第一篇：2014年證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題7[精選]

北京證券從業(yè)資格培訓(xùn)： http://kaoshi.china.com/pindao/zhenti/bjzq.htm

多選題

1.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索權(quán)。

A 匯票被拒絕承兌

B 承兌人或者付款人死亡、逃匿

C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)

D 承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動

E 票據(jù)喪失

【正確答案】：A,B,C,D

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取()的方式。

A 用電子郵件向全行所有員工披露

B 制止

C 向所在機(jī)構(gòu)報告

D 提示

E 向監(jiān)管部門報告

【正確答案】：B,C,D,E

3.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有()。

A 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B 交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

C 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

E 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金

4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的理解，以下表述中正確的有()。

A 本國公民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果

B 指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi)，常住居民在一定時期內(nèi)所提供的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

C 能夠反映一個國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模、貧富狀況和人民的平均生活水平

D 以不變價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

E 是衡量通貨膨脹的重要指標(biāo)

【正確答案】：B,C

5.以下關(guān)于風(fēng)險控制的說法，正確的有()。

A 風(fēng)險分散策略可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

B 風(fēng)險對沖策略投資于與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動正相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品

C 對于系統(tǒng)性風(fēng)險，采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略是最直接、最有效的D 風(fēng)險規(guī)避是一種積極的風(fēng)險管理策略

E 風(fēng)險補(bǔ)償主要是指損失發(fā)生后對風(fēng)險承擔(dān)的價格補(bǔ)償

【正確答案】：A,C

6.目前，央行票據(jù)的期限通常有()。

A 七天

B 三個月

C 六個月

D 十二個月

E 兩年

7.銀行的風(fēng)險管理流程包括()。

A 風(fēng)險識別

B 風(fēng)險控制

C 風(fēng)險計(jì)量

D 風(fēng)險監(jiān)察

E 風(fēng)險監(jiān)測

【正確答案】：A,B,C,E

8.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是()。

A 風(fēng)險管理部門必須具備高度獨(dú)立性(以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略)

B 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險

C 風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險

D 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險

E 風(fēng)險管理部門不需具備高度獨(dú)立性，增加與其他部門的溝通

【正確答案】：A,B

9.貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為()。

A 利隨本清

B 等額本金還款

C 等額本息還款

D 按季還款

E 按月還款

10下列屬于國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的有()。

A 直接投資

B 企業(yè)信貸

C 勞務(wù)收支

D 匯款

E 貿(mào)易收支

【正確答案】：C,D,E

判斷題

1.我國的外匯標(biāo)價方法一般采用的是間接標(biāo)價法。()

【正確答案】： X

2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，因此，其主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。()

【正確答案】： √

3.在日常的風(fēng)險管理操作中，具體的風(fēng)險管理控制措施采取從高級管理層到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會到基層業(yè)務(wù)單位的三級管理方式。()

【正確答案】： X

4.在正常狀況下，銀行會計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于、等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。()

【正確答案】： √

5.金融機(jī)構(gòu)不需要向巾國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。()

【正確答案】： X

6.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。()

7.在依法凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)當(dāng)在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。()

【正確答案】： √

8.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。()

【正確答案】： X

9.《票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。()

【正確答案】： √

10.某銀行為了爭取存款，因此自行將存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。()

【正確答案】： √

第二篇：2014年證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題8

證券從業(yè)資格培訓(xùn)： http://edu.21cn.com/kcnet1210/

判斷題

1.我國的外匯標(biāo)價方法一般采用的是間接標(biāo)價法。()

【正確答案】： X

2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，因此，其主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。()

【正確答案】： √

3.在日常的風(fēng)險管理操作中，具體的風(fēng)險管理控制措施采取從高級管理層到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會到基層業(yè)務(wù)單位的三級管理方式。()

【正確答案】： X

4.在正常狀況下，銀行會計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于、等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。()

【正確答案】： √

5.金融機(jī)構(gòu)不需要向巾國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。()

【正確答案】： X

6.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。()

【正確答案】： X

7.在依法凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)當(dāng)在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。()

【正確答案】： √

8.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。()

【正確答案】： X

9.《票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。()

【正確答案】： √

10.某銀行為了爭取存款，因此自行將存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。()

【正確答案】： √

多選題

1.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，匯票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索權(quán)。

A 匯票被拒絕承兌

B 承兌人或者付款人死亡、逃匿

C 承兌人或者付款人被依法宣告破產(chǎn)

D 承兌人或者付款人因違法被責(zé)令終止業(yè)務(wù)活動

E 票據(jù)喪失

【正確答案】：A,B,C,D

2.銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內(nèi)部規(guī)章制度的行為可以采取()的方式。

A 用電子郵件向全行所有員工披露

B 制止

C 向所在機(jī)構(gòu)報告

D 提示

E 向監(jiān)管部門報告

【正確答案】：B,C,D,E

3.若未發(fā)現(xiàn)交易可疑，可免于大額交易報告的有()。

A 金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借

B 交易一方為國家行政機(jī)關(guān)下屬的事業(yè)單位

C 同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的定期存款續(xù)存

D 外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

E 金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所交易的黃金

【正確答案】：A,C,D,E

4.關(guān)于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)，國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)的理解，以下表述中正確的有()。

A 本國公民在一定時期內(nèi)生產(chǎn)活動的最終成果

B 指在一國領(lǐng)土范圍內(nèi)，常住居民在一定時期內(nèi)所提供的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

C 能夠反映一個國家和地區(qū)的經(jīng)濟(jì)總體規(guī)模、貧富狀況和人民的平均生活水平

D 以不變價格表示的產(chǎn)品和勞務(wù)總值

E 是衡量通貨膨脹的重要指標(biāo)

【正確答案】：B,C

5.以下關(guān)于風(fēng)險控制的說法，正確的有()。

A 風(fēng)險分散策略可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

B 風(fēng)險對沖策略投資于與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動正相關(guān)的某種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品

C 對于系統(tǒng)性風(fēng)險，采用風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略是最直接、最有效的D 風(fēng)險規(guī)避是一種積極的風(fēng)險管理策略

E 風(fēng)險補(bǔ)償主要是指損失發(fā)生后對風(fēng)險承擔(dān)的價格補(bǔ)償

【正確答案】：A,C

6.目前，央行票據(jù)的期限通常有()。

A 七天

B 三個月

C 六個月

D 十二個月

E 兩年

【正確答案】：B,C,D

7.銀行的風(fēng)險管理流程包括()。

A 風(fēng)險識別

B 風(fēng)險控制

C 風(fēng)險計(jì)量

D 風(fēng)險監(jiān)察

E 風(fēng)險監(jiān)測

【正確答案】：A,B,C,E

8.建立高效的風(fēng)險管理部門應(yīng)當(dāng)固守的兩個基本準(zhǔn)則是()。

A 風(fēng)險管理部門必須具備高度獨(dú)立性(以提供客觀的風(fēng)險規(guī)避策略)

B 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險

C 風(fēng)險管理部門具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低操作風(fēng)險

D 風(fēng)險管理部門不具有風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán)，為了降低信用風(fēng)險E 風(fēng)險管理部門不需具備高度獨(dú)立性，增加與其他部門的溝通

【正確答案】：A,B

9.貸款期限在一年以上的住房貸款，可采用的還款方式為()。

A 利隨本清

B 等額本金還款

C 等額本息還款

D 按季還款

E 按月還款

【正確答案】：B,C,E

10下列屬于國際收支中經(jīng)常項(xiàng)目的有()。

A 直接投資

B 企業(yè)信貸

C 勞務(wù)收支

D 匯款

E 貿(mào)易收支

【正確答案】：C,D,E

第三篇：2014年證券從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》練習(xí)題5

證券從業(yè)資格培訓(xùn)： http://edu.21cn.com/kcnet1210/

判斷題

1.股票只是通過轉(zhuǎn)讓、出售才能變現(xiàn)。()

√

2.變動收益證券的風(fēng)險總是高于固定收益證券。()

√

3.當(dāng)股票市場股價一路高走時，意味著股票市場資金充沛。()

√

4.ETF 同時為投資者提供了兩種不同的交易方式：一方面投資者可以在一級市場交易 ETF，即進(jìn)行申購與贖回;另一方面，投資者可以在二級市場交易 ETF，即在交易所掛牌交易。()

√

5.我國 《 公司法 》 規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或名稱及住所記載于股東名冊。()

√

6.傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)和政府為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。()

×

7.股票是一種有價證券，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。()√

股票實(shí)際上代表了股東對股份公司的所有權(quán)，它是股份有限公司簽發(fā)的證明股東所持股份的憑證。

8.封閉式基金與開放式基金份額首次發(fā)行價都是按面值加一定百分比的購買費(fèi)計(jì)算。

()

√

9.證券發(fā)行上市監(jiān)管的核心是發(fā)行決定權(quán)的歸屬，我國目前對證券發(fā)行實(shí)行的是注冊制。()

×

10.股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券，所以股票是一種現(xiàn)實(shí)的資本。()

×

判斷題

1.我國的外匯標(biāo)價方法一般采用的是間接標(biāo)價法。()

【正確答案】： X

2.支付結(jié)算業(yè)務(wù)是銀行的中間業(yè)務(wù)，因此，其主要收入來源是手續(xù)費(fèi)收入。()

【正確答案】： √

3.在日常的風(fēng)險管理操作中，具體的風(fēng)險管理控制措施采取從高級管理層到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會到基層業(yè)務(wù)單位的三級管理方式。()

【正確答案】： X

4.在正常狀況下，銀行會計(jì)資本的數(shù)量應(yīng)當(dāng)大于、等于經(jīng)濟(jì)資本的數(shù)量。()

【正確答案】： √

5.金融機(jī)構(gòu)不需要向巾國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外幣大額交易，只需向外匯管理局匯報即可。()

【正確答案】： X

6.單位銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上的轉(zhuǎn)賬屬于大額交易。()

【正確答案】： X

7.在依法凍結(jié)單位存款時，如遇被凍結(jié)單位銀行賬戶的存款不足凍結(jié)金額時，應(yīng)當(dāng)在六個月的凍結(jié)期內(nèi)，凍結(jié)該單位可以凍結(jié)的存款，直至達(dá)到需要的凍結(jié)金額。()

【正確答案】： √

8.“利益沖突”原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員本人及其親屬不能接受其所在機(jī)構(gòu)提供的金融服務(wù)，以避免機(jī)構(gòu)利益和個人利益的沖突。()

【正確答案】： X

9.《票據(jù)法》中票據(jù)權(quán)利是指持票人向票據(jù)債務(wù)人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括付款請求權(quán)和追索權(quán)。()

【正確答案】： √

10.某銀行為了爭取存款，因此自行將存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量資金。這是違法行為。()

【正確答案】： √

第四篇：證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識重點(diǎn)(最新)

目的與要求

本部分內(nèi)容包括股票、債券、證券投資基金等資本市場基礎(chǔ)工具的定義、性質(zhì)、特征、分類;金融期權(quán)、金融期貨和可轉(zhuǎn)換證券等金融衍生工具的定義、特征、組成要素、分類;證券市場的產(chǎn)生、發(fā)展、結(jié)構(gòu)、運(yùn)行;證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)立、主要業(yè)務(wù)、內(nèi)部控制和風(fēng)險控制指標(biāo)管理;中國證券市場的法規(guī)體系、監(jiān)管構(gòu)架以及從業(yè)人員的道德規(guī)范和資格管理等基礎(chǔ)知識。

通過本部分的學(xué)習(xí)，要求熟練掌握證券和證券市場的基礎(chǔ)知識、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范;掌握證券中介機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)和風(fēng)險監(jiān)管。

第一章證券市場概述

掌握證券與有價證券定義、分類和特征;掌握證券市場的定義、特征、結(jié)構(gòu)和基本功能;了解商品證券、貨幣證券、資本證券的義和構(gòu)成。

掌握證券市場參與者的構(gòu)成，包括證券發(fā)行人、證券投資人、證券市場中介機(jī)構(gòu)、自律性組織及證券監(jiān)管機(jī)構(gòu);掌握證券發(fā)行主體及其發(fā)行目的;掌握機(jī)構(gòu)投資者的主要類型及投資管理;掌握證券市場中介的含義和種類、證券市場自律性組織的構(gòu)成;熟悉投資者的風(fēng)險特征與投資適當(dāng)性;熟悉證券交易所、證券業(yè)協(xié)會、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要職責(zé);了解個人投資者的含義。

熟悉證券市場產(chǎn)生的背景、歷史、現(xiàn)狀和未來發(fā)展趨勢;了解美國次貸危機(jī)爆發(fā)后全球證券市場出現(xiàn)的新趨勢;掌握新中國證券市場歷史發(fā)展階段和對外開放的內(nèi)容;熟悉新《證券法》《公司法》實(shí)施后中國資本市場發(fā)生的變化;熟悉面對全球金融危機(jī)所采取的措施;熟悉《關(guān)于推進(jìn)資本市場改革開放和穩(wěn)定發(fā)展的若干意見》(“國九條”)的主要內(nèi)容;了解資本主義發(fā)展初期和中國解放前的證券市場;了解我國證券業(yè)在加入WTO后對外開放的內(nèi)容。

第二章股票

掌握股票的定義、性質(zhì)、特征和分類方法;熟悉普通股票與優(yōu)先股票、記名股票與不記名股票、有面額股票與無面額股票的區(qū)別和特征;掌握與股票相關(guān)的部分資本管理概念。

熟悉股票票面價值、賬面價值、清算價值、內(nèi)在價值的不同含義與聯(lián)系;掌握股票的理論價格與市場價格的聯(lián)系與區(qū)別;掌握影響股票價格變動的基本因素和其他因素。

掌握普通股票股東的權(quán)利和義務(wù);掌握公司利潤分配順序、股利分配原則和剩余資產(chǎn)分配順序;熟悉股東重大決策參與權(quán)、資產(chǎn)收益權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)等概念。

熟悉優(yōu)先股的定義、特征;了解發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義;了解優(yōu)先股票的分類及各種優(yōu)先股票的含義。

掌握我國按投資主體性質(zhì)分類的各種股份的概念;掌握國家股、法人股、社會公眾股、外資股的含義;掌握我國股票按流通受限與否的分類及含義;熟悉A股、B股、H股、N股、S股、L股、紅籌股等概念。

熟悉我國股權(quán)分置改革的情況。

第三章 債券

掌握債券的定義、票面要素、特征、分類;熟悉債券與股票的異同點(diǎn);熟悉債券的基本性質(zhì)與影響債券期限和利率的主要因素;熟悉各類債券的概念與特點(diǎn)。

掌握政府債券的定義、性質(zhì)和特征;掌握中央政府債券的分類;熟悉我國國債的發(fā)行概況、我國國債的品種、特點(diǎn)和區(qū)別;了解地方債券的發(fā)行主體、分類方法以及我國地方政府債券的發(fā)行情況;熟悉國庫券、赤字國債、建設(shè)國債、特種國債、實(shí)物國債、貨幣國債、記賬式國債、憑證式國債、儲蓄國債的概念;熟悉我國特別國債、長期建設(shè)國債、政府支持機(jī)構(gòu)債

券的發(fā)行目的和發(fā)行情況。

掌握金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義和分類;掌握我國公司債的管理規(guī)定;熟悉我國金融債券的品種和發(fā)行概況;熟悉中央銀行票據(jù)的作用和發(fā)行情況;熟悉各種公司債券的含義;熟悉我國企業(yè)債的管理規(guī)定;熟悉我國公司債券和企業(yè)債券的區(qū)別;熟悉可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券的不同;熟悉我國可轉(zhuǎn)換公司債券、可分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券和可交換公司債券的管理規(guī)定。

掌握國際債券的定義和特征;掌握外國債券和歐洲債券的概念、特點(diǎn);了解我國國際債券的發(fā)行概況;了解揚(yáng)基債券、武士債券、熊貓債券等外國債券;了解國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券的管理;了解龍債券和龍債券市場;了解亞洲債券市場。

第四章 證券投資基金

掌握證券投資基金的定義和特征;掌握基金與股票、債券的區(qū)別;熟悉基金的作用;熟悉我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展概況;熟悉證券投資基金的分類方法;掌握契約型基金與公司型基金、封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別;掌握貨幣市場基金管理內(nèi)容;熟悉各類基金的含義;掌握交易所交易的開放式基金的概念、特點(diǎn);了解ETF和LOF的異同。

熟悉基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù);掌握基金管理人的概念、資格、職責(zé)、更換條件、業(yè)務(wù)范圍;掌握基金托管人的概念、條件、職責(zé)、更換條件;熟悉基金當(dāng)事人之間的關(guān)系。

熟悉基金的管理費(fèi)、托管費(fèi)、交易費(fèi)、運(yùn)作費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)的含義和提取規(guī)定。

掌握基金資產(chǎn)凈值的含義;熟悉基金資產(chǎn)估值的概念及估值的基本原則。

熟悉基金收入的來源、利潤分配方式與分配原則;掌握基金的投資風(fēng)險;了解基金的信息披露要求。

掌握基金的投資范圍與投資限制。

第五章 金融衍生工具

掌握金融衍生工具的概念、基本特征、伴隨的風(fēng)險和按照基礎(chǔ)工具的種類、產(chǎn)品形態(tài)、交易場所及交易方法等不同的分類方法;了解金融衍生工具產(chǎn)生和發(fā)展的原因、金融衍生工具最新的發(fā)展趨勢。

掌握現(xiàn)貨、遠(yuǎn)期、期貨交易的定義、基本特征和主要區(qū)別;掌握金融遠(yuǎn)期合約和遠(yuǎn)期合約市場的概念、遠(yuǎn)期合約的類型;了解現(xiàn)階段我國銀行間債券市場遠(yuǎn)期交易、外匯遠(yuǎn)期交易、遠(yuǎn)期利率協(xié)議以及境外人民幣NDF的基本情況。

掌握金融期貨、金融期貨合約的定義;熟悉金融期貨交易與金融現(xiàn)貨交易及遠(yuǎn)期交易的區(qū)別;掌握金融期貨的集中交易制度、標(biāo)準(zhǔn)化期貨合約和對沖機(jī)制、保證金制度、無負(fù)債結(jié)算制度、限倉制度、大戶報告制度、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則等主要交易制度;掌握金融期貨合約的主要類別;了解境外金融期貨合約的主流品種和交易規(guī)則。了解中國金融期貨交易所;掌握滬深300股指期貨合約的內(nèi)容及交易規(guī)則;掌握金融期貨的套期保值功能、價格發(fā)現(xiàn)功能、投機(jī)功能、套利功能。了解互換交易的主要類別和交易特征;了解人民幣利率互換的業(yè)務(wù)內(nèi)容;了解信用違約互換(CDS)的含義和主要風(fēng)險。

掌握金融期權(quán)的定義和特征;掌握金融期貨與金融期權(quán)在基礎(chǔ)資產(chǎn)、權(quán)利與義務(wù)的對稱性、履約保證、現(xiàn)金流轉(zhuǎn)、盈虧特點(diǎn)、套期保值的作用與效果等方面的區(qū)別;熟悉金融期權(quán)按選擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)劃分的主要種類;了解金融期權(quán)的主要功能。

掌握權(quán)證的定義、分類、要素;熟悉權(quán)證的發(fā)行、上市與交易。

掌握可轉(zhuǎn)換債券的定義和特征;掌握可轉(zhuǎn)換債券的主要要素。掌握附權(quán)證的可分離公司債券的概念與一般可轉(zhuǎn)換債券的區(qū)別。

掌握存托憑證的定義;了解美國存托憑證種類以及與美國存托憑證的發(fā)行和交易相關(guān)的機(jī)構(gòu);了解存托憑證的優(yōu)點(diǎn);了解我國發(fā)行的存托憑證。

掌握資產(chǎn)證券化的含義、證券化資產(chǎn)的主要種類;掌握資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人;了解資產(chǎn)證券化的結(jié)構(gòu)和流程;了解目前中國銀行業(yè)信貸資產(chǎn)證券化和房地產(chǎn)信托投資單位的現(xiàn)狀、特點(diǎn)與發(fā)展趨勢;了解美國次級貸款和相關(guān)證券化產(chǎn)品危機(jī)。

掌握結(jié)構(gòu)化衍生產(chǎn)品的定義、類別、結(jié)構(gòu)化金融衍生品的收益與風(fēng)險。

第六章 證券市場運(yùn)行

熟悉證券發(fā)行市場和交易市場的概念及兩者關(guān)系;掌握發(fā)行市場的含義、作用、構(gòu)成;熟悉證券發(fā)行分類;掌握證券發(fā)行制度及我國的證券發(fā)行制度;熟悉證券承銷制度。掌握我國的股票發(fā)行類型和股票發(fā)行條件;掌握我國股票的發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。掌握我國公司債的發(fā)行管理、發(fā)行條件;熟悉債券發(fā)行方式和發(fā)行定價方式。

掌握證券交易所的定義、特征、職能;熟悉證券交易所的組織形式;掌握我國證券交易所市場的層次結(jié)構(gòu);熟悉我國證券市場的上市制度;熟悉證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng);掌握證券交易原則和交易規(guī)則。熟悉場外交易市場的定義、特征和功能;熟悉銀行間債券市場的主要職能和交易制度;熟悉我國的代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的概念、掛牌公司的類型和管理規(guī)定。

掌握股票價格平均數(shù)和股票價格指數(shù)的概念和功能，了解編制步驟和方法;掌握我國主要的股票價格指數(shù)、債券指數(shù)和基金指數(shù);了解主要國際證券市場及其股價平均數(shù)、股價指數(shù)。

掌握證券投資收益和風(fēng)險的概念;熟悉股票和債券投資收益的來源和形式;掌握證券投資系統(tǒng)風(fēng)險、非系統(tǒng)風(fēng)險的含義，熟悉風(fēng)險來源、作用機(jī)制、影響因素和收益與風(fēng)險的關(guān)系。

第七章 證券中介機(jī)構(gòu)

掌握證券公司的定義;了解我國證券公司的發(fā)展歷程;掌握我國證券公司設(shè)立條件以及對注冊資本的要求;熟悉證券公司設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求;掌握證券公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的形式、設(shè)立條件和監(jiān)管要求;掌握我國證券公司的監(jiān)管制度。

掌握證券公司主要業(yè)務(wù)的種類、業(yè)務(wù)內(nèi)容及相關(guān)管理規(guī)定。

掌握證券公司治理結(jié)構(gòu)的主要內(nèi)容;掌握證券公司內(nèi)

第五篇：2012年證券從業(yè)資格考試基礎(chǔ)知識7、8章重點(diǎn)筆記

第七章證券中介機(jī)構(gòu)

知識點(diǎn)701（P226-228）：證券公司。

證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類。

（注意第一章相關(guān)內(nèi)容，這里不再重復(fù)提及）

我國第一家專業(yè)型證券公司—深圳特區(qū)證券公司于1987年成立，1998年，我國《證券法》出臺。2006年新修訂《證券法》實(shí)施，對證券公司實(shí)行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不在分為綜合類和經(jīng)紀(jì)類；建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標(biāo)體系。

★設(shè)立證券公司應(yīng)當(dāng)具備：

1、公司章程（一目了然）

2、主要股東持續(xù)盈利，3年無違法違規(guī)，凈資產(chǎn)不低于2億元

3、法定注冊資本

4、人員任職資格和從業(yè)資格

5、完善制度

6、合格場所和設(shè)施

7、其他

★注冊資本要求（多選、單選）：

證券公司注冊資本最低限額與從事業(yè)務(wù)種類直接掛鉤：

1、經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問三業(yè)務(wù)，最低限額5000萬元。

2、經(jīng)營承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他業(yè)務(wù)四業(yè)務(wù)中任一項(xiàng)，為1億。

3、經(jīng)營以上四業(yè)務(wù)中任兩項(xiàng)以上的，為5億。

注冊資本應(yīng)當(dāng)是實(shí)繳資本。

未經(jīng)中國證監(jiān)會審批，任何單位和個人不得經(jīng)營證券業(yè)務(wù)。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理證券公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)，作出批

準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。證券公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起15日內(nèi)向證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。

★重要事項(xiàng)變更須經(jīng)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（多選）：證券公司設(shè)立、收購或撤銷分支機(jī)構(gòu)；變更業(yè)務(wù)范圍或注冊資本；變更持有5%

以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人；變更公司章程；合并、分立、變更公司形式；停業(yè)、解散、破產(chǎn)。（大多一目了然）

證券公司主要業(yè)務(wù)（以上七大業(yè)務(wù)，相關(guān)內(nèi)容等交易再復(fù)習(xí)）

知識點(diǎn)702（P234-244）：證券公司治理和內(nèi)部控制。(判斷、單選)

證券公司應(yīng)按照現(xiàn)代企業(yè)制度，明確劃分股東會、董事會、監(jiān)事會和經(jīng)理層之間的職責(zé)，建立完備的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制體系。誠實(shí)守信，保障客戶合法權(quán)益，維護(hù)公司資產(chǎn)的獨(dú)立和完整。

2003年《證券公司治理準(zhǔn)則（試行）》；2006年《證券公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格監(jiān)管辦法》；2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》。

證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔(dān)保。董事會、監(jiān)事會、單獨(dú)或合并持有證券公司5%以上股權(quán)的股東，可以向股東會提出議案。5%以上股東可以提名董事（包括獨(dú)立董事）、監(jiān)事候選人。控股股東不得損害公司、其他股東和客戶合法權(quán)益，不得越權(quán)干預(yù)公司的經(jīng)營管理活動，應(yīng)在業(yè)務(wù)人員等方面嚴(yán)格分開。

經(jīng)營四大業(yè)務(wù)中兩種業(yè)務(wù)的，董事會應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會、審計(jì)委員會和風(fēng)險控制委員會。

2003年《證券公司內(nèi)部控制指引》，貫徹健全、合理、制衡、獨(dú)立的原則。經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)重點(diǎn)防范挪用客戶交易結(jié)算資金及其他客戶資產(chǎn)、非法融入融出資金及結(jié)算風(fēng)險。

2006年《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》，建立以凈資本為核心的風(fēng)險控制指標(biāo)體系。凈資本是在凈資產(chǎn)的基礎(chǔ)上進(jìn)行風(fēng)險調(diào)整后得出的綜合性風(fēng)險控制指標(biāo)，反映了凈資產(chǎn)中的高流動性部分。

★（注意同注冊資本對比記憶）經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，凈資本不低于2000萬，四大業(yè)務(wù)之一5000萬，四大業(yè)務(wù)同時經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的1億，四大業(yè)務(wù)兩項(xiàng)以上2億元。★證券公司持續(xù)符合下列風(fēng)險控制指標(biāo)：（1）凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險準(zhǔn)備之和不低于100%。（2）凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于40%。(3)凈資本與負(fù)債比例不低于8%。(4)凈資產(chǎn)與負(fù)債比例不低于20%。（5）流動資產(chǎn)與流動負(fù)債比例不低于100%。

證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的：（1）按托管客戶的交易結(jié)算資金總額的2%計(jì)算風(fēng)險準(zhǔn)備。（2）凈資本/營業(yè)部數(shù)量不得低于500萬。

證券公司按上一年?duì)I業(yè)費(fèi)用總額的10%計(jì)算營運(yùn)風(fēng)險的風(fēng)險準(zhǔn)備。對各項(xiàng)指標(biāo)設(shè)置預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，不得低于的是標(biāo)準(zhǔn)的120%，不得超過的是80%。

中國證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)對風(fēng)險控制指標(biāo)進(jìn)行定期或不定期的檢查。不達(dá)標(biāo)的，責(zé)令公司限期改正，5個工作日報送整改計(jì)劃，整改期限最長不超過20個工作日。★否則采取以下措施（答案一目了然）：（1）停止批準(zhǔn)新業(yè)務(wù)（2）停止批準(zhǔn)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)（3）限制分配紅利（4）限制轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)。★情況惡化，危害嚴(yán)重的采取（答案一目了然）：（1）責(zé)令停業(yè)整頓（2）指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管（3）撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可（4）撤銷。

知識點(diǎn)703（P244-247）：證券登記結(jié)算公司。（單選）

是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)，不以營利為目的的法人。★設(shè)立條件：第一，自有資金不少于2億元。第二，必需的場所設(shè)施。第三，人員從業(yè)資格。第四其他條件。2001年中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司成立，標(biāo)志著建立全國集中、統(tǒng)一的證券登記結(jié)算體系的形成。★職能包括（答案一

目了然）：

1、證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理。

2、證券的存管和過戶。

3、證券持有人名冊登記及權(quán)益登記。

4、證券交易的清算、交收

5、派發(fā)證券權(quán)益

6、辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的查詢、信息等服務(wù)

7、其他業(yè)務(wù)如代理投票服務(wù)等。

銀貨對付原則是證券結(jié)算的基本原則。結(jié)算證券和資金的專用性。

知識點(diǎn)704（247-254）：證券服務(wù)機(jī)構(gòu)。

證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。監(jiān)管機(jī)構(gòu)為中國證監(jiān)會。

第八章證券市場監(jiān)管（只需復(fù)習(xí)勾畫內(nèi)容）

知識點(diǎn)801（P255-287）：證券市場法律法規(guī)（多選、判斷）

★證券市場法律法規(guī)分為三個層次：第一層次，法律（法結(jié)尾）；第二層次，行政法規(guī)（條例結(jié)尾）；第三層次，部門規(guī)章（辦法或規(guī)定結(jié)尾）。1999年7月1日《中國證券法》實(shí)施，2006年1月1日修訂后生效。

1994年《公司法》實(shí)施，2006年1月1日修訂后生效：有限責(zé)任公司最低注冊資本額降低至3萬元，其中投資公司可以在5年內(nèi)繳足；貨幣出資不得低于30%；有限責(zé)任公司設(shè)立監(jiān)事會，其成員不得少于3人；有限責(zé)任公司監(jiān)事會會議每年至少一次，股份有限公司至少6個月一次；上市公司董事會成員中應(yīng)當(dāng)有1/3以上的獨(dú)立董事；上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或擔(dān)保超過公司資產(chǎn)總額的30%的，應(yīng)當(dāng)由股東大會作出決議，并2/3以上通過；董事會會議由1/2以上無關(guān)聯(lián)關(guān)系董事出席；公司上市條件公司股本總額降低至3000萬元。

2004年《基金法》。

1997年《刑法》，2006年修訂。

2008年《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》：證券公司應(yīng)當(dāng)每年結(jié)束之日起4個月內(nèi)報送年報；每月結(jié)束日起7個工作日內(nèi)報送月報；證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過證券公司注冊資本的30%；持有或?qū)嶋H控制證券公司5%以上股權(quán)要經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)；證券公司應(yīng)當(dāng)有3名以上從業(yè)滿2年的高級管理人員；高級管理人員離任的進(jìn)行審計(jì)，2個月內(nèi)報證監(jiān)會。

2008年《證券公司風(fēng)險處置條例》

允許收購人在收購?fù)瓿珊?2個月每年增持不超過2%（P281）；對于收購人取得上市公司發(fā)行的新股30%的，可以向監(jiān)管部門申請免于履行要約義務(wù)（P281）；★證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)的條件（P282）：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)滿3年的創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司；2年內(nèi)未違規(guī)；最近6個月凈資本均在12億元以上；實(shí)現(xiàn)第三方存管；其他條件。2005年《證券投資者保護(hù)基金管理辦法》，★投資者保護(hù)基金的來源（1分多選題）：（P284）（1）交易所交易經(jīng)手費(fèi)的20%；（2）證券公司按營業(yè)收入的0.5%-5%；（3）申購凍結(jié)資金的利息；（4）依法向有關(guān)責(zé)任人追償所得和證券公司破產(chǎn)清算中受償收入；（5）捐贈；（6）其他合法收入。中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司2005年8月成立。2006年《證券市場禁入規(guī)定》（P286）：★違反法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重的，對有關(guān)責(zé)任人采取3-5年的證券市場禁入措施；行為惡劣的，5-10年禁入措施；情節(jié)特別嚴(yán)重的采取終身的禁入措施。

知識點(diǎn)802（P288）：證券市場的行政監(jiān)管（重點(diǎn)）。

“法制、監(jiān)管、自律、規(guī)范”八字方針。★證券市場監(jiān)管的原則：

1、依法監(jiān)管。

2、保護(hù)投資者利益原則。嚴(yán)厲打擊損害中小投資者利益的行為，權(quán)利維護(hù)市場的三公，是各國證券監(jiān)管的首要任務(wù)。

3、三公原則：公開、公平、公正。

4、監(jiān)管與自律相結(jié)合。

★國際證監(jiān)會證券監(jiān)管三個目標(biāo)：一是保護(hù)投資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險。其中保護(hù)投資者合法權(quán)益是證券監(jiān)管的首要目標(biāo)。

★ 證券市場監(jiān)管的三個手段：

1、法律手段。這是監(jiān)管部門的主要手段。

2、經(jīng)濟(jì)手段。

3、行政手段。

我國逐步形成了五位一體的監(jiān)管體系，即證監(jiān)會及派出機(jī)構(gòu)、交易所、行業(yè)協(xié)會和投資者保護(hù)基金公司的監(jiān)管和自律體系。中國證監(jiān)會成立于1992年并在全國設(shè)9個稽查局和36個地方證監(jiān)局。

信息披露基本要求：全面性、真實(shí)性、時效性。

上市公司應(yīng)當(dāng)自半年結(jié)束之日起兩個月報送中期報告（年報4個月）。

★操縱市場行為包括（1分多選題）(選項(xiàng)中有交易價格和數(shù)量)：

1、單獨(dú)或合謀，集中資金優(yōu)勢、持股優(yōu)勢或信息優(yōu)勢，操縱證券交易價格或數(shù)量；

2、與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式，影響證券交易價格或交易量；

3、在自己實(shí)際控制的賬戶之間進(jìn)行交易，影響證券交易價格或交易量；

4、其他手段。

包括事前處理和事后處理：對操縱行為處罰和受害者賠償。★證券法規(guī)定：“操縱市場的，沒收違法所得，并處以違法所得1-5倍罰款；沒有違法所得或不足30萬元的，處以30萬元-300萬元的罰款。單位操縱市場的，對直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處10萬元-60萬元的罰款。

★欺詐客戶行為包括（答案多數(shù)一目了然）：

1、違背客戶的委托為其買賣證券

2、不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

3、挪用客戶證券或資金

4、未經(jīng)客戶委托，擅自為客戶買賣證券或嫁接客戶名義買賣證券

5、為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

6、傳播虛假或誤導(dǎo)投資者的信息

7、其他違背客戶真實(shí)意思表示，損害客戶利益的行為（這是判斷標(biāo)準(zhǔn)）。

★內(nèi)幕交易行為主體包括：

1、發(fā)行人的高級管理人員

2、持有公司5%以上股份的股東及其高級管理人員

3、發(fā)行人控股的公司及其高管人員

4、由于所任職務(wù)可以獲取公司有關(guān)內(nèi)幕信息的人員

5、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作人員

6、發(fā)行服務(wù)機(jī)構(gòu)有關(guān)人員

證券交易活動中，涉及公司的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或?qū)υ摴咀C券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息，為內(nèi)幕信息。

★下列信息皆屬內(nèi)幕信息（重大事項(xiàng)都是）：公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報廢一次超過該資產(chǎn)的30%；公司的董事、1/3以上監(jiān)事或經(jīng)理發(fā)生變動。

內(nèi)幕交易行為主體知悉內(nèi)幕信息，且從事有價證券交易或其他有償轉(zhuǎn)讓行為，或者泄露內(nèi)幕信息或建議他人買賣證券等。

★證券法規(guī)定：內(nèi)幕交易的，依法處理非法持有的證券，沒收違法所得，并處以違法所得1-5倍罰款；沒有或所得不足

3萬元的，處以3-60萬元的罰款。單位的，直接負(fù)責(zé)人給予警告，并處3-30萬元罰款。

知識點(diǎn)803（P303-316）：證券市場自律管理。

★證券交易所的主要職能：

1、為組織公平的集中交易提供保障。

2、提供場所設(shè)施

3、公布證券交易即時行情，并公布。

4、指定交易、管理規(guī)則等

5、對證券交易實(shí)時監(jiān)控

6、對上市公司披露信息進(jìn)行監(jiān)督

7、因突發(fā)事件可以技術(shù)性停牌；因不可抗力可以臨時停市。

證券業(yè)協(xié)會成立于1991年。證券公司應(yīng)加入?yún)f(xié)會。★職責(zé)：

1、教育和組織會員遵守證券法律法規(guī)

2、依法維護(hù)會員的合法權(quán)益

3、收益整理證券信息，為會員提供服務(wù)

4、指定會員規(guī)則，組織從業(yè)人員培訓(xùn)和開展交流

5、對糾紛進(jìn)行調(diào)解。

6、組織會員就發(fā)展等進(jìn)行研究

7、監(jiān)督檢查會員行為。

★具體表現(xiàn)：對會員單位的自律管理；（★）對從業(yè)人員自律管理：從業(yè)資格管理、培訓(xùn)、從業(yè)人員準(zhǔn)則和道德規(guī)范、從業(yè)人員誠信信息管理；代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實(shí)行監(jiān)督管理。

從業(yè)資格，參加從業(yè)考試。通過證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)申請執(zhí)業(yè)證書。取得執(zhí)業(yè)證書的人員，連續(xù)3年不在證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)從業(yè)的，注銷其執(zhí)業(yè)證書。

★從業(yè)人員誠信信息記錄的內(nèi)容包括：基本信息、獎勵信息、警示信息和處罰處分信息

★證券從業(yè)人員行為規(guī)范的內(nèi)容包括：正直誠信、勤勉盡責(zé)、廉潔保密、自律守法。保證性行為和禁止性行為（瀏覽一遍句頭即可）。