第一篇：最新整理詐騙案例,已篩

網購詐騙

假銀行網站詐騙

案例

近日，市民張先生通過鏈接瀏覽某購物網站時，按對方的提示點擊購買，并打開該網站鏈接的“銀行網頁”，他發現該銀行的網站制作粗糙，仔細一看，原來是假網頁。

■警方支招

銀行卡詐騙手段不斷翻新，市民使用網上銀行須警惕黑客軟件。個別精通計算機知識的不法分子在“網上釣魚”，設立虛假銀行網站，儲戶如果登錄該網站并進行操作，其銀行卡的卡號、密碼就會被不法分子竊取。儲戶在使用網上銀行時，要特別注意登錄的銀行網頁是否真實，并采取措施加強網上銀行的安全性。

網絡購物騙匯款

案例

如今，越來越多的網民通過網絡購物。正規購物網站都有網絡支付平臺，但是一些初涉網購的網民，可能對此并不了解。不法分子以種種理由誘引購物者直接將貨款轉到其銀行賬戶中，然后騙走購物者的匯款。

■警方支招

不法分子誘騙購物者先“確認收貨”，之后并不發貨。警方提醒，一定要等收到商品，確認其質量沒問題才到后臺“確認收貨”。網民通過網絡購物時，千萬不要將貨款直接匯到商家指定的銀行賬戶中。

“內幕消息”詐騙

銀行卡詐騙

中行E令形同虛設，手機交易碼再惹爭議

2011年伊始，中行網銀就被卷入了網銀引發的風暴眼，對于曾經榮獲“最佳網上銀行”的中行來說，格外刺目。短短一個月內，眾多中行網銀客戶先后經歷了可怕的驚魂300秒，賬戶內資金瞬間被釣魚網站洗劫一空。據不完全統計，從1月10日至今，僅浙江就發生100多起同類詐騙，用戶損失少則數萬，多則數百萬。盡管，中行事后立即采取應對措施，新增一道收集交易碼防火墻，但此舉一推出就引起頗多爭議。

【事件起因】中行網銀存漏洞

據了解，中行網銀漏洞案件中犯罪分子作案書法如出一轍。受害人均受到陌生手機號碼發送的短信，提示其銀行網銀動態口令將于次日過期，讓其盡快登入中行網站進行升級。一旦事主登錄短信內留下的網站，所輸入的網銀用戶名、密碼、動態口令等就會被釣魚程序竊取，其網銀賬戶內款項在幾分鐘內被迅速轉走。在這短短的一個多月里，有多少客戶的資產遭到假冒中行釣魚網站的侵蝕，目前難以獲得準確數據，但據金山網絡云安全中心統計數據顯示，近期已有超過5萬名用戶訪問過中行的仿冒網站。

實際上，有關釣魚網站的詐騙并非首次出現，開通網銀的銀行都會面臨此類困擾，但此次案件大規模的集中在中行，只能說明中行網銀系統存漏洞。中國互聯網信息舉報中心主任助理郝志超曾表示，中行的網銀系統有問題，它的動態E令被犯罪分子利用。

【事件發展】事件處理引發爭議，監管層警示網銀安全

一、手機交易碼再惹爭議

據了解，中行E令，實際上就是電子動態口令生成器，是由中行推出的一種硬件動態口令牌。它由內置電源、密碼生成芯片和顯示屏等組成，根據專門的計算法則，每隔60秒會自動更新一個動態口令，要求用戶在60秒內輸入，以保障網銀操作安全。然而，針對中行網銀主推的安全工具動態口令，有中國金融認證中心專家認為，動態口令雖然一次一變，但這種變化仍然存在一定的時間周期，通常動態口令在1分鐘內都會有效。而就是這短短的一分鐘，讓不法分子有了可乘之機。

雖然，當前中行已經對中行E令進行了改進，增加了短信認證這一環節，但仍遭到了不少客戶的質疑。而中行的內部員工也認為，將短信提示、權限設置和口令牌分開更安全，即現在將三者集于一身，全部依賴口令牌，有了口令牌，手機號碼可以隨便改，限額可以改，那短信提示和權限設置就形同虛設。

二、監管層警示網銀風險

在中行網銀動態口令用戶網上資金被盜的案件頻發后，數字證書被越來越多的金融機構認為是網上銀行使用中更為安全的手段。

但中國信息安全測試中心發布的信息安全漏洞通報顯示，部分銀行網銀系統所使用的中國金融認證中心（CFCA）的數字證書控件存在可被遠程利用的安全漏洞，對客戶端系統造成重大安全隱患。據了解，CFCA的證書應用工具包是基于微軟的底層安全接口進行開發的，隨著微軟的Windows操作系統和IE瀏覽器的不斷升級，一些微軟原有的底層安全接口不再建議使用。同時隨著IT技術的發展，一些軟件實現方式也被發現存在一定的安全隱患。

安全漏洞通報出來后，銀監會就此和中國信息安全測評中心、中國金融認證中心以及工行、華夏銀行、民生銀行、興業銀行和廣發銀行等相關金融機構就安全漏洞整改問題進行了討論，督促金融認證中心加快數字證書控件升級改造及相關安全測試工作。監管機構要求在金融認證中心的數字證書升級版經國家有關信息安全部門測試合格后，各銀行應盡快完成整改工作，在3月底之前將整改情況上報。

【事件警示】危機事件拷問銀行的內部管理機制

在中行網銀事件中，除了網銀系統存在漏洞以外。中行的危機事件的處理能力亦受到了拷問。理由一：目前，國有商業銀行中，只有中行大范圍使用動態口令牌，工行、建行、農行、郵儲銀行等商業銀行，多以計算機硬件連接的U盾或K寶為主。相比而言，國內多數銀行采取多因素、多渠道的認證方式，安全級別設置較高。但中行網銀在大規模的釣魚案件發生時，只可選擇動態口令這一項安全工具，安全防護措施相對簡單。

理由二：危機處理能力受到質疑。事實上，中行網銀的問題存在了很久，2010年12月各地此類案件就已經非常普遍，但并未引起中行的重視，延誤了危機事件的處理時機，直到2011年1月20日才進行了系統改進。

理由三：中行網銀系統使用不便。據了解，有不少網友投訴稱，中行網銀網頁慢，腳本老出錯，要重新去柜臺排隊登記手機號碼。短信延遲20多分鐘，收到后就過期無效。

【風控建議】銀行應加強網銀的風險管理及危機處理能力 從當前中行網銀事件的爆發到現在，盡管中行進行了危機處理操作，但仍難令消費者信服。很顯然，危機的爆發，在引發中行網銀聲譽風險的同時，也折射出銀行內部管理上存在一定的漏洞。從當前銀行業業務發展的趨勢來看，網銀無疑是未來發展的方向，然而針對網絡的安全性問題的質疑，銀行業還有很長的一段路要走。具體而言，銀行需從以下幾個方面進行著手：

一是需要建立良好的網絡銀行風險管理體系。加強對網絡銀行自身特點的研究，做好事前分析與防范工作，完善組織機構和管理制度，制訂一整套自上而下的風險管理組織機構和管理規章制度。為加強銀行內部控制，應嚴格建立“三道防線”：一是各項業務操作全過程必須遵守的規章制度和操作規程；二是業務管理部門的業務管理、專業檢查和輔導以及事后監督制度；三是稽核、內審監督和紀檢、監察部門的檢查監督，特別有必要建立網絡風險審計中心和網絡風險預警系統。

二是不斷提高系統使用的便利性和安全性，防范技術風險。銀行需要注重利用先進、成熟的技術手段。在充分利用當前先進、成熟的技術手段，在軟、硬件設備方面縮小與發達國家的差距，提高關鍵設備的安全防御能力。一方面，需要進一步搞好網絡銀行系統的基礎建設，靈活使用現代網絡技術。另一方面，需要建立并使用入侵檢測系統（IDS），可以將IDS置于防火墻或網關后。此外，還需定期對網絡銀行系統進行安全漏洞的偵查掃描。

三是建立分級授權內控制度，加強業務審計力度。主要包括：業務審計、轉賬限制以及交易額限制。業務審計，主要是指，審核檢查與監督要貫穿商業銀行網絡銀行業務操作與管理的各個環節，既要有非現場的時候集中檢查與監督，又要有現場實時在線監測與監督。而轉賬限制主要是指對賬戶性質、資金流動等內容加以限制。而交易額限制指的是，不同品種的單筆交易額，應對當日累計交易額等進行限制。

四是加強對網銀客戶的關注度。一是要格外關注客戶的異常行為，對異常行為（比如某客戶經常在北京交易，突然出現在廣東交易），需要用短信等方式再次確認；二是加大對網銀安全的宣傳力度，引導消費者加強安全防范的預警意識；三是加強危機處理能力及速度，針對危機事件，應在苗頭發生時就果斷處理。

第二篇：最新詐騙案例

支付系統故障卡被凍結？女大學生被騙千元

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時后，她接到一個陌生電話。

“你好，是某某同學嗎？我是支付寶中心話務員。”電話中傳來一個男子的聲音。林某見對方叫出了自己的真實姓名，便放下了心中的疑慮。

對方說：“剛才支付寶交易中心系統突然發生故障，你的支付行為沒有成功，系統暫時凍結了讓你的銀行卡。”

林某連忙問對方應該怎么辦,對方告訴她，要到工商銀行網上銀行去解凍，但要先在官網上開通e支付。然后按照對方的操作進行去“解凍”，但是操作了3次，系統都提醒錯誤。

這時，對方提出幫林某解凍。林某不假思索就將銀行卡號報給了對方。

過了幾分鐘，對方告訴林某，她的這張卡沒有解凍功能，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元，但是開通是免費的。林某雖然心存疑慮，但考慮到他說的開通服務費是免費的就放下心來。她卡里沒有那么多錢，只好從另一張卡里取出1000元，然后存到被“凍結”的工商銀行卡里面。不久，她的手機接到一條短信，內容是支付寶發來的銀行卡被支取200元的動態驗證碼，對方讓林某提供給他，并說是要把卡上的錢先轉到支付寶的一個安全賬戶上，等銀行卡解凍之后再轉給她。

過了半分鐘，林某手機有收到一條被支取1000元的動態驗證碼，對方還是以同樣的理由讓林某說出了驗證碼。此后，林某越想越不對勁，趕緊給對方回撥手機，可號碼根本打不通。這時，她意識到自己被騙了，連忙報警。

警方提示：一定要嚴格保護好自己的銀行卡信息和身份證信息，更不能將手機收到的銀行支付方面驗證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網上商城在浙江省的配送合作商，一次偶然的機會，他發現該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底，胡某在該網上商城購買了9張“禮品卡”，價值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條，購買了物品后，貼回密碼條，利用自己是配送中心負責人的便利條件，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城。過了一個多月后，胡某發現一切“風平浪靜”，認為該商城沒有發現這個漏洞。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網上以九五折的價格將禮品卡號和密碼出售，隨即又將密碼條貼好并退卡。

網上商城發現這個情況后，立即派人到上海市公安局青浦分局報案。經過慎密偵查，2013年12月30日，民警在當地公安機關的協助下將胡某抓獲。面對民警的詢問，胡某承認了犯罪事實。此時的胡某追悔莫及，因為他將在3天后舉辦婚禮。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期，借口送快遞進行搶劫的案件多發，“借口送快遞，跟以前發生過的用上門抄水表、煤氣表當幌子進行搶劫、盜竊的案件類似，只要知道了作案的特點，提高警惕，這類案件是可以預防的。

警方介紹說，這類案件呈現三大特點：

1、多集中在工作日的白天時段。此時，年輕人都上班去了，家里只留下老人，防范意識比較弱；同時，這也是快遞員送貨的時候，犯罪嫌疑人選擇此時段作案，容易偽裝，也容易得手。

2、偽裝后作案。為了冒充快遞人員，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動車等交通方式，身著快遞公司工作服作案，且隨身不會攜帶較重、較多的作案工具。

3、被識破多不反抗。犯罪嫌疑人一般會采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應答則繼續作案；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進行掩飾，若被識破則立即逃跑，多不反抗。為此警方提醒，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫。

1、事先告知。目前網購的大多是年輕人，如果當天有快遞，應事先告知老人；如果沒有，即使有人敲門說是來送快遞，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應及時報警。

2、遇有陌生人敲門，應問明身份情況再決定是否開門；如果要開門，也只開個門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進屋。

3、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗，做到隨機應變，及時報警；千萬不要與對方“單打獨斗”、造成不必要的損傷。

4、如果有條件，家里常備一兩個簡易報警器。鄰里也要互相關照，發現形跡可疑的人及時報警。

5、樓宇門衛和保安應嚴格把好第一道門，明確來者真實身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時間，數次匯款，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當民警在某賓館找到小軍時，小軍還以為是來抓他的。經民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙。據杭州市公安局新聞辦通報：從4月1日起至4月15日杭州市共發生以“公檢法”名義，公民涉嫌犯罪為由進行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達480余萬。

一個寬帶斷網電話讓90后小伙進入圈套。4月10日上午9點多，小軍家中固定電話響起，小軍接起電話，對方說，小軍家中的寬帶因為特殊原因即將斷網，如有疑問可按相應按鍵轉接人工服務。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應按鍵。這時對方一個十分甜美的女聲傳來，要求小軍提供身份信息，幫忙查詢斷網的具體信息。但對方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實讓他嚇了一跳，說是因為他涉嫌一起詐騙團伙案，所以要對其住址進行斷網，以利于案件調查。

小軍說：“這怎么可能，我從來沒做過這樣的事情。”但對方也很肯幫忙，說要不你打個上海浦東區公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了。

當小軍撥通了所謂的“上海浦東區公安局”電話后，對方告知小軍涉嫌一詐騙團伙案，并詳細了解小軍的身份信息、銀行卡和經濟情況。

隨后，對方以要求對這些錢進行驗鈔為由，讓小軍在農業銀行ATM機上以無卡轉賬的方式，將4700元現金轉到指定賬戶上。之后，對方又以辦取保候審為由，讓小軍轉了1.2萬元保證金到該賬號。

步步都是陷阱 4天時間180萬被卷走

當天，小軍又收到對方在網上發的一個鏈接，上面有顯示小軍身份信息的通緝令。小軍更是深信不疑，對方要求小軍以24.8萬元進行取保。因為錢沒有湊夠，小軍以無卡轉賬的方

式先匯了3萬元。

4月11日，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農業銀行和建設銀行ATM機進行無卡轉賬。

4月12日中午，小軍再次接到電話，對方將電話轉接到一個自稱為“楊警官”的電話上，要求小軍交30萬元的上庭保證金，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進行秘密操作。于是，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間。在賓館房間，對方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快，這30萬元轉入了騙子賬戶。

之后，小軍又接到一個“王檢察官”的電話，要求再匯贓款保證金124萬元。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后，到建設銀行ATM機上，以無卡轉賬的方式分別向對方提供的兩個賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上，對方又電話聯系小軍，按照之前的方式，90萬元隨即被轉走。

據警方統計，從4月10日到14日整整4天內，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由，陸續被騙去了180余萬元。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會上當，他說可能是因為自己比較麻痹大意。另外，騙子演得實在太真，讓他認為這一切都是真的。他說，現在回想起來，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調模仿得很真實，連背景音都制造得很真實。比如在和所謂的“民警”通話時，背景會傳來對講機的通話聲，還有其他民警在受理案件的詢問聲。

另外，騙子還通過手機傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案，看上去十分正式。但其實這是狡猾的騙子在小軍手機里種下的木馬程序，以截取小軍的短信。這樣錢被轉走后小軍就無法收到銀行發來的短信了。

借著此案警方也再次提醒市民，對陌生來電要特別警覺，遇事要及時和家中親人商量，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶、調查賬戶、指定賬戶”或要求開通網銀索要密碼的，一定是電信詐騙，趕快掛斷電話，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

騙子行騙過程中雖然手段層出不窮，花招屢屢翻新，但萬變不離其宗，總是圍繞你的錢袋子、銀行卡進行“角色扮演”。只要保持清醒、留意識別，就能有效避免上當受騙。北京警方特意總結歸納出了“五不”防騙寶典：

一、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機短信，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信。接到這類電話后，要及時掛斷，不回復手機短信，不給騙子進一步設圈套的機會。

二、不理睬：

要HoId住自己，不貪小利才能不受誘惑。無論什么情況下，都要保持頭腦清醒，不予理睬，以不變應騙子的萬變。

三、不透露個人信息：

無論對方使用什么手段，我們就堅守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款、銀行卡等情況。

四、不匯款轉賬：

電信詐騙手法無論如何翻新，最后都會落在讓你向他們提供的銀行賬號轉賬、匯款上。因此，對任何要求你轉賬、匯款或為你提供“安全賬戶”的陌生電話，手機短信，你大可直接說：“NO Way”然后掛掉，一概不要相信。

五、不自作主張：

當騙子在電話中要求你不要告訴家人、民警和銀行工作人員時，建議你偏不信他這邪，拿起電話與親朋好友聯系核實，或直接撥110報警。

第三篇：消防詐騙案例

消防詐騙案件

近幾年以來，我市發生多起打著“消防”旗號進行詐騙的案件，這些案件中不法分子大都通過電話或傳真的形式向單位推銷書籍，收取高額培訓費，推銷指定消防產品，編造虛假信息實施詐騙，嚴重侵害了人民群眾的財產安全，干擾了正常的消防執法秩序。

一、典型案件

1、借書索錢。2010年2月1日，經濟開發區一藥廠的汪小姐來電，稱省消防總隊有一名姓陳的處長寄過來價值人民幣1980元的兩本書《最新消防安全法律法規手冊（上、下）》，并要求汪小姐盡快付款。此前，陳處長多次打電話過來稱消防政策規定每個單位必須配備兩套消防書籍。

2、培訓推銷。2011年8月23日，王人村張書記來電咨詢：近日有一名自稱是區消防大隊的吳參謀打電話給他，說是要為該村開展消防安全知識宣傳，現場指導村民怎樣救火，為村民開展免費消防安全培訓。培訓中，給每人發了一份《防火講座意見表》，在最后一欄還寫著：“轉介下列安全器材(送貨時付款)：干粉含量90%滅火器(一公斤)249元/個。大家都應該訂購幾個消防器材放于家中，以防萬一。”

3、冒充領導。2009年9月7日上午9點50分，市區一家賓館趙經理接到一電話：我是市消防支隊劉政委，你們賓館有一些手續沒有辦理，現在你需要準備1680元和10張照片、身份證復印件1份到消防支隊來。掛掉電話后，趙衛軍又接到一條短信：我市消防支隊不能收取現金，請在郵政辦理，這是我們財務賬號和戶名，感謝對我們工作的支持。

4、公文詐騙。2008年3月14日，我市一家保險公司的張先生收到一份《市公安消防支隊緊急通知》。該傳真要求“全市范圍內的工礦、企業、事業單位、酒店、賓館……進行新的消防安全條例培訓，請貴單位將3560元培訓費存入一個叫“張某”的私人工商銀行賬號，并加蓋了名為市公安消防支隊的公章。

5、處罰威脅。2011年9月2日上午，我市一酒店接到“區消防大隊”的緊急電話通知，電話稱：下午，省消防總隊領導將帶領檢查小組進行突擊檢查！賓館、酒店必須在今日上午辦理、更換相關消防證，時間緊迫，接到電話后要立即將換證費用匯入“區消防大隊”銀行帳戶。如果給好處費的話就可以讓商家逃過檢查。如果不給錢，就進行檢查，并加大處罰力度。

6、假冒執法。2007年5月4日上午10時，我市某縣一城鄉結合部的一廢品收購店，一人先出示假工作證騙稱檢查消防，后以店內消防設施不合格為由，要求事主高價購買他們帶去的滅火器，否則，便以封店等方式相威脅。拿到錢后，開具收據，偶爾也送

一、兩個滅火器。

二、作案手段

以下4種招數為冒充消防詐騙中的慣用手法，廣大市民尤其是企事業單位、公眾聚集場所等負責人，注意提防：

1、以消防培訓為名，要求企事業單位繳納消防培訓費、贊助費、圖書音像資料費；

2、假冒公安、消防執法人員，以上門培訓消防知識、檢修消防設施為名，強行推銷各類消防書籍、圖冊、音像制品和消防器材；

3、冒充消防人員電話威脅，上門恐嚇，推銷器材；

4、以安全檢查為名，采取恐嚇、威脅手 段收取罰款。

三、提醒

遇到不法分子冒充消防詐騙時，社會單位和個人應做到“五注意”：

1、注意鑒別當事人身份真假，查驗好有關證件；

2、注意及時與公安消防部門取得聯系，證實活動真偽；

3、注意收集好證據，立即向公安機關報案，積極提供相關線索，配合公安機關迅速破案；

4、注意保管好自己的錢物和電話號碼、賬號等，確保財物安全；

5、注意做好自身安全。

四、防范措施

據了解，類似的行騙手段近幾年已經在全市各轄區企事業單位出現很多回，消防部門也多次通過媒體提醒市民謹防上當。對此，消防部門提醒企業及個人，消防監督員執法時都要穿著制式警服，隨身攜帶相關證件，不允許指定購買消防產品，不收取任何費用。假如有此類上門推銷行為，都是冒充消防部門名義騙錢的。一旦發現有類似行為，一定要提高警惕，及時撥打110向公安部門報案或挨打96119向消防部門舉報，謹防上當受騙。

第四篇：經濟詐騙案例

經濟詐騙之：基礎十四招

招數一：合同詐騙

這是犯罪分子罪常用的詐騙手段之一。在通常情況下他們一般先成立一個皮包公司（甚至虛構一個公司），這些公司往往從外表上能起到掩人耳目的目的），然后他們便與你簽訂購銷合同，向你購貨，貨到后按月結款。先前的幾次小數額交易，他們都會及時付款。別急，這只不過是騙你信任的手段而已，他們一般都會在最后一次要上一大批貨后便人間蒸發，或是付少量訂金拿走大批貨物后消失在茫茫的中華大地上。

招數二：空頭支票詐騙

疑犯在其作案初期，不會馬上使用空頭支票，而是先用現金進行小數額交易，以贏取你的信任，等你對他完全信任之時，他便會表示，想做大點，多拿點貨，帶現金不方便，希望能以支票交易，最后拿到一大批貨物后，在支票到期前人去樓空，從而詐騙多家當事人。現有空頭支票詐騙在順德容桂地區的經濟案件中占有較大的比重。可千萬要留神喲！

招數三：金蟬脫殼

通常疑犯會先租用一個商鋪或是出租屋、甚至是空地，然后要求你送貨到其租用的地方，并佯稱卸完貨后再帶你去收取貨款，可在途中，他們往往會想盡辦法借故離開，等你發現不妥返回卸貨地點時，貨物早已被人全部運走。從2002年1月至今，順德容桂地區已發生19起以此手段詐騙的案件，被騙貨物包括電器、鋼材、軸承、藥材等。

招數四：以傳真電匯單騙錢

疑犯向你購貨，并把電匯單傳真給你，待款到后發貨。前幾次交易都正常進行，等得到你的信任后，他們便急著要貨，要求你收到傳真后先發貨，待貨發出后，他們便馬上到銀行終止這筆匯款，利用傳真電匯單與實際到帳時間的時間差實施詐騙。

招數五：運輸詐騙

順德區容桂貨運專業一條街對廣大企業的貨物流通起到了重要的作用，但個別貨物運輸企業在管理上的不完善，卻被不法分子所利用。騙子的手段一般是：先由一人在外地租房安裝電話、專門負責接聽電話，再偽造一假證件及假車牌，然后將假車牌裝在貨運車上，并在停車場等候，當你租用其汽車時，他們就以虛假的身份與貨運部簽訂“運輸協議”，幫你運貨，從而將貨運部的貨物騙走。招數六：偷龍轉鳳

疑犯會先打電話給你，稱有某種貨物供應，并以一個比較優惠的價格吸引你，當你同意進貨時，他們則要求你要先辦一張匯票，傳真過來，以證明自己的資金實力才肯發貨。他們收到匯票的傳真件后便克隆一張一模一樣的匯票，然后佯稱已發貨，并來到你的公司要求驗真票才能提貨，就在驗真票的時候他們便用克隆的假票偷換真票，再推說貨要明天到，到時候一手交錢一手交貨。

招數七：利用運輸車藏暗格進行詐騙

疑犯在送貨過程中，在運貨的汽車中安裝一個裝滿水或者裝沙的暗格，然后運貨給你，過完地磅后，把貨物運到你指定的地方卸下，在返回地磅回皮的過程中，偷偷把水或沙放掉，這樣就等于加重了貨物的重量。這種手段主要針對建筑、有色金屬等行業。

招數八：以代銷為名進行詐騙

這類詐騙多發生在鋁材行業和陶瓷行業。疑犯先注冊一間公司，然后聲稱自己怎樣怎樣有實力，銷售能力如何強大，接著先幫你買小量貨進行銷售，在得到你的信任后，便大量的要貨（先銷售后付款），金額越滾越大，就這樣把你的錢給“袋”走了。

招數九：信用證詐騙

按理說信用證是最安全的結算方式，但仍然有人中招。犯罪分子主要利用當事人對信用證的運作過程不熟悉，故意設置軟條款，使你在不經意間違反條款而導致信用證失效，從而達到騙取財物的目的。招數十：以合作為名進行詐騙

騙子主要是以低技術充高技術或是以低檔設備充高檔設備作為投入進行詐騙又或者投入的設備只能用他提供的原材料，另外就是投入資金后通過各種手段、借口，把自己投入的資金抽回來。

招數十一：發包工程詐騙

騙子通常會找一個準備建房子的地方，然后在附近租用一間房屋，裝好電話，并印上某某房地產公某某經理的名片，偽造好建筑圖紙、工商執照、建委批文等物品，準備就緒后便四處找建筑工程隊，一旦聯系上就帶人來看工地，以騙取工程隊的信任，再向工程隊收取質量保證金、回扣或是要求當事人支付投標保證金等騙錢。

招數十二：“裝彈弓”詐騙

騙子先準備好鋼材類產品，然后與你簽訂好購銷合同，合同規定你要先付訂金，并規定在某月某日某地全部提貨。到了提貨日的前一天晚上，疑犯來電話說由于某某原因明天不能提貨，請等待通知，損失由他們負責。等待幾天后仍沒有消息，你于是便到對方公司追貨，但對方反咬一口，說你違約在先，沒有準時來提貨，造成倉庫無法清空，新貨無法進來，還要你賠償損失。在這種情況下，即使鬧上法庭，也是你吃虧，很可能白白送掉訂金。

招數十三：“做媒”詐騙

2002年5月的一天，順德容桂XX實業有限公司的陳某突然接到一間自稱是武漢某某高科技公司打來的電話，說自己專門生產一種“高級防化膜”，在漁業等方面有市場，市場價格三十多元/米，希望陳某能幫他們在順德代理一下。正當他猶豫之際，突然有兩人分別來到該公司詢問是否有該防化膜出售，并表現出一副急需貨的模樣。陳某見狀，忙與武漢聯系，武漢方面說：已經有一批貨在廣州，可以先去看看。于是陳便帶著其中的一人去看貨。那人看貨后立即表示要這些材料，并馬上付了訂金5000元，于是陳某立刻付訂金10萬元，買了這批貨。可等到貨運回順德，再聯系對方時發現均已關機，再到市場一打聽，發現所謂的防化膜只是普通的一種布，價格也只是幾元錢一米。

招數十四：貪便宜反遭損失

騙子先與當事人簽訂合同，購買當事人的優等品陶瓷，一個月付款。在交易過程中，疑犯要求更換另一種款式（二等品）。當事人當時就說：這是二等品，疑犯說：沒關系我就喜歡這款。疑犯還會說：出貨單還寫優等品和那單價，到時候給我一點回扣就可以了。當事人還以為一家便宜兩家著數，于是就發了二等品。結果一個月后，對方不付款，理由是貨不對板，即使打官司，當事人就也只有輸的命。進入以商會友誠信論壇

第五篇：關于學生詐騙案例

案例

案例

一、案例

H，男，來自鶴壁市某村，家里條件較差，為人老實忠厚，喜歡樂于助人，學習成績較好，在入學第一次獎助學金評定是入選。在2010年11月中下旬的一天，他接到家人的電話，說讓有位自稱是河南省管發放獎助學金的人，讓他向某行進行匯款800元，還留有地址和電話。該生得到消息后便撥打了該電話，便與對方交談，在交談中對方便讓學生進行了匯款。之后，學生感覺不對便查詢了該電話，發現是外地的電話，在打過去后便無人接聽。當我得知消息后，第一時間便與派出所的民警進行了聯系。

二、解決方案

針對本案例的發生原因，我提出了一下解決方案：

1、事情發生后，我立即找來了這位同學了解了詳細情況，并及時與龍子湖派出所取得聯系，時刻關注案件的進展情況。

2、對這位同學進行了安全教育，在談話過程中，我了解到這位同學的家里父母文化水平較低，本人沒有一點社會成長的經驗，思想及其單純，這也是事情發生的重要原因。

三、案例分析

本案例屬于大學生上當受騙，這看似偶然的事件，實際上有它的必然性，為什么大學生群體容易上當受騙，歸結為以下幾個方面的原因：

1、在高校社會化的進程中，不法分子將詐騙的黑手頻頻伸進校

園里，這是大學被騙的主要原因，詐騙分子慣用的伎倆是假冒身份，直接騙錢。此外，他們常常投其所好，引誘上鉤；以交友為名，騙錢騙色；以招聘為名，設置騙局；等等。

2、大學生的自我保護意識和自我保護能力較差，這是騙局發生重要原因。調查表明：有人只要以一副老鄉的面孔出現，就能向陌生的大學生“借”來現金；有人只要以一個請家教的借口，就能在校園里將一名女大學生騙走。這些國家未來的棟梁之材，有的思想單純，防范意識不強；有的貪圖虛榮，遇事不夠理智；有的交友不慎，警惕性不高。

3、此外，高校在對學生的個體防范教育上是一個薄弱環節，隨著學生數量的不斷增加，學生工人員的工作量越來越大，安全教育只是在開班會的時候強調一下，缺乏生動案例的現身說法，多數高校都很難開展防范技能的專門教育，同時學生對安全教育不夠重視，只有事情發生了，才意識到嚴重性。

四、經驗與啟示

新時期的大學生普遍缺乏安全防范意識，忽視自衛技能的學習和訓練，是他們成為不法分子侵害對象和災害事故傷害對象的根本原因。安全防范是大學生成長成才的保護神，大學生只要有效地提高自己的安全防范能力，就可以防止案件的發生，避免災害的出現，就能夠為自己的成長創造良好的學習和生活環境。作為學生工作人員，要

不斷加強和改進當代大學生的安全教育模式，便籠統說教為具體案例講解，以學生身邊的鮮活實例為例使學生對身邊時的安全隱患和詐騙行為有一個深刻的認識和了解，同時，在學校層面生可以開著一門安全防范課程，讓學生更加重視安全教育。

之后，我對于整個班集體進行了一次安全教育，為他們敲響警鐘，并用QQ、飛信、電話等方式加強與班委、寢室長溝通，了解學生平時的一點一滴，并安排他們為安全防范第一管理員。