第一篇：廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引文檔1

廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)指引

為進(jìn)一步規(guī)范我市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，加強(qiáng)融資擔(dān)保行業(yè)監(jiān)管，根據(jù)《廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法》（廈經(jīng)企〔2010〕397號(hào)），特制定本工作指引，對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立所需提交的申報(bào)材料進(jìn)行說(shuō)明。

一、擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立須提交下列材料

（一）封面及目錄（附件1）。

（二）廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表（附件2）。

（三）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本、股東及出資額、業(yè)務(wù)范圍、及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置等事項(xiàng)（格式參照附件3）。

（四）可行性研究報(bào)告。應(yīng)包含以下內(nèi)容： 1.本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析；

2.組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)可行性分析（擬開展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析）;3.主發(fā)起人的基本情況，在融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)規(guī)范運(yùn)作、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急處理所能發(fā)揮的作用，以及籌建方案。

（五）章程草案。應(yīng)寫入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容。

（六）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和應(yīng)急處理措施。應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。

（七）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽樱怀霈F(xiàn)“投資”字樣。

（八）股東名冊(cè)。

1.企業(yè)出資人名冊(cè)：應(yīng)包括企業(yè)名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例（格式見附件4）;2.自然人出資人名冊(cè)：應(yīng)包括出資人姓名、身份證號(hào)碼、住所、擬入股金額及占總股份比例（格式見附件5）。

（九）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明（本項(xiàng)材料可待省聯(lián)席會(huì)議審批確定后提交）。

（十）股東財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告及相關(guān)材料。

1.控股法人股東2008、2009年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;2.經(jīng)市經(jīng)發(fā)局認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所蓋章確認(rèn)的控股法人股東持續(xù)出資能力證明。須列明申報(bào)條件中第3條的內(nèi)容，即近3年累計(jì)凈利潤(rùn)、2009年底資產(chǎn)負(fù)債率、凈流動(dòng)資產(chǎn)、凈資產(chǎn)、對(duì)外投資額等數(shù)據(jù);3.2010年后出具的控股法人股東的第三方信用評(píng)級(jí)報(bào)告;4.持有注冊(cè)資本5%以上法人股東的2009年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告;5.持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告;

（十一）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明。包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷表（格式見附件7）、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書和身份證復(fù)印件。

（十二）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十三）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）。

（十四）股東出資承諾書（格式參照附件6）。

二、分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在廈設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)，需提交下列材料： 1.申請(qǐng)書；

2.原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門行政許可文件和同意設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的批復(fù)文件； 3.可行性研究報(bào)告；

4.工商行政管理機(jī)構(gòu)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》；

5.擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理管理人員資格證明（學(xué)歷證明、職稱證明、身份證復(fù)印件），獨(dú)立董事、首席合規(guī)官和首席風(fēng)險(xiǎn)官的資格證明材料；

6.近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件； 7.法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件； 8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明文件； 9.出資人承諾書。

以上申報(bào)材料需用A4規(guī)格的紙張打印，一式3份，必須加蓋騎縫章，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體打印，一般應(yīng)雙面印制。所有材料中的單個(gè)文件必須加蓋公章。凡蓋法人單位印章的，其法定代表人要簽字。復(fù)印件要清晰可見，并需提供原件核對(duì)后退還。報(bào)送的所有材料須同時(shí)報(bào)送電子文檔，掃描件和圖形文件不得大于300K字節(jié)。

附件：1.封面格式及目錄 2.申請(qǐng)書

3.廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表 4.企業(yè)出資人名冊(cè) 5.自然人出資人名冊(cè) 6.出資承諾書 7.高管人員簡(jiǎn)歷表

8.經(jīng)認(rèn)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所名單 9.章程范本

點(diǎn)擊下載附件1-9 廈門市經(jīng)濟(jì)發(fā)展局

二○一○年十月十二日

第二篇：大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)設(shè)立和變更工作指引(試行)

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大連市融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu) 設(shè)立和變更工作指引（試行）

根據(jù)《遼寧省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》和《大連市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，現(xiàn)對(duì)融資性擔(dān)保公司及分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立和變更工作指引如下。

一、融資性擔(dān)保公司的注冊(cè)資本金要求

（一）跨省區(qū)域開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內(nèi)開展擔(dān)保業(yè)務(wù)的注冊(cè)資本不得低于5000萬(wàn)元。

注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本，其來(lái)源應(yīng)真實(shí)合法，由出資人或發(fā)起人一次足額繳納。

二、融資性擔(dān)保公司設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司

1、主發(fā)起人向市金融發(fā)展局提出設(shè)立申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15天內(nèi)出具初審意見。

2、主發(fā)起人在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

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3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、主發(fā)起人應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

5、設(shè)立申請(qǐng)要件（見附件1）：

（1）申請(qǐng)書（附件1—1）。內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局。

（2）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析。

（3）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（4）股東會(huì)或董事會(huì)決議。內(nèi)容包括通過公司章程草案，任命董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

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（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告（附銀行進(jìn)賬單）。（7）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》復(fù)印件。

（8）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（9）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供：（1）個(gè)人簡(jiǎn)歷，（2）身份證復(fù)印件，（3）戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明，（4）人民銀行出具個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供：（1）企業(yè)基本情況介紹，（2）營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件，（3）近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，（4）企業(yè)信用信息報(bào)告，（5）企業(yè)法人戶籍所在地公安出具的無(wú)犯罪證明。

（10）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等。

（11）融資性擔(dān)保公司承諾書（附件1—6）。（12）經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。內(nèi)容應(yīng)包括經(jīng)營(yíng)機(jī)制、目標(biāo)市場(chǎng)、業(yè)務(wù)規(guī)模、盈利能力、利潤(rùn)分配預(yù)案、內(nèi)控機(jī)制及準(zhǔn)備金提取方案等。

（13）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（附件1—7）。（14）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司

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外資融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件（除法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告外）與內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立報(bào)送程序和申請(qǐng)要件相同；同時(shí)報(bào)送市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和申請(qǐng)要件如下：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

2、主發(fā)起人應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商局辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

3、設(shè)立申請(qǐng)要件：

（1）設(shè)立外商投資企業(yè)申請(qǐng)書；

（2）企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書（復(fù)印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報(bào)告、合同、章程（外商獨(dú)資融資性擔(dān)保公司只報(bào)送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經(jīng)公證和依法認(rèn)證的外國(guó)投資者的登記證明文件（復(fù)印件），外國(guó)投資者為個(gè)人的，應(yīng)提供身份證明（復(fù)印件）；

（5）董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)成員名單及委派書；（6）法定辦公場(chǎng)所使用手續(xù)；（7）省政府金融辦批復(fù)；

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（8）法律文件送達(dá)授權(quán)委托書；（9）其他需要報(bào)送的文件。

上述文件除已注明為復(fù)印件的，一律應(yīng)為正式文件，外文文件還應(yīng)提供中文翻譯件。

三、融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

1、注冊(cè)資本3億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在省內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，須持市金融發(fā)展局出具的同意函，向擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)注冊(cè)地的市政府監(jiān)管部門提交申請(qǐng)。

我市擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在市內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須報(bào)市金融發(fā)展局審批。

2、注冊(cè)資本3億元以上的外省擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地省級(jí)監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見后，報(bào)省政府金融辦審批。

注冊(cè)資本1億元以上的省內(nèi)擔(dān)保機(jī)構(gòu)可在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，申請(qǐng)?jiān)O(shè)立時(shí)，須持原所在地監(jiān)管部門出具的同意函，向市金融發(fā)展局提交申請(qǐng)，經(jīng)市金融發(fā)展局出具初審意見--------------------------精品

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后，報(bào)省政府金融辦審批。

省外（內(nèi)）擔(dān)保機(jī)構(gòu)在我市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)符合以下要求：

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須連續(xù)兩年盈利；

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)符合管理辦法中經(jīng)營(yíng)管理和風(fēng)險(xiǎn)控制相關(guān)要求；

（三）監(jiān)管部門頒發(fā)經(jīng)營(yíng)許可證；

（四）監(jiān)管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)結(jié)果達(dá)到AA級(jí)以上；

（六）經(jīng)營(yíng)資金不低于2000萬(wàn)元；

（七）市金融發(fā)展局其他要求。

擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立，應(yīng)報(bào)送下列材料（見附件2）：

（一）申請(qǐng)書（附件2—1），內(nèi)容應(yīng)載明擬設(shè)立融資性擔(dān)保公司分支機(jī)構(gòu)名稱、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。申請(qǐng)書要分別報(bào)送省金融辦和市金融發(fā)展局；

（二）法人所在地監(jiān)管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報(bào)告，內(nèi)容至少包括擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)所在地經(jīng)濟(jì)金融發(fā)展情況，設(shè)立的可行性和必要性，市場(chǎng)前景分析；

（四）工商行政管理機(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通--------------------------精品

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知書》復(fù)印件；

（五）融資性擔(dān)保公司基本情況介紹；

（六）擔(dān)保機(jī)構(gòu)近2年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)告，經(jīng)營(yíng)情況及風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)文件；

（七）法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件；

（八）擬任分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告等；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具有效期內(nèi)的信用評(píng)級(jí)報(bào)告復(fù)印件；

（十一）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監(jiān)督部門年檢合格證復(fù)印件；

（十三）法人授權(quán)資金證明；

（十四）省級(jí)監(jiān)管部門行政許可證復(fù)印件；

（十五）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發(fā)展局要求的其他相關(guān)材料。

市金融發(fā)展局自收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)新設(shè)分支機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料之日起，15天內(nèi)完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

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融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起3個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

（二）外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)

外資融資性擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，同現(xiàn)行內(nèi)資擔(dān)保公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)程序和要件相同，其他按照外商投資企業(yè)設(shè)立分公司的相關(guān)規(guī)定辦理。

四、非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)受理程序及要件

（一）內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司

1、非融資性擔(dān)保公司向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局對(duì)申報(bào)材料及有關(guān)情況進(jìn)行審核，自收到完整申請(qǐng)材料之日起15日內(nèi)出具初審意見。

2、非融資性擔(dān)保公司在市金融發(fā)展局出具初審意見后，將申請(qǐng)材料上報(bào)省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

4、非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

5、申請(qǐng)要件（見附件3）：

（1）申請(qǐng)書（附件3—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注--------------------------精品

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冊(cè)地、注冊(cè)資本、原業(yè)務(wù)范圍、新申請(qǐng)業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

（2）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。企業(yè)出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊(cè)資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號(hào)碼及復(fù)印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會(huì)組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊(cè)資金、擬入股金額、占總股份比例及社會(huì)組織主管部門同意向融資性擔(dān)保公司出資入股的決議。

（3）股東會(huì)或董事會(huì)決議。

（4）公司章程、內(nèi)部管理制度及風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（5）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、資信評(píng)級(jí)報(bào)告。

（6）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告。（7）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（8）持有注冊(cè)資本5%以上的自然人股東應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告；持有注冊(cè)資本5%以上的企業(yè)法人股東應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、近2年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告、戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具的無(wú)犯罪證明。

（9）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格申請(qǐng)表（同--------------------------精品

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附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、個(gè)人信用記錄報(bào)告等。

（10）融資性擔(dān)保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（12）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔(dān)保公司

外資非融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)報(bào)送的程序和申請(qǐng)要件與內(nèi)資非融資性擔(dān)保公司相同；同時(shí)，按照以下程序和申請(qǐng)報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核，報(bào)送程序和要件：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

2、外資非融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局批準(zhǔn)文件到工商局辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于申請(qǐng)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

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（4）原合同、章程復(fù)印件。（5）省政府金融辦的批復(fù)文件。（6）法律文件送達(dá)委托書。

五、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)受理程序及要件

（一）內(nèi)資融資性擔(dān)保公司變更

1、融資性擔(dān)保公司或分支機(jī)構(gòu)向市金融發(fā)展局提出申請(qǐng)，市金融發(fā)展局15天完成審核意見報(bào)省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審核，按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見。

2、融資性擔(dān)保公司應(yīng)自省政府金融辦批準(zhǔn)文件印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件（見附件4）：

（1）變更申請(qǐng)書（附件4—1）。內(nèi)容應(yīng)載明公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、變更事項(xiàng)、變更原因等；

（2）股東會(huì)或董事會(huì)決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、人民銀行備案的評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)出具的資信評(píng)級(jí)報(bào)告；

（4）變更具體事項(xiàng)要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發(fā)的企業(yè)名稱變更核--------------------------精品

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準(zhǔn)通知書。

變更高管人員需任職資格申請(qǐng)表（同附件1—5），身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告。

變更注冊(cè)資本需法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資報(bào)告、自然人出資人應(yīng)提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安和人民銀行個(gè)人資信記錄報(bào)告、企業(yè)出資人應(yīng)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

變更股東需自然人提供個(gè)人簡(jiǎn)歷、身份證復(fù)印件、戶籍所在地公安、企業(yè)提供企業(yè)基本情況介紹、營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、企業(yè)信用信息報(bào)告和企業(yè)法人戶籍所在地公安機(jī)關(guān)出具無(wú)犯罪證明。

（5）申請(qǐng)人聯(lián)系方式（同附件1—7）。（6）市金融發(fā)展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔(dān)保公司變更合同、章程

外資融資性擔(dān)保公司申請(qǐng)變更，其報(bào)送程序和申請(qǐng)要件同內(nèi)資融資性擔(dān)保公司；涉及外資融資性擔(dān)保公司合同、章程內(nèi)容變更的，按照以下程序和申請(qǐng)要件要求報(bào)市外經(jīng)貿(mào)局審核：

1、市外經(jīng)貿(mào)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，--------------------------精品

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按照相關(guān)程序做出批復(fù)意見，涉及批準(zhǔn)證書上所列事項(xiàng)變更的，核發(fā)變更后的《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。

2、外資融資性擔(dān)保公司應(yīng)自市外經(jīng)貿(mào)局批復(fù)印發(fā)之日起1個(gè)月內(nèi)，憑省政府金融辦和市外經(jīng)貿(mào)局的批準(zhǔn)文件到工商行政管理部門辦理變更手續(xù)。

3、申請(qǐng)要件：（1）申請(qǐng)書。

（2）公司權(quán)力機(jī)構(gòu)出具的關(guān)于合同、章程變更事項(xiàng)的決議。

（3）合同、章程修改協(xié)議（外商獨(dú)資企業(yè)只報(bào)章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項(xiàng)相關(guān)的文件。（5）地方外經(jīng)貿(mào)部門的初審意見及請(qǐng)示文件。（6）省政府金融辦的批復(fù)文件。（7）法律文件送達(dá)委托書。

（8）省級(jí)外經(jīng)貿(mào)部門要求的其他相關(guān)文件。

六、格式要求

申請(qǐng)材料一式2份（省政府金融辦和市金融發(fā)展局各1份），采用活頁(yè)裝訂的方式，紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于設(shè)立****融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****--------------------------精品

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融資擔(dān)保股份有限公司（有限責(zé)任公司）設(shè)立**分公司的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的申請(qǐng)材料”、“關(guān)于****擔(dān)保公司變更****的申請(qǐng)材料”的字樣，申請(qǐng)材料須列明材料目錄，按規(guī)定順序裝訂，用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

七、其它要求

申請(qǐng)人在收到設(shè)立批復(fù)文件后3個(gè)月內(nèi)完成籌建及辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告；申請(qǐng)人在收到變更批復(fù)文件后1個(gè)月內(nèi)完成工商變更手續(xù)，領(lǐng)取新營(yíng)業(yè)執(zhí)照后5日內(nèi)，應(yīng)向省政府金融辦和市金融發(fā)展局報(bào)告。未到工商行政管理部門辦理注冊(cè)登記或變更營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理任何融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

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第三篇：江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申報(bào)審批工作指引

為進(jìn)一步規(guī)范全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批工作，明確融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)組建程序和申報(bào)材料要求，現(xiàn)對(duì)各類投資人在江西設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申報(bào)審批工作指引如下：

一、設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的條件

（一）投資者資質(zhì)條件

1.出資人必須具有持續(xù)投資能力。主發(fā)起人原則上應(yīng)是存續(xù)期滿2個(gè)完整會(huì)計(jì)、管理規(guī)范、盈利能力較強(qiáng)、信用優(yōu)良、凈資產(chǎn)1000萬(wàn)元以上且資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%的企業(yè)，且其出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)額的50%。

2.企業(yè)法人投資入股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，必須是存續(xù)期滿1個(gè)完整會(huì)計(jì)、具有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力、企業(yè)未分配利潤(rùn)大于零，且出資額不得高于企業(yè)凈資產(chǎn)的50%。

3.自然人不能作為主發(fā)起人投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，但可參股融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設(shè)立擔(dān)保公司的基本條件 1.有符合法律、法規(guī)規(guī)定的章程。

2.注冊(cè)資本符合法定條件且最低不低于1000萬(wàn)元人民幣。省內(nèi)跨設(shè)區(qū)市經(jīng)營(yíng)或擬在注冊(cè)地以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于5000萬(wàn)元人民幣?？缡〗?jīng)營(yíng)的，注冊(cè)資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，注冊(cè)資本金不得低于1000萬(wàn)美元。來(lái)贛設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，須經(jīng)原設(shè)立審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)。

3.注冊(cè)資本全部為實(shí)繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來(lái)源真實(shí)合法。

4.法人股必須占注冊(cè)資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔(dān)保機(jī)構(gòu)任職資格的高級(jí)管理人員和熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

6.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部管理制度、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險(xiǎn)控制制度；

7.有符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍。

8.符合國(guó)家、省對(duì)擔(dān)保行業(yè)統(tǒng)籌規(guī)劃、合理布局及監(jiān)督管理的總體要求。

9.有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其他配套設(shè)施。

二、組建工作要點(diǎn)

（一）出資人按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽 訂出資人協(xié)議書，確定擬組建融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確出資人的權(quán)利和義務(wù)。

（二）主發(fā)起人召集其他出資人召開發(fā)起出資人會(huì)議，按照法定程序?qū)徸h通過出資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)、成立籌備工作小組并授權(quán)籌備工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。

（三）起草公司章程草案和 各項(xiàng)內(nèi)部管理制度。

（四）聘請(qǐng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上和具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)出資人進(jìn)行財(cái)務(wù)狀況審計(jì)。

（五）召開創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

（六）預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱?；I備工作小組向工商行政管理部門申請(qǐng)預(yù)先核準(zhǔn)機(jī)構(gòu)名稱。

（七）驗(yàn)資。投資人將注冊(cè)資本撥付到位后，聘請(qǐng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

境外資金投資設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，須將注冊(cè)資本金一次性地存入省外匯管理局批準(zhǔn)的臨時(shí)性外幣資金賬戶，并出具國(guó)內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對(duì)賬單。待機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)設(shè)立后，再將資金轉(zhuǎn)入依法開立的資本金賬戶，并在機(jī)構(gòu)設(shè)立完成后，及時(shí)到省外匯管理局辦理驗(yàn)資詢證手續(xù)，并在驗(yàn)資完成后5 個(gè)工作日內(nèi)將驗(yàn)資報(bào)告報(bào)省政府金融辦。

（八）各設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門要對(duì)當(dāng)?shù)厝谫Y性擔(dān)保機(jī)構(gòu)布局進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃，對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)、籌備工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理。

（十）遞交設(shè)立申請(qǐng)。籌建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立申請(qǐng)及相關(guān)材料遞交到設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門，由設(shè)區(qū)市監(jiān)管部門匯總后于每月10日前集中報(bào)省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔(dān)保機(jī)構(gòu)完整申請(qǐng)材料后，轉(zhuǎn)交省中小企業(yè)局作前期審核，省中小企業(yè)局在3個(gè)工作日內(nèi)將審核意見報(bào)省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業(yè)局的審核意見后，再根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定進(jìn)行審批，并在12個(gè)工作日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，制發(fā)批復(fù)文件；不予批準(zhǔn)的，書面說(shuō)明理由。

外商投資設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的，由省政府金融辦和省商務(wù)廳實(shí)行并聯(lián)審批，分別在規(guī)定時(shí)限內(nèi)作出是否同意的批復(fù)意見。

三、設(shè)立申請(qǐng)材料

（一）籌建工作報(bào)告暨設(shè)立申請(qǐng)書。內(nèi)容包括擬設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊(cè)資本、注冊(cè)地、業(yè)務(wù)范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容包括當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)金融發(fā)展情 況、設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的可行性和必要性、市場(chǎng)前景分析、未來(lái)業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃。

（三）出資人協(xié)議。包括擬注冊(cè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)名稱、組織形式、注冊(cè)地、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、股份結(jié)構(gòu)、出資方式、機(jī)構(gòu)籌建、出資人的權(quán)利與義務(wù)等方面內(nèi)容。

（四）出資人依法履行出資人義務(wù)和依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的承諾書。

（五）公司章程及組織結(jié)構(gòu)圖，各部門職責(zé)分工。

（六）主要內(nèi)部管理制度。包括業(yè)務(wù)管理制度、財(cái)務(wù)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會(huì)（股東大會(huì)）、董事會(huì)審議通過有關(guān)事項(xiàng)的決議。

（八）擬任職董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和主要從業(yè)人員的簡(jiǎn)歷及任職資格證明材料，包括：身份證復(fù)印件、簡(jiǎn)歷、照片、相關(guān)資質(zhì)證書、無(wú)違法犯罪證明和聯(lián)絡(luò)方式。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)董事、高級(jí)管理人員擬任人現(xiàn)任或曾任金融機(jī)構(gòu)理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)、董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書。

（十）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。

（十一）綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相應(yīng)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師 事務(wù)所機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明或銀行出具的外幣存款對(duì)賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

（十三）主發(fā)起人近兩年經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)信用情況，以及持有注冊(cè)資本5%以上股東的資信證明和有關(guān)資料。

企業(yè)法人作為出資人的，須提交企業(yè)基本情況簡(jiǎn)介、企業(yè)信用報(bào)告、由綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相關(guān)資質(zhì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，以及企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證的原件和復(fù)印件。其中，主要發(fā)起人和擬持股比例超過30%的發(fā)起人須提供近兩個(gè)會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告，一般發(fā)起人須提供上一會(huì)計(jì)的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質(zhì)的機(jī)構(gòu)出具的財(cái)產(chǎn)狀況證明材料（如其投資企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)責(zé)表、財(cái)務(wù)信用報(bào)告和持股證明等材料）、無(wú)違法犯罪證明材料、個(gè)人信用報(bào)告，以及個(gè)人創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷簡(jiǎn)介、身份證原件和復(fù)印件，凡需個(gè)人簽名的，還需同時(shí)加按本人手模。

其他社會(huì)組織作為投資人的，須提交相應(yīng)資格證明材料。

外國(guó)投資者的主體資格證明或身份證明經(jīng)所在地國(guó)家公證機(jī)關(guān)公證并經(jīng)我國(guó)駐該國(guó)使（領(lǐng)）館認(rèn)證的文件；香港、澳門和臺(tái)灣地區(qū)投資者需提供當(dāng)?shù)毓C機(jī)構(gòu)的公證文件。

（十四）律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來(lái)源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊(cè)、籌建工作小組名單及聯(lián)系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的條件及申請(qǐng)材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)需具備的條件 1.申請(qǐng)?jiān)谑?nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本不低于5000萬(wàn)元人民幣；申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省外分支機(jī)構(gòu)的，母公司注冊(cè)資本金不得低于10000萬(wàn)元人民幣。

2.擔(dān)保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上且連續(xù)盈利，申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的3倍以上。

3.符合本辦法業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的要求，無(wú)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)記錄。

（二）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)書，應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的名稱、注冊(cè)地和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）決議。

3.母公司上的信用評(píng)級(jí)報(bào)告、近兩年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、業(yè)績(jī)報(bào)告。

4.可行性研究報(bào)告。5.經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

6.母公司所在地監(jiān)管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》。

8.申請(qǐng)前4個(gè)季度的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

9.申請(qǐng)前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。10.法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。11.擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷和資格證明。12.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更條件和申請(qǐng)材料

（一）擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》設(shè)立條件、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)督管理的要求。

2.申請(qǐng)前4個(gè)季度平均在保責(zé)任余額達(dá)到凈資產(chǎn)的2倍以上。

3.擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更注冊(cè)資本或者調(diào)整股本結(jié)構(gòu)，新進(jìn)入的股東需符合《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申請(qǐng)材料 1.變更申請(qǐng)書。

2.董事會(huì)（股東大會(huì)）有關(guān)變更決議。

3.上的業(yè)績(jī)報(bào)告、財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、信用評(píng)級(jí)報(bào)告和最近一個(gè)月的財(cái)務(wù)報(bào)表。

4.申請(qǐng)前12個(gè)月的擔(dān)保業(yè)務(wù)明細(xì)。

5.申請(qǐng)前6個(gè)月的資金使用情況及相關(guān)證明材料。6.調(diào)整區(qū)域范圍和業(yè)務(wù)范圍的，需提供可行性研究報(bào)告和經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略與規(guī)劃。

7.申請(qǐng)變更注冊(cè)資本的，需提供驗(yàn)資報(bào)告或銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)外幣存款對(duì)賬單，和出資人具備相應(yīng)投資能力的資信證明材料，如企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表，經(jīng)綜合評(píng)價(jià)AA級(jí)以上及具備相應(yīng)資質(zhì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的審計(jì)報(bào)告等。

律師事務(wù)所出具的關(guān)于擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人關(guān)聯(lián)情況和資金來(lái)源合法性的法律意見書。

8.申請(qǐng)變更名稱的，需提供有名稱管轄權(quán)的工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變更核準(zhǔn)通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請(qǐng)材料的范式要求

申請(qǐng)材料一式三份，采用活頁(yè)裝訂的方式，申請(qǐng)材料各要件之間應(yīng)明顯分隔，均采用A4規(guī)格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于××融資擔(dān)?！痢凉镜纳暾?qǐng)材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312三號(hào)字體書寫，一般應(yīng)雙面印制。

第四篇：廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法

廈門市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理暫行辦法

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)本市融資性擔(dān)保行業(yè)監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)行為，根據(jù)《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（7部委令2010年第3號(hào)）、《廈門市人民政府辦公廳關(guān)于明確融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管職責(zé)的通知》（廈府辦〔2010〕176號(hào)）和《福建省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會(huì)關(guān)于融資性擔(dān)保公司設(shè)立（確認(rèn)）和變更審批有關(guān)事項(xiàng)的通知》（閩經(jīng)貿(mào)中小〔2010〕284號(hào)）等有關(guān)規(guī)定，結(jié)合本市實(shí)際，制定本暫行辦法。

第二條 本暫行辦法所稱融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人（自然人、法人）在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人處進(jìn)行貸款、票據(jù)、貿(mào)易、項(xiàng)目、信用證等融資時(shí)，因被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)，應(yīng)由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。

第三條 本市行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立，經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司和有關(guān)分支機(jī)構(gòu)的相關(guān)擔(dān)?；顒?dòng)，適用本暫行辦法。

第四條 廈門市融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“監(jiān)管會(huì)”）負(fù)責(zé)研究制訂促進(jìn)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)發(fā)展的政策措施，擬訂融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)督管理制度，協(xié)調(diào)相關(guān)部門共同解決融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管中的重大問題。

監(jiān)管會(huì)由市經(jīng)發(fā)局、市工商局、廈門銀監(jiān)局和人民銀行廈門中心支行等成員單位組成。監(jiān)管會(huì)辦公室設(shè)在市經(jīng)發(fā)局，承擔(dān)監(jiān)管委員會(huì)日常工作。

第五條 市經(jīng)發(fā)局具體負(fù)責(zé)受理融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立與變更申請(qǐng)等工作。

市工商局依法做好融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更和注銷的登記管理。

人民銀行廈門中心支行牽頭組織對(duì)本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)工作，并將信用評(píng)級(jí)結(jié)果納入人民銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，作為金融機(jī)構(gòu)信貸審核的參考依據(jù)。

廈門銀監(jiān)局按照銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)的職責(zé)和授權(quán)，做好全市融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的相關(guān)工作。

第六條 廈門市擔(dān)保典當(dāng)行業(yè)協(xié)會(huì)受市經(jīng)發(fā)局委托，具體承擔(dān)融資性擔(dān)保統(tǒng)計(jì)和其數(shù)據(jù)匯總分析工作，組織開展從業(yè)人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和對(duì)外交流等工作。

第二章 設(shè)立、變更與終止

第七條 市經(jīng)發(fā)局原則上每季集中受理一次融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更等申請(qǐng)。監(jiān)管會(huì)20個(gè)工作日內(nèi)完成初審，并及時(shí)將初審意見和申請(qǐng)材料上報(bào)審核。經(jīng)省經(jīng)貿(mào)委批復(fù)同意后，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)持批復(fù)文件到市工商局辦理注冊(cè)登記手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照，方可營(yíng)業(yè)。

第八條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合法律法規(guī)規(guī)定的章程；

（二）注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元，注冊(cè)資本為實(shí)繳貨幣資本；

（三）有具備持續(xù)出資能力的股東。主發(fā)起人應(yīng)為企業(yè)法人，設(shè)立3年以上經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)良好，第三方資信等級(jí)A以上，最近兩個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利，且近3年累計(jì)凈利潤(rùn)不低于1000萬(wàn)元，持股比例不低于30%。企業(yè)法人股東有充足的貨幣資金，原則上資產(chǎn)負(fù)債率不高于70%，凈流動(dòng)資產(chǎn)大于出資額，凈資產(chǎn)大于累計(jì)對(duì)外投資額（含本次）的2倍，且法律法規(guī)未禁止其向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)投資；

（四）機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人應(yīng)具備5年以上良好的經(jīng)濟(jì)、金融從業(yè)記錄，精通融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，熟悉經(jīng)濟(jì)金融的法律法規(guī)，有良好的合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)和個(gè)人品行。機(jī)構(gòu)董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員符合任職資格，且有5名以上熟悉擔(dān)保業(yè)務(wù)的專業(yè)人員；

（五）有健全的組織結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所；

（七）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

設(shè)立外商投資的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)外資企業(yè)設(shè)立規(guī)定。

第九條 設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)，應(yīng)向市經(jīng)發(fā)局提交下列材料：

（一）申請(qǐng)書。應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的名稱、住所、注冊(cè)資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)；

（二）可行性研究報(bào)告。內(nèi)容至少包括本地經(jīng)濟(jì)、融資和擔(dān)保需求分析，擬開展擔(dān)保業(yè)務(wù)和經(jīng)濟(jì)、社會(huì)效益分析，經(jīng)營(yíng)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)理層情況及組織機(jī)構(gòu)設(shè)置情況，以及籌建方案；

（三）章程草案。應(yīng)寫入合規(guī)經(jīng)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)防范和應(yīng)急措施等相關(guān)內(nèi)容；

（四）股東名冊(cè)及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明，持有注冊(cè)資本5%以上股東的企業(yè)（個(gè)人）銀行信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)信用報(bào)告（控股法人股東為第三方資信評(píng)級(jí)報(bào)告），以及持有注冊(cè)資本5%以上法人股東上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告（控股法人股東為近兩年）；

（六）擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明（包括擬任法定代表人、法人股東法定代表人、自然人股東、監(jiān)事、內(nèi)設(shè)部門經(jīng)理以上高級(jí)管理人員的簡(jiǎn)歷、學(xué)歷證明、職稱等專業(yè)技術(shù)資格證書和身份證復(fù)印件）。

（七）機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度，應(yīng)包括嚴(yán)格規(guī)范的業(yè)務(wù)操作規(guī)程、健全財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度和審慎經(jīng)營(yíng)原則的擔(dān)保評(píng)估制度、決策程序、事后追償和處置制度，風(fēng)險(xiǎn)分類管理、預(yù)警機(jī)制和突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制；

（八）出資人承諾書；

（九）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所證明材料（如房屋產(chǎn)權(quán)證、租賃合同等復(fù)印件）；

（十）工商行政管理部門出具的《企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書》，公司名稱中原則上應(yīng)使用“融資擔(dān)?！弊謽?；

（十一）監(jiān)管部門要求的其他材料。

以上材料需一式3份。

第十條 未經(jīng)批準(zhǔn)，任何擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事融資擔(dān)保業(yè)務(wù)，不得在機(jī)構(gòu)名稱中冠以“融資擔(dān)?！焙汀叭谫Y性擔(dān)保”等字樣。

第十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審批時(shí)，法人代表和主要股東應(yīng)當(dāng)簽訂融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出資人承諾書。承諾機(jī)構(gòu)資金來(lái)源合法，股東未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股，不吸收公眾存款，不從事違法違規(guī)貸款業(yè)務(wù)等。

第十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)在本市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在取得融資擔(dān)保許可后，連續(xù)經(jīng)營(yíng)兩年以上；注冊(cè)資本不得低于人民幣3億元（為實(shí)繳貨幣資本），其中每個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)撥付不少于5000萬(wàn)元的營(yíng)運(yùn)保證金，各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)保證金總額不得超過融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)注冊(cè)資本的50%；設(shè)立首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和2名以上的獨(dú)立董事。

申報(bào)時(shí)除提交本辦法第九條所要求的材料外，還應(yīng)出具原注冊(cè)地省級(jí)監(jiān)管部門同意批復(fù)，近兩年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、經(jīng)營(yíng)情況、法人授權(quán)書及法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)文件，及機(jī)構(gòu)獨(dú)立董事、首席合規(guī)官、首席風(fēng)險(xiǎn)官和擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的資格證明材料。

第十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)（含分支機(jī)構(gòu)）變更名稱、組織形式、注冊(cè)資本、住所（經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）、法定代表人（負(fù)責(zé)人）、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及持有5%以上股權(quán)的股東（含變更前或變更后），調(diào)整業(yè)務(wù)范圍、修改章程、合并或分立應(yīng)先報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門批復(fù)同意后，再向市工商局申請(qǐng)變更登記備案。

第十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)因分立、合并或出現(xiàn)機(jī)構(gòu)章程規(guī)定的解散事由需要解散的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)監(jiān)管部門審查批復(fù)同意后，向市工商局申請(qǐng)注銷登記。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)解散、撤銷或破產(chǎn)的，應(yīng)成立清算組，依法清算。監(jiān)管部門監(jiān)督其清算過程。擔(dān)保責(zé)任解除前，機(jī)構(gòu)股東不得分配公司財(cái)產(chǎn)或從機(jī)構(gòu)取得任何利益。

第三章 經(jīng)營(yíng)范圍和規(guī)則

第十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可經(jīng)營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù):

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)；

第十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可兼營(yíng)以下部分業(yè)務(wù)或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保。

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。

（四）以自有資金進(jìn)行投資。

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

第十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)批準(zhǔn)可以為其他融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合以下條件：

（一）近兩年無(wú)違法違規(guī)不良記錄。

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。

從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)除需滿足前款規(guī)定的條件外，注冊(cè)資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣2億元，并經(jīng)許可連續(xù)從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)兩年以上。

第十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資等業(yè)務(wù)，不得進(jìn)行任何形式的非法集資。

第十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)以安全性、流動(dòng)性、收益性為經(jīng)營(yíng)原則，建立市場(chǎng)化運(yùn)作的可持續(xù)審慎經(jīng)營(yíng)模式。收取的擔(dān)保費(fèi)，可根據(jù)擔(dān)保項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)程度，由融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與被擔(dān)保人自主協(xié)商確定，但不得違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定。

第二十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的10%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人及其關(guān)聯(lián)方提供的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的15%，對(duì)單個(gè)被擔(dān)保人債券發(fā)行提供的擔(dān)保責(zé)任余額不得超過凈資產(chǎn)的30%。

第二十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的融資性擔(dān)保責(zé)任余額不得超過其凈資產(chǎn)的10倍。

第二十二條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)以自有資金進(jìn)行投資，限于國(guó)債、金融債券及大型企業(yè)債務(wù)融資工具等信用等級(jí)較高的固定收益類金融產(chǎn)品，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產(chǎn)20%的其他投資。

第二十三條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保。

第二十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照當(dāng)年擔(dān)保費(fèi)收入的50%提取未到期責(zé)任準(zhǔn)備金，并按不低于當(dāng)年年末擔(dān)保責(zé)任余額1%的比例提取擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金。擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金累計(jì)達(dá)到當(dāng)年擔(dān)保責(zé)任余額10%的，實(shí)行差額提取。

監(jiān)管部門可以根據(jù)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)狀況和審慎監(jiān)管的需要，提出調(diào)高擔(dān)保賠償準(zhǔn)備金比例的要求。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)擔(dān)保責(zé)任實(shí)行風(fēng)險(xiǎn)分類管理，準(zhǔn)確計(jì)量擔(dān)保責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

第二十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生代償損失應(yīng)及時(shí)追償，一年后凈資產(chǎn)仍低于注冊(cè)資本的90%時(shí)，各股東應(yīng)當(dāng)及時(shí)按比例補(bǔ)足或者申請(qǐng)減少注冊(cè)資本，但減少后的注冊(cè)資本不得違反本細(xì)則注冊(cè)資本最低限額的規(guī)定。

第二十六條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照協(xié)商一致的原則建立業(yè)務(wù)關(guān)系，并在合同中明確約定承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任的方式。

第二十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)辦理融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人約定在擔(dān)保期間可持續(xù)獲得相關(guān)信息并有權(quán)對(duì)相關(guān)情況進(jìn)行核實(shí)。

第二十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)與債權(quán)人應(yīng)當(dāng)建立擔(dān)保期間被擔(dān)保人相關(guān)信息的交換機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)被擔(dān)保人的信用輔導(dǎo)和監(jiān)督，共同維護(hù)雙方的合法權(quán)益。

第二十九條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的規(guī)定，將公司治理情況、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、風(fēng)險(xiǎn)管理狀況、資本金構(gòu)成及運(yùn)用情況、擔(dān)保業(yè)務(wù)總體情況等信息告知相關(guān)債權(quán)人。

第四章 監(jiān)督管理

第三十條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)成立一年后須參加信用評(píng)級(jí)，有關(guān)信息納入征信管理體系，并作為監(jiān)管部門年審、政策扶持、金融機(jī)構(gòu)與擔(dān)保機(jī)構(gòu)合作的依據(jù)。同時(shí)，征信管理部門應(yīng)為融資性擔(dān)保公司查詢相關(guān)信息提供服務(wù)。

第三十一條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)落實(shí)擔(dān)保統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)送制度，向監(jiān)管部門提交的經(jīng)營(yíng)報(bào)告、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告等文件和資料，應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月10日前報(bào)送上月業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；按季度報(bào)送資本金投向和銀行賬戶對(duì)賬單；每年7月15日前報(bào)送半年工作總結(jié)、業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；每年4月30日前報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上審計(jì)報(bào)告、上經(jīng)營(yíng)情況報(bào)告、合法合規(guī)報(bào)告及監(jiān)管部門要求的其他材料。

第三十二條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，有權(quán)要求融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)提供專項(xiàng)資料，或約見其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)管談話，要求就有關(guān)情況進(jìn)行說(shuō)明或進(jìn)行必要的整改。

監(jiān)管部門認(rèn)為必要時(shí)，可以向債權(quán)人通報(bào)所監(jiān)管有關(guān)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)情況。

第三十三條 監(jiān)管部門根據(jù)監(jiān)管需要，可對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以配合，提供有關(guān)文件、資料。

現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，檢查人員不得少于2人，并向融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)出示檢查通知書和相關(guān)證件。

第三十四條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)發(fā)生擔(dān)保詐騙，擔(dān)保代償或投資損失金額可能達(dá)到其凈資產(chǎn)5%以上的，以及董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員涉及嚴(yán)重違法、違規(guī)等重大事件時(shí)，應(yīng)當(dāng)立即采取應(yīng)急措施并向監(jiān)管部門報(bào)告。

第三十五條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告股東大會(huì)或股東會(huì)、董事會(huì)等會(huì)議的重要決議。

第三十六條 市經(jīng)發(fā)局應(yīng)建立本市融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)制度，從擔(dān)保機(jī)構(gòu)的業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、代償損失等方面進(jìn)行績(jī)效考核，作為享受政策扶持的依據(jù)。

第三十七條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)有下列情形的，監(jiān)管會(huì)可視情況限期要求整改；在規(guī)定限期內(nèi)仍未達(dá)到要求的，取消一切扶持政策，并依法向社會(huì)公告。

（一）半年以上未開展融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，或不以融資性擔(dān)保為主業(yè)的；

（二）以自有資金進(jìn)行超范圍投資的，或營(yíng)運(yùn)期間抽逃注冊(cè)資本的；

（三）未經(jīng)核準(zhǔn)擅自變更的；

（四）從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款和受托投資活動(dòng)的；

（五）未按規(guī)定配備或聘請(qǐng)經(jīng)濟(jì)、金融、法律、技術(shù)等方面具有相關(guān)資格的專業(yè)人才的；

（六）超限額對(duì)外提供擔(dān)保，未按規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金的；

（七）拒不履行到期擔(dān)保代償責(zé)任的；

（八）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管或者現(xiàn)場(chǎng)檢查的；

（九）不按照規(guī)定提供報(bào)表、報(bào)告等文件、資料，提供虛假或隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的；

（十）未按規(guī)定進(jìn)行信息披露的；

（十一）其他違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策性的。

情節(jié)嚴(yán)重或拒不整改的，將提請(qǐng)省經(jīng)貿(mào)委依法取消其融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格；違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的，由有權(quán)部門依法予以處罰。

第三十八條 融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)過整頓，且符合下列條件的，在報(bào)經(jīng)監(jiān)管部門同意后，可恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)：

（一）已恢復(fù)擔(dān)保能力；

（二）違法違規(guī)行為得到糾正。

第三十九條 從事非法集資、詐騙企業(yè)錢財(cái)?shù)任：鹑诜€(wěn)定，或惡意逃廢債務(wù)和轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)情節(jié)嚴(yán)重，涉嫌構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)處理。

第四十條 擅自經(jīng)營(yíng)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的，由監(jiān)管部門依法予以取締并處罰；擅自在名稱中使用融資擔(dān)保字樣的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，依法予以處罰。

第四十一條 本暫行辦法由監(jiān)管會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十二條 本暫行辦法自發(fā)布之日起實(shí)施，有效期2年。

第五篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立材料清單

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立材料清單

1.主發(fā)起人關(guān)于設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)書

2.所在設(shè)區(qū)市金融辦關(guān)于同意設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的預(yù)審報(bào)告

（需要市、縣兩級(jí)監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表

4.可行性研究報(bào)告（暨發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）

5.出資人協(xié)議書

6.出資人關(guān)聯(lián)情況暨資金來(lái)源合法性法律意見書

7.股東大會(huì)或董事會(huì)決議

8.公司章程

9.公司組織架構(gòu)圖及各職能部門分工

10.法人股東材料

（1）AAA會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告

（2）工商營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、納稅登記證復(fù)印件及人民銀行征信報(bào)告

（3）企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報(bào)告

（4）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

11.自然人股東材料

（1）身份證、結(jié)婚證及戶口本復(fù)印件

（2）資金來(lái)源證明，實(shí)業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

（3）學(xué)歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報(bào)告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

12.擬任董事.監(jiān)事及高級(jí)管理人員材料

（1）任職資格基本情況申報(bào)表

（2）身份證、戶口本復(fù)印件

（3）學(xué)歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報(bào)告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書

13.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

14.公司主要規(guī)章制度

15.公司經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所證明材料

16.協(xié)作銀行合作意向書

17.籌建工作組名單及聯(lián)絡(luò)方式

18.AAA級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告（主發(fā)起人可在領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證時(shí)提供）