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第一篇：詐騙、敲詐案案例分析

關于12.19詐騙、敲詐案事宜

一、事故描述：

2011年12月18日晚上，22:10許接到1111房客人投訴，說有一名女子冒充酒店工作人員進入其房間，（客人具體情況描述：21:30分許入住1520房的客人在前臺反映房間有異味并要求換房，前臺服務員給予其換到1111房。入住1111房40分鐘許，客人接到未知來源的電話，并說是酒店前臺服務員向客人咨詢換房后的空氣如何，網絡是否正常。客人回答說目前情況良好。而后電話里的女子說：我是酒店前臺的領導，我馬上就要下班了，要不一會我去你房間看看你的網絡如何。客人當時就答應了對方。5分鐘后，1111房電話再響起，電話里是同一個人，對方跟客人說：我已經下班了，我就直接把工作服換了穿便服上去可否。此事客人也同意對方的意見。經客人反映15分鐘左右后他的房門響起，敲門者說：我就是剛才與你通話的服務員，現在先看看你房間的網絡情況。客人開門放行進入后，該女子直接走到客人的電腦前坐下，并說：我那里的網絡不行，我能在你這里上一下網嗎？客人說：可以呀。然后該女子又想查看客人已經打開網頁。客人開始起了疑心，并將該女子驅逐離房。該女子在離房時還跟客人索要了放在桌面的水果。5分鐘后客人向酒店投訴，有人知道他的相關信息，并要求酒店給予解釋。）當晚本人在處理客人投訴時，因客人的要求免2天的房租，過于苛刻，并沒有給予客人明確答復。并根據客人的要求報了警。警察來到后做了相關的錄口供工作后便離開。

針對此事本人做出了針對性的情況了解，調查中發現：

1、當1520房客人在前臺要求換房時旁邊一名1125房的客人也同跟隨著起哄，反映其也是因為房間氣味問題換房的。后經前臺的工作人員協助，發現入住1125房的客人在酒店開房的類型主要是鐘點房，并且此客人有多次入住酒店鐘點房，自己卻不進房間，從監控錄像以及酒店房態系統中分析，該男子為皮條客。客人的相關信息泄露與該男子有關。最后通知前臺，將1125房的客人列入黑名單，防止此類事件再次發生。

2、作案女子進入監控樓層后直接來到1111房敲門，從錄像中看，自作案女子敲門到客人開門放行進入房間不足10秒鐘，進去后4分鐘該女子從房內出來，手上拿著一個用塑料袋裝著的東西（后經客人陳說，為作案女子拿他的水果）。甄別了作案女子的面貌后，本人到和物業安保進行了相關了解，得知該女子經常在附近出現，但不知道其姓名，是哪里人，住哪里。說該女子是游手好閑人員。了解了情況后本人跟物業安保交代，一旦發現該女子出現立即通知我方。

3、在做電話通話記錄調查工作中發現，酒店的電話系統無法查到1111房的通話記錄，隨后通知前廳部經理了解情況。次日，經供應商前來了解后發現是電話系統關閉了話務內線計費開關，以及外線電話打進來時如果直接轉到房間系統是無法查看的。

針對調查了解到的情況，本人做了相應的工作部署，加大了防范力度，等待著抓捕作案人員。

12月19日22:15許，本人接到當班主管的通知。說：接到物業的安保通知，18日冒充酒店員工對1111房客人進行騷擾的女子已經進入大廈，大概已經有了5分鐘左右。但酒店監控值班員一直在搜查，時間過去5分鐘了該女子仍未出現在我酒店的監控區域。（因為監控系統性能存在短板，所以沒有對每個樓層的電

梯廳的監控錄像進行回放調查。）接到通知后，本人馬上進行了相關的工作部署，對整個大廈進行布防，并進行搜查。

23：10分許，接到監控室的報告，作案女子出現在16樓電梯廳。接到信息后，迅速通知樓層搜查人員趕往現場，并對該女子進行控制扣押。本人趕到現場后對該女子進行了查問。盤問中得知該女子是一名騙子到酒店來行騙，而且是孕婦。

扣留了作案女子后，3分鐘左右，酒店前臺接到1612房客人的投訴，說有一名陌生女子冒充酒店工作人員進房對其進行詐騙、敲詐。經客人反映，在該女子未到房間前給房間撥號，并說是酒店的工作人員，咨詢入住酒店的情況如何，感覺是否滿意，網絡是否良好。然后跟客人說，我一會到你的房間檢查一下網絡如何。客人同意后作案女子再跟客人說：我快下班了，一會我換了便服后再上去如何。客人也同意了。通話結束后，大概15分鐘左右，（客人反饋的信息）作案女子來到其房間敲門，客人很快就開了門。進入房間后，作案女子直接坐到客人的電腦面前，做出像是檢查網絡的樣子，并與客人開始交流。一開始，作案女子以博取同情心的方法來行騙。說其是酒店的一名員工，跟一名男子發生關系懷孕后男子就跑了不見了，現在生活經濟方面比較困難，很需要錢。并且酒店內部也有規定，每個月作為酒店的領導都要在客人身上敲詐那么一點錢。看到客人是個老實人，比較好說話，就讓客人隨便給一點就行了，也就算是給點下班后打的回家的車費。客人隨后就給了20元人民幣。但是該女子說要200元，并且打開女子隨身帶進來的包，（客人的提供的消息）并發現里面有注射器，客人懷疑是病毒針，所以最后又多給了100元該女子。女子出門后就馬上被監控中心發現、被我部人員控制扣押。在我方對該女子進行盤問時，從客人反饋來的消息說，作案女子包內有注射器，懷疑是病毒針，并且作案女子是一名孕婦，所以在行動上和語言都沒有對其有過激的行為。主要是考慮到激怒犯罪分子后，其會使用注射器反抗。在這種情況下，我方人員要是就地將其制服必定捅出大簍子。（因為作案女子此時已有4到5個月的身孕，一旦發生流產事件，帶來的損失將會很大。）所以，我方此時先穩住該女子的情緒，而后上報總經理，最后通知派出所處理。24：00許，警察來到后對作案女子和當事受害人做了簡單的盤問后并將作案女子帶走，并說處理完畢后會將結果反饋于我方。

次日本人到派出所了解情況。警方回應：該女子已經送往拘留所，具體情況還要到20日跟負責轄區治安的民警了解。

20日本人在此到派出所了解情況，經民警反映該女子已放了。主要原因是其一個人家里帶著一個3歲的小孩，并且已經懷孕4、5個月，法律上是不能對其按常規性進行處理的，希望我方理解。

二、解決方法和過程：

1、接到通知作案女子已經進入大廈后，本人馬上進行了相關的工作部署，對整個大廈進行布防，并進行搜查。

2、監控中心通報作案人員的位置后，迅速趕到現場，將其控制；

3、發現犯罪分子的情況特殊后，冷靜處理，及時上報店總并報公安機關處

理；

4、事件基本平息后對客人進行安撫解釋，并給予客人在酒店享受相應的優

質待遇；

三、點評與建議：

1、安保部隊員反映速度快，處理事情方法靈活；

2、犯罪分子作案時是以酒店內部員工名義先于客人通電話。據客人提供的信息，通話時犯罪分子還是有一定的專業術語；

3、客人的防范意識不強，在外出差輕易相信不明來路的電話；

4、針對此次案例，對全體隊員進行案例培訓；

5、酒店電話系統操作，以及管理存在問題，因為工作人員沒有打開話務內

線計費開關所以查不到房間電話的通話記錄。（建議前臺對部門所有工作人員相關的培訓，進一步嚴格相關系統的管理。）

6、強調前臺必須要按標準流程做好來電轉接的服務工作，同時注意在規定

時間將電話自助語音服務在23點后改為人工服務，避免客人被陌生人騷擾；

7、將此事件向全酒店通報，令全體員工提高警惕，避免閑雜人員進入酒店！

四、事件原因的分析：

1、酒店處于綜合樓內，而綜合樓面積大，人員環境復雜，管理難度大；

2、犯罪分子對酒店的一些相關情況做了有所了解，知道酒店的總機號碼，并知道酒店的房間分機號的排號規律；

3、犯罪分子能知道一些酒店的信息，說明在作案前做了相應的了解；

4、店客房的電話外線可以隨便打進，較大的給不法分子作案提供了方便；

5、酒店電話系統（電話從外線打進來直接撥分機號，電話系統無法查詢到

電話來源）、監控系統的性能存在短板，在調查事件時不能很好的發揮作用；

6、不法分子以酒店工作人員的名義打電話到房間，所以大大的使客人降低

了警覺性（從犯罪分子敲門到客人開門放行進入房間不足10秒鐘）。以上是整個事故案件的描述和案例分析，如有不到之處望領導批評指出，以便我部安全工作更好的開展時刻為酒店保駕護航。謝謝！

第二篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺案例警示

1、優易網事件(2012年)

江蘇平臺優易網,2012年8月上線,2012年12月21日歇業。受害人60余位,涉案金額2000萬。當時由于涉案金額巨大,還曾一度被媒體稱為“網貸第一案”。三名主犯一度在作案后逃逸,后被抓回。目前如皋市檢察院定性其為集資詐騙罪,繆忠應為主犯,王永光為從犯,蔡月珍無責不予追究。優易網的受害投資人至今未能獲得一分錢補償。

早在優易網跑路前,網貸**麥田便在論壇中發帖預警風險:優易網存在運營主體不明、網站備案信息不全等問題。但當時投資人尚未形成風險意識,也未對此重視。事發前,幾乎無人去優易網實地考察過,并且因為優易網24小時均可提現并快速到帳而相信優易網。事實上,對于這種反正常工作規律的情況,更應該成為平臺的疑點。

2、科迅網事件(2014年)

2014年6月,上線僅4個月左右的深圳P2P平臺科迅網跑路。該事件涉及受害者千余人,金額超5000萬元。科迅網在運營中存在許多造假的地方,如團隊介紹造假,執行董事“高大上”的學歷等皆為虛構,團隊人員照片是從別的網站抄襲過來的;宣傳資料造假,早在其成立一個月余時便有投資人曝光網站的合作項目是PS得來的;注冊地址造假,后來經實地查看,發現其注冊地址上根本不存在這家公司。

但這些也都未引起投資人重視,當時的科迅網獲得百度加V認證和百度財富推廣,投資人們也就放松了警惕。科迅網在純粹詐騙平臺中,屬于涉案金額較大,影響較為惡劣的一種,應當引以為鑒。

3、網金寶事件(2014)網金寶是北京地區第一例P2P跑路案件,根據百度快照信息,截至2014年5月5日,網金寶累計成交金額達2億6千多萬元。網金寶存在許多虛假問題:首先是辦公地址虛假,經實地查探,其公布的辦公地址實為虛構;其次,網金寶對外公布的合作擔保公司否認與其的合作關系;第三,平臺通過高大上的包裝的手段迷惑投資人,如宣稱自己與央行合作,平臺介紹資料曾顯示,“2014年2月27日,網金寶平臺與中國人民銀行(央行)正式簽署了戰略合作”,并配有簽署協議之時的圖片,但經過一些專業人士認證圖片是經過PS的。

如何識別排除詐騙平臺：首先,可以通過全國企業信用信息公示系統(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查詢企業的工商登記信息,要注意其注冊資金、注冊地址、股東成分、經營范圍等。尤其是經營范圍,在注冊信息中,詐騙平臺的經營范圍有可能是與互聯網或金融無關的一些領域。

其次,通過工信部域名信息備案管理系(http://www.tmdps.cn/publish/query/indexFirst.action)查詢網站的備案信息,查詢所屬平臺網站主辦單位名稱,網站備案/許可證號,網站負責人姓名。核對網站負責人與平臺管理團隊是否一致。如果不一致詢問平臺管理是何原因,是否能說得通。第三,通過百度圖片等工具識別平臺是否存在團隊成員、辦公環境圖片造假等情況。若一個平臺網站整體感觀粗制濫造,但團隊成員的履歷卻非常光鮮,則需要保持警惕。可將平臺的辦公環境照片、團隊成員照片等上傳,通過百度圖片搜索功能進行對比,可得知是否存在造假行為。

也可將相關履歷在百度中搜索。去年有個詐騙平臺,叫做德利鑫財富,它們的團隊介紹就是完全抄襲我們網貸**的團隊介紹,包括本人的履歷亦被抄襲在其中。

第四,實地核查平臺公布的辦公地址是否真實存在。若無法實地核查,還有一個辦法就是可根據平臺公布出來的辦公地址,利用百度地圖等工具找到該地址上的物業電話,致電詢問核實,如網金寶這類平臺。

第五,通過法院被執行人信息查詢平臺來查詢平臺負責人是否有過被執行記錄。需要注意的是,全國法院被執行人信息查詢姓名時經常會出現同名同姓的情況,投資人還是要根據執行法院所在地進行判斷分析,如果能核對身份證號是最為妥當的。不過有過被執行記錄也不能武斷地判定平臺老板有問題,還需要看具體執行情況,結合平臺其他要素綜合判斷。

第六,通過登陸平臺網站,去體驗網站設計是否美觀,交互設計是否友好等。純詐騙平臺一般是低價購買模板,體驗感不會很好,也很容易識別,這個時候只要能抵制住其高息誘惑,就不會輕易上當。

以上是總結的一些識別詐騙平臺的辦法,供大家參考。詐騙平臺有時候其實只要稍微多留幾個心眼,多打幾個問號,就很容易能夠識別出來。若萬一真的踩了詐騙平臺的雷,怎么辦?那我的建議是大家趕緊報警,以便維護自己的權益。希望大家以后都不會中了詐騙平臺的雷,在網貸中安全地實現好收益。

第三篇：最新詐騙案例

支付系統故障卡被凍結？女大學生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時后，她接到一個陌生電話。

“你好，是某某同學嗎？我是支付寶中心話務員。”電話中傳來一個男子的聲音。林某見對方叫出了自己的真實姓名，便放下了心中的疑慮。

對方說：“剛才支付寶交易中心系統突然發生故障，你的支付行為沒有成功，系統暫時凍結了讓你的銀行卡。”

林某連忙問對方應該怎么辦,對方告訴她，要到工商銀行網上銀行去解凍，但要先在官網上開通e支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”，但是操作了3次，系統都提醒錯誤。

這時，對方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。

過了幾分鐘，對方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務費是免費的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結”的工商銀行卡里面。不久，她的手機接到一條短信，內容是支付寶發來的銀行卡被支取200元的動態驗證碼，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉到支付寶的一個安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉給她。

過了半分鐘，林某手機有收到一條被支取1000元的動態驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼。此后，林某越想越不對勁，趕緊給對方回撥手機，可號碼根本打不通。這時，她意識到自己被騙了，連忙報警。

警方提示：一定要嚴格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機會，他發現該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負責人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后，胡某發現一切“風平浪靜”，認為該商城沒有發現這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網上商城發現這個情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報案。經過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當地公安機關的協助下將胡某抓獲。面對民警的詢問，胡某承認了犯罪事實。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進行搶劫的案件多發，“借口送快遞，跟以前發生過的用上門抄水表、煤氣表當幌子進行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點，提高警惕，這類案件是可以預防的。

警方介紹說，這類案件呈現三大特點：

1、多集中在工作日的白天時段。此時，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識比較弱；同時，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應答則繼續作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾，若被識破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網購的大多是年輕人，如果當天有快遞，應事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應及時報警。

2、遇有陌生人敲門，應問明身份情況再決定是否開門；如果要開門，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機應變，及時報警；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器。鄰里也要互相關照，發現形跡可疑的人及時報警。

5、樓宇門衛和保安應嚴格把好第一道門，明確來者真實身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時間，數次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當民警在某賓館找到小軍時，小軍還以為是來抓他的。經民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬。

一個寬帶斷網電話讓90后小伙進入圈套。4月10日上午9點多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對方說，小軍家中的寬帶因為特殊原因即將斷網，如有疑問可按相應按鍵轉接人工服務。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應按鍵。這時對方一個十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網的具體信息。但對方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實讓他嚇了一跳，說是因為他涉嫌一起詐騙團伙案，所以要對其住址進行斷網，以利于案件調查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情。”但對方也很肯幫忙，說要不你打個上海浦東區公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當小軍撥通了所謂的“上海浦東區公安局”電話后，對方告知小軍涉嫌一詐騙團伙案，并詳細了解小軍的身份信息、銀行卡和經濟情況。

隨后，對方以要求對這些錢進行驗鈔為由，讓小軍在農業銀行ATM機上以無卡轉賬的方式，將4700元現金轉到指定賬戶上。之后，對方又以辦取保候審為由，讓小軍轉了1.2萬元保證金到該賬號。

步步都是陷阱 4天時間180萬被卷走

當天，小軍又收到對方在網上發的一個鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對方要求小軍以24.8萬元進行取保。因為錢沒有湊夠，小軍以無卡轉賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農業銀行和建設銀行ATM機進行無卡轉賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對方將電話轉接到一個自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設銀行ATM機上，以無卡轉賬的方式分別向對方提供的兩個賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對方又電話聯系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉走。

據警方統計，從4月10日到14日整整4天內，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續被騙去了180余萬元。

騙子演得太真小伙子徹底暈了

但這次會上當，他說可能是因為自己比較麻痹大意。另外，騙子演得實在太真，讓他認為這一切都是真的。他說，現在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調模仿得很真實，連背景音都制造得很真實。比如在和所謂的“民警”通話時，背景會傳來對講機的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實這是狡猾的騙子在小軍手機里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉走后小軍就無法收到銀行發來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對陌生來電要特別警覺，遇事要及時和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調查賬戶、指定賬戶”或要求開通網銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識別，就能有效避免上當受騙。北京警方特意總結歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時掛斷，不回復手機短信，不給騙子進一步設圈套的機會。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應騙子的萬變。

三、不透露個人信息：

無論對方使用什么手段，我們就堅守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會落在讓你向他們提供的銀行賬號轉賬、匯款上。因此，對任何要求你轉賬、匯款或為你提供“安全賬戶”的陌生電話，手機短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯系核實，或直接撥110報警。

第四篇：P2P詐騙典型案例分析

P2P詐騙典型案例分析

問題平臺案例警示

1、優易網事件(2012年)

2、科迅網事件(2014年)

鉆庫網是國內最大的珠寶產業鏈金融服務平臺，2014年由劉宗源領銜多位珠寶行業沉浸近10年的資深營銷、供應鏈管理、金融等專業人士成功創辦。主要以珠寶現貨為核心，提供珠寶買賣、金融質押、網絡投融、物流配送等配套服務，集各類珠寶貿易商、工廠、批發商、零售商為一體的全方位、全流程的產業化移動電子商務金融服務平臺。鉆庫網創新以P2B+B2B雙模式，采用珠寶現貨質押由中國4大銀行存放監管，擁有無可比擬的資金運轉能力，配套健全嚴密的風險控制體系，采用第三方資金托管，由擔保公司本息擔保，配備千萬風險儲備金，能夠100%保障本息擔保0風險投融。作為珠寶供應鏈垂直領域代表進軍互聯網金融產業，鉆庫網這顆互聯網金融新星代表在互聯網金融行業成績斐然、成長很快，已被中國商務研究中心作為優秀成功案例收錄進“互聯網+產業風口”，剛榮獲互聯網金融IF金拇指“十大互聯網+金融創客”平臺大獎。

P2P行業今年的不良率形勢也非常嚴峻。截至2015年10月底，全國問題平臺數累計已達1166家，占全部平臺的比例高達32.7%。2015前10個月，新增問題平臺數累積達777家。未來這一比例或將持續上升。

---------------P2P網貸平臺的8種死法

P2P網貸平臺多由資金實力弱的民間借貸企業或大戶、典當行、小貸公司組建，很多平臺的資金鏈斷裂是遲早的事。而由于監管制度還未完善，以集資為名行騙的網貸平臺也很多。

第一種死法：融資的投放目標未實現，受制高利息，資金鏈斷裂。

典型是去年下半年倒閉的“網贏天下”。開業僅4個月，網贏天下就累計吸收資金超過7億元。這家網貸平臺的老板辦平臺是為了他同在深圳的一家企業融資。說到底，這基本是一個擬上市公司曲線融資的故事。公司上市夢想破滅，借錢的成本就無法承擔了，平臺公告“提款困難”時，至少有1億元資金未能兌現給投資人，引發大批投資人維權。

第二種死法：真心進軍互聯網金融，但缺乏網貸行業經驗、人才。

典型是主動關門的“黃山資本”，這是我國網貸行業倒閉企業中少有的良心企業之一。公司因為經營不善而倒閉，但償還了投資人的資金。這個公司主要是團隊中缺少互聯網金融的人才，之前也沒有相關經驗，于是主動撤出。西部地區企業創立網貸公司多數會有這種困惑：和北上廣深一線城市相比，既缺金融人才又缺互聯網人才。

第三種死法：套錢炒樓，資金鏈斷裂。

典型是“東方創投”。這是一家深圳網貸企業，去年10月限制提款后，投資人才發現問題，集中提款，結果公司老板跑路，后來老板向深圳警方自首。該網貸平臺的投資人等待收回的款項過億元。

相比網貸行業各種“不上道”的路子，放在深圳的房地產背景下，東方創投以錢生錢的模式不算很差。這種模式就是建個網貸平臺向投資人套取資金去炒樓。

資金鏈斷裂的原因很簡單，給投資人的利息太高了，炒房地產時雖然遇上深圳樓市漲價潮，但利潤空間還是有限。最重要的是，在網貸平臺上“掛標”套取的投資人資金都是短期的，這就是傳說中的“短借長貸”，本是銀行的經營模式，銀行是有實力實現資金周轉的，而缺乏基礎的東方創投則沒有，當公司老板大手大腳花錢，又由于網貸平臺所掛出的“假標”遭受質疑時，應對不了投資人集中提款，沉淀在房地產項目中的資金一時無法提取，資不抵債，老板第一時間選擇跑路。

第四種死法：資金管理不善、單體項目占比過大。

這種死法也極為常見，典型是浙江的“中聯樂銀”。這家網貸公司在平臺上掛出很多標的，實際上將投資人投標的大部分資金借給了當地一家船企。中聯樂銀的做法并非不謹慎，它得到了船企的資產抵押后才放貸的。放貸的重要原因，是船企愿意付出較高的利息，這使得網貸平臺有差價可賺。但是，愿意付出高利息而且已經不能從銀行獲得抵押貸款的企業，相應的風險也非常高。最終的結果，是平臺公告限制提款，而投資人則慢慢等待船企回款或處理船企資產，收回資金之路相當漫長，平臺也形同關閉，全部任務是處理遺留問題。

第五種死法：詐騙跑路。

許多P2P平臺建立是以圈錢為目的進行詐騙，這類平臺一般都以“高息”、“短期標”吸引投資者，發布大量假標吸收資金后便捐款“跑路”，表現為平臺突然無法登陸或是負責人消失等。截至2014年12月，出現提現困難、倒閉、跑路等問題的P2P平臺已達338家。甚至有P2P平臺出現了半天“秒跑”案例，簡直驚心動魄。2014年以來，最短時間跑路的十大P2P網貸平臺主要分布在經濟發達的南部沿海地區。其中最短壽命為半天，最長壽命也不過2個多月。這種死法應該說是自殺式死亡，當平臺創立的目的就是以犯罪為目標，其結局就是牢籠。

第六種死法：非法集資。

2014年多家P2P平臺涉嫌非法集資。同年4月17日，浙江“中寶投資”等10家P2P網貸平臺因涉嫌非法集資被立案偵查，其中，四川省一起以民間理財為借口的非法集資團伙，涉案金額達1.27億元。近年來，隨著經濟的持續發展與轉型，私人投資理財業務的興起、社會交往的增多、廣告業的發展等多重因素的介入，陸續出現了“萬里大造林”案、“億霖木業”案、“興邦公司”案、“海天公司”案、“中科公司”案等一批重大非法集資案件，非法集資問題受到了越來越大的關注。據了解，該類犯罪行為正呈迅速上升趨勢，而且涉案金額也不斷增加。

第七種死法：網絡安全黑洞。

P2P網貸作為一種創新型的互聯網金融理財方式迅速地獲得了投資圈的追捧，然而人們在追逐利益的同時，往往卻忽視了投資安全才是根本。據國家互聯網應急中心的數據統計，中國早已是黑客攻擊的最大受害國。在互聯網金融領域備受矚目的國內P2P行業，2014年頻繁爆出被黑客攻擊的消息。2014年7月，轟動一時的烏云安全漏洞事件——黑客組織利用深圳曉風軟件公司開發的網貸系統技術漏洞，輕易攻破了使用其系統的一百多家P2P公司，導致部分被攻擊的P2P平臺損失慘重，并造成20多家平臺的技術性倒閉。不僅于此，國內知名P2P平臺，如拍拍貸、好貸網、金海貸等十多家網貸平臺也都有行業內傳聞顯示，近期曾不同程度受到網絡安全問題的影響。網絡安全就如一個黑洞般，成為P2P行業的痛苦死法之一，被秒殺被謀殺突然死亡，有時甚至是原因無由、兇手無名般的無辜死。

第八種死法：惡性競爭導致死亡。

近兩年P2P平臺數量呈爆發式增長趨勢，數量從200家增致800家，有機構預計這一數字將突破2000家。大量同質化的公司出現，就意味著惡性競爭的出現。由于惡性的競爭，不少網站為了搶市場，不賺錢甚至賠錢在做。而隨著互聯網金融在國內普及，投資人也開始趨于理性，新平臺和一些不透明的平臺吸引力在下降，過低的門檻，已讓P2P平臺成泛濫趨勢，成本大幅提高，但業務并沒有大幅盈利，風投估計也會拒絕投錢，公司沒收入，不跑路也破產了。

P2P平臺如何避免死亡

作為網貸平臺的經營者，一定要從以下四個方面下功夫，才能避免被瘋狂發展的網貸大潮所淹沒。

1、至關重要的就是要做好風控，減少壞賬率。P2P網貸的本質還是金融，所有的金融產品就需要做好風控，否則平臺的壞賬就會居高不下，最后只能倒閉跑路。很多平臺一出現壞賬，就拿新標的錢去補這個窟窿，最后就陷入惡性循環，即所謂的龐氏騙局。出現壞賬就應該改進風控，妥善處理不良資產。例如網貸平臺普惠無憂通過“P2P+O2O”的創新模式保證債權的真實性，而且平臺目前的標的以抵押標為主，一般在出新壞賬等問題時，能夠迅速變標的為資金。

2、防止過度營銷。小平臺為了獲得更多的投資者，起初會采取燒錢的方式吸引客戶到自己的平臺，往往效果不錯。問題是這種燒錢模式不是長久之計，啃老本也會坐吃山空。此外，網貸平臺無節操的宣傳也造成“多行不義必自斃”的下場。例如：投哪網聲稱要與招商銀行發行聯名卡，卻遭招行辟謠;贏多多表示在銀監會辦公，銀監會趕緊澄清……這些為了博眼球無下限宣傳的事件在P2P行業并不少見，為了一炮走紅，P2P平臺通過夸大宣傳、過度炒作來包裝自己。但在炒作的背后，卻推高了運營成本，遭遇投資人用腳投票，受傷的人最終還是P2P平臺自己。

3、加強平臺安全系數。網絡安全對P2P網貸平臺尤為重要，而很多平臺的網貸系統后臺不夠強大，一旦出現此類問題就會給平臺重磅一擊。普惠無憂也曾多次遭到黑客的惡意攻擊，但是其憑借自主研發的交易系統，安全等級等同于銀行級別，同時對數據實時進行備份，用6層架構的代碼防篡改技術來為用戶保駕護航，避免客戶資料丟失。成功的擊退了黑客的攻擊。

4、網貸平臺要有創新思維。金融是多元的，交易方式是多樣的，加上互聯網的想象空間，新玩法層出不窮。無論是產品、模式還是用戶服務，互聯網與金融融合都有很大的創新空間，只有依靠創新，P2P企業才能從“紅海”突圍進入“藍海”，才能獲得持續收益。

資深受害投資人都有了總結：P2P跑路停業有一套固定的模式，大多數情況是首先提現困難、繼而水軍在公共論壇和QQ群發表言論維穩，再到平臺主要負責人失聯以及網站無法正常打開，最后投資人報警。

當前P2P整個市場利率都下降，是該行業開始步入理性規范性發展的表現。在監管日趨明朗情況下，更多的問題平臺將更早被暴露，而《關于促進互聯網金融健康發展的指導意見》中關于P2P監管細則中，監控必將更加嚴格。

第五篇：新三板新股詐騙案例分析

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新三板新股詐騙案例分析

所謂樹大招風，新三板市場剛剛走近大眾視野，就開始被不法分子當做詐騙的誘餌了。最近，民生證券山西一家營業部就被曝出詐騙丑聞。下面，就由贏了網的小編帶你一起來看看新三板打新股的詐騙案件怎么識破!

據稱,民生證券總經理李靜涉嫌以公司發起的“新三板投資基金”的名義，與投資人私自簽訂代持協議，合同到期后無法對付本息。據多位當事人表示，該案涉案款項或達10億元人民幣，直接牽扯投資者逾300人，間接牽扯上千人。

早先，公安局已對李靜所涉合同詐騙案開展偵查，而血本無歸的投資人，已將該營業部團團包圍。

據曾拿到一份由當事人提供的合同，上面顯示，簽訂協議的三方分別為投資人、李靜(代持人)、山西證券(監管方)三方簽訂，基金名稱為

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贏了網s.yingle.com “新三板投資基金”，存續期為2017年9月10日至2017年12月12日，承諾收益為12%，合同后蓋有民生證券公章。

表面上，這份合同看上去比較“規范”，但對基金或新三板稍有了解的人，看到以上任何一個條款，便能識破這完完全全是一大騙局。新鼎榮輝資本管理有限公司董事長張弛對此做出了解答，新三板圈的對該事件的漏洞逐一進行識破。

漏洞1無管理人、無托管方、未登記備案你買的是基金嗎?

在拿到的這份“基金委托理財協議”上，并沒有注明“新三板投資基金”的管理方，即基金公司的名稱。投資人憑李靜的身份信息，以及合同后蓋的公章判斷，該基金由民生證券發起成立。但實際上，券商并沒有直接發起基金的權限，基金只能由基金公司發起。券商若想成立基金，也只能由其子公司發起設立，雙方人員、風控等完全隔離。因此，但看這只基金由民生證券發起這一點，便應該意識到，你買的很可能是一只“假”基金。

更重要的是，這只基金竟然沒有托管方!法律規定，證券投資基金必須交由第三方托管，這樣才能確保投資人的錢不會進入基金管理方腰包，從而保證資金安全，托管方一般為銀行、證券公司。再來看這只基金，只字不提托管這回事，連“基金”這個名稱都不配叫。

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謹記：所有基金公司必須在基金業協會登記、注冊，基金公司發起的所有基金，也要在募集及募集完成后，在基金業協會分別進行備案。投資人要想識別一只基金的“真假”，只需到證券業協會官方上查詢便可知道。如果說基金在前期宣傳期尚未進行備案的話，所屬基金公司也一定查詢的到。

漏洞2存續期3個月，新三板基金沒這么短的!

此款基金約定的存續期為3個月，這在新三板市場是絕對不可能實現的。新三板更接近于“一級半”市場的功能，投資者出錢買一家公司股權，通常長期持有，獲取公司高成長及交易所帶來的分紅和溢價收益。

由于新三板流動性不高，買到股票后短時間內很難找到買家，未了出現防止到期無法兌付的情況，新三板基金的存續期一般都較長，一般為三年，甚至五年，最短的也要18個月。且為了進一步降低風險，一般基金管理方都會設定靈活存續期，如“3+1”“3+2”等，也就是說，三年到期后，管理人可在1年之內自行決定該基金是否終止。連退出期都長達一年，可見3個月存續期的新三板基金，必定是一個騙局。

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贏了網s.yingle.com 謹記：存續期較短的新三板基金風險較高，買前請三思。如果一定要買期限較短的產品，也應該先明確這款基金的投資方向：如果是明確投資于一只或多只已掛牌公司的股票，還尚可考慮，因為已掛牌公司流動性相對較好，退出較容易。而市面上常見的新三板基金，多數并沒有約定明確約定投資哪只股票，僅是泛泛地說投資于擬掛牌企業、上市企業定增等等，也就是“非定向型”產品，此類產品存在諸多不確定性，很難在短期順利退出，因此更需警惕。

漏洞3約定12%收益，收益只能預計，不能承諾

新三板基金是股權投資基金，基金管理人只能提供預計收益，但不能承諾保本，更不能承諾收益率。通常，新三板基金的收益分配方式是，若年化收益低于某一比例，如10%，管理人不收取業績報酬，若年化收益在10%以上，則收取20%報酬。

不過，也有一種例外，也就是人們常說的“分級基金”。此類基金分優先級、劣后級兩類產品，優先級投資人可享受固定年息，但一定會在合同中對雙方的收益分配等作出約定。

謹記：除非你買的是分級產品，新三板基金沒有保本、承諾收益這一說。

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贏了網s.yingle.com 漏洞4將資金交由他人代持，變相拉高投資風險

這份被曝光的合同約定，投資人出資700萬，交由李靜代持。應注意，“代持”此舉本身就伴有高風險，投資人的錢交由他人代為運作，無論是購買上市公司股票，還是投資于基金，自身的權益都難以保障。

而代持行為在新三板更應該警惕，這是因為新三板投資于中小企業股權，風險較高，因此監管層對個人投資者設立了500萬元的門檻，為的是防止風險外溢。借助基金投資新三板門檻相對較低，但也至少需要100萬。而代持意味著投資人可以越過這一道防線，幾百人拼拼湊湊，一人只需出幾萬元交由代持者便可成功投資。這就相當于變相降低了投資門檻，同時抬高了投資風險。將本來應由高凈值人群承擔的風險，擴散到工薪階層，甚至低收入人群，后果不可想象。

謹記：新三板投資風險高，不具備100萬資產的小散，切忌鉆空子，否則很可能血本無歸。

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詐騙、敲詐案案例分析

第一篇：詐騙、敲詐案案例分析

第二篇：P2P詐騙典型案例分析

第三篇：最新詐騙案例

第四篇：P2P詐騙典型案例分析

第五篇：新三板新股詐騙案例分析

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