第一篇：河農商銀綜字[2016]50號關于半店支行成功堵截一起電信詐騙的通報

河農商銀綜字〔2016〕50號

關于半店支行成功堵截一起電信詐騙的通報

各支行、部：

2016年6月2日，半店支行成功堵截一起電信詐騙案件，當班人員處置得當，果斷避免了客戶再次被騙的悲劇發生。現將具體情況通報如下：

2016年6月2日下午三時許，客戶賀明才在柜面取款，柜員周清香詢問其取款用途后覺得疑似電信詐騙，立即向半店支行負責人朱霄匯報。此時對方電話尚未掛斷，朱霄接聽電話后判定是電信詐騙，便強制勸停了客戶即將進行的下一筆交易。

朱霄在基本斷定對方為電信詐騙后，立即向保衛部門負責人陳獻忠匯報了該情況，保衛部在詳細詢問情況后對半店支行下一步行動進行了安排：一是馬上強制終止該客戶的下一步交易；二是詳細了解相關情況，做出書面報告；三是撥打省聯社客服電話96568詢問是否有挽救可能（16:02分朱霄撥打了省聯社客服，客服稱通過自助設備的交易都是實時下賬，無法消除該筆交易）；四是及時報警。

16:05分，客戶撥打110報警，16:20左右兩名警察趕到半店支行，詢問記錄了相關情況，打印了客戶的賬戶流水，16：45分左右離開。

以上是此次詐騙事件的基本情況，該網點積極應對，主要做好以下幾個方面：一是當班人員反詐騙意識、觀察力比較強；二是處置迅速，果斷阻止了客戶資金再次被騙的發生；三是信息反饋及時，第一時間向上級主管部門、客服中心、公安部門進行了匯報溝通。經研究，對半店支行兩名人員朱霄、周清香各予以500元獎勵。近年來，受經濟下行影響，社會治安不容樂觀，搶劫客戶、盜竊客戶銀行卡信息、電信詐騙案件時有發生，各支行要切實增強安全意識，認真落實安全生產管理年活動要求，以此事件為例，加強學習教育，加大隱患排查，加強安全演練，確保農商行人、財、物安全和客戶資金不受損失。

老河口農商銀行 2016年6月6日

湖北老河口農村商業銀行辦公室

2016年6月6日印發

第二篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經濟損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進入我行營業網點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內的4萬元學費錢已經被莫名轉走。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續，先將客戶銀行賬戶設為止付狀態，以防更大的損失；隨后，在系統中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉出交易，但是轉入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內部賬號，經與同事溝通工作人員發現這是一起省行前兩天剛剛發文學習一起利用網銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯系了網點經理將客戶帶至電子銀行服務區，要客戶登錄網銀，進入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉回銀行卡內。再到柜臺辦理了解掛，關閉網銀、銷戶轉出等業務。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網絡等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業網點對當前案件防范形勢應有充分的認識，要結合當前正在開展的建設最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防范意識，發動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進一步做好電信詐騙協防工作：

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或客戶經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質；

三是強化學習。把“電信詐騙協防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第三篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

2013年XX月XX日下午2點左右，一名中年女客戶來到營業網點，該客戶在營業大廳取號后就不停打手機，直至填寫匯款憑證完畢，又轉到僻靜處打電話。待柜員叫號后，客戶拿出7萬元現金要求匯款，同時再次撥打手機，柜員發現該顧客的舉動比較可疑，遂詢問客戶是否認識收款人，客戶搖頭否認，柜員又問客戶的匯款原由，客戶頓時吞吞吐吐，然后繼續撥打電話。見此情形，業務受理柜員立即將此情況匯報給網點負責人，網點負責人得知后立即到營業大廳將客戶請到貴賓室了解情況，客戶支支吾吾，語焉不詳，網點負責人判斷客戶可能是遭遇詐騙，隨即向客戶簡單介紹了犯罪分子慣用的詐騙手法，客戶終于回過神來，將其遭遇詐騙的經過和盤托出。原來該客戶接詐騙電話，稱客戶因為涉嫌制造毒品，然后以拘捕為要挾，要求客戶秘密轉賬至某個人賬戶。

二、案例分析

經過持續的防騙宣傳，目前電話詐騙案件發生頻率已大大減少，但犯罪分子針對人們防范意識增強的情況，對詐騙手段和技巧進行了改進，一是犯罪分子在整個過程犯罪活動一直保持電話連通，指揮客戶操作，增強了對客戶的控制；二是犯罪分子實施反偵察，在匯款過程中遙控客戶向銀行業務受理柜員隱瞞真實匯款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社會事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡發放等刻意制造混亂，趁機攫取不法收益；四是犯罪分子利用受騙人畏懼的心理，刻意加大心理攻勢，威脅震懾受騙人，導致受騙人極易上當；五是在歲末年初，隨著銀行業務旺季的到來，電信詐騙等犯罪也有抬頭的趨勢。

三、案例啟示

（一）加強注意，嚴密防范。特別是在業務旺季，客戶多，資金量大，犯罪分子也有機可趁，銀行員工加強注意，發現可疑情況要及時報告并跟蹤，保護客戶及其資金的安全。

（二）加強宣傳，增強防范。要在營業網點顯眼的位置放置提示標語，提醒客戶加強自我防范，同時發放宣傳資料，讓客戶及時了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加強巡視，擴大范圍。網點人員要重點對自助服務區域加強巡視，一旦發現客戶有異常或可疑舉動，要及時詢問客戶，發現有電信詐騙時應及時制止。

第四篇：郵儲銀行民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

民主路南支行成功堵截一起電信詐騙

2018年3月28日13點時，包頭市分行法律與合規部接到民主路南支行前臺報告：有一年齡為74歲的項姓老人來到民主路南支行辦理4萬元現金匯款，經辦柜員親切詢問老人是給誰匯款、匯往何處？老人開始坐立不安、顯得非常急躁，含糊其辭說是給“外孫”匯款！看到老人舉止異常，經辦柜員開始警覺起來，相繼詢問老人“外孫”是什么職業？有什么急事用這么多錢？本人在不在本市？老人均答非所問，當班柜員感覺有些異常，立即向營業主管報告，大堂經理上前安撫老人情緒，得知老人“外孫”在外地，具體職業、城市老人都說不上來，為了證實“外孫”身份，營業主管通過老人提供的“外孫”電話號碼進行通話了解相關情況，對方聲稱自己是大爺的“外孫”，在韓國工作，具體用款辦急事用，就掛斷了電話。過了一會兒，自稱是“外孫”的號碼給老人打來電話，大堂經理幫助老人打開手機免提，對方讓老人暫時不要匯款了，趕緊回家！網點工作人員通過辨聽，對方說話有南方口音，工作人員又進一步通過內部系統查詢得知收款賬號為廣東東莞市某郵政網點開戶。大堂經理耐心安撫老人并仔細講解電信詐騙的常見手段，幫助老人回憶細節，老人回憶第一次接到“外孫”電話時，對方聲稱出了一些事，急需用錢，讓老人一定保密，別讓家人知道。經過上述種種異常情況，網點工作人員初步分析判斷情況為電信詐騙，決定終止匯款！在征得老人的同意下，網點暫時給老人辦理了無密戶定期存款。隨后向公安機關報案！近年來，電信詐騙案件屢見不鮮，盡管居民防范電信詐騙的意識不斷增強，但隨著微信的普及，掃一掃支付、掃一掃有禮相送等支付方式的便捷化，諸多不法分子及釣魚軟件隱藏其中。針對當前案件形式多樣，手段不斷翻新的現狀，郵儲銀行包頭分行立足防范客戶和銀行經營風險，定期開展宣傳普及和培訓教育，堅持從源頭上進行堵截，不斷加強臨柜業務管理，強化柜面合規操作，開展典型案例討論和分析，提高一線員工的風險責任意識，確保客戶資金安全。

通訊員：法律與合規部/王淑霞

第五篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

一位老年客戶神情焦急地到網點詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費，客戶按短信提示的座機電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經濟詐騙，讓客戶趕緊將錢轉入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。

二、案例分析

詐騙分子冒用類似銀行電話實施詐騙，因銀行的電話銀行服務深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區號+電話銀行號碼實施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質疑怎么會是銀行的服務電話。

三、案例啟示

（一）網點經常組織學習類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。

（二）將此詐騙案例在網點內學習通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉帳匯款業務時，多問一句，避免客戶上當受騙事件發生；大堂經理和保安加強對自助銀行區域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發生。

（三）網點應堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護自己的資金安全。