第一篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于明確保險營銷員傭金構(gòu)成的通知(保監(jiān)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2006〕48號 【發(fā)布日期】2006-04-27 【生效日期】2006-04-27 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于明確保險營銷員傭金構(gòu)成的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2006〕48號)

各保監(jiān)局、各保險公司：

《保險營銷員管理規(guī)定》發(fā)布后，一些保險公司要求我會對保險營銷員傭金構(gòu)成予以明確。經(jīng)研究，現(xiàn)予以明確：保險營銷員傭金由展業(yè)成本和勞務(wù)報酬兩部分構(gòu)成。

特此通知

二○○六年四月二十七日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第二篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險營銷團隊管理的通知(保監(jiān)發(fā)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕93號 【發(fā)布日期】2007-09-18 【生效日期】2007-09-18 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險營銷團隊管理的通知

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕93號)

各保險公司，各保險經(jīng)紀(jì)公司、保險代理公司：

根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》、《保險代理機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險經(jīng)紀(jì)機構(gòu)管理規(guī)定》、《保險中介從業(yè)人員繼續(xù)教育管理暫行辦法》等有關(guān)規(guī)定，為進一步規(guī)范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)就保險公司保險營銷員、保險經(jīng)紀(jì)公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統(tǒng)稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關(guān)問題通知如下：

一、嚴格執(zhí)行持證上崗制度

公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《保險法》以及有關(guān)規(guī)定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內(nèi)部監(jiān)督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業(yè)人員資格證書》和《保險營銷員展業(yè)證》或《保險代理從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》、《保險經(jīng)紀(jì)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。

二、完善團隊管理制度

（一）公司應(yīng)當(dāng)明確被增員人員的標(biāo)準(zhǔn)、條件、培訓(xùn)方案、計劃和業(yè)績考核標(biāo)準(zhǔn)，不得僅以增員數(shù)量提供物質(zhì)或者現(xiàn)金獎勵。

（二）公司有關(guān)管理制度應(yīng)明確保險營銷人員可以只做業(yè)務(wù)，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規(guī)定。

（三）公司應(yīng)當(dāng)與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協(xié)議。公司不得接受未簽署委托協(xié)議的任何人的保險業(yè)務(wù)，不得向其支付保險手續(xù)費或類似費用。公司應(yīng)對委托協(xié)議妥善保管。

（四）公司應(yīng)對增員保險營銷人員的人員予以授權(quán)，被授權(quán)增員的人員應(yīng)當(dāng)是與公司簽訂委托代理協(xié)議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導(dǎo)等不良記錄。

三、規(guī)范增員管理

（一）不得夸大誤導(dǎo)傭金收入或者手續(xù)費收入；

（二）不得發(fā)布宣傳保險營銷人員傭金或者手續(xù)費的廣告；

（三）不得以購買保險產(chǎn)品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。

被增員人員自愿購買保險產(chǎn)品的，依法享有投保人、被保險人的相關(guān)權(quán)利，包括知情權(quán)、猶豫期內(nèi)撤單、變更或解除保險合同等權(quán)利。

四、規(guī)范押金管理制度

除法律另有規(guī)定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應(yīng)當(dāng)征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協(xié)議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應(yīng)當(dāng)向保險營銷人員出具押金收據(jù)，加蓋公司印章，并在公司財務(wù)系統(tǒng)中單獨核算與管理。

五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權(quán)

公司應(yīng)當(dāng)提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應(yīng)當(dāng)及時告知保險營銷人員有關(guān)調(diào)整情況。

六、落實崗前培訓(xùn)和后續(xù)教育培訓(xùn)

公司應(yīng)當(dāng)保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓(xùn)，每年接受累計不少于36小時的后續(xù)教育，并對培訓(xùn)內(nèi)容的合法性和真實性負責(zé)。

七、建立健全保險營銷人員的管理檔案

公司應(yīng)當(dāng)及時、準(zhǔn)確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓(xùn)教育情況、業(yè)務(wù)情況、獎懲情況等內(nèi)容。

二○○七年九月十八日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險公估機構(gòu)管理的通知(保監(jiān)中%BB

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)中介〔2005〕619號 【發(fā)布日期】2005-07-14 【生效日期】2005-07-14 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于加強保險公估機構(gòu)管理的通知

(保監(jiān)中介〔2005〕619號)

各保監(jiān)局、保險公估機構(gòu)：

為加強對保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)的管理，規(guī)范經(jīng)營行為，防范風(fēng)險，維護公平的市場競爭秩序，促進保險業(yè)健康發(fā)展，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、關(guān)于許可證的管理

（一）《保險公估機構(gòu)法人許可證》有效期3年，保險公估機構(gòu)應(yīng)在有效期屆滿60日前，向中國保監(jiān)會申請換發(fā)。保險公估機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

1、申請報告；

2、許可證原件；

3、會計師事務(wù)所出具的上一年會計的審計報告；

4、申請上月末的資產(chǎn)負債表和利潤表；

5、前3年內(nèi)本機構(gòu)遵守保險法律法規(guī)情況的說明；

6、前3年內(nèi)本機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件；

7、前3年本機構(gòu)接受保險行業(yè)組織監(jiān)督情況的說明。

（二）《經(jīng)營保險中介業(yè)務(wù)許可證》有效期3年，保險公估分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在有效期屆滿30日前，向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)申請換發(fā)。保險公估分支機構(gòu)申請換發(fā)許可證，應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

1、申請報告；

2、總公司關(guān)于同意分支機構(gòu)換證的證明文件；

3、加蓋總公司印章的總公司法人許可證復(fù)印件；

4、許可證原件；

5、前3年內(nèi)分支機構(gòu)遵守保險法律法規(guī)情況的說明；

6、前3年內(nèi)分支機構(gòu)接受保險監(jiān)管、工商、稅務(wù)等部門監(jiān)督檢查情況的說明及有關(guān)附件。

（三）保險公估機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會不予換發(fā)許可證。

1、申請換發(fā)許可證前連續(xù)6個月沒有開展業(yè)務(wù)的；

2、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；

3、高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不符合條件的；

4、未按規(guī)定繳納監(jiān)管費的；

5、未按規(guī)定繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險的。

（四）保險公估分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會派出機構(gòu)不予換發(fā)許可證。

1、內(nèi)部管理混亂，無法正常經(jīng)營的；

2、主要負責(zé)人和業(yè)務(wù)人員不符合條件的。

（五）保險公估機構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前60日將申請材料報所在地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)進行審核，派出機構(gòu)對保險公估機構(gòu)前3年經(jīng)營狀況做出全面的評價并形成報告，上報中國保監(jiān)會，中國保監(jiān)會作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

（六）保險公估分支機構(gòu)應(yīng)在許可證有效期屆滿前30日將申請材料報所在地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)，派出機構(gòu)對保險公估分支機構(gòu)前3年的經(jīng)營情況進行審查，并作出是否批準(zhǔn)換發(fā)許可證的決定。決定不予換發(fā)的，應(yīng)當(dāng)書面說明理由。

（七）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)有下列情形之一的，中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依法辦理許可證注銷手續(xù)，并予以公告：

1、許可證有效期屆滿，沒有申請換發(fā)的；

2、許可證有效期屆滿，中國保監(jiān)會依法不予換發(fā)的；

3、營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部門依法吊銷的；

4、連續(xù)6個月未開展保險公估業(yè)務(wù)的；

5、許可證依法被撤回或者吊銷的；

6、保險公估機構(gòu)解散、被依法撤消或者被依法宣告破產(chǎn)的；

7、法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)注銷許可證的其他情形。

二、關(guān)于重要事項變更管理

（一）保險公估機構(gòu)修改章程或合伙協(xié)議，應(yīng)在5日內(nèi)將有關(guān)決議或者決定、修改后的章程或合伙協(xié)議報送中國保監(jiān)會。

（二）保險公估機構(gòu)申請變更股東或出資人，應(yīng)當(dāng)在工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料保送中國保監(jiān)會：

1、股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；

3、新增自然人股東的身份證復(fù)印件和簡歷，非自然人股東的工商執(zhí)照副本復(fù)印件及加蓋單位財務(wù)印章的最近1年財務(wù)報表；

4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。

（三）保險公估機構(gòu)申請變更股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，將以下材料報送中國保監(jiān)會：

1、股東大會、股東會或者全體合伙人決議；

2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書；

3、股權(quán)結(jié)構(gòu)或出資比例變化情況說明；

4、修改后的公司章程或者合伙協(xié)議。

（四）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)變更名稱、住所的，應(yīng)當(dāng)自工商變更登記作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)。申請換發(fā)許可證的應(yīng)當(dāng)提交下列材料：

1、申請報告；

2、加蓋公司印章的工商營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

3、中國保監(jiān)會指定報紙上的公告；

4、許可證原件。

三、關(guān)于市場退出管理

（一）保險公估機構(gòu)申請解散的，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料：

1、申請報告；

2、股東會、股東大會或者全體合伙人關(guān)于解散、清算事項的決議；

3、清算方案；

4、許可證原件。

（二）保險公估分支機構(gòu)申請解散的，應(yīng)向中國保監(jiān)會派出機構(gòu)提交下列材料：

1、申請報告；

2、總公司關(guān)于分支機構(gòu)解散的證明文件；

3、清算方案；

4、許可證原件。

（三）保險公估機構(gòu)被依法撤銷的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組，依照法定程序組織清算，并向中國保監(jiān)會提交清算報告。被依法宣告破產(chǎn)的，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交相關(guān)的文件。

四、關(guān)于保證金管理

（一）保險公估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)繳存保證金或投保職業(yè)責(zé)任保險。保險公估機構(gòu)繳存保證金，應(yīng)當(dāng)自批準(zhǔn)設(shè)立之日起30日內(nèi)，按注冊資本或出資額的5%繳存。增加注冊資本或出資額，應(yīng)當(dāng)相應(yīng)增加保證金數(shù)額。

（二）保險公估機構(gòu)的保證金應(yīng)當(dāng)以銀行存款的形式專戶存儲到全國性的商業(yè)銀行。保證金存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定：“未經(jīng)中國保監(jiān)會書面批準(zhǔn)，保險公估機構(gòu)不得擅自動用和處置保證金。銀行未盡審查義務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在被動用保證金額度內(nèi)對保險公估機構(gòu)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任”。

（三）保險公估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自保證金專戶存儲到商業(yè)銀行之日起10日內(nèi)，將保證金存款協(xié)議復(fù)印件報送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)。投保職業(yè)責(zé)任保險，應(yīng)當(dāng)自投保之日起10日內(nèi)，將保險單復(fù)印件報送當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)。保險公估機構(gòu)應(yīng)當(dāng)在每年1月31日前，向當(dāng)?shù)嘏沙鰴C構(gòu)報送有關(guān)上機構(gòu)保證金、職業(yè)責(zé)任保險管理情況的報告。各派出機構(gòu)應(yīng)當(dāng)于2月底前向中國保監(jiān)會上報當(dāng)?shù)乇ｋU公估機構(gòu)保證金和職業(yè)責(zé)任保險管理情況的報告。

五、關(guān)于高級管理人員資格管理

（一）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)的高級管理人員不得在保險公司、其他保險公估機構(gòu)或者存在潛在利益沖突的機構(gòu)中兼職。

（二）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員，在保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)內(nèi)部同級調(diào)動，或者由高級別職務(wù)向低級別職務(wù)調(diào)動的，不需要重新進行任職資格核準(zhǔn)。

（三）保險公估機構(gòu)決定免除其高級管理人員職務(wù)或者同意其辭職的，高級管理人員任職資格自決定作出之日起自動失效。

（四）保險公估機構(gòu)任免高級管理人員，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

（五）保險公估機構(gòu)任用法定代表人、總經(jīng)理、執(zhí)行合伙企業(yè)事務(wù)的合伙人或者與上述人員具有相同職權(quán)的管理人員的，應(yīng)當(dāng)自決定作出之日起5日內(nèi)在中國保監(jiān)會指定的報紙上公告。

（六）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)高級管理人員涉嫌經(jīng)濟犯罪被起訴的，保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)自其被起訴之日起5日內(nèi)和結(jié)案之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會及其派出機構(gòu)。

（七）保險公估機構(gòu)在特殊情況下任命臨時負責(zé)人的，應(yīng)當(dāng)自任命決定作出之日起5日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。臨時負責(zé)人任職時間最長不得超過3個月。

六、關(guān)于業(yè)務(wù)經(jīng)營管理

（一）保險公估機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為中華人民共和國行政轄區(qū)。

（二）保險公估分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營區(qū)域應(yīng)當(dāng)由所屬保險公估機構(gòu)授權(quán)，不得超出所屬保險公估機構(gòu)的范圍。

（三）保險公估機構(gòu)及其分支機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立規(guī)范的財務(wù)和業(yè)務(wù)管理制度，真實記載保險公估業(yè)務(wù)經(jīng)營情況。

（四）保險公估機構(gòu)在持續(xù)經(jīng)營過程中，持有《保險公估從業(yè)人員資格證書》的保險公估業(yè)務(wù)人數(shù)應(yīng)當(dāng)在2人以上，并不得低于員工總數(shù)的二分之一。

（五）保險公估機構(gòu)、保險公估分支機構(gòu)及其業(yè)務(wù)人員在開展公估業(yè)務(wù)過程中，不得有欺騙保險人、投保人、被保險人或者受益人的行為，不得做虛假廣告、虛假宣傳等不正當(dāng)競爭行為。

（六）保險公估機構(gòu)對外投資、對外擔(dān)保、對外借貸，不得違反法律和行政法規(guī)的規(guī)定。

保險公估機構(gòu)進行重大對外投資、對外擔(dān)保、對外借貸的，應(yīng)當(dāng)取得董事會或者全體合伙人書面同意，并在重大對外投資、對外擔(dān)保、對外借貸發(fā)生之日起10日內(nèi)，書面報告中國保監(jiān)會。

重大對外投資是指單次或者累計投資金額達到本機構(gòu)上一會計會計報表凈資產(chǎn)的50%；重大對外擔(dān)保是指單次或者累計擔(dān)保金額達到上一會計會計報表凈資產(chǎn)的50%；重大對外借貸是指單次或累計借貸總額達到最近一個會計會計報表凈資產(chǎn)的50%。

附件:保監(jiān)會指定的公告報紙

《經(jīng)濟日報》、《金融時報》、《上海證券報》、《證券日報》、《證券時報》、《中國證券報》、《中國保險報》、《中華工商時報》、《中國日報》。

二○○五年七月十四日

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第四篇：保險營銷員誠信記錄管理辦法(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號 【發(fā)布日期】2007-09-27 【生效日期】2008-01-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

保險營銷員誠信記錄管理辦法

(保監(jiān)發(fā)〔2007〕98號)

各保監(jiān)局、各保險公司、各保險中介機構(gòu)：

為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，根據(jù)《保險營銷員管理規(guī)定》，我會制定了《保險營銷員誠信記錄管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，請遵照執(zhí)行。執(zhí)行過程中如有問題和建議，請及時反饋中國保監(jiān)會。

二○○七年九月二十七日

保險營銷員誠信記錄管理辦法

第一章 總則

第一條第一條 為發(fā)揮行業(yè)和社會監(jiān)督作用，加強保險業(yè)誠信建設(shè)，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《 保險營銷員管理規(guī)定》，制定本辦法。

第二條第二條 保險營銷員誠信記錄包括保險營銷員表彰獎勵記錄、保險營銷員違法違規(guī)記錄和保險營銷員的投訴記錄。

第三條第三條 中國保監(jiān)會負責(zé)制訂保險營銷員誠信記錄管理制度。中國保監(jiān)會派出機構(gòu)（以下簡稱保監(jiān)局）負責(zé)監(jiān)督管理本轄區(qū)保險營銷員誠信記錄管理工作。

第四條第四條 各地具有保險營銷員行業(yè)管理職能的行業(yè)協(xié)會組織（以下簡稱地方行業(yè)協(xié)會組織）負責(zé)對本轄區(qū)保險營銷員的誠信記錄進行審核。

第五條第五條 申報機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對申報的保險營銷員誠信記錄的真實性負責(zé)。

第二章 表彰獎勵記錄

第六條第六條 本辦法所指表彰獎勵記錄是指保險營銷員受到保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織、保險公司省級及省級以上機構(gòu)和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

表彰獎勵記錄的申報機構(gòu)（個人）應(yīng)當(dāng)提供書面證明材料。

第七條第七條 保險營銷員的表彰獎勵記錄應(yīng)包括表彰單位、表彰內(nèi)容、榮譽稱號或獎勵等級、表彰時間。

第八條第八條 保險營銷員獲得保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵的，由地方行業(yè)協(xié)會組織負責(zé)審核登記。

第九條第九條 保險營銷員獲得保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵的，由其所屬保險公司省級分公司負責(zé)審核登記。

第十條第十條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門的表彰獎勵記錄。

第十一條第十一條 保險公司和保險中介機構(gòu)可以查詢所有保險營銷員獲得的保險監(jiān)管機構(gòu)、相關(guān)行業(yè)組織和其他政府部門表彰獎勵情況的記錄。

保險公司可以查詢所屬保險營銷員，以及取得《保險代理從業(yè)人員資格證書》，無《保險營銷員展業(yè)證》的人員（以下簡稱無展業(yè)證人員），受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。

保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員，受到保險公司省級及省級以上機構(gòu)表彰獎勵情況的記錄。

第三章 違法違規(guī)記錄

第十二條第十二條 本辦法所指的違法違規(guī)記錄，包括有以下情形之一的記錄：

（一）因故意犯罪被判處刑罰的；

（二）因違反《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國信托法》或者《中華人民共和國外匯管理條例》等相關(guān)經(jīng)濟法律法規(guī)，受到行政處罰的；

（三）因違反《中華人民共和國保險法》、《保險營銷員管理規(guī)定》等保險監(jiān)管法律、法規(guī)和規(guī)章受到保險監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的；

（四）受到相關(guān)行業(yè)組織處分的；

（五）因不誠信行為，受到保險公司或者保險中介機構(gòu)除名處分的；

（六）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，并對公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責(zé)任的；

（七）擔(dān)任因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責(zé)任的；

（八）個人所負數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)?

（九）其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄。

第十三條第十三條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄應(yīng)包括做出處罰處分決定的機構(gòu)名稱、主要違法違規(guī)事實、處罰處分依據(jù)、處罰處分結(jié)果以及處罰處分時間。

第十四條第十四條 保險營銷員的違法違規(guī)記錄由地方行業(yè)協(xié)會負責(zé)審核登記。

第十五條第十五條 社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢本辦法第十二條第（一）至第（四）款的違法違規(guī)記錄。

第十六條第十六條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員第十二條的所有違法違規(guī)記錄。

第十七條第十七條 保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員第十二條所列的所有違法違規(guī)記錄。

第十八條第十八條 本辦法規(guī)定的違法違規(guī)記錄有一定的查詢時限（保險監(jiān)管機構(gòu)除外），具體如下：

（一）第十二條第（一）款至第（三）款的查詢時限為執(zhí)行期滿后7年（含7年，以下同）；

（二）第十二條第（四）至第（五）款的查詢時限為執(zhí)行期滿5年；

（三）第十二條第（六）款的查詢時限自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起3年；

（四）第十二條第（七）款的查詢時限自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起3年；

（五）第十二條第（八）款的查詢時限為債務(wù)清償后3年;

（六）第十二條第（九）款的查詢時限為其他金融或經(jīng)濟不誠信行為或記錄確認之日起3年。

第四章 投訴記錄

第十九條第十九條 本辦法的投訴記錄是指保險監(jiān)管機構(gòu)、保險行業(yè)組織、或者保險公司受理的有關(guān)單位或者有關(guān)當(dāng)事人投訴保險營銷員在保險營銷活動中存在違法違規(guī)行為，或者損害投保人和被保險人利益的，或者涉及其他不誠信行為的記錄。

第二十條第二十條 投訴記錄應(yīng)包括投訴人名稱或者姓名、保險營銷員姓名、主要投訴事實、受理機構(gòu)名稱和受理時間、投訴處理結(jié)果和時間。

第二十一條第二十一條 投訴記錄由投訴受理機構(gòu)負責(zé)審核登記。投訴受理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對投訴人的情況進行保密。

對于同一事件多次重復(fù)的投訴，只登記一次，由首次受理投訴的機構(gòu)負責(zé)審核登記。

第二十二條第二十二條 保險監(jiān)管機構(gòu)和保險行業(yè)組織受理并查實的投訴記錄，社會公眾可以在中國保監(jiān)會指定媒體網(wǎng)站查詢。

保險公司受理并查實的投訴記錄，經(jīng)保險營銷員書面簽字授權(quán)，中國保監(jiān)會可以在指定媒體網(wǎng)站披露并供社會公眾查詢；保險營銷員未授權(quán)的，中國保監(jiān)會將注明“未經(jīng)本人授權(quán)，不予公布”字樣。

第二十三條第二十三條 保險公司可以查詢所屬保險營銷員和無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù);保險中介機構(gòu)可以查詢無展業(yè)證人員的投訴記錄次數(shù)。

第二十四條第二十四條 除投訴人、投訴受理機構(gòu)和保險監(jiān)管機構(gòu)外，其他機構(gòu)和個人不得查詢投訴單位和投訴人的名稱、姓名、聯(lián)系方式等有關(guān)情況。

第二十五條第二十五條 本辦法規(guī)定的投訴記錄查詢時限為3年（保險監(jiān)管機構(gòu)除外）。

第五章 附則

第二十六條第二十六條 保監(jiān)局依據(jù)本辦法制訂實施細則，誠信記錄的信息披露不得違反保護當(dāng)事人商業(yè)秘密或者個人隱私的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定。

第二十七條第二十七條 保險監(jiān)管機構(gòu)、地方行業(yè)協(xié)會組織、保險機構(gòu)等有關(guān)單位及相關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)按照本辦法規(guī)定的信息披露程序和披露權(quán)限承擔(dān)保密義務(wù)。

第二十八條第二十八條 中國保監(jiān)會在指定網(wǎng)站“iir.circ.gov.cn”統(tǒng)一披露保險營銷員的《保險代理從業(yè)人員資格證書》、《保險營銷員展業(yè)證》（身份證件號碼除外）登記信息和誠信記錄信息。

第二十九條第二十九條 本辦法自2008年1月1日起實施。

第三十條第三十條 本辦法由中國保監(jiān)會負責(zé)解釋。

本內(nèi)容來源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請以正式文件為準(zhǔn)。

第五篇：中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見(保監(jiān)發(fā)〔2008〕57號)

【發(fā)布單位】中國保險監(jiān)督管理委員會 【發(fā)布文號】保監(jiān)發(fā)〔2008〕57號 【發(fā)布日期】2008-07-08 【生效日期】2008-10-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監(jiān)督管理委員會

中國保險監(jiān)督管理委員會關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見

(保監(jiān)發(fā)〔2008〕57號)

各保險公司、保險資產(chǎn)管理公司：

為規(guī)范公司章程內(nèi)容，促進保險公司完善治理結(jié)構(gòu)，我會制定了《關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見》。現(xiàn)印發(fā)給你們，請各公司結(jié)合自身實際，認真貫徹落實。

中國保險監(jiān)督管理委員會

二○○八年七月八日

關(guān)于規(guī)范保險公司章程的意見

保險公司章程是規(guī)范保險公司組織和行為，規(guī)定保險公司及其股東、董事、監(jiān)事、管理層等各方權(quán)利、義務(wù)的具有法律約束力的重要文件，是規(guī)范公司治理結(jié)構(gòu)的制度基礎(chǔ)。為促進保險公司規(guī)范運作，加強對公司章程的監(jiān)管，規(guī)范章程內(nèi)容，明確章程制定、修改程序，根據(jù)《 中華人民共和國保險法》、《 中華人民共和國公司法》和相關(guān)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，提出如下意見。

一、章程的基本內(nèi)容

保險公司章程應(yīng)當(dāng)對以下事項作出明確規(guī)定，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的要求。

（一）基本事項

章程所記載的下列公司基本事項應(yīng)當(dāng)與行政許可的內(nèi)容完全一致。

1、名稱和住所。

2、注冊資本和經(jīng)營期限。

3、經(jīng)營范圍。

4、法定代表人。

5、組織形式。

6、開業(yè)批準(zhǔn)文件文號與營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期，開業(yè)前提交核準(zhǔn)的章程除外。

7、發(fā)起人。保險公司章程應(yīng)當(dāng)編制發(fā)起人表，詳細記載發(fā)起人情況，包括發(fā)起人全稱、認購的股份數(shù)及持股比例。發(fā)起人已全部轉(zhuǎn)讓所持股份的，發(fā)起人表應(yīng)當(dāng)保留其記錄并予以注明。

8、股份結(jié)構(gòu)。保險公司章程應(yīng)當(dāng)編制股份結(jié)構(gòu)表，詳細記載股份情況，包括股份總數(shù)、股東全稱、持股數(shù)量及持股比例。

股東轉(zhuǎn)讓股份的，應(yīng)當(dāng)在備注中注明歷次股份轉(zhuǎn)讓情況，包括轉(zhuǎn)讓股份數(shù)量、交易對方、轉(zhuǎn)讓時間及中國保監(jiān)會的批準(zhǔn)文件文號或公司的報請備案文件文號。

股東已全部轉(zhuǎn)讓所持股份的，不再列入股份結(jié)構(gòu)表，但應(yīng)當(dāng)在股份結(jié)構(gòu)表備注中保留該股東的持股記錄。

公司已上市的，股份結(jié)構(gòu)表應(yīng)當(dāng)記載限售流通股股東的持股情況，包括股東全稱、持股數(shù)量、持股比例及限售流通股的鎖定期。

股份結(jié)構(gòu)表記載內(nèi)容較多的，可以將股份結(jié)構(gòu)表列入章程附件。

發(fā)起人表和股份結(jié)構(gòu)表記載內(nèi)容完全一致的，兩表可以合并。

（二）股東與股份規(guī)則

1、股東的權(quán)利與義務(wù)。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確股東的權(quán)利與義務(wù)。如有必要，應(yīng)當(dāng)明確權(quán)利的行使條件和方式。

保險公司發(fā)起人協(xié)議、股東出資協(xié)議或其他股東協(xié)議中對股東權(quán)利義務(wù)有特別約定的，應(yīng)當(dāng)同時修改章程相關(guān)條款或在章程中注明。章程應(yīng)當(dāng)明確協(xié)議內(nèi)容與章程規(guī)定不一致時，以公司章程為準(zhǔn)。

章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定公司償付能力達不到監(jiān)管要求時，公司主要股東應(yīng)當(dāng)支持保險公司改善償付能力。

2、股份規(guī)則。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確公司發(fā)行新股、股份回購、股份轉(zhuǎn)讓、股票質(zhì)押等事項的程序和權(quán)限。

非上市公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定股東轉(zhuǎn)讓公司股份或?qū)⒐竟善辟|(zhì)押時，有關(guān)股東應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時通知公司。

章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定股東所持公司股份涉及訴訟或仲裁時，相關(guān)股東應(yīng)當(dāng)及時通知公司，并明確通知的時限與方式。公司應(yīng)當(dāng)將相關(guān)情況及時通知其他股東。

公司對股份轉(zhuǎn)讓設(shè)置股東優(yōu)先購買權(quán)的，章程應(yīng)當(dāng)詳細規(guī)定優(yōu)先購買權(quán)的行使方式。

3、關(guān)聯(lián)股東聲明。保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定持有公司5%以上股份的股東之間產(chǎn)生關(guān)聯(lián)關(guān)系時，股東應(yīng)當(dāng)向公司報告，并明確報告的程序和方式。

（三）組織機構(gòu)及其職權(quán)

保險公司章程應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的要求，明確公司組織機構(gòu)的設(shè)置及其職權(quán)。

1、股東大會。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確股東大會的職權(quán)。

章程不得允許股東大會將其法定職權(quán)授予董事會或其他機構(gòu)和個人行使。

2、董事會。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確董事會的構(gòu)成，包括執(zhí)行董事、非執(zhí)行董事及獨立董事的人數(shù)。董事會組成人數(shù)應(yīng)當(dāng)具體、確定，不得為區(qū)間數(shù)。

章程應(yīng)當(dāng)明確董事會的職權(quán)。包括必須提交董事會審議決定的事項范圍，涉及投資或資產(chǎn)交易等事項的，應(yīng)當(dāng)明確額度或比例。

章程應(yīng)當(dāng)明確董事會授權(quán)公司其他機構(gòu)履行其職權(quán)的方式和范圍。章程不得允許董事會將其法定職權(quán)籠統(tǒng)或永久授予公司其他機構(gòu)或個人行使。

保險公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定與公司實際需要，在章程中規(guī)定董事會下設(shè)專業(yè)委員會，并規(guī)定各專業(yè)委員會的名稱、構(gòu)成及主要職權(quán)。

3、監(jiān)事會。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)事會的構(gòu)成及職權(quán)。監(jiān)事會中職工代表的比例應(yīng)當(dāng)符合《公司法》的規(guī)定。

監(jiān)事會組成人數(shù)應(yīng)當(dāng)具體、確定，不得為區(qū)間數(shù)。

4、管理層。保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確管理層的構(gòu)成及職權(quán)。

公司同時設(shè)首席執(zhí)行官和總經(jīng)理職位的，章程應(yīng)當(dāng)明確其各自職權(quán)與產(chǎn)生方式。公司章程對首席執(zhí)行官的規(guī)定不得違背法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定。

5、法定代表人。保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定法定代表人的具體職權(quán)與履職要求，當(dāng)法定代表人不履行或不能履行職務(wù)時其職權(quán)的行使方式。

6、保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定公司資產(chǎn)買賣、重大投資、對外擔(dān)保、重要業(yè)務(wù)合同、重大關(guān)聯(lián)交易等事項的審議權(quán)限及決策方式。

（四）董事、監(jiān)事及高管人員的任免、職權(quán)及義務(wù)

1、董事及董事長。保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定董事的任職條件、任免程序、職權(quán)和義務(wù)，相關(guān)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管要求。章程應(yīng)當(dāng)同時明確獨立董事的特別職責(zé)、權(quán)利和義務(wù)。

鼓勵保險公司采取累積投票制選舉產(chǎn)生董事。

章程應(yīng)當(dāng)明確董事長職權(quán)。公司設(shè)副董事長的，章程應(yīng)當(dāng)明確副董事長的具體人數(shù)。

章程應(yīng)當(dāng)按照《公司法》的相關(guān)規(guī)定，明確董事長不履行或不能履行職務(wù)時其職權(quán)的行使方式。公司設(shè)有多位副董事長的，章程應(yīng)當(dāng)明確接替順序或具體履行特定職務(wù)的副董事長的確定方式。

章程中不得出現(xiàn)董事長可以代行董事會職權(quán)等方面的相關(guān)表述。

章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定當(dāng)董事會表決的反對票和贊成票相等時，董事長無權(quán)多投一票。

2、監(jiān)事及監(jiān)事會主席。保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定監(jiān)事的任職條件、任免程序、職權(quán)和義務(wù)。

章程應(yīng)當(dāng)明確監(jiān)事會主席不履行或不能履行職務(wù)時其職權(quán)的行使方式。

3、高級管理人員。保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定高級管理人員的范圍、任職條件、任免程序，規(guī)定應(yīng)當(dāng)符合法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定的要求。

（五）主要議事程序

1、保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定股東大會、董事會及監(jiān)事會的議事規(guī)則，或分別制定專門的議事規(guī)則作為章程附件。

2、議事規(guī)則包括會議召集、提案及通知、召開及主持、表決及決議、會議檔案保存、決議報告等內(nèi)容。

股東大會、董事會議事規(guī)則由董事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。

監(jiān)事會議事規(guī)則由監(jiān)事會擬定，股東大會批準(zhǔn)。

3、保險公司董事會議事規(guī)則應(yīng)當(dāng)符合《保險公司董事會運作指引》的要求。

股東大會、監(jiān)事會議事規(guī)則參照《保險公司董事會運作指引》制定。

（六）財務(wù)會計制度

1、保險公司應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，在章程中規(guī)定公司財務(wù)會計制度的主要事項，包括會計、會計報告內(nèi)容、利潤分配方式等。

章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定公司償付能力達不到監(jiān)管要求時，公司不得向股東分配利潤。

2、保險公司應(yīng)當(dāng)依照國家有關(guān)法律、行政法規(guī)及規(guī)章制度的規(guī)定，在章程中規(guī)定各項保證金、保險保障基金、責(zé)任準(zhǔn)備金的提取、繳納或運用方面的主要事項。

3、保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定聘用、解聘會計師事務(wù)所的程序和審議權(quán)限。

（七）其他制度

1、保險公司章程應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定保險公司不得為董事、監(jiān)事和高級管理人員購買公司股票提供任何形式的財務(wù)資助。

2、保險公司章程應(yīng)當(dāng)對關(guān)聯(lián)交易管理、信息披露管理、內(nèi)控合規(guī)管理、內(nèi)部審計等制度作出原則規(guī)定。

3、保險公司章程應(yīng)當(dāng)對公司的分立、合并、解散及清算作出規(guī)定。經(jīng)營有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司章程不得規(guī)定法定情形以外的解散事由。

4、保險公司章程應(yīng)當(dāng)規(guī)定公司的通知和公告辦法。

二、章程的制定和修改

（一）章程制定

保險公司設(shè)立時，應(yīng)當(dāng)按以下程序制定公司章程：

1、公司籌建機構(gòu)起草公司章程草案。

2、公司創(chuàng)立大會對章程進行審議表決。

3、申請人將創(chuàng)立大會通過的章程作為申請開業(yè)材料之一報中國保監(jiān)會審核。

4、公司籌建機構(gòu)根據(jù)中國保監(jiān)會的審核反饋意見對章程進行修改。修改后的公司章程符合相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會依法作出批復(fù)。

5、公司章程以中國保監(jiān)會批復(fù)文本為準(zhǔn)。

（二）章程修改

1、當(dāng)出現(xiàn)下列事項時，公司應(yīng)當(dāng)于三個月內(nèi)召開股東大會對章程進行修改：

（1）《公司法》、《保險法》或有關(guān)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定修改后，章程內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定相抵觸。

（2）公司章程記載的基本事項或規(guī)定的相關(guān)權(quán)利、義務(wù)、職責(zé)、議事程序等內(nèi)容發(fā)生變更。

（3）其他導(dǎo)致章程必須修改的事項。

2、公司章程修改按如下程序進行：

（1）有提案權(quán)的股東或機構(gòu)向股東大會提出章程修改的提案。

（2）股東大會對章程修改提案進行表決，決議必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。

（3）公司向中國保監(jiān)會報送章程修改審核申請。

（4）公司根據(jù)中國保監(jiān)會的審核反饋意見，對章程進行修改。修改后的公司章程符合相關(guān)規(guī)定的，中國保監(jiān)會依法作出批復(fù)。公司章程以批復(fù)文本為準(zhǔn)。

（5）向公司登記機關(guān)辦理變更登記。

3、章程修改記錄。保險公司應(yīng)當(dāng)在公司章程正文前，用表格形式列明章程的制定及歷次修改情況。包括作出章程修改決議的時間、會議名稱、中國保監(jiān)會的批準(zhǔn)文件文號。

三、章程的審批及登記

中國保監(jiān)會根據(jù)《保險法》、《保險公司管理規(guī)定》、《中國保監(jiān)會行政許可事項實施規(guī)程》及其他相關(guān)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定對公司章程進行審批。

（一）申報資料

保險公司股東大會通過修改公司章程的決議后，應(yīng)當(dāng)在十個工作日內(nèi)報中國保監(jiān)會核準(zhǔn)，并提交下列材料一式三份：

1、公司修改章程的申請文件。

2、股東大會同意章程修改的決議。決議內(nèi)容包括：

（1）會議時間、地點、主持人、列席會議的董事、監(jiān)事及高級管理人員。

（2）出席會議股東及其持有股份數(shù)量。

（3）出席會議股東所持有表決權(quán)的股份總數(shù)及占公司股份總數(shù)的比例。

（4）表決結(jié)果。

（5）參加會議股東的簽字。股東人數(shù)過多的，可以由會議主持人簽字并對會議和表決的真實性負責(zé)。

3、章程修改說明。包括章程修改的內(nèi)容及修改原因。修改內(nèi)容較少的，在章程修改說明中逐條列明；修改內(nèi)容較多的，須另列新舊章程條款對照表，將修改的部分逐條列明。

4、修改前、修改后的公司章程及其電子文本。

5、章程附件。對附件做出修改的，公司應(yīng)當(dāng)同時對該附件的修改情況進行說明。

中國保監(jiān)會在審查章程過程中，可以要求公司提交律師對章程合規(guī)性的法律意見書。

（二）章程修改涉及前置審批或備案事項的處理

1、前置審批或備案事項包括：公司名稱、住所、組織形式、注冊資本、經(jīng)營范圍變更，公司分立或合并，按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)審批或備案的股東變更。

2、因前置審批或備案事項對公司章程進行修改的，可以同時報送章程修改申請。

3、未經(jīng)前置審批而對章程記載事項作出變更的，對章程修改的批復(fù)不得作為已經(jīng)獲得該事項批準(zhǔn)的依據(jù)，章程的該項修改無效。

（三）章程的生效與登記

1、保險公司章程須經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)后方可生效。

2、章程經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)后，應(yīng)當(dāng)及時向公司登記機關(guān)依法辦理變更登記。

四、其他

1、保險公司董事會應(yīng)當(dāng)確保公司章程在公司內(nèi)部得到遵守，并對公司章程內(nèi)容和修改程序的合規(guī)性負責(zé)。

2、對于章程應(yīng)當(dāng)修改而未在規(guī)定期限內(nèi)修改的，或提交的章程明顯違反法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定或存在較多疏漏的，中國保監(jiān)會將對公司董事長、董事會秘書等相關(guān)負責(zé)人予以公開批評。

3、擅自變更公司章程或在章程修改申請中提供虛假資料的，由中國保監(jiān)會根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定追究公司及直接責(zé)任人的法律責(zé)任。

4、本意見適用于在中國境內(nèi)依法設(shè)立的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。法律、行政法規(guī)對國有獨資保險公司、外資保險公司另有規(guī)定的，按照其規(guī)定執(zhí)行。

本意見自二○○八年十月一日起施行。

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