第一篇：山東省融資性擔保機構組建審批工作指引3

山東省金融工作辦公室文件

魯金辦發?2010?10號

山東省金融工作辦公室

關于印發《山東省融資性擔保公司設立

審批工作指引（試行）》的通知

各市金融辦：

為進一步做好融資性擔保公司設立審批工作，明確融資性擔保公司設立審批程序和申請材料要求，根據《山東省人民政府辦公廳關于開展全省融資性擔保公司規范整頓工作的通知》（魯政辦發?2010?36號）和《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（魯金辦發?2010?9號），省金融辦制定了《山東省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）》，現印發給你們，請結合實際認真貫徹執行。

各市金融辦要充分認識做好重新確認和申報輔導工作的重要意義，以貫徹落實《指引》為契機，牢固樹立審慎經營、審慎監管理念，加快完善監管體系，加快推進規范整頓工作。要按照先易后難、優勝劣汰和標準不降低、程序不簡化的原則，按計劃有序推進現有公司的重新確認工作。對暫行辦法實施前已經設立并經規范整改到位擬予保留的公司，各市可根據實際情況，選擇1—2家資產質量高、經營管理規范、風險控制優良和所在市、縣（市、區）審慎監管職責到位的融資性擔保公司，優先啟動重新確認工作。對申報新設立融資性擔保公司的，自本《通知》下發之日起，各市金融辦應及時開展申報輔導工作。要高度重視重新確認和申報輔導工作，依法按規定有序進行，并及時與省金融辦溝通情況，確保各項工作健康穩步推進。

二○一○年七月三十日



山東省融資性擔保公司設立 審批工作指引（試行）

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關規定，現對融資性擔保公司設立審批工作指引如下。

一、融資性擔保公司設立工作程序

（一）申報準備

1、確定發起人（出資人）。發起人（出資人）應當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規定。

2、履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規定，簽訂發起人（出資人）協議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務，成立組建工作小組并授權組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責。

3、制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發展戰略和規劃，并形成組建工作方案。

4、預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5、起草章程草案及各項規章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應的工作制度和各項管理制度。章程內容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。

6、準備相關資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監事和高級管理人員簡歷。

（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關資料。

（3）企業法人股東最近兩年經審計的會計報告。（4）企業法人的有權機構、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格申請。（6）當地監管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險處臵責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內容。

（7）營業場所證明材料。

7、董事、監事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。

（2）將董事、監事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創立大會（股東會）。在收到省金融辦關于融資性 擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關制度。

9、驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后5-10日內提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。

（二）申報輔導

在各項準備工作完成后，申請人向監管部門申報，上報有關申請材料，各級監管部門按規定進行申報輔導。

1、擬在縣域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地縣級監管部門申報，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告后報市金融辦。輔導期最長不超過2個月。

市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。

2、在金融創新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

3、擬跨省（自治區、直轄市）或在省內、市域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

4、由省財政、省屬或中央駐魯企業出資設立，擬在全省 范圍內開展業務的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導。輔導期最長不超過2個月。

5、涉及政府出資的，應在報省金融辦的同時，將申報材料有關內容報省財政廳備案。

6、申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情況。

（三）審查批準

1、受理

（1）申請人提交申請材料時，經辦人員應當出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內受理行政許可申請，并向申請人發出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行：

①要求申請人作出書面說明；

②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明； ③委托有關中介機構進行實地核查； ④直接進行實地核查。

3、審批（1）對同意設立融資性擔保公司的，下發批復文件，頒發經營許可證。對不同意設立融資性擔保公司的，下發不予批準的批復文件。

（2）批復文件和經營許可證由申請人自行領取，或以公告等方式送達申請人。

4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內。14日內不能作出決定的，經分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

②需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結束的時間。

（四）公示。對省金融辦批準并頒發經營許可證的，通過在省金融辦互聯網站上或在指定的公開發行報刊上公布。

（五）登記開業

1、申請人自省金融辦頒發經營許可證之日起，持經營許可證在1個月內到工商行政管理部門辦理注冊登記手續，領取營業執照。

2、申請人領取營業執照后5日內，應向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區）監管部門報告，3個月內依照有關規定開業，并在開業5日內向省金融辦和市金融辦或縣（市、區）監管部門報告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務，逾期未開業的，由市金融辦收回經營許可證，轉送省金融辦。

二、設立申請要件

1、市金融辦或金融創新示范縣金融辦的輔導報告。

2、設立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司設立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

5、股東會或股東大會決議。內容包括通過公司章程草案，擬任董事、監事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

7、股東名冊

（1）企業發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一年度盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資 人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

10、企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向融資性擔保公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述材料真實性的書面說明。

11、發起人（出資人）承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明； 企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東的資信證明。

13、境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

17、企業名稱預先核準通知書。

18、營業場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

20、發起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設立融資性擔保公司有關要求

（一）投資者資質條件

1、鼓勵外商來我省與省內企業法人合資設立從事融資性擔保業務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資產總額不低于5000萬美元。

3、省內企業法人投資者必須資信良好，凈資產不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

（三）申報程序

1、申請人按程序向監管部門和商務部門提出設立申請，分別上報省金融辦和省商務廳審批。向監管部門提交的資料是指《暫行辦法》規定的除驗資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發的經營許可證到省商務廳辦理外商投資批準證書。

3、申請人持省金融辦頒發的經營許可證和省商務廳頒發的外商投資批準證書，在規定的期限內到當地工商行政管理部門辦理注冊登記手續。

4、經批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經省金融辦審核同意后方可開展經批準的業務。

四、對《暫行辦法》實施前擔保機構審批的有關要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經成立的融資性擔保公司，由各市金融辦統一組織規范整頓。

2、對經過規范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審 核。

3、對經過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區）監管部門組織進行申報輔導。

4、組織融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統一出具批后監管及風險處臵承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

6、省金融辦按規定進行審核，作出批復決定，并頒發經營許可證。

7、對經過規范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認要件

1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

2、市金融辦對融資性擔保公司規范整頓報告。

3、融資性擔保機構規范整頓確認登記表。

4、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

5、實際從事融資性擔保業務證明。經協作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業務合作記錄以及有關銀行授信批準文件。

6、從事融資性擔保和非融資性擔保業務報告（包括對外投資情況）。

7、經營管理規范化建設報告。內容包括有關組織機構的 議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東還應提供資信證明。9、2009年度、2010年上半年會計報表（資產負債表、現金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構無違法經營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報輔導要件

1、市金融辦輔導報告、批后監管及風險處臵承諾書。

2、公司經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

3、公司承諾書。內容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

4、董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔保公司法人執照及章程（復印件），加蓋單位公章。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實施前已經成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業務的，按照《暫行辦法》和本指引有關規定申報，經省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發的經營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續。

五、審批要點

監管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照設立標準和程序受理申請材料，并對以下內容進行重點審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設立機構符合規定條件，可行性分析論證充分，業務發展規劃周密詳實。

（三）發起人（出資人）履行的法律手續合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內容合法合規。

（四）章程草案合法合規，內容完備可行。

（五）股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業人員具備從業資格。

（九）驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

（十）名稱預先核準通知書、營業場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關事項說明

（一）組織形式。設立融資性擔保公司應當遵循《公司法》規定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發起人有2人以上50人以下，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（二）機構名稱。應當符合企業名稱登記管理的有關規定，由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發起人。融資性擔保公司第一大股東或主發起人除應符合《暫行辦法》規定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發起人所在行業符合國家產業政策。

（五）設立分支機構和變更事項要求。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。外省(自治區、直轄市)融資性擔保公司來我省設立分支機構，除應符合《暫行辦法》規定的條件外，一般應當設立具有法人資格的子公司。外商投資設立的融資性擔保公司變更及設立分支機構，有關批復需抄報融資性擔保公司或分支機構所在地商務主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區、直轄市)來省內設立公司的要求。外省(自治區、直轄市)企業法人以招商引資名義來省內設立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔保公司設立工作程序可視具體情況進行調整或同時進行。

3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍 黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（二）裝訂要求

1、申報材料應按設立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內容一致。

3、申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。

4、申請材料的封面和側面應標有“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關于×××擔保股份有限公司（有限責任公司）變更×××的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報要求

融資性擔保公司設立申請審批登記表和規范整頓確認登記表，以及其他按規定需要電子申報的材料，需附帶光盤。

附件：

1.《山東省融資性擔保公司設立審批流程》； 2.《山東省融資性擔保公司設立申請審批登記表》； 3.《山東省融資性擔保機構規范整頓確認登記表》。

主題詞：金融 擔保 指引 通知

抄送：省發改委，省經信委，省財政廳，省商務廳，省工商局，省法制辦，人民銀行濟南分行，山東銀監局，青島銀監局

山東省金融工作辦公室 2010年8月2日印發

第二篇：山東省融資性擔保公司設立審批工作指引

山東省融資性擔保公司設立審批工作指引

（試行）

根據《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關規定，現對融資性擔保公司設立審批工作指引 如下。

一、融資性擔保公司設立工作程序

（一）申報準備

1、確定發起人（出資人）。發起人（出資人）應當符合《暫 行辦法》第十四條、第十五條規定。

2、履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規定，簽訂發起人（出資人）協議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務，成立組建工作小組并授權組建工作小組（以 下稱“申請人”）履行組建工作職責。

3、制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發展戰略和規劃，并形成組建 工作方案。

4、預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政 管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5、起草章程草案及各項規章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應的工作制度和各項管理制度。章程內容參照省金融辦制定的《山東省融資性擔保公司章程（范本）》。

6、準備相關資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監事和高級管 理人員簡歷。

（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關資料。

（3）企業法人股東最近兩年經審計的會計報告。

（4）企業法人的有權機構、社會組織主管部門同意向融資 性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格申請。

（6）當地監管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險處臵責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內容。（7）營業場所證明材料。

7、董事、監事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監事和高級管理人員人選與市金 融辦進行溝通。

（2）將董事、監事和高級管理人員任職資格申請材料報省 金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監事和高級管理人員任職 資格審查和考試。

8、召開創立大會（股東會）。在收到省金融辦關于融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草 案及相關制度。

9、驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后5-10日內 提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。

（二）申報輔導

在各項準備工作完成后，申請人向監管部門申報，上報有關 申請材料，各級監管部門按規定進行申報輔導。

1、擬在縣域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地縣級監管部門申報，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告 后報市金融辦。輔導期最長不超過2個月。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。

2、在金融創新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導 期最長不超過2個月。

3、擬跨省（自治區、直轄市）或在省內、市域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個 月。

4、由省財政、省屬或中央駐魯企業出資設立，擬在全省范圍內開展業務的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導。輔 導期最長不超過2個月。

5、涉及政府出資的，應在報省金融辦的同時，將申報材料 有關內容報省財政廳備案。

6、申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情 況。

（三）審查批準

1、受理

（1）申請人提交申請材料時，經辦人員應當出示單位介紹 信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內受理行政許可申請，并向申請人發出受 理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料 作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可 以通過下列方式進行：

①要求申請人作出書面說明；

②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明； ③委托有關中介機構進行實地核查； ④直接進行實地核查。

3、審批

（1）對同意設立融資性擔保公司的，下發批復文件，頒發經營許可證。對不同意設立融資性擔保公司的，下發不予批準的 批復文件。

（2）批復文件和經營許可證由申請人自行領取，或以公告 等方式送達申請人。

4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內。14日內不能作出決定的，經分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時 間，但最長不超過30日。

②需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核 查結束的時間。

（四）公示。

對省金融辦批準并頒發經營許可證的，通過在省金融辦互聯 網站上或在指定的公開發行報刊上公布。

（五）登記開業

1、申請人自省金融辦頒發經營許可證之日起，持經營許可證在1個月內到工商行政管理部門辦理注冊登記手續，領取營業 執照。

2、申請人領取營業執照后5日內，應向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區）監管部門報告，3個月內依照有關規定開業，并在開業5日內向省金融辦和市金融辦或縣（市、區）監 管部門報告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務，逾期未開業的，由市金融辦收回 經營許可證，轉送省金融辦。

二、設立申請要件

1、市金融辦或金融創新示范縣金融辦的輔導報告。

2、設立申請登記表。按照省金融辦制定的《山東省融資性 擔保公司設立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準 備金提取方案等。

5、股東會或股東大會決議。內容包括通過公司章程草案，擬任董事、監事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

7、股東名冊

（1）企業發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份 比例。

8、發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決 議。

10、企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向融資性擔保公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構 投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述材料真實性的書面說明。

11、發起人（出資人）承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東的 資信證明。

13、境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地 監督管理機構出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄 證明。

15、擬任董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

17、企業名稱預先核準通知書。

18、營業場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

20、發起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設立融資性擔保公司有關要求

（一）投資者資質條件

1、鼓勵外商來我省與省內企業法人合資設立從事融資性擔 保業務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資 產總額不低于5000萬美元。

3、省內企業法人投資者必須資信良好，凈資產不低于5000 萬元人民幣。

（二）注冊資本

注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資 本。

（三）申報程序

1、申請人按程序向監管部門和商務部門提出設立申請，分別上報省金融辦和省商務廳審批。向監管部門提交的資料是指 《暫行辦法》規定的除驗資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發的經營許可證到省商務廳辦理外 商投資批準證書。

3、申請人持省金融辦頒發的經營許可證和省商務廳頒發的外商投資批準證書，在規定的期限內到當地工商行政管理部門辦 理注冊登記手續。

4、經批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經省金 融辦審核同意后方可開展經批準的業務。

四、對《暫行辦法》實施前擔保機構審批的有關要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經成立的融資性擔保公司，由各 市金融辦統一組織規范整頓。

2、對經過規范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審核。

3、對經過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區）監管部門組織進行申報輔導。

4、組織融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦 理董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統一出具批后監管及風險處臵承諾書，加 蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

6、省金融辦按規定進行審核，作出批復決定，并頒發經營 許可證。

7、對經過規范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行 政管理部門。

（二）確認要件

1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

2、市金融辦對融資性擔保公司規范整頓報告。

3、融資性擔保機構規范整頓確認登記表。

4、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

5、實際從事融資性擔保業務證明。經協作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業務合作記錄以及有關銀行授信批準文件。

6、從事融資性擔保和非融資性擔保業務報告（包括對外投 資情況）。

7、經營管理規范化建設報告。內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度，以及 提取、管理使用各項準備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東 還應提供資信證明。9、2009、2010年上半年會計報表（資產負債表、現金 流量表、利潤表、擔保余額變動表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構無違法經營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監事和高級管理人員無犯 罪記錄證明。

13、公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明（須加蓋 申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報輔導要件

1、市金融辦輔導報告、批后監管及風險處臵承諾書。

2、公司經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

3、公司承諾書。內容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

4、董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔保公司法人執照及章程（復印件），加蓋單位公章。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實施前已經成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業務的，按照《暫行辦法》和本指引有關規定申報，經省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發的經營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續。

五、審批要點

監管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照設立標準和程序受理申請材料，并對以下內容進行 重點審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設立機構符合規定條件，可行性分析論證充分，業 務發展規劃周密詳實。

（三）發起人（出資人）履行的法律手續合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內容合法合規。

（四）章程草案合法合規，內容完備可行。

（五）股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監事和高級管理人員符合任職資格條

（八）從業人員具備從業資格。

（九）驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資 機構資質合法。

（十）名稱預先核準通知書、營業場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高 級管理人員配備合理。

六、有關事項說明

（一）組織形式。設立融資性擔保公司應當遵循《公司法》規定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發起人有2人以上50人以下，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（二）機構名稱。應當符合企業名稱登記管理的有關規定，由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資 本，一般應為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發起人。融資性擔保公司第一大股東或主發起人除應符合《暫行辦法》規定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發起人所在行業符合國家產業 政策。

（五）設立分支機構和變更事項要求。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。外省(自治區、直轄市)融資性擔保公司來我省設立分支機構，除應符合《暫行辦法》規定的條件外，一般應當設立具有法人資格的子公司。外商投資設立的融資性擔保公司變更及設立分支機構，有關批復需抄報融資性擔保公司或分支機構所在地商務主管部門、工 商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區、直轄市)來省內設立公司的要求。外省(自治區、直轄市)企業法人以招商引資名義來省內設立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行 辦法》和本指引有關要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔保公司設立工作程序可視具體情況進行調整或 同時進行。

3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史 文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑 色墨水填寫外，一律打印。

4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯 本，且以中文譯本為準。

（二）裝訂要求

1、申報材料應按設立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材 料目錄。

2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內容一致。

3、申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔 標識。

4、申請材料的封面和側面應標有“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關于XXX擔保股份有限公司（有限責任公司）變更XXX的申請材料” 等字樣。

（三）電子輔助申報要求

融資性擔保公司設立申請審批登記表和規范整頓確認登記 表，以及其他按規定需要電子申報的材料，需附帶光盤。

附件：

1.山東省融資性擔保公司設立審批流程（附表1）2.融資性擔保機構設立申請表(附件2)3.融資性擔保機構規范整頓確認申請表(附件3）

第三篇：江西省融資性擔保機構申報審批工作指引

江西省融資性擔保機構申報審批工作指引

為進一步規范全省融資性擔保機構設立審批工作，明確融資性擔保機構組建程序和申報材料要求，現對各類投資人在江西設立融資性擔保機構的申報審批工作指引如下：

一、設立擔保機構的條件

（一）投資者資質條件

1.出資人必須具有持續投資能力。主發起人原則上應是存續期滿2個完整會計、管理規范、盈利能力較強、信用優良、凈資產1000萬元以上且資產負債率不高于70%的企業，且其出資額不得高于企業凈資產額的50%。

2.企業法人投資入股融資性擔保機構的，必須是存續期滿1個完整會計、具有較強的經營管理能力和資金實力、企業未分配利潤大于零，且出資額不得高于企業凈資產的50%。

3.自然人不能作為主發起人投資設立融資性擔保機構，但可參股融資性擔保機構，其出資必須是自有貨幣資金。

（二）設立擔保公司的基本條件 1.有符合法律、法規規定的章程。

2.注冊資本符合法定條件且最低不低于1000萬元人民幣。省內跨設區市經營或擬在注冊地以外設立分支機構的，注冊資本金不得低于5000萬元人民幣。跨省經營的，注冊資本金不得低于1億元人民幣。境外資金投資設立擔保機構的，注冊資本金不得低于1000萬美元。來贛設立分支機構的，須經原設立審批機關批準。

3.注冊資本全部為實繳貨幣資金，由出資人一次足額繳納，其來源真實合法。

4.法人股必須占注冊資本金的50%以上，且出資占比最大者為法人。

5.有符合擔保機構任職資格的高級管理人員和熟悉擔保業務的合格從業人員；

6.有健全的組織機構、內部管理制度、業務操作規則和風險控制制度；

7.有符合《融資性擔保公司管理暫行辦法》規定的業務范圍。

8.符合國家、省對擔保行業統籌規劃、合理布局及監督管理的總體要求。

9.有與業務經營相適應的營業場所和其他配套設施。

二、組建工作要點

（一）出資人按照《中華人民共和國公司法》規定，簽 訂出資人協議書，確定擬組建融資性擔保機構的組織形式、出資方式和股本結構，明確出資人的權利和義務。

（二）主發起人召集其他出資人召開發起出資人會議，按照法定程序審議通過出資設立融資性擔保機構、成立籌備工作小組并授權籌備工作小組履行組建工作職責的有關決議。

（三）起草公司章程草案和 各項內部管理制度。

（四）聘請綜合評價AA級以上和具備相應資質的會計師事務所對出資人進行財務狀況審計。

（五）召開創立大會（股東會）、董事會等有關會議，審議通過章程草案，選舉董事及聘任高級管理人員，審議通過內部管理機構設置、主要管理制度等議案。

（六）預先核準機構名稱。籌備工作小組向工商行政管理部門申請預先核準機構名稱。

（七）驗資。投資人將注冊資本撥付到位后，聘請綜合評價AA級以上資質的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。

境外資金投資設立擔保機構的，須將注冊資本金一次性地存入省外匯管理局批準的臨時性外幣資金賬戶，并出具國內銀行業金融機構外幣存款對賬單。待機構獲準設立后，再將資金轉入依法開立的資本金賬戶，并在機構設立完成后，及時到省外匯管理局辦理驗資詢證手續，并在驗資完成后5 個工作日內將驗資報告報省政府金融辦。

（八）各設區市監管部門要對當地融資性擔保機構布局進行統籌規劃，對擔保機構設立申報、籌備工作進行指導和管理。

（十）遞交設立申請。籌建工作完成后，籌備工作小組按屬地管理原則，將擔保機構申請設立申請及相關材料遞交到設區市監管部門，由設區市監管部門匯總后于每月10日前集中報省政府金融辦。

省政府金融辦在收到擔保機構完整申請材料后，轉交省中小企業局作前期審核，省中小企業局在3個工作日內將審核意見報省政府金融辦；省政府金融辦收到省中小企業局的審核意見后，再根據相關法律規定進行審批，并在12個工作日內作出是否批準的決定。予以批準的，制發批復文件；不予批準的，書面說明理由。

外商投資設立融資性擔保機構的，由省政府金融辦和省商務廳實行并聯審批，分別在規定時限內作出是否同意的批復意見。

三、設立申請材料

（一）籌建工作報告暨設立申請書。內容包括擬設立融資性擔保機構名稱、組織形式、注冊資本、注冊地、業務范圍、籌建工作完成情況等。

（二）可行性研究報告。內容包括當地經濟金融發展情 況、設立融資性擔保機構的可行性和必要性、市場前景分析、未來業務發展規劃。

（三）出資人協議。包括擬注冊擔保機構名稱、組織形式、注冊地、經營場所、業務經營、股份結構、出資方式、機構籌建、出資人的權利與義務等方面內容。

（四）出資人依法履行出資人義務和依法合規經營的承諾書。

（五）公司章程及組織結構圖，各部門職責分工。

（六）主要內部管理制度。包括業務管理制度、財務管理制度、風險監控制度和信息披露制度等。

（七）出資人大會（股東大會）、董事會審議通過有關事項的決議。

（八）擬任職董事、監事、高級管理人員和主要從業人員的簡歷及任職資格證明材料，包括：身份證復印件、簡歷、照片、相關資質證書、無違法犯罪證明和聯絡方式。

融資性擔保機構董事、高級管理人員擬任人現任或曾任金融機構理事長、副理事長、董事長、副董事長和高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應提交該擬任人的離任審計報告。

（九）公司及董事、高管人員依法合規經營承諾書。

（十）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（十一）綜合評價AA級以上及具備相應資質的會計師 事務所機構出具的驗資證明或銀行出具的外幣存款對賬單。

（十二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

（十三）主發起人近兩年經營業績和財務信用情況，以及持有注冊資本5%以上股東的資信證明和有關資料。

企業法人作為出資人的，須提交企業基本情況簡介、企業信用報告、由綜合評價AA級以上及具備相關資質的會計師事務所出具的上財務審計報告，以及企業法人營業執照、組織機構代碼、稅務登記證的原件和復印件。其中，主要發起人和擬持股比例超過30%的發起人須提供近兩個會計的財務審計報告，一般發起人須提供上一會計的財務審計報告。

自然人作為出資人的，須提供由有資質的機構出具的財產狀況證明材料（如其投資企業的資產負責表、財務信用報告和持股證明等材料）、無違法犯罪證明材料、個人信用報告，以及個人創業經歷簡介、身份證原件和復印件，凡需個人簽名的，還需同時加按本人手模。

其他社會組織作為投資人的，須提交相應資格證明材料。

外國投資者的主體資格證明或身份證明經所在地國家公證機關公證并經我國駐該國使（領）館認證的文件；香港、澳門和臺灣地區投資者需提供當地公證機構的公證文件。

（十四）律師事務所出具的關于擔保機構出資人關聯情況和資金來源合法性的法律意見書。

（十五）股東名冊、籌建工作小組名單及聯系方式。（十六）其他審慎性材料。

四、分支機構設立的條件及申請材料

（一）擔保機構申請設立分支機構需具備的條件 1.申請在省內設立分支機構的，母公司注冊資本不低于5000萬元人民幣；申請設立省外分支機構的，母公司注冊資本金不得低于10000萬元人民幣。

2.擔保業務持續經營兩年以上且連續盈利，申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產的3倍以上。

3.符合本辦法業務經營的要求，無違法違規經營記錄。

（二）分支機構設立申請材料

1.申請書，應當載明擬設立擔保機構分支機構的名稱、注冊地和業務范圍等事項。

2.董事會（股東大會）決議。

3.母公司上的信用評級報告、近兩年的財務審計報告、業績報告。

4.可行性研究報告。5.經營發展戰略與規劃。

6.母公司所在地監管部門出具的同意函。

7.工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》。

8.申請前4個季度的擔保業務明細。

9.申請前6個月的資金使用情況及相關證明材料。10.法人授權書及法人營業執照副本復印件。11.擬設分支機構高級管理人員的簡歷和資格證明。12.營業場所所有權或使用權的證明材料。13.其他審慎性材料。

五、擔保機構變更條件和申請材料

（一）擔保機構申請變更需具備的條件

1.符合《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》設立條件、業務經營和監督管理的要求。

2.申請前4個季度平均在保責任余額達到凈資產的2倍以上。

3.擔保機構變更注冊資本或者調整股本結構，新進入的股東需符合《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》第十二條第二款要求。

（二）擔保機構變更申請材料 1.變更申請書。

2.董事會（股東大會）有關變更決議。

3.上的業績報告、財務審計報告、信用評級報告和最近一個月的財務報表。

4.申請前12個月的擔保業務明細。

5.申請前6個月的資金使用情況及相關證明材料。6.調整區域范圍和業務范圍的，需提供可行性研究報告和經營發展戰略與規劃。

7.申請變更注冊資本的，需提供驗資報告或銀行業金融機構外幣存款對賬單，和出資人具備相應投資能力的資信證明材料，如企業財務報表，經綜合評價AA級以上及具備相應資質會計師事務所出具的審計報告等。

律師事務所出具的關于擔保機構出資人關聯情況和資金來源合法性的法律意見書。

8.申請變更名稱的，需提供有名稱管轄權的工商行政管理部門核發的《企業名稱變更核準通知書》。

9.其他審慎性材料。

六、申請材料的范式要求

申請材料一式三份，采用活頁裝訂的方式，申請材料各要件之間應明顯分隔，均采用A4規格的紙張（需提供原件的歷史文件除外）。申請材料的封面應標有“關于××融資擔保××公司的申請材料”字樣，申請材料須用中文簡體仿宋GB2312三號字體書寫，一般應雙面印制。

第四篇：融資性擔保公司設立審批工作指引

省融資性擔保公司設立審批工作指引（試行）根據《省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱“暫行辦法”）等有關規定，現對融資性擔保公司設立審批工作指引如下。

一、融資性擔保公司設立工作程序

（一）申報準備

1、確定發起人（出資人）。發起人（出資人）應當符合《暫行辦法》第十四條、第十五條規定。

2、履行法律手續。全體發起人（出資人）按照《中華人民共和國公司法》（以下簡稱“公司法”）規定，簽訂發起人（出資人）協議書，同意出資設立融資性擔保公司，確定擬組建融資性擔保公司的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務，成立組建工作小組并授權組建工作小組（以下稱“申請人”）履行組建工作職責。

3、制定組建方案。申請人對擬設融資性擔保公司進行充分論證和可行性分析，制定擬設機構發展戰略和規劃，并形成組建工作方案。

4、預先核準名稱。申請人向有名稱核準管轄權的工商行政管理部門提交企業名稱預先核準申請書。

5、起草章程草案及各項規章制度。申請人按照《公司法》、《暫行辦法》、省金融辦的要求和實際情況起草融資性擔保公司章程草案，并制定相應的工作制度和各項管理制度。章程內容參照省金融辦制定的《省融資性擔保公司章程（范本）》。

6、準備相關資料

（1）自然人股東、擬任法定代表人、董事、監事和高級管理人員簡歷。（2）持有注冊資本5%以上的股東的資信證明和有關資料。（3）企業法人股東最近兩年經審計的會計報告。

（4）企業法人的有權機構、社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議及其有效證明文件。

（5）擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格申請。

（6）當地監管部門出具的輔導意見。包括輔導情況、風險處置責任承諾以及對材料真實性、完整性的審查等內容。（7）營業場所證明材料。

7、董事、監事和高級管理人員任職資格申請

（1）申請人就擬任董事、監事和高級管理人員人選與市金融辦進行溝通。（2）將董事、監事和高級管理人員任職資格申請材料報省金融辦。

（3）參加省金融辦組織的董事、監事和高級管理人員任職資格審查和考試。

8、召開創立大會（股東會）。在收到省金融辦關于融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員任職資格的批復后，選舉董事、監事，確定擬任高級管理人員，審議通過組建方案、章程草案及相關制度。

9、驗資。發起人（出資人）認繳全部出資額后，申請人聘請法定驗資機構進行驗資，出具驗資報告。驗資報告可于申請人將申請設立融資性擔保公司有關材料上報省金融辦后5-10日內提交。逾期未提交的，視為自動撤銷設立申請。

（二）申報輔導

在各項準備工作完成后，申請人向監管部門申報，上報有關申請材料，各級監管部門按規定進行申報輔導。

1、擬在縣域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地縣級監管部門申報，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告后報市金融辦。輔導期最長不超過2個月。市金融辦自收到完整申報材料之日起1個月內完成申報輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。

2、在金融創新示范縣設立融資性擔保公司，由縣級監管部門輔導，并出具輔導報告報市金融辦備案后，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

3、擬跨省（自治區、直轄市）或在省內、市域范圍內開展融資性擔保業務的，申請人向擬注冊地市金融辦申報，由市金融辦輔導，并出具輔導報告，報省金融辦。輔導期最長不超過2個月。

4、由省財政、省屬或中央駐魯企業出資設立，擬在全省范圍內開展業務的，申請人向省金融辦申報，由省金融辦輔導。輔導期最長不超過2個月。

5、涉及政府出資的，應在報省金融辦的同時，將申報材料有關內容報省財政廳備案。

6、申報輔導期間，市金融辦應適時與省金融辦溝通輔導情況。

（三）審查批準

1、受理

（1）申請人提交申請材料時，經辦人員應當出示單位介紹信和合法身份證件。

（2）申請材料齊全并符合規定要求的，省金融辦在收到完整申請材料之日起5日內受理行政許可申請，并向申請人發出受理通知書。

2、審查

（1）省金融辦在審查過程中，認為需要申請人對申請材料作出書面說明解釋的，可以要求申請人作出書面說明解釋。

（2）省金融辦在審查過程中，認為有必要進行核查的，可以通過下列方式進行： ①要求申請人作出書面說明；

②要求負有法定職責的有關中介機構作出書面說明； ③委托有關中介機構進行實地核查； ④直接進行實地核查。

3、審批

（1）對同意設立融資性擔保公司的，下發批復文件，頒發經營許可證。對不同意設立融資性擔保公司的，下發不予批準的批復文件。

（2）批復文件和經營許可證由申請人自行領取，或以公告等方式送達申請人。

4、省金融辦審查批準的時間為自受理申請之日起14日內。14日內不能作出決定的，經分管主任批準，可以延長10日，并將延長期限的理由告知申請人。但以下時間不計算在期限內：

①需要申請人對申請材料中存在的問題作出書面說明解釋的，自書面意見發出之日起到收到申請人提交書面說明解釋的時間，但最長不超過30日。

②需要對有關情況進行核查的，自作出核查決定之日起到核查結束的時間。

（四）公示。對省金融辦批準并頒發經營許可證的，通過在省金融辦互聯網站上或在指定的公開發行報刊上公布。

（五）登記開業

1、申請人自省金融辦頒發經營許可證之日起，持經營許可證在1個月內到工商行政管理部門辦理注冊登記手續，領取營業執照。

2、申請人領取營業執照后5日內，應向省金融辦和所在地市金融辦或縣（市、區）監管部門報告，3個月內依照有關規定開業，并在開業5日內向省金融辦和市金融辦或縣（市、區）監管部門報告。

3、未到工商行政管理部門辦理注冊登記、領取營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務，逾期未開業的，由市金融辦收回經營許可證，轉送省金融辦。

二、設立申請要件

1、市金融辦或金融創新示范縣金融辦的輔導報告。

2、設立申請登記表。按照省金融辦制定的《省融資性擔保公司設立申請審批登記表》填寫。

3、可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析等。

4、經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

5、股東會或股東大會決議。內容包括通過公司章程草案，擬任董事、監事和高級管理人員的決議等。

6、公司章程草案。應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

7、股東名冊

（1）企業發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、企業法人代碼、住所、成立日期、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例、凈資產比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款情況。

（2）自然人發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）姓名、身份證號碼、住所、擬入股金額以及占總股份比例。

（3）社會組織發起人（出資人）名冊。包括發起人（出資人）名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例。

8、發起人（出資人）協議書。內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、住所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人（出資人）入股金額和占總股份比例、發起人（出資人）權利和義務、主動聲明關聯入股的義務（約定：如果存在任何隱瞞，則該發起人、出資人在本公司的投票權受到限制）。全體發起人（出資人）應在協議書上簽名蓋章（自然人股東可以委托代理人簽字）。

9、企業法人的有權機構同意向融資性擔保公司出資入股的決議。社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

10、企業法人關于入股資金來源真實合法性、其本身及關聯企業向融資性擔保公司入股情況、關聯企業向境內其他金融機構投資入股情況（包括所持股份與股份比例）以及企業法人提供上述材料真實性的書面說明。

11、發起人（出資人）承諾書。內容包括：自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

12、股東證明材料。自然人股東應提供人個簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東的資信證明。

13、境內金融機構作為發起人（出資人），應提供其注冊地監督管理機構出具的書面意見。

14、擬任法定代表人個人簡歷及公安部門出具的無犯罪記錄證明。

15、擬任董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

16、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

17、企業名稱預先核準通知書。

18、營業場所證明材料。

19、公司治理和主要管理制度，內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度。

20、發起人大會（出資人大會）同意出資設立融資性擔保公司以及成立籌備工作小組并授權其履行組建工作職責的決議。

21、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

三、外商投資設立融資性擔保公司有關要求

（一）投資者資質條件

1、鼓勵外商來我省與省內企業法人合資設立從事融資性擔保業務的有限責任公司，外商持股比例一般不超過50%。

2、外商必須資信良好，符合商務部門外商投資要求，凈資產總額不低于5000萬美元。

3、省內企業法人投資者必須資信良好，凈資產不低于5000萬元人民幣。

（二）注冊資本。注冊資本最低限額為1億元人民幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

（三）申報程序

1、申請人按程序向監管部門和商務部門提出設立申請，分別上報省金融辦和省商務廳審批。向監管部門提交的資料是指《暫行辦法》規定的除驗資證明以外的其他資料。

2、申請人持省金融辦頒發的經營許可證到省商務廳辦理外商投資批準證書。

3、申請人持省金融辦頒發的經營許可證和省商務廳頒發的外商投資批準證書，在規定的期限內到當地工商行政管理部門辦理注冊登記手續。

4、經批準設立的融資性擔保公司，在完成工商注冊之日起6個月內，注冊資金應全部到位，并將法定驗資機構出具的驗資報告送省金融辦、商務廳、人民銀行濟南分行審核備案，經省金融辦審核同意后方可開展經批準的業務。

四、對《暫行辦法》實施前擔保機構審批的有關要求

（一）基本程序

1、《暫行辦法》施行前已經成立的融資性擔保公司，由各市金融辦統一組織規范整頓。

2、對經過規范整頓達到要求的，由市金融辦組織進行確認，同時出具規范整改報告，分階段分批次集中報省金融辦審核。

3、對經過省金融辦審核通過的擔保公司，由各市金融辦、縣（市、區）監管部門組織進行申報輔導。

4、組織融資性擔保公司董事、監事和高級管理人員參加省金融辦組織的任職資格考核考試，對通過任職資格考核考試的辦理董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、以市為單位，統一出具批后監管及風險處置承諾書，加蓋市金融辦公章后，將申報材料報省金融辦。

6、省金融辦按規定進行審核，作出批復決定，并頒發經營許可證。

7、對經過規范整頓符合條件的擔保公司，書面告知工商行政管理部門。

（二）確認要件

1、融資性擔保公司自查自糾整改報告。

2、市金融辦對融資性擔保公司規范整頓報告。

3、融資性擔保機構規范整頓確認登記表。

4、法定驗資機構出具的驗資證明（需附銀行進帳單）。

5、實際從事融資性擔保業務證明。經協作銀行蓋章確認的2009、2010年與銀行開展業務合作記錄以及有關銀行授信批準文件。

6、從事融資性擔保和非融資性擔保業務報告（包括對外投資情況）。

7、經營管理規范化建設報告。內容包括有關組織機構的議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度，以及提取、管理使用各項準備金等情況。

8、股東名冊及證明材料。自然人股東包括個人簡歷、身份證復印件、個人信用記錄報告、公安部門出具的無犯罪記錄證明；企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、最近兩年經審計的會計報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東還應提供資信證明。9、2009、2010年上半年會計報表（資產負債表、現金流量表、利潤表、擔保余額變動表）。10、2009年完稅（免稅）證明。11、2010年工商年檢證明。

12、縣級以上政府或相關部門出具的機構無重大違法違規記錄，無重大危害地方公共安全事件的證明；機構無違法經營和不良信用記錄證明；法定代表人、董事、監事和高級管理人員無犯罪記錄證明。

13、公司對材料內容和有關文件真實性負責的聲明（須加蓋申請單位公章）。

14、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（三）申報輔導要件

1、市金融辦輔導報告、批后監管及風險處置承諾書。

2、公司經營發展戰略和規劃。內容包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及控制目標、準備金提取方案等。

3、公司承諾書。內容包括：股東自愿出資、資金來源真實合法、所提供材料真實、履行股東權利和義務、不抽逃資金、不非法開展金融業務、不非法集資等。

4、董事、監事和高級管理人員任職資格證明。

5、融資性擔保公司法人執照及章程（復印件），加蓋單位公章。公司章程應當包含《暫行辦法》有關規定和要求。

6、省金融辦要求提交的其他文件、資料。

（四）對《暫行辦法》實施前已經成立的非融資性擔保公司，申請開展融資性擔保業務的，按照《暫行辦法》和本指引有關規定申報，經省金融辦審查批準后，憑省金融辦頒發的經營許可證到工商管理部門辦理變更登記手續。

五、審批要點

監管部門要切實加強對融資性擔保公司組建工作的政策指導，嚴格按照設立標準和程序受理申請材料，并對以下內容進行重點審查：

（一）申請材料要件齊全，格式符合要求。

（二）擬設立機構符合規定條件，可行性分析論證充分，業務發展規劃周密詳實。

（三）發起人（出資人）履行的法律手續合法有效，其股東會議、董事會審議通過的各項決議程序完備、內容合法合規。

（四）章程草案合法合規，內容完備可行。

（五）股東符合規定的條件，股本結構符合監管規定。

（六）法人股東近期財務狀況、自然人股東資信狀況良好。

（七）擬任職董事、監事和高級管理人員符合任職資格條件。

（八）從業人員具備從業資格。

（九）驗資報告符合法律規定，約定的審計內容完備，驗資機構資質合法。

（十）名稱預先核準通知書、營業場所證明材料齊備。

（十一）公司治理合理，組織架構清晰，內控制度健全，高級管理人員配備合理。

六、有關事項說明

（一）組織形式。設立融資性擔保公司應當遵循《公司法》規定，采取有限責任公司或者股份有限公司形式。為避免股權結構過于分散，以有限責任公司形式設立的，鼓勵股東由20個以下組成；以股份有限公司形式設立的，鼓勵發起人有2人以上50人以下，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（二）機構名稱。應當符合企業名稱登記管理的有關規定，由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成。

（三）注冊資本。融資性擔保公司的注冊資本為實繳貨幣資本，一般應為一次性足額繳納。

（四）第一大股東或主發起人。融資性擔保公司第一大股東或主發起人除應符合《暫行辦法》規定的條件外，其持股比例一般不低于30%，且第一大股東或主發起人所在行業符合國家

產業政策。

（五）設立分支機構和變更事項要求。融資性擔保公司設立分支機構，參照融資性擔保公司設立的程序和要求辦理。外省(自治區、直轄市)融資性擔保公司來我省設立分支機構，除應符合《暫行辦法》規定的條件外，一般應當設立具有法人資格的子公司。外商投資設立的融資性擔保公司變更及設立分支機構，有關批復需抄報融資性擔保公司或分支機構所在地商務主管部門、工商行政管理部門及人民銀行。

（六）對外省(自治區、直轄市)來省內設立公司的要求。外省(自治區、直轄市)企業法人以招商引資名義來省內設立融資性擔保公司，需有擬注冊地招商部門的招商引資證明，按照《暫行辦法》和本指引有關要求辦理。

（七）其他

1、本指引所稱“日”均指工作日。

2、融資性擔保公司設立工作程序可視具體情況進行調整或同時進行。

3、涉及融資性擔保公司其他需要省金融辦審查批準的事項，參照本指引執行。

七、申請材料格式要求

（一）版面要求

1、申報材料一律采用標準A4規格紙張（需提供原件的歷史文件除外）。

2、申請材料須用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫。

3、申報材料除有關材料復印件及個人簽名使用黑色或藍黑色墨水填寫外，一律打印。

4、申報材料要版面干凈、整潔，不得涂改。

5、申報材料的復印件應當清晰，有公章的應加蓋公章。

6、如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應附中文譯本，且以中文譯本為準。

（二）裝訂要求

1、申報材料應按設立申請要件所列順序裝訂成冊，并附材料目錄。

2、申報材料需提供一式3份，其中正本1份，副本2份，正副本內容一致。

3、申報材料應采用活頁裝訂，且各部分之間有明顯的分隔標識。

4、申請材料的封面和側面應標有“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于設立×××擔保股份有限公司（有限責任公司）分公司的申請材料”、“關于XXX擔保股份有限公司（有限責任公司）變更XXX的申請材料”等字樣。

（三）電子輔助申報要求

融資性擔保公司設立申請審批登記表和規范整頓確認登記表，以及其他按規定需要電子申報的材料，需附帶光盤。

附件：

1.省融資性擔保公司設立審批流程（附表1）2.融資性擔保機構設立申請表(附件2)

3.融資性擔保機構規范整頓確認申請表(附件3）

第五篇：2013江西省融資性擔保機構年審指引

附件1：

2013江西省融資性擔保機構年審指引

第四條擔保機構年審需提交以下紙質材料

（一）年審基本情況表；

（二）經營許可證、工商營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶銀行開戶許可證及其印鑒卡的復印件；

（三）2013經營情況報告。內容至少包括：機構概況、公司治理結構、擔保業務開展情況、代償風險情況、獲得獎勵或補助資金情況等；

（四）從事融資性擔保業務證明。包括相關銀行授信批復文件、擔保合作協議和各相關銀行蓋章確認的擔保業務明細表和在保責任余額匯總表；

（五）資金使用情況報告。包括擔保機構在銀行全部賬號清單及2013年四個季度末銀行對帳單（加蓋銀行公章）。已簽訂托管協議的擔保機構需提供托管銀行出具的2013年托管資金使用情況報告；

（六）客戶擔保保證金規范管理及使用情況報告。包括客戶擔保保證金專戶賬號及2013年流水清單（加蓋銀行公章）；除用于合同約定的違約代償外，是否有用于其他用途 1的情況；擔保責任解除后，按合同約定的時間及時將客戶保證金退還客戶情況；

（七）對外投資情況。包括對外投資企業明細和金額，以及投資協議書或合同文本；

（七）銀監會2013機構概覽和統計報表（G1-G5）；

（八）董事、監事和高級管理人員基本情況表，以及2013變更和重大事項情況報告；

（九）經省內有資質的會計師事務所審計的2013審計報告。

（十）監管部門要求的其它材料。

第七條第二批年審時間安排

（一）提交年審材料。4月20日至5月10日,各擔保機構向有關監管部門提交年審材料。

（二）初審。5月20日前，縣級監管部門對擔保機構年審材料進行初審，并向設區市金融辦報送年審初審意見。

（三）復審。5月31日前，各設區市金融辦對擔保機構年審材料進行復審，向省政府金融辦報送年審復審意見。

（四）整改。年審基本合格的擔保機構按照市、縣（區）監管部門的整改要求限期整改并經驗收合格，設區市金融辦向省政府金融辦提交整改到位報告，最終日期不得超過6月30日。

（五）簽訂托管協議。年審不合格的擔保機構與所在設

區市金融辦、托管銀行簽訂注冊資本金全額托管協議，提交省內有資質的會計師事務所出具的托管資金驗證報告，最終日期不得超過6月30日。

（六）審核。7月31日前,省政府金融辦對各設區市金融辦復審意見進行審核，提出審核意見。

（七）網上公示。8月10日前，省政府金融辦在江西省政府信息公開頻道、中國江西網金融頻道將通過年審的擔保機構名單進行網上公示。

（八）發證及通報。8月20日前，根據省政府金融辦審核意見，市、縣（區）監管部門向當地工商、銀監部門和金融機構通報年審情況，并在當地權威報刊、網絡等媒體上通報年審結果。8月30日前，省政府金融辦對當年經營許可證到期且公示無異議的擔保機構換發經營許可證，向省工商局、江西銀監局及各駐贛金融機構通報年審結果。

第八條審查結果分以下三種類型

（一）合格。

公司治理結構健全，依法依規開展經營活動，2013年監管部門未接到任何舉報電話，未發現違法違規行為的，年審評價為合格。

（二）基本合格。有下列三條（含）以內情形，且在限定期限內整改到位并經驗收合格的，年審評價為基本合格。

1.經營許可證載明內容與工商營業執照不一致；公司外

部標識、宣傳資料等與經營許可證載明內容不一致，未在明顯位臵對外公布依法合規經營承諾和舉報電話的；

2.擔保費率（包括擔保費、評審費、理財費等）存在高于銀行同期貸款利率50%的；

3.董事、監事、高級管理人員存在不符合《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》相關規定的；

4.除擔保代償等合理情況外存在其他應收賬款，但金額小于注冊資本金2%或低于100萬元的；

5.未將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途，但未專戶管理的；

6.融資性擔保責任余額超過凈資產10倍的，對單個被擔保人的融資性擔保責任余額超過凈資產10%的，對單個被擔保人及其關聯方的融資性擔保責任余額超過凈資產15%的，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額超過凈資產30%的；

7.未到期責任準備金低于當年擔保費收入50％，擔保賠償準備金低于當年年末擔保責任余額1％的；

8.除國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品外，對外投資高于凈資產20％的；

9.為母公司或子公司提供融資性擔保的；

10.擔保機構發生《融資性擔保機構重大風險事件報告制度》、《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》規定應報告的重大風險事件情形，未按規定報告或有效處臵，但尚未造成惡劣影響的。

（三）不合格。同時存在本指引第八條第二點所列情形四條（含）以上或存在以下情形之一的，年審評價為不合格。

1.拒不參加年審的；

2.存在問題拒不按要求進行整改或限期整改不到位、經驗收不合格的；

3.除擔保代償等合理情況外存在其他應收賬款，金額大于注冊資本金2%且高于100萬元的；

4.2013年季末平均在保責任余額低于注冊資本金1倍的；

5.將客戶保證金用于除合同約定的違約代償以外其他用途的；

6.存在吸收存款，發放貸款，受托發放貸款，受托投資，違規開展委托貸款，以及賬外經營、高息借貸、非法集資等違法違規經營行為的；

7.擔保代償率過高可能對公司經營造成重大不利影響的；

8.未經監管部門批準，擅自變更《江西省融資性擔保機構管理暫行辦法》第十四條所列變更事項的，特別是擅自變

更最大股東，擅自變更法定代表人、董事長和總經理，擅自設立分支機構的；

9.未按規定報告或有效處臵重大風險事件，并造成惡劣影響的；

10．其他重大違法違規行為。

第九條年審不合格且未簽訂托管協議的擔保機構必須簽訂注冊資本金全額托管協議，限期向所在設區市金融辦提交完整的托管協議并經審查托管資金足額到位。否則，省政府金融辦取消其繼續從事融資擔保業務資格，要求其退出融資性擔保行業（年審不合格且已簽訂托管協議的擔保機構按此情況處理）。市、縣（區）監管部門負責收繳經營許可證原件。

第十條對退出融資性擔保行業的擔保機構，當地監管部門應督促擔保機構制定善后處臵方案，并監督實施，妥善防范化解可能出現的風險。