第一篇：大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立和變更工作指引(試行)

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大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金要求

（一）跨省區(qū)域開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)出具初審意見(jiàn)。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

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3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件1）：

（1）申請(qǐng)書(shū)（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析。

（3）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（4）股東會(huì)或董事會(huì)決議。內(nèi)容包括通過(guò)公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

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（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（附銀行進(jìn)賬單）。（7）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件。

（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷，（2）身份證復(fù)印件，（3）戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明，（4）人民銀行出具個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3）近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，（4）企業(yè)信用信息報(bào)告，（5）企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安出具的無(wú)犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等。

（11）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（附件1—6）。（12）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及準(zhǔn)備金提取方案等。

（13）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司

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外資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件（除法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件相同；同時(shí)報(bào)送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和申請(qǐng)要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請(qǐng)要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請(qǐng)書(shū)；

（2）企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)（復(fù)印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報(bào)告、合同、章程（外商獨(dú)資融資性擔(dān)保公司只報(bào)送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認(rèn)證的外國(guó)投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國(guó)投資者為個(gè)人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；

（5）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員名單及委派書(shū)；（6）法定辦公場(chǎng)所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復(fù)；

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（8）法律文件送達(dá)授權(quán)委托書(shū)；（9）其他需要報(bào)送的文件。

上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

1、注冊(cè)資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的市政府監(jiān)管部門(mén)提交申請(qǐng)。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。

2、注冊(cè)資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)--------------------------精品

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后，報(bào)省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；

（四）監(jiān)管部門(mén)年檢合格；

（五）在人民銀行備案評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果達(dá)到AA級(jí)以上；

（六）經(jīng)營(yíng)資金不低于2000萬(wàn)元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料（見(jiàn)附件2）：

（一）申請(qǐng)書(shū)（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通--------------------------精品

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知書(shū)》復(fù)印件；

（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；

（六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告，經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)報(bào)告復(fù)印件；

（十一）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門(mén)年檢合格證復(fù)印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)行政許可證復(fù)印件；

（十五）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見(jiàn)。

省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

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融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司

1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)。

2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

4、非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件3）：

（1）申請(qǐng)書(shū)（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注--------------------------精品

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冊(cè)地、注冊(cè)資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（2）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（3）股東會(huì)或董事會(huì)決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告。

（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告、戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同--------------------------精品

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附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個(gè)人信用記錄報(bào)告等。

（10）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（同附件1—6）。（11）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔(dān)保公司

外資非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)送的程序和申請(qǐng)要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時(shí)，按照以下程序和申請(qǐng)報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書(shū)。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

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（4）原合同、章程復(fù)印件。（5）省政府金融辦的批復(fù)文件。（6）法律文件送達(dá)委托書(shū)。

五、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更

1、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局15天完成審核意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件4）：

（1）變更申請(qǐng)書(shū)（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)、變更原因等；

（2）股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、人民銀行備案的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資信評(píng)級(jí)報(bào)告；

（4）變更具體事項(xiàng)要件。

變更名稱(chēng)需工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更核--------------------------精品

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準(zhǔn)通知書(shū)。

變更高管人員需任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告。

變更注冊(cè)資本需法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告、自然人出資人應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

變更股東需自然人提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

（5）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程

外資融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更，其報(bào)送程序和申請(qǐng)要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請(qǐng)要件要求報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，--------------------------精品

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按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，涉及批準(zhǔn)證書(shū)上所列事項(xiàng)變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書(shū)。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門(mén)的初審意見(jiàn)及請(qǐng)示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達(dá)委托書(shū)。

（8）省級(jí)外經(jīng)貿(mào)部門(mén)要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請(qǐng)材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****--------------------------精品

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融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立**分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司變更****的申請(qǐng)材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請(qǐng)人在收到設(shè)立批復(fù)文件后3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告；申請(qǐng)人在收到變更批復(fù)文件后1個(gè)月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告。未到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記或變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

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第二篇：大連市小額貸款公司設(shè)立及變更工作指引(試行)

根據(jù)《大連市小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》（大金辦發(fā)〔2008〕69號(hào)）的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)大連市小額貸款公司的設(shè)立及變更工作指引如下：

一、籌建申請(qǐng)受理程序及要件

（一）籌建申請(qǐng)程序

1、全體出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，簽訂出資人協(xié)議書(shū)，確定擬設(shè)立小額貸款公司的組織形式、出資金額和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過(guò)設(shè)立小額貸款公司、成立籌建工作小組，并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

2、籌建工作小組向市金融局提交籌建申請(qǐng)材料，市金融局向國(guó)稅、地稅、工商、勞動(dòng)保障、經(jīng)偵支隊(duì)等部門(mén)進(jìn)行出資人信用查詢(xún)，出具無(wú)違法違規(guī)信用記錄等相關(guān)證明。

3、市金融局對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行初審，同時(shí)與所在區(qū)市縣政府會(huì)商，區(qū)市縣政府出具同意函后，市金融局出具審核意見(jiàn)，上報(bào)市政府。

4、市政府出具正式文件，報(bào)送省政府金融辦。

5、省政府金融辦自接到完整申報(bào)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

6、市金融局對(duì)于經(jīng)審核符合任職資格的小額貸款公司擬任董事、監(jiān)事及高管人員進(jìn)行任職培訓(xùn)，統(tǒng)一考試，合格上崗。

（二）籌建申請(qǐng)材料要件（附件1）

1、籌建申請(qǐng)書(shū)（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、住所、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、組織形式、擬注冊(cè)資本（不低于1億元）、業(yè)務(wù)范圍，出資人基本情況、出資比例及是否符合投資條件、股東出資額、占股比例和主發(fā)起人的凈資產(chǎn)額（不低于5000萬(wàn)元）、近三年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低于1500萬(wàn)元）、近兩年累計(jì)凈利潤(rùn)（不低于1000萬(wàn)元）、近一年的資產(chǎn)負(fù)債率（不高于70%）等主要信息。法人股東的出資額不得超過(guò)該企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。填報(bào)時(shí)，主發(fā)起人為企業(yè)全稱(chēng)，而不是該公司負(fù)責(zé)人姓名；機(jī)構(gòu)性質(zhì)為“準(zhǔn)金融機(jī)構(gòu)”；組織形式為“有限責(zé)任公司”或“股份有限公司”；經(jīng)營(yíng)范圍為“辦理各項(xiàng)小額貸款和銀行資金融入業(yè)務(wù)”。申請(qǐng)書(shū)分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦。

2、可行性報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，組建的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析、未來(lái)3年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，其中：業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、資金投向、發(fā)展戰(zhàn)略、業(yè)務(wù)規(guī)模及資產(chǎn)組合、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、不良貸款控制指標(biāo)、呆賬準(zhǔn)備提取方案等。

3、籌建工作方案。內(nèi)容包括籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)、擬設(shè)立機(jī)構(gòu)的名稱(chēng)、宗旨、性質(zhì)、注冊(cè)地、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍、公司治理架構(gòu)、董事及高級(jí)管理人員配備數(shù)量、部門(mén)設(shè)置和從業(yè)人員配置、主要管理制度起草計(jì)劃、籌建時(shí)間安排等。

4、出資人協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括公司名稱(chēng)與注冊(cè)資本；公司的宗旨、經(jīng)營(yíng)范圍；公司的設(shè)立方式和組織形式；各發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份、出資額及占比；出資時(shí)間；發(fā)起人的義務(wù)；爭(zhēng)議解決等。全體出資人應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章。

5、出資人名錄：

（1）企業(yè)出資人名錄（附件1—2），包括出資人名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、成立日期、注冊(cè)資本、法定代表人姓名、法定代表人身份證號(hào)、法定代表人住所、擬入股金額及占總股份比例等情況。

（2）自然人出資人名錄（附件1—3），包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4），包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)證明、擬入股金額、占總股份比例，及社會(huì)組織的主管部門(mén)同意向小額貸款公司出資入股的決議。

6、企業(yè)法人作為出資人的，須提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議，及其營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、法定代表人身份證復(fù)印件和其它有效證明文件。

7、企業(yè)出資人的法定代表人和自然人出資人的全套戶(hù)口本復(fù)印件。

8、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告。其中主發(fā)起人須提供近三年的審計(jì)報(bào)告，其他法人出資人須提供近兩年的審計(jì)報(bào)告。審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件。

9、出資人承諾書(shū)（附件1—

5、附件1—6）。內(nèi)容包括：出資人應(yīng)承諾自覺(jué)遵守國(guó)家、省、市有關(guān)小額貸款公司的相關(guān)規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。承諾不從事非法集資活動(dòng)；不從事高利貸活動(dòng)和不吸收存款或變相吸收存款；保證入股資金來(lái)源合法，不以借貸資金入股，不以他人的委托資金入股；不以任何形式從小額貸款公司貸款；在今后的經(jīng)營(yíng)過(guò)程中若出現(xiàn)違法違規(guī)行為，將承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

10、小額貸款公司籌備工作委托書(shū)（附件1—7）。內(nèi)容包括：出資人同意成立籌建工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)。

11、籌建工作小組成員名單（附件1—8）。

12、公司章程（草案）（附件1－9）。

13、XX小額貸款公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）履歷表（有限公司至少有1名董事、1名監(jiān)事、1名總經(jīng)理，1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人;股份公司至少有5名董事、3名監(jiān)事，1名總經(jīng)理、1名財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人；監(jiān)事不能由董事或財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人兼任）（附件1－10）。

14、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。公司名稱(chēng)應(yīng)為“大連××（不加區(qū)、縣等后綴）××小額貸款股份有限公司（或有限責(zé)任公司）”。如：大連甘井子××小額貸款股份有限公司。

15、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上稅務(wù)機(jī)關(guān)（國(guó)家稅務(wù)局、地方稅務(wù)局）出具的“近兩年未發(fā)現(xiàn)重大稅收違法違規(guī)行為”的證明，并加蓋稅務(wù)機(jī)關(guān)公章。企業(yè)僅能提供國(guó)稅或地稅一方證明的，須附加書(shū)面情況說(shuō)明。

16、企業(yè)出資人須提供近2年的所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼。

17、企業(yè)出資人注冊(cè)地縣及縣級(jí)以上工商行政管理部門(mén)出具的“近兩年依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，無(wú)重大違反工商行政管理法律法規(guī)”的證明，并加蓋工商行政管理部門(mén)公章（僅限注冊(cè)地在大連市以外的企業(yè)）。注冊(cè)地在大連的企業(yè)須出具“小額貸款公司法人出資人工商信用監(jiān)管信息查詢(xún)卡”，查詢(xún)卡內(nèi)容必須載明企業(yè)近2年年檢合格、信用級(jí)別為B類(lèi)以上（具體包括B類(lèi)、A級(jí)、AA級(jí)、AAA級(jí)）。

18、企業(yè)出資人注冊(cè)地市級(jí)以上主管勞動(dòng)部門(mén)出具的“該企業(yè)近兩依法用工，與職工簽訂勞動(dòng)合同，為職工參加社會(huì)保險(xiǎn)，按時(shí)足額發(fā)放職工工資、繳納職工養(yǎng)老保險(xiǎn)金、失業(yè)保險(xiǎn)金”等情況的證明，并加蓋主管勞動(dòng)部門(mén)公章。

19、企業(yè)出資人法定代表人和自然人出資人戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的企業(yè)出資人法定代表人不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）（附件1—11）。

20、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告、企業(yè)法定代表人和自然人出資人信用記錄報(bào)告。

21、具有資格的律師中介機(jī)構(gòu)出具的出資人關(guān)聯(lián)情況的法律意見(jiàn)書(shū)。企業(yè)作為出資人的，須提供關(guān)聯(lián)企業(yè)名單。意見(jiàn)書(shū)中要詳細(xì)載明該律師事務(wù)所的調(diào)查過(guò)程和手段、出資人的主要情況和相互關(guān)系，并聲明如出現(xiàn)違反管理規(guī)定的關(guān)聯(lián)情況，該律師事務(wù)所應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。最后應(yīng)作出法律結(jié)論，即“該小額貸款公司（擬籌建）主發(fā)起人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的49%，其它出資人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%，符合《公司法》、《會(huì)計(jì)準(zhǔn)則36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》”等內(nèi)容。關(guān)聯(lián)方關(guān)系的定義詳見(jiàn)《公司法》、《會(huì)計(jì)準(zhǔn)測(cè)36號(hào)-關(guān)聯(lián)方披露》、《上海證券交易所股票上市規(guī)則》和《深圳證券交易所股票上市規(guī)則》。”法律意見(jiàn)書(shū)后須附經(jīng)年檢合格的律師執(zhí)業(yè)證以及經(jīng)年檢合格的律師事務(wù)所執(zhí)業(yè)許可證副本（包括檢查考核記錄）復(fù)印件。法律意見(jiàn)書(shū)須兩個(gè)律師簽字并蓋章。

22、區(qū)市縣政府同意函（附件1-12）。

23、基本情況表（附件1-13）

24、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（附件1—14）。

25、市金融局要求的其他文件。

二、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)受理程序及要件

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)程序

1、籌建工作完成后，籌建工作小組向市金融局提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。市金融局對(duì)開(kāi)業(yè)材料、經(jīng)營(yíng)地址、注冊(cè)資本等有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整材料之日起15天內(nèi)出具初審意見(jiàn)。

2、市金融局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起60日內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。市金融局根據(jù)批復(fù)意見(jiàn)，對(duì)注冊(cè)資金進(jìn)行兩次查詢(xún)，符合相關(guān)要求后，通知籌建工作小組到市金融局領(lǐng)取批文。

4、公司籌建工作小組應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)開(kāi)業(yè)之日起60日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)開(kāi)戶(hù)許可證和貸款卡，并將上述材料上報(bào)市金融局，在90日內(nèi)完成開(kāi)業(yè)。

5、未經(jīng)省政府金融辦、市金融局批準(zhǔn)，當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)、稅務(wù)部門(mén)不予辦理工商注冊(cè)登記和稅務(wù)登記。

（二）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料要件（附件2）

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書(shū)（加蓋“***小額貸款公司籌建工作組”公章）。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送市金融局和省政府金融辦（附件2—1）。

2、籌建工作報(bào)告。內(nèi)容包括籌建過(guò)程及籌建工作完成情況等。

3、公司創(chuàng)立大會(huì)決議。包括第一次股東大會(huì)決議（附件2-2）和第一次董事會(huì)決議（附件2-3）

4、公司章程。

5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢(xún)函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章。

6、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員（總經(jīng)理、副總經(jīng)理、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官、財(cái)務(wù)總經(jīng)理等相當(dāng)職務(wù)人員）任職資格：

（1）任職資格申請(qǐng)表（附件2－4）；

（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；

（3）大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；

（4）全套戶(hù)口本的復(fù)印件；

（5）戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄的證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄的證明）；

（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；

（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（附件2—5））；

（10）董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；

（11）總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

7、小額貸款公司依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書(shū)（附件2—6）。

8、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。（要明確股東、董事、監(jiān)事和經(jīng)理之間的權(quán)責(zé)關(guān)系，制定穩(wěn)健有效的議事規(guī)則、決策程序和內(nèi)審制度；建立健全貸款管理制度，明確貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范；加強(qiáng)內(nèi)部控制，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立健全企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度，真實(shí)記錄和全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)活動(dòng)）。

9、職能部門(mén)的設(shè)置、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

10、組織結(jié)構(gòu)圖。

11、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。

12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司籌備組的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷(xiāo)售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件。

13、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（持附件2-7及營(yíng)業(yè)場(chǎng)所設(shè)計(jì)圖到內(nèi)保支隊(duì) 聯(lián)系電話：82510911 聯(lián)系人：劉群）（附件2—7）。

14、消防部門(mén)對(duì)消防設(shè)施出具的合格證明，產(chǎn)權(quán)證、租賃合同和消防竣工驗(yàn)收合格證明上的地址須一致。如不一致，須居委會(huì)、街道辦事處等相關(guān)權(quán)力部門(mén)提供地址一致的證明。如在網(wǎng)上備案，須提供備案號(hào)和備案驗(yàn)證碼。

15、主管部門(mén)出具的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所驗(yàn)收意見(jiàn)（附件2—8）。

16、工商行政管理部門(mén)企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。

17、省政府金融辦籌建批復(fù)。

18、區(qū)市縣政府同意函原件。

19、法律意見(jiàn)書(shū)原件（參照一

（二）21條）。

20、基本信息登記表（附件2—9）。

21、董事及高管人員登記表（附件2—10）。

22、申請(qǐng)人的聯(lián)系方式（同附件1—13）。

23、市金融局要求的其他文件。

三、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序、條件及要件

（一）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省金融辦審批。

2、省金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立條件

1、注冊(cè)資本2億元（含）以上，近2年無(wú)違法違規(guī)事項(xiàng)；

2、最近2年年末的不良貸款率（按五級(jí)分類(lèi)口徑）不超過(guò)1%；

3、最近1年年末信用貸款余額占該年年末全部貸款余額50%（含）以上，單筆占注冊(cè)資本1%（含）以下的貸款余額占該年年末全部貸款余額60%（含）以上；

4、最近2年連續(xù)盈利，且2年累計(jì)凈利潤(rùn)總額達(dá)到3000萬(wàn)元（含）以上；

5、最近2年法人代表、總經(jīng)理和80%以上的股東未發(fā)生變更；

6、有固定的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，以及公安、消防部門(mén)對(duì)該營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防合格證明；

7、擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)設(shè)主要負(fù)責(zé)人1名，須具有大專(zhuān)（含）以上學(xué)歷，從事金融工作3年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）；

8、主發(fā)起人從事信貸業(yè)務(wù)5年以上，或符合市金融局關(guān)于小額貸款公司特色和差異化經(jīng)營(yíng)要求的小額貸款公司，依法守規(guī)經(jīng)營(yíng)且經(jīng)營(yíng)狀況良好的，可申請(qǐng)?jiān)诒臼性O(shè)立或跨市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)；

9、注冊(cè)資本達(dá)到2億元的小額貸款公司最多可申請(qǐng)?jiān)O(shè)立2家分支機(jī)構(gòu)；注冊(cè)資本每增加5000萬(wàn)元，可每增設(shè)1家分支機(jī)構(gòu)；

10、市金融局要求的其他條件。

（三）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)要件

1、申請(qǐng)書(shū)（附件3-1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立小額貸款公司分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、負(fù)責(zé)人和設(shè)立可行性分析等事項(xiàng)，分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)由經(jīng)小額貸款公司全稱(chēng)、行政區(qū)（縣）和分公司組成；

2、股東會(huì)同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的決議；

3、分支機(jī)構(gòu)籌建方案，包括內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備情況，對(duì)分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)等方面的管理規(guī)定；

4、營(yíng)業(yè)執(zhí)照正、副本復(fù)印件；

5、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的小額貸款公司近2年的審計(jì)報(bào)告，審計(jì)報(bào)告后須附年檢合格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)業(yè)證書(shū)復(fù)印件；

6、小額貸款公司近2年所得稅完稅證明（稅單原件），并提供稅號(hào)和密碼；

7、擬任分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人相關(guān)材料：

（1）任職資格申請(qǐng)表（附件3－2）；

（2）身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；

（3）大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；

（4）全套戶(hù)口本的復(fù)印件；

（5）戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；

（6）人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

（7）出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

（8）個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；

（9）市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件2—5））；

（10）擬任負(fù)責(zé)人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

8、申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1-11）。

9、市金融局要求的其他相關(guān)材料。

四、變更申請(qǐng)受理程序、條件及要件

（一）變更申請(qǐng)程序

1、小額貸款公司向市金融局提出申請(qǐng)，市金融局在收到完整材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

2、小額貸款公司應(yīng)自批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起30日內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。

（二）變更條件

1、非主發(fā)起人變更

（1）經(jīng)營(yíng)期滿(mǎn)1年以后可申請(qǐng)股權(quán)變更。

（2）每年只能申請(qǐng)股權(quán)變更1次，變更比例不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本的20%。

（3）因增資需要引入新股東，引入比例不受前款限制，但單個(gè)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計(jì)出資總額不得超過(guò)變更后小額貸款公司注冊(cè)資本的10%，單個(gè)自然人合計(jì)出資總額不得超過(guò)5%，所有自然人合計(jì)不得超過(guò)30%。

2、主發(fā)起人變更

（1）主發(fā)起人原則上不得變更，但主發(fā)起人因經(jīng)營(yíng)資質(zhì)到期、上市、并購(gòu)等事項(xiàng)，確需變更的，由市金融局審定。

（2）主發(fā)起人變更時(shí)，新主發(fā)起人的資質(zhì)審核比照小額貸款公司新設(shè)時(shí)對(duì)主發(fā)起人要求的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行。

（3）新主發(fā)起人從小額貸款公司股東外產(chǎn)生，須由區(qū)市縣政府出具同意變更并承擔(dān)相關(guān)的監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)防范和處置職責(zé)的審核意見(jiàn)后，報(bào)市金融局。

（4）主發(fā)起人以外的小額貸款公司其他股東，在主發(fā)起人股權(quán)變更后1年內(nèi)不得變更。

（三）變更申請(qǐng)要件（附件4）

1、變更申請(qǐng)書(shū)（附件4-1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)、變更原因等。

2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、股東大會(huì)同意公司變更的決議書(shū)（須新老股東簽字）、變更后的公司章程、公司章程修正案（須蓋公章并由法人代表人簽字）。

3、變更具體事項(xiàng)要件。

（1）變更名稱(chēng)提供：工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)和通知書(shū)。

（2）變更地址（經(jīng)營(yíng)地與注冊(cè)地必須一致，并且經(jīng)主管部門(mén)檢查，達(dá)到《大連市小額貸款公司營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全防范設(shè)施建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)暫行規(guī)定》的要求）提供：

A、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。證明材料包括承租方為小額貸款公司的房屋租賃合同、房屋產(chǎn)權(quán)證（或商品房銷(xiāo)售合同及發(fā)票）和房屋租賃登記備案表復(fù)印件；

B、公安局內(nèi)保支隊(duì)對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全證明（同附件2—7）；

C、消防部門(mén)對(duì)消防設(shè)施出具的合格證明；

D、在跨區(qū)遷址時(shí)，除滿(mǎn)足地址變更的要求外，還需提交名稱(chēng)變更申請(qǐng)及遷出地和遷入地所在區(qū)市縣政府同意函。

（3）變更董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員提供：

A、任職資格申請(qǐng)表（同附件2－4）；

B、身份證復(fù)印件（外籍人士提交護(hù)照）；

C、大專(zhuān)以上學(xué)歷證明（報(bào)送國(guó)外和中國(guó)香港、澳門(mén)特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)大學(xué)或高等教育機(jī)構(gòu)學(xué)位證書(shū)或高等教育文憑，應(yīng)當(dāng)同時(shí)報(bào)送教育部留學(xué)服務(wù)中心對(duì)其所獲教育文憑的學(xué)歷學(xué)位認(rèn)證文件）；

D、全套戶(hù)口本復(fù)印件；

E、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）；

F、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

G、出資人對(duì)擬任人的品行、業(yè)務(wù)能力、管理能力和工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定，并加蓋籌備組公章；

H、個(gè)人承諾書(shū)（個(gè)人誠(chéng)信、公正履職及是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為等）；

I、市金融局頒發(fā)的高管培訓(xùn)證書(shū)復(fù)印件（如尚未培訓(xùn)須提供任職資格承諾書(shū)（同附件2—5））；

J、董事、監(jiān)事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的經(jīng)濟(jì)金融知識(shí)，從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作3年以上，其中董事長(zhǎng)從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上；

K、總經(jīng)理、副總經(jīng)理擬任人須提供從事金融工作3年以上或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作5年以上（其中必須從事銀行工作2年以上）證明，須加蓋原工作單位公章。

（4）變更股東提供：

A、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件1—

5、附件1—6）；

B、自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

C、企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本復(fù)印件、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

D、法律意見(jiàn)書(shū)（參照一

（二）籌建申請(qǐng)材料要件21條）。

（5）變更注冊(cè)資本提供：

A、增資擴(kuò)股前后股東持股比例、金額明細(xì)表；

B、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告。其中，驗(yàn)資報(bào)告銀行查詢(xún)函頁(yè)須蓋會(huì)計(jì)師事務(wù)所公章；

C、全體出資人協(xié)議書(shū)、出資人承諾書(shū)（同附件1—

5、附件1—6）；

D、企業(yè)出資人為原有法人股東的，應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、市金融局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的企業(yè)出資人近1年審計(jì)報(bào)告；

E、出資人為新股東的，自然人出資人應(yīng)提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

企業(yè)出資人應(yīng)提供有權(quán)機(jī)構(gòu)同意其向小額貸款公司出資入股的決議、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、市金融發(fā)展局網(wǎng)站“公告欄”公示的中標(biāo)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的近2年審計(jì)報(bào)告、稅務(wù)、工商、勞動(dòng)部門(mén)出具的無(wú)違法違規(guī)證明、所得稅稅單原件（提供稅號(hào)和密碼）、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的企業(yè)信用信息報(bào)告。企業(yè)法定代表人還須提供身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地派出所出具的本人無(wú)刑事犯罪記錄證明和經(jīng)偵支隊(duì)出具的無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明（戶(hù)籍所在地為遼寧省外的不需要提供無(wú)經(jīng)濟(jì)犯罪記錄證明）、全套戶(hù)口本復(fù)印件、人民銀行征信系統(tǒng)近一個(gè)月內(nèi)的信用記錄報(bào)告；

E、法律意見(jiàn)書(shū)（參照一

（二）籌建申請(qǐng)材料要件21條）。

（6）企業(yè)出資人出現(xiàn)變更事項(xiàng)：小額貸款公司在經(jīng)營(yíng)期限內(nèi)，企業(yè)出資人出現(xiàn)變更名稱(chēng)或者法定代表人等事項(xiàng)時(shí)，須及時(shí)提供相關(guān)補(bǔ)充材料至市金融局備案。

4、申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—14）。

5、市金融局要求的其他文件。

五、關(guān)于驗(yàn)資款查詢(xún)制度

市金融局對(duì)小額貸款公司驗(yàn)資款實(shí)行資金兩次查詢(xún)制度。在小額貸款公司將驗(yàn)資報(bào)告提交給市金融局，經(jīng)審核材料完整且符合相關(guān)要求后，市金融局向其驗(yàn)資銀行發(fā)出第一次查詢(xún)函，查詢(xún)確認(rèn)驗(yàn)資款情況，確認(rèn)無(wú)誤后，出具初審意見(jiàn)，報(bào)送省政府金融辦審批。市金融局取回省政府金融辦批復(fù)后，向其驗(yàn)資銀行發(fā)出第二次查詢(xún)函，經(jīng)審核確認(rèn)與小額貸款公司提供的驗(yàn)資賬戶(hù)資金流水單原件（打印區(qū)間為：第一筆驗(yàn)資款進(jìn)賬日至領(lǐng)取批文日）完全一致后，通知企業(yè)領(lǐng)取批文。

六、格式要求

申請(qǐng)材料一式3份（省政府金融辦1份，市金融局1份、區(qū)市縣政府1份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（須提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）籌建申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立××分支機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于××小額貸款股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更申請(qǐng)材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請(qǐng)人自開(kāi)業(yè)批復(fù)簽發(fā)之日起60日內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，到稅務(wù)部門(mén)辦理稅務(wù)登記，向注冊(cè)地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)申領(lǐng)開(kāi)戶(hù)許可證和貸款卡。開(kāi)業(yè)后5日內(nèi)向市金融局報(bào)送營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織代碼證和開(kāi)戶(hù)許可證復(fù)印件備案。小額貸款公司自分支機(jī)構(gòu)設(shè)立批復(fù)簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理登記，未到工商行政管理部門(mén)辦理登記領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何業(yè)務(wù)。小額貸款公司自變更批復(fù)簽發(fā)之日起30日內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理登記，并向市金融局報(bào)送變更后的營(yíng)業(yè)執(zhí)照和工商部門(mén)變更通知書(shū)復(fù)印件備案。

第三篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引

省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引（試行）根據(jù)《省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“暫行辦法”）等有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序

（一）申報(bào)準(zhǔn)備

1、確定發(fā)起人（出資人）。發(fā)起人（出資人）應(yīng)當(dāng)符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規(guī)定。

2、履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“公司法”）規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)，同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司，確定擬組建融資性擔(dān)保公司的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)，成立組建工作小組并授權(quán)組建工作小組（以下稱(chēng)“申請(qǐng)人”）履行組建工作職責(zé)。

3、制定組建方案。申請(qǐng)人對(duì)擬設(shè)融資性擔(dān)保公司進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定擬設(shè)機(jī)構(gòu)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃，并形成組建工作方案。

4、預(yù)先核準(zhǔn)名稱(chēng)。申請(qǐng)人向有名稱(chēng)核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門(mén)提交企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書(shū)。

5、起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。申請(qǐng)人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實(shí)際情況起草融資性擔(dān)保公司章程草案，并制定相應(yīng)的工作制度和各項(xiàng)管理制度。章程內(nèi)容參照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司章程（范本）》。

6、準(zhǔn)備相關(guān)資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員簡(jiǎn)歷。（2）持有注冊(cè)資本5%以上的股東的資信證明和有關(guān)資料。（3）企業(yè)法人股東最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告。

（4）企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)、社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)。

（6）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門(mén)出具的輔導(dǎo)意見(jiàn)。包括輔導(dǎo)情況、風(fēng)險(xiǎn)處置責(zé)任承諾以及對(duì)材料真實(shí)性、完整性的審查等內(nèi)容。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

7、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)

（1）申請(qǐng)人就擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員人選與市金融辦進(jìn)行溝通。（2）將董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)材料報(bào)省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格審查和考試。

8、召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）。在收到省金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格的批復(fù)后，選舉董事、監(jiān)事，確定擬任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)組建方案、章程草案及相關(guān)制度。

9、驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，申請(qǐng)人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。驗(yàn)資報(bào)告可于申請(qǐng)人將申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)材料上報(bào)省金融辦后5-10日內(nèi)提交。逾期未提交的，視為自動(dòng)撤銷(xiāo)設(shè)立申請(qǐng)。

（二）申報(bào)輔導(dǎo)

在各項(xiàng)準(zhǔn)備工作完成后，申請(qǐng)人向監(jiān)管部門(mén)申報(bào)，上報(bào)有關(guān)申請(qǐng)材料，各級(jí)監(jiān)管部門(mén)按規(guī)定進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

1、擬在縣域范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)申報(bào)，由縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告后報(bào)市金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月。市金融辦自收到完整申報(bào)材料之日起1個(gè)月內(nèi)完成申報(bào)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。

2、在金融創(chuàng)新示范縣設(shè)立融資性擔(dān)保公司，由縣級(jí)監(jiān)管部門(mén)輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告報(bào)市金融辦備案后，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月。

3、擬跨省（自治區(qū)、直轄市）或在省內(nèi)、市域范圍內(nèi)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向擬注冊(cè)地市金融辦申報(bào)，由市金融辦輔導(dǎo)，并出具輔導(dǎo)報(bào)告，報(bào)省金融辦。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月。

4、由省財(cái)政、省屬或中央駐魯企業(yè)出資設(shè)立，擬在全省范圍內(nèi)開(kāi)展業(yè)務(wù)的，申請(qǐng)人向省金融辦申報(bào)，由省金融辦輔導(dǎo)。輔導(dǎo)期最長(zhǎng)不超過(guò)2個(gè)月。

5、涉及政府出資的，應(yīng)在報(bào)省金融辦的同時(shí)，將申報(bào)材料有關(guān)內(nèi)容報(bào)省財(cái)政廳備案。

6、申報(bào)輔導(dǎo)期間，市金融辦應(yīng)適時(shí)與省金融辦溝通輔導(dǎo)情況。

（三）審查批準(zhǔn)

1、受理

（1）申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料時(shí)，經(jīng)辦人員應(yīng)當(dāng)出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請(qǐng)材料齊全并符合規(guī)定要求的，省金融辦在收到完整申請(qǐng)材料之日起5日內(nèi)受理行政許可申請(qǐng)，并向申請(qǐng)人發(fā)出受理通知書(shū)。

2、審查

（1）省金融辦在審查過(guò)程中，認(rèn)為需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料作出書(shū)面說(shuō)明解釋的，可以要求申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明解釋。

（2）省金融辦在審查過(guò)程中，認(rèn)為有必要進(jìn)行核查的，可以通過(guò)下列方式進(jìn)行： ①要求申請(qǐng)人作出書(shū)面說(shuō)明；

②要求負(fù)有法定職責(zé)的有關(guān)中介機(jī)構(gòu)作出書(shū)面說(shuō)明； ③委托有關(guān)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行實(shí)地核查； ④直接進(jìn)行實(shí)地核查。

3、審批

（1）對(duì)同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)批復(fù)文件，頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。對(duì)不同意設(shè)立融資性擔(dān)保公司的，下發(fā)不予批準(zhǔn)的批復(fù)文件。

（2）批復(fù)文件和經(jīng)營(yíng)許可證由申請(qǐng)人自行領(lǐng)取，或以公告等方式送達(dá)申請(qǐng)人。

4、省金融辦審查批準(zhǔn)的時(shí)間為自受理申請(qǐng)之日起14日內(nèi)。14日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)分管主任批準(zhǔn)，可以延長(zhǎng)10日，并將延長(zhǎng)期限的理由告知申請(qǐng)人。但以下時(shí)間不計(jì)算在期限內(nèi)：

①需要申請(qǐng)人對(duì)申請(qǐng)材料中存在的問(wèn)題作出書(shū)面說(shuō)明解釋的，自書(shū)面意見(jiàn)發(fā)出之日起到收到申請(qǐng)人提交書(shū)面說(shuō)明解釋的時(shí)間，但最長(zhǎng)不超過(guò)30日。

②需要對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行核查的，自作出核查決定之日起到核查結(jié)束的時(shí)間。

（四）公示。對(duì)省金融辦批準(zhǔn)并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證的，通過(guò)在省金融辦互聯(lián)網(wǎng)站上或在指定的公開(kāi)發(fā)行報(bào)刊上公布。

（五）登記開(kāi)業(yè)

1、申請(qǐng)人自省金融辦頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證之日起，持經(jīng)營(yíng)許可證在1個(gè)月內(nèi)到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

2、申請(qǐng)人領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)報(bào)告，3個(gè)月內(nèi)依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)，并在開(kāi)業(yè)5日內(nèi)向省金融辦和市金融辦或縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)報(bào)告。

3、未到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，逾期未開(kāi)業(yè)的，由市金融辦收回經(jīng)營(yíng)許可證，轉(zhuǎn)送省金融辦。

二、設(shè)立申請(qǐng)要件

1、市金融辦或金融創(chuàng)新示范縣金融辦的輔導(dǎo)報(bào)告。

2、設(shè)立申請(qǐng)登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表》填寫(xiě)。

3、可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析等。

4、經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

5、股東會(huì)或股東大會(huì)決議。內(nèi)容包括通過(guò)公司章程草案，擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

7、股東名冊(cè)

（1）企業(yè)發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱(chēng)、企業(yè)法人代碼、住所、成立日期、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會(huì)組織發(fā)起人（出資人）名冊(cè)。包括發(fā)起人（出資人）名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發(fā)起人（出資人）協(xié)議書(shū)。內(nèi)容包括總則、經(jīng)營(yíng)宗旨、機(jī)構(gòu)性質(zhì)、名稱(chēng)、住所、業(yè)務(wù)范圍、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、發(fā)起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發(fā)起人（出資人）權(quán)利和義務(wù)、主動(dòng)聲明關(guān)聯(lián)入股的義務(wù)（約定：如果存在任何隱瞞，則該發(fā)起人、出資人在本公司的投票權(quán)受到限制）。全體發(fā)起人（出資人）應(yīng)在協(xié)議書(shū)上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業(yè)法人的有權(quán)機(jī)構(gòu)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

10、企業(yè)法人關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性、其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)向融資性擔(dān)保公司入股情況、關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業(yè)法人提供上述材料真實(shí)性的書(shū)面說(shuō)明。

11、發(fā)起人（出資人）承諾書(shū)。內(nèi)容包括：自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應(yīng)提供人個(gè)簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門(mén)出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東的資信證明。

13、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人（出資人），應(yīng)提供其注冊(cè)地監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)出具的書(shū)面意見(jiàn)。

14、擬任法定代表人個(gè)人簡(jiǎn)歷及公安部門(mén)出具的無(wú)犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

16、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

17、企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)。

18、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

20、發(fā)起人大會(huì)（出資人大會(huì)）同意出資設(shè)立融資性擔(dān)保公司以及成立籌備工作小組并授權(quán)其履行組建工作職責(zé)的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保公司有關(guān)要求

（一）投資者資質(zhì)條件

1、鼓勵(lì)外商來(lái)我省與省內(nèi)企業(yè)法人合資設(shè)立從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司，外商持股比例一般不超過(guò)50%。

2、外商必須資信良好，符合商務(wù)部門(mén)外商投資要求，凈資產(chǎn)總額不低于5000萬(wàn)美元。

3、省內(nèi)企業(yè)法人投資者必須資信良好，凈資產(chǎn)不低于5000萬(wàn)元人民幣。

（二）注冊(cè)資本。注冊(cè)資本最低限額為1億元人民幣，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本。

（三）申報(bào)程序

1、申請(qǐng)人按程序向監(jiān)管部門(mén)和商務(wù)部門(mén)提出設(shè)立申請(qǐng)，分別上報(bào)省金融辦和省商務(wù)廳審批。向監(jiān)管部門(mén)提交的資料是指《暫行辦法》規(guī)定的除驗(yàn)資證明以外的其他資料。

2、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到省商務(wù)廳辦理外商投資批準(zhǔn)證書(shū)。

3、申請(qǐng)人持省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證和省商務(wù)廳頒發(fā)的外商投資批準(zhǔn)證書(shū)，在規(guī)定的期限內(nèi)到當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T(mén)辦理注冊(cè)登記手續(xù)。

4、經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的融資性擔(dān)保公司，在完成工商注冊(cè)之日起6個(gè)月內(nèi)，注冊(cè)資金應(yīng)全部到位，并將法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告送省金融辦、商務(wù)廳、人民銀行濟(jì)南分行審核備案，經(jīng)省金融辦審核同意后方可開(kāi)展經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

四、對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前擔(dān)保機(jī)構(gòu)審批的有關(guān)要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經(jīng)成立的融資性擔(dān)保公司，由各市金融辦統(tǒng)一組織規(guī)范整頓。

2、對(duì)經(jīng)過(guò)規(guī)范整頓達(dá)到要求的，由市金融辦組織進(jìn)行確認(rèn)，同時(shí)出具規(guī)范整改報(bào)告，分階段分批次集中報(bào)省金融辦審核。

3、對(duì)經(jīng)過(guò)省金融辦審核通過(guò)的擔(dān)保公司，由各市金融辦、縣（市、區(qū)）監(jiān)管部門(mén)組織進(jìn)行申報(bào)輔導(dǎo)。

4、組織融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對(duì)通過(guò)任職資格考核考試的辦理董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統(tǒng)一出具批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)，加蓋市金融辦公章后，將申報(bào)材料報(bào)省金融辦。

6、省金融辦按規(guī)定進(jìn)行審核，作出批復(fù)決定，并頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證。

7、對(duì)經(jīng)過(guò)規(guī)范整頓符合條件的擔(dān)保公司，書(shū)面告知工商行政管理部門(mén)。

（二）確認(rèn)要件

1、融資性擔(dān)保公司自查自糾整改報(bào)告。

2、市金融辦對(duì)融資性擔(dān)保公司規(guī)范整頓報(bào)告。

3、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)登記表。

4、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（需附銀行進(jìn)帳單）。

5、實(shí)際從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)證明。經(jīng)協(xié)作銀行蓋章確認(rèn)的2009、2010年與銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)合作記錄以及有關(guān)銀行授信批準(zhǔn)文件。

6、從事融資性擔(dān)保和非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)告（包括對(duì)外投資情況）。

7、經(jīng)營(yíng)管理規(guī)范化建設(shè)報(bào)告。內(nèi)容包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度，以及提取、管理使用各項(xiàng)準(zhǔn)備金等情況。

8、股東名冊(cè)及證明材料。自然人股東包括個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、個(gè)人信用記錄報(bào)告、公安部門(mén)出具的無(wú)犯罪記錄證明；企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、最近兩年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東還應(yīng)提供資信證明。9、2009、2010年上半年會(huì)計(jì)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、現(xiàn)金流量表、利潤(rùn)表、擔(dān)保余額變動(dòng)表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級(jí)以上政府或相關(guān)部門(mén)出具的機(jī)構(gòu)無(wú)重大違法違規(guī)記錄，無(wú)重大危害地方公共安全事件的證明；機(jī)構(gòu)無(wú)違法經(jīng)營(yíng)和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員無(wú)犯罪記錄證明。

13、公司對(duì)材料內(nèi)容和有關(guān)文件真實(shí)性負(fù)責(zé)的聲明（須加蓋申請(qǐng)單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報(bào)輔導(dǎo)要件

1、市金融辦輔導(dǎo)報(bào)告、批后監(jiān)管及風(fēng)險(xiǎn)處置承諾書(shū)。

2、公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及控制目標(biāo)、準(zhǔn)備金提取方案等。

3、公司承諾書(shū)。內(nèi)容包括：股東自愿出資、資金來(lái)源真實(shí)合法、所提供材料真實(shí)、履行股東權(quán)利和義務(wù)、不抽逃資金、不非法開(kāi)展金融業(yè)務(wù)、不非法集資等。

4、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格證明。

5、融資性擔(dān)保公司法人執(zhí)照及章程（復(fù)印件），加蓋單位公章。公司章程應(yīng)當(dāng)包含《暫行辦法》有關(guān)規(guī)定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對(duì)《暫行辦法》實(shí)施前已經(jīng)成立的非融資性擔(dān)保公司，申請(qǐng)開(kāi)展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)規(guī)定申報(bào)，經(jīng)省金融辦審查批準(zhǔn)后，憑省金融辦頒發(fā)的經(jīng)營(yíng)許可證到工商管理部門(mén)辦理變更登記手續(xù)。

五、審批要點(diǎn)

監(jiān)管部門(mén)要切實(shí)加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司組建工作的政策指導(dǎo)，嚴(yán)格按照設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)和程序受理申請(qǐng)材料，并對(duì)以下內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)審查：

（一）申請(qǐng)材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設(shè)立機(jī)構(gòu)符合規(guī)定條件，可行性分析論證充分，業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃周密詳實(shí)。

（三）發(fā)起人（出資人）履行的法律手續(xù)合法有效，其股東會(huì)議、董事會(huì)審議通過(guò)的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（四）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（五）股東符合規(guī)定的條件，股本結(jié)構(gòu)符合監(jiān)管規(guī)定。

（六）法人股東近期財(cái)務(wù)狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

（八）從業(yè)人員具備從業(yè)資格。

（九）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（十）名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高級(jí)管理人員配備合理。

六、有關(guān)事項(xiàng)說(shuō)明

（一）組織形式。設(shè)立融資性擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵循《公司法》規(guī)定，采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。為避免股權(quán)結(jié)構(gòu)過(guò)于分散，以有限責(zé)任公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)股東由20個(gè)以下組成；以股份有限公司形式設(shè)立的，鼓勵(lì)發(fā)起人有2人以上50人以下，其中須有半數(shù)以上的發(fā)起人在中國(guó)境內(nèi)有住所。

（二）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)。應(yīng)當(dāng)符合企業(yè)名稱(chēng)登記管理的有關(guān)規(guī)定，由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成。

（三）注冊(cè)資本。融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，一般應(yīng)為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發(fā)起人。融資性擔(dān)保公司第一大股東或主發(fā)起人除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發(fā)起人所在行業(yè)符合國(guó)家

產(chǎn)業(yè)政策。

（五）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)和變更事項(xiàng)要求。融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照融資性擔(dān)保公司設(shè)立的程序和要求辦理。外省(自治區(qū)、直轄市)融資性擔(dān)保公司來(lái)我省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，除應(yīng)符合《暫行辦法》規(guī)定的條件外，一般應(yīng)當(dāng)設(shè)立具有法人資格的子公司。外商投資設(shè)立的融資性擔(dān)保公司變更及設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，有關(guān)批復(fù)需抄報(bào)融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)所在地商務(wù)主管部門(mén)、工商行政管理部門(mén)及人民銀行。

（六）對(duì)外省(自治區(qū)、直轄市)來(lái)省內(nèi)設(shè)立公司的要求。外省(自治區(qū)、直轄市)企業(yè)法人以招商引資名義來(lái)省內(nèi)設(shè)立融資性擔(dān)保公司，需有擬注冊(cè)地招商部門(mén)的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關(guān)要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱(chēng)“日”均指工作日。

2、融資性擔(dān)保公司設(shè)立工作程序可視具體情況進(jìn)行調(diào)整或同時(shí)進(jìn)行。

3、涉及融資性擔(dān)保公司其他需要省金融辦審查批準(zhǔn)的事項(xiàng)，參照本指引執(zhí)行。

七、申請(qǐng)材料格式要求

（一）版面要求

1、申報(bào)材料一律采用標(biāo)準(zhǔn)A4規(guī)格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)。

3、申報(bào)材料除有關(guān)材料復(fù)印件及個(gè)人簽名使用黑色或藍(lán)黑色墨水填寫(xiě)外，一律打印。

4、申報(bào)材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報(bào)材料的復(fù)印件應(yīng)當(dāng)清晰，有公章的應(yīng)加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書(shū)寫(xiě)的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。

（二）裝訂要求

1、申報(bào)材料應(yīng)按設(shè)立申請(qǐng)要件所列順序裝訂成冊(cè)，并附材料目錄。

2、申報(bào)材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內(nèi)容一致。

3、申報(bào)材料應(yīng)采用活頁(yè)裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標(biāo)識(shí)。

4、申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于設(shè)立×××擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于XXX擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）變更XXX的申請(qǐng)材料”等字樣。

（三）電子輔助申報(bào)要求

融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)審批登記表和規(guī)范整頓確認(rèn)登記表，以及其他按規(guī)定需要電子申報(bào)的材料，需附帶光盤(pán)。

附件：

1.省融資性擔(dān)保公司設(shè)立審批流程（附表1）2.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)表(附件2)

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范整頓確認(rèn)申請(qǐng)表(附件3）

第四篇：大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)

大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金要求

（一）跨省區(qū)域開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開(kāi)展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)出具初審意見(jiàn)。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件1）：

（1）申請(qǐng)書(shū)（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析。

（3）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（4）股東會(huì)或董事會(huì)決議。內(nèi)容包括通過(guò)公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（附銀行進(jìn)賬單）。（7）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件。

（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷，（2）身份證復(fù)印件，（3）戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明，（4）人民銀行出具個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3）近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，（4）企業(yè)信用信息報(bào)告，（5）企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安出具的無(wú)犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等。

（11）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（附件1—6）。（12）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及準(zhǔn)備金提取方案等。

（13）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司

外資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件（除法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件相同；同時(shí)報(bào)送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和申請(qǐng)要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請(qǐng)要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請(qǐng)書(shū)；

（2）企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)（復(fù)印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報(bào)告、合同、章程（外商獨(dú)資融資性擔(dān)保公司只報(bào)送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認(rèn)證的外國(guó)投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國(guó)投資者為個(gè)人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；

（5）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員名單及委派書(shū)；（6）法定辦公場(chǎng)所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復(fù)；（8）法律文件送達(dá)授權(quán)委托書(shū)；（9）其他需要報(bào)送的文件。

上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

1、注冊(cè)資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的市政府監(jiān)管部門(mén)提交申請(qǐng)。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。

2、注冊(cè)資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，報(bào)省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門(mén)頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；

（四）監(jiān)管部門(mén)年檢合格；

（五）在人民銀行備案評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果達(dá)到AA級(jí)以上；

（六）經(jīng)營(yíng)資金不低于2000萬(wàn)元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料（見(jiàn)附件2）：

（一）申請(qǐng)書(shū)（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書(shū)要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門(mén)出具的同意函；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》復(fù)印件；

（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；

（六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告，經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書(shū)及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)報(bào)告復(fù)印件；

（十一）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門(mén)年檢合格證復(fù)印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級(jí)監(jiān)管部門(mén)行政許可證復(fù)印件；

（十五）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見(jiàn)。

省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司

1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15日內(nèi)出具初審意見(jiàn)。

2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見(jiàn)后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

4、非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件3）：

（1）申請(qǐng)書(shū)（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（2）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱(chēng)、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門(mén)同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（3）股東會(huì)或董事會(huì)決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告。

（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告、戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個(gè)人信用記錄報(bào)告等。

（10）融資性擔(dān)保公司承諾書(shū)（同附件1—6）。（11）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔(dān)保公司

外資非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)送的程序和申請(qǐng)要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時(shí)，按照以下程序和申請(qǐng)報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書(shū)。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

（4）原合同、章程復(fù)印件。（5）省政府金融辦的批復(fù)文件。（6）法律文件送達(dá)委托書(shū)。

五、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更

1、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局15天完成審核意見(jiàn)報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)。

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件（見(jiàn)附件4）：

（1）變更申請(qǐng)書(shū)（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱(chēng)、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)、變更原因等；

（2）股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、人民銀行備案的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資信評(píng)級(jí)報(bào)告；

（4）變更具體事項(xiàng)要件。

變更名稱(chēng)需工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更核準(zhǔn)通知書(shū)。

變更高管人員需任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告。

變更注冊(cè)資本需法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告、自然人出資人應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

變更股東需自然人提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶(hù)籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶(hù)籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

（5）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程

外資融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更，其報(bào)送程序和申請(qǐng)要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請(qǐng)要件要求報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見(jiàn)，涉及批準(zhǔn)證書(shū)上所列事項(xiàng)變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)》。

2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門(mén)辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書(shū)。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門(mén)的初審意見(jiàn)及請(qǐng)示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達(dá)委托書(shū)。

（8）省級(jí)外經(jīng)貿(mào)部門(mén)要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請(qǐng)材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立**分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司變更****的申請(qǐng)材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書(shū)寫(xiě)，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請(qǐng)人在收到設(shè)立批復(fù)文件后3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告；申請(qǐng)人在收到變更批復(fù)文件后1個(gè)月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告。未到工商行政管理部門(mén)辦理注冊(cè)登記或變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

第五篇：融資性擔(dān)保公司設(shè)立變更資料

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立與變更申請(qǐng)材料清單

（完整版）

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)材料清單

（一）設(shè)立申請(qǐng)報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊(cè)資本、股東名冊(cè)及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（六）《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》

（七）發(fā)起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件1

（3）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（八）擬任公司高級(jí)管理人員情況

1、公司高級(jí)管理人員（董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等）情況介紹（各200字左右，附相關(guān)證書(shū)）

2、任職資格申請(qǐng)表（表格附后）

3、股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級(jí)管理人員的決議

4、無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（九）內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度等文件

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

二、擔(dān)保機(jī)構(gòu)增資擴(kuò)股申請(qǐng)材料清單

（一）增資擴(kuò)股申請(qǐng)報(bào)告

（二）可行性研究報(bào)告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權(quán)結(jié)構(gòu)變動(dòng)等）

（四）有法定資格的驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件）

（2）最近3年有關(guān)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況的綜合報(bào)告（500字左右，附最近3年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個(gè)人簡(jiǎn)歷和身份證復(fù)印件）

（2）入股資金來(lái)源、個(gè)人財(cái)產(chǎn)收入證明材料復(fù)印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）

（六）公司基本情況

1、公司業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)管理情況的綜合報(bào)告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、貸款卡復(fù)印件，公司最近2年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表和現(xiàn)金流量表復(fù)印件等）

（1）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況（包括注冊(cè)資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等）

（2）風(fēng)險(xiǎn)管理情況（包括責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現(xiàn)任公司高級(jí)管理人員情況

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

三、其他變更事項(xiàng)申請(qǐng)材料清單

（一）變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（包括注冊(cè)資本、累計(jì)融資擔(dān)保金額、期末融資擔(dān)保責(zé)任余額、融資擔(dān)保收入、投資等其他業(yè)務(wù)收入、經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)等情況，責(zé)任準(zhǔn)備金和賠償準(zhǔn)備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門(mén)核發(fā)的企業(yè)名稱(chēng)變更的核準(zhǔn)通知書(shū)

（二）變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

3、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)證明，安全、消防設(shè)施合格證明等文件

（三）變更經(jīng)營(yíng)范圍申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、可行性研究報(bào)告

3、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

（四）變更高管人員申請(qǐng)材料清單

1、申請(qǐng)報(bào)告

2、公司基本情況綜合報(bào)告（要求同“變更擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱(chēng)申請(qǐng)材料”）

3、擬任公司高級(jí)管理人員情況

（1）擬任公司高級(jí)管理人員情況介紹（附相關(guān)證書(shū)）

（2）任職資格申請(qǐng)表（表格附后）

（3）股東會(huì)關(guān)于擬任公司高級(jí)管理人員的決議

（4）無(wú)犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢(xún)授權(quán)書(shū)）