第一篇：融資性擔保公司設立(確認)和變更申報材料要求（范文模版）

泉州市融資性擔保公司

設立（確認）和變更申報材料要求

一、申請設立融資性擔保公司的條件

1、有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

2、有具備持續出資能力的股東。融資性擔保公司設立（確認）必須由注冊地在泉州的企業法人作為主發起人，企業法人應具備經營三年以上、最近連續兩個會計年度盈利、資產負債率不高于70%、凈資產不低于3000萬元等條件。作為主發起人的企業持股比例原則上不低于30%。

3、融資性擔保公司所在地位于石獅、晉江的，最低實收資本應達8000萬元人民幣；位于安溪、永春、德化的，最低實收資本應達3000萬元人民幣；位于其他縣（市、區）的，最低實收資本應達5000萬元人民幣。

4、有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。其中應當配備或聘請具備三年以上從事金融、信貸或經濟管理的職業經歷，精通擔保業務的人員作為高管。

5、有健全的組織機構、內部控制、風險管理制度。

6、有符合要求的營業場所。

7、省、市聯席會議規定的其他審慎性條件。

二、申報材料要求

1、各縣（市、區）經貿部門要按照《福建省經濟貿易委員會關于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關事項的通知》（閩經貿中小[2010]284號）文件規定認真審核申請單位（人）申報的材料，并對復印件與原件進行核對，填報《縣（市、區）經貿主管部門審核意見表》（見附件）后，隨申報材料上報市經委。

2、申報材料的封面應標有“關于XX融資擔保公司（原XX擔保公司）確認和變更的申報材料”或“關于申請設立XX融資擔保公司的材料”字樣。

3、報送的材料須按規定要求順序裝訂成冊（其中確認的申報材料放前，變更的申報材料放后）并加蓋騎縫章，一式四份（附電子文檔2份），申報材料中的每份文件須加蓋公章，同時報送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節。

4、申報材料采用A4規格的紙張，并采用簡體仿宋GB-2312三號字體排版，雙面印制。

5、需設置申報材料目錄，所有申報材料需按順序編訂頁碼。

三、應提交的申報材料

（一）申請設立融資性擔保公司須提交下列材料：

1、申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

2、可行性研究報告。

3、章程草案。

4、工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》。

5、股東名冊及其出資額、股權結構。

6、股東出資的驗資證明（本項材料可待聯席會議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊資本5%以上股東的資信證明（持有注冊資本5%以上法人股東還需提交上年度財務審計報告）。

7、擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監事、內設部門經理以上高級管理人員的學歷證明、職稱證明、身份證）。

8、經營發展戰略和規劃。

9、營業場所證明文件：自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，還應提交賓館、飯店的營業執照復印件（提交復印件時需攜帶原件核對，下同）。

10、出資人承諾書（原件）。

11、主發起人基本情況。包括主發起人名稱、企業法人代碼證復印件、經過工商年檢的營業執照復印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例，最近連續兩個年度盈利狀況，納稅記錄（由稅務部門打印一張納稅匯總表并加蓋稅務公章），未 償還金融機構貸款本息情況，最近兩年經審計的財務會計報告。

12、省、市聯席會議要求提交的其他材料。

（二）已設立的擔保機構辦理重新確認手續，應提交以下材料：

1、申請書。應當載明擔保機構的名稱、所在地、注冊機構、注冊資本、股東及出資額、業務范圍、部門設置及內部管理制度和風險控制制度等事項。

2、法定代表人、董事、內設部門經理以上高級管理人員的簡歷、學歷證明、職稱證明、身份證、持有注冊資本5%以上法人股東上年度財務審計報告，人民銀行出具的信用報告。

3、章程、法人營業執照副本復印件。

4、機構成立以來擔保業務開展情況總結報告。

5、按照中國銀行監督管理委員會等7部委聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定進行自查整改的報告。

6、經會計師事務所審計的上一年度審計報告。

7、法定驗資機構出具的驗資證明復印件。

8、營業場所證明文件（自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業執照復印件）。

9、出資人承諾書（原件）。

10、主發起人基本情況。包括主發起人名稱、企業法人代碼證復印件、經過工商年檢的營業執照復印件，擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例，最近連續兩個年度盈利狀況，納稅記錄（由稅務部門打印一張納稅匯總表并加蓋稅務公章），未償還金融機構貸款本息情況，最近兩年經審計的財務會計報告。

11、省聯席會議規定的其他材料。

（三）新設或已經確認的融資性擔保公司申請變更須提交下列材料：

1、申報報告（含公司基本情況）；

2、最近1年完整年度的經營情況；

3、最近1年完整年度經會計師事務所審計的審計報告；

4、變更事項、變更原因及相關材料（見（閩經貿中小[2010]284號）文件）；

5、省、市聯席會議規定的其他材料。

四、有關注意事項

1、此次已設立的擔保公司需重新確認也需變更名稱及經營范圍（其中經營范圍及兼營非融資性擔保業務范圍均需經行政審批）等有關事項，因而申報中需包括重新確認的材料，也應包括變更事項要求的材料。

2、申報時間安排： ①9月1日—11月30日：申報對象為已開展中小企業融資擔保業務且在我委備案的擔保公司。

②12月1日—2010年2月28日：申報對象為新設立或者已設立但尚未開展過融資擔保業務的擔保公司。

▲市經委于每月10日—20日進行收件（包括《縣（市、區）經貿主管部門初審意見表》及企業申報材料。）

3、按照泉政文[2010]202號文規定，我市對融資性擔保公司按住所所在地實行屬地管理，各縣（市、區）經貿部門對于所轄行政區域內的擔保機構，不論于市工商行政管理部門注冊登記還是于縣級工商行政管理部門注冊登記的，均須受理。

4、各縣（市、區）經貿部門在負責初審工作中，要切實把好準入關，對于轄區內擬確認或設立的融資性擔保公司是否由符合條件的企業法人作為主發起人、股東是否具有持續出資能力、注冊資本是否達到要求、擬任高管人員是否具備履職職資格、內控和風險管理機制是否健全等，要作為把關的重點予以審理。同時要把好申報材料審核關，要按照上述有關申報材料目錄和審核要點要求，認真做好申報材料的審核把關工作，確保申報材料文本齊全，內容真實完整，格式符合要求，相關程序合法有效，股東、高管任職資格符合規定等。對于審核中發現的相關問題，要如實上報市經委。

5、大力支持依托工業園區、行業協會、商會組建的商業性、互助式等形式的融資性擔保公司發展，對于會員互助式擔保機構，主發起人持股比例可適當放寬要求。

6、相關政策依據：

《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會等7部委令2010年第3號）

《福建省經濟貿易委員會關于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關事項的通知》（閩經貿中小?2010?284號）

《泉州市人民政府關于促進和規范融資性擔保行業發展的試行意見》（泉政文?2010?202號）

7、聯系人：小吳 聯系電話：22508519 7

第二篇：融資性擔保公司設立變更資料

融資性擔保機構設立與變更申請材料清單

（完整版）

一、設立擔保機構申請材料清單

（一）設立申請報告

（二）可行性研究報告

（三）籌建方案

（四）公司章程（包括注冊資本、股東名冊及其出資額、出資比例等）

（五）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告

（六）《企業名稱預先核準通知書》

（七）發起人基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業執照、貸款卡復印件）

（2）最近3年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復印件）

（2）入股資金來源、個人財產收入證明材料復印件1

（3）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（八）擬任公司高級管理人員情況

1、公司高級管理人員（董事長、總經理、副總經理等）情況介紹（各200字左右，附相關證書）

2、任職資格申請表（表格附后）

3、股東會關于擬任公司高級管理人員的決議

4、無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（九）內部管理制度、風險控制制度等文件

（十）營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

二、擔保機構增資擴股申請材料清單

（一）增資擴股申請報告

（二）可行性研究報告

（三）公司章程（包括擬增資金額、增資前后股東和股權結構變動等）

（四）有法定資格的驗資機構出具的驗資報告

（五）擬增資股東（包括新股東和原有股東）基本情況

1、各法人股東情況

（1）基本情況介紹（各300字左右，附法人代碼證、營業執照、貸款卡復印件）

（2）最近3年有關經營業績、財務狀況的綜合報告（500字左右，附最近3年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件）

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

2、各自然人股東情況

（1）基本情況介紹（各200字左右，附個人簡歷和身份證復印件）

（2）入股資金來源、個人財產收入證明材料復印件

（3）信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

（六）公司基本情況

1、公司業務經營和風險管理情況的綜合報告（1000字左右，附法人代碼證、法人及分支機構營業執照、貸款卡復印件，公司最近2年經審計的資產負債表、利潤表和現金流量表復印件等）

（1）業務經營情況（包括注冊資本、累計融資擔保金額、期末融資擔保責任余額、融資擔保收入、投資等其他業務收入、經營利潤等）

（2）風險管理情況（包括責任準備金和賠償準備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

（七）現任公司高級管理人員情況

（八）營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

三、其他變更事項申請材料清單

（一）變更擔保機構名稱申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（包括注冊資本、累計融資擔保金額、期末融資擔保責任余額、融資擔保收入、投資等其他業務收入、經營利潤等情況，責任準備金和賠償準備提取情況，重大代償損失或投資損失情況等）

3、工商行政管理部門核發的企業名稱變更的核準通知書

（二）變更營業場所申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

3、營業場所所有權或使用權證明，安全、消防設施合格證明等文件

（三）變更經營范圍申請材料清單

1、申請報告

2、可行性研究報告

3、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

（四）變更高管人員申請材料清單

1、申請報告

2、公司基本情況綜合報告（要求同“變更擔保機構名稱申請材料”）

3、擬任公司高級管理人員情況

（1）擬任公司高級管理人員情況介紹（附相關證書）

（2）任職資格申請表（表格附后）

（3）股東會關于擬任公司高級管理人員的決議

（4）無犯罪證明和信用記錄資料（附信用記錄查詢授權書）

第三篇：如何設立融資性擔保公司

如何設立投資擔保公司

融資性擔保，是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。融資性擔保公司，是指依法設立，經營融資性擔保業務的有限責任公司、股份有限公司。

以融資性擔保公司經營范圍中的銀行貸款擔保為例，簡要說明融資性擔保行為的運作流程：當有人需要向銀行等金融機構借款，卻無法提供后者要求的擔保時，借款人可以申請融資性擔保公司為其提供擔保，銀行接受了擔保公司為其借款提供的擔保書后放款。在這個交易過程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風險，因為若借款人不能如期還貸，則可按約定由融資性擔保公司償還。融資性擔保公司通過收取擔保費謀利。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實現了融資需求。這實在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴融資性擔保公司呢？是因為之前融資性擔保公司憑借自身的資本實力、經營信譽和規范化的治理結構與運營狀態，使銀行對它已做出相當額度的授信，在這個授信額度內，一般來說只要有融資性擔保公司的擔保函，銀行就會對符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔保物的借款人放貸。

以上通俗簡要分析了融資性擔保公司在完成融資行為中的一般運行機理及擔當的角色。那么，設立融資性擔保公司的價值或者說意義何在呢？

一、設立融資性擔保公司的價值意義

融資性擔保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設橋梁，使資金的供需流動實現了“無縫對接”，在成就他人的過程中成就自己。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個方面列舉它存在的價值和意義。

（一）對急需資金的借款人（一般是中小企業）來說，融資性擔保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業特別是小企業、微小企業融資難已成為當代中國經濟社會中的痼疾。初創或成長期企業對資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風險控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財大氣粗的大企業，而不會把錢借給無力提供擔保的小企業。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調和的矛盾。每年因為融不到資而被迫倒閉的企業不知凡幾，而融資性擔保公司則充當了這個尖銳對立矛盾中的調和者，把缺錢的中小企業從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔保公司是他們的利潤創造者和風險安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規避貸給無有效擔保的小企業使資金有去無回的風險，寧可把錢捂在手里。于是，融資性擔保公司的出現，既幫助他們多創造出了一部分利息收入，又轉嫁了壞賬風險，同時也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業的負面形象。

（三）對于融資性擔保公司的股東來說，設立一家融資性擔保公司意味著不錯的利潤來源、金融業內的地位和資源平臺。

1、融資性擔保公司可以憑借專業的風險防范機制，使經營風險處于可控狀態下，安心收取擔保費；同時，它可以用有限的資本金獲得銀行數倍的授信額度，通過財務杠桿放大提高資金使用效率，從而實現豐厚利潤。

2、從性質和定位上講，融資性擔保公司經營的是信用、管理的是風險、承擔的是責任，是特殊的金融機構；擁有一家融資性擔保公司，意味著金融業“圈內人”，這賦予融資性擔保公司發起人及相關從業者金融業界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財務高杠桿率，融資性擔保公司本身是一個資金融通的資源平臺。比如，可為關聯企業提供擔保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔保），或者通過互保、聯保、反擔保、再擔保等方式滿足資金使用需求、降低經營風險。

（四）從對經濟社會的作用來看，隨著經濟發展，多元化融資需求的增加，融資性擔保行業在緩解中小企業融資難、促進中小企業和地方經濟發展等方面的能力和作用日益增強，發揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會效益。同時，融資性擔保公司通過外部擔保和增信，在促進金融資源向中小企業以及新興朝陽型、科技創新型政策扶持產業有效配置方面發揮了重要的作用，已成為政府彌補“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個重要補充。

二、融資性擔保公司的經營范圍

為銀行貸款提供擔保，只是融資性擔保公司的常規業務之一，事實上，它的經營范圍十分寬廣。經監管部門批準，融資性擔保公司可以經營以下部分或全部融資性擔保業務：

（一）貸款擔保；

（二）票據承兌擔保；

（三）貿易融資擔保；

（四）項目融資擔保；

（五）信用證擔保；

（六）其他融資性擔保業務。

同時，融資性擔保公司并不僅限于融資性擔保業務，尚可從事其他類型擔保業務，甚至可從事投資、融資中介、財務顧問等業務。經監管部門批準，融資性擔保公司可以兼營以下部分或全部業務：

（一）訴訟保全擔保；

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等其他履約擔保業務；

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務；

（四）以自有資金進行投資；

（五）監管部門規定的其他業務。

此外，融資性擔保公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保和辦理債券發行擔保業務，但應當同時符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規不良記錄；

（二）監管部門規定的其他審慎性條件。其中，從事再擔保業務的融資性擔保公司除需滿足上述規定的條件外，注冊資本應當不低于人民幣1億元，并連續營業兩年以上。

再者，融資性擔保公司還可以跨省經營。在征得所在地監管部門同意，并經擬設立分支機構所在地監管部門審查批準，可在異地設立分支機構。

三、設立融資性擔保公司的時機

現階段是設立或調整已有的融資性擔保公司的最佳時機。

因融資性擔保公司在現代市場經濟中日漸發揮著不可或缺的作用，經過十幾年的發展，已逐漸成長為金融領域中現實存在的一支重要力量。然而，融資性擔保業處于長期缺乏監管的“真空”地帶，在發展過程中不斷暴露出業務運作規范性差、內部管理松弛、風險識別和管控能力不足，以及違法違規抽逃資本金和非法經營金融業務等問題，不僅損害了擔保行業的整體形象，也擾亂了正常的經濟金融秩序。尤其是國際金融危機前后，發生了一些融資性擔保公司倒閉歇業、出現重大風險損失、經營難以為繼的現象。為規范融資性擔保行為，促進融資性擔保行業健康發展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規章制度陸續出臺，加強對融資性擔保公司的監督管理態勢明顯，行業洗牌大幕已然拉開。

在上述市場環境及政策背景下，我們可以從監管部門的兩種態度來分析為什么說融資性擔保公司迎來了設立或調整的最佳時機（關于有強烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監管部門大力扶持融資性擔保行業的發展

目前在國家層面，成立了由中國銀監會、國家發展改革委、工業和信息化部、財政部、商務部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔保業務監管部際聯席會議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監局、市發展改革委、市經濟信息化委、市財政局、市地稅局、市商務委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農委、市住房保障房屋管理局、市規劃國土資源局、市政府法制辦等十多個部門組成的監管聯席會議，市聯席會議由市政府分管領導牽頭召集，辦公室設在市金融辦。要求區縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實承擔管理職責。

從監管部門的宏大組織結構和職責分配可以看出，政府對融資性行業雖重在規范監管，但加大對該行業的協調、支持和促進發展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔保業務監管部際聯席會議辦公室有關負責人所指出的：加大扶持力度，促進融資性擔保機構健康發展。在深入調研的基礎上，積極協調國家有關部門和地方政府研究制定促進融資性擔保機構健康發展的各項政策措施，進一步完善有關融資性擔保的財政補貼、稅收優惠政策，完善抵押質押登記和征信管理體系，協調工商、稅務、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務追償的效率。而上海市則要求有關部門和區縣政府要形成合力，進一步加大政策扶持與服務力度，研究制定促進融資性擔保行業發展的政策措施，為融資性擔保公司持續健康發展創造良好條件。

此外，融資性擔保行業對專業人才的要求較高，監管部門將加大培訓力度，著力推進人才隊伍建設，解決制約行業發展的人才瓶頸；再有，將加快推進有利于融資性擔保業的社會信用體系建設，努力創造良好的市場環境，從根本上降低擔保風險，為融資性擔保體系的完善奠定堅實的基礎。

（二）監管部門大力整頓、規范融資性擔保行業

為保證融資性擔保業的健康發展，又必須對其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅除劣幣，以使行業在規范的狀態下實現良性發展。

首先，對融資性擔保公司及其分支機構的市場準入、業務范圍實行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請人要先通過監管部門的審批，取得經營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。這將終結過去擔保公司的無序生存狀態。

其次，監管部門正在加強調查研究，加快建立健全融資性擔保行業的規章制度體系。目前，《國務院辦公廳關于當前金融促進經濟發展的若干意見》、由銀監會牽頭的國務院七部委十易其稿后聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》、《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》等規章文件已出臺，與《融資性擔保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續推出過程中。各地亦已分別出臺實施細則，上海公布了《上海市融資性擔保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強對融資性擔保機構的全流程監管，如對資本額、杠桿放大倍數、撥備、公司治理、內部控制、風險集中度、關聯交易、信息披露、高管及從業人員資格管理等方面實施審慎監管。

最后，全面調查摸底，大力推進整頓工作。至2011年3月31日，各地監管部門將在全面調查研究、摸清經營管理狀況和風險底數的基礎上，開展全行業的規范整頓工作，推進融資性擔保機構的改革創新和重組改造，督促其按照審慎經營理念逐步建立健全法人治理、經營規則、內部控制和風險管理機制，走上依法規范經營和良性發展的軌道。對擔保機構違背基本經營規則的嚴重不規范不審慎行為，比如一些脫離主業、專干副業，打著擔保名義，實際從事放貸、騙貸等行為的擔保機構必須進行規范整頓，凈化融資性擔保市場。

因此，擔保業已由“監管真空”進入“審慎監管”時代，有明確的監管部門、監管辦法和行業準入門檻。可以預測，當前和今后一個時期，監管部門將一手抓風險防范、一手抓科學發展，在加大政策支持力度的同時，亦加大規范整頓力度。融資性擔保行業正進入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔保公司被清理出局。

有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔保行業將迎來空前的歷史機遇。

就如同2001年掀起對證券公司的大規模清理整頓之后，大批沒有能力經受嚴冬、治理不規范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續到今天的蓬勃生機并紛紛賺取了高額利潤。挑戰意味著機遇。甚至更多的時候，對一部分人的挑戰意味著對另一部分人的機遇，如何迎接挑戰，如何抓住機遇，在智慧、眼光、行動力千差萬別的人群中，這的確是個因人而異的命題

第四篇：申請設立融資性擔保公司上報材料要求

申請設立融資性擔保公司上報材料要求

（省政府金融辦）

（一）上報材料目錄。

（二）市（州）政府監管部門同意成立融資性擔保機構的請示文件（文件中須明確表述“××融資擔保公司籌備組報送的相關要件資料真實、全面、有效，經審查，符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔保公司管理暫行辦法》的相關規定”等字樣）。

（三）四川省融資性擔保機構設立審查、審批表。

（四）擬成立融資性擔保機構設立申請書（應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、營業場所、注冊資本和業務范圍等事項）。

（五）可行性研究報告。

（六）公司章程草案。

（七）股東名冊及其出資額、股權結構。

（八）出資人承諾書（出資人應承諾自覺遵守國家、省有關融資性擔保公司的相關管理規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源真實、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動聲明股東關聯關系等）。

（九）股東資信證明資料 [法人股東須提供三年以上的盈利記錄、無不良信用記錄證明（人民銀行企業信用報告），并提交上年檢合格的營業執照和上財務審計報告。自然人股東須提交派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個人信用報告）和出資資金來源合法性的相關證明材料（如單位開具的個人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計報表、分紅證明等個人經營性資產權屬資料以及律師出具的股東出資資金來源合法性的法律意見書等）]。

（十）董事、監事、高級管理人員擬任申請書，擬任人身份證明、學歷證書和專業資格證書復印件、個人簡歷、未來履職計劃，擬任人簽署的陳述書和承諾書及經營團隊人員構成情況說明（擬任董事、監事、高級管理人員須符合銀監會2010年第6號令和銀監發[2010]99號文的相關規定）。

（十一）經營發展戰略和規劃。

（十二）營業場所證明材料（房產證、購房合同或租房合同）。

（十三）監管部門要求提交的其他文件、資料。

第五篇：福建省經濟貿易委員會關于融資性擔保公司設立(確認)和變更審批有關事項的通知（定稿）

福建省經濟貿易委員會關于融資性擔保公司設立（確認）和變更審批有關事項的通知

各設區市經貿委（經委、經發局）：

為規范全省融資性擔保公司市場準入，促進融資性擔保公司健康發展，根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會等7部委令2010年第3號）和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業務監管職責（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）有關規定，并經省融資性擔保業務監管聯席會議批準，現就我省融資性擔保公司及其分支機構設立（確認）和變更審批有關事項通知如下：

一、審批機構與范圍

（一）由省經貿委、省工商局、人行福州中心支行、福建銀監局組成省融資性擔保業務監管聯席會議（以下簡稱省聯席會議），負責全省新設融資性擔保公司及其分支機構設立（確認）和變更審批；省聯席會議辦公室設在省經貿委，負責按照聯席會議審批意見行文批復。

（二）融資性擔保公司是指依法設立、經營融資性擔保業務的有限責任公司和股份有限公司。融資性擔保業務是指擔保人與銀行業金融機構等債權人約定，當被擔保人（自然人、法人）在銀行業金融機構等債權人處進行貸款融資、票據融資、貿易融資、項目融資、信用證等融資時，在被擔保人不履行對債權人負有的融資性債務時，由擔保人依法承擔合同約定的擔保責任的行為。

（三）除省政府或省聯席會議指定外，其他在我省行政區域內設立（含原擔保公司的重新確認）融資性擔保公司及其分支機構或變更融資性擔保公司指定事項，應按本通知規定實施行政審批。未經批準，任何單位和個人不得經營融資性擔保業務，不得在名稱中使用“融資擔保”字樣。

（四）為規范融資性擔保公司的管理，對我省新設立和確認的融資性擔保公司名稱和經營范圍作統一規定。公司名稱中行業特點原則上應使用“融資擔保”字樣。經營范圍為主營貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保等擔保業務和其它法律、法規許可的融資性擔保業務。兼營范圍為訴訟保全擔保、履約擔保以及與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務和以自有資金進行的投資。融資性擔保機構不得從事吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資和省聯席會議規定不得從事的其他活動。

二、申請設立與變更的條件及申報材料

（一）申請設立融資性擔保公司應當具備下列條件：

1．有符合《中華人民共和國公司法》規定的章程。

2．有具備持續出資能力的股東。

3．注冊資本最低限額不得低于人民幣500萬元，具體限額由各設區市根據當地實際情況確定，報省聯席會議辦公室備案，注冊資本為實繳貨幣資本。

4．有符合任職資格的董事、監事、高級管理人員和合格的從業人員。

5．有健全的組織機構、內部控制、風險管理制度。

6．有符合要求的營業場所。

7.省聯席會議規定的其他審慎性條件。

（二）申請設立融資性擔保公司須提交下列材料（按順序裝訂成冊，一式二份）：

1.申請書。應當載明擬設立的融資性擔保公司的名稱、住所、注冊資本和業務范圍等事項。

2．可行性研究報告。

3．章程草案。

4．工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》。

5．股東名冊及其出資額、股權結構。

6．股東出資的驗資證明（本項材料可待聯席會議審批確定后提交）以及由人民銀行出具的持有注冊資本5%以上股東的資信證明（持有注冊資本5%以上法人股東還需提交上財務審計報告）。

7．擬任董事、監事、高級管理人員的資格證明（擬任法定代表人、股東、監事、內設部門經理以上高級管理人員的學歷證明、職稱證明、身份證）。

8．經營發展戰略和規劃。

9．營業場所證明文件：自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，還應提交賓館、飯店的營業執照復印件（提交復印件時需攜帶原件核對，下同）。10．出資人承諾書（原件）。

11．省聯席會議要求提交的其他材料。

（三）擔保機構設立分支機構的，除符合第二點第（一）項要求外，還需符合以下條件：

1.在本省設立分支機構的，需連續經營兩年以上，且注冊資本不得低于人民幣1億元（注冊資本為實繳貨幣資本）。

2.跨省、自治區、直轄市設立分支機構的，需連續經營兩年以上；注冊資本不得低于人民幣3億元（注冊資本為實繳貨幣資本）；設立首席合規官、首席風險官和兩名以上的獨立董事。

（四）跨區域設立擔保機構分支機構的，應報送下列材料（按順序裝訂成冊，一式二份）：

1．申請書，應載明擬設立擔保機構分支機構的名稱、注冊地和業務范圍等事項。

2．可行性研究報告。

3．工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》。

4．擔保機構近2年財務審計報告、經營情況及風險管理相關文件。

5．法人授權書及法人營業執照副本復印件。

6．擬設分支機構高級管理人員的資格證明（擬任高級管理人員的學歷證明、職稱證明、身份證）；跨省、自治區、直轄市設立分支機構的，還需提供首席合規官、首席風險官、獨立董事的資格證明。

7．營業場所證明文件(自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業執照復印件)。

8．出資人承諾書（原件）。

9．省聯席會議要求的其他相關材料。

（五）已設立的擔保機構辦理重新確認手續的, 需符合第二點第（一）項條件，應提交以下材料（按順序裝訂成冊，一式兩份）：

1．申請書。應當載明擔保機構的名稱、所在地、注冊機構、注冊資本、股東及出資額、業務范圍、部門設置及內部管理制度和風險控制制度等事項。

2．法定代表人、董事、內設部門經理以上高級管理人員的簡歷、學歷證明、職稱證明、身份證、持有注冊資本百分之五以上法人股東上財務審計報告，人民銀行出具的信用報告。

3．章程、法人營業執照副本復印件。

4．機構成立以來擔保業務開展情況總結報告。

5．按照中國銀行業監督管理委員會等7部委聯合發布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定進行自查整改的報告。

6．經會計師事務所審計的上一審計報告。

7．法定驗資機構出具的驗資證明復印件。

8．營業場所證明文件(自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印 件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業執照復印件)。

9．出資人承諾書（原件）。

10.省聯席會議規定的其他材料。

（六）新設或已經確認的融資性擔保公司及其分支機構有下列變更事項之一的，應當經聯席會議審核批準，涉及公司登記事項的，經批準后，按規定向工商行政管理部門申請變更登記（備案）：

1．變更名稱；

2．變更組織形式；

3．變更注冊資本；

4．變更公司住所；

5．調整業務范圍；

6．變更董事、監事和高級管理人員；

7．變更持有5%以上股權的股東；

8.分立或者合并； 9．修改章程；

10．省聯席會議規定的其他變更事項。

（七）新設或已經確認的融資性擔保公司及其分支機構申請變更須提交下列材料（一式二份）：

1．申請報告(含公司基本情況)；

2．最近1年完整的經營情況； 3．最近1年完整經會計師事務所審計的審計報告；

4．變更事項、變更原因及相關材料（見附件）；

5．省聯席會議規定的其他材料。

三、申報審批程序

（一）申報設立或變更融資性擔保公司及其分支機構的主要事項，應向公司所在地的設區市經貿管理部門提出申請，由設區市經貿管理部門會同同級工商、銀監、人行等部門組成融資性擔保公司審核小組負責初審，形成初審意見，由設區市經貿管理部門將初審意見和申請材料上報省經貿委提請省聯席會議審批。

（二）經省聯席會議審查同意后，由省經貿委行文批復，融資性擔保公司持省經貿委批復文件到工商行政管理機關辦理登記注冊手續。省聯席會議原則上每季度研究一次全省融資性擔保公司設立與變更等有關事宜。

（三）設立或變更為非融資性擔保公司的，無需審批，可直接向工商行政管理機關申請登記，營業執照經營范圍中注明“不得從事融資性擔保業務”。融資性擔保公司要兼營非融資性擔保業務的，須報聯席會議審批，申報材料按融資性擔保公司申請變更須事項要求提交。

四、其他事項

（一）各設區市經貿管理部門要認真貫徹落實《融資性擔保公司管理暫行辦法》（中國銀行業監督管理委員會等7部委令2010年第3號）和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業務監管職責（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）精神，明確監管職責，做好本轄區內融資性擔保公司及其分支機構的設立與變更行政審批的材料受理、審核把關和日常監管工作。

（二）融資性擔保公司必須于每年4月30日前向住所所在地設區市經貿管理部門報送經會計師事務所審計的上審計報告、上經營情況報告、合法合規報告及省聯席會議要求的其他材料。各設區市經貿管理部門必須于5月15日前將本轄區內上述所有材料匯總上報省聯席會議辦公室（一式二份）。

（三）本通知發布之前已設立的從事融資性擔保業務的擔保機構，應當在2011年3月31日前按照《融資性擔保公司管理暫行辦法》的規定進行自查整改和重新確認，按本通知第三點規定的申報審批程序和第二點第（五）項要求提交確認資料。

（四）各設區市根據《融資性擔保公司管理暫行辦法》和省政府辦公廳《關于明確融資性擔保業務監管職責（暫行）的通知》（閩政辦[2010]15號）規定，制定實施意見并報省聯席會議辦公室備案。

（五）涉及融資性擔保公司審批事項的未盡事宜，按《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定辦理。

附件：融資性擔保公司具體變更事項相關材料

二○一○年五月二十四日

附件：

融資性擔保公司具體變更事項相關材料

一、變更名稱：關于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；營業執照副本復印件。

二、變更組織形式：關于變更公司類型及修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；有限責任公司變更為股份有限公司的，提交驗資報告；公司營業執照副本復印件。

三、變更注冊資本：關于公司增加／減少注冊資本的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；依法設立的驗資機構出具的驗資證明；以股權出資的，提交《股權認繳出資承諾書》；股份有限公司以募集方式增加注冊資本的還應提交國務院證券監督管理機構的核準文件；公司減少注冊資本的，提交在報紙上刊登公司減少注冊資本公告的有關證明和公司債務清償或者債務擔保情況的說明；公司營業執照副本復印件。

四、變更公司住所：關于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；變更后住所的使用證明(自有房產提交產權證復印件；租賃房屋提交租賃協議復印件以及出租方的房產證復印件；未取得房產證的，提交房地產管理部門的證明或者購房合同及房屋銷售許可證復印件；出租方為賓館、飯店的，提交賓館、飯店的營業執照復印件)；營業執照副本復印件。

五、調整業務范圍：關于修改公司章程的決議、決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業執照副本復印件。

六、變更董事、監事和高級管理人員：關于公司變更董事、監事和高級管理人員的決議或者決定；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業執照副本復印件。

七、變更持有5%以上股權的股東：股東向股東以外的人轉讓股權的，提交其他股東過半數同意的文件（股東之間轉讓股權的無須提交本材料）；股東雙方簽署的股權轉讓協議或者股權交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業執照副本復印件。

八、分立或合并：

（一）分立：

1、各公司法定代表人簽署的關于公司合并的申請書和公司合并協議；

2、各公司最高權力機構關于公司合并的決議；

3、各公司合同、章程；

4、各公司的批準證書和營業執照副本復印件；

5、由中國法定驗資機構為各公司出具的驗資報告；

6、各公司的資產負債表及財產清單；

7、各公司上一的審計報告；

8、各公司的債權人名單；

9、合并后的公司合同、章程；

10、合并后的公司最高權力機構成員名單。

（二）分立：

1、公司法定代表人簽署的關于公司分立的申請書；

2、公司最高權力機構關于公司分立的決議；

3、因公司分立而擬存續、新設的公司(以下統稱分立協議各方)簽訂的公司分立協議；

4、公司合同、章程；

5、公司的批準證書和營業執照副本復印件；

6、由中國法定驗資機構為公司出具的驗資報告；

7、公司的資產負債表及財產清單；

8、公司的債權人名單；

9、分立后的各公司合同、章程；

10、分立后的各公司最高權力機構成員名單。

九、修改章程：股東向股東以外的人轉讓股權的，提交其他股東過半數同意的文件（股東之間轉讓股權的無須提交本材料）；股東雙方簽署的股權轉讓協議或者股權交割證明；新股東的主體資格證明或自然人身份證件復印件；修改后的公司章程或者公司章程修正案；公司營業執照副本復印件。