第一篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立材料清單

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請?jiān)O(shè)立材料清單

1.主發(fā)起人關(guān)于設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的申請書

2.所在設(shè)區(qū)市金融辦關(guān)于同意設(shè)立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的預(yù)審報(bào)告

（需要市、縣兩級(jí)監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申報(bào)表

4.可行性研究報(bào)告（暨發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃）

5.出資人協(xié)議書

6.出資人關(guān)聯(lián)情況暨資金來源合法性法律意見書

7.股東大會(huì)或董事會(huì)決議

8.公司章程

9.公司組織架構(gòu)圖及各職能部門分工

10.法人股東材料

（1）AAA會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會(huì)計(jì)年度又一期的審計(jì)報(bào)告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會(huì)計(jì)年度又一期的審計(jì)報(bào)告

（2）工商營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、納稅登記證復(fù)印件及人民銀行征信報(bào)告

（3）企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報(bào)告

（4）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

11.自然人股東材料

（1）身份證、結(jié)婚證及戶口本復(fù)印件

（2）資金來源證明，實(shí)業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

（3）學(xué)歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報(bào)告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

12.擬任董事.監(jiān)事及高級(jí)管理人員材料

（1）任職資格基本情況申報(bào)表

（2）身份證、戶口本復(fù)印件

（3）學(xué)歷職稱資格證明

（4）人民銀行征信報(bào)告

（5）依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

13.企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知書

14.公司主要規(guī)章制度

15.公司經(jīng)營場所證明材料

16.協(xié)作銀行合作意向書

17.籌建工作組名單及聯(lián)絡(luò)方式

18.AAA級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告（主發(fā)起人可在領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時(shí)提供）

第二篇：融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更材料清單

融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)申請變更材料清單

1.關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更的申請書

2.所在設(shè)區(qū)市金融辦關(guān)于融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更的預(yù)審報(bào)告

（需要市、縣兩級(jí)監(jiān)管員簽字）

3.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)變更申報(bào)表

4.股東大會(huì)（董事會(huì)）有關(guān)變更決議

5.變更的有關(guān)材料

（1）申請變更注冊資本和股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，新入股股東需提供下列材料

（1．1）法人股東材料

①AAA會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的主發(fā)起企業(yè)兩年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告，其他發(fā)起企業(yè)一年完整會(huì)計(jì)又一期的審計(jì)報(bào)告

②工商營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼、納稅登記證復(fù)印件及人民銀行征信報(bào)告

③企業(yè)法定代表人的人民銀行征信報(bào)告

④依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（1．2）自然人股東材料

①身份證、結(jié)婚證及戶口本復(fù)印件

②資金來源證明，實(shí)業(yè)背景及所在行業(yè)影響力的有效證明

③學(xué)歷職稱資格證明

④人民銀行征信報(bào)告

⑤依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（2）申請變更董事、監(jiān)事或高級(jí)管理人員的，提交下列材料

①任職資格基本情況申報(bào)表

②身份證、戶口本復(fù)印件

③學(xué)歷職稱資格證明

④人民銀行征信報(bào)告

⑤依法合規(guī)經(jīng)營承諾書

（3）申請變更名稱的，提交工商行政管理部門核發(fā)的《企業(yè)名稱變

更核準(zhǔn)通知書》

（4）申請變更經(jīng)營場所的，提供購買或租賃合同及場所現(xiàn)場照片

（5）申請調(diào)整區(qū)域范圍的，需提供可行性研究報(bào)告等

6.融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證、工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡年審憑條、基本存款賬戶、銀行開戶許可證及其印鑒卡的復(fù)印件

7.上至目前業(yè)績報(bào)告

8.AAA級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具上審計(jì)報(bào)告

9.最近三個(gè)月財(cái)務(wù)報(bào)表

10.申請前12個(gè)月?lián)I(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)月度報(bào)表和擔(dān)保明細(xì)表

11.申請前6個(gè)月資金使用情況說明及銀行對(duì)賬單復(fù)印件

12.存出保證金和客戶擔(dān)保保證金管理情況及專戶帳號(hào)銀行對(duì)賬單

13.人民銀行征信報(bào)告

14.協(xié)作銀行評(píng)價(jià)意見

15.新股東關(guān)聯(lián)情況暨資金來源合法性法律意見書

16.AAA級(jí)會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的驗(yàn)資報(bào)告（主發(fā)起人可在領(lǐng)取融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證時(shí)提供）

第三篇：關(guān)于融資性擔(dān)保公司的設(shè)立申請

關(guān)于江華華誠投資擔(dān)保有限公司的設(shè)立申請

江華瑤族自治縣人民政府：

按照《湖南省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》（湘政辦發(fā)【2010】66號(hào)）和中國銀監(jiān)會(huì)《融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可管理指引》（銀監(jiān)發(fā)

【2010】77號(hào)）的要求，江華華誠投資擔(dān)保有限公司籌建小組完成了相關(guān)籌建輔導(dǎo)工作，并經(jīng)過湖南省人民政府金融辦公室審核，同意轉(zhuǎn)入設(shè)立申請階段，現(xiàn)特向縣政府提出設(shè)立申請。設(shè)立機(jī)構(gòu)名稱：江華華誠投資擔(dān)保有限公司

設(shè)立機(jī)構(gòu)性質(zhì)：有限責(zé)任公司

注 冊資 本：5000萬元，資金來源合法正當(dāng)

股 本結(jié) 構(gòu)：廖詩建2500萬元，伍江勇1650萬元、謝平850萬元。

業(yè) 務(wù)范 圍：在永州市范圍內(nèi)為中小企業(yè)及個(gè)人貸款擔(dān)保、履約擔(dān)保、招投標(biāo)擔(dān)保、訴訟財(cái)產(chǎn)保全擔(dān)保、票據(jù)貼現(xiàn)擔(dān)保、貿(mào)易融資擔(dān)保、股權(quán)投資、債權(quán)投資、產(chǎn)權(quán)投資、租賃業(yè)務(wù)以及投資信息咨詢中介服務(wù)，為民間借款擔(dān)保、商品買賣擔(dān)保、招商引資擔(dān)保，項(xiàng)目融資擔(dān)保等。

營 業(yè)場 所：江華瑤族自治縣沱江鎮(zhèn)萌渚路金山角商城。

江華華誠投資擔(dān)保有限公司籌建小組

年月日

第四篇：如何設(shè)立融資性擔(dān)保公司

如何設(shè)立投資擔(dān)保公司

融資性擔(dān)保，是指擔(dān)保人與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)等債權(quán)人約定，當(dāng)被擔(dān)保人不履行對(duì)債權(quán)人負(fù)有的融資性債務(wù)時(shí)，由擔(dān)保人依法承擔(dān)合同約定的擔(dān)保責(zé)任的行為。融資性擔(dān)保公司，是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司、股份有限公司。

以融資性擔(dān)保公司經(jīng)營范圍中的銀行貸款擔(dān)保為例，簡要說明融資性擔(dān)保行為的運(yùn)作流程：當(dāng)有人需要向銀行等金融機(jī)構(gòu)借款，卻無法提供后者要求的擔(dān)保時(shí)，借款人可以申請融資性擔(dān)保公司為其提供擔(dān)保，銀行接受了擔(dān)保公司為其借款提供的擔(dān)保書后放款。在這個(gè)交易過程中，銀行獲得了貸款利息并極大降低了貸款不能回收的風(fēng)險(xiǎn)，因?yàn)槿艚杩钊瞬荒苋缙谶€貸，則可按約定由融資性擔(dān)保公司償還。融資性擔(dān)保公司通過收取擔(dān)保費(fèi)謀利。借款人則從銀行拿到了本來無法靠自己完成的借款，實(shí)現(xiàn)了融資需求。這實(shí)在是三方得利、皆大歡喜的金融行為。

為什么銀行敢于信賴融資性擔(dān)保公司呢？是因?yàn)橹叭谫Y性擔(dān)保公司憑借自身的資本實(shí)力、經(jīng)營信譽(yù)和規(guī)范化的治理結(jié)構(gòu)與運(yùn)營狀態(tài)，使銀行對(duì)它已做出相當(dāng)額度的授信，在這個(gè)授信額度內(nèi)，一般來說只要有融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保函，銀行就會(huì)對(duì)符合其他放貸條件但不能自行提供銀行所要求擔(dān)保物的借款人放貸。

以上通俗簡要分析了融資性擔(dān)保公司在完成融資行為中的一般運(yùn)行機(jī)理及擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧Ｄ敲矗O(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值或者說意義何在呢？

一、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的價(jià)值意義

融資性擔(dān)保公司在資金使用人和資金供給人之間的“鴻溝”之上架設(shè)橋梁，使資金的供需流動(dòng)實(shí)現(xiàn)了“無縫對(duì)接”，在成就他人的過程中成就自己。拋開長篇大論的闡述，茲簡要從四個(gè)方面列舉它存在的價(jià)值和意義。

（一）對(duì)急需資金的借款人（一般是中小企業(yè)）來說，融資性擔(dān)保公司給他們雪中送炭，甚至是他們的“再生父母”。中小企業(yè)特別是小企業(yè)、微小企業(yè)融資難已成為當(dāng)代中國經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的痼疾。初創(chuàng)或成長期企業(yè)對(duì)資金有迫切的渴求，但以銀行為代表的資金供給方恰恰是“嫌貧愛富”的，出于風(fēng)險(xiǎn)控制的考慮，他們更愿意把錢貸給財(cái)大氣粗的大企業(yè)，而不會(huì)把錢借給無力提供擔(dān)保的小企業(yè)。這就給資金的供需之間造成了尖銳的幾乎不可調(diào)和的矛盾。每年因?yàn)槿诓坏劫Y而被迫倒閉的企業(yè)不知凡幾，而融資性擔(dān)保公司則充當(dāng)了這個(gè)尖銳對(duì)立矛盾中的調(diào)和者，把缺錢的中小企業(yè)從死亡邊緣拉回到生之彼岸。

（二）對(duì)于以銀行為代表的資金供給方而言，融資性擔(dān)保公司是他們的利潤創(chuàng)造者和風(fēng)險(xiǎn)安全閥。目今階段，銀行仍然主要是靠存貸差賺錢，他們想放貸，但為了規(guī)避貸給無有效擔(dān)保的小企業(yè)使資金有去無回的風(fēng)險(xiǎn)，寧可把錢捂在手里。于是，融資性擔(dān)保公司的出現(xiàn)，既幫助他們多創(chuàng)造出了一部分利息收入，又轉(zhuǎn)嫁了壞賬風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)也部分挽回了不愿貸款給最需要資金企業(yè)的負(fù)面形象。

（三）對(duì)于融資性擔(dān)保公司的股東來說，設(shè)立一家融資性擔(dān)保公司意味著不錯(cuò)的利潤來源、金融業(yè)內(nèi)的地位和資源平臺(tái)。

1、融資性擔(dān)保公司可以憑借專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，使經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)處于可控狀態(tài)下，安心收取擔(dān)保費(fèi)；同時(shí)，它可以用有限的資本金獲得銀行數(shù)倍的授信額度，通過財(cái)務(wù)杠桿放大提高資金使用效率，從而實(shí)現(xiàn)豐厚利潤。

2、從性質(zhì)和定位上講，融資性擔(dān)保公司經(jīng)營的是信用、管理的是風(fēng)險(xiǎn)、承擔(dān)的是責(zé)任，是特殊的金融機(jī)構(gòu)；擁有一家融資性擔(dān)保公司，意味著金融業(yè)“圈內(nèi)人”，這賦予融資性擔(dān)保公司發(fā)起人及相關(guān)從業(yè)者金融業(yè)界的身份地位。

3、因兼具金融和中介的雙重屬性，加之具備增信和財(cái)務(wù)高杠桿率，融資性擔(dān)保公司本身是一個(gè)資金融通的資源平臺(tái)。比如，可為關(guān)聯(lián)企業(yè)提供擔(dān)保（但依法不得為其母公司或子公司提供融資性擔(dān)保），或者通過互保、聯(lián)保、反擔(dān)保、再擔(dān)保等方式滿足資金使用需求、降低經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

（四）從對(duì)經(jīng)濟(jì)社會(huì)的作用來看，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展，多元化融資需求的增加，融資性擔(dān)保行業(yè)在緩解中小企業(yè)融資難、促進(jìn)中小企業(yè)和地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面的能力和作用日益增強(qiáng)，發(fā)揮著越來越重要的作用，取得了良好的社會(huì)效益。同時(shí)，融資性擔(dān)保公司通過外部擔(dān)保和增信，在促進(jìn)金融資源向中小企業(yè)以及新興朝陽型、科技創(chuàng)新型政策扶持產(chǎn)業(yè)有效配置方面發(fā)揮了重要的作用，已成為政府彌補(bǔ)“市場失靈”的手段之一，已然成為我國金融體系的一個(gè)重要補(bǔ)充。

二、融資性擔(dān)保公司的經(jīng)營范圍

為銀行貸款提供擔(dān)保，只是融資性擔(dān)保公司的常規(guī)業(yè)務(wù)之一，事實(shí)上，它的經(jīng)營范圍十分寬廣。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以經(jīng)營以下部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：

（一）貸款擔(dān)保；

（二）票據(jù)承兌擔(dān)保；

（三）貿(mào)易融資擔(dān)保；

（四）項(xiàng)目融資擔(dān)保；

（五）信用證擔(dān)保；

（六）其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。

同時(shí)，融資性擔(dān)保公司并不僅限于融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)，尚可從事其他類型擔(dān)保業(yè)務(wù)，甚至可從事投資、融資中介、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)。經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，融資性擔(dān)保公司可以兼營以下部分或全部業(yè)務(wù)：

（一）訴訟保全擔(dān)保；

（二）投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等其他履約擔(dān)保業(yè)務(wù)；

（三）與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)；

（四）以自有資金進(jìn)行投資；

（五）監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。

此外，融資性擔(dān)保公司可以為其他融資性擔(dān)保公司的擔(dān)保責(zé)任提供再擔(dān)保和辦理債券發(fā)行擔(dān)保業(yè)務(wù)，但應(yīng)當(dāng)同時(shí)符合下列條件：

（一）近兩年無違法、違規(guī)不良記錄；

（二）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。其中，從事再擔(dān)保業(yè)務(wù)的融資性擔(dān)保公司除需滿足上述規(guī)定的條件外，注冊資本應(yīng)當(dāng)不低于人民幣1億元，并連續(xù)營業(yè)兩年以上。

再者，融資性擔(dān)保公司還可以跨省經(jīng)營。在征得所在地監(jiān)管部門同意，并經(jīng)擬設(shè)立分支機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門審查批準(zhǔn)，可在異地設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

三、設(shè)立融資性擔(dān)保公司的時(shí)機(jī)

現(xiàn)階段是設(shè)立或調(diào)整已有的融資性擔(dān)保公司的最佳時(shí)機(jī)。

因融資性擔(dān)保公司在現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中日漸發(fā)揮著不可或缺的作用，經(jīng)過十幾年的發(fā)展，已逐漸成長為金融領(lǐng)域中現(xiàn)實(shí)存在的一支重要力量。然而，融資性擔(dān)保業(yè)處于長期缺乏監(jiān)管的“真空”地帶，在發(fā)展過程中不斷暴露出業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范性差、內(nèi)部管理松弛、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管控能力不足，以及違法違規(guī)抽逃資本金和非法經(jīng)營金融業(yè)務(wù)等問題，不僅損害了擔(dān)保行業(yè)的整體形象，也擾亂了正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。尤其是國際金融危機(jī)前后，發(fā)生了一些融資性擔(dān)保公司倒閉歇業(yè)、出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)損失、經(jīng)營難以為繼的現(xiàn)象。為規(guī)范融資性擔(dān)保行為，促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，自2008年底開始，從國家到地方一系列規(guī)章制度陸續(xù)出臺(tái)，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保公司的監(jiān)督管理態(tài)勢明顯，行業(yè)洗牌大幕已然拉開。

在上述市場環(huán)境及政策背景下，我們可以從監(jiān)管部門的兩種態(tài)度來分析為什么說融資性擔(dān)保公司迎來了設(shè)立或調(diào)整的最佳時(shí)機(jī)（關(guān)于有強(qiáng)烈的市場需求等因素在第一部分已述及，茲不贅述。

（一）監(jiān)管部門大力扶持融資性擔(dān)保行業(yè)的發(fā)展

目前在國家層面，成立了由中國銀監(jiān)會(huì)、國家發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化部、財(cái)政部、商務(wù)部、中國人民銀行和國家工商總局等七部委組成的融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議；

在地方上，以上海為例，成立了包括市金融辦、上海銀監(jiān)局、市發(fā)展改革委、市經(jīng)濟(jì)信息化委、市財(cái)政局、市地稅局、市商務(wù)委、人民銀行上海分行、市工商局、市公安局、市農(nóng)委、市住房保障房屋管理局、市規(guī)劃國土資源局、市政府法制辦等十多個(gè)部門組成的監(jiān)管聯(lián)席會(huì)議，市聯(lián)席會(huì)議由市政府分管領(lǐng)導(dǎo)牽頭召集，辦公室設(shè)在市金融辦。要求區(qū)縣政府明確主管部門，配備專門力量，切實(shí)承擔(dān)管理職責(zé)。

從監(jiān)管部門的宏大組織結(jié)構(gòu)和職責(zé)分配可以看出，政府對(duì)融資性行業(yè)雖重在規(guī)范監(jiān)管，但加大對(duì)該行業(yè)的協(xié)調(diào)、支持和促進(jìn)發(fā)展力度，卻是題中之義。

正如融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)監(jiān)管部際聯(lián)席會(huì)議辦公室有關(guān)負(fù)責(zé)人所指出的：加大扶持力度，促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展。在深入調(diào)研的基礎(chǔ)上，積極協(xié)調(diào)國家有關(guān)部門和地方政府研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)健康發(fā)展的各項(xiàng)政策措施，進(jìn)一步完善有關(guān)融資性擔(dān)保的財(cái)政補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠政策，完善抵押質(zhì)押登記和征信管理體系，協(xié)調(diào)工商、稅務(wù)、房管、司法等部門，提高抵押登記、債務(wù)追償?shù)男省６虾Ｊ袆t要求有關(guān)部門和區(qū)縣政府要形成合力，進(jìn)一步加大政策扶持與服務(wù)力度，研究制定促進(jìn)融資性擔(dān)保行業(yè)發(fā)展的政策措施，為融資性擔(dān)保公司持續(xù)健康發(fā)展創(chuàng)造良好條件。

此外，融資性擔(dān)保行業(yè)對(duì)專業(yè)人才的要求較高，監(jiān)管部門將加大培訓(xùn)力度，著力推進(jìn)人才隊(duì)伍建設(shè)，解決制約行業(yè)發(fā)展的人才瓶頸；再有，將加快推進(jìn)有利于融資性擔(dān)保業(yè)的社會(huì)信用體系建設(shè)，努力創(chuàng)造良好的市場環(huán)境，從根本上降低擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)，為融資性擔(dān)保體系的完善奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

（二）監(jiān)管部門大力整頓、規(guī)范融資性擔(dān)保行業(yè)

為保證融資性擔(dān)保業(yè)的健康發(fā)展，又必須對(duì)其大力整頓，所謂不破不立，欲增加良幣必先驅(qū)除劣幣，以使行業(yè)在規(guī)范的狀態(tài)下實(shí)現(xiàn)良性發(fā)展。

首先，對(duì)融資性擔(dān)保公司及其分支機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入、業(yè)務(wù)范圍實(shí)行前置行政許可，推行許可證管理制度。也就是申請人要先通過監(jiān)管部門的審批，取得經(jīng)營許可證，才能向工商行政管理部門申請注冊登記。這將終結(jié)過去擔(dān)保公司的無序生存狀態(tài)。

其次，監(jiān)管部門正在加強(qiáng)調(diào)查研究，加快建立健全融資性擔(dān)保行業(yè)的規(guī)章制度體系。目前，《國務(wù)院辦公廳關(guān)于當(dāng)前金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的若干意見》、由銀監(jiān)會(huì)牽頭的國務(wù)院七部委十易其稿后聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》、《融資性擔(dān)保公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員任職資格管理暫行辦法》等規(guī)章文件已出臺(tái)，與《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》配套的其他文件也在陸續(xù)推出過程中。各地亦已分別出臺(tái)實(shí)施細(xì)則，上海公布了《上海市融資性擔(dān)保公司管理試行辦法》，于2010年10月1日起施行。

再次，加強(qiáng)對(duì)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的全流程監(jiān)管，如對(duì)資本額、杠桿放大倍數(shù)、撥備、公司治理、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)集中度、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、高管及從業(yè)人員資格管理等方面實(shí)施審慎監(jiān)管。

最后，全面調(diào)查摸底，大力推進(jìn)整頓工作。至2011年3月31日，各地監(jiān)管部門將在全面調(diào)查研究、摸清經(jīng)營管理狀況和風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)的基礎(chǔ)上，開展全行業(yè)的規(guī)范整頓工作，推進(jìn)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的改革創(chuàng)新和重組改造，督促其按照審慎經(jīng)營理念逐步建立健全法人治理、經(jīng)營規(guī)則、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，走上依法規(guī)范經(jīng)營和良性發(fā)展的軌道。對(duì)擔(dān)保機(jī)構(gòu)違背基本經(jīng)營規(guī)則的嚴(yán)重不規(guī)范不審慎行為，比如一些脫離主業(yè)、專干副業(yè)，打著擔(dān)保名義，實(shí)際從事放貸、騙貸等行為的擔(dān)保機(jī)構(gòu)必須進(jìn)行規(guī)范整頓，凈化融資性擔(dān)保市場。

因此，擔(dān)保業(yè)已由“監(jiān)管真空”進(jìn)入“審慎監(jiān)管”時(shí)代，有明確的監(jiān)管部門、監(jiān)管辦法和行業(yè)準(zhǔn)入門檻。可以預(yù)測，當(dāng)前和今后一個(gè)時(shí)期，監(jiān)管部門將一手抓風(fēng)險(xiǎn)防范、一手抓科學(xué)發(fā)展，在加大政策支持力度的同時(shí)，亦加大規(guī)范整頓力度。融資性擔(dān)保行業(yè)正進(jìn)入到大洗牌的局面中，可能將有一半以上的擔(dān)保公司被清理出局。

有理由相信，在市場整肅并加大扶持力度之后，融資性擔(dān)保行業(yè)將迎來空前的歷史機(jī)遇。

就如同2001年掀起對(duì)證券公司的大規(guī)模清理整頓之后，大批沒有能力經(jīng)受嚴(yán)冬、治理不規(guī)范的券商倒下了，但是更多的券商站起來，迎來了一直持續(xù)到今天的蓬勃生機(jī)并紛紛賺取了高額利潤。挑戰(zhàn)意味著機(jī)遇。甚至更多的時(shí)候，對(duì)一部分人的挑戰(zhàn)意味著對(duì)另一部分人的機(jī)遇，如何迎接挑戰(zhàn)，如何抓住機(jī)遇，在智慧、眼光、行動(dòng)力千差萬別的人群中，這的確是個(gè)因人而異的命題

第五篇：申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司上報(bào)材料要求

申請?jiān)O(shè)立融資性擔(dān)保公司上報(bào)材料要求

（省政府金融辦）

（一）上報(bào)材料目錄。

（二）市（州）政府監(jiān)管部門同意成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)的請示文件（文件中須明確表述“××融資擔(dān)保公司籌備組報(bào)送的相關(guān)要件資料真實(shí)、全面、有效，經(jīng)審查，符合《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》和《四川省融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》的相關(guān)規(guī)定”等字樣）。

（三）四川省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立審查、審批表。

（四）擬成立融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)設(shè)立申請書（應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立的融資性擔(dān)保公司的名稱、營業(yè)場所、注冊資本和業(yè)務(wù)范圍等事項(xiàng)）。

（五）可行性研究報(bào)告。

（六）公司章程草案。

（七）股東名冊及其出資額、股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（八）出資人承諾書（出資人應(yīng)承諾自覺遵守國家、省有關(guān)融資性擔(dān)保公司的相關(guān)管理規(guī)定，遵守公司章程，參與管理并承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，不從事非法金融活動(dòng)，保證入股資金來源真實(shí)、合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金或集合資金入股，并主動(dòng)聲明股東關(guān)聯(lián)關(guān)系等）。

（九）股東資信證明資料 [法人股東須提供三年以上的盈利記錄、無不良信用記錄證明（人民銀行企業(yè)信用報(bào)告），并提交上年檢合格的營業(yè)執(zhí)照和上財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告。自然人股東須提交派出所無犯罪記錄證明、無不良信用記錄（人民銀行個(gè)人信用報(bào)告）和出資資金來源合法性的相關(guān)證明材料（如單位開具的個(gè)人薪酬收入證明，參股公司的章程、審計(jì)報(bào)表、分紅證明等個(gè)人經(jīng)營性資產(chǎn)權(quán)屬資料以及律師出具的股東出資資金來源合法性的法律意見書等）]。

（十）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員擬任申請書，擬任人身份證明、學(xué)歷證書和專業(yè)資格證書復(fù)印件、個(gè)人簡歷、未來履職計(jì)劃，擬任人簽署的陳述書和承諾書及經(jīng)營團(tuán)隊(duì)人員構(gòu)成情況說明（擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員須符合銀監(jiān)會(huì)2010年第6號(hào)令和銀監(jiān)發(fā)[2010]99號(hào)文的相關(guān)規(guī)定）。

（十一）經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃。

（十二）營業(yè)場所證明材料（房產(chǎn)證、購房合同或租房合同）。

（十三）監(jiān)管部門要求提交的其他文件、資料。