第一篇：XXXXX公司信息化整改報告

XXXX公司信息化整改報告

XXXXX公司堅決貫徹集團公司關(guān)于審計整改的指導思想和基本原則，針對每一個問題披露相關(guān)事實、存在問題、原因分析、整改措施、整改結(jié)果加強信息化管理，結(jié)合集團公司科技信息部下達的文件，XXXXXX公司將從以下幾個方面制定具體整改措施，確保整改到位。

（一）落實信息化規(guī)劃，加強基礎(chǔ)信息化體系建設(shè)、完善信息化管控及標準體系，健全覆蓋安全與運維的管理制度。

1、存在問題

主要有三個方面，一是信息化組織機構(gòu)仍待加強，二是信息化管控及標準體系仍需完善，三是網(wǎng)絡(luò)與信息安全管理方面工作需要加強。

2、原因分析

XXXXX成立時間較短，沒有專責人員負責信息化工作，造成信息化規(guī)劃、基礎(chǔ)信息化體系建設(shè)不夠完善，沒有形成一個完善的信息化管控及標準體系。

3、整改措施及結(jié)果

第一、設(shè)立XXXXX公司信息化領(lǐng)導小組、工作小組，完善信息化管理職責。

第二、完善信息化項目相關(guān)制度，按照規(guī)劃的標準體系制定有關(guān)標準；完善網(wǎng)絡(luò)信息安全自檢制度。

(二)加強項目建設(shè)規(guī)范化管理

1、存在問題

主要有：沒有建立信息化項目從立項到建設(shè)、運維直至報廢的管理制度體系。

2、原因分析：

由于XXXXX公司信息化投入很少，每年基本無新建信息化項目，缺少信息化項目從立項到建設(shè)的管理制度體系。

3、整改措施及結(jié)果

XXXXX公司參照集團公司有關(guān)制度建立完善信息化項目從立項到建設(shè)、運維直至報廢的管理制度體系。

XXXXXX公司將切實抓好信息化建設(shè)，為推進集團公司信息化建設(shè)又好又快發(fā)展奠定堅實基礎(chǔ)。

第二篇：信息化整改報告

大安鎮(zhèn)中心小學

教育信息化督導檢查問題整改報告

為促進教育信息化建設(shè)，提升教育信息化應(yīng)用水平，區(qū)教體局督查評估組對我校進行了教育信息化及“一師一優(yōu)課，一課一名師”活動專項督查評估，指出了我校信息化教育存在的問題，結(jié)合區(qū)教體局督查評估組提出的幾點整改意見，我校現(xiàn)制定具體整改措施，落實整改項目責任制，力爭早日整改到位。具體措施如下：

主要問題與對策

問題1：區(qū)教育資源平臺學習空間注冊不規(guī)范。教師完成注冊較好，家長和學生空間注冊較慢。

對策：召開全體教師會議，安排區(qū)教育資源平臺學習空間注冊情況。召開家長會，指導家長完成教家長空間注冊，注冊要求實名制（昵稱實名）。引導學生熟悉資源平臺、學習空間，開展自主學習。

問題2：學校信息化工作有效性還有待提高。由于學校師資存在結(jié)構(gòu)性缺編，工作須進一步完善。

對策： 針對學校實際，加強整體規(guī)劃，注重教育信息技術(shù)運用的實效性。完善信息化工作推進管理和維護人員的工作。通過自培與外出培訓相結(jié)合，提高工作水平。

問題3：教師運用信息技術(shù)的能力差異，信息技術(shù)的推廣與課程的整合能力與力度有待進一步加強。對策：開展校本全員培訓，對區(qū)組織的微課制作培訓、集體備課培訓、電子白板功能應(yīng)用等開展校本培訓。學校將繼續(xù)發(fā)揮教師的主觀能動性，積極開展各類信息技術(shù)培訓，加強信息技術(shù)的推廣并與課堂教學整合，加強專業(yè)技能的培訓，縮小教師間的差異，使每一名教師都能獲得充分的發(fā)展與提高。

問題4：在家校互動方面，由于家長對信息技術(shù)的作用認識不足，少數(shù)家長沒有養(yǎng)成運用信息技術(shù)進行溝通的習慣，所以作用未盡發(fā)揮。

對策：利用學校資源開展對家長的信息技術(shù)運用培訓，提高家長運用信息技術(shù)的能力，以便更好的形成合力，提高教育效果。

問題5：學生的信息化應(yīng)用方面，學生已經(jīng)能將學習到的信息知識應(yīng)用到實際中，但學生參與程度不高，相關(guān)拓展課的研究氛圍不夠。

對策：一要加強宣傳，對表現(xiàn)好的學生大力表彰，使學生有成就感。二是給學生一定的時間進行輔導培訓，促進學生向著更廣泛的空間發(fā)展。鼓勵和組織學生更多地參與各類信息化相關(guān)的活動，為學生全面發(fā)展創(chuàng)設(shè)更為廣闊的舞臺。

大安鎮(zhèn)中心小學 2015年5月20日

第三篇：信息化項目整改報告

xx信息產(chǎn)業(yè)有限公司

XX農(nóng)村安全飲水在線監(jiān)測系統(tǒng)整改書

xx水務(wù)局：

2012年5月16日貴局的各位領(lǐng)導及專家在濟陽水務(wù)局5樓會議室對我司XX農(nóng)村安全飲水在線監(jiān)測系統(tǒng)進行項目驗收。通過我方對系統(tǒng)的現(xiàn)場演示及介紹，結(jié)合各水廠實際應(yīng)用情況，給我司提出很多的寶貴意見及發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)不足之處，我司將針對貴局提出的問題積極配合做如下整改：

1、系統(tǒng)上傳數(shù)據(jù)校準問題

整改措施：安排專人對22個監(jiān)測井及11個水源井設(shè)備進行實地校驗，如設(shè)備問題立即發(fā)回廠家維修，如數(shù)據(jù)長傳不準確，則會調(diào)整系統(tǒng)設(shè)置對系統(tǒng)進行更新。

2、系統(tǒng)數(shù)據(jù)換算問題

整改措施：會跟水廠負責人溝通，逐一落實各項數(shù)據(jù)，對公式換算不準確的數(shù)據(jù)予以調(diào)整。

3、控制系統(tǒng)重新界定操作規(guī)程

整改措施：對5樓會議室投影設(shè)備重新定義操作規(guī)程

4、系統(tǒng)界面錯字問題

整改措施：會跟XX公司核實各村實際名稱，立即更改。

以上問題公司保證于2012年5月25日驗收前完成整改，并及時提交驗收材料，爭取順利通過驗收，請領(lǐng)導監(jiān)督！

鑒于本次驗收出現(xiàn)的問題給貴局的領(lǐng)導們帶來的不便，在此表示深深的歉意。同時也萬分感謝各位領(lǐng)導及專家為我司的發(fā)展提出了如此寶貴的意見，也希望在今后的日子中，給予我們更多的支持與指導，謝謝！

XX信息產(chǎn)業(yè)有限公司

2012年5月17日

第四篇：鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院信息化整改報告

2014綜合目標考核情況整改報告

按照衛(wèi)計局《關(guān)于2014綜合目標考核情況通報》要求，結(jié)合我院實際情況，對我院網(wǎng)絡(luò)和軟件安全工作進行了一次認真的自查,現(xiàn)將自查情況和整改措施報告如下。

一、考核存在的問題：

一、門診計算機反應(yīng)慢，經(jīng)常處于卡死狀態(tài)，刷卡率低。

二、病例操作不規(guī)范，歸檔不及時。

三、村室網(wǎng)絡(luò)存在不通暢的情況。

二、整改方案

一、排查軟硬件和網(wǎng)絡(luò)因素，日常加強系統(tǒng)軟硬件的維護力度，定期對電腦殺毒和除塵保養(yǎng)。及時更換老化及不滿足目前使用的低配置硬件。定期優(yōu)化服務(wù)器軟件系統(tǒng)保證服務(wù)器處于最優(yōu)使用狀態(tài)。二是提高居民健康卡使用率。核對完善公共衛(wèi)生信息系統(tǒng)和農(nóng)合系統(tǒng)數(shù)據(jù)，確保信息的一致性，減少出錯率。

二、規(guī)范軟件操作流程，合理分配軟件系統(tǒng)的操作權(quán)限。規(guī)范醫(yī)護人員的操作習慣，禁止對存檔后的病歷及各種醫(yī)療文書修改。督促醫(yī)務(wù)科及時處理上交病例，并及時將電子病例歸檔。

三，加強培訓和督導力度，指導村醫(yī)使用常見的各種軟件的安裝和處理簡單的硬件故障。

第五篇：貸款公司整改報告

整改報告

今年7月，聯(lián)社資金部及稽核部組織了人員到我社開展了全面的風險排查工作，檢查時，稽核人員對我社信貸方面存在的問題及風險點一一告知并羅列，不檢查部知道，一檢查嚇一跳，雖然沒有犯什么大錯，但一些小問題還是不少。根據(jù)聯(lián)社稽核部出具的檢查事實確認書,我對相關(guān)問題進行了深入細致的學習，并就我工作中存在的相關(guān)問題進行了整改，具體整改情況如下：

一、我加緊加大各項業(yè)務(wù)的學習力度，熟練掌握各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程，嚴格貫徹落實各項內(nèi)控制度，加大制度執(zhí)行力度。我將嚴格聯(lián)社下發(fā)的各相關(guān)文件要求、操作流程認真管理和操作。

二、針對大額貸款貸后檢查問題，我將嚴格加強貸后管理力度,認真做好貸前調(diào)查、審查、審批及貸后資金使用情況、跟蹤檢查等各項工作，切實做好貸后檢查工作。

三、針對存在個別漏簽名，利率填寫錯誤、貸款檔案要素填寫不完整的問題，我將加大各項業(yè)務(wù)操作規(guī)程的學習力度和貫徹落實力度，認真做好經(jīng)辦和復核工作，切實防范各種風險。

四、加大對信貸檔案的規(guī)范化管理，統(tǒng)一資料與目錄形成一致，擺放有序，形成統(tǒng)一的模式。加大不良貸款的催收力度，嚴格落實不良貸款的催收責任人。

五、調(diào)查報告里面將切實反應(yīng)借款人的信用狀況，而不是有選擇性的摘錄，刻意回避不反映借款人的不良信用記錄。我將更加深入細致的開展貸前、貸后調(diào)查、并做好貸款核對工作，將相關(guān)情況盡可能在報告中反映出來。

六、我將優(yōu)化流程，與各個崗位之間以及和客戶之間積極協(xié)作和溝通，提升工作效率，縮短貸款發(fā)放時間。貸款發(fā)放后，我將督促客戶其按計劃執(zhí)行，并跟蹤落實其還款計劃。

七、我必定增強責任心，以負責的態(tài)度去組織整理好客戶的各項貸款材料。

八、我將加大對貸款管理責任書的管理，落實各項簽名及相應(yīng)的責任，杜絕各種涂改現(xiàn)象。

今后，我一定以飽滿的熱情、嚴謹?shù)淖黠L、責任重于泰山的態(tài)度對待我信貸員的工作，盡量拒絕出現(xiàn)任何差錯，避免給信用社帶來不良影響和損失。xx信用社信貸員

二○一一年十一月四日篇二：小額貸款公司風險排查報告 xxx公司風險排查報告 xxx公司認真貫徹執(zhí)行有關(guān)方針政策，充分發(fā)揮小貸公司的自身優(yōu)勢，積極支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營，以簡便、快捷、熱情、高效的服務(wù)，解決企業(yè)的資金短缺困難，取得了較好的社會效益和經(jīng)濟效益。現(xiàn)將風險排查情況報告如下：

一、貸款業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展

截止二季度末，公司累計發(fā)放貸款233筆，金額50312萬元，其中2014年發(fā)放貸款18筆，金額5105萬元；累計收回貸款164筆，金額35660萬元，其中2014年收回貸款47筆，金額8999萬元；貸款余額69筆，金額14652萬元，貸款余額比年初減少了3894萬元。

在貸余額：“三農(nóng)”及涉農(nóng)企業(yè)貸款527萬元，小微企業(yè)貸款2550萬元，個體工商戶貸款85筆合計11575萬元；抵押貸款225萬元，保證貸款14472萬元，信用貸款300萬元；最小額度貸款5萬元，最大額度貸款600萬元，戶均貸款額度217.34萬元；最短貸款期限1個月，最長貸款期限12個月，戶均貸款期限11個月。

二、嚴格執(zhí)行小貸公司有關(guān)規(guī)定，堅持依法合規(guī)經(jīng)營

公司在經(jīng)營過程中嚴格堅持依法合規(guī)經(jīng)營理念，組織從業(yè)人員學習國家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》等政府的文件精神，并認真貫徹執(zhí)行。切實 做到了不非法集資，不放高利貸，不非法吸收存款，不參與金融傳銷等活動，并嚴格執(zhí)行信息報送制度，及時報備相關(guān)業(yè)務(wù)項目。

1、公司組織架構(gòu)健全，建立、完善了公司一系列管理制度和法人治理制度，切實做到依法合規(guī)經(jīng)營。

2、堅持小額、分散原則，重點支持中小微企業(yè)發(fā)展。公司嚴格按照國家和省市相關(guān)貸款管理辦法經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)，建立貸前調(diào)查制度，確保每一筆貸款都發(fā)放給合法的群體。

在貸款額度上，始終堅持小額、分散的原則，重點為本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個體工商戶提供不同期限的企業(yè)經(jīng)營貸款、農(nóng)戶聯(lián)保貸款、商戶助業(yè)貸款、綜合消費貸款、優(yōu)質(zhì)客戶應(yīng)急貸款、小額信用貸款、廠房設(shè)備按揭貸款等多樣化貸款服務(wù)。

3、堅持獨立經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。公司自成立以來，始終堅持獨立經(jīng)營，自負盈虧，與集團公司及集團公司下屬公司分業(yè)經(jīng)營，沒有為股東及股東關(guān)聯(lián)人發(fā)放貸款。

4、從未進行現(xiàn)金結(jié)算，嚴格執(zhí)行貸款利率。

公司在發(fā)放貸款和收回本息上，嚴格按照國家和公司相關(guān)規(guī)定辦事，給客戶發(fā)放貸款、客戶歸還貸款及利息均是通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式直接轉(zhuǎn)入客戶賬戶或公司賬戶，不僅確保

了資金安全，還有效防控了操作風險和道德風險。

在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司執(zhí)行最高貸款月利率1.26%，最低貸款月利率1.05%，均在同期人民銀行貸款基準利率4倍以下，不僅符合監(jiān)管規(guī)定，而且降低了客戶貸款成本，實現(xiàn)了客戶、公司低風險、高安全的雙贏目標。

5、未超范圍、跨市州經(jīng)營。

公司從開業(yè)以來，發(fā)放貸款的客戶都是本地優(yōu)質(zhì)中小微企業(yè)和個體工商戶，沒有超范圍、跨市州經(jīng)營的行為。

6、從不對外擔保、拒絕非法集資。

公司在對外宣傳和業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)，都主動向客戶提示，公司“只貸不存”的規(guī)定。始終堅持從不對外擔保、受托投資、受托貸款，從不吸收存款，堅決杜絕非法集資、涉黑、洗錢、金融傳銷等違法嫌疑，只作貸款服務(wù)，為資金緊缺的中小微企業(yè)和個體工商戶經(jīng)營發(fā)展提供小額貸款。

三、不斷加強貸款風險管理，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定

信貸資產(chǎn)安全關(guān)系公司生存與發(fā)展，在辦理貸款業(yè)務(wù)中，公司切實加強貸款風險管理，實行風險全程控制。公司嚴肅風險意識，認真執(zhí)行信貸管理制度，把好貸前調(diào)查關(guān)。始終堅持雙人調(diào)查制，從借款人主體資格、信用情況、生產(chǎn)經(jīng)營現(xiàn)狀、還款能力，到保證人資格、擔保能力，抵、質(zhì)押物的合法有效性；從廠房和設(shè)備的實地考察到庫存、往來賬目的核對；從資產(chǎn)負債情況計算到產(chǎn)銷量和利潤的分析研究，每一個環(huán)節(jié)都是仔細調(diào)查，提出業(yè)務(wù)部門可信的貸與不貸的理由。同時嚴禁業(yè)務(wù)人員收受客戶財物、接受宴請。截止二季度末，貸款五級分類正常貸款14077萬元，可疑類貸款575萬元，五級分類貸款不良率為3.92%，貸款損失率為0。收貸收息中，客戶均能信守承諾，按期還本付息。無暴力收貸或使用其他非法手段收回本息的做法。

四、加強制度建設(shè)，完善自身發(fā)展基礎(chǔ)

公司堅持以“規(guī)范經(jīng)營、流程管理、品牌營銷、穩(wěn)健發(fā)展”為經(jīng)營理念。圍繞公司經(jīng)營目標，不斷加強制度建設(shè)，用制度規(guī)范業(yè)務(wù)流程和業(yè)務(wù)操作，努力防范操作風險，維護社會穩(wěn)定。首先，公司組織從業(yè)人員學習國家的金融政策、法規(guī)、《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》和地方政府的文件精神，堅決做到依法、合規(guī)經(jīng)營。其次，公司先后制定了《貸款風險分類管理辦法》和《信貸資產(chǎn)第二還款來源風險評價試行辦法》；建立了備案登記、信息報告制度；加強了金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)的質(zhì)量管理工作；制定了從業(yè)人員崗位責任制和考核辦法。其三，針對小貸公司成立時間短，員工隊伍年輕，從業(yè)經(jīng)驗不足的特點，公司組織對員工進行了業(yè)務(wù)培訓，并在實際工作中認真搞好傳、幫、帶，有效地提高了新員工的信貸業(yè)務(wù)水平。其四，公司進一步加強了信貸風險控制工作，每月組織風險控制部、貸款業(yè)務(wù)部相關(guān)人員對信貸檔案進行了全面檢查，對發(fā)現(xiàn)的問題與不足進行了 認真整改，使信貸檔案的資料更加完整，檔案設(shè)施更加齊備，檔案管理更加規(guī)范。

公司小貸工作取得了一定成效，但也存在許多困難與不足。一是小貸公司資本規(guī)模小、資金成本高，無法與各家商業(yè)銀行競爭，處于相對弱勢地位。二是小貸公司的客戶，一般是缺乏抵押又急需資金的小企業(yè)和個體工商戶，貸款風險遠遠高于銀行，小貸公司在經(jīng)營效益和資金安全方面，無疑是一個兩難的選擇。三是小貸公司運行時間不長，還處于探索階段，組織機構(gòu)不健全、合同文本不統(tǒng)一、操作程序不規(guī)范，在一定程度上制約了小貸公司的發(fā)展步伐。

今后，我公司將針對工作的薄弱環(huán)節(jié)，在堅持依法合規(guī)經(jīng)營，確保信貸資產(chǎn)安全的前提下，加大市場拓展力度，充分發(fā)揮金融“毛細管”作用，大力支持“三農(nóng)”和中小企業(yè)、微小企業(yè)、個體工商戶的生產(chǎn)經(jīng)營活動，為發(fā)展地方經(jīng)濟做出積極貢獻。

特此報告

二〇一四年六月三十日篇三：擔保有限公司自查整改報告1 xxxxxx擔保有限公司自查整改報告

一． 公司簡介

1． xxx擔保有限公司是一家成立于2009年專業(yè)從事個人房產(chǎn)

抵押貸款擔保、訴訟保全司法擔保、個人信用貸款擔保、企業(yè)貸款擔保的綜合性民營企業(yè)。公司注冊地為xx號寫字樓。法人代表為xx。業(yè)務(wù)范圍：從事相關(guān)法律、法規(guī)允許的擔保業(yè)務(wù)、不得從事金融業(yè)務(wù)及財政信用業(yè)務(wù)；對房地產(chǎn)業(yè)、工業(yè)、農(nóng)業(yè)、貿(mào)易業(yè)、教育業(yè)、網(wǎng)絡(luò)科技業(yè)、能源電力業(yè)、水利業(yè)、交通運輸業(yè)、社會服務(wù)業(yè)、公路基礎(chǔ)實施業(yè)、礦山資源業(yè)、娛樂業(yè)、旅游業(yè)的投資；房產(chǎn)居間服務(wù)；房產(chǎn)代理。（以上經(jīng)營范圍涉及許可證經(jīng)營項目的，應(yīng)在取得有關(guān)部門的許可后方可經(jīng)營）2． 擔保準入資格 二． 經(jīng)營情況

公司目前辦公場地xxx平方米，場地寬敞，擁有完整的客戶信息管理系統(tǒng)，設(shè)有業(yè)務(wù)部、風控部、財務(wù)部、綜合部等專業(yè)分工細致的組織架構(gòu)。目前主要從事住房抵押貸款、中小企業(yè)貸款、訴訟保全司法擔保等業(yè)務(wù)。

公司目前主要以住房抵押貸款擔保為主，月平均余額在00000萬元左右。住房抵押貸款合作銀行為xxxxx支行，核定擔保額度為2000萬元循環(huán)使用。中小企業(yè)貸款擔保項目與xxxxx支行合作，授信額度xx億元人民幣。財產(chǎn)訴訟保全司法擔保額xxxxx萬，分別在xxxxxx人民法院，xxxx人民法院，xxxx人民法院受理。

三． 公司建章立制和內(nèi)控制度

為適應(yīng)擔保業(yè)務(wù)的特殊需求，公司在認真總結(jié)多年來成功經(jīng)驗基礎(chǔ)上，從受保客戶準入、篩選、受保的合規(guī)性、受保市場的選擇，擔保額度核定，擔保的審核、核定，擔保的合規(guī)性、合法性，保后檢查和監(jiān)管，預警系統(tǒng)以及擔保資料的真實與歸納等等都嚴格按照風險防范的管理要求，建立了一套行之有效的管理制度，從制度上合管理方法上把好受保企業(yè)關(guān)，為授信銀行或者合作銀行充當“先頭兵”和“排查員”，確保銀行貸款安全、周轉(zhuǎn)、效益奠定基礎(chǔ)。

四．根據(jù)七部委聯(lián)合發(fā)布的《融資性擔保公司管理暫行辦法》結(jié)合我司的實際經(jīng)營情況，我司認真進行了自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下： 1．我司目前新辦理的住房抵押貸款、贖樓貸款、司法訴訟保全及中小企業(yè)貸款擔保符合《擔保法》規(guī)定的范疇，未出現(xiàn)違規(guī)、違法現(xiàn)象。2．我司從未從事吸收存款、發(fā)放貸款、受托發(fā)放貸款、受托投資以及監(jiān)管部門規(guī)定不得從事的其他活動。3．我司組織架構(gòu)明晰、設(shè)有業(yè)務(wù)部、風控部、財務(wù)部、綜合部、法律顧問等專業(yè)分工細致的組織架構(gòu)。對受保企業(yè)的合規(guī)性、合法性、以及保前調(diào)查、保后檢查、事后追償和處置、風險預警機制和突發(fā)事件應(yīng)急機制均定有嚴格的規(guī)章制度予以執(zhí)行。4．我司中層以上業(yè)務(wù)部門負責人均為銀行專業(yè)人士，具有相當 強的專業(yè)知識。5．嚴格按照金融財務(wù)規(guī)則和企業(yè)會計準則等要求，建立健全財務(wù)會計制度，真實記錄和反映企業(yè)財務(wù)狀況，經(jīng)營成果和現(xiàn)金流量。6．所收取的擔保費不違反國家規(guī)定。7．按規(guī)定提取當年擔保費收入50%的到期責任準備金，并按不低于當年擔保責任金額1%的比例提取擔保賠償準備金。

以上自查報告情況屬實，請審查。

擔保有限公司篇四：信用社信貸現(xiàn)場檢查整改報告 省聯(lián)社辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于開展200x年制度執(zhí)行年活動的通知》(川信聯(lián)發(fā)〔200x〕61號)精神，聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，及時召開專題會議全面部署此項工作，成立由理事長xxx任組長，監(jiān)事長xxx、主任xxx、副主任xxx任副組長，各部門負責人和各信用社主任為成員的制度執(zhí)行年活動工作領(lǐng)導小組。制定了“xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案”，具體工作由稽核監(jiān)察部牽頭、行政人事部協(xié)助，主要負責本次活動開展的組織學習、培訓、考核、會議籌備以及資料的收集匯總上報工作。現(xiàn)將此次活動開展情況報告如下：

一、活動工作的開展情況(一)學習動員 1、200x年6月11日，聯(lián)社組織召開了由各信用社主任、客戶經(jīng)理、聯(lián)社本部全體員工參加的“制度執(zhí)行年活動”動員大會。會上組織學習省聯(lián)社《關(guān)于開展xx年年制度執(zhí)行年活動的通知》、《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》，全面安排部署了我縣制度執(zhí)行年活動工作，聯(lián)社領(lǐng)導對制度執(zhí)行年活動提出了具體要求。

2、各社及時召開了職工大會，組織員工學習了省聯(lián)社成立以來出臺的制度、辦法和相關(guān)的金融法律、法規(guī)，使大家明確了開展制度執(zhí)行年活動的目的、意義，同時對制度執(zhí)行年活動開展進行了全面部署。

(二)自查自糾

1、按照《xxx縣農(nóng)村信用社制度執(zhí)行年活動工作實施方案》要求，全縣信用社干部員工對照自己崗位職責認真開展自查，對履職情況做出了自我評價，對執(zhí)行制度的薄弱環(huán)節(jié)和違規(guī)違制行為提出了整改措施。

2、各信用社和聯(lián)社各部門在自查的基礎(chǔ)上將自查發(fā)現(xiàn)的問題及整改措施書面上報了稽核監(jiān)察部。

3、各社對照四川省銀監(jiān)局《200x-200x年對全省農(nóng)村信用社各項現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》和省聯(lián)社《200x年7月-200x年3月各類檢查發(fā)現(xiàn)的主要問題》中所列示問題，自查是否存在類似問題。

二、自查發(fā)現(xiàn)的問題(一)制度執(zhí)行不力。聯(lián)社雖然制定了《強制休假制度》、《重要崗位定期輪崗制度》等管理制度，但由于人員編制緊張、工作量大等因素，導致執(zhí)行力度不夠。(二)未嚴格執(zhí)行“會計、出納基本制度”、“四雙制度”等內(nèi)控制度。(三)結(jié)算帳戶管理不規(guī)范，開戶資料收集不完善。(五)對帳頻率不符合要求，對帳率未達到100%。部分信用社單位存款賬戶未堅持按月對帳。

(六)計算機運行日志、操作人員密碼、抹賬等未及時登記，計算機人員交接存在交接內(nèi)容不完整等現(xiàn)象。(七)貸款“三查”制度執(zhí)行不力。一是貸前調(diào)查不深入，二是貸后檢查滯后。(八)信貸檔案資料不齊。

三、整改措施

針對本次對全縣xxx個法人社，xxx個營業(yè)網(wǎng)點自查發(fā)現(xiàn)的問題,為認真開展好制度執(zhí)行年活動，全面提升我縣信用社制度執(zhí)行力，增強各社合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作意識，杜絕屢查屢犯、有章不循違規(guī)操作的行為發(fā)生，提高信用社案件防控能力。要求各社認真做好以下工作：(一)做好整章建制工作。聯(lián)社將組織力量對現(xiàn)有的規(guī)章制度進行認真清理，按制度執(zhí)行年要求，對內(nèi)控制度存在的缺陷要盡快補充完善，特別是會計、出納、信貸等要害業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要制定詳細的操作規(guī)程，進一步明確崗位職責，使每個崗位有規(guī)可依。(二)加強信用社干部、員工對內(nèi)控基本制度以及法律、法規(guī)知識的學習，不斷增強制度和法制觀念。(三)本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，各社要按整改通知書要求逐項對照整改，對期限內(nèi)暫不能完成的，各社要逐項制定整改計劃和措施，并報聯(lián)社稽核監(jiān)察部。(四)聯(lián)社將進一步加大對內(nèi)控基本制度執(zhí)行、各類登記薄的使用等的檢查頻率，提高制度執(zhí)行力。同時要對各社整改情況進行跟蹤檢查，確保整改到位，不留死角。篇五：《整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求》

整改為一般公司類貸款的有關(guān)要求

一、基本條件

對滿足以下全部條件的地方政府融資平臺（以下簡稱為“融資平臺”）貸款，銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下統(tǒng)稱為“貸款銀行”）可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告，經(jīng)監(jiān)管審查確認后整改為一般公司類貸款，按照商業(yè)化原則運作。

（一）前提條件：整改為一般公司類的融資平臺貸款必須是企業(yè)法人類融資平臺貸款。

（二）必要條件：

1．符合“全覆蓋”原則。各貸款銀行對借款人的風險定性均為現(xiàn)金流全覆蓋。2．符合“定性一致”原則。各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款。3．符合“三方簽字”原則。各貸款銀行均已就平臺風險定性、整改措施與融資平臺及地方政府相關(guān)部門達成一致，并通過三方（地方政府相關(guān)部門、融資平臺及各貸款銀行）簽字進行確認。

（三）申報條件：銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號文件下發(fā)后，各貸款銀行必須對擬整改為一般公司類貸款進行重新逐一審定，對其中完全符合以上退出條件的可向銀行業(yè)監(jiān)管部門提交報告。

二、報告方式

貸款銀行向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告整改為一般公司類貸款事項時，要遵

循以下原則和要求：

（一）基本原則 1．報送主體：各貸款銀行材料送至最大貸款（截止到2010年12月31日余額最多）銀行后，由最大貸款銀行負責統(tǒng)一報送至銀行業(yè)監(jiān)管部門。2．報送頻率：原則上按月報送，每月報一次。對目前已經(jīng)滿足所有條件的融資平臺貸款的整改為一般公司類貸款的申報材料，要在5月底之前報送。3．報送方式：以融資平臺為單位逐個報送材料，不得打包多個融資平臺或拆分單個融資平臺貸款。

4．報送形式：以書面的正式文件加附件材料形式報送。5．報送對象：融資平臺所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局。

（二）報送材料 1．擬整改為一般公司類貸款的報告。內(nèi)容至少包括：融資平臺的基本情況（注冊登記時間和地點、主管部門、企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍、組織代碼、2010年經(jīng)營情況和資產(chǎn)負債情況等，附審計后的2010年資產(chǎn)負債表）、平臺貸款的基本情況（所有銀行總體授信情況，逐筆貸款的金額、五級分類、時間、期限、擔保方式，所對應(yīng)具體項目審批、土地、環(huán)保批文、還款方式以及項目資本金、工程進度等情況）、整改為一般公司類貸款管理的條件、退出為一般公司類的理由以及開展的相關(guān)工作等。申請審查認定報告由最大貸款銀行行長簽發(fā)，一式五份。2．“三方簽字”書面材料。內(nèi)容包括：各貸款銀行對借款人的風險定性、各貸款銀行均同意整改為一般公司類貸款，各貸款銀行已經(jīng)就平臺風險定性、整改措施與地方政府相關(guān)部門達成一致，并通過地方政府相關(guān)部門、融資平臺和各貸款銀行三方簽字予以確認（貸款銀行必須是行長簽字并加蓋本行公章）。簽字確認的平臺貸款為2010年12月31日余額（可確認遲于此時點的平臺貸款），并據(jù)此進行風險定性、提出整改措施。3．平臺公司的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、法定代表人證書。4．各貸款銀行對現(xiàn)金流測算結(jié)果的說明。包括對2010、2011、2012年平均現(xiàn)金流的具體來源（銀監(jiān)會規(guī)定的融資平臺的3個來源）及其具體金額，覆蓋的債務(wù)本息為所有貸款銀行和其他方面?zhèn)鶆?wù)折算的3年平均償還本息（不只是本行的貸款本息）。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。5．各貸款銀行對融資平臺貸款整改措施落實情況的說明。包括：每筆貸款的借款主體、貸款擔保、對應(yīng)項目、項目資本金、貸款支付、中長期貸款還款方式、貸款管理等方面的具體整改計劃、實施進度和已經(jīng)取得的效果等。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。

6．各貸款銀行按照銀監(jiān)發(fā)〔2011〕34號文件要求，逐一重新審定退出條件的措施和結(jié)果的說明。包括：重新審定的組織領(lǐng)導、參與人員、實施過程及其審定結(jié)果等。本說明報告由各貸款銀行行長簽字確認，一式五份。7．各貸款銀行2010年以來對平臺貸款的內(nèi)部檢查（包括貸后檢查、合規(guī)檢查、內(nèi)控檢查、內(nèi)部審計等）和外部檢查（包括監(jiān)管檢查、第三方審計、其他部門審計稽核等）的檢查意見書及其整改報告。8．各貸款銀行的上級行（簽訂貸款合同的直接上級管理機構(gòu)）同意整改為一般公司類貸款的批復文件。

9．整改為一般公司類貸款后的臺賬監(jiān)測、貸款管理等工作的計劃和安排。10．各貸款銀行行長對本行報送上述材料的真實性、準確性、完整性以及風險自擔、責任自擔的承諾書。

11．銀行業(yè)監(jiān)管部門要求的其他材料。

三、監(jiān)管審查

對整改為一般公司類貸款的報告及相關(guān)材料，銀行業(yè)監(jiān)管部門將就以下方面按期進行監(jiān)管審查。

（一）主要審查內(nèi)容

1．材料的完備性。審查上述10項材料是否齊備，基本要素和體例是否符合規(guī)定。2．條件的充要性。審查融資平臺是否符合前提條件和3個必要條件，申報條件是否具備。3．整改的到位性。審查貸款銀行對不符合監(jiān)管要求的平臺貸款整改措施是否有效、落實是否到位，主要是違規(guī)問題是否得到糾正、風險緩釋措施是否合法、有效等。4．程序的合規(guī)性。審查申報程序是否符合要求，所有貸款銀行的工 作是否按要求進行，材料是否均經(jīng)符合規(guī)定的部門和人員的審核、復審、審定、簽發(fā)。5．內(nèi)容的真實性。通過檢查、核查、調(diào)查等途徑符合申報材料的內(nèi)容，主要包括平臺貸款、貸款項目、貸款擔保、現(xiàn)金流測算、整改成果、三方意見是否有遺漏、誤差或虛假的內(nèi)容。

（二）基本工作程序 1．由最大貸款銀行的現(xiàn)場檢查部門負責受理貸款銀行的報告材料，并進行初審。同時各相關(guān)檢查部門進行會審。2．成立審查工作小組進行審查。審查工作小組由分管局領(lǐng)導領(lǐng)導，成員包括各監(jiān)管處、統(tǒng)信處、法規(guī)處負責人，審查小組日常工作由非現(xiàn)場處承辦。審查小組聽取受理處室初審意見及相關(guān)監(jiān)管處意見，審查小組成員討論，審查小組成員票決認定結(jié)果。3．審查小組確認結(jié)果報局長審定。4．受理處室起草確認結(jié)果的文件（以函件形式），非現(xiàn)場處會簽后，由審查小組組長簽發(fā)。

四、意見反饋

銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)審查后，將按以下程序向銀行業(yè)金融機構(gòu)反饋審查確認意見。

（一）審查結(jié)論 1.監(jiān)管審查符合條件的融資平臺貸款，對貸款銀行上報的整改為一般公司類貸款意見，出具“符合條件”的監(jiān)管函件。