第一篇：13.江蘇省農村信用社財務管理系統業務操作流程

江蘇省農村信用社財務管理系統業務操作流程 總賬業務流程 1.1 期初數據準備

上線前：各法人機構需要對上線前的期初數據進行清理，按規定模板將整理好的數據導入財管系統，系統自動對期初余額、本年借貸方發生額和本期余額進行試算平衡。1.2 日常業務處理

系統中憑證管理流程：制單->審核->記賬

（一）、制單

1、需手工錄入的記賬憑證：

憑證制單員：在【總賬】->【憑證管理】->【制單】輸入需手工錄入的記賬憑證，先完成總賬憑證的制單。

2、系統業務相關模塊完成后自動生成制單憑證。

（二）、審核

憑證審核員：根據總賬制單模塊、資產模塊、報銷模塊、應收應付模塊、金融工具模塊系統中生成的總賬憑證和手工錄入完成的總賬憑證，在【總賬】->【憑證管理】->【審核】查詢出待審核的憑證并審核。

（三）、記賬

憑證記賬員：在【總賬】->【憑證管理】->【記賬】查詢出待記賬的憑證并記賬，同時記賬員只能對自已記賬的憑證可以做沖銷處理。

憑證審核員、憑證記賬員：在【總賬】->【憑證管理】->【查詢】可以根據不同的查詢條件，查詢所有的已記賬、待記賬、未記賬；已審核、待審核、未審核；已簽字、待簽字、未簽字的憑證。1.3 月終結賬

月末終了，首先對固定資產、應收、應付模塊進行檢查，再完成本月所有憑證的記賬。報賬中心憑證記賬員、審核員都可以觸發【財務會計】-【總賬】-【期末處理】-【結賬】節點，進行本月賬務結賬。1.4 賬簿查詢

相關會計人員可以登錄到總賬賬簿查詢模塊中根據需求實現對科目余額表、三欄式總賬、科目匯總表、三欄式明細賬、日記賬、序時賬、輔助余額表、明細表等相關報表進行查詢。2 費用報銷流程

費用報銷管理有應用準備和日常應用兩大模塊，應用準備主要有部門檔案設臵、人員管理檔案、用戶權限分配、事項審批設臵、審批流定義、授權代理設臵六個功能節點來完成系統使用前的準備工作，日常應用主要有報銷管理和現金管理兩個功能節點來實現系統的應用，現將各業務的操作流程描述如下： 2.1 系統應用準備

系統應用準備階段由系統管理員進行設臵維護： 2.1.1 部門檔案設置

1、上線前，根據省聯社提供的《部門檔案導入》模板，將○本機構的部門信息導入系統內。

2、上線后，在【客戶化】->【基本檔案】->【組織機構】○->【部門檔案】，維護本機構的部門檔案。2.1.2 人員管理檔案

1、上線前，根據省聯社提供的《人員檔案》導入模板，將○本機構的部門信息導入到系統內。

2、上線后，在【客戶化】->【基本檔案】->【人員信息】○->【人員管理檔案】，維護本機構的人員管理檔案。2.1.3 用戶權限分配

在【客戶化】->【權限管理】->【用戶管理】中，進行報銷管理操作人員的角色委派并對用戶分配權限。2.1.4 事項審批設置

在【財務會計】->【現金管理】->【事項審批】->【事項審批】設臵事項審批單要控制的單據及對象。2.1.5 審批流定義

在【客戶化】->【流程平臺】->【審批流定義】中，對本機構像專項審批單、借款單、費用報銷單、專項報銷單等需設臵審批流的業務進行審批流定義。審批流由各法人機構自定義。2.1.6 授權代理設置

在【財務會計】->【報銷管理】->【初始設臵】->【授權代理設臵】，對?部門角色?進行授權代理設臵。2.2 日常應用 2.2.1 撥付經費 在營業部開設資金賬戶，用于日常經費清算。根據經費○劃撥計劃由財務科出具經費劃撥單將清算中心?社內往來-財務清算戶?劃撥到營業部經費戶中。

清算中心：

借：社內往來-財務清算戶

貸：社內往來-營業部清算戶 營業部：

借：社內往來-清算戶

貸：企業活期存款-經費戶

○2 根據營業部出具的進賬單回單，由法人機構經費會計在財務管理系統通過總賬模塊記賬。

借：其他應收款-經費往來（輔助核算-財務部）貸：社內往來-財務往來（輔助核算-財務部）財務管理系統中?其他應收款-經費往來?應與營業部開○設的經費戶一致，?社內往來-財務往來?與清算中心?社內往來-財務清算戶?一致，每月月結前應認真核對余額與發生額。?其他應收款-經費往來?主要用于日常對外經費的列支，?社內往來-財務往來?主要用于財務管理系統與綜合業務系統的資金清算。2.2.2 員工借款

1、網點報賬員或者機構報賬員，點擊【報銷管理】--【單據錄入】，雙擊【江蘇農信借款單】，進入?財務借款單?錄入界面，錄入借款單，借款用途等信息完整。

2、根據審批流程，在【報銷管理】--【單據處理】--【單據審核】功能節點逐級電子審批。

3、網點報賬員或機構報賬員可以通過【報銷管理】--【聯查】-【審批情況】查詢審批流狀態。確認審批流結束后，法人機構制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。完成借款流程。2.2.3 員工還款 網點報賬員或者機構報賬員，點擊【報銷管理】--【單○據錄入】，雙擊【江蘇農信還款單】，進入?財務還款單?錄入界面，錄入財務還款單。

2法人機構費用管理人員對【江蘇農信還款單】填制內容和○實際還款金額進行核對，【報銷管理】--【單據審核】進行確認。

3法人機構制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法○人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。完成還款流程。在日常費用報銷時如報銷人存在借款，可在費用報銷環○節發起還款業務。2.2.4 費用報銷

○1 網點報賬員或者機構報賬員，點擊【報銷管理】--【單據錄入】，雙擊【江蘇農信費用支出單】，進入?江蘇農信費用支出單?錄入界面,錄入費用支出單。費用支出信息詳細明了真實。

○2 根據審批流程，在【報銷管理】--【單據處理】--【單據審核】功能節點逐級電子審批，法人機構經費審核員對費用憑證的真實性、合規性進行審核，計財經理、分管領導、行長（主任）對費用支出的合理性進行審核。

○3 網點報賬員或機構報賬員可以通過【報銷管理】--【聯查】-【審批情況】查詢審批流狀態，確認審批流結束后。網點報賬員或機構報賬員將費用發票至法人機構財務部門，財務部門費用管理人員根據費用審批單核對費用票據的真實性、合規性。核對無誤后制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成，支付費用報銷，完成費用報銷流程。2.2.5 經費歸還

○1年終日常費用完結后需將?其他應收款-經費戶?上資金歸還，歸還前核對營業部經費戶與財務管理系統?其他應收款-經費往來戶?余額、發生額核對一致。

2、開出經費戶轉賬支票，將營業部經費戶余額轉入清算中心?社內往來-財務清算戶?中。營業部：

借：企業活期存款-經費戶 貸：社內往來-清算戶 清算中心

借：社內往來-營業部清算戶 貸：社內往來-財務清算戶

3、財務管理系統根據清算中心財務清算戶入賬回單在總賬模塊記賬。財務管理系統

借：社內往來-財務往來

貸：其他應收款-經費往來 3 費用預算流程

預算操作流程主要包括預算基礎和全面預算兩大部分內容，其中在預算基礎模塊中進行預算表單和預算控制方案的設制，在全面預算模塊中對設制好的預算表進行填制、審批及調整，并通過對預算的執行監控功能進行預算的控制、查詢和分析。主要流程如下：

預算流程圖：

預算步驟

系統實現功能節點

預算表單設置

1、【計劃預算】->【預算基礎】->【維度設置】->【預算主體】

2、【計劃預算】->【預算基礎】->【維度設置】->【維度管理】

3、【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設置】->【應用模型】【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設置】->【應用模型】->【控制方案】編制控制方案單項控制方案、組控制方案、特殊控制方案、預算表的填制、審批、調整

1、【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設置】->【預算場景】 增加場景 創建計劃

2、【計劃預算】->【全面預算】->【預算編制】->【預算桌面】 編制 確認 審批 調整預算控制 【計劃預算】->【全面預算】->【執行監控】->【控制方案】啟動方案 停用方案 查詢方案預算查詢、分析

1、【計劃預算】->【全面預算】->【執行監控】->【日常執行】

2、【計劃預算】->【全面預算】->【分析查詢】->【預算分析】

3.1 預算表單設置 3.1.1 預算主體

預算主體是指在系統內預算計劃的對象，在系統內預算主體可以是機構，也可以是部門。對于機構級的預算主體，由省聯社統一維護，對于部門級的機構主體，各家聯社(總行)根據需要由預算管理員進行設臵。

預算管理員：打開主菜單中的【計劃預算】->【預算基礎】->【維度設臵】，進行預算主體維護。3.1.2 維度管理

在維度管理節點，各家法人聯社需要維護本機構的預算部門信息，本功能節點同時可實現自定義的預算指標。

預算管理員：打開【計劃管理】->【預算基礎】->【維度設臵】->【維度管理】，進行維度管理維護。3.1.3 應用模型

應用模型描述了一個預算應用主題，并確定該應用主題中所涉及的指標、維度。各家聯社首先要明確本機構的費用預算表的內容，然后根據費用預算表進行應用模型的設計。

預算管理員：打開【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設臵】，進行應用模型維護。

系統已預臵了默認的聯社編制預算的應用模型流程，在此功能節點可自定義編制流程，以便實現網點編制，法人聯社審批的預算應用模型編制流程。3.2 編制控制方案

預算管理員：在【計劃管理】->【預算基礎】->【模型設臵】->【應用模型】，選中要定義控制方案的應用模型，根據預算控制的要求，分別設臵單項、組、特殊控制方案。3.3 預算表的填制、審批、調整 3.3.1創建預算場景

預算管理員：打開【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設臵】->【預算場景】，創建預算場景。3.3.2 創建計劃

預算管理員：打開【計劃預算】->【預算基礎】->【模型設臵】->【預算場景】,創建預算計劃。3.3.3 預算的編制、審批、調整、批復

預算編制員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【預算編制】->【預算桌面】，打開計劃，進行預算的編制和調整。

預算審批員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【預算編制】->【預算桌面】，打開計劃，進行預算的審批。

預算批復員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【預算編制】->【預算桌面】，打開計劃，對調整后的預算進行批復。3.4 預算控制

預算管理員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【執行監控】->【控制方案】，選中已設臵控制方案的單元格，進行控制方案的啟用、查詢、停用。3.5 預算查詢、分析 3.5.1 預算查詢

預算查詢員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【執行監控】->【日常執行】，可以定制定時從費用報銷單上獲取收支項目的發生數，也可以通過公式計算實時獲取收支項目發生數。3.5.2 預算分析

預算分析員：打開【計劃預算】->【全面預算】->【分析查詢】->【預算分析】。查詢設臵方法一：選擇應用模型，勾選分析模板本期預算完成情況分析，在維度布局里選擇要進行分析的預算主體，即可預覽所選預算主體的預算數據和執行數據的差異對比情況。

查詢設臵方法二：通過快速查詢，選擇應用模型、模型生成的計劃，即可以預覽所選計劃的預算數據與執行數據的對比情況。資產管理流程說明

我省農村信用社對固定資產等非貨幣性資產將采取法人法人機構?統一采購、統一核算、統一管理?方式，實行?賬、卡、物?分開管理。財務部門（報賬中心）負責資產的賬務核算和監督；辦公室負責資產實物及卡片的管理，包括對新增資產的審批、資產的采購、資產的日常調配調撥、資產的盤點清查；使用部門負責資產日常使用與管理。

在財務管理系統中，資產的增加、減少、折舊的計提等賬務處理在法人機構報賬中心進行。各部門（網點）的資產管理員有權查詢本部門（網點）固定資產情況，但不能進行賬務處理。4.1 導入原始卡片：

當期初數據導入時發現部分固定資產遺漏時，由法人機構資產管理員完成對遺漏資產卡片的手工導入、保存。此操作無賬戶處理：資產管理模塊—初始工具—卡片導入工具—導入遺漏部分。4.2 新增資產：

新添臵資產存在兩種情況：第一由法人機構統一添臵的固定資產，第二是由部門（網點）申請添臵某項資產。在新增資產申請填寫新增資產審批單時應按新增明細逐項增行填寫，如同時采購20臺電腦，那就必須填寫20行明細，而不能填寫在一行上（這是為實現審批流上的審批金額的控制需要）。

當法人機構統一管理采購時由法人機構資產管理員發起申請業務操作然后走審批流處理。

部門（網點）自行申請添臵的資產由部門（網點）資產管理員發起申請業務操作走審批流處理。

以上資產管理員發起新增資產審批單后，根據各法人機構的審批流權限設臵走審批流，由各審批權人對資產的申請事項進行審批。

賬戶處理：審批流走完后由法人機構資產會計進行賬戶操作處理，部門（網點）不對賬戶進行處理。

審批通過后新增資產操作：由法人機構資產會計根據信息反饋提示在【會計平臺】——【新增資產】進行卡片的錄制、保存及進行憑證生成，憑證生成后由法人機構記賬員到【總賬】模板憑證管理模板進行憑證的審核、記賬操作。（提示：憑證的生成與審核不能為同一個人）

提示：在【會計平臺】進行憑證的生成，如果發現生成的憑證存在錯誤，則需要手工進行調整為正確的憑證，然后保存憑證即可。4.3 卡片管理：

資產管理員根據各自的權限對本部門保管使用的卡片明細進行查詢。資產管理員：【卡片管理】——查詢——輸入查詢日期——顯示明細列表——雙擊其中一行，能顯示相關的卡片明細。4.4 變動單管理：

法人機構資產會計實現對固定資產變動情況的查詢。4.5 資產維護：

資產維護包括：資產變動、資產評估、資產減值、資產拆分。4.5.1 資產變動：

資產變動由法人機構資產會計在固定資產資產維護功能節點下選擇資產變動，打開選擇功能節點（選擇模板），選擇需要變動的類型。固定資產系統的資產變動包括：原值增加、原值減少、使用部門轉移、管理部門轉移、使用狀況調整、折舊方法調整、使用月限調整、凈殘值（率）調整、累計折舊調整、項目管理檔案調整。

資產變動由法人聯社資產管理員發起業務操作：填寫變動單發起資產變動->變動單審核->到會計平臺生成會計憑證->總賬憑證審核（憑證審核員審核）->總賬憑證記賬 4.5.2 資產評估：

在機構發生兼并、清算等情況時，法人機構資產會計根據中介機構的評估數據，在【財務會計】—【固定資產】—【資產維護】—【資產評估】節點下，進行手工錄入，其他業務操作流程同資產減少。

4.5.3 資產減值（固定資產）：

由法人機構資產會計在固定資產功能節點——【資產減值】——選擇需減值的資產進行增加操作——輸入未來現金流、折現率和公允價值，系統對未來現金流現值與公允價值相比較，按孰高原則，判定預計可收回金額，如低于固定資產賬面價值，自動計算出減值準備，然后由法人機構資產會計平臺上生成憑證，生成憑證后由審核員審核后，記賬員進行減值記賬操作。4.5.4 資產拆分：

資產拆分由法人機構資產會計對相關的固定資產在固定資產資產維護功能節點下進行資產拆分（提示：對需拆分的卡片的資產類別需要確認是哪類資產，以便在減少方式時正確選擇的減少方式），選擇相應類別的減少方式對此做相應的減少。經審批后由法人機構資產會計到【客戶化】--【會計平臺】--【生成憑證】功能節點下制單。

如生成憑證會計分錄不正確：由法人機構資產會計可按實際會計分錄進行手工修改；

如使用部門不正確：由法人機構資產會計在【財務會計】—【固定資產】—【資產維護】—【資產變動】節點下進行使用部門的轉移處理。制單結束后法人機構憑證審核員、記賬員分別在【財務會計】—【總賬】—【憑證管理】節點下做憑證的審核和記賬工作。4.6 資產盤點管理：

資產盤點:由法人機構資產管理員在【資產盤點】輸入盤點日期，打印盤點清單。

法人機構資產管理員根據盤點明情況點擊【財務會計】——【固定資產】——【資產盤點】——輸入盤點結果，系統會根據原先設定的資產盤點審批流發起審批。審批結束后審批界面可聯查盤盈、盤虧、差異化調整——生成憑證。

資產的盤點會出現4中情況，分別是：相符、不符、盤盈、盤虧。

相符：卡片不發生任何變化。

不符：當卡片數量、使用部門編碼、使用部門名稱、使用人編碼、使用人名稱發生變化后就要在盤點單上寫出變化后的數據。當?資產盤點單?審核通過后，就會生成?盤點差異調整單?，?盤點差異調整單?審核通過后，原固定資產卡片就會被回寫卡片數量、使用部門編碼、使用部門名稱、使用人編碼、使用人名稱的變動情況。

盤盈：當盤盈發生后，在?資產盤點單?上需要進行?增行操作?，將盤盈的資產數據進行錄入。當?資產盤點單?審核通過后，就會生成?資產盤盈單?，?資產盤盈單?審核通過后。法人機構資產管理員點擊【資產盤盈】查詢盤點情況列表顯示——修改——選擇資產類別——保存——審核——形成資產新增審批單——【新增資產】——【資產增加】——生成卡片（錄入相關信息）——保存，生成憑證，再由資產會計對憑證進行審核、記賬。

盤虧：當盤虧發生后，直接在?資產盤點單?上將原卡片數量錄入成目前的實時數量（實時數量一定小于原卡片數量）。審核通過后，法人機構資產會計在【會計平臺】下制單，憑證審核員、記賬員分別在【財務會計】—【總賬】—【憑證管理】節點下做憑證的審核和記賬工作。這時系統所生成的固定資產損失在待處理財產損益科目下體現，在此對形成的資產盤虧損失法人機構資產會計直接到【財務會計】—【總賬】—【憑證管理】節點下進行賬戶處理。4.7 資產減少：

由相關部門資產管理員發起減少資產申請，走資產減少的審批流，整個審批流走完后由法人機構資產會計根據反饋信息提示到【客戶化】—【會計平臺】中選擇憑證生成，然后由法人機構憑證審核員、記賬員在總賬模塊對憑證進行審核、記賬。

提示：

（1）對報廢收回的殘值及相關清理費用通過總賬模塊，按照正常的賬戶核算進行手工賬戶錄入。

（2）如果資產會計或報賬員已發起審批流后法人法人機構審批人發生變動更換了審批人，新任的相應審批權限的人員無法看到審批流，在這種情況下原審批人需對所要的審批事項在消息欄打開，點擊鼠標右鍵打開，從中選擇改派，在表格中人員檔案表中選擇需審批的人員，確定保存。4.8 折舊與攤銷：

由聯社資產會計點擊【折舊與攤銷】輸入計提折舊的月份——【讀取數據】——點擊計提，然后在客戶化－會計平臺－財務會計平臺－憑證生成中生成憑證，審核記賬。4.9 固定資產結賬：

月末，當月所有固定資產的業務全部處理結束后，要對固定資產模塊進行結賬處理。4.10 賬簿查詢：

法人機構資產會計查詢資產總賬、明細賬、折舊計算明細表、價值匯總表、統計分析表、增減變動表、逾齡資產統計表、固定資產評估匯總表。5 金融工具流程

江蘇省農村信用社聯合社財務管理系統（一期）金融工具業務主要涉及現券業務、債券回購業務和同業拆借業務，現將各業務的操作流程描述如下： 5.1 現券業務 5.1.1 現券買入核算

資金交易員->資金制單員

資金交易員：打開［金融工具］->［基礎檔案］->［資產檔案］進行資產檔案的錄入；在［金融工具］->［成交單管理］->［現券業務］->［現券買入成交單］進行成交單的錄入保存。資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［現券業務］->［現券買入成交單］查詢出該筆成交單并進行審核；然后在［金融工具］->［財務核算］->［現券買入核算］查詢出提交態的現券買入核算單，審核后自動生成資金交易憑證。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.2 現券計息核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：每月底在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券計息核算］對現券進行利息的計提操作。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券計息核算］查詢出該筆業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.3 現券收息核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員:每個收息期，在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券收息核算］對現券進行利息的收息操作。

資金復核員:在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券收息核算］查詢出該筆收息業務并進行審核。總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.4 現券公允價值調整核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：對發生公允價值變動的現券，在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券公允價值調整］進行現券公允價值調整核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券公允價值調整］查詢出該筆收息業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.5 現券減值計提核算

對現券業務的具體分類確認需減值測試業務與不需減值測試業務，根據具體現券金額及金融風險判定單項減值與組合減值劃分，制定組合減值分組類型。進行單項減值測試，對無風險單項資產歸并到對應組合減值測試組中進行組合測試。減值測試結果經相關部門領導確認后進行計提。5.1.6 現券賣出核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券賣出核算］進行現券賣出核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券賣出核算］查詢出該筆業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.7 現券重分類核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券重分類核算］進行現券重分類核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券重分類核算］查詢出該筆業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.8 現券兌付核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券兌付核算］進行現券兌付核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券兌付核算］查詢出該筆業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.1.9 現券提前兌付核算

資金制單員->資金復核員

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券提前兌付］進行現券提前兌付核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［現券業務］->［現券提前兌付］查詢出該筆業務并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.2 債券回購業務 5.2.1 質押式正回購

1、質押式正回購初始確認

資金交易員->資金制單員

資金交易員：打開［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購］->［質押式正回購成交單］進行成交單的錄入保存。

資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購］->［質押式正回購成交單］查詢出該筆成交單并進行審核；然后在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［質押式正回購交易確認］查詢出提交態的質押式正回購核算單，審核后自動生成記賬憑證。總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。

2、質押式正回購利息計提

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［質押式正回購利息計提］進行質押式正回購利息計提核算。資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［質押式正回購利息計提］查詢出該筆業務并進行復核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。

3、質押式正回購到期

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［質押式正回購到期］進行質押式正回購到期核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［質押式正回購到期］查詢出該筆業務并進行復核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.2.2 質押式逆回購 業務流程同質押式正回購 5.2.3 買斷式正回購

1、買斷式正回購的初始確認核算

資金交易員：打開［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購］->［買斷式正回購成交單］進行成交單的錄入保存。

資金制單員：在［金融工具］->［成交單管理］->［債券回購］->［買斷式正回購成交單］查詢出該筆成交單并進行審核；然后在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購交易確認］查詢出提交態的買斷式正回購核算單，審核后自動生成記賬憑證。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。

2、買斷式正回購的利息計提核算

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購利息計提］進行買斷式正回購利息計提核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購利息計提］查詢出該筆業務并進行復核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。

3、買斷式正回購的中間派息核算

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購中間派息］進行買斷式正回購的中間派息核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購中間派息］查詢出該筆業務并進行復核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。

4、買斷式正回購的到期核算

資金制單員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購到期］進行質押式正回購到期核算。

資金復核員：在［金融工具］->［財務核算］->［債券回購］->［買斷式正回購到期］查詢出該筆業務并進行復核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.2.4 買斷式逆回購核算 業務流程同買斷式正回購 5.3 同業資金業務 5.3.1 資金拆入業務

資金交易員->資金記賬員。

資金交易員：在【金融工具】->【成交單管理】->【同業資金業務】->【資金拆入】進行成交單的錄入保存。

資金記賬員：在【金融工具】->【成交單管理】->【同業資金業務】->【資金拆入】查詢出提交態的資金拆入成交單并進行審核。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。１、資金拆入初始確認 資金記賬員->資金復核員

資金記賬員：在【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入初始確認】查詢出狀態為自由態的資金拆入核算單并審核。

資金復核員：在【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入初始確認】查詢出提交態的資金拆入核算單并審核該總賬憑證也可作棄審操作。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。２、資金拆入利息計提 資金記賬員->資金復核員

資金記賬員：在【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入利息計提】進行利息計提核算。

資金復核員：打開【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入利息計提】查詢出處于提交態的資金拆入利息計提并審核，也可進行棄審操作。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。３、資金拆入到期 資金記賬員->資金復核員

資金記賬員：打開【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入到期】進行到期核算。

資金復核員：打開【金融工具】->【財務核算】->【同業資金業務】->【資金拆入到期】查詢出處于提交態的資金拆入到期并審核，也可進行棄審操作。

總賬制單人在【總賬】--【制單】功能節點制單，法人機構費用審核人員通過【總賬】--【審核】對制單正確性進行審核，通過【總賬】--【記賬】功能節點完成憑證生成。5.3.2 資金拆出業務

業務流程同資金拆入業務 6 報表管理 6.1 系統設置

6.1.1 人員設臵：集團管理員、系統管理員、報表管理員、報表查詢員。

6.1.1.1 集團管理員：為省聯社報表管理系統管理員，設計省編報表格式及取數公式，增加維護法人機構系統管理員、報表管理員、報表查詢員角色。

6.1.1.2 系統管理員：為法人機構報表管理系統的管理員，根據自身需要設計法人機構特色報表，分配報表管理員、報表查詢員角色功能和人員檔案的維護，一個法人機構只能設臵一位系統管理員。

6.1.1.3 報表管理員：為法人機構報表編制人員，可對生成報表進行修改、維護、報送。

6.1.1.4 報表查詢員：為滿足網點主辦會計、管理人員日常報表的查詢、打印，不可對報表進行修改。6.1.2 特色報表設計

法人機構可根據自身管理需求設計特色報表，機構設計的特色報表只用于自身經營管理需要，不參與全省報表匯總。

系統管理員在報表管理模塊中進行報表設計，公式引用，取數定義。6.2 日常報表功能 6.2.1 報表生成、修改

報表管理系統錄入有兩種方式：‘web方式錄入’、‘報表工具錄入’，我們一般選擇‘web方式錄入’。

報表管理員：登錄報表管理系統，通過報表數據錄入功能節點進行數據錄入。

數據錄入有3種方式：手工錄入、Excel導入和從NC系統取數。

NC系統取數生成會計報表后可通過手工錄入功能操作，進行報表數據調整和表內數據審核，但報表調整時應考慮報表周期數據關系，不能影響上下期會計報表數據平衡。6.2.2 報表匯總

報表管理員：可以通過報表數據-匯總下級功能節點進行下級數據匯總，通過定義匯總規則可對末級、直屬下級、自定義部門報表進行匯總。6.2.3 報表上報

報表管理員：在報表生成、修改、匯總后，確認報表數據準確無誤，通過【報表數據】->【報送管理】-->【上報】進行數據上報，若上報后數據需進行調整，則需要通過【報表數據】->【報送管理】->【請求取消上報】提送取消請求。

上級報表管理員對該請求進行回復。6.2.4 報表查詢、打印

報表查詢員：登錄報表管理系統，通過報表數據功能節點進行查詢、打印報表數據，不可進行單元格操作，修改報表數據。

第二篇：農村信用社業務操作流程

農村信用社業務操作流程

一、活期儲蓄存款開戶

1、營業柜員接到客戶有效證件和現金后審查證件是否符合規定詢問客戶存款金額。根據詢問金額點收現金驗明鈔幣真偽登記券別。

2、根據要求內容營業柜員選擇相應交易作開戶處理密碼需客戶輸入留存密碼打印存折及存款憑條以下簡稱免填單核對免填單與存折一致后在免填單上加蓋“現金訖章”戳記及柜員名章現金入屜在存折上加蓋“儲蓄專用章”及柜員名章。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

二、活期儲蓄存款續存

1、營業柜員接到客戶交來的存折、現金后審查存折真實性和問清存款金額。

2、營業柜員根據客戶提供的金額收現金驗明鈔幣真偽無誤后選擇相應交易作續存處理。打印免填單及存折登記券別自核無誤后在免填單上加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章現金入屜。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

三、活期儲蓄存款支取

1、營業柜員接到客戶交來的活期存折及免填單后審查要素是否齊全、規范、正確核對存折、憑條中的賬號、戶名是否一致。

2、營業柜員根據免填單選擇相應交易作支取處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及免填單核對免填單金額與打印數字是否一致。無誤后按照免填單金額進行配款登記券別并在免填單上加蓋“現金付訖章”戳記及柜員名章后留存。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單核對無誤后將存折與現金一并交客戶。

四、活期儲蓄存款銷戶

1、營業柜員接到客戶交來的活期存折及免填單后審查憑證要素是否齊全、規范、正確核對存折、憑條中的賬號、戶名是否一致。

2、營業柜員根據免填單選擇相應交易作銷戶處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、免填單和利息通知單一式兩聯根據利息通知單實付本息數進行配款登記券別。在免填單、利息通知單及代扣稅清單上加蓋“現金訖章”戳記及柜員名章存折作免填單附件。

3、將打印的免填單、利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回免填單、利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單聯一并交客戶。

五、活期儲蓄更換存折

1、存折頁記滿或存折破損不能打印需要換存折營業柜員選擇相關交易作換折處理。

2、換折后核對新、舊存折的賬號、戶名、余額是否一致無誤后在新存折上加蓋“儲蓄專用章”及柜員名章原存折作存、取款免填單附件。屬代換折的加蓋“代換折”戳記。

六、活期儲蓄補登折營業柜員接到客戶遞交的活期存折選擇相應交易作補登折處理打印存折并與計算機中存折余額核對無誤后在存折上加蓋柜員名章退還客戶。

七、活期儲蓄存單的支付參照活期存折的操作方法執行。

整存整取定期儲蓄操作規程

一、整存整取定期儲蓄開戶

1、營業柜員接到客戶填寫好的免填單和現金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規范、正確根據免填單收現金驗明鈔幣真偽登記券別。

2、營業柜員根據免填單選擇相應交易作整存整取定期儲蓄開戶處理預留密碼的須由客戶輸入留存密碼打印存單和免填單在免填單上加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章將現金入屜。在存單上加蓋儲蓄專用章及柜員名章

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單將存單交客戶。

二、整存整取定期儲蓄到期支取

1、營業柜員接到客戶交來的存單審查存單合法性、有效性、真實性無誤后選擇相應交易作整存整取定期儲蓄銷戶處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單、利息通知單一式兩聯。

2、按利息通知單實付本息數配款登記券別在存單和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現金付訖章”戳記及柜員名章。

3、將打印的利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單回單聯一并交客戶。

三、整存整取定期儲蓄全部提前支取

1、營業柜員接到客戶未到期的存單要求全部支取時審查存單合法性、有效性、真實性核對客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符如是代理人還應核對代理人的有效身份證件詳細登記并由客戶簽名。

2、營業柜員選擇相應交易作銷戶處理如預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯。按利息通知單實付本息數配款登記券別。在存單上注明“提前支取”字樣。

3、將打印的利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單回單聯一并交客戶。

四、整存整取定期儲蓄部分提前支取

1、營業柜員接到客戶未到期的定期存單要求部分支取時審查存單合法性、有效性、真實性審核存單是否為本社簽發核對客戶身份證件姓名與存單戶名是否相符。如是代理人還應核對代理人的有效身份證件詳細登記并由客戶簽名。

2、營業柜員根據存單選擇相應交易作部分提前支取處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存單和利息通知單一式兩聯利息通知單留底聯交客戶簽收未取部分按原戶名、存款、利率、起息日和到期日開立新存單按結清舊戶另開新戶處理在新存單上加蓋“儲蓄專用章”和柜員名章在原存單上注明“提前支取”字樣。

3、按實付利息和部分支取金額合計數配款登記券別。將打印的利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單回單聯、新存單一并交客戶。

零存整取定期儲蓄操作規程

一、零存整取定期儲蓄開戶

1、營業柜員接到客戶填寫好的免填單和現金后審查開戶日期、戶名、金額、存期等要素填寫是否齊全、規范、正確查驗身份證件與戶名是否一致根據免填單點收現金驗明鈔幣真偽登記券別。

2、營業柜員根據免填單選擇相應交易作零存整取定期儲蓄開戶處理預留密碼的需由客戶輸入留存密碼打印存折和免填單在免填單上加蓋“現金收訖章”戳記將現金入屜。在存折上加蓋儲蓄專用章及柜員名章。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

二、零存整取定期儲蓄續存

1、營業柜員接到客戶交來的免填單、存折、現金時要審查存折的合法性、有效性和真實性免填單要素填寫是否齊全、規范、正確賬號、戶名是否與存折一致。

2、營業柜員根據免填單點收現金驗明鈔幣真偽無誤后選擇相應交易作續存處理。打印存折及免填單登記券別自核無誤后在免填單上加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章現金入屜。

3、將打印的免填單遞交客戶簽字確認收回免填單核對無誤后將存折交客戶。

4、零存整取定期儲蓄特殊情況下允許補存上月和預存上、下月存款其具體操作同續存操作。

三、零存整取定期儲蓄到期支取

1、營業柜員接到客戶交來的存折審查存折合法性、有效性、真實性無誤后選擇相應交易作零存整取定期儲蓄銷戶處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折、利息通知單一式兩聯。

2、按利息通知單實付本息數配款登記券別在存折和利息及代扣利息稅通知單上加蓋“現金付訖章”戳記及柜員名章。

3、將打印的利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單回單聯一并交客戶。

四、零存整取定期儲蓄提前支取

1、營業柜員接到客戶未到期的存折要求提前支取時審查存折合法性、有效性、真實性核對客戶身份證件姓名是否與存折戶名相符如是代理人還應核對代理人的有效身份證件詳細登記并由客戶簽名。

2、營業柜員選擇相應交易作銷戶處理如預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折和利息通知單一式兩聯。按利息通知單實行本息數配款登記券別。

3、將打印的利息通知單留底聯遞交客戶簽字確認收回利息通知單留底聯核對無誤后將現金和利息通知單回單聯一并交客戶。

4、零存整取定期儲蓄不辦理部分提前支取。定活兩便儲蓄操作規程

一、定活兩便儲蓄開戶定活兩便儲蓄開戶比照活期儲蓄存款開戶的操作辦理。

二、定活兩便儲蓄銷戶定活兩便儲蓄銷戶比照活期儲蓄存款銷戶的操作辦理。

教育儲蓄操作規程

一、教育儲蓄開戶教育儲蓄的開戶比照零存整取定期儲蓄開戶操作辦理。

二、教育儲蓄續存教育儲蓄的續存比照零存整取定期儲蓄續存操作辦理。

三、教育儲蓄到期支取教育儲蓄的到期支取比照零存整取定期儲蓄的到期支取操作辦理支取時要嚴格按照教育儲蓄的有關規定審查客戶提供的由學校出具的學生身份證明及稅務機關出具的“免稅證明”憑以享受利率優惠免征儲蓄存款利息個人所得稅作傳票附件。對于客戶不能提供“免稅證明”的其教育儲蓄不享受利率優惠。

四、教育儲蓄提前支取教育儲蓄的提前支取比照零存整取定期儲蓄的提前支取操作辦理。

五、教育儲蓄逾期支取教育儲蓄的逾期支取比照零存整取定期儲蓄到期支取辦理。逾期部分按活期儲蓄存款利率計息。

活期存款操作規程

一、活期存款開戶

1、受理審查開戶。綜合柜員接到開戶申請人提交的“開戶申請書”及有關證件審查“開戶申請書”是否詳細填明開戶單位全稱、地址、主管部門、經濟類型、賬戶性質、業務范圍或服務對象、資金來源、職工人數及工資情況以及單位法定代表人及財會主管人員姓名等并在開戶許可證正、副本加蓋行政公章。

綜合柜員負責審查辦理活期存款賬戶開立。活期存款賬戶分為基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶。除基本存款賬戶由人民銀行核批外其余各種存款賬戶均由開戶社審批同時上報當地人民銀行備案具體規定見“人民幣結算銀行賬戶管理辦法”。

2、加蓋印鑒卡片。開戶申請書及證件審查無誤后綜合柜員辦理預留印鑒卡片一式三份加蓋開戶單位公章或財務專用章和法定代表人或者其授權的代理人的簽章或簽字注明戶名、地址、電話號碼和印鑒啟用日期。相關證件與印鑒卡片交主管柜員審查。

3、開立賬戶。主管柜員審查無誤后根據資金性質確立會計科目交營業柜員。

4、登記開、銷戶登記簿。營業柜員根據主管柜員交來的印鑒卡片選擇相應交易進行活期存款開戶處理無誤后將印鑒卡片連同有關證件一并退綜合柜員綜合柜員登記“開銷戶登記簿”后主管柜員、綜合柜員各保存一份印鑒卡另一份印鑒卡片退客戶。

5、出售憑證1綜合柜員接到開戶單位提交的重要空白憑證領用單認真審查憑證領用單上賬號、戶名、加蓋的預留印鑒是否相符并對品種、數量、工本費金額、結算手續費進行核對將憑證領用單作收款憑證編制會計分錄選擇相應的交易作憑證收費處理。

2在重要空白憑證登記簿上逐筆登記領用單位名稱或賬號、領用數量、起訖號碼。出售支票應在支票上加蓋領用單位的賬號、開戶社名稱無誤后選擇相應的交易作憑證出售處理。將憑證及重要空白憑證領用單回單聯退交單位人。

二、繳存現金一結算存折戶繳存現金

1、營業柜員接到客戶交來的存款單、結算存折、現金審查結算存折是否本社簽發的存折憑證號、戶名是否相符大小寫金額是否一致款項來源是否符合有關規定日期、存折結存余額填寫是否正確、齊全有無涂改。若發現填寫金額有誤連現金一齊退客戶并解釋清楚由客戶重新填制免填單。

2、營業柜員根據存款單點收現金驗明鈔幣真偽無誤后選擇相應交易作續存處理打印存款單及存折登記券別自核無誤后在存款單上加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章現金入屜。

3、核對無誤后將存折交客戶。

二支票戶繳存現金

1、營業柜員接到客戶交來的現金繳款單及現金審查現金繳款單賬號、戶名是否一致大小寫金額是否相符憑證上下聯金額及券別明細合計金額是否一致日期填寫是否正確字跡是否清楚、有無涂改。若發現憑證要素有誤連現金一并退客戶并解釋清楚由客戶重新填制。

2、營業柜員根據現金繳款單點收現金驗明鈔幣真偽無誤后選擇相應交易作賬務處理自核無誤后在現金繳款單上加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章現金入屜。

3、核對無誤后將現金繳款單回單聯退交客戶。

三、支取現金一結算存折戶支取現金

1、營業柜員接到客戶交來的取款單、結算存折審查存折是否為本社簽發賬號、戶名、印鑒是否相符大小寫金額是否一致支現金額是否符合現金管理規定賬戶有無足夠余額支付對5萬元以上的取款應嚴格按人民銀行大額提現管理辦法審查、登記、備案。

2、核對無誤后根據取款單選擇相應交易作支取處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印存折及取款單核對取款單金額與打印數是否一致。無誤后按照取款單金額進行配款登記券別并在取款單上加蓋“現金付訖章”戳記及柜員名章。

3、核對無誤后將存折、現金一并交客戶。

二支票戶支取現金

1、營業柜員接到客戶提交的現金支票認真審查以下內容1填寫內容是否完整是否用墨汁或碳素墨水填寫有無涂改2是否在有效期內大小寫金額是否一致3印鑒是否與預留印鑒相符4支票是否有背書背書與收款人名稱是否相符5審查是否是掛失支票6金額起點是否符合規定。

2、審查無誤后選擇相應交易作支取處理預留密碼的要求客戶輸入密碼。對5萬元以上支取應嚴格按人民銀行大額提現管理辦法審查、登記、備案。

3、營業柜員根據現金支票金額進行配款登記券別并在現金支票加蓋“現金付訖章”戳記及柜員名章5萬元以上支現還需換人復核。

4、核對無誤后將現金交客戶。

四、轉賬業務一支票審查營業柜員接到客戶交來的支票及進賬單應認真審查以下內容

1、支票是否是統一印制的憑證內容填寫是否合法有效提示付款期限是否過期

2、支票的收款人是否在本社開戶與進賬單上的名稱是否相符背書是否連續

3、簽發日期、收款人名稱、金額等內容有無涂改大小寫金額是否一致是否在規定的金額起點以上

4、用途是否填寫齊全、符合規定

5、簽發人的簽章是否符合規定與預留印鑒是否相符使用支付密碼的其密碼是否正確

6、存款人賬戶是否有足夠的款項。

二賬務處理營業柜員在受理收款人、付款人同在本社開戶的支票時根據支票內容選擇相應交易作轉賬處理轉賬處理完畢將進賬單回單聯加蓋“轉訖章”及柜員名章核對無誤后交客戶。

五、活期存款銷戶

1、綜合柜員在接到存款人要求結清賬戶申請時根據賬戶余額打印對賬單與單位核對相符收回支票及開戶許可證核對無誤后切角作廢隨當天傳票裝訂保管。對收回的開戶許可證按人行有關規定處理。

2、結清賬戶1根據銷戶單位付款憑證結清賬戶在摘要欄注明結清字樣。2將對賬單交銷戶單位印鑒卡與銷戶申請書一并做付款憑證附件。3銷記開銷戶登記簿。

4對一年未發生收、付資金活動的賬戶應視情況通知存款人辦理銷戶。

六、銀企對賬

1、對存折戶應堅持賬折見面當時核對。

2、每季末簽發“余額對賬單”與單位對賬。對賬單最遲于季后5日內收回。

3、經單位簽章并注明未達賬款金額的對賬單回單聯應及時勾對查找確保內外賬務相符。

4、查對無誤的對賬單回單聯按科目、賬號順序排列裝訂保管以備查考。

七、變更賬戶對存款人申請變更賬戶名稱的分別按銷戶和開戶的有關處理程序辦理。

八、更換印鑒

1、綜合柜員受理單位申請更換預留印鑒時需填寫更換印鑒申請書加蓋原印鑒和新印鑒。

2、新印鑒上注明啟用日期舊印鑒片注明更換印鑒情況暫予保留。更換印鑒前簽發的支票仍憑原印鑒支取。

3、更換印鑒申請書及舊印鑒片隨傳票裝訂保管。

單位定期存款操作規程

一、單位定期存款開戶

1、營業柜員接到開戶單位提交的開戶申請書營業執照正本復印件等資料交綜合柜員審查開戶申請書內容填寫是否齊全、規范、正確營業執照正本復印件是否真實、清晰無誤后交營業柜員。

2、營業柜員根據存款單收現金驗明鈔幣真偽無誤后選擇相應交易作為開戶處理打印存款單、“單位定期存款開戶證實書”登記券別自核無誤后在單位定期存款開戶證實書第一聯加蓋“現金收訖章”戳記及柜員名章現金入屜將開戶申請書、第二聯證實書及有關開戶證件交主管柜員。

3、主管柜員審查證實書與開戶證件無誤后在證實書加蓋業務公章開戶申請書交綜合柜員證實書及有關開戶證件交營業柜員。

4、核對無誤后將有關開戶證件及證實書交開戶單位。

二、單位定期存款到期支取

1、營業柜員接到客戶交來的“單位定期存款開戶證實書”審查證實書的合法性、有效性、真實性是否為本社簽發無誤后選擇相應交易作單位定期存款銷戶處理預留密碼的要求客戶輸入密碼打印證實書、利息通知單在證實書、利息通知單上加蓋“轉訖章”及柜員名章。

2、根據“單位定期存款開戶證實書”、利息清單金額選擇相應交易將本金及利息轉入單位存款戶進賬單留底聯加蓋轉訖章及柜員名章留存回單聯退客戶。

3、單位定期存款支取時只能以轉賬方式將存款轉入其基本戶不得用于結算或提取現金。

三、單位定期存款提前支取單位定期存款提前支取操作比照整存整取定期儲蓄存款提前支取操作辦理。

貸款業務操作規程農戶小額信用貸款和聯保貸款的操作規程按人民銀行頒布的《農村信用合作社小額信用貸款指引》銀發〔2001〕397號和銀監會頒布的《農村信用合作社聯保貸款指引》銀監發〔2004〕68號執行。

辦理貸款業務各環節的時間要求。短期貸款從申請受理到審議審批不得超過15個工作日中長期貸款的時間可相應比短期貸款延長2倍但最長不超過2個月。

縣市、區聯社應設立客戶部門和信貸管理部門客戶部門承擔信貸業務的開發、受理、調查、評估和審批后信貸業務的經營管理信貸管理部門承擔信貸業務的審查和整體風險的控制。

未設客戶部門的縣市、區聯社其客戶部門的工作職責主要由基層信用社和聯社營業部承擔。第二章基本程序辦理貸款業務的基本程序建立信貸關系、客戶申請、經營社受理、貸款業務調查、審查、貸審會審議、審批或按權限報備咨詢、與客戶簽訂信貸合同、發放貸款、貸款發放后的管理、貸款收回。

一經營社權限授信范圍內的貸款業務從受理客戶申請到貸款收回各環節全部在經營社完成。省聯社要求備案的按省聯社大額貸款報備咨詢辦法執行。

二經營社超權限授信范圍的貸款業務在完成審議程序后分支機構的上報法人機構審批后實施法人機構的向省聯社報備咨詢無異議后審批實施。

三個人客戶以足額存單質押方式申請小額貸款在調查核實、辦理止付通知等手續后由經營社柜面直接辦理。

貸款業務申請與受理客戶申請。建立了信貸關系的客戶需要借款時應以書面形式向經營社的客戶部門提出借款申請其內容主要包括客戶基本情況、申請貸款的品種、金額、期限、用途、擔保方式、還款來源等。

貸款業務的受理。客戶部門負責接受貸款業務的申請對客戶基本情況、信用等級、授信額度和借款的合法性、安全性、盈利性及項目可行性等情況進行初步調查認定客戶是否具備發放貸款的基本條件。對同意受理的通知客戶填寫借款申請書并按要求提供相關資料。

客戶申請辦理貸款業務需提供以下資料。

一法人客戶需提供的資料1.法定代表人身份證明由代理人辦理的還應提供授權委托書和代理人身份證明。

2.法人營業執照特殊行業的企業須提供有權部門頒發的特殊行業生產經營許可證或企業資質等級證書及其年檢證明。

3.合資、合作的合同和驗資證明及其附件。

4.人民銀行頒發的有效貸款卡技術監督部門頒發的組織機構代碼證。5.公司制企業法人的公司章程董事會成員和主要負責人、財務負責人名單和簽字樣本董事會成員身份證明若為有限責任客戶、股份有限客戶、合資合作客戶或承包經營客戶要求提供董事會或發包人同意申請授信業務的決議、文件或具有同等法律效力的文件或證明股東大會關于利潤分配的決議。

6.近三年經審計的資產負債表、損益表、業主權益變動表以及銷量情況。成立不足三年的客戶提交自成立以來的報表。申請借款前一期的財務報告。

7.本及最近月份存借款及對外擔保情況8.現金流量預測及營運計劃。9.稅務部門年檢合格的稅務登記證明和近二年稅務部門納稅證明資料復印件。

10.中長期貸款項目應提供各類合格、有效的相關批準文件預計資金來源及使用情況、預計的資產負債情況、損益情況、項目建設進度及營運計劃。

11.中長期貸款項目的可行性報告。

12.新客戶還需提供印鑒卡、法定代表人委托代理人簽字式樣。13.需提供的其他資料如海關等部門出具的相關文件等。

第三篇：ERP系統業務操作流程

ERP系統業務操作流程

一、目的

通過ERP系統實施，規范日常業務操作流程，提升企業管理水平，保障ERP系統正常運行。

二、基礎檔案設置和錄入

1、項目檔案：《銷售立項審批表》批準后，市場部在項目檔案中添加“銷售項目號”,計劃部在確定生產令號后，修改項目號中的生產令號與實際的生產令號一致。

2、客戶名稱檔案：銷售合同成立，銷售部按合同簽訂單位名稱（合同章名稱）在往來單位項下的客戶檔案下添加客戶名稱。

3、產成品編碼：工藝技術在圖紙定型后，錄入產品結構前給產成品命名、并按《物料編碼規則》在存貨檔案中加入產成品編碼檔案。

4、材料清單：工藝技術部在圖紙定型后，下達《設計通知單》時，將《材料清單》錄入產品結構

5、材料編碼：增加新的原材料品種和規格時，采購部根據《物料編碼規則》加入材料編碼檔案。

6、半成品編碼：產品定型后，工藝技術部對主機產品通用部件命名、并按《物料編碼規則》加入半成品編碼檔案。

7、供應商名稱檔案：增加新的供應商時，由采購部增加錄入供應商檔案。

三、采購業務系統操作流程

根據公司的經營生產模式，生產用與辦公用物資（食堂生活物資除外）一律需先有計劃、申請，經總經理或主管副總批準后方可采購。主要流程如下：

1、采購計劃或申請：分工藝技術部主機材料清單、工程技術部發貨清單與臨時申請（請購單）兩類。由需用部門根據采購要求提前書面提出計劃或申請，批準后交采購部。

2、采購訂單：采購部根據計劃或申請尋找確定供應商，簽訂購貨合同，錄入“采購訂單”，通知財務部審核，并及時將采購任務交給采購員采購。

3、到貨：供應商必須提供兩聯送貨單，到貨后，倉庫保管員驗收數量和外觀質量后根據“訂單”生成“采購到貨單”，并打印交質量部作為“物資檢驗單”（為保證工作的流暢性，當日的業務應當日完成，各倉管員在收貨物時，請提醒供應商隨貨帶來送貨單，如只有一聯的請復印，可給我們以后的工作帶來方便）。

4、入庫：保管員根據“送貨單”和“物資檢驗單”修改“采購到貨單”的實收數量，生成“采購入庫單”。“采購入庫單”一式二聯（第一聯入庫聯、第二聯采購報帳聯）。倉庫將“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗單”對應在次日9：00前交財務部稽核。

5、稽核：財務部人員核對“采購入庫單”、“送貨單”、“檢驗單”的內容是否相符，項目是否齊全后在“采購入庫單”上簽字。第二聯交采購部報帳，入庫聯和“送貨單”、“檢驗單”對應由倉庫裝訂。

6、來票：提供增值稅專用發票；臨時采購應當時取得發票，往來供應商必須及時開出發票，采購部業務員根據“采購入庫單”拷貝生成發票或直接錄入發票，并將采購入庫單第二聯與送貨單、發票對應交財務部。財務部會計審核采購發票，根據發票情況作現付處理，并勾對采購入庫單與發票結算處理。

7、付款：供應部提出付款申請，財務部會計根據到票及合同約定付款條件審核付款。

8、退貨：已入庫退貨，錄入紅字“采購入庫單”退貨。

9、月結：財務部根據采購入庫單及實際情況在存貨核算管理中生成采購入庫暫估入賬，并進行月結。

四、庫存業務系統操作流程

1、材料出庫

——填單：由領料員填寫一式三聯的（必須注明生產令號）手工領料單（第一聯存根聯、第二聯財務聯、第三聯倉庫聯），經部門經理審批后（生產領料由生產計劃批準），交倉管員錄入材料出庫單據，作為領取材料的依據。

——出庫：倉管員根據銷售項目或部門的領料單進行數據錄入，輸入的內容為：收發類別、部門、倉庫、存貨編碼、數量、生產令號（銷售項目號）等項目，并打印一式四聯(第一聯存根聯、第二聯財務聯、第三聯倉庫聯、第四聯領料聯)的材料出庫單。經領料人確認簽字后，拿一式三聯的材料出庫單到倉管員處領料，倉管員核對后簽字發料，并審核庫存系統中的材料出庫單。

——稽核和核對：材料出庫單第一聯存根與原始單據由倉管員裝訂保存，材料出庫單第二聯財務聯與領料單第二聯于次日9：00之前交與財務部，第三聯倉庫聯倉管員進行實物核對，確認庫系統中的數據并裝訂保存，第四聯領料聯留領料部門作領用材料依據。

2、產品入庫業務：

產品主機完工，質量部貼好合格證，由生產部指定人員在當天辦理入庫，填寫“產成品入庫單”，倉管員根據到現場確認型號和清點數量無誤后簽字，錄入“產品入庫單”，輸入內容為：收發類別、部門、生產批號、項目編號、存貨編號、數量等。

五、銷售業務系統操作流程

1、發貨清單：由工程技術部在設計通知單出來即時編制“發貨清單”錄入“銷售訂單”。并通知生產部審核。

2、發貨通知：計劃部跟蹤銷售合同，財務部收到符合發貨條件的貨款時，以書面形式通知計劃部，計劃部根據“銷售訂單”生成銷售發貨單，與《貨款回收擔保書》一起到財務部蓋放行章。

3、發貨：倉庫根據銷售訂單備貨，填寫實發數量，發貨員認可簽字后，票據員在系統中進行審核生成銷售出庫單。

4、補貨：由計劃部填寫發貨單到財務部蓋放行證章，發貨流程同上。

5、發票：財務根據金稅軟件開具的發票在用友系統中錄入發票數據，發票類型與實際發票保持一致，錄入的發票保存時注意倉庫的正確性，錄入的發票保存后進行復核。

6、會計處理：在應收系統中對發票審核，收款時發票與收款單據核銷處理，同時在庫存管理中對發票生成的銷售出庫單據審核，在存貨核算中對銷售出庫單據記帳，生成銷售成本結轉憑證。

六、禁令

不許不按規定錄入相應的檔案資料和按時完成流程中規定的工作，因此而貽誤工作，視情節給予記過、罰款、直至賠償經濟損失的處分。

七、其他

1、相關文件和表格

《計劃管理規定》、《材料清單》、《發貨清單》、《發貨通知單》、《貨款回收擔保書》、《銷售立項審批表》、《補發材料申請表》、《月采購計劃》、《請購單》。

第四篇：退稅申報系統的業務操作流程

外貿企業出口退稅申報系統的業務操作流程

2014-11-19 09:12:48來源：作者：【 大 中 小 】添加收藏

問：有“外貿企業出口退稅申報系統”的業務操作流程嗎？

目前商貿型出口企業使用外貿企業出口退稅申報系統15.0_sp1版本，可以從中國出口退稅咨詢網上下載，先下載安裝外貿企業出口退稅申報系統15.0，然后再安裝15.0sp1補丁。

安裝外貿企業出口退稅申報系統，初次登錄系統的用戶名為“sa”，密碼為空。輸入本次申報所屬年月，點擊確定進入系統。依次進入系統維護-系統初始化;系統維護-數據優化。配置企業信息：系統維護—系統配置—系統配置設置與修改（配置：企業代碼，企業名稱，納稅人識別號，分類管理代碼等）。還需要進入系統維護需要進行系統維護-系統配置-系統參數設置與修改-18位報關單執行日期改為2011.07.01；系統參數設置與修改-功能配置I-配置正確的電子口岸信息-IC卡號-IC卡密碼。

根據出口報關單、增值稅專用發票錄入出口明細數據和進貨明細數據，生成電子申報數據，根據退稅申報向導操作：

注意:如果屬于國家稅務總局2014年51號公告規定的申報退（免）稅須提供出口貨物收匯憑證的五類出口企業，每月還需進行“出口貨物收匯申報錄入（已認定）”。

出口退稅預申報的操作步驟是：(1)->(6)，出口退稅正式申報的操作步驟是(1)->(12)。

(1)向導→申報系統操作向導→退稅申報向導→一外部數據采集→出口商品匯率配置；(2)退稅申報向導→外部數據采集→認證發票信息讀入（如果不讀入電子數據，手工錄入，選擇“認證發票信息處理”）；(3)外部數據采集-報關單數據讀入-報送單數據查詢與確認，如果不讀入電子數據，手工錄入，選擇“二退稅申報數據錄入→出口明細申報數據錄入；(4)二退稅申報數據錄入→出口明細申報數據錄入→修改關聯號和序號→點擊保存→點擊審核認可；(5)二退稅申報數據錄入→進貨明細數申報據錄入→修改關聯號和序號→點擊保存→點擊審核認可；(6)三退稅申報數據檢查→進貨出口數量關聯檢查→換匯成本檢查→預申報數據一致性檢查→四生成預申報數據→生成預申報數據；(7)六確認正式申報數據→確認正式申報數據；(8)七生成正式申報數據→退稅匯總申報表錄入→增加→錄入申報年月、申報批次→自動生成匯總表→保存；(9)打印出口明細申報表→六確認正式申報數據→出口明細申報數據查詢→申報表打印；(10)打印進貨明細申報表→六確認正式申報數據→進貨明細申報數據查詢→申報表打印；(11)打印出口退稅匯總申報表→七生成正式申報數據→退稅匯總申報表錄入→打印報表；(12)七生成正式申報數據→生成退（免）稅申報數據-進貨/出口申報表。

外貿企業已經生成出口退稅正式申報數據，如果需要撤銷申報的具體操作流程：進入外貿企業出口退稅申報系統→向導→申報系統操作向導→退稅申報向導→八已申報數據確認→已申報出口明細申報數據查詢→點擊“認可申報”→選擇“將當前關聯號轉為待申報”或者“將當前篩選的所有關聯號轉為待申報”，就可以撤銷申報標志。

第五篇：農村信用社綜合業務網絡系統計算機業務崗位操作流程

農村信用社綜合業務網絡系統計算機業務崗位操作流程

為了加強信用社計算機內部管理，規范信用社柜員操作行為，提高信用社工作效率，促進計算機業務操作程序規范化、制度化，特制定本操作流程。

一、業務系統登錄

1、營業網點正常的開機順序為:每天上班前10分鐘，打開UPS電源→機柜電源→打印機電源→終端電源。

2、如果是圖形終端，打開電源后自動轉到登錄界面； 如果是普通終端，打開電源后，在login:的提示符下輸入cbs,回車，進入登錄界面。

在登錄界面分別輸入網點號：42XXX（五位）、柜員號：42XXXX（六位）（系統設置自動刷卡，不需手工錄入），密碼：XXXXXX（六位）

按照分配各自的柜員號進行簽到，柜員簽到后要仔細核對屏幕左上角的機構編碼和右上角的營業日期是否正確。

3、上機操作人員不得擅自更改終端、打印機的設置，要掌握室內UPS 電源的控制方法以及緊急情況應急措施。開機前對電子設備進行清潔，隨時觀察、檢查電子設備的運行情況。

二、上下班操作規程

1、網點簽到：每天早上在開始辦理業務之前，首先要執行網點簽 到交易：

D．柜員支持---B.網點交易----A.網點簽到；網點簽到必須由兩位柜員先后進行簽到。

2、柜員簽到：網點簽到提示成功后，各柜員用自己的柜員卡各自簽到：

D.柜員支持----A.柜員交易----A.柜員簽到；錄入自已的柜員密碼，提示簽到成功。

3、工前準備：機構每天營業前要有一名柜員執行工前準備，所謂工前準備就是完成報表打印，以及核對上一工作日賬務。必須打印的內容有：網點營業日報表，流水帳、批量報表打印，開銷戶登記薄（按月打印）以及聯社要求打印的其它資料。

4、臨時柜員交班：⑴柜員軋賬：核對自己的帳務是否平衡正確；⑵尾箱核對：核對自己尾箱的現金和重要空白憑證是否正確；(3)核對好自己的尾箱余額后做柜員簽退交易，鎖好自已的尾箱；并登記柜員交接登記薄；（4）接班柜員用自己的柜員卡及尾箱登錄并簽到。

5、每天先下班柜員：先作柜員軋賬再作尾箱核對，然后作柜員簽退。

6、最后一個下班柜員（一般會計主管為最后一個下班柜員）：（1）柜員軋差：核對自己的帳務是否平衡正確；（2）尾箱核對：核對自己的尾箱現金和重要空白憑證是否正確；（3）柜員簽退：核對上尾箱余額后簽退自己。（4）網點簽退：所有柜員簽退完后，做網點軋 賬交易，最后由兩名柜員執行網點簽退交易，停止本機構的帳務辦理；（4）在柜員支持----查詢打印----查詢機構狀態，查詢自己的網點狀態是否是“已簽退”。如果是“已簽退”就可以關閉終端了。

三、暫退、簽退與關閉終端

1、柜員在當班過程中，如果需要臨時離開柜臺，必須退出操作界面或“柜員簽退”交易暫時退出業務界面，回來后重新登錄或“柜員重簽”交易。

2、每日柜員下班前必須嚴格按照下班流程完成簽退，具體簽退時間和營業時間一致，有特殊情況另行通知，沒有按時簽退的柜員依照相關規定進行處理。

3、終端關掉電源前必須先退出系統，圖形終端要回到登錄界面，普通終端要回到login:提示符狀態，才能關閉，然后依次關閉打印機電源后，終端電源，機柜電源，UPS電源，按規定檢查各項安全設施，入庫保管印章、重要空白憑證，鎖好抽屜等柜員方可下班。附：常用查詢交易：該部分比較簡單，通過交易即可了解，不再詳述。系統提示的查詢包括：

A 查詢機構狀態

查詢本機構狀態是已簽到、未簽到或已簽退。B 查詢柜員信息

查詢本機構柜員一般信息及狀態。

C 查詢柜員歷史信息

查詢指定柜員歷史信息，包括掛失、改密、維護等變動信息。

D 柜員業務量查詢

查詢柜員在指定時間段的業務量。E 查詢網點尾箱信息 查詢指定機構的尾箱信息。F 查詢尾箱交接信息 查詢指定尾箱交接信息。G 查詢柜員卡

查詢符合條件的柜員卡使用情況。

H 查詢轉授權或頂崗記錄 查詢符合條件的轉授權或頂崗記錄。I 查詢機構/柜員簽到簽退情況，查詢本網點或下屬網點機構或柜員的簽到簽退情況。

四、存取款業務

1、上線前后更換存折業務：如果確定上線前的儲戶身份證號碼是正確的，就執行A 存款業務----C 公共交易----F 更換單折交易。如果不能確定儲戶的身份證號碼是正確的，那么就直接以銷戶處理，再重新開戶，具體操作步驟為：（1）A 存款業務----A 賬務處理----E 存款銷戶；（2）A 存款業務----A 賬務處理----A 存款開戶，在此過程中重新維護該儲戶的客戶信息。

2、借貸轉賬：本交易用來完成賬戶之間的資金相互轉賬功能。包括活期存款、內部賬、定期零存整取、教育儲蓄、存本取息、保證金的轉賬存入和支取。具體操作步驟：存款業務----賬處處理---借貸轉賬 中進行交易。根據不同交易所產生的提示信息打印儲蓄存、取款憑條、儲蓄存折、對公存折、復式記賬憑證等。

交易處理說明：對公轉對私、或對私轉對公時，對私方只能是個人結算賬戶，儲蓄賬戶不能轉賬。

3、現金支取：本交易用來完成賬戶現金支取記賬功能，包括活期存款、定期存本取息的現金支取。具體操作步驟：存款業務----賬務處理----現金支取 程序進行交易。

根據不同交易所產生的提示信息打印儲蓄取款憑條、儲蓄存折、對公存折等。

交易處理說明：保證金、抵質押和全部凍結或掛失賬戶不得辦理現金支取業務。

4、現金存入：本交易用來完成賬戶現金存入記賬功能。包括活期存款、零存整取、教育儲蓄的現金存入。具體操作步驟：存款業務----賬務處理----現金存入 程序進行交易。

根據不同交易所產生的提示信息打印儲蓄存款憑條、儲蓄存折、對公存折等。

5、存款銷戶：本交易用來完成賬戶的銷戶功能。包括對公活期、個人儲蓄、零存整取、整存整取、存本取息、教育儲蓄、通知存款等的銷戶交易。對公活期銷戶需要先執行“對公單戶結息”交易，銷戶交易中直接聯動結息。具體操作步驟：存款業務----賬務處理----存款 銷戶

程序進行交易。

根據不同交易所產生的提示信息打印儲蓄存、取款憑條、儲蓄存折、對公存折、儲蓄利息憑證、存款賬頁等。

交易處理說明：

1、如果抵押、部分凍結、全部凍結或掛失，則不能銷戶。

2、轉賬銷戶的貸方賬號必須是個人或對公結算戶，儲蓄戶不能轉賬。

6、特殊交易：存款業務的特殊交易是指對各類存款賬戶的掛失、凍結止付質押、司法扣劃、存款證明、不動戶激活等業務處理。（1）、掛失/撤掛

本交易主要完成存款賬戶（包括活期、定期、借記卡等）的存款憑證、密碼以及雙掛、掛失申請等掛失和撤銷掛失。具體操作步驟：存款業務----特殊交易----掛失/撤掛程序進行交易。

交易處理說明：憑證掛失須提供存款帳號、不能提供的，則需提供存款種類、金額、戶名。

（2）、掛失憑證補發：本交易主要完成存款已掛失憑證的補發。具體操作步驟：存款業務----特殊交易----掛失憑證補發

程序進行交易。根據不同交易所產生的提示信息打印存單、存折、掛失申請書等。

7、公共業務

（1）對公賬戶信息維護：本交易主要完成賬戶部分信息修改，可以修改計息標志、取現標志、利息入賬賬號、結算收費方式等賬戶信 息。具體操作步驟：存款業務----公共業務----對公帳戶信息維護 程序進行交易。

（2）賬戶支取方式維護：本交易完成存款賬戶密碼的修改及其他支取方式的修改。包括掛失改密、修改密碼、新增密碼、刪除密碼、憑證件支取、憑證改憑密碼等功能。具體操作步驟：存款業務---公共業務----賬戶支取方式維護 程序進行交易。

（3）補登存折：本交易主要完成存款的未登折交易的補登折功能，包括代發代扣交易信息的補登，存本取息的補登及定期一本通無存折開戶的補登。具體操作步驟：存款業務----公共業務----補登存折 程序進行交易。

（4）更換單/折：本交易主要完成折、單、證實等的滿頁更換或損壞更換功能。具體操作步驟：存款業務----公共業務----更換單/折程序進行交易。

附：常用查詢交易：該部分比較簡單，通過交易即可了解，不再詳述。系統提示的查詢包括：

A 客戶帳戶組合查詢 主要完成客戶名下或客戶號下所有賬戶情況的查詢功能。

B 賬戶情況查詢 主要完成對存款賬戶情況的查詢

C 明細賬查詢打印 主要完成對存款賬戶明細賬的查詢打印（可查詢當日）。

D 客戶對賬單打印 主要完成對存款賬戶對賬單的打印（可打印 當日業務）。

E 開銷戶登記簿 主要完成對開銷戶登記簿的查詢及定期打印。F 特殊業務登記簿查詢打印

主要完成司法扣劃、凍結/解凍登記簿、掛失/解掛登記簿、止付/解除止付登記簿、質押/解除質押登記簿、不動戶登記的特殊業務登記簿等的查詢打印功能。

G 其他業務登記簿查詢打印

主要完成協定存款登記簿、通知存款登記簿、簽發對單位定期存款單登記簿、存款證明登記簿、預約轉存登記薄、換卡登記簿、過戶/分戶登記簿、對私/對公大額現金支取登記簿的查詢打印功能。H 即將到期賬戶查詢打印 主要完成對公即將到期賬戶的查詢打印功能。

I 即將睡眠賬賬戶查詢 主要完成查詢對公與對私即將睡眠的賬戶信息。

五、貸款業務

1、貸款開戶/發放：完成普通、專項、按揭、委托、貼息貸款及墊付款的開戶和發放。具體操作步驟：貸款業務----貸款賬務處理----貸款開戶/發放，進入貸款開戶/發放界面。在貸款發放前要先建立客戶信息。

2、貸款柜臺還款：完成除已置換貸款和已核銷貸款以外的貸款還款交易。具體操作步驟：貸款業務----貸款賬務處理----貸款柜臺還 款，進入貸款柜臺還款界面。

3、手工形態調整：本交易將符合呆賬認定條件的貸款從任何一種形態（正常、逾期、呆滯）轉為呆賬，或將賬務得到落實的呆賬貸款形態調整為正常、逾期或呆滯。具體操作步驟：貸款業務----貸款賬務處理----手工形態調整。

4、貸款管理維護：（1）貸款信息維護

用于維護貸款賬戶的基本信息，包括修改結息周期、貸款類型、利率調整方式、利率浮動比例、罰息標志、逾期浮動比例、復利標志、自動形態調整、自動扣款標志、用途等。具體操作步驟：貸款業務----貸款管理維護----貸款信息維護。（2）貸款展期登記/撤銷

用于辦理貸款展期業務或對已申請展期貸款進行撤銷處理。具體操作步驟：貸款業務----貸款管理維護----貸款展期登記/撤銷。附：貸款常用查詢交易：

A 貸款內部分戶查詢 對貸款內部下設分戶進行查詢以及對分戶狀態下所有貸款賬戶查詢。B 貸款模糊查詢

本交易根據貸款的發放科目、幣種、期限、還款方式等一項或多項組合條件，查詢出貸款的帳號、戶名、到期日期、發放科目、本金、表內利息和表外利息等信息。

C 貸款基本余額查詢 查詢貸款賬戶的基本余額。D 貸款賬戶信息查詢 查詢貸款賬戶的全部信息。E 貸款明細查詢 查詢貸款明細。F 到期貸款查詢 按貸款到期日查詢。G 不良貸款查詢 查詢貸款逾期情況。

H 貸款時點余額查詢 按自動扣款賬號或貸款賬號查詢基本余額。I 貸款開銷戶登記簿查詢 查詢貸款開戶銷戶情況

六、代理業務

代理中間業務是指農村信用社接受客戶（政府、企事業、個人）委托，利用自己的資源優勢為客戶提供代理收付、代理銷售、保管箱、理財及其他金融服務，并收取一定比例的手續費的業務。具體操作步驟：

1、建立委托單位信息

（1）、建立單位法人客戶信息（詳見甘肅省農村信用社綜合業務網絡系統操作手冊 第2章）（2）、建立委托單位信息

A前臺柜員根據信用社主管部門提供或審核的委托協議書，按照代理類別，選擇代理款項種類代碼，建立和維護該客戶將實現的代理款項種類信息；

B前臺輸入單位建立客戶信息時所用證件類型、證件號碼，查詢返回單位相關信息，輸入單位代收代付相關資料聯系電話、代理名稱、開戶留密方式、帳號標志等信息； C提交后臺，建立單位在銀行的代收代付資料，生成單位編號、內部賬號過渡戶，并反顯在屏幕上，并打印此頁面（選P），以備后查。

2、審核委托單位提供的花名冊后，將代發額從委托單位賬戶轉到上步生成的過渡賬戶。（轉入金額必須等于工資花名冊總額）。

3、批量數據錄入

柜員手工批量錄數據或以磁盤數據處理。

手工錄入：A、“單位編號”為建立委托單位信息時取得的編號； B、“文件類別”根據“↓”列表進行選擇（01入賬文件、02入賬文件（含開戶）、03委托建立文件 04委托取消文件）；

C、根據錄入屏幕，輸入用戶號、賬號、金額等數據；在錄入結束后，（此時切記要與花名冊所有要素核對一致，特別是金額和身份證號碼）生成對應格式的磁盤文件，按F3退出。如發現錯誤可按信息進行修改和刪除等操作。

電子文件上報：A、由委托單位填制統一格式的電子表格,經信用社會計審核后（主要審核金額及身份證名字與身份證號），上報聯社，聯社統一上報省聯社科技部。

4、批量數據上傳

批量數據上傳就是入賬的過程，具體操作步驟：

1、柜員輸入需要上傳數據的單位編號。

2、柜員輸入對應的文件類別。（第一月 輸入02入賬（含開戶），次月直接輸入01入賬）；

3、按照委托單位提供的數據來源，錄入數據存放盤位置（硬盤）。

4、柜員錄入總金額、總戶數、入賬日期、摘要碼；

5、按文件類別進入不同屏幕，并錄入憑證種類（儲蓄存折）、等事項后上傳批量文件。

6、提交批量處理程序，主機產生流水號（記住這個流水號），交易成功。

5、G.批量數據狀態維護，查看代發是否完成

處理狀態為“未處理”則有發放失敗的，在H.批量代理業務清單打印中打印出失敗的。再進“K.批量數據下傳”文件類別與以前相同，數據類型選擇“1.失敗”，記住出現的文件名，再返回“C.批量數據錄入”，在磁盤文件名項輸入上傳失敗的文件名，修改錯誤信息。修改完成后再作“E.批量數據上傳”。

6、全部完成后再做“K.批量數據下傳”，為下次發放做準備。具體操作步驟：

1、柜員輸入需要下載的單位編號；

2、柜員選擇確定文件類型，可列表選擇（與上傳時相同），3、柜員選擇確定需要下載的數據類型，輸入原上傳起始日期、上傳流水號，確定需下載數據存放磁盤文件的位置（硬盤），及磁盤文件名稱（修改文件名前兩位字母，由KH改為RZ），提交后臺，交易成功。

7、“F.批量憑證打印及領卡”，在此功能中打印新開戶的存折，打印戶數每次控制在10-20戶之間，可以隔天打印。

8、J代理記賬憑證打印。

七、現金憑證管理

1、現金管理

系統實現方式：對柜臺的日常收、付業務通過逐筆登記“現金收入、付出登記簿”，并實時結計現金余額。設立區縣級、信用社級、分社儲蓄所級三層現金庫款管理。區縣級的庫柜員納入區縣級聯社營業部（清算中心）；信用社級的庫柜員納入信用社本部，庫款與信用社本部的前臺指定柜員現金尾箱合并；分社儲蓄所級的庫柜員納入該網點，庫款與網點的前臺指定柜員的現金賬尾箱合并，各營業網點按柜員分配尾箱號、ATM現金也分配尾箱號，視同柜員管理。網點間不得調劑現金，必須通過上交或領入的方式，網點的柜員間可以相互調劑現金。

操作介紹：

在系統總菜單中選擇“J 憑證現金”回車確認，再選擇“A 現金管理”，回車確認，或在系統總菜單中直接輸入交易代碼“221”回車確認，即可進入現金管理子系統總菜單。（1）、現金入庫

由于每筆現金入庫均對應一筆現金出庫（除從人行和從其他金融機構領款外），所以現金入庫時，只需要輸入對應該筆出庫交易的幣種和憑證號碼以及現金來源，系統自動調出其他相應信息。具體操作步驟：

1、第一屏

選擇“現金來源”：“1-他行/人行”或“2-系統內機構；”

2、如選擇“1-他行/人行”，則選擇“憑證種類”；輸入“憑證號碼”；選擇“幣種”；輸入“入庫金額”、“貸方賬號”（是指存放中央銀行或存放農行或其也同業款科目下的內部賬賬號）；打印“現金出入庫單”，交易完成。

3、如選擇“2-系統內機構”，進入第二屏：輸入“對方機構”；選擇“幣種”；打印“現金出入庫單”，交易完成。（2）、現金出庫

向人行/他行繳存現金出庫； 向上級機構上繳現金出庫； 接受下級機構請領現金出庫； 向同級機構現金出庫。

具體操作步驟：

1、第一屏：選擇“現金去向”：“1-他行/人行”、“2-上級機構”或“3-下級機構”；

2、如選擇“2-系統內機構”或“3-下級機構”，進入第二屏；輸入“對方機構”；選擇“幣種”、“出庫金額”；打印“現金出入庫單”，交易完成。（3）、現金調劑

網點內部柜員之間的現金調劑處理。具體操作步驟：

1、由調劑一方柜員選擇“調劑種類”：“1-調入”或“調出”；選擇“幣種”；

2、由調劑的另一方柜員輸入“對方柜員”、“密碼”，經第三柜員授權；

3、打印“現金調劑單”，交易完成。附：現金管理方面的查詢功能： 假幣登記查詢

查詢假幣的登記情況。

尾箱余額查詢

查詢柜員尾箱中的現金和重要空白憑證的種類和余 額。

現金登記簿查詢

查詢現金發生、結存情況。出入庫預約查詢

查詢出庫預情況。

現金在途查詢

查詢出庫方出庫、但入庫方尚未入庫的在途現金。現金項目查詢打印

查詢打印現金項目電報統計表。現金統計月報表

打印現金月報統計表

2、憑證管理

系統對憑證的控制方式：

1、跟蹤每張重空憑證從進入區縣級聯社憑證庫到最后銷毀的全過程。可以隨時查詢任何一張重要空白憑證的所在位置（所在機構、柜員或客戶）及其狀態（正常、使用、掛失、作廢、銷毀等），并可以查詢到某客戶的某種重要空白憑證存量、狀態等信息。操作介紹：

在系統總菜單中選擇“J憑證現金”，回車確認，再選擇“B 憑證管理”，回車確認，或在系統總菜單中直接輸入交易代碼“241”回車確認，即可進入憑證管理子系統中。（1）、憑證入庫

從印刷廠/他行/卡中心領入、購入重要空白憑證入庫； 從上級機構領入重要空白憑證入庫；

接受下級機構多領、錯領重要空白憑證退回入庫。

具體操作步驟：

1、在“憑證來源”處可選擇“1-上級機色”、“2-下 級機構”、“3-卡中心”或“印刷廠”“5-他行”。

2、選擇來源為“上級機構”，自動回顯“對方機構”、“機構名稱”；選擇源為“下級機構”，需輸入“對方機構”，處動回顯“機構名稱”。

3、“數量”、“憑證始號”、“憑證止號”三項在“憑證來源”為“印刷廠”或“他行”時輸入，否則自動回顯。

4、打印“憑證出入庫單”交易完成。（2）、憑證出庫

上級機構因下級機構領用重要空白憑證而出庫； 下級機構因多領、錯領重要空白憑證需退回出庫。具體操作步驟：

1、輸入“對方機構”（必須是有上下級憑證領繳關系的機構），自動回顯“機構名稱”；

2、選擇“憑證種類”；輸入“數量”“憑證始號”“憑證止號”；

3、打印“憑證出入庫單”，交易完成。（3）、憑證調劑

同一機構各柜員間重要空白憑證的調劑、憑證調劑不設最小號控制。具體操作步驟：

1、由調劑一方柜員選擇“調劑種類”：“1-調入”或“2-調出”；

2、由調劑的另一方柜員插柜員卡并輸入密碼；

3、選擇“憑證種類”；輸入“數量”“憑證始號”“憑證止號”；

4、打印“憑證調劑單”，交易完成。（4）、憑證出售

對客戶出售支票等重要空白憑證。出售現金支票時，如賬戶性質是“一 般賬戶”，則不允許出售。具體操作步驟：

1、第一屏

輸入“客戶賬號”；

2、第二屏 選擇“憑證種類”，輸入“數量”“憑證始號”“憑證止號”；

3、第三屏

選擇“交易類別”：“1-現金”“2-轉賬”，確定是現金收費還是轉賬收費；如選擇“2-轉賬”，系統自動從客戶賬號中扣收手續費和工本費；

4、打印“業務收費憑證”，交易完成。附：憑證管理方面的查詢功能

尾箱余額查詢

查詢柜員尾箱中的現金和重要空白憑證的種類和金額。

柜員憑證狀態查詢 查詢柜員的憑證狀態。

憑證在途查詢

查詢出庫機構已出庫，而入庫機構尚未入庫的在途憑證。

憑證當前位置查詢 查詢憑證的當前位置。掛失登記簿查詢 查詢掛失登記簿。

重空憑證余額查詢

查詢重要空白憑證余額。

八、求助流程

業務辦理中交易如有疑問，先查詢相關操作手冊和資料，看看是否已有解答；然后按照系統提示請求逐級上報處理。