第一篇：某某縣支行信貸業務存量客戶移交及管理實施辦法

某某縣支行信貸業務存量客戶移交及管理實施辦法

相關單位：

為加強對存量客戶的管理，鞏固、擴大現有客戶群，有效杜絕因信貸員區域調整而造成存量客戶管理的失控，現制定某某縣支行信貸業務存量客戶移交及管理實施方案，具體內容如下：

一、客戶移交

1.原營銷中心的信貸員在跨支行調動或調離信貸員崗位時，將原營銷區域內的所有存量小額貸款統一移交原所屬營銷中心；

2.所移交的存量客戶由信貸業務部結合逾期、不良等綜合情況選擇營銷中心的信貸員接收。

3.移交的客戶由原管戶信貸員與接收信貸員一同上門走訪，并填寫貸后檢查記錄，并履行移交手續。

二、客戶管理

1.存量客戶移交后的貸后管理工作由原所屬營銷中心及接收信貸員負責，如出現不良，原管戶、輔助信貸員有責任協助催收。

2.接收移交客戶的管戶信貸員要按中心要求切實做好客戶日常催收和維護工作，嚴禁出現因維護不到位而造成的客戶流失等現象。

3.接收移交客戶的管戶信貸員要按規定時限和頻次對接收的客戶進行回訪，并填寫貸后檢查報告。

4．當移交客戶出現風險需要責任認定追究時，仍將追究原管戶、輔助信貸員的責任，并根據貸后維護管理的情況決定是否追究接收信貸員的貸后管理責任。

三、相關要求

1.在相關競賽中，調片信貸員所移交客戶形成余額下降的計入原營銷中

心余額增減額。

2.各中心一律不得要求、提醒移交的客戶提前結清貸款后再次重貸，發現要求客戶結清重貸的信貸員一律追究責任并納入考核。

此辦法自二〇一三年一月一日施行。

二〇一二年十二月二十一日

主題詞：信貸業務 存量客戶 移交 管理 方案

中國郵政儲蓄銀行濱海縣支行綜合管理部 2O11年7月 12日印發 校 對：于廣權 打印:15份

第二篇：銀行支行個人客戶管理經驗總結

XX銀行支行個人客戶管理經驗總結

截止到ⅩⅩ年5月，XX支行貴賓客戶為29,355戶，潛力客戶為110,054戶，實際增量為-1,610戶，比一季度的-3,181戶凈增1,571戶。

ⅩⅩ年二季度以來，XX支行按照XX分行零售戰略的總體工作要求，結合自身實際，將個人目標客戶發展作為日常重要工作來開展，全面加強對貴賓客戶、潛力客戶業務的研究，搶抓XX城鄉群體財富快速增長的市場機遇，在個人目標客戶發展過程中堅持兩手抓，兩手硬。

一、穩步推進多類個人業務

1.滿足客戶需求，維護客戶利益。要吸引客戶，必須以滿足客戶需求為出發點。客戶的需求是多種多樣的，這種多樣性決定了我行的產品、服務和渠道的多樣性。在產品上，網點人員必須熟知農行的各種產品，能夠有針對性地營銷。向客戶介紹我行最新的產品，幫助客戶樹立正確的理財觀念，合理進行家庭理財產品的選配和購置。同時面對面聽取客戶的意見、建議，了解客戶最想要什么，最不滿意什么，并對有價值意見和建議積累起來。

2.利用多種溝通渠道與客戶進行溝通。除了傳統的系統發送短信與電話邀約客戶外，XX支行的優秀客戶經理建立了微信群，并邀請各種三方公司優秀的理財達人在群中為客

戶答疑解難，這種與現實接軌的維護客戶方式得到了客戶的一致好評，真正能夠做到客戶隨時有疑問，隨時得到解答。并且在群中能夠及時發布農行近期新產品動向，實現時時為客戶進行理財，提升了客戶的忠誠度。

3.我行與優質商戶XX市XX用品有限公司聯名發行“百貨聯名卡”。通過提供會員身份認證、消費積分等服務，吸引該商戶的優質客戶成為我行客戶。在促進發卡量增加的同時，提升了我行客戶數量，并逐步使這部分客戶成為我行貴賓客戶，達到提升整體目標客戶數量的目的。

二、有效拓展代發工資業務

今年以來，XX支行把大力開展代發工資業務作為重點工作抓實抓好，通過全行上下的共同努力，取得了代發工資業務的良好增長勢頭。其中支行營業部拓展XX集團代發工資戶2500余戶，XX分理處拓展XX服裝代發工資戶160余戶，XX分理處拓展XX代發工資戶180余戶，XX分理處持續跟進XX廠新入廠工人并及時為其開立新賬戶。

1.提高認識，加快代發工資業務營銷步伐。組織全員開展全行性的業務經營與發展大討論，深刻認識代發工資業務之于可持續發展的戰略意義，將代發工資作為夯實存款基礎、帶動次生業務、爭取潛力客戶、培植高端客戶的基礎工作做實、做深、做透。以代發工資業務為著力點，努力實現中高端個人客戶的規模增長，個人客戶資金的有效歸集，各

項零售產品向個人客戶的全面滲透，全面推進競爭客戶、爭攬存款和代發工資業務的廣覆蓋，進一步提高客戶的粘合度和忠誠度，有效擴大個人金融資產、提升客戶的貢獻度。

2.快速出擊，戮力同心搶占代發工資業務至高點。認真總結往年代發工資業務營銷經驗，集群體之智慧之意見之建議，最大限度地調動了全員營銷代發工資的積極性。全行上下戮力同心、共享信息、互助營銷，通過“定目標、定客戶、定產品”，詳細掌握代發工資單位動態，對存量客戶和他行代發工資客戶進行摸底、梳理，快速出擊，主動營銷，以優質服務為手段，及時解決代發工資中出現的問題，加強與代發工資客戶的溝通聯系。通過一切可利用的的關系與資源挖掘代發工資目標客戶，以精準營銷收獲營銷佳績。

3.介質轉換，促進代發工資步入良性發展。以聯名芯片卡為載體，實現企業員工前來網點進行換卡業務，同時鼓勵客戶在卡片啟用時選擇捆綁開戶，保證注冊一戶使用一戶。網點在為企業職工辦理代發工資卡換卡業務的同時，大力宣傳我行的電子銀行產品，根據客戶實際需求為其開通個人網上銀行、手機銀行，K碼等業務，有效提升代發工資重點客戶個人金融產品的滲透率與使用率，實現代發工資業務綜合貢獻度和個人金融業務經營效益的雙提升。

在今后的工作中，XX支行將按照市行要求，繼續總結經驗，加強市場和形勢判斷，做好客戶維護，以更加市場化的

方式來維護個人目標客戶。

XX支行個人金融部 ⅩⅩ年6月9日

第三篇：項目驗收及移交管理

項目驗收及移交管理

一、項目竣工驗收

工程質量竣工驗收是工程質量事后控制的主要環節，是承包單位向業主進行工程移交的一項重要內容。項目管理部將督促承包單位制定有效的控制措施和竣工驗收計劃，搞好工程驗收。

由監理單位編制工程竣工驗收指導書。其主要內容為：竣工驗收的依據、驗收的范圍、驗收的方法和步驟。主要包括消防系統驗收、給水系統功能試驗、排水系統功能試驗、噴淋系統、消火栓、照明系統、防雷接地搖測等。項目管理人員參與項目總監理工程師組織的竣工預驗收，直至辦理質量監督、安全監督工程備案手續。１、建筑工程質量驗收組織和程序（1）、初步驗收

單位工程完工后，施工單位應自行組織有關人員進行檢查評定，向建設單位提交竣工報告。再由總監理工程師組織建設單位（項目）負責人、施工單位項目負責人（項目經理）、設計單位項目負責人及結構、設備安裝設計人員，依據有關法律、法規、工程建設強制性標準、設計文件及施工合同，對工程實體質量進行查驗，對施工單位報送的竣工資料和專業部門驗收文件進行審閱。施工單位應對初驗存在的問題及時進行整改，整改情況需做好記錄，待總監理工程師復查無問題后方可簽署工程竣工報驗單，并提出工程質量評估報告。

（2）、竣工驗收 ①驗收組織

建設單位收到工程驗收報告后，應由建設單位（項目）負責人組織監理、勘察、設計、施工（含分包單位）單位（項目）負責人進行單位工程竣工驗收，并通知建設行政主管部門等職能科室參加。

②驗收程序

a、監理單位組織到會人員簽名。

b、主持人介紹參加會議人員（單位、職務）。

c、主持人宣布組成驗收組及專業組的人員名單（組長須由建設管理單位人員擔任）。

d、建設管理單位匯報工程合同履約情況，執行法律、法規情況。e、施工單位宣讀施工總結報告，匯報工程合同履約情況，介紹執行法律、法規和工程建設強制性標準情況。

f、監理單位宣讀質量評估報告，匯報工程合同履約情況，介紹執行法律、法規和工程建設強制性標準情況，匯報初驗存在問題的整改結果。

i、勘察單位宣讀勘察文件質量檢查報告，介紹工程合同履約情況，介紹執行法律、法規和工程建設強制性標準情況。

g、設計單位宣讀設計文件質量檢查報告，介紹工程合同履約情況，介紹執行法律、法規和工程建設強制性標準情況。（強調施工圖經審圖機構審查情況、設計變更的復核情況、是否體現設計意圖）

k、專業組成員現場查驗工程質量及審閱建設、勘察、設計、施工、監理單位的工程檔案資料。

l、專業組發表意見。（由組長綜合組員意見統一發表，也可由各

組的建設、勘察、設計、監理單位人員各自發意見）

③建筑工程：現場觀感，門窗安裝，屋面防水、欄桿高度是否符合工程建設強制性標準。

④設備安裝：水電試用試運行，安裝工藝觀感。

⑤工程資料：工程建設前期法定建設程序文件，工程綜合管理資料，各分部工程資料，竣工圖，備案資料。

⑥、建管科代表發言。⑦、安監站代表發言。⑧、質監站代表發言。

⑨、主持人詢問在場人員有無異議。

⑩、主持人宣布驗收結論，主要包括以下內容： a、本工程已完成建設工程設計和合同約定的各項內容。b、符合工程建設強制性標準規定的要求。c、各分部（子分部）工程的質量均經驗收合格。d、質量控制資料完整。

e、各分部工程有關安全和功能的檢測資料完整。

f、主要功能項目的抽查結果符合相關專業質量驗收規范的規定。

i、觀感質量驗收符合規定的要求。

j、建設項目管理、勘察、設計、施工、監理單位一致通過本工程竣工驗收并評為合格工程。

(3)、相關專業項目竣工驗收要求：

①防雷與接地工程中的隱蔽部分，施工單位必須在竣工前繪制竣工圖，注明接地體及連接線的實際走向和部位。

②本工程的照明，全負荷24 小時試驗記錄。

③各類動力設備：風機、水泵、污水泵、電梯等安裝后，必須按設計及產品說明書的要求，正確調整其旋轉方向后方可允許試運行。

④消防泵電源需雙路供電。消防泵必須具有自動切換功能消防設備系統經施工單位、設計單位檢驗合格后，并配合消防局進行總驗收。

二、移交管理

工程驗收合格后移交建設單位使用，工程進入保修期后，項目管理人員將組織監理定期回訪解決工程保修中存在的問題。主要做好以下工作：、協助建設單位組織和參與使用前的各項準備工作。

2、工程保修期間如出現工程質量問題，應能組織有關人員進行調 查研究，確定發生工程質量問題的責任，共同研究修補措施并督促實施。

3、組織監理單位委派專人檢查承包商按施工合同約定的內容和范圍修復缺陷的施工質量。

4、協調建設單位按合同約定結算保修抵押金。

5、作好保修期監理工作記錄和總結。

第四篇：楊凌示范區新建市政公用設施移交管理實施辦法

第一章 總 則

第一條 為規范城市新建市政公用設施移交管理，明確建設單位和接管單位的權利和義務，根據國務院《城市道路管理條例》、《建設工程質量管理條例》、《陜西省城市市政公用設施管理條例》、建設部《房屋建筑工程和市政基礎設施施在工竣工驗收備案管理暫行辦法》、《城市橋梁檢測和養護管理辦法》、《城鎮道路養護技術規范》等有關法律法規，結合示范區實際，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于示范區城市規劃區內新建、改建、擴建城市道路、排水管道、橋梁、涵洞（含泵站）、廣場等市政公用設施的移交和管理。

第三條 示范區規劃建設局為城市規劃區內市政公用設施建設的行政主管部門，負責市政公用設施建設監督管理工作。

示范區市政管理局為城市規劃區內市政公用設施管理的行政主管部門，具體實施市政公用設施的接收和日常養護工作。

示范區發展和改革局具體組織實施市政公用設施建設項目竣工驗收和移交工作。

楊陵區建設部門、市政行政管理部門和發改委按照行政區劃負責楊陵區新建、改建、擴建城市道路橋梁、涵洞、公園市政公用設施建設的移交和接收管理。

第四條 示范區規劃建設部門在制定新建、改建、擴建城市道路橋梁、涵洞、廣場等市政公用設施建設規劃時，應征求市政、電力、電信、供水、消防等單位對相關基礎設施建設及設置的意見和建議，做到建設規劃與城市發展相協調，避免重復建設。

第五條 楊凌示范區市政設施建設工程移交給市政設施管理行政主管部門前，應滿足以下條件：

（一）符合國家、陜西省的有關市政道路、排水管道、橋梁、排水泵站、照明的驗收標準以及質量要求的相關規定；

（二）市政設施建設工程應當符合市政設施專業規劃和設計要求；

（三）市政設施建設工程竣工技術資料（包括建設文本）應當符合楊凌示范區城建檔案管理要求；

（四）市政設施建設工程竣工資料應于竣工驗收前送達市政設施管理單位；

（五）市政設施建設工程應當按國家規定執行質量保修制度；

（六）市政設施建設工程應按照設計圖紙、工程招標文件要求的工程內容和工程范圍完成工程的建設；

（七）竣工的新建、改建、擴建的城市道路工程，應當按要求設置交通信號、交通標線及其他交通安全設施。

第二章 市政設施移交

第六條 建設單位應在項目竣工驗收前向示范區發展和改革局提出移交市政公用設施的申請，并填寫《楊凌示范區市政公用設施移交申請表》（見附件1）。

第七條 市政設施建設工程竣工經驗收合格后，方可進行移交，并由示范區發展和改革局具體組織實施交接驗收，與工程竣工驗收同步進行。交接驗收分別對移交設施的資料和設施實物進行核查。示范區規劃建設局、市政管理局、公安交巡警支隊、市政設施建設單位和施工單位必須現場同步配合核查，并對核查結果進行確認。

（一）對在竣工驗收核查設施和資料過程中發現的問題，示范區發展和改革局要以書面形式送達示范區規劃建設局、市政管理局和工程建設單位，并由建設單位組織進行整改。整改結束后，將進行復查，復查合格的，由示范區發展和改革局出具同意接收的意見，并履行正式接收手續；整改仍不合格的，不得移交市政管理局。

（二）對于竣工交接驗收合格的設施，建設單位應與市政設施管理行政主管部門簽訂《楊凌示范區市政公用設施正式移交書》（見附件2），并將所需的資料、設施實物轉交示范區市政管理局管理。紅綠燈、道路標識標線等設施要移交示范區公安交巡警支隊管理。

第八條 新、改、擴建等市政公用設施建設項目竣工驗收后，建設單位應備齊竣工資料，報送市政設施管理單位。

竣工資料應包含如下內容：

（一）工程前期文件（可存示范區檔案館）

1、立項、建設計劃批準文件

2、城市規劃行政主管部門核發的《建設工程規劃許可證》(復印件)、國土資源行政主管部門核發的土地批復手續(復印件)及建設行政主管部門核發的《建筑工程施工許可證》(復印件)。

3、建設項目招標文件、招投標資料、施工承發包合同、協議文件

（二）地質勘察報告（可存示范區檔案館）

（三）綜合施工技術文件（可存示范區檔案館）

1、綜合施工技術文件

2、原材料、成品、半成品出廠合格證和試（檢）驗報告

3、檢測結果匯總

4、工程部位質量評定表

（四）變更文件（可存示范區檔案館）

（五）竣工圖

（六）監理資料（可存示范區檔案館）

1、綜合文件

2、工程質量監理文件

3、工程進度監理文件

4、費用監理文件

5、合同管理文件

6、監理日志（按標段管理）

7、照片和錄像

（七）驗收文件

1、竣工驗收文件

2、工程總結

第九條 市政設施工程竣工后，未辦理設施正式移交手續而需要盡快投入使用的，建設單位可與市政設施管理行政主管部門協商辦理臨時看管手續，建設單位與市政設施管理行政主管部門指定專業管理單位簽訂臨時看管協議（見附件3），委托專業管理單位臨時看管竣工設施，并明確雙方在協議中將看管期間的責、權、利，看管時限最長不得超過一年。

第十條 城市橋梁竣工后，按照國家有關規定進行驗收。未經驗收或者驗收不合格，以及未設置、施劃有效交通標志的橋梁，將不予接收。

第十一條 在設施資料移交時，建設單位應同時向市政設施管理行政管理部門出具相關市政設施的質量保修書。質量保修書應當明確建設工程保修內容、范圍、期限和責任等。保修期滿前示范區市政管理局要向示范區財政局和建設單位反饋施工單位保修責任完成情況。施工單位沒有履行保修責任的，示范區財政局和建設單位不得返還工程質量保修金；施工單位按照質量保修書完成保修工作的，要及時返還其工程質量保修金。

第十二條 市政公用設施未正式移交前，出現質量問題的，建設單位負責履行維修組織義務，并立即組織維修。為盡快恢復設施使用功能，由市政設施管理行政主管部門安排搶修，產生的搶修費用由原建設單位負責解決。第十三條 市政公用設施已經正式移交，由市政設施管理行政主管部門負責養護和維修管理。市政公用行政主管部門應當建立市政公用設施的養護、維修制度，積極推廣和使用新技術、新設備，確保設施的完好和安全運行。

第十四條 市政公用設施的各類檢查井、箱蓋或者覆蓋物以及其它附屬設施，應當符合市政公用設施養護規范，出現缺損影響使用或存在安全隱患時，市政管理局應當及時補缺或者修復。

第十五條 示范區財政局根據市政設施管理行政主管部門每年養護維修計劃，及時核撥公用設施維修專項資金。

第三章 附則

第十六條 本辦法自發布之日起施行。

第五篇：存量管理及應急物資采購預案

存量管理及應急物資采購預案

為確保全院各科需求和醫療安全，保障醫療活動能夠正常有有序的進行，根據有關規定，制定本預案。

一、存量管理制度

建立健全物資儲備定額管理制度，嚴格執行儲備定額看，物資采購計劃于庫存量核實平衡。

實行物資安全庫存管理，科室限量備用及領用制度，在醫院信息系統中設置安全存量預警提示，保證臨床科室物資需求。

總務科以適質、適量、適時、適地的原則供應所需物資，避免資金呆滯和供貨不足。

全面把握醫院物資的消耗實際及規律，不斷優化影響采購與庫存量的不利因素。

醫院后勤部門所儲備的物質不足或斷檔的情況下啟動以下程序。

二、應急采購組織管理機構

醫院確定機構和人員，切實加強對本單位物質供應配送及應急采購的組織管理，及時掌握動態變化，及時發現問題，解決問題，確保物質供應配送不斷檔。組長：

成員：

三、應急采購適用范圍

1、庫存不足的物質，急用物質。

2.臨床使用特殊物質。

3.應激狀態下繼續物質。

四、應急采購主體、原則、方式

應急采購實施主體。原則上后勤科是應急采購實施主體。

應急采購有關原則。出現應急采購需求后，各科必須遵循以下原則：所需物質類型、品種、數量。后勤科接到通知應在第一時間內完成采購任務。

五、應急采購后期處置

1、及時查找原因。后勤科處理后應立即查找原因，客觀分清責任主體原則上原因，進行整改。

2、整改措施及書面材料上報主管領導。

3、嚴格責任追究。對造成應急采購的責任主體及人員，予以嚴肅處理。