第一篇：大連市融資性擔保公司及分支機構

大連市融資性擔保公司及分支機構 設立和變更工作指引（試行）

根據《遼寧省融資性擔保機構管理暫行辦法》和《大連市融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定，現對融資性擔保公司及分支機構的設立和變更工作指引如下。

一、融資性擔保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區域開展擔保業務的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內開展擔保業務的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內開展擔保業務的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應真實合法，由出資人或發起人一次足額繳納。

二、融資性擔保公司設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司

1、主發起人向市金融發展局提出設立申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內出具初審意見。

2、主發起人在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、主發起人應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

5、設立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立融資性擔保公司名稱、注冊地、注冊資本和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局。

（2）可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內容包括通過公司章程草案，任命董事、監事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

（6）法定驗資機構出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（8）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復印件，（3）戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供：（1）企業基本情況介紹，（2）營業執照復印件，（3）近2年財務審計報告，（4）企業信用信息報告，（5）企業法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔保公司承諾書（附件1—6）。（12）經營發展戰略和規劃。內容應包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯系方式（附件1—7）。（14）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司

外資融資性擔保機構設立報送程序和申請要件（除法定驗資機構出具的驗資報告外）與內資融資性擔保公司設立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經貿局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，頒發《外商投資企業批準證書》。

2、主發起人應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

3、設立申請要件：

（1）設立外商投資企業申請書；

（2）企業名稱預先核準通知書（復印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復印件），外國投資者為個人的，應提供身份證明（復印件）；

（5）董事會、監事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續；（7）省政府金融辦批復；（8）法律文件送達授權委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復印件的，一律應為正式文件，外文文件還應提供中文翻譯件。

三、融資性擔保公司分支機構設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司設立分支機構

1、注冊資本3億元以上的擔保機構可在省外設立分支機構，申請設立時，須向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔保機構可在省內設立分支機構，須持市金融發展局出具的同意函，向擬設分支機構注冊地的市政府監管部門提交申請。

我市擔保機構可在市內設立分支機構，申請設立時，須報市金融發展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地省級監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

省外（內）擔保機構在我市設立分支機構應符合以下要求：

（一）擔保機構必須連續兩年盈利；

（二）擔保機構符合管理辦法中經營管理和風險控制相關要求；

（三）監管部門頒發經營許可證；

（四）監管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構出具有效期內的信用評級結果達到AA級以上；

（六）經營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發展局其他要求。

擔保機構分支機構的設立，應報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內容應載明擬設立融資性擔保公司分支機構名稱、注冊地和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局；

（二）法人所在地監管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內容至少包括擬設分支機構所在地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》復印件；

（五）融資性擔保公司基本情況介紹；

（六）擔保機構近2年經審計財務報告，經營情況及風險管理相關文件；

（七）法人授權書及法人營業執照副本復印件；

（八）擬任分支機構高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業場所所有權或使用權的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構出具有效期內的信用評級報告復印件；

（十一）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監督部門年檢合格證復印件；

（十三）法人授權資金證明；

（十四）省級監管部門行政許可證復印件；

（十五）申請人聯系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發展局要求的其他相關材料。

市金融發展局自收到擔保機構新設分支機構完整申請材料之日起，15天內完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領取分支機構營業執照。

（二）外資融資性擔保公司設立分支機構

外資融資性擔保公司設立分支機構，同現行內資擔保公司設立分支機構程序和要件相同，其他按照外商投資企業設立分公司的相關規定辦理。

四、非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務受理程序及要件

（一）內資非融資性擔保公司

1、非融資性擔保公司向市金融發展局提出申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內出具初審意見。

2、非融資性擔保公司在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、非融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商局辦理變更手續。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內容應載明公司名稱、注冊地、注冊資本、原業務范圍、新申請業務范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內部管理制度及風險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、近2年財務審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構出具的驗資報告。（7）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、近2年財務審計報告、企業信用信息報告、戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明。

（9）董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯系方式（同附件1—7）。（12）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔保公司

外資非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務報送的程序和申請要件與內資非融資性擔保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經貿局審核，報送程序和要件：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資非融資性擔保公司應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局批準文件到工商局辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于申請從事融資性擔保業務的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

（4）原合同、章程復印件。（5）省政府金融辦的批復文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔保公司或分支機構變更申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司變更

1、融資性擔保公司或分支機構向市金融發展局提出申請，市金融發展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，對申報材料進行審核，按照相關程序做出批復意見。

2、融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內容應載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、財務審計報告、人民銀行備案的評級機構出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發的企業名稱變更核準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構出具的驗資報告、自然人出資人應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業出資人應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安、企業提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

（5）申請人聯系方式（同附件1—7）。（6）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司變更合同、章程

外資融資性擔保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內資融資性擔保公司；涉及外資融資性擔保公司合同、章程內容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經貿局審核：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資融資性擔保公司應自市外經貿局批復印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關的文件。（5）地方外經貿部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經貿部門要求的其他相關文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于設立****融資擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于****融資擔保股份有限公司（有限責任公司）設立**分公司的申請材料”、“關于****擔保公司從事融資性擔保業務的申請材料”、“關于****擔保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設立批復文件后3個月內完成籌建及辦理注冊登記手續，領取營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告；申請人在收到變更批復文件后1個月內完成工商變更手續，領取新營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務。

第二篇：大連市融資性擔保公司及分支機構設立和變更工作指引(試行)

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大連市融資性擔保公司及分支機構 設立和變更工作指引（試行）

根據《遼寧省融資性擔保機構管理暫行辦法》和《大連市融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規定，現對融資性擔保公司及分支機構的設立和變更工作指引如下。

一、融資性擔保公司的注冊資本金要求

（一）跨省區域開展擔保業務的注冊資本不得低于人民幣3億元；

（二）在省內開展擔保業務的注冊資本不得低于1億元；

（三）在市范圍內開展擔保業務的注冊資本不得低于5000萬元。

注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應真實合法，由出資人或發起人一次足額繳納。

二、融資性擔保公司設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司

1、主發起人向市金融發展局提出設立申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15天內出具初審意見。

2、主發起人在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

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3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、主發起人應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

5、設立申請要件（見附件1）：

（1）申請書（附件1—1）。內容應載明擬設立融資性擔保公司名稱、注冊地、注冊資本和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局。

（2）可行性研究報告。內容至少包括當地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析。

（3）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（4）股東會或董事會決議。內容包括通過公司章程草案，任命董事、監事、高級管理人員的決議。

（5）公司章程草案。

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（6）法定驗資機構出具的驗資報告（附銀行進賬單）。（7）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通知書》復印件。

（8）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（9）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供：（1）個人簡歷，（2）身份證復印件，（3）戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明，（4）人民銀行出具個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供：（1）企業基本情況介紹，（2）營業執照復印件，（3）近2年財務審計報告，（4）企業信用信息報告，（5）企業法人戶籍所在地公安出具的無犯罪證明。

（10）擬任董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等。

（11）融資性擔保公司承諾書（附件1—6）。（12）經營發展戰略和規劃。內容應包括經營機制、目標市場、業務規模、盈利能力、利潤分配預案、內控機制及準備金提取方案等。

（13）申請人聯系方式（附件1—7）。（14）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司

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外資融資性擔保機構設立報送程序和申請要件（除法定驗資機構出具的驗資報告外）與內資融資性擔保公司設立報送程序和申請要件相同；同時報送市外經貿局審核，報送程序和申請要件如下：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，頒發《外商投資企業批準證書》。

2、主發起人應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商局辦理登記，領取營業執照。

3、設立申請要件：

（1）設立外商投資企業申請書；

（2）企業名稱預先核準通知書（復印件）

（3）投資各方簽署的可行性研究報告、合同、章程（外商獨資融資性擔保公司只報送章程）及其附件；

（4）投資各方的銀行資信證明文件，經公證和依法認證的外國投資者的登記證明文件（復印件），外國投資者為個人的，應提供身份證明（復印件）；

（5）董事會、監事會成員名單及委派書；（6）法定辦公場所使用手續；（7）省政府金融辦批復；

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（8）法律文件送達授權委托書；（9）其他需要報送的文件。

上述文件除已注明為復印件的，一律應為正式文件，外文文件還應提供中文翻譯件。

三、融資性擔保公司分支機構設立申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司設立分支機構

1、注冊資本3億元以上的擔保機構可在省外設立分支機構，申請設立時，須向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的擔保機構可在省內設立分支機構，須持市金融發展局出具的同意函，向擬設分支機構注冊地的市政府監管部門提交申請。

我市擔保機構可在市內設立分支機構，申請設立時，須報市金融發展局審批。

2、注冊資本3億元以上的外省擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地省級監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見后，報省政府金融辦審批。

注冊資本1億元以上的省內擔保機構可在我市設立分支機構，申請設立時，須持原所在地監管部門出具的同意函，向市金融發展局提交申請，經市金融發展局出具初審意見--------------------------精品

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后，報省政府金融辦審批。

省外（內）擔保機構在我市設立分支機構應符合以下要求：

（一）擔保機構必須連續兩年盈利；

（二）擔保機構符合管理辦法中經營管理和風險控制相關要求；

（三）監管部門頒發經營許可證；

（四）監管部門年檢合格；

（五）在人民銀行備案評級機構出具有效期內的信用評級結果達到AA級以上；

（六）經營資金不低于2000萬元；

（七）市金融發展局其他要求。

擔保機構分支機構的設立，應報送下列材料（見附件2）：

（一）申請書（附件2—1），內容應載明擬設立融資性擔保公司分支機構名稱、注冊地和業務范圍等事項。申請書要分別報送省金融辦和市金融發展局；

（二）法人所在地監管部門出具的同意函；

（三）可行性研究報告，內容至少包括擬設分支機構所在地經濟金融發展情況，設立的可行性和必要性，市場前景分析；

（四）工商行政管理機關核發的《企業名稱預先核準通--------------------------精品

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知書》復印件；

（五）融資性擔保公司基本情況介紹；

（六）擔保機構近2年經審計財務報告，經營情況及風險管理相關文件；

（七）法人授權書及法人營業執照副本復印件；

（八）擬任分支機構高級管理人員任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告等；

（九）營業場所所有權或使用權的證明材料；

（十）在人民銀行備案信用評級機構出具有效期內的信用評級報告復印件；

（十一）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）

（十二）監督部門年檢合格證復印件；

（十三）法人授權資金證明；

（十四）省級監管部門行政許可證復印件；

（十五）申請人聯系方式（同附件1—7）。（十六）市金融發展局要求的其他相關材料。

市金融發展局自收到擔保機構新設分支機構完整申請材料之日起，15天內完成初審意見。

省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

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融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起3個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理登記，領取分支機構營業執照。

（二）外資融資性擔保公司設立分支機構

外資融資性擔保公司設立分支機構，同現行內資擔保公司設立分支機構程序和要件相同，其他按照外商投資企業設立分公司的相關規定辦理。

四、非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務受理程序及要件

（一）內資非融資性擔保公司

1、非融資性擔保公司向市金融發展局提出申請，市金融發展局對申報材料及有關情況進行審核，自收到完整申請材料之日起15日內出具初審意見。

2、非融資性擔保公司在市金融發展局出具初審意見后，將申請材料上報省政府金融辦。

3、省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見。

4、非融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商局辦理變更手續。

5、申請要件（見附件3）：

（1）申請書（附件3—1）。內容應載明公司名稱、注--------------------------精品

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冊地、注冊資本、原業務范圍、新申請業務范圍等事項。

（2）股東名冊及其出資額、股權結構。企業出資人名錄（同附件1—2）包括出資人名稱、法人代碼、成立日期、住址、注冊資本、擬入股金額及占總股份比例；自然人出資人名錄（同附件1—3）包括出資人姓名、身份證號碼及復印件、住所、擬入股金額及占總股份比例；社會組織出資人名錄（同附件1—4）包括出資人名稱、法人代碼、住所、注冊資金、擬入股金額、占總股份比例及社會組織主管部門同意向融資性擔保公司出資入股的決議。

（3）股東會或董事會決議。

（4）公司章程、內部管理制度及風險控制制度。（5）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、近2年財務審計報告、資信評級報告。

（6）法定驗資機構出具的驗資報告。（7）營業場所所有權或使用權的證明材料。

（8）持有注冊資本5%以上的自然人股東應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告；持有注冊資本5%以上的企業法人股東應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、近2年財務審計報告、企業信用信息報告、戶籍所在地公安機關出具的無犯罪證明。

（9）董事、監事、高級管理人員任職資格申請表（同--------------------------精品

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附件1—5），身份證復印件、學歷證明、個人信用記錄報告等。

（10）融資性擔保公司承諾書（同附件1—6）。（11）申請人聯系方式（同附件1—7）。（12）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資非融資性擔保公司

外資非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業務報送的程序和申請要件與內資非融資性擔保公司相同；同時，按照以下程序和申請報市外經貿局審核，報送程序和要件：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，按照相關程序做出批復意見，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資非融資性擔保公司應自市外經貿局批準文件印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局批準文件到工商局辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于申請從事融資性擔保業務的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

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（4）原合同、章程復印件。（5）省政府金融辦的批復文件。（6）法律文件送達委托書。

五、融資性擔保公司或分支機構變更申請受理程序及要件

（一）內資融資性擔保公司變更

1、融資性擔保公司或分支機構向市金融發展局提出申請，市金融發展局15天完成審核意見報省政府金融辦審批，省政府金融辦自收到完整申請材料之日起1個月內，對申報材料進行審核，按照相關程序做出批復意見。

2、融資性擔保公司應自省政府金融辦批準文件印發之日起1個月內，憑批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件（見附件4）：

（1）變更申請書（附件4—1）。內容應載明公司名稱、注冊地、注冊資本、變更事項、變更原因等；

（2）股東會或董事會決議、公司章程修正案；（3）公司基本情況介紹、營業執照副本復印件、財務審計報告、人民銀行備案的評級機構出具的資信評級報告；

（4）變更具體事項要件。

變更名稱需工商行政管理部門核發的企業名稱變更核--------------------------精品

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準通知書。

變更高管人員需任職資格申請表（同附件1—5），身份證復印件、學歷證明、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告。

變更注冊資本需法定驗資機構出具的驗資報告、自然人出資人應提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安和人民銀行個人資信記錄報告、企業出資人應提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

變更股東需自然人提供個人簡歷、身份證復印件、戶籍所在地公安、企業提供企業基本情況介紹、營業執照復印件、財務審計報告、企業信用信息報告和企業法人戶籍所在地公安機關出具無犯罪證明。

（5）申請人聯系方式（同附件1—7）。（6）市金融發展局要求的其他文件。

（二）外資融資性擔保公司變更合同、章程

外資融資性擔保公司申請變更，其報送程序和申請要件同內資融資性擔保公司；涉及外資融資性擔保公司合同、章程內容變更的，按照以下程序和申請要件要求報市外經貿局審核：

1、市外經貿局自收到完整申請材料之日起1個月內，--------------------------精品

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按照相關程序做出批復意見，涉及批準證書上所列事項變更的，核發變更后的《外商投資企業批準證書》。

2、外資融資性擔保公司應自市外經貿局批復印發之日起1個月內，憑省政府金融辦和市外經貿局的批準文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

3、申請要件：（1）申請書。

（2）公司權力機構出具的關于合同、章程變更事項的決議。

（3）合同、章程修改協議（外商獨資企業只報章程修正案）。

（4）與合同、章程變更事項相關的文件。（5）地方外經貿部門的初審意見及請示文件。（6）省政府金融辦的批復文件。（7）法律文件送達委托書。

（8）省級外經貿部門要求的其他相關文件。

六、格式要求

申請材料一式2份（省政府金融辦和市金融發展局各1份），采用活頁裝訂的方式，紙張幅面為標準A4紙張規格（需提供原件的歷史文件除外）。封面應標有“關于設立****融資擔保股份有限公司（有限責任公司）的申請材料”、“關于****--------------------------精品

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融資擔保股份有限公司（有限責任公司）設立**分公司的申請材料”、“關于****擔保公司從事融資性擔保業務的申請材料”、“關于****擔保公司變更****的申請材料”的字樣，申請材料須列明材料目錄，按規定順序裝訂，用中文簡體仿宋GB2312小三號字體書寫，一般應雙面印制。

七、其它要求

申請人在收到設立批復文件后3個月內完成籌建及辦理注冊登記手續，領取營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告；申請人在收到變更批復文件后1個月內完成工商變更手續，領取新營業執照后5日內，應向省政府金融辦和市金融發展局報告。未到工商行政管理部門辦理注冊登記或變更營業執照的，不得辦理任何融資性擔保業務。

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第三篇：融資性擔保公司承諾書

承諾書

我們鄭重承諾：

我們嚴格遵守國家法律、法規；嚴格遵守《融資性擔保公司管理暫行辦法》和《廣西壯族自治區融資性擔保公司管理暫行辦法》和監管部門印發的有關政策規定；嚴格遵守公司章程和管理制度；我們接受監管部門的監管和指導，積極配合監管部門的工作；恪盡職守，認真履行崗位職責，為公司合法合規經營、健康穩定發展貢獻自己的力量。

擬任董事、監事、高管簽名并蓋指

模

第四篇：融資性擔保公司自查報告

XXX融資性擔保公司2014年專項檢查

自查報告

貴公司基本情況、公司資金情況；2014年全年開展業務情況（包括貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保、其他融資性擔保業務等業務，說明時請注明產生的筆數及金額）；是否開展兼營業務情況（包括訴訟保全擔保、投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務、與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務、以自有資金進行投資情況等業務）；是否開展為其他融資性擔保機構的擔保責任提供再擔保業務；公司是否有為投資理財咨詢服務類公司提供擔保；公司是否存在吸收存款、發放貸款、受托發放貸款、受托投資；公司是否存在抽逃注冊資本金（抽逃資金數）、挪用客戶保證金、虛假宣傳及其他違規經營行為；公司是否建立公司的擔保評估制度、公司的決策程序、事后追償和處置制度、風險預警機制、突發事件應急機制、財務會計制度，是否有業務操作規程(如沒有建立的何時建立)；公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的10%、對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額是否超過凈資產的15%、對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額是否超過凈資產的30%、公司融資擔保責任余額是否超過凈資產的10倍、公司以自有資金進行的投資是否超過凈資產20%、是否存在為其母公司提供融資性擔保（公司成立至2014年11月份累計金額）、是否存在為其子公司提供融資性擔保（公司成立至2014年12月份累計金額）、是否按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金（要求是2013年提取的未到期責任準備金）、是否按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金（要求是2013年提取的擔保賠償準備金）；公司2014年是否加入人行征信系統。

注：（上述情況請如實報告）

XXX融資性擔保公司（蓋章）

XX年XX月XX日

請于2015年1月15日前交紙質到匯川區金融辦許嘉輝處（并傳電子版到郵箱：56648958@qq.com）,地址：匯川區行政辦公中心（匯川大道）B區429，電話***、28689295。

第五篇：融資性擔保公司注冊

融資性擔保公司與費融資性擔保公司的區別，實際上就是融資性擔保業務和非融資性擔保業務的區別。要想知道兩者的區別就要分清什么是融資和什么是擔保，所謂的融資是指企業或個人運用各種方式向金融機構或金融中介機構籌集資金的一種業務活動。而擔保則表示負責,保證做到或保證不出問題。它是一種承諾，是對擔保人和被擔保人行為的一種約束。擔保一般發生在經濟行為中，如被擔保人到時不履行承諾，一般由擔保人代被擔保人先行履行承諾。

所以融資性擔保就是指為貨幣資金的持有者和需求者之間直接地提供擔保的一種經濟活動。它一般包括企業流動資金貸款擔保、承兌匯票擔保、個人消費貸款擔保、個人綜合授信貸款擔保、工程機械消費貸款擔保等等。

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與之相反的就是非融資性擔保，也就是不直接與貨幣資金有關的一種經濟擔?；顒?。它一般包括工程合同履約擔保、工程預付款擔保、貿易合同履約擔保、訴訟保全擔保等等。

至于申請條件，非融資性擔保一般不需要審批，只要符合工商局對注冊資金的要求就可以了。融資性擔保業務從去年起已經由備案制轉為核準制了，是需要審批的。審批的部門、條件和要求有各省自行制定，你還是找一找你自己省份的一些具體要求，雖然各省制定的審批融資性擔保業務條件和要求大同小異的，但對中央下發加強監管融資性擔保行業指示的理解不同，在制定各省的具體細則上就有著不同的規定，比如四川省就不允許融資性擔保公司經營非融資性擔保業務，融資性擔保機構的資本金全額由銀行托管，也不能做其他業務，監管之嚴厲還是很少見的，擔保機構儼然成了銀行的附屬機構和替罪羊了（四

川

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策[url=http://]http://[/url]）。我所在的省份就沒有這些規定，還算是比較溫和的。給你一份我們省的具體要求和辦法，參考一下。

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關于全市融資性擔保機構行政許可有關事項的通知

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（寧發改財金字[2009]821號文）

為進一步加快全市融資性擔保機構發展，優化融資服務環境，促進全市中小企業快速成長，根據《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發［2009］7號）和江蘇省中小企業局《關于融資性擔保機構行政許可有關事項的通知》（蘇中小服［2009］70號）等有關政策文件的相關要求和規定，現就全市融資性擔保機構行政許可有關事項通知如下：

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一、許可范圍

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除省屬單位設立擔保機構可直接向省中小企業局提出申請外，其它在我市行政區域范圍內設立和變更融資性擔保機構，均屬本通知規定的許可范圍。

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融資性擔保機構（以下簡稱擔保機構）是指依法設立，具有獨立法人資格，以經營融資性擔保業務為主的專業擔保機構。

融資性擔保業務，是指為自然人、法人在金融機構的貸款融資、票據融資及債券發行、融資租賃等融資活動提供擔保和再擔保。

K9S0G;y2]O,} q&R4O I

二、設立

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（一）條件：

1、有符合法律、法規規定的章程； ,g3I{8[Ep-BO2、注冊資本原則上不得低于5000萬元，其中貨幣資本不低于80%，法人股占注冊資本的50%以上；

3、發起人具備相應的投資能力；主要負責人應具備三年以上從事金融或經濟管理的職業經歷，精通擔保業務；有3名以上熟悉擔保業務的專業人員；

4、有健全的組織結構和管理制度，科學的擔保業務操作流程和風險防范措施；

5、有與業務經營相適應的營業場所；

J&R-J8vQ A)h,w6、符合國家、省、市對擔保行業統籌規劃、合理布局及監督管理的總體要求。

設立中外合資、外商獨資的擔保機構，按國家關于合資企業、獨資企業設立規定的程序和要求審批后，再按本通知規定提出申請。

?I(S[M _r+h-p

（二）申請材料：

bHyC4{.1、設立申請報告；

*CK6G'~NO6q82、基本情況表；

-~,KAg[1?;H*_v3、可行性研究報告和籌建方案；

4、有法定資格的驗資機構出具的驗資報告，貨幣驗資額不低于注冊資本的60%；

5、法定代表人和擬任公司高級管理人員的簡歷，內部部門設置和主要從

業

人

員的基

本

情

況；

n3Hp4F6、公司章程、內部管理制度及風險控制制度等文件；

.J8QgzO;udb80?d$H7、出資比例最大的2位發起人近兩年經營業績和財務信用情況；

mEhfoSVG0H:?U8、營業場所所有權或使用權證明文件；

9、《企業名稱預先核準通知書》或相關證明；

10、其他需要提供的材料。OKpZu2y9N;E

三、變更SYJ iP~J)}

(一)審批事項：ar*f d.p*L:x8V1、變更名稱；o S7_8j!Z^:d v ]._

2、變更注冊地或營業場所；

3、變更注冊資本；

4、變更組織形式；

5、變更法定代表人；”qO-r;[+Lkv_

6、省中小企業局認定的其他變更事項。2NE,kx?!@

（二）增加注冊資本條件：

Y6PurQ的b'U 1、1年內沒有違法違規經營記錄；

2、申請前6個月月均在保責任余額達到注冊資本的2倍以上。

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（三）申請材料：

1、申請報告；

2、基本情況表；

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3、最近1年完整的經營情況和信用評級報告；

4、最近1年完整經審計的財務報告；

3P3f ?y:c&Q{)k5、變更原因及相關證明材料；

;M]$n fvp6、申請變更注冊資本還需提交：驗資報告、最近2個季度擔保資金使用情況及相關證明材料（銀行對賬單等）。

四、審批程序

（一）設立擔保機構，應向所在區縣、開發區管理部門提出申請，區縣、開發區管理部門于10個工作日內初審后將初審意見及申請材料（一式三份）正式行文報市發改委；材料完

備 的，市發改委將10個工作日內完成審核，審核通過的，將行

文

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省

中

小

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業

局。

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（二）經省中小企業局審批同意后，擔保機構持批準文件到工商行政管理部門辦理登記注冊手續。

五、業務規范

（一）領取營業執照后3個月內，擔保機構注冊資本須全額實繳。在經營存續期間，擔保機構不得抽逃挪用注冊資本。

ut:L?U（（二）擔保機構要以融資性擔保業務為主業，不得從事存、貸款金融業務及財政信用業務、房地產投資、境外擔保業務和外幣擔保業務。擔保機構不得進行任何形式的非法集資。

（三）擔保機構資金的使用和管理應遵循安全性、流動性和效益性原則。不低于實收資本70%的貨幣資金可用于存出保證金、銀行存款，以及購買國債、金融債券、國家重點企業債券CA'E0R+s y!e

及銀行理財產品等。收取企業的保證金應存入銀行專戶，不得挪作他用，保證金收取額不得超過存出保證金的30%。

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（四）擔保機構應按當年擔保費收入的50%計提未到期責任準備；按不超過當年年末擔保責任余額l％的比例計提擔保賠償準備；按所得稅后利潤的一定比例提取一般風險準備。風險準

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備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉增資本金。

六、監督管理

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（一）擔保機構應定期向區縣、開發區管理部門報送業務統計報表、財務報表等資料。每月15日前報送上月業務統計報表，按季度報送所有銀行賬戶對賬單，每年一季度報送上經

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審計的財務報告。由市發改委匯總全市擔保機構統計情況并報省中小企業局。

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（二）擔保機構須接受各級管理部門的監督檢查，按要求提供真實信息。對組織機構不健全、內部管理制度和風險控制制度不完善、違規操作的擔保機構，一經發現核實，取消其融資

性擔保業務的經營資格，并向社會公示。

七、其他事項

（一）本通知是在國家相關辦法出臺之前，為推進全市擔保體系建設，解決擔保機構設立與變更困難，幫助中小企業融資而施行的過渡辦法。過渡期內的審批對象為以中小企業貸款擔

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保為主營業務的擔保機構。

（二）本通知下發之前已設立的擔保機構，必須按通知要求進行整改規范，整改后符合本通知要求的，可以申請變更；已設立的非融資性擔保機構和未正常開展擔保業務（申請前6個月

月均在保責任余額低于注冊資本的2倍）的擔保機構，需要審批的，按設立的有關要求辦理，并提交設立以來的資金使用情況及相關證明（銀行對賬單等）。

（三）各區縣、開發區要認真做好行政許可的審核把關和日常監管工作。,H$a`8D%F0I}

（四）本通知由市發改委負責解釋。原寧發改財金字［2009］731號文等有關文件若存在與本通知沖突的規定，以本通知為準。

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