第一篇：關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知(保監發〔2010〕49號)

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2010〕49號 【發布日期】2010-06-10 【生效日期】2010-06-10 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知

(保監發〔2010〕49號)

各保險公司、各保監局、機關各部門：

為了加強機構監管，統一執法標準，根據《保險公司管理規定》（保監會令〔2009〕1號，以下簡稱《規定》），現就保險公司分支機構管理的有關事宜通知如下，請遵照執行。

一、營銷服務部監管

（一）自《規定》施行之日起，營銷服務部納入保險公司分支機構進行監管，適用《規定》和中國保監會對保險公司分支機構監管的有關規定。保險機構可以根據業務發展需要，按照《規定》第十五條至第二十五條規定的條件和程序，向當地保監局申請設立營銷服務部。

（二）擔任營銷服務部負責人，應當符合下列條件：

1、三年以上保險從業經歷或者五年以上經濟工作從業經歷；

2、不具有中國保監會規定的擔任保險機構高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工；

4、中國保監會規定的其他條件。

營銷服務部負責人應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務部負責人，應當符合上述條件；本通知施行以前已經任命的營銷服務部負責人，保險公司應當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責人。

（三）營銷服務部負責人任職管理適用報告制。保險機構任命營銷服務部負責人，應當由任命機構自任命決定作出之日起10個工作日以內向當地保監局報告，提交下列書面材料一式三份，并提交相關電子文檔：

1、營銷服務部負責人任職報告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務部負責人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復印件；

4、新任營銷服務部負責人的學歷證、身份證、護照等證件的復印件；

5、中國保監會規定提交的其他材料。

保險機構申請設立營銷服務部的，需同時向當地保監局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內，向當地保監局報告任職情況。

（四）保險機構不得違反本通知規定的任職條件任命營銷服務部負責人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監局應當責令保險機構限期改正。

（五）營銷服務部負責人違反法律、行政法規和中國保監會的有關規定，情節嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監局可以視情形建議保險機構更換該負責人。

（六）《規定》施行前已經設立的營銷服務部，可以繼續沿用原《保險營銷服務許可證》。原《保險營銷服務許可證》期限屆滿應予延續或者依法變更的，向當地保監局申領《經營保險業務許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設立（包括籌建和開業程序）由中國保監會審批，中資保險公司省級分公司設立時總經理任職資格由中國保監會核準。

本通知所稱省級分公司，是指保險公司根據《規定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機構改建

（一）《規定》施行以后，保險公司分支機構擬改建為其他級別分支機構的，應當符合下列條件：

1、申請人具備完善的分支機構管理制度；

2、具有合法的營業場所，安全、消防設施符合要求；

3、建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

6、對員工進行了上崗培訓；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應對措施；

9、擬改建為上級分支機構的，保險公司上一年度和提交申請前連續2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機構的，申請人以及當地已設立的省級分公司最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，該省、自治區、直轄市已設立的其他分支機構最近6個月內無受重大保險行政處罰的記錄；

11、中國保監會規定的其他條件。

（二）改建應當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機構管理制度；

3、保險公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負責人任職申報材料；

5、擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；

6、計算機設備配置、應用系統及網絡建設情況報告；

7、業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度；

8、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

9、申請前連續2個季度的償付能力報告和上一年度經審計的償付能力報告；

10、按照擬設地規定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機構的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監管機構重大行政處罰的聲明；

13、中國保監會規定提交的其他材料。

（三）中資保險公司分支機構申請改建為省級分公司的，向中國保監會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機構的，向當地保監局提出申請。

外資保險公司分支機構申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業部的，向中國保監會提出申請；申請改建為營銷服務部的，向當地保監局提出申請。

中國保監會或者當地保監局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內，作出批準或者不予批準的書面決定；20個工作日內不能作出決定的，經中國保監會或者當地保監局負責人批準，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的，頒發《經營保險業務許可證》；不予批準改建的，應當書面通知申請人并說明理由。

中國保監會或者當地保監局在作出決定之前，可以根據監管需要對改建機構進行驗收；驗收不合格的，不予批準改建。

（四）《規定》施行前已經設立的營業部和營銷服務部，為了符合《規定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關于貫徹實施<保險公司管理規定>有關問題的通知》（保監發〔2010〕26號）的有關規定。

四、重大行政處罰

《規定》規定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險機構受到停業整頓、吊銷業務許可證的保險行政處罰；

（二）保險機構董事、監事、高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業市場禁入的保險行政處罰；

（三）保險機構受到其他金融監管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監會規定的其他重大行政處罰。

本通知自發布之日起施行。

附件：保險公司營銷服務部負責人任職報告表

中國保險監督管理委員會

二○一○年六月十日

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知

關于明確保險公司分支機構管理有關問題的通知

發文單位：中國保險監督管理委員會 文

號：保監發〔2010〕49號

發布日期：2010-6-10 執行日期：2010-6-10

各保險公司、各保監局、機關各部門：

為了加強機構監管，統一執法標準，根據《保險公司管理規定》（保監會令〔2009〕1號，以下簡稱《規定》），現就保險公司分支機構管理的有關事宜通知如下，請遵照執行。

一、營銷服務部監管

（一）自《規定》施行之日起，營銷服務部納入保險公司分支機構進行監管，適用《規定》和中國保監會對保險公司分支機構監管的有關規定。保險機構可以根據業務發展需要，按照《規定》第十五條至第二十五條規定的條件和程序，向當地保監局申請設立營銷服務部。

（二）擔任營銷服務部負責人，應當符合下列條件：

1、三年以上保險從業經歷或者五年以上經濟工作從業經歷；

2、不具有中國保監會規定的擔任保險機構高級管理人員的禁止性情形；

3、與保險公司簽訂勞動合同，是保險公司正式員工；

4、中國保監會規定的其他條件。

營銷服務部負責人應當通過中國保監會認可的保險法規及相關知識測試。

本通知施行以后任命的營銷服務部負責人，應當符合上述條件；本通知施行以前已經任命的營銷服務部負責人，保險公司應當與其簽訂勞動合同，沒有簽訂勞動合同的，保險公司應當在2011年10月1日前按照上述條件更換負責人。

（三）營銷服務部負責人任職管理適用報告制。保險機構任命營銷服務部負責人，應當由任命機構自任命決定作出之日起10個工作日以內向當地保監局報告，提交下列書面材料一式

三份，并提交相關電子文檔：

1、營銷服務部負責人任職報告表；

2、任命決定；

3、新任營銷服務部負責人與保險公司簽訂的勞動合同的簽名蓋章頁復印件；

4、新任營銷服務部負責人的學歷證、身份證、護照等證件的復印件；

5、中國保監會規定提交的其他材料。

保險機構申請設立營銷服務部的，需同時向當地保監局提交除任命決定以外的上述材料，并在正式任命決定作出之后10個工作日以內，向當地保監局報告任職情況。

（四）保險機構不得違反本通知規定的任職條件任命營銷服務部負責人，違反任職條件任命的，該任命無效，保監局應當責令保險機構限期改正。

（五）營銷服務部負責人違反法律、行政法規和中國保監會的有關規定，情節嚴重的，除依法給予行政處罰以外，保監局可以視情形建議保險機構更換該負責人。

（六）《規定》施行前已經設立的營銷服務部，可以繼續沿用原《保險營銷服務許可證》。原《保險營銷服務許可證》期限屆滿應予延續或者依法變更的，向當地保監局申領《經營保

險業務許可證》。

二、省級分公司審批

中資保險公司省級分公司設立（包括籌建和開業程序）由中國保監會審批，中資保險公司省級分公司設立時總經理任職資格由中國保監會核準。

本通知所稱省級分公司，是指保險公司根據《規定》第四條指定的省級分公司。

三、分支機構改建

（一）《規定》施行以后，保險公司分支機構擬改建為其他級別分支機構的，應當符合下列

條件：

1、申請人具備完善的分支機構管理制度；

2、具有合法的營業場所，安全、消防設施符合要求；

3、建立了必要的組織機構和完善的業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等管理制度；

4、建立了與經營管理活動相適應的信息系統；

5、具有符合任職條件的擬任高級管理人員或者主要負責人；

6、對員工進行了上崗培訓；

7、改建具有必要性和合理性；

8、對改建可能造成的影響已進行充分評估，并有可行的應對措施；

9、擬改建為上級分支機構的，保險公司上一和提交申請前連續2個季度償付能力充足；

10、擬改建為上級分支機構的，申請人以及當地已設立的省級分公司最近2年內無受金融監管機構重大行政處罰的記錄，該省、自治區、直轄市已設立的其他分支機構最近6個月

內無受重大保險行政處罰的記錄；

11、中國保監會規定的其他條件。

（二）改建應當提出改建申請，提交下列書面材料一式三份：

1、改建申請書；

2、申請人分支機構管理制度；

3、保險公司同意改建的書面文件；

4、擬任高級管理人員或者主要負責人任職申報材料；

5、擬設機構營業場所所有權或者使用權證明；

6、計算機設備配置、應用系統及網絡建設情況報告；

7、業務、財務、風險控制、資產管理、反洗錢等制度；

8、機構設置和從業人員情況報告，包括員工上崗培訓情況報告等；

9、申請前連續2個季度的償付能力報告和上一經審計的償付能力報告；

10、按照擬設地規定提交有關消防證明，無需進行消防驗收或者備案的，提交申請人作出的已采取必要措施確保消防安全的書面承諾；

11、改建報告，包括改建的必要性、合理性說明，改建情況，改建對保險業務和投保人、被保險人或者受益人的影響及處理方案；

12、擬改建為上級分支機構的，提交申請人以及省級分公司最近2年無受金融監管機構重

大行政處罰的聲明；

13、中國保監會規定提交的其他材料。

（三）中資保險公司分支機構申請改建為省級分公司的，向中國保監會提出申請；申請改建為省級分公司以外其他分支機構的，向當地保監局提出申請。

外資保險公司分支機構申請改建為分公司、中心支公司、支公司或者營業部的，向中國保監會提出申請；申請改建為營銷服務部的，向當地保監局提出申請。

中國保監會或者當地保監局自收到完整申請材料之日起20個工作日以內，作出批準或者不予批準的書面決定；20個工作日內不能作出決定的，經中國保監會或者當地保監局負責人批準，可以延長10個工作日，并告知申請人延長期限的理由。批準改建的，頒發《經營保險業務許可證》；不予批準改建的，應當書面通知申請人并說明理由。

中國保監會或者當地保監局在作出決定之前，可以根據監管需要對改建機構進行驗收；驗收

不合格的，不予批準改建。

（四）《規定》施行前已經設立的營業部和營銷服務部，為了符合《規定》的整改要求，在2011年10月1日以前申請改建為支公司、中心支公司的，其改建條件、程序適用《關于貫徹實施有關問題的通知》（保監發〔2010〕26號）的有關規定。

四、重大行政處罰

《規定》規定的重大行政處罰，是指下列行政處罰：

（一）保險機構受到停業整頓、吊銷業務許可證的保險行政處罰；

（二）保險機構董事、監事、高級管理人員、營銷服務部負責人受到保險業市場禁入的保險

行政處罰；

（三）保險機構受到其他金融監管機構作出的單次罰款金額在300萬元以上的行政處罰；

（四）中國保監會規定的其他重大行政處罰。

本通知自發布之日起施行。

第三篇：保監發〔2010〕107號關于加強保險公司中介業務管理的通知

關于加強保險公司中介業務管理的通知

保監發〔2010〕107號

各保監局、各保險公司：

為了規范保險公司中介業務管理，打擊虛構中介業務、違法套取資金的行為，確保保險業務、財務信息完整真實，維護保險市場秩序，現將有關事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構通過保險代理機構、保險經紀機構等中介機構開展保險業務，應當遵守本通知的規定。

二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監會的有關規定制定中介業務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續費，下同）支付標準、信息系統建設等內容。

保險公司分支機構應當按照總公司的中介業務管理制度選擇保險中介機構，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業務，應當簽訂委托代理協議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。

四、保險公司的業務、財務電子化信息系統，應當包括中介業務管理系統，對通過保險中介機構銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協議的個人支付傭金，且不得以現金方式支付。保險公司省級以下分支機構不得支付傭金。

保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應當在每季度結束后15日內向中國保監會報送中介業務統計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當地保監局報送中介業務統計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

七、保險公司及其分支機構對于向客戶直接銷售的業務不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協議的保險代理機構和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監會相關規定的，中國保監會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業務違法行為處罰辦法》等法律、規章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。

九、保險公司總公司可以授權計劃單列市分支機構履行本通知規定的省級分公司職責，并向當地保監局報送相關報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

中國保險監督管理委員會

二〇一〇年十二月二十三日

第四篇：保監發[2010]107號關于加強保險公司中介業務管理的通知

關于加強保險公司中介業務管理的通知

保監發〔2010〕107號

各保監局、各保險公司：

為了規范保險公司中介業務管理，打擊虛構中介業務、違法套取資金的行為，確保保險業務、財務信息完整真實，維護保險市場秩序，現將有關事項通知如下：

一、保險公司及其分支機構通過保險代理機構、保險經紀機構等中介機構開展保險業務，應當遵守本通知的規定。

二、保險公司總公司應當依據《中華人民共和國保險法》和中國保監會的有關規定制定中介業務管理制度，其中包括保險中介機構的選擇標準、渠道管理及相應傭金（包括手續費，下同）支付標準、信息系統建設等內容。

保險公司分支機構應當按照總公司的中介業務管理制度選擇保險中介機構，并報總公司或者省級分公司批準。

三、保險公司及其分支機構委托保險代理機構開展業務，應當簽訂委托代理協議，明確雙方的權利義務及傭金支付標準。

四、保險公司的業務、財務電子化信息系統，應當包括中介業務管理系統，對通過保險中介機構銷售的每張保單的保單號、投保人名稱、保險標的、保險費、傭金計算標準及金額、中介機構的名稱等實時記錄，作為傭金支付的依據。

五、保險公司總公司或者其省級分公司應當使用唯一的支出賬戶、以轉賬方式直接向保險中介機構以及簽訂委托代理協議的個人支付傭金，且不得以現金方式支付。保險公司省級以下分支機構不得支付傭金。

保險公司及其分支機構不得以扣除傭金后的保費入賬。

六、保險公司總公司應當在每季度結束后15日內向中國保監會報送中介業務統計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

保險公司省級分公司應當在每季度結束后10日內向當地保監局報送中介業務統計報表（見附表），其總經理應當在該報表上簽字，并對該報表內容的真實性負責。

七、保險公司及其分支機構對于向客戶直接銷售的業務不得提取傭金，不得向無保險中介資格的機構支付傭金，不得向未與其簽訂委托代理協議的保險代理機構和個人支付傭金。

八、保險公司及其分支機構未遵守本通知及中國保監會相關規定的，中國保監會將依據《中華人民共和國保險法》、《保險公司中介業務違法行為處罰辦法》等法律、規章，追究該機構及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員的責任。

九、保險公司總公司可以授權計劃單列市分支機構履行本通知規定的省級分公司職責，并向當地保監局報送相關報表。

十、本通知自2011年3月1日起施行。

附表：

1、人身保險公司中介業務基本情況

2、人身保險公司分險種傭金支付情況統計表

3、財產保險公司中介業務基本情況

4、財產保險公司分險種傭金支付情況統計表

第五篇：中國保監會關于加強保險公司籌建期治理機制有關問題的通知保監發

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2015〕61號 【發布日期】2015-07-01 【生效日期】2015-07-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保監會關于加強保險公司籌建期治理機制有關問題的通知

保監發〔2015〕61號

各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司籌備組：

為規范保險公司籌建行為，在源頭上健全保險公司的治理結構，防范有關風險，現就保險公司籌建期治理機制有關問題通知如下：

一、籌備組負責保險公司籌建和開業的各項工作，籌備組負責人和具體職責應由全體股東共同書面確認,擬任董事長、擬任總經理應在籌備組總體框架下參與籌建和開業工作。

二、籌備組應當在收到中國保監會批準籌建通知后30日內提交籌建開業時間表，并按月就籌建工作進度及各方工作情況向中國保監會提交書面報告。

三、未經中國保監會同意，籌建期內不得變更股東、擬任董事長或擬任總經理。籌備組變更股權占比30%以上股東，或同時變更擬任董事長和擬任總經理的，還需提交保險法人機構準入審核委員會審議。

四、籌備組在創立大會召開前應組織全體股東就以下事項充分討論：董事、監事和高級管理人員的提名規則；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監事會議事規則草案；內部管理制度草案等。

五、創立大會、首次股東會會議需由全體股東以現場會議的方式召開，中國保監會可以派員列席。

創立大會、首次股東會會議對以下事項進行審議：公司籌建情況的報告；公司籌辦費用的報告；公司三年發展規劃；公司章程及股東大會（股東會）、董事會、監事會議事規則；董事、監事薪酬管理及盡職考核評價制度；選舉董事、董事長；組建董事會專業委員會并通過其議事規則；選舉監事、監事長；聘任高級管理人員；確定公司內部管理機構的設置；確定公司基本管理制度；對辦理公司設立手續的授權。

六、新設保險公司的章程應明確股東委托行使表決權的具體方式、委托期限和比例要求等，不得通過委托行使表決權規避中國保監會對股東資質的實質審核。

七、新設保險公司的章程應設立專章明確以下事項：董事長、總經理無法正常履職時的替代和遞補機制；針對治理機制失靈的內部糾正程序和申請監管指導程序；出現重大財務困境或者經營失敗后的系統處置方案。

八、新設保險公司的董事會成員中應當有財務、投資、精算和法律方面的專業人士；未設執行董事的，至少應有兩名董事具有保險從業經歷或專業研究能力。

九、新設保險公司應當按照市場化、專業化原則選聘高級管理人員，主要股東特別是國有企業股東要規范有度行使高級管理人員提名權。未經市場化選聘、無金融保險從業經驗的高級管理人員原則上不得超過2名。

十、董事、監事、高級管理人員應確保謹慎勤勉履職的必要時間和精力。擬任董事長、擬任總經理不得兼任，且至少有一人應具有保險從業經歷。高級管理人員不得在其他單位擔任董事、監事以外的職務，但在保險集團內擔任管理職務的除外。

十一、新設保險公司應當建立對董事、監事和高級管理人員候選人的歷史評價機制，結合候選人的學歷、工作經歷與業績、最近3年任中及專項審計結果、離任審計結果、最近3年曾任職單位鑒定意見，以及其本人的自我評價結果，對其任職資格與履職能力進行綜合鑒定。籌備組應將候選人的鑒定材料作為任職資格申請材料的一部分提交中國保監會。

十二、籌備組向中國保監會提交保險公司開業申請時，應當同時提交擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格申請。中國保監會在下發開業批復時，對擬任董事、監事和高級管理人員的任職資格一并予以批復。

十三、新設保險公司應開立驗資專用賬戶繳存資本金，加強賬戶開立、資金劃轉、單證保管等操作環節管理，確保合規運作。在中國保監會下發開業批復前，不得擅自動用出資款項。

十四、新設保險公司可以使用依托于云計算模式的電子商務系統等應用系統，但應明確與虛擬化資源相對應的具體物理機器設備，以滿足中國保監會檢查工作的需要。

十五、針對新設保險公司在籌建期間的不規范行為，中國保監會可以采取下發監管函、監管談話等措施，并將相關情況納入不良記錄。

十六、本通知適用于發布后批準籌建的保險集團（控股）公司、保險公司和保險資產管理公司。

中國保監會 2015年7月1日

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