第一篇：合規(guī)建設年講話

合規(guī)文化建設動員大會講話

今年是省聯社的合規(guī)建設年，即?全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值?，開展合規(guī)文化建設主題活動非常必要、非常及時，這一重要課題對于我聯社貫徹落實?服務‘三農’、商業(yè)運作?的戰(zhàn)略定位，依法合規(guī)經營，實現高效快速發(fā)展具有重要的現實意義。

目前XX聯社整體運行平穩(wěn)，發(fā)展態(tài)勢良好，各項管理制度不斷健全完善。但是，我們也應清醒地認識到，轄內網點合規(guī)經營意識不強，合規(guī)風險管理總體水平還不高，合規(guī)風險管理的有效性有待進一步提高。在此，我再強調三點意見：

一是全轄員工要提高對開展?合規(guī)文化建設年?活動重要性的認識，加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識；切實履行崗位職責，推動合規(guī)文化建設；加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理、業(yè)務的拓展，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

二是各部門、各社要按照聯社工作部署，分階段認真開展好階段性工作，確保質量；

業(yè)務部門要疏理：信貸制度、操作規(guī)程是否得到完善、優(yōu)化；是否嚴格按照權限和程序落實貸款三查制度；貸款手續(xù)是否完整、規(guī)范，操作是否符合規(guī)定，在實際是否存在操作中?情面大于制度?、?習慣代替制度?、?信任代替管理?；是否開展大額貸款、擔保公司擔保貸款、貸款新規(guī)執(zhí)行情況，代理保險等中間業(yè)務及借款人征信報告信息的檢查等；

財務管理方面要疏理：賬務管理是否嚴格，賬務是否定期和不定期核對；與客戶對賬制度是否得到落實；聯行結算手續(xù)是否按規(guī)定流程運作；印章、密押、憑證的保管、使用、銷號、銷毀制度是否落實到位；柜員權限、柜員管理制度是否落到實處；尾箱碰庫制度是否落實到位。

大家要找準工作立足點，增強合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有更高的要求，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農商行改革的信心，增強維護企業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化。

三是扎實有序推進抵質押貸款風險排查整治，借名、假冒名貸款專項整治和置換、核銷不良貸款排查清理整治等?三項整治?活動，并以此為契機深挖風險和隱患，為案件防控長效機制建設奠定良好基礎。

下面我就上半年業(yè)務發(fā)展情況和當前工作強調幾點：

1、業(yè)務發(fā)展情況

截止5月底，我社各項存款余額萬元，各項貸款余額萬元，損益情況

上半年即將收尾存貸款雖呈現?雙增長?的狀態(tài)，但各項業(yè)務指標離年末的目標任務差距較大，尤其是存款任務，僅完成全年任務的0，各社要加大營銷力度，繼續(xù)做好以貸引存工作，強化協調爭取大項目資金存入我社。總之采取一切可采取的手段、措施，做大存款總量，確保年末目標任務的實現。

2、?小額支付便民點?布設順利推進，目前已在八個鄉(xiāng)鎮(zhèn)布設開通9個小額支付便民點，即將投入使用的還有9個，下一階段布設速度也將加快，相關部門要加強后繼的風險管控。

3、電子化建設步伐加快，自助設備分布范圍明顯擴大，截止目前，全區(qū)共有自助設備共計36臺，比年初增加了18臺。今年共有5個離行式自助銀行開業(yè)，標志著XX聯社電子化建設渠道又上新臺階，提升了同業(yè)競爭能力。

4、網點建設取得成效，今年為提高網點輻射力和同業(yè)競爭力，高度重視網點規(guī)范化建設和?文明窗口?創(chuàng)建工作，圍繞著建設?精品零售銀行、新型金融機構?的目標，加大資金投入，對轄內網點實行了?遷、改、擴?工程和安防改造，努力打造精品網點，鍛造精品隊伍。

下階段業(yè)務發(fā)展工作計劃

1、繼續(xù)推進新農保合作項目的各項工作，以新農保業(yè)務為契機，利用各種宣傳媒介做好業(yè)務宣傳工作，擴大農信社的影響力，加大布設自助設備，盡快實現轄內金融服務全覆蓋，2、做好信息宣傳工作，充分利用新農保、小額便民點布設等一系列活動，在內部刊物、地方媒體開展宣傳。

3、強化安防管理，提升安防水平，結合文優(yōu)服務活動，對營業(yè)場所的安防設進行規(guī)范，繼續(xù)開展現金業(yè)務庫的改造及監(jiān)控中心的改造，依托科技力量，實現遠程異地管庫，強化24小時值班值。

4、要強力推進制度執(zhí)行，夯實各項管理基礎。落實貸款新規(guī)，深入開展案件防控治理工作，提升案件防范能力。

5、強化員工學習教育，提高人員素質。根據省聯社的?建立學習型企業(yè)?，做好?網 點6S?培訓及各項業(yè)務培訓。并加強對員工政治思想教育、員業(yè)道德教育、規(guī)章制度教育，促使其主動抵制不規(guī)范的操作行為，增強法紀觀念，真正使每個管理人員和一線操作人員，知道自己干什么、如何干、干到什么標準，切實使內控質量提高到一個新水平

同志們，今年是我聯社改革與發(fā)展的關鍵一年，加大業(yè)務創(chuàng)新，實現跨越發(fā)展是我們面臨的緊迫任務，我們要迅速行動起來，以?等不起?的緊迫感、?慢不得?的危機感，?坐不住?的責任感，找到更多辦法、更好舉措，凝心聚力、真抓實干，全力推動各項業(yè)務跨越發(fā)展。

謝謝大家！

第二篇：合規(guī)建設文化年

“合規(guī)建設文化年”活動心得

——有規(guī)有矩為何難成方圓

通過前一階段的學習，我深刻的認識到，“合規(guī)建設文化年”活動的重要意義，它是在特定的歷史時期形成具有銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式，集中體現了員工的價值準則、經營觀念、行為規(guī)范、共同信念及創(chuàng)造力、凝聚力、戰(zhàn)斗力，是推動郵政改革與發(fā)展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想。

作為一名郵政前臺營業(yè)員，是合規(guī)經營的最直接的執(zhí)行者。每年銀行、銀監(jiān)會都有定期檢查，郵局內部也有督查和神秘人不定期檢查，但每次都能檢查出問題，并不是說我們想犯錯或者是有意為之。有些是新問題，有些是上次檢查就存在，這次仍存在。例如，某支局查出普柜辦理大額取款，綜柜未核實卻在郵政臺辦理業(yè)務。為什么會這樣？一個是大額取款未達到授權的要求，可能普柜無意識去要求綜柜核實；一個是綜柜不是全職還得兼職郵政，無法做到及時發(fā)現，及時核保。其實也是我們自身對風險認識的不夠，這就要求我們不斷加強學習，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務、法律法規(guī)等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應郵政業(yè)務提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規(guī)等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。而執(zhí)行的一個重要前提是，要讓執(zhí)行者必須了解和掌握制度，否則就無法執(zhí)行。盡管這幾年各級都一直在強調合規(guī)制度學習，但仍然不夠，仍有少數人是昏昏然。從這幾年，從系統(tǒng)內部發(fā)生的經濟案件和我們發(fā)生的A類風險來看，都是沒有嚴格執(zhí)行規(guī)章制度。A類風險的發(fā)生當事單位和當事人都受到嚴肅考核，案件的發(fā)生還嚴重地損害了郵政金融的社會信譽。

對于從事一線工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風險，找準自己的不足。每天在開始工作之前，都要把看到的、記得的合規(guī)守則先有心里默一遍，在工作中，做每一件事這前，都先在心里提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以，例如，營業(yè)中途，需要離開自己的座位，這之前，必須先將業(yè)務專用章、私章、現金及空白憑證入保險柜上鎖，將自己的柜員做臨時簽退，方可離開座位。還有之前合規(guī)意識不強的時候養(yǎng)成的習慣，在以后辦理業(yè)務的過程中都應該特別注意，提醒自己要合規(guī)，做到相同錯誤不再犯。

同時，要進一步端正思想，增強依法合規(guī)審慎經營意識；正確的辦理各項經營業(yè)務，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展。這就要求我們加強企業(yè)合規(guī)文化教育的認識，認清自已就是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，如果我們不執(zhí)行就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)。從現實看，我們對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。這就要求我們認真學習業(yè)務：了解哪些業(yè)務可以辦，哪些業(yè)務不可以辦；辦理這些業(yè)務的正常程序，又需要哪些手續(xù)。

以上就是我參加“合規(guī)文化建設年”活動的心得感悟，同時還會堅持學習，積極參加各類合規(guī)建設的培訓和活動，嚴于律己，時時、事事做好防范意識，保護自己，觀察身邊的同志的思想變化，共同做好內外防范工作，整體提升自己的工作水平、思想意識。積極響應“合規(guī)文化建設年”的“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)帶來平安”主題。

2014年04月25日

第三篇：合規(guī)建設年心得體會[范文]

合規(guī)建設年心得體會

今年是省聯社的合規(guī)建設年，即“全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”。我們在林區(qū)聯社的領導下不斷的加強學習，這幾個月來我一如既往的學習，實踐，對合規(guī)建設年有了初步的理解：

加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識。“沒有規(guī)矩何成方圓”，身為大九湖信用社一線員工，切實提高業(yè)務素質和風險防范能力，搞好貸款營銷和貸后服務，是我們信貸人員最為實際的工作任務。作為信貸人員，我深知信貸工作的重要性，因為它是信用社的衣食，也是顧客了解我行的最好窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在信貸工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務，熱心對待每位客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，做為信貸人員總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來，其實不然，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行。

通過此次合規(guī)教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大。

第四篇：合規(guī)年建設方案（推薦）

杭農信發(fā)?2011?78號

關于印發(fā)《杭錦旗農村信用聯社案件 防控合規(guī)建設年活動實施方案》的通知

各信用社、部：

現將《杭錦旗農村信用合作聯社案件防控合規(guī)建設年活動實施方案》印發(fā)給你們，請認真學習并貫徹實施。

二〇一一年五月十一日

主題詞：稽核監(jiān)察 案件治理 方案 通知

抄報：鄂爾多斯銀監(jiān)分局監(jiān)管三科。杭錦旗農村信用合作聯社綜合管理部 2011年5月11日印發(fā) 打字：陳美仙 校對：柴鈞 共印：27份 附件

杭錦旗農村信用合作聯社 案件防控合規(guī)建設年活動實施方案

為了進一步提高全轄農村信用社案件防控能力，有效管控經營管理過程中的風險點，防止案件發(fā)生，確保轄區(qū)信用社穩(wěn)步快速發(fā)展，根據內蒙古銀監(jiān)局辦公室《關于印發(fā)內蒙古銀行業(yè)金融機構案件防控合規(guī)建設年活動實施方案的通知》（內銀監(jiān)辦發(fā)?2011?80）要求，結合我旗農村信用社案件防控工作實際，在全轄信用社開展案件防控合規(guī)年建設活動（以下簡稱“本次活動”）。

一、活動目的

通過本次活動，不斷完善全轄信用社內控制度建設，進一步強化制度執(zhí)行力，不斷增強風險防范意識和案件防控能力。要通過本次活動，進一步規(guī)范員工行為，提高員工職業(yè)道德，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作的工作行為，推進轄區(qū)信用社流程化、規(guī)范化管理。

二、組織領導

為確保此次“合規(guī)建設活動”正常有序開展，我旗聯社成立了合規(guī)建設活動工作領導小組。

組 長：呂廣通

副組長：王愛崇、高銀倉、楊在成 成 員：柴鈞、劉雙虎、訾珍、高波、王玉寶、屈秀蘭 合規(guī)建設活動工作領導小組辦公室設在風險合規(guī)部，辦公室主任由柴鈞兼任，負責方案的制定。

稽核監(jiān)察部負責對此次活動的組織實施、督促、檢查和指導，建立分工負責的聯動機制，確保此項工作落到實處。

三、活動方式

“合規(guī)建設活動”采取“指定內容、自學為主、自查自糾、考核掛鉤”的方式進行。

四、活動范圍和對象

此次開展“合規(guī)建設活動”范圍和對象為杭錦旗聯社各營業(yè)網點及機關人員。

五、時間安排

此次“合規(guī)建設活動”以加強和改善案件防控為主題，以培育合規(guī)文化為核心，全面樹立全員合規(guī)、全程合規(guī)、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值的理念。活動時間從2011年5月開始,9月結束。具體分四個階段實施: 第一階段:學習培訓階段(2011年5月至2011年6月)(一)2011年5月份學習內容： 1.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》 2.《商業(yè)銀行操作風險管理指引》 3.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》

4.《銀行業(yè)金融機構案件防控警示教育讀本》 5.《銀行業(yè)金融機構案件防控宣傳手冊》 6.《流動資金貸款管理辦法》 7.《個人貸款管理辦法》(二)2011年6月份學習內容： 1.《中華人民共和國儲蓄管理條例》 2.《內蒙古農村信用社財務管理辦法》 3.《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》

4.《內蒙古農村信用社現代化支付系統(tǒng)運行規(guī)程》 5.《內蒙古農村信用社有價單證及重要空白憑證管理辦法》 6．《內蒙古農村信用社計算機系統(tǒng)安全運行管理辦法》 7．《內蒙古農村信用社安全保衛(wèi)工作制度》 8.《內蒙古農村信用社文明規(guī)范服務管理辦法》 9.《內蒙古農村信用社自助設備運營操作規(guī)程》

10.《農信銀支付系統(tǒng)個人通存通兌資金清算業(yè)務管理辦法》 11.《內蒙古農村信用社金牛借記卡業(yè)務操作規(guī)程》(三)2011年7月上旬學習內容：

1.《內蒙古農村信用社案件責任追究暫行規(guī)定》 2.《內蒙古農村信用社員工紀律處分暫行規(guī)定》 3.《內蒙古農村信用社員工經濟聯保責任制指導意見》 第二階段:自查自糾階段(2011年7月下旬)按照“突出重點、標本兼治”的總體原則，對2010年以來發(fā)生的業(yè)務，以案件防控合規(guī)建設的內容為基礎，以操作風險和員工行為規(guī)范自查為重點，開展糾偏、整改工作，規(guī)范操作程序，加強內部監(jiān)督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。

第三階段:聯社檢查階段(2011年8月)合規(guī)建設活動工作領導小組對各網點學習、自查自糾情況進行檢查，檢查內容主要為：“合規(guī)建設活動”學習筆記；內控和案防制度的執(zhí)行力。

第四階段:總結提高階段(2011年9月)結合自查自糾活動查找的突出問題，深入剖析制度執(zhí)行中存在的不足和偏差，對發(fā)現的問題和薄弱環(huán)節(jié)要制定具體整改方案、提出整改措施。

同時，結合活動開展情況，將與紀檢、公安等部門協調，以聽講座、到監(jiān)獄參觀等形式，對全體員工進行警示教育。

此次案件防控合規(guī)建設年活動與員工當年經濟聯保效益工資掛鉤，鼓勵員工對違規(guī)行為按照《杭錦旗農村信用合作聯社舉報制度》進行舉報，如出現重大違規(guī)事件將按《內蒙古農村信用社稽核處罰暫行規(guī)定》進行處罰。

六、有關要求

（一）各網點要高度重視案件防控合規(guī)建設年活動,切實加強對此項工作的組織領導和督促檢查，各網點要成立“合規(guī)建設活動”領導小組，負責組織開展員工學習、自查工作。

（二）以合規(guī)人人有責的理念，加強員工的制度執(zhí)行力，采取有效的措施提高員工合規(guī)風險意識，動員全體員工積極參與到案件防控合規(guī)建設年活動當中。

（三）各網點要制定學習計劃、細化、量化學習內容，要求每位干部職工做到學習有筆記、學后寫心得等。

（四）各網點要在9月25日前將“合規(guī)建設活動”自查報告報送聯社稽核監(jiān)察部。

（五）從二季度開始，此項活動將列入季度考核內容，對沒有按時完成學習的，將在季度考核中扣分。

通過對案件防控合規(guī)建設年活動的組織開展，切實增強合規(guī)建設的緊迫感和責任感，培養(yǎng)全員誠實守信的職業(yè)操守,增強遵紀守法和合規(guī)履職的意識,形成和諧有序、正氣暢通、依法經營、公私分明、遵章守紀的良好風氣,全面提升內控和風險管理水平。

第五篇：合規(guī)建設

為深入貫徹落實“合規(guī)建設提升年”活動，建行安陽分行堅持“早謀劃、早行動，多形式、多層次”原則，五管齊下抓落實，通過廣泛宣傳動員在全行掀起了合規(guī)建設的新高潮。

一是抓好學習貫徹。河南銀監(jiān)局和市銀監(jiān)局召開動員會后，及時召開行務會將動員講話和活動要求傳達到各部門、支行和網點，并要求各部門組織全員進行學習，確保將活動精神層層貫徹到基層。二是抓好組織領導。建立了以行長為組長、其他行領導為副組長、各部門主要負責人為成員的“合規(guī)建設提升年”活動推進領導小組，真正將合規(guī)建設作為一把手工程來抓。三是抓好深入動員。于2月2日召開“合規(guī)建設提升年”活動動員大會，進行活動再動員，明確五項目標任務，安排五個階段工作，提出活動具體要求。四是抓好活動推進。制定《“合規(guī)建設提升年”活動方案》，列出工作臺賬，明確時限要求，確保活動安排合理、推進有序。創(chuàng)辦《“合規(guī)建設提升年”活動簡報》，及時反映工作動態(tài)，推廣活動經驗。五是抓好合規(guī)承諾。組織全員梳理合規(guī)操作要求與責任義務，自己提出合規(guī)責任內容，使員工樹立主動合規(guī)意識。

客戶問：我在自助設備上存款時，還沒操作錢就被收進去了，怎么辦？

95533答：如存款超時未操作的，為確保交易安全，自助設備將自動暫存鈔幣。發(fā)生存款被暫存的情況，請您不必擔心，及時與設備所在機構或建行24小時服務電話95533聯系辦理賬務調整。自助渠道辦理存款業(yè)務時，建議存款前先將存款鈔票整理平整后再放入，并注意一次性存放的鈔幣需在100張以內。此外，建行在自助設備的屏幕上會顯示業(yè)務辦理剩余的讀秒時間，您可適當關注，及時完成操作。

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