第一篇：單證管理

單證管理

單證管理職責

一、要求建立完整的單證臺賬即電子臺賬（電子臺賬詳見附表1），詳細登記領

用與發出記錄。

二、負責對所領有價單證規范使用、妥善保管。確保空白單證不遺失，如有遺失及時上報；作廢的單證確保單證聯次齊全，嚴格按照核銷制度銷號，并按規定裝訂存放。

三、負責按省公司有價單證管理制度要求向財務部門有價單證管理員及時回銷已使用有價單證。

四、負責定期盤點有價單證庫存量，保證有價單證賬實一致。

五、編制單證領用計劃 ：要求各機構單證崗根據近期本機構的單證使用率、回銷率等情況，提前三到五天向省公司單證崗匯報單證領用計劃。

六、領取單證：省公司單證崗根據申領單證的機構的單證回銷情況、業務量情況等決定本次單證下發數量。各機構必須根據業務情況申領，不得多領！各機構領取單證時仔細核對單證流水號是否與清單登記一致，核對無誤后簽字確認留存！（1.柜面領取：領取單證的機構負責人或者正式入司內勤在單證領取清單上簽字及領取日期，作為領取憑據。2．郵寄：省公司單證崗將單證及清單一同寄出，接收方收到后第一時間打開進行核對，核對無誤后在清單上簽字照片回傳省公司單證崗。）

單證的入庫、保管

一、各機構必須有專門的單證管理崗。

二、各機構領回單證后，務必當日登記單證臺帳。

三、按保險公司和單證類別分類保管。不準把各種有價單證隨意散放或相互混放；還應設有專用的單證保管設施，符合防火、防盜、防潮、防蛀的安全保管要求，時刻保證單證的清潔和安全。

單證使用規范

一、各機構使用單證時，需按照先用流水號小后用流水號大、先用舊批次再用新批次的順序，不得跳號、空號。正常使用的交強險標志或商業保險卡的流水號要寫在對應的交強險保單或商業險保單的右上角，在登記電子臺賬的時候一并填寫上去。

二、在使用中由于打印不正等造成單證作廢的，須將保單、發票所有聯完整核銷；使用過程中要細心細致，不得出現各個保險公司的單證混用現象。

單證的回銷

一、單證的回銷即系統自動回銷和手工回銷。對所有重要單證要求手工與系統同步進行回銷。

二、系統回銷是指單證在系統中的打印銷號，正常情況下，在單證被打印的同時，系統自動完成。若因各種原因造成系統沒有自動核銷或系統狀態與實物單證狀態不一致時，需要查明原因，進行手工調整，使系統狀態與單證實物狀態保持一致。

三、手工回銷是指單證使用完畢后，單證領用和使用人員完整填制《單證回銷明細表》，連同單證實物一起交單證管理員，由其核對實物、單證流水號的一致性及單證實物使用的規范性。《單證回銷明細表》中必須真實反映每一份單證的實物狀態（已用、作廢、注銷、遺失等）。對非已使用狀態的單證進行核查，并注明原因。

四、各機構已使用的有價單證，每月至少辦理一次回銷，最晚在保費結算期內必須全部收回（每月5號以前必須回銷上月已使用單證，最遲不得超過8號）。對超期未回銷單證的機構停止單證發放及保費結算，至單證回銷日止。

單證的核銷

一、每家保險公司的單證都是有核銷期限的，所以要及時進行已使用單證的核銷，單證的回銷需按照相應保險公司的單證管理制度進行整理。

二、單證回銷時必須有投保單、投保提示、投保條款、浮動告知單等，這些投保資料需要客戶簽字或蓋章，除此之外，還必須附有行駛證和身份證復印件資料。

三、各家保險公司對單證的回銷都要求“三回一”（即第三次領用單證時，必須將第一次領用的單證全部回銷）。

四、各機構單證崗對其回銷的單證實物與清單進行核對，同時及時在電子臺帳上登記，更新臺帳。

五、已經使用的保單按順序整理好回銷給省公司單證崗，需要附相應的《單證回銷明細表》（詳見附表2）（一式兩份）。省公司單證崗確認無誤后在回銷清單上簽字確認，機構單證崗留存一份作為回銷憑證。

遺失、作廢單證的處理

一、丟失申報制度

機構領取的單證如有丟失或其它特殊情況，應及時上報省公司，省公司根據具體情況作出相應的處理，如有瞞報、不報等情況發生，所有責任要求各機構自行負責。

二、丟失單證的處罰

單證領用人遵循“誰領用，誰負責”的原則，對所領用單證認真進行保管。如發生單證遺失等現象，應第一時間通知省公司單證崗，并在發現之日起十日內在省級以上報刊上刊登遺失啟事，相關登報費用自理。具體處罰措施詳見《圣源祥單證管理責任書》。

如某一機構在一個年度內多次出現丟失遺失情況，省公司將停止其領用有價單證。

單證移交規定

各級財務部門單證管理員（含兼職）應保持相對穩定，發生變動應逐級報告上級計劃財務部。

一、單證管理員工作調動或離職，必須辦理交接手續后方可離職。

1.移交人須將已領用未回銷的有價單證全部回銷后方可進行工作移交；

2.所有關于有價單證的資料，包括對已歸類的以前年度有價單證電子賬簿、電子明細表、憑證、有價單證培訓資料、有價單證管理制度等必須進行交接； 3.單證業務系統內所有空白庫存有價單證數據清理回收給接任的有價單證管理員；

4.必須進行有價單證實物盤庫移交；

5.移交人、接任人進行核對確認，辦理交接手續，由財務部門負責人進行監交，并把移交情況表上報給上一級有價單證管理員備案。

二、各機構必須明確指定單證管理責任人，與計劃財務部對接辦理單證領用、回銷、對賬等事宜，并對所領用單證負有保管責任。

三、有價單證領用人和使用人異動，須對所領用或保管的有價單證進行清理，分別整理已使用單證和空白單證，并在財務部門和業務管理部門聯合核實其領用數量與已使用數量和空白數量之和一致后，方能辦理交接手續。

附表1：單證電子臺賬模板

附表2：單證回銷明細表

第二篇：4S單證管理

單證保管使用協議

甲方：中國人民財產保險股份有限公司貴陽市小河開發區支公司

乙方：

為了使雙方的合作關系更加緊密，保障業務操作流程的順暢，經雙方友好協商，簽定本協議。甲、乙雙方應本著精誠合作、誠實信任、平等互利的原則，嚴格遵守本《協議》的規定：

一、根據甲乙雙方各簽定的業務合作協議，在辦理保險過程中乙方應使用甲方提供的有

價單證（以下單證均指有價單證）。

二、有價單證是指有印刷流水號，出具后具有保險法律效力的單證。本協議明確的有價

單證管理范圍如下：

三、乙方應指定專人（姓名）（以下簡稱乙方專員）管理甲乙的有價單

證。有價單證的交接應嚴格辦理簽收手續，填制“有價單證交接清單）（附表1），在甲方向乙方發放上述空白單證上，請乙方專員核對簽收。

四、乙言在使用甲方的有價單證時，應按單證流水號的順序依次使用。空白有價單證使

用后，按甲基方要求填制“有價單證領用銷號表”（附表2），對每份單證逐一登記，并及時、準確完成銷號工作。若乙方在使用甲方有價單證時出現以下行為：

1、在甲方承保系統之外打印有價單證、陰陽單、或打印非甲方承保系統之外的信息；

2、存在埋單現象；

3、自乙方簽收有價單證之日起30天內（不得超過60天）未使用且未向甲方交回實物；

4、同一保單號下打印多份保單；

甲方有權停止向乙方發放有價單證，且給甲方造成的經濟損失，須由乙方承擔。

五、乙方領用的有價單證應于30天（不得超過30天）進行一次結算，并填制（未用有

價單證清單（附件表3），甲乙雙方簽字確認后各執一份備查。

六、作廢的單證

1、作廢的單證乙方應在所有聯次上回蓋作廢章，按作廢單證聯次順序和單證流水整理后，與“有價單證領用銷號表”一同交回甲方核銷，如有聯次不齊全的，一律作為遺失處理。

2、乙方代保管的朋價單證，作廢不得高于甲方規定的標準（作廢為0.35%），高于甲方規定標準部分，每份按50元收取賠償金。

七、遺失單證的處理。

1、對于乙方遺失的有價單證，列論保種原因，如果無法收回銷號歸檔，應自發現之日起三個工作日內通各甲方進行登報聲明遺失。

第三篇：2015單證管理工作匯報

關于2015單證管理工作

基本情況的匯報

總公司：

根據單證管理辦法以及相關工作的基本要求，2015年開展了銀郵和團險渠道專項治理工作，以及對單證遺失、超期、自動核銷控制的工作，現將單證工作有關情況匯報如下：

一：清理銀郵團險渠道工作：

1、高度重視、認真學習

接到清理文件后，**分公司高度重視，組織相關人員認直學習了《銀郵渠道單證管理實務處理流程》和清理方案，對清理方案進行細化，并以分公司正式文件向各基層單位轉發了相關文件。

2、密切配合，及時清理

接到省公司下發的未核銷單證數據后，市公司單證管理人員將關數據進行清分，下發至相關單位，與銀保部門進行溝通后，統一指導單證管理人員和銀保工作人員進行了未核銷單證的清理工作，清理工作中遇到的問題，共同協商處理。

3、認真匯總、真實核銷

對銀保部提供的未核清理表和相關證明材料，綜合部單證管理人員認真進行匯總后，在單證管理系統中進行了如實核銷。本次清理的四部分數據中，發日在2010年前且未使用的銀郵重要單證6筆已經找到實物全部處理，首發日在2010年2012年且未核銷超過360天的銀郵重要單證中172份已經找到實物并作廢、1634份1060單證銀行出證明做作廢處理，首發日2010年前已作廢但未銷毀的銀郵重要單證89份已經找到實物作廢。08批次銀郵代理專用保險單，2012年12月已停用，這3934份未核銷的08批次保險單，主要分布在市對市模式發放的工行和郵政渠道，工行和郵政的網點較多，單證回收較慢，經市分公司銀保部人員與銀行認真清理，265份未核銷單證清理回我公司，3669份銀行已經出具證明，我公司已經在系統中做了作廢銷毀處理。

二：整理廢舊單證以及以前單證資料，歸檔入柜管理，便于查找

三：管控單證遺失，按照單證管理辦法的規定，對于**分公司2015年遺失的單證進行申請、罰款、登報

通過本次銀郵單證的清理，進一步規范我市銀郵單證的管理流程，消險歷史銀郵單證存在的風險隱患，通過對廢舊單證的處理銷毀以及遺失單證的處罰，使單證使用部門了解了單證管理的重要性，增強了責任心，提高了業務技能，為下一步單證的精細化管理打下了堅實的基礎。

第四篇：單證管理自查報告

單證管理自查報告

根據公司要求，進一步加強單證管理力度，確保單證管理的穩健、安全，市區收展部開展單證自查工作，具體情況匯報如下：

一、無遺失、超期、作廢、停用單證長期不公告、不核銷或不按規定銷毀及流失在外的情況，且單證的領用發放、核銷登記與庫存一致。

二、重要單證不存在超期現象，均已按照《單證管理辦法》繳納管理補償金；且重要單證無超量現象，已按照《單證管理辦法》履行相關審批手續進行發放。通過自查未發行重要單證丟失現象。

三、未銷毀的作廢單證各聯次均加蓋作廢章，作廢單證若為多聯，單證聯次均齊全。

四、系統記錄銷毀數據與《單證銷毀清單》均保持一致，且按照《單證管理辦法》規定及時定期銷毀并履行審批手續。

五、自查過程中不存在最終使用人離司未繳回的單證。手工核銷的重要單證已填寫《重要單證手工核銷清單》，均有相關人員簽字，且有收付費截屏。

六、嚴格按照《單證管理辦法》要求打印日清日結單。

七、按照《單證管理辦法》要求，每月第一個工作周內進行重要單證盤點，格式按照單證管理辦法附表，每季進行一次普通單證盤點，格式參照重要單證盤點清單。

八、單證領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿，均有每月盤點紀錄，且與系統、實物相符。并且，單證的領用（入庫）、核銷（出庫）登記簿均填寫規范。

第五篇：保險單證管理自查報告

保險單證管理自查報告

在當下這個社會中，報告十分的重要，報告包含標題、正文、結尾等。寫起報告來就毫無頭緒？以下是小編為大家整理的保險單證管理自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

一、組織領導

1、建立了代理保險業務風險排查工作領導小組

2、明確各相關部門，各組織層級、各具體崗位在防范化解代理保險業務風險中的職責。

二、內控管理風險

1、代理協議管理支行為一級支行，與保險公司簽訂的代理協議都是由地區分行帶頭簽訂的。

2、代理產品管理上級機構能夠及時補充修改代理協議中的銀保產品目錄，未超出銷售代理協議中產品。

3、單證管理銀保單證管理制定由總行統一制定，上級機構下發的所有空白都納入銀行重要空白憑證進行管理，下發憑證也都按重要空白憑證進行管理，并有相應的登記本進行登記。

三、滿期給付及退保風險

風險排查在銀行公示欄張貼了保險公示咨詢投訴電話告知客戶如何實施自己的權利。

四、銷售誤導風險

1、教育培訓支行理財經理在進行保險銷售時都有保險公司客戶經理在場進行銷售指導，保險公司在我支行還定期開展保險知識的培訓講座。不存在銷售誤導行為，能正確解釋保險產品，明確告知客戶退保條件及可能帶來的損失。

2、銷售行為支行現共有五人取得保險銷售從業資格證。

3、不存在保險公司工作人員駐點銷售的情況。

4、所以保險宣傳材料都由上級機構下發。

一、堅持合規經營與搶抓效益為導向，促進公司業務健康發展

xx中支將在總經理室的領導下，堅持以效益為中心，堅決落實保監會各項文件規定，嚴格執行xx保險行業自律公約及核保標準件，自覺規范經營行為，防范經營風險，提高承保質量，提升服務水平，為樹立xx形象、實現公司全面協調可持續發展做出應有的貢獻。

二、認真有效的落實三季度推動方案

xx中支根據分公司即將在三季度推出的方案，認真研究、分析，并細化分解各項任務目標，并將分公司的.激勵措施落實到位，制定符合我公司的推動、激勵方案，確保三季度工作的有效落實，保證全年工作目標的順利實現。

三、做好農險承保工作。

根據我公司20xx年上半年農險的工作經驗，針對今年的農險監管形勢和省公司對農險承保的審核要求，我公司梳理出來了一套結合xx中支自身情況的農險操作流程和農險承保管理辦法，為推進三季度的農險業務承保工作打下堅實基礎。

四、將業務結構調整與區域結構調整相結合20xx年將根據上級公司的經營指導原則，通過各種措施，實現“做強車險，做專農險、做精人險”的戰略目標，實現承保效益的全面提升，實現各展業機構在區域市場上的明確定位，體現區域競爭優勢。

五、加強業務數據分析，實現車險規模上效益

根據分公司提供的業務數據分析，xx中支將繼續以集中管理為篇三：保險公司印章管理自查報告

xxxxxxx公司印章管理自查報告