第一篇：0Ecfxss09年證券從業資格考試基礎知識考前模擬題

七夕，古今詩人慣詠星月與悲情。吾生雖晚，世態炎涼卻已看透矣。情也成空，且作“揮手袖底風”罷。是夜，窗外風雨如晦，吾獨坐陋室，聽一曲《塵緣》，合成詩韻一首，覺放諸古今，亦獨有風韻也。乃書于紙上。畢而臥。凄然入夢。乙酉年七月初七。

-----嘯之記。

一、單項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內)

1.從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的（）。

A.法律憑證

B.電子憑證

C.書面憑證

D.法律條文

2.中央政府債券也稱國債，通常由一國（）發行。

A.中央銀行

B.財政部

C.公益機構

D.證券監管機構

3.證券持有者面臨著預期投資收益不能實現，甚至連本金也要受到損失的可能。這句話反映的債券的特性是（）。

A.證券的收益性

B.證券的流動性

C.證券的風險性

D.證券的期限性

4.交易活動是否有固定場所而形成的結構關系體現的是證券市場的（）。

A.層次結構

B.內部結構

C.交易場所結構

D.外部結構

5.“無風險證券”是指（）。

A.公司債券

B.政府債券

C.公司股票

D.銀行債券

6.中國人民銀行發行中央票據的期限是（）。

A.3個月到3年不等

B.3個月到1年不等

C.6個月到3年不等

D.1個月到3年不等

7.1602年世界上第一個股票交易所成立于（）。

A.阿姆斯特丹

B.倫敦

C.巴黎

D.柏林

8.按（），有價證券可以分為上市證券與非上市證券。

A.證券發行主體不同

B.是否在交易所掛牌交易

C.募集方式分類

D.證券所代表的權利性質分類

9.股票是（）。

A.有價證券

B.物權證券

C.無價證券

D.設權證券

10.有價證券是（）和（）的統一表現形式。

A.財產權利財產價值

B.財產權利財產證明

C.財產憑證財產價值

D.財產權利財產憑證 11.資本利得指的是（）。

A.投資者買賣股票的差價

B.紅利

C.股息

D.利息

12.下列關于普通股票和優先股票的比較，正確的是（A.普通股票風險較大

B.普通股票風險較小

C.普通股票收益較穩定

D.優先股票沒有表決權

13.股份公司的權利機構是（）。

A.股東大會

B.董事會

C.董事長

D.職工代表大會

14.在股票票面上標明的金額是股票的（）。

A.票面價值

B.賬面價值

C.清算價值

D.內在價值

15.股票的理論價格等于（）。

A.預期股息/到期收益率

B.預期股息/必要收益率

C.實際股息/必要收益率

D.預期股息/貼現率）。

16.關于通貨膨脹對股價的影響的說法正確的是（）。

A.通貨膨脹有刺激股票市場的作用

B.通貨膨脹沒有抑制股票市場的作用

C.一出現通貨膨脹，就會引起股價下跌

D.只有通貨膨脹嚴重時，股價才會下跌

17.社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證的是（）。

A.權證

B.債券

C.股票

D.基金

18.不履行債務風險最低的是（）。

A.金融債券

B.政府債券

C.公司債券

D.企業債券

19.國家為了籌措資金而向投資者出具的、承諾在一定時期支付利息和到期還本的債務憑證是（）。

A.國家債券

B.政府債券

C.金融債券

D.公司債券

20.由財政部發行、有固定票面利率、通過紙質媒介記錄債權債務關系的國債是（）。

A.記賬式國債

B.憑證式國債

C.儲蓄國債(電子式)

D.特種國債

21.公司債券是發行的由第三者作為還本付息擔保人的債券是（）。

A.擔保債券

B.收益公司債券

C.信用公司債券

D.保證公司債券

22.下面可免納個人所得稅的是（）。

A.股利

B.紅利

C.股息

D.金融債券利息收入

23.國際多邊金融機構首次在中國發行的人民幣債券被命為（）。

A.“熊貓債券”

B.外國債券

C.揚基債券

D.武士債券

24.通過公開發售基金份額募集資金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和運用資金，為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式是（）。

A.證券

B.基金

C.債券

D.股票

25.基金(公司基金除外)反映的經濟關系是（）。

A.所有權關系

B.信托關系

C.債權債務關系

D.委托代理關系

26.下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是（）。

A.經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變

B.基金份額可以在依法設立的證券交易所交易

C.基金份額持有人不得申請贖回

D.投資者可以通過證券經紀商在一級和二級市場上進行基金買賣

27.能從其投資組合的債券中得到適當的利息收益，與此同時又可以獲得普通股升值收益的基金是（）。

A.成長型基金

B.貨幣市場基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

28.基金份額持有人享有的權利不包括（）。

A.收益的享有權

B.對基金份額的轉讓權

C.一定程度上對基金經營決策的參與權

D.對基金日常決策直接施加影響

29.基金管理費通常不能從以下（）中扣除

A.基金的股息

B.利息收入

C.基金資產中

D.向投資者收取

30.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不能超過該證券的（）

A.5%

B.10%

C.15%

D.20% 31.（）年,美國財務會計準則委員會所發布的第133號會計準則——《衍生工具與避險業務會計準則》是首個具有重要影響的文件，該準則將金融衍生工具劃分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具兩大類。

A.1989

B.1998

C.2001

D.2000

32.無論哪一種金融衍生工具，都會影響交易者在未來一段時間內或未來某時點上的現金流，（）的特點十分突出。

A.杠桿性

B.聯動性

C.不確定性或高風險性

D.跨期性

33.（）是基礎證券發行人或其以外的第三人(簡稱“發行人”)發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日，有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。

A.權證

B.期權

C.期貨

D.遠期合約

34.權證的要素中，權證類別即表明該權證屬（）。

A.股權類權證或債權類權證

B.認股權證或備兌權證

C.認購權證或認沽權證

D.美式權證、歐式權證或百慕大權證

35.可轉換債券的有效期限是指（）的期間。

A.債券從發行之日到償清本息之日

B.債券從發行之日到可轉換為股票之日

C.債券從上市之日到可轉換為股票之日

D.債券從上市之日到償清本息之日

36.可轉換債券的市場價格以（）為基礎并受供求關系的影響。

A.轉換價值

B.投資價值

C.理論價值

D.債券面額

37.發行人向投資者出售證券的市場（）

A.證券發行市場

B.證券交易市場

C.二級市場

D.次級市場

38.在證券發行市場中，資金的供應者和證券的需求者是（）

A.證券中介機構

B.證券投資者

C.證券發行人

D.證券交易所

39.在核準制下,發行申請需要由（）推薦

A.證券交易所

B.保薦人

C.證券公司

D.證券業協會

40.在核準制下,發行申請需要由（）審核

A.證券交易所

B.證券業協會

C.發行審核委員會

D.證監會41.公司財務不合理、融資不當而導致投資者預期收益下降的風險是（）

A.經營風險

B.信用風險

C.財務風險

D.利率風險

42.根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定,可以向戰略投資者配售股票的,首次公開發行股票數量須為（）

A.1億股以上

B.2億股票以上

C.3億股票以上

D.4億股票以上

43.根據《證券發行與承銷管理辦法》的規定，戰略投資者應當承諾獲得配售的股票持有期限不少于（）

A.6個月

B.9個月

C.12個月

D.3年

44.詢價對象應承諾獲得網下配售的股票持有期限不少于（）

A.3個月

B.6個月

C.12個月

D.1個月

45.我國《證券法》規定，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣（），應當由承銷團承銷。

A.1000萬元

B.5000萬元

C.8000萬元

D.10000萬元

46.上市公司向原股東配售股份應當采用的發行方式是（）

A.包銷

B.全額包銷

C.余額包銷

D.代銷

47.根據規定，首次公開發行股票的公司及其保薦機構確定股票發行價格時，可詢價的對象是（）

A.符合中國證監會規定條件的證券投資基金管理公司

B.中國證監會

C.證券交易所

D.個人投資者

48.上海證券交易所成立于（）

A.1989年

B.1990年

C.1991年

D.1992年

49.證券服務機構指為證券市場提供相關服務業務的（）

A.行業組織

B.政府機關

C.事業單位

D.法人機構

50.證券公司經營證券經紀業務、證券投資咨、與證券交易以及投資活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣（）

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

51.證券公司經營證券經濟業務、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理以及其他業務中的任何兩項以上的業務，注冊資本最低限額為人民幣（）

A.5000萬元

B.1億元

C.5億元

D.10億元

52.證券公司應當自領取營業執照之日起（）日內，向證券監督管理機構申請經營證券業務許可證。

A.5

B.10

C.15

D.20

53.證券登記結算公司按照業務規則收取的各類結算資金和證券具有（）

A.獨立性

B.綜合性

C.專用性

D.公用性

54.證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式叫做證券（）

A.包銷

B.代銷

C.公開銷售

D.非公開銷售

55.自營業務決策機構原則上應當按照（）設立。

A.監事會---投資決策機構---自營業務部門的三級體制

B.理事會---投資決策機構---自營業務部門的三級體制

C.懂事會---投資決策機構---自營業務部門的三級體制

D.投資決策機構---自營業務部門的二級體制

56.涉及證券市場的法律法規，當中第三個層次指的是（）。

A.全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律

B.證券監管部門和相關部門指定的部門規章

C.國務院制定并頒布的行政法規

D.證券業協會頒布的行為準則

57.《證券監督管理條例》規定，證券公司應當自每月結束之日起（）內，向中國證券會報送月度報告。

A.1天

B.3天

C.5天

D.7天

58.《刑法》對非法發行股票和公司、企業債券罪的處罰是（）。

A.3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額的1%以上5%以下罰金

B.5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額的1%以上5%以下罰金

C.3年以上7年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額的1%以上5%以下罰金

D.7年以上有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額的1%以上5%以下罰金

59.某一組織或個人以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優勢、或者濫用職權，影響證券市場價格，制造證券市場假象，誘導或者致使投資者在不了解事實情況下做出證券投資決定，擾亂證券市場秩序的行為是（）。

A.證券市場中的操縱市場

B.內幕交易

C.信息濫用

D.欺詐客戶行為

60.取得從業資格的人員，如果屬（）情況的，可以通過證券經營機構申請統一的執業證書。

A.未被機構聘用

B.存在我國《證券法》第一百三十二條規定的情形

C.被中國證監會認定為證券市場禁入者

D.5年前曾受過輕微的刑事處罰

二、不定項選擇題(以下4小題給出的選項中，至少有1 項符合題目要求，請將符合題目要求選項的代碼填入括號內)

61.廣義的有價證券包括很多種，其中有（）。

A.商品證券

B.憑證證券

C.貨幣證券

D.資本證券

62.證券市場的特征包括（）。

A.證券市場是價值直接交換的場所

B.證券市場是財產權利直接交換的場所

C.證券市場是風險直接交換的場所

D.證券市場不是風險直接交換的場所

63證券市場的結構有（）。

A.層次結構

B.品種結構

C.交易場所結構

D.內外結構

64.自律性組織包括（）。

A.證券服務機構

B.證券登記結算機構

C.證券交易所

D.證券業協會

65.我國股票市場融資國際化的突破口是（）。

A.A股

B.B股

C.H股

D.N股

66.根據所服務和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為（A.全球性市場

B.全國性市場

C.區域性市場

D.無形市場

67.證券市場的參與者包括（）。

A.證券發行人

B.證券投資人

C.證券市場中介機構

D.自律性組織和證券監管機構

68.證券投資人可分為（）兩大類。

A.機構投資者

B.個人投資者

C.政府和政府機構

D.目標投資者

69.關于股票的性質，定位正確的是（）。

A.有價證券、要式證券

B.設權證券、資本證券

。）C.綜合權利證券

D.資本證券、證權證券

70.按股東享有權利的不同，股票可以分為（）。

A.普通股票

B.優先股票

C.記名股票

D.無記名股票

71.不記名股票的特點有（）。

A.股東權利歸屬于股票的持有人

B.認購股票時要求一次性繳納出資

C.轉讓相對簡便

D.安全性較差

72.股票可以（）。

A.平價發行

B.溢價發行

C.折價發行

D.按按面值發行

74.股票分割又稱（），是將1股股票均等地拆分成若干股。A.拆股

B.拆細

C.分紅

D.派息

75.境外上市外資股的構成包括（）。

A.紅籌股

B.H股

C.N股

D.S股

76.債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有（）。

A.所借貸資金數額

B.借貸的時間

C.在借貸時間內的資金成本或應有補償(即債券利息)。

D.借貸雙方的名稱

77.債券不能收回投資風險的情況包括（）。

A.債務人不履行債務

B.流通市場風險

C.債務人不能按時足額按約定的利息支付或償還本金

D.債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失

78.記賬式債券的特點是（）。

A.發行時間短，發行效率高

B.發行時間長，發行效率低

C.交易手續復雜，成本高，交易安全

D.交易手續簡便，成本低，交易安全

79.根據舉借債務對籌集資金使用方向的規定，國債可以分為（A.赤字國債

。）

B.建設國債

C.戰爭國債

D.特別國債

80.關于不動產抵押公司債券描述正確的是（）。

A.以公司的不動產(如房屋、土地等)作抵押而發行的債券

B.當某抵押品價值很大時，可分若干次抵押

C.處理抵押品償債時，要按順序依次償還優先一級的抵押債券

D.公司擁有的股票可作為抵押發行債券 81.以下最適合作為彌補赤字的方式（）。

A.向中央銀行借款

B.發行國債

C.增加稅收

D.動用歷年節余

82.國際通用貨幣一般以（）為主

A.美元

B.英鎊

C.歐元

D.人民幣

83.以下關于證券投資基金的定義敘述正確的是（）。

A.通過公開發售基金份額募集資金

B.由基金托管人托管

C.由基金管理人管理和運用資金

D.為基金份額持有人的利益，以資產組合方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式

84.下面關于股票、基金和債券說法正確的是（）。

A.基金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具

B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實業

C.基金能滿足那些不能或不宜直接參與股票、債券投資的個人或機構需要

D.債券的收益率直接取決于債券利率，而債券一般是事先確定的，投資風險較小

85.國債基金的收益率會受到市場利率的影響，當市場（）。

A.利率下調時，其收益率會下降

B.利率上調時，其收益率會下降

C.利率下調時，其收益率會上升

D.利率上調時，其收益率會上升

86.關于收益型基金描述正確的是

A.主要投資于可帶來現金收入的有價證券，以獲取當期的最大收入為目的 B.資產的成長潛力較小，損失本金的風險相對也較低

C.固定收入型基金的主要投資對象是債券和優先股

D.股票收入型基金的成長潛力比較大，但易受股市波動的影響

87.下面關于基金托管費描述正確的是（）。

A.基金托管費是指基金托管人為保管和處置基金資產而向基金收取的費用.B.托管費按基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累積，按月支付給托管人

C.我國封閉式基金按照0.25%的比例計提基金托管費

D.開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25%

88.貨幣市場基金不得投資的金融工具有（）。

A.股票

B.可轉換債券

C.剩余期限超過397的債券

D.流通受限的證券

89.根據《證券投資基金運作管理辦法》及有關規定，基金投資應符合以下的規定有（）。

A.貨幣市場基金、中短債基金不得投資于流通受限證券

B.封閉式基金投資于流通受限證券的鎖定期不得超過封閉式基金的剩余存續期

C.基金投資的資產支持證券必須在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易

D.基金不得投資于有鎖定期但鎖定期不明確的證券

90.下列哪些可以作為金融衍生工具基礎的變量?（）

A.利率

B.各種價格指數

C.天氣指數

D.溫度指數91.股權類產品的衍生工具主要包括（）。

A.股票期貨

B.股票期權

C.股票指數期貨

D.股票指數期權

92.上海和深圳證券交易所對權證的發行、上市和交易進行了具體規定。權證發行上市時，發行人提供履約擔保（）。

A.不需要履約擔保

B.必須通過專用賬戶提供并維持足夠數量的標的證券或現金，作為履約擔保;

C.必須提供經交易所認可的機構作為履約的不可撤銷的連帶責任保證人;

D.不需要提供連帶責任保證人

93.可轉換債券具有下列特征（）。

A.可轉換債券是一種附有轉股權的債券;

B.可轉換債券是一種附有轉債權的證券;

C.投資者可自行選擇是否轉股，并為此承擔轉債利率較低的機會成本;

D.轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權，并為此要支付比沒有贖回條款的轉債更高的利率。

94.資產證券化的好處有（）。

A.將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券;

B.便于投資者進行投資;

C.改變發起人的資產結構，改善資產質量;

D.加快發起人的資金周轉;

95.根據市場的功能劃分，證券市場可分為（）

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

96.證券發行人不包括（）

A.政府

B.企業

C.金融機構

D.個人

97.證券發行制度有（）

A.注冊制

B.投票制

C.核準制

D.選舉制

98.根據我國《證券法》和《公司法》規定，股票發行價格可以（）

A.等于票面金額

B.超過票面金額

C.低于票面金額

D.任意選定

99.以下哪些組織方式不符合場外交易市場的組織方式（）

A.經紀制

B.代理制

C.做市商制

D.自助制

100.以下哪幾項是證券交易所的職能（）

A.提供證券交易的場所和設施

B.制定證券交易所的業務規則

C.決定每日開盤價

D.管理和公布市場信息

101.對上證綜合指數表述錯誤的選項是（）

A.是以全部上市股票為樣本，以股票流通股數為權數，按加權平均法計算

B.是以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按簡單平均法計算

C.是以全部上市股票為樣本，以股票發行量為權數，按加權平均法計算

D.是以全部上市股票為樣本，以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算

102.證券交易所職責有（）

A.提供交易場所和設施

B.制定交易規則

C.制定交易價格

D.監管交易行為

103.在證券交易市場發展早期,（）是場外交易市場的主要形式

A.證券交易所

B.柜臺交易

C.店頭市場

D.初級市場

104.在下列四個關于時間優先競價原則的表述中，正確的是（）

A.同一時點申報，按價格高低順序決定優先順序

B.同價位申報，按申報時序決定優先順序

C.無論價位是否相同，均按申報時序決定優先順序

D.無論申報方式如何，均以證券經紀商接到書面憑證的順序決定優先順序

105.證券中介結構包括（）。

A.證券經營機構

B.證券承銷機構

C.證券服務機構

D.證券咨詢機構

106.我國證券公司的組織形式為（）。

A.合伙公司

B.有限責任公司

C.股份有限公司

D.國有公司

107.按照《證券法》，我國證券公司的業務范圍包括（）。

A.柜臺代理

B.通過證券交易所代理

C.電話代理

D.網絡代理

108.我國證券法授予證券監督管理機構對證券服務機構的（）。

A.控制權

B.監督權

C.現場檢查權

D.非現場檢查權

109.證券投資咨詢業務是指（）。

A.證券公司及其相關業務人員運用各種有效信息，對市場或個別證券的未來走勢進行分析預測，對投資證券的可行性進行分析評判

B.為投資者的投資決策提供分析、預測、建議等服務，倡導投資理念，傳授投資技巧，引導投資者理性投資的業務活動

C.為上市公司重大投資、收購兼并、關聯交易等業務提供咨詢服務

D.為上市公司再融資、資產重組、債務重組等資本營運提供融資策劃、方案設計、推介路演等方面的咨詢服務

110.自營賬戶的審核和稽核制度嚴謹（）。

A.建立專用自營賬戶

B.出借自營賬戶

C.使用非自營賬戶變相自營

D.帳外自營

111.涉及證券市場的法律、法規的三個層次是（）。

A.由全國人民代表大會或全國人民代表大會常務委員會制定并頒布的法律

B.由國務院制定并頒布的行政法規

C.由證券監管部門和相關部門指定的部門規章

D.由證券行業協會制定的部門規章

112.《證券法》上市公司的收購主要內容包括（）。

A.收購的方式

B.持有上市公司已發行股份達到5%書面報告和公告程序以及內容

C.要約收購的條件以及收購要約的內容、報送程序及收購期限

D.要約收購方式收購人的義務

113.《公司法》規定公司合并、分立、增資、減資的主要內容包括（）。

A.吸收合并或新設合并，合并各方債券、債務的繼承

B.公司分立及公司分立前債務的連帶承擔責任

C.公司變更登記、注銷登記及設立登記

D.公司減資、增資

114.《刑法》對提供虛假財務會計報告罪的處罰表述正確的是（）。

A.處3年以下有期徒刑或者拘役

B.處5年以下有期徒刑或者拘役

C.并處或者單處1萬元以上10萬元以下罰金

D.并處或者單處2萬元以上20萬元以下罰金

115.明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質的行為是指（）。

A.提供資金賬戶的

B.協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的 C.通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的 D.協助將資金匯往境外的

116.《證券監督管理條例》中關于董事會秘書的描述，正確的有（）。

A.應由獨立董事擔當

B.應由監事擔當

C.公司高級管理人員擔當

D.應由公司一般職員擔當

117.證券投資者保護基金的來源有（）。

A.上海，深圳證券交易所在風險基金分別達到規定的上限后，交易經手費的20%納入基金

B.所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%-5%繳納基金，經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金;各證券公司的具體繳納比例由基金公司根據證券公司風險狀況確定后，報中國證監會批準，并按年進行調整;證券公司繳納的基金在其營業成本中列支.C.發行股票、可轉債等證券時，申購凍結資金的利息收入;依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產清算中受償收入

D.其他合法收入

118.國際研究表明，一國或地區投資者保護的越好，資本市場就越（），抵抗金融風險的能力就越（），對經濟增長的促進作用也就越（）。

A.落后，弱，小

B.落后，弱，大

C.發達，弱，大

D.發達，強，大

119.中國證監會有權采取的措施包括（）。

A.對證券發行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務機構、證券交易所、證券登記結算機構進行現場檢查

B.進入涉嫌違法行為發生場所進行調查取證

C.詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明

D.查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通訊記錄等資料

120.《證券法》闡述了內幕交易的行為方式包括（）。

A.在自己實際控制的賬戶之間頻繁操作

B.為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

C.行為主體知悉公司內幕信息，且從事有價證券的交易或其他有償轉讓行為

D.行為主體知悉公司內幕信息，且泄露內幕信息或建議他人買賣證券

三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的用A表示，錯誤的用B表示)

121.從一般意義上來說，證券是指用以證明或設定權利所做成的書面憑證。（）

122.資本證券是指由金融投資或與金融投資有直接聯系的活動而產生的證券。持有人有一定的收入請求權。（）

123.根據所服務和覆蓋的上市公司類型，證券市場可分為主板市場、二板市場(創業板或高新企業板)等。（）

124.股份制的金融機構發行的股票定義為金融證券。（）

125.只要我國公民都可以進行證券投資。（）

126.證券的收益性是指持有證券本身可以獲得一定數額的收益，這是投資者轉讓資本所有權或使用權的回報。（）

127.政府發行證券的品種僅限于債券。（）

128.截止2007年末，中國保險業投資類資產規模以超過3萬億元人民幣。（）

129.同種類的每一股份權利相同。（）

130.股票獨立于真實資本之外，在股票市場上進行著獨立的價值運動，是一種虛擬資本。（）

131.股票是要式證券。（）

132.普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。（）

133.股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議記錄、監事會會議記錄、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。（）

134.無面額股票的價值隨股份公司凈資產和預期未來收益的增減而相應增減。（）

135.在一般情況下，公司盈利增加，股息也會相應增加，股價上漲;公司盈利減少，股息也會相應減少，股價下降。（）

136.國家股股權可以轉讓，但轉讓要符合國家的有關規定。（）

137.債券是一種無價證券,真實資本,是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證（）。

138.流通市場風險，即債券在市場上轉讓時因價格下跌而蒙受的損失。許多因素會影響債券的轉讓價格，其中較為重要的是市場利率水平（）。

139.記賬式國債不可以記名、掛失（）。

140.政府債券的交易價格一般不會出現大的波動，二級市場的交易雙方均能得到相對穩定的收益（）。

141.公司債券與金融債券不同，一般公司的信用狀況要比政府和金融差，所以，大多數公司發行債券被要求提供某種形式擔保（）。

142.在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。（）。

143.歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家（）。

144.在發行法律方面，外國債券的發行受發行地所在國有關法規的管制和約束，并且必須經官方主管機構批準，而歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多，它不需要官方主管機構批準，也不受貨幣發行國有關法令的管制和約束（）。

145.成為中國證券投資基金業發展史上的一個重要里程碑所頒布的法律法規是《證券投資基金管理暫行辦法》（）。

146.基金反映的是信托關系，但公司基金除外（）。

147.封閉期內，投資者可在一級市場上進行封閉式基金的買賣（）。

148.ETF使該類基金存在一、二級市場之間的套利機制，可有效防止類似封閉式基金的大幅折價現象（）。

149.基金管理人與托管人的關系是相互制衡的關系（）。

150.封閉式基金的價格除取決于基金份額資產凈值外，還受到時常供求狀況、經濟形勢、政治環境等多種因素影響，所以其價格與資產凈值常發生偏離（）。

151.巨額贖回風險是開放式基金所特有的風險（）。

152.金融衍生工具又稱金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。（）

153.金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內通過雙方協商的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議。（）

154.目前上海和深圳交易所規定，標的證券發生除權的，行權比例應作相應調整，除息時則不作調整。（）

155.可轉換債券的票面利率應高于相同條件的不可轉換債券。（）

156.2006年以來，資產證券化發起人除商業銀行和企業之外，資產管理公司、證券公司、信托投資公司均成為新的發起或承銷主題。（）

157.取得職業證書的人員，連續2年不在證券經營機構從業的，由中國證券業協會注銷其證書。（）

158.《證券法》中關于證券交易所的內容包括對上市公司及相關信息披露義務人披露信息的行為監督。（）

159.根據《證券法》的規定，公司有提供會計資料的義務。（）

160.涉及證券市場的法律、法規分為四個層次。（）

161.《證券法》規定，中國證監會可以對證券公司進行現場檢查，可以進入涉嫌違法行為發生場所調查取證，可以查詢當事人和預備調查事件有關的單位或者個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶等。（）

162.被中國證監會采取證券市場禁入措施的人員，中國證監會將通過中國證監會網站或指定媒體向社會公布，但不會被計入被認定為證券市場禁入者的誠信檔案。（）

163.對操縱市場行為的事后處理就是指證券管理機構對市場操縱行為者的懲罰。（）

164.在證券的發行、交易活動中，可以進行內幕交易和操縱證券市場（）

165.依據我國《公司法》的規定，每年從稅后利潤中按比例提存部分法定公積金公司的公積金來源之一。（）

166.收益與風險的基本關系是收益與風險相對應。風險較大的證券，其要求的收益率相對較高。收益率較低的投資對象，風險相對較小。（）

167.提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統并組織市場交易是我國銀行間債券市場的職能之一。（）

168.在證券發行市場中，資金需求者和證券的供應者是證券發行人。（）

169.債券資本利得主要由債券的現價和到期償還額的比較關系決定。（）

170.在證券買賣撮合中，根據競價原則，價格較高的買進申報優先于價格較低的買進申報、價格較低的賣出申報優先于價格較高的賣出申報。（）

171.場外交易市場與場內交易市場相比,存在許多不同的特征,表現在交易活動呈現非集中性、證券公司本身可直接參與交易、采用競價方式決定交易價格、也可以采用投資者委托買賣方式。（）

172.證券市場的核心是證券交易所。（）

173.由于貨幣貶值給投資者帶來實際收益水平下降的風險屬于利率風險。（）

174.戰略投資者是與發行人業務聯系緊密且欲長期持有發行人股票的機構投資者。（）

175.證券公司的主要股東必須具有持續盈利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣1億元。（）

176.證券公司在境外設立、收購或者參股證券經營機構，必須經證券監督管理機構批準。（）

177.我國證券公司從事的經紀業務以柜臺代理買賣證券業務為主。（）

178.證券服務機構未勤勉盡責，所制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的，可暫停或者撤銷其證券服務業務的許可。（）

179.證券承銷業務是指證券公司以自己的名義，為本公司買賣依法公開發行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監會認可的其他證券的行為。（）

180.基金管理公司的管理人員屬于證券業從業人員。（）參考答案

單選題：

1.C(P3)2.B(P4)3.C(P5)4.C(P7)5.B(P9)6.A(P9)7.A(P15)8.B(P4)9.A(P30)10.A(P30)11.A(P32)12.A(P35)13.A(P33)14.A(P38)15.B(P40)16.D(P44)17.B 18.B 19.B 20.B 21.D 22.D

23.A(P68)24.B(P72)25.B(P75)26.D(P76)27.D(P79)28.D(P82)

29.D(P83)30.B(P88)31.B(P89)32.D(P90)33.A(P93)34.C(P94)35.A(P96)36.C(P97)37.A(P102)38.B(P103)39.B(P104)40.C(P104)

41.C(P125)42.D(P105)43.C(P105)44.A(P105)45.B(P106)46.D(P106)47.A(P107)48.B(P109)49.D(P129)50.B(P130)51.C(P130)

52.C(P131)53.C(P138)54.A(P132)55.C(P133)56.B(P140)

57.D(P151)58.B(P148)59.A(P166)60.B(P173)

不定項選擇題：

61.ACD(P3)62.ABC(P5)63.ABC(P6)64.CD(P13)65.BCD(P26)66.ABC(P6)67.ABCD(P8)68.AB(P8)69.ACD(P30)70.AB(P33)71.ABCD(P37)

72.ABD(P38)74.AB(P41)75.BCD(P48)76.ABC 77.ABCD(P53)

78.AD(P55)79.ABC(P59)80.ABC(P64)81.C(P59)82.ABC(P68)

83.ABCD(P72)84.ABCD(P75)85.BC(P78)86.ABCD 87.ABC(P83)

88.ABCD(P87)89.ABCD(P87)90.ABCD(P89)91.ABCD(P92)92.BC(P95)

93.ACD(P91)94.ABCD(P99)95.AB(P102)96.D(P103)97.AC(P104)98.AB(P106)99.ABD(P113)100.ABD(P108)101.ABD(P116)102.ABD(P108)

103.BC(P113)104.AB(P111)105.AC(P129)106.BC(P129)107.AB(P131)108.BC(P139)109.AB(P133)110.BCD(P134)111.ABC(P140)112.ABCD(P141)

113.ABCD(P145)114.AD(P147)115.ABCD(P149)116.C(P152)117.ABCD(P157)118.D(P161)119.ABCD(P164)120.CD(P168)

第二篇：2016證券從業資格考試證券市場基礎知識模擬題及答案

2016證券從業資格考試市場基礎知識模擬題及答案

一、單項選擇題

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C 單選：作為中介機構，金融衍生工具業務屬于()。

A.表內業務

B.表外業務

C.負債業務

D.資產業務

答案：B

解析：金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況。

單選：金融衍生工具的基本特征不包括()。

A.杠桿性

B.聯動性

C.跨期性

D.保值性

答案：D

解析：金融衍生工具具有四個基本特征是跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

單選：以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于()。

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.貨幣衍生工具

D.股權類產品的衍生工具

答案：B

解析：信用衍生工具是以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，主要包括信用互換、信用聯結票據等。

單選：在很多股票交易所中，買賣成交后并不立即進行資金和證券的交易和交割，而是在幾個交易日內完成交割程序。因此，很多人認為遠期交易本質上是()的一種特殊情況。

A.遠期掉期交易

B.現貨交易

C.互換交易

D.期權交易

答案：B

解析：遠期交易本質上是現貨交易的一種特殊情形，將其稱為“遠期現貨交易”。

單選：下列項目中，屬于債權類資產的遠期合約是()。

A.一攬子股票的遠期合約

B.定期存款單的遠期合約

C.單個股票的遠期合約

D.遠期匯率協議

答案：B

解析：債權類資產的遠期合約包括定存、短期和長期債券、商業票據等固定收益證券的遠期合約。

單選：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為()。

A.7天

B.5天

C.20天

D.2天

答案：D

解析：在全國銀行間同業拆借中心進行的債券遠期交易，期限最短為2天，最長為365天，其中7天品種最為活躍。

單選：買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議，我們稱之為()。

A.金融期貨

B.金融期權

C.金融互換

D.結構化金融衍生工具

答案：A

解析：金融期貨是交易雙方在集中的交易場所以公開競價的方式來進行的標準化金融期貨合約的交易。金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎工具的期貨交易。

單選：金融期貨一般不包括()。

A.利率期貨

B.期權期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數期貨

答案：B

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

單選：利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎資產。

A.市場利率

B.官方利率

C.固定收益

D.浮動利率

答案：C

解析：利率期貨是繼外匯期貨后產生的又一個金融期貨類別，其基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。

單選：股指期貨交易中未被合約占用的保證金是()。

A.初始保證金

B.維持保證金

C.交易保證金

D.結算準備金

答案：D

解析：結算準備金是未被合約占用的保證金，交易保證金是已被合約占用的保證金。

單選：金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規避相應的風險。

A.資產

B.負債

C.資產和負債

D.資產或負債

答案：D

解析：金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(比如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

單選：購買者在向出售者支付一定費用后，就獲得規定期限內以某一特定價格向出售者買進或賣出一定數量的某種基礎工具的權利，這種金融工具稱之為()。

A.期權

B.互換

C.遠期

D.期貨

答案：A

解析：期權又被稱為“選擇權”，是指其持有者能在規定的期限內按交易雙方商定的價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

單選：以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產的期權屬于()。

A.互換期權

B.貨幣期權

C.利率期權

D.股票期權

答案：C

解析：利率期權合約通常以政府短期、中期、長期債券、歐洲美元債券、大面額可轉讓存單為基礎資產。

單選：除交易所交易的標準化期權、權證之外，大量場外交易的新型期權，通常被稱為()。

A.特殊型期權

B.現貨期權

C.期貨期權

D.奇異型期權

答案：D

解析：與標準的交易所交易相比，還存在奇異型期權的期權類產品，奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

單選：按持有人權利的性質不同，權證可分為()。

A.認股權證和備兌權證

B.美式權證和歐式權證

C.價內權證和價外權證

D.認購權證和認沽權證

答案：D

解析：按持有人權利的性質不同，權證可以分為認購權證和認沽權證。

單選：權證發行時，履約擔保的標的證券數量等于()。

A.權證上市數量/行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權比例+擔保系數

C.權證上市數量+行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權比例×擔保系數

答案：D

解析：履約擔保的標的證券數量=權證上市數量×行權比例×擔保系數。

單選：權證發行時，履約擔保的現金金額等于()。

A.權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數

B.權證上市數量×行權價格×擔保系數÷行權比例

C.權證上市數量×行權比例×擔保系數

D.權證上市數量×行權價格×行權比例+擔保系數

答案：A

解析：履約擔保的現金金額等于權證上市數量×行權價格×行權比例×擔保系數。

單選：如果可轉換公司債券的面額為1，000元，規定其轉換價格為20元，當前公司股票的市場價格為18元，則轉換比例為()。

A.20

B.18

C.55.56

D.50

答案：D

解析：轉換比例=可轉換債券面值/轉換價格=1，000/20=50。

單選：我國內地醞釀發行的代表境外證券市場上某一種證券的證券是()。

A.CDR

B.GDR

C.IDR

D.SDR

答案：A

解析：中國內地近年來一直在醞釀推出中國存托憑證(簡稱CDR)，即在我國內地發行的代表境外或者我國香港特區證券市場上某種股票的權益類證券。

單選：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種()。

A.資產形式

B.融資形式

C.投資形式

D.負債形式

答案：B

解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

單選：最早的證券化產品以()為支持。

A.應收賬款

B.商業銀行房地產按揭貸款

C.混合型證券

D.房地產

答案：B

解析：最早的證券化產品以商業銀行房地產按揭貸款為支持，故被稱為按揭支持證券。

單選：資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的()。

A.發起人

B.資金和資產存管機構

C.特定目的受托人

D.信用增級機構

答案：A

解析：發起人也稱原始權益人，是證券化基礎資產的原始所有者。

單選：按()分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

A.發行方式

B.嵌入式衍生產品

C.聯結的基礎產品

D.收益保障性

答案：C

解析：按聯結的基礎產品分類，可以將結構化金融產品分為股權聯結型產品、利率連結型產品、匯率連結型產品、商品聯結型產品等種類。

單選：結構化金融衍生產品按發行方式分類，可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在()交易。

A.商業銀行

B.證券公司

C.交易所

D.基金公司

答案：C

解析：按發行方式分類，結構化金融衍生產品可分為公開募集的結構化產品和私募結構化產品，前者通常可以在交易所交易。

1.期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按()購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

A、雙方協定價格

B、現貨價格

C、到期日價格

D、市場價格

答案：A

解析：期權又稱選擇權，是指其持有者能在規定的時間內按雙方協定價格購買或出售一定數量的基礎工具的權利。

2.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A、實際價值

B、賬面價值

C、內在價值

D、清算資金

答案：A

解析：常識題。股票的清算價值是指公司清算時每一股份所代表的實際價值。

3.我國證券公司應當按上一年營業費用總額的()計算營運風險資本準備。

A、5%

B、8%

C、10%

D、15%

答案：C

解析：我國證券公司應當按上一年營業費用總額的10%計算營運風險資本準備。

4.中小企業板塊是經國務院批準、()批復同意而設立的。

A、證券交易所

B、國家發改委

C、證監會

D、證券業協會

答案：C

解析：中小企業板塊是經國務院批準、證監會批復同意而設立的。

5.以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于()行為。

A、操縱市場

B、內幕交易

C、制造傳播虛假消息

D、欺詐客戶

答案：D

解析：以獲取非法利益為目的，違反證券管理法規，在證券發行、交易及相關活動中從事欺詐客戶、虛假陳述等行為，屬于欺詐客戶的行為。

6.財產股息是股份公司用()作為股息分派給股東。

A、公司財產

B、現金

C、股票

D、現金以外的其他財產

答案：D

解析：財產股息是股份公司用現金以外的其他財產作為股息分派給股東。

7.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務，凈資產不得低于()。

A、1億人民幣

B、2億人民幣

C、5億人民幣

D、10億人民幣

答案：B

解析：此題考察基金的受托資產管理業務。

8.各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是()。

A、限制基金投資

B、減少基金的投資風險，保證投資收益

C、防止基金過度投機和操縱股市

D、避免投資過于分散

答案：C

解析：各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，其主要目的是防止基金過度投機和操縱股市。

9.可轉換債券從性質上講，其實質是一種普通股票的()。

A、市場價值

B、內在價值

C、看漲期權

D、看跌期權

答案：C

解析：可轉換債券通常轉換成普通股票，當股票價格上漲時，行使轉換權比較有利。因此，可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權。

10.下列各項中，不屬于全國社會保障基金的資金來源的是()。

A、國有股減持劃入的資金和股權資產

B、企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金

C、中央財政撥入資金

D、經國務院批準以其他方式籌集的資金及投資收益

答案：B

解析：企業及其職工在依法參加基本養老保險的基礎上，自愿建立的補充養老保險基金，這是企業年金的定義。

11.證券市場的基本功能不包括()。

A、籌資-投資功能

B、定價功能

C、資本配置功能

D、規避風險功能

答案：D

解析：其他三個都是證券市場的基本功能。

12.我國《證券法》規定，證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬()。

A、挪用客戶保證金

B、欺詐客戶行為

C、內幕交易

D、操縱市場

答案：B

解析：證券經營機構不在規定時間內向客戶提供證券交易的書面確認文件屬于欺詐客戶的行為之一。

13.根據《證券業從業人員執業行為準則》，對證券業從業人員的執業行為進行自律管理的主體是()。

A、中國證券業協會

B、證監會

C、證券交易所

D、證券公司

答案：A

解析：中國證券業協會依據準則對從業人員的執業行為進行自律管理。

14.證券公司合規管理的基本制度，經()審議后實施。

A、股東大會

B、監事會

C、管理層

D、董事會

答案：D

解析：證券公司合規管理的基本制度，經董事會審議后實施。

15.向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益的機構是()。

A、存券銀行

B、托管銀行

C、中央存托公司

D、證券公司

答案：A

解析：存券銀行負責向ADR的持有者派發美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權等股東權益。

16.債券發行的定價方式以()最典型。

A、溢價發行

B、折價發行

C、協商定價

D、公開招標

答案：D

解析：債券發行的定價方式以公開招標最典型。

17.對基金投資進行限制的主要目的不包括()。

A、引導基金分散投資，降低風險

B、發揮基金引導市場的積極作用

C、避免基金操縱市場

D、引導基金消除市場系統風險

答案：D

解析：對基金投資進行限制的3個主要目的。

18.我國現行法律規定，首次公開發行股票以()方式確定發行價格。

A、詢價

B、上網競價

C、招標競價

D、協商定價

答案：A

解析：我國現行法律規定，首次公開發行股票以詢價方式確定發行價格。

19.同證券交易所相比，場外交易市場()。

A、管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程

B、通過公開競價方式決定交易價格

C、采取經紀制

D、交易效率較高

答案：A

解析：場外交易市場管理比較寬松，缺乏統一的組織和章程。

20.證券發行市場由證券發行人、證券中介機構和()三部分組成。

A、會計審計機構

B、證券公司

C、證券投資者

D、證券經營機構

答案：C

多項選擇題

1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD 多選：金融衍生工具的基本特征包括()。

A.聯動性

B.不確定性和高風險性

C.杠桿性

D.跨期性

答案：ABCD

解析：金融衍生工具有四個顯著的特性：跨期性、杠桿性、聯動性、不確定性或高風險性。

多選：按基礎工具的種類，金融衍生工具可以分為()。

A.利率衍生工具

B.貨幣衍生工具

C.股權類產品的衍生工具

D.信用衍生工具

答案：ABCD

解析：金融衍生工具從基礎工具分類角度，可以劃分為股權類產品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

多選：以轉移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有()。

A.保證金互換

B.信用聯結票據

C.利率互換

D.信用互換

答案：BD

解析：信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具，用于轉移或防范信用風險，是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類衍生產品，主要包括信用互換、信用聯結票據等等。

多選：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要原因是()。

A.逃避監管

B.金融衍生工具業務屬于表外業務，不影響資產負債狀況

C.金融衍生工具業務能帶來手續費收入

D.金融機構可以進行金融衍生工具自營交易，擴大利潤來源

答案：BCD

解析：金融中介機構積極參與金融衍生工具的發展主要有兩方面原因：一是在金融機構進行資產負債管理的背景下，金融衍生工具業務屬于表外業務，既不影響資產負債表狀況，又能帶來手續費等項收入。二是金融機構可以利用自身在金融衍生工具方面的優勢，直接進行自營交易，擴大利潤來源。

多選：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方在約定的未來日期交換支付()的遠期協議。

A.固定利率

B.實際利率

C.浮動利率

D.名義利率

答案：AC

解析：遠期利率協議是指按照約定的名義本金，交易雙方約定的未來日期交換支付浮動利率和固定利率的遠期協議。

多選：金融期貨主要包括()。

A.貨幣期貨

B.利率期貨

C.股票期貨

D.股票指數期貨

答案：ABCD

解析：金融期貨主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數期貨和股票期貨四種。

多選：國際金融市場上的主要參考利率期貨有()。

A.聯邦基金利率期貨

B.倫敦銀行間同業拆放利率期貨

C.股票價格指數期貨

D.3個月港元利率期貨

答案：ABD

解析：國際市場上主要的參考利率期貨包括1個月期港元利率期貨、3個月期港元利率期貨、倫敦銀行間同業拆放利率期貨、歐洲美元期貨、聯邦基金利率期貨等。

多選：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的()計算利息并進行利息交換的金融合約。

A.利率

B.人民幣資產

C.人民幣本金

D.人民幣利息

答案：AC

解析：人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內，根據約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。

多選：下列有關股票期貨的表述正確的是()。

A.股票期貨實行現金交割

B.買賣雙方只需要按規定的合約乘數除以差價，盈虧以現金方式進行交割

C.買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割

D.所有上市交易的股票均有期貨交易

答案：AC

解析：買賣雙方只需要按規定的合約乘數乘以差價，盈虧以現金方式進行交割，B錯誤。為防止操縱市場行為，并不是所有上市交易的股票均有期貨交易，D錯誤。

多選：關于滬深300股指期貨交易漲跌幅限制的規定，錯誤的是()。

A.股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±15%

B.股指期貨合約最后交易日不設漲跌停板

C.季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±10%

D.股指期貨合約的漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±10%

答案：ABC

解析：股指期貨合約最后交易日漲跌停板幅度為上一交易日結算價的±20%;季月合約上市首日漲跌停板幅度為掛盤基準價的±20%。

多選：下列有關期貨市場的表述正確的是()。

A.我國期貨市場實行T+0清算制度

B.期貨交易的保證金制度導致期貨投機具有較高的杠桿率

C.期貨市場的價格發現功能，意味著期貨價格等于未來的現貨價格

D.當股指期貨價格高于理論值時，應做空股指期貨，買入指數組合來進行套利

答案：ABD

解析：今天的期貨價格可能是未來的現貨價格，但不必然相等，C錯誤。

多選：金融期權交易的基礎資產有()。

A.股票指數

B.金融期貨合約

C.利率工具

D.股票

答案：ABCD

解析：按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可以分為股權類期權、利率期權、貨幣期權、金融期貨合約期權、互換期權等。

多選：奇異型期權通常在()等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異。

A.基礎資產

B.期權價格

C.選擇權性質

D.期權有效期

答案：ACD

解析：奇異型期權通常在選擇權性質、基礎資產以及期權有效期等內容上與標準化的交易所交易期權存在差異，種類龐雜，較為流行的就有數十種之多。

多選：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為()。

A.信用互換

B.其他權證

C.債權類權證

D.股權類權證

答案：BCD

解析：根據權證行權的基礎資產或標的資產，可將權證分為股權類權證、債權類權證以及其他權證。

多選：權證的要素包括()等。

A.行權結算方式

B.行權日期

C.存續期間

D.行權價格

答案：ABCD

解析：權證的要素包括權證類別、標的、行權價格、存續時間、行權日期、行權結算方式、行權比例等要素。

多選：下列有關可轉換債券的表述正確的是()。

A.我國的可轉換公司債券的期限最短為1年

B.可轉換公司債券應半年或1年付息1次

C.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股優先股份所支付的價格

D.轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格

答案：ABD

解析：轉換價格是指可轉換債券轉換為每股普通股份所支付的價格。

多選：發行公司在發行可轉換證券后，在()情況下需要對可轉換證券的轉換價格進行修正。

A.增發股票

B.配股

C.股票合并

D.送股

答案：ABCD

解析：轉換價格修正是指發行公司在發行可轉換債券后，由于公司的送股、配股、增發股票、分立、合并、拆細及其他原因導致發行人股份發生變動，引起公司股票名義價格下降時而對轉換價格所作的必要調整。

多選：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有()。

A.登記公司

B.存券銀行

C.托管銀行

D.中央存托公司

答案：BCD

解析：參與美國存托憑證發行與交易的中介機構有：①存券銀行。存券銀行作為ADR的發行人和ADR的市場中介，為ADR的投資者提供所需的一切服務;②托管銀行。托管銀行是由存券銀行在基礎證券發行國安排的銀行，它通常是存券銀行在當地的分行、附屬行或代理行;③中央存托公司。中央存托公司是指美國的證券中央保管和清算機構，負責ADR的保管和清算。

多選：有擔保的美國存托憑證是由()三方簽署存券協議。

A.托管銀行

B.存券銀行

C.基礎證券發行人

D.承銷商

答案：ABD

解析：有擔保的存托憑證由基礎證券發行人的承銷商委托一家存券銀行發行。承銷商、存券銀行和托管銀行三方簽署存券協議。

多選：下列描述不正確的有()。

A.信用評級機構負責提升證券化產品的信用等級

B.資產證券化交易中，承銷人接受發起人轉讓的資產，并以該資產為基礎發行證券化產品

C.如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級

D.有些證券化交易中采用超額抵押等方法進行內部增級

答案：AB

解析：提升證券化產品的信用等級是信用增級機構的職責，A錯誤;接受發起人轉讓的資產或受發起人委托持有資產，并以該資產為基礎發行證券化產品的機構是特定目的機構或特定目的受托人，B錯誤。

多選：我國資產證券化發起人除商業銀行和企業之外，()均成為新的發起或承銷主體。

A.保險公司.B.信托投資公司

C.證券公司

D.資產管理公司

答案：BCD 1.證券交易通常必須遵守的原則是()。

A、價格優先原則

B、數量優先原則

C、時間優先原則

D、交易總價值優先

答案：AC

2.《公司法》的調整對象為公司的組織與行為，其范圍包括()。

A、有限責任公司

B、股份有限公司

C、合伙公司

D、無限責任公司

答案：AB

3.根據我國《證券法》規定，證券業與()分業經營、分業管理。

A、銀行業

B、信托業

C、保險業

D、基金業

答案：ABC

4.《中華人民共和國證券法》禁止的交易行為包括()。

A、內幕交易

B、操縱市場的行為

C、欺詐行為

D、禁止的其它證券交易行為

答案：ABCD

5.《中華人民共和國證券法》從()幾個方面對上市公司持續信息公開進行為規范。

A、信息公開的內容

B、信息公開的原則

C、信息公開的方式

D、對信息公開的監督管理等

答案：ABCD

6.證券交易所的交易系統通常由()組成。

A、交易通信網

B、撮合主機

C、通信網絡

D、柜臺終端

答案：BCD

7.現代證券交易所的計算機化運作系統通常包括()。

A、交易系統

B、結算系統

C、信息系統

D、監察系統

答案：ABD

8.證券交易所的監察系統負責對市場進行實時監控的職責，日常監控包括以下方面()。

A、行情監控

B、交易監控

C、證券監控

D、資金監控

答案：ABCD

9.上海、深圳證券交易所的價格決定采取的方式是()。

A、隨機競價

B、連續競價

C、集合競價

D、協議定價

答案：AC

10.大宗交易在交易所正常交易日()的限定時間進行，申報價格須在當日競價時間內已成交的()成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易所確認后成交。

A、收盤后

B、最高和最低

C、收盤前

D、開盤和收盤

答案：AB

11.根據中華人民共和國《證券法》規定，證券業和銀行業、信托業、保險業實行()。

A、分類管理

B、分類經營

C、分業經營

D、分業管理

答案：CD

12.()的發行和交易，適用于我國《證券法》。

A、政府債券

B、股票

C、公司債券

D、國務院認定的其他證券的發行和交易

答案：BCD

13.《公司法》對公司治理結構的規范，是通過明確()的權利與職責來實現的。

A、股東會

B、董事會

C、監事會

D、理事會

答案：ABC

14.股份有限公司的一般特征包括()。

A、具備獨立法人資格

B、以股份籌資方式組建

C、股份投資永久不能轉讓

D、所有權與經營權分離

答案：AB

15.期貨交易的保證金種類有()。

A、交易保證金

B、初始保證金

C、維持保證金

D、追加保證金

答案：BC

16.期貨交易的保證金由()繳納。

A、買方

B、賣方

C、經濟公司

D、擔保公司

答案：AB

17.下列關于期貨交易的保證金的說法正確的是()。

A、期貨交易買賣雙方都有可能在最后結算時發生虧損，所以雙方都要繳保證金

B、雙方成交時交納的保證金叫初始保證金

C、保證金帳戶必須保持一個最低的水平，稱為維持保證金

D、當交易者連續虧損，保證金余額不足以維持最低水平時，結算所會通過經紀人發出追加保證金的通知，要求交易者在規定時間內追加保證金直達初始保證金水平

答案：ABC

18.證券市場網絡化發展的優勢表現在()。

A、突破時空限制

B、直觀方便

C、降低風險

D、降低成本

答案：ABD

19.20世紀90年代以來，證券市場的新特征中包括()。

A、證券投資者法人化

B、金融機構混業化

C、證券市場國際化

D、證券市場網絡化

答案：ABCD

20.美國居民個人金融資產的2/3由各種基金管理，主要包括()。

A、開放式共同基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、養老基金

答案：ABCD

第三篇：證券從業資格考試基礎知識重點整合

證券從業資格考試基礎知識重點整合

1、行業分析因素：定性因素、定量因素。

2、常見的行業分析因素有：

（1）行業或產業競爭結構；（2）行業可持續性；（3）抗外部沖擊的能力；（4）監管及稅收待遇——政府關系；（5）勞資關系；（6）財務與融資問題；（7）行業估值水平；

3、宏觀經濟政策因素：經濟增長、經濟周期循環、貨幣政策、財政政策、市場利率、通貨膨脹、匯率變化、國際收支狀況。

4、中央銀行通常采用：存款準備金制度、再貼現政策、公開市場業務等貨幣政策。

5、存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的在中央銀行的存款，中央銀行要求的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金制度的初始意義在于保證商業銀行的支付和清算，之后逐漸演變成中央銀行調控貨幣供應量的政策工具。

6、再貼現是中央銀行通過買進商業銀行持有的已貼現但尚未到期的商業匯票，向商業銀行提供融資支持的行為。

7、貼現是指遠期匯票經承兌后，匯票持有人在匯票尚未到期前在貼現市場上轉讓，受讓人扣除貼現息后將票款付給出讓人的行為。或銀行購買未到期票據的業務。

8、一般而言，票據貼現可以分為三種，分別是貼現、轉貼現和再貼現。

貼現：指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金，貼付一定利息將票據權利轉讓給銀行的票據行為，是銀行向持票人融通資金的一種方式。

轉貼現：指商業銀行在資金臨時不足時，將已經貼現但仍未到期的票據，交給其他商業銀行或貼現機構給予貼現，以取得資金融通。

再貼現：指中央銀行通過買進商業銀行持有的已貼現但尚未到期的商業匯票，向商業銀行提供融資支持的行為。

9、貼現的性質：貼現是銀行的一項資產業務，匯票的支付人對銀行負債，銀行實際上是與付款人有一種間接貸款關系。

10、貼現的利率：在人民銀行現行的再貼現利率的基礎上進行上浮，貼現的利率是市場價格，由雙方協商確定，但最高不能超過現行的貸款利率。

11、貼現利息的計算：貼現利息是匯票的收款人在票據到期前為獲取票款向貼現銀行支付的利息，計算方式是：貼現利息=貼現金額x貼現率x貼現期限

12、匯票：是由出票人簽發的，要求付款人在見票時或在一定期限內，向收款人或持票人無條件支付一定款項的票據。匯票是國際結算中使用最廣泛的一種信用工具。

13、國際貿易結算，基本上是非現金結算。使用以支付金錢為目的并且可以流通轉讓的債權憑證——票據為主要的結算工具。是由一人向另一人簽發的書面無條件支付命令，要求對方（接受命令的人）即期或定期或在可以確定的將來時間，向某人或指定人或持票來人支付一定金額。沖刺備考

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14、匯票是一種無條件支付的委托，有三個當事人：出票人、付款人和收款人。

15、銀行參與國際貿易，作為進出口雙方的中介人，進口商通過開證行向出口商開出信用證，向出口商擔保：貨物運出后，只要出口商按時向議付行提交全套信用證單據就可以收到貨款；議付行開出以開證行為付款人的匯票發到開證行，開證行保證見到議付行匯票及全套信用證單據后付款，同時又向進口商擔保，能及時收到他們所進口的貨物單據，到港口提貨。

16、我國票據可分為匯票、本票和支票。國際貿易結算中以使用匯票為主。

17、匯票從不同角度可分成以下幾種：

按出票人不同，可分成“銀行匯票”和“商業匯票”。銀行匯票，出票人是銀行，付款人也是銀行。商業匯票，出票人是企業或個人，付款人可以是企業、個人或銀行。

按是否附有包括運輸單據在內的商業單據，可分為光票和跟單匯票。光票，指不附帶商業單據的匯票。銀行匯票多是光票。跟單匯票，指附有包括運輸單據在內的商業單據的匯票。跟單匯票多是商業匯票。

按付款日期不同，匯票可分為即期匯票和遠期匯票。匯票上付款日期有四種記載方式：見票即付；見票后若干天付款；出票后若干天付款；定日付款。若匯票上未記載付款日期，則視作見票即付。“見票即付的匯票為即期匯票”。“其他三種記載方式為遠期匯票”。

按承兌人的不同，匯票只可分成“商業承兌匯票”和“銀行承兌匯票”。遠期的商業匯票，經企業或個人承兌后，稱為商業承兌匯票。遠期的商業匯票，經銀行承兌后，稱為銀行承兌匯票。銀行承兌后成為該匯票的主債務人，所以銀行承兌匯票是一種銀行信用。

18、票據是按照一定形式制成﹑寫明有付出一定貨幣金額義務的證件，是出納或運送貨物的憑證。廣義的票據泛指各種有價證券，如債券、股票、提單等等。狹義的票據僅指以支付金錢為目的的有價證券，即出票人根據票據法簽發的，由自己無條件支付確定金額或委托他人無條件支付確定金額給收款人或持票人的有價證券。

19、在我國，票據即匯票、支票及本票的統稱。

20、屬于票據的有：匯票、本票、支票、提單、存單、股票、債券等。

21、再貼現率又是基準利率。

22、財政政策對股票價格影響有4個方面：

（1）通過擴大財政赤字、發行國債籌集資金，增加財政支出，刺激經濟發展；或是通過增加財政盈余或降低赤字，減少財政支出，抑制經濟增長；（2）通過調節稅率影響企業利潤和股息；（3）干預資本市場各類交易適用的稅率；（4）增減或減少國債的發行量。

23、匯率上升——即本幣貶值；匯率下降——即本幣升值。

24、我國《證券法》規定：因突發事件而影響證券交易的正常進行時，證券交易所可以采取“技術性停牌”的措施；因不可抗力的突發性事件或者為維護證券交易的正常秩序，證券交易所可以決定“臨時停市”。

25、我國《公司法》規定，股東可以用貨幣出資，也可以用實物、知識產權、土地使用權等可以用貨幣估價并可以依法轉讓的非貨幣財產作價出資；但是法律、行政法規規定不得作為出資的財產除外。

26、按照我國《公司法》規定，公司股東依法享有資產收益權、參與重大決策權、選擇管理者的權利。

27、股東行使重大決策參與權的途徑：參加股東大會、行使表決權。

28、股東大會一般每年定期召開一次。（當出現董事會認為必要、監事會提議召開、單獨或者合計持有公司10%以上股份的股東請求時等情形時，也可召開“臨時股東大會”。

29、股東會議由股東按出資比例行使表決權，但公司章程另有規定的除外。30、股東出席股東大會，所持有每一股份有一表決權 相關推薦：

證券從業資格考試基礎知識重點整合（十三）證券從業資格考試基礎知識重點整合（十五）

http://www.tmdps.cn/ 2012-10-26 11:40 來源：中國證券業協會

0 證券從業資格考試基礎知識重點整合

1、股東大會作出決議，必須經出席會議的股東所持有表決權過半數通過。

2、股東大會作出修改公司章程、增加或減少注冊資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的2/3以上通過。

3、股東大會選舉董事、監事，可以依照公司章程的規定或者股東大會的決議，實行累積投票制。

4、累積投票制：累積投票制指股東大會選舉兩名以上的董事時，股東所持的每一股份擁有與待選董事總人數相等的投票權，股東既可用所有的投票權集中投票選舉一人，也可分散投票選舉數人，按得票多少依次決定董事入選的表決權制度。這樣做的目的就在于防止大股東利用表決權優勢操縱董事的選舉，矯正“一股一票”表決制度存在的弊端。按這種投票制度，選舉董事時每一股份代表的表決權數不是一個，而是與待選董事的人數相同。股東在選舉董事時擁有的表決權總數，等于其所持有的股份數與待選董事人數的乘積。投票時，股東可以將其表決權集中投給一個或幾個董事候選人，通過這種局部集中的投票方法，能夠使中小股東選出代表自己利益的董事，避免大股東壟斷全部董事的選任。

5、規定的上市公司重大事項分為5類：

（1）增發新股、發行可轉債、配股（具有實際控制權的股東承諾全額現金認購的除外）；（2）重大資產重組，購買的資產總價較所購買資產經審計的賬面價值溢價達到或超過20%的；（3）股東以其持有的上市公司股權償還其所欠該公司的債務；（4）對上市公司有重大影響的附屬企業到境外上市；

（5）在上市公司發展中對社會公眾股股東利益有重大影響的相關事項。

6、2004年2月7日，中國證監會發布《關于加強社會公眾股股東權益保護的若干規定》規定：上市公司的重大事項，必須經全體股東大會表決通過，并經參加表決的社會公眾股股東所持表決權的半數以上通過，方可實施或提出申請。

7、股東大會除現場會議外，還應向股東提供“網絡形式”的投票平臺。沖刺備考 ★ 證券考試2012年沖刺備考：通關練習★ 2012年證券考試在線免費模擬練習★ 2012年證券從業考試免費短信提醒

8、股東可以親自投票，也可以委托他人代為投票。

9、普通股票股東擁有：公司盈余分配權、剩余資產分配權。

10、普通股票股東行使資產收益權有一定的限制條件：法律上的限制、其他方面的限制。

11、一般國家的紅利支付原則：只能用留存收益支付；股利支付不能減少其注冊資本；公司在無力償債時不能支付紅利。

12、我國法律規定：公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應按如下順序分配：彌補虧損——提取法定公積金——提取法定公益金——提取任意公積金。

13、公積金一般指公司公積金，是公司在資本之外所保留的資金金額。根據公積金提留是否為法律上的強制規定，可以將公積金分為法定公積金和任意公積金。此外住房公積金是指國家機關、國有企業、城鎮集體企業、外商投資企業、城鎮私營企業及其他城鎮企業、事業單位及其在職職工繳存的長期住房儲金。

14、公積金又稱公司的儲備金，是指公司為增強自身財產能力，擴大生產經營和預防意外虧損，依法從公司利潤中提取的一種款項，不作為股利分配的部分所得或收益。主要用于：彌補公司虧損，擴大公司生產經營，轉增公司資本。

15、根據公積金提留是否為法律上的強制規定，可以將公積金分為法定公積金和任意公積金。

16、法定公積金，也叫強制公積金，是指按照法律規定的比例必須提取的公積金。

17、任意公積金又稱任意盈余公積金，是指根據公司章程或股東會決議于法定公積金外自由提取的公積金。

18、法定公益金：公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的百分之十列入公司法定公積金，并提取利潤的百分之五至百分之十列入公司法定公益金。公司提取的法定公益金用于本公司職工的集體福利。

注：2006年《公司法》修改后，法定公益金已經取消，改為任意公積金的內容。

19、紅利支付的其他限制：公司對現金的需求，股東所處的地位，公司的經營環境，公司進入資本市場獲得現金的能力。20、一般公司剩余資產在分配給股東前，按下列順序支付：支付清算費用——支付公司員工工資和勞動保險費用——繳付所欠稅款——清償公司債務——按比例分配給股東。

21、我國《公司法》規定：公司財產在分別支付清算費用、職工工資、社會保險費用和法定補償金、繳納所欠稅款、清償公司債務后的剩余資產，按照比例分配給股東。

22、普通股股東的權利：公司重大決策參與權、公司資產收益權和剩余資產分配權、其他權利。

23、除了公司重大決策參與權、公司資產收益權和剩余資產分配權以外，我國《公司法》規定，股東還有以下主要權利：

（1）股東有權查閱公司章程、股東名冊、公司債券存根、股東大會會議記錄、董事會會議、監事會會議決議、財務會計報告，對公司的經營提出建議或者質詢。

（2）股東持有的股份可依法轉讓。股東轉讓股份應在依法設立的證券交易所進行或按照國務院規定的其他方式進行。（公司發起人、董事、監事、高級管理人員的股份轉讓受《公司法》和公司章程的限制。）

（3）公司為增加注冊資本發行新股時，股東有權按照實繳的出資比例認購新股。股東大會應對向原有股東發行新股的種類及數額作出決議。（股東這一權利又稱為優先認股權或配股權）

24、賦予股東優先認股權的目的：一是保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例；二是能保護原普通股票股東的利益和持股價值。

25、享有優先認股權的股東可以有3個選擇：一是形式此權利來認購新發行的普通股票；二是將該權利轉讓給他人，從中獲得一定的報酬；三是不行使此權利而聽任其過期失效。

26、普通股票股東是否具有優先認股權，取決于認購時間與股權登記日的關系。

27、附權股（含權股）：在股權登記日之間的股票。認購該股票的股東有優先認股權。

28、除權股：在股權登記日之后的股票。認購該股票不享有優先認股權。

29、優先股票是特殊股票中最重要的一種。

30、優先股票的特征：股息率固定、股息分派優先、剩余資產分配優先、一般無表決權 相關推薦：

證券從業資格考試基礎知識重點整合（十四）

證券從業資格考試基礎知識重點整合（十二）

http://www.tmdps.cn/ 2012-10-26 11:33 來源：中國證券業協會

0 證券從業資格考試基礎知識重點整合

1、股票合并：又稱并股，是將若干股票合并為1股。

2、增發：公司因業務發展需要增加資本額而發行新股。（可以向公眾，也可以向少數特定機構和個人。增發之后，公司注冊資本相應增加。）

3、增資（或增發）可能對股價的影響：

（1）增資之后，若在會計期內在增量資本未能產生相應效益，將導致每股收益下降，則稱為稀釋效應，會促進股價下跌；

（2）從另一個角度，若增發價格高于增發前每股凈資產，則增發后可能導致公司每股凈資產增厚，有利于股價上漲；

（3）再有，增發總體上增加了發行在外的股票總量，短期內增加了股票供給，若無相應需求增長，股價可能下跌。

4、配股：面向原有股東，按持股數量的一定比例增發新股，原股東可以放棄配股權。

5、配股給股價的影響：

（1）由于配股價格通常低于市場價格，配股上市之后可能導致股價下跌；

（2）對于那些業績優良、財務結構健全、具有發展潛力的公司而言，增發和配股意味著將增加公司經營實力，會給股東帶來更多回報，股價不僅不會下跌，可能還會上漲。

6、轉增股本：將原本屬于股東權益的資本公積轉為實收資本，股東權益總量和每位股東占公司的股份比例未發生任何變化，唯一的變動是發行在外的總股數增加了。沖刺備考

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7、股東權益：又稱凈資產，是指公司總資產中扣除負債所余下的部分。是指股本、資本公積、盈余公積、未分配利潤的之和，代表了股東對企業的所有權，反映了股東在企業資產中享有的經濟利益。

8、實收資本：是指企業投資者按照企業章程或合同、協調的約定，實際投入企業的資本。我國實行的是注冊資本制，因而，在投資者足額繳納資本之后，企業的實收資本應該等于企業的注冊資本。所有者向企業投入的資本，在一般情況下無需償還，可以長期周轉使用。（由于企業組織形式不同，所有者投入資本的會計核算方法也有所不同。除股份有限公司對股東投入的資本應設置“股本”科目外，其余企業均設置“實收資本”科目，核算企業實際收到的投資人投入的資本。）一般企業（指非股份有限公司）投入資本均通過“實收資本”科目核算。

9、企業按照章程的規定，投資者投入企業的資本記入“實收資本”科目的貸方。

10、企業收到投資者投入的資金，超過其在注冊資本所占的份額的部分，作為資本溢價或股本溢價，在“資本公積”科目中核算，不記入本科目。

11、資本公積（capital reserves）是指企業在經營過程中由于接受捐贈、股本溢價以及法定財產重估增值等原因所形成的公積金。資本公積是與企業收益無關而與資本相關的貸項。資本公積是指投資者或者他人投入到企業、所有權歸屬于投資者、并且投入金額上超過法定資本部分的資本。

12、股份回購：上市公司利用自有資金，從公開市場上買回發行在外的股票。

13、我國《公司法》規定：公司不得收購本公司股份，但是有下列情形之一的除外：（1）減少公司注冊資本；與持有本公司股份的其他公司合并；（2）將股份獎勵給本公司職工；

（3）股東因對股東大會作出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。

14、2005年以來，中國證監會為配合股權分置改革順利進行，出臺了《上市公司回購社會公眾股份管理辦法》，允許上市公司回購已發行股票進行注銷。

15、通常回購股份會導致股價上漲，原因主要有：減少了供給、增強市場信心。

16、股票的價值分類：票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值。

17、股票的票面價值：又稱面值，即在股票票面上標明的金額。

18、平價發行：以面值作為發行價。（此時公司發行股票募集的資金等于股本的總和，也等于面值總和。）

19、溢價發行：發行價格高于面值。（募集的資金中等于面值總和的部分計入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金）20、股票的賬面價值：又稱股票凈值或每股凈資產。

21、在沒有優先股的情況下，每股賬面價值=公司凈資產/發行在外的普通股股數。

22、公司凈資產=資產總額—負債總額。（從會計角度說，等于“股東權益”價值）

23、股票賬面價值的高低，對股票交易價格有重要的影響。

24、股票賬面價值并不等于股票價格，原因有：

（1）會計價值通常反映的是歷史成本或者按某種規則計算的公允價值，并不等于公司資產的實際價格；

（2）賬面價值并不反映公司的未來發展前景。

25、公允價值（Fair Value）亦稱公允市價、公允價格。熟悉市場情況的買賣雙方在公平交易的條件下和自愿的情況下所確定的價格，或無關聯的雙方在公平交易的條件下一項資產可以被買賣或者一項負債可以被清償的成交價格。在公允價值計量下，資產和負債按照在公平交易中，熟悉市場情況的交易雙方自愿進行資產交換或者債務清償的金額計量。購買企業對合并業務的記錄需要運用公允價值的信息。在實務中，通常由“資產評估機構”對被并企業的凈資產進行評估。

26、股票的清算價值：公司清算時每一股份所代表的實際價值。（一項資產或一個公司的清算價值等于它能夠被“迅速”賣出的估算價格。即變賣公司所有資產，得到償付負債的可用現金）

27、股票的內在價值：即股票未來收益的現值。

28、股票的內在價值決定股票的市場價格，股票的市場價格總是圍繞其內在價值波動。

29、由于未來收益及市場利率的不確定性，各種價值模型計算出來的內在價值只是股票真實的內在價值的估計值。

30、從理論上說，股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值，不是在生產過程中發揮職能作用的現實資本，而只是一張資本憑證 相關推薦：

證券從業資格考試基礎知識重點整合（十一）

證券從業資格考試基礎知識重點整合（八）

http://www.tmdps.cn/ 2012-10-22 14:00 來源：中國證券業協會

0 2012年證券從業資格考試基礎知識重點整合（八）。證券業協會考試網提供最新考試資訊，輔導資料，歷年真題，試題演練，只為幫助考生一次通過考試，希望本篇對大家有幫助1、2002年一系列涉及對外開放的重大法規和辦法接連出臺，標志著我國資本市場發展出現了質的飛躍，正步入一個“全方位對外開放”的新階段。

2、2003年5月27日，瑞士銀行成為首家獲批的合格境外機構投資者（QFII）；

3、截止2008年12月，已有76家合格境外機構投資者獲得中國證監會批準進入我國證券市場。

4、截止2008年年底，共批準了9家外資參股證券公司，33家外資參股基金公司。

5、2005年，我國開始對人民幣匯率形成機制進行改革，并對資本項目管理的改革進行探索。

6、2006年6月，中國銀監會印發《關于商業銀行開展代客境外理財業務有關問題的通知》，明確商業銀行開展QDII業務的方式、投資范圍和托管資格管理等。

7、2007年5月，中國銀監會印發《關于調整商業銀行代客境外理財業務境外投資范圍的通知》，將境外投資范圍從固定收益類產品擴大到股票和基金等非固定收益類產品，并對投資比例、起點金額和投資市場進行限制。

8、2007年4月，中國銀監會與香港銀監會簽署監管合作諒解備忘錄，就雙方監管職責、信息共享等事項進行約定，有效促進該項業務平穩健康發展。

9、2007年10月，中、英兩國金融監管部門就商業銀行代客境外理財業務做出監管合作安排，中國的商業銀行可以代客投資于英國的股票市場以及經英國金融監管當局認可的公募基金，逐步擴大商業銀行代客境外投資市場。10、2003年6月，中國保監會發布《關于保險外匯資金投資境外股票有關問題的通知》，明確保險外匯資金投資境外成熟資本市場證券交易所上市的股票，但僅限于中國企業在境外發行的股票。11、2005年初，中國平安保險獲批運用自有外匯資金進行境外投資，額度17.5億美元。12、2005年9月，中國保監會發布《保險外匯資金境外運用管理暫行辦法實施細則》，允許保險公司將國家外匯局核準投資付匯額度10%以內的外匯資金投資在海外股票市場，投資對象限于在紐約、倫敦、法蘭克福、東京、新加坡和中國香港證券交易所上市的中國企業股票。

13、截止2007年12月31日，國家外匯管理局已批準21家保險公司為合格境內機構投資者（QDII），獲批額度為144億美元。14、2006年8月，國家外匯管理局發布了《關于基金管理公司境外證券投資外匯管理有關問題的通知》，啟動了“基金管理公司”QDII試點。15、2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動，個人投資者將有

證券從業資格考試基礎知識重點整合（六）

http://www.tmdps.cn/ 2012-10-22 13:43 來源：中國證券業協會

0 證券從業資格考試基礎知識重點整合（六）。證券業協會考試網提供最新考試資訊，輔導資料，歷年真題，試題演練，只為幫助考生一次通過考試，希望本篇對大家有幫助

1、根據經濟合作與發展組織（OECD）機構投資者統計報告（OECD，2004），2001年底，28個OECD成員國的機構投資者總共管理超過35萬億美元的總資產。其中美國機構投資者管理著超過19萬億美元的資產，超過了商業銀行。

2、金融創新深化的具體體現：

（1）在有組織的金融市場中，結構化票據、交易所交易及基金（ETF）、各類權證、證券化資產、混合型金融工具和新型衍生合約不斷上市交易；

（2）從功能上看，天氣衍生金融產品、能源風險管理工具、巨災衍生產品、政治風險管理工具、信貸衍生品層出不窮，極大地擴展了“金融帝國”的范圍；

（3）場外交易衍生產品快速發展以及新興市場金融創新熱潮也反映了金融創新進一步深化的特點；

3、什么事件標志著金融分業制度的終結：1999年11月4日，美國國會通過《金融服務現代化法案》，廢除了1933年經濟危機時代制定的《格拉斯—斯蒂格爾法案》，取消了銀行、證券保險公司相互滲透業務的障礙，標志著金融分業制度的終結。（在此背景下，金融機構之間展開了大規模的購并與跨國購并）

4、進入新世紀以來，在證券市場上最引人注目的事件是歐洲證券交易所的重組。

5、泛歐交易所成立于2000年3月18日，由阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所合并而成。

6、全球第一家橫跨大西洋的紐交所—泛歐證交所成立于2006年6月，由紐約證券交易所（NYSE）與泛歐證交所（EURONEXT）達成總價約100億美元的合并協議。

7、CME集團成立于2006年10月，由芝加哥商業交易所（CME）和芝加哥期貨交易所（CBOT）合并而成。

8、交易所公司化——是證券業應對激烈市場競爭的又一表現。

9、1993年斯德哥爾摩證券交易所上市。10、2002年12月6日，芝加哥商業交易所（CME）在紐約證券交易所首次公開發行股票并上市。

11、證券市場網絡化的代表：芝加哥商業交易所率先使用GLOBEX電子交易系統。12、20世紀90年代的幾大金融危機：（1）1992年——英鎊危機；（2）1993年——日本經濟泡沫破滅；（3）1994年——墨西哥金融危機；（4）1995年——巴林銀行事件；（5）1997年——東南亞危機； 沖刺備考

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（6）1997—1998年——日本許多大型金融機構宣布破產，巨額壞賬拖累日本金融和經濟；（7）1998年8月——俄羅斯債務危機（8）1998年8月——香港金管局入市干預；（9）1998年8月——長期資本公司危機（10）1999年——巴西金融危機

13、在2007年美國次級貸款危機的背景下，全球證券市場的發展呈現了一些新的趨勢，突出表現在以下3個方面：（1）金融機構去杠桿化；（2）金融監管的改革；（3）國際金融合作的進一步加強；

14、證券在我國屬于舶來品，最早呈現的股票是外商股票，最早出現的證券交易機構也是由外商辦的上海股份公所和上海眾業公所。上市的證券主要是外國公司的股票和債券。15、1872年設立的輪船招商局是我國第一家股份制企業。16、1917年，北洋政府批準上海證券交易所開設證券經營業務。17、1918年夏天成立的“北平證券交易所”是中國人自己創辦的第一家證券交易所。18、1920年7月，上海證券物品交易所得到批準成立，是當時規模最大的證券交易所。

19、新中國的資本市場發展歷史分為3個階段：（1）新中國資本市場的萌芽（1978—1992年）（2）全國性資本市場形成和初步發展（1993—1998年）（3）資本市場的進一步規范和發展（1999年至今）

20、中國資本市場萌芽的標志：1978年12月，以黨的十一屆三中全會的召開為標志，經濟建設成為國家的基本任務，改革開放成為中國的基本國策。

21、新中國重啟國債發行是在1981年7月，改變了我國傳統“既無外債、又無內債”的計劃經濟思想。22、1982年和1984年，企業債和金融債開始在新中國出現。23、1987年9月，中國第一家專業證券公司——深圳特區證券公司成立。24、1990年12月19日，上海證券交易所開業； 25、1991年7月3日，深圳證券交易所開業； 26、1991年10月，鄭州糧食批發市場開業并引入期貨交易機制，成為新中國期貨交易的“實質性發端”。27、1992年10月，深圳有色金屬交易所推出了中國第一個標準化期貨合約——特級鋁期貨標準合同，實現了由遠期合同向期貨交易的過渡。

28、總體上看，中國資本市場萌生源于中國經濟轉軌過程中企業和公眾的內生需求。29、1992年10月，國務院證券管理委員會（國務院證券委）和中國證監會成立，標志著中國資本市場開始逐步納入全國統一監管框架，區域性試點推向全國，全國性市場由此開始發展。30、1997年11月，中國金融體系進一步確定了銀行業、證券業、保險業分業經營、分業管理的原則

第四篇：證券從業資格考試基礎知識重點(最新)

目的與要求

本部分內容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場基礎工具的定義、性質、特征、分類;金融期權、金融期貨和可轉換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類;證券市場的產生、發展、結構、運行;證券經營機構的設立、主要業務、內部控制和風險控制指標管理;中國證券市場的法規體系、監管構架以及從業人員的道德規范和資格管理等基礎知識。

通過本部分的學習，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規和職業道德規范;掌握證券中介機構的主要業務和風險監管。

第一章證券市場概述

掌握證券與有價證券定義、分類和特征;掌握證券市場的定義、特征、結構和基本功能;了解商品證券、貨幣證券、資本證券的義和構成。

掌握證券市場參與者的構成，包括證券發行人、證券投資人、證券市場中介機構、自律性組織及證券監管機構;掌握證券發行主體及其發行目的;掌握機構投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構成;熟悉投資者的風險特征與投資適當性;熟悉證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構、證券監管機構的主要職責;了解個人投資者的含義。

熟悉證券市場產生的背景、歷史、現狀和未來發展趨勢;了解美國次貸危機爆發后全球證券市場出現的新趨勢;掌握新中國證券市場歷史發展階段和對外開放的內容;熟悉新《證券法》《公司法》實施后中國資本市場發生的變化;熟悉面對全球金融危機所采取的措施;熟悉《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》(“國九條”)的主要內容;了解資本主義發展初期和中國解放前的證券市場;了解我國證券業在加入WTO后對外開放的內容。

第二章股票

掌握股票的定義、性質、特征和分類方法;熟悉普通股票與優先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區別和特征;掌握與股票相關的部分資本管理概念。

熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內在價值的不同含義與聯系;掌握股票的理論價格與市場價格的聯系與區別;掌握影響股票價格變動的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股東的權利和義務;掌握公司利潤分配順序、股利分配原則和剩余資產分配順序;熟悉股東重大決策參與權、資產收益權、剩余資產分配權、優先認股權等概念。

熟悉優先股的定義、特征;了解發行或投資優先股的意義;了解優先股票的分類及各種優先股票的含義。

掌握我國按投資主體性質分類的各種股份的概念;掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義;掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

熟悉我國股權分置改革的情況。

第三章 債券

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點;熟悉債券的基本性質與影響債券期限和利率的主要因素;熟悉各類債券的概念與特點。

掌握政府債券的定義、性質和特征;掌握中央政府債券的分類;熟悉我國國債的發行概況、我國國債的品種、特點和區別;了解地方債券的發行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發行情況;熟悉國庫券、赤字國債、建設國債、特種國債、實物國債、貨幣國債、記賬式國債、憑證式國債、儲蓄國債的概念;熟悉我國特別國債、長期建設國債、政府支持機構債

券的發行目的和發行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業債券的定義和分類;掌握我國公司債的管理規定;熟悉我國金融債券的品種和發行概況;熟悉中央銀行票據的作用和發行情況;熟悉各種公司債券的含義;熟悉我國企業債的管理規定;熟悉我國公司債券和企業債券的區別;熟悉可交換債券與可轉換債券的不同;熟悉我國可轉換公司債券、可分離交易的可轉換公司債券和可交換公司債券的管理規定。

掌握國際債券的定義和特征;掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點;了解我國國際債券的發行概況;了解揚基債券、武士債券、熊貓債券等外國債券;了解國際開發機構人民幣債券的管理;了解龍債券和龍債券市場;了解亞洲債券市場。

第四章 證券投資基金

掌握證券投資基金的定義和特征;掌握基金與股票、債券的區別;熟悉基金的作用;熟悉我國證券投資基金業的發展概況;熟悉證券投資基金的分類方法;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區別;掌握貨幣市場基金管理內容;熟悉各類基金的含義;掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點;了解ETF和LOF的異同。

熟悉基金份額持有人的權利與義務;掌握基金管理人的概念、資格、職責、更換條件、業務范圍;掌握基金托管人的概念、條件、職責、更換條件;熟悉基金當事人之間的關系。

熟悉基金的管理費、托管費、交易費、運作費、銷售服務費的含義和提取規定。

掌握基金資產凈值的含義;熟悉基金資產估值的概念及估值的基本原則。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則;掌握基金的投資風險;了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投資范圍與投資限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風險和按照基礎工具的種類、產品形態、交易場所及交易方法等不同的分類方法;了解金融衍生工具產生和發展的原因、金融衍生工具最新的發展趨勢。

掌握現貨、遠期、期貨交易的定義、基本特征和主要區別;掌握金融遠期合約和遠期合約市場的概念、遠期合約的類型;了解現階段我國銀行間債券市場遠期交易、外匯遠期交易、遠期利率協議以及境外人民幣NDF的基本情況。

掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;熟悉金融期貨交易與金融現貨交易及遠期交易的區別;掌握金融期貨的集中交易制度、標準化期貨合約和對沖機制、保證金制度、無負債結算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規則等主要交易制度;掌握金融期貨合約的主要類別;了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規則。了解中國金融期貨交易所;掌握滬深300股指期貨合約的內容及交易規則;掌握金融期貨的套期保值功能、價格發現功能、投機功能、套利功能。了解互換交易的主要類別和交易特征;了解人民幣利率互換的業務內容;了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風險。

掌握金融期權的定義和特征;掌握金融期貨與金融期權在基礎資產、權利與義務的對稱性、履約保證、現金流轉、盈虧特點、套期保值的作用與效果等方面的區別;熟悉金融期權按選擇權性質、合約履行時間、期權基礎資產性質劃分的主要種類;了解金融期權的主要功能。

掌握權證的定義、分類、要素;熟悉權證的發行、上市與交易。

掌握可轉換債券的定義和特征;掌握可轉換債券的主要要素。掌握附權證的可分離公司債券的概念與一般可轉換債券的區別。

掌握存托憑證的定義;了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發行和交易相關的機構;了解存托憑證的優點;了解我國發行的存托憑證。

掌握資產證券化的含義、證券化資產的主要種類;掌握資產證券化的有關當事人;了解資產證券化的結構和流程;了解目前中國銀行業信貸資產證券化和房地產信托投資單位的現狀、特點與發展趨勢;了解美國次級貸款和相關證券化產品危機。

掌握結構化衍生產品的定義、類別、結構化金融衍生品的收益與風險。

第六章 證券市場運行

熟悉證券發行市場和交易市場的概念及兩者關系;掌握發行市場的含義、作用、構成;熟悉證券發行分類;掌握證券發行制度及我國的證券發行制度;熟悉證券承銷制度。掌握我國的股票發行類型和股票發行條件;掌握我國股票的發行方式和發行定價方式。掌握我國公司債的發行管理、發行條件;熟悉債券發行方式和發行定價方式。

掌握證券交易所的定義、特征、職能;熟悉證券交易所的組織形式;掌握我國證券交易所市場的層次結構;熟悉我國證券市場的上市制度;熟悉證券交易所的運作系統;掌握證券交易原則和交易規則。熟悉場外交易市場的定義、特征和功能;熟悉銀行間債券市場的主要職能和交易制度;熟悉我國的代辦股份轉讓系統的概念、掛牌公司的類型和管理規定。

掌握股票價格平均數和股票價格指數的概念和功能，了解編制步驟和方法;掌握我國主要的股票價格指數、債券指數和基金指數;了解主要國際證券市場及其股價平均數、股價指數。

掌握證券投資收益和風險的概念;熟悉股票和債券投資收益的來源和形式;掌握證券投資系統風險、非系統風險的含義，熟悉風險來源、作用機制、影響因素和收益與風險的關系。

第七章 證券中介機構

掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發展歷程;掌握我國證券公司設立條件以及對注冊資本的要求;熟悉證券公司設立以及重要事項變更審批要求;掌握證券公司設立分支機構的形式、設立條件和監管要求;掌握我國證券公司的監管制度。

掌握證券公司主要業務的種類、業務內容及相關管理規定。

掌握證券公司治理結構的主要內容;掌握證券公司內

第五篇：2012年證券從業資格考試證券交易精選模擬題

2012年證券從業資格考試證券交易精選模擬題（2）

11．按照現行規定，證券公司對客戶融資融券最長期限不超過（）。

A．3個月

B．6個月

C．9個月

D．1年

12．證券公司只能接受（）的IB業務，不能接受其他金融機構的IB業務。

A．全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司

B．全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的期貨公司

C．全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的證券公司

D．全資擁有或者控股的，或者被不同機構控制的證券公司

13．證券公司應當向客戶明確告知（）。

A．公司的不同產品

B．公司的業務風險

C．公司的法定業務范圍

D．公司的服務

14．證券公司經營證券承銷與保薦業務，同時經營證券自營業務和證券資產管理業務的，注冊資本最低限額為（）。

A．人民幣5000萬元

B．人民幣10000萬元

C．人民幣15000萬元

D．人民幣50000萬元

15．上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前（）分鐘所有交易的成交量加權平均數(含最后一筆交易)。

A．1

C．3

D．5

16．證券交易所的會員代表由（）擔任。

A．證券公司人員

B．會員高級管理人員

C．交易所管理人員

D．董事會人員

17．下列有關自營業務的說法，錯誤的是（）。

A．從事證券自營業務的證券公司其注冊資本最低限額應達到2億元人民幣，凈資本不得低于5000萬元人民幣

B．自營業務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券、通過買賣價差獲利的一種經營行為

C．在從事自營業務時，證券公司必須使用自有或依法籌集可用于自營的資金

D．自營買賣只能買賣依法公開發行的或中國證監會認可的其他有價證券

18．下列不屬于證券公司經紀業務合規風險的是（）。

A．受到法律制裁

B．受到監管處罰

C．被采取監管措施

D．遭受財產損失

19．下列屬于證券公司經紀業務技術風險成因的是（）。

A．工作人員有章不循、違規操作

B．信息技術系統發生技術故障

C．內部控制不嚴

D．違反法律、行政法規和監管部門規章

20．對于不采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報表決意見，1股代表（）。

A．同意

C．棄權

D．不確定

答案及解析

11．【答案詳解】B。融資融券最長期限不超過6個月。期限順延的，應符合《證券公司融資融券業務試點管理辦法》和證券交易所規定的情形；融資融券期限從客戶實際使用資金和證券之日起計算。

12．【答案詳解】A。證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構控制的期貨公司的委托從事介紹業務．不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業務。

13．【答案詳解】C。證券公司應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。

14．【答案詳解】D。經國務院證券監督管理機構批準，證券公司可以經營下列部分或者全部業務：①證券經紀；②證券投資咨詢；③與證券交易、證券投資活 動有關的財務顧問；④證券承銷與保薦；⑤證券自營；⑥證券資產管理；⑦其他證券業務。其中，證券公司經營上述第①～③項業務的，注冊資本最低限額為人民幣 5000萬元；經營上述第④～⑦項業務之一的，注冊資本最低限額為人民幣1億元；經營上述第④～⑦項業務中兩項以上的，注冊資本最低限額為人民幣5億元。

15．【答案詳解】A。上海證券交易所證券交易的收盤價為當日該證券最后一筆交易前l分鐘所有交易的成交量加權平均價(含最后一筆交易)。

16．【答案詳解】B。證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協調會員與證券交易所的各項業務往來。會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業務聯絡人1～4名，根據授權代為履行會員代表職責。

17．【答案詳解】A。A項應改為：從事證券自營業務的證券公司其注冊資本最低限額應達到1億元人民幣。凈資本不得低于5000萬元人民幣。

18．【答案詳解】B。證券經紀業務的合規風險主要是指證券公司在經紀業務活動中違反法律、行政法規和監管部門規章及規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則

等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。B

項受到監管處罰是管理風險的影響后果。

19．【答案詳解】B。技術風險是指證券公司信息技術系統(包括電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉賬不暢，或 在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因承擔賠償責任而帶來經濟或聲譽損失的風險。

20．【答案詳解】A。對于采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報選舉票數；對于不采用累積投票制的議案，在“委托數量”項下填報表決意見，1股代表同意，2股代表反對，3股代表棄權。