第一篇：帆宇達 銀行 培訓 《法律風險防范課程》

銀行法律風險防范課程大綱

前言：

銀行從業人員的職業道德直接關系到銀行業的健康發展。社會主義市場經濟表現為倫理經濟，這是發展社會主義市場經濟的內在要求，作為社會主義市場條件下的銀行從業人員也必須恪守其相對獨特和具體的職業道德原則和規范，重塑銀行的道德約束，不僅是銀行業防范道德風險的要求，也是商業銀行提升經營管理水平、提高員工職業素質、防范經營管理風險的要求。

如何建立道德約束?道德不是自然生成的，法律的完善也不必然產生道德，必須通過強化商業銀行的內部管理即制度性約束，從而搭起法律與道德的橋梁。但管理的制度性約束并不必然升華為道德約束，只有有道德目標的管理、有道德教化的管理、有道德取向的管理才形成和固化為道德。

所以，我國的銀行業必須明確道德建設的目標和內涵，在管理的制度化約束加強和細化的過程中，把道德目標和元素作為重要內容和取向，形成具有我國特色的、具有民族文化內涵的獨具特色的管理體系，要強化銀行從業人員基本的職業道德，明確職業操守，并在制度管理中子以規定、制約和強化。通過有道德要求的制度性約束，不斷提升和固化道德約束，最終形成道德約束。只有有道德目標、道德教化的制度性約束，才是法律基礎上提升和形成道德的基礎。從而在概念上完成了法律、管理、道德的理論和實踐框架。

課程內容：

一、銀行工作人員法律合規風險概述

（一）什么是銀行法律工作人員合規風險 1.金融法律風險與非金融法律風險的區別

2.金融法律風險與信用風險、操作風險和市場風險的關系 3.金融機構法律風險的種類

（三）銀行工作人員法律風險的發展趨勢

1.傳統交易與金融法律風險 2.電子交易與金融法律風險

二、金融消費者權益保護

(一)金融消費者權益保護的國際經驗

1、通過立法明確金融消費者權益保護的金融監管目標，并且成為金融機構監管的基本職責

2、規范投訴機制，加強金融機構的金融消費者保護制度建設

3、通過金融行業組織維護金融消費者的正當權益

4、積極尋求金融消費者權益保護的國際合作

(二)目前在保護金融消費者權益方面存在的主要問題

1、非法采集信息、越權查詢或違規使用信用報告

2、違法收集、保存、使用和對外提供個人金融信息

3、因金融機構管理不善，導致個人金融信息泄露和濫用

4、收集與業務無關或采取不正當方式收集信息

5、構篡改、違法使用個人金融信息

6、違規辦理銀行卡業務、信息披露不全面或不充分、收費標準不透明或不合理、資金安全缺乏保障、收單業務不規范等問題

7、違規簽發票據、違規壓票退票、截留挪用客戶資金、無故拒絕付款、不按規定辦理掛失止付

8、泄露個人、企業銀行結算賬戶信息，不按規定為存款人開立、變更、撤銷賬戶等問題

9、違規收付人民幣，或在假幣收繳與鑒定、殘損幣兌換等方面違反相關法律、法規和規章規定

10、違規結售匯、未按外匯管理規定辦理外匯業務、無故拒絕匯兌等問題

11、違規泄漏客戶身份資料和交易信息等問題

（三）金融創新的主要法律風險及管理

三、商業銀行內部管理中的法律風險及管理

（一）員工勞動關系中的法律風險及管理

1.商業銀行勞動關系與非金融企業的區別 2.商業銀行內部自然關聯人的判定和規避 3.員工責任的判定與承擔

（二）商業銀行的知識產權法律問題

（三）商業銀行的侵權風險防范與管理

四、商業銀行法律風險的管理機制

（一）什么商業銀行法律風險的管理機制

（二）現狀及問題

（三）展望及趨勢

五、貸款擔保業務創新的案例分析及其法律風險防范

（一）金融擔保創新調研的案例分析

1、地方政府項目融資中的擔保創新案例；

2、小微型企業融資中的擔保創新；

3、長三角地區人民法院相關案件審判實務分析

（二）實踐中新出現的主要擔保類型及其操作模式

1、商鋪租賃權質押；

2、出租車經營權質押；

3、銀行理財產品質押；

4、人身保險的保單質押；

5、排污權質押；

6、保理；

7、存貨動態質押；

8、保證金質押；

9、房地產、車輛、債權回購擔保；

10、獨立保證；

11、附讓與擔保內容的資產轉讓返租協議；

12、保兌倉業務與廠商銀業務；

13、所有權轉讓式的信用支持安排；

14、其他收費權質押

六、互聯網金融環境下的商業銀行風險管理

（一）互聯網金融的變革與商業銀行的機遇

（二）P2P網貸業務的法律風險防范

（三）股權眾籌業務的法律風險防范

（四）電子支付業務法律風險防范

（五）案例分析

七、互動環節(1小時提問及互動環節)

第二篇：銀行 培訓 帆宇達《最新宏觀經濟分析》

宏觀經濟分析

課程背景：

中國經濟正處于轉型時期，投資房產是否面臨懸崖風險?投資股票是否合適時期?低風險工具無法追及通脹，高風險工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢財富?是放在眾多投資者與金融從業者面前的一道難關。

本課程，即從解讀經濟走勢為起點，分析判1斷最新的形勢，探究當前重要的投資渠道現狀，拓寬學員視界，并結合理財的基本原則與操作方法，合理選擇投資形式，引導學員認識經濟現狀，高效解讀經濟數據，為客戶指引合適的金融工具，實現客戶財富增長與目標達成的追求，并實現金融從業者與客戶的共贏！

課程目標：

1．引領學員從三個維度、四個經濟指標數據解讀最新經濟形勢，認識最新經濟下對投資工具的營銷

2．從“需求、頻率、現金流”三大方面解讀投資行業板塊，并對八大行業板塊進行分析解讀;3．從六個方向解讀企業，分析企業狀況;切實讓學員對企業的運行狀況、商業模式運作更好把控!4．投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時勢分析等綜合考慮，選擇合適客戶的高效理財工具

授課形式及特色： 1．室內授課+理論精講 2．互動式教學+體驗式教學 3．課程討論+案例視頻互動

課程時間：1天，6小時/天 授課對象：理財經理

課程大綱

第一講：最新經濟數據意義與解讀分析

一、宏觀經濟數據分析意義 1．宏觀經濟分析的意義

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2．總需求與總供給經濟分析 3．宏觀經濟政策 4．宏觀經濟政策目標 5．財政政策 1）政府支出 2）政府收入

6．貨幣政策(三大貨幣工具． 1）存款準備金 2）公開市場操作 3）再貼現率 7．經濟周期理論 8．產業政策與行業分析

二、宏觀經濟政策 1．新常態分析 2．供給側改革 3．新三板融資 4．大眾創業、萬眾創新 5．制造業2025

三、經濟數據天天讀 1．最新經濟形勢研判 2．核心經濟指標研判 3．數讀中國經濟

1）中國74P/3P9/PP9/景氣調查

2）中國利率/貨幣政策工具/貨幣供應/存貸款 3）中國匯率/外匯管理/對外貿易 4）中國采購經理人指數/工業 5）中國消費者信心指數/零售銷售 4．最新經濟數據解讀及對投資市場影響 5．“克強”經濟學解讀最新財政政策解讀 6．最新貨幣政策解讀 7．最新財政政策解讀

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團隊演練：經濟數據有報天天讀

第二講：行業趨勢分析

一、行業產品服務需求性分析

二、行業產品服務頻率分析

三、行業現金流分析

四、熱點行業解讀 1．工業4．0板塊 2．軍工板塊 3．醫藥板塊 4．環保板塊 5．國企改革板塊 6．互聯網+板塊 7．保險板塊 8．新能源板塊

第三講：企業狀況分析 1．P5法 2．P2法 3．RO5法 4．RO1法 5．現金流法選擇 6．商業模式解讀

商業模式：商業模式畫布使用與解讀

第四講：結合客戶需求的投資板塊、工具選擇 1．了解客戶 2．了解風險

視頻分享：風險承受與風險偏好認知 工具分享：風險承受與風險偏好評測 3．了解目標

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4．了解工具 5．了解時勢

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第三篇：銀行 培訓 帆宇達 《商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范》

商業銀行基層機構業務風險管理與案件防范

課程背景：

目前隨著商業銀行體制、機制不斷創新，風險防控體系建設不斷加強，風險防控能力不斷提升。但銀行部分基層機構在業務操作中暴露出來的違規問題和風險隱患仍然比較突出，銀行內部經營的潛在風險更多地體現在基層機構日常業務操作過程中。如何有效地防范風險、降低發案率，合規經營，是金融管理人員需要認真面對的一項長期而艱巨的任務。因此，加強基層機構風險管理，強化風險監控檢查機制，實現防范案件關口的前移。在銀行上下積極營造風險管理文化氛圍，將合規文化理念潛移默化地傳達給每位員工，并要求每位員工牢固樹立風險管理意識，是防范和化解金融風險的重要手段和措施。

課程收益：

■ 通過學習，掌握集中在基層的風險管理和案件防范知識體系管理 ■ 掌握基層管理者在風險管理和案件防范中的責任

■ 通過案例分析，總結經驗教訓，避免同類案件的再次發生，并內化日常管理員工 ■ 掌握基層機構儲蓄存款、國內支付結算、銀行卡業務、現金出納業務、清算收付業務、安全保衛等風險管理和案件防范知識

課程時間：2天，6小時/天

授課對象：支行行長、運營主管、主辦以及其他相關人員 授課方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論

課程大綱

第一講：未雨綢繆┄┄全面認識商業銀行基層機構風險管理

一、基層機構風險管理的主要職責 1.基層網點管理的特點

1）麻雀雖小，五臟齊全┄┄管理事項多樣性 2）善于務虛，善于務實┄┄管理手段直接性 3）管理范圍地域性 2.基層機構的主要職能 1）經營職能

1/5 2）執行職能 3）組織職能 4）控制職能

二、基層機構的風險管理

1.分析銀行基層機構主要集中的5大風險 1）信用風險 2）操作風險 3）案件風險 4）技術風險 5）自然風險

2.關注風險管理3大過程

1）風險測評風險┄┄管理的基礎和關鍵過程 2）風險控制┄┄事前、事中、事后 3）風險轉移┄┄風險管理的基本原則

3.基層機構的案件防范┄┄基層機構風險管理的重要任務 1）防案工作的迫切性 2）目前銀行案件的主要分類--金融違法案件--合同糾紛案件--外部侵害案件--內部經濟案件

3）常見基層機構發案的特點 4）案例分析

4.依法合規經營┄┄商業銀行的“生命線” 1）正確處理業務發展與強化內控的關系

2）做好員工隊伍建設是防范案件的基層機構業務風險管理核心 5.基層管理負責人在風險管理和案件防范中的責任┄┄決定性作用 1）摒棄重發展輕管理思想┄┄從嚴治行，從嚴管理

2）建立全員風險合規意識，培育人人合規風險文化

┄┄嚴于律己，以身作則

第二講：儲蓄存款業務的風險管理與案件防范

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一、重要空白憑證、有價單證管理的案件與風險防范 1.重要空白憑證、有價單證管理的案件及分析 2.重要空白憑證、有價單證管理的措施和對策 1）基層柜面管理 2）業務部門管理 3）基層行管理

二、辦理存款業務時的案件與風險防范 1.辦理存款業務的案例及分析 2.辦理存款業務時的風險防范措施 1）基層柜面管理 2）基層機構負責人

三、儲蓄存款掛失業務的案件與風險防范 1.儲蓄掛失業務的案例及分析 2.儲蓄存款掛失業務的風險防范措施

四、辦理取款業務時的案件與風險防范 1.辦理取款業務的案例及分析 2.辦理取款業務時的風險防范措施

五、印章、密碼管理中的案件與風險防范 1.柜員密碼管理的案例及分析 2.印章、密碼的風險防范措施

六、尾箱管理中的案件與風險防范 1.尾箱管理的案件與分析 2.尾箱管理的風險防范措施

第三講：國內支付結算業務的風險管理與案件防范

一、銀行賬戶管理

1.銀行賬戶管理的案件與分析 2.銀行賬戶管理的風險防范措施

二、印鑒和現金管理

1.印鑒和現金管理的案件與分析 2.印鑒和現金管理的風險防范措施

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三、票據管理

1.票據管理的案件與分析 2.票據管理的風險防范措施

四、結算方式的管理 1.匯兌業務的案件與分析 2.防范結算方式的措施

第四講：銀行卡業務的風險管理與案件防范 1.銀行卡業務的案件與分析

2.銀行卡業務風險與案件的防范措施與對策

第五講：現金出納業務的風險管理與案件防范 1.現金出納業務中違法犯罪分子作案的主要手段 2.現金出納業務風險點 3.現金出納業務案例與分析

4.出納現金業務風險與案件的主要防范措施

第六講：清算收付業務的風險管理與案件防范 1.聯行業務風險 2.聯行業務的案例及分析 3.聯行往來風險防范的主要措施

第七講：商業銀行網點安全與風險防范

一、營業網點的案件與風險防范 1.營業網點安全的風險點 2.案例分析

二、營業網點的安保與服務突發事件

三、刑事案件類風險應對

四、群體事件類風險應對

五、人身損害類風險應對

六、商業銀行的補充賠償責任

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七、銀行免責與好意施惠行為

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第四篇：帆宇達 銀行 培訓《企業文化戰略突破》（推薦）

企業文化戰略突破

課程背景：

沒有文化的軍隊是一支愚蠢的軍隊，沒有文化的企業將是一個短命的企業!然而，很多企業的文化不是宣傳口號就是掛在墻上的標語，不能有效地落實到員工的實際工作之中貫徹執行，企業文化的專業工作者亦不知道如何才能把“虛無縹緲”的文化用實際行動來建設并為企業的經營管理服務。

企業文化不是一杯白開水，而是有深刻內涵、對內對外質地不一樣的兩件套，并且需要行之有效的一系列活動、儀式來支撐發展。《企業文化戰略突破》是專門針對企業的老板、總經理以及文化執行官、教育官二設計的實操訓練課程。該課程將用翔實的案例，層層遞進的方式，演繹出企業需要的文化構成、文化變革、內外有別，以及企業文化內部有效建設的系統工具與方法，深入淺出，生動活潑，讓學員們學之即用、用之即刻生效，對企業管理與效益的提升產生立竿見影的作用。

課程亮點：

課程有大量的新鮮干貨及成功實操案例，時代感強，實用性好，實效實戰實惠;講師將知識點全部做成了一個個小工具，并配有其他輔助材料，都將留給學員，帶回去既可溫習，又可以馬上就用。

課程收益：

39個活動方案、18個立即可用的工具，現場做6個模擬訓練;同時將收獲《文化管理手冊》，回去就可用上，解決凝聚人心的問題，企業的效益一定迅速提高。

課程時間：2天，6小時/天

課程對象：企業董事長、總經理、文化執行官、教育官

課程形式：講授與互動相結合。實戰演繹25%、案例分析25%、現場訓練45%、經驗分享、答疑5%

課程大綱

第一講：什么是企業文化？

案例：《一個老人和一群孩子的故事》 思考與啟示：文化是什么？

一、企業文化的定義與構成

二、企業文化的核心層 1.企業使命舉例 2.企業愿景舉例 3.核心價值觀舉例 4.企業精神舉例 5.企業道德舉例 6.企業作風舉例

三、企業文化的制度/物質層 1.制度層 2.物質層

四、企業文化洋蔥圖的啟示

五、企業文化是企業成功的源動力 案例：《Wal-Mart的企業文化》

六、企業文化可以是企業破產的根源 案例：《美國安然公司的轟然倒下》

七、錯誤的企業文化(融合)毀了企業 1.績效主義毀了索尼 2.企業并購文化沖突引失敗

八、沒文化真可怕

案例：《解剖阿里巴巴的文化》 思考：我們的文化是什么樣？

九、企業文化的功能作用

十、企業文化的類型

十一、企業文化的三大典型誤區

十二、企業文化常見的三大問題

第二講：企業文化的內在作用

一、優秀企業文化賞析 1.華為文化 2.三一重工文化 3.豪爵摩托文化 4.牧羊集團文化 5.中之豪的文化 6.沃爾瑪的文化

思考與分析：企業文化的特點

二、海底撈的成功實踐

三、海爾的成功實踐

思考：我們的內在文化是什么？

第三講：企業文化與企業常青 1.企業文化與企業戰略 2.企業文化與組織效能 3.企業文化與員工激勵 4.企業文化與企業常青

第四講：企業文化的變革操作

一、優秀企業文化建設 1.目標文化

案例：《某公司的管理目標》 2.安全文化

案例：《電力行業的安全意識》 3.執行文化

案例：《王府井VS華為執行力》 4.績效文化

思考：引進績效考核防止企業癡呆 5.責任文化

案例：《他們為什么比別人更有責任心？》 6.面子文化

案例：《靜態與動態面子激勵文化》

二、企業文化變革 案例：《ASD連續兩年變革從18個億到38億再到78億，再3年走向上市》 1.強化危機意識 2.重點突出 3.尋找引爆點 4.領導做表率 5.反復的教化

思考：我們的文化該如何變革

第五講：企業文化落地與實施

一、企業文化的救贖 1.重新認識企業文化 2.企業的兩個運作輪子 3.不同時期的文化有別

二、企業文化建設的七個步驟

三、企業文化建設實施 1.最高領導是公司首席講師 2.講師團是長效機制

3.設計企業文化活動，根植理念系統 4.四個注意事項 5.六大輪盤方法

四、企業文化建設實戰訓練 1.財年制主題設計 2.圍繞經營主題 3.制度化保障 4.詳細十二主題

案例實操：十二主題詳細實操工具包演練

第六講：領導對企業文化的影響 1.領導特質對企業文化的影響 2.領導風格對企業文化的影響 3.領導角色定位對企業文化的影響 4.領導力對企業文化的影響

第五篇：培訓 銀行 帆宇達 《商業銀行法律合規風險管理》—— 王楠沫

商業銀行法律與合規風險管理

課程背景：

恩格斯曾經說過，在社會發展某個很早的階段，產生了這樣的一種需求：把每天重復的生產、分配和交換產品的行為用一個共同的規則概括起來，設法使個人服從生產和交換的一般條件。這個規則首先表示為習慣，后來變成了法律。依法治國是社會發展必然的規律和要求。金融是跨時代的交易，既虛擬經濟。虛擬經濟的基礎和前提是權力的界定，而清晰的產權界定需要依賴法律，由法律來界定的產權和一系列相關的行為。金融離不開法律，金融業的法律工作是全面推進依法治國的重要組成部分。到20世紀90年代，隨著英國巴林銀行倒閉、亞洲金融經濟危機以及大量的銀行業案件的不斷發生，越來越多的銀行和監管機構開始對操作風險和給予了高度的關注。1998年9月，巴塞爾銀行監管委員會強調了控制銀行風險的重要性。2003年，新巴塞爾協議，進一步強調了銀行操作風險資本計量與監管體系要求。近年來，我國銀行以實現巴塞爾協定新資本協議為契機，操作風險監管和管理工作都成了銀行合規的重要范疇。操作風險作為與信用風險和市場風險并行的三大風險，廣泛的應用于商業銀行的實踐活動中。本課程從微觀及實務和案例相結合的角度來，來結合業務操作流程的風險、運營特征進行分析和講解。

課程收益：

1.全面掌握合法合規的最新解析。

2.全面樹立員工的風險防控意識，有效防范操作風險與信用風險和法律風險帶來的合規風險。

3.通過大量的案例累分析法律層面上的合規和常規業務處理的認識。4.增強員工法律意識和風險防范的措施及面對客戶我們應該采取什么樣的手段處理和解決問題。

授課對象：銀行管理者及金融從業者全體人員 授課時間：一天、6小時 授課特點：

1.教學通俗易懂，擅長把枯燥的理論變得形象化，易記易學。

2.以互動教學為主，激發學習興趣，變被動學習為主動學習，在老師的引導下，讓學員主動提出問題，分析問題，解決問題，提高在工作中的實操能力。3．課堂氣氛活躍，學員在寓教于樂中獲取最大的收益，并能學以致用。課程大綱：

第一主題：

商業銀行法律合規-傳統業務經典案例分享

一、個人儲蓄業務

? 案例一：無卡無折情況下，繼承人如何查詢和繼承銀行存款？ ? 案例二：繼承公證數額不符，銀行能否支取？ ? 案例三：儲戶成為植物人后，其存款如何才能支取？ ? 案例四：網點出具當日的余額資金證明應當注意什么？

? 案例五：銀行將多付給客戶銀行卡的款項直接予以扣回，是否有法律責任？ ? 案例六：繼承人能否持財產繼承遺囑書和村鎮法律服務所的見證書（客戶死亡證明書）要求取款？

二、信用卡業務

? 案例一：信用卡營銷時候，銀行應該履行哪些告知義務？

? 案例二：團體辦卡時，團體客戶辦卡清單可以用單位部門章代替單位公章嗎？

? 案例三：能否為未成年的客戶辦理信用卡？

三、個人理財業務

? 案例一：代銷基金不成功，銀行是否擔責任？

? 案例二：銀行在訂立理財產品的時候要履行哪些告知義務？ ? 案例三：違規代客戶買賣有什么風險？

四、司法協助

? 案例一：銀行能否協助尚未代發的工資？ ? 案例二：法院能否劃扣地方財政性資金？

? 案例三：銀行是否有義務為收到的郵寄文書提供協助？

? 案例四：法院查詢、凍結、扣劃銀行存款的法定手續及注意事項？

五、反洗錢業務

? 案例一：如何識別和更好的地防范可以用戶？

案例二：出借身份證存在什么風險？

? 案例三：網點沒有履行發洗錢業務的風險有多大？

綜合案例： ? 銀行在ATM案例上提起的刑事附帶民事訴訟應注意哪些問題？

第二課題

一、銀行信貸業務中物權法法律制度 ? 了解物權法的主要線條

二、銀行信貸業務中擔保法的法律制度 ? 了解擔保法的主要線條

第三課題：

一、銀行信貸業務中合同法的法律制度 ? 了解合同法的主要線條 ?

二、貸款法律制度

? 解析貸款法律制度的主要條線 ?

三、信貸業務的風險防控

一）剖析個人信貸業務的主要風險--信用風險

? 個人客戶信用風險主要表現在收入波動和道德風險方面,指個人客戶作為債務人在信貸業務中的自行違約或作為保證人為其他債務人提供擔保過程中的違約。

二）導致信用不完善因素的原因和對策

? 銀行內控制度欠缺或管理手段落后加大業務風險因數和對策。個人信貸業務的規章制度不完善、操作手段落后等因素也是制約個人信貸業務發展的主要原因之一。三）如何在銀行內部健全的法律法規制度

? 借款人一旦不能按期還貸且仍在已抵押房產居住,法院在執行中就會遇到無法執行的問題,造成抵押物無法拍賣或執行。