第一篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

2013年XX月XX日下午2點左右，一名中年女客戶來到營業網點，該客戶在營業大廳取號后就不停打手機，直至填寫匯款憑證完畢，又轉到僻靜處打電話。待柜員叫號后，客戶拿出7萬元現金要求匯款，同時再次撥打手機，柜員發現該顧客的舉動比較可疑，遂詢問客戶是否認識收款人，客戶搖頭否認，柜員又問客戶的匯款原由，客戶頓時吞吞吐吐，然后繼續撥打電話。見此情形，業務受理柜員立即將此情況匯報給網點負責人，網點負責人得知后立即到營業大廳將客戶請到貴賓室了解情況，客戶支支吾吾，語焉不詳，網點負責人判斷客戶可能是遭遇詐騙，隨即向客戶簡單介紹了犯罪分子慣用的詐騙手法，客戶終于回過神來，將其遭遇詐騙的經過和盤托出。原來該客戶接詐騙電話，稱客戶因為涉嫌制造毒品，然后以拘捕為要挾，要求客戶秘密轉賬至某個人賬戶。

二、案例分析

經過持續的防騙宣傳，目前電話詐騙案件發生頻率已大大減少，但犯罪分子針對人們防范意識增強的情況，對詐騙手段和技巧進行了改進，一是犯罪分子在整個過程犯罪活動一直保持電話連通，指揮客戶操作，增強了對客戶的控制；二是犯罪分子實施反偵察，在匯款過程中遙控客戶向銀行業務受理柜員隱瞞真實匯款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社會事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡發放等刻意制造混亂，趁機攫取不法收益；四是犯罪分子利用受騙人畏懼的心理，刻意加大心理攻勢，威脅震懾受騙人，導致受騙人極易上當；五是在歲末年初，隨著銀行業務旺季的到來，電信詐騙等犯罪也有抬頭的趨勢。

三、案例啟示

（一）加強注意，嚴密防范。特別是在業務旺季，客戶多，資金量大，犯罪分子也有機可趁，銀行員工加強注意，發現可疑情況要及時報告并跟蹤，保護客戶及其資金的安全。

（二）加強宣傳，增強防范。要在營業網點顯眼的位置放置提示標語，提醒客戶加強自我防范，同時發放宣傳資料，讓客戶及時了解新的犯罪手法，防范于未然。

（三）加強巡視，擴大范圍。網點人員要重點對自助服務區域加強巡視，一旦發現客戶有異?；蚩梢膳e動，要及時詢問客戶，發現有電信詐騙時應及時制止。

第二篇：成功堵截電信詐騙的案例

成功堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

一位老年客戶神情焦急地到網點詢問保安還款事宜，保安詢問多次才得知客戶收到一條來自**銀行的短信，稱客戶在銀行辦理的信用卡透支消費，客戶按短信提示的座機電話打過去后，對方稱客戶信用卡涉及經濟詐騙，讓客戶趕緊將錢轉入指定帳戶。因銀行工作人員及時識破，從而避免了客戶的資金損失。

二、案例分析

詐騙分子冒用類似銀行電話實施詐騙，因銀行的電話銀行服務深入人心，犯罪分子為了讓客戶深信不疑，就使用區號+電話銀行號碼實施詐騙，正如上述的老年客戶，我們提醒是詐騙電話時，客戶還質疑怎么會是銀行的服務電話。

三、案例啟示

（一）網點經常組織學習類似案例的通報，員工均知曉電信詐騙案例的手法，故而成功識破此兩起詐騙案例。

（二）將此詐騙案例在網點內學習通報，讓所有員工提高警惕，在受理客戶轉帳匯款業務時，多問一句，避免客戶上當受騙事件發生；大堂經理和保安加強對自助銀行區域的巡視檢查，遇到可疑情況及時采取行動并及時匯報，防止詐騙行為發生。

（三）網點應堅持做好客戶防電信詐騙的案例宣傳，提高客戶的安全意識，保護自己的資金安全。

第三篇：我行成功堵截一起電信詐騙

防范金融詐騙，做好金融衛士

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件，為客戶挽回了4萬多元的經濟損失，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點鐘左右，一名大學生模樣的年輕男子神色慌張，情緒激動的進入我行營業網點，直接奔向高柜窗口，告知工作人員自己接到了詐騙電話，并且卡內的4萬元學費錢已經被莫名轉走。工作人員聽到客戶的陳述后，當即判斷明顯是一起詐騙事件，立馬為客戶辦理了掛失手續，先將客戶銀行賬戶設為止付狀態，以防更大的損失；隨后，在系統中查詢客戶當天是有兩筆金額合計4萬元的轉出交易，但是轉入的賬號并不是他人或者商戶賬號，而是430083538開頭的內部賬號，經與同事溝通工作人員發現這是一起省行前兩天剛剛發文學習一起利用網銀賬戶保證金詐騙的案例。隨后上報了我行委派營運主管，將學習的文件拿出比對，果然是我行的賬戶商品保證金內部賬戶。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯系了網點經理將客戶帶至電子銀行服務區，要客戶登錄網銀，進入賬戶商品保證金查看，4萬多元果然在保證金賬號，當即為客戶轉回銀行卡內。再到柜臺辦理了解掛，關閉網銀、銷戶轉出等業務。及時、高效的為客戶挽回了損失。

不法分子借助電信、網絡等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業網點對當前案件防范形勢應有充分的認識，要結合當前正在開展的建設最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防范意識，發動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進一步做好電信詐騙協防工作：

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義。有效開展電信詐騙協防工作；

二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或客戶經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質；

三是強化學習。把“電信詐騙協防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工作。

金融工作無小事。防范金融詐騙，做好金融衛士！

建行長沙湖大支行

馬珂

第四篇：堵截電信詐騙的案例

堵截電信詐騙的案例

一、案例經過

一中年男子邊打電話邊來到網點的自助服務區辦理業務，由于客戶不會使用自助機具，請求網點工作人員幫忙查詢卡內余額并做轉帳業務。此時，客戶一直與另外一個人通話，同時將自己的銀行卡插入ATM機?？吹竭@一舉動，網點大堂經理立刻產生了警覺，連忙詢問客戶是否認識對方，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務局要往他的卡里打退稅款，并且要求他找一個24小時自助機具，電話指導他操作。大堂經理當即提醒客戶小心上當，并且指引客戶看自助服務區墻上貼著的“防電信詐騙”的提示。這時客戶才起了疑心，隨即把電話給大堂經理接聽，大堂經理與對方交談之后，憑借工作經驗判斷對方是電信詐騙，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段，這時客戶才恍然大悟，對大堂經理及時制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經了解得知，客戶卡里有大量的資金。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務人員實施的電信詐騙案件，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對現代科技知識掌握較少，不了解銀行自助存取款機的功能，防范意識差等特點實施詐騙。案例中，客戶對詐騙電話未產生任何懷疑，很輕易地進入了犯罪分子的詐騙圈套。幸虧銀行大堂經理訓練有素、眼明手快、責任心強，及時幫助客戶識別并制止了詐騙行為，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽，同時有效防范了聲譽風險，進一步提升了銀行服務形象。

三、案例啟示

（一）樹立風險意識，提高專業能力。當前，隨著社會經濟和科學技術的高速發展，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明。金融行業更是受到強烈干擾和沖擊，針對銀行信用卡、自助設備、電子密碼器等科技產品的詐騙行為層出不窮。犯罪分子根據銀行產品的特點，設計出相應的詐騙方案，有些直指銀行新產品和新業務，令人猝不及防，對客戶的財產安全及銀行聲譽形象造成嚴重威脅。這對金融企業風險防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度樹立防范意識，制定防范措施，金融產品設計部門在推出新的金融產品時，最好同時設計推出相應的反詐騙方案，切實保障客戶財產安全，維護銀行良好的聲譽形象。

（二）加強業務宣傳，擔當社會責任。目前，銀行各項業務快速發展，各種新產品、新業務推陳出新，令人目不暇接。很多客戶，特別是中老年客戶對銀行的有些設備和產品從未使用過，不了解相關功能，這就給犯罪分子實施詐騙提供了可乘之機。因此，應加大產品及業務宣傳力度，除了在網點張貼海報、擺放宣傳折頁等常規性宣傳方式以外，還應定期舉辦如金融知識講座、新產品推介會、客戶聯誼會、中老年客戶金融講堂等宣傳活動，向客戶介紹銀行金融產品，傳授詐騙識別方法等，將宣傳工作常態化，既營銷了金融產品，又回饋了客戶，同時擔當了社會責任，提高了銀行美譽度。

（三）提高服務能力，深化服務內涵。要深入開展一線員工的服務培訓工作，使員工認識到服務工作不能只停留在微笑服務、三聲服務的淺層次，而要用心服務、用智慧服務。要從內心關愛客戶，保持高度的責任心，像案例中的大堂經理，憑借過硬的業務能力及對客戶高度負責的工作態度，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失，不僅得到客戶真誠的感激，提升了銀行社會形象，同時培育了潛在優質客戶，提高了競爭力。

第五篇：一則成功堵截電信詐騙的案例分析

一則成功堵截電信詐騙的案例分析

一、案例經過

11月01日下午,一位女客戶來到XX支行營業部，要求辦理跨行匯款業務。因當時跨行大額匯款系統的業務處理時間已過，匯款要次日才能轉出，于是經辦柜員便向客戶說明情況，請她明天再來辦理。隨后，該客戶轉身走出營業廳，在大門口接了一個電話,又返回柜臺要求辦理開卡業務,而且要開兩張卡,并且在填審請表的同時還在持手機與人通話，填好申請表后，要求柜員為其辦理兩張卡,各存活期5萬元,錢從另一XX行卡里轉出。見此，經辦柜員關切地問：“為什么要同時開兩張卡,現在用的卡不好用嗎?多開兩張卡要出年費,而且也不好保管,開一張吧,原來的卡還是可用的。現在已經下班了,真的是需要那么急辦理嗎？”女客戶馬上神色恐慌地說：“一定要辦,必須辦,卡里的資金才安全,一張卡給丈夫用，另一張卡自已用”。接著，經辦柜員問該客戶新開卡的年費是在原來的卡里取還是用現金支付？女客戶說卡里沒錢了,用現金,但身上沒有現金,要到車上拿，一會說有錢交年費一會又說沒有錢。經辦柜員見該客戶講話有點語無倫次,電話又不停地響,還不停地催促快點辦理,便馬上警覺起來，有意拖延辦理業務的時間,說要核實一下客戶所填的電話號碼,并設法使其暫停與人通話。經辦柜員一

邊請當班業務主管“核實電話號碼的真實性”,一邊讓大堂經理倒一杯水給客戶,讓她緩和一下情緒。突然，該女客戶說了一句,“里面有105萬元給公安局凍結了”。經辦人員意識到這很可能是一起電話詐騙。為及時堵截這起詐騙,避免客戶資金損失，經辦人員耐心向客戶了解情況，原來該客戶于當天開立帳戶,并辦理了網上銀行,當天跨行轉入115萬元,通過網上銀行轉出100萬元。因我行網銀有當天轉入的錢當天轉出不能超 100萬元的限制,該客戶又在我行的ATM轉出了5萬元,當前帳戶余額為10萬元。得知此情況后，為了不讓客戶的資金再受損失, 網點負責人和內控主管耐心向客戶解釋這是詐騙分子騙錢的圈套，千萬不要再上當受騙。在銀行員工的反復提醒、勸說下，女客戶這才慢慢清醒過來,意識到這是詐騙，隨即報了警。目前公安機關正介入調查。

二、案例分析

在此事件中，該支行員工憑著敏銳的警覺和想為客戶所想，急為客戶所急，認真細致、高度負責的工作態度，成功地堵截了一起電話詐騙案件，不僅使客戶避免了大額資金損失，也進一步提升了我行的服務形象。

三、案例啟示

近年來，不法分子借助電信、網絡等手段實行詐騙犯罪的案件呈高發態勢，詐騙手法不斷翻新，給銀行客戶資金安全造成較大危害，各營業網點對當前案件防范形勢應有充分的認識，要結合當前正在開展的建設最安全銀行活動，加強員工的案防教育，進一步提升員工的安全防范意識，發動全員積極參與電信詐騙防范工作，積極開展電信詐騙協防工作，保護客戶資金安全，維護銀行聲譽，從以下方面進一步做好電信詐騙協防工作：

一是深刻認識協防電信詐騙犯罪的重要意義，加強宣貫電信詐騙協防兩個“口訣”，有效開展電信詐騙協防工作； 二是做好宣傳。積極向客戶進行宣講，解釋銀行業務辦理的常識、電信詐騙犯罪的特點等。通過柜面宣傳引導、張貼提示標語、大堂經理或客戶經理溫馨提示等方式告誡客戶不要輕信各類中獎信息、不要輕信別人的投資誤導等；提醒客戶保護好自己的密碼和存款介質。對于陌生電話、短信和詐騙分子謊稱家人在外地突發疾病、遇到車禍等情形時，讓客戶一定要準確核實，擦亮眼睛，從源頭上防止電信詐騙事情的發生。

三是強化學習。把“電信詐騙協防工作”列入晨會，通過學習，提高員工防范電信詐騙的意識。積極加強對一線臨柜、大堂經理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓工

作。重點學習《防詐騙宣傳冊》和《員工防范電信詐騙操作口訣》；同時要求大堂經理、臨柜人員、保安人員勤觀察、勤溝通、勤核實，及時提醒客戶、掌握大額匯款用途、避免客戶資金損失。

四是對在開展電信詐騙協防中出現的情況、案例，及時上報，以便上級行及時掌握犯罪分子使用的涉案賬號等相關信息，為下一步賬號布控等做好準備。

五是注重細節。提高電信詐騙識別能力和防范技巧。在客戶辦理業務時，做到一看，看客戶辦理業務的種類和內容；二聽，傾聽客戶的話；三了解，了解匯款人的用途。面對匯款客戶，密切關注客戶辦理業務時的情緒與意向，對于違反常規的人和事多留心、多關注、多提醒。善意提醒客戶對可疑電話，短信等電信詐騙案件的警惕與防范，保護自己的資金安全。在與客戶的交流過程中，通過“看、聽、問”等方法，有效甄別客戶信息的真實性，以對電信詐騙進行堵截。不讓一筆可疑交易從手中漏過，做好防范電信詐騙風險提示和前臺柜面的防范工作。