第一篇：2016證券從業資格考試模擬題及答案解析匯總

2016年證券從業資格考試證券交易模擬題及答案（5）

一、單項選擇題

1.()是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

A.《風險提示書》

B.《客戶須知》

C.《證券交易委托代理協議》

D.《客戶交易結算資金銀行存管協議書》

2.企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起()日內申請注銷。

A.5

B.10

C.15

D.2D

3.在證券經紀業務營銷中，客戶服務中的()是證券經紀業務服務的核心。

A.有形服務

B.交易通道服務

C.信息咨詢服務

D.技術服務

4.開放式基金份額的申購價格和贖回價格是在()的基礎上再加一定的手續費而確定的。A.基金份額市值

B.基金資產凈值

C.基金資產總價值

D.雙方協商

5.可轉換債券具有()的雙重特性。

A.股權和期權

B.債權和期權

C.債權和權證

D.債權和股權

6.證券公司經營證券經紀業務的，其注冊資本不得低于人民幣()元。

A.3000萬

B.5000萬

C.1億

D.5億

7.委托指令根據()劃分，有市價委托和限價委托。

A.委托時效限制

B.委托訂單的數量

C.委托價格限制

D.買賣證券的方向

8.在訂單匹配原則方面，我國采用()。

A.經紀商優先原則

B.價格優先原則、時間優先原則

C.按比例分配原則、數量優先原則

D.客戶優先原則、做市商優先原則

9.目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用()。

A.代碼制

B.掛名制

C.匿名制

D.實名制

10.()是指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

A.證券存管

B.證券交易

C.證券托管

D.證券交付

11.根據凈價的基本原理，應計利息額的計算公式應為()。

A.應計利息額一債券面值×票面利率÷365(天)×已計息天數

B.應計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×未計息天數

C.應計利息額=債券價值×票面利率÷365(天)×已計息天數

D.應計利息額=債券面值×貼現利率÷365(天)×已計息天數

12.有甲、乙、丙、丁四人，均申報買入X股票，申報價格和時間如下：甲的買入價10.75元，時間為13：40;乙的買入價10.40元，時間為13：25;丙的買人價10.70元，時間為13：25;丁的買入價10.75元，時間為13.38。那么他們交易的優先順序應為()。

A.丁、丙、乙、甲

B.丁、甲、丙、乙

C.丙、丁、乙、甲

D.丙、乙、丁、甲

13.上海證券交易所大宗交易規定，()單筆買賣申報數量應當不低于50萬股，或者交

易金額不低于300萬元人民幣。

A.A股

B.B股

C.基金

D.國債及債券回購

14.()要求每筆成交的交易數量或交易金額，應當滿足協議平臺不同業務模塊適用的最低標準。

A.意向申報

B.雙邊報價

C成交申報

D.定價申報

15.()實行次交易日起回轉交易。

A.A股

B.B股

C.權證

D.債券

16.某上市公司每10股派發現金紅利1.50元，同時按10：5的比例向現有股東配股，配股價格為6.40元。若該公司股票在除權除息目的前收盤價為ll.05元，則除權(息)報價應為()元。

A.8.75

B.9.20

C.9.40

D.10.13

17.證券交易所無法連續交易是指證券交易所交易、.通信系統出現()分鐘以上中斷。

A.10

B.5

C 15

D.20

18.對于日收盤價格漲跌幅偏離值達到±7%的各前3只股票(基金)，證券交易所分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的()家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。

A.3

B.5

C.10

D.15

19.證券經紀業務包含的要素不包括()。

A.委托人

B.證券交易所

C.證券經紀商

D.中國證券業協會

20.目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券、從事經紀業務的()。

A.證券公司

B.基金公司

C.信托公司

D.資產管理公司

21.我國上海證券交易所正式開業的時間是()。

A.1990年7月3日

B 1990年12月19日

C.1991年7月3日

D.1992年12月19日

22.公開原則的核心要求是()。

A.實現市場信息的公開化

B.公正地對待證券交易的參與各方

C.上市公司對重大事項及時向社會公布

D.參與交易的各方應當獲得平等的機會

23.根據()的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。

A.發行對象

B.債券持有人

C.發行主體

D.債券承銷商

24.()是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。

A.無差異市場營銷策略

B.差異性市場營銷策略

C.集中性市場營銷策略

D.分散性市場營銷策略

25.新股競價發行在國外指的是一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發行價格，并

在取得承銷權后向投資者推銷證券的發行方式，也可以稱為()。

A.支付購買方式

B.承銷購買方式

C.招標購買方式

D.同一價購買方式

26.首次發行的股票在()，發行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果確定發行價格，不再進行累計投標詢價。

A.主板上市的 B.中小企業板上市的 C.代辦股份轉讓系統上市的 D.二板上市的

27.同一證券賬戶多次參與同一只新股申購的，以交易所交易系統確認的該投資者的()為有效申購，其余申購均為無效申購。

A.平均申購數

B.抽簽申購數

C.第一筆申購

D.最后一筆申購

28.召開股東大會的上市公司要提前()天刊登公告，在公告中說明是否要進行網絡投票。

A.5

B.10

C.15

D.30

29.證券投資基金按照其()，可以分為封閉式基金和開放式基金。

A.申購和贖回的方式不同

B.設立后規模是否允許變動

C.發行規模不同

D.是否上市交易

30.A公司權證的某日收盤價是4元，A公司股票收盤價是16元，行權比例為1。次日A公司股票最多可以上漲或下跌10%，則權證次日的漲跌幅比例為()。

A.10%

B.30%

C.50%

D.60% 31.從事證券自營業務的證券公司，其凈資本不得低于()人民幣。

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

32.證券公司自營買賣業務的首要特點為()。

A.決策的自主性

B.收益的不穩定性

C.買賣的隨意性

D.交易的風險性

33.()的自營買賣是證券公司自營業務的主要內容。

A.銀行間市場

B.證券包銷

C.柜臺

D.上市證券

34.自營業務投資運作的最高管理機構是()。

A.董事會

B.投資決策機構

C.股東大會

D.自營業務部門

35.()是證券公司自營業務面臨的主要風險。

A.經營風險

B.政策風險

C.市場風險

D.法律風險

36.證券公司持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過()，但因包銷導致的情形和中國證券監督管理委員會另有規定的除外。

A.5%

B.10%

C.30%

D.500%

37.為單一客戶辦理定向資產管理業務的特點是()。

A.證券公司與客戶必須是一對多的

B.必須在單一客戶的專用證券賬戶中經營運作

C.應在資產管理合同中約定投資收益分配比例

D.應在資產管理合同中約定具體投資金額

38.限定性集合資產管理計劃投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的()，并應當遵循分散投資風險的原則。

A.30%

B.15%

C.10%

D.20%

39.證券公司應當自專用證券賬戶開立之日起()個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。

A.2

B.3

C.5

D.15

40.集合資產管理計劃推廣期間，應當由()負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部賬戶和資金。

A.證券公司

B.推廣機構

C.托管銀行

D.結算托管部門

41.發生投資者巨額退出或出現其他可能對集合資產管理計劃的持續運作產生重大影響的情形，應于有關事實發生之日起()工作日內以書面形式將有關情況報告深圳證券交易所。

A.2個

B.3個

C.5個

D.10個

42.證券公司、托管機構應當至少每()向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告、資產托管報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動情況等作出詳細說明。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

43.融資買入、融券賣出的申報數量應當為()或其整數倍。

A.1000股(份)

B.1000手

C.100股(份)

D.100手

44.標的證券為股票的，應當符合的條件是()。

A.在交易所上市交易滿2個月

B.近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%

C.股東人數不少于2000人

D.融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于3億元

45.證券公司開展融資融券業務試點，必須經()批準。

A.中國人民銀行

B.國務院

C.證券交易所

D.中國證監會

46.()用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。

A.融資專用資金賬戶

B.融券專用證券賬戶

C.客戶信用交易擔保資金賬戶

D.客戶信用交易擔保證券賬戶

47.證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的()倍，期限不超過()個月。

A.2.6

B.2，3

C.3，6

D.3，12

48.客戶維持擔保比例低于()時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。

A.50%

B.130%

C.150%

D.300%

49.滬、深證券交易所以國債為主要品種的質押式回購交易的開辦時間分別是()。

A.1993年12月和l994年11月

B.1993年10月和l994年12月

C.1993年12月和l994年10月

D.1994年10月和l993年12月

50.深圳證券交易所規定，債券回購交易申報數量為10張及其整數倍，單筆申報最大數量應當不超過()。

A.1萬張

B.3萬張

C.5萬張

D.10萬張

51.()是指參與者必須按照交易系統規定的格式內容填報自己的交易意向。

A.對話報價

B.雙邊報價

C.公開報價

D.格式化詢價

52.全國銀行間市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過()。

A.30天

B.61天

C.91天

D.137天

53.全國銀行間市場買斷式回購以()。

A.凈價交易、全價結算

B.凈價交易、凈價結算

C.全價交易、全價結算

D.全價交易、凈價結算

54.上海證券交易所規定，每一機構投資者持有的單一券種買斷式回購未到期數量累計不得超過該券種發行量的()。

A.10%

B.20%

C.25%

D.30%

55.證券登記按()可以分為初始登記、變更登記、退出登記等。

A.程序

B.性質

C.證券種類

D.證券數量

56.下列給出關于清算的四種解釋，錯誤的是()。

A.清算指一定經濟行為引起的貨幣資金關系的應收、應付的計算

B.銀行同業往來中應收或應付差額的軋計及資金匯劃

C.清算指公司、企業結束經營活動、收回債務、處置分配財產等行為的總和

D.企業與企業往來中應收或應付差額的軋計及資金匯劃

57.中國證券登記結算有限責任公司按照中國人民銀行規定的金融同業()向結算參與人計付結算備付金利息。

A.拆借利率

B.活期貸款利率

C.活期存款利率

D.定期存款利率

58.對于最低結算備付金比例，債券品種(包括現券交易和回購交易)按()計收，債券以外的其他證券品種按()計收。

A.5%，20%

B.10%，20%

C.20%，30%

D.20%，40%

59.()由于未實行前端監控，存在須進行證券交收違約處理的可能。

A.基金

B.債券

C.深圳A股

D.深圳B股

60.()指證券登記結算機構付出證券但收不到對應款項，或者付出款項但收不到對應證券的風險。

A.本金風險

B.價差風險

C.操作風險

D.流動性風險 答案及解析：

1.C

【解析】《證券交易委托代理協議》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，‘也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

2.C

【解析】企業依法解散的，清算人應當自清算結束之日起15日內申請注銷。

3.B

【解析】在證券經紀業務營銷中，客戶服務中的交易通道服務是證券經紀業務服務的核心。

4.B

【解析】開放式基金的申購價格和贖回價格，是通過對某一時點上基金份額實際代表的價值即基金資產凈值進行估值，在基金資產凈值的基礎上再加一定的手續費而確定的。

5.B

【解析】在通常情況下，可轉換債券轉換成普通股票，因此它具有債權和期權的雙重特性。

6.B

【解析】(1)證券經紀。(2)證券投資咨詢。(3)與證券交易、證券投資活動相關的財務顧問。從事上述(1)至(3)項業務的最低注冊資本不低于人民幣5000萬。

7.C

【解析】委托指令根據委托價格限制劃分，有市價委托和限價委托。

8.B

【解析】在訂單匹配原則方面，我國采用價格優先和時間優先原則。

9.D

【解析】目前，投資者在我國證券市場上進行證券交易時采用實名制。

10.C

【解析】證券托管一般指投資者將持有的證券委托給證券公司保管，并由后者代為處理有關證券權益事務的行為。

11.A

【解析】應計利息額=債券面值×票面利率÷365(天)×已汁息天數

12.B

【解析】證券交易所內的證券交易按“價格優先、時間優先”原則競價成交。

13.A

【解析】上海證券交易所大宗交易規定，A股單筆買賣申報數量應當不低于50萬股，或者交易金額不低于300萬元人民幣。

14.D

【解析】定價申報要求每筆成交的交易數量或交易金額，應當滿足協議平臺不同業務模塊適用的最低標準。

15.B

【解析】B股實行次交易日起回轉交易。

16.C

【解析】(11.05-0.15+6.4×0.5)÷(1+0.5)=9.4元。

17.A

【解析】證券交易所無法連續交易是指證券交易所交易、通信系統出現10分鐘以上中斷。

18.B

【解析】對于日收盤價格漲跌幅偏離值達到±7%的各前3只股票(基金)，證券交易所分別公布相關證券當日買入、賣出金額最大的5家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。

19.D

【解析】證券經紀業務包含的要素有：委托人、證券經紀商、證券交易所和證券交易的對象。

20.A

【解析】目前，我國具有法人資格的證券經紀商是指在證券交易中代理買賣證券、從事經紀業務的證券公司。

21.B

【解析】l990年12月19日我國上海證券交易所正式開業。

22.A

【解析】公開原則又稱信息公開原則，指證券交易是一種面向社會的、公開的交易活動，其核心要求是實現市場信息的公開化。

23.C

【解析】根據發行主體的不同，債券主要有政府債券、金融債券和公司債券三大類。

24.A

【解析】無差異市場營銷策略是指不考慮各細分市場的差異性，僅強調它們的共性，而將它們視為一個統一的整體市場。

25.C

【解析】新股競價發行在國外指的是一種由多家承銷機構通過招標競爭確定證券發行價格，并在取得承銷權后向投資者推銷證券的發行方式，也稱招標購買方式。

26.B

【解析】首次發行的股票在中小企業板上市的，發行人及其主承銷商可以根據初步詢價結果確定發行價格，不再進行累計投標詢價。

27.C

【解析】同一證券賬戶多次參與同一只新股申購的，以交易所交易系統確認的該投資者的第一筆申購為有效申購，其余申購均為無效申購。

28.D

【解析】召開股東大會的上市公司要提前30天刊登公告，在公告中說明是否要進行網絡投票。

29。B

【解析】證券投資基金按照其設立后規模是否允許變動，可以分為封閉式基金和開放式基金。

30.C

【解析】次日A公司股票最多可以上漲或下跌10%，即16 × 10%=1.6元;權證次日可以上漲或下跌的幅度為[(17.6-16)× 125%×1]=2元，漲跌幅比例高達50%。

31.B

【解析】從事證券自營業務的證券公司，其凈資本不得低于5000萬元人民幣。

32.A

【解析】證券公司自營買賣業務的首要特點即為決策的自主性。

33.D

【解析】上市證券的自營買賣是證券公司自營業務的主要內容。

34.B

【解析】投資決策機構是自營業務投資運作的最高管理機構。

35.C

【解析】市場風險是證券公司自營業務面臨的主要風險。

36.A

【解析】證券公司持有一種權益類證券的市值與其總市值的比例不得超過5 %，但因包銷導致的情形和中國證券監督管理委員會另有規定的除外。

37.B

【解析】為單一客戶辦理定向資產管理業務的特點是：(1)證券公司與客戶必須是一對一的;(2)具體投資方向應在資產管理合同中約定;(3)必須在單一客戶的專用證券賬戶中 經營運作。

38.D

【解析】限定性集合資產管理計劃投資于業績優良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金的資產，不得超過該計劃資產凈值的20%，并應當遵循分散投資風險的原則。

39.B

【解析】證券公司應當自專用證券賬戶開立之日起3個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。

40.C

【解析】集合資產管理計劃推廣期間，應當由托管銀行負責托管與集合資產管理計劃推廣有關的全部賬戶和資金。

41.A

【解析】發生投資者巨額退出或出現其他可能對集合資產管理計劃的持續運作產生重大影響的情形，應于有關事實發生之日起2個工作日內以書面形式向深圳證券交易所報告有關情況。

42.B

【解析】證券公司、托管機構應當至少每3個月向客戶提供一次準確、完整的資產管理報告、資產托管報告，對報告期內客戶資產的配置狀況、價值變動情況等做出詳細說明。

43.C

【解析】融資買入、融券賣出的申報數量應當為100股(份)或其整數倍。

44.B

【解析】在交易所上市交易滿3個月，所以A說法有誤;股東人數不少于4000人，所以C說法有誤;融資買人標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，所以D說法有誤。

45.D

【解析】證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會批準。

46.C

【解析】客戶信用交易擔保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金。

47.A

【解析】證券公司對客戶融資融券的額度按現行規定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。

48.B

【解析】客戶維持擔保比例低于130%時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。

49.C

【解析】上海證券交易所于1993年12月、深圳證券交易所于1994年10月分別開辦了以國債為主要品種的質押式回購交易。

50.D

【解析】深圳證券交易所規定，債券回購交易申報數量為10張及其整數倍，單筆申報最大數量應當不超過10萬張。

51.D

【解析】格式化詢價是指參與者必須按照交易系統規定的格式內容填報自己的交易意向。52.C

【解析】全國銀行間市場買斷式回購的期限由交易雙方確定，但最長不得超過91天。

53.A

【解析】全國銀行間市場買斷式回購以凈價交易、全價結算。

54.B

【解析】上海證券交易所規定，每一機構投資者持有的單一券種買斷式回購未到期數量累計不得超過該券種發行量的20%。

55.B

【解析】證券登記按性質劃分可以分為初始登記、變更登記、退出登記等。

56.D

【解析】清算一般有三種解釋：一是指一定經濟行為引起的貨幣資金關系應收、應付的計算。二是指公司、企業結束經營活動、收回債務、處置分配財產等行為的總和。三是銀行同業往來中應收或應付差額的軋抵。

57.C

【解析】中國結算公司按照中國人民銀行規定的金融同業活期存款利率向結算參與人計付結算備付金利息。

58.B

【解析】對于最低結算備付金比例，債券品種(包括現券交易和回購交易)按10%計收，債券以外的其他證券品種按20%計收。

59.D

【解析】深圳B股由于未實行前端監控，存在須進行證券交收違約處理的可能。

60.A

【解析】本金風險指證券登記結算機構付出證券但收不到對應款項，或者付出款項但收不到對應證券的風險。

2016年證券從業資格考試證券交易模擬題及答案（6）

多選題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

1.金融期貨的主要種類包括()。

A.外匯期貨 B.利率期貨

C.股票價格指數期貨 D.期權期貨

【答案】ABC

1解析】在實踐中，金融期貨主要有外匯期貨、利率期貨、股權類期貨(如股票價格指數期貨和股票期貨等)三種類型。

2.下列關于權證的說法，正確的有()。

A.權證的發行人只能是證券發行人

B.權證持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價

C.權證具有期權的性質，也有交易的價值

D.權證既可在證券交易所內進行交易，也可在場外交易市場上交易

【答案】BC

【解析】A項權證是基礎證券發行人或其以外的第三人發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券;D項我國目前的權證都在證券交易所進行交易，具體交易方式與股票類似。

3.開放式基金和封閉式基金的區別在于()。

A.封閉式基金采取的是交易所上市，而開放式基金采取的是柜臺交易

B.開放式基金交易中，投資者的交易對象是證券公司，而在封閉式基金交易中，交易是在投資者之間進行的

C.開放式基金的定價方式是在基金凈資產的基礎上加上一定的手續費

D.開放式基金在設立后，可以不斷增加投資或贖回基金，而封閉式基金則不可以增加投資或贖回證券

【答案】ACD

【解析】B項應為封閉式基金交易中，投資者的交易對象是證券公司，而在開放式基金交易中，交易是在投資者之間進行的。

4.證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場的流動性包含()方面的要求。[2010年3月真題]

A.成交速度 B.成交價格 C.價格波幅 D.成交數量

【答案】AB

【解析】證券的流動性是證券市場生存的條件，證券市場流動性包含兩個方面的要求，即成交速度和成交價格。如果投資者能以合理的價格迅速成交，則市場流動性好。反過來，單純是成交速度快，并不能完全表示流動性好。

5.定期交易系統和連續交易系統交易機制有著不同的特點，定期交易系統的特點包括()。[2009年11月真題]

A.批量指令可以提供價格的穩定性

B.指令執行和結算的成本相對比較低

C.交易過程中可以提供更多的市場價格信息

D.市場為投資者提供了交易的即時性

【答案】AB

【解析】從交易時間的連續特點劃分，證券交易機制種類可以劃分為定期交易系統和連續交易系統。其中，定期交易系統的特點有：①批量指令可以提供價格的穩定性;②指令執行和結算的成本相對比較低。而連續交易系統的特點有：①市場為投資者提供了交易的即時性;②交易過程中可以提供更多的市場價格信息。

6.看漲期權賦予期權購買者()。[2009年5月真題]

A.有買入的權利 B.有賣出的權利

C.有選擇是否履行期權合約的權利 D.有選擇是否放棄履行期權合約的權利

【答案】ACD

【解析】看漲期權賦予期權購買者的是買入的權利，看跌期權賦予期權購買者的是賣出的權利，兩種期權的持有人都有選擇是否行使或放棄行使期權合約的權利。

7.下列關于我國證券交易市場發展歷程的說法，錯誤的有()。

A.2005年10月，重新修訂的《證券法》經第十屆全國人民代表大會常務委員會第十八次會議通過后頒布，并于2006年1月1日起正式實施

B.2009年10月30日，創業板在上海證券交易所和深圳證券交易所開市

C.2010年3月1日，上海證券交易所和深圳證券交易所開始接受融資融券交易的申報

D.2010年4月16日，我國股指期貨開始上市交易

【答案】BC

【解析】B項2009年10月30日，創業板在深圳證券交易所開市;C項2010年3月31日，上海證券交易所和深圳證券交易所開始接受融資融券交易的申報。

8.下列關于證券交易主要特征的表述中，正確的有()。

A.證券的流動性、收益性和安全性三者之間互相聯系

B.證券只有通過流動才具有較強的變現能力

C.因為證券可能為其持有者帶來一定收益，所以具有流動性

D.證券在流動中也存在因其價格的變化給持有者帶來損失的風險

【答案】BCD

【解析】A項中證券交易的特征主要表現在相互聯系的三個方面，即流動性、收益性和風險性。

9.下列哪些行為違反了證券交易的公正原則?()

A.有關部門未嚴格按要求核準股票的發行和上市申請

B.內幕交易

C.未嚴格按要求審批某證券經營機構的設立申請

D.上市公司的董事長發生變動未向社會披露

【答案】AC

【解析】公正原則是指應當公正地對待證券交易的參與各方，以及公正地處理證券交易事務。有關部門未嚴格按要求核準股票的發行和上市申請，未嚴格按要求審批某證券經營機構的設立申請，都違背了證券交易的公正原則。BD兩項內幕交易和上市公司的董事長發生變動未向社會披露，違背的是公開原則。

10.下列選項中，()屬于證券交易。

A.房產證交易 B.債券交易 C.存貨單交易 D.基金交易

【答案】BD

【解析】按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。

11.我國證券登記結算公司具體負責()。[2010年5月真題]

A.上市證券和資金的交易的清算和交收

B.記名證券的存管和過戶

C.結算賬戶的設立

D.證券賬戶的設立

【答案】ABCD

【解析】證券登記結算機構應履行下列職能：①證券賬戶、結算賬戶的設立和管理;②證券的存管和過戶;③證券持有人名冊登記及權益登記;④證券和資金的清算交收及相關管理;⑤受發行人的委托派發證券權益;⑥依法提供與證券登記結算業務有關的查詢、信息、咨詢和培訓服務;⑦中國證監會批準的其他業務。

12.證券交易所不得直接或間接從事的事項有()等。[2010年5月真題]

A.新聞出版業 B.為他人提供擔保

C.以營利為目的的業務 D.履行對會員進行監管的職能

【答案】ABC

【解析】證券交易所不得直接或者間接從事的事項有：①以營利為目的的業務;②新聞出版業;③發布對證券價格進行預測的文字和資料;④為他人提供擔保;⑤未經中國證監會批準的其他業務。

13.關于其他交易場所，以下說法正確的有()。[2010年3月真題]

A.其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場

B.場外交易市場只發生于投資者與證券公司之間

C.場外交易市場包括店頭市場

D.在證券交易市場發展的早期，柜臺市場是一種重要的形式

【答案】ACD

【解析】其他交易場所是指證券交易所以外的證券交易市場，也稱為“場外交易市場”，包括分散的柜臺市場和一些集中性市場。在證券交易市場發展的早期，柜臺市場(又稱“店頭市場”)是一種重要的形式，許多有價證券的買賣是在銀行或證券公司等金融機構的柜臺上進行的。場外交易市場中的集中性市場中的銀行間債券市場不僅包括投資者和證券公司，也包括銀行等金融機構。

14.對比期貨交易與遠期交易，兩者的類似之處有()。

A.現在定約成交 B.將來交割 C.非標準化 D.在場外市場進行

【答案】AB

【解析】CD兩項為遠期交易與期貨交易的不同，表現在：前者是非標準化的，在場外市場進行;后者則是標準化的，有規定格式的合約，一般在場內市場進行。

15.合格境外機構投資者可在經批準的投資額度內，投資在交易所上市的()。

A.國債 B.可轉換債券 C.企業債券 D.封閉式基金

【答案】ABCD

【解析】合格境外機構投資者可以在經批準的投資額度內投資在交易所上市的除B股以外的股票、國債、可轉換債券、企業債券、權證、封閉式基金、經中國證監會批準設立的開放式基金，還可以參與股票增發、配股、新股發行和可轉換債券發行的申購。

16.證券業從業人員、證券業管理人員可以買賣的證券品種有()。

A.國債 B.企業債 C.股票 D.基金

【答案】AD

【解析】證券業從業人員、證券業管理人員不可以直接進行債券和股票投資，只能通過基金等間接投資。

17.經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營的業務有()。

A.證券經紀 B.證券投資咨詢 C.證券自營 D.證券資產管理

【答案】ABCD

【解析】除這四項外，證券公司可以經營的業務還有：①與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;②證券承銷與保薦;③其他證券業務。

18.按照《證券法》規定，設立證券公司，其主要股東應當具備的條件有()。

A.具有持續盈利能力 B.信譽良好

C.最近3年無重大違法違規記錄 D.注冊資本不低于人民幣2億元

【答案】ABC

【解析】按照《證券法》規定，設立證券公司，其主要股東應該具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元。注意區分凈資產和注冊資本兩個概念，當企業出現虧損時，就可能出現凈資產小于注冊資本的情況。

19.證券交易所的職能有()。

A.制定證券交易所的業務規則 B.接受上市申請、安排證券上市

C.對上市公司進行監管 D.設立證券登記結算機構

【答案】ABCD

【解析】除ABCD四項外，我國的《證券交易所管理辦法》規定的證券交易所的職能還有：①提供證券交易的場所和設施;②組織、監督證券交易;③對會員進行監管;④管理和公布市場信息;⑤中國證監會許可的其他職能。

20.比較定期交易系統和連續交易系統，下列說法正確的有()。

A.在定期交易系統中，成交的時點是不連續的 B.在連續交易系統中，交易一定是連續的

C.在定期交易系統中，在某一段時間到達的投資者的委托訂單并不馬上成交，而是要先存儲起來，然后在某一約定的時刻加以匹配

D.在連續交易系統中，在營業時間里訂單匹配可以連續不斷地進行

【答案】ACD

【解析】B項在連續交易系統中，并非意味著交易一定是連續的。

21.證券登記結算機構具有自律管理的要求，它為證券市場提供安全、高效的證券登記結算服務，需采取的措施主要有()。

A.要制定完善的風險防范制度和內部控制制度

B.要建立完善的技術系統，制定由結算參與人共同遵守的技術標準和規范

C.要建立完善的結算參與人準入標準

D.要建立完善的結算參與人風險評估體系

【答案】ABCD

【解析】除ABCD四項外，需采取的措施還包括：要對結算數據和技術系統進行備份，制定業務緊急應變程序和操作流程。

22.從交易價格的決定特點來看，證券交易機制可以分為()。

A.定期交易系統 B.連續交易系統，C.指令驅動系統 D.報價驅動系統

【答案】CD

【解析】證券交易機制的分類包括：①從交易時間的連續特點劃分，有定期交易系統和

連續交易系統;②從交易價格的決定特點劃分，有指令驅動系統和報價驅動系統。

23.下列關于證券市場有效性的說法，錯誤的有()。

A.為證券市場有效配置資源奠定了基礎

B.高效率包括信息效率和運行效率兩個方面

C.低成本包括直接成本和間接成本兩個方面

D.搜索成本屬于直接成本

【答案】AD

【解析】A項描述的為流動性;D項搜索成本屬于間接成本。

24.下列關于指令驅動系統和報價驅動系統的說法，正確的有()。

A.報價驅動系統下，證券成交價格的形成由做市商決定

B.報價驅動系統下，投資者買賣證券的對手是其他投資者

C.指令驅動系統下，證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定

D.指令驅動系統下，投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發生直接關系

【答案】AC

【解析】報價驅動系統和指令驅動系統這兩種交易機制是不同的，指令驅動系統的特點有：①證券交易價格由買方和賣方的力量直接決定;②投資者買賣證券的對手是其他投資者。報價驅動系統的特點有：①證券成交價格的形成由做市商決定;②投資者買賣證券都以做市商為對手，與其他投資者不發生直接關系。

25.關于場外交易市場，下列說法正確的有()。

A.在場外交易市場上，交易方式有不同的形式

B.場外市場包括第一市場

C.場外交易市場包括店頭市場

D.柜臺市場是場外交易市場的主要形式

【答案】ACD

【解析】證券發行市場為第一市場，而場外交易市場屬于第二市場，二者互不隸屬。

第二篇：2016年證券從業資格考試模擬題及答案解析3

2016證券從業資格考試證券交易模擬題及答案解析（3）

單項選擇題

1.上海市場B股清算過程中，如境內參與人備付金賬戶余額不足以完成當日交收而出現透支，中國結算公司上海分公司將每天按透支金額的（）收取罰金。

A.0.05%

B.0.1%

C.0.5%

D.1%

2.深圳市場權證交易和行權的證券、資金最終交收時點均為（A.T+2日16：00

B.T+2日17：00

C.T+1日16：00

D.T+1日17：00

3.客戶交易結算資金第三方獨立存管模式的核心內容是（）。

A.證券與資金管理分離

B.券商托管證券和銀行存管資金

C.券商與銀行分工明確

D.專業和高效相結合

4.證券公司自營買賣業務的首要特點是（）。

A.決策的自主性

B.交易的風險性

C.收益的不確定性

D.管理的規范性

5.證券交易風險從證券公司的角度來看一般可分為（）。)。

A.證券自營業務風險和證券經紀業務風險

B.基本風險和非基本風險

C.系統風險和非系統風險

D.經營管理風險和政策法律風險

6.創業板上市公司股票連續120個交易日通過深圳證券交易所交易系統實現的累計交易量低于（）萬股，則深圳證券交易所對其股票交易實行退市風險警示。

A.50

B.80

C.100

D.120

7.為了促使資金流向國民經濟最需要的地方，上市公司向股東配股募集資金的用途必須符合國家（）的規定。

A.貨幣政策

B.財政政策

C.產業政策

D.價格政策

8.目前在我國，A股賬戶不可用于買賣（）。

A.B股

B.人民幣普通股票

C.債券

D.證券投資基金

9.在登記結算公司辦理投資者掛失補辦證券賬戶卡業務中，更換新號碼的證券賬戶卡包含（）兩項內容。

A.原證券賬戶的復制和證券的非交易過戶

B.新開立證券賬戶和證券的非交易過戶

C.原證券賬戶的復制和證券的交易過戶

D.新開立證券賬戶和證券的交易過戶

10.金融期權的買入期權是指期權的買方具有在約定期限內按（）買入一定數量金融工具的權利。

A.金融工具市價

B.雙方即時協商的價格

C.協定價格

D.合同約定價格

11.從內容上看，權證具有（）的性質。

A.期權

B.所有權

C.約定交易

D.遠期交易

12.下列關于開放式基金的買價和賣價的確定說法，正確的是（A.在資產凈值的基礎上加一定的手續費

B.以資產凈值確定

C.在資產總值的基礎上加一定的手續費

D.以資產總值確定

13.漲跌幅價格的計算公式為（）。

A.漲跌幅價格=前收盤價×(1±漲跌幅比例)

B.漲跌幅價格=前開盤價×(1±漲跌幅比例)

C.漲跌幅價格=前平均價×(1±漲跌幅比例)

D.漲跌幅價格=前最高價×(1±漲跌幅比例)

14.在我國，以5元作為傭金的收取起點不適用于（）。)。

A.上證A股

B.深證A股

C.基金

D.B股

15.下列不屬于證券經紀業務法律風險的是（）。

A.挪用客戶的證券或資金

B.接受客戶的全權委托

C.為客戶提供信用交易

D.未經客戶的委托擅自為客戶買賣證券

16.在客戶（），營銷人員需要將公司及其產品和服務灌輸到客戶頭腦中。

A.認知階段

B.情感階段

C.猶豫階段

D.最終行為階段

17.對于A股，我國證券交易所是在（）對該證券作除權處理。

A.權益登記日

B.權益登記日的次一交易日

C.除權前的最后交易日

D.除權日

18.委托指令根據（），有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

A.委托訂單的數量

B.買賣證券的方向

C.委托價格限制

D.委托時效限制

19.下列可以列入集合資產管理計劃費用的是（）。

A.集合資產管理計劃推廣期間的費用

B.管理人和托管人未履行義務導致的費用支出

C.集合資產管理計劃資產的損失

D.集合資產管理計劃運作期間發生的費用

20.在我國證券交易所及全國銀行間同業拆借中心這兩個交易市場中主要的債券回購品種是（）。

A.企業債

B.融資券

C.國債

D.特種金融債

21.2002年發布的《全國銀行間債券市場債券交易規則》規定，全國銀行間債券市場回購期限最長為（）天。

A.91

B.180

C.360

D.365

22.債券質押式回購的計價單位是（）。

A.每百元資金到期年收益率

B.每百元資金到期加權平均年收益率

C.每百元面值債券的到期購回價格

D.每百元面值債券的到期購回現值

23.下面（）不是新股網上競價發行的優點。

A.市場性

B.連續性

C.經濟性

D.公平性

24.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

25.證券公司從事介紹業務，應當與期貨公司簽訂書面委托協議。下列各項中，不屬于法律規定委托協議應載明的內容是（）。

A.介紹業務的范圍

B.執行期貨保證金安全存管制度的措施

C.報酬支付及相關費用的分擔方式

D.為客戶從事期貨交易提供擔保

26.以下不屬于證券交易所無法連續交易的情形是（）。

A.證券交易所交易、通信系統出現10分鐘以上中斷

B.10%以上的會員營業部因系統故障無法正常接人交易所交易系統

C.10%以上的會員營業部無法正常發送交易申報、接收實時行情或成交回報

D.10%以上的證券中斷交易

27.上海證券交易所國債買斷式回購交易的券種和回購期限由（）確定。

A.上海證券交易所

B.中國人民銀行

C.交易雙方協商

D.同業中心

28.（）是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構，以現金進行的認購。

A.網上現金認購

B.網下現金認購

C.網下組合證券認購

D.網上組合證券認購

29.在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍使用（）作為第一優先原則。

A.價格優先原則

B.時間優先原則

C.數量優先原則

D.經紀商優先原則

30.客戶作為委托合同的另一方，必須承擔的義務不包括（）。

A.了解交易風險，明確買賣方式

B.根據自身承受能力接受交易結果

C.采用正確的委托手段 D.按規定繳存交易結算資金

31.變更登記指由證券登記結算機構執行并確認（）過戶的行為。

A.記名證券

B.不記名證券

C.無紙化證券

D.實物證券

32.在報告中，對持股（）以上的法人股東，應介紹股東單位的法定代表人、經營范圍及持有股份的質押情況。

A.2%

B.5%

C.8%

D.10%

33.綜合類證券公司以盈利為目的，并以自有資金和依法籌集的資金，用自己名義開設的賬戶買賣有價證券的行為是證券公司的（）。

A.經紀業務

B.代理業務

C.自營業務

D.承銷業務

34.網上競價發行方式的缺陷是（）。

A.市場性

B.發行市場與交易市場的聯動性

C.經濟高效性

D.股價易被機構大資金操縱

35.（）是證券經營機構欲取得證券自營業務資格所應當具備的條件。

A.證券經營機構在近半年內沒有嚴重違法違規行為

B.證券經營機構的證券業務與其他業務統一經營、分賬管理

C.設有證券自營業務專用的電腦申報終端和其他必要的設施

D.在近1年內未受到根據有關規定取消證券自營業務資格的處罰

36.結算參與人首先需以在中國結算公司深圳分公司指定法人結算席位，開設（），并建立起結算參與人與中國結算公司深圳分公司之間的電子結算網絡。

A.結算備付金賬戶

B.結算保證金賬戶

C.結算備付金賬戶和結算保證金賬戶

D.結算頭寸賬戶

37.下列關于認股權證的表述，正確的是（）。

A.認股權證不能在場外市場交易

B.認股權證的交易方式與股票交易類似

C.從內容上看，認股權證具有期貨的性質

D.認股權證的持有者可在任一時間以任一價格買入公司發行的股票

38.以下不屬于證券自營業務禁止行為的是（）。

A.內幕交易

B.專設自營賬戶

C.操縱市場

D.假借他人名義進行自營業務

39.假設某深圳證券交易所所屬的證券登記結算機構的結算銀行是招商銀行總行(深圳)，則深圳交易所的會員法人可選擇（）作為其結算銀行。

A.深圳發展銀行總行

B.中國工商銀行深圳分行

C.招商銀行北京分行

D.中國銀行北京分行

40.對于交易席位的使用，下列選項正確的是（）。

A.與他人共用一個席位

B.會員轉讓其擁有的所有席位

C.將席位出租

D.會員在保留一個席位的前提下，轉讓其他席位

41.（）是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定。

A.風險提示書

B.證券交易委托代理協議

C.客戶須知

D.客戶交易結算資金銀行存管協議書

42.自然人及一般機構開立證券賬戶，由（）受理。

A.證券業協會

B.開戶代理機構

C.證券交易所

D.證監會

43.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應的贖回費率為0.50%，假設贖回當日基金單位凈值為1.0250元，則其可得凈贖回金額為（）元。

A.51.25

B.10250

C.10198.75

D.10301.25

44.新股發行網上累計投標詢價發行方式從本質上說屬于（）。

A.網上競價方式

B.網上定價方式

C.網上競價市值配售

D.網上定價市值配售

45.債券回購（）與參與者簽署的債券回購主協議是確認債券回購交易確立的合同文件。

A.成交通知單

B.成交傳真件

C.成交確認單

D.成交協議書

46.（）不屬于禁止內幕交易的主要措施。

A.為上市公司提供服務的人員與自營業務決策的人員分離

B.嚴禁從業人員炒買炒賣股票

C.必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶

D.加強監管

47.以下關于證券公司開展資產管理業務的禁止行為，錯誤的是（）。

A.定向資產管理業務先于自營業務進行交易

B.以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶委托資產進行不必要的交易

C.將證券資產管理業務與證券公司其他業務混合操作

D.接受單一客戶委托資產凈值低于規定的最低限額

48.證券發行人派發現金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司（）的實際余額派發現金紅利或利息。

A.客戶信用交易擔保資金賬戶

B.客戶信用交易擔保證券賬戶

C.信用交易證券交收賬戶

D.信用交易專用證券交收賬戶

49.根據《上海證券交易所債券交易實施細則》的規定，債券質押式回購交易實行企業債回購交易按（）進行申報。

A.席位

B.證券賬戶

C.資金賬戶

D.公司

50.證券經紀商提供的信息服務不包括（）。

A.上市公司的詳細資料

B.公司和行業的研究報告

C.經濟前景的預測分析和展望研究

D.有關股票市場變動態勢的商情報告

51.集合資產管理計劃開始投資運作后，證券公司和托管銀行應當至少每（）個月向客戶提供一次管理報告和托管報告。

A.1

B.3

C.6

D.12

52.在國債折算率公布的方法上，上海證券交易所定于每季度（）營業日公布下季度各現券品種折算標準券的比率。

A.第一個

B.中間一個

C.倒數第二個

D.最后一個

53.上海證券交易所買斷式回購交易的申報單位為（）或其整數倍。

A.1手

B.10手

C.100手

D.1000手

54.證券交易所對A股和基金每日漲跌幅偏離值超過（）的前3只證券，要公布其成交金額最大的5家會員營業部或席位名稱及成交金額。

A.5%

B.7%

C.10%

D.15%

55.證券公司開展定向資產管理業務應遵循的原則不包括（）。

A.投資損失證券公司連帶

B.公平公正，誠實守信

C.投資風險，客戶自擔

D.健全制度，規范運作

56.我國內地市場目前不采取T+1滾動交收方式的交易品種是（）。

A.債券

B.基金

C.B股

D.A股

57.投資者教育的渠道不包括（）。

A.客服中心

B.模擬訓練

C.交易委托系統

D.設立“投資者園地”

58.證券登記結算機構負責（）之間的集中清算交收。

A.結算參與人與結算參與人

B.結算參與人與客戶

C.登記結算機構與結算參與人

D.登記結算機構與客戶

59.某結算參與人3月份買人證券總金額為200萬元，3月份交易天數為22天，中國結算公司為其確定的最低結算備付金比例為20%，則4月份該結算參與人結算賬戶中的最低結算備付金應為（）元。

A.17568

B.18182

C.18926

D.19866

60.記賬式國債通過（）發行的，中國證券登記結算有限責任公司根據財政部和證券交易所相關文件確認的結果，建立債券持有人名冊，完成初始登記。

A.招投標

B.證券回購

C.場外合同分銷

D.證券交易所掛牌分銷 參考答案及詳細解析

一、單項選擇題

1.解析：答案為C。如境內參與人備付金賬戶余額不足以完成當日交收而出現透支，或境外參與人未能按時將交收應付款項匯入而出現透支，中國結算公司上海分公司將每天按透支金額的0.5%收取罰金。

2.解析：答案為C。深圳市場權證交易和行權的證券、資金最終交收時點均為T+1日16：O0，結算參與人和發行人應保證在最終交收時點時有足額的資金、證券用于T+1日權證交易和行權的交收。

3.解析：答案為B。客戶交易結算資金第三方獨立存管模式的核心內容是券商托管證券和銀行存管資金。

4.解析：答案為A。決策的自主性、交易的風險性和收益的不確定性是證券自營業務的特點。其中決策的自主性是證券公司自營買賣業務的首要特點。

5.解析：答案為A。證券交易風險從證券公司的角度來看一般可分為證券自營業務風險和證券經紀業務風險。

6.解析：答案為C。創業板上市公司股票連續120個交易日通過深圳證券交易所交易系統實現的累計交易量低于100萬股，則深圳證券交易所對其股票交易實行退市風險警示。

7.解析：答案為C。為了促使資金流向國民經濟最需要的地方，上市公司向股東配股募集資金的用途必須符合國家產業政策的規定。

8.解析：答案為A。A股賬戶可以買賣人民幣普通股票(A股)、債券和證券投資基金。

9.解析：答案為B。更換新號碼的證券賬戶卡包含新開立證券賬戶和證券的非交易過戶兩項內容。

10.解析：答案為C。金融期權的買入期權是指期權的買方具有在約定期限內按協定價格買入一定數量金融工具的權利。

11.解析：答案為A。權證是指基礎證券發行人或其以外的第三人發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。從內容上看，權證具有期權的性質。

12.解析：答案為A。開放式基金的買價和賣價是在資產凈值的基礎上加一定的手續費。

13.解析：答案為A。漲跌幅價格以前一個交易日的收盤價為基準。

14.解析：答案為D。B股傭金是按1美元或5港元為起點收取。

15.解析：答案為C。證券公司可以為客戶提供融資融券的信用交易。

16.解析：答案為A。在客戶認知階段，營銷人員需要將公司及其產品和服務灌輸到客戶頭腦中。

17.解析：答案為B。對于A股，我國證券交易所是在權益登記日的次一交易日對該證券作除權處理。

18.解析：答案為D。委托指令根據委托時效限制，有當日委托、當周委托、無期限委托、開市委托和收市委托等。

19.解析：答案為D。集合資產管理計劃運作期間發生的費用.可以列入集合資產管理計劃費用，但應當在集合資產管理合同中作出明顯的約定。解析：答案為C。在我國證券交易所及全國銀行間同業拆借中心這兩個交易市場中主要的債券回購品種是國債。

21.解析：答案為D。2002年發布的《全國銀行間債券市場債券交易規則》規定，全國銀行間債券市場回購期限最短為1天，最長為1年，即365天。

22.解析：答案為A。債券質押式回購交易，是指正回購方(賣出回購方、資金融入方)在將債券出質給逆回購方(買入返售方、資金融出方)融入資金的同時，雙方約定在將來某一指定日期，由正回購方按約定回購利率計算的資金額向逆回購方返回資金，逆回購方向正回購方返回原出質債券的融資行為。債券質押式回購的計價單位是“每百元資金到期年收益率”。

23.解析：答案為D。新股網上競價發行的優點包括市場性、連續性、經濟性、高效性。

24.解析：答案為A。《關于實施《合格境外機構投資者境內證券投資管理辦法)有關問題的通知》規定了境外投資者的境內證券投資，應當遵循的持股比例的限制，即單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。

25.解析：答案為D。《證券公司為期貨公司提供中間介紹業務試行辦法》第三十二條規定，證券公司不得為客戶從事期貨交易提供融資或者擔保。

26.解析：答案為B。證券交易所無法連續交易的情形有：證券交易所交易、通信系統出現10分鐘以上中斷;證券交易所行情發布系統出現10分鐘以上中斷;10%以上的會員營業部無法正常發送交易申報、接收實時行情或成交回報;10%以上的證券中斷交易等。

27.解析：答案為A。買斷式回購交易的券種和回購期限由交易所確定，并向市場公布。

28.解析：答案為B。基金認購的方式之一的網下現金認購是指投資者通過基金管理人及其指定的發售代理機構，以現金進行的認購。

29.解析：答案為A。在訂單匹配原則方面，各證券交易所普遍使用價格優先原則作為第一優先原則。我國采用價格優先和時間優先原則。

30.解析：答案為B。客戶承擔的義務有：了解交易風險，明確買賣方式;采用正確的委托手段;按規定繳存交易結算資金;確定委托手段;接受交易結果;履行交割清算義務等。

31.解析：答案為A。變更登記是指由證券登記結算機構執行并確認記名證券過戶的行為。具體做法是以賬戶劃轉的方式在投資者或賬戶之間劃轉，并相應更改股東名冊或債權人名冊。

32.解析：答案為D。在報告中，對持股10%以上的法人股東，應介紹股東單位的法定代表人、經營范圍及持有股份的質押情況。

33.解析：答案為C。綜合類證券公司以盈利為目的，并以自有資金和依法籌集的資金，用自己名義開設的賬戶買賣有價證券的行為是證券公司的自營業務。

34.解析：答案為D。網上競價發行方式的缺陷是股價易被機構大資金操縱，從而增大了中小投資者的投資風險，特別是發行規模較小的股票，發行價格被大資金操縱的可能性較大。

35.解析：答案為C。設有證券自營業務專用的電腦申報終端和其他必要的設施是證券經營機構欲取得證券自營業務資格所應當具備的條件。

36.解析：答案為C。結算參與人首先需以在中國結算公司深圳分公司指定法人結算席位，開設結算備付金賬戶和結算保證金賬戶，并建立起結算參與人與中國結算公司深圳分公司之間的電子結算網絡。

37.解析：答案為B。認股權證的交易方式類似于股票，既可以在證券交易所內交易，也可以在場外市場交易，所以A選項錯誤;從內容上看，認股權證具有期權的性質，所以C選項錯誤;認股權證應為在未來的某個時間或某一段時間以事先確認的價格購買一定量該公司股票，所以D選項錯誤。

38.解析：答案為B。證券自營業務禁止行為包括：內幕交易;操縱市場;其他禁止的行為。比如假借他人名義進行自營業務、違反規定委托他人代為買賣證券等。

39.解析：答案為C。深圳證券交易所法人結算程序中規定，會員法人在選擇結算銀行時，應與證券登記結算機構選擇的結算銀行同屬同一銀行系統。所以C選項正確。

40.解析：答案為D。會員的交易席位不得退回，但在一定條件下可以轉讓，一般規定會員在至少保留一個席位的前提下允許轉讓席位，嚴禁會員將席位全部或者部分以出租或者承包等形式交由其他機構或個人使用。

41.解析：答案為B。證券交易委托代理協議是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

42.解析：答案為B。自然人及一般機構開立證券賬戶，由開戶代理機構受理;證券公司和基金管理公司等機構開立證券賬戶，由中國結算公司受理。

43.解析：答案為C。贖回金額的計算：(1)贖回總金額=10000×1.0250=10250(元);(2)贖回手續費=10250×0.50%=51.25(元);(3)凈贖回金額=10250-51.25=10198.75(元)。

44.解析：答案為B。網上累計投標詢價發行屬于定價發行的類型，但在一定程度上帶有網上競價發行的特征。

45.解析：答案為A。債券回購成交通知單與參與者簽署的債券回購主協議是確認債券回購交易確立的合同文件。

46.解析：答案為C。禁止內幕交易的主要措施包括：(1)加強自律管理。主要措施有：①在思想上提高認識，自覺地不利用內幕信息從事證券自營買賣，維護市場的正常交易秩序;②為上市公司提供服務的人員與自營業務決策的人員分離;③嚴格保密紀律，有機會獲取內幕信息的從業人員不泄露、不利用內幕信息，非參與企業服務的人員自覺做到不打聽內幕信息;④加強員工內部管理，嚴禁從業人員炒買炒賣股票，也嚴禁為他人的證券交易提供不符合國家法規和證券公司制度規定的便利，一經發現即嚴肅處理。(2)加強監管。中國證監會及其派出機構加強對內幕交易的監管，一經發現違法違規行為則嚴肅處理。

47.解析：答案為A。A選項禁止行為應改為：自營業務搶先于定向資產管理業務進行交易，損害客戶利益。

48.解析：答案為B。證券發行人派發現金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的實際余額派發現金紅利或利息。

49.解析：答案為A。根據《上海證券交易所債券交易實施細則》的規定，債券質押式回購交易實行國債回購交易按證券賬戶進行申報，企業債回購交易按席位進行申報。

50.解析：答案為D。證券經紀商提供信息服務包括：上市公司的詳細資料、公司和行業的研究報告、經濟前景的預測分析和展望研究等。

51.解析：答案為B。集合資產管理計劃開始投資運作后，證券公司和托管銀行應當至少每3個月向客戶提供一次集合資產管理計劃的管理報告和托管報告，并報中國證監會及注冊地中國證監會派出機構備案。

52.解析：答案為D。關于國債折算率公布，上海證券交易所定期于每季度最后一個營業日公布下季度各現券品種折算標準券的比率，并于下季度第一個營業日起按新的折算比率計算各會員單位可用于國債回購業務的標準券數額。

53.解析：答案為D。上海證券交易所買斷式回購交易的交易單位為手，1手=1000元面值，申報單位是1000手或其整數倍。

54.解析：答案為B。對于有價格漲跌幅限制的股票、封閉式基金競價交易出現下列情形的：日收盤價格漲跌幅偏離值達到±7%的前3只股票(基金)，證券交易所分別公布相關證券當日買，入、賣出金額最大的5家會員營業部(深圳證券交易所是營業部或席位)的名稱及其買入、賣出金額。

55.解析：答案為A。證券公司開展定向資產管理業務應遵循以下基本原則：公平公正、誠實守信;健全制度，規范運作;投資風險，客戶自擔。

56.解析：答案為C。我國內地市場目前存在兩種滾動交收周期，即T+1與T+3。T+1滾動交收目前適用于我國內地市場的A股、基金、債券、回購交易等;T+3滾動交收適用于B股(人民幣特種股票)。

57.解析：答案為B。投資者教育主要是通過營業部設立“投資者園地”、公司網站、交易委托系統、客服中心等多種渠道，并綜合運用電視、報刊、網絡、宣傳材料、戶外廣告、培訓講座、電話語音提示、手機短信等多種方式進行。

58.解析：答案為C。證券登記結算機構負責登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收。

59.解析：答案為B。根據最低結算備付金公式計算可得：(200÷22)×20%≈1.8182(萬元)。

60.解析：答案為A。記賬式國債通過招投標發行的，中國證券登記結算有限責任公司根據財政部和證券交易所相關文件確認的結果，建立債券持有人名冊，完成初始登記。

第三篇：2016證券從業資格考試證券市場基礎知識模擬題及答案

2016證券從業資格考試市場基礎知識模擬題及答案

一、單項選擇題

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C 單選：作為中介機構，金融衍生工具業務屬于()。

A.表內業務

B.表外業務

C.負債業務

D.資產業務

答案：B

解析：金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況。

單選：金融衍生工具的基本特征不包括()。

A.杠桿性

B.聯動性

C.跨期性

D.保值性

答案：D

解析：金融衍生工具具有四個基本特征是跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

單選：以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于()。

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.貨幣衍生工具

D.股權類產品的衍生工具

答案：B

解析：信用衍生工具是以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

單選：在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交易和交割，而是在幾個交易日內完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質上是()的一種特殊情況。

A.遠期掉期交易

B.現貨交易

C.互換交易

D.期權交易

答案：B

解析：遠期交易本質上是現貨交易的一種特殊情形，將其稱為“遠期現貨交易”。

單選：下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是()。

A.一攬子股票的遠期合約

B.定期存款單的遠期合約

C.單個股票的遠期合約

D.遠期匯率協議

答案：B

解析：債權類資產的遠期合約包括定存、短期和長期債券、商業票據等固定收益證券的遠期合約。

單選：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為()。

A.7天

B.5天

C.20天

D.2天

答案：D

解析：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為2天，最長為365天，其中7天品種最為活躍。

單選：買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議，我們稱之為()。

A.金融期貨

B.金融期權

C.金融互換

D.結構化金融衍生工具

答案：A

解析：金融期貨是交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式來進行的標準化金融期貨合約的交易。金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。

單選：金融期貨一般不包括()。

A.利率期貨

B.期權期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數期貨

答案：B

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

單選：利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎資產。

A.市場利率

B.官方利率

C.固定收益

D.浮動利率

答案：C

解析：利率期貨是繼外匯期貨后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

單選：股指期貨交易中未被合約占用的保證金是()。

A.初始保證金

B.維持保證金

C.交易保證金

D.結算準備金

答案：D

解析：結算準備金是未被合約占用的保證金，交易保證金是已被合約占用的保證金。

單選：金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規避相應的風險。

A.資產

B.負債

C.資產和負債

D.資產或負債

答案：D

解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(比如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

單選：購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種基礎工具的權利，這種金融工具稱之為()。

A.期權

B.互換

C.遠期

D.期貨

答案：A

解析：期權又被稱為“選擇權”，是指其持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

單選：以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于()。

A.互換期權

B.貨幣期權

C.利率期權

D.股票期權

答案：C

解析：利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產。

單選：除交易所交易的標準化期權、權證之外，大量場外交易的新型期權，通常被稱為()。

A.特殊型期權

B.現貨期權

C.期貨期權

D.奇異型期權

答案：D

解析：與標準的交易所交易相比，還存在奇異型期權的期權類產品，奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

單選：按持有人權利的性質不同，權證可分為()。

A.認股權證和備兌權證

B.美式權證和歐式權證

C.價內權證和價外權證

D.認購權證和認沽權證

答案：D

解析：按持有人權利的性質不同，權證可以分為認購權證和認沽權證。

單選：權證發行時，履約擔保的標的證券數量等于()。

A.權證上市數量/行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權比例+擔保系數

C.權證上市數量+行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權比例×擔保系數

答案：D

解析：履約擔保的標的證券數量=權證上市數量×行權比例×擔保系數。

單選：權證發行時，履約擔保的現金金額等于()。

A.權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權價格×擔保系數÷行權比例

C.權證上市數量×行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權價格×行權比例+擔保系數

答案：A

解析：履約擔保的現金金額等于權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數。

單選：如果可轉換公司債券的面額為1，000元，規定其轉換價格為20元，當前公司股票的市場價格為18元，則轉換比例為()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

答案：D

解析：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格=1，000/20=50。

單選：我國內地醞釀發行的代表境外證券市場上某一種證券的證券是()。

A.CDR

B.GDR

C.IDR

D.SDR

答案：A

解析：中國內地近年來一直在醞釀推出中國存托憑證(簡稱CDR)，即在我國內地發行的代表境外或者我國香港特區證券市場上某種股票的權益類證券。

單選：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種()。

A.資產形式

B.融資形式

C.投資形式

D.負債形式

答案：B

解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

單選：最早的證券化產品以()為支持。

A.應收賬款

B.商業銀行房地產按揭貸款

C.混合型證券

D.房地產

答案：B

解析：最早的證券化產品以商業銀行房地產按揭貸款為支持，故被稱為按揭支持證券。

單選：資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的()。

A.發起人

B.資金和資產存管機構

C.特定目的受托人

D.信用增級機構

答案：A

解析：發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者。

單選：按()分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

A.發行方式

B.嵌入式衍生產品

C.聯結的基礎產品

D.收益保障性

答案：C

解析：按聯結的基礎產品分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

單選：結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在()交易。

A.商業銀行

B.證券公司

C.交易所

D.基金公司

答案：C

解析：按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C

多項選擇題

1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD 多選：金融衍生工具的基本特征包括()。

A.聯動性

B.不確定性和高風險性

C.杠桿性

D.跨期性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具有四個顯著的特性：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

多選：按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為()。

A.利率衍生工具

B.貨幣衍生工具

C.股權類產品的衍生工具

D.信用衍生工具

答案：ABCD

解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

多選：以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有()。

A.保證金互換

B.信用聯結票據

C.利率互換

D.信用互換

答案：BD

解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等等。

多選：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要原因是()。

A.逃避監管

B.金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況

C.金融衍生工具業務能帶來手續費收入

D.金融機構可以進行金融衍生工具自營交易，擴大利潤來源

答案：BCD

解析：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要有兩方面原因：一是在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業務屬于表外業務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續費等項收入。二是金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優勢，直接進行自營交易，擴大利潤來源。

多選：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付()的遠期協議。

A.固定利率

B.實際利率

C.浮動利率

D.名義利率

答案：AC

解析：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協議。

多選：金融期貨主要包括()。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股票期貨

D.股票指數期貨

答案：ABCD

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

多選：國際金融市場上的主要參考利率期貨有()。

A.聯邦基金利率期貨

B.倫敦銀行間同業拆放利率期貨

C.股票價格指數期貨

D.3個月港元利率期貨

答案：ABD

解析：國際市場上主要的參考利率期貨包括1個月期港元利率期貨、3個月期港元利率期貨、倫敦銀行間同業拆放利率期貨、歐洲美元期貨、聯邦基金利率期貨等。

多選：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的()計算利息并進行利息交換的金融合約。

A.利率

B.人民幣資產

C.人民幣本金

D.人民幣利息

答案：AC

解析：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

多選：下列有關股票期貨的表述正確的是()。

A.股票期貨實行現金交割

B.買賣雙方只需要按規定的合約乘數除以差價，盈虧以現金方式進行交割

C.買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割

D.所有上市交易的股票均有期貨交易

答案：AC

解析：買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割，B錯誤。為防止操縱市場行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，D錯誤。

多選：關于滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規定，錯誤的是()。

A.股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±15%

B.股指期貨合約最后交易日不設漲跌停板

C.季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±10%

D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±10%

答案：ABC

解析：股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±20%;季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±20%。

多選：下列有關期貨市場的表述正確的是()。

A.我國期貨市場實行T+0清算制度

B.期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率

C.期貨市場的價格發現功能，意味著期貨價格等于未來的現貨價格

D.當股指期貨價格高于理論值時，應做空股指期貨，買入指數組合來進行套利

答案：ABD

解析：今天的期貨價格可能是未來的現貨價格，但不必然相等，C錯誤。

多選：金融期權交易的基礎資產有()。

A.股票指數

B.金融期貨合約

C.利率工具

D.股票

答案：ABCD

解析：按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

多選：奇異型期權通常在()等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

A.基礎資產

B.期權價格

C.選擇權性質

D.期權有效期

答案：ACD

解析：奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數十種之多。

多選：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為()。

A.信用互換

B.其他權證

C.債權類權證

D.股權類權證

答案：BCD

解析：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權類權證以及其他權證。

多選：權證的要素包括()等。

A.行權結算方式

B.行權日期

C.存續期間

D.行權價格

答案：ABCD

解析：權證的要素包括權證類別、標的、行權價格、存續時間、行權日期、行權結算方式、行權比例等要素。

多選：下列有關可轉換債券的表述正確的是()。

A.我國的可轉換公司債券的期限最短為1年

B.可轉換公司債券應半年或1年付息1次

C.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股優先股份所支付的價格

D.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格

答案：ABD

解析：轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格。

多選：發行公司在發行可轉換證券后，在()情況下需要對可轉換證券的轉換價格進行修正。

A.增發股票

B.配股

C.股票合并

D.送股

答案：ABCD

解析：轉換價格修正是指發行公司在發行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發行人股份發生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所作的必要調整。

多選：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有()。

A.登記公司

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

答案：BCD

解析：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有：①存券銀行。存券銀行作為ADR的發行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務;②托管銀行。托管銀行是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當地的分行、附屬行或代理行;③中央存托公司。中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構，負責ADR的保管和清算。

多選：有擔保的美國存托憑證是由()三方簽署存券協議。

A.托管銀行

B.存券銀行

C.基礎證券發行人

D.承銷商

答案：ABD

解析：有擔保的存托憑證由基礎證券發行人的承銷商委托一家存券銀行發行。承銷商、存券銀行和托管銀行三方簽署存券協議。

多選：下列描述不正確的有()。

A.信用評級機構負責提升證券化產品的信用等級

B.資產證券化交易中，承銷人接受發起人轉讓的資產，并以該資產為基礎發行證券化產品

C.如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級

D.有些證券化交易中采用超額抵押等方法進行內部增級

答案：AB

解析：提升證券化產品的信用等級是信用增級機構的職責，A錯誤;接受發起人轉讓的資產或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構是特定目的機構或特定目的受托人，B錯誤。

多選：我國資產證券化發起人除商業銀行和企業之外，()均成為新的發起或承銷主體。

A.保險公司.B.信托投資公司

C.證券公司

D.資產管理公司

答案：BCD 1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD

第四篇：2014年證券從業資格考試模擬題及答案一點通

1、客戶如要求柜臺在打印的對賬單上加蓋營業部業務用章的，柜臺必須（）。A．仔細核對客戶身份 B．請客戶出示公證書

C．認真核對對賬單與電腦上的時點、證券余額或資金余額是否一致 D．請客戶出示委托書

2、證券公司只能接受其（）的期貨公司的委托從事介紹業務。A．全資擁有 B．控股 C．其他

D．被同一機構控制

3、證券公司應當采取適當方式，向客戶披露委托人提供的金融產品合同當事人情況介紹、金融產品說明書等材料，全面、公正、準確地介紹金融產品有關信息，充分說明金融產品的（）等主要風險特征，并披露其與金融合同當事人之間是否存在關聯關系。A．信用風險 B．購買人風險 C．市場風險 D．流動性風險

4、下列屬于證券市場法律制度的有（）。A．證券發行制度 B．上市公司收購制度 C．證券交易制度 D．證券機構監管制度

5、未經法定機關核準，擅自公開或者變相公開發行證券的，應給予的處罰有（）。A．責令停止發行

B．退還所募資金并加算銀行同期存款利息 C．處以1萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告

6、證券公司應當以提供網上查詢、書面查詢或者在營業場所公示等方式，保證客戶在證券公司營業時間內能夠隨時查詢證券公司（）的姓名、執業證書、證券經紀人證書編號等信息。

A．全體員工

B．經紀業務經辦人員 C．證券經紀人 D．實習或見習人員

7、根據我國證券業從業人員資格管理的有關規定，證券經營機構辦理執業證書申請過程中發生（）行為的，由中國證券業協會責令改正。A．弄虛作假 B．徇私舞弊

C．故意刁難有關當事人 D．不按規定履行報告義務

8、證券公司代銷金融產品，不得有下列（）行為。A．采取正常宣傳方式引導客戶購買金融產品

B．采取抽獎、回扣、贈送實物等方式誘導客戶購買金融產品 C．與客戶分享投資收益、分擔投資損失 D．使用除證券公司客戶交易結算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產品的資金

9、下列選項中，不得注冊為投資主辦人的情形有（）。A．不符合申請投資主辦人注冊規定的條件 B．被監管機構采取重大行政監管措施未滿兩年 C．未通過證券從業人員年檢

D．尚處于法律法規規定或勞動合同約定的競業禁止期內

10、根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的是（）。

A．公司發行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務狀況良好，最近3年內財務會計文件無虛假記載，且在最近3年內無其他重大違法行為 B．公司上市條件是公司股本總額為人民幣3000萬元；向社會公開發行的股份達公司總股份數量25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，其向社會公開發行的股份的比例為15%以上

C．股份有限公司申請其股票上市交易，向證券交易所報送有關文件 D．交易所有權決定暫停和終止股票上市

11、國務院證券監管機構對證券公司的業務活動、財務狀況、經營管理情況進行檢查時，有權采取的措施包括（）。

A．詢問證券公司的董事、監事、工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 B．進入證券公司的營業場所檢查

C．查閱、復制與檢查事項有關的文件、資料

D．檢查證券公司的計算機信息管理系統，復制有關數據資料

12、下列屬于非法集資類犯罪立案追訴標準的是（）。A．個人集資詐騙，數額在10萬以上的 B．單位集資詐騙，數額在50萬元以上的

C．與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券或者期貨合約交易

D．個人或者單位，當日連續申報買入或者賣出同一證券、期貨合約并在成交前撤回申報

13、當證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構名稱、有效身份證明文件號碼或中國結算公司要求的（）情形發生變化時，賬戶持有人應及時辦理注冊資料變更手續。A．自然人申請變更 B．法人申請變更 C．合伙企業申請變更 D．創業投資企業申請變更

14、保薦人出具有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的保薦書應給予的處罰有（）。A．責令改正 B．給予警告

C．沒收業務收入，并處以業務收入1倍以上5倍以下的罰款 D．撤銷任職資格或者證券從業資格

15、個人申請保薦代表人資格應具備的條件包括（）。A．具備3年以上保薦相關業務經歷

B．最近3年內在境內證券發行項目中擔任過項目協辦人

C．參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 D．未負有數額較大到期未清償的債務

16、個人申請保薦代表人資格上交的保薦機構對申請文件真實性、準確性、完整性承擔責任的承諾函應由其（）簽字。A．董事長 B．總經理 C．經理 D．主任

17、下列屬于證券業從業人員申請執業證書條件的有（）。A．已被機構聘用

B．最近3年未受過刑事處罰

C．未被中國證監會認定為證券市場禁入者，或者已過禁人期的 D．品行端正，具有良好的職業道德

18、證券公司可以委托（）代為推廣集合資產管理計劃。A．其他證券公司 B．商業銀行 C．證券交易所 D．中國證券業協會

19、下列關于證券公司建立健全證券營業部管理制度的說法中，正確的有（）。A．證券營業部應當將證券經營機構營業許可證放置在營業場所顯著位置，并在許可范圍內從事經營活動

B．證券營業部負責人對證券營業部的業務規范、安全、穩定運營負直接責任。證券公司應當每年對證券營業部負責人進行考核，考核情況應當以書面方式記載、留存

C．證券營業部應當建立健全印章管理制度，對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程

D．證券營業部負責人離任的，證券公司應當進行審計，離任審計結束前，被審計人員可以離職

20、證券公司章程中的重要條款包括（）。A．證券公司的名稱、住所 B．證券公司的組織機構

C．證券公司對外投資、對外提供擔保的類型 D．證券公司的解散事由與清算辦法

21、證券、期貨投資咨詢人員申請取得證券、期貨投資咨詢從業資格，應當提交的文件有（）。A．身份證 B．學歷證書

C．中國證監會同意印制的申請表

D．參加證券、期貨從業人員資格考試的成績單

22、證券公司、證券投資咨詢機構及其人員從事證券投資顧問業務，違反法律和行政法規規定的，中國證券監督管理委員會及其派出機構可以采取（）的監管措施。A．出示警示函

B．責令清理違規業務 C．監督談話 D．責令改正

23、期貨交易所的會員管理包括（）。A．會員資格 B．會員的變更 C．會員登記 D．會員關系

24、根據法律規定，證券交易所的監管職能不包括（）。A．對合伙企業進行管理 B．對證券交易活動進行管理 C．對證券從業者進行行業限制 D．對會員進行管理

25、下列屬于合格投資者的是（）。

A．個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣 B．個人或者家庭凈資產合計不低于100萬元人民幣 C．公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣 D．公司、企業等機構金融資產不低于1000萬元人民幣

26、有限責任公司董事會行使的職權包括（）。A．執行股東會的決議

B．制訂公司的財務預算方案、決算方案 C．決定公司的經營計劃和投資方案 D．修改公司章程

27、薦股軟件是指具備下列（）一項或多項證券投資咨詢服務功能的軟件產品、軟件工具或者終端設備。

A．提供具體證券投資品種選擇建議

B．提供涉及具體證券投資品種的投資分析意見 C．提供具體證券投資品種的買賣時機建議 D．預測具體證券投資品種的價格走勢

28、信息披露違法責任人員的責任大小，可以從（）考慮責任人員與案件中認定的信息披露違法的事實、性質、情節、社會危害后果的關系，綜合分析認定。A．知情程度和態度

B．職務、具體職責及履行職責情況 C．專業背景

D．在信息披露違法行為發生過程中所起的作用

29、經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營（）。A．證券經紀業務 B．證券投資咨詢業務 C．證券承銷與保薦業務 D．證券資產管理業務

30、基金銷售機構應通過網站或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括（）。A．姓名

B．從業資質證明 C．年齡

D．所在營業網點

31、開放式基金與封閉式基金的主要區別有（）。A．存續期限不同 B．規模可變性不同 C．可贖回性不同 D．市場主體不同

32、證券經營機構從事證券自營業務不得有（）行為。A．將自營業務與代理業務混合操作 B．以自營賬戶為他人買賣證券

C．委托其他證券經營機構代為買賣證券 D．以他人名義為自己買賣證券

33、在證券自營業務中，不得（）。

A．將自營業務與資產管理業務、經紀業務混合操作 B．以他人名義開立自營賬戶

C．使用非自營席位從事證券自營業務 D．超比例持倉或操縱市場

34、證卷研究報告主要包括涉及具體證券及證券相關產品的（）。A．上市公司價值分析報告 B．行業研究報告 C．投資策略報告 D．投資風險報告

35、一般而言，商品是否能進行期貨交易取決于（）。A．價格是否波動頻繁

B．商品的擁有者和需求者是否渴求避險保護 C．商品能否耐貯藏并運輸

D．商品的等級、規格、質量等是否比較容易劃分

36、從事轉融通業務及相關活動，應當遵循的原則有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．誠實信用

37、證券公司經營融資融券業務，應當以自己的名義，在（）分別開立賬戶。A．證券交易所 B．中國證監會 C．商業銀行

D．證券登記結算機構

38、下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（）。

A．基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產

B．基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷 C．非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行

D．基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立

39、證券公司向客戶介紹投資收益預期，（）。A．必須恪守誠信原則 B．提供充分合理的依據 C．以書面方式特別聲明 D．所述預期僅供客戶參考，不構成證券公司保證客戶資產本金不受損失或者取得最低投資收益的承諾

40、為了增強交易所抵御各種風險的能力，我國《期貨交易管理暫行條例》規定，期貨交易所應建立健全（）。A．保證金制度 B．每日結算制度 C．漲跌停板制度 D．風險準備金制度

41、下列選項中，屬于非法集資類犯罪構成的有（）。A．犯罪主體是一般主體 B．犯罪主觀方面是無意

C．犯罪客體是國家金融管理秩序 D．犯罪主觀方面是故意

42、證券公司必須將證券自營業務與證券經紀業務、資產管理業務、承銷保薦業務及其他業務分開操作，建立防火墻制度，確保自營業務與其他業務在（）方面嚴格分離。A．人員 B．賬戶 C．信息 D．資金

43、（）依照規定履行證券公司融資融券業務監管、自律或者監測分析職責，可以要求證券公司提供與融資融券業務有關的信息、資料。A．證監會及其派出機構 B．證券登記結算機構 C．證券交易所 D．中國證券業協會

44、下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪認定的說法中，正確的是（）。A．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結果犯 B．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于原因犯

C．行為人所實施的行為必須造成了嚴重的后果才構成本罪 D．行為人所實施的行為造成了輕度的后果就構成本罪

45、證券公司的（）應當在融資融券業務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。A．法定代表人

B．經營管理的主要負責人 C．全體員工 D．工會代表

46、根據《中國證券業協會誠信管理辦法》的規定，處分處罰信息包括（）。A．受處罰處分機構或個人名稱 B．受處罰處分機構責任人 C．處罰處分時間 D．處罰處分類比

47、股份有限公司的股東大會分為（）。A．年會 B．季度會 C．月會 D．臨時會議

48、背信運用受托財產罪的犯罪主體包括（）。A．商業銀行 B．國有企業 C．民營企業 D．證券交易所

49、規范證券公司發行與承銷業務的主要法律法規包括（）。A．《中華人民共和國證券法》 B．《證券發行上市保薦業務管理辦法》 C．《證券公司內部控制指引》 D．《證券投資顧問業務暫行規定》

50、證券公司從事客戶資產管理業務，應當遵循的原則有（）。A．公平B．公開 C．公正 D．自愿

51、按證券發行、交易的程序和信息公開制度的階段性要求，可以將虛假陳述的行為分為（）。

A．一級市場中的虛假陳述 B．二級市場中的虛假陳述 C．新三板市場中的虛假陳述 D．面向社會公眾的虛假陳述

52、下列選項中，符合基金財產獨立性要求的是（）。

A．基金財產獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產

B．基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷 C．非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產主張強制執行

D．基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立

53、投資主辦人從事投資管理活動，應當遵循的原則包括（）。A．誠實守信 B．勤勉盡責 C．獨立客觀 D．專業審慎

54、證券經紀業務的禁止行為包括（）。

A．可以為客戶股票申購和交易提供融資、融券，從事信用交易 B．不得侵占、損害客戶的合法權益

C．不得以任何方式向客戶保證交易收益或者承諾賠償客戶的投資損失 D．不得挪用客戶的交易結算資金和證券，亦不得將客戶的資金和證券借與他人或者作為擔保物

55、違反《證券公司監督管理條例》的規定，責令改正，給予警告，沒有違法所得或違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款的情形有（）。A．證券公司未按照規定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規定建立并有效執行信息查詢制度

B．證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券 C．資產托管機構、證券登記結算機構對違反規定動用客戶擔保賬戶內的資金、證券的申請、指令予以同意、執行

D．資產托管機構、證券登記結算機構發現客戶擔保賬戶內的資金、證券被違法動用而未向國務院證券監督管理機構報告

56、違反《中華人民共和國證券法》的相關規定，法人以他人名義設立賬戶或者利用他人賬戶買賣證券的，應給予的處罰是（）。A．責令改正

B．沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

C．沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

D．對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款

57、下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（）。A．違背客戶的委托為其買賣證券

B．不在規定時間內向客戶提供交易的書面確認文件

C．未經客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券 D．利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息

58、為了防范發布證券研究報告與證券承銷保薦、財務顧問業務之間的利益沖突，中國證監會《發布證券研究報告暫行規定》作出的規定有（）。A．強調證券公司、證券投資咨詢機構應當嚴格執行發布證券研究報告與其他證券業務之間的隔離墻制度，防止存在利益沖突的部門及人員利用發布證券研究報告謀取不當利益

B．明確證券公司、證券投資咨詢機構采取有效措施，保證制作發布證券研究報告不受證券發行人、上市公司等利益相關者的干涉和影響

C．明確證券分析師因公司業務需要，階段性參與公司證券承銷保薦、財務顧問等業務項目時的跨越隔離墻管理要求，強調分析師不得利用公司證券承銷保薦、財務顧問等業務項目的非公開信息發布研究報告

D．要求從事研究報告業務，同時從事證券承銷與保薦、上市公司并購重組財務顧問業務的券商、證券投資咨詢機構，按照獨立、客觀、公平的原則，建立健全發布證券研究報告靜默期制度和實施機制

59、公司在經營活動中，應當體現的基本原則包括（）。A．合法經營原則 B．自主經營原則 C．自負盈虧原則

D．實現資產保值增值的原則

60、融資融券業務的特點包括（）。A．多層次證券市場的基礎 B．發揮價格穩定器的作用 C．刺激A股市場活躍

D．融資融券業務給投資者帶來機遇

61、下列關于證券、期貨投資咨詢業務界定的說法中，正確的是（）。A．舉辦有關證券、期貨投資咨詢的講座、報告會、分析會等 B．接受投資人或者客戶委托，提供證券、期貨投資咨詢職務

C．在報刊上發表證券、期貨投資咨詢的文章、評論、報告，以及通過電臺、電視臺等公眾傳播媒體提供證券、期貨投資咨詢服務 D．中國證券業協會認定的其他形式

62、下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪認定的說法中，正確的是（）。A．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于結果犯 B．誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪屬于原因犯

C．行為人所實施的行為必須造成了嚴重的后果才構成本罪 D．行為人所實施的行為造成了輕度的后果就構成本罪 63、單位有下列（）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款。

A．以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的 B．為影響期貨市場行情囤積實物的

C．有中國證監會規定的其他操縱期貨交易價格行為的

D．蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的

第五篇：證券從業資格考試題型解析

證券從業資格考試題型解析

根據近幾年證券從業資格考題特點，常見出題方式大致歸納如下：

1、根據重大時間、地點、人物、事件出題。

例如：

（1）就最新《證券投資基金法》頒布實施時間，可以出判斷題、單選題。

（2）就深、滬證券交易所的成立時間，可以出判斷題、單選題。

（3）就第一只開放式基金推出的時間、地點可以出單選、判斷題。

（4）就現代投資組合管理理論的代表型人物及事件可以出判斷題、單選題、多選題。

2、重要法規、規則出題。

例如：

就證券交易印花稅、證券交易傭金、基金管理公司、托管機構、中國證券業協會等的市場準入條件、信息披露制度等等，可以出判斷、單選、多選等各種題型，這部分的內容較重，屬高頻考點。

3、反向出題。

就正確的內容反向出題，在判斷題中這種出題方法和常見。

例如：

（1）證券投資基金的費用不能列入基金財產的有哪些，這就是反向出題，可以出單選題、多選題。

（2）期貨交易雙方都要開立保證金帳戶并存入保證金，可以出判斷題；

（3）進行期貨交易無須存入保證金，可以出判斷題。

4、跨章節出題。

學員學習的時候一般都是按章節的順序進行學習，但是有時候題目跨章節出題。例如：

（1）證券基礎中，把股票、債券、基金、衍生證券等證券工具的性質、特征、功能等混合起來，可以出各種題型。依此類推，各門課程都可以如法炮制。

（2）基金管理公司和積極托管機構的職責、業務、內部控制可能放在一起混淆考生判斷。

5、計算題。

2001年取消專門的計算解答題這種題型，但在后續的考試中，重要的計算方法仍在考試中隱蔽出題。

例如：

（1）收益率、風險的度量等，可以單選、判斷等題型出題。

（2）送配除權等的計算，可以轉化為單選、判斷等題型出題。

6、條件出題。

證券投資基金市場是法制化的市場，對各種業務都有限制條件。

例如：

（1）金融機構申請代銷業務資格必須具備的條件。

（2）證券公司成為經紀商、承銷商；公司首發、增發配股等等，都有很多限制條件，可以出多選題，也可以反向出題，出單選題或多選題。

7、對比出題

把相關的內容綜合起來進行對比，就其相同點和區別來出題。

例如：

（1）特雷諾指數和夏普指數的比較，各種基金投資組合策略的比較等。

（2）金融期貨和金融期權、證券自營與證券經紀、有限公司與股份有限公司、技術分析與基本分析、股票發行與債券發行等等。

8.根據容易使學員混淆的內容出題。

很多課程內容簡單很容易讓學員混淆模糊。

例如：

（1）證券投資基金各類費用的計提標準和方式，各種稅收的征收與否。這些內容，學員在學習的時候一定要仔細。

（2）B股的計價和交易都是用美元與港幣，而其面值卻是人民幣；

（3）滬深證券交易所成立時間和滬深指數發布時間雖然相近，但并非同一時間。

出題方法沒有一定之規，學員可以根據這些總結出常見的出題方法，有針對性地對課程進行學習。