第一篇：9世紀證券有限責任公司持續(xù)督導工作管理辦法

世紀證券有限責任公司 持續(xù)督導工作管理辦法

第一章 總則

第一條 為規(guī)范公司的證券發(fā)行上市行為，充分發(fā)揮公司作為保薦人和財務顧問的持續(xù)督導作用，提高公司投資銀行業(yè)務的執(zhí)業(yè)質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國證券法》、《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》以及《上市公司收購管理辦法》、《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》、《上海證券交易所上市公司持續(xù)督導工作指引》、《深圳證券交易所中小企業(yè)板保薦工作指引》等相關(guān)法律、法規(guī)，制定本辦法。

第二條 公司作為保薦人和財務顧問從事公司首次公開發(fā)行股票、上市公司發(fā)行證券、上市公司股東發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券、上市公司并購重組等業(yè)務的持續(xù)督導工作，適用本辦法。

第三條

公司及相關(guān)工作人員在從事持續(xù)督導工作時應當勤勉盡責、誠實守信，保持充分的職業(yè)操守，督促上市公司規(guī)范運作，依照約定切實履行承諾，依法履行信息披露及其他義務。

第四條 公司及相關(guān)工作人員在從事持續(xù)督導工作時應當依法保守上市公司和其他當事人的商業(yè)機密，不得泄露內(nèi)幕信息或利用內(nèi)幕信息從事內(nèi)幕交易。

第二章 持續(xù)督導工作的基本要求

第五條 首次公開發(fā)行股票和上市公司發(fā)行證券的持續(xù)督導工作應當指定該項目的保薦代表人負責。保薦代表人在持續(xù)督導階段應嚴格按照《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》和證券交易所的有關(guān)規(guī)定履行持續(xù)督導職責和義務，并承擔相應的責任。

上市公司并購重組的持續(xù)督導工作應由項目組負責。上市公司并購重組的持續(xù)督導工作應當嚴格按照《上市公司收購管理辦法》、《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》和證券交易所的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第六條 持續(xù)督導工作人員應當制定持續(xù)督導工作計劃，針對發(fā)行人的具體情況，確定持續(xù)督導工作的時間安排和工作內(nèi)容，并明確持續(xù)督導工作的具體執(zhí)行人和相關(guān)責任人。

第七條 公司應與上市公司簽訂持續(xù)督導協(xié)議，明確雙方在持續(xù)督導階段的權(quán)利和義務。

第八條 持續(xù)督導工作人員應通過多種方式開展持續(xù)督導工作，主要有日常溝通、定期回訪、現(xiàn)場檢查、盡職調(diào)查等。

第九條 持續(xù)督導工作人員在持續(xù)督導工作中對有關(guān)事項形成結(jié)論時應保持獨立性和必要的職業(yè)懷疑態(tài)度，不應簡單地依賴上市公司提供的資料，而應在審慎調(diào)查的基礎(chǔ)上作出獨立判斷。

第十條 持續(xù)督導期間，除因保薦代表人離職或者被撤銷資格外，公司不得更換保薦代表人。

因保薦代表人離職更換保薦代表人的，擬離職的保薦代表人應當做好持續(xù)督導的交接工作，及時移交相關(guān)資料，并協(xié)助新保薦代表人履行督導職責后方可辦理離職手續(xù)。

第十一條 持續(xù)督導工作人員應當建立持續(xù)督導工作底稿，在持續(xù)督導工作結(jié)束后按照投資銀行總部的檔案管理辦法進行歸檔。

第十二條 首次公開發(fā)行股票并在主板上市的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度；主板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導的期間為證券上市當年剩余期間及其后1個完整會計年度。

首次發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市的，持續(xù)督導期間為證券上市當年剩余時間及其后3個完整會計年度；創(chuàng)業(yè)板上市公司發(fā)行新股、可轉(zhuǎn)換公司債券的，持續(xù)督導期間為證券上市當年剩余時間及其后2個完整會計年度。

上市公司收購的持續(xù)督導期間為收購完成后12個月；上市公司重大資產(chǎn)重組持續(xù)督導的期限自中國證監(jiān)會核準本次重大資產(chǎn)重組之日起，應當不少于一個會計年度。

持續(xù)督導期間自證券上市之日起或收購完成之日起開始計算。持續(xù)督導期屆滿，如有未完結(jié)的保薦工作，應當繼續(xù)完成。

持續(xù)督導工作人員在開展持續(xù)督導工作時未勤勉盡責的，其責任不因持續(xù)督導期屆滿而免除或終止。

第三章 首次公開發(fā)行股票和上市公司發(fā)行證券的持續(xù)督導工作

第十三條 保薦代表人應督導上市公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員遵守法律法規(guī)、部門規(guī)章和證券交易所發(fā)布的各項規(guī)則及其他規(guī)范性文件，并督導其切實履行所做出的各項承諾。

第十四條

保薦代表人應督導上市公司建立健全并有效執(zhí)行公司治理制度。第十五條 保薦代表人應督導上市公司建立健全并有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度。第十六條 保薦代表人應督導上市公司建立健全并有效執(zhí)行信息披露制度，審閱信息披露文件及其他相關(guān)文件，并有充分理由確信上市公司的信息披露文件不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。

第十七條 對于按照證監(jiān)會、證券交易所的有關(guān)規(guī)定需要保薦機構(gòu)予以關(guān)注、發(fā)表獨立意見的事項，保薦代表人應當在審慎調(diào)查的基礎(chǔ)上按照有關(guān)規(guī)定予以關(guān)注、發(fā)表獨立意見。

第十八條 保薦代表人應制定對上市公司進行現(xiàn)場檢查的工作計劃，明確現(xiàn)場檢查的工作要求，確保現(xiàn)場檢查工作質(zhì)量。保薦代表人對上市公司定期現(xiàn)場檢查的頻率和內(nèi)容應當符合證監(jiān)會、證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

第十九條

上市公司出現(xiàn)證監(jiān)會和證券交易所規(guī)定的需要進行專項現(xiàn)場檢查事宜的，保薦代表人應當及時按照有關(guān)規(guī)定對上市公司進行專項現(xiàn)場檢查。

第二十條 現(xiàn)場檢查結(jié)束后，保薦代表人應當及時按照有關(guān)規(guī)定以書面形式將現(xiàn)場檢查結(jié)果及提請公司注意的事項告知上市公司，并對存在的問題提出整改建議。

現(xiàn)場檢查結(jié)束后，保薦代表人應當完成現(xiàn)場檢查報告，按照證券交易所的有關(guān)規(guī)定及時報送證券交易所，現(xiàn)場檢查報告的內(nèi)容和格式應當符合證券交易所的的有關(guān)規(guī)定。

第二十一條 保薦代表人在持續(xù)督導過程中發(fā)現(xiàn)存在《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》第七十一條、第七十二條、第七十六條等規(guī)定所述情形的，應當及時向投行業(yè)務負責人、公司分管領(lǐng)導等管理人員報告，公司應當及時按照有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會、派出機構(gòu)和證券交易所報告。

第二十二條 保薦代表人應當按照有關(guān)規(guī)定及時向證監(jiān)會、派出機構(gòu)和證券交易所報送持續(xù)督導年度報告書，年度報告書的內(nèi)容和格式應當符合證監(jiān)會和證券交易所的有關(guān)規(guī)定。

第二十三條 持續(xù)督導工作結(jié)束后，公司應按照有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會、派出機構(gòu)和證券交易所報送保薦總結(jié)報告書。

第四章 上市公司并購重組的持續(xù)督導工作

第二十四條

項目組應督促并購重組當事人規(guī)范實施并購重組方案，督促和檢查其履行方案中約定的義務，及時辦理資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)過戶、債務轉(zhuǎn)移等手續(xù)，并依法履行報告和信息披露義務。

第二十五條

項目組應督促并購重組當事人規(guī)范運作，建立健全良好的公司治理結(jié)構(gòu)和規(guī)范的內(nèi)部控制制度。

第二十六條 項目組應當督促并購重組當事人落實并購重組方案后續(xù)計劃，切實履行其作出的承諾。

項目組應結(jié)合上市公司發(fā)布的定期報告，核查并購重組方案的實施情況和落實后續(xù)計劃的情況。

第二十七條

項目組在持續(xù)督導期間發(fā)現(xiàn)并購重組當事人存在違反證監(jiān)會和證券交易所有關(guān)規(guī)定的行為，應當督促其做出說明并限期糾正。

第五章 監(jiān)督和責任條款

第二十八條 持續(xù)督導工作人員未在規(guī)定時間內(nèi)對發(fā)行人進行現(xiàn)場調(diào)查、定期出具調(diào)查報告或總結(jié)報告的，持續(xù)督導工作人員除應及時改正之外，公司應當根據(jù)相應的考核管理辦法規(guī)定進行處理。

第二十九條

持續(xù)督導工作人員因未盡職履行持續(xù)督導職責造成不良影響或受到監(jiān)管部門處罰的，公司按照相應的考核管理辦法規(guī)定進行處理。

第六章 附則

第三十條 本辦法由投資銀行總部負責解釋。第三十一條 本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二篇：證券有限責任公司經(jīng)紀人(客戶經(jīng)理)管理辦法

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經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理辦法

中國銀河證券有限責任公司 證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理辦法

第一章

總則

第二章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的資格審查、聘用與解聘 第三章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的日常管理 第四章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的行為準則 第五章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的基本職責 第六章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的工作流程 第七章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)務考評及獎懲 第八章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的培訓

第九章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)務的風險防范 第十章

附則

第一章

總則

第一條、為規(guī)范公司證券營業(yè)部的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理工作，培育一支穩(wěn)定的、高素質(zhì)的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）隊伍，不斷提高公司證券營業(yè)部的證券營銷能力和服務水平，特制訂本辦法。第二條、本辦法適用范圍為營業(yè)部聘用的證券經(jīng)紀人和客戶經(jīng)理。

第三條、證券經(jīng)紀人是指為公司營業(yè)部開拓二級市場經(jīng)紀業(yè)務，向客戶提供證券投資建議，必要時接受客戶委托下達委托指令等服務，并領(lǐng)取公司營業(yè)部浮動酬金的人員。本辦法中的經(jīng)紀人特指非公司營業(yè)部員工的獨立經(jīng)紀人；客戶經(jīng)理特指公司營業(yè)部員工的職業(yè)經(jīng)紀人。

第四條、本辦法包括的內(nèi)容：經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的資格管理及聘用和解聘、日常管理、行為準則、基本職責、工作流程、業(yè)務考評及獎懲辦法、培訓、風險防范、附則等。

第二章 證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的 資格審查、聘用與解聘

第五條、任職條件：

（一）具有中華人民共和國國籍，年滿21周歲且具有完全民事行為能力； 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

（二）熱愛證券事業(yè)，有強烈的事業(yè)心和社會責任感；

（三）品行良好，誠實守信，具有良好的職業(yè)道德；

（四）知法守法，應聘前5年未受過刑事處罰和嚴重的行政處分；

（五）經(jīng)紀人要求具有證券相關(guān)專業(yè)本科以上學歷，客戶經(jīng)理要求具有證券相關(guān)專業(yè)大專以上學歷；

（六）從事證券業(yè)務3年以上；

（七）具有市場開拓能力。

第六條、有下列情況之一者，不得成為證券經(jīng)紀人或客戶經(jīng)理：

（一）無民事行為能力或限制民事行為能力者；

（二）因犯罪被判處刑罰，自刑罰執(zhí)行完畢之日起未滿3年者；

（三）法律、法規(guī)規(guī)定不得從事證券業(yè)務的人員。第七條、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的聘用

（一）證券經(jīng)紀人的聘用

1、符合本辦法規(guī)定的任職條件的人員通過營業(yè)部組織的筆試和面試，經(jīng)營業(yè)部人力資源部、交易部（或客戶發(fā)展部）審核合格、總經(jīng)理批準者，可確定為試用期證券經(jīng)紀人，試用期為6個月；

2、試用期結(jié)束后，由交易部（或客戶發(fā)展部）進行業(yè)績評估，凡業(yè)績達到營業(yè)部要求、且無其他問題者，須與營業(yè)部簽定合同后成為證券經(jīng)紀人，由營業(yè)部發(fā)給“證券經(jīng)紀人上崗證”，持證上崗；

3、試用期結(jié)束，業(yè)績達不到營業(yè)部規(guī)定的最低標準者，將不能成為證券經(jīng)紀人。

（二）根據(jù)本人意愿和業(yè)務需要，營業(yè)部員工可按以下程序優(yōu)先轉(zhuǎn)為客戶經(jīng)理：

1、員工本人向營業(yè)部總經(jīng)理提出申請；

2、經(jīng)營業(yè)部人力資源部、交易部（或客戶發(fā)展部）根據(jù)營業(yè)部業(yè)務發(fā)展需要初審合格后，參加營業(yè)部組織的筆試（筆試內(nèi)容與經(jīng)紀人筆試內(nèi)容一致）；

3、筆試成績合格者，可成為試用客戶經(jīng)理，試用期為6個月，試用期結(jié)束后，由交易部（或客戶發(fā)展部）進行業(yè)績評估，凡業(yè)績達到營業(yè)部要求、且無其他問題者，須與營業(yè)部簽定合同后成為客戶經(jīng)理，由營業(yè)部發(fā)給“客戶經(jīng)理上崗證”，持證上崗；

4、試用期業(yè)績達不到營業(yè)部規(guī)定的最低標準者，將不能成為客戶經(jīng)理。第八條、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的解聘

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）有以下行為之一者，營業(yè)部有權(quán)隨時解聘，同時終止合同：

（一）因違反國家法律、法規(guī)，違反行業(yè)主管部門的管理辦法等受到有關(guān)部門處罰者；

（二）嚴重違反公司、營業(yè)部有關(guān)管理辦法、規(guī)章和本辦法而不改正者；

（三）業(yè)績不佳，在正常市場行情下，連續(xù)3個月達不到營業(yè)部最低業(yè)績要求者；

（四）違規(guī)操作，損害營業(yè)部或客戶利益金額達營業(yè)部規(guī)定的標準者。

第三章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的日常管理

第九條、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的管理實行營業(yè)部總經(jīng)理—交易部（客戶發(fā)展部）--證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）分級垂直管理制度。

第十條、交易部（客戶發(fā)展部）負責證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的日常管理工作。

第十一條、日常管理分為行政管理與業(yè)務管理。行政管理包括：證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）個人檔案管理、考勤管理、工作日志管理；業(yè)務管理包括：監(jiān)督與協(xié)調(diào)、業(yè)績管理、工作總結(jié)制度、業(yè)務會議制度。

（一）行政管理：

1、檔案管理：交易部（客戶發(fā)展部）指定人員為每個證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）建立個人檔案，檔案內(nèi)容包括：證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）登記表、有效身份證件、學歷證書復印件、業(yè)績統(tǒng)計資料等；證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）還要將其發(fā)展的客戶信息，如開戶資料、與客戶簽定的協(xié)議等交交易部（客戶發(fā)展部）備案； 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

2、考勤管理：交易部（客戶發(fā)展部）負責本營業(yè)部客戶經(jīng)理的考勤登記，客戶經(jīng)理外出需填寫“客戶經(jīng)理外出登記表”，客戶經(jīng)理的考勤狀況，作為其基本工資（底薪）與獎懲的依據(jù)之一；

3、工作日記管理：

（1）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）每日需填寫工作日記，交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理負責抽查和輔導；（2）工作日記內(nèi)容包括：日、月工作計劃、月工作進展報告、擬開發(fā)客戶情況、每日開發(fā)客戶情況、客戶檔案記載、客戶反映和要求等；

（3）通過工作日記，了解證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）工作情況（工作態(tài)度、專業(yè)水平、業(yè)務素質(zhì)、客戶需求等），作為經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）工作情況反饋依據(jù)之一。

（二）業(yè)務管理：

1、監(jiān)督與協(xié)調(diào)：

營業(yè)部總經(jīng)理及交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理負責對經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的監(jiān)督與協(xié)調(diào)，組織證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）互相幫助，形成整體營銷能力。監(jiān)督與協(xié)調(diào)內(nèi)容包括：

（1）監(jiān)督證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）按客戶授權(quán)范圍從事代理業(yè)務，并督促證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）每日向客戶送寄對帳單，確認委托單；

（2）調(diào)查客戶對證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的滿意程度，督促經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）改進工作，處理客戶投訴；

（3）防止證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）在公司系統(tǒng)營業(yè)部內(nèi)開發(fā)客戶或?qū)I業(yè)部其他形式新增客戶歸并到其名下；

（4）協(xié)調(diào)證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）開發(fā)客戶，防止互相爭奪客戶、競相詆毀等惡性競爭現(xiàn)象發(fā)生；（5）組織協(xié)調(diào)日常信息等服務工作。

2、業(yè)績管理：

（1）交易部（客戶發(fā)展部）設(shè)專職或兼職業(yè)績統(tǒng)計管理人員負責對證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)績統(tǒng)計和上報工作；

（2）建立電腦業(yè)績統(tǒng)計信息庫，采集證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）個人業(yè)績記錄，進行匯總和排名；（3）每月公布證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)績排名，作為經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）考核晉級的依據(jù)之一。

3、工作總結(jié)：證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）須定期向交易部（客戶發(fā)展部）提交工作總結(jié)和展業(yè)心得；

4、業(yè)務會議管理：

由交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理負責組織證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)務會議，業(yè)務會議包括：每周例會、業(yè)務分析會、業(yè)務研討會。

（1）每周例會：每周召開全體證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）例會，會議內(nèi)容包括：公司、營業(yè)部重大事項通報、本周工作總結(jié)、工作日記檢查、交流股市信息、研討股市行情等；會議目標旨在營造良好的工作氛圍、鼓舞士氣、提高業(yè)務水平；

（2）業(yè)務分析會：每月召開業(yè)務分析會，參加者為試用期和未完成上月任務的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）；會議內(nèi)容包括：講授業(yè)務知識、幫助分析市場、分析業(yè)務滑坡原因；會議目的：幫助證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）分析原因，提高客戶開拓能力；

（3）業(yè)務研討會：定期召開業(yè)務研討會，參加者為資深證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）、投資顧問等；會議內(nèi)容包括：本階段業(yè)務分析、探討培育證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）、提高營業(yè)部營銷能力的方法等；會議目的：提高營業(yè)部對證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的管理水平，促進營業(yè)部證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）制度的健康發(fā)展。

第四章 證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的行為準則

第十二條、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）必須做到“正直誠信、勤勉盡責、廉潔保密、自律守法”。證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的行為準則包括：保證性行為和禁止行為。第十三條、保證性行為： 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

（一）遵紀守法，強化服務，樹立和維護公司、營業(yè)部形象；

（二）加強學習，注重實踐，豐富專業(yè)知識，提高自身素質(zhì)；

（三）遵守公司、營業(yè)部有關(guān)業(yè)務操作規(guī)程，自覺維護營業(yè)場所秩序，及時協(xié)調(diào)解決問題；

（四）主動了解客戶需求，廣泛收集有關(guān)資料，公正、客觀指導客戶交易，實事求是地向客戶揭示股市風險；

（五）嚴守客戶機密，保證客戶資金安全，維護客戶利益；

（六）發(fā)揚團隊精神，互相幫助，團結(jié)協(xié)作，共同作好客戶服務工作。第十四條、禁止行為：

（一）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）在接受客戶開戶時，不得：

1、以任何形式給予客戶某種保證；

2、向客戶作出投資保底、虧損有限或必定利益等不切實際的承諾；

3、為了勸誘客戶參與證券交易，而向客戶許諾證券投資不會招致?lián)p失，或其他任何形式保證。

（二）不得單純以獲取傭金為目的而鼓勵客戶頻繁買進或賣出證券；

（三）提供給客戶的資料及信息，不得有故意造假、詐騙或其他足以使客戶誤信的行為；

（四）在做廣告宣傳時，不得有夸大或不實之處；

（五）在獲悉有關(guān)影響證券價格的內(nèi)部信息時，不得買賣該證券或?qū)⒃搩?nèi)部信息提供給客戶或他人；

（六）不得與客戶聯(lián)手操縱證券價格；

（七）不得接受客戶的全權(quán)委托，嚴禁在沒有錄音的情況下接受客戶委托，不得私自代客戶買賣證券或者利用該帳戶為自己或他人買賣證券；

（八）不得向客戶提供證券價格上漲或下跌的肯定性意見；

（九）不得代客戶提取資金、撤消指定交易或辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)；

（十）不得泄露客戶秘密，如遇證券監(jiān)管部門、司法檢察機關(guān)調(diào)查，需向營業(yè)部交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理報告，由營業(yè)部提供；

（十一）不得使用詆毀本營業(yè)部其他證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的手段招攬客戶；

（十二）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）擬準備開發(fā)的客戶不得包括已在本營業(yè)部開戶的客戶、主動來本營業(yè)部開戶且未指明任何人為其證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）和注銷在本營業(yè)部的帳戶卻在極短時間又重新開戶的客戶；

（十三）不得同時兼任其他證券公司或營業(yè)部的證券經(jīng)紀人、投資顧問或客戶經(jīng)理；

（十四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司、營業(yè)部或其他客戶的聲譽和利益；

（十五）不得做有損客戶利益的其他行為。

第五章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的基本職責

第十五條、代理客戶開設(shè)資金帳戶，開戶時必須做到：

（一）按客戶名稱開戶，不得以證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）個人名義開戶；

（二）出示客戶證券帳戶卡、身份證，法人開戶要出示營業(yè)執(zhí)照和法人授權(quán)書；

（三）出示與客戶簽訂的代理協(xié)議和其他證明資料。

第十六條、接受客戶證券買賣委托指令，負責委托指令的執(zhí)行。

第十七條、為客戶提供咨詢意見和各種信息。咨詢意見和信息內(nèi)容主要包括：

（一）根據(jù)客戶的財務狀況、職業(yè)前景、年齡和對風險的態(tài)度等情況，提供給客戶的投資目標咨詢意見，以及適合于客戶投資目標的證券種類、投資方式和投資時機等建議；

（二）向客戶提供關(guān)于證券市場運行、各類證券的性質(zhì)和特點以及其他證券基礎(chǔ)知識；

（三）向客戶提供關(guān)于證券投資價值的分析報告；

（四）向客戶介紹有關(guān)證券的法律知識和相關(guān)的規(guī)章制度。立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

第十八條、保持與客戶的穩(wěn)定關(guān)系，及時通報客戶買入、賣出、客戶資金和持倉情況，及時打印交易交割單，并每月為客戶打印對帳單，及時送達客戶；

第十九條、妥善保存客戶的全部信息資料，包括客戶委托指令的書面記錄、電話錄音和交易記錄等。

第六章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的工作流程

第二十條、客戶開戶：

（一）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）開發(fā)的客戶應由其本人攜同客戶前往交易部（客戶發(fā)展部）由專人辦理開戶手續(xù)。開戶時，填寫《客戶登記表》，《客戶登記表》中“證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）”一欄中，必須由客戶親筆填寫證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的姓名等信息，經(jīng)客戶和證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）雙方簽字，交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理審核簽字確認后，方可生效；《客戶登記表》最后交由交易部（客戶發(fā)展部）經(jīng)理存檔；

（二）如客戶無法與證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）同時前來營業(yè)部開戶時，證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）須持客戶的書面委托書、股東卡、身份證等在交易部（客戶發(fā)展部）辦理開戶手續(xù)，客戶須在2周之內(nèi)到營業(yè)部簽字確認，但資金的存取必須由客戶本人辦理。

第二十一條、客戶委托：客戶開戶并存入保證金后即可進行證券交易。

（一）客戶自行交易：客戶可通過營業(yè)部所有的合法委托交易方式自行進行交易；

（二）客戶授權(quán)委托：證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）接受客戶書面委托（信函、傳真）及電話錄音委托，核對客戶簽名和預留密碼，填寫委托單，代理客戶委托，填寫客戶委托記錄，于T+1日打印對帳單及交割單，須在2周內(nèi)要求客戶補簽對帳單、委托單，并長期保管委托單和對帳單。

第二十二條、交易確認：交易完成后，經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）須在T+1日協(xié)助客戶打印交割單，凡客戶授權(quán)委托的交易交割單，須在2周內(nèi)由客戶本人簽字確認。

第二十三條、當月交易結(jié)束后的三個交易日，證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）須打印自己所有客戶的當月交易記錄及資金對帳單。

第二十四條、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）應記錄客戶保證金余額和持倉情況，定期分析盈虧情況，及時調(diào)整投資建議。

第七章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)務考評及獎懲

第二十五條、營業(yè)部交易部（客戶發(fā)展部）應在每月前5個工作日內(nèi)統(tǒng)計證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)績，經(jīng)其本人確認后，連同客戶交易量詳細清單，交營業(yè)部財務部審核、計算，并經(jīng)總經(jīng)理批準后，發(fā)放證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）上月酬金。第二十六條、酬金形式：

（一）證券經(jīng)紀人酬金形式為“傭金提成*月考評分（+直接獎勵）-給客戶直接返傭部分-營業(yè)部給經(jīng)紀人提供設(shè)備折舊費-營業(yè)部支付的相關(guān)費用-風險基金-個人收入調(diào)節(jié)稅”，不享受營業(yè)部的工資、獎金、住房補貼、過節(jié)費及社會統(tǒng)籌保險等；

（二）客戶經(jīng)理酬金形式為“底薪+傭金提成*月考評分（+直接獎勵）-給客戶直接返傭部分-營業(yè)部給經(jīng)紀人提供設(shè)備折舊費-營業(yè)部支付的相關(guān)費用-風險基金-個人收入調(diào)節(jié)稅”，不享受營業(yè)部的工資、獎金，但享受營業(yè)部的過節(jié)費、住房補貼和社會統(tǒng)籌保險；

（三）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）參加公司、營業(yè)部組織的培訓所需費用由所在營業(yè)部承擔，但開發(fā)客戶等其他費用由證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）自行承擔；

（四）證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）個人收入所的稅由本人承擔，營業(yè)部根據(jù)國家有關(guān)規(guī)定實行代扣代繳。第二十七條、酬金計算及標準

（一）底薪 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

客戶經(jīng)理底薪可采取固定制或營業(yè)部基本工資形式發(fā)放，底薪標準在300—800元/人、月為宜，具體金額由營業(yè)部根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r自行決定。

（二）傭金提成

1、計算公式

傭金提成=（營業(yè)部凈手續(xù)費收入-營業(yè)稅）*提成比例*提成系數(shù)

（其中：營業(yè)部凈手續(xù)費收入=營業(yè)部手續(xù)費收入-營業(yè)部上繳證券交易所的證券管理費、手續(xù)費、風險基金等）

2、提成比例標準

（1）按交易量分檔計算提成，傭金提成最低交易量、計提比例、比例分檔由營業(yè)部根據(jù)當?shù)厥袌龊蜖I業(yè)部自身交易情況自行規(guī)定，但計提比例不得超過營業(yè)部的盈虧臨界點；

盈虧臨界點=[營業(yè)部凈手續(xù)費收入-營業(yè)稅-每月經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）房租、設(shè)備、水電費分攤/月經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）交易量]/營業(yè)部手續(xù)費收入

（2）由于證券市場的不確定性，營業(yè)部年末可根據(jù)市場預測情況對計提比例中交易量指標作出15%幅度內(nèi)修定。

3、提成系數(shù)

是傭金提成的修定指標，按經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）月交易量的市場占有率（‰）核定。

（三）月考評分

月考評分總分為100%，分三個部分：

1、遵守營業(yè)部各項規(guī)章制度，準時參加營業(yè)部組織的業(yè)務會議-------占10%；

2、待客熱誠，無客戶投訴-------占10%；

3、完成規(guī)定的月交易量任務-----占80%。

（四）風險基金

1、證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的風險基金，處置權(quán)在營業(yè)部，主要用于經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）給客戶和營業(yè)部造成經(jīng)濟損失的賠償、出現(xiàn)違約責任的賠償及違反本管理辦法的罰款等，如風險基金不夠賠償，則從證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）月收入中繼續(xù)扣除及直接交納罰金直至賠償全部損失為止；

2、風險基金按經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）每月傭金提成的10%提取，存入證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的風險基金帳戶，累計達到10萬元后，將不在提取；

3、對辭職或被營業(yè)部解聘的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理），若三個月沒有發(fā)現(xiàn)任何經(jīng)濟問題和法律糾紛，營業(yè)部可將本息退還給本人。

第二十八條、對業(yè)績突出的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理），經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理辦公會通過，給予適當獎勵。第二十九條、對違反營業(yè)部的規(guī)章制度、違反本管理辦法之有關(guān)規(guī)定，給客戶造成經(jīng)濟損失，給營業(yè)部造成不良影響的經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理），經(jīng)營業(yè)部總經(jīng)理辦公會通過，視情節(jié)輕重，除如數(shù)賠償客戶或營業(yè)部損失外，還將給予一定處罰；對情節(jié)嚴重，違反國家有關(guān)法律規(guī)定的，營業(yè)部應移交司法機關(guān)處理。

第八章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的培訓

第三十條、培訓目的：適應市場發(fā)展需要，對證券經(jīng)紀人（客戶管理）逐步走向?qū)I(yè)化和規(guī)范化管理軌道。第三十一條、培訓體系：培訓可分為公司級和營業(yè)部級二級培訓。

公司級培訓主要負責：規(guī)范培訓內(nèi)容和培訓教材，完成營業(yè)部中高級經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的培訓，監(jiān)督和指導營業(yè)部的培訓工作；營業(yè)部級培訓主要負責：利用業(yè)務會議進行市場培訓，對員工進行市場研究、客戶開發(fā)和服務能力的輔導，完成公司交辦的培訓工作。

第三十二條、培訓內(nèi)容：

（一）觀念培訓：公司的理念和企業(yè)文化、公司業(yè)務發(fā)展思路和營業(yè)部日常運作、證券營銷、禮儀訓練、道德行為規(guī)范、成長訓練等； 立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

（二）專業(yè)知識培訓：證券市場、證券交易、經(jīng)紀業(yè)務和自營業(yè)務、交易風險及防范、國債現(xiàn)貨與國債回購、證券投資基本分析、公司財務分析、證券投資技術(shù)分析、證券投資組合管理、證券經(jīng)紀業(yè)務法規(guī)等；

（三）營銷和服務培訓：專業(yè)化銷售流程、網(wǎng)絡(luò)銷售、戰(zhàn)略和戰(zhàn)術(shù)銷售、銷售管理、客戶管理、信息研究與服務、服務理念與技巧等。

第三十三條、培訓方式：崗位培訓與專題培訓相結(jié)合，定期培訓與日常培訓相結(jié)合，課堂培訓與市場培訓相結(jié)合，講授、研討、角色扮演和視聽輔助相結(jié)合。第三十四條、培訓方法分為教育和訓練兩部分：

教育包括：新知識的傳授、基礎(chǔ)的教育、晉級成長的教育等；

訓練包括：將所學或所知運用在日常工作上，教育課程的課前準備及課后追蹤工作，通過研討、演練或?qū)嶋H操作不斷熟練、改進等。

第三十五條、培訓階段：證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的培訓分為崗前培訓與在崗培訓兩種。崗前培訓包括基礎(chǔ)和實物培訓，旨在使新進的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）盡快熟悉公司和營業(yè)部的狀況、了解工作業(yè)務流程、迅速進入工作角色；在崗培訓包括經(jīng)常培訓和定期培訓，旨在增進證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的業(yè)務知識、提高分析研究水平和客戶開發(fā)維護技能，從而更好地為客戶服務。

第九章

證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）業(yè)務的風險防范

第三十六條、建立健全有關(guān)證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理的各項規(guī)章制度，除本管理辦法外，各營業(yè)部還須根據(jù)本營業(yè)部的實際情況，制定本營業(yè)部證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理細則。第三十七條、做好證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）風險基金的提取、管理和處置工作。第三十八條、建立交易部（客戶發(fā)展部）負責人向營業(yè)部總經(jīng)理的定期報告制度。

第三十九條、營業(yè)部總經(jīng)理要組織有關(guān)人員定期或不定期對交易部（客戶發(fā)展部）的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）的管理工作進行檢查和指導。

第十章 附則

第四十條、本辦法由公司經(jīng)紀業(yè)務管理總部制訂，由公司經(jīng)紀業(yè)務管理總部負責解釋。第四十一

條、各營業(yè)部根據(jù)本營業(yè)部實際情況，自本管理辦法下發(fā)之日起，參照執(zhí)行。

中國銀河證券有限責任公司

□□□營業(yè)部證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）聘用合同（參考樣式）立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

甲方：□□□營業(yè)部

乙方： 地址：

性別： 現(xiàn)住址： 聯(lián)系電話： 身份證號碼：

甲乙雙方本著平等自愿、協(xié)商一致的原則，達成如下協(xié)議：

一、工作崗位

甲方聘用乙方為

營業(yè)部的證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）。

乙方在合同期限的工作內(nèi)容是：開拓證券市場經(jīng)紀業(yè)務，發(fā)展客戶，并提供必要的客戶服務。

二、合同期限

（一）試用期

1、期限為六個月，合同期從

****年**月**日至

****年**月**日止。

2、試用期的結(jié)束：解聘或轉(zhuǎn)正。

（二）轉(zhuǎn)正后，合同期從

****年**月**日至

****年**月**日止。

三、待遇

甲方按《□□□營業(yè)部證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）收入分配細則》發(fā)放乙方酬金。

四、行為準則

乙方在合同期內(nèi)必須做到：

（一）嚴格遵守國家、地方政府制定的有關(guān)證券從業(yè)人員的規(guī)定、嚴禁違法和違規(guī)操作；

（二）遵守甲方依法制定的規(guī)章制度；

（三）保質(zhì)、保量完成當月任務；

（四）愛護甲方的財產(chǎn)，保守甲方的商業(yè)秘密；

（五）保護甲方的客源，不得將甲方的客戶帶出甲方，五、合同變更、解除和違約責任

（一）變更

經(jīng)甲、乙雙方協(xié)商可以依法變更合同。變更后的合同文本或合同條款經(jīng)雙方蓋章或簽字后生效。

（二）解除

1、同期屆滿時，合同自行解除。如果甲方與乙方經(jīng)協(xié)調(diào)一致，同意延續(xù)聘用關(guān)系，雙方續(xù)簽《□□□營業(yè)部□□經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）聘用合同》。

2、合同期內(nèi)，如乙方違反甲方基本聘用要求或違反甲方經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）行為準則，解除聘用合同。

3、一方解除合同應提前一個月以書面形式通知對方。

（三）違約責任

1、乙方違反法律法規(guī)規(guī)定的條件解除合同或泄露甲方的商業(yè)秘密，給甲方造成經(jīng)濟損失的，乙方應當依法承擔賠償責任。

2、乙方越權(quán)開展業(yè)務或因違反甲方經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）行為準則，造成客戶和甲方的損失，由乙方承擔賠償責任。

六、離職

聘用合同解除后，乙方必須做好移交工作，并且必須將甲方提供的文件資料、辦公用品及住房如數(shù)還給甲方，經(jīng)查收無誤后，方可離職。

七、爭議處理

雙方發(fā)生勞動爭議后，甲乙雙方應當協(xié)商解決；不愿協(xié)商或協(xié)商不成的，可以向甲方公司勞動爭議調(diào)解委員會申請調(diào)解；調(diào)解不成的，可以向勞動爭議仲裁委員會申請仲裁。對仲裁裁決不服的，可以向人民法院起訴。立足金融業(yè)，服務從業(yè)者——“金融從業(yè)者”www.tmdps.cn 整理收集

八、本合同未盡事宜，由甲、乙雙方協(xié)商決定。

九、本合同自甲、乙雙方簽字、蓋章之日起生效，涂改或代簽無效。

十、本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份。

十一、下列文件為本合同的附件，與本合同具有同等效力。

（一）銀河證券有限責任公司《證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）管理辦法》

（二）《□□□營業(yè)部證券經(jīng)紀人（客戶經(jīng)理）收入分配細則》 甲方蓋章：

乙方簽名：

簽約地點：

簽約時間：

****年**月**日

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第三篇：華創(chuàng)證券有限責任公司投資顧問業(yè)務管理辦法

華創(chuàng)證券有限責任公司證券投資顧問業(yè)務管理辦法

第一章 總則

第一條 依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》等規(guī)定，為加強公司證券投資咨詢業(yè)務管理，規(guī)范公司營業(yè)機構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務行為，制定本辦法。

第二條 公司經(jīng)紀業(yè)務管理部為投資顧問的業(yè)務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風險控制等工作。

第三條 本辦法所指營業(yè)機構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機構(gòu)及獨立營業(yè)部。

第四條 本辦法所指投資顧問業(yè)務，是指公司營業(yè)機構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

第五條 證券投資顧問業(yè)務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。第六條 營業(yè)機構(gòu)建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。

第七條 公司營業(yè)機構(gòu)負責本機構(gòu)投資顧問業(yè)務活動及相關(guān)業(yè)務人員的日常管理。營業(yè)機構(gòu)應按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細則。營業(yè)機構(gòu)制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。

第二章 組織架構(gòu)

第八條 公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀業(yè)務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產(chǎn)品，營業(yè)機構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和提供。

第九條 公司營業(yè)機構(gòu)設(shè)立財富管理中心或相應財富管理部門等機構(gòu)，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業(yè)機構(gòu)應以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財富管理機構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財富管理機構(gòu)。

第十條 上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準的場所。

第十一條 營業(yè)機構(gòu)財富管理機構(gòu)可設(shè)立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。

第十二條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。

第十三條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。

第十四條 營業(yè)機構(gòu)建立實行團隊管理的，其財富管理中心業(yè)務架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問團隊；未能設(shè)立團隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問小組。

第十五條 營業(yè)機構(gòu)對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。

第十六條 營業(yè)機構(gòu)應在財富管理中心下設(shè)客戶服務部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機構(gòu)未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業(yè)機構(gòu)負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業(yè)機構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應的部門、崗位的，由營業(yè)機構(gòu)負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設(shè) 置服務提成。

第十七條 營業(yè)機構(gòu)財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經(jīng)紀業(yè)務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。

第三章 投資顧問業(yè)務管理

第十八條 公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機構(gòu)使用。營業(yè)機構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。

第十九條 營業(yè)機構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。

第二十條 營業(yè)機構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條 營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產(chǎn)品。

第二十二條 營業(yè)機構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產(chǎn)品進行評審，對 投資顧問的業(yè)務水平進行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設(shè)、服務業(yè)務水平、經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)造價值等。

第二十三條 營業(yè)機構(gòu)應在對投資顧問業(yè)務水平評比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員。

第二十四條 投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負責人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。

第二十六條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問日常辦公費用由所在機構(gòu)承擔，并納入營業(yè)機構(gòu)成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業(yè)機構(gòu)負責人審批同意后實施。營業(yè)機構(gòu)審核投資顧問團隊或小組的團隊建設(shè)和客戶親情服務項目的經(jīng)費指標，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設(shè)立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負責。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務。

第三十條 投資顧問為營業(yè)機構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。

第三十一條 營業(yè)機構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機構(gòu)簽訂盡職服務協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機構(gòu)可與員工就服務年限、離職競業(yè)禁止等事項進行約定。

第三十二條 投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀業(yè)務管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公 司的人員，營業(yè)機構(gòu)應收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀業(yè)務開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標準（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。

第三十四條 公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務人員申請從事投資顧問業(yè)務，須經(jīng)公司批準，在跨越相關(guān)業(yè)務靜默期后轉(zhuǎn)崗。

第三十五條 公司統(tǒng)一安排投資顧問的培訓、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。

第五章 投資顧問崗位任職及人員規(guī)定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業(yè)機構(gòu)實施。

第三十七條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業(yè)機構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進行核定，計算公式為：

下限=（上管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3 上限=上客戶總數(shù)/1000 計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業(yè)機構(gòu)客戶服務為團隊結(jié)合個人的服務模式，公司對營業(yè)機構(gòu)客戶服務工作進行綜合考評，并與考核掛鉤。考評內(nèi)容包括投資顧問人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責

第三十九條 營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設(shè)并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議和適當性服務。

第四十條 財富管理中心負責人崗位職責

（一）負責落實營業(yè)機構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負責服務產(chǎn)品開發(fā)與推廣應用；負責理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務推廣方案的策劃組織工作；

（三）負責本機構(gòu)投資顧問的業(yè)務培訓；

（四）負責各種講座、報告會、分析會等業(yè)務推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規(guī)范及各項客戶服務業(yè)務流程的制定工作；

（六）負責財富管理中心團隊建設(shè)和團隊長的推薦工作；

（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業(yè)機構(gòu)負責人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責

（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發(fā)展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀業(yè)務服務品牌。

（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務，完成所管理客戶檔案完 善和定期回訪工作；

（五）負責完成團隊業(yè)務的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業(yè)機構(gòu)及上級團隊長安排的其他工作。

第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎(chǔ)薪酬由營業(yè)機構(gòu)根據(jù)當?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業(yè)機構(gòu)按照公司規(guī)定，制定考核細則，對投資顧問工作按月進行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指 定及銷戶手續(xù)；

（二）嚴禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；

（三）嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；

（四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；

（五）嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀客戶據(jù)為已有；

（七）嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；

（八）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關(guān)于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。

第四十七條 投資顧問違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節(jié)嚴重的，營業(yè)機構(gòu)可直接解除勞動合同并依法追究相關(guān)人員法律責任。

第九章 合規(guī)管理與風險控制 第四十八條 營業(yè)機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實施對機構(gòu)投資顧問執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問業(yè)務活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。

第四十九條 公司合規(guī)與風險管理部、稽核審計部按照本辦法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機構(gòu)投資顧問業(yè)務規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務費用的使用情況等進行例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務過程中可能出現(xiàn)的風險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業(yè)機構(gòu)對證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應及時糾正和制止，盡一切可能防范風險的發(fā)生和擴大。同時營業(yè)機構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)情況及時上報公司合規(guī)與風險管理部、經(jīng)紀業(yè)務管理部。

第五十一條 營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員應對投資顧問從事接受客戶全權(quán)委托、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進行重點防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員應立即向營業(yè)機構(gòu)負責人匯報，同時向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部報告。

第五十二條 營業(yè)機構(gòu)負責人應第一時間向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部和合規(guī)與風險管理部就投資顧問的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務整改措施等情況進行報告；并將 12 有關(guān)整改情況向公司有關(guān)部門作出專項報告，盡力確保營業(yè)機構(gòu)合規(guī)運行。

第五十三條 公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部、稽核審計部應就營業(yè)機構(gòu)提交的投資顧問違法違紀行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執(zhí)行情況等向公司經(jīng)營管理班子提交內(nèi)部監(jiān)管報告，督促營業(yè)機構(gòu)證券經(jīng)紀業(yè)務行為規(guī)范、合規(guī)、有序。

第五十四條 營業(yè)機構(gòu)按照《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應的工作機制，并組織落實。

第五十五條 營業(yè)機構(gòu)客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內(nèi)容遵循《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施，由經(jīng)紀業(yè)務管理部負責解釋。

第四篇：華創(chuàng)證券有限責任公司投資顧問業(yè)務管理辦法

華創(chuàng)證券有限責任公司證券投資顧問業(yè)務管理辦法

第一章

總則

第一條

依據(jù)《證券法》、《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》、《證券投資顧問業(yè)務暫行辦法》等規(guī)定，為加強公司證券投資咨詢業(yè)務管理，規(guī)范公司營業(yè)機構(gòu)開展證券投資顧問業(yè)務行為，制定本辦法。

第二條

公司經(jīng)紀業(yè)務管理部為投資顧問的業(yè)務管理部門，公司其他部門配合開展人員資格管理、合規(guī)及風險控制等工作。

第三條

本辦法所指營業(yè)機構(gòu)，是指公司設(shè)立的分公司、營業(yè)中心、存在兩家營業(yè)部地區(qū)管轄機構(gòu)及獨立營業(yè)部。

第四條

本辦法所指投資顧問業(yè)務，是指公司營業(yè)機構(gòu)接受客戶委托，簽署證券投資顧問服務協(xié)議，按約定向特定客戶提供適當?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議，包括投資的品種選擇、投資組合以及理財規(guī)劃等建議，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

第五條

證券投資顧問業(yè)務是公司開展客戶服務的基本形式，投資顧問根據(jù)公司證券研究成果、數(shù)據(jù)模型、咨詢產(chǎn)品、分析方法以及其他公開證券信息等，向客戶提供證券相關(guān)產(chǎn)品服務及證券投資分析意見，是公司客戶服務和證券投資咨詢的基本方式。

第六條

營業(yè)機構(gòu)建立投資顧問服務團隊，針對客戶類型、風險偏好及客戶操作情況等，提供有針對性的品種選擇、組合管理、買賣時機、證券理財規(guī)劃等證券投資建議，以當面、短信、電話、郵件及其他通訊方式，按照協(xié)議約定向客戶提供證券投資顧問服務。投資顧問團隊向客戶提供包括生日、節(jié)日問候等親情化服務，并保持與客戶的交流溝通。

第七條

第七條

公司營業(yè)機構(gòu)負責本機構(gòu)投資顧問業(yè)務活動及相關(guān)業(yè)務人員的日常管理。營業(yè)機構(gòu)應按照公司規(guī)定，制定符合本地區(qū)發(fā)展需要的管理辦法和實施細則。營業(yè)機構(gòu)制定的辦法和實施細則在報公司備案后實施。

第二章

組織架構(gòu)

第八條

公司總部建立統(tǒng)一的經(jīng)紀業(yè)務管理平臺、證券研究體系和證券資訊平臺，提供研究服務產(chǎn)品，營業(yè)機構(gòu)按照不同區(qū)域投資者的差異化需求，具體負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和提供。

第九條

公司營業(yè)機構(gòu)設(shè)立財富管理中心或相應財富管理部門等機構(gòu)，對投資顧問實行團隊或部門化管理。營業(yè)機構(gòu)應以分公司、地區(qū)為單位，設(shè)立財富管理機構(gòu)，統(tǒng)一開展區(qū)域的客戶服務工作。未設(shè)立分公司而又存在兩家以上營業(yè)部的地區(qū)，以管轄營業(yè)部為單位設(shè)立財富管理機構(gòu)。

第十條

上條所指投資顧問人員，編制列入分公司或管 轄營業(yè)部，具體工作地點可在營業(yè)部或經(jīng)批準的場所。

第十一條

營業(yè)機構(gòu)財富管理機構(gòu)可設(shè)立獨立的綜合部門或崗位，負責投資顧問團隊和個人的薪酬、績效考核、資格登記、客戶預約簽約、投訴處理及客戶服務回訪等后臺支撐和管理服務工作。

第十二條

營業(yè)機構(gòu)投資顧問人員數(shù)量，由公司按照機構(gòu)經(jīng)紀業(yè)務客戶數(shù)量、資產(chǎn)數(shù)量和結(jié)構(gòu)情況核定編制范圍。

第十三條

營業(yè)機構(gòu)投資顧問實行團隊化管理，建立團隊的，其成員須在五人（含投資顧問助理）以上。不能達到上述標準的，應實行部門化管理。

第十四條 第十四條

營業(yè)機構(gòu)建立實行團隊管理的，其財富管理中心業(yè)務架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問團隊；未能設(shè)立團隊的，其管理架構(gòu)為：財富管理機構(gòu)負責人--投資顧問小組。

第十五條

營業(yè)機構(gòu)對投資顧問進行綜合績效考核，實行固定薪酬及獎勵收入的分配考核體制。第十六條

營業(yè)機構(gòu)應在財富管理中心下設(shè)客戶服務部門或?qū)ｉT的崗位，為營業(yè)機構(gòu)未納入投資顧問團隊服務的重要客戶（包括資產(chǎn)500萬以上的大額托管市值客戶、年傭金貢獻度5萬元客戶、營業(yè)機構(gòu)負責人審核認定的客戶等）提供服務。營業(yè)機構(gòu)因特殊原因不能設(shè)置相應的部門、崗位的，由營業(yè)機構(gòu)負責人組織提供服務。上述客戶原則上不設(shè)置服務提成。

第十七條

營業(yè)機構(gòu)財富管理中心及投資顧問團隊人員信息錄入公司經(jīng)紀業(yè)務綜合管理平臺中的服務管理條線，依托平臺進行管理。其投資顧問團隊及個人的日常管理、工作任務、績效考核及客戶登記、投訴處理、客戶回訪等工作納入平臺管理，并做相應記錄。

第三章

投資顧問業(yè)務管理

第十八條

公司研究所提供研究報告及證券咨詢產(chǎn)品，供營業(yè)機構(gòu)使用。營業(yè)機構(gòu)根據(jù)客戶的需求和特征，選擇設(shè)計個性化或者標準化的投資顧問服務模式。

第十九條

營業(yè)機構(gòu)在了解客戶情況，評估客戶的風險承受能力的基礎(chǔ)上，推介投資顧問服務，為客戶選擇適當?shù)耐顿Y顧問服務或產(chǎn)品，告知客戶服務內(nèi)容、方式、收費以及風險情況，推動客戶簽約。

第二十條

營業(yè)機構(gòu)與客戶簽訂投資顧問服務協(xié)議及風險揭示書，簽約可采用書面、電子等方式。

第二十一條

營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司證券研究報告以及其他公開證券信息，分析證券投資品種、理財產(chǎn)品的風險特征，形成具體的投資建議或者標準化服務產(chǎn)品。

第二十二條

營業(yè)機構(gòu)建立完善的內(nèi)部評選審核獎勵機制，對投資顧問提出的投資建議和服務產(chǎn)品進行評審，對投資顧問的業(yè)務水平進行評選，對表現(xiàn)優(yōu)秀的，獲得客戶認可度高的投資顧問服務團隊和人員進行性精神或物資獎勵。評選項目可包含：團隊建設(shè)、服務業(yè)務水平、經(jīng)紀業(yè)務創(chuàng)造價值等。

第二十三條 營業(yè)機構(gòu)應在對投資顧問業(yè)務水平評比的基礎(chǔ)上，整合投資顧問投資意見，形成完整統(tǒng)一的服務產(chǎn)品和投資建議，提供給投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員。

第二十四條 投資顧問服務或客戶關(guān)系管理服務人員通過當面、電話、短信、電子郵件等方式向客戶提供投資建議或服務產(chǎn)品。營業(yè)中心面對客戶的短信、郵件等群體發(fā)送內(nèi)容，必須經(jīng)財富管理中心負責人或授權(quán)人員審核后發(fā)送，發(fā)送郵件和短信需添加[華創(chuàng)XX財富中心]后綴，并實現(xiàn)發(fā)送記錄留痕。

第二十五條 公司采取差別傭金方式收取顧問服務費用為主模式，并探尋以客戶資產(chǎn)規(guī)模比例收取固定服務費為輔的收費服務方式。

第二十六條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問日常辦公費用由所在機構(gòu)承擔，并納入營業(yè)機構(gòu)成本核算。投資顧問申請項目考察、在職培訓等，需請營業(yè)機構(gòu)負責人審批同意后實施。營業(yè)機構(gòu)審核投資顧問團隊或小組的團隊建設(shè)和客戶親情服務項目的經(jīng)費指標，該項費用憑票據(jù)實報銷，并建立管6 理臺賬。

第四章 人員資格管理

第二十七條 公司設(shè)立投資顧問人員序列。投資顧問崗位職級從低到高依次為：見習投資顧問助理—投資顧問助理—投資顧問—高級投資顧問—資深投資顧問—首席投資顧問—投資總監(jiān)

第二十八條 公司員工從事投資顧問工作，其人員注冊、登記工作由公司統(tǒng)一負責。

第二十九條 投資顧問人員注冊登記由所屬營業(yè)機構(gòu)提出申請，報公司人力資源部、經(jīng)紀業(yè)務管理部備案后，由公司人力資源管理部向中國證券業(yè)協(xié)會申請。暫未取得執(zhí)業(yè)資格的人員，只能從事輔助工作，配合已取得資格的投資顧問開展業(yè)務。

第三十條 投資顧問為營業(yè)機構(gòu)員工，由所屬營業(yè)機構(gòu)與其簽訂用工協(xié)議，納入投資顧問序列管理。第三十一條 營業(yè)機構(gòu)員工從事投資顧問工作，須與所屬營業(yè)機構(gòu)簽訂盡職服務協(xié)議，承諾規(guī)范其執(zhí)業(yè)行為。營業(yè)機構(gòu)可與員工就服務年限、離職競業(yè)禁止等事項進行約定。

第三十二條 投資顧問調(diào)入或調(diào)出時，營業(yè)機構(gòu)須提前向公司人力資源管理部及經(jīng)紀業(yè)務管理部報備，由公司統(tǒng)一向中國證券業(yè)協(xié)會辦理相關(guān)資格變更和注銷手續(xù)。屬調(diào)出公司的人員，營業(yè)機構(gòu)應收回其執(zhí)業(yè)資格證書并上交公司人力資源部。

第三十三條 公司營銷類員工轉(zhuǎn)崗為投資顧問，必須取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，符合投資顧問崗位任職條件，經(jīng)所在機構(gòu)審核，報公司備案后調(diào)整工作崗位。轉(zhuǎn)崗后，其原經(jīng)紀業(yè)務開發(fā)客戶提成按照公司統(tǒng)一標準（10%）提取并固化，并轉(zhuǎn)入投資顧問序列管理，其薪酬、考核納入所在機構(gòu)投資顧問序列發(fā)放。

第三十四條 公司從事財務顧問、證券承銷保薦、自營業(yè)務人員申請從事投資顧問業(yè)務，須經(jīng)公司批準，在跨越相關(guān)業(yè)務靜默期后轉(zhuǎn)崗。

第三十五條 公司統(tǒng)一安排投資顧問的培訓、后續(xù)教育和執(zhí)業(yè)年檢等工作。第五章 投資顧問崗位任職及人員規(guī)定

第三十六條 公司制定投資顧問任職資格管理辦法，并指導營業(yè)機構(gòu)實施。

第三十七條 營業(yè)機構(gòu)投資顧問（含見習投資顧問）編制按照營業(yè)機構(gòu)客戶開戶數(shù)量、客戶資產(chǎn)總值和客戶結(jié)構(gòu)進行核定，計算公式為：

下限=（上管理客戶資產(chǎn)總值-大小非資產(chǎn)－基金托管資產(chǎn)）（億元）/3 上限=上客戶總數(shù)/1000 計算結(jié)果不足一人，按一人計算；編制上線不足下限3倍的，按3倍核定

第三十八條 營業(yè)機構(gòu)客戶服務為團隊結(jié)合個人的服務模式，公司對營業(yè)機構(gòu)客戶服務工作進行綜合考評，并與考核掛鉤。考評內(nèi)容包括投資顧問人員建設(shè)、客戶滿意度、檔案管理、客戶投訴情況等。

第六章 崗位工作職責

第三十九條 營業(yè)機構(gòu)財富管理中心根據(jù)公司和營業(yè)機構(gòu)要求，統(tǒng)籌安排本機構(gòu)區(qū)域內(nèi)的客戶服務工作，負責投資顧問團隊建設(shè)并具體實施客戶服務工作；在公司客戶分類分級的基礎(chǔ)上，按照客戶資產(chǎn)、風險承受能力、交易偏好及頻次、關(guān)系類別等多方位情況對客戶進行細分；負責服務產(chǎn)品的開發(fā)和推廣，向客戶提供適當?shù)摹⒂嗅槍π缘牟僮餍酝顿Y建議和適當性服務。

第四十條 財富管理中心負責人崗位職責

（一）負責落實營業(yè)機構(gòu)要求，制定財富管理中心的投資顧問業(yè)務規(guī)劃，全面完成財富中心的管理工作；

（二）負責服務產(chǎn)品開發(fā)與推廣應用；負責理財雜志等內(nèi)部理財資料的編輯工作；負責報刊等公共媒體宣傳和業(yè)務推廣方案的策劃組織工作；

（三）負責本機構(gòu)投資顧問的業(yè)務培訓；

（四）負責各種講座、報告會、分析會等業(yè)務推廣活動的組織和策劃工作；

（五）負責投資顧問及客戶服務管理制度制定，服務標準、規(guī)范及各項客戶服務業(yè)務流程的制定工作；

（六）負責財富管理中心團隊建設(shè)和團隊長的推薦工作；

（七）負責投資顧問團隊或小組的考核工作；

（八）公司和營業(yè)機構(gòu)負責人安排的其他工作。第四十一條 投資顧問崗位職責

（一）對存量客戶進行維護，利用研究所及財富中心理財產(chǎn)品及相關(guān)資訊服務客戶，根據(jù)客戶的投資偏好，對簽約客戶提供專業(yè)化投資咨詢服務，增強客戶的忠誠度和品牌影響力。

（二）發(fā)展和服務增值客戶，主要指自愿提高傭金接受服務的客戶。服務分配的核心客戶，有效提高客戶交易活躍度和客戶資產(chǎn)保值增值。

（三）開展客戶分析，為客戶提供個性化服務方案，深入了解客戶需求，有針對性的對存量客戶進行深度挖掘和開發(fā)，銷售研究所財富管理中心理財咨詢服務產(chǎn)品，推廣公司經(jīng)紀業(yè)務服務品牌。

（四）完成理財產(chǎn)品銷售任務，完成所管理客戶檔案完善和定期回訪工作；

（五）負責完成團隊業(yè)務的開展和成員的考核工作；

（六）完成營業(yè)機構(gòu)及上級團隊長安排的其他工作。第七章 薪酬及考核

第四十二條 投資顧問基礎(chǔ)薪酬由營業(yè)機構(gòu)根據(jù)當?shù)厥袌龈偁幥闆r制定，報公司備案。營業(yè)機構(gòu)對投資顧問考核定級后按月發(fā)放。

第四十三條 投資顧問獎勵可包含：個人客戶提成、增值服務提成、管理提成、金融產(chǎn)品銷售提成、引進大小非托管市值獎勵、薦股獎勵、月度評優(yōu)獎勵、講課費、挽留客戶獎勵、團隊長津貼等。

第四十四條 投資顧問的考核指標包括：理財產(chǎn)品銷售率、客戶資產(chǎn)增值率、客戶流失資產(chǎn)、客戶簽約率、客戶維護檔案完備性、客戶投訴及工作完成情況等。

第四十五條 營業(yè)機構(gòu)按照公司規(guī)定，制定考核細則，對投資顧問工作按月進行考評。

第八章 禁止行為

第四十六條 投資顧問的禁止行為：

（一）嚴禁接受客戶的全權(quán)委托，嚴禁接受未經(jīng)客戶授權(quán)的非全權(quán)委托，不得代理客戶辦理提款、轉(zhuǎn)托管、撤消指定及銷戶手續(xù)；

（二）嚴禁提供虛假信息，欺詐客戶或為增加傭金收入而有意誤導客戶交易；

（三）嚴禁向客戶作出投資保底、虧損有限或必定盈利等不切合實際的承諾，嚴禁代客理財；

（四）嚴禁向客戶收取或索取酬謝，嚴禁串通客戶損害公司或其他客戶的聲譽和利益；

（五）嚴禁相互詆毀及相互爭奪客戶；

（六）嚴禁以任何形式將自行到柜臺開戶的正常經(jīng)紀客戶據(jù)為已有；

（七）嚴禁泄露客戶開戶資料及透露公司的商業(yè)機密，遵守保密協(xié)議，離職兩年內(nèi)不得從事證券工作，不得將公司客戶以各種形式轉(zhuǎn)到其他公司；

（八）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會關(guān)于證券從業(yè)人員的其他禁止性規(guī)定。

第四十七條 投資顧問違反上述規(guī)定，給公司或客戶造成損失的，給予降薪、降級、罰款等處罰。情節(jié)嚴重的，營業(yè)機構(gòu)可直接解除勞動合同并依法追究相關(guān)人員法律責任。

第九章 合規(guī)管理與風險控制 第四十八條 營業(yè)機構(gòu)、營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員按照本制度的規(guī)定實施對機構(gòu)投資顧問執(zhí)業(yè)行為包括投資顧問業(yè)務活動的事前、事中現(xiàn)場檢查、監(jiān)控和監(jiān)督。

第四十九條 公司合規(guī)與風險管理部、稽核審計部按照本辦法規(guī)定實施對公司證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的事后監(jiān)管。對營業(yè)機構(gòu)投資顧問業(yè)務規(guī)范執(zhí)行情況、業(yè)務流程合規(guī)控制情況、管理人員的誠信度及管理水平、財務費用的使用情況等進行例行現(xiàn)場檢查，對業(yè)務過程中可能出現(xiàn)的風險問題形成專項報告。

第五十條 公司營業(yè)機構(gòu)對證券投資顧問執(zhí)業(yè)過程中出現(xiàn)的違法違規(guī)行為應及時糾正和制止，盡一切可能防范風險的發(fā)生和擴大。同時營業(yè)機構(gòu)需將相關(guān)違法違規(guī)情況及時上報公司合規(guī)與風險管理部、經(jīng)紀業(yè)務管理部。

第五十一條 營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員應對投資顧問從事接受客戶全權(quán)委托、誘導客戶交易、承諾或保證投資收益等違法行為進行重點防范和監(jiān)督；一經(jīng)發(fā)現(xiàn)上述違法行為，營業(yè)機構(gòu)合規(guī)管理員應立即向營業(yè)機構(gòu)負責人匯報，同時向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部報告。

第五十二條 營業(yè)機構(gòu)負責人應第一時間向公司經(jīng)紀業(yè)務管理部和合規(guī)與風險管理部就投資顧問的違法違規(guī)行為擬采取的處罰辦法、業(yè)務整改措施等情況進行報告；并將有關(guān)整改情況向公司有關(guān)部門作出專項報告，盡力確保營業(yè)機構(gòu)合規(guī)運行。

第五十三條 公司經(jīng)紀業(yè)務管理部、合規(guī)與風險管理部、稽核審計部應就營業(yè)機構(gòu)提交的投資顧問違法違紀行為的報告情況、處罰情況、整改措施及其執(zhí)行情況等向公司經(jīng)營管理班子提交內(nèi)部監(jiān)管報告，督促營業(yè)機構(gòu)證券經(jīng)紀業(yè)務行為規(guī)范、合規(guī)、有序。

第五十四條 營業(yè)機構(gòu)按照《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶信訪投訴處理指引》建立相應的工作機制，并組織落實。

第五十五條 營業(yè)機構(gòu)客戶回訪工作由專門人員獨立實施，客戶回訪程序、內(nèi)容遵循《華創(chuàng)證券有限責任公司客戶回訪工作指引》。

第十章 附則

第五十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施，由經(jīng)紀業(yè)務管理部負責解釋。

第五篇：某證券有限責任公司企業(yè)債券主承銷業(yè)務管理辦法

ⅩⅩ證券有限責任公司企業(yè)債券主承銷業(yè)務管理辦法

第一章

總

則

第一條

為加強對企業(yè)債券主承銷業(yè)務的管理和監(jiān)督，建立科學、規(guī)范、高效的管理機制，有效防范市場風險，根據(jù)國家有關(guān)法律、法規(guī)、《固定收益事業(yè)部項目管理暫行辦法》以及公司有關(guān)規(guī)定，結(jié)合企業(yè)債券主承銷的業(yè)務特點，制定本辦法。

第二條

本辦法適用于固定收益事業(yè)部（以下簡稱“事業(yè)部”）公開發(fā)行企業(yè)債券主承銷業(yè)務的工作規(guī)范和風險控制。

第二章

職責與分工

第三條

公司企業(yè)債券主承銷業(yè)務的決策機構(gòu)為資本承諾委員會，職能部門為固定收益事業(yè)部。

第四條

固定收益事業(yè)部是企業(yè)債券主承銷業(yè)務的組織和實施部門，負責企業(yè)債券主承銷業(yè)務的具體規(guī)劃、組織、承攬、實施、統(tǒng)計以及主承銷業(yè)務的管理和內(nèi)部風險控制。

第五條

財務企劃部負責企業(yè)債券主承銷業(yè)務的資金調(diào)撥及財務核算。風險管理部、合規(guī)部和稽核監(jiān)察部分別是企業(yè)債券主承銷業(yè)務的風險控制、合規(guī)審查及監(jiān)督部門。

第三章

項目承攬與立項

第六條

項目承攬是指項目承攬人員通過通訊、現(xiàn)場調(diào)查、提交項目建議書等方式與企業(yè)發(fā)生接觸，進行以確認合作關(guān)系為目的的各種公關(guān)和策劃活動。

第七條

為促進項目承攬工作的成功實施，可在項目立項前與發(fā)行人簽署業(yè)務合作協(xié)議。業(yè)務合作協(xié)議應按照《ⅩⅩ證券有限責任公司固定收益事業(yè)部項目管理暫行辦法》的規(guī)定履行審批程序。

第八條

項目立項

（一）項目申請立項前，項目承攬人員或項目經(jīng)理應與項目管理部進行預溝通，項目管理部組織相關(guān)部門對項目進行初步論證；

（二）在與客戶的合作關(guān)系基本得到確認和項目可行性得到初步論證的基礎(chǔ)上，項目經(jīng)理負責編制項目立項申請報告申請立項；

（三）立項時項目經(jīng)理必須填寫立項申請表，并提交項目簡介、項目進度安排以及項目立項可行性報告，項目立項可行性研究報告應包括項目基本情況、預計完成時間、項目風險、項目預計收入、預計成本以及項目評價等內(nèi)容；

（四）項目經(jīng)理將項目立項申請報債券融資部負責人同意后，提交給項目管理部審核初審，項目管理部審核通過后，上報項目審核小組；

（五）項目審核小組對項目立項申請進行審核，并出具審核意見；

（六）項目立項申請經(jīng)項目審核小組審核同意后，報送事業(yè)部總經(jīng)理、公司分管領(lǐng)導審批；

（七）公司分管領(lǐng)導在對固定收益事業(yè)部提出的立項報告研究后，作出立項、不立項或暫緩立項的決定，分別處理如下：

1．對公司分管領(lǐng)導批復可以立項的項目，須組建項目小組進場工作；

2．對不立項的項目，立即停止有關(guān)前期工作，分析原因并將項目資料錄入項目數(shù)據(jù)庫，同時應指定專人負責跟蹤管理；

3．對暫緩立項的項目，業(yè)務人員在研究暫緩原因后再提交更加詳實可信的資料，直至公司分管領(lǐng)導作出立項或不立項的決定為止。

第四章

項目承做與發(fā)行申報

第九條

項目立項后，項目組應盡快協(xié)助發(fā)行人完成債券申報發(fā)行工作，主要工作如下：

（一）確定項目具體工作成員，并進場工作；

（二）對發(fā)行人進行盡職調(diào)查；

（三）與發(fā)行人簽訂主承銷協(xié)議；

（四）進行市場調(diào)研，組建承銷團，簽署承銷團協(xié)議；

（五）協(xié)助發(fā)行人確定債券擔保人（如有）；

（六）協(xié)調(diào)組織評級機構(gòu)、律師事務所、會計師事務所等中介機構(gòu)編寫債券發(fā)行申報文件并向發(fā)改委、人民銀行、中國證監(jiān)會等主管機構(gòu)申報；

（七）協(xié)助發(fā)行人補充、完善向發(fā)改委、人民銀行、中國證監(jiān)會等主管機構(gòu)申報的材料，直至獲得批復；

（八）協(xié)助發(fā)行人與債券登記托管機構(gòu)聯(lián)系債券的登記、托管事宜；

（九）與部門相關(guān)人員協(xié)商確定初步發(fā)行方案；

（十）制定債券發(fā)行前的宣傳方案，進行統(tǒng)一策劃；

（十一）債券發(fā)行前的其他準備工作。

第十條

主承銷項目的評估和決策按照《ⅩⅩ證券有限責任公司資本承諾委員會議事規(guī)則》的規(guī)定，由資本承諾委員會進行審議。審議通過后，方可簽署承銷協(xié)議。

第十一條

項目申報文件正式上報國家發(fā)改委前，須履行以下審批程序：

（一）項目申報文件制作完畢并報債券融資部負責人同意后，提交給項目管理部初審；項目管理部初審后，提交項目審核小組審核；

（二）項目審核小組對項目申報文件進行審核，并出具審核意見；審核通過后，相關(guān)申報材料方可辦理簽章手續(xù)，并向國家發(fā)改委正式上報文件。

第十二條

申請材料正式上報國家發(fā)改委后，由項目經(jīng)理代表公司負責與國家發(fā)改委進行溝通，組織協(xié)調(diào)項目組、發(fā)行人及其中介機構(gòu)按照監(jiān)管部門的要求對涉及本次發(fā)行上市的特定事項進行盡職調(diào)查或者核查，對監(jiān)管部門的反饋意見進行答復。

需主承銷商回復書面反饋意見及重要問題的答復，項目經(jīng)理須報債券融資部負責人、項目管理部審批后，報事業(yè)部總經(jīng)理審批。

需由主承銷商加蓋公章的反饋文件，由債券融資部負責人、項目管理部負責人、事業(yè)部總經(jīng)理審批；事業(yè)部總經(jīng)理審批后，按照公司相關(guān)規(guī)定履行審批和印章使用程序。

第十三條

主承銷協(xié)議、承銷團協(xié)議應按照《ⅩⅩ證券有限責任公司固定收益事業(yè)部項目管理暫行辦法》的規(guī)定履行審批程序。

第十四條

項目承做期間，項目經(jīng)理應帶領(lǐng)項目小組積極工作，定期向固定收益事業(yè)部債券融資部負責人、項目管理部匯報項目進展情況。遇到突發(fā)或重大事件，項目經(jīng)理應及時將情況和擬采取的處理方案向債券融資部負責人、項目管理部匯報，經(jīng)同意后方可實施；對項目重大問題的處置方案，以及與其他中介機構(gòu)意見發(fā)生重大分歧的處理方案，項目經(jīng)理須依次報債券融資部負責人、項目管理部、事業(yè)部總經(jīng)理，經(jīng)批準后實施。

第五章

項目發(fā)行與上市

第十五條

項目組獲得監(jiān)管部門發(fā)行核準批文后須及時報送債券融資部負責人、項目管理部、事業(yè)部總經(jīng)理及其他相關(guān)人員。

第十六條

在項目發(fā)行之前，部門組織相關(guān)人員共同擬訂發(fā)行工作計劃，包括制訂發(fā)行工作時間表、發(fā)行推介材料等資料。

第十七條

項目發(fā)行期間，資本市場部與相關(guān)人員負責組織實施發(fā)行宣傳計劃方案，包括聯(lián)絡(luò)報社并安排信息披露事宜等。

第十八條

銷售安排：

（一）場外分銷：通過銀行間市場發(fā)行的債券，固定收益事業(yè)部與目標客戶簽署分銷協(xié)議，資金清算部按照分銷協(xié)議完成債券的分銷過戶。目標客戶應是全國銀行間市場參與者，并已在中央結(jié)算公司開立債券托管賬戶。資金清算部經(jīng)辦人員應按照分銷合同在中央債券簿記系統(tǒng)客戶端錄入分銷結(jié)算指令，并向系統(tǒng)發(fā)送；復核人員在經(jīng)辦人員發(fā)送分銷結(jié)算指令后登錄系統(tǒng)進行復核，確認無誤后向系統(tǒng)復核發(fā)送，完成承銷債券的銷售過戶；

（二）柜臺零售：在公司安排有柜臺零售額度時，固定收益事業(yè)部、零售網(wǎng)點所在營業(yè)部、信息技術(shù)部、資金清算部應按照《ⅩⅩ證券有限責任公司債券柜臺系統(tǒng)管理制度（試行）》的規(guī)定分工合作，完成債券的注冊、銷售、托管和清算等工作；

第十九條

項目組根據(jù)相關(guān)規(guī)定辦理證券發(fā)行及上市有關(guān)程序性工作及資金劃付工作。

第二十條

項目組應當在企業(yè)債券，發(fā)行和兌付工作結(jié)束后15個工作日內(nèi)，將企業(yè)債券發(fā)行、兌付情況報國家發(fā)展改革委等監(jiān)管部門。

第六章

項目總結(jié)與歸檔

第二十一條

項目發(fā)行上市后，項目組應負責編寫本次發(fā)行承銷總結(jié)報告。

第二十二條

在債券主承銷項目完成后，項目組應向部門綜合員移交從項目承攬至發(fā)行上市相關(guān)材料，包括但不限于：

（一）項目立項報告及批復；

（二）上報監(jiān)管部門的所有申報文件、監(jiān)管部門歷次反饋意見及反饋意見的答復；

（三）項目盡職調(diào)查工作底稿；

（四）與發(fā)行人簽署的相關(guān)協(xié)議；

（五）發(fā)行核準文件；

（六）本次發(fā)行承銷總結(jié)報告；

（七）會議資料，包括項目審核小組、資本承諾委員會的會議記錄、決議等；

（八）其他與項目相關(guān)、項目組認為重要的文件。

第二十三條

項目管理部負責項目歸檔材料的驗收；檔案確認移交或歸檔后進行項目收入結(jié)算考評，由綜合員負責保存。

第七章

后期管理

第二十四條

項目后續(xù)跟蹤及客戶維護工作由項目承攬人及項目經(jīng)理共同負責。與發(fā)行人保持經(jīng)常性聯(lián)系，掌握發(fā)行人項目進展和經(jīng)營狀況，若發(fā)現(xiàn)存在償付危機，應立即上報固定收益事業(yè)部總經(jīng)理，與發(fā)行人共同協(xié)商解決途徑，及時足額取得兌付資金，保證兌付工作的順利完成。

第二十五條

付息/兌付期間，固定收益事業(yè)部應及時了解發(fā)行人的付息/兌付情況，督促發(fā)行人按時付息/兌付資金。

第八章

風險控制

第二十六條

風險管理部按照公司相關(guān)制度，負責對企業(yè)債券主承銷業(yè)務進行風險評估。

第二十七條

稽核監(jiān)察部、合規(guī)部負責對固定收益事業(yè)部的內(nèi)控環(huán)境、制度執(zhí)行以及經(jīng)營成果實行監(jiān)督檢查。

檢查采用定期檢查和不定期檢查方式，稽核監(jiān)察部同時負責跟蹤整改措施的落實情況。

第二十八條

稽核監(jiān)察部負責對企業(yè)債券主承銷業(yè)務進行稽核審計。

第九章

附

則

第二十九條

本辦法由公司總經(jīng)理批準頒發(fā)，自下發(fā)之日起實施。

第三十條

本辦法由固定收益事業(yè)部負責解釋與修訂。