第一篇：福建省保險公司分支機構合規管理工作實施細則

福建省保險公司分支機構合規管理工作實施細則

第一章 總則

第一條 為了建立健全福建省（不含廈門，下同）保險公司分支機構合規管理機制，及時防范化解合規風險，促進依法合規經營，確保保險業安全穩健發展，根據中國保監會《保險公司合規管理指引》等有關規定，結合福建省實際情況，制定本細則。

第二條 保險公司分支機構應當按照本細則的要求，建立健全合規管理制度，完善合規管理組織架構，配備相應的合規人員，明確合規管理責任，構建合規管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規風險，確保公司穩健運營。

第三條 福建保監局依法對轄區內分支機構合規管理工作進行監督檢查。

第二章 合規管理的主要內容

第四條 保險公司分支機構應當根據總公司的合規政策要求，健全完善有關合規管理的制度，制定員工和營銷員的行為準則、崗位合規手冊等文件，落實合規政策。

第五條 保險公司分支機構應當識別、評估和監測以下事項的合規風險：

（一）保險業務行為，包括廣告宣傳、銷售、承保、理賠、反洗錢、客戶服務、客戶投訴處理等；

（二）公司的戰略合作行為；

（三）分支機構設立、變更、合并、撤銷以及高級管理人員任職管理等行為；

（四）公司內部管理決策行為和公司內控制度的執行行為；

（五）執行法律、法規、規章和其他規范性文件的行為；

（六）其他可能引發合規風險的行為。

第六條 保險公司分支機構每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估，并制定下年度公司合規風險管理計劃。

第七條 保險公司分支機構應當明確合規風險報告的渠道和方式：

（一）保險公司分支機構的營銷員、其他部門及其員工應當向本級合規管理部門或者合規崗位報告合規風險情況；

（二）保險公司省級分公司以下層級分支機構的合規管理部門或者合規崗位應當逐級向上級機構的合規管理部門或者合規崗位報告合規風險情況；

（三）保險公司省級分公司的合規管理部門或者合規崗位應當向省級分公司總經理報告轄內所有機構的合規風險情況。

第八條 保險公司分支機構重要的內部管理制度和業務規程在發布實施前，應當提交合規管理部門或者合規崗位審查。

第九條 保險公司分支機構的全體員工和營銷員每年至少接受一次合規培訓，高級管理人員、新入司、晉升或者轉崗的員工應當獲得與其工作相適應的合規培訓。

第十條 保險公司分支機構應當建立違規事件舉報機制，確保舉報違規事件的渠道暢通。

第十一條 保險公司分支機構應當根據總公司的規定建立有效的合規考核和問責機制，將合規管理作為公司年度考核的重要指標，對各級管理人員的合規職責履行情況進行考核和評價，并追究違規事件管理人員的責任。

第三章 合規責任人、合規管理部門、合規崗位

第十二條 保險公司省級分公司、地市級分公司或者中心支公司的總經理、支公司的經理為全面負責轄內分支機構合規管理工作的第一責任人。其他高級管理人員在其職責范圍內負責合規管理工作。保險公司營業部的經理、營銷服務部的負責人為全面負責本級機構合規管理工作的第一責任人。

第十三條 保險公司省級分公司應當設置合規管理部門。省級分公司暫不具備條件設立獨立的合規管理部門的，可以將合規管理部門和法律、內控或者風險管理部門合并設立或者設置獨立的合規崗位。

省級分公司應當配備專職的合規人員。

省級分公司以下層級的分支機構可根據發展情況，設置專、兼職合規管理部門或者合規崗位，并且應當避免合規職責與其所承擔的其他職責產生利益沖突。合規管理部門和合規崗位應當獨立于業務管理、財務管理和內部審計部門，并接受內部審計部門定期的獨立審計。

合規管理人員應當具備與履行職責相匹配的資質、經驗、專業技能和個人素質，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識，具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

第十四條 保險公司分支機構應當以規章制度保障合規管理部門和合規崗位享有以下權利：

（一）為了履行合規管理職責，通過參加會議、查閱文件、與有關人員交談、接受合規情況反映等方式獲取必要的信息；

（二）對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查，必要時可外聘專業人員或者機構協助工作；

（三）享有暢通的報告渠道，根據合規制度確定的報告路線向分支機構總經理、上級合規管理部門報告；

（四）不因履行職責遭受不公正的對待；

（五）接受定期和系統的教育培訓；

（六）上級部門及總經理室確定的其他權利。

第四章 合規管理職責

第十五條 保險公司省級分公司總經理履行下列職責：

（一）切實貫徹總公司合規政策，確保合規政策得以遵守，發現違規問題應當及時采取適當的補救方法或懲戒措施，追究違規責任人的相應責任，并按規定進行報告；

（二）負責組建合規管理部門或者設置合規崗位，并確保其有效運作；

（三）每年至少組織一次對公司合規風險的識別和評估，并審核下年度公司合規風險管理計劃；

（四）審核公司的合規報告等各種合規文件，并對其真實性負責。

保險公司地市級分公司或者中心支公司的總經理應當履行前款第（一）和

（三）項規定的合規職責。保險支公司、營業部經理和營銷服務部負責人的職責，由省級分公司參照前款規定制定。

第十六條 保險公司分支機構其他高級管理人員應當負責職責范圍內的合規管理工作，并在公司積極倡導誠實守信的道德準則和價值觀念，帶頭合規經營，支持合規管理部門、合規崗位和合規管理人員履行工作職責。

第十七條 保險公司省級分公司合規管理部門或者合規崗位履行下列職責：

（一）根據總公司合規政策，結合實際情況，細化公司合規制度，報經省級分公司總經理審核后下發各部門和所轄分支機構；

（二）組織協調公司各部門和分支機構制定、修訂公司的崗位合規手冊，員工行為準則和其他合規管理制度；

（三）在總經理的領導下，制定公司年度合規風險管理計劃；

（四）推動合規制度和合規風險管理計劃的貫徹落實，并協助公司培育合規文化；

（五）審核評價公司重要的內部規章制度和業務流程的合規性，并根據法律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展，提出制定或者修訂公司內部管理制度和業務流程的建議；

（六）通過組織實施合規檢查等多種方式，積極主動地預警、識別、評估、報告和化解與保險公司分支機構經營活動相關的合規風險，并提供合規支持，向總經理報告公司和高級管理人員的重大違規問題，向內部審計部門提出審計建議；

（七）持續關注法律法規、監管規定和行業自律規則的變動和發展，準確把握法律法規、監管規定和行業自律規則對保險分支機構經營發展的影響，及時對公司經營進行風險提示，提供合規建議；

（八）負責組織公司反洗錢制度的制定和實施；

（九）組織和協助相關培訓和教育部門進行合規培訓，學習法律、法規、規章以及保險監管文件，貫徹員工和營銷員行為準則，并向員工和營銷員提供合規咨詢；

（十）撰寫年度和其他合規報告；

（十一）保持與當地監管機構日常的工作聯系，跟蹤評估監管措施和要求，及時上報有關合規情況報告，反饋公司的意見和建議；

（十二）其他合規管理職責。

其他分支機構合規管理部門或者合規崗位的具體職責，由省級分公司參照前款規定制定。

第十八條 保險公司分支機構各部門應當主動進行日常的合規自查，定期向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點，支持并配合合規管理部門或者合規崗位的風險監測和評估。

內部審計部門在審計結束后，應當將審計情況和結論通報合規管理部門或者合規崗位。

第五章 合規管理的外部監督

第十九條 保險公司省級分公司應當按照下列要求向福建保監局書面報告合規管理工作情況：

（一）每年3月31日前報告公司上一年度的年度合規報告；

（二）及時報告合規管理工作中發現的重大風險問題；

（三）對分支機構合規檢查的，應當在合規檢查報告完成后10日內報告；

（四）及時報告合規檢查中發現問題的整改情況；

（五）福建保監局要求報送的其他情況。

第二十條 年度合規報告應當包括下列內容：

（一）合規管理狀況概述；

（二）合規制度的完善、修訂和執行情況；

（三）合規管理部門和合規崗位的情況；

（四）公司內部管理制度和業務流程情況；

（五）重要業務活動的合規情況；

（六）高級管理人員依法合規開展經營和管理情況；

（七）面臨的重大合規風險及應對措施；

（八）上一年度重大違規事件及其處理情況；

（九）合規檢查和培訓情況；

（十）合規管理存在的問題和改進措施；

（十一）其他內容。

第二十一條 福建保監局通過現場檢查等多種方式對轄區內保險公司分支機構的合規管理工作進行監督和評價，評價結果作為實施分類監管的重要依據。

福建保監局將對未按照本規定執行的機構和個人依法追究責任。

第六章 附則

第二十二條 本細則由福建保監局負責解釋。

第二篇：證券公司分支機構合規管理工作年報

證券公司分支機構合規管理工作年報

分支機構應于每年1月15日前，向我局報送上一的合規管理工作報告。分支機構負責人應當對合規報告簽署確認意見，保證報告的內容真實、準確、完整；對報告內容持有異議的，應當注明意見和理由。合規管理工作報告包括但不限于以下內容：

（一）合規管理的基本情況。

（二）證券經紀業務合規情況（未開展證券經紀業務的分公司報備其他業務的合規情況）。

（三）合規風險的發現、整改及責任追究情況。

（四）我局印發的《寧波轄區證券營業部合規人員管理工作指引（試行）》（甬證監發〔2012〕58號）第九條所列相關工作的開展情況。

第三篇：淺析保險公司合規管理

保險公司的合規管理

近年來，保監會不斷加大對保險市場的監管力度，但違法違規行為仍屢禁不止。違規企業在受到各種行政處罰的同時，也給公司帶來直接的經濟損失，并且對整個保險行業的聲譽也造成很壞的影響。實踐證明，僅有外部的監管是遠遠不夠的，必須在保險公司內部建立一套有效的合規風險管理機制，培育良好的合規意識，真正做到主動合規，才能確保整個保險市場的規范和有序。為此，2006年 1月 5日，中國保監會在《關于規范保險公司治理結構的指導意見（試行）》中首次提出 ： 保險公司董事會除履行法律法規和公司章程所賦予的職責外，還應對“合規”、“內控”和“風險”負最終責任。２００７ 年 ９ 月 ７ 日，中國保監會下發了《保險公司合規管理指引》（以下簡稱《指引》），對合規管理的概念，合規負責人與合規管理部門的設臵，董事會、監事會、總經理等各個層面的合規職責，以及合規管理的主要內容等進行了全面、詳細的規定。該《指引》的發布，為保險公司構建全新的合規管理體系提供了明確的政策依據，必將大大促進中國保險 業的合規管理工作。

一、合規管理的概念

《指引》對“合規”、“合規風險”以及“合規管理”給出了相應的定義，“合規是指保險公司及其員工和營銷員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管機構規定、行業自律規則、公司內部管理制

度以及誠實守信的道德準則”； “合規風險是指保險公司及其員工和營銷員因不合規的保險經營管理行為引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險”； “合規管理是保險公司通過設臵合規管理部門或者合規崗位，制定和執行合規政策，開展合規監測和合規培訓等措施，預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為”。根據上述定義，合規中的“合”可以理解為“符合、適合、遵守”，具體包含兩層意思 ： 一是要求企業制定的內部規章制度必須符合外部的法律法規、監管規定和行業準則 ； 二是要求企業的經營行為不僅 要遵守外部的法律法規、監管規定和行業準則，還要遵守企業內部的各項規章制度。合規中的“規”對于保險公司來說，可以理解為以下四個層面的內容 ：

１．法律、法規、監管規定 ： 包括立法機關制定的法律，行政機關制定的行政法規、規章以及監管機構制定的規范性文件（主要指保監會制定的保險行政規章和規范性文件，以及上市保險公司應遵循的證監會制定的相關規定、指引和上市地監管機構發布 的監管規則等）；

２．行業自律規則 ： 包括保險行業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等 ；

３．企業內部規章制度 ： 包括公司章程以及企業的各種內部規章制度 ；

４．誠實守信的道德準則 ： 包括保險公司必須恪守的誠信經營原則，以及保險公司的員工和營銷員應當遵守的誠實、守信、正直、不弄虛作假的職業道德。

保險公司的合規管理，簡單說就是通過建立一整套機制，使公司能夠有效識別、評估、監測、防范、控制、化解合規風險，從而免受法律制裁或財務、聲譽損失的活動。合規管理屬于保險公司全面風險管理的一項核心內容，也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。合規風險與法律風險屬于兩個不同的概念，既有重合的部分，又有不同的地方。比如，保險公司因某項業務的開展違反了國家法律或保監會的強制性監管規定而遭受處罰時，它所面臨的合規風險同時也是一種法律風險 ； 但是，如果公司的經營行為因不遵守企業內部規章制度或誠實守信的道德準則而可能遭受經濟或聲譽損失的風險只能稱為合規風險，而不是法律風險。相應的企業因合同糾紛而導致損失的風險也只能稱為法律風險，而不是合規風險。合規管理與內部控制也是既有聯系，又有區別。內部控制的重點是通過對企業經營管理各個領域、各個環節（對于保險公司來說，主要是財務、業管、ＩＴ 等）的操作流程進行科學設計和嚴格執行來保證公司財務報告的可靠性和營運的效率、效果。而合規管理更加側重對企業的經營行為是否違反已有的外部法律規定和內部規章制度等進行有效的識別和監 控，以避免企業遭受經濟和聲譽上的損失。可以說，合規管理與內部控制，一個側重外部監管遵循，另一個側重內部流程監控，二者相輔相成，共同構成保險公司防范經營風險，實現長遠發展的基石。

二、保險公司合規管理的現狀和問題

20世紀90年代以來，國際金融市場上相繼發生了一系列重大財

務丑聞和案件。這些案件的產生大多是由于企業自身合規風險管理失控所致。為此，各國金融監管機構和相關國際組織先后出臺了一些 關于加強金融保險企業內部合規管理的指引或規定。在銀行領域比較著名的有 2005年巴塞爾銀行監管委員會發布的《合規與銀行內部合規部門》高級文件。在保險行業，國際保險監督官協會（ＩＡＩＳ）于2004年發布了《保險公司治理的核心原則》，要求保險公 司董事會指定一名或數名官員負責公司的合規工作，并定期向董事會報告。世界經濟合作組織（ＯＥＣＤ）在2005年發布的 《ＯＥＣＤ 保險公司治理指引》中指出，在良好的公司治理下，確保企業行為合規（符合法律特別是保險法的規定，比如投資規則、報告和信息披露要求等）是董事會職責中必須涵蓋的基本內容。實際上，各個發達國家的保險公司歷來都非常重視合規管理體系和合規機構的建設。如美國國際集 團（ＡＩＧ）在 董 事 會 下 設 “規 則、合 規 和 法 律 委 員會”，在管理層中設總法律顧問和首席合規官，形成雙重的合規管理領導和監督體制。法國安盛集團由 總部法律部負責集團的合規工作，起草合規指南和相關的規則流程，下發到世界各地的子公司和分支機構執行，各子公司的首席執行官對本公司的合規工作負責，子公司的法律部則扮演確保本級業務運 作安全和符合當地法律規定的角色。荷蘭國際集團（ＩＮＧ）在總部設臵了合規部，負責監控因違規而導致的有關企業聲譽和商業信譽方面的風險，在集團的各個層級安插了 ３７５ 名合規官，分別監控本地本級的經營行為是否合規。日本東京海上保險公司、日本興亞保

險公司的合規委員會則設臵在 ＣＥＯ 之下，雖然不直接對董事會負責，但合規委員會下同樣設有專門的合規部門負責管理合規事務。在國內，近幾年各個保險公司也逐步開始了合規管理方面的探索。比如，平安保險公司在2004年底成立了“法律與合規部”，在保險業中率先進行了合規管理的實踐。2006年初，中國人保控股公司將 “法律部”改造為“法律與合規部”，積極開展合規管理。中國人壽保險股份有限公司于2008年5月將原屬內控合規部的合規經營管理處合并到法律事務部，由變更后的“法律與合規部”全面負責公司的合規管理工作 ； 此外，諸如長城人壽保險股份有限公司、渤海財產保險股份有限公司等保險業的新興力量也紛紛設立了相應的機構，開始進行合規管理方面的工作。可以說，國內保險業的合規管理已經從無到有，邁出了可喜的一步。但是，不得不承認，目前各保險公司的合規管理水平仍處于初級階段，與國際先進企業相比，甚至是與國內開展合規管理較早的銀行業相比，都有不小的差距。首先是觀念落后。大多數人對合規的理解仍然停留在通常的 “依法合規”層面，沒有真正認識到合規管理的重要性、特殊性和專業性。其次是機構缺失。目前還有相當一部分保險公司仍然沒有建立合規管理部門，更談不上構建完善的合規管理體系。即使建立了合規管理部門或機構，也仍然存在合規管理與原有的法律事務管理、內部控制等職責界定不清晰，相互協調配合不力等問題。再次是人才不足。按照《指引》的要求，“合規人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識，特別是應當具有把

握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。”而實際上目前各保險公司的這類人才嚴重不足。最后是技術匱乏。保險公司要想實現有效的合規管理，做到主動合規，必須設計一整套嚴密、高效的流程來實現，在條件成熟的時候，甚至要借助IT系統來進行合規管理。而國內的保險公司目前還遠遠未能達到這個標準，只能采取一種模糊低效的運作方式，合規管理的效果自然無法令人滿意。

三、加強保險公司合規管理的關鍵環節（一）樹立先進的合規理念

首先，合規應當從高層做起。保險公司的董事會和高級管理人員應首先在公司倡導誠信、正直的道德行為準則和價值觀，并推行主動合規、合規創造價值等理念。雖然合規管理本身并不能直接為企業增加利潤，但是完善的合規管理體制卻是公司得以長期健康發展的保障。同時，通過有效的合規管理，保險公司將大大減少因違法違規行為而引發法律責任、監管處罰、財務損失或者聲譽損失的風險，從而降低經營成本，提高資本回報，最終為企業創造價值。

其次，合規人人有責。合規不僅是合規管理部門、合規崗位以及專業合規人員的責任，更是保險公司每一位員工和營銷員的責任。合規管理部門、合規崗位應主動識別、評估和監測潛在的合規問題或合規風險，并給出及時、合理的合規建議 ； 業務部門和 人員也應當積極查找自身經營活動中可能隱藏的合規風險，有效配合合規管理部門或合規崗位的合規檢查，還應自覺參加合規培訓，不斷增強合規意識。只有這樣，才能真正提升保險公司的風險防范能力和內部控制水平。

（二）設臵適當的合規管理部門

目前國內的保險公司大多采取三種方式設立合規管理部門 ： 有的設立了單獨的合規部門 ； 有的在原有法律部的基礎上增加合規管理職能，改為“法律與合規部”； 有的成立了統籌負責內部控制與合規管理的“內控合規部”。成立單獨的合規部門有利于清晰地界定公司合規管理的責任主體，但由于合規管理以對法律法規、監管規定的正確理解和解釋為基礎，而且在很多情況下，合規風險和法律風險是重合的，這就使得法律部門與合規部門的職責劃分成為難 題 ； 而將內部控制與合規管理放在一個部門，不僅仍然難以解決法律事務工作與合規管理的職責劃分問題，還容易造成內部控制與合規管理的職責也相互混淆，最終影響到合規管理作用的充分發揮。因此，從合規管理的特點和工作實踐來看，保險公司在已有法律部門的基礎上組建合規管理部門應是較好的選擇。在國外一些大的金融保險企業中，法律部門與合規機構的職責界限往往也是比較模糊的。美國銀行業協會的統計結果表明 ： 銀行規模越大，越希望由 銀行法律部門履行銀行合規職責。全球企業法律顧問協會（ＡＣＣ）則認為，合規是公司法律顧問或者公司律師職責的一部分，因此合規管理和法律部門密不可分是很自然的事情。合規管理部門設臵后，還要確保其獨立性。按照《指引》的要求，公司的合規負責人不得兼管公司的業務部門和財務部門，并且合規管理部門和合規

崗位應當獨立于業務部門、財務部門和內部審計部門，以確保其獨立性。另外，應對合規管理部門和合規崗位實行獨立預算和績效考核，并且預算和考核應與合規部門的工作目標保持一致，而非取決于公司的業績增長狀況。在合規人員方面，按照《指引》的規定，保險公司應當為合規管理部門配備足夠的，具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識，特別是具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度能力的合規管理人員。也就是說，對合規人員的專業素質要求與對企業內部法律工作人員專業素質的要求是類似的，但由于合規工作中涉及公司內部經營管理和業務流程的比重遠遠大于傳統的法律事務工作，合規人員需要具備更加全面的知識、經驗和素質。因此，加強對現有法律工作人員在業務經驗和管理才干方面的培養，無疑是在短期內建設一支高水平合規人才隊伍的捷徑。

（三）建立科學的合規管理機制 １．建立完善的合規管理制度體系

首先，要制定科學的合規政策。合規政策是保險公司進行合規管理的綱領性文件，應明確界定以下內容 ： 合規管理的目標和基本原則 ； 公司倡導的合規文化 ； 董事會、高級管理人員的合規責任 ； 合規管理框架和報告路線 ； 合規管理部門的地位和職責 ； 公司 識別和管理合規風險的主要程序等。

其次，要以《合規政策》為統領，制定《合規管理辦法》等合規管理的基本規章制度，對合規風險的范圍、合規管理的具體任務、職

責、程序等加以詳細規定。

再次，要制定員工和營銷員行為準則、崗位合規手冊等文件，為員工和營銷員執行合規政策及公司的合規管理規章制度提供指引。

２．建立有效的合規風險識別、評估和監測機制。所謂合規風險的識別、評估和監測，就是指通過制定和執行科學的合規風險審查程序，對公司的經營行為是否存在合規風險進行有效的跟蹤、分析，并做出準確的判斷。這是合規管理的關鍵環節之一。這里包括三個層次的內容 ：第一層次，公司在制定下發內部管理制度之前，首先要經過合規部門的審核認可，確保不違反國家法律法規、監管規定以及行業自律規則。第二層次，合規部門應按照既定的合規風險審查程序，對公司的經營行為是否符合國家法律法規、監管規定、行業自律規則以及公司內部規章制度進行經常性的、主動的監控和審核，并對違規行為做出及時、準確的判斷。第三層次，合規部門應當對國家新頒布或修改的法律、法規以及監管機構下發的規章和規范性文 件進行密切跟蹤，并且要做同步分析整理和歸納，提出相應的法律合規要點，及時提醒公司各部門采取相應措施，提前預防合規風險。

３．建立順暢的合規風險報告機制

合規風險被識別和評估之后，能否立即報告公司董事會、管理層或相關部門，并及時采取有效措施進行防范和消除，就成為合規管理的又一個關鍵環節。這就是合規風險的報告機制。首先，保險公司要對合規風險的報告程序和路線進行明確，這種路線不僅包括各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線，公司合規管理部門或者

合規崗位和合規負責人向總經理、董事會審計委員會、董事會的報告路線，還包括公司其他部門及其員工、營銷員向合規管理部門或者合規崗位的報告路線。其次，應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職責，明確報告人的報告內容、方式和頻率以及接受報告人直接處理或者向上報告的規范要求。只有報告的路線和程序得以明確，合規風險才能真正得到及時、有效的防范和控制。

４．建立嚴格的合規風險應急處理機制和責任追究機制 合規管理機制中還應包括違規事件發生時的應急處理機制和責任追究機制。應急處理機制是確保違規行為發生時，能夠在第一時間做出反應并進行恰當的應對和處理，爭取將違規帶來的損失和不利影響降到最低。而通過建立嚴格的責任追究制度并加以有效地貫徹落實，做到“獎懲分明、違規必究”，才能給違規操作的機構和人員以適當的懲罰和教育，防止類似合規風險的再次發生。

第四篇：保險公司合規年終總結

導語：在以后的工作中，我們將更加積極主動地開展好溝通協調工作，使綜合部的職能的發揮更加主動、更為超前。接下來小編整理了保險公司合規年終總結，文章希望大家喜歡！

轉眼即逝的20xx年，在分公司黨委、總經理室的領導下，在各級機構的配合、支持下，風險合規工作是在消解司法案件歷史包袱，沉穩應對、積極溝通，逐步解決問題的一年;是在加強外部監督與內部管理下，加大責任追究及與績效考核掛鉤力度的一年;是緊跟總公司步伐，工作穩定有序推進的一年;這一年，部門內部和諧，外部融洽，工作取得了一定的成績。現匯報如下，敬請評議：

一、以身作則，強化學習，營造和諧氛圍

風險合規管理部是合規管理體系中的第二道防線，是各項風險排查、問題整改、合規管理的組織者、協調者、監督者。做好這項工作，不但要具有愛崗敬業、以身作則的工作態度，還要具備廣泛的業務知識，更要有發現問題的洞察力及處理疑難問題的溝通協調能力。針對部門工作特點，我帶領部門人員時時以傳統文化精髓對照自己的言行，主動提升學習能力、工作能力及處理復雜問題的能力，才能保證各項工作的順利完成。

我部門堅持每周二集中學習，通過學習，提高了對國家政策的把握和運用能力及工作技能;分享國學心得及人生感悟，提升了對照自己、查找不足、營造工作和諧氛圍的能力。

二、完善制度，明確職責，夯實工作基礎

針對合規管理工作面廣點多，敏感度高、難度大、原則性強等特點，在全面梳理和整合的基礎上，制定了具有針對性、可操作性的文件。

分別制定下發了《20xx年風險合規管理工作指導意見》、《審計整改管理辦法》、《重大保險司法案件風險應急預案》、《紀委工作規則》等;把近幾年分散的監管政策、合規、法務、審計、問責處罰等方面的管理制度進行歸類整理，印制呈555頁的《合規管理工作手冊》，予以下發，為各級機構做好合規管理工作提供了學習和管理的工具，提升了工作的效率和質量。另外還根據公司近兩年全面、全員及重點領域風險排查結果，結合審計中心對我公司各層級的審計情況，全面梳理業務全流程風險隱患分布、表現形式，制定下發了《內控合規評估考核辦法》，依此對各機構內控合規情況進行考核、評價。共整理出內控風險提示涉及三級機構##條、分公司各條線##條，并提出了排查要求，為提升各條線內控管理水平提供了工作指向。

三、突出重點，強化監督，確保合規經營

(一)推進合規目標責任制，進行全面合規考核評價

一是對全省所有人員簽訂合規承諾書、合規責任書的情況進行排查，對因漏簽、新進、崗位變化等原因,需要簽訂的人員及時予以補簽，確保其持續有效。二是對全省系統各機構合規管理工作進行全面考核評價。根據考核結果，進行分類監管,并與績效考核掛鉤。

(二)開展合規管理檢查和審計整改檢查

于今年8月至9月，分別對8家地市機構20xx年風險合規管理考核評價自評情況進行核查，并對20xx年風險合規管理工作開展、審計整改情況及反洗錢工作等進行現場檢查。檢查組通過制定檢查方案、發現問題及時溝通、現場反饋、下發通報、風險提示等工作的開展，有效提高了被檢查機構對合規工作的認識及整改落實力度。

(三)組織開展重點領域風險排查

今年以來，按照總公司部署及監管部門的要求，結合部門工作計劃，分別對司法案件管理、對外借款、擔保、非法集資、印章管理、反洗錢管理等重點領域進行了風險排查。各項風險排查，都做到了制定排查方案，確定排查重點、排查方法，提出排查要求;針對存在的問題，制定整改措施及整改時限，并及時進行督導落實。

(四)加大宣導力度，加強合規培訓，提升崗位人員從業技能

5月份舉辦了風險合規管理工作會議及培訓，各中支公司合規崗位人員及機關各部門合規兼崗人員37人參加了培訓。4月份，審計中心在結束了對我公司為期18 天的農險專項審計后，利用視頻形式對審計情況進行了反饋，分公司借此機會邀請審計中心周主任就“如何積極配合外部監管檢查、有效化解經營風險”對全省進行了培訓。分公司總經理室成員、各部門負責人及各中支公司班子成員、管理部門負責人150余人參加了培訓。

5月份還在全省系統內開展了打擊非法集資宣傳月活動及打擊和預防經濟犯罪宣傳活動。

今年8月組織了分公司系統20xx年反洗錢基礎知識在線考試，三級機構反洗錢專兼崗人員及業務條線相關人員共計96人參加了考試，達到了以考促學的目的，營造了學習反洗錢知識的氛圍。

(五)加大問責力度，維護問責制度的嚴肅性和權威性

根據公司《違規行為處罰辦法》、《內部責任追究辦法》、《案件責任追究辦法》等文件，分公司下發及責成機構下發問責文件共21份，涉及分公司機關人員和# 家中支公司共#人，其中解除勞動合同#人，留用察看#人，退回勞務派遣#人，免職#人，警告#人，警告并罰款#人，通報批評18人，通報批評并罰款## 人。通過對違法違規行為和司法案件責任進行追究，構筑和完善了公司違法違規行為問責和重大案件的風險防范體系，維護了問責制度的嚴肅性和權威性，起到了警示作用。

(六)加大司法案件的管理力度，防控案件風險

隨著司法環境、監管形勢的變化，近幾年保險業司法案件呈多發事態，監管部門對司法案件管理的日益加強，今年省行業協會出臺了《司法案件管理工作測評辦法》，對公司案件管理工作進行考核。為了防控案件風險，今年共制定下發案件管理考核方面的文件三個。為做好司法案件管理提供制度支撐。

按照案件考核要求，在全省系統開展了案件考核的26項管理內容風險排查。通過對二、三級機構案件管理所涉及內容的風險排查，及時發現各機構在案件管理上存在的問題，制定整改措施，完善制度，不斷提升管理水平，規避各類風險。

今年，把部門工作稱作案件管理加強年，一點也不為過，自年初，按照上級公司及監管要求，并依據案件管理流程，歷經近一年時間，對已發生已報告的案件進行了妥善處理。其中案件的問責，是司法案件管理中較為復雜和敏感的工作，為了做到不枉不縱，既能使責任人受到追究，又能保護公司的骨干，還能達到監管部門的要求，我們對每件問責的司法案件，都進行現場調查，在掌握較為詳實材料的基礎上，對每一件司法案件進行深入研究和分析，對問責起關鍵作用的涉案金額、損失金額反復推敲，與監管部門進行多次溝通，在合規的前提下，對10名責任人進行了問責。

(七)做好非保險合同審核工作

非保險合同種類較多、內容廣泛，而且還不斷有新的合同類型出現。為了提高經辦人員的法律意識、簽訂合同的專業能力，在審核時，部門具體經辦人員積極與地市溝通，指出存在的問題，提出修改建議，做到通過一個合同解決一類問題，提高簽訂合同的規范化水平。截止12月16日共審核非保險合同###件次，合同金額總計####多萬元。通過堅持不懈的努力，合同的一次通過率與去年相比，提高##個百分點。

(八)認真做好反洗錢制度建設、宣傳培訓、現場檢查、整改落實等工作。

(九)有效溝通協調，全力配合審計檢查

今年，審計中心對部分公司進行了農險專項審計、經濟責任及常規審計，并對審計發現問題進行調查。每次審計時，都能提前溝通，認真準備，檢查中積極組織、協調、，結束時聽取反饋，結束后，認真組織整改。

(十)及時準確報送合規報告、合規信息、案件管理、違規處罰、非法集資、內控評估、風險排查、反洗錢管理等資料的月報、季報、年報。

(十一)加強紀委監督力度，做好紀檢監察工作

一是加強組織建設，不斷完善組織結構，督促條件成熟的中支機構成立紀委，對不符合要求的中支紀委組織進行了調整，搭建了紀委組織構架。二是完善紀委工作制度，制定下發了《分公司紀律檢查委員會工作規則》。三是做好信訪案件的調查和處理。四是組織召開廉政教育視頻培訓會。

四、工作中存在的問題和個人不足

在即將過去的20xx年，盡管工作取得了一定的成績，但仍存在很多不足，一是在合規管理上，有工作的主動性，但工作方法創新不夠;二是對政策、合規制度的宣導、培訓力度需進一步加大;三是個人深入基層督導檢查不夠。四是“行有不得，反求諸己”意識需進一步加強。

五、20xx年的打算

20xx年，我將時刻結合傳統文化內涵，轉變觀念，不斷加強學習，改進工作方法，將緊緊圍繞公司整體目標，著重做好以下幾個方面的合規管理工作：一是加強風險管理組織體系與作風建設，強化崗位培訓;二是健全制度，加強合規人員管理及考核，完善合規管理運行機制。三是加強合規檢查，完善風險管理監督機制。四是繼續開展風險排查，建立風險排查長效機制。五是繼續加大反洗錢工作管理力度，降低洗錢風險及監管風險。六是加強案件管理，降低違法違規法律風險。七是做好非保險合同管理，嚴控合同風險。八是進一步加強問責管理，做好懲戒與教育相結合。九是做好審計檢查的協調、配合工作。十是加強與地方紀檢監察部門的溝通與聯系，做好紀檢監察工作。

各位領導、各位同仁，20xx年，我將繼續以平和、謙虛、低調、謹慎、負責的態度帶領部門人員客觀公正、實事求是、盡職盡責扎實做好各項合規管理工作，為公司穩健持續經營保駕護航，為打造幸福企業添磚加瓦!以上報告，如有不妥，請批評指正!借此機會，對一直對我工作支持、幫助的各位領導、同事表示由衷的感謝，感恩感謝大家!

第五篇：2021年保險公司合規工作總結

2021年保險公司合規工作總結

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2021年保險公司合規工作總結

一年來，在公司總的指揮下，團險部全體同仁用心領會總公司工作意圖和指示，在市場競爭日趨激烈的環境下努力拓展業務，為完成公司下達的任務指標而努力，現將總結如下：

一、員工管理、業務學習工作：

1、年初按公司總公司工作意圖，在團險部內部人員重新進行配置，用心調動團險業務員和協保員的展業用心性。

2、制定貼合團險實際狀況的管理制度，開好部門早會、及時傳達上級指示精神，商討工作中存在的問題，布置學習業務的相關新知識和新承保事項，使業務員能正確引導企業對職工意外險的認識，以減少業務的逆選取，降低賠付率。

3、加強部門人員之間的溝通，統一了思想和工作方法，督促部門人員做好活動量管理，督促并較好地配合業務員多方位拓展業務。

4、制訂“開門紅”、“國壽爭霸”賽業務推動方案，經總公司批復后，及時進行宣導、督促全體業務員做好各項業務管理工作。

5、制訂__年團險業務員的管理和考核辦法，并對有些管理和考核辦法方面作了相應的調整。

二、意外險方面工作：

學平險：一是一如既往地做好學平險的服務工作。要求業務員每月兩次到學校回訪，有問題及時與學校領導或經辦人做好溝通，聯絡感情。做到學校有賠案及時上交公司，并將賠款及時送回學校或家長手里，充分履行我們的誠信服務工作。二是為了確保學平險市場的穩定與人保公司合作進行學平險的展業，全面貫徹省保險協會下發的文件精神，對學平險收費標準進行再次明確，全面安排業務員與各學校領導及經辦人進行聯絡溝通，聽取他們對公司服務及其他方面的意見，在公司總公司的有力支持下，加強與市教育局領導的聯系，取得了市教育局領導的大力支持，使今年的學平險續收工作順利完成打下堅實基礎。三是在各學校即將放假前期，團險部對各大學校進行了走訪，全體學平險服務人員在短短的幾天內冒著酷暑將__萬余份學平險《致學生家長的一封信和就醫服務指南》及時送到學校，發至全體學生家長手中，做好前期學平險工作，最終在__月份圓滿完成了學平險任務。

企業職工意外險：一是為更好的與企業主進行深層次的溝通，聽取他們對公司理賠服務等方面的意見及了解企業安全生產的狀況，上門拜訪意外險保費在__萬元以上的大客戶，進一步的加深企業對我們公司的信任和支持。二是與客戶服務部一同商討意外險投保的注意事項。嚴格按條款要求的人數投保，提高費率，加強生調力度，為承保把好關。三是在意外險市場競爭白熱化的狀況下，做好企業的售后服務工作。平時多到企業走走、看看，以體現我們的關心及重視，企業有賠案要及時上交公司，并盡早將賠款送回企業。今年的職工意外險在工傷保險及其他公司激烈競爭的狀況下，對我公司的意外險的銷售造成了極大的沖擊。

三、壽險業務方面工作：

在公司總公司的大力政策支持下，全體業務員努力展業，但是壽險業務市場不斷萎縮，業務與去年同期相比有大幅下滑。一是平時用心走訪企業，并較好地與企業主溝通企業福利費方面的相關事宜，進一步地了解企業人力資源及財務狀況等，而最終到達促單的目的。二是做好壽險市場的新開拓工作，在目前困難的市場環境下找到新出路。

四、今年在總公司的指導下從營銷部招募了__人成立了綜合拓展部，嘗試新的業務發展渠道，目前為止意外險共收保費__萬，在嘗試中也取得了必須的效果，但是還未到達最好效果，在明年將繼續探索，使這支隊伍能成為公司意外險業務新的增長點。

保險公司合規工作總結(二)

保險公司合規工作總結(三)

保險公司合規工作總結(四)

保險公司合規工作總結(五)

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