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第一篇：債務融資管理辦法

**公司

債務融資管理辦法

第一章

總則

第一條為加強**公司（簡稱“股份公司”）債務融資的內部控制和管理，規范債務融資行為，控制融資風險，依據《**公司章程》和國家相關規定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱債務融資，是指企業法人為了滿足生產經營發展需要，通過發行債券或者向銀行等金融機構借款、融資租賃等形式籌集資金的活動。

第三條為保證債務融資行為的規范、有序，本辦法明確規定了債務融資管理責任、整體授信和重大債務融資管理體制，以及債務融資的決策、執行和償付管理等制度。

第四條債務融資管理的目標和遵循的基本原則：

（一）債務融資應嚴格遵守國家法律、法規和股份公司內部控制規范，防范風險；

（二）從整體經濟效益出發，本著合理、需要、節約的原則，加強債務融資的預算控制和決策管理；

（三）合理配置股份公司整體信用資源，加強金融機構戰略合作，優化融資結構，降低資金成本。第五條本辦法適用于股份公司及所屬各子公司。

第二章

債務融資管理責任制度

第六條股份公司資金部、各子公司資金管理部門依據各自職責，行使債務融資管理職能，承擔管理責任。

第七條股份公司資金部是股份公司債務融資管理工作的主管部門。在債務融資管理方面的主要職責是：

（一）負責股份公司債務融資管理制度的建設，指導各子公司建立健全債務融資管理制度；

（二）制定股份公司融資預算，統籌規劃授信融資規模；

（三）選擇股份公司戰略合作金融機構，牽頭洽談整體授信事宜，并負責對各級單位整體授信以外的授信審批工作；

（四）負責重大債務融資方案的制定，代表股份公司進行重大融資的談判；

（五）負責股份公司總部的債務融資管理。

第八條各子公司資金管理部門負責本企業及所屬子公司的債務融資管理。在債務融資管理方面的主要職責是：

（一）執行股份公司債務融資管理制度，制定本企業債務融資管理實施辦法，并將有關制度報股份公司資金部備案。

（二）制定本企業年度融資預算初步方案；

（三）在股份公司整體授信內，開展本企業授信工作。

（四）負責制定本企業重大債務融資初步方案。

第九條

各子公司應明確債務融資的崗位職責和權限，確保辦理債務融資業務的不相容崗位相互分離、制約和監督。同一部門或個人不得辦理債務融資業務的全過程。

第十條各子公司在獲得授信融資過程中，需要擔保，或以資產、權利抵押（質押）的，應按有關擔保業務規定流程辦理。

第三章

金融機構授信整體管理

第十一條為優化股份公司整體融資結構，合理配置信用資源，股份公司金融機構授信實行整體管理。

第十二條

金融機構授信整體管理包括授信融資規模統籌規劃、金融機構統一選擇、對外授信集中審批、授信額度調劑使用等。

第十三條股份公司資金部根據年度經營計劃、財務預算，以及各子公司融資計劃，統籌規劃授信融資規模，制定年度整體授信融資計劃。各子公司在股份公司整體融資計劃內，執行自身授信融資業務。

第十四條股份公司整體授信金融機構由股份公司資金部統一選擇，牽頭與各金融機構洽談整體授信事宜，并負責整體授信額度的分配。各子公司根據股份公司資金部安排配合整體授信工作。

第十五條整體授信額度實行動態調整。資金部與各整體授信金融機構總部定期對各子公司授信額度的使用情況進行統計和分析，并根據額度空余與需求情況進行調整。

第十六條

各子公司應優先使用整體授信額度，在整體授信無法滿足資金需求的情況下，可自行進行授信融資，但應事前報股份公司資金部審批。

第四章

重大項目融資管理

第十七條股份公司及各級子公司的重大項目融資由股份公司統一管理，融資方案在股份公司審批后方可實施。重大項目包含但不限于如下項目：

1．總開發在4億元以上、需要股份公司資金支持的BT工程建設項目；

2．城市基礎設施綜合建設投資項目；

3．股份公司給予資金支持的大型EPC總承包項目； 4．需要股份公司資金支持的其他工程項目。

股份公司給予資金支持包含股份公司擔保、委托貸款、信托資產回購、財務公司貸款或貸款擔保等。

第十八條

重大項目融資，由股份公司資金部牽頭成立融資小組，融資小組負責融資方案的制定，以及組織與金融機構談判等工作。

第十九條子公司上報重大項目立項報告時，應編制初步融資方案和風險評估報告，融資方案應當符合國家有關法律法規、政策的要求，并對預計融資成本、潛在資金風險和具體應對措施以及償債計劃等做出安排。

第二十條

股份公司對重大項目資金實行監督管理，由股份公司資金部負責實施。

（一）項目資金預算管理。子公司應編制重大項目資金預算，并上報資金部審批，包括項目總體資金規劃、年度資金預算、月度資金預算。

（二）項目資金使用監管。項目資金納入股份公司資金管理系統，通過財務公司進行項目資金收支監控和資金集中結算。

（三）項目資金回收管理。子公司應編制資金回收方案、制定保證措施、擬定風險應對預案，并上報資金部備案。資金部監督項目資金回收方案的落實。

（四）項目資金分析報告。子公司應對項目進展情況、融資及償還情況、資金預算及執行情況進行定期分析，并上報資金部。如有重大事項應及時向資金部報告。

第五章

債務融資執行管理

第二十一條

各公司根據經批準的債務融資方案，按照規定程序與融資對象，與金融機構等單位訂立債務融資合同、證券承銷協議等。債務融資合同、證券承銷協議等的訂立應當符合《中華人民共和國合同法》及其他相關法律法規的規定，并經公司有關授權人員批準。

第二十二條融資合同必須事項明確，對借款種類、用途、金額、期限、利率、雙方權利和義務、違約責任及其他需要明確的事項，必須在合同中予以明確。第二十三條各公司應當對債務融資合同、證券承銷協議等的合法性、合理性、完整性進行審核，審核情況和意見應有完整的書面記錄。重大債務融資合同、證券承銷協議等的訂立，應當征詢法律顧問或專家的意見。變更債務融資合同或協議，應按照原審批程序進行。

第二十四條

公司應當按照債務融資方案所規定的用途使用籌集的資金。由于市場環境變化等特殊情況導致確需改變資金用途的，應當履行審批手續，并對審批過程進行完整的書面記錄。嚴禁擅自改變資金用途。

第六章

債務融資償付管理

第二十五條

各公司應當結合償債能力、資金結構等，保持足夠的現金流量，確保及時、足額償還到期本金和利息等。

第二十六條

各公司應對債務融資本金、利息或租金的償付做出計劃和預算安排，并正確計算、核對，確保各項款項償付符合融資合同或協議的規定。

第二十七條

各公司支付融資利息或租金等，應當履行審批手續，經授權人員批準后方可支付。

第二十八條

以非貨幣資產償付本金、利息或租金時，應當由相關機構或人員合理確定其價值，并報授權批準部門批準，必要時可委托具有相應資質的機構進行評估。

第二十九條

以抵押、質押方式融資，在業務終結后，應當對抵押或質押資產進行清理、結算、收繳，及時注銷有關擔保內容。

第七章

附則

第三十條

各子公司應按照本辦法制定自身的債務融資管理辦法。

第三十一條

本辦法由股份公司資金部負責解釋。第三十二條

本辦法自發布之日起實施。

第二篇：債務融資方式有哪些

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債務融資方式有哪些

企業在日常經營過程中，為保障企業自身資金鏈不發生斷裂，不可避免地實施一些債務融資的行為。企業在實施債務融資行為的同時，還必須遵守法律的規定。那么，我國法律規定的企業債務融資方式主要有哪些呢？贏了網小編為您解答。

1、銀行貸款融資

從銀行借款是企業最常用的融資渠道。中國人民銀行的統計表明我國中小企業的融資供應有98.7%來自銀行貸款。從貸款方式來看，銀行貸款可以分為三類。

(1)信用貸款方式，指單憑借款人的信用，無需提供擔保而發放貸款的貸款方式。這種貸款方式沒有現實的經濟保證，貸款的償還保證建立在借款人的信用承諾基礎上，因而，貸款風險較大。

(2)擔保貸款方式，指借款人或保證人以一定財產作抵押(質押)，或憑保證人的信用承諾而發放貸款的貸款方式。這種貸款方式具有現實

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(3)貼現貸款方式，指借款人在急需資金時，以未到期的票據向銀行融通資金的一種貸款方式。這種貸款方式中，銀行直接貸款給持票人，間接貸款給付款人，貸款的償還保證建立在票據到期付款人能夠足額付款的基礎上。

總體上看，銀行貸款方式對于創業者來說門檻較高。出于資金安全考慮，銀行往往在貸款評估時非常嚴格。因為借款對企業獲得的利潤沒有要求權，只是要求按期支付利息，到期歸還本金，因此銀行往往更追求資金的安全性。實力雄厚、收益或現金流穩定的企業是銀行歡迎的貸款對象。

對于創業者來說，由于經營風險較高，銀行一般不愿冒太大的風險借款，即使企業可能未來擁有非常強勁的成長趨勢。不僅如此，銀行在向創業者提供貸款時往往要求創業者必須提供抵押或擔保，貸款發放額度也要根據具體擔保方式決定。這些抵押方式都提高了創業者融資的門檻。

同時，出于對資金安全的考慮，銀行往往會監督資金的使用，它不允許企業將資金投入到那些高風險的項目中去，因此，即使成功貸款的法律咨詢s.yingle.com

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企業在資金使用方面也常常感到掣肘。

因為這些特點，對于新創企業來說，通過銀行解決企業發展所需要的全部資金是比較困難的，尤其是對于準備創立或剛剛創立的企業而言。

2、民間借貸

在債務類融資方式中，民間借貸是一種相當古老的借貸方式。近幾年來，隨著銀行儲蓄利率的下調和儲蓄利息稅的開征，民間借貸在很多地方又活躍起來。由于將資金存儲在銀行的收益不高，那么將資金轉借給他人開辦企業或者從事商業貿易活動，則更能夠獲得較高的資金收益。從發達的浙江到落后的甘肅，從福建到新疆，民間借貸按照最原始的市場原則形成自己的價格。

從法律意義上講，民間借貸是指自然人之間、自然人與企業(包括其他組織)之間，一方將一定數量的金錢轉移給另一方，另一方到期返還借款并按約定支付利息的民事行為。因此，民間借貸的資金往往來源于個人自有的閑散資金，這一特定來源決定了民間借貸具有自由性和廣泛性的特征，民間借貸的雙方可以自由協議資金借貸和償還方式。

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民間借貸的方式主要有口頭協議、打借條的信用借貸和第三人擔保或財產抵押的擔保借貸兩種方式。隨著人們的法律意識、風險意識逐步增強，民間借貸也正朝著成熟、規范的方向發展。在民間借貸市場上，供求是借貸利率的決定要素。在經濟發達的江浙，民間借貸因資金充裕而尤為活躍;而在經濟落后的內陸省區，資金供給不足使借貸利率趨高。在資金面吃緊的時候，尤其是在央行接連提升法定存款準備金率后，民間借貸利率也隨著公開市場利率上漲。當然，在民間借貸市場中，借貸人的親疏遠近、投資方向的風險大小也對利率的高低有影響。

民間借貸對于創業者短期困難的解決有很大幫助。民間借貸手續靈活、方便，利率通過協商決定，借貸雙方都能接受，因此民間借貸對于資金供給方與需求方都有好處。但是另一方面，民間借貸的風險非常大，這主要是因為它的不規范性所引起的。在借貸時，如果是找親戚朋友借錢，往往缺少一份正式、規范的借貸合同，這樣，一旦借貸雙方出現問題，很容易造成糾紛，難以保證雙方的利益。

3、發行債券融資

在債務性融資方面還有一種方式是發行債券融資。債券融資與股票融資一樣，同屬于直接融資。在發行債券融資方式中，企業需要直接到市場上融資，其融資的效果與企業的資信程度密切相關。顯然，在各類債券中，政府債券的資信度通常最高，也最容易融得資金，大企業、法律咨詢s.yingle.com

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大金融機構也具有較高的資信度，而剛剛創立的中小企業的資信度一般較差。

上述介紹可以看出，企業債務融資的方式主要包括銀行貸款、民間借貸和發現債券三種方式。企業在實施上述融資方式的同時，往往涉及一系列復雜的法律關系，所需要簽訂的合同也不僅僅包括借貸合同，因此，如企業欲實施債務融資行為的，建議聘請律師代為草擬相關協議，以保障企業合法權益不受侵犯。

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第三篇：非標準債務融資工具

非標準債務融資工具

一、非標準債務融資工具簡介

交易所委托債權是指在北京金融資產交易所（簡稱：北金所）組織下，有投資意愿且有投資能力的投資者作為委托人，通過銀行、信托公司、企業集團財務公司等專業金融機構（即受托人）進行的對特定項目的債權性固定收益類投資。受托人依靠自身的客戶、項目、專業能力等專業優勢，提供財務顧問、受托投資、項目投資管理等金融服務。

二、操作流程圖

三、融資步驟

1、項目審查：受托人融資方委托成為其融資顧問，采用委托債權投資方式融資，受托人與融資方簽訂《委托債權項下融資顧問服務協議》，以獲得融資方授權。同時，受托人須對融資方情況及其融資需求進行調查，形成項目評估報告，按照受托人自身新增貸款審查標準進行內部審查。

2、項目掛牌：在完成項目評估及內部審查后，受托人作為發起人向北金所提交項目掛牌申請。北金所收到項目掛牌申請及相關文件后即由內部業務人員進行資料完備性審核及北金所內部風險合規審查。審核通過的委托債權項目，北金所進行項目掛牌，發布委托債權投資信息，即將項目信息錄入掛牌交易系統并完成掛牌。

3、項目摘牌：在項目掛牌期間，意向投資方對掛牌項目有投資意向后，意向投資方可在北金所系統上點擊意向受讓申請。投資意向申請經北金所逐級審核通過后，該債權投資交易會員即可在系統上確認投資意向，成為正式意向投資方。

4、項目成交及簽約：獲得投資資格的意向投資方（以下成為“委托人”）與受托人簽訂《委托債權投資代理協議》確立委托代理關系、簽訂《委托債權投資業務委托書》列明具體委托事項，由受托人代委托人投資于掛牌項目并進行管理。委托人、受托人、融資方簽署《委托債權投資協議》確認委托債權投資關系；融資方與受托方須簽署《委托債權投資資金使用及賬戶監管協議》約定賬戶監管職責；委托人向受托人發出《委托債權投資通知書》下達資金發放指令，完成項目成后，進去項目后期管理階段。

四、有關要求

1、準入和審批原則：無不良貸款和欠息記錄。

2、期限：以一年期為主，不支持中長期融資。

3、資金用途：主要用于支持融資方日常經營性周轉。

第四篇：江蘇直接債務融資引導獎勵資金管理辦法

附件

江蘇省直接債務融資引導獎勵資金管理辦法

第一章

總

則

第一條

為強化財政杠桿對金融資源的撬動作用，鼓勵和引導相關機構和部門持續加大對江蘇省非金融企業（以下簡稱“企業”）發行債務融資工具的支持力度，擴大直接債務融資規模，顯著提高直接融資比重，助推江蘇實體經濟發展和轉型升級，特制訂本辦法。第二條

本辦法所稱債務融資工具，是指江蘇省企業按照《銀行間債券市場非金融企業債務融資工具管理辦法》，經銀行間市場交易商協會注冊，在銀行間債券市場發行的，約定在一定期限內還本付息的有價證券。

第三條

本辦法涉及的債務融資工具，所募集資金的用途應符合國家相關產業政策。投融資平臺和“兩高一剩”、房地產業（保障性住房除外）等國家宏觀調控行業相關企業發行債務融資工具，其主承銷商只參加產品獎、規模獎及增幅獎評選，不按發行金額享受承銷獎勵。

第二章

引導獎勵范圍與標準

第四條本辦法獎勵支持的對象是具有債務融資工具主承銷業務資格的金融機構一級分支機構或本省地方法人金融機構、作為擔保人為中小企業發行債務融資工具提供信用增進服務的本省法人擔保公司，以及培育、監測、管理債務融資工具市場的相關部門。第五條金融機構為省內實體經濟企業發行債務融資工具提供主承銷服務的，按以下標準給予承銷獎勵：

（一）金融機構為主體信用評級為AAA的企業發行債務融資工具提供主承銷服務，發行期限在1年及1年以內的，按發行金額的0.1‰乘以期限(年，下同）進行獎勵；發行期限在1年以上的，按發行金額的0.08‰乘以期限進行獎勵，最高獎勵金額不超過發行金額的0.5‰；

（二）金融機構為主體信用評級為AA+的企業發行債務融資工具提供主承銷服務，發行期限在1年及1年以內的，按發行金額的0.12‰乘以期限進行獎勵；發行期限在1年以上的，按發行金額的0.1‰乘以期限進行獎勵，最高獎勵金額不超過發行金額的0.6‰；

（三）金融機構為主體信用評級為AA的企業發行債務融資工具提供主承銷服務，發行期限在1年及1年以內的，按發行金額的0.16‰乘以期限進行獎勵；發行期限在1年以上的，按發行金額的0.12‰乘以期限進行獎勵，最高獎勵金額不超過發行金額的0.8‰；

（四）金融機構為主體信用評級為AA以下的企業發行債務融資工具提供主承銷服務，發行期限在1年及1年以內的，按發行金額的0.3‰乘以期限進行獎勵；發行期限在1年以上的，按發行金額的0.2‰乘以期限進行獎勵，最高獎勵金額不超過發行金額的1‰。第六條

金融機構為省內中小企業發行債務融資工具提供主承銷服務，給予一定的中小企業承銷獎。承銷費按每年不高于3‰收取的，按發行金額的2‰乘以期限進行獎勵；承銷費按每年3-4‰（不含下限）收取的，按發行金額的1.5‰乘以期限進行獎勵；承銷費按每年高于4‰收取的，按發行金額的1‰乘以期限進行獎勵。

第七條

金融機構聯合為企業主承銷債務融資工具，按各金融機構實際主承銷金額進行獎勵。

第八條

金融機構為企業發行含有發行人提前贖回選擇權或投資人提前回售選擇權的債務融資工具，獎勵金額按行使發行人提前贖回選擇權或投資人提前回售選擇權時間節點對應的期限進行測算。第九條

金融機構為企業發行債務融資工具提供新產品服務的，按照品種優先、時間優先的原則，給予一定的產品獎。每年獎勵的項目不超過3個，同一獎勵項目涉及的債務融資工具不超過2只，每只債務融資工具對金融機構的獎勵金額為30萬元（金融機構聯合主承銷的按實際承銷份額分攤）。對債務融資工具承銷規模列前五名的金融機構，給予一定的規模獎；同時對債務融資工具承銷規模不低于全省平均值0.5倍的金融機構按承銷規模增幅進行排序，對增幅列前五名的金融機構給予一定的增幅獎（規模獎和增幅獎不得重復享受）。第十條本省法人擔保公司作為擔保人為中小企業發行債務融資工具提供增信服務，按以下標準進行獎勵：

為中小企業發行債務融資工具提供信用增進服務，擔保費按每年不高于8‰收取的，按擔保發行金額的2‰乘以期限進行獎勵；擔保費按每年8-10‰（不含下限）收取的，按擔保發行金額的1.5‰乘以期限進行獎勵；擔保費按每年高于10‰收取的，按擔保發行金額的1‰乘以期限進行獎勵。

第十一條

對培育、監測、管理債務融資工具市場相關部門的費用，根據實際工作情況及市場發展情況進行綜合確定。

第十二條

對金融機構的獎勵資金應專項用于直接債務融資的推動工作，各金融機構可提取一定比例用于相關從業人員獎勵及培訓；對本省法人擔保公司的獎勵資金應主要用于補充各類風險準備金；對相關部門的費用補助，應主要用于市場培育、監測、管理。第十三條

相關資金從財政促進金融業創新發展專項引導資金中列支。

第三章

資金申請

第十四條

金融機構以法人或一級分支機構為單位，對本機構在上主承銷的債務融資工具進行認真統計核實，于每年2月底前提出申請（申請材料一式三份，附電子文件）。

（一）在寧法人金融機構或金融機構一級分支機構，為企業發行債務融資工具提供主承銷服務，直接向省財政廳、人民銀行南京分行、省金融辦提出申請。

（二）非在寧法人金融機構或金融機構一級分支機構，為企業發行債務融資工具提供主承銷服務，于每年2月15日前向所在地省轄市財政局、人民銀行中心支行、金融辦提出申請。省轄市財政局、人民銀行中心支行、金融辦審核后形成初審意見，于2月底前上報省財政廳、人民銀行南京分行、省金融辦。

第十五條

規模獎、增幅獎不需金融機構申請，由省財政廳、人民銀行南京分行、省金融辦共同測算確定。金融機構申請承銷獎和產品獎應提交以下材料：

（一）江蘇省金融機構直接債務融資承銷獎勵申請表（見附表1）；

（二）主承銷債務融資工具明細表（見附表2）；

（三）主承銷協議或其他證明對中小企業承銷費收費標準的證明文件；

（四）如申請產品獎，需提交專題報告，包括新產品內容、產品效應等。第十六條

地方法人擔保公司比照金融機構提出申請，并提交以下材料：

（一）地方法人擔保公司直接債務融資引導獎勵資金申請表（見附表3）；

（二）中小企業債務融資工具擔保明細表（見附表4）；

（三）擔保協議或其他證明擔保費收費標準的證明文件。

第四章

管理、審批與監督第十七條

人民銀行南京分行負責金融機構債務融資工具主承銷業務的監測評價，并會同省財政廳組織獎勵資金的申報工作。省財政廳負責獎勵資金的預算和決算管理，審定下達獎勵資金。

第十八條

省財政廳、人民銀行南京分行、省金融辦共同配合，組織專家對各機構獎勵資金申報材料進行審核。根據審核確認的結果，省財政廳將獎勵資金分別撥付各省轄市財政局或相關金融機構。

第十九條

各金融機構及各市相關部門應當按規定程序如實報送申請材料，并規范使用獎勵資金。

第二十條

各金融機構應于每年2月底前將上獎勵資金的使用情況，以書面報告形式上報省財政廳、人民銀行南京分行和省金融辦，報告內容應當包括資金的使用情況、資金的使用效果等。非在寧金融機構書面報告同時抄送當地相關部門。

第二十一條

省財政廳會同人民銀行南京分行和省金融辦定期開展監督檢查，并對引導獎勵效果進行績效評價，對支持江蘇企業發行債務融資工具成績突出的金融機構和地方法人擔保公司，視情況給予通報表揚。

第五章

附

則

第二十二條

本辦法自發布之日起執行，且適用于2013考核獎勵。同時《江蘇省直接債務融資引導辦法》（南銀發﹝2010﹞169號）廢止。

第二十三條

本辦法由省財政廳會同人民銀行南京分行、省金融辦負責解釋。

附表：1．江蘇省金融機構直接債務融資承銷獎勵申請表 2．主承銷債務融資工具明細表

3．地方法人擔保公司直接債務融資引導獎勵資金申請表 4．中小企業債務融資工具擔保明細表

第五篇：縣政府債務管理辦法

政府性債務管理暫行辦法

第一章

總則

第一條為了加強政府性債務監督管理，規范政府性債務舉借、使用和償還或提供擔保的行為，完善政府性債務管理體制，防范和化解政府性債務風險，根據國家、自治區和赤峰市有關政策法規，結合我縣實際，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱政府性債務，是指由縣政府、縣政府授權的部門、單位和縣政府設立的各類投融資機構直接舉借或者通過合法擔保形式形成的以及在特定條件下需要由縣政府償還的債務，包括由縣政府作為借款人或擔保人承擔直接或連帶償還的外債、國債轉貸、專項借款、國內金融機構貸款、財政欠撥及其他需由縣政府償還、兌付或管理的債務。

第三條政府性債務管理實行統一領導。成立政府性債務管理工作領導小組（以下簡稱領導小組），組長由縣政府縣長擔任，副組長由縣政府分管財政工作的副縣長擔任，成員單位包括縣政府辦、縣發改局、縣監察局、縣財政局、縣審計局、縣金融辦，作為政府性債務的議事決策機構，負責政府性債務管理重大問題的研究和決策。

領導小組下設辦公室（以下簡稱債務管理辦公室），辦公室設在縣財政局，具體負責政府性債務審查核實、備案登記、減債目標制定、資金使用管理、還款監管等工作。

縣政府辦、縣發改局、縣監察局、縣審計局、縣金融辦等相關部門應各司其職、分工負責、密切配合，共同做好政府性債務資金的管理、監督工作。

第二章

政府性債務的舉借和擔保

第四條舉借政府性債務或提供擔保應當遵循適度從緊、量力而行、注重效益、明確責任、防范風險的原則。政府性債務的規模應當統籌考慮全縣國民經濟發展的需要,與我縣財政狀況和承受能力相適應。

第五條需要舉借政府性債務的單位，應向領導小組提出申請,由債務管理辦公室審核后，定期報領導小組審議決定，必要時提請縣人大或人大常委會審議批準。蘇木鄉鎮（街道）場不得舉借政府性債務，如遇特殊情況，必須經領導小組批準后，納入縣級政府性債務舉借計劃中。

第六條任何部門和單位不得違反《中華人民共和國擔保法》和有關法律、法規的規定提供擔保，未經領導小組批準，一律不得舉借政府性債務。

第七條申請舉借政府性債務的單位,應向債務管理辦公室提供以下資料:

（一）舉借政府性債務申請書。申請書應載明舉債事由、項目名稱、內容、債務數額、期限、利率、償還債務資金來源、對財政預算的影響、防范和化解債務風險的能力等事項；

（二）經批準的項目建議書和可行性研究報告；

（三）財務報表；

（四）按要求提供的其他相關資料。

第八條對符合下列要求的,領導小組可以批準舉借政府性債務或提供擔保：

（一）建設急需的基礎設施但財政資金不足的；

（二）發展教育、科學、文化、衛生、環保、扶貧、體育等公益事業；

（三）自然災害救助；

（四）縣政府認為應當舉借或提供擔保，并符合國家有關政策規定的。

第九條有下列情形之一的,領導小組不予批準舉借政府性債務或提供擔保:

（一）償還債務資金來源和責任沒有落實的；

（二）舉借或提供擔保的政府性債務用于國家、自治區和市明令禁止項目的；

（三）超過縣財政承受能力，容易引發債務風險的；

（四）縣政府認定不可舉借或提供擔保的。

第三章

政府性債務資金的使用

第十條使用政府性債務資金的單位應嚴格按照批準的用途使用政府性債務資金,不得挪作他用。確需變更用途的，應按照原程序重新報批。

第十一條舉借政府性債務的單位在簽訂有關債務合同后30日內，應持合同副本到債務管理辦公室備案。

第十二條舉借政府性債務資金所實施的項目，嚴格實行法人責任制、投資評審制、政府采購制、工程監理制、工程建設合同制、竣工驗收制、竣工決算制。

第十三條使用政府性債務資金的單位應加強政府性債務資金管理，嚴格按照項目進度和預算使用資金，不得擴大支出范圍、規模。嚴禁政府性債務資金用于經常性支出、建設樓堂館所、購置交通工具以及搞政績工程。

第十四條使用政府性債務資金的單位應按照有關規定，對政府性債務資金進行財務管理和會計核算，接受財政和審計部門的監督，并按規定向債務管理辦公室定期報送項目財務報告和政府債務資金使用情況報告，及時反映政府性債務資金收支執行情況。債務管理辦公室應定期整理匯總政府性債務舉借、擔保、使用、償還等情況,并及時上報領導小組，并抄送縣審計局、縣監察局。

第四章

政府性債務資金的償還

第十五條政府性債務的償還，堅持“誰受益、誰償還，誰主管，誰負責”的原則。使用政府性債務資金的單位為最終債務人。最終債務人的法定代表人為償債責任人，對償還政府性債務承擔領導責任。

第十六條最終債務人應按不低于年初應承擔政府性債務余額5％的數額建立償債準備金，專戶核算，專門用于償還到期政府性債務本金和利息等，不得擠占挪用。下列資金可以作為最終債務人償債準備金的來源：

（一）政府性債務建設項目投入使用后的收益；

（二）最終債務人的自有資金和資產出讓收入；

（三）經批準的處置國有資產收入；

（四）財政預算安排的專項償債資金；

（五）最終債務人的其他收入。

第十七條對鄉級政府以前形成的政府性債務，按照國務院“制止新債，摸清底數，明確責任，逐步化解”的原則，各蘇木鄉鎮（街道）場應因地制宜采取有效措施積極予以化解；對其他以前形成的政府性債務，債務單位要集中力量和時間認真進行清理，分別情況進行鎖定，根據輕重緩急，制定切實可行的分年償還計劃，壓縮經常性支出，積極化解債務；對新發生的政府性債務，債務單位必須按照借款合同約定如期償還。

第十八條對未及時足額償還到期政府性債務，造成財政兜底的債務單位，縣財政局將根據其簽訂的借款合同、擔保合同及承諾，扣減應撥付的工作經費或其他資金，代其償還到期的政府性債務，或依照法定程序采取其他方式追償到期債務。

第十九條經縣政府批準，需用財政預算資金償還債務的，縣財政局應列入預算。

第二十條縣財政局要根據財力情況建立償債準備金。償債準備金具體來源:

（一）財政預算安排的資金；

（二）專項用于償還政府性債務的收入；

（三）其它來源。

第二十一條最終債務人的法定代表人發生變更前，應由審計機關依法進行離任審計。新的法定代表人繼續承擔組織償還政府性債務的責任。

第五章

政府性債務的預警和監督管理

第二十二條建立和完善政府性債務預警機制,根據政府性債務風險情況,制定有效的防范和化解措施及應急預案，合理控制新增政府性債務規模，有效防范縣政府財政風險。

第二十三條縣財政部門建立政府性債務的監測指標，運用債務率監測指標，設置警戒線，監控政府性債務規模和風險。

債務率是指政府性債務余額與當年可支配財力之比，警戒線為100%，反映地方當年可支配財力對政府性債務余額的承受能力。

第二十四條建立政府性債務統計報告制度。統計報告應當反映政府性債務借用、償還和風險等情況。舉借政府性債務的單位每年應當向縣財政局報送政府性債務統計表，縣財政局匯總后報送縣政府和上級財政部門。

第二十五條建立政府性債務項目績效評價制度。縣財政局要對使用政府性債務資金建設的項目開展績效評價，評價結果報縣政府和上級財政部門。

第二十六條政府性債務舉借、使用、償還或擔保情況納入領導干部經濟責任和單位財務審計范圍。對盲目舉債、違反規定舉債和提供擔保、政府性債務資金使用不當或不履行還款承諾等行為的、造成重大經濟損失或對社會穩定帶來嚴重影響的，對責任領導及責任人實行行政問責，構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第二十七條政府性債務舉借、使用、償還或擔保情況接受社會監督。同時，政府債務使用單位和監管部門應當自覺接受縣人大常委會、縣政協的監督檢查，依法報送擬提請審議的相關情況。

第六章

附

則

第二十八條國家對政府性債務管理另有規定的，按照國家規定執行。

第二十九條本辦法由縣財政局負責解釋。

第三十條本辦法自2014年5月1日起施行。

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債務融資管理辦法

第一篇：債務融資管理辦法

第二篇：債務融資方式有哪些

第三篇：非標準債務融資工具

第四篇：江蘇直接債務融資引導獎勵資金管理辦法

第五篇：縣政府債務管理辦法

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