第一篇：浙江省中小企業(yè)局關(guān)于印發(fā)浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引的通知

浙江省中小企業(yè)局關(guān)于印發(fā)浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引的通知

浙企資發(fā)〔2011〕7號(hào)

各市、縣（市、區(qū)）經(jīng)（信、貿(mào)）委（局）、中小企業(yè)局：

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司審批工作，依據(jù)《行政許可法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》等法律法規(guī)、政策文件，特制定《浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

浙江省中小企業(yè)局

二○一一年二月二十四

浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引

為規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止審批行政行為，明確審批工作程序，依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，制定審批工作程序指引。

一、融資性擔(dān)保公司的設(shè)立

（一）設(shè)立審批程序

1、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣（含）以下融資性擔(dān)保公司設(shè)立

（1）公司設(shè)立申請(qǐng)

融資性擔(dān)保公司（籌）到工商登記部門預(yù)核名稱，領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，并按要求準(zhǔn)備相關(guān)設(shè)立申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門。

（2）初審

縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見，同意設(shè)立的，上報(bào)所在設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行審查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門在申請(qǐng)人補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意設(shè)立的批復(fù)。

（5）頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證

申請(qǐng)人憑同意設(shè)立的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)到設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商登記管理等部門辦理相關(guān)登記手續(xù)。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行登記、編號(hào)，并上報(bào)省中小企業(yè)局備案。

2、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上融資性擔(dān)保公司設(shè)立

（1）公司設(shè)立申請(qǐng)

融資性擔(dān)保公司（籌）到工商登記部門預(yù)核名稱，領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，并按要求準(zhǔn)備相關(guān)設(shè)立申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門；

（2）初審

所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見。同意設(shè)立的，上報(bào)省中小企業(yè)局，并同時(shí)抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

省中小企業(yè)局指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行審查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）聯(lián)合審批

省中小企業(yè)局在申請(qǐng)人補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，會(huì)同省金融辦對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并作出同意或不同意設(shè)立的批復(fù)。

（5）申請(qǐng)人憑同意設(shè)立的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)到省中小企業(yè)局領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商登記管理等部門辦理相關(guān)登記手續(xù)。省中小企業(yè)局對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行登記、編號(hào)，并抄送省金融辦和設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門備案。

3、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司的，由商務(wù)部門出具外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。申請(qǐng)人憑此證明意見及其它材料，到所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門辦理設(shè)立申請(qǐng)。

4、融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，參照融資性擔(dān)保公司的設(shè)立申請(qǐng)程序。

（二）設(shè)立申請(qǐng)材料說明

1、申請(qǐng)材料一式三份，活頁(yè)裝訂，按以下順序排列，文件格式參考附件1：

（1）封面；

（2）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

（3）浙江省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)表；

（4）指定代表或者共同委托代理人的證明；

（5）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件；

（6）經(jīng)各股東簽字或蓋章的章程草案；

（7）驗(yàn)資報(bào)告；

（8）股東資信證明材料，包括：自然人股東身份證明復(fù)印件和個(gè)人簡(jiǎn)歷；法人股東提交經(jīng)審計(jì)的近兩年公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上股份的股東資信證明，證明股東出資資金來(lái)源真實(shí)、合法，且具有持續(xù)出資能力；

（9）擬任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理，以及其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員）任職資格申請(qǐng)材料，包括：任職資格申請(qǐng)書；身份證明、學(xué)歷證明復(fù)印件；陳述書；承諾書；未來(lái)履職計(jì)劃；法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)召開出資人會(huì)議、股東（大）會(huì)或董事會(huì)會(huì)議的，報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議。

（10）可行性研究報(bào)告；

（11）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（12）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明，包括房產(chǎn)證復(fù)印件和租房協(xié)議。

2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，須提交商務(wù)部門出具的外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。

3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）須提交下列材料（一式三份，參考附件2）：

（1）封面（注明設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、分公司）；

（2）分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

（3）分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件（總公司、母公司，下同）；

（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）經(jīng)審計(jì)的前兩個(gè)年度的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（7）合作銀行出具的上一年度期末在保責(zé)任余額證明；

（8）分支機(jī)構(gòu)（分公司）總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料；

（9）外省（自治區(qū)、直轄市）登記注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，還需提交所在地省級(jí)監(jiān)管部門簽發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件和跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的意見書。

二、融資性擔(dān)保公司的變更和終止

（一）變更、終止審批程序

1、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣（含）以下融資性擔(dān)保公司

（1）企業(yè)申請(qǐng)變更（終止）

融資性擔(dān)保公司按要求準(zhǔn)備有關(guān)變更（終止）申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門。

（2）初審

縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見，同意變更（終止）的，上報(bào)所在設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行檢查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，應(yīng)當(dāng)將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門在企業(yè)補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意變更（終止）的批復(fù)。

（5）經(jīng)營(yíng)許可證變更和繳回

融資性擔(dān)保公司憑同意變更的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)辦理有關(guān)變更事項(xiàng)，涉及經(jīng)營(yíng)許可證內(nèi)容變更的，到發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證并換領(lǐng)變更后的經(jīng)營(yíng)許可證。

同意終止的，融資性擔(dān)保公司領(lǐng)取同意終止的批復(fù)并繳回經(jīng)營(yíng)許可證。

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證的換發(fā)、繳回進(jìn)行登記、歸檔，并上報(bào)省中小企業(yè)局備案。

2、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上融資性擔(dān)保公司

（1）企業(yè)申請(qǐng)變更（終止）

變更前或者變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的擔(dān)保公司按有關(guān)要求準(zhǔn)備變更（終止）申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門；

（2）初審

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門受理變更（終止）申請(qǐng)，經(jīng)審查后，在變更（終止）申請(qǐng)表上出具初審意見，同意變更（終止）的，上報(bào)省中小企業(yè)局。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

省中小企業(yè)局指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行檢查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，應(yīng)當(dāng)將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

省中小企業(yè)局在企業(yè)補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意變更（終止）的批復(fù)。

（5）經(jīng)營(yíng)許可證變更和繳回

融資性擔(dān)保公司憑同意變更的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)辦理有關(guān)變更事項(xiàng)，涉及經(jīng)營(yíng)許可證內(nèi)容變更的，到省中小企業(yè)局繳回原證并換領(lǐng)變更后的經(jīng)營(yíng)許可證。

同意終止的，融資性擔(dān)保公司領(lǐng)取同意終止的批復(fù)并繳回經(jīng)營(yíng)許可證。

省中小企業(yè)局對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證的換發(fā)、繳回進(jìn)行登記、歸檔，并通知省金融辦和設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門備案。

3、外商投資的融資性擔(dān)保公司涉及注冊(cè)資本變更的，須提交商務(wù)部門出具的外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。

4、分支機(jī)構(gòu)（分公司）變更、終止申請(qǐng)的，參照融資性擔(dān)保公司變更、終止申請(qǐng)程序。注冊(cè)資本的劃分以出資設(shè)立的母公司為依據(jù)。

（二）變更、終止申請(qǐng)材料說明

1、變更申請(qǐng)材料（一式三份，參考附件3）

（1）封面；

（2）變更申請(qǐng)報(bào)告；

（3）融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）變更事項(xiàng)證明：

A、變更注冊(cè)資本的，需提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告和有關(guān)媒體上刊登的注冊(cè)資本變更公告；

B、變更住所的，需提供住所證明材料；

C、變更股東的，需提供新任股東的簡(jiǎn)歷和持有5%以上股份的新任股東的資信證明（參考融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料說明中相關(guān)內(nèi)容）；

D、變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的，需提交相關(guān)任職資格申請(qǐng)材料（參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的擬任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料）；

E、變更名稱的，需提供工商登記部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

F、變更公司章程的，需提交公司章程修改的股東會(huì)決議和修改后的公司章程或公司章程修正案；

G、變更其他事項(xiàng)的，提交監(jiān)管部門要求的相關(guān)證明。

2、終止申請(qǐng)材料（一式三份，參考附件4）

（1）封面；

（2）終止申請(qǐng)報(bào)告；

（3）融資性擔(dān)保公司終止申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）清算組出具的債務(wù)清償證明；

（7）依法實(shí)施破產(chǎn)的，需提供人民法院的破產(chǎn)宣告。

3、分支機(jī)構(gòu)（分公司）變更、終止材料參照融資性擔(dān)保公司變更、終止申請(qǐng)材料。

第二篇：浙江省中小企業(yè)局關(guān)于印發(fā)浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引的通知_浙企資發(fā)_2011_7號(hào)

浙江省中小企業(yè)局關(guān)于印發(fā)浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引的通知

浙企資發(fā)〔2011〕7號(hào)

各市、縣（市、區(qū)）經(jīng)（信、貿(mào)）委（局）、中小企業(yè)局：

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司審批工作，依據(jù)《行政許可法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》等法律法規(guī)、政策文件，特制定《浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引》，現(xiàn)予以印發(fā)，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

浙江省中小企業(yè)局 二○一一年二月二十四

浙江省融資性擔(dān)保公司審批工作程序指引

為規(guī)范全省融資性擔(dān)保公司設(shè)立、變更、終止審批行政行為，明確審批工作程序，依據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《浙江省融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，制定審批工作程序指引。

一、融資性擔(dān)保公司的設(shè)立

（一）設(shè)立審批程序

1、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣（含）以下融資性擔(dān)保公司設(shè)立

（1）公司設(shè)立申請(qǐng)

融資性擔(dān)保公司（籌）到工商登記部門預(yù)核名稱，領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，并按要求準(zhǔn)備相關(guān)設(shè)立申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門。

（2）初審

縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見，同意設(shè)立的，上報(bào)所在設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行審查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門在申請(qǐng)人補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意設(shè)立的批復(fù)。

（5）頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證

申請(qǐng)人憑同意設(shè)立的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)到設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商登記管理等部門辦理相關(guān)登記手續(xù)。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行登記、編號(hào)，并上報(bào)省中小企業(yè)局備案。

2、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上融資性擔(dān)保公司設(shè)立

（1）公司設(shè)立申請(qǐng)

融資性擔(dān)保公司（籌）到工商登記部門預(yù)核名稱，領(lǐng)取《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，并按要求準(zhǔn)備相關(guān)設(shè)立申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門；

（2）初審

所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見。同意設(shè)立的，上報(bào)省中小企業(yè)局，并同時(shí)抄送當(dāng)?shù)亟鹑谵k（上市辦）。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

省中小企業(yè)局指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行審查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。（4）聯(lián)合審批

省中小企業(yè)局在申請(qǐng)人補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，會(huì)同省金融辦對(duì)申請(qǐng)材料進(jìn)行審核，并作出同意或不同意設(shè)立的批復(fù)。

（5）申請(qǐng)人憑同意設(shè)立的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)到省中小企業(yè)局領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證，并憑經(jīng)營(yíng)許可證到工商登記管理等部門辦理相關(guān)登記手續(xù)。省中小企業(yè)局對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證進(jìn)行登記、編號(hào)，并抄送省金融辦和設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門備案。

3、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司的，由商務(wù)部門出具外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。申請(qǐng)人憑此證明意見及其它材料，到所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門辦理設(shè)立申請(qǐng)。

4、融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，參照融資性擔(dān)保公司的設(shè)立申請(qǐng)程序。

（二）設(shè)立申請(qǐng)材料說明

1、申請(qǐng)材料一式三份，活頁(yè)裝訂，按以下順序排列，文件格式參考附件1：

（1）封面；

（2）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

（3）浙江省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)表；

（4）指定代表或者共同委托代理人的證明；

（5）《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件；

（6）經(jīng)各股東簽字或蓋章的章程草案；

（7）驗(yàn)資報(bào)告；

（8）股東資信證明材料，包括：自然人股東身份證明復(fù)印件和個(gè)人簡(jiǎn)歷；法人股東提交經(jīng)審計(jì)的近兩年公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上股份的股東資信證明，證明股東出資資金來(lái)源真實(shí)、合法，且具有持續(xù)出資能力；

（9）擬任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（包括總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席風(fēng)險(xiǎn)官、首席合規(guī)官、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理，以及其他對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員）任職資格申請(qǐng)材料，包括：任職資格申請(qǐng)書；身份證明、學(xué)歷證明復(fù)印件；陳述書；承諾書；未來(lái)履職計(jì)劃；法律、行政法規(guī)或公司章程規(guī)定任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)召開出資人會(huì)議、股東（大）會(huì)或董事會(huì)會(huì)議的，報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議。

（10）可行性研究報(bào)告；

（11）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；

（12）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明，包括房產(chǎn)證復(fù)印件和租房協(xié)議。

2、申請(qǐng)?jiān)O(shè)立外商投資的融資性擔(dān)保公司，須提交商務(wù)部門出具的外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。

3、設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）須提交下列材料（一式三份，參考附件2）：

（1）封面（注明設(shè)立分支機(jī)構(gòu)、分公司）；

（2）分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告；

（3）分支機(jī)構(gòu)（分公司）設(shè)立申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件（總公司、母公司，下同）；

（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）經(jīng)審計(jì)的前兩個(gè)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（7）合作銀行出具的上一期末在保責(zé)任余額證明；

（8）分支機(jī)構(gòu)（分公司）總經(jīng)理任職資格申請(qǐng)材料；

（9）外省（自治區(qū)、直轄市）登記注冊(cè)的融資性擔(dān)保公司擬在本省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)（分公司）的，還需提交所在地省級(jí)監(jiān)管部門簽發(fā)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件和跨省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的意見書。

二、融資性擔(dān)保公司的變更和終止

（一）變更、終止審批程序

1、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣（含）以下融資性擔(dān)保公司

（1）企業(yè)申請(qǐng)變更（終止）融資性擔(dān)保公司按要求準(zhǔn)備有關(guān)變更（終止）申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門。

（2）初審

縣（市、區(qū)）中小企業(yè)行政主管部門受理申請(qǐng)，經(jīng)審查核實(shí)后，在設(shè)立申請(qǐng)表上出具初審意見，同意變更（終止）的，上報(bào)所在設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門。（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行檢查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，應(yīng)當(dāng)將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門在企業(yè)補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意變更（終止）的批復(fù)。

（5）經(jīng)營(yíng)許可證變更和繳回

融資性擔(dān)保公司憑同意變更的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)辦理有關(guān)變更事項(xiàng)，涉及經(jīng)營(yíng)許可證內(nèi)容變更的，到發(fā)證機(jī)關(guān)繳回原證并換領(lǐng)變更后的經(jīng)營(yíng)許可證。

同意終止的，融資性擔(dān)保公司領(lǐng)取同意終止的批復(fù)并繳回經(jīng)營(yíng)許可證。

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證的換發(fā)、繳回進(jìn)行登記、歸檔，并上報(bào)省中小企業(yè)局備案。

2、注冊(cè)資本5000萬(wàn)元人民幣以上融資性擔(dān)保公司

（1）企業(yè)申請(qǐng)變更（終止）

變更前或者變更后注冊(cè)資本在5000萬(wàn)元以上的擔(dān)保公司按有關(guān)要求準(zhǔn)備變更（終止）申請(qǐng)材料，將申請(qǐng)材料遞交所在地設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門；

（2）初審

設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門受理變更（終止）申請(qǐng)，經(jīng)審查后，在變更（終止）申請(qǐng)表上出具初審意見，同意變更（終止）的，上報(bào)省中小企業(yè)局。

（3）申請(qǐng)材料的接收與補(bǔ)正

省中小企業(yè)局指定專人接收材料，并對(duì)材料是否齊全進(jìn)行檢查。對(duì)申請(qǐng)材料不齊全的，應(yīng)當(dāng)將需要補(bǔ)正的內(nèi)容及時(shí)通知申請(qǐng)人。

（4）審批

省中小企業(yè)局在企業(yè)補(bǔ)正材料送達(dá)后正式受理申請(qǐng)，按相關(guān)要求進(jìn)行審核，并做出同意或不同意變更（終止）的批復(fù)。

（5）經(jīng)營(yíng)許可證變更和繳回

融資性擔(dān)保公司憑同意變更的批復(fù)，在批復(fù)有效期內(nèi)辦理有關(guān)變更事項(xiàng)，涉及經(jīng)營(yíng)許可證內(nèi)容變更的，到省中小企業(yè)局繳回原證并換領(lǐng)變更后的經(jīng)營(yíng)許可證。

同意終止的，融資性擔(dān)保公司領(lǐng)取同意終止的批復(fù)并繳回經(jīng)營(yíng)許可證。

省中小企業(yè)局對(duì)經(jīng)營(yíng)許可證的換發(fā)、繳回進(jìn)行登記、歸檔，并通知省金融辦和設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門備案。

3、外商投資的融資性擔(dān)保公司涉及注冊(cè)資本變更的，須提交商務(wù)部門出具的外資真實(shí)、來(lái)源合法的證明意見。

4、分支機(jī)構(gòu)（分公司）變更、終止申請(qǐng)的，參照融資性擔(dān)保公司變更、終止申請(qǐng)程序。注冊(cè)資本的劃分以出資設(shè)立的母公司為依據(jù)。

（二）變更、終止申請(qǐng)材料說明

1、變更申請(qǐng)材料（一式三份，參考附件3）

（1）封面；

（2）變更申請(qǐng)報(bào)告；

（3）融資性擔(dān)保公司事項(xiàng)變更申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）變更事項(xiàng)證明：

A、變更注冊(cè)資本的，需提供有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告和有關(guān)媒體上刊登的注冊(cè)資本變更公告；

B、變更住所的，需提供住所證明材料；

C、變更股東的，需提供新任股東的簡(jiǎn)歷和持有5%以上股份的新任股東的資信證明（參考融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料說明中相關(guān)內(nèi)容）；

D、變更董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的，需提交相關(guān)任職資格申請(qǐng)材料（參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的擬任公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料）；

E、變更名稱的，需提供工商登記部門簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》； F、變更公司章程的，需提交公司章程修改的股東會(huì)決議和修改后的公司章程或公司章程修正案； G、變更其他事項(xiàng)的，提交監(jiān)管部門要求的相關(guān)證明。

2、終止申請(qǐng)材料（一式三份，參考附件4）

（1）封面；

（2）終止申請(qǐng)報(bào)告；

（3）融資性擔(dān)保公司終止申請(qǐng)表；

（4）經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件；

（5）營(yíng)業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；

（6）清算組出具的債務(wù)清償證明；

（7）依法實(shí)施破產(chǎn)的，需提供人民法院的破產(chǎn)宣告。

3、分支機(jī)構(gòu)（分公司）變更、終止材料參照融資性擔(dān)保公司變更、終止申請(qǐng)材料。

附件：1 融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料參考格式

融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)材料參考格式融資性擔(dān)保公司變更申請(qǐng)材料參考格式融資性擔(dān)保公司終止申請(qǐng)材料參考格式

第三篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱“申請(qǐng)人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請(qǐng)人對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請(qǐng)人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷。（2）持有注冊(cè)資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾以及對(duì)材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)

（1）申請(qǐng)人就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料報(bào)省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級(jí)管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請(qǐng)人將申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請(qǐng)。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請(qǐng)人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān)申請(qǐng)材料，各級(jí)監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地縣級(jí)監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。

3、擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書面說明解釋的，可以要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過下列方式進(jìn)行： ①要求申請(qǐng)人作出書面說明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批

（1）對(duì)同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營(yíng)許可證由申請(qǐng)人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達(dá)申請(qǐng)人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請(qǐng)之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過30日。

②需要對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。對(duì)省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，通過在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請(qǐng)人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證之日起，持經(jīng)營(yíng)許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

2、申請(qǐng)人領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營(yíng)許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請(qǐng)要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請(qǐng)登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表》填寫。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析等。

4、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊(cè)

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡(jiǎn)歷及公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

18、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來(lái)我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬(wàn)美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣。

（二）注冊(cè)資本。注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

（三）申報(bào)程序

1、申請(qǐng)人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請(qǐng)，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書。

3、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對(duì)經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。

3、對(duì)經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對(duì)通過任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

7、對(duì)經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對(duì)外投資情況）。

7、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊(cè)及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無(wú)違法經(jīng)營(yíng)和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員無(wú)犯罪記錄證明。

13、公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋申請(qǐng)單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書。

2、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請(qǐng)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）申請(qǐng)材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級(jí)管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊(cè)資本。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國(guó)家

產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對(duì)外省(自治區(qū)、直轄市)來(lái)省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來(lái)省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊(cè)地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請(qǐng)材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請(qǐng)要件所列順序裝訂成冊(cè)，并附材料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標(biāo)識(shí)。

4、申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請(qǐng)材料”等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。

附件：

1.省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表(附件2)

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)申請(qǐng)表(附件3）

第四篇：安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

作者： 時(shí)間：2010-11-05 轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

淮府金〔2010〕12號(hào)

轉(zhuǎn)發(fā)安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

鳳臺(tái)縣、各區(qū)人民政府，市政府各有關(guān)部門，人民銀行淮南市中心支行，淮南銀監(jiān)分局：

現(xiàn)將《安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知》（皖金〔2010〕12號(hào)）轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二○一○年七月十九日

皖金〔2010〕12號(hào)

安徽省人民政府金融工作辦公室關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）的通知

各市政府金融辦，有關(guān)融資性擔(dān)保公司監(jiān)管部門：

根據(jù)《安徽省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法的通知》（皖政辦〔2010〕34號(hào)）精神，現(xiàn)將《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二○一○年六月二十日

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）

為切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司監(jiān)督管理，保證融資性擔(dān)保公司設(shè)立合法、運(yùn)作規(guī)范、監(jiān)管有效，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》、《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)等7部委2010年第3號(hào)令）、《安徽省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（皖政辦﹝2010﹞34號(hào)）等法律法規(guī)，特制定本指引。

一、組建工作要點(diǎn)

（一）申請(qǐng)籌建的主要工作。

1．全體發(fā)起人（出資人）簽訂協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。

2．召開發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

3．制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。

4．預(yù)先核準(zhǔn)名稱。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。

5．向所在地政府（市級(jí)或縣級(jí)）或主管部門申請(qǐng)取得風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。

6．籌建審批

①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請(qǐng)籌建，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)籌建的書面決定。

③籌建工作組自收到同意籌建批復(fù)文件之日起，應(yīng)在3個(gè)月內(nèi)完成籌建工作，在規(guī)定的期限內(nèi)完不成籌建工作的，有正當(dāng)理由的，經(jīng)批準(zhǔn)，籌建期可以延長(zhǎng)3個(gè)月。在延長(zhǎng)期內(nèi)仍未完成籌建工作的，原批準(zhǔn)籌建文件自動(dòng)失效。

（二）申請(qǐng)開業(yè)的主要工作。

1．驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2．籌建工作小組就擬任董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)卣鹑谵k(或政府指定部門)進(jìn)行溝通。

3．起草公司章程草案及有關(guān)各項(xiàng)規(guī)章制度。籌建工作小組應(yīng)按照政府的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4．召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5．開業(yè)審批

①按照注冊(cè)資本審批權(quán)限實(shí)行分級(jí)審批，其中，注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)元以上（含5000萬(wàn)元）的，由市政府金融辦（或政府指定部門）初審后報(bào)省政府金融辦審批；注冊(cè)資本在人民幣5000萬(wàn)以下的，向市政府金融辦（或政府指定部門）申請(qǐng)開業(yè)，由市政府金融辦（或政府指定部門）審批，并報(bào)省政府金融辦備案。涉及政府出資的，同時(shí)報(bào)省財(cái)政廳備案。

②審批機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起按規(guī)定程序在2個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)開業(yè)的書面決定。

③審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)開業(yè)的，應(yīng)向融資性擔(dān)保公司頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

④籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開業(yè)的批復(fù)文件和取得經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日之內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。

⑤籌建工作小組應(yīng)在收到批復(fù)開業(yè)文件和取得經(jīng)營(yíng)許可證后，應(yīng)在10個(gè)工作日內(nèi)向當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和人民銀行分支機(jī)構(gòu)報(bào)送批復(fù)開業(yè)文件和經(jīng)營(yíng)許可證復(fù)印件。

（三）申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求。

1．籌建工作小組是組建融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)人。籌建申請(qǐng)書、開業(yè)申請(qǐng)書主送所在地人民政府，由所在地政府金融辦（或政府指定部門）受理及初審。

2．申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ擔(dān)保公司的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ擔(dān)保公司開業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

3．申請(qǐng)材料內(nèi)容參照《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》等有關(guān)規(guī)定。

4．申請(qǐng)材料一式4份，其中報(bào)送省政府金融辦2份。涉及政府出資的，另行報(bào)省財(cái)政廳1份備案。

二、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）主要發(fā)起人。

設(shè)立融資性擔(dān)保公司股東需符合規(guī)定。有限責(zé)任公司應(yīng)由50個(gè)以下股東出資設(shè)立；股份有限公司應(yīng)有2人以上200以下發(fā)起人，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，全部為實(shí)收貨幣資本，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

（二）籌建工作小組及其組成。

籌建工作小組由作為主要發(fā)起人（出資人）商其他發(fā)起人（出資人）成立；其成員組成及職責(zé)須經(jīng)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）審議通過。

（三）設(shè)立方式。

融資性擔(dān)保公司按照《中華人民共和國(guó)公司法》的相關(guān)規(guī)定設(shè)立，其中采用股份有限公司形式的融資性擔(dān)保公司以發(fā)起方式設(shè)立。

（四）公司治理。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)按照因地制宜、運(yùn)行科學(xué)、治理有效的原則，建立和設(shè)置公司組織架構(gòu)。

融資性擔(dān)保公司要科學(xué)設(shè)置業(yè)務(wù)流程和管理流程，精簡(jiǎn)設(shè)置職能部門，確保機(jī)構(gòu)高效、安全、穩(wěn)健運(yùn)行。

（五）從業(yè)資格。

對(duì)融資性擔(dān)保公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行必要的任職資格審查，相關(guān)人員應(yīng)具有從事金融或經(jīng)濟(jì)管理的職業(yè)經(jīng)歷，具備一定的銀行金融知識(shí)，沒有犯罪記錄和不良信用記錄。

三、有關(guān)審核要點(diǎn)

各市、縣人民政府及金融辦(或政府指定部門)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照融資性擔(dān)保公司設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序，受理籌建及開業(yè)申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審核：

（一）籌建申請(qǐng)材料。

1．申報(bào)材料齊全，格式符合要求。

2．組建對(duì)象符合規(guī)定條件，可行性報(bào)告論證充分。

3．履行的法律手續(xù)合法有效，決議內(nèi)容齊全。

4．發(fā)起人（出資人）符合規(guī)定的條件。

5．對(duì)籌建工作小組的委托授權(quán)合法有效。

6．籌建工作方案中關(guān)于股本結(jié)構(gòu)、公司治理、內(nèi)部控制制度等內(nèi)容符合監(jiān)管要求，組建方案切實(shí)可行。

7．業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)，有明確的服務(wù)目標(biāo)和手段，金融服務(wù)能夠覆蓋適當(dāng)?shù)赜蚝腿巳骸?/p>

（二）開業(yè)申請(qǐng)材料。

1．申請(qǐng)材料齊全，格式符合要求。

2．有關(guān)會(huì)議審議通過各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

3．公司章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

4．?dāng)M任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

5．股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

6．驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

7．公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

8．有相應(yīng)的專業(yè)從業(yè)人員。

9．營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備。

附件：《安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)材料目錄》

安徽省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申報(bào)材料目錄

一、籌建申請(qǐng)材料

（一）籌建申請(qǐng)書。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍，發(fā)起人（或出資人）基本情況及出資比例，是否符合設(shè)立融資性擔(dān)保公司的條件。

（二）所在地政府或主管部門以正式文件形式出具的風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾書。

（三）可行性報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃。

（四）籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織，擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建工作步驟和時(shí)間安排等。

（五）發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）和附件。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

附件包括：

1．發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

2．自然人發(fā)起人（出資人）名錄，包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

3．企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或其他有效證明文件。

4．企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述資料真實(shí)性的書面聲明。

5．發(fā)起人（出資人）基本情況及最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

6．境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

7．發(fā)起人承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

（六）發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

（七）籌建工作小組成員名單及簡(jiǎn)歷。

（八）加蓋籌建工作小組印章的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（九）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十）籌備工作委托書。

（十一）發(fā)起人（出資人）身份證復(fù)印件。

（十二）股東簡(jiǎn)歷。

（十三）公安部門對(duì)主發(fā)起人出具的無(wú)犯罪記錄證明。

（十四）主發(fā)起人家庭財(cái)產(chǎn)情況說明。

（十五）股東信用記錄證明。

（十六）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

二、開業(yè)申請(qǐng)材料

（一）開業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬開業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施是否符合開業(yè)條件，以及其他需要說明的情況。

（二）擬任職董事、監(jiān)事、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員情況說明。內(nèi)容包括：個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件、籌建工作組對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定、個(gè)人承諾書（對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職等進(jìn)行承諾）。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開業(yè)要求等。

（四）融資性擔(dān)保公司的章程草案（應(yīng)載明：公司業(yè)務(wù)范圍，議事規(guī)則、決策程序、內(nèi)審制度、評(píng)估制度、事后追究和處置制度、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制、突發(fā)應(yīng)急機(jī)制等內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度）

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，應(yīng)詳細(xì)說明股東資格情況。

（六）監(jiān)督機(jī)構(gòu)（崗位）的設(shè)置情況及人員簡(jiǎn)歷。

（七）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過以下有關(guān)事項(xiàng)的決議：

1．籌建工作報(bào)告。

2．章程草案。

3．有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4．選舉董事。

5．選舉董事長(zhǎng)。

6．聘任高級(jí)管理人員。

7．部門設(shè)置、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)（股東大會(huì)）審議通過的決議應(yīng)如實(shí)記錄實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例以及通過決議的贊成、反對(duì)、棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字，選舉董事（理事）、監(jiān)事的決議應(yīng)注明當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)的表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)決議應(yīng)由全體董事簽名，監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體監(jiān)事簽名。

（八）公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（九）職能部門設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（十）從業(yè)人員基本情況（包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱等）。

（十一）組織結(jié)構(gòu)圖。

（十二）發(fā)展規(guī)劃。未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。

（十三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十四）公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。

（十五）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十六）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵箱、通訊地址（郵編）。

（十七）省政府金融辦規(guī)定的其他文件。

主題詞：金融 融資 擔(dān)保△ 指引 通知

抄送：省融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議成員單位。

安徽省人民政府金融工作辦公室

2010年6月21日印發(fā)

第五篇：山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

（試行）

根據(jù)《山東省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引 如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫 行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以 下稱“申請(qǐng)人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請(qǐng)人對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建 工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱。申請(qǐng)人向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政 管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管 理人員簡(jiǎn)歷。

（2）持有注冊(cè)資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。

（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門同意向融資 性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門出具的輔導(dǎo)意見。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處臵責(zé)任承諾以及對(duì)材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)

（1）申請(qǐng)人就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與市金 融辦進(jìn)行溝通。

（2）將董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料報(bào)省 金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職 資格審查和考試。

8、召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級(jí)管理人員，審議通過組建方案、章程草 案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請(qǐng)人將申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi) 提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷設(shè)立申請(qǐng)。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請(qǐng)人向監(jiān)管部門申報(bào)，上報(bào)有關(guān) 申請(qǐng)材料，各級(jí)監(jiān)管部門按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地縣級(jí)監(jiān)管部門申報(bào)，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告 后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級(jí)監(jiān)管部門輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo) 期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。

3、擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè) 月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔 導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料 有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情 況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹 信和合法身份證件。

（2）申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受 理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請(qǐng)人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可 以通過下列方式進(jìn)行：

①要求申請(qǐng)人作出書面說明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書面說明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批

（1）對(duì)同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的 批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營(yíng)許可證由申請(qǐng)人自行領(lǐng)取，或以公告 等方式送達(dá)申請(qǐng)人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請(qǐng)之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書面說明解釋的時(shí) 間，但最長(zhǎng)不超過30日。

②需要對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。

對(duì)省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，通過在省金融辦互聯(lián) 網(wǎng)站上或在指定的公開發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開業(yè)

1、申請(qǐng)人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證之日起，持經(jīng)營(yíng)許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè) 執(zhí)照。

2、申請(qǐng)人領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開業(yè)，并在開業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān) 管部門報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開業(yè)的，由市金融辦收回 經(jīng)營(yíng)許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請(qǐng)要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請(qǐng)登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表》填寫。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析等。

4、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn) 備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊(cè)

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份 比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決 議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu) 投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書面說明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的 資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地 監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡(jiǎn)歷及公安部門出具的無(wú)犯罪記錄 證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書。

18、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來(lái)我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān) 保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門外商投資要求，凈資 產(chǎn)總額不低于5000萬(wàn)美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000 萬(wàn)元人民幣。

（二）注冊(cè)資本

注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資 本。

（三）申報(bào)程序

1、申請(qǐng)人按程序向監(jiān)管部門和商務(wù)部門提出設(shè)立申請(qǐng)，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門提交的資料是指 《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到省商務(wù)廳辦理外 商投資批準(zhǔn)證書。

3、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T辦 理注冊(cè)登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金 融辦審核同意后方可開展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各 市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對(duì)經(jīng)過規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。

3、對(duì)經(jīng)過省金融辦審核通過的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對(duì)通過任職資格考核考試的辦 理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書，加 蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng) 許可證。

7、對(duì)經(jīng)過規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書面告知工商行 政管理部門。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對(duì)外投 資情況）。

7、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及 提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊(cè)及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東 還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金 流量表、利潤(rùn)表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門出具的機(jī)構(gòu)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無(wú)違法經(jīng)營(yíng)和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員無(wú)犯 罪記錄證明。

13、公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋 申請(qǐng)單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處臵承諾書。

2、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請(qǐng)開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商管理部門辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行 重點(diǎn)審查：

（一）申請(qǐng)材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè) 務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合任職資格條

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資 機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高 級(jí)管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊(cè)資本。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資 本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè) 政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門、工 商行政管理部門及人民銀行。

（六）對(duì)外省(自治區(qū)、直轄市)來(lái)省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來(lái)省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊(cè)地招商部門的招商引資證明，按照《暫行 辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或 同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請(qǐng)材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史 文件除外）。

2、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑 色墨水填寫外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯 本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請(qǐng)要件所列順序裝訂成冊(cè)，并附材 料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間有明顯的分隔 標(biāo)識(shí)。

4、申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請(qǐng)材料” 等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記 表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤。

附件：

1.山東省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表(附件2)3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)申請(qǐng)表(附件3）