第一篇：保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》實(shí)施

《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》發(fā)布

為加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的監(jiān)督管理，促進(jìn)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)健康發(fā)展，保監(jiān)會(huì)于近日發(fā)布了《保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司監(jiān)管辦法（試行）》。

經(jīng)過(guò)十余年的發(fā)展，保險(xiǎn)中介行業(yè)的經(jīng)營(yíng)理念、體制機(jī)制和人員素質(zhì)都有了較大的進(jìn)步和提高，近幾年市場(chǎng)上已經(jīng)產(chǎn)生了一些具有雄厚資本實(shí)力、各方面居于領(lǐng)先地位的保險(xiǎn)中介企業(yè)集團(tuán)。保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司對(duì)保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理有著較大的影響力與支配權(quán)，管控著中介機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)、人事等制度和活動(dòng)。為了更有針對(duì)性地加強(qiáng)監(jiān)管、防范保險(xiǎn)中介集團(tuán)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，保監(jiān)會(huì)研究制定了《辦法》。

保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人指出，《辦法》充分尊重市場(chǎng)發(fā)展的實(shí)際，順應(yīng)保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展的趨勢(shì)，對(duì)保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的市場(chǎng)準(zhǔn)入、經(jīng)營(yíng)規(guī)則、監(jiān)督管理等方面進(jìn)行了規(guī)范。《辦法》針對(duì)現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，依據(jù)現(xiàn)有法規(guī)，主要解決了以下問(wèn)題：一是設(shè)立了市場(chǎng)準(zhǔn)入門(mén)檻。結(jié)合保險(xiǎn)中介市場(chǎng)發(fā)展實(shí)際，將集團(tuán)公司的最低注冊(cè)資本規(guī)定為1億元人民幣，擁有5家及以上的子公司；要求至少要有2家以上的保險(xiǎn)中介子公司且保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)占集團(tuán)業(yè)務(wù)的50%以上；此外，《辦法》規(guī)定，未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個(gè)人不得使用保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的名稱。二是確立了基本的經(jīng)營(yíng)規(guī)則。《辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資、管理及支持性服務(wù)為主；要求中介服務(wù)集團(tuán)公司及其子公司在業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得損害客戶的合法權(quán)益；規(guī)定保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司不得動(dòng)用、截留、侵占下屬中介機(jī)構(gòu)代收的保險(xiǎn)費(fèi)、退保金或者保險(xiǎn)金。三是明確了監(jiān)管職責(zé)。《辦法》規(guī)定，保險(xiǎn)中介服務(wù)集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送報(bào)告、報(bào)表、文件和資料；中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以要求對(duì)中介服務(wù)集團(tuán)公司進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，并對(duì)違法行為依法給予處罰。

這位負(fù)責(zé)人表示，《辦法》的頒布實(shí)施，有利于吸收社會(huì)資本，壯大專業(yè)中介的資本實(shí)力，推進(jìn)優(yōu)化組合；有利于充分發(fā)揮其聚集效應(yīng)，進(jìn)一步樹(shù)立專業(yè)中介機(jī)構(gòu)的品牌；有利于進(jìn)一步推動(dòng)保險(xiǎn)市場(chǎng)的產(chǎn)銷分離、支持營(yíng)銷體制改革、優(yōu)化保險(xiǎn)業(yè)的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。

第二篇：保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法(2013修訂)

【發(fā)布單位】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013 年第5號(hào) 【發(fā)布日期】2013-03-15 【生效日期】2013-03-15 【失效日期】

【所屬類別】國(guó)家法律法規(guī) 【文件來(lái)源】中國(guó)政府網(wǎng)

保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法（2013修訂）中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2013 年第5號(hào)

現(xiàn)發(fā)布《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法〉的決定》，自發(fā)布之日起施行。

主 席 項(xiàng)俊波

2013年3月15日

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改

《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》的決定

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)決定對(duì)《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》作如下修改：

將第五條修改為：“保險(xiǎn)集團(tuán)（或控股）公司募集次級(jí)債適用本辦法。”

本決定自發(fā)布之日起施行。

《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法》根據(jù)本決定作相應(yīng)的修改，重新發(fā)布。

保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法

（2011年10月6日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2011年第2號(hào)發(fā)布 根據(jù)2013年3月15日《中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于修改〈保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理辦法〉的決定》修訂）第一章 總 則

第一條 為了規(guī)范保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“次級(jí)債”）的募集、管理、還本付息和信息披露行為，保證保險(xiǎn)公司的償付能力，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指依照中國(guó)法律在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的中資保險(xiǎn)公司、中外合資保險(xiǎn)公司和外資獨(dú)資保險(xiǎn)公司。

第三條 本辦法所稱次級(jí)債，是指保險(xiǎn)公司為了彌補(bǔ)臨時(shí)性或者階段性資本不足，經(jīng)批準(zhǔn)募集、期限在五年以上（含五年），且本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本的保險(xiǎn)公司債務(wù)。

第四條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債所獲取的資金，可以計(jì)入附屬資本，但不得用于彌補(bǔ)保險(xiǎn)公司日常經(jīng)營(yíng)損失。保險(xiǎn)公司計(jì)入附屬資本的次級(jí)債金額不得超過(guò)凈資產(chǎn)的50%，具體認(rèn)可標(biāo)準(zhǔn)由中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱中國(guó)保監(jiān)會(huì)）另行規(guī)定。

第五條 保險(xiǎn)集團(tuán)（或控股）公司募集次級(jí)債適用本辦法。

第六條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)依法對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債的募集、管理、還本付息和信息披露行為進(jìn)行監(jiān)督管理。

第七條 募集次級(jí)債的保險(xiǎn)公司（以下簡(jiǎn)稱“募集人”）應(yīng)當(dāng)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，保護(hù)次級(jí)債債權(quán)人的合法權(quán)益。第二章 申 請(qǐng)

第八條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債必須符合本辦法規(guī)定的條件，并報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)審批。

第九條 保險(xiǎn)公司償付能力充足率低于150%或者預(yù)計(jì)未來(lái)兩年內(nèi)償付能力充足率將低于150%的，可以申請(qǐng)募集次級(jí)債。

第十條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（一）開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)三年；

（二）經(jīng)審計(jì)的上末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元；

（三）募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%；

（四）具備償債能力；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（六）內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循；

（七）資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用；

（八）最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十一條 保險(xiǎn)公司募集次級(jí)債應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)制定方案，股東（大）會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出專項(xiàng)決議：

（一）募集規(guī)模、期限、利率；

（二）募集方式和募集對(duì)象；

（三）募集資金用途；

（四）募集次級(jí)債決議的有效期；

（五）與本次次級(jí)債募集相關(guān)的其他重要事項(xiàng)。

第十二條 募集人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)本次次級(jí)債募集出具法律意見(jiàn)書(shū)。

法律意見(jiàn)書(shū)應(yīng)當(dāng)對(duì)募集條件、募集方案、募集條款、信用評(píng)級(jí)等事項(xiàng)的合法合規(guī)性明確發(fā)表意見(jiàn)。律師事務(wù)所應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具法律意見(jiàn)書(shū)并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十三條 募集人可以聘請(qǐng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)本次次級(jí)債進(jìn)行信用評(píng)級(jí)。

資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)客觀、公正地出具有關(guān)報(bào)告文件并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

第十四條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送下列文件：

（一）次級(jí)債募集申請(qǐng)報(bào)告；

（二）股東（大）會(huì)有關(guān)本次次級(jí)債募集的專項(xiàng)決議；

（三）可行性研究報(bào)告；

可行性研究報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容： 1.募集次級(jí)債的必要性；

2.次級(jí)債的成本效益分析（募集資金的規(guī)模、期限、債務(wù)定價(jià)及成本分析、募集資金的用途、收益預(yù)測(cè)、對(duì)償付能力的影響等）； 3.募集方式和募集對(duì)象。

（四）招募說(shuō)明書(shū)；

（五）次級(jí)債的協(xié)議（合同）文本；

（六）法律意見(jiàn)書(shū)；

（七）公司最近三年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告以及最近季度末的財(cái)務(wù)報(bào)告和償付能力報(bào)告；

（八）已募集但尚未償付的次級(jí)債總額及募集資金運(yùn)用情況；

（九）募集人制定的次級(jí)債管理方案；

（十）與次級(jí)債募集相關(guān)的其他重要合同；

（十一）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提供的其他材料。

保險(xiǎn)公司對(duì)本次募集次級(jí)債進(jìn)行了信用評(píng)級(jí)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送次級(jí)債信用評(píng)級(jí)報(bào)告。

第十五條 募集人向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送的材料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。可行性報(bào)告中應(yīng)當(dāng)包含有關(guān)償付能力預(yù)測(cè)的方法、參數(shù)和假設(shè)。

第十六條 保險(xiǎn)公司及其股東和其他第三方不得為募集的次級(jí)債提供擔(dān)保。第三章 募 集

第十七條 募集人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)次級(jí)債募集之日起六個(gè)月內(nèi)完成次級(jí)債募集工作，募集工作可以分期完成。

募集人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成募集的，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失效，募集人如需募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)另行申請(qǐng)。

第十八條 保險(xiǎn)公司募集的次級(jí)債金額不得超過(guò)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的額度。

第十九條 保險(xiǎn)公司次級(jí)債應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集。

合格投資者是指具備購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債的獨(dú)立分析能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的境內(nèi)和境外法人，但不包括：

（一）募集人控制的公司；

（二）與募集人受同一第三方控制的公司。

第二十條 募集人的單個(gè)股東和股東的控制方持有的次級(jí)債不得超過(guò)單次或者累計(jì)募集額的10%，并且單次或者累計(jì)募集額的持有比例不得為最高。

募集人的全部股東和所有股東的控制方累計(jì)持有的次級(jí)債不得超過(guò)單次或者累計(jì)募集額的20%。

募集人分期發(fā)行次級(jí)債的，應(yīng)當(dāng)合并作為一次次級(jí)債適用前述兩款的規(guī)定。

第二十一條 募集人向保險(xiǎn)公司或者保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司募集次級(jí)債的條件和額度，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第二十二條 募集人可以自行或者委托具有證券承銷業(yè)務(wù)資格的機(jī)構(gòu)募集次級(jí)債。

第二十三條 募集人應(yīng)當(dāng)在次級(jí)債募集結(jié)束后的十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告募集情況，并將與次級(jí)債債權(quán)人簽訂的次級(jí)債合同的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。第四章 管理和償還

第二十四條 募集人可以委托中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或者中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為次級(jí)債的登記、托管機(jī)構(gòu)，并可委托其代為兌付本息。

第二十五條 募集人應(yīng)當(dāng)對(duì)次級(jí)債募集的資金實(shí)施專戶管理，嚴(yán)格按照可行性研究報(bào)告中募集資金的用途和次級(jí)債管理方案使用募集資金。

第二十六條 次級(jí)債募集資金的運(yùn)用應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，不得用于投資股權(quán)、不動(dòng)產(chǎn)和基礎(chǔ)設(shè)施。

第二十七條 募集人只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息。

第二十八條 募集人在不能按時(shí)償付次級(jí)債本息期間，不得向股東分配利潤(rùn)。

第二十九條 募集人可以對(duì)次級(jí)債設(shè)定贖回權(quán)，贖回時(shí)間應(yīng)當(dāng)設(shè)定在次級(jí)債募集五年后。

次級(jí)債合同中不得規(guī)定債權(quán)人具有次級(jí)債回售權(quán)。次級(jí)債根據(jù)合同提前贖回的，必須確保贖回后保險(xiǎn)公司償付能力充足率不低于100%。

除依據(jù)前款設(shè)定的贖回權(quán)外，募集人不得提前贖回次級(jí)債。

第三十條 募集人償還次級(jí)債全部本息或者提前贖回次級(jí)債后，應(yīng)當(dāng)在十個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告償還或者贖回情況。

第三十一條 次級(jí)債需要延期的，募集人應(yīng)當(dāng)對(duì)延期期限、利率調(diào)整等事項(xiàng)提出議案，并經(jīng)次級(jí)債債權(quán)人同意。

募集人應(yīng)當(dāng)在與次級(jí)債債權(quán)人簽訂延期協(xié)議后的五個(gè)工作日內(nèi)，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告延期情況，并將相關(guān)合同文本的復(fù)印件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第三十二條 債權(quán)人可以向其他合格投資者轉(zhuǎn)讓次級(jí)債。第五章 信息披露

第三十三條 次級(jí)債招募說(shuō)明書(shū)、專題財(cái)務(wù)報(bào)告及重大事項(xiàng)告知等信息披露文件的內(nèi)容及其制作、發(fā)布等，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定。

第三十四條 募集人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)保監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定制作次級(jí)債招募說(shuō)明書(shū)和其他信息披露文件，保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露一切對(duì)募集對(duì)象有實(shí)質(zhì)性影響的信息。

募集人和有關(guān)當(dāng)事人不得以任何方式誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)次級(jí)債。

第三十五條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)的顯著位置提示投資者：“投資者購(gòu)買(mǎi)本期次級(jí)定期債務(wù)，應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本招募說(shuō)明書(shū)及有關(guān)的信息披露文件，進(jìn)行獨(dú)立的投資判斷。中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)對(duì)本期次級(jí)定期債務(wù)募集的批準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本期債務(wù)的投資價(jià)值作出了任何評(píng)價(jià)，也不表明對(duì)本期債務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)作出了任何判斷”。

第三十六條 募集人應(yīng)當(dāng)在招募說(shuō)明書(shū)的募集條款中明確約定：

（一）募集人只有在確保償還次級(jí)債本息后償付能力充足率不低于100%的前提下，才能償付本息；

（二）募集人在無(wú)法按時(shí)支付利息或者償還本金時(shí)，債權(quán)人無(wú)權(quán)向法院申請(qǐng)對(duì)募集人實(shí)施破產(chǎn)清償；

（三）募集人依法進(jìn)入破產(chǎn)償債程序后，次級(jí)債本金和利息的清償順序列于所有非次級(jí)債務(wù)之后。

第三十七條 招募說(shuō)明書(shū)中的募集條款應(yīng)當(dāng)具體明確，向投資者充分披露本辦法關(guān)于次級(jí)債募集、贖回、延期和本息償付的規(guī)定，詳細(xì)約定次級(jí)債當(dāng)事人雙方的權(quán)利和義務(wù)，約定條款的內(nèi)容不得違反法律、行政法規(guī)和中國(guó)保監(jiān)會(huì)的強(qiáng)制性規(guī)定。

招募說(shuō)明書(shū)至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）次級(jí)債募集的規(guī)模、期限（起止時(shí)間）、利率；

（二）募集方式和募集對(duì)象；

（三）募集資金的用途；

（四）本息償付的法定條件、時(shí)間、程序、方式；

（五）次級(jí)債的轉(zhuǎn)讓和贖回；

（六）募集人和次級(jí)債債權(quán)人的違約責(zé)任；

（七）中介機(jī)構(gòu)及其責(zé)任。

募集人對(duì)本次次級(jí)債募集進(jìn)行了信用評(píng)級(jí)的，招募說(shuō)明書(shū)中還應(yīng)當(dāng)包括信用評(píng)級(jí)報(bào)告及跟蹤評(píng)級(jí)安排的內(nèi)容。

第三十八條 在次級(jí)債存續(xù)期間，募集人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)會(huì)計(jì)結(jié)束后四個(gè)月內(nèi)，向次級(jí)債債權(quán)人披露上一的次級(jí)債專題財(cái)務(wù)報(bào)告。該報(bào)告至少應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：

（一）經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表；

（二）經(jīng)審計(jì)的償付能力狀況表、最低資本計(jì)算表、認(rèn)可資產(chǎn)表和認(rèn)可負(fù)債表；

（三）債務(wù)本息的支付情況；

（四）募集資金的運(yùn)用情況；

（五）影響次級(jí)債本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；

（六）其他對(duì)次級(jí)債債權(quán)人有重大影響的信息。

募集人進(jìn)行了跟蹤評(píng)級(jí)的，還應(yīng)當(dāng)包括跟蹤評(píng)級(jí)情況。

第三十九條 募集人出現(xiàn)下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知次級(jí)債債權(quán)人，并同時(shí)報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)：

（一）償付能力狀況發(fā)生重大不利變動(dòng)；

（二）預(yù)計(jì)到期難以償付次級(jí)債利息或者本金；

（三）訂立可能對(duì)次級(jí)債還本付息產(chǎn)生重大影響的擔(dān)保合同及其他重要合同；

（四）發(fā)生重大虧損或者遭受超過(guò)凈資產(chǎn)10%以上的重大損失；

（五）發(fā)生重大仲裁、訴訟；

（六）減資、合并、分立、解散及申請(qǐng)破產(chǎn)；

（七）擬進(jìn)行重大債務(wù)重組；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第六章 監(jiān)督管理

第四十條 募集人應(yīng)當(dāng)在每年4月30日之前向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交次級(jí)債專題報(bào)告，內(nèi)容包括已募集但尚未償付的次級(jí)債的下列信息：

（一）金額、期限、利率；

（二）登記和托管情況；

（三）募集資金的運(yùn)用情況；

（四）本息支付情況；

（五）影響本息償付的重大投資、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)要求報(bào)告的其他信息。

第四十一條 募集人按照第二十四條的規(guī)定登記、托管次級(jí)債的，應(yīng)當(dāng)于每季度結(jié)束后十五個(gè)工作日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交次級(jí)債專項(xiàng)報(bào)告，內(nèi)容包括：

（一）次級(jí)債登記和托管情況；

（二）次級(jí)債轉(zhuǎn)讓情況；

（三）其他需要說(shuō)明的重要事項(xiàng)。

第四十二條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以對(duì)保險(xiǎn)公司次級(jí)債的管理、募集資金的運(yùn)用等情況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

第四十三條 對(duì)違反本辦法規(guī)定的保險(xiǎn)公司，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以責(zé)令其限期改正，并可以根據(jù)具體情況采取下列監(jiān)管措施：

（一）三年內(nèi)不再受理該保險(xiǎn)公司的次級(jí)債募集申請(qǐng)；

（二）暫停認(rèn)定可計(jì)入該保險(xiǎn)公司附屬資本的次級(jí)債金額。

第四十四條 募集人或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)依照法律、行政法規(guī)進(jìn)行處罰；法律、行政法規(guī)沒(méi)有規(guī)定的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，給予警告，對(duì)有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過(guò)3萬(wàn)元，對(duì)沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機(jī)構(gòu)追究刑事責(zé)任。第七章 附 則 第四十五條 本辦法規(guī)定的重大行政處罰，是指保險(xiǎn)公司受到下列行政處罰：

（一）單次罰款金額在150萬(wàn)元人民幣以上（含150萬(wàn)元）的；

（二）限制業(yè)務(wù)范圍的；

（三）責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)一年以上（含一年）的；

（四）責(zé)令停業(yè)整頓的；

（五）計(jì)劃單列市分公司或者省級(jí)分公司被吊銷業(yè)務(wù)許可證的；

（六）董事長(zhǎng)、總經(jīng)理被撤銷任職資格或者行業(yè)禁入的；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他重大行政處罰。

第四十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第四十七條 本辦法自發(fā)布之日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2004年9月29日發(fā)布的《保險(xiǎn)公司次級(jí)定期債務(wù)管理暫行辦法》（保監(jiān)會(huì)令〔2004〕10號(hào)）同時(shí)廢止。

本內(nèi)容來(lái)源于政府官方網(wǎng)站，如需引用，請(qǐng)以正式文件為準(zhǔn)。

第三篇：中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知

【發(fā)布單位】中國(guó)保監(jiān)會(huì)

【發(fā)布文號(hào)】保監(jiān)發(fā)[2004]23號(hào)

【發(fā)布日期】 2004-3-29

【生效日期】 2004-3-29

【失效日期】--

【所屬類別】規(guī)范性文件

【文件來(lái)源】中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)有關(guān)事項(xiàng)的通知（2004年3月29日保監(jiān)發(fā)[2004]23號(hào)）

各保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司：

為豐富保險(xiǎn)資金投資品種，改善保險(xiǎn)公司資產(chǎn)負(fù)債匹配狀況，有效分散風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)決定允許保險(xiǎn)公司投資銀行次級(jí)定期債務(wù)(以下簡(jiǎn)稱“次級(jí)債”)。為加強(qiáng)管理，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、保險(xiǎn)公司投資的次級(jí)債應(yīng)當(dāng)是經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)發(fā)行，符合《關(guān)于將次級(jí)定期債務(wù)計(jì)入附屬資本的通知》(銀監(jiān)發(fā)[2003]25號(hào))規(guī)定的銀行定期次級(jí)債務(wù)。

二、保險(xiǎn)公司應(yīng)嚴(yán)格按照規(guī)定的比例投資次級(jí)債。投資次級(jí)債的余額按成本價(jià)格計(jì)算不得超過(guò)本公司上月末總資產(chǎn)的8％；投資一家銀行發(fā)行的次級(jí)債比例累計(jì)不得超過(guò)本公司上月末總資產(chǎn)的1％；投資一期次級(jí)債的比例不得超過(guò)該期次級(jí)債發(fā)行量的20％。

三、保險(xiǎn)公司不得投資期限超過(guò)6年的次級(jí)債。

四、保險(xiǎn)公司只能投資國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行和全國(guó)性股份制商業(yè)銀行發(fā)行的次級(jí)債。

五、保險(xiǎn)公司投資次級(jí)債，要注意防范利率風(fēng)險(xiǎn)，投資固定利率次級(jí)債和浮動(dòng)利率次級(jí)債相結(jié)合，力求投資品種多樣化。

六、保險(xiǎn)公司投資次級(jí)債，應(yīng)在每筆次級(jí)債業(yè)務(wù)發(fā)生后10日內(nèi)，將與商業(yè)銀行簽訂的投資次級(jí)債的協(xié)議復(fù)印件報(bào)告保

第四篇：保監(jiān)會(huì)-部門(mén)規(guī)章-保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法2010-5-4

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令2010年第6號(hào)

《保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法》已經(jīng)2010年4月12日中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)主席辦公會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)予公布，自2010年6月10日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月四日

保險(xiǎn)公司股權(quán)管理辦法

第一章 總則

第一條 為保持保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)穩(wěn)定，保護(hù)投資人和被保險(xiǎn)人的合法權(quán)益，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司股權(quán)監(jiān)管，根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)保監(jiān)會(huì)”）批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本不足25%的保險(xiǎn)公司。

第三條 中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)，對(duì)保險(xiǎn)公司股權(quán)實(shí)施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股 第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 保險(xiǎn)公司單個(gè)股東（包括關(guān)聯(lián)方）出資或者持股比例不得超過(guò)保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本的20%。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)堅(jiān)持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結(jié)構(gòu)、避免同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、維護(hù)穩(wěn)健發(fā)展的原則，對(duì)于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經(jīng)批準(zhǔn)，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條 兩個(gè)以上的保險(xiǎn)公司受同一機(jī)構(gòu)控制或者存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)存在利益沖突或者競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的同類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第六條 保險(xiǎn)公司的股東應(yīng)當(dāng)用貨幣出資，不得用實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)等非貨幣財(cái)產(chǎn)作價(jià)出資。

保險(xiǎn)公司股東的出資，應(yīng)當(dāng)經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所驗(yàn)資并出具證明。

第七條 股東應(yīng)當(dāng)以來(lái)源合法的自有資金向保險(xiǎn)公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險(xiǎn)公司投資。

第八條 任何單位或者個(gè)人不得委托他人或者接受他人委托持有保險(xiǎn)公司的股權(quán)，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第九條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)以中國(guó)保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的文件和在中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案的文件為依據(jù)，對(duì)股東進(jìn)行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)確保公司章程、股東名冊(cè)及工商登記文件所載有關(guān)股東的內(nèi)容與其實(shí)際情況一致。

第十條 股東應(yīng)當(dāng)向保險(xiǎn)公司如實(shí)告知其控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況，并就其與保險(xiǎn)公司其他股東、其他股東的實(shí)際控制人之間是否存在以及存在何種關(guān)聯(lián)關(guān)系向保險(xiǎn)公司做出書(shū)面說(shuō)明。

保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)將公司股東的控股股東、實(shí)際控制人及其變更情況和股東之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系報(bào)告中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第十一條 保險(xiǎn)公司股東和實(shí)際控制人不得利用關(guān)聯(lián)交易損害公司的利益。

股東利用關(guān)聯(lián)交易嚴(yán)重?fù)p害保險(xiǎn)公司利益，危及公司償付能力的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正。在按照要求改正前，中國(guó)保監(jiān)會(huì)可以限制其股東權(quán)利；拒不改正的，可以責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持的保險(xiǎn)公司股權(quán)。

第二節(jié) 股東資格

第十二條 向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國(guó)境內(nèi)企業(yè)法人、境外金融機(jī)構(gòu)，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)對(duì)投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條 境內(nèi)企業(yè)法人向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠(chéng)信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合相應(yīng)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十四條 境外金融機(jī)構(gòu)向保險(xiǎn)公司投資入股，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）財(cái)務(wù)狀況良好穩(wěn)定，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產(chǎn)不少于20億美元；

（三）國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)最近三年對(duì)其長(zhǎng)期信用評(píng)級(jí)為A級(jí)以上；

（四）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管指標(biāo)要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十五條 持有保險(xiǎn)公司股權(quán)15％以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險(xiǎn)公司的主要股東，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（二）具有較強(qiáng)的資金實(shí)力，凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元；

（三）信譽(yù)良好，在本行業(yè)內(nèi)處于領(lǐng)先地位。

第三章 股權(quán)變更

第十六條 保險(xiǎn)公司變更出資額占有限責(zé)任公司注冊(cè)資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

第十七條 投資人通過(guò)證券交易所持有上市保險(xiǎn)公司已發(fā)行的股份達(dá)到5%以上，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起5日內(nèi)，由保險(xiǎn)公司報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)有權(quán)要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉(zhuǎn)讓所持有的股份。

第十八條 保險(xiǎn)公司變更出資或者持股比例不足注冊(cè)資本5%的股東，應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議書(shū)簽署后的15日內(nèi)，就股權(quán)變更報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案，上市保險(xiǎn)公司除外。

第十九條 保險(xiǎn)公司股權(quán)轉(zhuǎn)讓獲中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者向中國(guó)保監(jiān)會(huì)備案后3個(gè)月內(nèi)未完成工商變更登記的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告。

第二十條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)保監(jiān)會(huì)的監(jiān)管意見(jiàn)。

第二十一條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）治理結(jié)構(gòu)完善；

（二）最近三年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為；

（三）內(nèi)控體系健全，具備較高的風(fēng)險(xiǎn)管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第二十二條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起15日內(nèi)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)書(shū)面報(bào)告：

（一）所持保險(xiǎn)公司股權(quán)被采取訴訟保全措施或者被強(qiáng)制執(zhí)行；

（二）質(zhì)押或者解質(zhì)押所持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產(chǎn)、關(guān)閉、被接管；

（六）其他可能導(dǎo)致所持保險(xiǎn)公司股權(quán)發(fā)生變化的情況。

第二十三條 保險(xiǎn)公司股權(quán)采取拍賣(mài)方式進(jìn)行處分的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)于拍賣(mài)前向拍賣(mài)人告知本辦法的有關(guān)規(guī)定。投資人通過(guò)拍賣(mài)競(jìng)得保險(xiǎn)公司股權(quán)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第二十四條 股東質(zhì)押其持有的保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)簽訂股權(quán)質(zhì)押合同，且不得損害其他股東和保險(xiǎn)公司的利益。

第二十五條 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)股權(quán)質(zhì)押和解質(zhì)押的管理，在股東名冊(cè)上記載質(zhì)押相關(guān)信息，并及時(shí)協(xié)助股東向有關(guān)機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記。

第二十六條 保險(xiǎn)公司股權(quán)質(zhì)權(quán)人受讓保險(xiǎn)公司股權(quán)，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報(bào)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案。

第四章 材料申報(bào)

第二十七條 申請(qǐng)人提交申請(qǐng)材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

第二十八條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立保險(xiǎn)公司，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交投資人的以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、經(jīng)營(yíng)范圍、組織管理架構(gòu)、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來(lái)源、對(duì)外投資、自身及關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)投資入股其他金融機(jī)構(gòu)的情況；

（二）投資人經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的上一財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，投資人為境外金融機(jī)構(gòu)或者主要股東的，應(yīng)當(dāng)提交經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的最近三年的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機(jī)構(gòu)出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東、實(shí)際控制人及其與保險(xiǎn)公司其他投資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的情況說(shuō)明，不存在關(guān)聯(lián)關(guān)系的應(yīng)當(dāng)提交無(wú)關(guān)聯(lián)關(guān)系情況的聲明；

（五）投資人的出資協(xié)議書(shū)或者股份認(rèn)購(gòu)協(xié)議書(shū)及投資人的股東會(huì)、股東大會(huì)或者董事會(huì)同意其投資的證明材料，有主管機(jī)構(gòu)的，還需提交主管機(jī)構(gòu)同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交審慎監(jiān)管指標(biāo)報(bào)告和所在地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的監(jiān)管意見(jiàn)；

（七）投資人最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)公司變更注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交以下材料:

（一）公司股東會(huì)或者股東大會(huì)通過(guò)的增加或者減少注冊(cè)資本的決議；

（二）增加或者減少注冊(cè)資本的方案和可行性研究報(bào)告；

（三）增加或者減少注冊(cè)資本后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）驗(yàn)資報(bào)告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料；

（七）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第三十條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例達(dá)到保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出書(shū)面申請(qǐng)，并提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十一條 股東轉(zhuǎn)讓保險(xiǎn)公司的股權(quán)，受讓方出資或者持股比例不足保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本5%的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提交股權(quán)轉(zhuǎn)讓報(bào)告和股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，但通過(guò)證券交易所購(gòu)買(mǎi)上市保險(xiǎn)公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關(guān)材料。

第三十二條 保險(xiǎn)公司首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的，應(yīng)當(dāng)提交以下材料:

（一）公司股東大會(huì)通過(guò)的首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權(quán)董事會(huì)處理有關(guān)事宜的決議；

（二）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開(kāi)發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權(quán)結(jié)構(gòu)；

（四）償付能力與公司治理狀況說(shuō)明；

（五）經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)與財(cái)務(wù)狀況說(shuō)明；

（六）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他材料。

第五章 附則

第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊(cè)資本25%以上的，適用外資保險(xiǎn)公司管理的有關(guān)規(guī)定，中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

第三十四條 保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的股權(quán)管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國(guó)保監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險(xiǎn)公司違反本辦法，擅自增（減）注冊(cè)資本、變更股東、調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國(guó)保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)解釋。

第三十七條 本辦法自2010年6月10日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)2000年4月1日頒布的《向保險(xiǎn)公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2000?49號(hào)）以及2001年6月19日發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范中資保險(xiǎn)公司吸收外資參股有關(guān)事項(xiàng)的通知》（保監(jiān)發(fā)?2001?126號(hào)）同時(shí)廢止。

第五篇：中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》的通知

中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2013〕20號(hào)

各保險(xiǎn)公司，各保監(jiān)局，機(jī)關(guān)各部門(mén)：

為統(tǒng)一規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)審批工作，加強(qiáng)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立管理，我會(huì)制定了《保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)

2013年3月15日

保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強(qiáng)保險(xiǎn)市場(chǎng)體系建設(shè)，規(guī)范保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)準(zhǔn)入，根據(jù)《保險(xiǎn)法》、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》等法律、行政規(guī)章，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司，是指經(jīng)中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立，并依法登記注冊(cè)的商業(yè)保險(xiǎn)公司。

第三條 本辦法所稱保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指保險(xiǎn)公司依法設(shè)立的省級(jí)分公司、分公司、中心支公司、支公司、營(yíng)業(yè)部和營(yíng)銷服務(wù)部。

第四條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：

（一）統(tǒng)籌規(guī)劃，合理布局；

（二）審慎決策，嚴(yán)格管理；

（三）程序規(guī)范，質(zhì)量過(guò)硬；

（四）保障運(yùn)營(yíng)，強(qiáng)化服務(wù)。

第五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)設(shè)立，分為籌建、開(kāi)業(yè)兩個(gè)階段。

第二章 籌建條件

第六條 保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本為兩億元的，在其住所地以外每申請(qǐng)?jiān)O(shè)立一家省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)增加不少于兩千萬(wàn)元的注冊(cè)資本。注冊(cè)資本在五億元以上的，可不再增加。

第七條 保險(xiǎn)公司在注冊(cè)地所在省域以外設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)開(kāi)業(yè)滿兩年。專業(yè)性保險(xiǎn)公司除外。

第八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研和可行性論證，制定科學(xué)規(guī)劃。

分支機(jī)構(gòu)設(shè)立規(guī)劃應(yīng)當(dāng)充分考慮自身經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略、資本實(shí)力、管控能力、人員儲(chǔ)備及地方經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展?fàn)顩r、市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)程度等因素。

第九條 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合自身發(fā)展規(guī)劃。其中，成立三年以內(nèi)的保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，如與該公司成立時(shí)提交的發(fā)展規(guī)劃不一致的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由；

（二）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅱ類；

（三）上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別均不低于B類；

（四）具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）最近兩年內(nèi)無(wú)受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的記錄；

（七）不存在申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的情形；

（八）已設(shè)立的省級(jí)分公司運(yùn)轉(zhuǎn)正常，最近兩年內(nèi)沒(méi)有發(fā)生省級(jí)分公司市場(chǎng)退出情形；

（九）有符合省級(jí)分公司高級(jí)管理人員任職條件的籌建負(fù)責(zé)人；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）符合申請(qǐng)人自身發(fā)展規(guī)劃；

（二）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度償付能力均達(dá)到充足Ⅰ類；

（三）保險(xiǎn)公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于B類，且省級(jí)分公司上一及提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度分類監(jiān)管類別不低于C類；

（四）保險(xiǎn)公司具備良好的公司治理，內(nèi)控健全；

（五）申請(qǐng)人具備完善的分支機(jī)構(gòu)管理制度；

（六）在保險(xiǎn)公司住所地以外的省、自治區(qū)、直轄市申請(qǐng)?jiān)O(shè)立的，當(dāng)?shù)厥〖?jí)分公司已經(jīng)開(kāi)業(yè)；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)滿三個(gè)月。省級(jí)分公司在其所在地市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受此限制；

（八）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)內(nèi)控健全；

（九）有符合擬設(shè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人任職條件的籌建負(fù)責(zé)人。

第十一條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，不得有以下情形：

（一）申請(qǐng)人或者擬設(shè)機(jī)構(gòu)所屬省級(jí)分公司最近兩年內(nèi)受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)重大行政處罰的；

（二）申請(qǐng)人或者其管理人員因工作行為涉嫌重大違法犯罪，正在受到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)立案調(diào)查的；

（三）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)最近六個(gè)月內(nèi)受到重大保險(xiǎn)行政處罰的；

（四）在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)，最近一年內(nèi)有三家次以上分支機(jī)構(gòu)受到保險(xiǎn)行政處罰的；

（五）擬設(shè)機(jī)構(gòu)的上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)最近六個(gè)月內(nèi)受到保險(xiǎn)行政處罰的。

第十二條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，在擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況不得有以下情形：

（一）無(wú)主要負(fù)責(zé)人或者臨時(shí)負(fù)責(zé)人超期的；

（二）無(wú)穩(wěn)定、規(guī)范的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的；

（三）自行停業(yè)連續(xù)三個(gè)月以上的。停業(yè)情形已向保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的除外；

（四）存在重大內(nèi)部控制缺陷，尚未整改到位的；

（五）最近一年內(nèi)撤銷分支機(jī)構(gòu)三家以上的；

（六）最近一年內(nèi)同一分支機(jī)構(gòu)變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所兩次以上或者變更主要負(fù)責(zé)人三次以上的；

（七）最近六個(gè)月內(nèi)發(fā)生過(guò)五十人以上群訪群訴事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影響較為惡劣的；

（八）保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

第十三條 專業(yè)性保險(xiǎn)公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)具備專業(yè)化特色，主業(yè)突出。

第十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，除符合本辦法規(guī)定的籌建條件外，還應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）改建具有必要性和合理性；

（二）對(duì)改建可能造成的影響已進(jìn)行充分評(píng)估，并有可行的應(yīng)對(duì)措施。

第三章 開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

第十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)名稱應(yīng)當(dāng)合法規(guī)范。同一保險(xiǎn)公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)保持統(tǒng)一的命名規(guī)則。

第十六條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)應(yīng)當(dāng)符合以下標(biāo)準(zhǔn)：

（一）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所權(quán)屬清晰，安全、消防等設(shè)施符合要求，使用面積、使用期限、功能布局等滿足經(jīng)營(yíng)需要。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所連續(xù)使用時(shí)間原則上不短于兩年；

（二）辦公設(shè)備配置齊全，運(yùn)行正常；

（三）信息系統(tǒng)符合監(jiān)管要求；

（四）內(nèi)控制度完善；

（五）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人符合任職條件；

（六）特定崗位工作人員符合法律法規(guī)規(guī)定的執(zhí)業(yè)資格要求。工作人員經(jīng)過(guò)培訓(xùn)，符合上崗條件；

（七）產(chǎn)品、單證、服務(wù)能力等滿足運(yùn)營(yíng)要求；

（八）籌建期間未開(kāi)辦保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

第十七條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)符合本辦法規(guī)定的開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

第四章 設(shè)立程序

第十八條 保險(xiǎn)公司設(shè)立省級(jí)分公司，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出設(shè)立申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)收到完整申請(qǐng)材料之日起三十日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知，并抄送當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起六個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。籌建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

自收到完整開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起三十日內(nèi)，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成開(kāi)業(yè)驗(yàn)收并向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告，中國(guó)保監(jiān)會(huì)據(jù)此作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，保險(xiǎn)公司持中國(guó)保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)文件到當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局領(lǐng)取分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)的，中國(guó)保監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第十九條 設(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，由保險(xiǎn)公司總公司，或者省級(jí)分公司持總公司批準(zhǔn)文件向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整申請(qǐng)材料之日起三十日內(nèi)對(duì)設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查。對(duì)符合規(guī)定的，向申請(qǐng)人發(fā)出籌建通知；對(duì)不符合規(guī)定的，作出不予批準(zhǔn)決定，并書(shū)面說(shuō)明理由。

申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自收到籌建通知之日起六個(gè)月內(nèi)完成分支機(jī)構(gòu)的籌建工作。籌建工作完成后，申請(qǐng)人向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告。

當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局收到完整開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告之日起三十日內(nèi)，完成開(kāi)業(yè)驗(yàn)收并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。批準(zhǔn)設(shè)立的，頒發(fā)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證；不予批準(zhǔn)設(shè)立的，書(shū)面通知申請(qǐng)人并說(shuō)明理由。

第二十條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)籌建期間不計(jì)算在行政許可的期限內(nèi)。籌建期滿未完成籌建工作的，應(yīng)當(dāng)重新提出設(shè)立申請(qǐng)。籌建機(jī)構(gòu)不得從事任何保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。

第二十一條 保監(jiān)局根據(jù)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)對(duì)保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)實(shí)施開(kāi)業(yè)驗(yàn)收，可以采取現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收、遠(yuǎn)程審核或者委托查驗(yàn)等形式。驗(yàn)收方法包括談話、抽查、專業(yè)測(cè)試、系統(tǒng)演示等。

第二十二條 除設(shè)立營(yíng)銷服務(wù)部外，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，省級(jí)分公司總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件作為驗(yàn)收情況報(bào)告的附件報(bào)送中國(guó)保監(jiān)會(huì)。

第二十三條 經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)持批準(zhǔn)文件以及分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)許可證，向工商行政管理部門(mén)辦理登記注冊(cè)手續(xù)，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照后方可營(yíng)業(yè)。

第二十四條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司的，向中國(guó)保監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)。中國(guó)保監(jiān)會(huì)自收到完整申請(qǐng)材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。

中國(guó)保監(jiān)會(huì)在作出決定之前，需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收的，通知當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局進(jìn)行驗(yàn)收，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局完成驗(yàn)收后向中國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)送驗(yàn)收情況報(bào)告。

第二十五條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提出申請(qǐng)。當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起二十個(gè)工作日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的書(shū)面決定。保監(jiān)局在作出決定之前，可以根據(jù)需要對(duì)改建機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)收。

第二十六條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在提交改建申請(qǐng)的同時(shí)，向當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局提交該機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)，由當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的決定。其中，改建為省級(jí)分公司的，當(dāng)?shù)乇１O(jiān)局應(yīng)將其總經(jīng)理的任職資格核準(zhǔn)文件抄送中國(guó)保監(jiān)會(huì)相關(guān)部門(mén)。

第五章 材料報(bào)送

第二十七條 設(shè)立保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）設(shè)立申請(qǐng)書(shū)；

（二）申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；

（三）保險(xiǎn)公司上一公司治理報(bào)告以及申請(qǐng)人內(nèi)控制度清單；

（四）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（五）分支機(jī)構(gòu)設(shè)立的可行性論證報(bào)告，包括擬設(shè)機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（六）受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；

（七）擬設(shè)機(jī)構(gòu)籌建負(fù)責(zé)人的簡(jiǎn)歷以及相關(guān)證明材料；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）申請(qǐng)?jiān)O(shè)立省級(jí)分公司以外分支機(jī)構(gòu)的，提交擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明；

（十）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

同一機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立多家分支機(jī)構(gòu)，以上第（二）、（三）、（四）、（九）項(xiàng)材料內(nèi)容未發(fā)生變化的，只需首次報(bào)送時(shí)提供，再次報(bào)送需提交已報(bào)送說(shuō)明。說(shuō)明內(nèi)容包括該材料首次報(bào)送時(shí)間、文號(hào)及具體事項(xiàng)等。

第二十八條 申請(qǐng)人提交的開(kāi)業(yè)驗(yàn)收?qǐng)?bào)告，應(yīng)當(dāng)附擬設(shè)機(jī)構(gòu)的以下材料：

（一）籌建工作完成情況報(bào)告，其中應(yīng)說(shuō)明籌建機(jī)構(gòu)是否符合本辦法第十六條所規(guī)定的分支機(jī)構(gòu)開(kāi)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；

（二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或者使用權(quán)證明；

（三）消防證明或者已采取必要措施確保消防安全的書(shū)面承諾；

（四）計(jì)算機(jī)設(shè)備配置、應(yīng)用系統(tǒng)及網(wǎng)絡(luò)建設(shè)情況報(bào)告；

（五）內(nèi)控制度建設(shè)情況報(bào)告，說(shuō)明分支機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度建設(shè)總體情況，不包括內(nèi)控制度文本；

（六）機(jī)構(gòu)設(shè)置和從業(yè)人員情況報(bào)告，包括員工上崗培訓(xùn)情況等；

（七）擬任高級(jí)管理人員或者主要負(fù)責(zé)人簡(jiǎn)歷及有關(guān)證明；

（八）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理信息系統(tǒng)客戶端程序生成的電子化數(shù)據(jù)文件；

（九）中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定提交的其他材料。

第二十九條 保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)改建為其他級(jí)別分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)提交本辦法第二十八條除第（一）項(xiàng)以外其他項(xiàng)內(nèi)容規(guī)定的材料，同時(shí)還應(yīng)當(dāng)提交以下材料：

（一）改建申請(qǐng)書(shū)；

（二）保險(xiǎn)公司同意改建的書(shū)面文件；

（三）申請(qǐng)人分支機(jī)構(gòu)發(fā)展規(guī)劃和管理制度；

（四）改建報(bào)告，包括改建的必要性、合理性說(shuō)明，改建情況，改建對(duì)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人的影響及處理方案，改建機(jī)構(gòu)三年業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃和市場(chǎng)分析，改建機(jī)構(gòu)與公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況和內(nèi)控狀況相適應(yīng)的說(shuō)明；

（五）改建為上級(jí)分支機(jī)構(gòu)的，提交申請(qǐng)前連續(xù)兩個(gè)季度的償付能力報(bào)告和上一經(jīng)審計(jì)的償付能力報(bào)告；上一公司治理報(bào)告；受到行政處罰或者立案調(diào)查情況的說(shuō)明；改建機(jī)構(gòu)所在地保監(jiān)局轄區(qū)內(nèi)的其他分支機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)情況說(shuō)明，并就是否存在本辦法第十二條所列情形做出聲明。

第三十條 申請(qǐng)人提供的申請(qǐng)材料中有復(fù)制資料的，應(yīng)當(dāng)簽注“經(jīng)核對(duì)與原件無(wú)誤”字樣，并加蓋申請(qǐng)人公章。

第六章 附 則

第三十一條 保險(xiǎn)公司在計(jì)劃單列市設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照其在各省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行。

第三十二條 相互制保險(xiǎn)公司設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，參照本辦法執(zhí)行。

第三十三條 保險(xiǎn)公司設(shè)立專屬機(jī)構(gòu)的，由中國(guó)保監(jiān)會(huì)另行規(guī)定。

第三十四條 本辦法第九條、第十一條規(guī)定的受到行政處罰和接受違法行為調(diào)查的“申請(qǐng)人”指本級(jí)機(jī)構(gòu)，不包括其下轄分支機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱上級(jí)直接管理機(jī)構(gòu)是指對(duì)擬設(shè)分支機(jī)構(gòu)實(shí)際履行管理職能的上一級(jí)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)。

第三十五條 本辦法自2013年4月1日起施行。中國(guó)保監(jiān)會(huì)現(xiàn)行規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。