第一篇：論文：糾正醫生不規范處方行為措施研究

目錄

中文摘要??????????????????????????????????1 英文摘要??????????????????????????????????2 第1章 緒論???????????????????????????????3 1.1立題背景???????????????????????????????3 1.2文獻綜述???????????????????????????3 1.3目的及意義??????????????????????????????3 1.4研究方法???????????????????????????????3 1.5研究內容與框架 ???????????????????????????3 第2章 規范處方行為的現實意義及可行性………………………………………4 2.1不規范處方行為的危害

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2.2規范處方行為的現實意義???????????????????4

2.3規范處方行為的可行性?????????????????????4 第3章 處方行為不規范的具體表現?????????????????????5

3.1不合理用藥 ?????????????????????????????5

3.2聯合用藥過多 ????????????????????????????5

3.3貴藥天價藥頻繁出現?????????????????????????6 第4章 處方行為不規范的原因分析………………………………………………7

4.1醫師或藥師專業素質不高 ??????????????????????7

4.2龐大的醫療經濟利益驅使 ??????????????????????8

4.3患者過分服從醫師或藥師 ??????????????????????8

4.4醫師或藥師聽任患者“開藥”

???????????????????8 4.5醫療保健制度的因人而異 ??????????????????????8 4.6醫院自身的補償機制

???????????????????????? 第5章 規范醫生處方行為有效策略………………………………………………9 5.1從藥師的專業素質抓起????????????????????10 5.2從患者對待處方的態度入手??????????????????10 5.3完善整個社會的醫療制度體系?????????????????10 5.4醫院選藥制度的公開透明化??????????????????11 結論 ………………………………………………………………………………12 參考文獻 ……………………………………………………………………………13 致謝 …………………………………………………………………………………14

中文摘要

處方行為是保證醫療質量與醫療安全的重要行為。目前，由于國家醫療政策不規范，醫療機構管理上存在缺陷，制藥企業不正當競爭以及醫藥從業人員的專業素質和職業道德缺失，甚至患者自身的就醫態度等等各種原因，導致了不合理處方行為的出現。醫療問題從來都是現實性的與民生息息相關的問題，而規范處方行為更是解決醫療政策缺口的不可或缺的重要一環。因此我們要針對這一問題采取相應政策，從而促進醫療體系向更加完善的方向邁進。

本文主要從規范處方行為的現實意義及可行性，處方行為不規范的具體表現，處方行為不規范的原因分析，以及規范醫生處方行為有效策略等幾個方面展開論述。

然而規范處方行為是一件涉及面廣，難度大的社會系統工程，還有著許多外界條件制約著規范力度，需要進一步的研究和完善，本文的研究只是起到了拋磚引玉的作用。

正文

第1章 緒論

1.1立題背景

《處方管理辦法》已于2006年11月27日經衛生部部務會議討論通過，自2007年5月1日起施行。該辦法對處方的開具、調劑、使用、保存都作出了明確規定，使之越來越“透明化”。其中首次規定了用紅、黃、綠、白四種顏色的處方箋區分不同類處方，還包括禁止醫生在書寫處方時使用模糊筆體、不得限制病人持處方到它處購藥等多項規定。一直以來，衛生部從醫療機構和醫務人員自身建設、加強自律，加強醫療機構藥品采購、使用、管理與不合理用藥監控的角度，采取了一系列具體措施，而規范處方管理，開具處方使用規范藥品通用名稱是重要的具體措施之一。

1.2文獻綜述

隨著處方管理辦法的實施，規范處方行為也引來了各個學者對其的討論與分析，筆者所看到的文獻主要是圍繞著規范處方行為，提高合理用藥水平來加以闡述和展開的，且有關對策以及解決之道方面的文獻并不多見。因此本文的論題帶有一定的嘗試性，本文著重于對不規范處方行為的產生原因以及規范處方行為對策的分析方面的研究。1.3目的及意義

隨著醫療改革的不斷深入，讓每個人意識到了處方在這場變革中的重要性。認識不規范處方行為的危害，規范不合理處方行為已經成為完善整個醫療環境的必由之路，對醫改有著重要意義。1.4研究方法

本文采取文獻研究方法，從網上搜集了大量資料，概括歸納了不規范處方行為的相關內容，采用了危害與對策相行的辦法突出規范處方行為的勢在必行。兩種方法交替使用是本文的內容得以清楚闡述。1.5研究內容與框架

本文首先圍繞規范處方行為的現實意義及可行性開始討論，進而總結和歸納了處方行為不規范的具體表現。在提出表現后分析了處方行為不規范的原因，最后從四個方面提出規范醫生處方行為有效策略

第2章 規范處方行為的現實意義及可行性

2.1不規范處方行為的危害

臨床用藥不只是醫師、藥師或患者等單方面的事，而是涉及到診斷、開方、配方、給藥及服藥各個方面，涉及到醫生、藥師、護士、患者及家屬乃至社會各有關人員。當然，個中因素可能各不相同，但造成的危害卻是同樣嚴重的，甚至會危害到求醫者的生命安全。

有過這樣一個案例，孩子患感冒,兒科醫生欺負患者家屬看不懂病歷和處方,于是在開具處方時超大劑量濫用抗生素,青霉素用量比說明書規定的小兒每日最高用量還超出了50%,原因竟是醫生認為青霉素太便宜了,又給重復使用了另一種價格貴的同類的廣譜抗生素,還給用了兩種治療病毒感染的藥物,事實上再他已診

斷為病毒性的情況下,又超大劑量濫用兩種對病毒毫無作用的抗菌藥物,加大了毒副作用,激素類藥物也用上了.導致輸液輸的小孩嘔吐.腹瀉.腹脹.惡心.不愿吃飯,幾天后渾身還長滿疙瘩,對孩子身體健康帶來了危害。

當然，不規范處方帶來的危害不可能僅止于這一個案例，當然更不可能止步于這樣的傷害。事實上，不規范處方行為正在悄然的傷害著公眾們的健康，仿佛一顆緩慢生長的毒瘤，肆意凌虐依然承受著身體病痛的人們。所以，我們要認清 不規范處方的危害，規范處方行為這個議題并不是言之尚早。2.2規范處方行為的現實意義

首先，從醫務人員的角度來說，規范處方行為有利于發揮醫務人員在藥物使用過程中的責任感，從而提升合理用藥水平，提高醫療質量。

然后，從患者的角度來說，規范處方行為可以提高患者對醫院和醫務人員信任度。

最后，從整個宏觀角度來看，規范處方行為能夠改善醫患關系。讓醫生與患者之間的橋梁通過一紙規范處方連接起來，這無異于在某個層面上為構建和諧社會出了一份力量。2.3規范處方行為的可行性 2.31強大的背景

規范處方行為并不是一個空空的議題，在它的背后有著國家衛生部的支持力量。

衛生部于2007年2月14日發布的《處方管理辦法》規定：醫療機構應建立處方點評制度，對處方實施動態濫測和超常預警。為落實《處方管理辦法》規定，衛生部今年2月10日制定印發了《醫院處方點評管理規范（試行）》（以下簡稱：處方點評管理規范），對如何有效組織開展處方點評、發現不合理處方，如何干預及應用點評結果，以促進藥物合理應用，提高臨床藥物治療水平的持續提高，作出了具體規定。《處方點評管理規范》還規定：應對開具不合理處方的醫師和不規范調劑的藥師，采取批評教育、技術培訓等措施，提高其業務素質和工作責任性；對患者造成嚴重損害以及造成惡劣社會影響的，應當給予相應處罰。

2.32深入民心，眾望所歸

醫療深入民生，所以大眾關心醫療。而規范處方行為正是站在患者的角度為患者鳴不平，每一個就醫的患者都希望處方行為是正確的，是合理的，都希望處方行為能得到深刻的管理與改善。

綜上所述，規范處方行為勢在必行。

第3章 處方行為不規范的具體表現

3.1不合理用藥 先來看一組數據

世界衛生組織調查指出，全球的病人有三分之一是死于不合理用藥，而不是疾病本身。我國醫院的不合理用藥情況也相當嚴重，不合理用藥占用藥者的12％至32％。按照美國藥物不良反應致死占社會人口的1／2200計算，我國每年藥物不良反應致死人數達50萬人。我國有殘疾人6000萬，聽力殘疾占三分之一，其中60％至80％為鏈霉素、卡那霉素、慶大霉素等中毒所致。龐大的數字擺在面前，讓我們在觸目驚心之余開始反思，如果可以避免處方行為的不規范，是不是就可以避免人為疾病的發生。3.2聯合用藥過多

不合理的聯合用藥會減少吸收，降低療效，甚至產生拮抗作用，增加不良反應的發生率。在平時處方中，經常能見到不合理的聯合用藥有如下幾種。第一用藥重復 作用過強。第二聯用不當 療效減弱。第三聯用不當 療效減弱。

第四聯用不當 毒副作用增強。第五聯用不當 藥物相互拮抗。近年來，用于臨床的藥品種類越來越多，隨著藥物作用機理的研究不斷拓展和深化，藥物的聯合應用已成為臨床醫師在藥物治療中的一個重要手段。但不恰當的聯合用藥往往違背了利用藥物間的協調作用或拮抗作用增加療效或減少不良反應的初衷，反而導致藥效降低，產生毒、副反應或引起藥源性疾病，并增加了患者的精神負擔和經濟負擔。產生的原因大部分是由于醫生專業素質過差導致的處方行為不規范。

3.3貴藥天價藥頻繁出現

說到天價藥，不得不提的是曾經震驚全國的天價蘆筍片事件，出廠價僅為15.5元/瓶的蘆筍片，經由多個環節轉手，最終由湘雅二醫院銷售到長沙患者韓女士手中之時，價格已升至213元，溢價1300％。

以蘆筍片的銷售利益鏈為例，這個鏈條上綴結著藥企、一級醫藥公司、分銷醫藥公司、醫藥銷售代表、醫院。而醫院又包括了院方決策者、藥房負責人、處方醫生等等環節。經過這些利益鏈條的傳導，賣到患者手里的藥品價格當然不菲因此，天價藥品的亂象實則是醫藥壟斷同盟所致，從而構成了全民醫保難以破解的頑疾，即以醫養藥。

其實破解之策并不復雜，就是斬斷那條利益鏈。而本人認為，大可以從處方入手，規范處方行為，使其透明公開化，那利益鏈條必將不復之前堅韌。

第4章 處方行為不規范的原因分析

4.1醫師或藥師專業素質不高

執業藥師是處方藥品流向患者的最后一個把關環節, 其處方的把關審核、正確調配以及對患者的用藥指導, 直接關系到病人的用藥安全和治療質量。開展執業藥師繼續教育, 提高隊伍的整體素質,規范藥師處方行為，才能為人們的用藥安全有效鑄起一道鋼鐵屏障, 保證人們健康的目的才會得以實現。

所以，專業素質引起的不規范處方的的開具是基礎問題，應當引起重視。

4.2龐大的醫療經濟利益驅使

中國人民解放軍150醫院院長高春芳在就“醫療改革”等熱點問題接受記者采訪時表示，因個別醫務人員道德缺失及經濟利益導致了過度治療，這種現象已引起了醫學界的廣泛關注。

由此可見，利益導致的不規范處方行為已經占據不規范處方行為的很大一部分。4.3患者過分服從醫師或藥師

在傳統的醫療模式中，醫患雙方不是雙向作用，而是醫生對患者單向發生作用，是在醫療過程中，醫生的權威性得到充分肯定，處于主動地位；患者處于被動地位，并以服從為前提，這種模式在現代醫學實踐中普便存在。因此，又一導致不規范處方的誘因出現。4.4醫師或藥師聽任患者“開藥” 藥品是治病救人的特殊商品，但在一些享受醫保的人和藥販子的眼里，卻成為牟利的手段、工具，經藥販子層層轉手的藥品，在不具備存貯的條件下，再次流向市場、流入醫院，給患者帶來極大的安全隱患。我認為從源頭上切斷少數患者利用醫保漏洞多開藥、重復開藥，或冒名頂替開藥，應該規范最基本的處方行為，凈化藥品管理環境，造福患者。4.5醫療保健制度的因人而異

享受醫保的人多開好藥，貴藥，這似乎已經成為了一種常見的社會現象。無論是醫生的角度來看，還是從患者的角度來看，這都成了一種看得見的便宜事。而究其源頭，終究還是無法規范處方行為惹的禍。4.6醫院自身的補償機制

當前補償機制存在的一系列問題,尤其是補償金額嚴重不足,誘發了公立醫院為生存而追逐利潤,導致了“看病貴”等問題。

公立醫院主要提供醫療服務,該服務不同于一般的商品,其費用不能由服務獲得者或享受者獨自承擔,而是需要其它力量協助共同支付,這是當今世界的通行做法,我國也不例外。這也可以緩解由這種原因引起的不規范處方的產生。

第五章 規范醫生處方行為有效策略

從藥師的專業素質抓起

首先是專業知識，提供藥學服務的人員必須具有藥學與中藥學專業的教育背景，具備扎實的藥學與中藥學專業知識、臨床醫學基礎知識以及開展藥學服務工作的實踐經驗和能力，并具有藥學服務相關的藥事管理與法規知識及高尚的職業道德。

當然還應具備較高的交流溝通能力，藥歷書寫能力和技巧，信息溝通能力是藥學服務工作的關鍵，藥歷制訂、修改貫穿于藥學服務的全過程。是全體藥師應具備的基本能力。

雙管齊下，一定會對醫生的處方行為起到良好的規范作用。5.2從患者對待處方的態度入手

所謂“遵醫囑”，并不是一味的教患者盲從醫生的話，病人在就醫行為中，也應當維護自己的權利。首先，應該是知情同意權，病人有權從他的醫生那里得到有關自己的診斷治療和預后的最新信息。還有自主權，完全行為能力人應以本人意愿為準，當父母、配偶同病人意見不一致時，應尊重患者本人意愿。尤其是處方

這一塊，身為患者，在某種意義上說也是消費者的一種，也享有對醫生處方的質疑權。

當然，有權利就一定要承擔一定的義務，作為患者，也應當配合醫療機構和醫務人員進行一切檢查治療以及尊重醫務人員的勞動及人格尊嚴等義務，對醫生開具的處方也不要做任意的不合理的“開藥”行為。

以上兩點，從患者方向入手，明確自己的權利與義務，相信也會對不規范的處方行為起到一定的遏制作用。5.3完善整個社會的醫療制度體系

因為醫療保險的不同覆蓋深度，間接導致了處方開具的兩極性，對于享受過高福利的人群，貴藥天價藥才會屢禁不止，一方面錢進了銷售利益鏈各個環節的口袋中，另一方面，對于這類高福利的人群又不痛不癢。所以一張張天價處方才會浮出水面。

規范不規范處方，從大角度來講還是要從醫療制度改革談起。所謂醫療保險改革，現階段的目標應該是一方面要降低過去針對部分人群的“高”福利，另一方面要建立面向所有城鎮職工的“適度”的基本醫療保險。

5.4醫院選藥制度的公開透明化

個別醫院的遴選藥品工作，只是走過場，行形式，敷衍了事，遴選過程不嚴格，不公開透明，仍存在少數人說了算的情況。例如，個別醫院仍采用大屏幕投影、專家舉手表決的操作方法；也有些醫院對專家抽取的記錄未保存、原始資料登記不規范；有個別醫院沒有按《處方管理辦法》的規定執行，遴選的品規數過多，與醫療機構的實際規模不符合。

這在一定程度上限制了入院的藥品種類，也就成為了某些不規范處方流出的源頭。

因此在選藥方面要逐步規范醫院遴選藥品的細則，遴選目錄按醫院分級規定目錄數目范圍，各地要加強監督檢查。

結論

處方行為是每個病人都會接觸到的行為，所以規范處方行為是我們每個人的權利和義務。不難發現，處方管理存在很大的缺陷和不足，我們要在發現它的危害和原因的同時想出方法和解決之道。醫務人員不合理用藥嚴重；患者用藥風險也隨之增大。促進藥物的合理使用，保障患者的用藥安全，是衛生行政主管部門特別關注的民生問題，也是廣大醫藥企業及其員工和醫療機構及其醫務人員的最基本責任，也應當從規范處方行為做起。而就對策而言，從醫生做起，要有專業的素質以及基本的醫務道德，從患者入手，要清楚自己的權利和義務，最后，從整個社會的醫療環境來進行更深一步的 改變與完善。

第二篇：不規范執法行為問題研究

不規范執法行為問題研究

檢察機關作為國家的法律監督機關，承擔著維護社會公平正義的重任，進而執法規范化成為“四化”建設的重中之重。規范執法，是從正向角度要求檢察干警做到的。在現實中仍然存在著走向負面的問題，即產生不規范的執法行為。本文試圖從動態上闡述一個不規范執法行為的產生過程、進而分析其社會危害、成因及解決措施。

一、不規范執法行為的產生過程

人的思想決定人的行為，正確的執法理念是規范化執法的先導，而錯誤的執法理念會導致不規范行為的產生，不規范行為的產生，首先是錯誤的執法理念指導的結果。在錯誤執法理念指導下，執法過程中缺少監督約束，沒有規范的流程進行控制，執法保障措施不到位，事后責任追究不嚴格起不到警示效果，因而產生不規范的執法行為，帶來負面的法律后果。

簡而言之，所謂不規范執法行為是指在錯誤執法理念支配下，執法過程缺少控制和約束，事后責任追究不到位，由此而產生負面法律后果的行為。

二、不規范執法行為的表現及危害

在日常工作中，不規范的執法行為主要表現在：

（一）執法不公、案件質量不高問題仍然存在。有的不能依法履行法律監督職責，對訴訟中出現的執法不嚴、司法不公問題，該監督糾正的沒有及時監督糾正；有的在審查逮捕和審查起訴中把關不嚴，對不該逮捕的批準逮捕，對不該起訴的提起公訴；有的不依法保障訴訟參與人的訴訟權利，不履行告知義務，對律師會見、查閱材料等不積極配合，變相拖延時間、設臵障礙；有的扣押、凍結和處理涉案款物不嚴格遵守法律規定，隨意擴大扣押款物范圍，結案后不及時清理退還扣押款物；有的執行程序性規定不嚴格，甚至規避法律。

（二）執法不文明、作風不端正的問題仍然出現。有的漠視群眾利益，對上訪群眾態度冷漠，不在解決實際問題上下功夫；有的不注意辦案的方式方法，影響企業正常的生產經營活動；有的工作效率低下、辦案拖沓，變相超期羈押或限制當事人的人身自由，案件久拖不結；有的對申訴案件不認真辦理，該糾正的不糾正，該賠償的不賠償，對賠償決定拖延不執行或不足額支付賠償金。

（三）濫用檢察權、以權謀私的問題仍有發生。有的檢察院超管轄立案或者受利益驅動越權辦案，違法插手經濟糾紛；有的檢察人員接受案件當事人及其家屬、辯護人、代理人的吃請送禮，占用涉案單位交通、通訊工具，到涉案單位報銷費用；有的檢察人員甚至徇私舞弊、貪贓枉法、索賄受賄，在社會上造成惡劣影響。

上述存在的不規范執法行為，嚴重違背了政法干警“忠誠、為民、公正、廉潔”的核心價值觀，嚴重打擊了群眾對司法公正的信心，損害了檢察機關的執法公信力，極大阻礙了檢察機關法律監督功能的發揮，破壞了檢察機關在群眾心目中的形象，不利于和諧社會的構建。

三、不規范執法行為產生成因

（一）錯誤執法理念的支配。在檢察工作中，少數干警執法觀念陳舊，沒有樹立人權觀念，不重視法律的人權保障，不嚴格遵守各項執法規定，超期羈押，刑訊逼供。沒有樹立辦案數量、質量、效果、效率、規范、安全相統一的觀念，重打擊輕保護，重實體輕程序，重口供輕證據，片面追求辦案數量、辦案力度，放松對規范執法、辦案效果的要求。沒有樹立理性、平和、文明、規范的執法理念，不能客觀公正地行使檢察權等等。

（二）執法過程控制措施落實不到位。其一，執行規范性制度缺乏自覺性。有的干警不重視對執法規范和制度的學習，滿足于自己的經驗做法，對新的規章制度不學習、不了解、不掌握，導致規章制度未能得到有效的貫徹執行。其二，執行規范性制度存在隨意性。執法活動中對規范性制度斷章取義、各取所需，甚至想怎么執行就怎么執行，怎么省事就怎么執行，導致執行規章制度出現偏差。

（三）監督管理不到位。認識上，檢察機關領導不愿自我揭短，執法干警對自己的監督行為不理解、不支持，對各項監督行為有抵抗情緒，從事監督工作的人員，認為和同事低頭不見抬頭見，不愿得罪人，不敢監督。方法上，缺乏那些真正管得住，使執法干警對執法不規范的行為不敢為、不能為、不愿為的辦法。

（四）追究責任不嚴格。在日常工作中，疏于對執法辦案干警的管理，對執法辦案中出現的問題責任追究不嚴，該調查的不調查，該處分的不處分；有的隱瞞不報，壓案不查；有的避重就輕，遷就照顧；有的用組織處理代替紀律處分，以批評教育代替組織處理等，縱容和袒護違規辦案，使得執法中存在的問題不能得到有效查處，培育了執法不規范現象的滋生土壤。

四、不規范執法行為解決措施

（一）事前重預防——抓執法理念教育，夯實規范執法的思想基礎。

正確的理念是行動的先導和指南，要進一步加大對檢察干警的執法理念和政法干警核心價值觀教育。一是大力加強政法干警核心價值觀教育。要通過深入開展“忠誠、為民、公正、廉潔”核心價值觀主題教育，讓每位干警牢固樹立“人權”觀念、“理性、平和、文明、規范”的執法理念、“三個效果”統一的觀念、在“鏡頭下”辦案的觀念，引導干警一步步打牢規范執法的思想基礎，逐步實現由剛性執法向理性執法的轉變。二是加強打擊犯罪與保護人權并重的執法理念教育。只有保護而沒有打擊，保護就顯得軟弱無力。只有打擊沒有保護，打擊的真正目的就不能實現。為此，檢察機關必須做到文明辦案、依法辦案，堅決糾正和克服忽視保障犯罪嫌疑人、被告人、證人等訴訟參與人合法權益的陳舊觀念，自覺地把人權保護貫穿于執法活動的全過程。三是加強實體與程序并重執法理念的教育。實體公正有賴于程序公正，公正的程序是追求公正實體的手段。特別是從司法實踐來看，適用實體法體現的公正和程序本身的公正都是司法活動公正的重要表現，并且實體公正只能通過公正的程序來實現。四是加強法律效果、政治效果與社會效果并重的執法理念教育。執法活動中要將三者有機統一起來，既要確保實體公正，又要注重程序正義，既要實現個案的公平正義，又要兼顧人民群眾對司法公正的普遍認同。要把服從黨的領導與依法辦案有機統一起來，既要懲罰犯罪，維護穩定，也要保護人民，促進發展。

（二）事中重程序控制和監督——抓機制體系建設，為規范執法提供制度保障。

執法規范化機制建設是規范執法的前提和基礎，只有建立健全執法制度規范和執法環節的各項工作機制，有效控制和約束不規范執法行為的發生。一是執法過程實行流程控制。對辦案流程管理范圍和方式應作出明確規定，特別是對案件線索受理、審查、分流、立案、存查和答復等多項執法環節要進行細化和量化，有針對性地制定檢察機關辦案流程管理規則，使其操作更加便捷、職責更加明晰，管理更加有序，從而使辦案流程管理做到有法可依、有章可循，防止執法隨意性。二是案件實行規范統一管理。在各地探索成立案件監督管理的基礎上，高檢院已經成立案件管理辦公室，履行集中管理職責，對案件進行全程管理和動態監督，這對強化內部監督制約、規范執法行為具有重要的意義。各地也應該增設案件管理辦公室（案管中心），履行案件監督管理職能，在辦案程序、案件質量上科學設臵“把關點”，切實保證執法辦案活動的嚴格、公正、規范、文明。三是建立和完善質量考評機制。規范辦案行為，科學管理檢察業務工作，必須建立科學、合理衡量辦案質量優劣的質量考評標準，主要根據法律效果、政治效果和社會效果來綜合評定，并細化為可供操作的具體指標，使其具體化和制度化。四是全面推行網上辦案。充分利用網絡信息平臺，努力使執法辦案工作的各項規范和要求細化為前后相連、環環相扣的網上操作流程，逐步實現對執法辦案全過程的網上動態管理、適時監督和質量控制，發揮網上流程的機械性的優勢，杜絕以往執法中隨意性。

牢固樹立“監督者更要接受監督”的意識，不斷完善執法監督機制。首先，加強內部監督，強化對自身執法活動的監督，充分發揮紀檢監察和檢務督察部門的職能作用，重點加強對偵監、公訴、反貪、反瀆等業務部門，以及初查、逮捕、撤案、不起訴等環節的監督，規范檢察權的正確行使，繼續完善“一案三卡”制度、“案件回訪制度”以及執法檔案建設。其次，加強外部監督，拓寬外部監督渠道。自覺接受黨委的領導，嚴格執行重大案件請示匯報制度，更加主動地接受人大監督和政協監督，建立人大代表、政協委員聯系長效機制，經常性地走訪人大代表和政協委員，聽取對檢察工作的意見和建議。繼續深入開展人民監督員試點工作，擴大人民監督員的知情權、監督權和參與權。聘請特約檢察員和特邀執法執紀監督員，延伸檢察機關接受監督的觸角。第三，深化檢務公開。通過設立“檢察開放日”、開展法制宣傳活動、在檢察外網開辟專欄，及時公開檢察機關的職權、受案范圍、立案標準、辦案程序、辦案紀律、當事人的權利義務，以及檢察工作開展情況，不斷增強檢察工作的透明度，廣泛接受社會各界監督。

（三）事后重責任追究——強化責任追究，為規范執法提供警示教育。

進一步樹立執法責任追究意識，不斷加大執法責任追究工作力度，做到有錯必糾、有責必罰，確保執法辦案責任追究得到貫徹落實。一是嚴格執行通報處罰和執行過錯責任追究制度。對違反規范執法相關規定、不遵守辦案紀律等問題，情節較輕的，經查屬實后要發出書面通報并對個人和分管領導進行相應處罰。情節嚴重的，要作出相應的黨紀政紀處分和組織處理。對辦案過程中因失職失誤出現差錯的相關人員予以責任追究，通過嚴厲的處罰措施使干警時刻繃緊“規范執法”這根弦。二是執法規范情況與績效考核、評先表模掛鉤。要將執法規范內容量化在干警個人的績效考核中，對落實上級院規范執法規定不到位、執法不嚴格不規范的扣除績效分數。同時評先表模也只在執法規范項目全部合格且考核為優秀的干警中產生，以此樹立良好的導向作用，提高規范執法的積極性。三是認真做好執法不規范問題的總結、反饋和整改工作。在嚴格責任追究的基礎上，將執法規范日常和專項檢查中發現的問題作為“一案一總結、一事一評議”的重點內容，通過及時反饋、個人和部門總結整改、全院集中評議，引導干警認真總結反思，不斷提高規范執法的水平。

第三篇：建設招投標不規范行為對策研究

中國環境管理干部學院

畢

業

論

文

作

者： 劉杰

系（部）： 專業班級：

學號

題

目： 建設招標不規范行為對策研究

指導者：

(姓 名)

(專業技術職務)

評閱者：

(姓 名)

(專業技術職務)

年 月 日引言

招標投標是市場經濟條件下工程建設項目所普遍采用的一種交易方式。它是指單一 的買方設定包括功能、質量、期限、價格為主的標的，約請若干賣方通過投標進行競爭，買方從中選擇優勝者并與其達成交易協議，隨后按合同實現標的。工程招標，要求招標人 用招標文件將委托的工作內容和要求告之有興趣參與競爭的投標人，讓他們按規定條件提 出實施計劃和價格，然后通過評審比較選出信譽可靠、技術技能強、管理水平高、報價合 理的可信賴單位（設計單位、監理單位、施工單位、供貨單位），以合同形式委托其完成。為規范招標投標活動，保護國家利益、社會公眾利益和招標活動當事人的合法權益，提高經濟效益，保證項目質量，從法律上強制推行招標投標制度，解決規避招標、行政干 預、地方與行政保護、招標行政監督體制不順和職責不清等招標投標活動中的諸多問題。本課題理論聯系實際，對我國的招投標制度不規范的問題進行了理論探索，并提出了一些 解決的方法措施和相關的意見建議，最后對一些實際的案例進行了分析研究，對趕緊招投 標制度，推進其規范化建設，將起到積極的推動作用。

關鍵詞：建筑工程招投標過程 存在問題 規范化研究

目 錄 1 緒論

1.1 建筑工程招投標規范化目的和意義 1.2 工程招標投標的基本概念 1.3 工程招標投標的過程 1.3.1 項目招標準備

1.3.2 決標成交階段的主要工作 2 建設工程招投標存在的不規范問題 2.1 工程招標組織以及投標活動不規范 2.2 標底編制的不規范

2.2.1 標底編制應遵循客觀、公正的原則 2.2.2 影響標底編制的主要因素 2.3 評標定標過程不規范 2.4 招標代理機構不規范性 2.4.1 行業管理不規范 2.4.2 從業人員素質有待提高 2.5 違法、違規的執法監督執行力度 3 建筑工程招投標規范措施 3.1建立工程項目招標評標控制 3.2 規范運作，把好招投標過程 3.3 建立健全招投標市場信用體系 3.4及時查處違法違規行為

緒論

西方市場經濟國家，由于政府及公共部門的采購資金主要來源于企業、公民的稅款和 捐贈，提高采購效率、節省開支是納稅人和捐贈人對政府和公共部門提出的必然要求。因 此，這些國家普遍在政府及公共采購領域推行招標投標作為采購交易方式，招標逐漸成為 市場經濟國家通行的一種采購制度。西方發達國家以及世界銀行等國際金融組織在貨物采 購、工程承包、咨詢服務采購等交易活動中積極推行招標投標方式，使其日益成為各國和 各國際經濟組織所廣泛認可的交易方式。在招投標制在建筑業歷史悠久，在國際市場上已 實行了 200 多年，在資本主義國家和大多數發展中國家被廣泛采用。這種承包制在 20 世 紀初葉傳入我國，1949 年前中國的建筑業基本上采用招投標進行經營，1949 年后直到改 革開放前，我國實行的是高度集中統一的計劃經濟體制，產品購銷和工程建設任務都按照 指令計劃統一安排，因此，不存在招標投標方式進行的市場交易[1]。隨著社會的發展，我國的建筑行業也不斷發展，并逐步與國際接軌。改革開放以來，我國逐步在工程建設、進口設備、機電成套設備、科研課題分配，出口商品配額分配、利 用世界銀行貸款及其他國際金融組織項目等方面，逐步推行招投標制，并逐步與國際接軌，建筑工程招投標已成為我國建筑市場的一種主要交易方式。但長期以來，由于我國的投資制度透明度低、投資效益低，資金運作中腐敗浪費現象 時有發生，雖然推行“五制”，即項目法人制、資本金制、招標投標制、工程監理制、合同 管理制。促使招標投標制成為我國投標體制改革的突破口，強化投資過程的監督，促進企 業改善經營，降低工程造價，提高投資效益起到一定作用。為規范招標投標活動，保護國 家利益、社會公眾利益和招標活動當事人的合法權益，提高經濟效益，保證項目質量，從 法律上強制推行招標投標制度，解決規避招標、行政干預、地方與行政保護、招標行政監 督體制不順和職責不清等招標投標活動中的諸多問題。2000 年 1 月 1 日施行的《招標投標 法》的頒布和實施，明確規定了招標投標活動的主體、招標范圍、招標方式、招標實施方 式、行政監督及法律責任等內容。《招標投標法》的正式實施，標志著招投標活動步入法 制化軌道，告別了無法可依的時代，也是與世界經濟接軌邁出的一大步。在《招標投標法》 正式施行后，國家有關部委和地方政府相繼出臺了相關配套管理規定，以及關于工程建設、設計、機電設備招標等的各種暫行規定和管理辦法，進一步完善了工程建設招投標的法律 體系[2]。但由于建筑工程計價的單件性、多次性、組合性，計價方法的多樣性和依據的復雜性 等特征，加上我國市場體制不健全等因素，在招投標市場中尚存在許多不規范的行為，嚴重影響了招投標作用的發揮。在我國加入 WTO 的局勢下，對我國的招投標進行規范化管 理有著舉足輕重的意義。

1.1 建筑工程招投標規范化目的和意義

隨著 21 世紀帷幕的拉開，我國經濟發展的歷史已經翻開了新的一頁。在中國政府多 年來堅持不懈地努力下，我國終于加入了國際經濟一體化行列 WTO。這對于促進中國經 濟發展，進一步提升我國在國際舞臺上的威望和地位有著十分深遠而重要的影響。同時，面對世界上強手如林的競爭局面，加入 WTO 與國際接軌給我國的民族工業帶來了巨大壓 力和挑戰，歷史的機遇與挑戰并存的局面已經嚴酷地擺在了我們面前。作為國民經濟支柱 產業之一的建筑業，自 20 世紀 80 年代起就實行了經營責任承包制和工程招投標制度的改 革，在工程造價管理上實現了由靜態管理向動態管理的過渡。工程發包與承包是目前我國 實施建筑工程的最主要辦法，是保證建設工程質量、工期和經濟效益的最佳手段。招標與 投標是實施工程發包與承包最關鍵的環節，對建設工程項目的圓滿完成起著決定性作用。2000 年 1 月 1 日，國家實旎了我國招投標領域第一部綜合性法律《中華人民共和國招標投 標法》。該法對招標的范圍，招標投標活動的基本原則，招標、投標、開標、評標、中標 的具體運作程序和行為規則，以及違法行為的法律責任等，作了比較全面系統的規定，其 規范的重點是工程建設項目招投標活動。然而，由于諸多因素的影響，在貫徹招投標法的過程中出現了很多新的問題，不管是 就招標形式和評標辦法而言還是投標策略的分析都存在著不足。例如：建筑市場仍不夠規 范 m，使得招投標法的貫徹和執行不能徹底到位，“公開、公平、公正”的招標原則難以 落實；建筑企業對招投標策略的運用不夠全面，缺乏競爭力；許多對外工程承包公司尚未 掌握國際承包市場上的競爭要領，經濟效益不理想；投標和評標過程中方法的運用還帶有 主觀因素的影響。要使我國的建設市場更進一步規范化、國際化，建設工程招投標的研究 將起到龍頭作用，尤其對招投標的規范化研究有著重要的意義。現分述如下：(1)促進工程建設項目按程序辦事工程建設項目程序是指從項目的可行性研究、設計、材料設備采購、施工到竣工驗收整個工程實施的過程。新中國成立以來，建設項目管理正 反兩方面的經驗充分證明，嚴格按工程建設程序辦事，投資效益就好，反之就差。如有些 工程不做可行性分析，就拍板定案；有些沒有設計任務書，就開始設計；在施工過程中，資金不足就盲目上馬；施工中任意修改設計；工程竣工后，不經驗收就投入使用；邊勘察，邊設計，邊施工的“三邊”工程等混亂現象屢見不鮮，造成工期拖長，質量低劣，造價提 高的后果。更為嚴重者，有的項目成為“爛尾樓”不能投入使用，損失嚴重，浪費驚人。2建設項目實施招投標后，要求各個步驟都嚴格按要求辦，每個環節都有相應的審查機構把 關，可以從根本上克服混亂現象。建設工程招投標的規范與否，直接影響到我國建筑市場的秩序，關系到招投標是否按 照公開、公平、公正的原則進行，同時還是我們積極參與國際競爭與合作的有力保障。招 投標的規范化研究，有利于減少腐敗行為，消除不正當競爭，避免招投標中的串通作弊、地方保護、暗箱操作、圍標等行為，同時也有利的促進了我國招投標市場機制的充分發 揮。(2)促使工程建設按經濟規律辦事實行招投標辦法，促使企業由生產型向生產經營型轉 變，就要求企業內部改革經濟體制和管理體制。在引入競爭機制的同時勢必給企業帶來巨 大的壓力，使其產生前所未有的緊迫感，迫使企業提高管理能力，提高技術水平，提高總 體實力，從而提高經濟效益。(3)促進建筑企業進入國際市場 2001 年 11 月 10 日，我國正式簽署了加入 WTO 的協議，這對我國的建筑事業而言是一項嚴峻的挑戰。面對大量外國建筑公司涌入我國建筑市場的 局面，在今后的日子里如何有效地管理建筑行業，規范建筑各方的行為，已成為迫在眉睫 的問題”。招投標的規范化研究，有利的促進了我國招投標市場機制的充分發揮，促使建 設企業必須不斷努力提高自身的管理水平。因為只有這樣才有可能進入國際市場，才有可 能在國際工程承包中獲得一席之地，進而獲取收益。簡而言之，建筑施工企業要想獲得工 程并獲取利潤，對招投標整體的研究分析將對具有重要的意義。科學地進行招投標的評價 分析，提高企業中標率，為企業帶來更多的贏利，不僅是企業管理者共同的愿望，也是全 社會的愿望[3]。在當前形勢下，對建設工程招投標的現狀進行分析和對其規范化管理進行研究，有 著舉足輕重的意義。建設工程施工招標投標，是國際通用的，比較成熟的、科學合理的發 包方式。在我國社會主義市場經濟條件下，推行建設工程招投標制，對于健全市場競爭機 制，促進資源優化配置；對于提高施工企業素質，保證建設工程的工期、質量和效益；對 于規范建筑市場交易行為，防止不正當競爭行為的發生，都具有非常重要的意義。

1.2工程招標投標的基本概念

招標和投標是一種貿易方式的兩個方面。這種貿易方式既適用于采購物資設備，也適用于發包工程項目。招標是由招標人(采購方或工程業主)發出招標通告，說明需要采購的商品或發包工程 項目的具體內容，邀請投標人(賣方或工程承包商)在規定的時間和地點投標，并與所提條件對招標人最為有利的投標人訂約的一種行為。投標是投標人(賣方或工程承包商)應招標人的邀請，根據招標人規定的條件，在規定 的時間和地占向招標人遞盤以爭取成交的行為。由于招標和投標方式的公平競爭的特點，使得許多大中型工程項目和物資采購，特別 是國際間的政府貸款項目和國際金融組織的貸款項目，都規定采用國際競爭性招標(ICB)的方式進行采購或發包，以保證貸款得到有效和合法的利用。

1.3 工程招標投標的過程

在建設項目項目各種招標活動中，施工招標是最有代表性的，施工招標是指招標的的 施工任務發包，通過招標方式鼓勵施工企業投標競爭，從中選出技術能力強、管理水平高、信譽可靠且報價合理的的承建單位，并以簽訂合同的方式約束雙方在施工過程中的行為的 經濟活動。施工招標的特點之一是發包工作內容明確具體，犧牲品招標人編制的投標書在 評標中易于橫向對比。雖然投標人是按招標文件的工程量表中即定的工作內容和工程量編 制標書、制定報價，但投標實際上是各施工單位完成該項目任務的技術、經濟、管理等綜 合能力的競爭。1．招標前期準備

2．簽訂招標委托協議招標活編報資格預審文件

3．細化招標方案，制定招標實施計劃 編報招標文件 編制招標控制價 4．發布資格預審公告 招標公告 發布準備 準備發布資格預審公告或招標公告 5．發布資格預審文件 無投標資格 未通過 6．資格審查 資格預審

7．發資格合格通知書、投標 邀請 8．發售招標文件 編制發售招標文件 9．現場考察 勘察現場召開 投標預備會 10．招標文件澄清、修改與補遺 11．投標人編制投標文件 投標 12．投標、擋收投標文件 13．抽取專家組建評標委員會 14．開標

15．評標 開標、評標、定 標、簽訂合同 16．定標 通知中標結果 未中標 17．發中標通知書 18．簽訂合同 1.3.1 項目招標準備

（1）招標必須具備的基本條件 按照《工程建設項目施工招標投標辦法》的規定，依法必須招標的工程建設項目，應 當具備下列條件： ①招標人已經依法成立。②初步設計及概算應當履行審批手續的，已經獲得批準。③招標范圍、招標方式和招標組織形式等應當發行核準手續的，已經核準。④有相應資金或資金來源已落實。⑤有招標所需的設計圖紙及技術資料。（2）確定招標方式 對于公開招標和邀請招標兩種方式，按照《工程建設項目施工招標投標辦法》的貴定，國務院發展計劃部門確定的國家重點建設項目和各省、自治區、直轄市人民政府確定的地 方重點項目，以及全部使用國有資金投資或者國有資金占控股或者主導地位的工程建設項 目，應當公開招標。（3）標段劃分 招標項目需要劃分標段的，招標人應當合理劃分標段。標段的劃分是是招標活動中較 為復雜的一項工作，主要根據項目大小，項目專業要求，項目管理要求，對工程的投資影 響以及各項工作的銜接進行劃分。（4）資格預審公告或招標公告的編制與發布 根據《招標公告發布暫行辦法》，招標公告是指采用公開招標方式的招標人（包括招 標代理機構）向所有潛在的投標人發出的一種廣泛的通告。招標公告的目的是使所有潛在 的投標人都具有公平的投標競爭的機會。（5）資格審查 資格審查是招標人根據招標項目本身的特點和需要，對潛在的投標人提供的滿足滿足 起資格要求文件的審查，排除那些合格的投標人，進而降低招標人的采購陳本，提高招標 工作的效率。（6）編制和發售招標文件 建設工程項目招標文件由招標人（或其委托的咨詢機構）編制，由招標人發布，既是 投標單位編制投標文件的依據，也是招標人與將來中標人簽訂工程承包合同的基礎，招標文件中提出的各項要求，對整個招標工作乃至承發包雙方都有約束力。招標文件包括 招標項目的技術要求，對投標人的資格審查的標準、投標報價要求和評標標準等所有實質 性要求和調教以及擬簽訂合同的主要條款。（7）現場考察 招標人根據招標項目的具體情況，組織投標人自費進行現場考察。設置此程序的目的，一方面讓投標人了解工程項目的現場情況、自然條件、施工條件以及周圍環境條件，以便 于編制投標書：另一方面也是要求投標人通過自己的實地考察確定投標原則和政策、經濟 方面、其他方面，避免合同履行過程中他以不了解現場情況為理由推卸應承擔的合同責任，也為制定出合理的報價打下基礎。1.3.2 決標成交階段的主要工作

從開始日到簽訂合同這一期間稱為決標階段，是對各投標書進行評審比較，最終確定 中標人的過程。（1）開標 公開招標和邀請招標均應舉行開標會議，體現招標的公平、公正和公開原則。開標應 當在招標文件確定的提交投標文件截止時間的同一時間公開進行，開標地點應當在招標文 件中預先確定的地點。所有投標人均應參加開標會議，并邀請項目有關主管部門、當地計 劃部門、經辦銀行等代表出席，招投標管理機構派人監督開標活動。開標時，由投標人或 其推選的代表檢驗投標文件的密封情況。確認無誤后，如果有標底應首先公布，然后由工 作人員當眾拆封，宣讀投標人名稱、投標價格和投標文件的其他主要內容。所有在投標致 函中提出的附加條件、補充聲明、優惠條件、替代方案等均應宣讀。開標過程應當記錄，并存檔備查。開標后，任何投標人都不允許更改投標書的內容和報價，也不允許再增加優 惠條件。如果招標文件中沒有說明評標、定標的原則和方法，則在開標會議上應予說明，投標書經啟封后不得再更改評標、定標辦法。如果在開標會議上發現有以下情況之一，應宣布投標書為廢標： ①投標書未按招標文件中規定封記； ②逾期送達的標書； ③未加蓋法人或委托授權人印簽的標書； ④為按招標文件的內容和要求編寫、內容不全或字跡無法辨認的標書； ⑤投標人不參加開標會議的標書。2）評標 評標委員會由招標人的代表和有關技術、經濟等方面的專家組成，成員人數為 5 人以 上單數，其中招標人以外的專家不得少于成員總數的三分之二。專家人選應來自國務院有 關部門或省、自治區、直轄市政府有關部門提供的專家名冊，或從招標代理機構的專家庫 中以隨機抽取方式確定。與投標人有利害關系的人不得進入評標委員會，已經進入的應當 更換，保證評標的公平和公正。小型工程由于承包工作內容較為簡單、合同金額不大，可 以采用即開、即評、即定的方式由評標委員及時確定中標人。大型工程項目的評標因評審 內容復雜、涉及面寬，通常分為初評和詳評進行。① 初評 是評標委員會以招標文件為依據，審查各投標書是否為響應性投標，確定投標書得有 效性。檢查內容合格后由評標委員會予以改正后請投標人簽字確定。投標人拒絕確定，按 投標人違約對待，沒收其投標保證。② 詳評 評標委員會對各投標書實施方案和計劃進行實質性評價與比較。評審時不應再采用招 標文件中要求投標人考慮因素以外的任何條件作為標準。設有標底的，評標時應參考標底。③ 評標報告 評標報告，是評標委員會經過對各投標書評審后向招標人提出的結論性報告，作為定 標的主要依據。在各合格投標書的評價；推薦合格的中標候選人等內容。如果所有投標都 不符合招標文件的要求，可以否決所有投標。出現這種情況后，招標人應認真分析招標文 件的有關要求以及招標過程，對招標工作范圍或招標文件的有關內容作出實質性修改后重 新進行招標。（3）定標 招標人應該根據評標委員會提出的評標報告和推薦的中標候選人確定中標人，也可以 授權評標委員會直接確定中標人。中標人確定后，招標人向中標人發出中標通知書，同時 將中標結果通知所有未中標的投標人并退還他們的投標保證金和保函。（4）簽訂合同 中標通知書發出后的 30 天內，雙方應按照招標文件和投標文件訂立書面合同，不得 做實質性修改。招標不得向中標人提出任何不合理要求為訂立合同的條件，雙方也不得私 下訂立背離合同實質性內容的協議。建設工程招投標存在的不規范問題

由于我國還處于市場經濟的初期，立法滯后，行業的地方行政法規較多、較亂，加上 有法不依、執法不嚴、違法不究、權大于法，以及司法中存在腐敗、執法人員素質低下、判決后執行艱難，再加上法律規定本身不夠具體，缺乏維權和制約違規的可操作細則等，使得經濟活動中違規現象仍十分普遍。

2.1 工程招標組織以及投標活動不規范

（1）虛假招標 虛假招標是以明招暗定（即內定中標人）的方式，實施形式上“合法”、內容違法的 招標行為，包括“權錢交易”“關系交易”“領導（行政）指令交易、、、”控制評標（評委 人選、評分標準、評審過程、實施差別待遇）、以某投標人先期進場實施準備工作為由誘 導評分及排序優先等情形。（2）規避招標 規避招標就是不招標，包括按法律規定必須采取公開招標方式確立合同關系的項目，招標人將其化整為零，分別與多家承包人進行 “關系交易”“權錢交換”、；或直接與施工 企業單獨談判（議標）締約，或作為某一合同的補充合同與合作對方達成“損公肥私”的 默契。因此，規避招標行為直接與腐敗行為緊密聯系，與規避招標對應的違規行為是劃小 標段、不當牟利。（3）細分標段 細分標段是指招標人將相同施工技術、施工方法和手法的項目，不合理地劃分為多個 標段，并由多家承包人同時實施的招標行為。同時項目劃分多個標段，無非是吸引更多的 投標。表面上看，這種舉動有利于競爭充分，獲得理想交易價格；深層分析，此類行為隱 藏有利眾多賣方的不當競爭，從中獲得更豐厚的不當利益，或將腐敗所得化整為零，即所 謂“多一份關系多一份情，多一個承包人多一份禮”。標段劃分過細的惡果，必須造成社會資源巨大浪費。根據資料和文獻統計分析：國內 招標項目，每個投標人的投標費用開支約占標的價格的 0.1%-2%；國際招標項目，每個國 外投標人的投標費用開支約占標的價格 2%-6%。比較理想的情況，通過競爭招標選擇承包 人，能使業主節約項目投資約占概算額的 1%-3%。按以上分析，如果有 10 家投標人同時 搶一個標，那么 10 家投標人開支的費用總和將超過項目完工后節資的總額。這種招投標 的效果，極大地抵消招標理應發揮的正面作用。（4）招標歧視或限制投標 招標歧視是指招標人有意限制或排斥本行業、本地方以外具有相應資質和能力的施工 企業參與投標的行為，其實質就是行業壟斷、地方保護。形成市場獨占。招標歧視和限制 投標，阻礙著市場開放和國家統一市場格局的形式，為維持壟斷、保護落后、擴大行政權 力干預、鞏固腐敗得利提供了手段和途徑。2.2 標底編制的不規范

2.2.1 標底編制應遵循客觀、公正的原則

由于招投標時各單位的經濟利益不同，招標單位希望投入較少的費用，按期、保質、保量的完成工程建設任務。而投標單位的目的則是以最少投入盡可能獲取較多的利潤。這 就要求工程造價專業人員要有良好的職業道德，站在客觀的、公正的立場上，兼顧招標單 位和投標單位的雙方利益，以保證標底的客觀、公正性。嚴格“量準價實”的原則。在編制標底時，由于設計圖紙的深度不夠，對材料用量的標準及設備選型等內容交底 較淺，就會造成工程量計算不準確，設備、材料價格選用不合理。因此要求設計人員力求 做細、嚴格按照技術規范和有關標準進行精心設計；而專業人員必須具備一定的專業技術 知識，只有技術與各專業配合協調一致，才可避免技術與經濟脫節，從而達到“量準價實” 的目的。

2.2.2 影響標底編制的主要因素

（1）投資方的態度 投資方為了實現效益的最大化，力求少花錢。由于投資方的影響，在項目的招投標工 作中，標底編制不同程度地存在偏顧建設單位，不利于標底的客觀公正性。（2）受基本建設管理體制的影響 由于基本建設長期以來是國家投資，國家審查，由建設行政主管部門對工程進行分配 和平衡，建設單位和施工企業沒有樹立起足夠的市場競爭觀念和控制工程造價的積極性。編制預算的工作得不到高度重視，影響編制的準確性。（3）投資環境的影響 有的地方政府為了保護地方利益，在工程征地、水庫淹沒賠償、當地材料的使用等方 面提高單價，設置障礙，無形中提高了工程造價。（4）設計文件的深度、規模。

2.3 評標定標過程不規范

(1)評標隨意、決標不公 評標隨意是指招標人未嚴格按照評標程序或事先未指定公平一律的評標標準，草率敷 衍評標的招標行為。評標隨意包括簡化評標程序，有目的地邀請中庸水平的評標專家和組 建受其控制的評標委員會；隨意變更評標原則或評分標準；限制或不能保證公正評標所需 的合理時間由于隨意評標，可能將最合適的承包人排除在中標之外，因此導致決標不公。（2）單純追求低報價 追求最低報價是指招標人以最低報價作為評標、授標的唯一標準行為。根據慣例，招標人通常應將標授予標價最低或評標得分最高的投標人。但是標價不等于投標人的報價，標價是綜合資信、履約能力、實施手段、風險大小測算的價格，更接近竣工結算價格。在 評標中，對商務尤其是報價的評分比較容易建立打分標準，評委打分的靈活性不大，但對 技術的評審打分都存在較大的靈活性。因此，應將技術部分評分的評審及規則作為評標與 賦分的重點，形成技術分總分比商務分高才合理。投標報價，僅代表簽訂合同時的協議價 格，不是合同最終支付價格，招標人盲目追求最低報價，無非是以暫定的價格掩蓋將至的 風險，同時導致的結果是承包人偷工減料，以損害工程質量為代價。（3）隨意變更標的內容 招標是一種有組織的、規范化的交易運作方式，通常是由招標方以公開的方式發出邀 請,召集若干承包商或供應商投標,然后通過招標機構規范科學的評標方法,擇優選出最佳競 標者中標。不難看出,招標實質上是一個多目標多準則決策問題,評標定標則是對待評標對 象進行綜合評價的過程。由于招標評標對象的多樣性,普遍適用的評標方法是不存在的。基于對現行及在研的幾 種主要評標方法(包括最低投標價法、綜合評分法、多屬性分析法、基于不確定性理論以及 基于主成分分析的評標方法)的原理及評標模型中，應針對不同的項目確定評標方法的適用 性，針對指標特性(定性/定量)、主觀因素影響程度等問題,選擇最科學的評標方法。

2.4 招標代理機構不規范性

2.4.1 行業管理不規范

（1)招標代理機構向建設單位做一些不切實際的承諾：比如保證某某單位中標，但在 實際操作當中往往不能兌現而引起紛爭，從而導致招投標代理機構行業混亂。（2）招標代理機構競爭激烈，為了承攬招投標項目，不惜降低收費標準，簽訂黑白 合同、陰陽合同，惡意競爭。（3)具有資質的招標代理機構為了提升自身企業業績，同意和默許其他非正規單位和 個人掛靠公司進行招投標活動，從而獲得相應的招投標管理收入，此舉不僅僅影響了行業 的規范化運作，更大大的損害了招標投標行業的良性配置。（4).行業發展過程中存在諸多陋習：肢解工程規避招標、控制信息限制投標、設置障 礙排斥他人、假借資質參與競爭、暗中勾結泄露標底、簽訂合同偷梁換柱、轉包工程獲取 利潤等現象。2.4.2 從業人員素質有待提高

1）招投標從業人員應具備專業的從業資格證，從目前企業來看招標代理機構從業 人員素質較低，且沒有經過相關的培訓，考試成為了從業人員執業的一種手段，而沒有將 內容落到實處，無任何工作經驗和缺乏工程實踐知識。（2）有的招投標從業人員為了私利，將招標信息及內容透露給競爭對手或他人，從 中謀取利益。（3）對于招投標經驗不足，個別無專業技術知識的人員無法勝任工作，甚至電腦打 分都不能操作。應該對從業人員對專業知識及相關技能的培訓從而適應招投標行業的發 展。（4）行業政策、法規導向性不足，《招投標法》雖然出臺幾年了，但相關的配套措施 和制度是在探索中逐步建立的，其實用性、可操作性較差，隨意性較大，很不規范。有的 制度即使建立了，也是有章不循、違章不究。相關法律、法規、規章配套制度滯后。如四 川地區的招投標地方行政配套法律法規正在完善，2006 年 8 月四川省發展改革委員會繼而 又完成了《招標投標法律法規政策性文件匯編》（第五版）說明國家尚未出臺配套的招標 代理機構管理辦法，在一些情況下，使代理機構無所適從，也給政府實施有效監督管理增 加了難度。

2.5 違法、違規的執法監督執行力度 招投標工作從無到有，從無序到有序，從有序操作到注重實效，隨著招投標交易平臺 建設的不斷發展，各地招投標管理部門在整合招投標資源，規范招投標市場運作等方面都 取得了顯著的成效。但在建設工程項目招投標活動中，違法違規現象，特別是掛靠、圍標、串標等問題，仍然是招投標管理工作中的難點之一，它不僅擾亂了招投標市場的正常競爭 秩序，而且還危害了中標后的履約和施工質量，損害了國家、集體和其他招投標當事人的 利益。（1）投標人與招標人串標。工程項目招標投標中，部分投標人利用包括商業賄賂等 在內的各種手段與權力部門或權力人達成默契進行串標。串標利用正常的招標投標程序，使特定投標人取得工程的行為合法化，造成投標人“自然”中標的假象，隱蔽性強，難以 對其進行有效監管，對公平競爭原則的破壞性也較強。（2）投標人之間相互圍標。地方保護、行業保護和資質管理造成的市場分割等問題 的存在，常常導致某些地區投標人基本固定在一個比較小的地域范圍內，增加了投標人之 間相互圍標的可能性。（3）投標人之間相互陪標。早期陪標往往以一個投標人編制數份類似標書的形式出現，法律法規對這種行為規定了包括降低資質等級、一年或數年不能參與某地區或某行業 的投標等較嚴厲的處罰。現階段陪標出現了由各投標人單獨編制標書，各陪標人標書的總 報價和參與評分的單價接近的趨勢，或替被陪方拉分(即不按常規的投標人報價思路報價，故意報高價或低價使得被陪的投標人較易獲得最高得分)的趨勢。由于這種陪標方式的隱蔽 性更強，對招標投標市場的破壞性更大。（4）投標時超低價競爭，中標后通過不規范行為謀利。投標人之間無序競爭、過度 競爭、不平等競爭屢見不鮮。部分投標人為了占領市場，通過故意降低投標報價，賄賂招 標相關部門權力人，甚至在招標人面前惡意破壞競爭對手信譽等行為來使自己中標。投標 人中標后為了獲利往往大面積偷工減料，惡意進行工程變更。這些不當競爭行為嚴重影響 了施工招標投標市場的健康發展，破壞了建筑施工行業的整體信譽，同時也對建筑企業的 健康發展造成了嚴重的影響。建筑工程招投標規范措施

建設部、監察部日前對 2000 年建設工程項目執法監察工作進行了部署，提出要以建 立和完善工程招標投標制度為核心，進一步加強有形建筑市場建設，完善工程招標投標管 理，加大查處工程建設領域違紀違法案件力度，爭取建筑市場秩序取得明顯好轉。

3.1 建立工程項目招標評標控制

（1）建設工程項目推行合理低價中標制度。對一定合同金額的項目采用經評審的最 低投標價法。對采用經評審的最低評標價法的要求招標人設置投標上限控制價和下限控制 價，防止哄臺標價或惡意競爭后標價過低。同時規定，采用經評審的最低評標價法的項目 應當允許所有投標申請人參與投標，增強了招標項目的競爭性。合理低價中標制度不僅有 效地降低了工程造價，而且增加了串標圍標等行為的難度及成本。（2）清單計價方式招標。嚴格執行《建設工程工程量清單計價規范》GB50500 2008 工程量清單計價方式招標，并針對當前工程清單招標中個別項目存在的以設置暫定價為由 規避招標、個別項目附屬工程招標采用事后邀請招標而實質上規避招標等問題，對工程量 清單中的暫定價、附屬工程的招標進行明確規定，進一步完善工程建設項目招標制度，有 效地控制了工程造價，預防和遏制了違規行為的發生。

3.2 規范運作，把好招投標過程

（1）加強報名資格審查，嚴把市場準入關。在投標報名時，對所有投標人應當提供 的原件及相關資料，包括企業營業執照（副本）、資質等級證書（副本）、項目經理證書等 資料的原件進行嚴格審核，履行《交易席位證》登記手續，所有投標人參加以后的投標活 動必須出示《交易席位證》。這樣從源頭上扎好了防止招投標活動中“掛靠”“圍標”“串、、標” 的第一道防線[11]。（2）嚴把投標保證金代收代退關，充分發揮保證金的作用。在代收代退保證金時，要求保證金的繳納單位和退付單位應當與交易主體資格相符，且保證金的繳納單位和退付 單位名稱應當一致；繳納保證金應采用銀行轉帳方式，但繳款單位為自然人或保證金數額 少于 10000 元的可以采用現金方式。同時，政府投資工程項目的招標投標，推行投標誠信 保證金制度，促使投標人進行誠信投標活動。這些措施的實施對預防和遏制招投標活動中 的“掛靠”“圍標”“串標”行為的發生起到了重要的作用。、、（3）嚴把投標人的投標資格審查關，實行公平的準入原則。使用合格制的審查方式，規定不得以不合理的條件限制或者排斥潛在投標人。政府投資工程項目除技術特別復雜或者具有特殊專業技術要求外，提倡實行資格后審。采用經評審的最低投標價法評標的工程 項目招標，投標申請人的資格審查實行資格預審的，招標人應當允許所有合格投標申請人 參加投標，不得對投標人數量進行限制。（4）完善開標評標機制，加強開標評標環節的管理，把好開標評標關。為了防止招 標人利用資格預審以不合理的條件限制或者排斥潛在投標人，規定在政府投資工程項目的 施工招標中，除技術特別復雜或者具有特殊專業技術要求外，提倡采用資格后審的方法，并加強對投標人的資格審查。同時規定采用最低評標價法的，允許所有投標申請人參加投 標。目的是讓所有合格投標申請人平等地獲得投標機會，增強公平性和競爭性，增加串標、圍標成本，有效防止串標、圍標現象的發生。（5）把好定標關，評標結果實行公示制。預中標結果在場內及相關媒體上公示 3 天，接受質疑，處理投訴。確無異議，招標人才能發出中標通知書。針對招投標交易市場存在 著提供虛假材料謀取中標、串標圍標等不良行為的問題，在預中標公示中將影響得分的預 中標人的業績信譽等實行公示，充分發揮社會監督的作用，提高監管質量，切實把好定標 關。

3.3 建立健全招投標市場信用體系

招投標市場誠信缺乏是導致串標圍標等不良行為發生的一個主要原因，為此，應建立 “招投標交易市場不良行為記錄信息管理”，明確不良行為認定行業行政部門負責制[12]。在實際操作過程中落實不良行為認定、報送、公示、查詢、運用等管理制度并采用四項措 施來控制招投標市場誠信欠缺問題。（1）加強調查研究，創新監管手段。對投標人弄虛作假的高發區，如業績、信譽等 實行前置審查及原件審查制，以提高審查質量；對影響得分的預中標人的業績信譽等實行 公示，發揮社會監督的作用等，提高監管質量。（2）推行投標誠信保證金制度，遏制市場不良行為。出臺投資工程項目推行投標誠 信保證金制度實施辦法，要求參與投資工程項目的投標人在投標前以轉帳或銀行匯票等方 式匯入招投標雙方約定的指定帳戶，擔保其進行誠信投標活動。（3）加強市場準入管理，嚴格投標人誠信記錄。對被行業行政主管部門依法認定為 不良行為的，記入不良行為記錄檔案，限制其在一定期限內參加投資項目投標資格。（4）加強打擊力度，凈化市場環境。會同相關行業部門加強日常監管，對發現的弄 虛作假、串標等不良行為的進行記錄和公示，情節嚴重的嚴格依法查處。

3.4 及時查處違法違規行為

（1）全方位依托媒體市場、公告公示欄等載體，對交易公告、入圍投標人、預中標 信息、交易結果等及時進行公布，提高交易行為的透明度，主動接受社會監督。（2）履行場內監管職責，在審查報名、開標、評標等環節的現場監督中及時發現蛛 絲馬跡，并針對不同情況加以指出糾正或會同紀委和相關行政主管部門進行查處。重視招 投標投訴案件，根據投訴線索發現問題，嚴肅查處。（3）建立投標企業黑名單制度，違規企業及項目經理等記入黑名單，并通過媒體上 曝光，對其今后的投標資格進行限制。（4）強化建設工程施工監督管理。要求建設、交通、水利等行政職能部門要采取日 常檢查、專項檢查和專案督查相結合的方式加強對本行業建設工程項目的監督管理，重點 對施工、監理單位項目部人員到崗及其履行職責情況，轉包、掛靠、違法分包情況，工程 施工進展具體情況、工程變更情況、工程款支付情況進行檢查，并按規定職責嚴肅查處建 設工程轉包、違法分包、掛靠等違規行為。（5）組建行風監督員隊伍，強化社會監督。目前招投標違法違規行為的手段更隱蔽，在招投標過程中往往難以發現，招標前、后期更容易暴露。而聘請精通招投標業務的社會 各界優秀人士組成行風監督員隊伍，不僅可以對招投標交易窗口的服務工作進行監督，更 重要的是可以發揮他們在各行各業中對招投標事前、事中、事后進行隨時監督的作用。

結論

建設工程招標投標制度作為建筑業的一項基本制度，目前已得到廣泛推行，它是項目 法人責任制的重要保障之一，規范建設工程招投標制度有利于促進項目實施市場化，有利 于保證工程質量、縮短工期、節約投資等。從實踐來看，招標前期及后期的監管尤為重要，前期沒管好，招投標過程就會變成走 過場，無法起到招標的應有效果；標后缺少監管，工程項目隨意變更，施工企業任意轉包 分包，那么，招投標過程就是多此一舉，已失去其原有的價值。因此，應形成這樣一個聯 合監管機制：招投標交易管理部門著重于招投標環節的監督管理，即在探索、創新招投標 管理機制，制定招投標交易管理制度、規范招投標交易行為、完善招投標操作行為等方面 采取措施來預防和遏制掛靠、圍標、串標等現象在中發生；而其他各行政主管部門應強化 招標前后環節的監督管理體制。實行政府引導，市場競爭，完善法律法規并嚴格執行。確 保市場健康發展。提高企業競爭力度。隨著招投標法及相關法律、法規和配套制度的不斷 健全、完善，招標代理服務也將不斷健康發展，為招標投標人提供更加科學、優質、高效 的咨詢服務。近10 年來，全國各地普遍加強了對招標投標的管理和規范工作，相繼出臺了一系列 法規和規章，招標方式從以議標為主轉變為以公開和邀請招標為主，招標程序、內容也逐 漸公開化、規范化。招標投標制度得到長足的發展，招標投標法制建設步入正軌，各行業、部門和地方相繼出臺了比較系統的管理制度、辦法和規章，各類招標文件的范本也相繼發 行，全國的招標投標管理體系基本形成。1992 年建設部第 23 號令《工程建設施工招標投 標管理辦法》發布后，各省、自治區、直轄市相繼發布了《建筑市場管理條例》和《工程 建設招標投標管理條例》，規范了招標投標行為。1997 年正式發布了《中華人民共和國建 筑法》，對全國規范工程招標投標行為和制度起到極大的推動作用。隨著改革開放形式的 發展和市場機制不斷完善，我國的招標投標將延著“公開、公正、公平、誠信”的軌道健 康發展。

致謝

此次畢業設計和學位論文撰寫過程中，得到了多位老師、同學的關心、指導和幫助。大學三年中，各位老師的精心教育和指導使我在專業理論上打下了堅實的基礎，使得這次 設計和論文能夠順利完成，在此對各位老師和同學表示衷心地感謝！同時特別值得感謝的是王玉玲老師！作為我們的指導老師，在這次畢業設計中，王老師認真負責，她專門給我們上了多節指導課，她豐富的知識、嚴謹的治學態度、全面的指 導和豐富的實踐經驗，對我啟發頗多，使我很快就能夠掌握畢業設計思路和方法。最后，衷心感謝在百忙中抽出時間評閱本論文的各位專家老師！

參考文獻

[1] 顧永才.招投標與合同管理.北京科學出版社.2007 [2] 鄭勇強.招投標與預決算.中國人民出版社.2007 [3] 方俊.工程合同管理.北京大學出版社.2006 [4] Bankrupt Hanbo likely to cease production 1997 [5] 張本業.工程項目管理.中國水利出版社.2006 [6] 顧永興.建筑裝飾工程概預算與招投標.華南理工大學出版社.2007 [7] 劉伊生.建筑工程招投標與合同管理.機械工業出版社.2007.[8] Steel companies feel the need to innovate marketing strategies 1998.[9] 蘭定筠.工程投標與投標百問.中國建筑工業出版社.2008.[10] 雷勝強.建筑裝飾工程招標投標手冊.中國建筑工業出版社.

第四篇：規范辦學行為措施

黔西縣中建中學2013—2014學

規范辦學行為措施

為進一步認真落實上級關于規范學校辦學行為，切實減輕中小學生課業過重負擔的文件精神，端正辦學思想，堅決制止和糾正學校存在的違背教育方針、違背青少年身心發展規律的錯誤做法，全面規范辦學行為，構建有利于學生全面發展，有利于促進辦學水平全面提高的素質教育長效機制，辦好人民滿意的教育，促進教育公平，制訂以下措施：

一、不下達中考升學指標，切實解決單純以升學率對教師排名和獎懲的問題。

二、科學安排學生作息時間，解決學生過重課業負擔的問題。堅決糾正違規加班加點集體補課或上新課，嚴格控制學生在校學習時間，合理安排學生的學習生活，多給孩子們一些自主發展的時間和空間。不組織學生參加各種收費輔導班。學生家庭書面作業實行總量控制。

三、嚴格執行課程方案，切實解決隨意增減課程、增加課程難度的問題。教務處要嚴格執行國家課程方案和省課程計劃。確保體、音、美課程教學和綜合實踐活動的時間。全面開展中學生大課間和眼保健操活動。

四、加強考試和招生管理工作，切實解決考試次數過多問題。規范各種考試，除初中升學考試外，不再組織其他形式的統一考試；以質量監測為目的的抽測，每學期不超過一次。不以考試成績對學生排名和編排學生座位。

五、全面推進教學方法改革，實施有效課堂教學策略。更新教育觀念，轉變教育思想，提倡以學生預習為主，用鞭策、激勵、賞識的教育理念，面對每一位學生。

六、加快課程改革切實減輕學生過重課業負擔，嚴格控制學生的作業量，科學安排作息時間。在校時間，中學不超過8小時。

七、加強教材使用的管理，嚴格教輔資料的選用。學生教輔材由學生自愿購買，不得強行組織集體購買。

八、嚴格執行教育局和物價局制定的收費標準。按規定的項目和標準收費。

九、認真執行省中小學生學籍管理規定。

學校制定了相關制度。教師不準上課時使用手機；不準坐著上課；不準穿戴不檢和使用不文明語言；學校規范辦學行為領導小組定期對各項工作進行檢查。出現問題要及時批評糾正，對行為優秀的教師要及時進行表揚。

學校堅持正確的辦學方向，轉變辦學模式，以“一切為了學生，為了學生的一切”為辦學指導原則，從學生實際出發，努力提高學生綜合素質，遵循教育規律，從事教育教學活動。

黔西縣中建中學

2013年9月11日

黔西縣中建中學2013—2014學

規 范 辦 學 行 為 措 施

黔西縣中建中學

2013年9月11日

第五篇：不規范經營行為自查報告

XXXX不規范經營行為自查總結報告

中國銀行業監督管理委員會XX監管分局：

為進一步推動我行各項業務合法合規，健康持續開展，根據總行和貴局要求，按照《關于進一步做好“不規范經營”行為排查工作的通知》（XX【2012】67號）的文件精神，我分行積極開展了全面、詳細的自查工作。現將自查結果報告如下：

一、公司銀行業務

（一）公司類貸款的支用管理

我分行發放公司類貸款和政府融資平臺貸款，貸款的支用嚴格按照“三法一指引”的要求，堅決遏制以貸引存，存貸掛鉤的行為。約定按照受托支付的，嚴格按照申報和審批要求管理受托資金，約定為自主支付的，按照借款人實際經營需求發放貸款，落實實貸實付原則。自查過程中暫未發現要求客戶將貸款轉為定期存款，或設定不合理貸款條件，將定期存款作為發放貸款的前提條件。

（二）公司類貸款的利率管理

公司類貸款的利率水平，均是綜合了借款人行業狀況、企業經營狀況、還款能力、抵質押物變現能力（保證方代償能力）、金融產品風險等重要因素進行定價。在執行環節，均按照審批通知書要求嚴格執行，未發現超權限變更公司類貸款利率定價的違規行為；分 1

支行能夠依據定價執行利率。賬戶管理費、財務咨詢費等服務費用均為實際的管理和服務性收費，并非利息讓渡；未發現支行借發放公司貸款之機，要求客戶辦理不合理中間業務或其他金融服務，并收取額外費用以及捆綁其他金融產品。

（四）其他費用。支行在辦理政府融資平臺貸款、房地產貸款等公司信貸業務前期盡職調查、押品評估等環節均按照能夠嚴格執行道德操守，未發現直接或者間接要求客戶支付相關費用，導致客戶財務負擔不合理增加；在提供資信證明、資金監管、代發代收等金融產品和相關服務時，嚴格按照總行XXXX有關產品定價的文件要求執行，未發現違規收費、擅自提價的現象。

（五）公司類企業的存款營銷和資金管理

堅決落實《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發?2000?253號）、中國銀行業協會《中國銀行業存款業務自律公約》（銀協發?2011?10號）的文件要求，未發現高息或變相高息攬存的行為，更未發現我行員工蓄意吸納掮客資金，假借我行名義非法得利。

（六）公司類業務的產品管理

各支行在為公司客戶提供一攬子服務和全面解決方案等產品服務和咨詢業務過程中，本著客戶自愿的原則，根據企業行業和自身經營情況，均提供了有針對性的產品服務方案，客戶接受與否，絕對自由。

二、小企業銀行業務

（一）小企業貸款的支用管理

分行能夠鼓勵引導客戶經理對小微企業貸款積極采取受托支付方式，貫徹“實貸實付”原則，通過嚴格控制貸款支付對象把好第一道風險關，從而杜絕了“以貸轉存”現象的滋生；與此同時，強化銀企合作關系，不強制設定條款或協商約定違規吸存，通過培育企業做大做強增加綜合收益，通過積極營銷借款人上下游企業，盡量爭取資金體內循環；在小企業授信環節要求借款人提高我行結算量，而并非絕對存款，目的是通過借款人現金流掌控企業實際經營情況，控制風險，落實貸后管理工作。

（二）小企業貸款費率管理

對小微企業，大多數支行按照《XXX銀監局關于實施差異化監管加強小型微型企業金融服務的意見》（XX監發?2011?28號）相關規定禁止一切不合理收費，除銀團貸款的管理費和承諾費外，其他費用如貸款承諾費、管理費、顧問費、咨詢費等全部取消。

（三）小企業銀行產品管理

我分行能夠為小微企業提供切實有效的一攬子金融服務方案，有效滿足客戶金融服務需求。小企業資產業務的開展，不以負債業務和中間業務為條件。企業對我行理財、保險、基金等其他產品的選擇完全具有自由選擇權，堅決維護我行小企業借款人公平交易權。

（四）小企業產品定價

我行能夠本著“流動性、安全性、流動性”相結合的方式，科學地對小微企業貸款進行差別化定價，對信用等級較高、償債能力較強、擔保等風險緩釋措施較充分等客戶在貸款定價時予以傾斜；與此同時，對綜合評價較好的客戶制定了切合實際的長期培育政策，簡化授權授信審批流程，切實提升了小微企業服務質量和效率，逐步提高小企業業務盈利能力和水平，培育了一批在業內具有相當競爭力的小微企業群體。

（五）小企業培育和政策傾斜

1、分行能夠對“XXX”、“XXX”等小企業優質客戶，積極按照《關于深化“XXX”、“XXX”企業培育工作的指導意見》（XX?2010?120號）等文件要求，在授信額度、定價、特色產品及超值服務等方面切實落實相關優惠政策。

2、創新小微企業流動資金貸款還款方式，根據小微企業的資金周轉情況，在貸款還款方式上指導小微企業選擇分次發放、分次還款等科學的出賬和還款方式，一方面有效幫助小微企業縮減財務成本，另一方面有效減輕客戶到期一次還款的資金壓力。

3、為提升小企業融資效率，分行進一步優化小微企業授信流程，提升審批效率，特別是分行授信授權方面，通過審批權和審批形式的調整，多角度優化和提高小企業貸款的服務效率和質量；對小微企業在有效控制風險的前提下，采取靈活多樣的擔保方式，不斷拓展貿易融資產品在中小企業金融服務中的份額，降低小微企業客戶的擔保成本，減輕小微企業財務負擔。

三、零售銀行業務

（一）個人貸款的支用管理

我分行個人貸款支用管理嚴格按照銀監會《個人貸款暫行管理辦法》和我行零售業務制度執行，對于采取受托支付方式發放的個人貸款，在貸款發放后按照約定，將申請支付款項轉至借款人支付對象賬戶；對于采取自主支付方式發放的個人貸款，客戶支用理由合法合規，即進行貸款發放。

（二）個人貸款的利率管理

1、我行個貸產品的定價嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本科學計價。同時考慮和區分借款人資金用途、還款能力、擔保水平與業務風險等實際情況，不存在隨意定價，上浮至最高限額的情況。

（三）流程和其他收費管理

在發放個人貸款時，未發現有要求客戶接受不合理的中間業務或其他金融服務的行為，無“貸款承諾”賬戶管理費、財務咨詢費、貸款安排費、額度占用費等額外附加費用；與此同時，在業務開展

過程中應計入銀行成本的相關費用，均由我行自行承擔，不存在變相轉嫁的情形。

（四）個人貸款的產品管理

在受理個人貸款和辦理其他零售業務時，充分尊重客戶的自由選擇權和公平交易權，無強制產品捆綁、不當搭售等行為。客戶辦理信用卡、基金等各種其他金融產品享有充分的獨立性。

（五）個人儲蓄業務的管理

經查無違反《中國人民銀行關于嚴格禁止高息攬存、利用不正當手段吸收存款的通知》（銀發?2000?253號）、《存款自律公約》、《徽商銀行儲蓄業務管理辦法》（XX?2011?218號）等制度辦法的要求，高息攬存、借道收息的行為；未發現涉及民間融資、掮客資金以通過我行賬戶支付和收取高息的情形。

四、國際業務

（一）國際業務產品的定價和費率

分支行對我行外匯業務收費標準均進行公示，收費公開透明、合理有據，外匯資金交易匯率按總行統一發布的人民幣外匯牌價進行；國際貿易融資按總行審批表指導利率執行，無亂浮動利率行為；收費項目均按我行收費標準中規定項目收費，無收取額外費用的情況；與我行開展國際貿易融資的客戶均由總行審批，準入、出賬、產品定價明確合規。

（二）國際業務操作合規性

國際業務條線操作人員崗位分離、權限分離，無越權經辦、越權復核行為。

五、授信評審業務

授信審批時嚴格按照資金成本、風險成本和管理成本合理進行貸款定價。在授信審批時，不存在以存款作為審批和發放貸款的前提條件得情況。授信業務的開展不以任何負債業務、中間業務等其他產品作為前提條件，杜絕了捆綁銷售、轉嫁費率和成本的情形。

六、檢查發現問題

部分財務顧問費、貸款承諾費收取不合規。自2011年10月24日后，個別支行對小微企業收取財務顧問費或貸款承諾費，收費不合規。

XXXXXXXXXXXXXX

二〇一二年三月十六日