第一篇：關(guān)于合規(guī)管理工作的認識和建設(shè)

關(guān)于合規(guī)管理工作的認識和建設(shè)

證券公司合規(guī)管理制度，是資本市場基礎(chǔ)性制度的重要組成部分。這項制度的建立和實施，有著深刻的市場和行業(yè)背景。幾年以前，由于一批公司持續(xù)嚴重違規(guī)所累積的風險集中爆發(fā)，證券行業(yè)曾經(jīng)處于生死存亡的關(guān)口，嚴重威脅到市場的安全和穩(wěn)定；隨后，經(jīng)歷了艱苦卓絕的綜合治理，終于擺脫了危機，步入了健康發(fā)展的軌道。那段驚心動魄、刻骨銘心的經(jīng)歷，使全行業(yè)深刻認識到，證券公司想要生存和發(fā)展，必須始終堅持合規(guī)經(jīng)營，必須高度重視風險控制。從對自身狀況的反思和對境外經(jīng)驗的觀察中認識到，要有效防范風險，真正實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營，必須建立實施合規(guī)管理制度，建立完善內(nèi)部控制機制。

一．合規(guī)管理工作的框架和建設(shè)

合規(guī)管理的基本框架已經(jīng)形成。公司建立了合規(guī)管理制度體系和組織架構(gòu)，通過公司章程等內(nèi)部制度確定了董事會、監(jiān)事會、管理層和各部門、分支機構(gòu)的合規(guī)管理職責，設(shè)立或指定了合規(guī)部門，遴選、配備了合規(guī)管理人員，并為合規(guī)管理工作的開展提供了必要的財務(wù)和技術(shù)保障。

合規(guī)管理的各項工作循序啟動。合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門已經(jīng)按照監(jiān)管規(guī)定和公司要求，組織梳理、修訂公司內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)流程，在合規(guī)審查和合規(guī)咨詢等方面做了大量工作，努力開展了合規(guī)檢查和合規(guī)培訓，并開始履行合規(guī)檢測和合規(guī)報告等職責。并且還探索建立和實施了信息隔離墻制度，形成了較為有效的反洗錢工作機制，并認真開展了合規(guī)管理有效性評估。合規(guī)管理工作趨于系統(tǒng)化、規(guī)范化，逐步落實到公司經(jīng)營管理活動的各個環(huán)節(jié)，較好地預防了違法違規(guī)行為的發(fā)生，并及時發(fā)現(xiàn)、制止和糾正了一批違法違規(guī)行為。

二．合規(guī)管理工作的前提和基礎(chǔ)

正確的思想認識，是合規(guī)管理工作有效開展的基本前提。合規(guī)經(jīng)營是目標、是結(jié)果，合規(guī)管理是手段、是過程。對于證券公司這樣一個面對龐大客戶群體、經(jīng)營復雜金融業(yè)務(wù)的企業(yè)來講，如果沒有一套機制和方法，沒有一支專業(yè)隊伍，對決策和執(zhí)行行為的合規(guī)性進行流程化管理，其經(jīng)營行為的合規(guī)性是無法持續(xù)保證的，合規(guī)經(jīng)營的目標因而也是無法徹底實現(xiàn)的。進一步講：合規(guī)管理是證券公司拓寬創(chuàng)新空間，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的必要保障；合規(guī)管理是提升證券公司綜合素質(zhì)，增強證券行業(yè)核心競爭力的內(nèi)在需要；合規(guī)管理是提高客戶服務(wù)質(zhì)量，保護投資者利益的必然要求；合規(guī)管理是維護市場秩序，促進市場穩(wěn)定健康發(fā)展的重要手段。證券公司作為資本市場最重要的中介機構(gòu)，對資本市場的健康運行和穩(wěn)定發(fā)展肩負著不可推卸的責任，這是市場發(fā)展的內(nèi)在要求和必然趨勢。

良好的制度和機制，是合規(guī)管理工作有效開展的必要基礎(chǔ)。制度和機制建設(shè)不可能一勞永逸，需要根據(jù)情況的變化持續(xù)改進完善。我們要高度重視合規(guī)管理制度和機制建設(shè)，以實際效果為檢驗標準，不斷查找現(xiàn)有制度和機制的薄弱環(huán)節(jié)和突出問題，從自身的現(xiàn)實狀況和長遠需要出發(fā)，參考業(yè)內(nèi)有效做法，借鑒國際先進經(jīng)驗，有針對性地改革管理制度、完善組織體系、改進業(yè)務(wù)流程、創(chuàng)新管理方法，努力形成保持公司持續(xù)合規(guī)的長效機制。并且應(yīng)當著重處理好合規(guī)管理與內(nèi)部控制、合規(guī)管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，使合規(guī)管理真正融入日常經(jīng)營管理之中。

三．持續(xù)深化合規(guī)管理工作

持續(xù)的合規(guī)狀態(tài)，是合規(guī)管理工作有效開展的最終體現(xiàn)。要使合規(guī)管理不斷取得實際效果，必須全面規(guī)劃，遠近結(jié)合，突出重點，狠抓落實。我們要著力抓好六個方面的合規(guī)工作：一是強化對營銷行為，特別是證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營銷行為的合規(guī)管理；二是以創(chuàng)業(yè)板市場投資者適當性管理為新起點，切實提高對客戶行為的合規(guī)管理水平；三是妥善處理客戶投訴，高度重視媒體報道，通過處理客戶投訴和媒體報道反映的問題促進合規(guī)管理；四是建立健全信息隔離墻制度，防范利益沖突；五是加強新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的合規(guī)管理，防范業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新中的違規(guī)行為；六是完善合規(guī)管理措施，確保投資銀行業(yè)務(wù)合規(guī)開展。

實施合規(guī)管理，是鞏固和發(fā)展綜合治理成果，不斷提高核心競爭力的重要措施，是確保證券行業(yè)長治久安的戰(zhàn)略性舉措，事關(guān)資本市場改革發(fā)展的大局，要真正建立起持續(xù)有效發(fā)揮作用的合規(guī)管理機制，仍然任重道遠。讓我們在科學發(fā)展觀的指導下，以改革創(chuàng)新的精神、求真務(wù)實的態(tài)度、扎實有效的工作、堅持不懈的努力，把這項基礎(chǔ)性制度建設(shè)不斷引向深入、推向前進，為證券行業(yè)和資本市場的持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展做出新的更大的貢獻。

第二篇：合規(guī)建設(shè)

為深入貫徹落實“合規(guī)建設(shè)提升年”活動，建行安陽分行堅持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規(guī)建設(shè)的新高潮。

一是抓好學習貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動員會后，及時召開行務(wù)會將動員講話和活動要求傳達到各部門、支行和網(wǎng)點，并要求各部門組織全員進行學習，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領(lǐng)導。建立了以行長為組長、其他行領(lǐng)導為副組長、各部門主要負責人為成員的“合規(guī)建設(shè)提升年”活動推進領(lǐng)導小組，真正將合規(guī)建設(shè)作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會，進行活動再動員，明確五項目標任務(wù)，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進。制定《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設(shè)提升年”活動簡報》，及時反映工作動態(tài)，推廣活動經(jīng)驗。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責任義務(wù)，自己提出合規(guī)責任內(nèi)容，使員工樹立主動合規(guī)意識。

客戶問：我在自助設(shè)備上存款時，還沒操作錢就被收進去了，怎么辦？

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第三篇：保險合規(guī)管理工作職責

1.協(xié)助制定、修訂公司的合規(guī)政策和合規(guī)計劃，并推動其貫徹落實。

2.協(xié)助制定、修訂公司的合規(guī)手冊和其他合規(guī)風險管理規(guī)章制度。

3.能主動識別、評估、監(jiān)測和報告合規(guī)風險等工作內(nèi)容。

第四篇：合規(guī)建設(shè)心得體會

合規(guī)建設(shè)心得體會

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是各部門各崗位自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。當然合規(guī)操作，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)操作，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來的產(chǎn)物，而是經(jīng)歷了許許多多血的教訓總結(jié)出來的。只有嚴格按照各項規(guī)章制度辦事，我們才能更好地保護自己、單位和廣大客戶的利益。而要長期一貫按規(guī)章制度辦事，確實不是一件輕而易舉的事，會遇到很多這樣那樣的困難。但不能就因此而心灰意冷，要用意志戰(zhàn)勝困難，要用毅力長期與合規(guī)作為伙伴。工作中，只要我們每位員工都把合規(guī)作為一種精神愉悅，作為一種道德修養(yǎng)，作為一種本領(lǐng)歷練；在規(guī)章制度執(zhí)行上，不怕吃苦，不怕受累，不怕麻煩；對待合規(guī)要求，要以鍥而不舍的精神，反復實踐，反復磨煉，達到持久成習，使合規(guī)行為宛如自然，使依法合規(guī)經(jīng)營成為一種習慣。那么，在習慣合規(guī)的過程中，無論體制如何變化，無論領(lǐng)導班子怎樣更迭，無論人力資源如何組合，任何力量都不能改變慣之成習的合規(guī)。這樣，最終呈現(xiàn)在我們面前的，就是合規(guī)的升華，就是合規(guī)文化的形成。

二、建立健全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。

三、發(fā)揮好銀行領(lǐng)導者的示范作用。

銀行領(lǐng)導者是合規(guī)文化的首要執(zhí)行者和監(jiān)督者，領(lǐng)導者的一言一行，影響著員工“上行下效”，所以銀行領(lǐng)導干部要帶頭做合規(guī)文化建設(shè)的示范者，以身作則，不斷提高自身素質(zhì)和執(zhí)行能力。同時，要通過建立逐級問責的辦法，對不同形式的違規(guī)行為實行相應(yīng)的制裁措施。只有這樣，良好的合規(guī)文化才能蔚然成風。

第五篇：淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)

淺談商業(yè)銀行合規(guī)建設(shè)

商業(yè)銀行在日常經(jīng)營管理中時刻與各種風險相伴，負債經(jīng)營的特性亦決定商業(yè)銀行必須把“安全性”放在首要位置。商業(yè)銀行的經(jīng)營模式就是信用創(chuàng)造的過程，而究其實質(zhì)，乃是對風險的全面管理的過程。要實現(xiàn)商業(yè)銀行的持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，就必須使商業(yè)銀行的活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則，以及適用于自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致，換句說，就是合規(guī)。

合規(guī)建設(shè)，首先需要明確的是，合規(guī)是應(yīng)該符合“哪些”的規(guī)。通常意義上說，合規(guī)就是指業(yè)務(wù)的執(zhí)行要滿足法律法規(guī)，以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度的要求。但是在實際操作中，由于各項法律法規(guī)，內(nèi)部規(guī)章制度的眾多，導致可執(zhí)行力差，操作性不強等等情況。以規(guī)范關(guān)聯(lián)操作為例，相關(guān)的法律規(guī)章見于《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國信托法》、《企業(yè)會計準則—關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易的披露》等，若僅僅將這些規(guī)章制度簡單的匯編在一起，顯然不能滿足實際操作的需求。因此合規(guī)建設(shè)，必須首先是要將其日常經(jīng)營管理活動中經(jīng)常需要使用到的法律法規(guī)、規(guī)章制度，以及經(jīng)常容易出錯的業(yè)務(wù)操作進行梳理，對業(yè)務(wù)流程進行整合與優(yōu)化，形成明確的業(yè)務(wù)流程合規(guī)手冊。這對于合規(guī)建設(shè)，乃至提升銀行核心競爭力，都甚為助力。

其次，要認識到合規(guī)與業(yè)務(wù)拓展并不矛盾，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。合規(guī)建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展看似矛盾對立的雙方，然而從銀行本身的發(fā)展來

看，實則是相輔相成，缺一不可的整體。商業(yè)銀行由于要集中精力于完成考核經(jīng)營的任務(wù)和指標上，注重市場營銷和拓展，忽視了業(yè)務(wù)的合規(guī)性管理，未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則。然則一旦有案件發(fā)生，將很有可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰，對銀行造成財務(wù)損失或聲譽損失，是非常得不償失的。而加強合規(guī)性管理，積極開展、落實合規(guī)建設(shè)工作，培育良好合規(guī)文化，能夠在監(jiān)管部門前樹立良好的從業(yè)形象，在客戶面前提升銀行的品牌價值，從而進一步提升銀行的競爭優(yōu)勢，有助于吸引優(yōu)質(zhì)客戶，提高盈利。所以說，合規(guī)亦能創(chuàng)造價值。

第三，加強學習培訓，增強合規(guī)意識。合規(guī)是商業(yè)銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是商業(yè)銀行企業(yè)文化的重要組成部分。加強對適用于商業(yè)銀行的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)準則以及商業(yè)銀行自身制定的有關(guān)規(guī)章制度和行為準則的學習，可以讓員工首先了解合規(guī)的“規(guī)”的內(nèi)容。同時可以要求理論與實踐相結(jié)合，把合規(guī)文化學習與業(yè)務(wù)操作結(jié)合起來，思考怎樣做才能合法合規(guī)，從而掌握規(guī)避合規(guī)風險的方法。逐步在商業(yè)銀行范圍內(nèi)形成合規(guī)文化的氛圍，從而規(guī)范經(jīng)營行為，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平，增強綜合競爭力，為實現(xiàn)經(jīng)營目標提供重要保障。

最后，要推行銀行合規(guī)理念，積極建設(shè)“合規(guī)文化”。合規(guī)絕不單是合規(guī)部門或者合規(guī)監(jiān)管人員的事情，合規(guī)貫穿于商業(yè)銀行的各個流程、各個工作環(huán)節(jié)，與每個員工都息息相關(guān)，每個員工都有責任去合規(guī)。只有人人合規(guī)，才能形成一股合力，確保商業(yè)銀行的穩(wěn)健運行。商業(yè)銀行的和諧發(fā)展離不開合規(guī)，在經(jīng)營管理過程中，要堅決破除“以

信任代替管理、以習慣代替制度、以情面代替紀律”的不良文化，積極推行“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念。

總之，合規(guī)建設(shè)是一項系統(tǒng)工程，要把合規(guī)理念貫穿于商業(yè)銀行的整個經(jīng)營管理過程中去，人人講合規(guī)，時時講合規(guī)，事事要合規(guī)，同時要與時俱進地改進和創(chuàng)新合規(guī)的內(nèi)容和方法，培育良好的合規(guī)文化，促進商業(yè)銀行又好又快發(fā)展。