第一篇：保險公司股權管理辦法(草案)

保險公司股權管理辦法（草案）

第一章 總 則

第一條 為保持保險公司經營穩(wěn)定，保護投資人和被保險人的合法權益，加強保險公司股權監(jiān)管，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。

第三條 中國保監(jiān)會根據有關法律、行政法規(guī)，對保險公司股權實施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股

第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 除中國保監(jiān)會批準的主要股東外，單個股東（包括關聯方）出資或持股比例不得超過保險公司注冊資本的20%。

中國保監(jiān)會根據堅持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結構、避免同業(yè)競爭、維護穩(wěn)健發(fā)展的原則，核準主要股東的出資或持股比例。第五條 兩個以上的保險公司受同一機構控制或者相互之間存在控制關系的，不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類保險業(yè)務。

第六條 保險公司的股東應當用貨幣出資，不得用實物、知識產權、土地使用權等非貨幣財產作價出資。

保險公司股東的出資，應當經會計師事務所驗資并出具證明。

第七條 股東應當以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資。

股東不得以投資保險公司的方式從事掩飾、隱瞞違法犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動。

第八條 任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有或者管理保險公司的股權，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第九條 保險公司應當向公眾披露其前五名股東的名稱、法定代表人、經營范圍、行業(yè)類別、注冊資本。第十條 保險公司應當以中國保監(jiān)會核準的文件和在中國保監(jiān)會備案的文件為依據，對股東進行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險公司應當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載的內容與股東的實際情況一致。

第十一條 股東應當向保險公司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東及其實際控制人之間是否存在以及存在何種關聯關系向保險公司做出書面說明。

保險公司應當及時將公司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關聯關系報告中國保監(jiān)會。

第十二條 保險公司股東和實際控制人不得利用關聯交易損害公司的利益。

股東利用關聯交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監(jiān)會責令改正。在按照要求改正前，中國保監(jiān)會可以限制其股東權利；拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。

第二節(jié) 股東資格

第十三條 向保險公司投資入股，應當為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國境內企業(yè)法人、境外金融機構，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

中國保監(jiān)會對投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。第十四條 境內企業(yè)法人向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內無重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機構的，應當符合相應金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十五條 境外金融機構向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務狀況良好穩(wěn)定，最近三個會計年度連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產不少于20億美元；

（三）國際評級機構最近三年對其長期信用評級為A級以上，（四）最近三年內無重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第十六條 持有保險公司股權15％以上或者不足15%但直接或間接控制該保險公司的主要股東，還應當符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個會計年度連續(xù)盈利；

（二）具有較強的資金實力，凈資產不低于人民幣2億元；

（三）信譽良好，在本行業(yè)內處于領先地位。

第三章 股權變更

第十七條 保險公司變更出資額占有限責任公司資本總額5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應當經中國保監(jiān)會批準。

第十八條 投資人通過證券交易持有上市保險公司已發(fā)行的股份達到5%以上，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并在該事實發(fā)生之日起5日內，由保險公司報中國保監(jiān)會批準。中國保監(jiān)會有權要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉讓所持有的股份。

第十九條 保險公司變更出資或持股比例不足注冊資本5％的股東，應當在股權轉讓協(xié)議書簽署后的15日之內，就股權變更報中國保監(jiān)會備案，上市保險公司除外。

第二十條 保險公司股權轉讓獲中國保監(jiān)會批準或者向中國保監(jiān)會備案后3個月內未完成的，保險公司應當及時向中國保監(jiān)會報告。

第二十一條 保險公司首次公開發(fā)行股票和上市后再融資的，應當取得中國保監(jiān)會的監(jiān)管意見。

第二十二條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資，應當符合以下條件：

（一）治理結構比較完善；

（二）最近三年內無重大違法違規(guī)行為；

（三）內控體系比較健全，具備較高的風險管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。第二十三條 保險公司應當自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起10個工作日內向中國保監(jiān)會報告：

（一）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或被強制執(zhí)行；

（二）質押或解質押所持有的保險公司股權；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產、關閉、被接管；

（六）其他可能導致所持保險公司股權發(fā)生轉移的情況。

第二十四條 保險公司股權采取拍賣方式進行處分的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規(guī)定。投資人通過拍賣競得保險公司股權的，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第二十五條 股東質押其持有的保險公司股權，應當簽訂股權質押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

第二十六條 保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時向有關機構辦理出質登記。

第二十七條 保險公司股權質權人受讓保險公司股權，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法 的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第四章 材料申報

第二十八條 申請人提交申請材料必須真實、準確、完整。

第二十九條 申請設立保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括組織管理架構、營業(yè)執(zhí)照復印件、經營范圍、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源說明、對外投資情況、本身及關聯機構投資入股其他金融機構的情況；

（二）投資人經會計師事務所審計的上一年度財務會計報告，投資人為境外金融機構或主要股東的，應提交經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東和實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明；

（五）投資人的出資協(xié)議書或股份認購協(xié)議書及投資人的股東會或股東大會或相關主管機構同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機構的，需提交審慎監(jiān)管指標報告和所在地金融監(jiān)管機構出具的監(jiān)管意見；

（七）投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第三十條 保險公司變更注冊資本，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交以下材料:

（一）公司股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；

（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

（三）增加或者減少注冊資本后的股權結構；

（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關材料；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第三十一條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或持股比例達到保險公司注冊資本5%以上的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交股權轉讓協(xié)議。

受讓方為新增股東的，還需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關材料。

第三十二條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或持股比例不足保險公司注冊資本5%的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提交股權轉讓報告和股權轉讓協(xié)議。

受讓方為新增股東的，還需提交本辦法第二十九條規(guī)定的有關材料。

第三十三條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當提交以下材料:

（一）公司股東大會通過的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權董事會處理有關事宜的決議；

（二）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權結構；

（四）償付能力與公司治理狀況說明；

（五）經營業(yè)績與財務狀況說明；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

第五章 附 則

第三十四條 保險集團（控股）公司、保險資產管理公司的股權管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險公司違反本辦法，擅自增（減）注冊資本、變更股東、調整股權結構的，由中國保監(jiān)會根據有關規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。第三十七條 本辦法自2009年 月 日起施行。中國保監(jiān)會2000年4月1日頒布的《向保險公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)[2000]49號）以及2001年6月19日發(fā)布的《關于規(guī)范中資保險公司吸收外資參股有關事項的通知》（保監(jiān)會令[2001]126號）同時廢止

第二篇：保監(jiān)會-部門規(guī)章-保險公司股權管理辦法2010-5-4

保險公司股權管理辦法

中國保險監(jiān)督管理委員會令2010年第6號

《保險公司股權管理辦法》已經2010年4月12日中國保險監(jiān)督管理委員會主席辦公會審議通過，現予公布，自2010年6月10日起施行。

主席 吳定富

二○一○年五月四日

保險公司股權管理辦法

第一章 總則

第一條 為保持保險公司經營穩(wěn)定，保護投資人和被保險人的合法權益，加強保險公司股權監(jiān)管，根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱保險公司，是指經中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國保監(jiān)會”）批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本不足25%的保險公司。

第三條 中國保監(jiān)會根據有關法律、行政法規(guī)，對保險公司股權實施監(jiān)督管理。

第二章 投資入股 第一節(jié) 一般規(guī)定

第四條 保險公司單個股東（包括關聯方）出資或者持股比例不得超過保險公司注冊資本的20%。

中國保監(jiān)會根據堅持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結構、避免同業(yè)競爭、維護穩(wěn)健發(fā)展的原則，對于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經批準，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條 兩個以上的保險公司受同一機構控制或者存在控制關系的，不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類保險業(yè)務，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第六條 保險公司的股東應當用貨幣出資，不得用實物、知識產權、土地使用權等非貨幣財產作價出資。

保險公司股東的出資，應當經會計師事務所驗資并出具證明。

第七條 股東應當以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資。

第八條 任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第九條 保險公司應當以中國保監(jiān)會核準的文件和在中國保監(jiān)會備案的文件為依據，對股東進行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險公司應當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載有關股東的內容與其實際情況一致。

第十條 股東應當向保險公司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東、其他股東的實際控制人之間是否存在以及存在何種關聯關系向保險公司做出書面說明。

保險公司應當及時將公司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關聯關系報告中國保監(jiān)會。

第十一條 保險公司股東和實際控制人不得利用關聯交易損害公司的利益。

股東利用關聯交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監(jiān)會責令改正。在按照要求改正前，中國保監(jiān)會可以限制其股東權利；拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。

第二節(jié) 股東資格

第十二條 向保險公司投資入股，應當為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國境內企業(yè)法人、境外金融機構，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

中國保監(jiān)會對投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條 境內企業(yè)法人向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務狀況良好穩(wěn)定，且有盈利；

（二）具有良好的誠信記錄和納稅記錄；

（三）最近三年內無重大違法違規(guī)記錄；

（四）投資人為金融機構的，應當符合相應金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求；

（五）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十四條 境外金融機構向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

（一）財務狀況良好穩(wěn)定，最近三個會計連續(xù)盈利；

（二）最近一年年末總資產不少于20億美元；

（三）國際評級機構最近三年對其長期信用評級為A級以上；

（四）最近三年內無重大違法違規(guī)記錄；

（五）符合所在地金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求；

（六）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十五條 持有保險公司股權15％以上，或者不足15%但直接或者間接控制該保險公司的主要股東，還應當符合以下條件：

（一）具有持續(xù)出資能力，最近三個會計連續(xù)盈利；

（二）具有較強的資金實力，凈資產不低于人民幣2億元；

（三）信譽良好，在本行業(yè)內處于領先地位。

第三章 股權變更

第十六條 保險公司變更出資額占有限責任公司注冊資本5%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份5%以上的股東，應當經中國保監(jiān)會批準。

第十七條 投資人通過證券交易所持有上市保險公司已發(fā)行的股份達到5%以上，應當在該事實發(fā)生之日起5日內，由保險公司報中國保監(jiān)會批準。中國保監(jiān)會有權要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉讓所持有的股份。

第十八條 保險公司變更出資或者持股比例不足注冊資本5%的股東，應當在股權轉讓協(xié)議書簽署后的15日內，就股權變更報中國保監(jiān)會備案，上市保險公司除外。

第十九條 保險公司股權轉讓獲中國保監(jiān)會批準或者向中國保監(jiān)會備案后3個月內未完成工商變更登記的，保險公司應當及時向中國保監(jiān)會書面報告。

第二十條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當取得中國保監(jiān)會的監(jiān)管意見。

第二十一條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當符合以下條件：

（一）治理結構完善；

（二）最近三年內無重大違法違規(guī)行為；

（三）內控體系健全，具備較高的風險管理水平；

（四）法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十二條 保險公司應當自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起15日內向中國保監(jiān)會書面報告：

（一）所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行；

（二）質押或者解質押所持有的保險公司股權；

（三）變更名稱；

（四）發(fā)生合并、分立；

（五）解散、破產、關閉、被接管；

（六）其他可能導致所持保險公司股權發(fā)生變化的情況。

第二十三條 保險公司股權采取拍賣方式進行處分的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規(guī)定。投資人通過拍賣競得保險公司股權的，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第二十四條 股東質押其持有的保險公司股權，應當簽訂股權質押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

第二十五條 保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時協(xié)助股東向有關機構辦理出質登記。

第二十六條 保險公司股權質權人受讓保險公司股權，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第四章 材料申報

第二十七條 申請人提交申請材料必須真實、準確、完整。

第二十八條 申請設立保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交投資人的以下材料:

（一）投資人的基本情況，包括營業(yè)執(zhí)照復印件、經營范圍、組織管理架構、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關聯機構投資入股其他金融機構的情況；

（二）投資人經會計師事務所審計的上一財務會計報告，投資人為境外金融機構或者主要股東的，應當提交經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告；

（三）投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄；

（四）投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明，不存在關聯關系的應當提交無關聯關系情況的聲明；

（五）投資人的出資協(xié)議書或者股份認購協(xié)議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料；

（六）投資人為金融機構的，應當提交審慎監(jiān)管指標報告和所在地金融監(jiān)管機構出具的監(jiān)管意見；

（七）投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明；

（八）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十九條 保險公司變更注冊資本，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交以下材料:

（一）公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議；

（二）增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告；

（三）增加或者減少注冊資本后的股權結構；

（四）驗資報告和股東出資或者減資證明；

（五）退出股東的名稱、基本情況及減資金額；

（六）新增股東應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料；

（七）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例達到保險公司注冊資本5%以上的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交股權轉讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料。

第三十一條 股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例不足保險公司注冊資本5%的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提交股權轉讓報告和股權轉讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料。

第三十二條 保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當提交以下材料:

（一）公司股東大會通過的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權董事會處理有關事宜的決議；

（二）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案；

（三）首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權結構；

（四）償付能力與公司治理狀況說明；

（五）經營業(yè)績與財務狀況說明；

（六）中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第五章 附則

第三十三條 全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本25%以上的，適用外資保險公司管理的有關規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十四條 保險集團（控股）公司、保險資產管理公司的股權管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條 保險公司違反本辦法，擅自增（減）注冊資本、變更股東、調整股權結構的，由中國保監(jiān)會根據有關規(guī)定予以處罰。

第三十六條 本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三十七條 本辦法自2010年6月10日起施行。中國保監(jiān)會2000年4月1日頒布的《向保險公司投資入股暫行規(guī)定》（保監(jiān)發(fā)?2000?49號）以及2001年6月19日發(fā)布的《關于規(guī)范中資保險公司吸收外資參股有關事項的通知》（保監(jiān)發(fā)?2001?126號）同時廢止。

第三篇：股權管理辦法

**********公司 股權管理辦法

第一章 總則

第一條 為了加強股權管理，保護股東的合法權益，促進****公司（以下簡稱公司）的持續(xù)健康發(fā)展，根據《公司法》及有關法律法規(guī)和《公司章程》，制定本辦法。

第二條 股東：本辦法所指公司股東是指履行了對公司的出資義務或依法受讓公司股份并登記在股東名冊的所有自然人。

第三條 股權：本辦法所指股權是指公司股東以其實際出資額為準依法享有《公司章程》載明的收益權、表決權、剩余資產的分配權等股東權利，并承擔相應的義務。

第四條 股權管理：本辦法所指的股權管理是指涉及公司股權的增減、分紅兌現、出資證明書的簽署發(fā)放、股權轉讓、股權處置、登記確認、重大決策等內部管理行為。

第五條 股東名冊：公司增資后各股東所持股份數記載于公司股東名冊。登記于股東名冊的，依《公司章程》享有股東權利。

第六條 公司總股本：*******元人民幣。第七條 公司注冊資本：********元。

股東實際享有股份不受公司注冊資本額的影響，每位股東持有的公司股份比例為各實際出資額除以公司總股本。

第八條 公司的工商登記：由于公司的實際股東人數已超過《公司法》規(guī)定的法定股東人數上限（50個以下股東），因受到

（六）對外未決債務和責任不超過本人實際出資額。第十二條 有下列情形之一的，股東代表資格自動終止：

（一）不再具備公司股東資格的；

（二）與公司不再具有勞動關系的；

（三）死亡、喪失民事行為能力或健康原因無法履行股東代表職責的；

（四）因觸犯法律，被司法機關追究刑事責任的；

（五）無正當理由連續(xù)二次不參加股東代表大會的；

（六）個人和夫妻對外所負債務和責任超過本人出資額，或所持股份被司法機關凍結、查封、扣劃的。

第十三條 為順利辦理公司股東代表出現變化后工商變更登記，股東代表須簽訂《代持股轉讓協(xié)議》，在本辦法第十二條情形出現時，將名義上所持有的股份一并轉讓給今后新補選的股東代表名義上持有。股東代表資格終止后，由公司董事會重新提名推薦，通過股東大會補選。

第三章 管理機構及職責

第十四條

公司董事會根據有關法律法規(guī)和《公司章程》，對公司股權實施管理。公司董事會辦公室、資產部、財務部為公司股權管理的承辦部門，具體履行如下職責：

（一）公司董事會辦公室

1、制訂與股權管理相關的規(guī)章制度；

2、負責《出資證明書》的簽署工作；

第十七條 《出資證明書》管理

（一）《出資證明書》由公司蓋章，公司資產部發(fā)放和管理。

（二）《出資證明書》一正一副兩本，正本由出資人保管，副本由公司資產部保管。

（三）出資人憑公司原出具的股金收據換領《出資證明書》，由公司技術資產管理部辦理。

（四）《出資證明書》只作為股東個人持股憑證，不得私下交易或作為質押憑證。

（五）出資人應將《出資證明書》妥善保管，如有丟失被盜的，應提交已登報公告聲明作廢的報樣原件及股東本人書面申請，經公司資產部審核后方可補發(fā)《出資證明書》。

第五章 股權轉讓

第十八條 股權轉讓（即股東不愿保留股份申請公司收購股權、股東退休股權轉讓、股東死亡股權繼承、夫妻離婚股權處置等統(tǒng)稱為股權轉讓，下同）是公司股東依法將自己的股東權益進行有償轉讓，使他人取得股權的民事法律行為。

第十九條 股東因遇到重大經濟困難或辭職、退休、公司解聘、死亡、喪失民事行為能力、解除和終止勞動合同等情形不愿意再持有公司股份的，可書面申請公司收購其股權，公司按上每股帳面凈值行使優(yōu)先購買權購回其所持股份。

第二十條 股權轉讓的計價原則：按上每股帳面凈值計價。

度每股帳面凈值行使優(yōu)先購買權，購回其不保留股份一方的股份份額。

第二十六條

公司所購回的股份，由董事會決定，可沖減公司資本公積金，可轉讓給有貢獻的股東和公司內非股東的優(yōu)秀員工認購，受讓人按上一公司確定的股權價值進行認購。

公司每年向股東代表大會報告股東和股份增減及股份處理情況，并向股東進行公示。

第六章 股權變更登記

第二十七條 股權的轉讓必須在公司辦理股東名冊的登記變更手續(xù)后生效。否則，公司不予認可。

第二十八條 股東辦理股權轉讓時，需提供以下資料：

（一）股權轉讓申請書（簽字捺印）；

（二）《出資證明書》原件；

（三）身份證原件及復印件（簽字捺?。?/p>

（四）辦理股權繼承的，還應提供：

1、被繼承人死亡證明書（或法院宣告死亡的生效裁判文書）原件及復印件；

2、繼承人基本情況的有關資料；

3、經公證的股權財產繼承分割協(xié)議或法院相關的生效裁判文書原件；其他有關協(xié)議。

（五）辦理離婚財產分割股權轉讓的，還應提供：

1、離婚證書原件及復印件（雙方簽字捺印）；

2、經婚姻登記機關確認的離婚財產分割協(xié)議（受讓方如單方提出股權轉讓申請，應提供相關公證文書或法院相關的生效裁判文書原件）；其他有關協(xié)議。

的，以本辦法為準。本辦法是《公司章程》的補充內容，與《公司章程》具有同等法律效力。本辦法自股東大會審議通過之日起生效執(zhí)行。

***********************公司

****年**月**日

第四篇：股權管理辦法

重慶市渝北區(qū)和豐小額貸款股份有限公司

股權管理辦法

為了完善公司治理結構，明確股東的權利、義務，根據《公司法》、《信托法》、《重慶市渝北區(qū)和豐小額貸款股份有限公司章程》（以下簡稱《公司章程》），特制定本辦法。

第一章入股原則

第一條承認并遵守《公司章程》和本辦法，按規(guī)定繳納出資的法人機構和自然人可成為本公司股東。

第二條入股自愿，利益共享，風險共擔，同股同權，同股同利。

第三條股東享有《公司章程》規(guī)定的權利，并承擔《公司章程》規(guī)定的義務。

第二章公司股權

第四條本公司注冊資本為20000 萬元。

被選為董事會成員及監(jiān)事會成員的股東出資不得少于1500萬元人民幣，其他股東出資不得少于10萬元人民幣。

第五條董事會成員、監(jiān)事會成員（職工監(jiān)事除外）、股東代表成為登記股東。

第六條公司設置《股東名冊》，所有股東、股東代表及實際出資人均記載于《股東名冊》，公司發(fā)生股權變更時，《股東名冊》均作相應變更。

第三章出資證明

第七條《出資證明書》是股東已繳納出資額，持有本公司股權并按其投入公司的資本額享有股東的資產收益權、重大決策權、選擇管理者、剩余資產分配權及《公司章程》規(guī)定的其他權利的書面憑證。

第八條公司登記注冊后，由公司向所有實際出資人簽發(fā)《出資證明書》，《出資證明書》必須由公司加蓋印章。

第九條《出資證明書》應當載明下列事項：

（1）公司名稱；

（2）公司登記日期；

（3）公司注冊資本；

（4）股東姓名、繳納的出資額和出資日期；

（5）股東持有股份占公司總股本的比例；

（6）《出資證明書》的編號和核發(fā)日期。

第十條公司每次分派紅利、增資擴股、轉讓出資等都應在《出資證明書》上作相應記載。

第十一條《出資證明書》遺失，應立即向公司申報注銷，經公司董事會審核同意后予以補發(fā)。

第四章股權轉讓

第十二條公司成立后，股東不得抽回出資，違者應賠償其他股東因此而遭受的損失。

第十三條股東之間可以相互轉讓其全部出資或者部分出資。價格由轉讓雙方確定或公司章程規(guī)定。

第十四條股東向股東以外的人轉讓其股份（出資）時，必須經其他股東

過半數同意；不同意轉讓的股東應當購買該轉讓的出資，如果不購買該轉讓的出資，視為同意轉讓。

經股東同意轉讓的出資，在同等條件下，其他股東對該出資有優(yōu)先購買權。第十五條轉讓后，股東應當辦理相應的股權變更委托管理手續(xù)或股權變更登記手續(xù)。公司相應變更股東出資證明書和股東名冊。

第十六條股東出現退休、死亡或繼承事件，應當根據《公司章程》的規(guī)定變更股東人選，并辦理相應的股權變更登記手續(xù)。

第十七條每年的 3 月 1 日至30日為公司辦理股權變更工作日。本辦法自股東會通過之日起生效，解釋權歸董事會。

股東簽名：

年月日

第五篇：保險公司股權管理規(guī)定

保險公司股權管理規(guī)定

第一條

為保持保險公司經營穩(wěn)定，保護投資人和被保險人的合法權益，加強保險公司股權監(jiān)管，根據《

中華人民共和國公司法》、《

中華人民共和國保險法》等

法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱保險公司，是指經

中國保險監(jiān)督管理委員會(以下簡稱“中國保監(jiān)會”)批準設立，并依法登記注冊的外資股東出資或者持股比例占公司

注冊資本不足___%的保險公司。

第三條

中國保監(jiān)會根據有關法律、行政法規(guī)，對保險公司股權實施監(jiān)督管理。

第二章

投資入股

第一節(jié)

一般規(guī)定

第四條

保險公司單個

股東(包括關聯方)出資或者持股比例不得超過保險公司注冊資本的___%。

中國保監(jiān)會根據堅持戰(zhàn)略投資、優(yōu)化治理結構、避免同業(yè)競爭、維護穩(wěn)健發(fā)展的原則，對于滿足本辦法第十五條規(guī)定的主要股東，經批準，其持股比例不受前款規(guī)定的限制。

第五條

兩個以上的保險公司受同一機構控制或者存在控制關系的，不得經營存在利益沖突或者競爭關系的同類保險業(yè)務，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第六條

保險公司的股東應當用貨幣出資，不得用實物、知識產權、土地使用權等非貨幣財產作價出資。

保險公司股東的出資，應當經會計師事務所驗資并出具證明。

第七條

股東應當以來源合法的自有資金向保險公司投資，不得用銀行貸款及其他形式的非自有資金向保險公司投資，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第八條

任何單位或者個人不得委托他人或者接受他人委托持有保險公司的股權，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第九條

保險公司應當以中國保監(jiān)會核準的文件和在中國保監(jiān)會備案的文件為依據，對股東進行登記，并辦理工商登記手續(xù)。

保險公司應當確保公司章程、股東名冊及工商登記文件所載有關股東的內容與其實際情況一致。

第十條

股東應當向保險公司如實告知其控股股東、實際控制人及其變更情況，并就其與保險公司其他股東、其他股東的實際控制人之間是否存在以及存在何種關聯關系向保險公司做出書面說明。

保險公司應當及時將公司股東的控股股東、實際控制人及其變更情況和股東之間的關聯關系報告中國保監(jiān)會。

第十一條

保險公司股東和實際控制人不得利用關聯交易損害公司的利益。

股東利用關聯交易嚴重損害保險公司利益，危及公司償付能力的，由中國保監(jiān)會責令改正。在按照要求改正前，中國保監(jiān)會可以限制其股東權利;拒不改正的，可以責令其轉讓所持的保險公司股權。

第二節(jié)

股東資格

第十二條

向保險公司投資入股，應當為符合本辦法規(guī)定條件的中華人民共和國境內企業(yè)法人、境外金融機構，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

中國保監(jiān)會對投資入股另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第十三條

境內企業(yè)法人向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

(一)財務狀況良好穩(wěn)定，且有盈利;

(二)具有良好的誠信記錄和納稅記錄;

(三)最近三年內無重大違法違規(guī)記錄;

(四)投資人為金融機構的，應當符合相應金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求;

(五)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十四條

境外金融機構向保險公司投資入股，應當符合以下條件：

(一)財務狀況良好穩(wěn)定，最近三個會計連續(xù)盈利;

(二)最近一年年末總資產不少于___億美元;

(三)國際評級機構最近三年對其長期信用評級為A級以上;

(四)最近三年內無重大違法違規(guī)記錄;

(五)符合所在地金融監(jiān)管機構的審慎監(jiān)管指標要求;

(六)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第十五條

持有保險公司股權___%以上，或者不足___%但直接或者間接控制該保險公司的主要股東，還應當符合以下條件：

(一)具有持續(xù)出資能力，最近三個會計連續(xù)盈利;

(二)具有較強的資金實力，凈資產不低于人民幣___億元;

(三)信譽良好，在本行業(yè)內處于領先地位。

第三章

股權變更

第十六條

保險公司變更出資額占有限責任公司注冊資本___%以上的股東，或者變更持有股份有限公司股份___%以上的股東，應當經中國保監(jiān)會批準。

第十七條

投資人通過證券交易所持有上市保險公司已發(fā)行的股份達到___%以上，應當在該事實發(fā)生之日起___日內，由保險公司報中國保監(jiān)會批準。中國保監(jiān)會有權要求不符合本辦法規(guī)定資格條件的投資人轉讓所持有的股份。

第十八條

保險公司變更出資或者持股比例不足注冊資本___%的股東，應當在股權轉讓協(xié)議書簽署后的___日內，就股權變更報中國保監(jiān)會備案，上市保險公司除外。

第十九條

保險公司股權轉讓獲中國保監(jiān)會批準或者向中國保監(jiān)會備案后___個月內未完成工商變更登記的，保險公司應當及時向中國保監(jiān)會書面報告。

第二十條

保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當取得中國保監(jiān)會的監(jiān)管意見。

第二十一條

保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當符合以下條件：

(一)治理結構完善;

(二)最近三年內無重大違法違規(guī)行為;

(三)內控體系健全，具備較高的風險管理水平;

(四)法律、行政法規(guī)及中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

第二十二條

保險公司應當自知悉其股東發(fā)生以下情況之日起___日內向中國保監(jiān)會書面報告：

(一)所持保險公司股權被采取訴訟保全措施或者被強制執(zhí)行;

(二)質押或者解質押所持有的保險公司股權;

(三)變更名稱;

(四)發(fā)生合并、分立;

(五)解散、破產、關閉、被接管;

(六)其他可能導致所持保險公司股權發(fā)生變化的情況。

第二十三條

保險公司股權采取拍賣方式進行處分的，保險公司應當于拍賣前向拍賣人告知本辦法的有關規(guī)定。投資人通過拍賣競得保險公司股權的，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第二十四條

股東質押其持有的保險公司股權，應當簽訂股權質押合同，且不得損害其他股東和保險公司的利益。

第二十五條

保險公司應當加強對股權質押和解質押的管理，在股東名冊上記載質押相關信息，并及時協(xié)助股東向有關機構辦理出質登記。

第二十六條

保險公司股權質權人受讓保險公司股權，應當符合本辦法規(guī)定的資格條件，并依照本辦法的規(guī)定報中國保監(jiān)會批準或者備案。

第四章

材料申報

第二十七條

申請人提交申請材料必須真實、準確、完整。

第二十八條

申請設立保險公司，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交投資人的以下材料:

(一)投資人的基本情況，包括營業(yè)執(zhí)照復印件、經營范圍、組織管理架構、在行業(yè)中所處的地位、投資資金來源、對外投資、自身及關聯機構投資入股其他金融機構的情況;

(二)投資人經會計師事務所審計的上一財務會計報告，投資人為境外金融機構或者主要股東的，應當提交經會計師事務所審計的最近三年的財務會計報告;

(三)投資人最近三年的納稅證明和由征信機構出具的投資人征信記錄;

(四)投資人的主要股東、實際控制人及其與保險公司其他投資人之間關聯關系的情況說明，不存在關聯關系的應當提交無關聯關系情況的聲明;

(五)投資人的出資協(xié)議書或者股份認購協(xié)議書及投資人的股東會、股東大會或者董事會同意其投資的證明材料，有主管機構的，還需提交主管機構同意其投資的證明材料;

(六)投資人為金融機構的，應當提交審慎監(jiān)管指標報告和所在地金融監(jiān)管機構出具的監(jiān)管意見;

(七)投資人最近三年無重大違法違規(guī)記錄的聲明;

(八)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第二十九條

保險公司變更注冊資本，應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交以下材料:

(一)公司股東會或者股東大會通過的增加或者減少注冊資本的決議;

(二)增加或者減少注冊資本的方案和可行性研究報告;

(三)增加或者減少注冊資本后的股權結構;

(四)驗資報告和股東出資或者減資證明;

(五)退出股東的名稱、基本情況及減資金額;

(六)新增股東應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料;

(七)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第三十條

股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例達到保險公司注冊資本___%以上的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提出書面申請，并提交股權轉讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料。

第三十一條

股東轉讓保險公司的股權，受讓方出資或者持股比例不足保險公司注冊資本___%的，保險公司應當向中國保監(jiān)會提交股權轉讓報告和股權轉讓協(xié)議，但通過證券交易所購買上市保險公司股票的除外。

受讓方為新增股東的，還應當提交本辦法第二十八條規(guī)定的有關材料。

第三十二條

保險公司首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的，應當提交以下材料:

(一)公司股東大會通過的首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的決議，以及授權董事會處理有關事宜的決議;

(二)首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資的方案;

(三)首次公開發(fā)行股票或者上市后再融資以后的股權結構;

(四)償付能力與公司治理狀況說明;

(五)經營業(yè)績與財務狀況說明;

(六)中國保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

第五章

附

則

第三十三條

全部外資股東出資或者持股比例占公司注冊資本___%以上的，適用外資保險公司管理的有關規(guī)定，中國保監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

第三十四條

保險集團(控股)公司、保險資產管理公司的股權管理適用本辦法，法律、行政法規(guī)或者中國保監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第三十五條

保險公司違反本辦法，擅自增(減)注冊資本、變更股東、調整股權結構的，由中國保監(jiān)會根據有關規(guī)定予以處罰。

第三十六條

本辦法由中國保監(jiān)會負責解釋。

第三十七條

本辦法自___年___月___日起施行。中國保監(jiān)會___年___月___日頒布的《

向保險公司投資入股暫行規(guī)定》(保監(jiān)發(fā)〔___〕___號)以及___年___月___日發(fā)布的《關于規(guī)范中資保險公司吸收外資參股有關事項__通知》(保監(jiān)發(fā)〔___〕___號)同時廢止。