第一篇：股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

**銀行股份有限公司

銀行類金融機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

第一章 總 則

第一條 為適應(yīng)**銀行（以下簡稱“本行”）業(yè)務(wù)發(fā)展和滿足客戶需要，更好地拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律法規(guī)及本行有關(guān)信貸管理制度，特制定本管理辦法。

第二條 本辦法所稱銀行類金融機構(gòu)股權(quán)（以下簡稱“銀行股權(quán)”），是指本行認(rèn)可的銀行類金融機構(gòu)非上市流通股權(quán)。銀行類金融機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以本人或第三人依法取得并合法持有的本行認(rèn)可的銀行股權(quán)為質(zhì)押的貸款。

第三條 本辦法所稱借款人是指經(jīng)工商行政管理機關(guān)核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織及自然人。

第二章 貸款條件

第四條 本行接受的銀行股權(quán)包括：全國性大型商業(yè)銀行，全國性股份制商業(yè)銀行，城商行及農(nóng)商行及農(nóng)信系統(tǒng)，各地村鎮(zhèn)銀行。

第五條 用于提供擔(dān)保的銀行股權(quán)應(yīng)滿足以下基本條件：

（一）依法發(fā)行，出質(zhì)人依法取得并持有，并符合本辦法的第四條規(guī)定；

（二）發(fā)行人（行）章程等內(nèi)部規(guī)章、法律文件未對股權(quán)的質(zhì)押、擔(dān)保、轉(zhuǎn)讓做出限制或禁止性規(guī)定；

（三）出質(zhì)人應(yīng)對其股權(quán)擁有完全的所有權(quán)與處分權(quán)。用于提供擔(dān)保的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是未設(shè)立質(zhì)押、質(zhì)押已解除或未向他人提供擔(dān)保。

第六條 借款人除具備《**銀行信貸管理辦法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)該具備以下條件：

（一）企（事）業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織需依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記；

（二）生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)、正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力，資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；

（三）借款用途合法、合規(guī)，嚴(yán)禁用于股本權(quán)益性投資。借款人承諾配合本行的貸款支付管理、能夠提供真實的貸款支付和流轉(zhuǎn)情況；

（四）本行要求的其他條件。

第三章 貸款的期限、利率和額度

第七條 銀行股權(quán)質(zhì)押貸款期限應(yīng)根據(jù)借款人的貸款用途、生產(chǎn)經(jīng)營周期、還款能力等因素綜合確定，原則上貸款期限最長不得超過一年。

第八條 銀行股權(quán)質(zhì)押貸款利率按照月息6.6‰、結(jié)息方式按月結(jié)息，到期一次性或不定期歸還。第九條 貸款額度。貸款額度根據(jù)借款申請人合理的資金需求、生產(chǎn)經(jīng)營情況、資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入情況、自有資金投入情況、所質(zhì)押股權(quán)價值等因素綜合確定，最高不超過所提供質(zhì)押股權(quán)股本金額的100%（或按照每股凈資產(chǎn)計算的股權(quán)價值的100%）。待定！！

第四章 質(zhì)押物的調(diào)查

第十條 借款人申請質(zhì)押貸款的，除提供本行規(guī)定的基本資料外，還應(yīng)提供以下資料：

（一）質(zhì)押股權(quán)的權(quán)利證明文件；

（二）出質(zhì)人有權(quán)機構(gòu)出具的同意質(zhì)押的相關(guān)材料；

（三）股權(quán)發(fā)行人（行）對擬出質(zhì)股權(quán)的意見；

（四）經(jīng)本行認(rèn)可的評估公司出具的質(zhì)押物價值的評估報告；

（五）質(zhì)押股權(quán)為國有股東持有的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)國有資產(chǎn)管理部門出具同意質(zhì)押的相關(guān)材料；

（六）質(zhì)押物清單；

（七）本行認(rèn)為需要提供的其他材料。

第十一條 質(zhì)押物調(diào)查由經(jīng)辦分支機構(gòu)具體辦理，并對調(diào)查的事實、結(jié)果的真實性負(fù)責(zé)。

第十二條 客戶經(jīng)理從以下方面對質(zhì)押物進行調(diào)查和核實。

（一）對客戶提供的質(zhì)押物資料進行逐項核實，確保相 關(guān)資料的真實、合法、有效；

（二）質(zhì)押物必須是本暫行辦法規(guī)定的可接受質(zhì)押物；

（三）質(zhì)押物是否為借款人（即出質(zhì)人）所有或享有依法處分權(quán)，權(quán)屬真實有效；

（四）質(zhì)押物的價值評估報告是否由我行認(rèn)可的評估機構(gòu)出具；

（五）質(zhì)押率是否符合本暫行辦法的規(guī)定。

第十三條 客戶經(jīng)理調(diào)查完畢后，對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的問題予以真實反映，初步計算質(zhì)押率，提出明確調(diào)查意見。

第五章 股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的辦理

第十四條 質(zhì)押手續(xù)的辦理

經(jīng)審批同意的質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，經(jīng)辦部門應(yīng)切實落實風(fēng)險防控要求，及時辦理有關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)。

要求出質(zhì)人在質(zhì)押合同中與我行約定：

（一）若質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不足時，應(yīng)立即通知借款人和出質(zhì)人，要求其追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，及時補足因股權(quán)價值下降造成的質(zhì)押價值缺口，否則，在本行向借款人發(fā)出通知的第七個工作日，本行可強行終止借款合同，處置質(zhì)押物，所得款項用于還本付息及其他相關(guān)費用，余款清退給借款人，不足部分由借款人清償；

（二）質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)物一起質(zhì)押。質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時，出 質(zhì)人須購買并隨質(zhì)物一起質(zhì)押；

（三）明確出質(zhì)人下列事項的及時通知義務(wù)： 1.減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)； 2.股權(quán)變更； 3.其他重大事項。第十五條 質(zhì)押物登記

（一）質(zhì)押登記前，須對借款合同、質(zhì)押合同辦理強制執(zhí)行公證，辦理質(zhì)押登記手續(xù)須本行兩名經(jīng)辦人員與出質(zhì)人一同到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理。嚴(yán)禁委托中介機構(gòu)、出質(zhì)人獨自辦理質(zhì)押物登記手續(xù)；

（二）質(zhì)押合同簽訂后，經(jīng)辦分支機構(gòu)應(yīng)將質(zhì)押原始憑證提交相關(guān)管理部門進行放款審核；

（三）辦理股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中所發(fā)生的相關(guān)費用由借款人承擔(dān)。

第六章 質(zhì)押物的管理和處置

第十六條 質(zhì)押物的憑證及貸后管理

（一）質(zhì)押合同生效后，質(zhì)押物權(quán)利憑證視同有價單證管理，質(zhì)押物權(quán)利憑證原件原則上不得外借；

（二）經(jīng)辦分支機構(gòu)負(fù)責(zé)質(zhì)押物的監(jiān)控和檢查，對質(zhì)押物價值進行跟蹤，了解公司經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況以及發(fā)生的重要事項，每半年度需對質(zhì)押物價值重新估值，評價質(zhì)押股權(quán)的價值是否依然充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效；

（三）貸后檢查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)依據(jù)質(zhì)押合同以及有關(guān) 法律、法規(guī)，及時進行處理。對于借款人或出質(zhì)人違約的，要追究其違約責(zé)任；對于借款人不按本行要求辦理業(yè)務(wù)的，可進一步采取停止授信、終止授信合同等措施；

（四）出質(zhì)人以其他方式處分質(zhì)押物危及我行權(quán)利的，應(yīng)要求借款人立即清償質(zhì)押項下授信；

（五）經(jīng)辦單位應(yīng)按季撰寫質(zhì)押物監(jiān)控報告，內(nèi)容包括質(zhì)押物現(xiàn)狀、質(zhì)押物價值、發(fā)現(xiàn)的主要問題及處理情況、今后擬采取的措施與工作建議。如遇重大問題，應(yīng)于當(dāng)日以專題報告的形式報上級管理部門。

第十七條 擔(dān)保的追加是指在質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時，借款人追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，以補足因股權(quán)價值下將造成的質(zhì)押價值缺口。

第十八條 質(zhì)押權(quán)的變更和解除

（一）質(zhì)押權(quán)的變更是指質(zhì)押合同履行期間，借款人因各種原因要求變更換質(zhì)押標(biāo)的物以及改變擔(dān)保方式的行為。

借款人根據(jù)不同的變更類型提出質(zhì)押變更申請，并提供相應(yīng)材料，報經(jīng)本行審批同意后方可實施。

1、借款人申請更換質(zhì)押物標(biāo)的，應(yīng)對新的質(zhì)押物按本辦法或相關(guān)規(guī)定進行審查。

2、借款人申請改變擔(dān)保方式的，應(yīng)根據(jù)新的擔(dān)保方式按本行相關(guān)規(guī)定進行審查。

（二）借款人按借款合同的規(guī)定償還全部貸款本息后，質(zhì)押權(quán)消滅，經(jīng)辦機構(gòu)和出質(zhì)人持相關(guān)還款憑證按相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押物及相關(guān)憑證的出庫手續(xù)，并到相關(guān)登記機關(guān)解除 質(zhì)押登記。

追加擔(dān)保方式按本辦法或本行其他相關(guān)規(guī)定進行審查。第十九條 質(zhì)押物的處置

(一）質(zhì)押期間，發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)及時處置質(zhì)押物：

1、質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時，借款人未按要求追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，及時補足因股權(quán)價值下降造成的質(zhì)押價值缺口時；

2、出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散及其他危及本行債權(quán)的情況；

3、借款人不按期足額償還本行貸款本息。

（二）質(zhì)押物的處置方式：

1、公開市場出售。按合同約定，委托第三方交易公司直接出售質(zhì)押股票；

2、轉(zhuǎn)讓。通過公告或質(zhì)押雙方主動尋找買方，將質(zhì)押物轉(zhuǎn)讓給第三方；

3、法律允許的其他方式。

（三）處分質(zhì)押物變現(xiàn)的價款超過所擔(dān)保的主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)押物保管費以及質(zhì)押權(quán)實現(xiàn)等相關(guān)費用，超過部分退還借款人；價款低于所擔(dān)保的債權(quán)及其有關(guān)費用和處分費用的，不足部分由借款人清償。

第七章 附則

第二十條 本辦法（試行）由**銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第二篇：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款管理，促進吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱“本行”）非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)發(fā)展，控制貸款風(fēng)險，根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》、《中華人民共和國物權(quán)法》等相關(guān)法律、法規(guī)特制定本辦法。

第二條 本辦法適用于本行及其分支機構(gòu)。

第三條 本辦法所稱非上市公司包括非上市的股份有限公司、有限責(zé)任公司。

第四條 本辦法所稱股權(quán)質(zhì)押貸款是指借款人以自有或第三人合法持有的股權(quán)作為債權(quán)的擔(dān)保，向貸款人申請貸款以解決資金不足的一種信貸業(yè)務(wù)。

第五條 本辦法所稱貸款人是指九臺農(nóng)商行開辦此項業(yè)務(wù)的各支行、營業(yè)部。借款人是指與貸款人建立貸款關(guān)系的法人、其他組織或自然人。

第二章 質(zhì)押登記的前提條件

第六條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在的公司，其全部股權(quán)均已事先在托管機構(gòu)辦理托管登記手續(xù)，并遵守托管機構(gòu)的相關(guān)登記管理規(guī)定。

第七條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)所在公司為有限責(zé)任公司的，依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和公司章程約定，采取適當(dāng)方式，明確股權(quán)質(zhì)押以及限制股權(quán)變動等事項。

第八條 申辦質(zhì)押登記的股權(quán)必須是依法可以轉(zhuǎn)讓的股權(quán)。

第三章 貸款額度、期限和利率

第九條 貸款額度：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款最高額度不得超過質(zhì)押物評估價值的50％；（根據(jù)股權(quán)實際情況設(shè)定質(zhì)押率）單筆貸款的具體額度應(yīng)根據(jù)借款 人的還款能力和信用記錄確定。

第十條 貸款期限：非上市公司股權(quán)質(zhì)押貸款以一年期限內(nèi)短期貸款為主，最長不超過3年。

第十一條 貸款利率：非上市公司制企業(yè)的股權(quán)質(zhì)押貸款執(zhí)行中國人民銀行規(guī)定的同檔次貸款利率，可在中國人民銀行規(guī)定的范圍內(nèi)進行浮動。貸款期限在一年(含)以內(nèi)的，遇法定利率調(diào)整，按原合同利率計息。貸款期限在一年以上的，遇法定利率上調(diào)，隨之調(diào)整，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。

第四章 貸款申請與審批

第十二條 借款人申請股權(quán)質(zhì)押貸款時，可通過與貸款人認(rèn)可的擔(dān)保公司或直接向貸款人提出書面申請并同時提交下列資料。

(一)借款申請書；(二)企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照；(三)組織機構(gòu)代碼證；(四)稅務(wù)登記證；

(五)法定代表人身份證明；

(六)公司章程、董事會決議等資料；

(七)貸款卡、上兩及最近一期財務(wù)報表；(八)用做質(zhì)物的權(quán)利證明文件；(九)其他資料。

第十三條 貸款人對借款人提供的資料進行調(diào)查核實，并對借款人的還款能力和所提供的擔(dān)保能力進行評估，寫出書面調(diào)查報告后報總行公司貸款管理部按相關(guān)流程進行審批。

第十四條 授權(quán)額度，總行根據(jù)各支行不同的地域和經(jīng)濟情況，對股權(quán)質(zhì)押貸款實行額度授權(quán)。超過規(guī)定授權(quán)額度的貸款，必須上報總行審批。

第五章 貸款的擔(dān)保 第十五條 股權(quán)質(zhì)押貸款擔(dān)保方式原則上只限于質(zhì)押或經(jīng)貸款人認(rèn)可的擔(dān)保公司承擔(dān)不可撤銷的連帶責(zé)任保證。

第六章 貸款的發(fā)放、使用與償還

第十六條 借款人申請獲得批準(zhǔn)后，借款人及其他有關(guān)當(dāng)事人在指定的時間到貸款人所在地簽訂有關(guān)法律合同和辦理用款手續(xù)。借款人應(yīng)在借款合同中授權(quán)貸款人可在約定的還款日主動從借款人指定的扣款帳戶中扣收貸款本息。

第十七條 貸款發(fā)放：借款人與貸款人簽訂《借款合同》后，貸款人在發(fā)放貸款前應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的提款條件，并按照合同約定通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行管理與控制，監(jiān)督貸款資金按約定用途使用。貸款的支付方式按照《吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信貸業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定執(zhí)行。

第十八條 還款方式：償還貸款本息的方式主要有：按月付息；按季付息；等額本息還款法；等額本金還款法；一次性還本付息法等。借款人可與貸款人協(xié)商選擇還款方式。一筆借款只能選擇一種還款方式，合同簽訂后未經(jīng)貸款人同意不得擅自改變還款方式。

第十九條 貸款使用：借款人必須按合同約定用途使用貸款。違反借款合同約定使用貸款的，貸款人有權(quán)停止發(fā)放借款人尚未支用的貸款和提前收回部分或全部貸款。對不按合同約定用途使用貸款的部分，按中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定加罰利息。

第二十條 提前還款：借款人在《借款合同》生效后，經(jīng)貸款人同意后可以提前部分或全部還款。

第二十一條 貸款展期：借款人應(yīng)按合同約定的計劃按時還款．如果確實無法按照計劃償還貸款，可以申請展期。借款人須至少提前30天提出展期申請。貸款行須按照審批程序?qū)杩钊说纳暾堖M行審批。

如貸款期限加上展期期限達(dá)到新的貸款期限檔次，從展期之日起，貸款利率按新的期限檔次利率執(zhí)行。

短期貸款展期期限不得超過原貸款期限；中期貸款展期期限不得超過原貸款 期限的一半。對延長期限的貸款應(yīng)重新落實擔(dān)保的存續(xù)期。展期協(xié)議須經(jīng)抵質(zhì)押人、保證人書面認(rèn)可，并辦理延長抵押登記手續(xù)。

第二十二條 逾期貸款：借款人逾期的．貸款人應(yīng)根據(jù)逾期金額和逾期天數(shù)按照中國人民銀行規(guī)定的逾期貸款利率收取利息。分期償還貸款的，如借款人未能及時還款的，經(jīng)辦行應(yīng)向擔(dān)保人追償或處分質(zhì)押物，清償全部貸款本息。

第七章 質(zhì)押登記

第二十三條 托管機構(gòu)向出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人核發(fā)《股權(quán)質(zhì)押登記證明書》。

第二十四條 通過股權(quán)登記系統(tǒng)將出質(zhì)股權(quán)予以凍結(jié)，并報工商管理部門同時凍結(jié)。然后將出質(zhì)情況記載于股東名冊中，股權(quán)質(zhì)押合同自質(zhì)押雙方在托管機構(gòu)辦理登記并記載于股東名冊后生效。

第八章 質(zhì)押登記的解除

第二十五條 在股權(quán)質(zhì)押登記有效期間內(nèi)，未接到質(zhì)權(quán)人的書面通知，質(zhì)押人不得辦理已出質(zhì)股權(quán)的撤押以及變動手續(xù)。

第二十六條 出質(zhì)人欲變更質(zhì)押登記事項的，應(yīng)首先征得質(zhì)權(quán)人的同意，并自變更決議或者決定作出之日起十日內(nèi)向貸款人書面申請變更登記，是否變更由質(zhì)權(quán)人決定。

第二十七條 質(zhì)押合同解除或終止，質(zhì)權(quán)人應(yīng)出具《解除質(zhì)押登記申請書》。出質(zhì)人自質(zhì)押合同終止或接到質(zhì)押解除通知之日起十日內(nèi)到托管機構(gòu)辦理注銷質(zhì)押登記手續(xù)。

第二十八條 貸款人接到質(zhì)押登記解除申請并審核后出具《解除股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)通知書》。

第九章 貸款管理與考核

第二十九條 貸款人要加強對股權(quán)質(zhì)押貸款的管理，嚴(yán)格按照規(guī)定程序做好貸前調(diào)查、貸時審查、貸后檢查和貸款收回與總結(jié)工作。

第三十條 貸款發(fā)放后，貸款人要經(jīng)常檢查貸款的償還情況，了解貸款質(zhì)押押品有無變化，檢查借款人的財務(wù)經(jīng)營狀況。

第三十一條 貸款人要建立和完善貸款質(zhì)量考核制度，對不良貸款按規(guī)定進行分類、登記、考核、催收和核銷。

第三十二條 貸款人應(yīng)加強貸款檔案管理，定期對檔案的情況進行檢查，防止檔案的破壞、丟失，重點檢查貸款合同、借款借據(jù)等重要法律文件的完整性。

第十章 附 則

第三十三條

本辦法由吉林九臺農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司制定、解釋和修訂。

第三十四條

本辦法自下發(fā)之日起實行。

第三篇：股權(quán)質(zhì)押貸款流程圖

一、股權(quán)質(zhì)押貸款流程

股 權(quán) 質(zhì) 押 貸 款 融 資 流 程 銀行、客戶

《貸款合同》 銀行、客戶、中心

《股權(quán)質(zhì)押合同》 《委托服務(wù)協(xié)議》 客戶提出貸款需求，初定貸款方案

未登記企業(yè)在 股登中心登記托管 客戶提交相關(guān)材料、托管中心受理

是

中心發(fā)布信息、向會員單位推薦

中心審查通過

客戶、托管中心 客戶、托管中心

客戶、托管中心

托管中心

托管中心

銀行

托管中心、客戶、銀行

銀行、評估機構(gòu)

銀行

銀行

參 與 方

《銀行貸款批準(zhǔn)文件》 《銀行盡職調(diào)查報告》 《服務(wù)意向表》 《信息發(fā)布申請書》 《初始登記申請表》《托管協(xié)議》

《客戶信息登記表》 工 作 成 果 中心協(xié)調(diào)約談、確定意向貸款方

貸款方案設(shè)計 股權(quán)價值評估

銀行盡職調(diào)查 銀行審批通過

簽署合同、辦理質(zhì)押手續(xù) 發(fā)放貸款 否 是

銀行受理

否 步 驟 是 否

《股權(quán)價值評估報告》

注：融資客戶提交給中心的材料： 股權(quán)出質(zhì)證明申請書

出質(zhì)人

質(zhì)權(quán)人

第三方擔(dān)保

二、融資服務(wù)重點產(chǎn)品

n 產(chǎn)品名稱：股權(quán)質(zhì)押貸款

n 內(nèi)容描述: 指銀行對借款人提供的以上市公司、非上市公司的股權(quán)作為質(zhì)押擔(dān)保的貸款。

n 服務(wù)對象： 該產(chǎn)品主要服務(wù)于具備以下幾類特點的企業(yè)： 1.適用于成長期及成熟期企業(yè)； 2.有規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)。

n 服務(wù)提供商：

包括擔(dān)保公司、信托、銀行、股權(quán)登記托管中心等。

三、股權(quán)質(zhì)押貸款融資具體辦理材料

一、股權(quán)質(zhì)押融資需要提供的資料： 股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊資本金到位，所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。

一.出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本 2.企業(yè)組織機構(gòu)代碼證 3.公司章程 4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證 6.股東出資證明書

7.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 8.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表 9.企業(yè)對外欠款及對外擔(dān)保情況說明

10.企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議 11.股權(quán)質(zhì)押貸款申請書

12證明款項用途及還款來源的材料（供銷合同）.根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實性，簽訂臨時合作備忘錄，出具初審報告.二.第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本 2.企業(yè)組織機構(gòu)代碼證 3.公司章程 4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 …..擔(dān)保意向書、擔(dān)保函。三.質(zhì)權(quán)評估.根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進行估價，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán)抵押期限。（派專項人員嚴(yán)格審查材料，必要時進行實地考察評估，出具評估報告）四.審核通過，確定擔(dān)保費及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。五.質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進行股權(quán)質(zhì)押工商部門質(zhì)押登記。所須材料清單：

1.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請書原件.2.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書.3.出質(zhì)人企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議（公司章程規(guī)定董事會親筆簽名）原件 4.股權(quán)質(zhì)押合同及公證書.5.出質(zhì)方的出質(zhì)證明書.6.雙方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件.7.雙方法人.代表人身份證明及身份證復(fù)印件.8.雙方法人.代表人授權(quán)委托書.9.雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件.10.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表 11.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 12.出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件.國家工商行政管理總局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人證明.質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明書.注：已在證券登記結(jié)算機構(gòu)登記的股份有限公司股權(quán)除外.外商投資公司的股權(quán)出質(zhì)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)原公司設(shè)立審批機關(guān)批準(zhǔn)后方可辦理出質(zhì)登記.股權(quán)質(zhì)押的前提是注冊資本金到位，所質(zhì)押的股權(quán)未做任何第三方質(zhì)押。申請出質(zhì)的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是依法可以轉(zhuǎn)讓和出質(zhì)的股權(quán)。

一.出質(zhì)人向質(zhì)權(quán)人企業(yè)提供初審所需材料.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本 2.企業(yè)組織機構(gòu)代碼證 3.公司章程 4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證 6.股東出資證明書

7.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 8.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表 9.企業(yè)對外欠款及對外擔(dān)保情況說明

10.企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議 11.股權(quán)質(zhì)押貸款申請書

12證明款項用途及還款來源的材料（供銷合同）.根據(jù)初審業(yè)務(wù)的真實性，簽訂臨時合作備忘錄，出具初審報告.二.第三方擔(dān)保公司資料及出質(zhì)人與第三方擔(dān)保公司簽定的保證合同.1.企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正副本 2.企業(yè)組織機構(gòu)代碼證 3.公司章程 4.企業(yè)股東名冊

5.公司法定代表人及股東身份證

6.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 …..擔(dān)保意向書、擔(dān)保函。三.質(zhì)權(quán)評估.根據(jù)出質(zhì)人提供抵押股權(quán)進行估價，確定出質(zhì)人融資額度，以及股權(quán)抵押期限。（派專項人員嚴(yán)格審查材料，必要時進行實地考察評估，出具評估報告）四.審核通過，確定擔(dān)保費及保證金，利息后簽定合同.協(xié)議。五.質(zhì)權(quán)人與出質(zhì)人共同進行股權(quán)質(zhì)押工商部門質(zhì)押登記。所須材料清單：

1.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記申請書原件.2.質(zhì)押雙方出具質(zhì)押登記聲明書.3.出質(zhì)人企業(yè)董事會或股東會同意股權(quán)質(zhì)押的決議（公司章程規(guī)定董事會親筆簽名）原件 4.股權(quán)質(zhì)押合同及公證書.5.出質(zhì)方的出質(zhì)證明書.6.雙方法人營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件.7.雙方法人.代表人身份證明及身份證復(fù)印件.8.雙方法人.代表人授權(quán)委托書.9.雙方經(jīng)辦人身份證復(fù)印件.10.最近期的資產(chǎn)負(fù)債表，利潤表，現(xiàn)金流量表及股東權(quán)益變動表 11.由中國注冊的會計師及其所在事務(wù)所為企業(yè)開具的驗資報告 12.出質(zhì)方股權(quán)登記托管卡原件.國家工商行政管理總局要求提交的其它材料.指定代表或者共同委托代理人辦理的，還應(yīng)當(dāng)提交申請人指定代表或者共同委托代理人證明.質(zhì)押雙方持上述文件到托管處，辦理質(zhì)押凍結(jié)，出具股權(quán)質(zhì)押凍結(jié)證明書.

第四篇：農(nóng)商銀行金融機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

銀行類金融機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押貸款管理辦法

第一章 總 則

第一條 為適應(yīng)農(nóng)商銀行（以下簡稱“本行”）業(yè)務(wù)發(fā)展和滿足客戶需要，更好地拓寬企業(yè)融資渠道，支持中小企業(yè)發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國物權(quán)法》、《中華人民共和國擔(dān)保法》等法律法規(guī)及本行有關(guān)信貸管理制度，特制定本管理辦法。

第二條 本辦法所稱銀行類金融機構(gòu)股權(quán)（以下簡稱“銀行股權(quán)”），是指本行認(rèn)可的銀行類金融機構(gòu)非上市流通股權(quán)（上市流通股權(quán)質(zhì)押按照《農(nóng)商銀行股票質(zhì)押貸款管理辦法》執(zhí)行）。銀行類金融機構(gòu)股權(quán)質(zhì)押貸款，是指借款人以本人或第三人依法取得并合法持有的本行認(rèn)可的銀行股權(quán)為質(zhì)押的貸款。

第三條 本辦法所稱借款人是指經(jīng)工商行政管理機關(guān)（或主管機關(guān)）核準(zhǔn)登記的企（事）業(yè)法人或其他經(jīng)濟組織。

第二章 貸款條件

第四條 本行接受的銀行股權(quán)包括（如有變化，將另行下文通知）：

（一）全國性大型商業(yè)銀行：工行、中行、建行、農(nóng)行、交行五家；

（二）全國性股份制商業(yè)銀行：中信、招商、光大、民生、浦發(fā)、華夏、興業(yè)、深發(fā)、廣發(fā)、浙商、恒豐、渤海銀行十二家；

（三）城商行：四川省內(nèi)的城商行、被銀監(jiān)部門批準(zhǔn)可以在異地開設(shè)分支機構(gòu)的四川省外的城商行；

（四）農(nóng)商行及農(nóng)信系統(tǒng)：北京農(nóng)商行、上海農(nóng)商行、天津農(nóng)商行、天津濱海農(nóng)商行、重慶農(nóng)商行、武漢農(nóng)商行、深圳農(nóng)商行，江蘇、浙江、廣東省的農(nóng)商行。

超出該范圍的，一律上報總行審批。

（按照《農(nóng)商銀行金融同業(yè)客戶信用評級管理辦法》評級在C級以上的銀行類金融機構(gòu)）

第五條 用于提供擔(dān)保的銀行股權(quán)應(yīng)滿足以下基本條件：

（一）依法發(fā)行，出質(zhì)人依法取得并持有，并符合本辦法的第四條規(guī)定；

（二）發(fā)行人（行）章程等內(nèi)部規(guī)章、法律文件未對股權(quán)的質(zhì)押、擔(dān)保、轉(zhuǎn)讓做出限制或禁止性規(guī)定；

（三）出質(zhì)人應(yīng)對其股權(quán)擁有完全的所有權(quán)與處分權(quán)。用于提供擔(dān)保的股權(quán)應(yīng)當(dāng)是未設(shè)立質(zhì)押、質(zhì)押已解除或未向他人提供擔(dān)保。

第六條 借款人除具備《農(nóng)商銀行信貸管理辦法》規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)該具備以下條件：

（一）依法經(jīng)工商行政管理機關(guān)或主管機關(guān)核準(zhǔn)登記；

（二）生產(chǎn)經(jīng)營合法、合規(guī)、正常，具有持續(xù)經(jīng)營能力，資產(chǎn)具有充足的流動性，且具備還本付息能力；

（三）借款用途合法、合規(guī)，嚴(yán)禁用于股本權(quán)益性投資。借款人承諾配合本行的貸款支付管理、能夠提供真實的貸款支付和流轉(zhuǎn)情況；

（四）本行要求的其他條件。

第三章 貸款的期限、利率和額度

第七條 銀行股權(quán)質(zhì)押貸款期限應(yīng)根據(jù)借款人的貸款用途、生產(chǎn)經(jīng)營周期、還款能力等因素綜合確定，原則上流動資金貸款期限最長不得超過一年，固定資產(chǎn)貸款期限最長不得超過二年。

第八條 銀行股權(quán)質(zhì)押貸款利率水平及計算、結(jié)息方式按中國人民銀行利率管理規(guī)定及本行規(guī)定執(zhí)行，利率確定原則上須上浮。

第九條 貸款額度。貸款額度根據(jù)借款申請人合理的資金需求、生產(chǎn)經(jīng)營情況、資產(chǎn)負(fù)債狀況、收入情況、自有資金投入情況等因素綜合確定，最高不超過所提供質(zhì)押股權(quán)評估價值的50%（或按照每股凈資產(chǎn)計算的股權(quán)價值的90%）。

第四章 質(zhì)押物的調(diào)查

第十條 借款人申請質(zhì)押貸款的，除提供本行規(guī)定的基本資料外，還應(yīng)提供以下資料：

（一）質(zhì)押股權(quán)的權(quán)利證明文件；

（二）出質(zhì)人有權(quán)機構(gòu)出具的同意質(zhì)押的相關(guān)材料；

（三）股權(quán)發(fā)行人（行）對擬出質(zhì)股權(quán)的意見；

（四）經(jīng)本行認(rèn)可的評估公司出具的質(zhì)押物價值的評估報告；

（五）質(zhì)押股權(quán)為國有股東持有的，出質(zhì)人應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)國有資產(chǎn)管理部門出具同意質(zhì)押的相關(guān)材料；

（六）質(zhì)押物清單；

（七）本行認(rèn)為需要提供的其他材料。

第十一條 質(zhì)押物調(diào)查由經(jīng)辦分支機構(gòu)具體辦理，并對調(diào)查的事實、結(jié)果的真實性負(fù)責(zé)。

第十二條 客戶經(jīng)理從以下方面對質(zhì)押物進行調(diào)查和核實。

（一）對客戶提供的質(zhì)押物資料進行逐項核實，確保相關(guān)資料的真實、合法、有效；

（二）質(zhì)押物必須是本暫行辦法規(guī)定的可接受質(zhì)押物；

（三）質(zhì)押物是否為借款人（即出質(zhì)人）所有或享有依法處分權(quán)，權(quán)屬真實有效；

（四）質(zhì)押物的價值評估報告是否由我行認(rèn)可的評估機構(gòu)出具；

（五）質(zhì)押率是否符合本暫行辦法的規(guī)定。

第十三條 客戶經(jīng)理調(diào)查完畢后，對調(diào)查中發(fā)現(xiàn)的問題予以真實反映，初步計算質(zhì)押率，提出明確調(diào)查意見。第五章 股權(quán)質(zhì)押擔(dān)保的辦理

第十四條 質(zhì)押手續(xù)的辦理

經(jīng)審批同意的質(zhì)押授信業(yè)務(wù)，經(jīng)辦部門應(yīng)切實落實風(fēng)險防控要求，及時辦理有關(guān)質(zhì)押登記手續(xù)。

要求出質(zhì)人在質(zhì)押合同中與我行約定：

（一）若質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不足時，應(yīng)立即通知借款人和出質(zhì)人，要求其追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，及時補足因股權(quán)價值下降造成的質(zhì)押價值缺口，否則，在本行向借款人發(fā)出通知的第七個工作日，本行可強行終止借款合同，處置質(zhì)押物，所得款項用于還本付息及其他相關(guān)費用，余款清退給借款人，不足部分由借款人清償；

（二）質(zhì)物在質(zhì)押期間所產(chǎn)生的孳息（包括送股、分紅、派息等）隨質(zhì)物一起質(zhì)押。質(zhì)物在質(zhì)押期間發(fā)生配股時，出質(zhì)人須購買并隨質(zhì)物一起質(zhì)押；

（三）明確出質(zhì)人下列事項的及時通知義務(wù)： 1.減資、合并、分立、解散及申請破產(chǎn)； 2.股權(quán)變更； 3.其他重大事項。第十五條 質(zhì)押物登記

（一）質(zhì)押登記前，須對借款合同、質(zhì)押合同辦理強制執(zhí)行公證，辦理質(zhì)押登記手續(xù)須本行兩名經(jīng)辦人員與出質(zhì)人一同到當(dāng)?shù)毓ど滩块T辦理。嚴(yán)禁委托中介機構(gòu)、出質(zhì)人獨自辦理質(zhì)押物登記手續(xù)；

（二）質(zhì)押合同簽訂后，經(jīng)辦分支機構(gòu)應(yīng)將質(zhì)押原始憑 證提交相關(guān)管理部門進行放款審核；

（三）辦理股票質(zhì)押業(yè)務(wù)中所發(fā)生的相關(guān)費用由借款人承擔(dān)。

第六章 質(zhì)押物的管理和處置

第十六條 質(zhì)押物的憑證及貸后管理

（一）質(zhì)押合同生效后，質(zhì)押物權(quán)利憑證視同有價單證管理，質(zhì)押物權(quán)利憑證原件原則上不得外借；

（二）經(jīng)辦分支機構(gòu)負(fù)責(zé)質(zhì)押物的監(jiān)控和檢查，對質(zhì)押物價值進行跟蹤，了解公司經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況以及發(fā)生的重要事項，每季度需對質(zhì)押物價值重新評估，評價質(zhì)押股權(quán)的價值是否依然充足，擔(dān)保手續(xù)是否依然有效；

（三）貸后檢查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)依據(jù)質(zhì)押合同以及有關(guān)法律、法規(guī)，及時進行處理。對于借款人或出質(zhì)人違約的，要追究其違約責(zé)任；對于借款人不按本行要求辦理業(yè)務(wù)的，可進一步采取停止授信、終止授信合同等措施；

（四）出質(zhì)人以其他方式處分質(zhì)押物危及我行權(quán)利的，應(yīng)要求借款人立即清償質(zhì)押項下授信；

（五）經(jīng)辦單位應(yīng)按季撰寫質(zhì)押物監(jiān)控報告，內(nèi)容包括質(zhì)押物現(xiàn)狀、質(zhì)押物價值、發(fā)現(xiàn)的主要問題及處理情況、今后擬采取的措施與工作建議。如遇重大問題，應(yīng)于當(dāng)日以專題報告的形式報上級管理部門。

第十七條 質(zhì)押權(quán)的變更和解除

（一）質(zhì)押權(quán)的變更是指質(zhì)押合同履行期間，借款人因 各種原因要求變更換質(zhì)押標(biāo)的物以及改變擔(dān)保方式的行為。

借款人根據(jù)不同的變更類型提出質(zhì)押變更申請，并提供相應(yīng)材料，報經(jīng)本行審批同意后方可實施。

1、借款人申請更換質(zhì)押物標(biāo)的，應(yīng)對新的質(zhì)押物按本辦法或相關(guān)規(guī)定進行審查。

2、借款人申請改變擔(dān)保方式的，應(yīng)根據(jù)新的擔(dān)保方式按本行相關(guān)規(guī)定進行審查。

（二）借款人按借款合同的規(guī)定償還全部貸款本息后，質(zhì)押權(quán)消滅，經(jīng)辦機構(gòu)和出質(zhì)人持相關(guān)還款憑證按相關(guān)規(guī)定辦理質(zhì)押物及相關(guān)憑證的出庫手續(xù)，并到相關(guān)登記機關(guān)解除質(zhì)押登記。

第十八條 擔(dān)保的追加是指在質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時，借款人追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，以補足因股權(quán)價值下將造成的質(zhì)押價值缺口。追加擔(dān)保方式按本辦法或本行其他相關(guān)規(guī)定進行審查。

第十九條 質(zhì)押物的處置(一）質(zhì)押物的處置方式：

1、公開市場出售。按合同約定，委托證券交易公司直接出售質(zhì)押股票；

2、轉(zhuǎn)讓。通過公告或質(zhì)押雙方主動尋找買方，將質(zhì)押物轉(zhuǎn)讓給第三方；

3、法律允許的其他方式。

（二）質(zhì)押期間，發(fā)生下列情形之一的，應(yīng)及時處置質(zhì)押物：

1、質(zhì)押股權(quán)價值下降導(dǎo)致質(zhì)押率不符合本行要求時，借款人未按要求追加質(zhì)物、保證金或其他風(fēng)險規(guī)避措施，及時補足因股權(quán)價值下降造成的質(zhì)押價值缺口時；

2、出質(zhì)人被宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、解散及其他危及本行債權(quán)的情況；

3、借款人不按期足額償還本行貸款本息。

（三）處分質(zhì)押物變現(xiàn)的價款超過所擔(dān)保的主債權(quán)及利息、違約金、損害賠償金、質(zhì)押物保管費以及質(zhì)押權(quán)實現(xiàn)等相關(guān)費用，超過部分退還借款人；價款低于所擔(dān)保的債權(quán)及其有關(guān)費用和處分費用的，不足部分由借款人清償。

第七章 附則

第二十條 本辦法（試行）由農(nóng)商銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂，自發(fā)布之日起執(zhí)行。

第五篇：最新版股權(quán)質(zhì)押登記管理辦法

股權(quán)質(zhì)押登記辦法

登記,股權(quán),質(zhì)押,行政管理,工商,機關(guān) 股權(quán)質(zhì)押登記辦法 第一條為規(guī)范本市有限責(zé)任公司股權(quán)出質(zhì)登記，保護質(zhì)押當(dāng)事人和利害關(guān)系人的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，根據(jù)《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《公司法》等規(guī)定，結(jié)合本市股權(quán)出質(zhì)登記實際，制定本辦法。第二條股東將自己所持登記股權(quán)質(zhì)押,行政管理,工商,機關(guān)

股權(quán)質(zhì)押登記辦法

第一條為規(guī)范本市有限責(zé)任公司股權(quán)出質(zhì)登記，保護質(zhì)押當(dāng)事人和利害關(guān)系人的合法權(quán)益，防范金融風(fēng)險，根據(jù)《物權(quán)法》、《擔(dān)保法》、《公司法》等規(guī)定，結(jié)合本市股權(quán)出質(zhì)登記實際，制定本辦法。

第二條股東將自己所持有的、在本市登記注冊的有限責(zé)任公司的股權(quán)出質(zhì)，出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人將股權(quán)出質(zhì)情況向工商行政管理機關(guān)申請辦理登記的，適用本辦法。

第三條上海市工商行政管理局及其分局分別負(fù)責(zé)辦理各自所登記注冊的有限責(zé)任公司的股權(quán)出質(zhì)登記工作。

第四條股權(quán)出質(zhì)登記的登記事項包括出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人的姓名或者名稱、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額、質(zhì)押期限。

第五條出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人應(yīng)當(dāng)共同到工商行政管理機關(guān)申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記，也可以共同委托代理人到工商行政管理機關(guān)申請辦

理。

申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記，應(yīng)向工商行政管理機關(guān)如實提交有關(guān)材料和反映真實情況，并對申請材料的真實性負(fù)責(zé)。

第六條申請辦理股權(quán)出質(zhì)登記，應(yīng)當(dāng)向工商行政管理機關(guān)提交下列文件：

(一)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同簽署的股權(quán)出質(zhì)登記申請書;

(二)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同指定代表或者共同委托代理人的證明文件;

(三)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同簽署的股權(quán)質(zhì)押合同;

(四)出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或自然人身份證明;

(五)股權(quán)出質(zhì)記載于出質(zhì)人持股的有限責(zé)任公司股東名冊的證明文件;

(六)出質(zhì)人持股的有限責(zé)任公司章程中股權(quán)轉(zhuǎn)讓無禁止性規(guī)定的證明文件;

(七)法律、法規(guī)、規(guī)章要求提交的其他文件。

第七條股權(quán)出質(zhì)登記事項發(fā)生變化的，應(yīng)當(dāng)申請辦理變更登記，并提交下列文件：

(一)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同簽署的股權(quán)出質(zhì)變更登記申請書;

(二)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同指定代表或者共同委托代理人的證明文件;

(三)變更出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人、出質(zhì)股權(quán)數(shù)額和質(zhì)押期限的，應(yīng)當(dāng)提交出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人就變更事項所達(dá)成的協(xié)議文件;

(四)變更出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人的，還應(yīng)當(dāng)提交新出質(zhì)人、新質(zhì)權(quán)人的主體資格證明或自然人身份證明文件;

(五)法律、法規(guī)、規(guī)章要求提交的其他文件。

第八條質(zhì)押合同約定質(zhì)押期限的，工商行政管理機關(guān)從其約定登記質(zhì)押期限;質(zhì)押合同約定的質(zhì)押期限表述為無固定期限的，工商行政管理機關(guān)登記表述為“無固定期限”。

第九條有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)向工商行政管理機關(guān)申請辦理注銷登記：

(一)主債權(quán)消滅;

(二)質(zhì)權(quán)實現(xiàn);

(三)質(zhì)權(quán)人放棄質(zhì)權(quán);

(四)其他導(dǎo)致所登記質(zhì)權(quán)消滅的情形。

質(zhì)押期限到期的股權(quán)出質(zhì)無需申請辦理注銷登記。

第十條申請人向工商行政管理機關(guān)申請辦理注銷登記，應(yīng)當(dāng)提交下列文件：

(一)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同簽署的股權(quán)出質(zhì)注銷登記申請書;

(二)出質(zhì)人和質(zhì)權(quán)人共同指定代表或者共同委托代理人的證明文件;

(三)申請注銷登記事由的證明文件;

(四)法律、法規(guī)、規(guī)章要求提交的其他文件。

第十一條因質(zhì)權(quán)實現(xiàn)導(dǎo)致國有股權(quán)轉(zhuǎn)讓的，按照國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理。

第十二條工商行政管理機關(guān)按照下列程序辦理股權(quán)出質(zhì)登記：

(一)收到股權(quán)出質(zhì)登記申請后，對收件進行登記。

(二)依據(jù)本辦法的規(guī)定，對申請材料是否齊全、是否符合法定形式進行核對。

(三)根據(jù)核對結(jié)果，作出準(zhǔn)予登記或者不予登記的決定。

(四)出具準(zhǔn)予登記或者不予登記的決定文書。

第十三條工商行政管理機關(guān)準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)登記的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)登記決定書》，并載明出質(zhì)人、質(zhì)權(quán)人姓名或者名稱、出質(zhì)人持股的有限責(zé)任公司的名稱、出質(zhì)股權(quán)的出資額和質(zhì)押期限。準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)變更登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)變更登記決定書》，并載明登記事項的變更情況。

準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)注銷登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《準(zhǔn)予股權(quán)出質(zhì)注銷登記決定書》，并載明原股權(quán)出質(zhì)登記事項。

不予登記決定的，應(yīng)當(dāng)出具《不予登記決定書》，并注明不予登記的理由。

第十四條工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)設(shè)立股權(quán)質(zhì)押登記薄。

公眾可以向工商行政管理機關(guān)申請查詢股權(quán)出質(zhì)登記事項，工商行政管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)依法提供查詢服務(wù)。

第十五條申請人提交虛假材料或者采取其他欺詐手段，騙取質(zhì)押登記的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任;工商行政管理機關(guān)可以依法撤銷股權(quán)出質(zhì)登記，并予以公示。

第十六條本市非上市股份有限公司和外商投資企業(yè)股權(quán)出質(zhì)登記辦法，由上海市工商行政管理局商有關(guān)管理機關(guān)另行規(guī)定。

第十七條股權(quán)出質(zhì)登記的法律文書和表格，由上海市工商行政管理局統(tǒng)一制定。

第十八條本辦法自2008年1月1日起施行。