第一篇：中國保險監督管理委員會關于規范公文報送有關事宜的通知(保監廳發〔2007〕27號)

中國保險監督管理委員會關于規范公文報送有關事宜的通知

（保監廳發〔2007〕27號）

各保監局，各保險公司、保險資產管理公司、保險經紀公司、保險公估公司：

為進一步規范公文格式和公文報送工作，提高辦文質量和效率，現將有關要求通知如下：

一、各保監局、保險公司、保險資產公司、保險中介公司（以下稱各單位）報送中國保監會的公文，文種應當是“請示”或者“報告”?！罢埵尽庇糜谙蛑袊１O會請求指示、批準?！皥蟾妗庇糜谙蛑袊１O會匯報工作，反映情況，答復中國保監會的詢問?！皥蟾妗辈坏脢A帶請示事項。

二、各單位向中國保監會報送“請示”，應在“請示”落款后面注明聯系人和聯系電話，以便中國保監會有關部門辦理時能夠與報送公文的單位取得及時聯系。

三、各單位向中國保監會報送“請示”，應當堅持“一事一文”的原則，不得將不相關的事項放在同一份“請示”中。行政許可申請，應當按照《中國保監會行政許可實施規程》劃分的項目逐項申報，不得將多項許可申請合并在同一份申請中報送。

四、除中國保監會特別規定的外，各單位向中國保監會報送行政許可材料，應當有說明報送材料情況的公文。報送的材料作為該公文的附件，應在公文正文后面及落款前面列出附件清單。

五、各單位報送中國保監會的公文，除中國保監會有關業務部門特別要求的外，主送單位應寫“中國保監會”，不得將主送單位寫為有關業務部門。

六、各單位向中國保監會報送公文，報送主體應當符合有關保險規章的規定。行政許可申請，應當由《中國保監會行政許可實施規程》規定的報送主體報送。保險控股公司、保險集團公司不得替下屬子公司報送下屬子公司的行政許可申請。

七、各單位向中國保監會報送的公文，應當統一用A4紙印制，并裝訂整齊。除中國保監會特別要求的外，各單位向中國保監會報送公文，應一式三份（附件材料可以是一份原件加兩份復印件）。

八、各單位向中國保監會報送公文，應當由本單位負責文秘工作的部門統一向中國保監會辦公廳報送，各單位內設部門不得直接向中國保監會報送公文。各單位應當建立報送公文的登記簿，對報送中國保監會的公文統一管理。

九、各單位向中國保監會報送公文，一律交中國保監會辦公廳接收辦理。主送中國保監會的公文，不得直接報送中國保監會有關業務部門，除中國保監會領導同志直接交辦的事項外，也不得直接送交中國保監會領導同志個人，以免影響公文運轉秩序和領導工作安排。

以上規定，請認真遵照執行。

二○○七年六月五日

第二篇：中國保險監督管理委員會關于規范保險營銷團隊管理的通知(保監發

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2007〕93號 【發布日期】2007-09-18 【生效日期】2007-09-18 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保險監督管理委員會關于規范保險營銷團隊管理的通知

(保監發〔2007〕93號)

各保險公司，各保險經紀公司、保險代理公司：

根據《保險營銷員管理規定》、《保險代理機構管理規定》、《保險經紀機構管理規定》、《保險中介從業人員繼續教育管理暫行辦法》等有關規定，為進一步規范保險營銷團隊管理，維護保險市場秩序，促進保險業健康發展，現就保險公司保險營銷員、保險經紀公司和保險代理公司（以下簡稱公司）的營銷人員（以下統稱為“保險營銷人員”）團隊管理的有關問題通知如下：

一、嚴格執行持證上崗制度

公司應當根據《保險法》以及有關規定制訂和完善保險營銷人員的管理辦法，加強公司內部監督、檢查力度；不得委托無《保險代理從業人員資格證書》和《保險營銷員展業證》或《保險代理從業人員執業證書》、《保險經紀從業人員執業證書》的保險營銷人員從事保險營銷活動。

二、完善團隊管理制度

（一）公司應當明確被增員人員的標準、條件、培訓方案、計劃和業績考核標準，不得僅以增員數量提供物質或者現金獎勵。

（二）公司有關管理制度應明確保險營銷人員可以只做業務，不增員和管理保險營銷團隊，且不得在計酬制度中有歧視性規定。

（三）公司應當與每一個招聘的保險營銷人員簽署書面委托協議。公司不得接受未簽署委托協議的任何人的保險業務，不得向其支付保險手續費或類似費用。公司應對委托協議妥善保管。

（四）公司應對增員保險營銷人員的人員予以授權，被授權增員的人員應當是與公司簽訂委托代理協議的正式保險營銷員，并且沒有投訴、誤導等不良記錄。

三、規范增員管理

（一）不得夸大誤導傭金收入或者手續費收入；

（二）不得發布宣傳保險營銷人員傭金或者手續費的廣告；

（三）不得以購買保險產品，交納入司費用作為成為保險營銷人員的必要條件。

被增員人員自愿購買保險產品的，依法享有投保人、被保險人的相關權利，包括知情權、猶豫期內撤單、變更或解除保險合同等權利。

四、規范押金管理制度

除法律另有規定外，公司以保障保險單證、保險費或客戶資金安全為目的向保險營銷人員收取押金的，應當征得保險營銷人員的書面同意，并在與保險營銷人員簽訂的委托協議中約定押金金額，明確押金的收取方式、收取目的、退還時間與退還條件，不得因約定以外其他理由扣減押金。保險公司和保險中介公司應當向保險營銷人員出具押金收據，加蓋公司印章，并在公司財務系統中單獨核算與管理。

五、維護保險營銷人員計酬制度的知情權

公司應當提供給每個保險營銷人員完整的計酬制度。公司修改計酬制度時，應當及時告知保險營銷人員有關調整情況。

六、落實崗前培訓和后續教育培訓

公司應當保證保險營銷人員完成不少于80小時的崗前培訓，每年接受累計不少于36小時的后續教育，并對培訓內容的合法性和真實性負責。

七、建立健全保險營銷人員的管理檔案

公司應當及時、準確、完整地登記保險營銷人員的個人基本資料、培訓教育情況、業務情況、獎懲情況等內容。

二○○七年九月十八日

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第三篇：中國保險監督管理委員會關于規范保險公司章程的意見(保監發〔2008〕57號)

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2008〕57號 【發布日期】2008-07-08 【生效日期】2008-10-01 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保險監督管理委員會關于規范保險公司章程的意見

(保監發〔2008〕57號)

各保險公司、保險資產管理公司：

為規范公司章程內容，促進保險公司完善治理結構，我會制定了《關于規范保險公司章程的意見》?，F印發給你們，請各公司結合自身實際，認真貫徹落實。

中國保險監督管理委員會

二○○八年七月八日

關于規范保險公司章程的意見

保險公司章程是規范保險公司組織和行為，規定保險公司及其股東、董事、監事、管理層等各方權利、義務的具有法律約束力的重要文件，是規范公司治理結構的制度基礎。為促進保險公司規范運作，加強對公司章程的監管，規范章程內容，明確章程制定、修改程序，根據《 中華人民共和國保險法》、《 中華人民共和國公司法》和相關法律、行政法規及監管規定，提出如下意見。

一、章程的基本內容

保險公司章程應當對以下事項作出明確規定，內容應當符合法律、行政法規及監管規定的要求。

（一）基本事項

章程所記載的下列公司基本事項應當與行政許可的內容完全一致。

1、名稱和住所。

2、注冊資本和經營期限。

3、經營范圍。

4、法定代表人。

5、組織形式。

6、開業批準文件文號與營業執照簽發日期，開業前提交核準的章程除外。

7、發起人。保險公司章程應當編制發起人表，詳細記載發起人情況，包括發起人全稱、認購的股份數及持股比例。發起人已全部轉讓所持股份的，發起人表應當保留其記錄并予以注明。

8、股份結構。保險公司章程應當編制股份結構表，詳細記載股份情況，包括股份總數、股東全稱、持股數量及持股比例。

股東轉讓股份的，應當在備注中注明歷次股份轉讓情況，包括轉讓股份數量、交易對方、轉讓時間及中國保監會的批準文件文號或公司的報請備案文件文號。

股東已全部轉讓所持股份的，不再列入股份結構表，但應當在股份結構表備注中保留該股東的持股記錄。

公司已上市的，股份結構表應當記載限售流通股股東的持股情況，包括股東全稱、持股數量、持股比例及限售流通股的鎖定期。

股份結構表記載內容較多的，可以將股份結構表列入章程附件。

發起人表和股份結構表記載內容完全一致的，兩表可以合并。

（二）股東與股份規則

1、股東的權利與義務。保險公司章程應當明確股東的權利與義務。如有必要，應當明確權利的行使條件和方式。

保險公司發起人協議、股東出資協議或其他股東協議中對股東權利義務有特別約定的，應當同時修改章程相關條款或在章程中注明。章程應當明確協議內容與章程規定不一致時，以公司章程為準。

章程應當規定公司償付能力達不到監管要求時，公司主要股東應當支持保險公司改善償付能力。

2、股份規則。保險公司章程應當明確公司發行新股、股份回購、股份轉讓、股票質押等事項的程序和權限。

非上市公司章程應當規定股東轉讓公司股份或將公司股票質押時，有關股東應當將相關情況及時通知公司。

章程應當規定股東所持公司股份涉及訴訟或仲裁時，相關股東應當及時通知公司，并明確通知的時限與方式。公司應當將相關情況及時通知其他股東。

公司對股份轉讓設置股東優先購買權的，章程應當詳細規定優先購買權的行使方式。

3、關聯股東聲明。保險公司章程應當規定持有公司5%以上股份的股東之間產生關聯關系時，股東應當向公司報告，并明確報告的程序和方式。

（三）組織機構及其職權

保險公司章程應當按照法律、行政法規及監管規定的要求，明確公司組織機構的設置及其職權。

1、股東大會。保險公司章程應當明確股東大會的職權。

章程不得允許股東大會將其法定職權授予董事會或其他機構和個人行使。

2、董事會。保險公司章程應當明確董事會的構成，包括執行董事、非執行董事及獨立董事的人數。董事會組成人數應當具體、確定，不得為區間數。

章程應當明確董事會的職權。包括必須提交董事會審議決定的事項范圍，涉及投資或資產交易等事項的，應當明確額度或比例。

章程應當明確董事會授權公司其他機構履行其職權的方式和范圍。章程不得允許董事會將其法定職權籠統或永久授予公司其他機構或個人行使。

保險公司應當根據監管規定與公司實際需要，在章程中規定董事會下設專業委員會，并規定各專業委員會的名稱、構成及主要職權。

3、監事會。保險公司章程應當明確監事會的構成及職權。監事會中職工代表的比例應當符合《公司法》的規定。

監事會組成人數應當具體、確定，不得為區間數。

4、管理層。保險公司章程應當明確管理層的構成及職權。

公司同時設首席執行官和總經理職位的，章程應當明確其各自職權與產生方式。公司章程對首席執行官的規定不得違背法律、行政法規及監管規定。

5、法定代表人。保險公司章程應當規定法定代表人的具體職權與履職要求，當法定代表人不履行或不能履行職務時其職權的行使方式。

6、保險公司章程應當規定公司資產買賣、重大投資、對外擔保、重要業務合同、重大關聯交易等事項的審議權限及決策方式。

（四）董事、監事及高管人員的任免、職權及義務

1、董事及董事長。保險公司章程應當規定董事的任職條件、任免程序、職權和義務，相關內容應當符合監管要求。章程應當同時明確獨立董事的特別職責、權利和義務。

鼓勵保險公司采取累積投票制選舉產生董事。

章程應當明確董事長職權。公司設副董事長的，章程應當明確副董事長的具體人數。

章程應當按照《公司法》的相關規定，明確董事長不履行或不能履行職務時其職權的行使方式。公司設有多位副董事長的，章程應當明確接替順序或具體履行特定職務的副董事長的確定方式。

章程中不得出現董事長可以代行董事會職權等方面的相關表述。

章程應當規定當董事會表決的反對票和贊成票相等時，董事長無權多投一票。

2、監事及監事會主席。保險公司章程應當規定監事的任職條件、任免程序、職權和義務。

章程應當明確監事會主席不履行或不能履行職務時其職權的行使方式。

3、高級管理人員。保險公司章程應當規定高級管理人員的范圍、任職條件、任免程序，規定應當符合法律、行政法規及監管規定的要求。

（五）主要議事程序

1、保險公司章程應當規定股東大會、董事會及監事會的議事規則，或分別制定專門的議事規則作為章程附件。

2、議事規則包括會議召集、提案及通知、召開及主持、表決及決議、會議檔案保存、決議報告等內容。

股東大會、董事會議事規則由董事會擬定，股東大會批準。

監事會議事規則由監事會擬定，股東大會批準。

3、保險公司董事會議事規則應當符合《保險公司董事會運作指引》的要求。

股東大會、監事會議事規則參照《保險公司董事會運作指引》制定。

（六）財務會計制度

1、保險公司應當依照國家有關法律、行政法規及規章制度的規定，在章程中規定公司財務會計制度的主要事項，包括會計、會計報告內容、利潤分配方式等。

章程應當規定公司償付能力達不到監管要求時，公司不得向股東分配利潤。

2、保險公司應當依照國家有關法律、行政法規及規章制度的規定，在章程中規定各項保證金、保險保障基金、責任準備金的提取、繳納或運用方面的主要事項。

3、保險公司章程應當規定聘用、解聘會計師事務所的程序和審議權限。

（七）其他制度

1、保險公司章程應當明確規定保險公司不得為董事、監事和高級管理人員購買公司股票提供任何形式的財務資助。

2、保險公司章程應當對關聯交易管理、信息披露管理、內控合規管理、內部審計等制度作出原則規定。

3、保險公司章程應當對公司的分立、合并、解散及清算作出規定。經營有人壽保險業務的保險公司章程不得規定法定情形以外的解散事由。

4、保險公司章程應當規定公司的通知和公告辦法。

二、章程的制定和修改

（一）章程制定

保險公司設立時，應當按以下程序制定公司章程：

1、公司籌建機構起草公司章程草案。

2、公司創立大會對章程進行審議表決。

3、申請人將創立大會通過的章程作為申請開業材料之一報中國保監會審核。

4、公司籌建機構根據中國保監會的審核反饋意見對章程進行修改。修改后的公司章程符合相關規定的，中國保監會依法作出批復。

5、公司章程以中國保監會批復文本為準。

（二）章程修改

1、當出現下列事項時，公司應當于三個月內召開股東大會對章程進行修改：

（1）《公司法》、《保險法》或有關法律、行政法規及監管規定修改后，章程內容與相關規定相抵觸。

（2）公司章程記載的基本事項或規定的相關權利、義務、職責、議事程序等內容發生變更。

（3）其他導致章程必須修改的事項。

2、公司章程修改按如下程序進行：

（1）有提案權的股東或機構向股東大會提出章程修改的提案。

（2）股東大會對章程修改提案進行表決，決議必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。

（3）公司向中國保監會報送章程修改審核申請。

（4）公司根據中國保監會的審核反饋意見，對章程進行修改。修改后的公司章程符合相關規定的，中國保監會依法作出批復。公司章程以批復文本為準。

（5）向公司登記機關辦理變更登記。

3、章程修改記錄。保險公司應當在公司章程正文前，用表格形式列明章程的制定及歷次修改情況。包括作出章程修改決議的時間、會議名稱、中國保監會的批準文件文號。

三、章程的審批及登記

中國保監會根據《保險法》、《保險公司管理規定》、《中國保監會行政許可事項實施規程》及其他相關法律、行政法規及監管規定對公司章程進行審批。

（一）申報資料

保險公司股東大會通過修改公司章程的決議后，應當在十個工作日內報中國保監會核準，并提交下列材料一式三份：

1、公司修改章程的申請文件。

2、股東大會同意章程修改的決議。決議內容包括：

（1）會議時間、地點、主持人、列席會議的董事、監事及高級管理人員。

（2）出席會議股東及其持有股份數量。

（3）出席會議股東所持有表決權的股份總數及占公司股份總數的比例。

（4）表決結果。

（5）參加會議股東的簽字。股東人數過多的，可以由會議主持人簽字并對會議和表決的真實性負責。

3、章程修改說明。包括章程修改的內容及修改原因。修改內容較少的，在章程修改說明中逐條列明；修改內容較多的，須另列新舊章程條款對照表，將修改的部分逐條列明。

4、修改前、修改后的公司章程及其電子文本。

5、章程附件。對附件做出修改的，公司應當同時對該附件的修改情況進行說明。

中國保監會在審查章程過程中，可以要求公司提交律師對章程合規性的法律意見書。

（二）章程修改涉及前置審批或備案事項的處理

1、前置審批或備案事項包括：公司名稱、住所、組織形式、注冊資本、經營范圍變更，公司分立或合并，按照規定應當審批或備案的股東變更。

2、因前置審批或備案事項對公司章程進行修改的，可以同時報送章程修改申請。

3、未經前置審批而對章程記載事項作出變更的，對章程修改的批復不得作為已經獲得該事項批準的依據，章程的該項修改無效。

（三）章程的生效與登記

1、保險公司章程須經中國保監會核準后方可生效。

2、章程經中國保監會核準后，應當及時向公司登記機關依法辦理變更登記。

四、其他

1、保險公司董事會應當確保公司章程在公司內部得到遵守，并對公司章程內容和修改程序的合規性負責。

2、對于章程應當修改而未在規定期限內修改的，或提交的章程明顯違反法律、行政法規及監管規定或存在較多疏漏的，中國保監會將對公司董事長、董事會秘書等相關負責人予以公開批評。

3、擅自變更公司章程或在章程修改申請中提供虛假資料的，由中國保監會根據有關法律、行政法規及監管規定追究公司及直接責任人的法律責任。

4、本意見適用于在中國境內依法設立的保險公司和保險資產管理公司。法律、行政法規對國有獨資保險公司、外資保險公司另有規定的，按照其規定執行。

本意見自二○○八年十月一日起施行。

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第四篇：中國保險監督管理委員會關于嚴厲打擊虛開發票行為的通知(保監發

【發布單位】中國保險監督管理委員會 【發布文號】保監發〔2006〕85號 【發布日期】2006-08-02 【生效日期】2006-08-02 【失效日期】 【所屬類別】政策參考

【文件來源】中國保險監督管理委員會

中國保險監督管理委員會關于嚴厲打擊虛開發票行為的通知

(保監發〔2006〕85號)

各保監局、保險公司、保險中介機構：

我會近期組織的保險中介專項檢查發現，一些保險專業中介機構和保險兼業代理機構虛開《保險中介服務統一發票》，為保險公司和自身謀取非法利益。少數案件涉及金額較大，持續時間較長，性質較為嚴重。為嚴厲打擊這種違法行為，現就有關事項通知如下：

一、要充分認識虛開發票行為的違法性及危害性。據實開具《保險中介服務統一發票》，是國家稅法的基本要求，也是保險監管的基本要求。保險中介機構虛開發票，主要是為了滿足保險公司套取資金用于私設小金庫、商業賄賂等。虛開發票行為助長了弄虛作假的不良風氣，破壞了正常的經濟秩序。任其存在、蔓延，不利于維護規范、誠信的保險市場秩序，影響又快又好、做大做強的發展目標的實現。因此，必須予以堅決打擊和遏制。

二、各保監局要結合專項檢查嚴肅查處虛開發票的保險中介機構。要根據非現場監管等渠道反映的情況，仔細排查具有嫌疑的保險中介機構并將其列入專項檢查對象。對于此次專項檢查所發現的、以協助保險公司弄虛作假為主要收入來源的保險中介機構，要依據《中華人民共和國保險法》第一百四十七條等有關規定從重處理，情節嚴重的應依法清除出市場。要對涉案的保險公司及保險中介機構并案處理，適度加重對保險公司的處理力度，從源頭上予以治理，真正形成威懾力。

三、各保險公司要督促各分支機構進行自查，切實糾正不規范經營行為，并于2006年9月30日之前將自查報告上報中國保監會。同時，樹立正確的經營理念，真正把思想和行動統一到誠信規范經營的軌道上來。

四、各保險中介機構要配合各保監局的監督檢查，審視和糾正錯誤的經營理念和行為，并以此為機遇，牢固樹立合法展業意識和長期經營理念，正視困難，苦練內功，依靠誠信和專業立足、發展、壯大。

二○○六年八月二日

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第五篇：進一步規范公文報送的通知

關于進一步規范公文報送工作的通知

各鄉鎮初級中學、中心小學、農技校，縣屬各學校，東方文武學校，機關各科室站：

為進一步規范公文運轉程序，做好全縣各級各類學校及機關各科室站的公文報送工作，切實提高工作效率，現就有關事宜通知如下：

一要高度重視公文報送工作。各學校、機關各科室站要組織有關人員認真學習并嚴格執行公文處理工作各項規定（詳見2007年印發的辦公室工作材料匯編），制發公文應突出主題，注重實效，力戒照抄照搬，內容空泛。大力倡導清新簡練的文風，做到意盡言止，條理清楚、內容準確、文字簡練。各單位要進一步加大審核把關力度，確保報送的公文格式規范、準確無誤。

二要嚴格公文報送格式。向縣教育局報送公文，一般只選用“請示”、“報告”、“意見”三個文種，以學校正文形式印發?！罢埵尽币晃囊皇?，抬頭一般只寫“縣教育局”，需要同時送其他機關的，使用抄報或抄送形式，同時要在附注處注明聯系人的姓名和電話?！罢埵尽薄ⅰ皥蟾妗辈坏没煊谩⒉⒂?，“報告”中不得夾帶“請示”事項。報送“意見”時，文中應說明所提意見是供縣教育局參考還是請教育局審批。報送公文要符合《國家行政機關公文處理辦法》要求，發文機關標識、發文字號、簽發人、標題、主送機關、正文、附件、成文時間、印章、附注、主題詞、抄送機關、印制版記等必須齊備且標識規范，公文用紙和字體、字號要符合規定。

三要嚴格執行公文報送程序。各學校、各科室報送縣教育局的 1

公文，一律送至縣教育局辦公室，由辦公室負責簽收、登記并傳閱。除教育局領導交辦事項和確需直接報送審批的敏感涉密事項、重大突發事件外，不得將應報請教育局審批的公文直接報送教育局領導個人。不得以學校處室名義向縣教育局辦公室報送公文。

四要嚴格公文報送時間。各部門報送需縣教育局審批的事項，要抓緊做好前期工作，及時上報，留出足夠的研究、決策時間，一般事項不少于7個工作日，緊急事項不少于3個工作日。對特別緊急的事項，要事先與縣教育局溝通說明，抓緊辦理，盡快報送。

二〇一〇年五月十一日