第一篇：已標注：國信證券合規管理系統案例

已標注：合規

國信證券建立信息化合規系統平臺，由慧點科技負責設計實施，借助現代化的信息技術，也是未來證券行業合規工作的必經之路。

國信證券合規管理系統案例

客戶背景

國信證券股份有限公司是全國性大型綜合類證券公司，注冊資本70億元，在全國33個城市擁有49家營業網點，現有員工6393人，其中公司本部員工1054人，本科以上學歷人員占90%以上。公司的經營范圍為：證券（含境內上市公司外資股）的代理買賣、代理證券的還本付息和分紅派息、證券保管和鑒證、代理登記開戶、證券自營買賣、證券（含境內上市外資股）的承銷（含主承銷）、證券投資咨詢（含財務顧問）、客戶資產管理、直接投資以及中國證監會批準的其他業務。截止2008年12月31日，公司總資產452.6億元，凈資產106.7億元，凈資本73.1億元。公司的企業精神是“務實、專業、和諧、自律”，核心理念是“創造價值，成就你我”。2004年12月1日，國信證券獲得創新試點券商資格。2007年公司實現凈利潤68.8億元，排名行業第三，納稅25.3億元；2008年，國信證券在市場劇變中經受住了考驗，實現凈利潤20.1億元，凈資產收益率17%，經紀業務股票基金交易額排名行業第三，投資銀行業務股票發行家數排名第一；2009年第一季度，公司實現凈利潤6.93億元。

項目背景

國信證券根據證監會的要求，從２００８年開始大力加強合規管理體系建設，完善了合規管理組織體系，建立健全了合規管理制度體系，并加強了對合規理念的宣傳和合規文化的培育，將逐步建立以嵌入業務流程的合規矩陣為核心的合規制度體系；建立以合規文化、法律法規追蹤、合規教育、合規報告、合規咨詢、合規審查、合規檢查、違規舉報、風險處置、專項合規為核心的合規管理運行體系；建立以合規管理專業化分工為基礎，逐級報告、逐級響應的合規管理組織體系。

然而，合規管理是新生事物，以傳統方式進行的合規管理工作難以滿足監管部門要求，目前，公司合規管理工作面臨的直接困難有：

工作量大耗費資源：合規管理覆蓋公司各個業務環節和全體工作人員，涉及面廣，參與人眾多；工作量大且信息交流極為頻繁，傳統工作方式將耗費大量人力、物力。

效率低下：法律、法規和規則的變化快，公司制度流程規定繁雜，各部門和分支機構與公司總部之間缺乏交流，以傳統的靜態、被動模式進行工作難以保證公司內外部規則相一致，難以及時對各部門和分支機構進行合規性監督和檢查。

溝通協調困難：合規管理需要公司董事會、經營管理層、其他相關職能部門及各部門和分支機構共同參與，往復溝通，協調配合。

缺乏完整體系：合規管理工作比較零散，從合規咨詢到合規文化建設，以現有工作模式難以整合。

缺乏科學規劃：合規體系建設時間跨度大，以現有工作模式，難以適應外界變化速度，難以用科學發展觀和可持續發展規劃的思路來指引合規管理的進階發展，缺乏科學、合理、有效的系統平臺來保障合規管理的長期規劃與執行。

綜合以上困難，為貫徹落實《證券公司合規管理試行規定》，加強公司內部合規管理，增強自我約束能力，實現持續規范發展，國信證券決定利用信息化的手段，建立合規管理信息系統，借助IT技術來提高合規管理水平。通過建立一個簡單易用的內部控制活動管理平臺，來真正實現合規管理工作的全覆蓋和高效率。

項目內容

針對國信證券對合規管理信息平臺的需求，依據目前證監會對證券公司的合規管理要求以及各種政策法規要求，承建單位利用先進的信息技術，結合五年來在企業內控管理信息系統方面的實踐經驗，借鑒國際先進軟件平臺思想，提出了國信證券合規管理信息平臺，力求為國信證券合規管理業務構筑更加堅實的基礎，全面推進合規管理質量與管理效率的提升。

合規管理平臺覆蓋合規管理工作的全業務流程，包括了合規工作的十大職能，將合規管理思想融入到日常經營中，降低運營過程中不確定因素對目標實現的影響，提高合規部門執行的效力。

合規管理信息平臺整體架構如下圖所示：

合規管理信息平臺將以合規管理業務為核心，從提高效率和專業性的角度出發，充分利用信息技術固有的優勢，幫助合規管理工作更上一層樓。合規管理信息平臺所提供的功能模塊將包括合規咨詢環境建設、合規矩陣管理、合規評估管理、違規處理與整改管理、報告管理等幾大部分。包括十四個子功能模塊，其功能結構圖如下圖所示：

國信證券合規管理系統界面：

項目價值

慧點科技曾經為眾多券商實施合規管理解決方案，與四大咨詢公司都有項目上的深入合作，積累了大量先進的企業合規管理經驗，并具備通過IT系統將先進管理思路固化實現的能力。

通過建立高效的合規管理信息平臺，實現合規管理工作電子化、科學化、流程化，實現合規管理工作的全覆蓋和高效率，幫助公司合規管理工作產生質的飛躍，為公司贏得更好的品牌聲譽，創造更有利的外部環境，推動公司長遠健康發展。

合規管理信息平臺的引進，幫助公司將繁雜的合規管理體系落實成為對監管部門可報告、對企業高層可視、對合規部門可管、對業務部門可操作、對IT部門可控的實實在在的管理工作系統。其系統價值包括：

??提升分類評價，降低保證金支出

隨著獨具特色的合規管理系統的建立，可以清晰的向高層領導和外部監管部門展現合規管理工作視圖，系統建設思路緊密吻合監管機構要求，可以有效展示公司合規綜合實力，提升分類評價分數，降低保證金支出。

??規避違規處罰，避免資金損失

借助系統可以更大范圍的實現合規自我檢查，更快速的發現違規風險，并實施更有效的內部整改，先于監管機構發現、處理風險點，避免違規帶來的處罰損失。??降低人力及其他資源消耗，降低管理成本

通過合規信息系統的建設實現了更低成本的遠程檢查、更有效的資源調配、更便捷的溝通機制，更快速規范的流程操作，更少的人力支出和交流內耗，可以節省人力及其他資源50%-75%的投入成本。??品牌提升

證券公司的管理能力和監管部門的評價是公司品牌的重要體現，隨著先進的合規系統的建設，國信證券將在深圳轄區乃至全國的合規管理工作中建立示范標桿，向投資者及客戶展示更規范、穩健的形象，有效提升公司品牌價值。??管理能力提升

監管機構正逐步建立以合規管理為核心，梳理證券公司內部管理機制的思路，合規管理也將逐步為高層管理者全面、清晰的描述企業內部管控要素架構，并基于檢查和整改實現對業務的管理控制，合規管理系統的初步建立，為提升公司整體管理能力奠定基礎。??孕育合規文化

合規系統是合規管理工作的有形展示，是全公司了解合規、參與合規的平臺和窗口，通過在系統上完成并記錄各項合規工作，可以在公司內部孕育合規文化，實現人人參與合規、合規創造價值的目標，并為公司未來實現高效、穩健、規范的管理奠定基礎。??規劃全面內控和全面風險管理

合規管理系統是采用先進的信息化管理方式遵從外部監管要求的嘗試。系統從合規管理著手，著力全面內控，著眼全面風險管理，用矩陣化的方式探索全面風控的管理模式，積累最佳實踐，為公司未來啟動全面風險管理奠定了基礎

第二篇：證券投資顧問業務個合規管理及其典型案例

隨堂練習答案

《證券投資顧問業務的合規管理及其典型案例》：

一、1.B 2.錯 3.對

二、1.全選 2.兩年

《證券投資顧問業務的合規管理》（第一套，100分）

123

4124

正確

錯誤

123

1234

1234

1234

1234

錯誤 《證券投資顧問業務的合規管理》（第二套，100分）

一、單選題

二、多選題

三、對錯題：

修改：1

《證券投資顧問業務的合規管理》（第三四套，各95分）

1234

第三篇：證券合規培訓心得

11月合規培訓心得

合規經營是證券公司的一項基礎性制度建設工作，該項工作對促進證券公司提升內部管理水平，增強自我約束能力，實現規范有序發展發揮著重要的作用。本月合規培訓了央行117號文：《關于加強開戶管理及可疑交易控制措施的通知》。通過認真地參加培訓學習，我認為在今后合規工作方面應做好以下工作：

一、加強身份識別要求

杜絕不法分子使用假名或冒名他人身份開立賬戶，加強方式識別客戶留存記錄的方式。如通過提供輔助證件等手段留存相應的識別資料，可以使用復印、影印方式保管，而問詢、回訪等方式則需要留存多媒體文件，對開戶流程作出修訂、對回訪等方式作出規范。

從本質上講，提供輔助證件、查訪等方式都是延長開戶審查期限、提高開戶門檻的做法，按照文件所提的“審慎均衡”原則，一方面證券公司使用加強識別措施時確實需要審慎處理，證券公司是服務機構，而不是執法機關，對于客戶的服務和執行身份識別同等重要，均不可偏廢。另一方面，當前我國反洗錢工作意識尚未全社會普及的前提下，容易造成客戶的不理解、不配合，執行上有可能產生社會矛盾。監管部門需要區別對待客戶的投訴，對于證券公司提出的正當、合理的身份識別要求，必須強有力地支持證券公司依法開展業務活動，上下一致，形成我國良好的反洗錢社會環境。

二、加強重新識別要求

對于通過可疑交易監測標準篩選出的異常交易，明確提出發揮盡職調查的重要作用。所以今后可疑交易調查工作的重心是重新識別客戶。其中，最為顯著的變化，一是核實實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權和控制權結構。二是調查交易背景、交易目的及其合理性。這條措施符合反洗錢工作實際開展情況，有針對性開展審核，可以將有限的反洗錢工作資源用于風險較高可疑交易分析，極大地有利于證券公司依規開展審查，而不是對每一筆交易，每一個客戶采用相同的措施進行審查。

三、后續控制措施 此次文件中提出了與以往不同的后續控制措施，要求金融機構采用“重拳”方式，主動打擊已經確認的可疑交易客戶。實務操作中，金融機構可以采用的控制方式實際并不多，一般包括請客戶配合重新提交開戶資料、提供交易背景資料；如果不配合，則可以采用暫停非柜面交易，賬戶設置“只進不出”，直至凍結賬戶。但是對于金融機構而言，采用任何一種方式，都有法律、合規、操作方面的風險。除了法規明確的規定外，還存在很多規則模糊地帶。如果客戶不提供有關資料，證券公司實際上也沒有權力不繼續辦理業務。除了反恐要求外，主動凍結賬戶更沒有任何法律依據。

四、完善內部操作流程

文件提出建立“事前、事中、事后”可疑交易報告全流程，商業銀行應當考慮三個環節需要去做的事，如何去做，誰去做的問題。反洗錢工作不可能由一個牽頭部門完成，需要多個部門聯合協作，各部門不是擺設，而是要真正去落實有關工作事宜。所以對于商業銀行內部的工作架構，反洗錢部門的層次和權力，內部配合執行力和執行效率等問題，都提出了更多、更高、更嚴的要求。

當前，對于117號文件的執行，首先要加強人員培訓工作，使臨柜一線人員掌握和了解最新的監管政策，理直氣壯地延緩或拒絕異常客戶的開戶行為。反洗錢部門人員在開展可疑交易調查階段，要充分結合身份識別工作要求，請臨柜人員提供重新識別客戶的資料或異常交易的線索。其次，加強對社會公眾的宣傳，相信這將是今年賬戶管理和反洗錢工作的一件大實事，宣傳達到的目的是，要讓社會群眾像了解假幣知識一樣，了解金融機構反洗錢工作，特別是客戶身份識別要求。第三，盡快完善內部流程，使之適應最新業務要求，形成標準化流程，便于內部執行的規范。

第四篇：證券合規文化學習心得

為提高合規展業，避免違規展業的在次發生。我認真學習了，公司員工合規守則。通過這次認真的學習，我充分認識到，只有在時時合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業務成果，才能實現公司效益和個人利益的一致，才能最終實現創造價值，成就你我！

國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20年的風風雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規自律的結果，是公司憑著遵紀守法，穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經營，合規人人有責，全員主動合規，合規創造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀，提高全體工作人員的合規意識，推進合規文化建設，并將合規文化建設融入企業文化建設全過程，促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

1.合規經營：公司以合規為經營管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長期穩健經營，建立長效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

2.合規人人有責：合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程，堅持合規操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責。

3.全員主動合規：公司全體工作人員均有自覺合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動履行合規職責，主動培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動發現，揭示，報告，處置合規風險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

4.合規創造價值：合規是公司經營發展的內在需要，合規為公司規避風險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性，降低公司經營成本，合規為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

俗話說的好，沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規人人有責，合規創造價值，全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環，也同樣頂著違規的高壓線，在我們創造價值的同時，我們要謹慎的問自己。我合規了沒有，如果沒有合規展業，即使自己創造了價值，那也終歸是0！！

我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創造價值，合規人人有責，未來4年內國信要從優秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領導，有團結的同事，我們有一個無限廣闊的發展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來一定會做第一！在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規！！

相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變為可能！國信一定強，我們一定創造更多的價值，但是我們也要時刻把合規放在心里，讓我們啟動合規模式，努力向前沖吧！！

第五篇：合規管理

銀行業合規管理

為健全銀行內部控制體系框架，建立有效管理合規風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩健運行，但要促進銀行依法合規經營，銀行業的合規風險管理體制建設刻不容緩。

合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規風險管理機制是指，銀行有效識別合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規風險的周而復始的循環過程。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。隨著監管環境的變化，銀行內部合規經營與合規性監督檢查的重要性日益突出，合規風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規風險管理機制建設。

一、倡導和培育良好的合規文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規從高層做起，樹立“合規人人有責”的觀念。合規應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規文化體現在每一個銀行職員對合規理念的認識及其日常的行為規范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規創造價值”觀念，還需要制定和執行清晰的員工行為準則和規范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業道德規范，人人都能有效履行自身合規職責，銀行合規風險管理才會有效。

強化合規理念、意識和行為準則，合規是銀行提高資產質量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業合規文化的核心要素，合規并不僅僅是合規部門或合規員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”、等理念，只有合規成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規培訓，主動尋求合規部門的建議，才能共同保證有關法律、規則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規范員工的職業道德行為，增強員工合規意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規和對風險識別能力的意識，能將合規理念貫穿到每一業務操作環節和所辦理每筆業務中，加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發展機制的需要，是提高經濟效益的需要，使其能從“要我合規”向“我要合規”轉變。在全行內倡導主動發現和主動暴露合規風險隱患或問題，主動改進相應的業務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規事件的發生和主動糾正已發生的違規事件，營造“主動合規”的企業合規文化氛圍。

二、成立專門的合規管理部門，構建合規風險管理機制

（一）建立合規責任體系，明確各級管理層的合規工作職責。建立健全合規責任體系，明確合規部門是專門協助銀行高管層實施合規風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規經營負最終責任，業務部門對合規風險負直接責任，每位員工對其業務活動的合規性負責，合規部門承擔合規管理責任。對于合規風險及違規問題，要迅速作出處理。明確合規部門的職能定位，合規風險監控的介入時機，落實合規管理職能；業務部門應支持合規部門實施合規風險監測與評估，合規部門應促進業務部門防控合規風險，業務部門應主動地進行動態合規自我評估，建立合規部門與其他部門在合規管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規部門。

根據自身經營特點，組建一個與自身風險管理戰略和組織結構相一致的合規部門，設立獨立或相對獨立的合規風險管理部門，在支行及以下機構可設立合規崗位。還應配備足夠的、素質較高的合規人員，負責合規工作具體組織實施，制定科學、合理的各級機構績效考核辦法等。合規部門應履行崗位職責，就合規法律、規則和準則向高級管理層提出建議；協助高級管理層就合規問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規問題的內部聯絡部門；通過政策、內部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執行合規法律、規則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內部合規風險。

（三）創建科學的合規管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個“規”在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個“規”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設立合規部門或專職合規崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經營活動，對發現有違反法律、規則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業人員的行為自覺服從既定的“規”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的“規”了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業。

三、梳理合規風險點，提出控制風險的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規則和準則的最新發展，認真領會行業管理部門的管理意見，對照合規風險點，本單位的合規機制建設情況進行調查摸底，清理現有的規章制度，梳理各項業務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現行規章制度。對銀行現行的規章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規定是否適應當前業務發展的需要逐一進行清理，對不適應當前業務發展和監管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監督的業務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業務流程風險點。

梳理各項業務流程，排查各項業務操作環節，對可能會導致發生操作風險的業務流程、環節，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業務人員進行討論，以業務環節和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業務人員對各業務環節操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業務操作流程，同時知道相關業務操作環節存在的風險，使其在業務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業務操作環節的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內部風險。

（三）制定完善適應當前業務的規章制度。根據清理結果和梳理、排查情況，結合內外審計發現的合規風險隱患和監管部門的合規風險提示等，開發完善能適應當前業務發展和監管要求的制度，完善相應的合規操作程序，建立有效防范和控制風險的合規機制。

銀行合規工作只有通過以上各環節每一周而復始的循環并能持續下去，銀行內部有效的合規機制才可能形成，合規風險才能得到有效的控制，其他金融機構出現過的違規事件才不會重現，操作風險才能從根本上得到有效遏制。