(zhì)量和售后保障，王先生還是仔細(xì)詢問了手機(jī)的序列號(hào)，并索要發(fā)票，賣家也一一提供。

王先生隨后向賣家索要商品的實(shí)物照片，賣家表示室內(nèi)光線不好，無法拍攝，并突然告訴王先生，有另外的買家想要買這臺(tái)手機(jī)，并且能出更高的價(jià)格，但是如果王先生現(xiàn)在就能拍下付款的話，自己還是愿意以原價(jià)賣給王先生。王先生擔(dān)心超值的手機(jī)被別人買走，立刻答應(yīng)現(xiàn)在就拍下付款。

賣家發(fā)來一個(gè)“淘寶鏈接”（實(shí)際上是釣魚網(wǎng)站）要求王先生拍下付款。王先生還特意仔細(xì)查看了鏈接，里面確實(shí)包含熟悉的“item.taobao.com”，于是使用中國銀行網(wǎng)銀付了款。但當(dāng)王先生通知賣家自己已付款時(shí)，賣家卻說沒有收到交易通知。

王先生查看自己的淘寶交易記錄，發(fā)現(xiàn)也沒有剛才拍下的手機(jī)，此時(shí)，王先生開始焦慮不安，并向賣家詢問。賣家表示，這是由于淘寶網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)故障“掉單”了，導(dǎo)致王先生的付款被支付寶暫時(shí)凍結(jié)，并發(fā)來了交易狀態(tài)截圖和淘寶旺旺的提示截圖（實(shí)際上，淘寶不會(huì)發(fā)送此類信息），如下圖

賣家告訴王先生，只需要再支付1元激活款，被鎖訂單就會(huì)被激活，同時(shí)又發(fā)來了那個(gè)2600元的商品鏈接要求王先生拍下付款。王先生詢問為什么金額顯示是2600元而不是1元？賣家非常確定的多次表示，2600元顯示的是被凍結(jié)金額，王先生實(shí)際上只需付款1元，催促王先生盡快付款解鎖。并發(fā)來“系統(tǒng)提示”截圖和網(wǎng)銀提示截圖。

對(duì)于賣家的說法，王先生將信將疑，但最終還是按照賣家的要求，在賣家發(fā)來的商品鏈接上進(jìn)行了付款操作。隨后不到1分鐘，王先生的手機(jī)便收到了銀行發(fā)來的扣款2600元短信通知。此時(shí)，王先生實(shí)際已經(jīng)支出了5200元。王先生感到自己上當(dāng)了，立即找賣家質(zhì)問。

賣家再次堅(jiān)稱沒有欺騙王先生，并表示，可能是由于王先生的電腦網(wǎng)絡(luò)問題導(dǎo)致連續(xù)付款錯(cuò)誤。隨即發(fā)來了一個(gè)名為“淘寶訂單解鎖”的文件（實(shí)際上是一個(gè)網(wǎng)銀木馬），說只有運(yùn)行這個(gè)文件進(jìn)行訂單解鎖，才能退回之前的款項(xiàng)。王先生退款心切，便接收并打開了這個(gè)文件。隨后，王先生電腦上的某安全衛(wèi)士提示此程序?yàn)槟抉R，已經(jīng)刪除。

王先生再次向?qū)Ψ皆儐枺瑢?duì)方卻反問“是殺毒軟件吧？”，“這是殺毒軟件的誤報(bào)”，“要首先關(guān)掉殺毒軟件，再運(yùn)行這個(gè)程序”。對(duì)方還向王先生提供了一個(gè)某搜索引擎“殺毒軟件誤報(bào)”的結(jié)果鏈接（http://的相關(guān)規(guī)則，實(shí)際上，這個(gè)網(wǎng)址的前半部分才是真正會(huì)被打開的網(wǎng)頁，而后半部分不過是一個(gè)無效參數(shù)。為了增加迷惑性，騙子還對(duì)前半部分網(wǎng)址進(jìn)行了編碼，普通用戶很難分辨其對(duì)應(yīng)的真實(shí)域名是什么。

【網(wǎng)警提示】

不要輕信明顯低于市價(jià)的商品信息；

凡是要求使用QQ溝通的淘寶賣家，十有八九都是騙子。因?yàn)橥鷷?huì)攔截賣家發(fā)送的非淘寶鏈接，而QQ則不會(huì)；用旺旺與淘寶賣家溝通，被釣魚的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)大大降低；同時(shí)旺旺上的聊天記錄也能成為交易糾紛的核查證據(jù)；

所有類似“卡單”、“掉單”、“付費(fèi)激活資金”之類消息或截圖信息都是欺詐信息；淘寶既不會(huì)向買家也不會(huì)向賣家發(fā)送此類信息；

網(wǎng)購過程中，不僅不要關(guān)閉安全軟件，而且還應(yīng)當(dāng)開啟專門針對(duì)網(wǎng)購設(shè)計(jì)的安全服務(wù)產(chǎn)品；

對(duì)于有一定網(wǎng)址識(shí)別能力的用戶來說，識(shí)別網(wǎng)址安全性，一定要看網(wǎng)址中的第一個(gè)域名。遇到形如“http://%39%6D%70%2E%63%6F%6D/BOhm6?”這種有一堆“%”的域名就要加倍小心，因?yàn)檎：戏ǖ木W(wǎng)址不需要這樣的偽裝。

案例五：冒充老板/熟人詐騙

【案例回放】

2015年6月27日上午8時(shí)30分許，一家醫(yī)藥公司出納劉小姐，打開電腦登錄QQ，看到公司“李總”QQ頭像閃動(dòng)，點(diǎn)開對(duì)話框，內(nèi)容是提醒她“不要遲到，準(zhǔn)點(diǎn)上班”。劉小姐有些心虛，不知如何回復(fù)。沒一會(huì)，“李總”又發(fā)來信息：“公司賬戶上還有多少資金？”劉小姐回復(fù)：“300萬。”“李總”指示：“好，立即轉(zhuǎn)40萬到這個(gè)賬戶。”

一個(gè)陌生賬號(hào)發(fā)了過來，“有急事，你快點(diǎn)，轉(zhuǎn)了賬再找我簽字。”“李總”的叮囑讓劉小姐不敢馬虎，雖然操作違規(guī)，但她不敢多問，趕緊上網(wǎng)轉(zhuǎn)賬。沒多久，她又按“李總”指示，向另一賬戶匯入100萬元。

9時(shí)許，當(dāng)劉小姐拿著140萬元轉(zhuǎn)賬票據(jù)，找李總簽字時(shí)，李總目瞪口呆，當(dāng)天一早，他一直在接電話，根本沒登錄QQ，遂發(fā)現(xiàn)被騙。

【網(wǎng)警解讀】

QQ冒充熟人尤其是老板詐騙，一直以來是出現(xiàn)比較多的詐騙形式，特點(diǎn)是作案手法簡單，詐騙金額巨大。操盤手上網(wǎng)找到財(cái)務(wù)人員QQ號(hào)后，將木馬程序植入廣告，發(fā)送給受害人，一旦點(diǎn)擊，木馬程序會(huì)自動(dòng)竊取QQ密碼。

嫌疑人會(huì)在深夜受害人不在線時(shí)登錄，對(duì)其QQ好友職業(yè)角色、對(duì)話語氣語境等進(jìn)行分析揣摩，選擇老總級(jí)好友下手。他們一般會(huì)將老總QQ號(hào)刪除，再加入和老總同樣圖標(biāo)，同樣網(wǎng)名的QQ為好友。實(shí)際上，受害人QQ上閃動(dòng)的“老總”，早已易人，不仔細(xì)查看QQ號(hào)碼，根本無法察覺。

此類詐騙，還包括冒充親戚，朋友等熟人，編造生病、出車禍、手機(jī)欠費(fèi)等等緊急情況，進(jìn)行小額詐騙。

【網(wǎng)警提示】

警方提醒財(cái)務(wù)人員，凡收到要求轉(zhuǎn)賬、匯款的信息、電話，必須核實(shí)對(duì)方身份，嚴(yán)格遵守財(cái)務(wù)規(guī)章才能進(jìn)行資金操作。公司財(cái)會(huì)人員，應(yīng)謹(jǐn)慎向外界透露職業(yè)和聯(lián)系方式等私人信息，以防各類針對(duì)性的詐騙犯罪。

案例六：虛假微信公眾號(hào)AA詐騙

【案例回放】

甘肅省酒泉市的邵先生是手機(jī)游戲“XX熊貓”的熱心玩家。2015年4月27日，邵先生在微信上搜索“XX熊貓”時(shí)，偶然看到一個(gè)名為“XX熊貓限量禮包”的公眾號(hào)。于是邵先生就添加關(guān)注了這個(gè)微信公眾號(hào)。

關(guān)注該公眾號(hào)后，邵先生看到一個(gè)充值兌換的優(yōu)惠活動(dòng)信息。信息顯示：活動(dòng)參與者可以選擇多種套餐進(jìn)行充值，充值后可獲得非常優(yōu)惠的游戲道具兌換與話費(fèi)充值。同時(shí)，活動(dòng)信息還提示，充值只有通過微信公眾賬號(hào)進(jìn)行才有效，在游戲內(nèi)進(jìn)行充值是無效的。看到是微信公眾號(hào)發(fā)布的信息，邵先生并沒有過多的懷疑，就點(diǎn)擊了活動(dòng)公告參加優(yōu)惠活動(dòng)。活動(dòng)采用的是AA付款的方式進(jìn)行收費(fèi)，邵先生在活動(dòng)界面上購買了968元的套餐產(chǎn)品。付款后，從AA收款的消息界面上可以看到，共有8個(gè)人參與了這個(gè)活動(dòng)，總共付款7744元。

可是，邵先生剛剛完成付款沒多久，就有一個(gè)自稱是客服的名為kefu568的微信號(hào)聯(lián)系了邵先生，并告訴邵先生其購買的商品出現(xiàn)了問題，資金已被凍結(jié)，需要給邵先生退款。此時(shí)的邵先生略微有一些焦急，便向這個(gè)客服號(hào)詢問如何取回資金，并詢問是否可以重新參加活動(dòng)。

kefu568向邵先生提供了兩種解決方案，一個(gè)是再付一次款，這樣前一次的付款就會(huì)自動(dòng)退回。另一種方法是等9-10個(gè)工作日后到銀行去辦理退款手續(xù)。

但邵先生認(rèn)為這兩個(gè)方法都很難接受，于是繼續(xù)和這個(gè)客服號(hào)溝通。最后kefu568給邵先生發(fā)了一個(gè)二維碼，要求邵先生用支付寶掃描一下這個(gè)二維碼就可以完成退款。邵先生掃描了這個(gè)二維碼后，賬戶中又被轉(zhuǎn)走了968元，收款人為“李傳利”。邵先生向kefu568詢問是怎么回事，對(duì)方說表示可能還是交易異常，請(qǐng)邵先生再掃一次二維碼。結(jié)果邵先生掃過二維碼后，支付寶又被扣款968元。

kefu568勸說邵先生，要解除異常，就必須繼續(xù)充值或掃描二維碼退款。邵先生覺得這個(gè)是個(gè)無底洞，拒絕繼續(xù)操作。于是，kefu568告訴邵先生，72小時(shí)后錢會(huì)自動(dòng)退款到邵先生的網(wǎng)銀賬戶。次日，邵先生再次向kefu568詢問自己的錢什么時(shí)候能退，對(duì)方則繼續(xù)勸邵先生等待。又過了半天，邵先生發(fā)現(xiàn)kefu568已經(jīng)聯(lián)系不上了，而“XX熊貓限量禮包”的公眾賬號(hào)也找不到了。這才確信自己已經(jīng)上當(dāng)。

【網(wǎng)警解讀】

這是一個(gè)連環(huán)陷阱的騙局：騙子首先冒充游戲官方的微信公眾號(hào)騙取玩家關(guān)注，之后向玩家發(fā)送AA收款鏈接要求玩家付款。玩家付款之后，騙子又通過虛假的微信客服號(hào)以交易異常、繼續(xù)付款才能退款為由，誘騙玩家反復(fù)付費(fèi)。玩家拒絕再向AA收款付費(fèi)后，騙子又給玩家發(fā)送了一個(gè)支付寶的轉(zhuǎn)賬二維碼鏈接，用戶掃描該鏈接并確認(rèn)后，實(shí)際上是通過支付寶又向騙子支付了一筆新的費(fèi)用，從而陷入反復(fù)被詐騙的困境之中。

在這個(gè)典型案例中，我們看到，邵先生本人先后被騙了三次，被騙金額為2904元。而參與AA收款的一共有8個(gè)人，另外七個(gè)人至少每人也被騙了968元，加上邵先生的損失，騙子在這樣一起詐騙中，至少騙得了9680元。

與2015年春節(jié)期間流行的AA收款紅包詐騙不同，在這種新型詐騙中，騙子沒有對(duì)收款鏈接的名稱進(jìn)行任何偽裝，而是明確的告訴玩家這是一個(gè)付費(fèi)送禮包的活動(dòng)。由于騙子使用的是微信公眾賬號(hào)，利用了玩家對(duì)公眾賬號(hào)的信任，所以才能得逞。

【網(wǎng)警提示】 不能認(rèn)為微信公眾賬號(hào)都是可信的，關(guān)注公眾賬號(hào)時(shí)，不僅要看賬號(hào)的認(rèn)證名稱，還要看認(rèn)證的機(jī)構(gòu)是否為出品游戲企業(yè)。

微信AA收款，目前還不具備直接為第三方游戲賬號(hào)充值的功能，所以，通過微信活動(dòng)獲取禮包的行為都具有一定的風(fēng)險(xiǎn)性。

在向微信公眾賬號(hào)付款之前，最好首先聯(lián)系游戲官方客服進(jìn)行確認(rèn)。這是最為安全保險(xiǎn)的一種方法。

任何所謂的需要通過再次付款才能得到退款的說法都是詐騙行為，正規(guī)企業(yè)向消費(fèi)者退款是不可能要求消費(fèi)者再次付款的。

任何時(shí)候都不要掃描陌生人從聊天工具中發(fā)來的二維碼，不論是QQ、微信，旺旺還是其他的聊天工具。因?yàn)槎S碼本質(zhì)上就是一個(gè)網(wǎng)址鏈接。如果沒有欺騙行為，對(duì)方完全可以直接在聊天工具中發(fā)送網(wǎng)絡(luò)鏈接，而沒有必要費(fèi)勁的制作二維碼。發(fā)送二維碼的目的就是為了繞過聊天軟件的網(wǎng)址安全檢測機(jī)制。

案例七：二維碼購物單

【案例回放】

河南的淘寶店主王先生某一天在網(wǎng)上售貨，有買家說要和同學(xué)一起購買多款商品，擔(dān)心買錯(cuò)款式，他們就用手機(jī)做了一個(gè)二維碼清單，這樣王先生用手機(jī)一掃描就能知道他們要買什么了。然而，王先生用手機(jī)掃描完二維碼后就跳轉(zhuǎn)到一個(gè)文件下載頁面，等安裝并打開名為“購物清單”的apk文件后，看到的卻是亂碼，根本沒有任何商品信息。

王先生再去聯(lián)系對(duì)方，對(duì)方已經(jīng)下線了。但僅僅幾分鐘以后，王先生卻收到網(wǎng)購充值卡成功的短信提醒，同時(shí)電腦也彈窗提示說他的支付寶在異地登陸。忽覺事兒有蹊蹺的王先生趕緊嘗試修改支付寶密碼，可這才發(fā)現(xiàn)密碼已被人改掉。

事實(shí)上，王先生遭遇了典型的二維碼釣魚欺詐，當(dāng)他下載并運(yùn)行了所謂的“購物清單”文件后，暗藏的apk木馬就成功入侵了他的手機(jī)。

【網(wǎng)警解讀】

利用二維碼實(shí)施木馬釣魚的偽裝性很強(qiáng)，這種釣魚方式主要針對(duì)的是淘寶賣家。騙子以買家的名義聯(lián)系受害者，并以看上了受害者淘寶店鋪中多件商品的名義發(fā)來二維碼，要求受害者用手機(jī)掃描后即可看到詳情。受害者賣貨心切，掃描二維碼后，其實(shí)是下載了一個(gè)手機(jī)木馬。該木馬會(huì)攔截并竊取受害者的驗(yàn)證碼短信，黑客利用驗(yàn)證碼短信，并通過其他渠道獲取受害者身份證號(hào)，即可盜刷受害者的支付寶賬戶。

二維碼是當(dāng)下流行的一種流行事物，但多數(shù)人并不知道，二維碼實(shí)際上只是一個(gè)網(wǎng)址鏈接的二維形態(tài)。而且網(wǎng)上有很多制作二維碼的工具，制作一個(gè)二維碼并沒有什么難度。

【網(wǎng)警提示】

不要輕信陌生人發(fā)來的二維碼信息，如果掃描二維碼后打開的網(wǎng)站要求安裝新的應(yīng)用程序，則不要輕易安裝；

與陌生人進(jìn)行網(wǎng)上交易或交流時(shí)，不要輕易的更換交易或交流的平臺(tái)。比如本案中，雙方的交流就被騙子強(qiáng)制要求從PC上突然跳到了手機(jī)上。這種突然而且沒有必要的平臺(tái)轉(zhuǎn)換，實(shí)際上就是為了把受害者吸引到一個(gè)他不熟悉的環(huán)境中，從而更方便的實(shí)施詐騙。

第四篇：成功勸堵電信詐騙案件的案例

成功勸堵電信詐騙案件的案例

一、案件經(jīng)過

支行營業(yè)部成功勸堵了一起新型電信詐騙案件。從受騙客戶所提供的通話記錄內(nèi)容來分析，不法分子已經(jīng)瞄向電子密碼器這一新產(chǎn)品，其中透露出電信詐騙的一些新特點(diǎn)和新套路。一天，支行營業(yè)部接到一個(gè)自稱為***的客戶來電，稱其兄今天下午接到一個(gè)電話后行為突然有些怪異，具體原因不明，想請(qǐng)銀行配合暫時(shí)不要為其辦卡。放下電話后，工作人員起初也覺得新鮮奇怪，但本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的精神，該網(wǎng)點(diǎn)立即關(guān)照所有柜員加以留意。果然不久之后，一位滿頭大汗的客戶急匆匆地來到柜臺(tái)要求開卡并辦理電子密碼器，柜員接過身份證一看，姓名正是客戶***其兄，便詢問其辦卡的原因，得到的回答是炒股，再詢問則沒有任何回答。見此情景，柜員立即回?fù)芰丝蛻?**的手機(jī)，得到的態(tài)度也是含糊其辭說不清，最后也甚至表示可以為其兄辦卡。但該網(wǎng)點(diǎn)柜員警惕性很高，立即將這一情況向網(wǎng)點(diǎn)主任匯報(bào)并將客戶請(qǐng)到主任室詳談。

剛開始客戶其兄還是一言不發(fā)，經(jīng)過耐心的攀談和開導(dǎo)，終于說出了事情的原委：當(dāng)日中午，他接到一個(gè)自稱是公安局陳警官打來的電話，稱其在廣東深圳涉及洗錢案件，其在金融系統(tǒng)工作的同伙已被抓，下午將開庭，原本要求他必須出庭，后因時(shí)間已來不及，遂要求其先配合公安辦案。接著陳警官自稱辦公室內(nèi)聲音嘈雜，轉(zhuǎn)由另一個(gè)警官做電話錄音。接著對(duì)方就詢問并記錄了他在多家銀行的卡號(hào)及密碼，指名道姓要辦理電子密碼器，并不要開通短信提醒服務(wù)，卡密碼必須統(tǒng)一設(shè)定。最后，對(duì)方還一再告誡因案件偵辦需要，要求他不要和任何人透露此事，否則影響案件辦理要承擔(dān)相關(guān)責(zé)任并嚴(yán)肅處理。客戶其兄接完電話后十分焦急，立即驅(qū)車趕到營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并嚴(yán)格按照陳警官的指令到銀行辦卡，途中還因不停地接打電話導(dǎo)致兩部手機(jī)相繼斷電，緊張得渾身上下衣服濕透。

快到關(guān)門時(shí)，經(jīng)過長時(shí)間的溝通交流并經(jīng)現(xiàn)場出警的公安110證實(shí)，客戶其兄終于從這場精心設(shè)置的騙局中醒悟過來。在溝通過程中，他還將自己隨手記錄的重點(diǎn)通話記錄提供給該網(wǎng)點(diǎn)作分析研究，并稱如果不是被銀行勸阻，自己所有銀行卡中的存款就可能被一步步地轉(zhuǎn)到騙子的“安全賬戶”中，因此他對(duì)銀行人的關(guān)心和勸阻行為一再表示感謝。

二、案例分析

縱觀已發(fā)生或被堵截的各種電信詐騙事件，不難看出其中的傳統(tǒng)話術(shù)和手法，即不外乎“公檢法機(jī)關(guān)”、“涉嫌案件”、“不告訴別人”以及“安全賬戶”等關(guān)鍵和敏感字眼，客觀來講，對(duì)一部分“孤陋寡聞”的人群仍具有一定的欺騙性和煽動(dòng)性，但本起未遂的電信詐騙卻有以下兩點(diǎn)比較獨(dú)特的“新意”，具體是：

（一）家人覺察并主動(dòng)求助是關(guān)鍵因素。本案例中，當(dāng)事人的弟弟事先發(fā)覺并預(yù)判到這里有蹊蹺和貓膩，雖然也加以積極主動(dòng)的阻止但仍控制不住其兄弟深信不疑和執(zhí)迷不悟。無奈之下他只好通過電信查號(hào)臺(tái)查詢到當(dāng)?shù)睾团R近的銀行網(wǎng)點(diǎn)電話號(hào)碼，挨個(gè)并事先求得銀行的大力協(xié)防。這一點(diǎn)很及時(shí)重要，為后來的勸阻及喚醒起到了關(guān)鍵的作用；

（二）銀行產(chǎn)品和便捷功能是目標(biāo)手段。從當(dāng)事人提供的書面通話記錄來分析，“銀行卡”、“電子密碼器”等字眼特別醒目，可以看出不法分子正是利用了銀行產(chǎn)品的便捷和實(shí)用來設(shè)置騙局并有效控制受害人，卻有意避開銀行產(chǎn)品的安全性來迷惑受害人，為其獲取不可告人的非法利益而提供便利。

三、案例啟示

（一）不能忽視任何有助于堵截各類詐騙行為的線索。銀行柜面及各種服務(wù)渠道是重要的經(jīng)濟(jì)窗口和陣地，事關(guān)廣大客戶的切身利益，也是不法分子始終賴以生存的“供給線”。因此，對(duì)待任何涉嫌各類詐騙案件的線索和消息，我們都要抱著“寧可信其有不可信其無”的謹(jǐn)慎態(tài)度，采用“不怕一萬就怕萬一”防范措施加以重視。本起案例中，該網(wǎng)點(diǎn)接到陌生客戶的求助后并未覺得是“小題大做”或“事不關(guān)己”而掉以輕心，相反而是積極應(yīng)對(duì)并主動(dòng)勸阻，終于使客戶迷途知返，防患于未然。

（二）客戶安全教育和風(fēng)險(xiǎn)提示工作一刻也不能放松。電子銀行操作規(guī)程對(duì)于發(fā)放安全介質(zhì)和客戶風(fēng)險(xiǎn)提示等規(guī)定很明確，要求柜員和管理人員做到：對(duì)新申請(qǐng)口令卡、U盾和電子密碼器等安全介質(zhì)的所有客戶，經(jīng)辦人員都必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示和風(fēng)險(xiǎn)教育，并向客戶發(fā)放安全折頁以提高客戶風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，減少風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生，重點(diǎn)向客戶提示網(wǎng)銀密碼及安全介質(zhì)等工具的重要性，不要將任何密碼等重要信息告知他人，以免引起經(jīng)濟(jì)損失。此項(xiàng)工作真來不得半點(diǎn)馬虎。

第五篇：消防詐騙案例

消防詐騙案件

近幾年以來，我市發(fā)生多起打著“消防”旗號(hào)進(jìn)行詐騙的案件，這些案件中不法分子大都通過電話或傳真的形式向單位推銷書籍，收取高額培訓(xùn)費(fèi)，推銷指定消防產(chǎn)品，編造虛假信息實(shí)施詐騙，嚴(yán)重侵害了人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全，干擾了正常的消防執(zhí)法秩序。

一、典型案件

1、借書索錢。2010年2月1日，經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)一藥廠的汪小姐來電，稱省消防總隊(duì)有一名姓陳的處長寄過來價(jià)值人民幣1980元的兩本書《最新消防安全法律法規(guī)手冊(cè)（上、下）》，并要求汪小姐盡快付款。此前，陳處長多次打電話過來稱消防政策規(guī)定每個(gè)單位必須配備兩套消防書籍。

2、培訓(xùn)推銷。2011年8月23日，王人村張書記來電咨詢：近日有一名自稱是區(qū)消防大隊(duì)的吳參謀打電話給他，說是要為該村開展消防安全知識(shí)宣傳，現(xiàn)場指導(dǎo)村民怎樣救火，為村民開展免費(fèi)消防安全培訓(xùn)。培訓(xùn)中，給每人發(fā)了一份《防火講座意見表》，在最后一欄還寫著：“轉(zhuǎn)介下列安全器材(送貨時(shí)付款)：干粉含量90%滅火器(一公斤)249元/個(gè)。大家都應(yīng)該訂購幾個(gè)消防器材放于家中，以防萬一。”

3、冒充領(lǐng)導(dǎo)。2009年9月7日上午9點(diǎn)50分，市區(qū)一家賓館趙經(jīng)理接到一電話：我是市消防支隊(duì)劉政委，你們賓館有一些手續(xù)沒有辦理，現(xiàn)在你需要準(zhǔn)備1680元和10張照片、身份證復(fù)印件1份到消防支隊(duì)來。掛掉電話后，趙衛(wèi)軍又接到一條短信：我市消防支隊(duì)不能收取現(xiàn)金，請(qǐng)?jiān)卩]政辦理，這是我們財(cái)務(wù)賬號(hào)和戶名，感謝對(duì)我們工作的支持。

4、公文詐騙。2008年3月14日，我市一家保險(xiǎn)公司的張先生收到一份《市公安消防支隊(duì)緊急通知》。該傳真要求“全市范圍內(nèi)的工礦、企業(yè)、事業(yè)單位、酒店、賓館……進(jìn)行新的消防安全條例培訓(xùn)，請(qǐng)貴單位將3560元培訓(xùn)費(fèi)存入一個(gè)叫“張某”的私人工商銀行賬號(hào)，并加蓋了名為市公安消防支隊(duì)的公章。

5、處罰威脅。2011年9月2日上午，我市一酒店接到“區(qū)消防大隊(duì)”的緊急電話通知，電話稱：下午，省消防總隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)將帶領(lǐng)檢查小組進(jìn)行突擊檢查！賓館、酒店必須在今日上午辦理、更換相關(guān)消防證，時(shí)間緊迫，接到電話后要立即將換證費(fèi)用匯入“區(qū)消防大隊(duì)”銀行帳戶。如果給好處費(fèi)的話就可以讓商家逃過檢查。如果不給錢，就進(jìn)行檢查，并加大處罰力度。

6、假冒執(zhí)法。2007年5月4日上午10時(shí)，我市某縣一城鄉(xiāng)結(jié)合部的一廢品收購店，一人先出示假工作證騙稱檢查消防，后以店內(nèi)消防設(shè)施不合格為由，要求事主高價(jià)購買他們帶去的滅火器，否則，便以封店等方式相威脅。拿到錢后，開具收據(jù)，偶爾也送

一、兩個(gè)滅火器。

二、作案手段

以下4種招數(shù)為冒充消防詐騙中的慣用手法，廣大市民尤其是企事業(yè)單位、公眾聚集場所等負(fù)責(zé)人，注意提防：

1、以消防培訓(xùn)為名，要求企事業(yè)單位繳納消防培訓(xùn)費(fèi)、贊助費(fèi)、圖書音像資料費(fèi)；

2、假冒公安、消防執(zhí)法人員，以上門培訓(xùn)消防知識(shí)、檢修消防設(shè)施為名，強(qiáng)行推銷各類消防書籍、圖冊(cè)、音像制品和消防器材；

3、冒充消防人員電話威脅，上門恐嚇，推銷器材；

4、以安全檢查為名，采取恐嚇、威脅手 段收取罰款。

三、提醒

遇到不法分子冒充消防詐騙時(shí)，社會(huì)單位和個(gè)人應(yīng)做到“五注意”：

1、注意鑒別當(dāng)事人身份真假，查驗(yàn)好有關(guān)證件；

2、注意及時(shí)與公安消防部門取得聯(lián)系，證實(shí)活動(dòng)真?zhèn)危?/p>

3、注意收集好證據(jù)，立即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，積極提供相關(guān)線索，配合公安機(jī)關(guān)迅速破案；

4、注意保管好自己的錢物和電話號(hào)碼、賬號(hào)等，確保財(cái)物安全；

5、注意做好自身安全。

四、防范措施

據(jù)了解，類似的行騙手段近幾年已經(jīng)在全市各轄區(qū)企事業(yè)單位出現(xiàn)很多回，消防部門也多次通過媒體提醒市民謹(jǐn)防上當(dāng)。對(duì)此，消防部門提醒企業(yè)及個(gè)人，消防監(jiān)督員執(zhí)法時(shí)都要穿著制式警服，隨身攜帶相關(guān)證件，不允許指定購買消防產(chǎn)品，不收取任何費(fèi)用。假如有此類上門推銷行為，都是冒充消防部門名義騙錢的。一旦發(fā)現(xiàn)有類似行為，一定要提高警惕，及時(shí)撥打110向公安部門報(bào)案或挨打96119向消防部門舉報(bào)，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。