第一篇：防范電信詐騙案件工作匯報1

**支行

關于防范電信詐騙案件工作的匯報

**銀監分局：

我行根據<**通知>的要求，積極組織，迅速落實，現將工作情況匯報如下：

一、迅速組織學習，特別是銀行一線柜面員工，通過加強業務培訓和風險意識教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時強化職業道德教育，要求對每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業務均能履行善意提醒義務，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費為廣大持卡客戶開通短信提示服務，及時提醒客戶賬戶變動情況，在營業廳或自助服務區對外公布唯一的客服電話，及時為客戶解除困難和提供服務。

三、充分利用LED顯示屏、標語、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對電信詐騙的識知度，增強群從自防意識，減少或避免上當受騙幾率。

四、根據我行業務系統自身特點制度相關防范預案，積極配合公安機關，在案發時做到報警、司法查詢、凍結賬戶、協助偵破案件、保護存款人利益的快速聯動，達到減少或避免對存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第二篇：防范電信詐騙案件工作匯報1

**支行

關于防范電信詐騙案件工作的匯報

**銀監分局：

我行根據<**通知>的要求，積極組織，迅速落實，現將工作情況匯報如下：

一、迅速組織學習，特別是銀行一線柜面員工，通過加強業務培訓和風險意識教育，使每位員工都熟知電信詐騙的技倆和手法，同時強化職業道德教育，要求對每一匯款客戶、辦理的每一筆匯款業務均能履行善意提醒義務，以提高公民防騙拒騙能力。

二、免費為廣大持卡客戶開通短信提示服務，及時提醒客戶賬戶變動情況，在營業廳或自助服務區對外公布唯一的客服電話，及時為客戶解除困難和提供服務。

三、充分利用LED顯示屏、標語、安全提示牌等形式加大宣傳電信詐騙犯罪的手段和防范措施，提高群眾對電信詐騙的識知度，增強群從自防意識，減少或避免上當受騙幾率。

四、根據我行業務系統自身特點制度相關防范預案，積極配合公安機關，在案發時做到報警、司法查詢、凍結賬戶、協助偵破案件、保護存款人利益的快速聯動，達到減少或避免對存款人利益的損害。

二O一一年一月七日

第三篇：電信詐騙防范材料

防范電信詐騙宣傳材料

電信詐騙是指以非法占有為目的，利用手機短信、電話、網絡電話、互聯網、信函、報紙等傳播媒介，通過銀行柜臺、ATM機、電話銀行、網絡銀行或替它支付手段，以非接觸的方式完成非法占有公私財物的案件。其主要形式為：手機短信詐騙、電話詐騙、網絡詐騙。現將電信詐騙主要的作案手段及防范建議向大家介紹一下：

1、冒充公檢法、電信部門、社保、醫保部門的工作人員和部門電話，以事主電話欠費、查收法院傳票、包裹單、可報、醫保卡欠費等借口誘騙事主回電咨詢，然后以事主個人信息泄露，銀行賬戶涉嫌洗錢、毒品犯罪或需要調查等為由，要求事主將銀行存款轉至對方提供的所謂“安全賬戶”審查為由實施詐騙。

防范建議：公安局、檢察院、法院、社保、醫保等國家機關工作人員履行公務，需要向公民詢問情況時，一定會持相關法律手續當面詢問當事人并制作相關筆錄，目前公安局、檢察院、法院等部門均未設立“國家安全賬戶”等名目的銀行賬戶。所以，當有人自稱是上述機關工作人員打電話告知你涉嫌某種犯罪，并要求你將存款轉存到所謂的“安全賬戶”以進行所謂核實、保全資金的，都是詐騙行為，切勿上當。

2、利用網絡通訊“QQ”等即時文字、視頻聊天工具，通過植入木馬或者病毒事先盜取事主個人信息和視頻片段，然后冒充事主本人向網絡好友借錢的手段詐騙。近期現冒充在國外留學人員QQ號碼，詐騙國內親友的案件。

防范建議：及時安裝、升級防、殺毒軟件，遇上述情況一定要通過電話等其它通訊聯絡方式與好友直接核實，而不應輕信網絡即時視頻。

3、以手機通話中故意讓事主“猜猜我是誰”套取信任，然后冒充熟人、好友謊稱在外地出事或嫖娼被公安機關抓獲急需用錢交納罰款的方式詐騙事主錢財。

防范建議：當接到自稱老朋友的人說“猜猜我是誰”的電話時，要保持高度警惕，注意核實對方身份，不要輕易相信對方的種種理由而給其匯款。最好通過雙方都認識的朋友進一步確認對方的聯系方式。

4、通過非法手段事先獲取事主資料，然后通過固定電話、手機或者短信冒充車管所、稅務機關工作人員，以“辦理汽車、房屋購置稅或者教育退費”為名詐騙。

防范建議：拒絕退稅誘惑，稅務部門進行退稅時，會在報紙、電視等媒體公告，而不會僅以電話方式通知。當你接到這樣的電話時，即可認定是詐騙行為。

5、冒充銀行工作人員和銀行客服短信提醒，以“事主銀行卡扣除年費或在外地巨額消費、透支”等為由誘騙回電咨詢，然后以事主銀行卡信息泄露需要開設安全賬戶服務實施詐騙。

防范建議：直接向銀行客服咨詢，而不通過詐騙短信提供的聯系電話咨詢。凡以種種借口要求你通過ATM柜員機去操作所謂“遠端保全措施”、“開通網上銀行”、“與稅務機關聯網接受退稅”、“收退稅款”、“修改磁條”等項目的，即可認定是詐騙行為。

6、利用博客、論壇、游戲、QQ、郵箱等網絡空間發布虛假中獎信息，然后以交納稅金、手續費等借口詐騙。

防范建議：增強主動防范意識，拒絕不明虛利誘惑，如果對方提出領獎要先交費，那一定就是詐騙了。

7、利用短信、電話、網頁等發布、提供所謂內部信息，可以短期暴利的六合彩博彩信息、股票“內幕交易信息”或代為炒股等為誘餌的詐騙。

防范建議：暴富心理不能有，天上不會掉餡餅。對不明來源電話、手機短信或網站上稱“中大獎”、能夠預測股票、彩票內幕信息、中獎號碼等信息，均為詐騙信息。

8、以短信形式向手機用戶發送低息免擔保貸款信息，然后利用事主急需流轉資金的心理進行詐騙。

防范建議：手續齊全責任清，切莫輕信免擔保。貸款應到銀 3

行信貸等金融部門申請辦理，辦理時應先審查對方資質。

9、采取網絡釣魚手段，發布虛假購物、火車票、飛機票等網頁，以低價引誘事主網上購買，然后利用虛假網絡支付平臺等手段劃轉事主網上銀行賬戶資金進行詐騙。

防范建議：網上購物風險大，保障措施不可少。正規的購物網站會通過諸如“支付寶”、“財付通”、“安付通”、“快錢”等網上第三方支付平臺來交付款項，付款有保障。一般情況，若對方避開網上支付平臺，誘使購物者直接通過銀行轉帳或到銀行直接打款到其提供的銀行帳號，一般為詐騙。

10、利用手機短信向手機用戶發送提供違禁物品、招嫖以及二手車、走私車交易等違法信息，然后要求事主先交納保證金、手續費等為由從中詐騙。

防范建議：任何購買、銷售違禁、走私物品的行為均為違法行為。由此發布的類似信息，均為詐騙信息。

11、撥打電話虛構綁架事主家人或者以短信冒充黑惡人員敲詐的詐騙。

防范建議：當接到子女、親屬被綁架、突發疾病、遭遇車禍等電話時，不要慌張，要注意采取直接與子女、親屬聯系的方法進行核實，不要貿然向對方匯款，防止上當受騙。

12、發送短信以高薪招聘、招工甚至征婚為幌子，然后要求 4

向指定賬戶匯入保證金、培訓、服裝等費用進行詐騙。

防范建議：貪利心理不可有，免費午餐不可信，招聘應到正規勞務中介市場，此類短信均為詐騙短信。

13、在交友網站上發布交友信息，通過網絡、電話交往一段時間后，以自己開辦企業缺錢、開店慶祝送花籃、發財樹或知道香港、澳門彩票內幕等名義進行詐騙。

防范建議：大齡男女切莫心急，交友問題上一定要謹慎，不要被對方的花言巧語所蒙蔽，連面都沒有見到就貿然匯款。

總之當大家遇到上述各類情況時，應做到：凡涉及到向外匯款、轉賬，一定要與家人商量，并及時通過銀行網點或者銀行客服咨詢電話及公安機關“110”進行咨詢，切不可擅自作主，以至被騙財產損失釀成家庭** 附：

防騙謠

網絡購物陷阱多，安全支付很重要； 飛來大獎莫驚喜，反復套錢洞無底； 盜取QQ來搭訕，冒充好友巧借錢； 網上交友要警惕，讓您匯款有貓膩； 招聘網站花樣多，貪心念頭要不得； 克隆網站有差異，騙您存款是目的；

網上訂票要小心，車票到手再給錢； 不明來電別輕信，家庭情況要保密； 牢記以上很容易，安全防范別大意。

第四篇：防范電信詐騙案件培訓提綱

南京市銀行系統

電信網絡詐騙案件防范培訓提綱

為有效提高銀行工作人員對電信網絡詐騙案件的柜面挽損意識和技能，大幅提高電信網絡詐騙案件銀行柜面堵截數和挽損率，切實提高人民群眾的安全感和滿意度，各銀行單位應定期組織開展對全行工作人員防范電信網絡詐騙案件的業務技能培訓，培訓提綱如下：

一、培訓對象

本行所有工作人員（包括聘用的保安人員）。

二、培訓目的

通過培訓讓所有工作人員熟知電信網絡詐騙案件特點、易受害群體特征，掌握發現、識別、堵截和追回電信網絡詐騙案件及錢款的能力和水平，大幅提高電信網絡詐騙案件銀行柜面堵截數和挽損率，切實減少客戶經濟損失。

三、培訓內容

1、案件特點

電信網絡詐騙是伴隨著現代通信技術和銀行支付業等科技手段的變革創新而產生的新型智能犯罪。此類犯罪主要借助通信線路和銀行網絡兩個渠道，犯罪分子無需和受害人面對面地接觸，坐在電腦前就可以實施詐騙。基本流程為：犯罪分子通過電話、短信或網絡與事主聯系，進行誘騙；事主受蠱惑上當后，按照犯罪分子的要求把錢存入所謂的“安全賬號”；犯罪分子隨即通過銀行網絡快速將錢提走。

2、高危人群的處理 前來辦理轉賬、匯款業務的婦女和五十歲以上的老人均為電信網絡詐騙的高危人群，銀行工作人員應重點關注，并做到每人、每筆業務有專人盯防提示。

3、異常情況的處理

對所有辦理轉賬、匯款業務的，應及時進行電信網絡詐騙語言詳盡提示、審核把關和確認簽字。凡符合以下異常情形的，包括熟人和常來辦理的客戶，必須采取必要措施予以勸阻；對不聽勸阻的，應及時撥打110報警：

（1）異常行為。客戶神色慌張、焦慮的；持續接打電話或手持手機的；手機一直處于通話狀態的；

（2）異常業務。客戶將多個賬戶中的資金集中到一個賬戶的；提前支取未到期的定期存款、國債、理財產品等，并轉帳、匯款到異地賬戶的；跨行轉賬、匯款，特別是跨行轉賬、匯款至工、農、中、建、交五大銀行的；五十歲以上的老人開通網上銀行和手機銀行的；

（3）異常賬戶。轉賬、匯款至北京、上海等地的賬戶，且客戶對賬戶所有人身份不熟悉的；對方賬戶中短期內有大量資金進出，且存在資金一到賬即被轉出的；客戶稱給親朋好友轉賬、匯款，賬戶資料不符的；

（4）異常問答。在詢問時，客戶提及“安全賬戶”、“投資賬戶”、“社保賬戶”、“中獎”等可疑語言或一言不發的；客戶稱給單位轉賬、匯款，賬號為個人賬戶，且無法講明原因的；以外省市親朋好友買房、做生意為由轉賬、匯款，無法或拒絕回答所購房屋和所做生意情況的；

（5）異常信息。客戶填寫的帳戶信息與客戶語言表述的情況不相符的；新開賬戶、新開銀行卡、新開通網銀所填信息中所留 手機號碼不是客戶本人的。

4、轉賬、匯款業務的辦理

（1）規范操作到位。辦理轉款、匯款業務時，應嚴格執行“三問二看一核對”規范操作要求。“三問”，即問明客戶轉（匯）出資金用途、問明是否知曉收款人情況、問清是否了解接收賬戶信息；“二看”，即看客戶神色是否慌張、舉止是否反常、看客戶是否持續接聽電話；“一核對”，即核對客戶所留信息是否合理。

（2）安全提示到位。對所有辦理轉賬、匯款的客戶應進行書面與語言并用的安全提示。書面提示內容必須讓客戶仔細閱讀，言語提示必須詳盡，必須含有“警方提示目前電信詐騙多。請您務必看清安全宣傳單中內容，千萬不要給陌生人轉賬匯款，一旦轉賬、匯款出去，錢款無法追回”等話語，并注意觀察客戶對安全提示的神情變化。

（3）簽字確認到位。在進行書面與語言詳盡安全提示后，對辦理2萬元以上的轉賬、匯款業務，必須要客戶進行簽字確認。

5、發案后的處理

客戶反應被騙后，應及時傳授客戶采取暫時性措施鎖住對方賬戶，同時協助客戶報警，并啟動應急措施，積極協助公安機關，最大限度幫助受害人挽回經濟損失。

第五篇：電信詐騙案件特點和防范對策

電信詐騙案件特點和防范對策

2013年6月6日 至7日，廣發銀行南京分行成功堵截三起利用KEY令實施電信詐騙的案件，保護了客戶的資金安全。這種詐騙特點在于騙子要求被害人在銀行辦理業務的同時還會要求申請辦理網上銀行或電話銀行等非臨柜交易方式，以便其迅速轉移資金，現結合銀行反洗錢工作現狀，淺談如何做好防范電信詐騙案件工作：

一、電信詐騙的危害

每一起電信詐騙案件的背后，往往意味著被害人傾家蕩產，被害人大部分為中老年人，電信詐騙給我國金融秩序、社會、家庭造成了較大的危害。

二、電信詐騙的特點

以廣發銀行南京分行 2013年6月6日 至 6月7日 發生的三起案件為例，電信詐騙主要存在以下特點：

（一）客戶身份信息可疑。

1.辦理業務的客戶年齡較大，多為50-70歲的中老年人群。

在該行辦理業務的客戶分別為一名中年婦女和一名年近八旬的老人。

2.被害人在辦理開戶過程中主動要求開通網銀業務。

該行兩名被害人在營業廳辦理個人賬戶開戶業務，同時申請辦理網銀業務，并指定要求辦理KEY令（KEY令無需插入電腦，只需輸入相應口令即可完成網上轉款，異地可使用），被害人又將網銀預留的手機號碼改為騙子提供的異地手機號。

3.被害人疑似被他人“洗腦”操縱。

該行柜員發現客戶神色慌張，不時地翻看手機后，立刻提高了警惕，并向客戶出示《電信詐騙安全提示單》，邊極力勸阻其辦理相關業務，當柜員向該客戶詢問遇到的具體情況時，客戶以這是我的事，不能告訴你們，是別人讓我這么做的為由拒絕回答，且催促柜員盡快為其辦理業務。上述種種跡象表明騙子在實施詐騙過程中，以保守國家秘密為由恫嚇被害人在轉賬過程中不能向任何人，特別不能向銀行工作人員透露劃款的原因及理由，使騙害人始終陷入詐騙迷局中。

三、防范對策與建議

（一）加強客戶身份識別。認真落實新建賬戶客戶身份識別措施。“聯網核查公民身份系統”是識別境內居民客戶身份最主要的工具。在電信詐騙中騙子使用虛假或他人居民身份證辦理業務時，“聯網核查公民身份系統”比對客戶身份，能識別出騙子的虛假身份。

（二）自覺強化一線柜面人員的洗錢風險意識是成功堵截詐騙資金的關鍵。反洗錢很多大案要案線索均由一線柜面人員及時發現，在日常工作中對柜員人員加強宣傳與培訓，以提升柜員對詐騙事件的警覺度和辨別能力，從而避免客戶遭受損失。

（三）依靠科技手段進行洗錢風險提示是提高洗錢案件預防能力的有效輔助措施。系統可以將可疑客戶信息與外部欺詐風險事件數據庫進行比對，為柜面人員判斷交易客戶是否存在可疑行為提供可靠依據。

（四）進一步面向社會公眾普及洗錢風險提示，是從源頭上防范洗錢案件的基礎。對社會公眾宣傳公民反洗錢義務等基本知識，突出反洗錢工作的重要意義。同時大力開展風險教育，提示公眾警惕網絡洗錢詐騙和電信詐騙等風險。

（五）不向六十歲以上老人及十八歲以下未成年人主動宣傳和營銷網上銀行等電子渠道支付方式，如客戶確實需要辦理，應對其進行風險提示。

（六）加大自助設備巡查力度，防范被騙人員通過自助設備轉賬，重點關注中老年人等容易受騙群體的離柜轉賬行為。

個人銀行結算賬戶是電信詐騙案件資金的落腳點及清洗犯罪所得的主要途徑，商業銀行無論是作為支付結算的中介機構還是反洗錢工作義務的承擔者，在日常工作中做好客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、可疑交易分析、反洗錢宣傳等方面工作，能有效保護銀行與客戶利益，并可在被害人被騙資金的關鍵時刻提出警示，對防范此類案件起到事半功倍的作用。