第一篇：村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年活動工作方案

村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年活動工作方案

一、活動目的

為進(jìn)一步推動＃＃村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱“我行”）全面提升內(nèi)控水平，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應(yīng)內(nèi)蒙古銀監(jiān)局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內(nèi)部開展“銀行業(yè)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化年”活動（以下簡稱“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動）。結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定以下工作方案。

二、活動組織

我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：

組 長： 副組長： 成 員：

領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是，組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)本行內(nèi)控強(qiáng)化年活動，確定不同階段的目標(biāo)和工作任務(wù)，協(xié)調(diào)解決活動中遇到的問題。

領(lǐng)導(dǎo)小組在我行內(nèi)審合規(guī)部設(shè)立活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，王國輝同志兼任活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任。具體負(fù)責(zé)我行內(nèi)控強(qiáng)化年活動的日常工作，組織對我行各部門開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和考評。

三、活動方案

（一）準(zhǔn)備階段

1、任務(wù)目標(biāo)：完成內(nèi)控強(qiáng)化年活動的準(zhǔn)備工作。

2、實(shí)施計(jì)劃：在我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定內(nèi)控強(qiáng)化年活動工作方案。

3、完成時(shí)限：＃＃年5月28日。

（二）動員全體員工參與到內(nèi)控強(qiáng)化年活動中。

1、任務(wù)目標(biāo)：定期開展動員大會，使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識，增強(qiáng)內(nèi)控理念，明曉內(nèi)控強(qiáng)化年的目的、基本內(nèi)容和要求。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部牽頭，各部門積極參與。層層開展動員大會。全體員工簽訂責(zé)任書和承諾書。形成動員大會及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月31日。

（三）建立和完善我行各項(xiàng)章程和制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補(bǔ)充完善，各項(xiàng)規(guī)章制度要結(jié)合實(shí)際情況，使得各項(xiàng)規(guī)章可操作、全覆蓋、切切實(shí)實(shí)能控制風(fēng)險(xiǎn)。

2、實(shí)施計(jì)劃：各部門分別制定各部門相關(guān)內(nèi)控制度，最終由綜合管理部負(fù)責(zé)統(tǒng)一補(bǔ)充完善。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月16日。

（四）全面梳理各項(xiàng)內(nèi)控制度，編制內(nèi)控手冊。

1、任務(wù)目標(biāo)：在完善各項(xiàng)規(guī)章制度的過程中，編寫內(nèi)控手— 2 —

冊。完善內(nèi)控目錄及主要制度文本。確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控有力。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部主要負(fù)責(zé)，其他各部門協(xié)助配合編寫內(nèi)控手冊。

3、完成時(shí)限：＃＃年7月16日。

（五）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度并開展內(nèi)控政策測試。

1、任務(wù)目標(biāo)：不斷提高全體員工對法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部規(guī)定及內(nèi)控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強(qiáng)全員主動合規(guī)意識。

2、實(shí)施計(jì)劃：由綜合管理部負(fù)責(zé)制定定期學(xué)習(xí)計(jì)劃，并針對每個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)情況組織考試。

3、完成時(shí)限：學(xué)習(xí)和考試活動貫穿在強(qiáng)化年活動中。

（六）切實(shí)執(zhí)行好各項(xiàng)內(nèi)控制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范好各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經(jīng)營管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我行內(nèi)控效率，形成先進(jìn)的內(nèi)控文化。

2、實(shí)施計(jì)劃：

?實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。?銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度執(zhí)行情況檢查。?重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。

3、完成時(shí)限：11月30日

（七）排查風(fēng)險(xiǎn)，評估風(fēng)險(xiǎn)，梳理分析。

1、任務(wù)目標(biāo)：落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)排除工作，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。找出問題，梳理問題。

2、實(shí)施計(jì)劃：排查主要包括以下七個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查，六是環(huán)境排查，七是IT風(fēng)險(xiǎn)排查。

3完成時(shí)限：每個(gè)季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風(fēng)險(xiǎn)評估。

（八）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。

1、任務(wù)目標(biāo)：通過自我檢查發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，不斷落實(shí)內(nèi)控制度的實(shí)施。

2、實(shí)施計(jì)劃：重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎懲機(jī)制的合理性；四是用人機(jī)制的科學(xué)性；五是內(nèi)控架構(gòu)的充分性；六是經(jīng)營導(dǎo)向和戰(zhàn)略決策的科學(xué)性、審慎性。

3、完成時(shí)限：每月完成一次集中整改。＃＃年10月19日和＃＃年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。

（九）總結(jié)和提高

1、任務(wù)目標(biāo)：增進(jìn)對內(nèi)控強(qiáng)化年活動的有效性認(rèn)識，明確今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

2、實(shí)施計(jì)劃：舉辦內(nèi)控學(xué)習(xí)研討會等活動，開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動大討論。通報(bào)活動情況，并提出今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月1日

四、活動安排

（一）準(zhǔn)備階段（＃＃年5月29日至＃＃年6月11日）

結(jié)合本行自身實(shí)際，成立以劉艷秋為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“建設(shè)強(qiáng)化年”活動小組。營業(yè)部工作小組根據(jù)總行條線制定的實(shí)施方案，結(jié)合營業(yè)部經(jīng)營管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀，制定營業(yè)部詳細(xì)的“建設(shè)強(qiáng)化年”活動方案。

（二）學(xué)習(xí)階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）

組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論。

（三）討論階段（＃＃月6日12日至＃＃年月11月30日）定期開展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論。組織員工對學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月11月30日至＃＃年12月20日）

通過開展制度執(zhí)行力突查。進(jìn)一步暴露操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)肅責(zé)任追究加強(qiáng)問題整改，提升經(jīng)營管理水平；同時(shí)，充分暴露管理制度漏洞和風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，加強(qiáng)制度后續(xù)評價(jià)，進(jìn)一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

1、存款方面。排查營業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會計(jì)出納人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經(jīng)理是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)

— 5 — 制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保、抵押是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產(chǎn)權(quán)屬不全和違規(guī)處置問題等。

3、會計(jì)出納方面。檢查營業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否按照規(guī)定進(jìn)行查庫，金庫尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；聯(lián)行往賬是否按規(guī)定進(jìn)行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；是否存在“小金庫”和賬外經(jīng)營問題；主辦會計(jì)是否按照規(guī)定對會計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開展事后監(jiān)督工作。

4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。

5、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對— 6 —

有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；安全防范設(shè)施建設(shè)與達(dá)標(biāo)情況，特別是自助銀行監(jiān)控及報(bào)警是否接入監(jiān)控中心、是否實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程對講；是否實(shí)行雙人、雙鎖管理；相關(guān)臺賬和登記簿是否建立，填寫是否規(guī)范。

各部門各崗位檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會計(jì)員工開展自查工作。

第二篇：銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動工作方案

XX銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動工作方案

一、活動目的

為進(jìn)一步推動XXXXXX銀行（以下簡稱“我行”）全面提升內(nèi)控水平，實(shí)現(xiàn)平穩(wěn)、安全、可持續(xù)發(fā)展，我行響應(yīng)XX銀監(jiān)分局決定，＃＃年3月～＃＃年2月在我行內(nèi)部開展“銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年”活動（以下簡稱“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動）。根據(jù)《XX市銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動實(shí)施方案》，結(jié)合本行實(shí)際情況，特制定以下工作方案。

二、活動組織

我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，具體組成人員及聯(lián)系方式如下：

組

長：XX

聯(lián)系電話XX 副組長：XX

聯(lián)系電話XX 成員：XX

聯(lián)系電話XX XX 聯(lián)系電話XX 領(lǐng)導(dǎo)小組的主要職責(zé)是，組織、領(lǐng)導(dǎo)、指導(dǎo)本行內(nèi)控強(qiáng)化年活動，確定不同階段的目標(biāo)和工作任務(wù)，協(xié)調(diào)解決活動中遇到的問題。

領(lǐng)導(dǎo)小組在我行綜合辦公室設(shè)立活動辦公室，XX任辦公室主任。具體負(fù)責(zé)我行內(nèi)控強(qiáng)化年活動的日常工作，組織對我行各部門開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動進(jìn)行指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、督查和考評。

三、活動方案

（一）準(zhǔn)備階段

1、任務(wù)目標(biāo)：完成內(nèi)控強(qiáng)化年活動的準(zhǔn)備工作。

2、實(shí)施計(jì)劃：在我行成立內(nèi)控強(qiáng)化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并制定內(nèi)控強(qiáng)化年活動工作方案。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月15日。

（二）動員全體員工參與到內(nèi)控強(qiáng)化年活動中。

1、任務(wù)目標(biāo)：定期開展動員大會，使全體員工統(tǒng)一思想認(rèn)識，增強(qiáng)內(nèi)控理念，明曉內(nèi)控強(qiáng)化年的目的、基本內(nèi)容和要求。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室牽頭，各部門積極參與。層層開展動員大會。全體員工簽訂責(zé)任書和承諾書。形成動員大會及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月30日。

（三）建立和完善我行各項(xiàng)章程和制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：將我行不完善或者還不具有的規(guī)章制度補(bǔ)充完善，各項(xiàng)規(guī)章制度要結(jié)合實(shí)際情況，使得各項(xiàng)規(guī)章可操作、全覆蓋、切切實(shí)實(shí)能控制風(fēng)險(xiǎn)。

2、實(shí)施計(jì)劃：各部門分別制定各部門相關(guān)內(nèi)控制度，最終由— 2 —

綜合辦公室負(fù)責(zé)統(tǒng)一補(bǔ)充完善。

3、完成時(shí)限：＃＃年5月15日。

（四）全面梳理各項(xiàng)內(nèi)控制度，編制內(nèi)控手冊。

1、任務(wù)目標(biāo)：在完善各項(xiàng)規(guī)章制度的過程中，編寫內(nèi)控手冊。完善內(nèi)控目錄及主要制度文本。確保職責(zé)清晰、流程規(guī)范、管控有力。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室主要負(fù)責(zé)，其他各部門協(xié)助配合編寫內(nèi)控手冊。

3、完成時(shí)限：＃＃年6月15日。

（五）學(xué)習(xí)內(nèi)控制度并開展內(nèi)控政策測試。

1、任務(wù)目標(biāo)：不斷提高全體員工對法律、法規(guī)、監(jiān)管政策、內(nèi)部規(guī)定及內(nèi)控手冊和案件防控知識的掌握程度。增強(qiáng)全員主動合規(guī)意識。

2、實(shí)施計(jì)劃：由辦公室負(fù)責(zé)制定定期學(xué)習(xí)計(jì)劃，并針對每個(gè)學(xué)習(xí)階段的學(xué)習(xí)情況組織考試。

3、完成時(shí)限：學(xué)習(xí)和考試活動貫穿在強(qiáng)化年活動中。

（六）切實(shí)執(zhí)行好各項(xiàng)內(nèi)控制度。

1、任務(wù)目標(biāo)：強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力，認(rèn)真落實(shí)規(guī)范好各項(xiàng)法律、法規(guī)、監(jiān)管政策及經(jīng)營管理規(guī)定、規(guī)則和規(guī)范，全面提高我行內(nèi)控效率，形成先進(jìn)的內(nèi)控文化。

2、實(shí)施計(jì)劃：

?實(shí)施基層主管輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度。

?銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對賬制度執(zhí)行情況檢查。?重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察。

3、完成時(shí)限：11月30日

（七）排查風(fēng)險(xiǎn)，評估風(fēng)險(xiǎn)，梳理分析。

1、任務(wù)目標(biāo)：落實(shí)好風(fēng)險(xiǎn)排除工作，并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。找出問題，梳理問題。

2、實(shí)施計(jì)劃：排查主要包括以下七個(gè)方面：一是風(fēng)險(xiǎn)排查，二是流程排查，三是行為排查，四是績效排查，五是人員排查，六是環(huán)境排查，七是IT風(fēng)險(xiǎn)排查。

3完成時(shí)限：每個(gè)季度完成一次排查分析。＃＃年9月25日完成風(fēng)險(xiǎn)評估。

（八）落實(shí)整改，增強(qiáng)效果。

1、任務(wù)目標(biāo)：通過自我檢查發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)整改，不斷落實(shí)內(nèi)控制度的實(shí)施。

2、實(shí)施計(jì)劃：重點(diǎn)在以下幾個(gè)方面進(jìn)行梳理。一是制度的完善性；二是執(zhí)行的有效性；三是獎懲機(jī)制的合理性；四是用人機(jī)制的科學(xué)性；五是內(nèi)控架構(gòu)的充分性；六是經(jīng)營導(dǎo)向和戰(zhàn)略決策的科學(xué)性、審慎性。

3、完成時(shí)限：每月完成一次集中整改。＃＃年7月15日和＃＃年1月15日各完成一次大規(guī)模整改。

（九）總結(jié)和提高

1、任務(wù)目標(biāo)：增進(jìn)對內(nèi)控強(qiáng)化年活動的有效性認(rèn)識，明確— 4 —

今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

2、實(shí)施計(jì)劃：舉辦內(nèi)控學(xué)習(xí)研討會等活動，開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動大討論。通報(bào)活動情況，并提出今后深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的目標(biāo)和方向。

3、完成時(shí)限：＃＃年3月1日

四、活動安排

（一）準(zhǔn)備階段（＃＃年3月1日至＃＃年3月15日）

結(jié)合本行自身實(shí)際，成立以王海月為組長，主管柜員為副組長，全體柜員為成員的“深化執(zhí)行年”活動小組。營業(yè)科工作小組根據(jù)分行條線制定的實(shí)施方案，結(jié)合營業(yè)科經(jīng)營管理特點(diǎn)和現(xiàn)狀，特制定營業(yè)科詳細(xì)的“深化執(zhí)行年”活動方案。

（二）學(xué)習(xí)階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）

組織員工集中學(xué)習(xí)規(guī)章制度、操作規(guī)程，并對關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等內(nèi)容進(jìn)行重點(diǎn)交流學(xué)習(xí)和討論。

學(xué)習(xí)文件內(nèi)容：

關(guān)于印發(fā)《關(guān)于印發(fā)案件防控知識百問百答》的通知

（三）討論階段（＃＃月3日15日至＃＃年月9月15日）定期開展內(nèi)控建設(shè)與風(fēng)險(xiǎn)管理大討論。組織員工對學(xué)習(xí)的文件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)、防控措施等進(jìn)行重點(diǎn)交流討論，并將學(xué)習(xí)、交流。

（四）自查自糾階段（＃＃年月9月15日至＃＃年12月20日）

通過開展制度執(zhí)行力突查。進(jìn)一步暴露操作風(fēng)險(xiǎn)隱患，嚴(yán)肅責(zé)任追究加強(qiáng)問題整改，提升經(jīng)營管理水平；同時(shí)，充分暴露管理制度漏洞和風(fēng)險(xiǎn)控制盲區(qū)，加強(qiáng)制度后續(xù)評價(jià)，進(jìn)一步做好“廢、改、立”工作，完善制度體系。檢查內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：

1、存款方面。排查營業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人、會計(jì)出納人員、儲蓄崗位人員、以及客戶經(jīng)理是否有出具虛假存單，虛存實(shí)支，強(qiáng)制修改儲戶密碼、掛失定期存單、辦理提前支取以及不入賬等截留、挪用、盜支客戶存款等問題。

2、貸款方面。檢查“審貸分離，分級審批”的信貸崗位責(zé)任制是否得到認(rèn)真執(zhí)行，貸款“三查”支付是否嚴(yán)格執(zhí)行，貸款擔(dān)保、抵押是否真實(shí)有效，是否有超權(quán)限、逆程序貸款和借名、冒名貸款；是否存在收貸收息不入賬、截留、挪用資金；呆賬核銷是否符合條件；是否存在抵債資產(chǎn)權(quán)屬不全和違規(guī)處置問題等。

3、會計(jì)出納方面。檢查營業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人是否按照規(guī)定進(jìn)行查庫，金庫尾箱管理是否符合規(guī)定，是否存在白條抵庫、挪用庫款等問題；是否存在不按規(guī)定及時(shí)與客戶進(jìn)行對賬、記賬崗與對賬崗是否存在不分離等問題；“印、章、證、押”保管與使用是否違規(guī)問題；有價(jià)單證、重要空白憑證賬實(shí)是否相符；聯(lián)行往賬是否按規(guī)定進(jìn)行對賬、是否存在只對余額不對發(fā)生額、未達(dá)賬和差錯(cuò)是否及時(shí)查清、是否存在侵占和挪用資金問題；財(cái)務(wù)收支是否存在違規(guī)現(xiàn)象；是否存在“小金庫”和賬外經(jīng)營問題；主辦會計(jì)是否按— 6 —

照規(guī)定對會計(jì)出納業(yè)務(wù)認(rèn)真開展事后監(jiān)督工作。

4、計(jì)算機(jī)操作方面。檢查柜員密碼、主管授權(quán)密碼的使用、管理和工作程序等方面是否存在問題。重點(diǎn)檢查柜員密碼是否按規(guī)定定期更換，柜員在工作時(shí)間內(nèi)暫時(shí)離開崗位時(shí)是否辦理系統(tǒng)簽退，主管授權(quán)密碼是否存在通用現(xiàn)象。

5、票據(jù)業(yè)務(wù)方面。檢查銀行承兌匯票業(yè)務(wù)的授權(quán)授信管理及實(shí)行情況；銀行承兌匯票空白憑證和匯票專用章管理情況；對出票人的資格、資信以及購銷合同、增值稅發(fā)票等交易背景真實(shí)性的審查情況；保證金是否按規(guī)定比例收取、敞口部分的擔(dān)保情況是否真實(shí)，是否足值、有效。檢查是非存在滾動簽票，是否存在以貸款作為承兌保證金等問題。保證金專戶與出票人結(jié)算戶是否存在串用、混用情況，是否建議保證金臺賬、是否是一一對應(yīng)關(guān)系，是否存在相互挪用等問題。檢查會計(jì)部門對銀行承兌匯票票據(jù)要素的審核情況；有關(guān)崗位對持票人與出票人、前手之間交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系真實(shí)性的審查、核實(shí)情況。重點(diǎn)檢查業(yè)務(wù)辦理過程是否嚴(yán)格按照規(guī)定程序操作，是否按規(guī)定進(jìn)行查詢，貼現(xiàn)率是否違規(guī)。

6、安全保衛(wèi)方面。檢查全體人員的安全防范意識情況；對有關(guān)制度、規(guī)程的熟悉及執(zhí)行情況；消防、防爆應(yīng)急預(yù)案建立及演練情況；安全防范設(shè)施建設(shè)與達(dá)標(biāo)情況，特別是ATM機(jī)、自助銀行監(jiān)控及報(bào)警是否接入監(jiān)控中心、是否實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程對講；槍彈是否分存，是否實(shí)行雙人、雙鎖管理；相關(guān)臺賬和登記簿是否建立，— 7 —

填寫是否規(guī)范；是否按要求對ATM機(jī)進(jìn)行巡檢。

各部門各崗位檢查內(nèi)容要全面，檢查工作底稿要按照要求進(jìn)行記錄，認(rèn)真組織會計(jì)員工開展自查工作。

（五）上報(bào)工作要求 1、3月25日前將本系統(tǒng)的內(nèi)控強(qiáng)化年活動工作方案。2、4月1日前向分局活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送動員大會及層層落實(shí)的情況報(bào)告。

3、將修訂完善后的內(nèi)控目錄及主要制度文本，于＃＃年6月底之前報(bào)送活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室和對應(yīng)的監(jiān)管部門。

4、按季形成風(fēng)險(xiǎn)排查情況報(bào)告，5、上、下半年的整改報(bào)告分別于＃＃年7月15日和＃＃年1月15日前報(bào)送至活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室以及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管辦。

6、于＃＃年9月底前向分局內(nèi)控強(qiáng)化年活動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。

7、全面回顧總結(jié)，提出建立內(nèi)控建設(shè)長效機(jī)制三年規(guī)劃。在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)總結(jié)的基礎(chǔ)上，分析研究、明確下一步深化內(nèi)控管理機(jī)制建設(shè)的重點(diǎn)。

第三篇：xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)控強(qiáng)化年總結(jié)報(bào)告

xx村鎮(zhèn)銀行

“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動總結(jié)

蕪湖銀監(jiān)分局：

我行在收到《關(guān)于報(bào)送內(nèi)控強(qiáng)化年活動階段性總結(jié)的通知》后認(rèn)真研讀，組織人員對我行的內(nèi)控強(qiáng)化年活動開展情況進(jìn)行了全面分析，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

一、開展內(nèi)控強(qiáng)化年活動動員大會

根據(jù)“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動的總體規(guī)劃要求，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，及時(shí)召開了“內(nèi)控強(qiáng)化年”動員大會，成立了活動領(lǐng)導(dǎo)小組，并根據(jù)我行具體情況，制定了《xx村鎮(zhèn)銀行“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動實(shí)施方案》和全面風(fēng)險(xiǎn)排查方案。活動啟動后，我行領(lǐng)導(dǎo)多次組織本行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)領(lǐng)會銀監(jiān)局關(guān)于開展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動的相關(guān)文件，以及一系列涉及我行業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理方面的文件要求及規(guī)章制度，著力開展我行 “內(nèi)控強(qiáng)化年” 和全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動。

二、開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動

對照“內(nèi)控強(qiáng)化年” 和全面風(fēng)險(xiǎn)排查活動要求，我行認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)，著力從內(nèi)控制度執(zhí)行力、大額信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、對公賬戶管理、印章及重要空白憑證管理，以及重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范等方便開 1

展風(fēng)險(xiǎn)排查，力求做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理者及全行員工的內(nèi)控合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（一）開展對內(nèi)控制度執(zhí)行力檢查工作

組織相關(guān)人員成立了檢查組，按照檢查方案安排，開展制度執(zhí)行力檢查工作，重點(diǎn)突出重要崗位和一線臨柜人員的制度執(zhí)行力檢查。通過突擊檢查，糾正了制度執(zhí)行當(dāng)中存在的隨意性，有效提高了員工執(zhí)行制度的自覺性。

（二）對大額信貸業(yè)務(wù)開展全面風(fēng)險(xiǎn)排查

信貸部門結(jié)合目前大額信貸業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則，研究制定了專門性、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)，針對貸款風(fēng)險(xiǎn)分類、貸款的合規(guī)性進(jìn)行了系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)排查，有效防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案要求和部署，積極落實(shí)并開展貸款風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

1、一是對貸款風(fēng)險(xiǎn)分類排查。檢查在貸款風(fēng)險(xiǎn)分類管理上是否圍繞貸款五級核心定義開展分類工作，對貸款的分類認(rèn)定情況、采取的分析認(rèn)定措施和最終確定的分類結(jié)果準(zhǔn)確性進(jìn)行了全面排查。二是重點(diǎn)對中、小企業(yè)及自然人其他貸款風(fēng)險(xiǎn)分類真實(shí)性檢查，逐筆分析、逐個(gè)排查。

2、對貸款合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)排查。一是檢查調(diào)查崗、審查崗、審批崗、貸款出賬審核崗崗位責(zé)任落實(shí)情況；二是調(diào)查崗雙人調(diào)查執(zhí)行情況，是否對每一筆貸款落實(shí)2人以上調(diào)查人員盡職調(diào)查。

（三）對賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)隱患排查

一是檢查所有基本存款賬戶和預(yù)算內(nèi)專用賬戶均是否都履行了開戶核準(zhǔn)制；一般存款賬戶和非專用賬戶是否全部進(jìn)行了備案，是否簽訂賬戶管理協(xié)議；對代理開銷戶是否取得授權(quán)許可和提供了代理人有效身份證件。二是重點(diǎn)檢查了各類賬戶的使用，是否存在一般存款賬戶支取現(xiàn)金情況和出租、出借、轉(zhuǎn)讓賬戶的情況；有無內(nèi)部員工侵占、挪用客戶資金等行為。三是檢查賬戶對賬過程和對賬面，賬務(wù)核對是否換人與客戶核對和重要賬戶雙線核對，對賬回單收回比率，對賬過程中是否有可疑情況的賬戶。四是對大額支付業(yè)務(wù)是否進(jìn)行了詳細(xì)登記、分析和跟蹤監(jiān)測，有無異常收付和異常變動現(xiàn)象，是否具有真實(shí)的貿(mào)易背景和交易事實(shí)。

（四）對印章及重要空白憑證管理風(fēng)險(xiǎn)排查

業(yè)務(wù)印章和重要空白憑證管理是有效防范內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要環(huán)節(jié)，建立有效管理制度的操作流程，明確印章、重要空白憑證使用種類和范圍是防范和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患的重要措施。我行著重對業(yè)務(wù)印章和重要空白憑證的離崗交接和停用銷毀情況進(jìn)行了全面、細(xì)致的排查，確保了內(nèi)部管理工作合規(guī)。

（五）人員的行為規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)排查

一是與每位員工簽訂了“依法合規(guī)經(jīng)營承諾書”，樹立合規(guī)從我做起，恪守規(guī)則，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，自覺遵守職業(yè)道德，二是通過進(jìn)行員工行為排查，經(jīng)排查我行未發(fā)現(xiàn)有直接組織、參與民間借貸或融資活動，或充當(dāng)社會融資“掮客”、購買彩票炒房、炒股等交易不法行為。

三、針對活動開展情況進(jìn)行制度上的查漏補(bǔ)缺

進(jìn)一步完善我行的內(nèi)控制度，有針對性的制定或修訂了《xx村鎮(zhèn)銀行信貸管理基本制度》、《xx村鎮(zhèn)銀行銀行承兌匯票管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行貸款利率管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行客戶經(jīng)理管理辦法》、《xx村鎮(zhèn)銀行賬戶管理人員崗位職責(zé)》、《xx村鎮(zhèn)銀行人民幣銀行結(jié)算賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法》等。

四、下一步工作打算和風(fēng)險(xiǎn)防范措施

完善內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)管理，構(gòu)建長效內(nèi)控管理機(jī)制對于促進(jìn)我行的可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要，內(nèi)控工作是經(jīng)營管理的重要組成部分，在下一步工作中我行著重從以下方面來強(qiáng)化我行內(nèi)控建設(shè)情況：

一是開展合規(guī)教育，提高廣大員工合規(guī)經(jīng)營和防范案件能力。強(qiáng)化規(guī)章制度培訓(xùn)學(xué)習(xí)，是員工熟悉政策、規(guī)章制度，正確運(yùn)用規(guī)章制度和合規(guī)操作的前提，讓廣大員工自覺遵守和執(zhí)行，才能從源頭上防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)員工的合規(guī)操作意識，嚴(yán)格操作程序，堅(jiān)決克服“大錯(cuò)不犯，小錯(cuò)不斷”的違規(guī)行為，防止案件的發(fā)生。

二是加強(qiáng)內(nèi)控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報(bào)、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是針對檢查存在的薄弱環(huán)節(jié)、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開拓中存在的問題，制定配套的措施和實(shí)施細(xì)則；二是對以前規(guī)章制度的執(zhí)行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監(jiān)控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢查；三是抓好整改落實(shí)。對各類檢查中發(fā)

現(xiàn)的存在問題要抓好后續(xù)跟蹤檢查，認(rèn)真分析問題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對癥下藥，強(qiáng)力整治。四是嚴(yán)格追究責(zé)任。要真正提高內(nèi)控制度的執(zhí)行力，就要強(qiáng)化責(zé)任追究，完善懲誡問責(zé)制度，對存在問題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責(zé)任人要從嚴(yán)處理，建立“違章責(zé)任登記制度”，實(shí)行嚴(yán)格懲誡。

總之,通過本次“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動的開展，我行把加強(qiáng)內(nèi)控和案防管理工作與促進(jìn)我行又快又好發(fā)展統(tǒng)一結(jié)合起來，有力地推進(jìn)xx村鎮(zhèn)銀行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

二〇一三年三月二十五日

第四篇：銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動的實(shí)施方案

“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動實(shí)施方案

為切實(shí)將“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動成果轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防范力度，全面提升我行內(nèi)控管理水平和風(fēng)險(xiǎn)防控能力，遵照《xx銀監(jiān)分局關(guān)于印發(fā)六安銀行業(yè)內(nèi)控強(qiáng)化年活動方案的通知》要求，經(jīng)行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，決定開展“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動。

一、活動目標(biāo)

2012年工作目標(biāo)是：各部門要在2011年“執(zhí)行年”活動問題整改的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，切實(shí)做到“四個(gè)結(jié)合”，組織推動我行重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)排查、銀企、銀銀以及內(nèi)部對賬工作、重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等工作。各部門要堅(jiān)持全面動員、講求實(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動，做到改有所進(jìn)，立有所益。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實(shí)加強(qiáng)對深化“執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導(dǎo)，確保該項(xiàng)活動順利開展，我行召開內(nèi)控機(jī)制建設(shè)活動動員大會并成立“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)指揮、協(xié)調(diào)、監(jiān)督、檢查“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動的開展和落實(shí)情況，成員如下：

組長：XX（行長）

副組長：XX（行長助理）

組員：XXXXXX

活動領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，負(fù)責(zé)處理“內(nèi)控強(qiáng)化年”工作具體事宜，辦公室設(shè)在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。各部門按照方案部署負(fù)責(zé)落實(shí)

具體工作。

三、活動內(nèi)容

（一）開展內(nèi)控制度執(zhí)行力突查工作

責(zé)任單位：審計(jì)稽核部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月31日前，審計(jì)稽核部在2011各部門執(zhí)行力檢查、整改的基礎(chǔ)上，針對目前依然存在的部分有章不循、變相循章和內(nèi)控突查執(zhí)行力不落實(shí)等問題，制定執(zhí)行力檢查方案，注意突出層次性和針對性。

2.6月15日前，按照執(zhí)行力檢查方案安排，組織開展執(zhí)行力突查工作，重點(diǎn)突出重要崗位和基層一線的執(zhí)行力檢查。

（二）對大額信貸業(yè)務(wù)開展全覆蓋風(fēng)險(xiǎn)排查

責(zé)任單位：市場營銷部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月31日前，市場營銷部結(jié)合目前大額信貸業(yè)務(wù)工作實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則，研究制定專門性、全覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累演變成惡性案件。

2.6月15日前，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)排查方案要求和部署，積極落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)排查工作。

（三）開展?fàn)I業(yè)部與個(gè)人客戶、企業(yè)客戶、保證金賬戶以及其他有關(guān)部門的對賬工作

責(zé)任單位：營業(yè)部

完成時(shí)間：2012年6月15日

1.4月15日前，營業(yè)部部結(jié)合目前工作實(shí)際情況，以改善管理理念、改進(jìn)技術(shù)手段為原則研究、制定對賬工作方案，確定對賬對象、范圍及方式。

2.6月15日前，組織推進(jìn)對賬工作，同時(shí)對在對賬雙方賬務(wù)核對過程中產(chǎn)生未達(dá)賬項(xiàng)和其他不符事項(xiàng)時(shí)，參與對賬的每位員工應(yīng)認(rèn)真查找原因，及時(shí)處理和解決。

（四）狠抓印章、憑證管理工作制度落實(shí)

責(zé)任單位：財(cái)會科技部、營業(yè)部

完成時(shí)間：2012年5月31日

1.4月15日前，財(cái)會科技部組織營業(yè)部對印章使用情況進(jìn)行全面、嚴(yán)格檢查，重點(diǎn)檢查各部門印章合規(guī)使用情況，對違規(guī)用章、私刻印章等行為嚴(yán)厲懲處。

2.5月31日前，營業(yè)部組織業(yè)務(wù)范圍內(nèi)憑證管理的風(fēng)險(xiǎn)排查工作，結(jié)合當(dāng)前憑證登記、傳遞、管理、使用過程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和違規(guī)事實(shí)，制定排查方案，并推動落實(shí)。

（五）加強(qiáng)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察 責(zé)任單位：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部

完成時(shí)間：2012年6月15日

6月15日前，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部要進(jìn)一步強(qiáng)化員工日常生活規(guī)范和員工異常行為監(jiān)督工作，嚴(yán)格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人

員八小時(shí)外行為，加強(qiáng)行為失范監(jiān)察，通過“領(lǐng)導(dǎo)多過問、同事多監(jiān)督、部門多幫教”等方式，推進(jìn)道德風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作，對各類失范行為力爭“早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)防、早查處”。

（六）推動重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假工作。責(zé)任單位：綜合管理部

完成時(shí)間：2012年5月31日

5月31日前，綜合管理部結(jié)合我行相關(guān)規(guī)定和工作部署，研究我行重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假方案，明確具體的操作程序和規(guī)定，并就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預(yù)先做好安排。

四、活動安排

（一）組織準(zhǔn)備階段（3月20日-3月31日）

我行制訂下發(fā)《XXXX銀行內(nèi)控強(qiáng)化年活動實(shí)施方案》。要求各部門在認(rèn)真學(xué)習(xí)深刻領(lǐng)會我行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)活動動員會議和《實(shí)施方案》精神的基礎(chǔ)上，結(jié)合本行實(shí)際以及“內(nèi)控強(qiáng)化年“活動要求，制定具體活動計(jì)劃，深刻理解內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的內(nèi)涵，充分認(rèn)識內(nèi)控建設(shè)的重大意義，全面掌握內(nèi)控建設(shè)的目的和工作安排，充分調(diào)動全體員工積極參與活動的積極性。

（二）動員學(xué)習(xí)階段（4月1日-5月31日）

5月31日之前有計(jì)劃地組織員工學(xué)習(xí)我行會計(jì)基本制度、反洗錢操作流程以及我行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)授權(quán)管理規(guī)定等，要求員工根據(jù)自己崗位職責(zé)實(shí)際情況，學(xué)習(xí)相關(guān)的業(yè)務(wù)制度、操作流程及

合規(guī)手冊，采取靈活多樣的學(xué)習(xí)方法，確保學(xué)習(xí)內(nèi)容、時(shí)間、人員“三落實(shí)”。

（三）自查自糾階段（6月1日-6月30日）

各部門對照“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動要求，認(rèn)真查找制度執(zhí)行方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié)。即要查思想認(rèn)識問題，又要查操作層面執(zhí)行力不強(qiáng)的問題；既要查有章不循的問題，又要查忽視規(guī)章制度問題；既要分析存在問題的根源，又要積極探索解決問題的方法，力求做到及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，認(rèn)真落實(shí)整改，努力提高管理者及全行員工的內(nèi)控合規(guī)意識和制度執(zhí)行力。

（四）總結(jié)提高階段（10月1日-12月31日）

各部門將內(nèi)控機(jī)制建設(shè)和工作總結(jié)有機(jī)結(jié)合起來，進(jìn)行全面回顧和總結(jié)。按照不同層次、不同崗位，定期對全行所有人員，統(tǒng)一組織內(nèi)控文化知識測試，并將考試成績作為內(nèi)控評價(jià)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。另外，我行還要求各部門認(rèn)真總結(jié)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)開展情況，形成報(bào)告上報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部。

五、活動要求

（一）統(tǒng)一思想認(rèn)識，落實(shí)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任?！皟?nèi)控強(qiáng)化年”活動是貫徹落實(shí)銀監(jiān)會2012年工作會議精神，實(shí)現(xiàn)我行安全穩(wěn)健運(yùn)行的重要舉措。各部門要切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，由各部門的負(fù)責(zé)人主抓，一級抓一級，層層抓落實(shí)，堅(jiān)持把深化學(xué)習(xí)、提高認(rèn)識貫徹始終，把解決問題、完善制度貫徹始終。特別是要認(rèn)真圍繞“建、學(xué)、考、做、查、改、罰”，切實(shí)做到“四個(gè)結(jié)合”，確保強(qiáng)化“內(nèi)控

強(qiáng)化年”活動取得成效。

（二）注重隱患排查，強(qiáng)化分類實(shí)施。各部門要結(jié)合我行的實(shí)際情況，針對不同的業(yè)務(wù)范圍、不同層次的員工的工作實(shí)際，在堅(jiān)持活動總體要求的同時(shí)，分層分類提出有針對性的具體要求和方案，以增強(qiáng)活動的針對性和實(shí)效性。

（三）加強(qiáng)督導(dǎo)檢查，搞好輿論引導(dǎo)。各部門要加強(qiáng)對此活動的檢查和督促，認(rèn)真了解和掌握“內(nèi)控強(qiáng)化年”活動每項(xiàng)工作的進(jìn)展情況，防止出現(xiàn)上熱下冷、走過場、出偏差等現(xiàn)象。同時(shí)積極做好宣傳工作，利用網(wǎng)頁、電子滾動屏幕、簡報(bào)等多種形式，努力營造開展活動的良好氛圍。

（四）抓好部署落實(shí)，及時(shí)總結(jié)報(bào)告。根據(jù)“通知”要求，六安銀監(jiān)分局將運(yùn)用現(xiàn)場檢查、重點(diǎn)抽查、交叉排查等方式對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行抽查和評估。請各部門積極組織落實(shí)相關(guān)工作，并于2012年7月10日及2013年1月10日前報(bào)送整改報(bào)告至合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部將匯總?cè)姓膱?bào)告上報(bào)至XX銀監(jiān)分局。

第五篇：宜昌市國家稅務(wù)局內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作方案

瑞麗市地方稅務(wù)局內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作方案

為了進(jìn)一步加強(qiáng)懲防體系建設(shè)，實(shí)現(xiàn)權(quán)力規(guī)范、透明、高效運(yùn)行，根據(jù)德宏州地方稅務(wù)系統(tǒng)黨風(fēng)廉政建設(shè)工作會議精神，州局決定在我局推行內(nèi)控機(jī)制建設(shè)試點(diǎn)，并從明年元月1日起在全州地稅系統(tǒng)推行。為此，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

以黨的十七大和十七屆四中全會精神為指導(dǎo)，全面貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，緊緊圍繞稅收工作中心，按照注重治本、注重預(yù)防、注重制度建設(shè)的要求，以加強(qiáng)權(quán)力制約為主線，以嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)防控為抓手，以明確權(quán)責(zé)分配為基礎(chǔ)，以優(yōu)化工作流程為重點(diǎn)，以完善制度規(guī)定為保障，構(gòu)建分權(quán)合理、責(zé)任明晰、流程規(guī)范、制度完備、制約有力的內(nèi)控機(jī)制，促進(jìn)權(quán)力正確行使，從源頭上有效預(yù)防和減少腐敗風(fēng)險(xiǎn)，保證權(quán)力行使安全、資金使用安全、項(xiàng)目建設(shè)安全、干部成長安全。

二、主要任務(wù)

（一）健全部門崗責(zé)體系。依照法律、法規(guī)、“三定”方案和相關(guān)文件精神，按照不相融崗位分離、分權(quán)制衡的原則，準(zhǔn)確界定各部門的行政管理、稅收執(zhí)法和人財(cái)物管理權(quán)限和職責(zé)，科學(xué)設(shè)置部門崗位，細(xì)化明確部門崗位職責(zé)，編制部門崗責(zé)手冊，建立分權(quán)合理、責(zé)任明晰、權(quán)責(zé)統(tǒng)一的部門崗責(zé)體系。

（二）科學(xué)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理。采取組織干部自查自找、管理相對人和服務(wù)對象評議、征求相關(guān)部門的意見、領(lǐng)導(dǎo)班子集體討論的方式，查找干部任用、資金分配、項(xiàng)目決定、資產(chǎn)處置、許可權(quán)、審批權(quán)、征收權(quán)、處罰權(quán)、強(qiáng)制權(quán)等權(quán)力運(yùn)行中可能滋生腐敗的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對查找出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)按照權(quán)力運(yùn)行頻率高低、人為因素大小、自由裁量幅度、制度機(jī)制漏洞、危害損失程度等因素進(jìn)行評估，明確風(fēng)險(xiǎn)級別；按照“以權(quán)力制約權(quán)力、以道德制約權(quán)力、以權(quán)利制約權(quán)力”的要求，針對權(quán)力運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)制定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控制度，建立防控措施。

（三）優(yōu)化部門工作流程。按照“嚴(yán)密、精簡、協(xié)調(diào)、制約、高效”的原則，針對不同部門的權(quán)力事項(xiàng)和用權(quán)方式，明確具體權(quán)力事項(xiàng)的業(yè)務(wù)操作程序，優(yōu)化運(yùn)行程序，制定作業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，建立權(quán)力運(yùn)行的過程制約、程序控制等內(nèi)控措施，并據(jù)此編制權(quán)力運(yùn)行流程圖，對權(quán)力事項(xiàng)的運(yùn)行程序、行使依據(jù)、承辦崗位、職責(zé)要求、監(jiān)督制約環(huán)節(jié)、相對人的權(quán)利、投訴舉報(bào)途徑和方式等內(nèi)容，以圖形的方式予以表達(dá)和固化。

（四）推進(jìn)權(quán)力網(wǎng)上運(yùn)行。將權(quán)力行使過程變?yōu)樾畔⑻幚磉^程，強(qiáng)化程序的嚴(yán)密性，弱化人為因素，遏制隨意性，形成機(jī)器控權(quán)的制約機(jī)制。依托“CTAIS2.0”征管信息系統(tǒng)，將以審批事項(xiàng)為重點(diǎn)的各類權(quán)力運(yùn)行納入信息化管理，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)監(jiān)督、控制和綜合分析，做到全程可查可控；整合行政管理、人事管理、教育培訓(xùn)管理、財(cái)務(wù)管理、基建管理、固定資產(chǎn)管理等信息管理系統(tǒng)，使各類信息互融互通；運(yùn)用現(xiàn)有的監(jiān)控決策、執(zhí)法考核、執(zhí)法監(jiān)察等信息系統(tǒng)，掌握各類事項(xiàng)的受理、承辦、審核、批準(zhǔn)、辦結(jié)等信息，實(shí)時(shí)監(jiān)控，全程制約。

（五）完善權(quán)力運(yùn)行制度規(guī)范。對部門現(xiàn)有的制度規(guī)定進(jìn)行清理、修訂和補(bǔ)充，消除制度盲區(qū)，堵塞制度漏洞，建立用制度管人、用權(quán)、辦事的部門管理機(jī)制，形成科學(xué)、完備、管用、有效的部門制度體系；按照“以公開為原則、以不公開為例外”的要求，建立政務(wù)公開平臺，明確公開的時(shí)限、范圍、方式，實(shí)行權(quán)力在陽光運(yùn)行，提高權(quán)力運(yùn)行的透明度和公信力；建立監(jiān)制度執(zhí)行監(jiān)督查檢制度，加大督辦考核和責(zé)任追究力度，提高制度執(zhí)行力。

三、方法步驟

按照省局明確今年內(nèi)全系統(tǒng)全面實(shí)施內(nèi)控機(jī)制的工作目標(biāo)要求，全市國稅系統(tǒng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)采取采取邊試點(diǎn)邊推行的方式進(jìn)行，市局機(jī)關(guān)和試點(diǎn)單位枝江市國稅局７月底以前進(jìn)行準(zhǔn)備，８月實(shí)施。其他單位８月底前進(jìn)行準(zhǔn)備，９月起實(shí)施。各單位推行內(nèi)控機(jī)制要按照以下步驟進(jìn)行：

（一）準(zhǔn)備階段。制定內(nèi)控機(jī)制建設(shè)工作方案，建立工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)和工作機(jī)構(gòu)，明確工作職責(zé)；采取專題講座、集中學(xué)習(xí)、會議動員等形式，深入開展內(nèi)控機(jī)制建設(shè)宣傳動員，明確內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的重要意義，統(tǒng)一思想認(rèn)識；開展調(diào)查研究、學(xué)習(xí)借鑒深刻領(lǐng)會內(nèi)控機(jī)制的內(nèi)涵、內(nèi)容、目標(biāo)、任務(wù)和要求，建立內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的制度辦法。

（二）實(shí)施階段。運(yùn)行內(nèi)控機(jī)制的制度辦法，并注重運(yùn)行中存在的問題。

（三）提高階段?？偨Y(jié)經(jīng)驗(yàn)，分析運(yùn)行中存在的問題并加以完善，提高機(jī)制建設(shè)的質(zhì)量。

四、工作要求

（一）統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識。內(nèi)控機(jī)制建設(shè)是深入推進(jìn)懲治和預(yù)防腐敗體系建設(shè)的重要載體，是全面落實(shí)黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制的重要措施，是深化“兩權(quán)”監(jiān)督制約的重要抓手，是加強(qiáng)政風(fēng)行風(fēng)建設(shè)的有效途徑。近年來發(fā)生的國稅干部違紀(jì)違法案件，內(nèi)控機(jī)制缺失導(dǎo)致的權(quán)力失控是重要原因，內(nèi)控機(jī)制建設(shè)已成為當(dāng)前國稅機(jī)關(guān)面臨的一項(xiàng)緊迫任務(wù)。建立內(nèi)控機(jī)制是省局的統(tǒng)一部門，也是市委推進(jìn)反腐倡廉建設(shè)“十個(gè)全覆蓋”的重點(diǎn)內(nèi)容，要內(nèi)控機(jī)制建設(shè)作為今年反腐倡廉建設(shè)的重點(diǎn)工作，擺在十分突出位置抓緊、抓好、抓出成效。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，強(qiáng)化責(zé)任。市局成立許澤新同志為組長，其他局領(lǐng)導(dǎo)為副組長，各科室負(fù)責(zé)人為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，加強(qiáng)工作的組織協(xié)調(diào)和指導(dǎo)督促。各單位要成立由主要負(fù)責(zé)人任組長，其他班子成員任副組長，各職能部門負(fù)責(zé)人為成員的試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實(shí)加強(qiáng)本單位試點(diǎn)工作領(lǐng)導(dǎo)，一把手要親自抓、負(fù)總責(zé)，其他班子成員要分工負(fù)責(zé)，各職能部門負(fù)責(zé)人要直接負(fù)責(zé)，形成齊抓共管的工作格局，切實(shí)抓好本單位各項(xiàng)試點(diǎn)工作任務(wù)的落實(shí)。

（三）精心組織，積極創(chuàng)新。各地要把內(nèi)控機(jī)制建設(shè)貫穿于稅收工作的全過程，科學(xué)制定工作方案，明確具體的階段性要求和工作目標(biāo)，強(qiáng)化落實(shí)措施，使工作有序推進(jìn)，確保取得實(shí)實(shí)在在的效果。要在充分學(xué)習(xí)理解內(nèi)控五要素（內(nèi)部環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制措施、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督）的基礎(chǔ)上，綜合運(yùn)用合理分權(quán)、流程管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等內(nèi)控方法，有針對性地對權(quán)力進(jìn)行科學(xué)合理配置權(quán)，圍繞關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)規(guī)范程序，融入信息化運(yùn)行的要求，并針對具體權(quán)力事項(xiàng)采取有效的補(bǔ)充措施，切實(shí)保證內(nèi)部控制效果。

（四）及時(shí)反饋，加強(qiáng)督導(dǎo)。各單位要積極與市局溝通，對取得的成績、遇到的問題和探索出的有效經(jīng)驗(yàn)做法等，要及時(shí)向市局反饋。對內(nèi)控機(jī)制建設(shè)推進(jìn)不力的單位，市局將嚴(yán)格問責(zé)，保證內(nèi)控機(jī)制建設(shè)真正落到實(shí)處。